Структурированные продукты для Форекс

Некоторые структурированные продукты имеют уровень защиты капитала 100%. Это значит, что Вы не рискуете своими деньгами даже при негативном результате сделки. Те продукты, чья рисковая часть составляет 10% от капитала, предусматривают потенциальный риск потери этой доли капитала, но при этом их доходность намного выше, чем у продуктов со стопроцентной защитой.

Также, структурированные продукты классифицируются по нескольким типам. В портфеле есть активы с пометкой «без ограничения доходности», потенциальная прибыль которых не имеет ограничений. Такие активы предназначены для крупных долгосрочных инвестиций. Риски по данному типу продукта достаточно велики, но и прибыль значительная.

Другой тип активов имеет определение «с ограничением доходности». минимальная сумма для инвестирования в эти активы меньше чем для продуктов с неограниченной доходностью, а процент доходности имеет фиксированный порог, свыше которого прибыль не может расти, даже если цена продолжает двигаться в выбранном Вами направлении.

Тип продуктов «с касанием» имеет фиксированную прибыль, которая рассчитывается на базе выставляемых Вами параметров и определяется по ценовому уровню. Цена может коснуться установленного уровня либо не дойти до него. Вы делаете прогноз на вероятность касания уровня: коснется/не коснется.

Также, Вы можете создать свой продукт и выбрать из предложенного списка базовый актив (валюта, индексы, акции и т.д), обозначить тип продукта, срок инвестирования и другие сопутствующие параметры. Минимальная сумма для инвестирования и процент доходности после указания всех параметров рассчитаются автоматически.

Давайте рассмотрим атрибутику структурированного продукта на примере золота. Выберете этот актив из списка структурированных продуктов в разделе «с ограничением доходности». Вы увидите различные вариации параметров по золоту. Возьмем один из предложенных вариантов, где уровень защиты капитала составляет 80%, срок инвестирования — 90 дней, минимальная сумма вложения 95.000 рублей. Коэффициент доходности по данному активу составит 258,87% в год. То есть при пересчете для указанного периода 90 дней это составит более 60%. Весьма заманчивое соотношение, тем более что Вы рискуете потерять не больше 20% от своего капитала.

Прежде чем инвестировать в тот или иной актив грамотный инвестор проводит технический анализ графика за определенный промежуток времени и после этого делает прогноз на рост или падение актива.

Рассмотрим реальный пример инвестирования по валютной паре AUD/USD с учетом срока инвестирования 90 дней. Так как прогноз осуществляется на длительный период, то анализируем мы дневной график. Стоит отметить, что прогнозы в долгосрочной перспективе лучше всего проводить на базе линий тренда, поддержки и сопротивления, не перегружая график сложными комплексными индикаторами.

Итак, при первом взгляде на график мы увидим нисходящий тренд, который дошел до определенного уровня, протестировал его дважды и сделал отскок в противоположном направлении, тем самым образовав фигуру «двойное дно».

Если мы проверим этот уровень на истории, то убедимся, что он не является особо значимым, так как цена отталкивалась от него не более нескольких раз. Тем не менее, произошел разворот, и цена достигла образовавшегося ранее уровня сопротивления, к которому неоднократно возвращался нисходящий тренд при откатах, но так и не пробил его. На текущий момент мы наблюдаем пробитие уровня сопротивления большой бычьей свечой, что указывает на возможность с большей вероятностью предположить, что пробой не будет ложным, и начнется восходящий тренд. Конечно, цена может и не пробить уровень сопротивления, и медвежий тренд продолжит свое движение вниз либо образуется «коридор». Все мы хорошо знаем, что в форексе никто не в состоянии сделать 100% прогноз, и всегда есть риск ошибиться. Однако в нашей ситуации долгосрочный тренд по паре AUD/USD бычий, что придает нам больше уверенности сделать вывод, что тренд продолжит свое движение вверх на ближайшие три месяца.

Поэтому выбираем из списка структурированных продуктов опцию с направлением движения цены «рост». Характеристики продукта: уровень защиты капитала — 90%, срок инвестирования — 90 дней, минимальная сумма вложения 45.000 рублей, доходность 31,23% годовых, что составляет 7,8% за период трех месяцев. Неплохой процент прибыли, и при этом Вы рискуете только 10% своего капитала в случае неудачи. Итак, если Вы уверены в том, что цена будет расти, нажимаете кнопку «Инвестировать» и автоматически переходите в личный кабинет, где нажимаете кнопку «Купить».

Открывается окно с отображением Ваших архивных сделок, если таковые имеются, и активных сделок, где в графе «Дата экспирации» Ваша заявка на структурированный продукт некоторое время будет обрабатываться. После обработки заявки Вы становитесь владельцем продукта; устанавливается дата завершения срока инвестирования, и по истечению 90 дней Вы получите свою прибыль либо убыток, в случае если прогноз оказался неверным.

По завершению строка экспирации данного актива мы видим, что наш прогноз отчасти оправдался, так как цена росла в течение месяца, однако после этого развернулась и пошла вниз (точка входа в рынок отмечена на графике красной линией).

К сожалению, определение направления движения цены на долгосрочный период — достаточно трудная задача, что и доказывается на примере данной сделки. В результате мы потеряли 5.310 рублей, то есть только 10% от вложенных средств, так как уровень защиты капитала в нашем случае составил 90%. Даже если бы движение вниз продолжилось, мы бы не потеряли больше установленного в структурированном продукте ограничения.

На примере валютной пары AUD/USD и основных характеристик структурированных продуктов мы показали Вам принцип работы с этим финансовым инструментом и определили его плюсы и минусы на предмет целесообразности инвестирования. В целом структурированный продукт интересен для трейдеров, как один из вариантов вложения средств. Немаловажное достоинство данного финансового инструмента в том, что он не требует постоянного присутствия и мониторинга ввиду того, что нет возможности вносить какие-либо изменения в сделку вплоть до окончания срока действия продукта. Сделав инвестиции в структурированный продукт, Вы экономите время, не тратите понапрасну свои нервы и можете быть уверены в безопасности Вашего капитала. Все остальное зависит только от правильности Вашего прогноза!

Какое обучение форекс для чайников самое актуальное

Здравствуйте дорогие читатели блога Интернет Бизнес

Многие ищут дополнительный доход в интернете, а особенно те, кто хочет приумножить свой доход. Обычно стараются искать не то что им подходит, а то в чем они себя считаются знающими. Дело в том, что не всегда то, что вы умеете делать, хорошо оплачивается. Есть много разных сайтов, дающих возможность стать финансово не зависимыми. Рассмотрим такой вид заработка как инвестиции в форекс. Много кто слышал такое слово, но немногие имеют понятие, как на нем зарабатывают именно для вас существует обучение форекс для чайников.

Что такое курс доллара форекс?

1. Что такое инвестиции на Форекс?
2. Инвестиции в ПАММ-счета
3. Что такое социальный трейдинг или автоматическое копирование сделок
4. Структурированные продукты на Форекс
5. Инвестиционные фонды
6. Доверительное управление
7. Форекс советник для инвестиций на Форекс
8. Советы при инвестировании на Форекс

Форекс, это валютный рынок, на котором могут зарабатывать, как крупные инвесторы, так и простые граждане, имеющие доступ к интернету, и не имеет значение где вы живете. На рынке крутятся бешеные деньги, более триллиона долларов. Его объем безграничен, все зависит от того, кто торгует валютой, трейдера. Как войти обычному человеку на рынок?

На форексе в основном все зависит, от крупных инвесторов, которые торгуют большими суммами. Как же попасть обычному человеку, с маленькими доходами. Для этого есть брокерские компании. Смысл заключается в том, что вы вносите сумму десять или сто долларов, и выбираете кредитное плечо. У разных брокеров свой минимальный депозит, он колеблется от 10 до 100 долларов. Приведем пример: вы внесли 100 долларов, с плечом 1:100, то можете оперировать деньгами в сотню раз больше депозита и можете получать прибыль в несколько раз больше, инвестиции на Форекс залив денег на карту .

Вы не потеряете всю сумму, только 100 долларов, что вложили. При этом брокеры получают свой процент, так называемый спред. Чем крупнее сделка, тем больше спред. Они заинтересованы в выигрыше трейдеров, поэтому всячески помогают им. Для этого выпускают специальные курсы, различные бонусы и акции, и дают возможность делать минимальные вложения.Обучение форекс для чайников не всегда необходимо.

Обучение форекс для чайников необходимо если вы решили зарабатывать в интернете

Для начала торговли, регистрируетесь на сайте и пополняете счет. Перед торговлей, нужно пройти не большое обучение. У всех брокеров есть специальные, обучающие курсы, по торговле на форексе. Так же, на этих сайтах есть графики анализа торговли, помогающие определять курс движения валют.

Перед тем как сделать ставку, нужно обязательно все проанализировать, так сказать провести торговую стратегию. Для простоты анализа есть индикаторы и советники, для подсказки трейдеру.

Доступ к инвестиции на Форекс, как стало понятно из статьи доступен всем, кто желает увеличить свой доход. Он дает финансовую независимость и неограниченный доход.

Если все делать с умом, то используя – обучение форекс для чайников – , вы можете заработать очень хорошие деньги.

В данный момент не актуально говорить о вкладах, так как банки помогают сохранить ваши сбережения, но не гарантируют его увеличение. У меня все чаще появляются утверждения, что инвестиции на Форекс самый действенный способ, увеличения своих доходов в 2020 году.

Изданной статьи вы узнаете самые актуальные темы для инвестиции Forex.

Стратегии форекс инвестиций в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ -счета с чего начать для доверительного управления собственных средств.Работа синвестиции в ПАММ-счета с чего начать счетами заключается в следующем: существует несколько видов управления стратегий форекс и их инвестиций. Каждый инвестор имеет свой отдельный счет для торговле на памм счете. Давайте допустим, что управляющий получает прибыль от обучения форекс для чайников. Ну или убыток, отложения своих доверительные ему несколькими инвесторами средства. Затем получают финансовую результат по этим сделкам. И делится пропорционально между всеми вкладчиками.

Инвестиции в памм счета имеют ряд преимуществ для начинающего инвестора. Относятся к ним:

Все будет зависеть от размера премии управляющего и от результата. Следовательно, он заинтересован в росте капитала своих инвесторов в Памм инвестирование.

Доступ к активам, управляющий не имеет. Для безопасности вложения средств.

У вас есть возможность снять деньги со счета практически в любой момент. Это высокая ликвидность.

Также вы можете распределить средства между несколькими памм счетами, это называется возможность диверсификации вложений.

Также в режиме реального времени вы можете получать информацию своим сделкам.

В зависимости от выбранной трейдерам стратегии будет зависеть и уровень доходности. Ежемесячная прибыль может составлять 5 — 10% при консервативной торговли. Минимальный размер может составлять от 10 $ тут все будет зависеть от выбранной площадке.

Структурированные продукты с защитой капитала от Альпари–отличный вариант вложения крупных сумм денег

Всем привет. Попросил своего хорошего знакомого, бывшего трейдера, а ныне активного инвестора, написать отзыв о таком виде инвестиций, как структурированные продукты с защитой капитала.

Сам я пока данный вид вложения не использую, но активно изучаю чужой опыт и присматриваюсь к нему. Не исключаю, что в самое ближайшее время попробую.

Кому он подойдет? Прежде всего обеспеченным людям, у которых есть крупные суммы денег и которые ищут безрисковые варианты их вложения. Риска практически ноль, а прибыль в разы больше той, что вам могут предложить в банке.

При регистрации вы также получаете персонального менеджера – консультанта, который вам все разъяснит и ответит на все ваши вопросы. Итак, вот сам отзыв Андрея (фамилию по понятным причинам он назвать отказался).

Отзыв об инвестировании в структурированные продукты Альпари

Здравствуйте! Меня зовут Андрей, и сегодня я поделюсь своим опытом работы со структурированными продуктами брокера Альпари.

