Акции компаний европы

Акции компаний европы

*Рассчитанная по чистой прибыли за 2010 год.
**Все данные в швейцарских франках.
***За первое полугодие 2011 года.
****За финансовый год, окончившийся 30 сентября 2011 года.

Borsa Italiana, Deutsche Boerse, Euronext, Finance, Yahoo.com, данные компаний, расчеты «Эксперта».

Свидетельство о регистрации средства массовой информации Эл № ФС 77-31428 от «07» марта 2008 г.
Выдано Федеральной службой по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия

Talkin go money

Акции Северстали: дивиденды каждые три месяца! (Oct 2020).

Инвесторы, желающие получить дивиденды путем инвестирования в биржевые фонды (ETF), имеют много вариантов, но когда речь заходит о фондах, которые дают надежные дивиденды, пул вариантов меньше. Узнав больше об этих конкретных ETF, инвесторы могут быстро и дешево получить доступ к европейским акциям и здоровым регулярным платежам.

First Trust STOXX European Select Dividend Index Fund (FDD)

Первый целевой фонд STOXX European Select Dividend Index Fund (NYSEARCA: FDD FDDFT DJ STX Euro13. 59 + 0. 15% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) направлена ​​на то, чтобы повторить результаты инвестиций, до сборов и расходов, индекса STOXX Europe Select Dividend 30. Этот базовый индекс, взвешенный по дивидендам, содержит 30 акций, содержащихся в индексе STOXX Europe 600. Долевые ценные бумаги, включенные в СЗД, обеспечивают сильные дивиденды и доступ к 18 странам.

Первое доверие STOXX European Select Dividend Index Fund предоставляет доступ к индексу акций, которые выбираются с помощью строгого процесса отбора. Чтобы быть включенными в индекс STOXX Europe Select Dividend 30 Index, акции должны обладать положительным пятилетним показателем дивидендов на акцию и соотношением дивидендов к прибыли на акцию (EPS) не более 60%. Кроме того, они должны иметь чистую дивидендную доходность, которая превосходит их регион или уезд.

По состоянию на 29 февраля 2020 года у FDD была 12-месячная скорость распространения и 30-дневная доходность SEC в 4,61% и 4,55% соответственно. Кроме того, FDD имела общие чистые активы в размере 160 млн. Долл. США. Соотношение валовых расходов и чистых затрат по FDD равнялось 0,60%, по состоянию на 1 февраля 2020 года.

iShares EURO Dividend UCITS ETF

iShares EURO Dividend UCITS ETF (NYSEARCA: IDVY) имеет целью отслеживание производительность EURO STOXX Select Dividend 30, которая состоит из 30 высокодоходных акций компаний, базирующихся на еврозоне. IDVY обеспечивает быстрый и недорогой доступ к диверсифицированному портфелю высокодоходных компаний в еврозоне. Этот ETF обеспечивает прямые инвестиции в ценные бумаги, включенные в дивиденды EURO STOXX Select Dividend 30. По состоянию на 17 марта 2020 года, IDVY имел доходность распределения 4 03% и чистые активы 688 миллионов евро. Фонд также имел общий коэффициент расходов 0,40%.

Портфолио PowerShares International Dividend Achievers

Портфолио PowerShares International Dividend Achievers (NYSEARCA: PID PIDPS Int Div Achv16. 01 + 0. 69% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) отслеживает индекс NASDAQ International Dividend Achievers Index, который содержит ценные бумаги компаний, у которых есть не менее пяти лет роста регулярных дивидендных выплат и были включены за пределы Соединенных Штатов.PID обычно инвестирует не менее 90% своих общих активов в ценные бумаги, содержащиеся в этом индексе. Как PID, так и NASDAQ International Dividend Achievers Index перестраиваются на ежеквартальной основе, а затем ежегодно восстанавливаются.

Посредством торговли PID, инвесторы быстро и легко получают доступ к диверсифицированному выбору глобальных ценных бумаг, которые имеют историю выдачи растущих дивидендов за последние пять лет. В дополнение к обычным акциям индекс содержит глобальные депозитарные расписки и американские депозитарные расписки. По состоянию на 18 марта 2020 года PID имел 12-месячную норму распределения и SEC 30-дневный доход 4,37% и 3,66% соответственно. Рыночная стоимость фонда составила 698 долларов США. 3 миллиона. Кроме того, фонд имел общий коэффициент расходов 0,55%, из которых 0,40% — плата за управление.

SPDR S & P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

Цель SPDR S & P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (OTC: SPYW. DE) заключается в том, чтобы тесно скопировать производительность индекса S & P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index и, следовательно, отслеживать производительность конкретных высокодоходных ценных бумаг, представляющих компании, базирующиеся в еврозоне. Чтобы быть включенными в индекс, ценные бумаги должны иметь либо поддерживаемые, либо увеличенные дивиденды в течение 10 лет и более. SPYW обеспечивает быстрое, недорогое воздействие на некоторые из высокодоходных компаний, выплачивающих дивиденды в еврозоне.

По состоянию на 17 марта 2020 года доходность SPYW составила 3%, а ее активы под управлением составили 747 миллионов евро. Кроме того, общий коэффициент расходов фонда составлял 0,30%.

Дивидендные акции в Европе

TOP 200

Код для вставки без рекламы с прямой ссылкой на сайт

Код для вставки с рекламой без прямой ссылки на сайт

Код для вставки:

Скопируйте и вставьте этот код на свою страничку в то место, где хотите, чтобы отобразился калькулятор.

