Акции компаний, выплачивающих дивиденды

Главная цель — краткосрочное извлечение прибыли. Здесь и сейчас. На интервалах нескольких недель.

Самый главный вопрос. А что дальше? Провернули вы спекуляцию. Скинули акции. Возможно что-то заработали. А через год. Опять покупать (по более высоким ценам). Зарабатывая свои 10-15% прибыли. И так по кругу всю жизнь?

Инвестиции, в отличии от спекуляций, позволяют получать постоянную прибыль в виде дивидендов. Из года в год. Без вашего участия.

Как это работает

Смысл стратегии. Покупаем акции компании. Стабильно выплачивающие дивиденды. И все.

На первый взгляд может показаться, что размер дивидендов у компаний невелик.

По российскому рынку в среднем дивидендная доходность составляет 6%.

Если смотреть альтернативы, можно легко найти банковские депозиты с сопоставимой процентной ставкой. И без всякого риска.

Облигации могут давать еще больше прибыли. В районе 8-10% годовых.

Но давайте посмотрим, что будет дальше с нашими деньгами? Через несколько лет.

Процентная ставка по облигациям будет зафиксирована на срок жизни бумаг. Вклады в банках, при их пролонгации также будет примерно на одном и том же уровне.

И самое главное, тело вклада или облигации всегда будут неизменными.

А что по дивидендам?

По мере роста бизнеса, компания увеличивает прибыль. А значит, будут увеличиваться дивидендные выплаты. Сегодня получаем 6%. Через пару-тройку лет — 8%. Подождем «немного подольше» и дотянем до 20-30%.

Это выгодно отличает такие инвестиции от банковских вкладов или облигаций.

Например, сегодня при стоимости одной акции в 100 рублей, дивиденды составляют 5 рублей. Получаем дивидендную доходность в 5%.

Компания растет в среднем на 25% в год. Это значит, что за 3 года она удваивает свою прибыль.

Как итог, дивидендные выплаты вырастают с 5 до 10 рублей. А это уже 10% годовой доходности.

Еще через 3 года, если динамика роста не изменится, мы получим 20 рублей в виде дивидендов или 20% прибыли. Через 10-11 лет, мы выходим на пассивную доходность от дивидендов на уровне 50%.

Дополнительным бонусом будет рост курсовой стоимости акций.

Двести — триста, пятьсот рублей за одну бумагу в будущем. И мы получаем несколько сотен процентов дополнительной бумажной прибыли.

Сравните теперь со спекуляциями. Постоянная ловля краткосрочной (небольшой) прибыли или постепенный рост дивидендной доходности из года в год.

Примеры дивидендных историй

Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.

Российские компании

Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.

Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.

Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.

Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.

НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.

2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%

2020. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.

2020. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%

2020. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.

Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.

На 2020 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.

Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.

И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).

Плюс котировки выросли в 4 раза!

Иностранные компании

Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.

На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.

Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.

В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.

Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.

Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.

Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.

В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.

Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.

Mcdonald ‘. История выплат и роста дивидендов — 42 года.

Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.

За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.

В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.

Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.

Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.

В заключение

У вас есть акции компании, которую вы купили несколько лет назад. Рублей так по 300. А сейчас их котировки взлетели в 4 раза. До 1 200 рублей.

При продаже вы сразу получите прибыль 300%.

Есть ли смысл продавать? Наверно да.

А если акции этой компании приносят вам ежегодно по 50% в виде дивидендов. И самое главное, будут продолжать генерировать доход в будущем. С постоянным ростом.

Стоит ли тогда избавляться от бумаг, ради сиюминутной выгоды?

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

6 компаний с дивидендами каждый месяц

Большинство компаний выплачивает дивиденды своим акционерам ежеквартально, но некоторые предлагают ежемесячные выплаты.

Их не так много: менее 100, многие из которых представляют собой биржевые фонды (ETF) или закрытые активно управляемые фонды. Поэтому выбор инвесторов в данном случае довольно ограничен.

Тем не менее среди таких компаний есть немало привлекательных для вложения. Портфель инвестора будет увеличиваться не только благодаря ежемесячным выплатам, но и ввиду растущих акций таких фирм. Ниже расскажем о бизнесе 6 компаний, достойных внимания.

1. Realty Income

Realty Income Corporation – инвестиционный траст недвижимости, который инвестирует в самостоятельные коммерческие объекты с одним арендатором в Соединенных Штатах и Пуэрто-Рико. Компания считается самой известной из тех, которые предлагают акционерам ежемесячные дивидендные выплаты. Даже слоган фирмы гласит: «Ежемесячная дивидендная компания».

С точки зрения прошлых результатов, ежемесячные выплаты стали просто вишенкой на торте. В среднем за год компания возвращает инвесторам 15,8%, включая дивидендные выплаты. Такая тенденция продолжается с 1994 года. За этот период фирма получила репутацию одного из самых эффективных инвестиционных трастов на рынке недвижимости.

За последние несколько месяцев акции Realty Income стали намного дороже, отскочив более чем на 19% от минимумов в феврале, и все еще продолжают расти. Дивидендная доходность компании составляет чуть более 3,7%.

Бизнес Realty Income выглядит как безопасным, так и диверсифицированным, поскольку ее двумя крупнейшими арендаторами являются Walgreens Boots Alliance и FedEx. Скорее всего, фирма будет демонстрировать отличные результаты и в дальнейшем, так что советуем долгосрочным инвесторам обратить на нее внимание.

2. LTC Properties

LTC Properties Inc – самостоятельный инвестиционный фонд недвижимости, специализирующийся на вторичной жилой недвижимости и недвижимости для медицинских учреждений и компаний.

Как и в случае с Realty Income, акции LTC Properties продолжают свое возрождение с недавних минимумов. Дивидендная доходность фирмы на данный момент составляет 5,06%, хотя рост ее выплат оказался не таким сильным, как у других дивидендных компаний (изменений не происходило около двух лет).

Акции LTC Properties упали по большей части из-за обеспокоенности инвесторов в том, что изменение политики возмещения расходов на медицинское страхование повлияет на арендаторов компании. В результате бумаги фактически достигли пятилетнего минимума в начале этого года. Но настроения участников рынка улучшились, и ситуация нормализовалась. Значение коэффициента P/E компании вполне разумно – 11,56.

