Акции компаний будущего

2. На бирже. Все операции с ценными бумагами ведутся на фондовых биржах, куда частное лицо не может получить доступ. Потому для покупки акций нужен брокер — компания, которая выступает посредником. При выборе такового следует учитывать:

• Продолжительность успешной работы на рынке;
• Цены на услуги и размеры комиссионных вознаграждений;
• Минимальную сумму депозита;
• Возможность получения консультаций о том, какие акции лучше покупать;
• Список торговых площадок, на которые брокер имеет доступ.

3. У эмитентов. Некоторые компании не размещают акции на биржах. Приобрести их активы можно только лично или через брокера. Эмиссией ценных бумаг занимаются:

• Государственные организации;
• Местные органы власти;
• Предприятия с долей государственного капитала;
• Коммерческие акционерные общества;
• Инвестиционные фонды.

4. У других владельцев. Формально один гражданин может продать или подарить акции другому. Однако при проведении такой сделки необходимо внести соответствующую запись в реестр собственников: право на такую операцию имеет только брокер.

Как подобрать акции?

Представление о том, акции каких компаний выгодно покупать сейчас, в значительной степени зависит от их финансовых показателей:

• EV/EBIDTA. Является отношением стоимости предприятия к прибыли до налогообложения. Демонстрирует эффективность использования активов;
• ROE. Индекс рентабельности собственного капитала. Показывает успешность управления средствами компании;
• Рентабельность продаж. Позволяет определить эффективность комплексного использования ресурсов предприятия.

P/E. Отношение стоимости ценной бумаги к прибыли, которую она приносит. Определяет срок возврата инвестиций:

1. Предприятие должно двигаться вперед. Стабильный прирост объемов производства и прибыли косвенно указывает на то, какие акции стоит покупать в 2020 году;
2. Инвестор должен разбираться в данной сфере. Невозможно оценить перспективы компании и достоинства ее продуктов, не понимая, чем именно она занимается;
3. Ценные бумаги должны быть ликвидными. Некоторые акции пользуются небольшим спросом или плохо представлены на рынке, вследствие чего их сложно продать;
4. Структура капитала эмитента также определяет, акции каких компаний выгодно покупать. Долг предприятия должен соответствовать его возможностям;
5. Слишком большой размер дивидендов должен настораживать. Часто это указывает на интенсивный вывод средств и закрытие бизнеса в самом ближайшем будущем;
6. Наконец, нужно оценить общую ситуацию в отрасли. Некоторые сферы деятельности переживают сегодня не лучшие времена.

Как заработать на дивидендах?

• Размер дивидендов может колебаться в пределах 3–30%. Средний размер выплат на российском рынке составляет 7–10%;
• Сумма дивидендов предлагается Советом директоров и утверждается на общем собрании акционеров;
• Перед начислением дивидендов производится фиксация реестра акционеров. Чтобы получить выплаты, нужно владеть акциями в день проведения этой процедуры;
• Перед проведением выплат стоимость ценных бумаг возрастает, поскольку многие инвесторы следят за тем, какие акции покупать, чтобы получить дивиденды;
• После фиксации реестра интерес вкладчиков к акциям пропадает, в результате чего котировки последних временно снижаются на величину дивидендов.

Если инвестор владеет дивидендными акциями какой-то компании, то для получения выплат ему не нужно предпринимать никаких дополнительных действий. Данные о всех владельцах ценных бумаг уже содержатся в реестре, а потому деньги перечисляются на их брокерские счета автоматически. Остается лишь узнать, как заработать на дивидендах:

1. Купить и держать. Нужно выяснить, какие акции сейчас выгодно покупать, а затем приобрести их и не продавать в течение длительного срока. Компания будет расти, расширять свой бизнес и увеличивать сумму выплат с каждым годом;
2. Купить заранее. Активы следует приобрести за пару месяцев до даты фиксации реестра, пока их стоимость не слишком выросла. По достижении максимальной цены в день перед фиксацией акции продают с прибылью;
3. Купить после фиксации. В этот день котировки дивидендных акций стремятся к минимальному значению, что позволяет приобрести их очень дешево. Однако через 2–3 месяца курс восстанавливается, что и приносит доход инвестору;
4. Играть на понижении. Зная о гарантированном снижении котировок после фиксации реестра, можно взять акции в долг у брокера и продать их дорого. После падения курса акции покупают дешево и возвращают посреднику, оставляя прибыль себе.

Как заработать на росте стоимости?

1. Во время сезонных колебаний котировок;
2. Во время кризиса, когда дешевеют все ценные бумаги;
3. После того как компания вложила деньги в бизнес и уменьшила свой капитал;
4. Во время перемен, когда происходит назначение нового руководства или публикуется финансовый отчет с непредвиденными результатами;
5. После начисления дивидендов или выплаты вознаграждения по облигациям;
6. После слияния с другой компанией или разделения бизнеса.

С акциями роста работать несколько сложнее, чем с дивидендными, поскольку никто не может достоверно предсказать направление движения тренда. Для уменьшения рисков инвестору необходима разумная стратегия:

1. Купить и держать. Нужно тщательно выбирать, какие акции покупать в 2020 году — компания должна быть надежной и стабильной. В идеале активы держат годами и десятилетиями, продавая лишь в следующих ситуациях:

• При достижении запланированного результата инвестирования;
• При высвобождении средств для покупки новых перспективных активов;
• При необходимости получения средств на личные нужды;

2. Реинвестировать. Портфель постепенно наращивают, приобретая новые акции за счет прибыли от инвестирования или средств из стороннего источника дохода. Активы нужно покупать на локальных минимумах котировок;

3. Следовать индексу. В рамках стратегии необходимо работать с акциями, входящими в один из мировых индексов. В идеале нужно получить не только соответствующий набор активов, но и выдержать их пропорции. Однако это не всегда возможно:

• Какие-то из входящих в список ценных бумаг могут отсутствовать на бирже, с которой работает брокер инвестора;
• Вследствие высокой стоимости некоторых акций у инвестора может не хватить денег для соблюдения пропорций индекса.

4. Покупать активы второго эшелона. Такие ценные бумаги характеризуются не только повышенным риском, но и неплохой доходностью. Чтобы определить, какие акции выгодно купить сейчас, нужно следовать определенным критериям:

• Ликвидность активов должна быть приемлемой;
• Волатильность курса должна позволять заработать на изменении цены актива;
• Компания должна развиваться, занимать определенную нишу на рынке и иметь положительную репутацию;
• Эмитент должен получать стабильный доход.

5. Зарабатывать на новостях. Используя эту стратегию, можно получать прибыль как при росте, так и при снижении курса. Определить, какие акции выгодно покупать сегодня, помогут следующие новости:

• Публикация финансовой отчетности;
• Извещение о порядке выплаты и размерах дивидендов;
• Анонсирование нового товара или услуги;
• Запуск нового производства или модернизация существующего;
• Изменения в руководстве предприятия;
• Публикация данных о слиянии или разделении бизнеса.

Российские дивидендные акции

• ПАО Сургутнефтегаз. Одна из самых крупных нефтедобывающих компаний, входящая в пятерку лидеров российского рынка углеводородов. Цена акции — 28,04 руб. Размер дивидендов — 18,12%;
• ПАО Северсталь. Крупная сталелитейная компания, главным активом которой является Череповецкий металлургический комбинат. Цена акции — 935,70 руб. Размер дивидендов — 17,15%;
• НЛМК. Международная группа сталелитейных и перерабатывающих компаний, владеющая Новолипецким металлургическим комбинатом. Цена акции — 151,46 руб. Размер дивидендов — 14,31%;
• ПАО МРСК Волги. Крупная энергетическая компания, распределяющая и продающая электроэнергию на территории семи областей Центральной России. Цена акции — 0,10 руб. Размер дивидендов — 13,13%;
• ПАО Энел Россия. Екатеринбургская энергетическая компания, владеющая в том числе пятью крупнейшими электростанциями Урала. Цена акции — 1,04 руб. Размер дивидендов — 13,03%;
• ПАО Татнефть. Нефтеперерабатывающая компания из Татарстана, которая занимает пятое место по добыче нефти и газа на российском рынке. Цена акции — 725,60 руб. Размер дивидендов — 12,23%;
• ОАО Группа ЛСР. Компания из Санкт-Петербурга, которая специализируется на изготовлении стройматериалов и строительстве объектов недвижимости. Цена акции — 634,60 руб. Размер дивидендов — 12,07%;
• ПАО ЧТПЗ. Металлургическое предприятие, выпускающее трубную продукцию на базе Челябинского трубопрокатного завода. Цена акции — 109,20 руб. Размер дивидендов — 12,03%;
• ПАО МТС. Крупнейшая в России и СНГ компания на рынке телекоммуникационных услуг, цифрового телевидения и доступа в интернет. Цена акции — 233,80 руб. Размер дивидендов — 11,61%;
• ПАО Мостотрест. Одна из самых крупных компаний в области строительства и реконструкции автомобильных и железнодорожных мостов. Цена акции — 89,90 руб. Размер дивидендов — 11,30%.