Время покупать европейские акции

Уоррен Баффет как-то сказал: «Надо быть жадным, когда все становятся трусливыми». Судя по ситуации на фондовых рынках, уже пора: европейский долговой кризис напугал всех так, что при реальной инфляции в 1-2% рынки торгуются на уровнях, соответствующих инфляции в 9-10%, а падение индекса немецкой биржи (DAX) за год составило более 30%.

И конечно, надо направляться туда, где «кровь течет по улицам», — сегодня это страны, еще в 1990-е годы названные PIGS, — Португалия, Италия, Греция, Испания. Ситуация в них очень серьезная — высокий и дорогой в обслуживании долг, высокая безработица, зависимость от ликвидности еврозоны, неэффективный бюджет, высокая социальная нагрузка, привычка населения к получению неадекватного уровня социальной поддержки в сочетании с политической активностью. Вот только размер разный: Греция, в сущности, незаметна на фоне экономики еврозоны, а Италия и Испания занимают в ней заметную роль — их доля 14% и 9% соответственно. Они же являются крупнейшими импортерами ЕС — 5% ВВП Германии и Франции приходится на импорт в Италию и Испанию. Дефолт таких экономик приведет к глубочайшей рецессии еврозоны, а их выход из евро — к рецессии оставшихся ее членов.

Но Европа не спешит спасаться. США «заливают свой пожар бензином», под дружный хор критиков обеспечив рынкам ликвидность и на ее фоне получив дешевый доллар и низкую стоимость заимствования (мировые рынки уверены в успехе: DJ сегодня стоит столько же, сколько и в начале года, а государственные долги США были в этом году лучшей инвестицией, чем золото). Европа же отказывается идти на печатание денег, и, возможно, скоро будет поздно: уже вовсю начала проявляться нехватка денег в промышленности. Из-за кризиса закрывается межбанковский рынок, американские и азиатские банки резко снизили свои лимиты на Европу, как следствие объемы tradefinance сократились в отдельных отраслях в разы.

Ситуация с Грецией (которая несомненно идет к дефолту, вопрос только, когда) все-таки остается управляемой, поскольку греческое правительство верит в помощь Европы — размер позволяет. У Италии и Испании таких шансов нет, поэтому, возможно, в ближайшем будущем они начнут играть свою игру: выход из зоны евро и частичный дефолт могут для них стать самым выгодным вариантом.

Рынки PIGS находятся под влиянием момента — нехватка ликвидности заставляет инвесторов продавать дешево, а жесткие ограничения глобальных фондов на принятие страновых рисков толкают их к сбрасыванию даже хороших активов в «плохих» странах. При этом в периметре PIGS есть много компаний, которые хорошо защищены от кризиса и даже дефолта страны, и стоят уже сегодня очень дешево. Например, Hellenic Telecommunications. Компания принадлежит на 40% Deutsche Telecom, объем бизнеса растет за 2011 год на 15%, DEBT/EBITDA составляет всего 2,7. Сфера мобильных телекоммуникаций контрциклична, бизнес растет в кризис. При этом акции компании торгуются с форвардным P/E

5,8, упав за год почти на 50%, а облигации с дюрацией меньше 4 лет показывают доходность 20% годовых.

Похожая компания — Coca Cola Hellenic. Колу пьют в самый тяжелый кризис, тем более в стране, где много туристов. Тем не менее компания с ROI 10%, стабильной прибылью и дивидендной доходностью почти 5% торгуется с P/E = 9,15. За 2011 год она потеряла в цене почти 50% и стоит сегодня на 3% меньше, чем 10 лет назад (притом, что продажи CCH выросли более чем в 2 раза).

Более глобально — итальянская ENI. Это энергетическая компания, работающая в 72 странах мира и мало зависимая от рынка Италии. В условиях мирового роста цен на энергию, который вряд ли может быть остановлен даже дефолтом PIGS, с долгом, деноминированным в основном в евро и соотношением DEBT/EBITDA = 5,6, что немного для компании, имеющей огромные фиксированные активы, с ростом прибыли в 2011 году на 6%. Акции компании торгуются по P/E

8,8 —на минимуме более чем за 10 лет, с дивидендной доходностью выше 8%.

Energias de Portugal S.A. Один из крупнейших операторов электроэнергии в ЕС и одна из крупнейших португальских бизнес-групп. 62% электроэнергии производится группой с помощью возобновляемых источников. Около 30% EBITDA генерируется в Южной и Северной Америке. Соотношение NetDebt/EBITDA = 4,1, при этом облигации компании торгуются с доходностью 9,5%, а акции — с ROE больше 12%, и P/E

7,9. Компания стоит на 15% дешевле, чем в начале 2009 года.

Упомянутые активы в будущем будут стоить значительно выше сегодняшних уровней. Но нельзя не оговориться, что в пике кризиса, который еще похоже не наступил, они могут стоить дешевле, чем сегодня, — тем, кто верит в markettiming, стоит подумать, прежде чем спешить делать покупки.

Routes to finance

АКЦИИ США ПОБЕДИЛИ ВСЕХ! Зачем инвестировать в акции американских компаний? Выгодные инвестиции (Oct 2020).

Европейский Союз содержит около 7% мирового населения и составляет около 20% мирового валового внутреннего продукта (ВВП), что делает его одним из самых важных направлений инвестиций в мире. От французского Sanofi SA (NYSE: SNY) до немецкого Deutsche Bank AG (NYSE: DB) сотни крупнейших компаний мира размещены в Европе. Международные инвесторы, которые ищут возможность легкого доступа к этим рынкам, могут захотеть инвестировать в европейские ETF.

