Трейдинг или инвестирование что лучше
-
☆☆☆☆☆★★★★★ -
☆☆☆☆☆★★★★★
Трейдеры против инвесторов: кто кого?
В этой статье не будет рассуждений о техническом анализе, математике риска и торговых системах. Вместо этого я попытаюсь максимально простым языком ответить на вопрос: «почему деньги любят ленивых?» В самом деле, миллионы трейдеров создают свои стратегии, пишут по ним автоматические эксперты, а в итоге хорошо, если остаются хотя бы при своих. Напротив, немало европейских и американских пенсионеров сумели без суеты создать миллионные состояния. В чём секрет? Запаситесь терпением, ответ получился весьма объемным.
Что выгоднее быть инвестором или трейдером
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Существует немало мифов о том, каков истинный процент успешных трейдеров, т.е. имеющих прибыль из года в год. Если предположить, что по итогам года трейдер с равной вероятностью может быть как в прибыли, так и в убытке, то вероятность 5 прибыльных лет подряд равна (0,5) 5 =3,1%. В реальности прибыльные и убыточные годы могут чередоваться. Но вот результаты конкретных исследований на эту тему. В журнале Financial Analysts Journal (США), т.59, №6 за 2003 г., была опубликована статья «The profitability of day traders». Авторы исследования привели статистику, по которой на американском фондовом рынке не более 20% внутридневных трейдеров хоть раз получали годовую прибыль. Схожую статистику имел Народный банк Китая, когда в июне 2008 г. принял решение о запрете доступа на рынок Forex для розничных клиентов банков. Регулятор мотивировал это решение заботой о финансовом благополучии граждан. Гораздо более шокирующие данные приводятся в статье «The cross-section of speculator skill: Evidence from day trading», опубликованной в журнале Journal of Financial Markets (Нидерланды), т.18, 2014. Информация бралась из результатов внутридневной торговли на Тайваньской бирже в течение 15 лет. В среднем за год внутридневной торговлей занимались примерно 360 тысяч трейдеров. Из них 13% получали прибыль по итогам года, а из этих 13% только 2% получали прибыль из года в год. Это менее 1 тыс. человек из 360 тысяч.
Черепахи против зайцев
Кроме очевидных субъективных причин такой статистики (огромные психологические нагрузки, недостаток дисциплины, чрезмерный риск и т.д.), существует и объективная. До сих пор нет ни одного надёжного метода предсказания рынка. Все торговые стратегии построены на предположении, что будущее цены зависит от прошлого. Это может работать на ограниченных отрезках времени, но чем они длиннее, тем больше рынок подобен статистическому хаосу.
Как на многих примерах иллюстрирует Нассим Талеб, важнейшие события не поддаются прогнозу. Эти случайности, ломающие статистику и формирующую новую реальность, он называет «чёрными лебедями». Трейдер, торгующий по системе, изначально ограничен в своём выборе рамками искусственной теории, оперирующей средними величинами.
Ни одна торговая система не может работать в режиме аномальной волатильности. По этой причине осторожный трейдер, «откусивший» немного прибыли, старается выдержать паузу, опасаясь резких движений рынка. Но рано или поздно его система попадает в болтанку и быстро теряет всю накопленную прибыль. Инвестор же покупает рынок таким, каков он есть, со всеми его «чёрными лебедями». Он не знает, когда и откуда их ждать, но априори готов к их появлению, кормушки расставлены, корм припасен. Случай может «убить» одну валюту или акцию, но он никогда не похоронит всю экономику, за которой стоит мощь бизнеса и авторитет государства (если таковые имеются!). Исключения (как 1917 г. в России) случаются, но они бывают раз в столетие. Интересно сравнить доходность рынков акций в наиболее развитых странах за период более 100 лет.
В этой таблице показано, во сколько раз вырос бы каждый доллар, инвестированный в рынки в 1900 г. Практически нулевая доходность рынков России и Китая объясняется длительными перерывами в их функционировании. При этом ни по одному из рынков не наблюдается отрицательных величин. Важно учесть, что эти цифры показывают эффективную доходность, полученную с учётом поправок на инфляцию.