Российские акции роста

• ПАО РусГидро. Крупнейшая энергетическая компания, владелец 70 электростанций и 400 других объектов электроэнергетики по всей России. Цена акций — 0,50 руб. Потенциал роста — 51%;
• ООО Лента. Торговая сеть, включающая 170 гипермаркетов и более 60 супермаркетов в крупнейших городах России. Цена акций — 205,40 руб. Потенциал роста — 47%;
• ПАО Интер РАО. Компания, работающая в сферах производства и сбыта энергии, разработки и строительства энергетических объектов. Цена акции — 392,00 руб. Потенциал роста — 28%;
• ПАО Русал. Российская компания, являющаяся мировым лидером в переработке глинозема и производстве первичного алюминиевого сырья. Цена акции — 26,22 руб. Потенциал роста — 24%;
• ПАО МТС. Лидер на территории СНГ в оказании услуг сотовой и проводной связи, кабельного цифрового телевидения и мобильного интернета. Цена акции — 233,80 руб. Потенциал роста — 21%;
• ПАО НК Роснефть. Одна из крупнейших в мире компаний, работающих в сфере добычи и переработки углеводородов — нефти и газа. Цена акции — 418,00 руб. Потенциал роста — 21%;
• ПАО Северсталь. Вторая по размерам сталелитейная компания в России, созданная на базе Череповецкого металлургического комбината. Цена акции — 935,70 руб. Потенциал роста — 20%;
• ПАО Яндекс. Крупнейшая в России телекоммуникационная компания, к активам которой относятся поисковая машина, интернет-порталы и другие службы. Цена акции — 1860,50 руб. Потенциал роста — 17%;
• ПАО Татнефть. Нефтедобывающая и нефтеперерабатывающая компания Республики Татарстан, входящая в пятерку лидеров российского рынка. Цена акции — 725,60 руб. Потенциал роста — 16%;
• ПАО М.Видео. Торговая сеть из 424 супермаркетов и интернет-магазина, занимающая первое место в России по продажам бытовой техники и электроники. Цена акции — 369,90 руб. Потенциал роста — 16%.

Иностранные дивидендные акции

С учетом небольшого уровня инфляции доллара иностранные активы выглядят более привлекательно для инвесторов: этот факт вполне соответствует мнениям экспертов на сегодня в какой валюте хранить деньги в 2020 году. Но на международном рынке встречается много стартапов, будущее которых не поддается прогнозированию. Выбирая акции для инвестирования, нужно ориентироваться на следующие факторы:

• Компания регулярно выплачивает дивиденды на протяжении пяти и более лет;
• Размер выплат не превышает дохода компании;
• Ценные бумаги компании не являются недооцененными;
• Капитализация бизнеса превышает 150 миллионов долларов;
• Котировки акций компании в течение года снижались не более чем на 50%.

Так можно отобрать десятку самых интересных компаний с регулярными высокими выплатами и определить, какие дивидендные акции покупать в 2020 году:

• TICC Capital. Инвестиционная компания, работающая с ценными бумагами и долговыми обязательствами крупных корпораций. Цена акции — $6,64. Размер дивидендов — 11,80%;
• Allianz GI Convertible. Компания, занимающаяся широкопрофильными инвестициями в ценные бумаги и облигации предприятий разных отраслей. Цена акции — $5,91. Размер дивидендов — 11,00%;
• Alliance Holdings. Группа энергетических компаний, которая специализируется на добыче и сбыте каменного угля в Северной Америке. Цена акции — $19,73. Размер дивидендов — 10,60%;
• Chimera Investment. Инвестиционная компания, работающая с недвижимостью. Имеет активы как в виде объектов, так и в виде ценных бумаг. Цена акции — $18,97. Размер дивидендов — 10,50%;
• Guggenheim Strategic Opportunities Fund. Инвестиционный фонд, работающий в основном с ценными бумагами частных и государственных компаний. Цена акции — $19,05. Размер дивидендов — 10,30%;
• Apollo Commercial Real Estate. Специализируется на кредитных операциях, связанных с ипотекой и другими операциями с недвижимостью. Цена акции — $18,66. Размер дивидендов — 10,10%;
• Dynex Capital. Фонд, который инвестирует средства в акции и прочие ценные бумаги в сфере ипотечного кредитования и прочих сделок с недвижимостью. Цена акции — $6,14. Размер дивидендов — 10,10%;
• AT&T. Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Предоставляет услуги связи, телевидения и распространения медиа-контента. Цена акции — $29,91. Размер дивидендов — 5,20%;
• Verizon Communications. Вторая по размерам телекоммуникационная компания в мире. Занимается сотовой и спутниковой связью, интернет-сервисами. Цена акции — $57,09. Размер дивидендов — 4,50%;
• Pfizer. Крупнейшая фармацевтическая компания из США, имеющая в своем активе сотни востребованных медицинских препаратов. Цена акции — $44,57. Размер дивидендов — 3,5%.

Иностранные акции роста

• Morgan Stanley. Финансовый банковский конгломерат, который работает в 42 странах и владеет самым крупным брокерским бизнесом во всем мире. Цена акции — $40,73. Потенциал роста — 57%;
• Blizzard Entertainment. Компания, которая занимается разработкой и продажами компьютерных игр, в том числе MMORPG World Of Warcraft. Цена акции — $48,34. Потенциал роста — 49%;
• NVidia. Один самых крупных в мире производителей графических процессоров, микросхем системной логики и ПО для оптимизации графики. Цена акции — $150,46. Потенциал роста — 46%;
• Netflix. Компания, которая специализируется на медиа-контенте и развлечениях. С 2013 года снимает фильмы, сериалы и телешоу самостоятельно. Цена акции — $275,15. Потенциал роста — 46%;
• Bank of America. Самая крупная холдинговая компания в США на рынке финансовых услуг. Работает как корпорациями, так и с частными лицами. Цена акции — $24,44. Потенциал роста — 39%;
• Qualcomm. Американская инновационная компания, которая внедряет технологии беспроводной связи и производит микросхемы для мобильных устройств. Цена акции — $68,27. Потенциал роста — 37%;
• Electronic Arts. Компания из США, которая работает на рынке игр для ПК и игровых приставок. В активы входят такие хиты, как Need For Speed и Mass Effect. Цена акции — $82,25. Потенциал роста — 36%;
• Visa. Финансовая компания, которая специализируется на проведении платежных операций и обслуживании системы поддержки кредитных карт. Цена акции — $137,53 долл. Потенциал роста — 36%;
• PayPal. Самая крупная электронная платежная система в мире, работающая в 202 странах и обслуживающая 200 миллионов клиентов. Цена акции — $87,22. Потенциал роста — 34%;
• Google. Подразделение корпорации Alphabet Inc., которое управляет одноименной поисковой системой и разнообразными интернет-сервисами. Цена акции — $1063,99. Потенциал роста — 32%.

Заключение

Безусловно, в сети можно найти большое количество советов о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2020 году, чтобы зарабатывать. Однако окончательное решение о покупке активов инвестор должен принимать самостоятельно, руководствуясь углубленным изучением вопроса и здравым смыслом. При этом нужно понимать, что:

1. Ценные бумаги приносят доход только через пару лет. Поэтому следует инвестировать в компании, уже долгое время успешно работающие на рынке;
2. Нельзя переоценивать свои возможности. Думать о том, какие акции и облигации выгодно покупать, стоит только при наличии стабильного источника дохода;
3. Даже если эмитент кажется надежным, не следует рассчитывать только на него. Свой капитал безопаснее вкладывать в несколько инструментов;
4. Необходимо постоянно следить за рыночной ситуацией. Не владея информацией, нельзя узнать, какие акции можно покупать, а какие лучше срочно продавать;
5. Не стоит жадничать. Многие опытные инвесторы считают оптимальной доходность в 50%, по достижении которой лучше продать активы с прибылью.

Инвестиции будущего: какие акции будут в цене через 10 лет?

Президент Всемирного экономического форума в Давосе Клаус Шваб утверждает, что четвертая промышленная революция кардинально изменит производство и общение между людьми. Население планеты уже привыкло брать информацию из интернета, на новый уровень вышли многие сферы деятельности человека: онлайн-торговля, транспортные и банковские услуги, связь и проч. Столь же стремительно меняются предпочтения инвесторов.