Европейские ETF предлагают простоту и диверсификацию без многих сборов, связанных с паевыми инвестиционными фондами. Приобретая единую гарантию, международные инвесторы могут иметь доступ к сотням различных компаний, расположенных по всей Европе или к конкретным странам или отраслям. В этой статье мы рассмотрим преимущества и риски европейских ETF и некоторые популярные варианты.

Преимущества и риски инвестирования в европейские ETF

Европа может считаться одним из самых безопасных экономических регионов в мире, но кризис 2009 года показал, что он по-прежнему несет большой риск. И хотя Восточная Европа может иметь потенциал роста, очень немногие международные инвесторы будут покупать в Западной Европе свои перспективы роста. Но, несмотря на эти опасения, инвестиции в европейские ETF могут по-прежнему играть ключевую роль в любом портфеле.

Преимущества инвестирования в европейские ETF включают:

• Знакомство . В Европе есть одни из самых узнаваемых компаний в мире, которые вкладывают в эти компании гораздо более удобные для многих инвесторов из США.

• Диверсификация . Европа является очень экономически разнообразным регионом, что делает европейские ETF идеальным для диверсификации портфеля акций в основном в США, не подверженного риску развития на развивающихся рынках.
• Низкий риск . Помимо редких времен кризиса, Европа, как правило, считается регионом с низким уровнем риска по отношению к развивающимся рынкам в Латинской Америке или Азии.

Риски инвестирования в европейские ETF включают:

• Contagion . Структура Европейского Союза заставляет своих членов сильно зависеть друг от друга, что создает вероятность заражения, когда возникает кризис.
• Медленный рост . Многие страны Западной Европы сталкиваются с перспективами более медленного роста, что делает их менее привлекательными для инвесторов, стремящихся к риску.

Самые популярные европейские ETF

Европейские ETF можно разделить на множество различных категорий, включая ETF с широким рынком, региональные ETF и ETF для конкретной страны. Существует также множество других вариантов, таких как ETF, основанные на классах активов, таких как Divided Fund WisdomTree Europe SmallCap Dividend Fund (NYSE: DFE). Ниже мы рассмотрим три наиболее популярных ETF из каждой из этих категорий.

Топ-3 крупнейших европейских ETFs:

• MSCI European ETF (NYSE: VGK)
• Индексный фонд iShares S & P Europe 350 (NYSE: IEV)
• SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ) > Топ-3 региональных европейских ETFs:

Индексный фонд iShares MSCI UK (NYSE: EWU)

• Индексный фонд iShares MSCI EMU (NYSE: EZU)
• SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
• Вверх 3 Европейские ETF-фонды по странам:

Индексный фонд iShares MSCI Germany (NYSE: EWG)

• Индексный фонд iShares MSCI Switzerland (NYSE: EWL)
• Индексный фонд iShares MSCI France (NYSE: EWQ)
• Альтернативы Европейским ETFs

Европейские ETF могут предложить самый простой способ получить доступ к европейским рынкам, но это не единственный способ купить в регионе.

Международные инвесторы также могут приобретать американские депозитарные расписки (ADR) или покупать акции непосредственно через иностранных биржевых брокеров. Тем не менее, есть несколько вещей, которые инвесторы должны рассмотреть, прежде чем принимать эти маршруты.

Покупка и продажа акций на иностранных фондовых биржах может включать в себя некоторые сложные расчеты налогов и юридические соображения. Исследование отдельных иностранных акций также может оказаться затруднительным с переводом иностранных языков и переводами иностранной валюты. И хотя ADR решают некоторые из этих проблем, они обычно доступны только для очень крупных иностранных компаний и, как правило, несколько неликвидны порой.

Ключевые вещи, которые следует помнить о европейских ETF

Долгосрочно европейские акции интереснее акций компаний США

Рынок акций. Хорошие данные по экономике США, особенно касающиеся рынка труда, очень позитивно были восприняты рынком акций. Индекс S&P 500 снова обновил исторический максимум. И хотя вероятность повышения ставки ФРС до конца этого года уже оценивается рынком выше 72%, в текущем состоянии американской экономики это не несет никаких рисков для цен активов. Низкая безработица, конечно, создает проблемы для компаний, рост заработных плат ускорился, что скажется на рентабельности, но пока, судя по выходящим данным, это не создает рисков начала рецессии на обозримом горизонте.

Европейские индексы не неделе были более или мене стабильны. Данные выходили не столь впечатляющие, да и коррекция в евро также указывала на осторожность инвесторов. Но на наш взгляд, на длинном горизонте европейские акции продолжают оставаться интереснее акций компаний США. И нынешняя коррекция в евро дает возможность для покупок по более привлекательным ценам.

Рынок сырьевых товаров. На неделе каких-то значимых событий для рынка нефти не случилось, за исключением встречи лидеров государств России и Саудовской Аравии как крупнейших экспортеров углеводородов. Цена на нефть марки Brent за неделю практически не изменилась к цене открытия в понедельник и находится на отметке 55,7 долл. за баррель.

Согласно отчету EIA, на 29 сентября объем производства нефти в США увеличился на 14 тыс. баррелей, до 9561 тыс. баррелей в сутки. С тех пор добыча нефти, возможно, сократилась из-за урагана «Нейт» на выходных, но пока на цене нефти это не отразилось.

Но США – это далеко не единственный игрок на рынке нефти. Сокращение добычи нефти по сделке ОПЕК+ стало сказываться на балансе спроса и предложения. С июня 2020 года на рынке нефти наблюдается превышение спроса над предложением, что, видимо, и привело к росту цены на нефть за третий квартал на 16%.