3. Shaw Communications

Канадская телекоммуникационная компания Shaw Communications не показала особенно сильных результатов за последние несколько лет. За год она потеряла около 10% своей стоимости.

Проблема в том, что у инвесторов есть некоторая обеспокоенность по поводу будущего индустрии беспроводных сетей в Канаде, так же, как и в США. Тем не менее сейчас Shaw показывает неплохую динамику. За этот год выручка компании выросла, и хотя маржинальность пока что не увеличилась, тенденция к позитивным изменениям отчетливо прослеживается.

Дивидендная доходность фирмы составляет 4,34%, соотношение P/E равняется 20,04. Потенциальным катализатором роста Shaw в ближайшем будущем станет распространение технологии 5G, стандарта следующего поколения для беспроводной связи.

Обратите внимание на то, что выплаты компания производит в канадских долларах, что может некоторым образом повлиять на полученную в итоге сумму. Тем не менее ежемесячные выплаты, доходность более 4%, а также потенциал роста бумаг производителя составляют отличную комбинацию.

4. Apple Hospitality REIT

Apple Hospitality REIT Inc – это инвестиционный траст в сфере недвижимости в США. Он инвестирует главным образом в гостиничные объекты с целью получения дохода, который будет передан его инвесторам.

Компания владеет 241 гостиницей в США (115 отелей работают под флагом Marriott, а остальные 126 – под флагом Hilton).

Влиятельные бренды Marriott и Hilton обеспечивают надежность бизнеса компании, риски также снижает и географическая диверсификация. Apple Hospitality выплачивает своим инвесторам внушительные 7,55%, что делает ее одной из лучших дивидендных компаний с точки зрения ежемесячной доходности.

Стоит отметить, что история фирмы далеко не идеальна. После дебюта на рынке в 2015 году рост был относительно скудным, и дивиденды оставались на уровне 10 центов на акцию в месяц. Инвесторам было бы намного выгоднее покупать акции либо Marriott, либо Hilton, стоимость которых более чем удвоилась с минимумов начала 2020 года.

Но даже несмотря на все минусы, Apple Hospitality станет отличным выбором для инвесторов, желающих вкладывать средства в компании, выплачивающие стабильно высокие дивиденды каждый месяц.

5. Pembina Pipeline

Pembina Pipeline Corp занимается транспортировкой, хранением и продажей нефтепродуктов. Компания управляет сетью трубопроводов, нефтехранилищ, собирает и перерабатывает природный газ.

В этом списке Pembina является самой крупной, но при этом связана с наибольшими рисками, даже учитывая тот факт, что бизнес трубопроводных компаний в большинстве своем довольно надежен. Запасы нефти фирмы в последнее время значительно снизились, и в прошлом году она решила купить своего конкурента Veresen.

Но несмотря на трудности, компания показывает впечатляющие результаты. В прошлом году ее прибыль значительно увеличилась, в основном за счет сделки по приобретению. В настоящее время дивидендная доходность Pembina составляет 4,69%. Показатель вполне разумный в сравнении с размерами выплат главных конкурентов компании Kinder Morgan и Plains All American Pipeline.

6. STAG Industrial

Компания не очень известная, но она может обеспечить своим инвесторам стабильную долгосрочную прибыль наряду с ежемесячными выплатами. Компания сдает в аренду промышленные здания и имеет диверсифицированный бизнес с точки зрения различных клиентов и географического положения. Средняя продолжительность аренды в настоящее время составляет почти пять лет, что должно сохранить тенденцию фирмы к увеличению дивидендов без изменений.

В долгосрочной перспективе у компании могут возникнуть незначительные трудности. Оценка стоимости STAG Industrial уже находится на довольно высоком уровне, и при этом прогнозируемое значение P/E превышает 15. Так что стоимостные инвесторы, скорее всего, предпочтут дождаться снижения стоимости акций фирмы (в настоящий момент бумаги находятся на уровне $28,71 за штуку). Но если вы ищите компании, выплачивающие стабильные ежемесячные дивиденды, STAG Industrial станет отличным выбором.

Начинаем конкурс «MacBook за точный прогноз цены акций Apple»

Редакция Financial One совместно с Ozon.ru объявляет о начале конкурса, посвященному компании Apple и ее акциям.

Что нужно сделать?

1. Подписаться на страницу Financial One в Facebook.

2. Поделиться постом с розыгрышем в FB в любых соцсетях с хештегом #угадайкаfo. За активность в продвижении конкурса наградим отдельно.

3. Строго с 25 марта по 12 апреля написать один раз в комментариях под постом с розыгрышем в FB (ссылка на правильный пост) свой прогноз цены на акцию Apple на момент закрытия апрельских торгов (30 апреля). (Аккаунт должен быть «живой», то есть не созданный специально для участия во всевозможных конкурсах).

Акции Apple (AAPL) торгуются не только в США на бирже Nasdaq, но и на Санкт-Петербургской бирже в России.

Кто окажется точнее, тот и забирает приз. Если угадают несколько человек, то будем смотреть, кто дал прогноз раньше. Если и это не поможет выявить единственного победителя, то будет второй этап конкурса в мае.

Кто может участвовать? Все желающие. Если победит несовершеннолетний, то вручим приз при присутствии родителей.

Сроки проведения с 25 марта по 30 апреля. Но дать свой прогноз цены акций Apple можно будет только с 25 марта по 12 апреля. После 30 апреля, в мае объявим и наградим победителя или примем решение о дополнительном этапе конкурса, если потребуется.

Главный приз – ноутбук Apple MacBook Air 13 Mid 2020.

​Извлекаем дивиденды

Популярность дивидендных стратегий увеличивается вместе с ростом выплат компаний

Рынок акций для многих начинающих инвесторов представляется чем-то вроде игры, суть которой в том, чтобы купить бумагу как можно дешевле и через какое-то время продать ее дороже. Однако зарабатывать можно не только на росте котировок ценных бумаг, но и на дивидендах.

Котировки против дивидендов

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Если вы купили акцию компании на бирже, то автоматически стали ее акционером и имеете право на часть прибыли. В дату выплаты дивидендов деньги должны поступить на ваш брокерский счет. Дивидендные выплаты могут производиться раз в год, каждое полугодие или ежеквартально.