“Хочешь жить – умей вертеться”, – истинность этих слов очевидна всем, кто имеет хотя бы малейший опыт получения пассивного дохода. Во времена экономического кризиса риски неудачного вложения увеличиваются в несколько раз, поэтому приоритетом становится защита инвестиций от возможных потерь.

Отнести деньги в банк (моя история со сбербанком) далеко не самая удачная идея. Во-первых, не радует размер прибыли. Ну а во-вторых, риски банкротства и потери сбережений (выше застрахованной суммы, то что гарантирует государство) отбивают всякую охоту ставить на депозит.

Руководствуясь такими соображениями, я начал накапливать собственный опыт. Пробовал практически все, начиная от ПИФов и заканчивая ISO. Где-то инвестиция приносила прибыль, где-то еще принесет, а где-то уже сгорела.

Перебирая разные варианты, я наткнулся на структурированные продукты и решил попробовать. Не скажу, что раньше о них не слышал, но тогда отечественный рынок рос, и пассивное инвестирование меня особо не привлекало.

А где-то года два назад встал вопрос о диверсификации инвестиционного портфеля, и я вспомнил о СП. Поскольку до этого у меня уже был опыт трейдинга на Альпари, то я решил использовать для своих инвестиций проверенную платформу. Но для начала я расскажу подробней о том, что такое СП и в чем их фишка.

Структурированные продукты (СП), что это и с чем их едят

Итак, структурированные продукты – это сложный финансовый инструмент, который состоит из простых финансовых инструментов. Различные комбинации базовых элементов придают структурированным продуктам уникальные характеристики. Поэтому СП трудно дать точное определение.

Впервые этот финансовый инструмент появился в США в 1969 году, и с тех пор завоевал популярность во всем мире.

В состав Структурированных продуктов входит два типа инструментов:

1. с фиксированной доходностью (облигации, срочные депозиты)
2. привязанные к капиталу инвестора (акции, фьючерсы, опционы, свопы и др.)

Проще говоря, структурированные продукты с защитой капитала – это комбинации доходных и без рисковых финансовых инструментов. Такой инвестиционный портфель гарантирует возврат вложений согласно выбранному проценту. Используя СП, вы защищаете свои инвестиции при помощи без рисковых инструментов и получаете прибыль за счет доходных.

Срок использования структурированного продукта заранее оговорен в оферте, но может быть досрочно прекращен по требованию инвестора. В таком случае, брокеры не гарантируют полного возврата процента защищенных вложений.

Еще один важный момент – выбор вектора движения активов. Ставить можно как на рост, так и падение стоимости активов за оговоренный период.

В описании структурированных продуктов уже указаны такие параметры, как коэффициент защиты и коэффициент участия. Коэффициент защиты капитала указывает, какой процент после окончания периода сделки инвестор гарантированно получит обратно, независимо от ситуации на рынке.

Тут стоит отметить, что при высоком коэффициенте размер прибыли падает, а доходность обеспечивает именно тот процент, которым инвестор готов рисковать. Например, если вы выбираете СП с коэффициентом защиты в 70%, то их вы гарантированно получаете обратно (после вычета пени брокера), а оставшимися 30% рискуете.

Если сделка завершится удачно, то размер вашей прибыли будут определять именно эти 30%, которыми вы рисковали. В случае неудачи, вы получаете только защищенную часть.

Коэффициент участия также влияет на размер возможной прибыли и зависит от срока сделки. Чем дольше действует оферта, тем выше коэффициент. Например, вы выбрали сделку с коэффициентом 0,9 и доходной частью в 20%. В таком случае, ваша возможная прибыль будет рассчитана по формуле: 20% * 0,9 = 18%.

А теперь я расскажу вам о тех структурированных продуктах, которые нам предлагает Альпари — ведущий брокер в нашей стране и не только! Можете перейти по желтому банеру и ознакомиться самостоятельно.

Структурированные продукты Альпари

В СП этого брокера в качестве базовых активов используются валютные пары, акции, товары, индексы и др. Альпари предлагает как готовые решения, так и конструктор СП для создания продуктов с уникальными параметрами. В параметрах можно отрегулировать все настройки и собрать свой уникальный продукт.

На данный момент брокер предлагает 4 типа продуктов:

1. Без ограничений доходности. Доход не имеет ограничений по размеру прибыли. Как правило, минимальная сумма вложений начинается от 250тыс. руб., а размер прибыли зависит от коэффициента защиты и коэффициента участия.
2. С ограничением доходности. Инвестор получит прибыль в пределах наперед установленного порога, даже если стоимость активов превысит указанное значение. Минимальная сумма депозита здесь ниже, чем у СП без ограничений доходности.
3. С касанием. При покупке СП инвестор указывает уровень, которого достигнет актив в определенный промежуток времени. В случае выполнения поставленного условия инвестор получает прибыль.
4. С купонной выплатой. Немного напоминает СП с касанием, но отличается от последней возможностью получить часть прибыли даже в случае не достижения активом указанного уровня.

Среди СП Альпари можно найти продукты с акциями таких известных компаний, как Ferrari, GENERAL MOTORS, Starbucks, NORFOLK SOUTHERN, NIKE, CISCO SYSTEMS INC, GOPRO INC, ELECTRONIC ARTS, CARPENTER TECHNOLOGY, MASTERCARD INCORPORATED и других предприятий индекса S&P500. Поэтому проблем с поиском надежного актива не будет.

Какие структурированные продукты я использовал и попробовал, что называется, на своей шкуре

За весь период работы с Альпари я приобрел 9 структурированных продуктов, которые предлагали в качестве базового актива акции платежных систем, IT-компаний, гигантов автомобилестроения и др. Но подробно расскажу только об одно вложении сроком на полгода.

Кибербезопасная доходность

Базовый актив структурированного продукта состоит из акций компании Check Point Software Technologies, которая предоставляет программное обеспечение для интернет-безопасности.

Среди факторов роста меня привлекла тенденция роста затрат пользователей сети на IT-продукты, рост прибыли компании за предыдущий период финансовой отчетности (более 40%), низкий уровень долговой нагрузка на активы предприятий и высокая потенциальная доходность.

Я приобрел СП с неограниченной прибылью в январе 2020 года сроком на 6 месяцев. На депозитный счет внес минималку (9,5 тыс. $) при уровне защиты в 94%. Ставку делал на рост. Стоимость базового актива постоянно росла, отмечая значимые технические уровни 98$, 103$, 108$ и 113$.

Кроме того, перед покупкой этого структурированного продукта я провел предварительные расчеты прибыли:

• коэффициент трудового участия за полгода составил 1,57;
• доходная часть: 100% – 94% = 6%;
• комиссия: 2%.
• Базовый актив: 95$ за акцию.

Уровень безубыточности в этом продукте составил:

Таким образом, для того, чтобы баланс пошел в плюс, цена актива должна была подняться выше 97,41$. За весь период стоимость актива выросла с 95$ до 116$. В апреле-мае наблюдались небольшие колебания, но причин для паники и досрочного погашения продукта не было.

В конечном итоге, на момент экспирации чистый доход составил около 21$ акции или 1499$ (15,78% от начальных вложений). Разумеется, это далеко не предел возможностей для структурированных продуктов, но в моем случае уровень защиты капитала был очень высок (94%), а для получения большей прибыли необходимо увеличивать процент доходной части.

На примере этого базового актива хорошо видно, что инвестиция в акции предприятия с высокими показателями роста дает прогнозируемый результат. Но коридор возможных процентов доходной части в готовых продуктах брокер выставляет сам. К тому же, даже поданные заявки на покупку могут быть отменены в связи с изменением ситуации на рынке. По этой причине, среди инвесторов большой популярностью пользуется конструктор структурированных продуктов.

Несколько слов о преимуществах и недостатках структурированных продуктов

Среди главных преимуществ СП для себя отметил:

• прогнозируемость направления движения актива при большем горизонте инвестирования
• регулируемость уровня защиты капитала
• доступ к акциям известных компаний для инвесторов с небольшим капиталом

Даже если вы выбираете высокий уровень защиты, то все равно ваш доход может быть в несколько раз выше, чем проценты по депозитам. Структурированные продукты не требуют высокого уровня финансовой грамотности, а для составления достоверного прогноза достаточно технического анализа за последние несколько лет.

Среди недостатков такого вида инвестиционный продуктов, как структурированные, можно отметить лишь риски возникновения форс-мажоров в виде дефолтов, экономических потрясений и т. д.

Подведем итоги

Если у вас нет времени на постоянное присутствие на рынке, и вы ищите, куда бы вложить свои активы, то структурированные продукты от Альпари вам вполне подойдут.

Брокер дает возможность подобрать подходящий вариант или создать свой собственный продукт в конструкторе. Выбирайте активы, движение которых на рынке не вызывает у вас сомнений, и получайте прибыль от пассивного инвестирования, которая будет в разы больше чем банковская.

Современная альтернатива депозиту

Витрина структурных продуктов

Продукт позволяет получать до 13% годовых в рублях и имеет гарантированную доходность 5% годовых. Выплаты производятся в конце срока.

Если в конце срока акции Intel вырастают на 15% или более, то вы получите 100% инвестированных средств и повышенную доходность.

Если в конце срока акции Intel вырастают менее чем на 15% или снижаются, то вы получите 100% инвестированных средств и гарантированную доходность.

Продукт позволяет инвестировать в нефть марки Brent и получать до 15% годовых в рублях. Максимальный (100%) уровень защиты. Выплаты производятся в конце срока.

Если в конце срока цена на нефть марки Brent будет в интервале, вы получите 100% вложений и процентный доход сверху.

Если в конце срока цена на нефть марки Brent упадет или будет выше интервала, вам вернут 100% инвестированных средств без процентного дохода сверху.

Продукт с доходностью 16% годовых в долларах. Купонный доход выплачивается в тех случаях, если все акции портфеля выше определенного барьера. В противном случае выплата купонного дохода откладывается до следующего доходного периода.

У структурного продукта есть следующие параметры: портфель, начальная цена и барьер.

Портфель — это набор биржевых инструментов: акции, валюта, облигации и фьючерсы.

Начальная цена — это цена акций в день покупки структурного продукта. На основе начальной цены высчитывается барьер.

Барьер — это нижний порог падения акций от первоначальной цены.

Структурированные продукты для Форекс

Любой инвестор заинтересован в том, чтобы вложенные деньги работали с максимально отдачей, то есть приносили высокую прибыль, а риски вклада были как можно ниже. И это естественно, чем безопаснее инструмент, тем меньше инвестор беспокоится о своих средствах. Но проблема низкорисковых инструментов в том, что они приносят невысокий доход, поэтому требуется создание портфеля инвестора, который включает в себя ряд инструментов, обладающих разной степенью рискованности, доходности и других параметров, которые суммарно отражает стратегию которой придерживается инвестор, являются ее финансовым воплощением.

Относительно недавно у компании Альпари появился новый вид инструментов для инвестирования – структурированный продукты. В нем специалисты компании объединили высокорисковые и низкорисковые инвестиции, что позволяет достигнуть хорошей прибыли при минимальных рисках. Фактически Альпари, структурированные продукты которой мы рассматриваем предлагает инвестировать в простейший инвесторский портфель, состоящий из двух частей – безрисковой и доходной.

• Amarkets.org — выгодные условия торговли на Форекс (подробнее об условиях), реальный доступ к рынку
• Alpari.ru — только для опытных инвесторов и агрессивных инвестиций
• Roboforex.com — здесь открыл свой счет для копирования торговых сигналов
• 5 видеокурсов в одном — по инвестированию в интернет — «Пентаграмма прибыли»

Доходная часть – капитал вкладываемый в высокодоходные инструменты, такие вклады сопровождаются заметными рисками.

Работает система достаточно просто, вы выбираете подходящий вам структурированный продукт, инвестируете в него на определенный срок и в итоге получаете свою прибыль, либо получаете безубыток. Получается, что вы фактически ничем не рискуете. Это связано с тем, что за время пока работает ваш капитал вложенный через компанию Альпари в безрисковые инструменты, даже если доходная часть будет слита за счет безрисковой части, которая то же приносит пусть небольшую, но прибыль полностью компенсируются потери доходной части. То есть возможно только два варианта – безубыток либо прибыль.