Если в ХХ веке производство росло благодаря повсеместному применению электричества, то в будущем драйвером роста будет искусственный интеллект. В ближайшие годы новые технологии будут внедряться намного активнее. Чтобы количество пользователей TV достигло 50 млн, понадобилось почти 15 лет, Facebook достиг этого уровня за 3,5 года. А если взять серию игр Angry Birds, то 50 млн были охвачены за 35 дней.

Еще каких-то 200 лет назад 80% людей работали в сельском хозяйстве, теперь их доля сократилась на порядок. В будущем 70% сегодняшних профессий исчезнут: людей заменят роботы. В первую очередь это касается низкоквалифицированного и монотонного труда, а также всякого рода посредников, агентов, торговцев, брокеров. На смену им придут интеллектуалы и творческие люди: изобретатели, программисты, инвесторы.

Мировая экономика в ближайшие годы не порадует стремительным ростом. Однако сектора, которых коснется новая технологическая революция, будут расти на десятки, а то и сотни процентов в год. Например, рынок технологий искусственного интеллекта вырастет в 15-20 раз за следующие 8 лет.

Что будет востребовано в новом мире?

Инвесторов традиционно волнуют два вопроса:

• как сохранить капитал и по возможности приумножить его?
• какие сферы бизнеса будут наиболее прибыльными, а значит привлекательными для инвестиций?

Судя по всему, старые вечные ценности будут постепенно уступать место новым. Золото, нефть, газ по-прежнему будут стоить каких-то денег, но цифровая экономика покажет куда более значительный рост, соответственно увеличится ее доля в капитализации фондового рынка. Поэтому имеет смысл постепенно уменьшать в портфеле долю акций сырьевых компаний и увеличивать объем ценных бумаг, которые вырастут в цене вместе с новой экономикой.

При этом важно понимать, что в переломные моменты не только загораются новые звезды, но и гаснут старые. Постарайтесь избавить свой портфель от акций компаний, не имеющих будущего. В конце прошлого века у Xerox с Kodak все было хорошо, бизнес процветал, но новые технологии сменяют старые, жизнь стремительно меняется и вместе с ней меняется актуальность активов.

Какие компании достойны того, чтобы в них вложиться?

1. Компании, чей бизнес завязан на развитии интернета: Alhabet, Amazon, Apple и Facebook. Этот список можно продолжить представителями Китая: Alibaba и Tencent.
2. Компании, успешно развивающие технологии виртуальной реальности: IMAX, Intel, Microsoft, Nvidia, Samsung, Sony.
3. Компании, концентрирующие свои усилия на технологиях, близких робототехнике и 3D-печати: ABB, Illumina, Kuka, Medtronic, Rethink.
4. Компании, занимающиеся Big Data и искусственным интеллектом: Infosys, Qlik, Splunk, Wipro.
5. Крупнейшие производители чипов, микросхем и прочего «железа»: ARM Holding, Infineon.

Это далеко не полный список, он составлен для примера. Бренды могут быть разные, но объединяет их одно – принадлежность к новой экономике, за которой будущее.

Акции компаний будущего

Подписаться на FTRE Подписан на FTRE Отписаться от FTRE

Подписаться на FTRE Подписан на FTRE Отписаться от FTRE

FTRE График акций

На дневке двойное дно + выход из-под трендовой. Пока картину вижу так, ближайшая остановка в районе 92.5.

Предполагаемая точка разворота вероятнее всего будет в диапозоне 50-40р. План относится к рискованной части портфеля. Поэтому если туда придем позицию буду набирать частями в указанном диапазоне, суммарно не более 5% от депозита. С целью 70-80р.

Инвестиции будущего: что купить, чтобы не проиграть через 10 лет?

Немецкий экономист Клаус Шваб, бессменный президент Всемирного экономического форума в Давосе, в своей книге «Четвертая промышленная революция» совершенно справедливо отмечает: «Мы стоим у истоков революции, которая фундаментально изменит нашу жизнь, наш труд и наше общение». И, добавлю уже от себя, подход к инвестициям.

Сегодня представляется очень важным осознать, что мы находимся на пороге четвертой технологической революции, а значит, в самом начале колоссальных изменений во всех сферах жизни всего человеческого общества.

На бытовом уровне мы уже привыкли к вещам и явлениям, которые сложно было представить даже 10-15 лет назад: не снимать на фотоаппарат и не считать оставшиеся кадры, не пользоваться бумажной энциклопедией, не ловить такси на улице, не ехать по аптекам в поиске лекарств, не идти в банк, не ехать в кассу за авиабилетами, не пользоваться дорогим международным роумингом, не удивляться тому, что поисковик знает, что нас интересовало в последнее время, а видеохостинг – что мы хотим сегодня посмотреть.

Если в прошлом веке электричество дало толчок росту производства, то теперь новые истории предпринимательских взлетов будут построены на использовании искусственного интеллекта – от умных домов до умных ботинок, меняющих конфигурацию в зависимости от погоды и самочувствия пользователя.

Надо учитывать, что технологические изменения будут происходить все быстрее и быстрее. Гораздо быстрее, чем нам кажется. Первые 50 млн пользователей телевидения набрались за 13 лет, первые 50 млн пользователей Facebook — за 3,5 года, а в случае Angry Bird это произошло за 35 дней.

Изменения нашей жизни на бытовом уровне – это конечные проявления глубочайших изменений на отраслевом и страновом уровнях.

Двести лет назад 80% человечества трудилось в сельском хозяйстве. Потом механизация и автоматизация труда позволили сократить число занятых в сельхозпроизводстве на порядок, а для людей возникли новые сферы занятости в городах. Так и сейчас в процессе новой технологической революции более 70% сегодняшних профессий будут автоматизированы и заменены машинами. В первую очередь, на мой взгляд, отомрут профессии, связанные с низкоквалифицированным и монотонным трудом. Это касается как синих, так и белых воротничков. Во вторую очередь, пострадают заложники нового уровня прозрачности и скорости экономических процессов, связанного с внедрением технологии блокчейн: посредники, торговцы, агенты, риелторы, брокеры.

На смену исчезнувшим придут профессии, связанные с высокоинтеллектуальным и творческим трудом. Будут цениться изобретатели, инвесторы, акционеры.

В межстрановой конкуренции дешевая рабочая сила перестанет быть конкурентным преимуществом. Это будет следствием значительного удешевления технологий с применением робототехники и 3D-печати. Драматически упадет значение природной ренты, в то время как значение технологической ренты значительно вырастет. Страны будут делить на технологические и нетехнологические, и именно уровень развития технологий будет определять их вес в мировой экономике.

Практически все ведущие экономисты и аналитики предсказывают весьма скромные прогнозы роста мировой экономики на ближайшие годы. При этом сектора, связанные с новой технологической революцией, будут расти на десятки и сотни процентов в год. Рынок технологий искусственного интеллекта, по разным оценкам, вырастет в 20 раз за ближайшие восемь лет. Первые отрасли, которые претерпят революционные изменения в этой связи, — здравоохранение и финансовый сектор. Глобальные перемены также будут происходить в производстве сенсоров, микрочипов, технологий виртуальной и дополненной реальности, персонифицированных технологиях производства, таких как робототехника и 3D-печать, облачных технологиях, производстве дронов, медицинских и бытовых роботов, автомобилей без водителей.

Что же будет ценно в новом мире, а что утратит свою ценность?

Меня, как инвестбанкира более чем с 20-летним стажем, прежде всего волнуют два основных вопроса.

Первый – как сберечь накопления и по возможности их приумножить в современном мире? Второй – какие точки приложения предпринимательских усилий будут наиболее эффективными, а значит и инвестиционно привлекательными?

Видимо, старые вечные ценности будут существенно отставать от новых. Нефть, золото, газ, лес, пушнина, ракушки, мешочки с солью – все это будет стоить, конечно, каких-то денег. Но доля новой цифровой экономики будет только расти, как и ее доля в капитализации мирового фондового рынка. Поэтому я бы рекомендовал существенно уменьшить долю ракушек и мешочков с солью в вашем финансовом портфеле и увеличить в нем объем акций компаний, ориентированных на новую экономику.

При этом надо помнить, что в такие переломные моменты звезды не только загораются, но и гаснут. Постарайтесь избавиться от акций бизнесов, не имеющих будущего. Когда-то и у Xerox с Kodak все было хорошо с выручкой, прибылью и перспективами. Ближайшие годы будут богатыми не только на фондовые взлеты, но и на падения.

Какие же компании достойны внимания инвесторов?