Кстати, превышение спроса над предложением наблюдается и в промышленных металлах. Соответствующий индекс LME вырос на 2% на фоне роста импорта Китая (+13% в августе).

Золото снижается в цене уже 4-ю неделю подряд, потеряв на этот раз 0,6%. Это укладывается в рамки обычной реакции цены металла на усиление ожиданий по росту долларовых ставок. А усилились они прилично после выхода хороших данных по рынку труда США.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Как россиянину легко инвестировать в акции американских и европейских компаний?

Как россиянину легко инвестировать в акции американских и европейских компаний?

Нестабильность экономической ситуации в России приводит граждан страны к мысли об инвестировании денежных средств за рубежом. Таким образом, можно обезопасить свои деньги и даже приумножить капитал. Для вложения собственных средств на общую сумму менее 70 тысяч евро в год, не требуется разрешений. Более крупные инвестиции требуют создания юридического лица и разрешение на открытие банковского счёта за рубежом. Для простого инвестирования в фондовый рынок лучше это делать как физическое лицо, покупая акции американских и европейских компаний. Всемирно известные компании Microsoft, Amazon, Facebook, Apple и многие другие, постоянно развиваются, а стоимость их акций растёт. В конечном итоге задача инвестора состоит в правильном выборе инвестиционных идей и формировании сбалансированного портфеля. Ничего сверхсложного в этом нет, а в современном финансовом мире достаточно возможностей для выполнения.

Инвестирование в американские акции

Акции американских компаний продаются и покупаются на биржах США. Главная и самая старая биржа NYSE представляет в своём листинге акции тысяч компаний всех отраслей экономики. На бирже NASDAQ торгуются акции современных высокотехнологичных компаний. Преимущество американского фондового рынка в том, что он даёт возможность приобретать акции, как самых малых, так и самых крупных компаний. Доступны акции военного сектора, производства космических кораблей, генной инженерии, биотехнологий, компьютерной техники и других быстрорастущих направлений экономики.

На биржах других стран акции американских компаний доступны в виде депозитарных расписок. Именно в таком виде их можно купить на Санкт-Петербургской бирже. Единственный недостаток в том, что количество компаний ограничено. Здесь торгуется около 500 акций, входящих в индекс S&P500. Зато большой плюс в том, что открыть счёт и торговать акциями россиянину гораздо проще на российской бирже. Для покупки акций на американских биржах потребуются услуги зарубежных брокеров. Для российского частного инвестора есть три способа доступа на американский рынок. Самый простой способ — обратиться в российское представительство американской брокерской компании. Другие варианты — дочерние компании российских брокеров в США и американские интернет-брокеры.

Инвестирование в европейские акции

Инвесторам есть из чего выбирать на европейских фондовых рынках. В Европе более 20 бирж, где обращаются акции более 10000 компаний. Самая крупная, известная и старая — лондонская биржа LSE. Вторая по обороту — единая биржа Euronext, где котируются компании Франции и Бельгии, Португалии и Голландии. Не менее известна Франкфуртская биржа. Обычно на бирже каждой страны котируются акции местных компаний. Поэтому для инвестирования в акции БМВ или Люфтганзы надо иметь доступ на биржи Германии. И так для каждой страны соответственно, хотя это необязательное условие. Акции одной компании могут котироваться на разных биржах, имея различные стикеры, но единый идентификационный номер.

Российскому инвестору стоит покупать европейские акции для снижения рисков и разнообразия активов. Но доступ на европейский рынок более сложен, чем на американский. Брокеры зачастую не принимают граждан других стран. А к россиянам вообще особое отношение. Прямых запретов нет, но российских граждан не принимают по причине невозможности проверить легальность доходов инвестора. Кроме того информации о состоянии дел в компаниях мало. Европейские регуляторы менее требовательны к экономической отчётности, аналитических материалов недостаточно. В таких условиях есть смысл инвестировать в хорошо известные отрасли или компании. А возможность доступа на европейские фондовые рынки всё же есть.

Российские биржевые брокеры

Российское законодательство требует иметь статус квалифицированного инвестора людям, торгующим на зарубежных биржах. Получить этот статус заведомо невозможно для начинающего инвестора, так как надо иметь опыт работы в организациях, торгующих ценными бумагами. Однако это требование действительно только для торговли с территории России. То есть брокерский счёт размещён в российском банке. Если же брокерский счёт и посредническая компания находятся за рубежом, то российские законы на них не распространяются.

Российские инвестиционные фирмы создали схему, обеспечивающую доступ гражданам РФ на зарубежные биржи. Они регистрируют на Кипре или на Мальте дочернюю брокерскую компанию. Когда к ним приходит клиент, желающий инвестировать в американские или европейские акции, российские брокеры открывают ему счёт в зарубежном банке и обслуживают через формально иностранного брокера. Таким образом действуют компании Финам (Just2Trade), БКС (BCS Cyprus), Церих (Zerich Securities Ltd), Фридом Финанс (FFINRU Investments Ltd) и Атон (Atonline Ltd). Для начинающего российского инвестора сотрудничество с этими компаниями — наиболее подходящий способ покупки американских и европейских акций.

Зарубежные брокерские компании

Все российские компании покупают акции через американских и европейских биржевых брокеров. Большинство зарубежных брокеров не принимают клиентов из России. Сейчас осталось несколько компаний, где можно открыть брокерский счёт и покупать активы напрямую. Наиболее удобные из них — Interactive Brokers (США), Exante (Мальта) и Saxobank (Дания). Основное их преимущество — доступ ко многим мировым биржам и обслуживание на русском языке. Компании Lightspeed и Place Trade также принимают российских клиентов, но предоставляют доступ только к американским биржам. При желании можно найти и подобных европейских брокеров, но для успешной деятельности нужно знать языки. У всех зарубежных брокеров минимальные депозиты составляют от 5 до 10 тысяч долларов.