На данный момент компания предлагает три вида структурированных продуктов:

— без ограничения доходности. Потенциальная прибыль зависит только от доходности инструмента, в который вложена рисковая часть с учетом коэффициента участия.

— с ограничением доходности. При покупке этой разновидности структурированных продуктов инвестор самостоятельно выставляет пороговое значение, то есть уровень прибыли, после достижения которого, прибыль больше не накапливается.

— с касанием. Здесь инвестор прогнозирует, до какого уровня пройдет цена инструмента, в который инвестируются средства и при достижении этого уровня получает определенное количество прибыли, которое зависит от того, как далеко от текущего значения стоимости актива был установлен уровень.

Во всех трех разновидностях структурированных продуктов присутствует возможность инвестировать либо уже готовые решения с фиксированной суммой входа, временем инвестирования и распределением доходной и безрисковой частей. Но если вас не устраивают стандартные продукты, вы можете создать свой собственный структурированный продукт с идеальными для вас параметрами. Это позволяет сделать простой конструктор, который не только удобен в работе, но и наглядно отображает все важные параметры создаваемого структурированного продукта.

В целом можно сказать что специалистам Альпари, структурированные продукты которой мы сегодня рассматривали удалось создать действительно интересный, простой и самое главное прибыльный инструмент для вложения капитала. К тому же он достаточно универсален и подойдет как инвесторам новичкам, которые смогут легко выбрать подходящее решение из более 30 готовых продуктов, с заранее подобранными оптимальными значениями доходной и безрисковой частей, так и профессионалам, которые не ограничены базовыми пакетами и могут создать структурированный продукт под собственные нужды. Конструктор позволяет сделать это буквально в течении пары минут.

Вы уже инвестировали в структурированные продукты Альпари?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Структурные продукты! Вся правда

Что такое структурные продукты

Вы, наверное, уже соскучилась по моим разоблачительным статьям из сферы трейдинга и финансов.

Для тех, кто не знаком со мной, читайте мои статьи про мошенников на форекс и бинарных опционах.

В этих двух статьях речь шла о нечистых на руку компаниях, которые наживаются на сравнительно небогатых, но желающих сказочно разбогатеть гражданах.

И если деньги можно отобрать у тех, у кого их нет, то, наверное, еще проще такую штуку проделать с богатыми. По крайней мере, в значительно меньших пропорциях по отношению к общему состоянию субъекта.

Итак, дамы и господа!

Структурные продукты — способ отобрать честно заработанное!

Сравнительно новый для российского рынка способ отъема. Кстати, иногда их называют «структурированными продуктами«.

Как обычно, начнем с детального разбора того, что нам предлагают красивые рекламные материалы, любезно подготовленные российскими финансовыми компаниями. По обыкновению, чтобы не называть имена, просто вбиваем словосочетание «структурные продукты» в поиск Яндекса или Гугла
Техника.

Структурным продуктом называют некий сложный финансовый инструмент, как правило, состоящий из двух частей: рискованной и безрисковой.

Далее начинается магия. Появляются красивые слова, цель у которых только одна. Заставить вас думать, что вы имеете дело с профессионалами.

Безрисковую часть называют Fixed income. Под рискованной как правило понимают опционы.

Вы знаете что это такое? Ваш опыт позволяет додумать что все это значит? Испытываете легкую гордость от того, что понимаете о чем речь? Все, вы на крючке!

На самом деле все просто как «2+2». И далее я это поясню.

Сравнение с банковскими депозитами

Практически любая рекламная статья пытается подкупить вас тем, что в структурных продуктах есть возможность инвестировать «без риска». Все точно также, как в размещении средств на депозите в банке, только с возможностью заработать значительно больше.

Это действительно так, НО.

Вам не говорят, что ваши деньги как раз и лягут на этот депозит. Только не в большом и надежном банке, а в крупном брокерском доме, надежность которого значительно ниже любого банка из 10-й сотни рейтинга форбс.

Отсутствие риска

Кто скажет про отсутствие риска после того, что узнает как именно обеспечивается ваша фиксированная доходность? Любой менеджер отдела продаж сразу объяснит — вкладывать без риска не выгодно, лучше использовать продукты с «умеренным» риском (10-20%). «Вы ничего не теряете. В худшем случае вы будете владеть акциями.»

Теперь немного о рискованной части продукта.

Вы имеете дело с компанией, где работают большие специалисты. Вам рассказывают о том, какой продукт лучше использовать. Но как только речь заходит об окончательном выборе, ответственность стремятся переложить на вас. Именно вам предлагают сделать выбор упадут или вырастут акции, на которые выпущен структурный продукт. Выбрать цены ниже или выше которых должна измениться цена продукта.

И самое главное, если вы не угадаете, вы останетесь собственником акций.
Скажите мне, обманутые, почему вы не осознаете в эти моменты что акции Сбербанка, упавшие на 20-30% — это не акции крунейшего банка в россии, а 700-800 рублей на каждую вложенную тысячу.
Как зарабатывают мошенники.
Где же обман, спросите вы?

Обман в разнице заработка между продающими вам услугу и вашим заработком.

Представьте, что вы купили продукт с риском 10%. Компания вложила часть ваших денег под 10% годовых (безрисковая часть). Остальные 10% пошли на сверх рискованные операции с опционами, которые могут обеспечить сотни процентов прибыли, но с очень маленькой вероятностью.

Вы будете рады, если продукт сработает и вы получите прибыль, значительно выше депозита. И конечно же приведете всех друзей и знакомых.

Если не сработает, тоже не беда. Вы же сами делали выбор, вы сами ошиблись. Да и риск был оговорен заранее и все условия соблюдены. К тому же, у вас теперь есть подешевевшие акции.

Всё, что вы получаете — это сервис по обеспечению составления рисковой части структурного продукта. Знание работников брокера, как заработать сверх прибыль на вашем прогнозе изменения цены, без малейшей ответственности с их стороны.

Вы, возможно, уже даже забыли о 9% от вложенного капитала, которые заработала финансовая корпорация, вложив 90% ваших денег под 10% годовых)))

Не пользоваться услугами тех, кто красиво и открыто предлагает заработать заработать много денег всем прохожим с улицы с мизерной суммой средств.
Если у вас не хватает денег, чтобы поучаствовать в прибыли серьезной финансовой организации, такой как хедж фонд ребят из ЮТ, просто составьте свой структурный продукт с теми же характеристиками, что и у брокеров с первых страниц поисковых систем.

Возьмите ваш 1 000 000 рублей. Положите его на депозит в надежный банк. Через год продлите депозит. Возьмите деньги, заработанные в качестве процентов и отправляйтесь с ними в казино и поставьте все на «зеро» в рулетке.
Результат тот же!

Комиссионных практически никаких!
Удовольствие от самостоятельной работы в качестве бонуса!

Спасибо за внимание.

Ставьте плюс, если хотите, чтобы я писал еще о других способах обмана в сфере финансов, коих огромное множество.

Структурированные продукты Альпари

«Не бойтесь допускать ошибок, больше действуйте и все получится». (Неизвестный автор)

Приветствую, дорогой друг.

Структурированные продукты появились на рынке не так давно и стали завоевывать популярность, так как предлагают высокую защиту капитала с возможностью получить неплохую прибыль.

Среди инвестиционных решений компании альпари также присутствуют структурированные продукты. Что же это такое и какие типы продуктов предлагает компания? Давайте поговорим об этом подробнее.

Что такое структурированные продукты?

Структурированный продукт – это отличное решение для тех инвесторов, которые хотят не только получить прибыль, значительно превышающую проценты в банках, но и максимально надежно защитить свои средства.

Этот современный инвестиционный метод позволяет вкладчику распределить капитал между рисковыми финансовыми инструментами, приносящими хороший доход и безрисковыми (консервативными), максимально надежными, но менее доходными.

На данный момент компания Альпари предоставляет своим клиентам структурированные продукты на основе следующих базовых активов: драгоценные металлы (серебро, золото); более двадцати валютных пар; различные фондовые индексы; ценные бумаги (акции); товары и сырье (нефть, сахар, кукуруза, пшеница…).

Как работают структурированные продукты?

Каждый структурированный продукт делится на две части.

Первая часть средств безрисковая : деньги из этой части вкладываются в финансовые инструменты с максимальной надежностью и фиксированной доходностью – чаще всего это облигации и банковские вклады.

Прибыль от этой части средств всегда стабильна, из нее формируется защита вашего капитала, которая гарантирует возврат всех вложенных средств после окончания инвестиционного периода, независимо от того каков будет результат от вложения средств во вторую – доходную часть.

Средства из доходной части инвестируются в более рискованные финансовые инструменты , но в то же время и более прибыльные, например, акции или опционы (производные финансовые инструменты, позволяющие зарабатывать не только на купле/продаже актива, но и на направлении его движения).

Параметры структурированных продуктов

У структурированных продуктов от Альпари существует всего два параметра.

Первый – уровень защищенности капитала

Данный уровень показывает какую часть вложенной суммы инвестор гарантированно получит обратно после окончания инвестиционного периода. Данный уровень инвестор устанавливает самостоятельно и в основном он зависит от его внутренних установок и финансовых целей. Чем ниже данный параметр, тем выше риск, но и возможная прибыль может быть больше.

Например, если вы установите защитный уровень равный 95%, то гарантированно вернете 95% вложенной суммы в конце инвестиционного периода. К тому же при благоприятной ситуации 5% вложенные в более рискованные, но доходные инструменты могут принести высокую прибыль!

Второй – коэффициент участия (КУ)

Этот коэффициент определяет какую долю от возможной доходности выбранного базового актива может получить инвестор после окончания инвестиционного периода. КУ рассчитывается автоматически и зависит от параметров, определенных вкладчиком при создании или выборе структурированного продукта.

Размер коэффициента участия главным образом зависит от уровня защиты капитала и длительности инвестиционного периода.

Чем меньше защита капитала, то есть чем больше средств будет инвестировано в доходную/рисковую часть, тем выше коэффициент участия. Также чем дольше длится инвестиционный период структурированного продукта, тем больше КУ, так как средства будут вложены в безрисковую часть на более длительный срок, соответственно под более высокий процентный доход.

КУ рассчитывается только для двух типов структурированных продуктов: «без ограничения доходности» и «с ограничением доходности». Например, если коэффициент участия будет равен 1,02 (или 102%), то при повышении цены базового актива на 20% после окончания срока действия структурированного продукта инвестор получит доходность равную – 20% х 1,02=20,4%.

Меняя значения этих двух параметров инвестор может влиять на размер возможной доходности.

Типы структурированных продуктов

В компании Альпари три основных типа структурированных продуктов, а также конструктор, предоставляющий возможность составить собственный структурированный продукт. Рассмотрим все типы более детально.

Без ограничения доходности

Структурированные продукты такого типа отлично подойдут начинающим и долгосрочным инвесторам – если вы только начинаете заниматься инвестициями или хотите вложить крупную сумму на долгое время, то это для вас.

Потенциальная доходность зависит только от поведения цены выбранного базового актива – чем активнее движется цена, тем больше возможная прибыль. При этом защита капитала может быть равна 100%, то есть уровень риска инвестора равен «0».

Вкладывать деньги можно как в рост, так и в падение цены базового актива, то есть в любое направление движения цены .

Пример работы структурированного продукта без ограничения доходности вы можете посмотреть на сайте компании Альпари по этой ссылке>> .

С ограничением доходности

Подобные структурированные продукты заинтересуют более опытных инвесторов, так как в работе с данным инвестиционным инструментом важно умение анализировать текущее поведение активов и прогнозировать дальнейшее движение их цены на различных временных промежутках.

В данном случае потребуется инвестиционный капитал небольшого размера, так как коэффициент участия у этих структурированных продуктов более высок, соответственно повышается как риск, так и возможная прибыль.

Пороговое значение ограничивает вашу потенциальную прибыль, зато у вас появляется возможность выбрать более выгодное время для покупки, то есть подобрать оптимальные условия для входа в рынок.