1. Компании, контролирующие доминирующие интернет-платформы: Alhabet, Amazon, Apple, Facebook, в Китае – Alibaba, Tencent.
2. Компании, демонстрирующие убедительные успехи в области виртуальной и дополненной реальности: Sony, IMAX, Intel, Microsoft, Nvidia, Samsung Electronics.
3. Компании, ориентированные на технологии, подобные робототехнике и 3D-печати: ABB, Illumina, Medtronic, Kuka, Rethink.
4. Компании, специализирующиеся на Big Data и искусственном интеллекте: Splunk, Qlik, Infosys, Wipro.
5. Поставщики компонентов для индустрии интернета вещей: ARM Holding, Infineon.

Этот список не претендует на полноту и представительность и приведен лишь в качестве примера. Но одно абсолютно точно – доля новой экономики будет расти гораздо более опережающими темпами относительно традиционных отраслей.

Что касается точек приложения предпринимательских усилий и возможностей возврата инвестиций, то я бы процитировал известного визионера, журналиста и знатока киберкультуры Кевина Келли. В своей книге «Неизбежное» он пишет (и с этим нельзя не согласиться): «Правда в том, что сегодня – лучшее время, чтобы начать что-то создавать. Никогда еще не было больше возможностей, более низких барьеров, высокого соотношения преимуществ и риска, высокого возврата на вложенные усилия, чем сегодня. Прямо сейчас, в эту самую минуту. Именно на это мгновение будут оглядываться люди в будущем и вздыхать: «Эх, оказаться бы сейчас там!» Это самое лучшее время в истории человечества для начала чего-то нового. Вы не опоздали!»

Все действительно только начинается. Будет интересно.

ФГ «Будущее» может продать принадлежащие ей акции АКРА

МОСКВА, 7 мая. /ТАСС/. Финансовая группа «Будущее» может продать принадлежащий ей пакет акций Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), следует из отчета компании по РСБУ за 2020 год. Как отмечается в отчете, были заключены договоры на продажу акций, передача права собственности должна была произойти в апреле 2020 года.

«Это была сделка с отсрочкой исполнения, она не состоялась», — пояснил ТАСС представитель ФГ «Будущее».

ФГ «Будущее» владеет 3,7% акций АКРА, всего у агентства 27 акционеров с пакетами по 3,7%.

Согласно отчетности по МСФО, чистый убыток ФГ «Будущее» в 2020 году вырос в 2,2 раза и составил 36,287 млрд руб. Убыток от переоценки финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости, вырос в 3,7 раза до 72,124 млрд руб. Активы снизились на 17% до 299,2 млрд руб., обязательства упали на 10% до 285,9 млрд рублей. Собственный капитал сократился в 3,2 раза до 13,277 млрд рублей.

ПАО ФГ «Будущее» объединяет НПФ «Будущее» (миноритарный акционер) и НПФ «Телеком-Союз». Ранее в группу также входили НПФ «Образование» и НПФ «Социальное развитие», в декабре 2020 года эти фонды приобрела инвесткомпания «Ленинградское адажио». Эта компания также консолидировала 50,01% НПФ Будущее. В 2020 году сама ФГ «Будущее» сменила владельца, контроль перешел от Бориса Минца к Riverstretch Trading&Investments Limited.

НПФ группы в 2020 году получили убыток от инвестирования средств пенсионных накоплений (35,8 млрд рублей) и пенсионных резервов (6,3 млрд рублей). НПФ группы также выявлены не соответствующие требованиям ЦБ активы на 21,4 млрд рублей, что является текущим нарушением, по которому ведется работа, говорится в отчете. Не соответствующие требованиям активы на 56 млрд рублей могут удерживаться в портфеле до 1 июля 2020 года, согласно требованиям регулятора, отмечается в отчетности.

Руководство группы при поддержке акционера участвует в изменении стратегии инвестирования фондов, разработке и утверждении их бизнес-планов, говорится в отчетности. Новый мажоритарный акционер АО НПФ Будущее («Ленинградское адажио») также проводит оздоровление активов НПФ, и намерен предоставить фонду финансовую поддержку, отмечается в отчетности — в частности, в феврале 2020 года были досрочно реализованы имеющиеся на балансе акции «Росгосстраха». Выход фондов на положительную доходность ожидается в 2020 году, говорится в отчете.

Розничные инвесторы не верят в «Будущее» — Акции группы упали до исторического минимума

Капитализация единственного пенсионного холдинга, ФГ «Будущее», чьи акции торгуются на Московской бирже, достигла минимального значения с момента проведения IPO. В среду цена одной акций достигла 100 руб., что в десять раз ниже их номинальной стоимости. Таким образом, пенсионные активы, находящиеся в ФГ, инвесторы оценивают в 3% от их балансовой стоимости. Однако столь низкая оценка объясняется спецификой биржевых инвесторов — на самом деле крупные покупатели готовы платить за такие активы существенно больше, несмотря на высокие риски.

В ходе торгов на Московской бирже 13 февраля стоимость акций ФГ «Будущее» достигала 98,1 руб.— минимального значения за все время обращения. По итогам торгов цена составила 100 руб.— в десять раз ниже номинальной стоимости. С начала года акции потеряли почти половину своей стоимости, а капитализация группы упала до 5 млрд руб.

ФГ «Будущее» провела первичное размещение своих ценных бумаг осенью 2020 года по цене 1190 руб. за акцию. В итоге рыночная капитализация группы составила 58,5 млрд руб. (см. “Ъ” от 31 октября 2020 года). Тогда группу контролировали структуры Бариса Минца и в нее входили пенсионные фонды «Будущее», «Образование» и «Телеком-союз», а также «Наше будущее» и «Уралсиб» (оба позже присоединены к НПФ «Будущее»). Летом 2020 года в группу вошел купленный ранее структурами господина Минца НПФ «Социальное развитие».

Однако спорная (см. “Ъ” от 12 апреля 2020 года) инвестиционная политика фондов ФГ «Будущее», вкупе с санацией крупных банков во второй половине 2020 года, привели к плачевным финансовым результатам (см. “Ъ” от 30 августа 2020 года). На это наложилось сложное положение, в которое попал и мажоритарный акционер холдинга. Осенью 2020 года 88,3% акций ФГ перешли в собственность кипрской компании Riverstretch Trading & Investments (RT&I). В конце прошлого года ФГ «Будущее» продала НПФ «Социальное развитие», «Образование» и 49% НПФ «Будущее» (позже был продан еще 1% флагманского фонда) инвесткомпании «Ленинградское адажио», подконтрольной бенефициару группы компаний (ГК) «Регион» Сергею Сударикову (см. «Ъ-Online» от 30 декабря 2020 года). Стоимость сделки составила 6,5 млрд руб., что составляет 4,2% от активов этих фондов на конец сентября 2020 года. Часть средств (4,4 млрд руб.) пошла на докапитализацию наиболее проблемного «Телеком-союза» (см. “Ъ” от 9 января). В результате, у ФГ «Будущее» на балансе остались пенсионные активы на сумму 170 млрд руб. (по оценке на конец третьего квартала 2020 года). Учитывая нынешние котировки акций ФГ, она торгуется из расчета менее 3% от своих пенсионных активов.

В 2015–2020 годах сделки по покупке НПФ совершались из расчета 20% от стоимости их активов (см. “Ъ” от 6 сентября 2020 года). В прошлом году были сделки с долями в НПФ «Доверие» и «Нефтегарант», которые проходили по 12–18% от стоимости активов, хотя их сложно назвать рыночными. В октябре представитель Сбербанка заявлял, что готов покупать НПФ только по 5% от активов. Аналогичную оценку уже в этом году называл “Ъ” топ-менеджер другого крупного НПФ, обуславливая ее низкой стоимостью привлечения клиентов.

В ФГ «Будущее», ГК «Регион», RT&I не ответили на запрос “Ъ”. «Если пенсионные активы, большинство из которых приходится на пенсионные накопления, можно купить по 3%, то это очень удачная инвестиция, поскольку она может окупиться при среднерыночной доходности в 7% меньше чем за два года»,— оценивает рыночную ситуацию гендиректор консалтинговой компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов. «Поскольку в НПФ «Будущее» и в ФГ вошли мажоритарные акционеры, которые потенциально могут решить проблемы фондов и расчистить их балансы, а также учитывая стрессовую оценку в 4,2% от активов, по которой группа продала фонды «Ленинградскому адажио», то уровни, на которых торгуются акции группы очень низкие»,— отмечает и управляющий директор «Эксперт РА» Павел Митрофанов. При этом, по его словам, стоимость актива при условии расчистки портфелей может вырасти.

Однако, как указывает господин Околеснов, остается ряд вопросов: будет ли компания выплачивать дивиденды, смогут ли фонды показывать среднерыночную доходность и сколько в них осталось токсичных активов. Но при покупке бумаг с низким free-float, как у ФГ «Будущее», предупреждает эксперт, потенциальному миноритарию всегда нужно быть осторожным, поскольку они подвержены нерыночному ценообразованию.