Размер дивидендов зависит от прибыли, которую компания получила на определенную дату: например, по итогам года. В зависимости от своей дивидендной политики на выплаты акционерам компания может направлять разную долю от чистой прибыли. И это может быть специально прописано в ее уставе. Либо сумма выплат обсуждается на собрании акционеров. А вот от того, как меняются котировки акций на бирже, размер дивидендов не зависит. Напротив, изменение дивидендной политики может привести к падению акций.

Главный плюс в стратегии дивидендного трейдинга — возможность получать стабильный доход, сформировав портфель из бумаг различных компаний. Инвестор может не следить постоянно за индексами рынка и котировками бумаг: ему достаточно понимать, сколько он получит в определенную дату. Поэтому основной показатель эффективности такой стратегии — дивидендная доходность. Она показывает, какую сумму выплат получит инвестор в расчете на одну акцию.

Еще один плюс дивидендной стратегии в том, что в моменты падения рынка дивидендная доходность может компенсировать потери инвестора из-за снижения котировок. Начальник аналитического департамента УК «БК Сбережения» Сергей Суверов говорит, что дивиденды могут дать прибавку к стоимости акций до 10%. «Если взять акции таких эмитентов, как «Норильский никель», «Аэрофлот» или «Русгидро», то их дивидендная доходность колеблется на уровне 9—11% годовых. При падении рынка доход, который получает инвестор за счет дивидендных выплат, способен амортизировать потери за счет снижения стоимости акций», — отмечает он.

По словам старшего портфельного управляющего УК «КапиталЪ» Вадима Бит-Аврагима, риски дивидендной стратегии заключаются в том, что большинство российских акций зависят от цен на сырье и их денежные потоки ориентированы на сырьевой сектор и очень цикличны. «В связи с этим многие компании не могут поддерживать высокие денежные потоки при снижении цен на сырье», — поясняет он. Поэтому управляющий рекомендует выбирать компании, которые даже в условиях резких колебаний цен на сырье могут поддерживать стабильные выплаты.

Как зарабатывать

Суть дивидендного трейдинга — собрать портфель из бумаг компаний, выплачивающих высокие дивиденды, и регулярно покупать дополнительные акции. Реинвестирование позволяет постоянно увеличивать свой капитал и при этом каждый год наращивать объем получаемых дивидендов. Наиболее подходят для такой консервативной тактики бумаги компаний, которые выплачивают дивиденды ежеквартально. В этом случае котировки бумаг могут почти не меняться.

Вопрос только в том, когда правильно покупать, а когда продавать бумаги компаний, на чьи выплаты вы рассчитываете. Ведь понятно, что если акция была куплена за 200 рублей, то при одинаковом размере выплат ее дивидендная доходность будет выше, чем если бы вы купили ее, допустим, за 220 рублей.

Можно узнать о дате фиксации реестра заранее и купить акции компании в расчете на дивиденды. Но обычно цены на акции подскакивают, как только компания утверждает размер дивидендов. Поэтому лучше покупать акции заранее. Главный специалист отдела анализа рынков «Открытие Брокер» Алексей Павлов рекомендует покупать бумагу после очередной отсечки (после выплат акционерам ее цена может снизиться) и «сидеть» в ней до следующей отсечки по дивидендам. «За этот период бумага может вырасти существенно выше, чем сам дивидендный доход», — говорит он. Однако это работает, если компания проводит выплаты раз в год, а не «размазывает» по году в виде промежуточных выплат.

Какие еще факторы, кроме дивидендной доходности, должен учитывать инвестор при выборе компании? Начальник управления инвестиций УК «Райффайзен Капитал» Владимир Веденеев указывает, что высокая дивидендная доходность не всегда однозначно свидетельствует о привлекательности компании: например, рынок может ошибаться относительно возможностей по выплате дивидендов, или эти выплаты являются единоразовыми и вряд ли могут повториться в обозримой перспективе.

Поэтому аналитики рекомендуют обращать внимание на стабильность финансовых показателей компании. А также следить, насколько стабильно компания выплачивает дивиденды и насколько ликвидны акции на бирже. «Последнее важно, поскольку низколиквидные акции могут показывать большую волатильность в моменты кризиса на рынке», — указывает Суверов из БКС. О стабильности выплат можно судить, если размер дивидендов и их периодичность прописаны в уставе компании. «В России достаточно много таких эмитентов: например, «Россети», «Сургутнефтегаз», Ленэнерго», — говорит Алексей Павлов. Плюс в том, что инвестор может прогнозировать размер будущих выплат.

Еще один критерий — котировки акций, за которыми нужно следить, особенно после закрытия реестра. Вадим Бит-Аврагим отмечает, что после выплаты дивидендов акции чаще всего падают на величину выплаченного дивиденда. Однако иногда падение котировок может быть значительным: например, акции «Нижнекамскнефтехима» с начала года подешевели на 40% на фоне снижения прибыли и новостей о том, что компания не будет выплачивать дивиденды. «В подобной ситуации инвестору лучше как можно быстрее продавать бумаги», — советует Суверов. Обычно на это есть время — падение акций может длиться не один день. Но продавать бумаги в тот момент, когда котировки уже достигли дна, по его словам, не стоит: возможно, лучше не фиксировать убыток, а дождаться следующего дивидендного цикла.

Какие компании выбирать

Самый простой способ для начинающего инвестора — составить портфель дивидендных акций из компаний, входящих в индекс ММВБ. Их список публикует Московская биржа, сейчас в него входят 50 эмитентов. Плюс такого подхода в том, что вы инвестируете в бумаги самых ликвидных и крупных компаний. По оценке старшего аналитика ИК «Русс-Инвест» Семена Немцова, ожидаемая на 2020 год дивидендная доходность индекса ММВБ составляет 5,4% годовых. Это означает, что, инвестируя средства в акции компаний, которые входят в индекс, в той же пропорции, в какой эти компании представляют индекс, можно ожидать соответствующей доходности. «Однако на рынке имеется ряд компаний, которые платят более высокие дивиденды», — указывает Немцов.

Компании, которые выплачивают высокие дивиденды, чаще всего генерируют высокий свободный денежный поток. В среднем на горизонте пяти лет дивидендный портфель в России, по оценке Бит-Аврагима, мог приносить около 10% ежегодно.