Уровень защиты капитала также может равняться 100% и зарабатывать можно не только на росте, но и на падении цены выбранного базового актива.

Пример работы структурированного продукта с ограничением доходности вы можете посмотреть на сайте компании Альпари по этой ссылке>> .

Структурированные продукты данного типа будут полезны профессиональным спекулянтам (трейдерам). При формировании такого продукта указывается уровень, которого, по вашим прогнозам, должна коснуться или наоборот не коснуться цена выбранного базового актива за определенный промежуток времени.

Потенциальная доходность фиксирована и рассчитывается автоматически в зависимости от параметров и реалистичности заданного сценария движения цены базового актива, прогнозируемых инвесторо м. Если прогноз оказывается верен инвестор получает прибыль, если же заданный сценарий был ошибочным он получает назад вложенный капитал, соответствующий размеру установленного защитного уровня.

Структурированные продукты данного типа используют в качестве базового актива только валютные пары. По статистике более 30% всех инвесторов компании Альпари предпочитают валютную пару EUR/USD . По своему опыту могу сказать, что движения ценового графика данной валютной пары отлично прогнозируются с помощью технического анализа.

Более подробную информацию, разобранную на примерах вы можете посмотреть на сайте компании Альпари по данной ссылке>> .

Собственный структурированный продукт

Компания Альпари также предоставляет инвесторам возможность создать собственный структурированный продукт , для этого можно воспользоваться очень удобным и простым в использовании конструктором. Данный вариант отлично подойдет для инвесторов, который не смогли подобрать для себя подходящий вариант из предложенных компанией.

Компания Альпари предлагает достаточное количество инвестиционных решений, но вполне может быть, что вам не подходит ни одно из них и как раз в этом случае вы можете воспользоваться конструктором и создать собственный структурированный продукт, причем это достаточно легко осуществить – можете не верить мне на слово, проверьте сами.

Открываете страницу с конструктором , выбираете уровень защиты капитала, базовый актив, инвестиционный период (на какое время будете вкладывать деньги) и другие, подходящие вам, параметры. Конструктор автоматически рассчитает минимальный взнос, коэффициент участия и покажет возможную прибыль на графике. Вам останется лишь задать размер инвестиционного капитала и нажать кнопку «Инвестировать».

Заключение

Структурированные продукты – это отличное решение как для консервативных инвесторов, ценящих надежность и отдающих предпочтение защите капитала, так и для более рискованных участников финансовых рынков – спекулянтов (трейдеров) .

Не стоит упускать возможности, тем более, когда они так доступны – хотели вложить деньги в форекс, акции, сырье, индекс или что-то еще, но боялись риска, теперь у вас есть возможность инвестировать деньги и одновременно защитить их по максимуму.

Желаю вам Успеха!

Интересует мир финансов, инвестирования и управления личным капиталом? Подпишись на RSS . Или просто получай новые статьи блога на свою почту.

P . S . Все права защищены. Копирование материалов проекта IntellektFinance.ru возможно только с указанием прямой ссылки на источник.

P . S . S . Если вам понравилась статья, кликните по кнопкам социальных сетей немного ниже, чтобы поделиться ей со своими друзьями и обязательно оставьте свой комментарий.

Новые структурированные продукты от Альпари.

Свободные деньги можно заставить приносить прибыль, если грамотно инвестировать их. Вариантов инвестирования существует множество, причём в самых различных отраслях. Одной из наиболее перспективных отраслей является туризм, в частности — круизный, который показывает стабильное развитие. Это значит, что можно рассмотреть вариант с инвестициями в акции компаний, предоставляющие туристические услуги.

После тщательного анализа рынка можно выделить три бренда: Royal Caribbean , Celebrity Cruises и Pullmantur Cruises , которые объединены одной крупной международной компанией Royal Caribbean Cruises (RCL) , второй по величине в мире, которая действует на рынке уже 50 лет. Ежегодно она обслуживает около 4 миллионов пассажиров, как в элитном, так и в бюджетном сегменте, причём количество клиентов постоянно растёт. Вместе с ростом количества пассажиров растут и цены на акции компании Royal Caribbean Cruises (RCL) . Также компания намерена территориально расширить сферу деятельности и укрепиться в азиатском регионе. А это будет только способствовать росту финансовых показателей компании и, как следствие, росту вложений в неё.

Инвестировать в акции компании Royal Caribbean Cruises (RCL) могут клиенты брокера Альпари. Для этого специалистами брокера был создан новый структурированный продукт Альпари. Ожидаемый доход от инвестиций — около 60%.

• Защита капитала — 92%;
• Тип продукта — без ограничения доходности;
• Дата окончания продукта — 15.09.2020;
• Минимальный размер инвестиции — 11500 долларов;
• Полное описание инвестиции .

ещё одна не менее перспективная инвестиционная идея от компании Альпари — это вложение средств в акции компаний в области интернет-безопасности. Одной из таких является компания Check Point Software Technologies (CHKP), продуктами и сервисами которой пользуются различные представители малого и среднего бизнеса, частные пользователи, сервис-провайдеры, а общее число клиентов превышает миллион. Ввиду того, что расходы пользователей на обеспечение интернет-безопасности с каждым годом только растут, можно прогнозировать и рост акций компании Check Point . Кроме этого, её продвижению на рынке способствует реализация стратегии развития в таких сегментах, как облачные хранилища данных и мобильная IT-безопасность. Специалисты инвестиционного отдела прогнозирует доходность более 30% в год.

• Защита капитала — 94%;
• Тип продукта — без ограничения доходности;
• Дата окончания продукта — 20.10.2020;
• Минимальный размер инвестиции — 13500 долларов;
• Полное описание актива .

Более подробно ознакомиться с инвестиционными идеями компании Альпари по инвестированию в структурированные продукты и условиями вы можете, перейдя на сайт дилингового центра, в раздел Структурированные продукты .

Структурированные продукты

Брокерская компания Альпари не стоит на месте, а постоянно развивается, предлагая своим клиентам различные способ инвестирования на рынке Форекс. Многие еще не успели как следует освоить ПАММ счета, как компания предложила совершенно новую услугу — структурированные продукты.

Этот новый вид инвестирования появился только в июле прошлого года, но за столь короткий период времени успел завоевать большую популярность благодаря тому, что обеспечивает максимальную защиту вложенных денег и позволяет зарабатывать сумму, значительно превышающую проценты в банках. Это достигается посредством распределения денег между более доходными, но рисковыми, и менее доходными, но безрисковыми финансовыми инструментами. Давайте более подробно рассмотрим, что же такое структурированные продукты Альпари?

Структурированные продукты — это инвестиционный портфель, формирующийся из высокодоходных и высокорисковых, а также низкодоходных, но безрисковых активов. В качестве безрисковых активов с низкой доходностью выступают обычные облигации и срочные банковские депозиты. В роли рисковых, как правило, выступают опционы.

Опционы — это своеобразный договор между продавцом и покупателем на покупку определенного актива в будущем по оговоренной заранее цене.

Такой способ инвестирования позволяет существенно снизить риски, поскольку прибыль от безрисковых активов частично или полностью перекрывает возможный убыток рисковых.

Структурированные продукты Альпари покупаются на определенный период, после окончания которого фиксируется или прибыль, или убыток. Если была зафиксирована прибыль, то инвестор получит доход и от безрисковых, и от доходных активов.

Структурированный продукт характеризуется двумя параметрами:

1. Уровнем защиты капитала. Этот критерий показывает, какой процент прибыли от своих вложенных средств инвестор в обязательном порядке получит по окончанию инвестиционного периода. Чем ниже данное значение, тем выше риски, но и возможная прибыль выше. К примеру, если установить уровень защиты в 90%, то в конце инвестиционного периода инвестор гарантированно получит обратно эти 90% своего капитала. При положительных результатах 10% средств, которыми он рисковал, принесут ему значительную прибыль.

2. Коэффициентом участия. Данный критерий определяет, какую часть от потенциальной прибыли финансового инструмента инвестор сможет получить по окончанию инвестиционного периода. Он рассчитывается автоматически, на основании заданных пользователем параметров. Коэффициент участия зависит от срока инвестирования и уровня защиты капитала. Чем ниже защита капитала инвестора, тем более высокий коэффициент, так как в этом случае больше денег направляется в рисковую часть. Со сроком инвестирования все аналогично: чем больший период инвестирования, тем выше коэффициент, так как капитал в нерискованной части вкладывают на длительное время и под большие проценты. К примеру, если коэффициент участия равняется 1.5, то при росте стоимости финансового актива на 40%, вы получаете 40% умноженные на 1.5 (60% дохода).

Структурированные продукты Альпари. Три типа.

Компания Альпари предлагает инвесторам 3 типа структурированных продуктов, которые включают разные базовые активы (16 валютных пар, нефть, драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары, индексы и др). Инвестор может отдать предпочтение любому из трех вариантов, согласно своим вкусам, готовностью принять определенную степень риска, ожиданиям вероятной прибыли и т.д. Структурированные продукты Альпари делятся на следующие три типа:

– Без ограничения доходности. В этом случае доход не ограничен. Он зависит от установленного значения коэффициента участия и прибылей ваших вложений. При этом инвестор может ставить и на рост, и на падение финансовых активов. Этот тип структурированных продуктов имеет достаточно высокий порог для входа — 250 000 рублей.

– С ограничением доходности. Вкладчик устанавливает пороговое значение приобретенного актива, достигнув которого прибыль перестает расти, даже если стоимость инструмента увеличивается. Здесь минимальная сумма инвестирования составляет 150 000 рублей.

– С касанием. Возможная прибыль является фиксированной и рассчитывается автоматически в зависимости от параметров, выбранных инвестором (уровень защиты капитала, срок инвестиции, коэффициент участия и др.). Покупая продукт, инвестору нужно указать уровень, который коснется или не коснется стоимости актива в определенное время. Если прогноз оправдается, он получит прибыль. Если нет – ему вернется сумма, учитывающая уровень защиты капитала.

Стоит также отметить, что кроме существующих типов структурированных продуктов в Альпари есть возможность создать и свой собственный продукт. Для этого достаточно воспользоваться специальным конструктором структурированных продуктов, который автоматически рассчитает и соберет ваш продукт, чтобы он отвечал всем вашим требованиям.

Улучшенные условия инвестирования в структурированные продукты

Компания Альпари улучшает условия инвестирования в структурированные продукты, номинированные в USD.

Вы можете обернуть текущую ситуацию на финансовых рынках в свою пользу!

Сейчас повысилась доходность еврооблигаций российских компаний. Их использование в качестве инструмента с фиксированной доходностью позволило значительно повысить привлекательность покупки долларовых структурированных продуктов.

Также в сторону улучшения был пересмотрен максимальный срок инвестирования.

Новые условия Альпари подойдут тем, кто в период нестабильности российской валюты выбрал покупку долларов США. Чтобы выбранная валюта работала, но при этом была надёжно защищена, выбирайте структурированные продукты с защитой капитала.

Форекс – выгодные инвестиции

Каждый инвестор рано или поздно задумывается о том, чтобы вложить деньги в Форекс. Подобные капиталовложения имеют как очевидные плюсы, так и серьезные минусы. Инвестиции в Форекс могут осуществляться несколькими основными способами.

Однако прежде чем мы перейдем к изучению и анализу инвестиционных возможностей, необходимо разобраться с используемым понятийным аппаратом. Форекс (FOREX) представляет собой межбанковский рынок, на котором по свободным ценам, обменивается валюта.

Лучшие способы инвестирования

Существует достаточно много методик, которые позволяют инвестировать на валютной бирже. Давайте рассмотрим самые привлекательные из них.

Вложения в ПАММ-счета

В настоящее время ПАММ-счета набрали огромную популярность. Она особенно велика среди начинающих инвесторов, которые хотят зарабатывать на рынке Форекс, но не обладают необходимыми для этого знаниями. По сути, ПАММ-счет – это форма доверительного управления денежными средствами.

Давайте рассмотрим сущность данного биржевого инвестиционного механизма. Любой ПАММ-счет имеет двух заинтересованных субъектов. Речь идет про управляющего – опытного трейдера и группу инвесторов. При этом все инвесторы имеют собственные отдельные счета.