ФГ «Будущее» переходит новому владельцу

Как предполагал “Ъ”, инвесткомпания (ИК) «Ленинградское адажио», принадлежащая мажоритарному акционеру группы компаний «Регион» Сергею Сударикову, собирается выкупить долю Riverstretch Trading & Investments Limited (RT&I) у финансовой группы (ФГ) «Будущее». О достижении такой договоренности между ИК и RT&I сегодня, 6 июня, сообщила ГК «Регион». В настоящее время RT&I владеет 88,3% ФГ «Будущее», остальные акции находятся в свободном обращении. При этом группе принадлежит 49,99% акций НПФ «Будущее» и 100% акций НПФ «Телеком-Союз».

Как сообщает ГК «Регион», реализация сделки по приобретению контроля над ФГ «Будущее» произойдет после получения соответствующих разрешений ФАС и ЦБ. В результате совершения сделки «Ленинградское адажио» планирует выставить оферту миноритарным акционерам ФГ «Будущее» в соответствии с требованиями действующего законодательства.

В результате «Ленинградское адажио» консолидирует у себя 100% акций НПФ «Будущее». В конце прошлого года инвесткомпания также приобрела 100% акций НПФ «Образование» и 100% акций НПФ «Социальное развитие», до этого входивших в состав ФГ «Будущее». Таким образом, «Ленинградское адажио» может сконцентрировать у себя пенсионные активы на сумму почти 300 млрд руб.

На этом фоне акции компании на Московской бирже поднимались до 74,5 руб.— максимального значения с конца марта. Однако еще год назад они торговались выше 200 руб. за акцию. Но в первом квартале 2020 года ценные бумаги ФГ «Будущее» стремительно снизились в цене, потеряв более двух третей стоимости, а в последний месяц их котировки не поднимались выше 60 руб. Рыночная капитализация компании сейчас оценивается в 3,5 млрд руб.

Подробнее о планах сделки — в публикации “Ъ” «Инвесторы заглянули в «Будущее»».

Финансовая группа БУДУЩЕЕ FTRE

О компании

ПАО «ФГ БУДУЩЕЕ» — инвестиционная компания, которая владеет и управляет многочисленными частными пенсионными фондами в России.

Совокупный объём активов под управлением компании превышает триста тридцать три миллиарда рублей. В первом полугодии чистая прибыль компании составила более 4 миллиардов рублей. АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» входит в десятку крупнейших фондов в России.

Начало бизнеса было положено ещё в 1996 году, когда одним из первых в России был зарегистрирован и получил лицензию НПФ «Телеком-Союз», он начал свою деятельность в сфере негосударственного пенсионного страхования.

Акции компаний будущего

InvestFuture.ru – digital-media для частных инвесторов и трейдеров. Последние новости экономики, бизнеса и финансов, аналитика финансовых рынков, графики и котировки онлайн. Прогнозы курса доллара, евро, биткоина, цен на нефть и золото в 2020-2020.

Оставить отзыв о сайте

Дополнительная информация

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Наиболее перспективные акции в двух динамично развивающихся отраслях

Каждый день мы слышим новости о самых перспективных кампаниях. И мы понимаем, насколько важно трейдеру следить за такими новостями. Поэтому, сегодня мы расскажем Вам о самых перспективных акциях.

На сегодняшний день можно услышать немало бесед о коррекции американского фондового рынка, негативной обстановке в экономике и т.д. Следовательно, трейдерам, инвесторам необходимо сконцентрироваться и выбрать более выгодные акции больших надежных фирм.

Аналогичные инвестиции дадут возможность приобрести доход даже в случае внезапных перемен политической деятельности ФРС, потрясений в экономике КНР или европейских государств. Из числа активно развивающихся сфер – аэрокосмическая и технологическая. Общее количество подходящих фирм в двух сферах. Поговорим о них более детально .

Перспективы в аэрокосмической отрасли

Аэрокосмическая индустрия динамично формируется. Специалисты ждут всеобщего улучшения ее состояния и укрепления позиций отдельных эмитентов. Мы советуем сосредоточиться на:

1. The Boeing Company;
2. Lockheed Martin Corporation;
3. The Raytheon Company;
4. Honeywell International Incorporated.

Более многообещающими акциями явялются акции фирмы Raytheon и Honeywell International. Первая — большой изготовитель беспилотных летательных аппаратов, которые применяют при проведении боевых действий в горячих точках.

В ближайшие несколько лет ее продукт будет пользоваться достаточно таки большим спросом (затраты на приобретение беспилотников возрастут в два раза, примерно до 11,4 миллиардов долларов). Затраты клиентов на амортизацию и обслуживание равняются около 89 миллиардов – немалая часть из них зачислится на счёт Raytheon.

Кроме того, Honeywell International оставит за собой крепкую позицию поставщика высокоинтеллектуальной электроники и самых крупных авиалиний.

Важные документы всех 4-х фирм имеют в себе сильный потенциал увеличения. Однако, их динамика не отображает глобальные возможности формирования эмитентов в полной мере. На сегодняшний день прослеживается уменьшение темпов из-за дебатов о бюджете страны в Конгрессе и затруднениях на развивающихся рынках. Однако, можно предположить, что в 2020 ожидается усовершенствование ситуации в данной сфере.

Перспективы с технологической сфере

Итоги последнего IPO Square является доказательством того, что сфера не прекращает развиваться быстрыми темпами, а инвесторы готовы инвестировать в него средства. Итак, самые перспективные акции в технологическом секторе:

• Cisco Systems Incorporated;
• Intel Corporation;
• Qualcomm Incorporated;
• Apple Incorporated.

Покупка акций Intel, Qualcomm и Cisco Systems подходит для трейдеров и инвесторов, которые предрасположены к консерватизму. Эти 3 фирмы на сегодняшний день являются лидерами в определенном секторе. Intel – знаменитый создатель полупроводников, Qualcomm – накопленных методик для смартфонов, а Cisco Systems – сетевых технологий.

Они имеют огромное число высоколиквидных активов и у них все шансы разрешить себе осуществлять систематические исследования нового продукта. Однако, Apple тоже обладает хорошей «подушкой безопасности» от рыночных волнений.

Фирма не имеет долговых обязательств, а ее продукт пользуется спросом во всём мире. Во время предпраздничных распродаж она получат хороший доход. В последствии публикации конечного квартального отчета ее акции выросли в цене на 7,8% в годичном обороте.

Возможно, акции Intel подорожают, не взирая на предыдущую просадку (5,84% в годичном обороте). Потребность на индивидуальные ПК сократилась. Следовательно, директория компании утвердили решение поменять вектор и создать серию интегральных схем для смартфонов.

Правильный выбор — Фондовый рынок США

Приобретать самые перспективные акции на американском фондовом рынке — прекрасный выбор. Трейдеры имеют возможность приобрести доход от продажи в краткие сроки, а инвесторы – в долговременном, от получения дивидендов.

В случае сравнения европейский, украинский, российский и фондовый рынок США – Американский значительно крепче, стабильнее, лучше, предсказуемее. К тому же, доллар на сегодняшний день довольно крепкий.

Топ 10 акций для инвестиций в 2020 году

Ежегодно экономическая ситуация в стране претерпевает изменения: одни акции для инвестирования становятся выгодными, другие теряют свои позиции. Рассмотрим 10 прибыльных акций, на которых можно заработать в текущем году.

Выгодные акции в 2020 году

Приобретая акции на долгосрочную перспективу, следует учитывать данные фундаментального анализа. Необходимо изучить текущую экономическую ситуацию для выявления самых перспективных отраслей.

Специалисты полагают, что выгодными экономическими сферами в 2020 году будут:

• информационные технологии;
• биотехнологии, здравоохранение;
• виртуальная реальность, разработка компьютерных игр;
• энергетика;
• биллинг;
• посреднические услуги.

Отечественные акции не отличаются высоким потенциалом роста и развития. К ним относятся следующие:

1. Акции перерабатывающих, добывающих компаний (кроме крупнейших организаций, которые скапливают всю прибыль). Стоимость на сырье продолжает оставаться на низком уровне, экономика обращается к возобновляемым источникам энергии.
2. Акции банковских и иных финансовых учреждений. Сегодня на первый ряд выходит блокчейн, в РФ Центробанком осуществляется «чистка» банковского сектора. Все это препятствует росту акций данного сектора, без учета наиболее крупных организаций.
3. Акции розничных ритейлеров. Кризис привел к тому, что покупатели экономят даже на обязательных покупках, включая еду, бытовую химию и т. д.