Среди самых привлекательных бумаг с точки зрения дивидендной доходности финансисты называют акции компаний металлургического и нефтегазового сектора, а также сотовых операторов. Старший аналитик «Атона» Михаил Ганелин рекомендует обратить внимание на акции таких эмитентов, как «Северсталь», НЛМК, «Норильский никель», МТС, «Юнипро», которые выплачивают высокие дивиденды. Компании направляют на дивиденды весь свободный денежный поток, и такая ситуация, по словам Павлова из «Открытие Брокер», характерна для многих компаний, у которых уже есть устойчивая доля рынка. «Компания переходит от модели роста к другой бизнес-модели: ей уже не нужно строить новые склады, делать крупные инвестиции в новое оборудование. У нее стабильный доход, поэтому она направляет все свободные средства на выплаты акционерам», — поясняет Павлов. В качестве примера финансист приводит оператора «МТС»: по данным компании, с 2010 года она выплатила акционерам более 235 млрд рублей ежегодных дивидендов со среднегодовым темпом роста в 12%. При этом годовой объем выплаты вырос на 69%.

Прогноз дивидендной доходности крупнейших российских компаний

Компания

Тип акции

Ожидаемая дивидендная доходность, %

Рейтинг самых доходных акций по дивидендам

Вложение инвестиций в ценные бумаги весьма заманчиво и финансово перспективно. Однако начинающие инвесторы сталкиваются с проблемой выбора компании, чьи акции принесут гарантированный доход. Для успешной реализации поставленных целей необходимо проанализировать актуальный рейтинг дивидендных акций, и, в первую очередь, отобрать те компании, которые выплачивают дивиденды на постоянной основе в течение продолжительного времени.

Как заработать на дивидендах по акциям

Условия выплат по дивидендам у разных компаний могут отличаться. Перед покупкой акций рекомендуется ознакомиться с уставом организации, где прописаны основные положения дивидендной политики. Приблизительно за 2 месяца до выплаты, после собрания акционеров, становятся известны размеры дивидендов, которые планируется выплатить за отчетный период. Для их получения необходимо владеть акциями на день отсечки реестра.

Самый простой способ получения прибыли – приобретение ценных бумаг перспективной компании и получение дивидендов за определенный промежуток времени: раз в квартал, раз в полгода или один раз в год. Это долгосрочная стратегия, гарантирующая получение относительно регулярной прибыли. Кроме того, вложенные деньги практически всегда можно вернуть путем продажи имеющихся ценных бумаг.

Получить доход можно и на курсовой разнице, не дожидаясь выплаты дивидендов, продав бумаги по более высокой цене. За несколько недель до закрытия реестра, как правило, акции вырастают в цене на размер дивидендов, утвержденных на собрании акционеров.

Ключевые параметры, которые необходимо учитывать при выборе акций:

• дивидендная доходность;
• история выплаты дивидендов – должны выплачиваться минимум в течение 5 лет;
• систематичность выплат – компания платит дивиденды без перерыва и на регулярной основе;
• дивидендная политика – четко сформулированная, прозрачная и понятная политика в этой сфере позволяет понять, какую часть прибыли и при каких условиях компания будет выплачивать в виде дивидендов;
• порядок выплат – условия предоставления дивидендных выплат у каждой компании свои, исключать следует те, которые регулярно снижаю процент;
• рост дивидендов – необходимо оценить выплаты компании за последние 5 лет, благоприятный показатель — стабильный рост выплат.

Опытные трейдеры рекомендуют формировать дивидендный портфель, т.е. покупать ценные бумаги не одной, а нескольких компаний. Это дает более широкую возможность получения стабильного дохода и снижает риски убытков, если акции упадут в цене или дивиденды не будут выплачены. Составлять портфель советуют, ориентируясь на компании, входящие в рейтинг ММВБ. Это порядка 50 крупных эмитентов, показывающих высокую и стабильную дивидендную доходность.

Для увеличения прибыли инвесторы также проводят реинвестирование – покупку дополнительных акций с полученной прибыли. Это довольно консервативная тактика, которая наиболее эффективна для бумаг компаний, выплачивающих дивиденды ежеквартально.

При составлении портфеля возможна такая ситуация, когда одни акции существенно вырастают в цене по отношению к другим и занимают слишком высокую долю в общем капитале. Такое положение чревато финансовыми рисками при неблагоприятных ситуациях. Лучший вариант – держать состав портфеля сбалансированным, продавая слишком дорогие бумаги и приобретая более дешевые. Дивидендная стратегия получения прибыли дает преимущество в том, что даже при падении рынка дивидендная доходность может компенсировать потери инвестора из-за понижения котировок.

Российские компании с самыми высокими дивидендами в 2020 году

Подводя итоги 2020 года, эксперты подсчитали, что общий объем дивидендов, в среднем, может вырасти на 15%, а в денежном выражении, с учетом выплат за 2020 год, это 1,8 трлн. рублей. На рост оказало влияние требование Правительства по увеличению выплат: компании с государственным участием обязаны отчислять 50% от чистой прибыли с этой целью. Способствовал росту дивидендов и переход ряда эмитентов на расчет дивидендных выплат на основе свободного денежного потока.

Топ-10 компаний Московской Биржи, показавших высокую дивидендную доходность в 2020 году:

Лидирующие позиции по размеру доходности традиционно занимают предприятии добывающей промышленности и нефтегазового сектора. «Мечел», «Башнефть», «Газпром» остаются привлекательными на рынке ценных бумаг, несмотря на нестабильность стоимости энергоресурсов.

В банковской сфере трейдеры традиционно отдают предпочтение Сбербанку. Держатели обыкновенных и привилегированных акций уже получили выплаты по дивидендам за 2020 год. Котировки обоих типов бумаг были скорректированы в большую сторону, чем размер дивидендов, что делает выгодным положение инвесторов, которые не входили в дивидендную отсечку.

«Норникель» демонстрирует неплохие результаты. Компания отчисляет на дивиденды 60% от EBITDA, придерживаясь соотношения между чистым долгом и этим показателем > 1,8, осуществляя выплаты 2 раза в год. Акционеры предполагают, что степень вероятности значительной дивидендной доходности по итогам 2020 года достаточно высока.

«Газпром» платит 8,04 рубля на акцию по итогам 2020 года, дивидендная доходность держится на уровне 5,8%. Министерство финансов требует направлять на дивиденды 50% чистой прибыли, пока компания этого требования не реализует. Причина кроется в необходимости вкладывать финансы в строительство новых газопроводов.

Акции привилегированного типа компании«Башнефть» обладают высокой доходностью в нефтегазовом секторе. По отношению к текущей котировке она составит 9,2%.