Трейдинговая площадка, на которой открыт ПАММ-счет, оценивает совокупность счетов всех инвесторов как единое целое. Проще всего это объяснить на примере. Предположим, в результате сделки, произведенной управляющим, была получена прибыль (убыток). Так вот данный финансовый результат будет пропорционально делиться между счетами всех инвесторов, совместно сформировавших ПАММ-счет.

Подобное инвестирование в Форекс имеет для потенциальных инвесторов несколько существенных достоинств:

• управляющий ПАММ-счетом финансово заинтересован в успешности производимых сделок, так как его доход напрямую зависит от роста благосостояния инвесторов;
• подобное ПАММ-вложение безопасно, так как денежные средства не могут быть выведены управляющим со счета и могут использоваться им исключительно для трейдинга;
• такие инвестиции отличаются высокой ликвидностью, так как инвестор может вывести денежные деньги с собственного счета, когда пожелает;
• инвестор может без труда воспользоваться принципом диверсификации, то есть распределить свой капитал между разными ПАММ-счетами;
• получение информации по торговым операциям в реальном времени.

Конкретная доходность инвестиций в ПАММ-счет будет напрямую зависеть оттого, какую инвестиционную стратегию применяет управляющий. Консервативная торговля приносит доход в размере 5–12% в месяц. Применение агрессивных стратегий может иметь ежемесячную доходность в несколько сотен процентов.

Минимальные инвестиции в ПАММ-счет в настоящее время составляют от 10 до 100 американских долларов. Данная сумма определяется конкретной ПАММ-площадкой.

Популярные и защищенные от мошенников ПАММ-платформы:

Привлекательность социального трейдинга

Подобная методика инвестирования в Форекс также известна, как автоматическое копирование сделок или копи-трейдинг. Основное достоинство социального трейдинга состоит в том, что с его помощью можно вкладывать деньги в валютную биржу даже при отсутствии специфических навыков и умений.

Суть способа крайне проста. Инвестору нужно автоматически копировать совершаемые сделки. Для того чтобы начать работать по данной методике необходимо проделать несколько несложных манипуляций.

1. Регистрируемся на одной из специализированных платформ.
2. Выбираем одного из трейдеров, вызывающего у вас наибольшее доверие. Этот профессиональный участник рынка Форекс будет генерировать торговые сигналы – рекомендации по ведению торговли.
3. Подписываемся на получение торговых сигналов.
4. Теперь платформа для счета инвестора станет в автоматическом режиме копировать все торговые операции, которые совершаются на счете выбранного трейдера. При этом за вкладчиком остается возможность контролировать ход торгов. В том случае если ему не нравится какая-либо сделка, то он может закрыть ее вручную.

Существует одна хитрость, позволяющая с большей долей вероятности получать доход от социального трейдинга на Форексе. Выбирайте того трейдера, размер счета которого соответствует вашему.

Таким образом, основное внимание инвестора при выборе данного способа инвестиций на Форексе должно быть приковано к выбору трейдера. Прежде всего не стоит торопиться с решением. Присмотритесь ко всем кандидатам. Изучите какими инвестиционными стратегиями они пользуются. Проанализируйте доходы трейдера за длительный период. Только после этого принимайте взвешенное и спокойное решение.

Популярные и безопасные сервисы социального трейдинга:

Использование структурированных продуктов

В данном случае хочу обратить ваше внимание на структурированные продукты, разработанные крупным Форекс брокером Альпари. Данная компания появилась на бирже в 1998 году и за это время успела заработать серьезный авторитет в трейдерской среде.

Итак, структурированные продукты предлагают инвестору самостоятельно распределить вкладываемые деньги между следующими финансовыми инструментами:

• низкорискованными активами, у которых малая доходность и высокая надежность;
• высокорискованными активами, у которых высокая доходность и низкая надежность.

В этом случае инвестору необходимо помнить про выбор оптимального баланса между уровнем риска и прибыльностью инвестиций. Для того чтобы успешно заниматься таким инвестированием на Форексе, необходимо иметь определенный опыт и подготовку.

Достоинства инвестиционных фондов

Любой ПИФ или паевой инвестиционный фонд предложит потенциальному пайщику вложить в него денежные средства. В обмен на них он получить пай определенного размера.

Руководит действиями ПИФа профессиональный управляющий. В зависимости от размера фонда это может быть один трейдер или целая компания. Управляющий за счет привлеченных от пайщиков денег формирует инвестиционный портфель ПИФа, в который попадают наиболее перспективные, по его мнению, ценные бумаги.

ПИФы привлекательны для потенциального пайщика небольшим минимальным размером начальных капиталовложений. Доходность таких фондов несколько ниже, чем у большинства остальных финансовых инструментов Форекса. В то же самое время уровень рисков для инвестора более низкий.

Мы можем порекомендовать инвестиционный фонд Альпари.

Плюсы доверительного управления

Доверительное управление совсем необязательно реализуется благодаря механизму ПАММ-счетов. По сути, инвестору и управляющему ничего не мешает сотрудничать напрямую. Естественно, реализовать данную схему можно исключительно при наличии определенного уровня доверия и правильно заключенного юридического соглашения.

Управляющий оказывает инвестору услуги по управлению его капиталом на рынке Форекс в обмен на вознаграждение от прибыли. Его размер оговаривается изначально и прописывается в заключаемом договоре. Обычно он составляет 25–45% от получаемых доходов.

Данный способ инвестирования в Форекс зачастую является наиболее доходным. Конечно, при условии, что инвестору удалось найти профессионального и честного управляющего.

Мы не рекомендуем пользоваться схемой прямого доверительного управления людям, у которых нет достаточного опыта и готовности привлечь грамотного юриста, который поможет составить и заключить договор.

Форекс советники или помощь торговых роботов

Торговый робот – это специальная программа, позволяющая торговать на Форексе в полуавтоматическом или полностью автоматическом режиме. Многие трейдеры пользуются ими для оптимизации торгового процесса. Действия торговых роботов основываются на наиболее надежных алгоритмах для трейдинга, которые были сформированы на основе безопасных стратегий.

Торговые роботы Форекс бывают:

• традиционными – бесплатные программы, находящиеся в свободном доступе трейдеров;
• инновационными – приобретение такой программы влетит в копеечку, но ее эффективность и прибыльность гораздо больше.

Данная методика инвестиций на Форексе подходит исключительно опытным трейдерам. Это связано с необходимость периодического мониторинга деятельности торговых помощников. Ведь идеальных программ не существует. Всегда может произойти сбой, который приведет к потере всех денег инвестора.

Как не стать жертвой мошенников

Рынок Форекс является той сферой, в которой действует огромное количество профессиональных мошенников, наживающихся на неопытных инвесторах. В связи с этим новичок должен быть вооружен информацией, которая позволит ему сохранить свои деньги.

1. Чистоплотные трейдеры или управляющие компании никогда не станут гарантировать инвестору получение определенного дохода или полное отсутствие рисков. Эти ходы используют только мошенники, чтобы привлечь клиентов.
2. Клиентские депозиты пополняются исключительно посредством банковского перевода, кредитной карты или электронного платежа. Предложение воспользоваться для этого услугами третьего лица может быть сделано только Форекс мошенником.
3. Обещание трудоустроить клиента в дилинговый центр или брокерскую компанию после перевода какой-то суммы также является мошенническим приемом.
4. У брокера-мошенника всегда существуют проблемы с выводом денег с клиентского счета. Поэтому прежде чем начинать работать с какой-то компанией потрудитесь собрать максимальное количество информации про ее деятельность. Отзывы в данном случае не слишком информативны, так как в настоящее время их часто пишут на заказ. Причем как положительные, так и отрицательные.

Выводы

Инвестиции в рынок Форекс при правильном подходе могут быть крайне успешны и прибыльны. Главное, нужно всегда помнить, что большая прибыль означает и соответствующий уровень рисков.

Если планируете только начать свой путь на Форексе, то для работы следует выбирать исключительно крупные и авторитетные компании, площадки и сервисы.

Инвестиции в структурные продукты — что это?

Автор статьи Князев П.Е.

Расскажу о таком способе инвестирования, как структурные продукты, или их еще называют структурированные финансовые продукты. На западе они появились в середине прошлого столетия. Сейчас многие брокеры (например, Альпари), в том числе банки, используют данную схему инвестирования. Суть структурного продукта заключается в том, чтобы защитить инвестиционный капитал, который разделяется на безрисковую часть и рисковую часть, причем рисковая часть занимает в портфеле такую долю, потеря которой при наихудшем исходе компенсируется прибылью безрисковой части. Итак, рассмотрим следующие моменты:

• Что это такое структурные финансовые продукты;
• Как происходит расчет доходности структурного продукта;
• Виды структурных продуктов по степени риска;
• Структурные продукты банков с полной защитой на примере Сбербанка, Альфа-банка, Открытие;
• Преимущества и недостатки структурных продуктов.

Что это такое — структурированные финансовые продукты

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Говоря простым языком, структурированные финансовые продукты — это готовый инвестиционный портфель, одна часть которого (защитная часть) всегда больше, чем другая. От выбора стратегии зависит, в какой пропорции распределятся эти части и как диверсифицируются риски. Существуют программы с гарантией полного возврата первоначального капитала (однако ни одна программа не защитит от курса валют или инфляции). Например, 10% приходится на такие активы, как акция, опцион, индекс, валюта (базовый актив), а остальная часть вкладывается в облигации или депозит с фиксированной доходностью в 10%. Комбинаций может быть огромное количество.

Структурные продукты так же, как и банковские вклады, имеют срок действия, поэтому данный вид инвестирования можно отнести к категории «вложил и забыл». Выплата прибыли происходит только в конце срока. При досрочном расторжении клиент, в отличие от банковского вклада, может потерять не только свою прибыль, но и часть капитала, в зависимости от условий договора. При благоприятном развитии событий структурные продукты банков могут приносить до 40 процентов годовых, но обо всем по порядку.

Как происходит расчет доходности структурного продукта

При инвестировании в СП важно учитывать два самых главных составляющих — коэффициент участия в прибыли и уровень защиты капитала. Эти параметры связаны друг с другом: чем выше КУ (коэффициент участия), тем выше уровень риска. Коэффициент участия определяет, какой процент от прибыли получит клиент в конце срока. Если базовый актив вырос в цене, то клиент получит доход, если упал – только первоначальный капитал.

При полной защите средств КУ обычно невысокий. Стратегии с меньшей защитой капитала предполагают больший КУ в доходе. Но в таком случае, если рынок пошел в противоположную сторону, инвестор понесет убытки.

Попробую показать, как получается прибыль, на примере. Допустим, клиент приобрел структурированный продукт с опционным контрактом на год, с КУ в 40% и 100% гарантией возврата средств. Год прошел, опцион вырос на 60%. По договору клиенту выплачиваются его начальные средства плюс 24% прибыли (40% от доходности, которая равна 60% — х*0,6*0,4). Собственно, в этом заключается скрытая комиссия продавца СП. Условия нужно внимательно изучать, т.к. иногда прописывают коридор доходности.

Пример. Коридор 60-100%. Если опцион поднялся только на 59%, инвестор не получит дополнительной прибыли. Также КУ бывает свыше 150%. В этом случае доход будет очень большим, но и риски будут соответствующие. На рынке есть структурные продукты другого вида: предлагается, к примеру, сделать 2 портфеля – рискованный и умеренно-рисковый и держать отведенное время – предположим, 3 года, — в результате инвестор получит прибыль от того портфеля, который больше другого оказался в плюсе.

Виды структурных продуктов по степени риска

В зависимости от степени возможного риска структурные продукты делятся на:

• 100% уровень защиты (100% Capital protection);
• Частичный уровень защиты капитала;
• Уровень защиты капитала условный, или его нет вовсе.

СП могут принести вкладчикам большие, по сравнению с депозитами, доходы, но и риск больше. Риск возникает на основании многих факторов, различных для каждого вида структурированного продукта. Возможные риски:

• Дефолт эмитента безрисковой части СП – наиболее значительный вид риска. Потерять можно все средства.