Рекомендации

Предоставим несколько советов, касающихся приобретения акций в 2020 году:

1. Учитывайте доходы по дивидендам. Нередко закон обязывает государственные предприятия выплачивать половину от чистого дохода.
2. Проводите анализ финансового положения предприятия. При приобретении акций опирайтесь на показатели мультипликаторов.
3. Принимайте во внимание вероятность роста в течение целого года и долгосрочные факторы.
4. Присматривайтесь к компаниям, которые в своей области занимают лидирующие положения.
5. При приобретении акций под дивиденды учитывайте гэп. После выплат продать акции выгодно не получится, так как есть высокая вероятность того, что котировки снизятся на размер дивидендов и больше.
6. По советам специалистов, приобретать акции следует при достижении ею наименьшего значения. В случае, когда акции значительно недооценены, дата покупки не является решающим фактором.

Потенциально выгодные акции в 2020 году

Необходимо проанализировать долгосрочную перспективу

При анализе наилучших акций следует останавливаться на тех, чьи котировки в долгосрочной перспективе способны значительно увеличиться. Необходимо воспользоваться мультипликаторами.

Проанализируйте следующие мультипликаторы:

• P/E (отношение стоимости к прибыли);
• P/S (отношение стоимости к обороту);
• EV/EBITDA (отношение стоимости организации к чистому доходу);
• Долг/EBITDA (отношение долговых обязательств к чистому доходу).

Недооцененная организация – та, у которой мультипликатор:

• P/E больше 0 и меньше 5;
• P/S меньше единицы;
• EV/EBITDA меньше 5;
• Долг/EBITDA меньше 3.

Для определения прибыльности акций с анализом мультипликаторов следует проводить расчеты ежеквартально или ежемесячно, изучая данные из отчетности организации. Фундаментальные факторы также способны изменить прогнозируемый результат.

Самые перспективные акции отечественных компаний

1. Лукойл. Дивиденды компании постоянно повышаются. Если в 2012 году на 1 ценную бумагу она выплачивала по 75 рублей, то в 2020 году стоимость достигнет 220 рублей и даже может превысить ее. В конце 2020 года долговые обязательства компании были уменьшены за счет погашения котировок казначейских акций.
2. Норильский никель. Повышение котировок наблюдается вследствие увеличения цены металла, применяемого в производстве приборов высокой токсичности, и стандартно высоких дивидендов акций компании.
3. Роснефть. Капитализация увеличивается, прибыль каждый год сохраняет свое текущее значение. Позиции Роснефти стабильны и выглядят уверенно, компания адаптировалась к низким котировкам нефти.
4. Газпром. По мультипликаторам организация производит впечатление недооцененного предприятия. Однако котировки ежегодно уменьшаются. Считается, что это происходит вследствие хищений, влияния мировых цен на сырье, недоработанного менеджмента. При этом специалисты утверждают, что в 2020 году, в период низкой стоимости, акции Газпрома на длительную перспективу приобретать выгодно. На текущий и последующий года Трубопровод Северный поток-2 и Турецкий поток будут достроены, что уменьшит расходные статьи и принесет крупные доходы вследствие экспорта газа в европейские государства.
5. Алроса – российская горнорудная организация с гос. участием. Она занимает лидирующее положение в отрасли добычи алмазов среди остальных государств. Деятельность организации включает в себя разведывание месторождений сырья, его добычу, последующую обработку и реализацию. Цель приобретения акций на данный момент – получение дивидендов и повышение роста курсовой цены на последующей коррекции.
6. Лента. Стратегическая задача компании в ближайшие пару лет – занять место в Топе-3 самых крупных продовольственных сетей, включая X5 Retail Group и Магнит. По прогнозам специалистов, задача вполне достижимая.
7. Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). Ее акции стремительно повышаются. Считается, что и в 2020 году рост будет продолжаться. Все это достигается за счет повышения оборотов вследствие притока клиентов и заинтересованности отдельных инвесторов к отечественному капиталу.
8. Сбербанк. При учете мультипликаторов переоцененным банк не выглядит, но в то же время его характерная черта – это стабильность. Он получил название «сверхнадежного» банка, в результате чего количество клиентов повышается.
9. Магнит. Является недооцененным, твердо сохраняет свои позиции уже долгое время.

Топ самых дивидендных акций

• Приобретать дивидендные акции рекомендуется при достижении приемлемой для вас цены, а не перед датой отсечки.
• Нельзя спрогнозировать то, сколько выплатит определенная организация: это решение принимают акционеры во время соответствующего собрания.
• История выплат и дивидендная политика предприятий позволяют выяснить, какие акции выгодно приобретать в текущем году.

Рассмотрим самые выгодные акции:

1. Акции государственных предприятий. Согласно закону, госпредприятия в текущем году обязаны выплачивать минимум половину от чистой выручки. Крупные дивиденды прогнозируются у таких организаций, как Лензолото, Норильский никель, Газпром, Роснефть, Россеть.
2. Привилегированные акции крупнейших компаний. Выплаты по ним осуществляются первым делом. Размер дивидендов меньше стандартных, как и стоимость префов.

Есть выгодные на 2020 год акции частных предприятий. К ним относятся МТС, МГТС, Ростелеком, М. Видео, Новороссийский морской торговый порт, Башнефть, ММВБ, АФК Система, Детский мир. По прогнозам специалистов, доход от дивидендов превысит 12%.

Перспективные американские акции

При диверсификации инвестиций следует покупать и зарубежные акции. Крупные дивиденды и разница курсов принесут дополнительный доход.

Предоставим список американских акций, которые выгодно приобрести в текущем году:

1. Google. Данная американская организация сохраняет лидирующее положение среди остальных поисковиков.
2. YouTube также остается наиболее известным и посещаемым видеохостингом. Рынок рекламы в видео и интернете увеличивается, в результате чего в текущем году по прогнозам экспертов повысятся и курсы корпорации. К тому же она постоянно расширяется и приобретает стартапы.
3. Salesforce. Эта американская организация работает в сфере облачных технологий и ПО. Считается, что в текущем году повышение дохода компании составит 32%.
4. Tesla Motors. Компания начала продавать электромобили по доступным ценам. Осенью 2020 года началось небывалое увеличение акций. Это положение дел продолжится и в 2020 году.
5. CyrusOne. Сфера деятельности организации затрагивает облачные технологии, создание центров для обработки/хранения информации. Заинтересованность от крупных рекламодателей обеспечивается предоставлением доступа к big data.
6. Athenahealth. Организация работает в сфере IT-здравоохранения.
7. Amazon демонстрирует непрекращающийся рост. Специалисты полагают, что прибыль инвесторов составит 154%.
8. Netflix. Канал вследствие особой политики подписки становится невероятно известным и популярным. Его возможная аудитория в текущем году только увеличится.
9. Starbucks. В текущем году котировки повысятся на 15% и выше. Компания оставила позади себя KFC и McDonalds.
10. Visa. Котировки акции этой американской компании увеличатся вследствие ежегодного повышения оборота электронных транзакций.

Заключение

Приобретение акций в текущем году зависит от того, какие цели преследует инвестор. Акции отечественных государственных организаций подходят для тех, кто ценит предсказуемость, надежность и стабильность. Данные корпорации обладают потенциалом значительного роста и выплачивают половину своего чистого дохода.

Та же самая ситуация наблюдается и с акциями иностранных компаний. Необходимо выбирать надежные организации, которые уже длительное время демонстрируют благоприятные фундаментальные показатели.

Акции и котировки на сегодня

На этой странице представлены акции и котировки ведущих российских компаний. Выберите подходящие вам по цене, дивидендной доходности.

Торги ведутся по будням с 10:00 до 18:40. Вне этого промежутка времени часть ценных бумаг будет недоступна для покупки.

КАК ПРИОБРЕСТИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ НА НАШЕМ САЙТЕ

Для удобства пользователя все доступные варианты разбиты на несколько категорий. С их помощью можно быстро оценить состояние той или иной компании и выгодность приобретения её акций. В классификацию входят:

1. Популярные — самые часто продаваемые;
2. Лидеры роста — бумаги быстрый рост которых заслуживает того, чтобы ознакомиться с их предложениями;
3. Лидеры падения — предложения со стремительно снижающейся стоимостью;
4. Самые доходные — варианты, которые могут принести владельцам максимум прибыли.

Информация всех разделов, как и котировки по ценным бумагам, регулярно обновляется для сохранения актуальности списка предложений.

Работать с найденными бумагами очень просто. Для этого достаточно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать позицию, которая будет соответствовать всем вашим требованиям;
2. Заполнить анкету и купить с помощью банковской карты;
3. Открыть брокерский счет;
4. Подождать, пока стоимость купленного поднимется;
5. Выгодно продать или пользоваться правами собственника, получая дивиденды.

При вдумчивом подходе — отличный инструмент для долгосрочных накоплений, способный приносить высокую доходность за счет роста цены и дивидендных выплат.