В итоге можно сказать, что при желании российский инвестор легко найдёт возможность вложить деньги в акции зарубежных компаний. Выбор зависит от возможностей и предпочтений. Конечно, лучший вариант — работа на американском или европейском рынке напрямую. Здесь меньше комиссии и все депозиты страхуются. А с российскими брокерами легче работать начинающим.

Акции компаний европы

Почти все крупнейшие брокеры предоставляют возможность инвестировать в акции компаний из США, Европы, Латинской Америки, Азии. Но воспользоваться этой услугой могут только квалифицированные инвесторы.

Допущенные к обращению в РФ акции, облигации и депозитарные расписки зарубежных компаний, в том числе из S&P 500 (Apple, Google, Twitter, Intel, Microsoft, Facebook и др.), а также ценные бумаги иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF) торгуются на Санкт-Петербургской бирже (СПБ) и ММВБ. Причем для работы на СПБ не нужно получать квалификацию инвестора.

Торги американскими и российскими акциями на СПБ проходят на одной торгово-клиринговой платформе с 10.00 до 23.00 по Москве. Все расчеты проходят через российский депозитарный центр, где они и учитываются. Но инвестор может вывести купленные бумаги в другой депозитарий. Центральным контрагентом по сделкам выступает Клиринговый центр МФБ.

Ликвидность акций на бирже поддерживают маркет-мейкеры, которые выставляют заявки на продажу/покупку акций в течение торговой сессии. Хранятся акции в DTC и Euroclear, их можно свободно купить и продать как на СПБ, так и на других биржах. Можно подать (до 23.20 МСК) и исполнить заявку по цене аукциона закрытия американской биржи. Расчеты и поставка бумаг происходят через три дня после заключения сделки.

В одном лоте одна акция. Но покупать акции штучно не лучший выбор, комиссии за межбанковские переводы валюты могут превысить сумму дивидендов и на счет упадет долг.

Для участия в торгах на СПБ достаточно выбрать брокера и заключить с ним договор. Затем тот регистрирует инвестора на бирже (это бесплатно), и можно начинать торговать. Список брокеров, которые предоставляют допуск на СПБ, приведен на сайте биржи. Изучите тарифы, ознакомьтесь с декларацией о рисках инвестирования в иностранные ценные бумаги и выбирайте.

Вот главные преимущества покупки акций через российского брокера на СПБ:

• не надо получать статус квалифицированного инвестора – акции могут купить все желающие, заключившие брокерский договор, в том числе и договор ведения индивидуального инвестиционного счета (ИИС);
• брокер выступает налоговым агентом, то есть он удержит 13% НДФЛ с прибыли от торговли, и вам не придется заполнять налоговую декларацию;
• расходы на брокерское и депозитарное обслуживание невелики;
• СПБ размещает на своем сайте информацию об эмитентах и их действиях;
• порог входа ограничен минимальной суммой для открытия счета у брокера (у многих его вообще нет либо он составляет 10 000-30 000 руб. На ИИС за год можно внести максимум 400 000 руб.).

Но мы живем не в сказке, поэтому о неочевидном:

1. СПБ не имеет статуса квалифицированного посредника (фактически она купила акции на американской бирже, вывела в российский депозитарий и продает участникам торгов), поэтому с суммы дивидендов на акции еще до поступления на счет в российский депозитарий будут удержаны 30% НДФЛ;
2. Дивиденды выплачивают не все эмитенты и порой они скромные;
3. Для расчета НДФЛ стоимость акций пересчитывается в рубли. Если курс валюты вырос с момента покупки акций до их продажи, может возникнуть ситуация, когда получив убыток в долларовой стоимости бумаг, вы будете иметь доход в рублевом эквиваленте и с него будут удержаны 13%.

Есть и другие варианты покупки иностранных бумаг, минуя процедуру квалификации.

У большинства российских брокеров есть «дочки» на Кипре. Их деятельность регулирует Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Работают эти компании как субброкеры, покупая бумаги через американских и европейских брокеров. Заключить договор с ними можно лично или через представителя. При этом надо заполнить анкету-тест клиента, на ее основе брокеры делят клиентов на розничных и профессиональных (последние не подпадают под действие компенсационного фонда). Подписанные документы можно принести в офис брокера, направить через курьера либо подписать в офисе «материнской» компании. Валюту на ввод/вывод стороны определяют сами, у всех «дочек» есть счета в долларах, евро и рублях. С брокером взаимодействовать будете по электронной почте (в том числе передавать сканы документов) или посредством систем интернет-трейдинга.

Работа через зарубежную «дочку» российского брокера дает ряд преимуществ:

1. доступ к исчерпывающему выбору акций иностранных эмитентов;
2. инвестор получит компенсацию до 20 000 евро из компенсационного фонда (Investment Compensation Fund (ICF)), если у брокера отзовут лицензию и суд вынесет решение о том, что он не в состоянии рассчитаться с клиентами;
3. умеренные брокерские комиссии;
4. минимальная пороговая сумма для открытия счета от 200 евро;
5. правила предоставления брокерских услуг инвестор получит как на английском, так и на русском языках, а также его будут обслуживать на русском языке.