• Срок действия продукта – базовый актив вырастет в цене, а возможности зафиксировать прибыль в этот момент не будет.

• Недополученная доходность – в результате падения цен базового актива в конце срока действия продукта инвестор получит только начальные средства, что будет характеризовать вложения как убыточные.
• Ликвидность активов.

Что касается неторговых рисков, то они должны быть минимальными, если СП оформляется с договором брокерского обслуживания и банковского обслуживания с открытием соответствующих счетов.

Структурные продукты Сбербанка

Предложения Сбербанка по структурным продуктам не представляют интереса для рядового инвестора, поскольку ориентированы на корпоративных клиентов и институциональных инвесторов (к ним относятся инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые организации, банки).

Для физических лиц структурные финансовые решения представлены в рамках доверительного управления ПИФами. Но и здесь инструмент подойдет лишь крупным инвесторам из-за большого порога вхождения. Наиболее типичная стратегия для структурированных продуктов — «Защита капитала». Средства клиента размещаются в портфель, состоящий из депозитов и/или облигаций и опционных контрактов. Исходя из пожеланий клиента, обеспечивается 100% или частичная гарантия защиты капитала. КУ в прибыли определяется в зависимости от выбранного клиентом базового актива, срока инвестиции, полной или частичной сохранности первоначальных инвестиций, валюты стратегии, а также рыночных условий в момент входа в стратегию. Минимальная сумма инвестирования по стратегии «Защита капитала» 3 млн рублей, по остальным стратегиям 7 млн рублей.

Структурные продукты Альфа-банка

Не все СП банков ориентированы только на крупных инвесторов. Альфа-банк предлагает структурированные продукты с минимальным вложением от 100 000 рублей.

Внимание! Под участием в росте здесь понимается тот самый коэффициент участия в прибыли, о котором шла речь выше. Уровень защиты капитала в случае проигрыша оговаривается отдельно.

Базовый актив в этих стратегиях занимает не более половины от портфеля. Другая часть приходится на инструменты с фиксированной доходностью (банковские депозиты, государственные облигации РФ, еврооблигации, векселя компаний с высшим рейтингом надежности).

Структурные продукты брокера «Открытие»

СП на данный момент могут отличаться от представленных на сайте. Когда я в феврале этого года решал, куда вложить деньги, инвестиционный менеджер предложил мне два варианта с порогом в 250 000 рублей при 100% защите капитала: индекс РТС и опцион SRDR Gold Shares. Я выбрал второе, т.к. цена на опцион довольно-таки сильно опустилась, но присутствовал потенциал роста актива в дальнейшей перспективе.

К договору на брокерское обслуживание прилагается спецификация приобретаемого внебиржевого опционного контракта. В ней – поручение на сделку и приложение, в котором указана страшная, на первый взгляд, формула, с помощью которой рассчитывается будущая доходность. Но, если «разложить ее по полочкам», можно понять, что доходность, даже в самом лучшем раскладе, будет не более 25%.

Преимущества и недостатки структурных продуктов

Ни один из инвестиционных консультантов не может предугадать, какая будет прибыль в конце срока действия СП и будет ли она вообще. Указанная доходность в описаниях — статистика по прошлым периодам. Или это максимальная доходность — прибыль, вычисленная с использованием КУ при наилучшем раскладе.
Плюсы:

• Готовое инвестиционное решение;
• Минимальные неторговые риски, но нужно внимательно читать условия договора и изучить формулы расчета суммы выплаты;
• Возможный доход больше депозита.

• Сроки договора, контракта;
• Риск не получить прибыль в случае неблагоприятной рыночной ситуации;
• Большой порог вхождения.

Подводя итог, хочу сказать, что любой структурный продукт можно сделать самому, если есть выход на соответствующие инструменты. Главным плюсом собственного структурированного продукта будет то, что не будет никаких скрытых комиссий, заложенных в коэффициент участия, а также те активы, у которых нет срока исполнения, можно будет закрыть в любое время.
Тема структурированных продуктов очень обширна, в статье я раскрыл только самые основные моменты, которые нужно знать инвестору, если он хочет добавить в свой портфель данный инструмент. Предлагаю посмотреть фрагмент записи эфира радио «Финам FM», полная запись доступна на сайте радио.

Структурные продукты! Вся правда

Что такое структурные продукты

Вы, наверное, уже соскучилась по моим разоблачительным статьям из сферы трейдинга и финансов.

Для тех, кто не знаком со мной, читайте мои статьи про мошенников на форекс и бинарных опционах.

В этих двух статьях речь шла о нечистых на руку компаниях, которые наживаются на сравнительно небогатых, но желающих сказочно разбогатеть гражданах.

И если деньги можно отобрать у тех, у кого их нет, то, наверное, еще проще такую штуку проделать с богатыми. По крайней мере, в значительно меньших пропорциях по отношению к общему состоянию субъекта.

Итак, дамы и господа!

Структурные продукты — способ отобрать честно заработанное!

Сравнительно новый для российского рынка способ отъема. Кстати, иногда их называют «структурированными продуктами«.

Как обычно, начнем с детального разбора того, что нам предлагают красивые рекламные материалы, любезно подготовленные российскими финансовыми компаниями. По обыкновению, чтобы не называть имена, просто вбиваем словосочетание «структурные продукты» в поиск Яндекса или Гугла
Техника.

Структурным продуктом называют некий сложный финансовый инструмент, как правило, состоящий из двух частей: рискованной и безрисковой.

Далее начинается магия. Появляются красивые слова, цель у которых только одна. Заставить вас думать, что вы имеете дело с профессионалами.

Безрисковую часть называют Fixed income. Под рискованной как правило понимают опционы.

Вы знаете что это такое? Ваш опыт позволяет додумать что все это значит? Испытываете легкую гордость от того, что понимаете о чем речь? Все, вы на крючке!

На самом деле все просто как «2+2». И далее я это поясню.

Сравнение с банковскими депозитами

Практически любая рекламная статья пытается подкупить вас тем, что в структурных продуктах есть возможность инвестировать «без риска». Все точно также, как в размещении средств на депозите в банке, только с возможностью заработать значительно больше.

Это действительно так, НО.

Вам не говорят, что ваши деньги как раз и лягут на этот депозит. Только не в большом и надежном банке, а в крупном брокерском доме, надежность которого значительно ниже любого банка из 10-й сотни рейтинга форбс.

Отсутствие риска

Кто скажет про отсутствие риска после того, что узнает как именно обеспечивается ваша фиксированная доходность? Любой менеджер отдела продаж сразу объяснит — вкладывать без риска не выгодно, лучше использовать продукты с «умеренным» риском (10-20%). «Вы ничего не теряете. В худшем случае вы будете владеть акциями.»

Теперь немного о рискованной части продукта.

Вы имеете дело с компанией, где работают большие специалисты. Вам рассказывают о том, какой продукт лучше использовать. Но как только речь заходит об окончательном выборе, ответственность стремятся переложить на вас. Именно вам предлагают сделать выбор упадут или вырастут акции, на которые выпущен структурный продукт. Выбрать цены ниже или выше которых должна измениться цена продукта.

И самое главное, если вы не угадаете, вы останетесь собственником акций.
Скажите мне, обманутые, почему вы не осознаете в эти моменты что акции Сбербанка, упавшие на 20-30% — это не акции крунейшего банка в россии, а 700-800 рублей на каждую вложенную тысячу.
Как зарабатывают мошенники.
Где же обман, спросите вы?

Обман в разнице заработка между продающими вам услугу и вашим заработком.

Представьте, что вы купили продукт с риском 10%. Компания вложила часть ваших денег под 10% годовых (безрисковая часть). Остальные 10% пошли на сверх рискованные операции с опционами, которые могут обеспечить сотни процентов прибыли, но с очень маленькой вероятностью.

Вы будете рады, если продукт сработает и вы получите прибыль, значительно выше депозита. И конечно же приведете всех друзей и знакомых.

Если не сработает, тоже не беда. Вы же сами делали выбор, вы сами ошиблись. Да и риск был оговорен заранее и все условия соблюдены. К тому же, у вас теперь есть подешевевшие акции.

Всё, что вы получаете — это сервис по обеспечению составления рисковой части структурного продукта. Знание работников брокера, как заработать сверх прибыль на вашем прогнозе изменения цены, без малейшей ответственности с их стороны.

Вы, возможно, уже даже забыли о 9% от вложенного капитала, которые заработала финансовая корпорация, вложив 90% ваших денег под 10% годовых)))

Не пользоваться услугами тех, кто красиво и открыто предлагает заработать заработать много денег всем прохожим с улицы с мизерной суммой средств.
Если у вас не хватает денег, чтобы поучаствовать в прибыли серьезной финансовой организации, такой как хедж фонд ребят из ЮТ, просто составьте свой структурный продукт с теми же характеристиками, что и у брокеров с первых страниц поисковых систем.

Возьмите ваш 1 000 000 рублей. Положите его на депозит в надежный банк. Через год продлите депозит. Возьмите деньги, заработанные в качестве процентов и отправляйтесь с ними в казино и поставьте все на «зеро» в рулетке.
Результат тот же!

Комиссионных практически никаких!
Удовольствие от самостоятельной работы в качестве бонуса!

Спасибо за внимание.

Ставьте плюс, если хотите, чтобы я писал еще о других способах обмана в сфере финансов, коих огромное множество.

Структурированные продукты в инвестировании. Что и как?

Приветствую всех читателей блога об инвестициях!

Еще пару месяцев назад мне пришло сразу несколько вопросов о том, что такое структурированные продукты. В частности, такой тип инвестирования предлагает финансовый брокер Alpari об этих предложениях сегодня и поговорим поподробнее.

Структурированные продукты, это конечно более стабильный и надежный (по словам Альпари) инвестиционный инструмент доверительного управления нежели единичные ПАММ счета, даже название говорит само за себя, каждый инвестиционный продукт структурирован из нескольких составляющих распределенных в продукте в определенных пропорциях.

В состав каждого входят и наиболее высокорискованные, и безрискованные, и прибыль от них может быть соответственной. Где присутствует высокий риск там и прибыль может зашкалить, но может получиться полностью наоборот, поэтому в состав структурированного продукта входят разные по доходности и стабильности инструменты, чтобы была возможность сбалансировать финансовый результат.

В состав структурированных продуктов Альпари (в настоящее время их три основных группы в которых есть готовые решения для инвестирования), входят фондовые индексы, валютные пары, драгоценные металлы (например, золото, серебро), товары сельскохозяйственной отрасли, сырье (например, нефть). Эти структурированные продукты, по своей сущности схожи с ПИФами, но с присутствием в портфеле инструментов обладающих очень рискованными показателями.

Теперь, более подробно о том из чего состоят структурированные продукты:

1. Более стабильная часть с минимальными рисками состоит из инструментов, которые спасут все изначально инвестированные средства, независимо от того как поведет себя вторая рискованная часть.

Определенная часть средств (зависит от того какой структурированный продукт выбран) вкладывается в депозитные банковские счета и облигации. Прибыль от них, конечно, далека от совершенства, но присутствует определенная стабильность.

2. А вторая часть продукта подразумевает распределение в инструменты, которые могут позволит получить максимальную прибыль (при благоприятных условиях), как правило, все инструменты производные, т.е., инвестируемая сумма виртуально увеличивается на размер выбранного плеча, что и придает инструменту доходность, но и соответственно риск. К производным относятся инструменты участвующие в торговле на рынке Форекс, опционы и т.п.

У структурированных продуктов Альпари есть два важных условия, управляя которыми можно влиять на возможный конечный результат инвестирования:

♦ Инвестор сам может определить для себя уровень защиты вложенного капитала, т.е. определить процент от вложения, который он получит гарантированно по истечении срока инвестирования. Чем меньше будет установленный уровень, тем больше будет риск, но при этом и прибыль может оказаться больше, чем при установлении высокого менее рискованного уровня.