Привлекательны для инвесторов бумаги Московской Биржи. Компания придерживается стабильной дивидендной политики на протяжении длительного времени, направляя не менее 50% ежегодной чистой прибыли на дивиденды. В 2020 году это обеспечило 7,07% доходности.
Какие акции стоит купить в 2020 г.

Наиболее надежными и привлекательными для инвестиций считаются российские компании, относящиеся к привилегированной категории голубых фишек. Это организации, отличающиеся стабильностью в росте, прогнозируемыми рисками и финансовой надежностью. Акции голубых фишек имеют высокий престиж на фондовом рынке. В эту категорию входят предприятия из различных сфер: IT; здравоохранение; энергетика; посреднические и биллинговые услуги.

Рекомендации для выбора акций в 2020 году:

1. Анализ актуальных графиков котировок ценных бумаг и их изменений, а также финансовых мультипликаторов: отношения рыночной цены акции к выручке, приходящейся на одну акцию, цены компании к прибыли и т.д.
2. Принимать во внимание влияние долгосрочных факторов и оценивать перспективы роста в течение всего года.
3. Объективно оценивать дивидендный гэп. Продажа в период гэпа может быть убыточной, так как котировки имеют тенденцию снижаться на размер дивидендов. Но при этом покупка с дисконтом может быть весьма перспективной.
4. Покупка акций госкомпаний. На стороне инвестора закон, требующий от госкорпораций направлять на выплаты в 2020 году не менее 50% от чистой прибыли. Относительно высокие дивиденды можно получить владельцам акций «Газпрома», «Россети», «Алроса», «Роснефти», «Северстали», «Норильского никеля», «Лензолото».
5. Привилегированные акции «голубых фишек».

Акции частных компаний, которые могут принести дивиденды:

Выбирать момент для входа в акции необходимо с условием достижения приемлемой для инвестора цены. Окончательное решение о размере выплат утверждается собранием акционеров, поэтому заранее предсказать величину дивидендов проблематично. Успешный и подробный анализ дивидендной политики может помочь определиться с выбором акций с целью получения максимальных дивидендов.

Какие акции пора купить под дивиденды будущих лет

Завершается сезон дивидендных выплат акционерам российских компаний. В июле закрываются последние реестры для выплаты итоговых дивидендов за 2020 г. (некоторые компании ранее выплатили промежуточные дивиденды). Оставшиеся деньги (за вычетом налога на доходы или прибыль) акционерам перечислят в течение 25 дней с даты утверждения размера дивидендов собранием акционеров, которые проходят до конца июня.

Совокупные дивиденды российских публичных компаний за 2020 г. могут приблизиться к 3 трлн руб., прогнозирует ведущий финансовый аналитик «Алор брокера» Сергей Рапотьков.

Кто порадовал инвесторов

В 2020 г. дивидендная привлекательность большинства российских эмитентов повысилась, констатирует старший аналитик УК «Райффайзен капитал» София Кирсанова: рост дивидендов в абсолютном выражении обеспечило улучшение финансовых результатов всех экспортеров благодаря ослаблению курса рубля и повышению цен на нефть. Также некоторые компании в прошлом году пересмотрели дивидендную политику, что привело к увеличению коэффициента дивидендных выплат (МТС, Сбербанк, «Татнефть», «Алроса»), указывает она.

«Большинство нефтегазовых компаний удвоили дивиденды по сравнению с предыдущим годом, а выплаты по привилегированным акциям «Сургутнефтегаза» выросли в 5,5 раза благодаря существенной прибыли от переоценки валютных депозитов из-за ослабления рубля», – приводит примеры старший аналитик ITI Capital Анна Лакейчук.

Самым большим сюрпризом для рынка стало повышение дивидендов «Газпрома» более чем в 2 раза по сравнению с 2020 г. – до 16,61 руб. на акцию – и обещание компании поднять выплату до 50% от чистой прибыли по МСФО через три года, отмечают аналитики.

Среди лидеров по общей сумме дивидендов и другие компании с участием государства в капитале: Сбербанк (16 руб. на акцию), «Роснефть» (25,91 руб.), «Новатэк» (26,06 руб.), сообщает Рапотьков.

По подсчетам аналитиков, дивидендная доходность российского рынка в целом составила 7% (одна из самых высоких в мире). По итогам 2020 г. у многих акций показатель оказался и вовсе двузначным. Дивиденд на привилегированную акцию «Сургутнефтегаза» после уплаты налога составил 15,6% от ее цены, «Мечела», НЛМК, «Северстали» – более 12%.

Акционерам «Алросы», «Энел Россия», ММК, «Татнефти» причитается чистыми более 10% от стоимости бумаг по состоянию на середину этого года.

А максимальную прибыль получили владельцы низколиквидных акций «Центрального телеграфа» (дивидендная доходность привилегированных акций – 47%, обыкновенных – 39%) и «Нижнекамскнефтехима», который выплатил высокие дивиденды после трехлетнего перерыва (26 и 23% соответственно).

«Либо российские компании стали платить очень много, либо их рыночные котировки сильно отстали от жизни», – шутит начальник отдела анализа акций и облигаций «Открытие брокера» Алексей Павлов: такого количества ликвидных дивидендных историй (не говоря уже про неликвидные), которые можно было приобрести еще буквально месяц назад с двузначной форвардной доходностью, не было, наверное, никогда.

Кто не оправдал ожиданий

Некоторые компании не удержали дивидендную планку прошлого года или не стали платить акционерам вовсе.

«ВТБ снизил выплаты по обыкновенным акциям в 3 раза из-за необходимости докапитализации. Мосбиржа разочаровала инвесторов отказом от выплаты промежуточных дивидендов, а годовые выплаты незначительно снизились относительно 2020 г.». АФК «Система» не выплатила промежуточные и снизила годовые дивиденды в связи с необходимостью сокращения долга. Почти в 5 раз упали дивиденды «Аэрофлота» из-за сокращения прибыли по причине роста затрат на топливо. «Камаз» не стал выплачивать дивиденды за 2020 г., хотя платил за 2020 г.», – перечисляет Лакейчук.

Главным разочарованием дивидендного сезона, по словам Павлова, стала «Распадская»: инвесторы второй год ждали от компании щедрых выплат, однако не получили их вовсе.