В то же время у этого варианта есть существенные недостатки:

1. надо заполнять налоговую декларацию и платить налог самостоятельно;
2. клиентом американского брокера выступает ваш брокер (его «зарубежная дочка»), а не вы, поэтому будет удержан налог с юридического лица в размере 15% от суммы дивидендов;
3. в случае проблем у брокера выплату из компенсационного фонда получите не вы, а «дочка» брокера, которую она будет распределять уже по своему усмотрению;
4. покупка и продажа акций, хранение и учет прав на них, сопутствующие расчеты, а также хранение ваших денег осуществляется на счетах «дочки», открытых у вышестоящих брокеров (депозитариях и банковских счетах) на условиях, определяемых уже ими. Порядок ведения таких счетов регулируется законами государств, на территории которых находится брокер (депозитарий, банк). А он вправе хранить ваши активы и за пределами Еврозоны, поэтому могут меняться и ваши права, связанные с этими активами.

Можно, конечно, открыть счет напрямую у зарубежного брокера, но не все работают с российскими инвесторами и порог входа у них достаточно высок (особенно у банков).

Комиссия брокера тоже выше, чем у российских брокеров и их зарубежных «дочек», тарифы могут быть фиксированными или зависеть от суммы сделки. Открыв счет у зарубежного брокера, все операции на торгах и с денежными средствами вам придется проводить самостоятельно в ручном режиме через торговый терминал. Большинство европейских и американских брокеров не работают с рублями. Не у всех есть сайт и документы на русском языке. Однако работа без субброкера снижает накладные расходы, а ваши средства будут застрахованы.

Налоговикам не надо сообщать об открытии брокерского счета. А вот о валютном счете в банке вне РФ придется уведомить их в течение месяца со дня его открытия. И потом до 1 июня сдавать им отчет о движении средств по нему за прошлый год.

Приобретаем европейские акции

Акции европейских компаний стремительно дешевеют. Правда, в отличие от украинских акций, европейские имеют солидные шансы отыграть потери – в относительно близкой перспективе. Причем, с большой выгодой для инвестора.

Фондовые рынки Европы лихорадит уже не первый год. Но сейчас, похоже, ситуация подошла к критической точке. Сводный европейский индекс Eurostoxx 50 за год потерял почти 20%, французский фондовый индекс CAC 40 просел на 18%, итальянский FTSE MIB – на 30%, а испанский IBEX 35 – на 32%. Даже сверхреспектабельный немецкий DAX потерял 10%. Легким испугом отделался только швейцарский Swiss Market Index, у которого падение за год составило всего 2%.

Конечно, по сравнению с просадкой индекса «Украинской биржи» – более 60% за год – это сущие мелочи. Но тенденция налицо – европейские акции продолжают дешеветь. Пока.

Но, как известно, любой актив стоит приобретать, когда он «на дне». Главный вопрос – когда будет достигнуто пресловутое дно. Аналитики советуют не горячиться и подождать еще пару месяцев.

«Для существенного изменения ситуации сейчас нет предпосылок, и мы можем увидеть индексы к концу лета еще ниже», – считает управляющий активами группы Concorde Денис Костюк.

Плавный разворот тренда может произойти осенью или ближе к концу года. Правда, лишь в том случае, если Греция останется в еврозоне, а испанские банки пополнят свежим капиталом. Несмотря на все самые пессимистичные высказывания, это является наиболее вероятным сценарием развития событий.

И потому инвестору, имеющему в запасе как минимум несколько десятков тысяч евро для спекуляций на европейских акциях, сейчас самое время присмотреться к этим активам.

Что покупать?
Учитывая неоднозначные прогнозы, акции европейских компаний стоит покупать с дальним прицелом. Можно вполне однозначно утверждать, что в ближайшие месяцы

фондовые рынки будут «плясать». Поэтому инвестору придется наблюдать как рост, так и снижение котировок. Главное – подойти к предприятию с «холодной головой» и не паниковать в моменты спада. Самые терпеливые (готовые ждать 3–5 лет) будут вознаграждены немалой доходностью.

Наиболее привлекательная перспектива у акций технологических компаний – как правило, на оптимистичных настроениях ценные бумаги таких компаний стремительно растут. Этот тренд несложно проследить на примере Infineon Technologies (немецкий производитель микросхем для телекоммуникаций). По данным bloomberg.com, 19 июня акции компании можно было приобрести за 6,31 евро, тогда как в марте – момент оптимистичных настроений и подъема рынка – котировки были на 20% выше.

Также стоит присмотреться к акциям компаний, которые ориентированы на конечного потребителя и розницу. К примеру, у производителей одежды или косметики известных брендов, несмотря на кризис, все хорошо.

«Компании, зависящие от потребителей быстроразвивающихся рынков стран БРИК, продолжат наращивать прибыль. Соответственно, это будет отражаться и на стоимости акций. В этом сегменте мы рекомендуем покупать акции ведущих отраслевых компаний. В мировом контексте мы советуем приобретать акции технологических компаний», – говорит аналитик рынка капиталов Erste Group Штефан Лингнау.

А вот с финансовым сектором аналитики категорически не рекомендуют связываться. Особенно это касается банков. За последний год акции UniCredit SpA просели на 73,63%, Intesa Sanpaolo SpA – на 40%, ING Groep NV – на 37,83%. Кстати, в десятку рейтинга самых надежных банков мира, составленного Bloomberg, ни один европейский банк не попал.

Кто поможет?
Процедура инвестирования в зарубежные акции очень недешевая сама по себе (в зависимости от схемы от 5 тыс. евро, в среднем 10% суммы инвестирования). Поэтому ввязываться в покупку акций с 10–15 тыс. евро не рекомендуется. Иначе прибыль от продажи акций даже не покроет расходы на оплату накладных расходов.