Если посмотреть на рисунок ниже, то как раз можно наглядно увидеть как может сработать выбор уровня. Если выбрать уровень равный 90%, но обстоятельства будут не на Вашей стороне, то по итогам Вы сможете вернуть только 90% от инвестируемой суммы, а если инвестиционный период оказался удачным, то эти 10% (которыми Вы решили рискнуть и увеличили рисковую часть) могут обернутся с лихвой.

Также, на приведенном примере (он, кстати сказать, показывает идеальный исход вложений) можно легко представить как может осуществляться уменьшение уровня защиты, т.е. рисковая часть увеличивается в составе продукта, но она так удачно отработала, что прибыль возросла в 2 раза, но опять же здесь не указан коэффициент участия и вся полученная прибыль будет меньше, так как умножиться на значение коэффициента. Картинка, конечно заманчивая, но не факт что все будет так гладко, возможно, что за длительный период инвестирования Вы можете, в лучшем случае (если не стали рисковать и оставили защиту 100%), не получить ничего кроме своих первоначальных средств, а инфляция не дремлет!

♦ Также, инвестор должен знать о коэффициенте участия. Он регулируется не инвестором, в отличие от уровня защиты, а зависит от общих условий инвестирования с структурированный продукт:

— Чем длительнее срок инвестирования, тем выше показатель данного коэффициента;

— Чем выше уровень защиты, тем ниже значение коэффициента, ведь на рискованную часть будет затрачено меньше вложений.

Вообщем, этот параметр вычисляется автоматически и с его помощью можно вычислить какой процент будущей прибыли от инвестирования Вы получите. Чтобы было понятнее вот скриншот из примера расчета доходности продукта без ограничения доходности:

Если Вы обладаете солидным капиталом, ведь диапазон вложений (зависит от инструмента) колеблется от 25 тыс.руб, до более 6 млн. руб., то структурированные продукты могут войти в общий состав Вашего портфеля, но только как его частица (или несколько частиц, так как продуктов у Альпари приличное количество), полностью вкладывать средства только в СП, на мой взгляд, неправильно, тем более что продукт еще не особо испытан временем, хотя у каждого своя голова на плечах и этот вопрос решает каждый индивидуально.

Здесь же хотелось бы добавить, что если анализировать ситуацию по интересующим инструментам, входящим в состав СП и отслеживать колебания их рыночных движений, то можно пробовать делать прогнозы, хотя на длительных сроках это делать не просто, и исходя из них вливаться в продукты на минимальный срок, при благоприятном исходе может получиться хороший результат или в крайнем случае, не будет слива всего депозита, если конечно не установить минимальный уровень защиты капитала.

Группы структурированных продуктов которые предлагает брокер Альпари:

1. Без ограничения доходности:

В данном виде структурированных продуктов можно как хорошо заработать, но и также уйти в небольшой минус, так как все готовые решения в данной группе продуктов изначально имеют уровень защиты менее 100%. В данном случае прибыльность будет зависеть от результатов по рискованной части актива и определенного коэффициента участия. Можно рассмотреть подготовленные готовые решения с разными вариантами высокорискованных инструментов:

Вот несколько примеров для наглядности (вообще их по 6 в каждом типе инструментов), можно изучить все условия и выбрать подходящий (вся доходность указана в процентах годовых!): По валютным парам:

По американским фондовым индексам (выделил красным минимальную сумму депо):

2. С ограниченной доходностью:

Эта группа готовых продуктов очень схожа с первой, так что скрины делать не стал, сегодня мы делаем только общий обзор по основным моментам продуктов. Стоит лишь отметить, что здесь можно обойтись меньшими суммами при инвестировании и коэффициент участия будет выгоднее, но опять же, название говорит само за себя, доходность у таких продуктов будет ограничена.

При инвестировании в данную группу структурированных продуктов, инвестор должен установить значение, после достижения которого результат прибыли фиксируется и больше не увеличивается.

Если инвестор определяет для себя небольшое значение прибыли, то условия для инвестирования меняются в более выгодную для него сторону:

• во-первых, сумма минимального вложения меняется в меньшую сторону,
• во-вторых, коэффициент участия возрастает.

Зарабатывать в вышеуказанных инструментах можно и на росте, и на падении, все зависит от выбора продукта и прописано в его условиях.

В данном случае все зависит от Вашего выбора инструментов и условия касания, но в любом из случаев прибыль будет фиксированной. При выборе условий Вы сами увидите как будут меняться доходности и минимальная сумма депо:

На скриншоте я выбрал инвестирование с условием «Коснется», доходность выглядит очень приличной и минимум для инвестирования не миллионы, но если изменить условие на «Не коснется», при всех выставленных ранее параметрах, все становиться менее привлекательно, прибыль становиться меньше раз в 8, а сумме для инвестирования возрастает в несколько раз, но опять же при данном условии и риски поменьше.

При желании можно выставлять условия совершенно по разному, при этом изучить результаты всех изменений, а потом уже определиться на каких условиях вложения для Вас будут наиболее оптимальными и привлекательными, но не стоит забывать, если цена не достигнет предполагаемой границы, инвестор получает только свои вложенные средства согласно выставленным уровнем защиты.

4. И, Ваш самостоятельный подбор:

Во вкладке «Создайте свой выбор» имеется конструктор для самостоятельной подборки инвестирования в СП. Условия можно меня абсолютно по разному, вот, посмотрите как я поэкспериментировал и какими получились условия для инвестирования: Минимальная сумма для инвестирования получилась совсем небольшая, но и риск ее потери большой, если Вы полностью уверены в дальнейших прогнозах, можно увеличить сумму, но это уже больше будет похоже на рулетку. После того как Вы нажмете «Рассчитать» внизу сформируется ссылка, сохраните ее и в любое время сможете отслеживать ситуацию по Вашему структурированному продукту.

Как инвестировать в структурный финансовый продукт:

Сделать это очень просто.

— для начала нужно почистить файлы кэша браузера (рекомендуется перед любой регистрацией);

— после этого купить выбранный или сконструированный СП в личном кабинете (или нажав на кнопочки инвестировать или купить, которые находятся в поле каждого из продуктов, на скринах они все видны);

— и через некоторое время (это может занять до 3-х рабочих дней, но это максимум) заявка обработается;

— затем, ее необходимо подтвердить и в личном кабинете появится эта инвестиция.

Все структурированные продукты Альпари, имеющие определенные сроки инвестирования можно «закрыть» ранее положенного срока, но на определенных условиях. Если на момент досрочного закрытия позиции по высокорискованной части актива буду не выгодные, то о гарантированном возврате инвестируемой суммы с учетом условия защиты не может быть и речи.

Вот такой инновационный продукт есть в инвестиционной линейке крупного форекс-брокера, а это еще один инструмент для тех кто задумался о том куда вложить деньги.

Честно сказать, пока не успел оценить их в действии, если у Вас есть опыт такого инвестирования, пусть даже не в Alpari, так как есть и другие организации предлагающие такие инструменты (по-моему даже некоторые банки) прошу делится в комментариях, уверен «думающим» над этим вопросом будет интересно.

На сегодня все. Удачи!

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно» Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Структурированные продукты.

Давайте сегодня разберем очень любопытную тему для инвестиций. Я говорю про структурированные продукты (их еще называют структурными продуктами), который, возможно, Вам понравится и захотите включить его в свой инвестиционный портфель.

По традиции, любую новую тему мы начинаем с определения, чтобы четко представлять, о чем идет речь в данной статье.

Структурированные продукты, это пакет, или портфель сочетание из двух, трех или более инвестиционных инструментов, в различной пропорции, для регулирования доходности и рискованности данного портфеля. Т.е. это сборка из высокодоходных, но рисковых и низкодоходных, но безрисковых (защитная часть пакета) финансовых инструментов.

Структурированные продукты. Полная или частичная защита капитала.

К рискованным финансовым инструментам можно отнести акции второго и третьего эшелона, спекуляция на рынке Форекс или на бирже валютными парами, ценными бумагами, опционами и фьючерсами, вклады в различные инвестиционные фонды или микрофинансовые организации. К безрисковым, но малодоходным инструментам, традиционно относят банковские вклады, облигации и акции голубых фишек.

Структурированные продукты и их суть сводится к созданию такого портфеля, при котором доход от безрисковых активов перекрывала возможные потери части капитала, вложенных в высокорискованные инструменты. Учитывая уровень дохода безрискованной части, обычно большая часть капитала вкладывается именно в нее. Например, 90% облигаций, и 10% акций.

Именно поэтому доходность всего структурированного продукта, определяется, в первую очередь полученным или прогнозируемым доходом именно рискованной части.

Также важно помнить, что вложения в структурированные продукты обычно ограничены определенными сроками – от нескольких месяцев до года. Досрочное погашение или невозможно, или идет со штрафами.

В результате, если обе части пакета сработали в плюс, то Вы получаете совокупный доход в несколько раз превышающих стандартный банковский депозит (примерно от 20 до 40% годовых). Если же рискованная часть слилась, то вторая, защитная часть, своим доходом покрывает данную потерю, и Вы получаете весь свой капитал без потерь. Но и без дохода.

Плюсы и минусы структурированных продуктов.

К несомненным плюсам можно отнести следующее:

• Как правило, более высокая доходность, чем у стандартных банковских вкладов или облигаций.
• Все банки, КУА и брокеры, предлагающие подобные продукты, обычно предлагают сразу несколько вариантов с выбором уровня риска – вплоть до 100% защитой капитала. Вы выбираете сами, какой уровень риска для Вас приемлем.
• Главное преимущество – это нет необходимости быть экспертом в экономике и финансов для приобретения данного продукта и получения прибыли. Т.е. как и с банковскими вкладами, любой желающий, от студентов до старцев, может вложить свои деньги в данный продукт. Абсолютно без ограничений.
• Пассивность. Т.е. тут очень четко действует принцип – закинул деньги и забыл. Забыл, не в том смысле, что всё – теперь они потеряны. А в том смысле, что не требует Вашего постоянного участия, отслеживания состояния всех активов и так далее.

Теперь перечислим явные минусы:

• Сроки и условия вклада. Как и писал выше, нельзя закрыть вклад раньше. Нельзя вложить только на неделю, так сказать для пробы – посмотреть работает ли данный инструмент.
• Если доходная часть не сработает, то Вы получаете свой капитал обратно. Но, инфляция, по сути, съест хороший кусок от этих финансов. Т.е. грубо говоря, вложили 1 миллион, через год получили тоже миллион, а инфляция составила в этом же году 10%. По сути – Вы получаете обратно уже только сумму равноценную 900 тысячам рублей.
• Высокий порог вхождения. Большая часть продуктов, которые я встречал, идут с порогом от 300 тысяч до 7 миллионов рублей. Возможно, есть и другие – но мне пока не попадались.
• Оплата комиссий брокера, банка, КУА, плюс оплата 13% с Вашего дохода, если данная компания является налоговым агентом.

Мое личное мнение.

Как не старался я представить данный продукт, как удобный и нужный для инвестора, у меня не получилось. Я так и не понял, что мешает Вам, простому инвестору, даже начинающему, взять тот же миллион, и 900 тысяч вложить в банк или купить облигации, а на 100 тысяч приобрести высокодоходные акции второго эшелона? При этом для начального порога вхождения не нужен этот миллион, а можно начать с 10 000 рублей. При этом не придется оплачивать услуги брокера. Вы можете сами управлять и регулировать данный портфель. Реинвестировать, докупать акции на другие свои поступления и так далее. Единственный вариант – это дополнительный способ диверсификации своего портфеля.

Инвестирование денег под проценты в структурированные продукты и золото + готовые идеи для вложений

Здравствуйте, уважаемые читатели, коллеги трейдеры и инвесторы!

Когда речь идёт об инвестициях через Форекс брокеров, то прежде всего говорят о вложении средств в ПАММ-счета, как наиболее популярном направлении (во-первых, ожидаемые прибыли больше; во-вторых, выше доступность, поскольку минимальный вход в ПАММ очень небольшой), но ПАММ-счета подразумевают более высокие риски и для неподготовленных инвесторов зачастую могут приподнести неожиданные, мягко говоря, далеко не самые приятные сюрпризы.