Что купить на будущее

Однако не все компании, что выплачивают высокие дивиденды, смогут долго поддерживать взятую высоту.

«Многие частные компании давно наращивали дивидендные выплаты и сейчас находятся на пределе, отдавая инвесторам почти 100% свободного денежного потока. Дальнейший рост их дивидендов возможен лишь с ростом экономики в целом или цен на товарных рынках. Госкомпании и квазигоскомпании, наоборот, обладают заделом для роста дивидендов без ущерба для финансовой устойчивости», – рассказывает портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Эдуард Харин. В таких компаниях дивиденды будут расти как за счет роста прибыли, так и за счет увеличения коэффициента выплаты (Сбербанк и «Газпром»), полагает старший аналитик «Атона» Михаил Ганелин.

На российском рынке сформировался большой пул зрелых компаний, которые стабильно выплачивают и будут выплачивать дивиденды с доходностью на уровне или выше доходности ОФЗ, утверждает начальник отдела экспертов «БКС брокера» Василий Карпунин: некоторые акции начинают приобретать признаки облигаций, по которым платятся стабильные «купоны». Это «Юнипро», МТС, ФСК ЕЭС, ЛСР, «МРСК Центра и Приволжья», «МРСК Волги».

У МТС, «Ростелекома», «Вымпелкома» квазиоблигационные бумаги, соглашается старший управляющий директор УК «Сбербанк управление активами» Евгений Линчик. «Телекомсектор получает постоянный денежный поток при ограниченном росте бизнеса – и компании платят высокие дивиденды, предлагают акционерам до 10% ежегодной дивидендной доходности», – объясняет он.

Именно из таких бумаг можно формировать долгосрочный портфель дивидендных акций.

Большинство аналитиков советуют включить в него акции МТС. «Компания приняла новую дивидендную политику на 2020–2021 гг., планирует выплачивать не менее 28 руб. на акцию в год, к текущей котировке это около 9,9%. Акция воспринимается инвесторами как квазиоблигация, поэтому при снижении ключевой ставки это очень интересная история», – объясняет начальник отдела инвестиционного консультирования ИК «Велес капитал» Виктор Шастин.

Гарантированно высокие дивиденды в ближайшие годы будет платить «Юнипро», считает Шастин: компанией утверждена новая дивидендная политика, в 2020 и 2021 гг. фиксированная выплата составит 0,317 руб. (11% к текущей котировке). «Но после 2021 г. будет приниматься новая политика, и ситуация может измениться», – предупреждает Шастин.

Рапотьков ждет, что в следующем году дивиденды «Сургутнефтегаза» превысят 16% от текущих цен, ГМК «Норильский никель» – 12% (за 2020 г. – 10,8%), Сбербанка – 10% (за 2020 г. – до 7,8%). Эти бумаги стоит включить в портфель, как и акции «Газпрома». «Даже в случае повышения цены акций «Газпрома» до 280 руб. (целевая цена; сейчас акция стоит 254 руб.) и повышения дивидендных выплат до 50% от чистой прибыли компании по МСФО дивидендная доходность бумаги вырастет до 10%», – прогнозирует аналитик управления операций на российском фондовом рынке «Фридом финанс» Александр Осин.

Есть риск замедления мировой экономики, что может отразиться на дивидендных выплатах в будущем, предупреждают аналитики. В первую очередь от этого пострадает выручка экспортеров и снизятся их дивиденды.

Главный аналитик ПСБ Роман Антонов считает привилегированные акции Сбербанка, акции МТС и ЛСР долгосрочно привлекательными даже в случае замедления российской экономики.

Большинство аналитиков рекомендуют инвесторам включить в дивидендный портфель 5–15 бумаг в равных долях.

Например, Ганелин предлагает построить широко диверсифицированный портфель из 10 акций с высокими выплатами и перспективой роста: префы Сбербанка, префы «Татнефти», акции МТС, «Московской биржи» «Детского мира», «Норникеля», ЛСР, «Газпрома», «Газпромнефти», Globaltrans. Дивидендная доходность такого портфеля – 10,3%, подсчитал он.

Аналитики УК «Сбербанк управление активами» предлагают добавить в портфель бумаги НЛМК, «Северстали», «Лукойла» и привилегированные акции «Сургутнефтегаза», а Рапотьков – еще и «Алросы».

Акции с дивидендами каждый месяц

Как получать дивиденды с акций ежемесячно? Я уже рассказывал про американские акции с ежемесячной выплатой дивидендов в статье топ-7 растущих акций с ежемесячной выплатой дивидендов и советую присмотреться к этим бумагам в первую очередь. Данная статья рекомендована к прочтению, если ваша цель не растить капитал, а получать дивиденды с акций ежемесячно, т.е. чтобы капитал работал прямо сейчас и приносил высокий и стабильный денежный поток, который можно потратить на жизнь или реинвестировать для увеличения этого потока.

Какие акции приносят дивиденды каждый месяц

В соответсвии с американским законодательством выплачивать дивидендны ежемесячно могут инвестиционные фонды. Наиболее популярные типы таких фондов — ETF, BDC, REIT (расшифровка этих абревиатур есть в моем словаре инвестора).

Дисклеймер — все расчеты выполнены по ценам закрытия на 16-20 ноября 2020 года. Проверяйте актуальную информацию перед покупкой ценных бумаг.

1) APLE — Apple Hospitality REIT

Не путайте с производителем iPhone — Apple, у нее другой тикер — AAPL. Дивидендная доходность — 7.65%. REIT Apple Hospitality Владеет 241 отелем в 34 штатах. Инвестирует только в 2 бренда — Hilton и Marriot. Payout Ratio — 69,4%. Компания стала публичной в 2015 году. Высокие дивиденды компенсируются отсутсвием роста.

Изменение стоимости акций APLE с мая 2015 года | dividend.com История дивидендных выплат REIT APLE | dividend.com

2) DIV — Global X SuperDividend US ETF

Дивидендная доходность — 6.70%. ETF DIV сочетает акции компаний из сферы услуг, энергетики и потребительских товаров. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 5.27%. Для наглядности сравнил его с другими ETF SPHD и DES из моего списка на графике.

Сравнение среднегодовой доходности за 5 лет DIV, SPHD, DES | etf.com

Expense Ratio DIV — 0.45%, но результаты того стоят. P/E — 15.85. Среднедневной обьем торгов — $2.25M.