«Инвестору следует предварительно просчитать статьи своих будущих расходов на инвестиционную деятельность с помощью консультанта», – напоминает руководитель практик международного арбитража и рынков капитала юридической фирмы «Гвоздий и Оберкович» Александр Бондарь. Скорее всего, расходы будут включать затраты на получение лицензий, оплату банковских услуг на перевод средств, оплату комиссий иностранного брокера и/или управляющей компании, оплату налогов и удержаний в стране происхождения дохода и в Украине, перечисляет юрист. Поэтому инвестировать в Европе есть резон, имея на руках как минимум 50–80 тыс евро.

«Деньги» уже писали о том, что единственным законным способом приобретения акций за рубежом является получение индивидуальной лицензии Нацбанка и последующий перевод средств брокеру для покупки пакета акций определенного эмитента (см. номер от 12.01.2012, доступно на dengi.ua). Однако процедура получения лицензии для совершения всего одной сделки покупки акций на европейских биржах отнюдь не проста и занимает 25 дней.

Юристы предупреждают: НБУ очень часто отказывает в выдаче соответствующей лицензии, в том числе и по причине негативных заключений госорганов по борьбе с организованной преступностью.

«Законная торговля акциями иностранных эмитентов, которая требует получения резидентом индивидуальной лицензии НБУ на каждую одноразовую покупку акций, для украинских инвесторов практически невозможна», – говорит ведущий юрист, адвокат ЮК Moris Group Владислав Kувичкин.

Возможно, поэтому настолько активно используется «серая» схема инвестирования, предусматривающая использование оффшорных компаний и юрлиц-нерезидентов (см. инфографику).

Если инвестор заинтересован в длительной и регулярной работе на фондовых биржах, он может пойти совершенно законным, пусть и очень хлопотным путем. Речь идет об учреждении и вложении инвестиции в специально созданное иностранное предприятие, которое и будет выступать покупателем-продавцом акций. Либо передавать активы в управление иностранной компании по управлению активами. Разумеется, такие предприятия нередко создают и по уже описанной «серой» схеме.

Проще всего зарегистрировать компанию на Кипре, через которую и будут перечисляться средства на счета КУА. «Если исходить из критериев безопасности, конфиденциальности и относительной легальности, это наиболее удобный вариант», – полагает г-н Кувичкин.

Обойдется данное удовольствие (с учетом затрат на регистрацию компании и финансирования двух лет ее деятельности) примерно в 10–12 тыс. евро.

Как менялись котировки акций компаний с начала года*

*Евро за акцию, взяты 10 компаний разных отраслей из Top Gainers&Losers (формируют индекс EURO STOXX 50), данные www.bloomberg.com

Как это, «по-серому»

Процедура инвестирования в акции европейских компаний*
Шаг 1. Передача средств (50–100 тыс. евро) украинскому юрлицу

Шаг 2. Перевод суммы со счета украинского юрлица на счет офшорной компании

Шаг 3. Подписание договора между офшорной компанией и иностранной КУА об управлении средствами, операциях, которые будут проводиться, предполагаемой прибыли и сроках перевода средств обратно на счет юрлица-нерезидента.

Шаг 4. Перевод средств со счета офшорной компании на счет КУА, которая будет инвестировать в акции на европейских площадках

Шаг 5. Управление инвестициями в европейские ценные бумаги

Шаг 6. Перевод средств инвестиций и прибыли со счета КУА на счет офшорной компании

Шаг 7. Вывод суммы через офшорную компанию в Украину

До 10% суммы инвестиций составляют накладные расходы при инвестировании в европейские акции

*Схематично, по данным юридических компаний. Внимание: потребуются дополнительные действия инвестора (детальную информацию предоставляют юридические фирмы, консультирующие инвесторов).

ВНИМАНИЕ: данная схема противоречит ряду норм налогового законодательства, а также законодательства о валютном контроле и валютном регулировании.

Акции российских и мировых компаний

Участвуйте в торгах на фондовом рынке

Соберите портфель для долгосрочных инвестиций

© 1995–2020. ООО «Компания БКС»

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

Акции компаний Европы совершили наибольшее падение с июля

Индекс цен на акции крупнейших компаний Европы Stoxx Europe 600 в среду, 26 сентября, упал на 1,6 процента до 271,5 пункта, что стало наибольшим падением с июля 2012 года. Это произошло на фоне снижения большинства европейских фондовых индексов.

Так, индекс биржи в Мадриде IBEX 35 снизился на 3,58 процента. Немецкий DAX упал почти на два процента, британский FTSE 100 — на 3,13 процента, а французский CAC 40 — на 2,44 процента. Акции крупнейшего испанского банка Banco Santander SA подешевели на 4,1 процента, горнодобывающей Anglo American — на 3,9 процента, а ценные бумаги испанского строительного конгломерата Acciona потеряли 7,3 процента.

Как сообщает Bloomberg, биржи падают на фоне негативных новостей из США и Испании. Накануне во вторник руководитель Федерального резервного банка Филадельфии Чарльз Плоссер (Charles Plosser) заявил, что последние предпринимаемые ФРС США меры по стимулированию экономики вряд ли окажут необходимый эффект. Кроме того, индексы падают на фоне ожидаемого в четверг оглашения параметров государственного бюджета Испании.

Падение произошло и на азиатских биржах. Так, ведущий китайский индекс Shanghai Composite снизился до минимума с 2009 года, опустившись ниже планки в 2000 пунктов. Японский Nikkei упал на два процента, а гонконгский Hang Seng — на 0,83 процента.