Если вы планируете на какое-то время (пол года, год или более долгосрочно) вложить средства под проценты, ожидания по которым существенно превышают банковские, но при этом не имеете возможности (или времени) разбираться с ПАММ-счетами, чтобы подобрать себе хороший портфель, то в виду вышеизложенного, рекомендую обратить внимание на структурированные продукты, о которых сегодня и поговорим в статье.

Кроме того, рассмотрим, какие можно приобрести золотые монеты в качестве надёжного (как принято считать) инвестиционного актива.

Обзор компании, о сервисах которой пойдёт речь в статье, находится здесь.

Вклады в структурированные продукты

Структурированные продукты — это одновременные инвестиции, как в безрисковые активы (вклады в ведущие банки или облигации), которые составляют защитную часть капитала, так и в рисковые, которые составляют доходную часть:

Уровень защиты капитала (безрисковая часть) может достигать 100%. В этом случае, при отрицательном исходе инвестор гарантированно получает назад все вложенные средства. Подробное описание принципа работы находится здесь.

• «Без ограничения доходности» — более подходит для крупных инвестиций на долгосрочный период, доходность не ограничена, пример
• «С ограничением доходности» — более высокий коэффициент участия, чем в вышеприведённом типе, относительно небольшая минимальная сумма инвестиций, но ограничена получаемая доходность «пороговым значением». Более подойдёт для непродолжительного вклада, пример
• «С касанием» — инвестор выбирает актив, ожидая, что цена вырастет (или упадёт) до какого-либо определённого значения, и вкладывает средства с расчётом достижения цели по активу, пример
• «С купонной выплатой» — в отличие от продукта «с касанием», здесь дополнительно присутствует купон, дающий право получить часть прибыли, если цена пойдёт в соответствии с прогнозом, но не дойдёт до ожидаемого значения на момент экспирации продукта, пример

Минимальный срок инвестирования — 2 недели; минимальная сумма вклада рассчитывается автоматически, в зависимости от выбранных условий.

Создание собственного продукта («структуры»)

Для инвестиций можно выбрать готовые идеи, составленные компанией, или воспользоваться конструктором для создания собственных продуктов.

Пример создания своего продукта:

Изначально необходимо выбрать тип продукта. Например, «без ограничения доходности»:

Далее необходимо указать желаемый уровень защиты капитала (вплоть до 100%). Чем выше уровень защиты, тем меньше риски, но и меньше ожидаемая прибыль:

Необходимо выбрать базовый актив для инвестиций — это могут быть валютные пары; индексы (S&P500, NASDAQ Composite Index и прочие); товары (золото, серебро, какао, сахар, кукуруза и другие) и акции компаний:

После этого стоит указать направление, в котором ожидается движение актива (можно инвестировать, как на рост, так и на падение), выбрать срок и валюту вклада и нажать кнопку «Рассчитать»:

После того, как указаны параметры и произведён расчёт, автоматически отобразятся минимальная сумма для инвестиций и коэффициент участия (на скриншоте подсвечено, что он обозначает):

Мы рассмотрели пример для типа продукта, в котором доходность не ограничивается, но и минимальная сумма входа выше, чем в других видах продуктов.

Минимальный вклад сильно зависит от установленного уровня защиты капитала.

Готовые выгодные идеи, предлагаемые компанией

Если у вас нет возможности (или достаточной уверенности), чтобы самостоятельно проанализировать и сделать выбор в пользу того или иного актива, то можно воспользоваться готовыми решениями, которые подбираются экспертами компании.

Каждое предложение имеет подробное описание того, на чём оно основывается.

Вывод. Вряд ли стоит на практике рассматривать структурированные продукты для получения дохода от 70 и более процентов годовых (хотя, теоретически это возможно), но для вкладов под проценты выше банковских данный вид инвестиций может быть интересен и выгоден.

Инвестиции в золотые монеты (слитки)

Про золотые монеты и слитки скажу поверхностно (+ представительское видео, а также запись обсуждения на клубном дне), поскольку лично покупать не приходилось. Отмечу лишь, что возможность их покупки/продажи в компании появилась не так давно (ориентировочно около года назад).

Если в общем, то золото обычно растёт в долгосрочной перспективе и считается надёжным активом, поэтому сохранение средств в золотых монетах (или слитках и прочем. ) может быть более, чем оправдано.

Пример внешнего вида монет:

Подлинность золота

Каждая монета (слиток) имеет сертификат подлинности. По информации, указанной на сайте компании, экспертиза проводится в том числе и с помощью современного высокоточного прибора «GoldXpert».

Структурированные продукты – инструменты с максимальной защитой капитала

Структурированные инвестиционные продукты ранее не были известны финансовому рынку СНГ, однако сегодня их популярность стала довольно высокой в связи с неоспоримыми преимуществами. Они позволяют инвесторам зарабатывать капиталы, снижая риски по максимуму.

Что представляют собой структурированные продукты?

Они являются комплексными инструментами для инвестирования, создающиеся и управляющиеся специализированными компаниями, что позволяет приносить последним финансовую прибыль и делиться ею с клиентами.

Проще говоря, структурированный продукт — это синтез банковского вклада, который является страховкой от потери всего капитала и одновременно с этим высокодоходным финансовым инструментом, приносящим инвесторам максимум прибыли при минимальных рисках.

В государствах, где финансовая система очень развита и стабильна, структурированными продуктами пользуются уже долгое время. Что касается отечественного рынка, то можно с уверенностью сказать об отставании его в развитии. Поэтому такие финансовые инструменты начали появляться на нем лишь в начале 2000 г.

Механизм работы

Основной частью структурированных продуктов (примерно 90%) является банковский вклад с фиксированным доходом. Этим и обеспечивается безубыточность вложения. Если говорить о доходной части, то в их роли выступают один либо несколько высокодоходных финансовых инструментов. Именно благодаря последним инвестор и получает прибыль.

То есть, банк получает доход от средств инвестора благодаря оперированию ценными бумагами, а большую часть полученных доходов от этого вкладывает в депозит – выплачивает вкладчику заранее установленные проценты, а остальные средства направляет на покупку высокодоходных активов.

Следует отметить, что доходность структурированного продукта зависит о степени защиты капитала. Чем она выше, тем соответственно ниже доход.

Виды

Их всего два и отличаются они друг от друга типами производных инструментов:

1. Структурированные продукты, где доходность является фиксированной и возникает в результате оперирования финансовыми инструментами (акции, облигации, другие ценные бумаги). Впоследствии прибыль направляется на приобретение производных этих самых финансовых активов.

2. Структурированные продукты, которые позволяют максимально защитить капитал вкладчика. Подходят тем, кто рассчитывает не невысокую, но стабильную доходность. Такие используют в качестве гарантии возврата капитала.

При инвестировании во второй тип структурированных продуктов, деньги инвесторов делят на две части. Одна часть, которая составляет 90% депозитов, вкладывается в банковские продукты, где доходность фиксирована. Вторая часть, которая составляет 10%, направляется на покупку производных финансовых инструментов, которые при правильном подходе приносят существенную прибыль, однако являются, как правило, высоко-рисковыми. Чаще всего в их роли выступают опционы.

«За» и «против» структурированных продуктов

Плюсы

• Экономия времени при создании и управлении пакетами без-рисковых вложений
• Передача управления средствами профессиональным управляющим компаниям
• Недоступность активов в структурированных продуктах частным вкладчикам
• Экономия на комиссиях и прочих, связанных с этим видом инвестирования, расходов

Минусы

• Наличие большого капитала
• Выплата комиссионных со стороны инвестора в пользу управляющей компании
• Небольшой выбор продуктов с ограниченным количеством дериативов
• Риск остаться без средств в случае банкротства инвестиционной компании
• Недоступность информации по поводу используемых инвестиционной компанией дериативов
• Переход прав на владение активами инвестиционной компании

Выводы

Даже несмотря на вышеизложенные минусы, структурированные продукты становятся все популярнее, так как являются отличным инвестиционным инструментом с высокой степенью защиты капитала, что гарантирует стабильную доходность вкладчику от вложений.

Если смотреть с иной стороны, то в сравнении с банковским депозитом, в структурированный продукт вкладывать выгоднее только тогда, когда находящийся в нем актив показывает положительную динамику роста стоимости. В противном случае такой финансовый инструмент не будет приносить прибыль, однако гарантированно сохранит инвестированные в него средства.

Альпари: брокер с лучшими условиями по структурированным продуктам

Итак, структурированные продукты в сфере финансов появились пару лет назад на Западе. Их появление объяснено желанием инвесторов иметь одновременно эффективную прибыльность и безопасность вложенных средств. Другими словами, при минимальных рисках получать максимально больше прибыли. Это инновация была протестирована в реальных условиях финансового рынка, чем доказала возможность своего существования.

Недавно структурированные продукты появились на российском рынке и быстро нашли свой круг клиентов.

Суть этого финансового инструмента, как пояснил Евгений Ольховский, весьма проста и гениальна. Структурированные продукты просты, но эффективны для диверсификации инвестиций. Механизм работы состоит в следующем: инвестируемые средства делятся на 2 неравные части; большая часть размещается в самых безопасных, но менее прибыльных активах, а меньшая отправляется в активы с повышенными рисками, но с максимально прибыльными торгуемыми инструментами. Таким образом, создается высокая степень защиты денежных средств, т.е. при негативной рыночной конъюнктуре клиент не потеряет вложения, т.к. доходность по большей части инвестиций покрывает потери по рисковой части. Однако, конъюнктура вполне благоприятна, чтобы активы из рисковой части приносили весомые доходы.

В целом, структурированный продукт – это своего рода инвестиционный портфель. Безусловно, опытному финансисту не сложно и самому сформировать портфель, но есть риски выбрать неверный объект, который может в скором времени потерять свою инвестиционную привлекательность. И, конечно же, чтобы грамотно ответить на все необходимые вопросы (экономические политические, социальные и т.д.) нужно время. А время, как известно, деньги.

Уже в начале 2013 года экспертами Академии MasterForex-V были проведены специальные исследования по изучению предложений со структурированными продуктами от российских брокеров. Согласно исследованиям, в этой сфере безоговорочным лидером является крупная брокерская компания Альпари.

Как поясняет Евгений Ольховский, Альпари предлагает структурированные продукты, которые имеют самые интересные условия и практически по всем позициям. В частности, такой важный момент для инвесторов, как минимальная сумма для инвестирования составляет 1 000 рублей. Это самый низкий входной порог среди всех предлагаемых. Также у Альпари самый короткий среди всех брокеров минимальный срок инвестирования — 7 дней. И, безусловно, уникальная технология от Альпари – конструктор, который говорит о «внесистемном преимуществе» компании.

Как добавил Евгений Ольховский, этот конструктор не имеет аналогов и ничего схожего со структурированными продуктами других компаний. Так, эксперты Академии MasterForex-V решили протестировать данный сервис на «профпригодность» и выяснилось, что конструктор способен создавать структурированный продукт индивидуально для каждого, моделируя все требуемые параметры в онлайн режиме. Создание данного продукта занимает несколько минут и не нужно посещать офис компании и подписывать кучу бумажек.

В заключении эксперт отметил, что поскольку структурированные продукты набирают свою популярность на финансовом рынке, то из-за конкуренции между компаниями последуют улучшения условий для инвесторов.

Анти-спам проверка

Наша анти-спам система обнаружила подозрительное поведение и заблокировала Вам доступ к сайту.

• Вы используете VPN, proxy-серверы или иные средства изменения IP-адресов.
• Ваш IP-адрес, включая подсеть Вашего провайдера, находится в черных списках авторитетных сервисов.
• Вы просмотрели слишком большое количество страниц и анти-спам бот считает, что это попытка парсинга сайта (автоматического копирования).
• Вы пытаетесь скрыть сайт-источник перехода (например: используя Adguard или dereferer.me).

Дальнейший просмотр портала fx-rating.com возможен только авторизованным пользователям!

Приносим свои извинения за временные неудобства и благодарим за понимание.