История дивидендных выплат ETF DIV | dividend.com

3) GNL — Global Net Lease

Дивидендная доходность — 9.90%. Payout Ratio — 103,9%. GNL владеет торговыми, промышленными и офисными активами в США и Европе. Портфель состоит из 333 объектов площадью более 2-х миллионов квадратных метров пространства под аренду с заполняемостью 99,5% из 104 арендаторов. Основные арендаторы это FedEx, государственные учреждения США и известные банки.

Изменение стоимости акций GNL с 2020 года | dividend.com

Global Net Lease планирует расширение своего портфеля промышленных предприятий США. В течение первых шести месяцев 2020 года он приобрел 14 объектов стоимостью $182,4 млн. из примерно $372 млн., которые собирается потратить в этом году.

История дивидендных выплат GNL | dividend.com

4) EPR — EPR Properties

Дивидендная доходность — 6.11%. Payout Ratio — 71,5%. Более 7 лет регулярно увеличивает дивиденды. REIT EPR инвестирует в три основных сегмента недвижимости: развлечения, отдых и образование. Владеет 371 объектом в 43 штатах, 250+ арендаторов.

Изменение стоимости акций REIT EPR за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT EPR | dividend.com

5) GOOD — Gladstone Commercial

Дивидендная доходность — 7.73%. Payout Ratio — 94,3%. REIT GOOD инвестирует в недвижимость с одним арендатором — офисную, промышленную и в меньшей степени в медицинские объекты, расположенные на растущих субрынках и с сильной базой стоимости земли.

Изменение стоимости акций REIT GOOD за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT GOOD | dividend.com

6) KBWD — Invesco KBW High Dividend Yield Financial

Дивидендная доходность — 7.52%. Payout Ratio — 103,9%. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 5.86%. ETF KBWD инвестирует более 90% своих активов в акции и облигации банков, страховых и диверсифицированных компаний по оказанию финансовых услуг.

Изменение стоимости акций ETF KBWD за 5 лет | etf.com

Expense Ratio KBWD — 2.40%. P/E — 14.28. Среднедневной обьем торгов — $1.54M. Фонд был запущен в 2010 году и управлялся теми же управляющими фондами в течение восьми лет. В то время как его коэффициент расходов кажется высоким на уровне 2,4%, это немного вводит в заблуждение, так как ETF включает в себя операционные расходы частных компаний (Private equity). Соотношение чистых затрат — 0,35%.

История дивидендных выплат ETF KBWD | dividend.com

7) KBWY — Invesco KBW Premium Yield Equity REIT

Дивидендная доходность — 6.71%. ETF KBWY инвестирует в REIT с малой и средней капитализацией. Expense Ratio KBWY — 0.35%. Среднедневной обьем торгов — $3.19M.

Изменение стоимости акций ETF KBWY за 5 лет | etf.com История дивидендных выплат ETF KBWY | dividend.com

8) LTC — LTC Properties

Дивидендная доходность — 5.11%. Payout Ratio — 75,7%, P/E — 12.33. Американский REIT LTC специализируется на сфере здравоохранения, инвестирует в специализированные учреждения по уходу за пожилыми людьми. Владеет 205 объектами в 25 штатах США и сдает объекты 29 разным арендаторам на долгосрочной основе. Более 6 лет регулярно увеличивает дивиденды. В течение следующих 30 лет прогнозируется увеличение пожилых людей в США в 2 раза, что позволит фонду зарабатывать еще больше.

Изменение стоимости акций REIT LTC за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT LTC | dividend.com

9) WSR — Whitestone REIT

Дивидендная доходность — 8.13%. Payout Ratio — 109,6%, P/E — 58.46. Американский REIT WSR владеет районными торговыми центрами в быстрорастущих областях на юге США, таких как Феникс, Остин, Даллас-Форт-Уорт, Хьюстон и Сан-Антонио.

Изменение стоимости акций REIT WSR за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT WSR | dividend.com

10) YYY — YieldShares High Income

Дивидендная доходность — 9.06%. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 3.35%. ETF YYY это комбинация из 74% облигаций и 26% акций.

Изменение стоимости акций ETF YYY за 5 лет | etf.com

Expense Ratio YYY — 2.02%. Среднедневной обьем торгов — $1.11M. Более 87% его активов в США, но у YYY также есть инвестиции в Европе, Латинской Америке и Азии. Помимо географической диверсификации, ETF диверсифицирован в разных секторах. Наибольший вес это энергетика (17,1%), технологии (12,9%) потребительские товары (11,9%) и финансовые услуги (11,9%).

История дивидендных выплат ETF YYY | dividend.com

11) LAND — Gladstone Land Corporation

Дивидендная доходность — 4.14%.Payout Ratio — 121,1%. Американский REIT LAND инвестирует в фермы и сельхозугодья. Владеет 75 фермами и 25,5 тыс. гектар земли в 9 штатах США. 2 года подряд увеличивает дивиденды. Фонд выплачивает больше, чем зарабатывает, а дивидендная доходность довольно низкая. Добавил его в подборку исключительно для диверсификации, как представителя сельхоз сектора.

Изменение стоимости акций LAND с мая 2013 года | dividend.com История дивидендных выплат REIT LAND | dividend.com

Сводная таблица акций с дивидендами каждый месяц

В этой таблице я собрал вместе акции с ежемесячной выплатой дивидендов с указанием сферы деятельности и типа для наглядности диверсификации, если комбинировать эти бумаги в своем портфеле.

Таблица — акции с дивидендами каждый месяц

Можно ли жить на дивиденды от акций?

Пассивный доход – это прекрасно. Особенно когда его хватает на что-то существенное. Дивиденды от инвестиционной деятельности являются примером хорошего пассивного дохода, который не требует регулярных усилий для его получения.

Позвольте, я сразу разрушу иллюзию: для того чтобы прожить на дивиденды, вам потребуется проинвестировать значительную сумму. Да-да, чудес не бывает. Не получится вложить 100 тысяч рублей и зарабатывать по 30 тысяч ежемесячно.

Что же делать, если крупной суммы сейчас нет? Не все потеряно! Но не ждите быстрых результатов. Чтобы обеспечить себя надежным и устойчивым дивидендным доходом потребуется приложить некоторые усилия и проявить дисциплину. Давайте обо всём по-порядку.