3 акции, которые будут приносить прибыль до 2030 года

В обозримом будущем этим компаниям не грозит опасность, поэтому их бумаги выглядят так привлекательно.

Любой инвестор знает, что акции — это рискованный объект для инвестиций. Но если с умом подойти к формированию портфеля и тщательно изучить показатели конкретных компаний, то можно найти безопасные бумаги, которые будут приносить прибыль в течение десятилетий.

Три аналитика The Motley Fool проанализировали рынок и выбрали три компании с устойчивыми бизнес-моделями, которым не грозят проблемы в обозримом будущем. Ими оказались Kinder Morgan, Amazon и Pfizer. Рассказываем, почему именно эти бумаги названы безопасными.

Ведущая фармацевтическая компания

Тодд Кэмпбелл (выбрал Pfizer): Как говорится, единственная безопасная инвестиция — это наличные, а если без шуток, то компания Pfizer (NYSE: Pfizer [PFE]) отлично подходит для долгосрочных вложений.

Стоит признать, что над производителями лекарств дамокловым мечом всегда висит отмена патентов на препараты. Именно это случилось с Pfizer в 2011 году, когда истек срок действия патента на Lipitor, одно из самых продаваемых лекарственных средств в мире. Однако компания пережила эту неудачу, и, судя по этому, ей не страшны риски такого рода.

За последние 5 лет истечение срока патента на Lipitor стоило компании миллиарды долларов. Но финансовая дисциплина и темпы разработки новых продуктов, а также активность при поглощении перспективных компаний позволяют предположить, что впереди у Pfizer еще много лет роста. Конечно, часть этих возможностей уже учтена в стоимости акций, но потенциал компании может оказаться еще выше.

В отличие от 2011 года, компания не так зависит от какого-то конкретного лекарства (некоторые из них приносят по миллиарду долларов за квартал) и, благодаря поглощениям, является лидером в разработке биоподобных препаратов. Недавнее приобретение Pfizer, компания Xtandi продолжает лидировать в области важнейших лекарств для лечения рака простаты. Рост Pfizer также должны поддержать несколько быстро набирающих популярность препаратов, в том числе и Ibrance и Eliquis.

Важно отметить, что компания обладает большими запасами наличных, которые можно использовать для новых вложений, а также для выплат инвесторам. Несмотря на некоторое снижение продаж, дивиденды Pfizer выросли до 3,7% — это значит, что правление ориентируется на акционеров. Дерегулирование отрасли и налоговая реформа пойдут компании лишь на пользу, что делает ее бумаги одной из лучших долгосрочных инвестиций.

Трубопроводы для топлива будущего

Мэтт Дилалло (выбрал Kinder Morgan): Тревога по поводу изменения климата повышает спрос на чистую энергию, однако ветер и солнце пока не могут его удовлетворить. Именно поэтому Международное энергетическое агентство считает, что до 2040 года третьим важнейшим источником энергии будет природный газ. Аналитики Wood Mackenzie предсказывают рост спроса в течение ближайших десяти лет на 35% только в США.

Растущее значение природного газа для экономики означает, что потребуется дополнительная инфраструктура для транспортировки газа от производственных бассейнов до конечных пользователей — и здесь в игру вступает Kinder Morgan (NYSE: Kinder Morgan [KMI]). В настоящее время компания управляет крупнейшей сетью газопроводов в Америке, отвечая за доставку примерно 38% газа, потребляемого в США.

Kinder Morgan — это удобный объект инвестиций, поскольку доходы компании слабо зависят от непосредственной цены на газ, которая, вероятно, останется волатильной из-за колебания спроса. Kinder Morgan заключает долгосрочные контракты на транспортировку и в результате имеет стабильную прибыль, которая, вероятно, будет расти по мере увеличения спроса. Кроме того, компания расширяет свою и без того самую крупную в США сеть.

Поскольку в ближайшее время спрос на природный газ не упадет и даже не перестанет расти, трубопроводы Kinder Morgan не утратят актуальности еще многие десятилетия. Следовательно, можно надеяться, что компания будет наращивать выплачиваемые акционерам дивиденды, поэтому это хорошая долгосрочная инвестиция.

Новые тенденции в рознице

Джамал Карнетт, институт CFA (выбрал Amazon): На первый взгляд, акции Amazon (NASDAQ: Amazon.com [AMZN]) могут показаться какими угодно, но только не безопасными. В конце концов, это едва-едва прибыльная компания, действующая на бесконечно конкурентном рынке. Однако, как однажды заметил великий хоккеист Уэйн Гретцки, «нужно стремиться не туда, где шайба сейчас, а туда, где она будет». Долгосрочному инвестору следует пытаться понять, куда дует ветер.

За последнее десятилетие розничная торговля заметно сместилась в область электронной коммерции, и в ближайшие 15−20 лет эта тенденция будет только усиливаться. Недавно Министерство торговли США опубликовало отчет, в котором говорится, что объем электронной коммерции ежеквартально растет на 4% — в отличие от всей розничной торговли, для который аналогичный показатель составляет 0,9%.

В III квартале 2015 года электронная коммерция составляла 7,4% от общего объема розничных продаж, а в III квартале 2020-го — уже 8,4%. Из этого можно сделать два вывода: во-первых, электронная коммерция растет быстрее, чем экономика в целом, а во-вторых, у нее большой потенциал роста, поскольку на данный момент она составляет небольшой процент от общего объема продаж.

В июле-сентябре текущего года чистая выручка Amazon в Северной Америке выросла на 6,8% — очевидно, что компания занимает все большую долю рынка электронной коммерции. В годовом исчислении ее выручка выросла на 29%. Можно ожидать, что Amazon и дальше будет расти быстрее розничной торговли в целом, поскольку компания совершенствует логистику, а переход потребителя к онлайн-покупкам продолжается.

ФГ «Будущее» разместила 20% акций на Московской бирже

В пятницу на Московской бирже начались торги акциями группы «Будущее», холдинговой структуры, объединяющей негосударственные пенсионные фонды (НПФ) Бориса Минца. За 20% акций группа выручила 11,7 млрд руб. Всего было удовлетворено 1074 заявки по цене в 1190 руб. за штуку (капитализация – 58,5 млрд руб.).

За первые минуты были куплены 275 бумаг по цене 1228,8 руб. за штуку, что на 3,3% выше цены размещения. Всего же на основном рынке в пятницу было осуществлено 47 сделок на 7,2 млн руб., также на внебиржевом рынке прошла одна покупка акций почти на 1 млрд руб.: были проданы 800 000 акций (1,6% доли компании) по цене размещения – 1190 руб. за бумагу.

На IV квартал 2020 г. планируются размещения МКБ, «Росгосстраха» и, возможно, «Европлана». «Посмотрим, как это будет выглядеть У нас есть интерес ко всему перспективному Финансовый сектор перспективен на данный момент», – ответил на вопрос о возможных IPO финансовых компаний Борис Минц.

Подготовку к IPO группа начала с конца 2015 г., сказала на церемонии открытия торгов ее гендиректор Марина Руднева. Минц отметил, что когда была инициирована работа над законопроектом об акционировании НПФ и когда его структуры уже начали скупать фонды, у него «была мысль довести этот бизнес до такого состояния, чтобы его можно было сделать публичным».

Книга была закрыта в 16.00 мск в четверг с переподпиской более чем в 1,2 раза, заявила Руднева, добавив, что более 1000 физлиц подали заявки на покупку.

Почти на 3 млрд руб. бумаги приобрели розничные инвесторы, остальное пришлось на институциональный спрос: банки и управляющие компании, сказал Борис Квасов, директор управления рынков акционерного капитала «ВТБ капитала» – одного из организаторов размещения.

Поскольку акции были включены во второй котировальный список, то в IPO не могли участвовать НПФ, уточнил члена совета директоров ФГ «Будущее» Игорь Минц. «Самая крупная заявка была на 3% [от всей финансовой группы]», – рассказал Борис Минц. «Время покажет», – ответил он на вопрос о возможном переводе акций в первый котировальный список, добавив, что «это не является самоцелью».

В пятницу группа заключила договор с маркетмейкерами – «Атоном» и ФК «Открытие» – о поддержке своих ценных бумаг: договоры действуют по 31 июля и 31 октября 2020 г. соответственно.

Ранее неоднократно высказывались сомнения в рыночном характере размещения. «Было удовлетворено порядка 40 отдельных заявок от институциональных инвесторов. Клубной сделкой это точно не назовешь», – спорит Игорь Минц.

Планы на «Будущее»

По словам Игоря Минца, около 65–75% привлеченных средств планируется направить на развитие пенсионного бизнеса группы, в частности на возможные будущие покупки. «По [продажам] пенсионных фондов есть серьезные предложения. Мы находимся в обсуждении [Это] хорошие большие сделки», – сказал Борис Минц.