Российские биржи в среду также закончили торги в «красной зоне». Индекс РТС снизился 2,5 процента до 1447 пунктов, а ММВБ упал почти на 3,5 процента до 1445,38 пункта. Доллар на Московской бирже подорожал к рублю на 40 копеек до 31,37 рубля, а евро — на 16 копеек 40,26 до рубля.

Торговая идея на акции крупных компаний Европы и США

Существует способ торговли опционами на оффшорных счетах, которые не допускают торговлю внебиржевыми деривативами, такими как опционы и фьючерсы. Просто используйте структурированные продукты!

Ниже приведен список акций, доступных через 2-летнюю ноту с автоколлом, которая является эквивалентом опциона пут на эти акции. С 70 %-м европейским барьером, вы можете увидеть ежегодную доходность по каждой акции.

Если вы хотите узнать больше о том, как сформировать для себя надежный и эффективный инвестиционный портфель, сообщите нам об этом.

Продукт: Phoenix Autocall Memory
Рейтинг эммитента: A
Срок: 2 года
Валюта: евро (европейские акции) или доллары США (американские акции)
Базовые активы: представлены в таблице ниже
Уровень автоколла: 100%
Наблюдение: ежеквартально
Купоны: накапливаются

Как купить акции физическому лицу на бирже?

Хотите купить акции Газпрома, Сбербанка, Аэрофлота, Лукойла, ВТБ в интернете самостоятельно, но не знаете с чего начать? Не переживайте: в России даже выпускники профильных ВУЗов не всегда знают, как начать торговать на бирже. В этой статье мы расскажем, как работает финансовый рынок и какие первые шаги следует сделать начинающему трейдеру.

Выбираем брокера

Акции ведущих российских компаний торгуются на Московской бирже. Однако частный инвестор не может напрямую выйти на биржу и совершить процедуру покупки/продажи акций. Для того, чтобы купить акции, например, акции Сбербанка, акции Газпрома и так далее, нужно открыть счет у брокера.

Брокер — это компания, которая обеспечивает инвесторам возможность совершать сделки на бирже. Также брокерская компания дает рекомендации, на какие акции следует обратить внимание. Кроме того, брокер является налоговым агентом, то есть рассчитывает необходимый к уплате налог, и перечисляет его государству.

Сейчас, как правило, выгоднее всего покупать акции через интернет, воспользовавшись торговым терминалом (специальной программой для покупки-продажи акций, которую предоставляет брокер). Сотрудники брокерской компании помогут Вам разобраться, как пользоваться этой программой. Можно покупать акции и по телефону.

В большинстве брокерских компаний можно открыть брокерский счет бесплатно.

Сумма минимального депозита варьируется в зависимости от компании, но многие брокеры позволяют своим клиентам начинать с минимальной суммы в 1 000 рублей.

Как правильно выбрать брокера и самый подходящий тариф, мы писали на нашем сайте в статье «Как выбрать брокера». В разделе «Брокеры» вы также можете ознакомиться с рейтингом брокерских компаний и прочитать отзывы реальных пользователей.

Открываем брокерский счет

После того, как вы определились с брокером, нужно подать заявку на открытие брокерского счета непосредственно в компанию. Это можно сделать на сайте выбранной Вами компании. И тогда специалист по работе с клиентами Вам перезвонит и уточнит, как нужно действовать дальше.

Сегодня многие брокеры предоставляют своим клиентам возможность открытия брокерского счета на Московской бирже в режиме онлайн, без посещения офиса для заключения договора. Вы можете прочитать об этой услуге подробнее здесь.

После открытия брокерского счета Вы можете давать поручения брокеру на покупку акций. Вы можете делать это при помощи голосовых поручений брокеру или через торговый терминал. Второй вариант значительно дешевле и удобнее, но предусмотрите некоторое время на изучение функционала торговой программы.

Есть еще один способ купить акции у компаний, которые эти акции выпускают. Например, в отделениях Газпромбанка можно купить акции Газпрома.

Процедура продажи акций аналогична покупке акций.

Советы начинающим трейдерам

По состоянию на 2020 год, к торгам на Московской бирже допущено около 300 обыкновенных и привелигированных акций различных компаний. Каждая бумага торгуется по своей собственной логике, ее динамика зависит от определенных факторов.

Вот почему новичкам будет удобнее начать инвестиции с покупки «голубых фишек» — таких ликвидных бумаг, как акции Газпрома, Сбербанка, Лукойла, Магнита и других гигантов российского рынка. По этим акциям вы легко найдете новости и аналитику, а также рекомендации опытных экспертов. На примере этих компаний вам будет проще изучить приемы технического и фундаментального анализа. Получив небольшой опыт, вы можете перейти на бумаги менее популярных компаний.

Главное, Вы должны очень четко понимать, что гарантий доходности от ваших вложений в акции нет. Акции могут снижаться в стоимости очень длительное время. И если Вам придется продать акции в неудачное время, то будет убыток. Ни государство, ни компания, чьи акции Вы покупали, ни брокерская компания, убыток этот возмещать не будут.

Однако снижение цены на акцию — это, как правило, временное явление. В долгосрочной перспективе мировые рынки всегда показывают рост. Главное, выбрать правильный момент для покупки и продажи акций. Для того, чтобы принять верное решение, читайте аналитику и прогнозы по рынку акций на InvestFuture.

Акции компаний европы

Телеком в зеркале фондового рынка

Финансовые аналитики, наиболее объективно оценивают положение дел в отрасли связи и пристально следят за важнейшими событиями, происходящими в бизнесе телекоммуникационных компаний мира. За последние несколько лет отношение участников фондового рынка к перспективам развития телекоммуникационного сектора сменилось с эйфорического на скептическое. Исключение составляют компании из России.