Как устроена дивидендная доходность

Обсуждение дивидендной доходности со всеми деталями это тема отдельной статьи, но для простоты можно придерживаться следующего правила:

Дивидендная доходность = годовой размер дивидендов разделить на стоимость акции

Возьмем для примера «Сбербанк». В начале 2020 года его акции стоили 200 рублей, а размер дивидендов на 1 акцию составил 12 рублей. То есть дивидендная доходность «Сбербанка» в 2020 году составила бы 6%, если бы мы купили его по 200 рублей.

В обращении «Сбербанка» несколько миллиардов акций. Соответственно, чем больше вы купите, тем больше получите дивидендов.

Преимущество дивидендов в том, что они могут вырасти. Опять обратимся за примером к крупнейшему банку России. В 2020 году их акции можно было бы купить за 150 рублей. При этом размер дивидендов в 2020 году был всего 6 рублей на акцию, то есть 4% годовых. Но при этом 12 рублей от 150 это уже 8%. То есть ваша прибыль на 1 акцию может вырасти со временем. Можете подсчитать на дивидендном калькуляторе, сколько бы вы заработали на дивидендах к текущему моменту. Для выбора доступен не только «Сбербанк», но и другие российские публичные компании.

Важно знать, что прибыль на 1 акцию может и упасть. Грустный пример – «Мегафон», который стабильно выплачивал дивиденды в прошлом, но в 2020 году решил без них обойтись. Причины для такого решения могут быть разные, но дивидендные инвесторы должны учитывать подобные форс-мажоры.

Какие компании следует подбирать для такой стратегии?

Не редкий случай, когда в один год компания платит большие дивиденды, а в следующие годы они значительно меньше. Например, бизнес компании не стабилен, и она получила убытки. Нет прибыли – нет и дивидендов. Другой вариант: мажоритарный владелец компании заинтересован вывести часть капитала, поэтому были назначены большие выплаты акционерам. Но как будет в последующие годы – не ясно. Поэтому такую компанию не стоит рассматривать как подходящую для дивидендного портфеля.

Вывод: подбирайте в свой портфель финансово стабильные компании с прозрачной и понятной дивидендной политикой.

Всегда обращайте внимание на историю выплат компании. Есть даже специальный термин – дивидендные аристократы. Так называют компании, которые на протяжении долгого периода увеличивают размер своих дивидендных выплат. Для американского фондового рынка этот период составляет 25 лет. В России с этим сложнее. Российский фондовый рынок очень молод и не так сильно развит. Но, например, «Лукойл» публично заявляет, что они стремятся быть дивидендными аристократами и стараются ежегодно увеличивать дивидендные выплаты.

Помимо одиночных компаний стоит рассмотреть ПИФы и индексные фонды ETF. Индексные ETF похожи на ПИФы: они диверсифицированы, так как держат в своем портфеле сразу все компании, входящие в индекс. Обязательно обратите внимание на комиссию управляющей компании. Самые крупные ETF вроде SPY (по индексу S&P500) или DIA (по индексу Dow Jones) берут комиссию в размере меньше 0.2%. Если фонд или ПИФ берет больше 1% за управление, то это повод задуматься о том, нужен ли он вам вообще.

Обязательно возьмите в свой портфель как российские, так и иностранные акции. Это позволит вам избежать политических рисков и кризисов на локальных рынках.

Какие компании стабильно выплачивают дивиденды?

Как было сказано выше, нужно обратить внимание на историю дивидендных выплат компании, убедиться в её стабильном финансовом положении и хорошей дивидендной политике.

Пример российских компаний, которые стабильно платят дивиденды:

Среди американских компаний попадаются такие, которые повышают выплаты своим акционерам на протяжении более 50 лет! То есть инвесторы могли купить акции 50 лет назад и каждый год получать все большие и большие выплаты за свой пакет. Их еще называют дивидендными королями (от английского dividend king). Примеры таких компаний:

И это не какие-то маленькие конторы, а крупные международные компании, которые стабильно выплачивают дивиденды и продуктами которых пользуются миллиарды людей по всему миру.

Сколько нужно проинвестировать, чтобы доходов с дивидендов хватало на жизнь?

Мы подходим к самому интересному вопросу: сколько же нужно проинвестировать, чтобы можно было жить с дивидендов? Средняя дивидендная доходность для американских компаний, входящих в индекс S&P500 составляет около 2%. Для российских компаний из индекса Московской биржи (в прошлом он назывался Индекс ММВБ) средняя дивидендная доходность составляет около 4-6%.

Простая математика: если в месяц вы тратите 50 тысяч рублей, то вам нужно проинвестировать в российские акции 50 * 12 * 16 = 9600. То есть вы должны вложить примерно 9 с половиной миллионов рублей, чтобы позволить себе жить с дивидендов на 50 тысяч рублей в месяц.

Огромная сумма, правда? Поэтому и было сказано в начале статьи, что легкого пути – нет. Но на помощь инвестору приходит дисциплина и правило сложных процентов. Допустим, вы вкладываете в акции ежемесячно по 10 тысяч рублей, а все полученные дивиденды реинвестируете в новые акции. Тогда с учетом ежегодных выплат в 6% и роста акций на 5% в год за десять лет ваше состояние превратится:

То есть через 10 лет ваш ежегодный дивидендный доход составит более 100 тысяч, а на счету будет более 2 миллионов рублей.

К сожалению, без финансового планирования в инвестициях никуда. Поэтому придется запастись терпением и дисциплиной.

Помните о диверсификации и грамотном составлении портфеля. Включайте в него не только одиночные компании, но и ПИФы с индексными фондами ETF. Те люди или организации, которые обещают вам возможность быстро вложить деньги и разбогатеть, с большой вероятностью просто пытаются вас обмануть.

Выводы

Чтобы жить на дивиденды нужен либо хороший стартовый капитал, либо время и дисциплина. Не случайно великий инвестор Уоррен Баффет постоянно говорит о важности дисциплины при инвестировании:

Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важно как вы талантливы или сколько усилий прикладываете, некоторые вещи занимают время: 9 женщин не способны родить ребенка за 1 месяц.

Потерять деньги – легко. Всегда взвешивайте свои решения и не переставайте совершенствовать свои финансовые навыки.

Акции компаний, выплачивающих дивиденды

Коллекторы, банкротство, открытие ООО или ИП и др.
Мы поможем!

Курсы валют