Группа планирует нарастить активы с 305 до 805 млрд руб. к 2020 г., клиентскую базу – с 4,3 до 6 млн человек, а чистую прибыль – с 300 млн руб. до 10,7 млрд руб. «ВТБ капитал» в презентации для инвесторов оценивал возможности группы более консервативно: активы в управлении к 2020 г. составят от 560,9 до 626,5 млрд руб., а чистая прибыль – 7,8–10,3 млрд руб.

«Деньги, привлеченные ФГ «Будущее» в рамках IPO и направленные на пенсионный бизнес, частично могут пойти на поддержание операционной деятельности, на покупку новых фондов и на привлечение новых клиентов», – считает гендиректор компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов. По его словам, на 7 млрд руб. можно привлечь десятки миллиардов рублей пенсионных накоплений. «Купить пенсионный фонд – быстрее, но традиционно в 2-2,5 раза дороже, чем привлекать накопления путем розничных продаж», – указывает он.

«Исходя из последних сделок, проходивших на российском рынке (в 20% от активов пенсионного фонда), за привлеченные 7 млрд руб. можно купить НПФ с активами в 30–35 млрд руб.», – говорит главный стратег «Сбербанк CIB» Андрей Кузнецов. Однако, по его словам, сейчас сейчас не наблюдается явных кандидатов на продажу из числа крупных фондов.

«У нас не агрессивная, у нас нормальная программа», – заявил Борис Минц. «Чтобы двигаться вперед, нужны новые продукты, нужно изменение методологии взаимоотношений с клиентом Мы хотим быть готовы к той новой модели, которую нам предложит государство», – отметил он, подчеркнув, что говорит, в частности, о рассматриваемой концепции ИПК. Он также уточнил, что, по его мнению, эта система работать не будет. «Если под новыми продуктами ФГ «Будущее» подразумевает добровольные накопительные продукты, то хотя их и совершенно правильно стратегически запускать, едва ли они смогут обеспечить такой значительный рост активов, какой планирует группа», – считает Околеснов.

В день закрытия книги ФГ «Будущее» объявила, что сняла залог с основных активов: 100% акций НПФ «Будущее», «Уралсиб» и 99,86% «Телеком-союза» по кредиту Московского кредитного банка (МКБ). «Залоги заменены другими активами группы. В том числе и частично пакетом акций ФГ «Будущее», который у нас остался после размещения [на бирже] 20%», – объявил Игорь Минц. По его словам, 78% акций группы (находятся во владении кипрской Rencetlo Investments Limited) на данный момент находятся под обеспечением. «Никакие активы, связанные с O1 Properties, не попали под обременение», – уточнил он.

Борис Минц отказался комментировать, какая доля была заложена в группе и какие еще активы акционера – подконтрольной ему O1 Group – попали под обеспечение по кредиту МКБ. «У нас достаточно активов, чтобы сделать залог под 15 млрд [руб.]», – сказал он.

У O1 Group задолженность перед банком по двум кредитам, взятым в 2015 г. Она составляет 106 млн евро (ставка по кредиту – 6,7% годовых) и 9 млрд руб. (ключевая ставка ЦБ + 1,5%). Также задолженность есть у самой ФГ «Будущее» (кредит взят в марте 2020 г.) – 1,4 млрд руб. (14,5% годовых). Расплатиться по кредитам O1 Group должна к 2020 г., ФГ «Будущее» – к 2026 г.

«Порядка 3-4 млрд руб. [привлеченных средств от IPO] мы планируем направить на погашение текущей задолженности перед МКБ», – заявил Игорь Минц. По его словам, группа продолжает переговоры с банком по обеспечению кредита: залог может быть уменьшен в связи с тем, что ФГ «Будущее» стала публичной компанией.

«Мы стремимся к тому, чтобы под залогом находился исключительно пакет акций ФГ «Будущее». Все остальные активы мы, скорее всего, из обременения выведем», – сказал Игорь Минц. Он надеется, что заложенная сейчас доля ФГ «Будущее» будет снижаться, поскольку будет уменьшаться и сумма задолженности перед МКБ. В МКБ не ответили на запрос «Ведомостей».

Когда и как покупать акции перспективных стартапов: Мнение инвестора

Известный финансовый эксперт и сооснователь сервиса Crowdability Уэйн Маллиган (Wayne Mulligan) написал материал о том, как купить акции перспективного стартапа еще до его IPO. Мы представляем вашему вниманию главные мысли этой заметки.

Быть в числе первых

Чем раньше вы вложитесь в стартап, тем больше денег в итоге получите. Это одно из «золотых правил» прямых инвестиций. Вот наглядный пример:

В 2012 году, когда Facebook провела публичное размещение, инвесторы, пришедшие в компанию в 2005 году, получили 200000% прибыли.

Однако некоторые инвесторы не желают ждать так долго, чтобы приумножить свой капитал. Другие не хотят вкладываться в молодые компании, неизвестные на рынке. Поэтому они часто используют иной вариант прямых инвестиций.

Pre-IPO компании

Компании, которые еще не провели публичное размещение своих акций — это территория частного бизнеса. При этом не стоит их все относить к «стартапам».

Эти компании могут иметь в штате по сотни и даже тысячи человек и доход в миллионы долларов. Просто они еще не решились стать публичными.

Соответственно, при вложениях в них рисков гораздо меньше, чем при инвестициях в типичные стартапы. Но потенциальный выигрыш все еще очень высок.

Пример Uber

Маллинган приводит пример своего коллеги-инвесторов, который вложил деньги в Uber на ранее стадии развития проекта. Тогда вся компания оценивалась всего в пару миллионов долларов. В начале 2014 года он продал часть своего пакета с отдачей в 40000%. Проще говоря, на каждые $5 тыс. своих инвестиций он заработал $2 млн.

Инвестор, который приобрел у Говарда эти акции, был инвестором поздней стадии. Он не заработает на них столько же. Но все и так хорошо: с момента этой покупки Uber поднялся до цены в $40 млрд. Покупатель Говарда уже сидит на выигрыше порядка 1200%

Вне Большой игры

Вы, наверное, задаетесь вопросом: почему бы всем в таком случае не инвестировать на поздних стадиях?

Ответ прост: как только дело принимает подобный оборот, когда риски минимальны, а потенциальная выручка остается на высоком уровне, акции компаний становятся предельно востребованы. В игру вступают крупные институциональные игроки, которые могут себе это позволить.

Частные инвесторы остаются в стороне. До определенного момента…

Поиск тех, кто хочет продать акции

Маллиган пишет о своей встрече с двумя знакомыми предпринимателями из Нью-Йорка – Атишем Давда и Филиппом Хаслетом (Atish Davda, Philip Haslett). Они основали молодую компанию EquityZen. Ее цель в том, чтобы сделать открытым мир поздних инвестиций и вложений в pre-IPO компании для всех инвесторов.

Вот как это работает:

1. Множество стартапов предлагают в качестве компенсации для своих первых сотрудников акции.
2. Так как большинство стартапов в наше время долго остаются частными, не выходят на IPO, некоторые из этих сотрудников хотят получить свой куш раньше (нужно помнить, что для быстрорастущих стартапов даже небольшой пакет может принести миллионы).
3. EquityZen работают с такими держателями акций и продают их долю в компании своим постоянным индивидуальным клиентам.

У сотрудников появляется немного наличности. У инвестора появляется доступ к акциям быстрорастущей компании на стадии pre-IPO. И надежда, что когда компания объявит о размещении или выйдет на IPO, инвестиции окупятся с лихвой.

EquityZen уже предложили своим инвесторам доли в некоторых многообещающих компаниях. Например, ZocDoc, Palantir и Cloudera.

Никаких гарантий

Нужно прояснить ситуацию до конца: инвестиции в pre-IPO компании также имеют свои риски.

Например, в 2013 году проект Fab.com выглядел настоящим локомотивом на рынке e-commerce, несущимся к своему IPO. У компании были сотни сотрудников по всему миру, ожидаемая выручка за 2013 год в $250 млн. Руководители проекта рассчитывали на оценку в $1 млрд.

Через год все изменилось — в компании осталось не больше пары десятков сотрудников, ключевые фигуры менеджмента покинули ее. Остатки бизнеса были проданы за несколько десятков миллионов долларов. Очевидно, это была неудачная инвестиция.

Меньше риска, больше прибыль

На самом деле, история с Fab – скорее, поучительный пример. Она не является типичной для бизнеса, пишет Маллиган. Это еще одно напоминание — нужно держать ухо востро. Не важно, насколько убедительным кажется положение компании на рынке.

В остальном же, убежден инвестор, вложения в pre-IPO компаний несут в себе меньшие риски, позволяя рассчитывать на очень серьезную прибыль.