За рассмотренный период времени мир пережил 2 глобальные войны и множество кризисов. Разорились миллионы биржевых спекулянтов. Но самая простая из возможных стратегий – «купил и держи» оказалась и самой устойчивой к испытаниям. Легендарный Джесси Ливермор умер в нищете, а пенсионеры путешествуют на дивиденды от акций. В таблице представлены данные не по биржевым индексам, а по широкому спектру акций, отражающие «среднюю температуру по больнице». Рост по индексам, как правило, происходит быстрее, поскольку в их основе — лидеры рынка. Старейший в мире фондовый индекс Dow Jones Industrial Average ведёт свою историю с 1896 г., когда его впервые рассчитали на основе курсов акций крупнейших 12 компаний. За всё время из этого списка остался только General Electric, а число компаний постепенно увеличилось до 30.
График индекса Dow Jones напоминает взлёт ракеты и на нём даже не видно провала времён «Великой депрессии», а ведь тогда казалось, что рынок уже не восстановится. С момента максимальной просадки индекса в 1932 г. его значение выросло в 600 раз. Но главный секрет инвестиционных доходов кроется отнюдь не в самой стоимости акций, хотя и это тоже важно.
При помощи компьютерного анализа было установлено, что вероятность получения убытков при инвестировании в акции индекса DJ на срок 5 лет приблизительно равна 0,25. Это означает, что каждый четвёртый инвестор получит убытки. С одной стороны, риск достаточно велик. Но это не 80-90% убыточных счетов у трейдеров! Зато при инвестировании на срок 25 лет (разумеется, с учётом ребалансировки портфеля при изменении базы расчёта индекса) вероятность получения убытка равна 0,03, т.е. в прибыли будут 97 инвесторов из 100. Если же учесть, что по акциям производится выплата дивидендов, то риск получения общего убытка и вовсе стремится к нулю. Давайте теперь посмотрим, какова доходность индекса DJ с 1896 г., но уже с учётом выплаченных дивидендов. Кстати, как раз период «Великой депрессии» отличался аномально высокой дивидендной доходностью (до 15% годовых) на фоне дешёвых акций. Как говорится, комментарии излишни.
Синица в небе или журавль в руке
Ещё один фактор, о котором почему-то не принято говорить, заключается в уязвимости психики трейдера. Во многом само деление людей на трейдеров и инвесторов – следствие различий их психотипов. Рассудительные и флегматичные инвесторы – противоположность нервным и импульсивным трейдерам. У. Баффет, говоря о главных принципах своей инвестиционной стратегии, подчёркивает, что любая инвестиция делается на годы, так, что если рынок закроется на 5 лет, правильно выбранный актив не станет менее ценным. Напротив, трейдер оставшийся без выхода в интернет, да ещё и с открытыми позициями, испытывает нарастающий стресс. Ещё более тяжёлые последствия наступают при длительных убыточных сериях. Трейдер начинает рано закрывать прибыльные сделки, опасаясь разворота цены, но подолгу терпит убытки, одержим тщетной надеждой, постепенно сливая депозит. Итогом такой торговли становится тяжёлая депрессия и страх перед рынком. Не менее опасна другая крайность – азарт, характерный для лудомании или игровой зависимости.
Иногда на него накладывается убеждение в непогрешимости собственных оценок, особенно при опыте предшествующей успешной торговли. Классический пример – крах старинного английского банка Barings, вызванный действиями старшего трейдера его сингапурского отделения Ника Лисона. Используя средства банка для совершения сделок с фьючерсами на индекс Nikkei, Лисон был абсолютно уверен в своих оценках. Получая убыток за убытком, он всё глубже залезал в долги перед банком, надеясь рассчитаться позднее.
В результате сумма убытков превысила собственный капитал Barings. В 1995 г. банк был продан за 1 английский фунт. Профессиональный психиатр А. Элдер сравнивает поведение проигрывающего трейдера с алкоголизмом, находя между ними множество параллелей. Кстати, даже среди успешных корпоративных трейдеров США высок процент наркоманов, не способных иным способом снять стресс и настроиться на работу. В конечном счёте такой образ жизни полностью разрушает личность и приводит к финансовой катастрофе. Стресс – друг бессилия. Он опасен, когда есть вызов, на который лично у вас нет ответа. Но давайте посмотрим, как работают профи.
Осенью 2008 г. У. Баффетт открыл сделку на покупку XTIUSD по цене 93$. Это контракт на разницу, основанный на цене техасской нефти WTI. Дальнейший обвал цен привёл к минимумам ниже 30$. Это был типичный «чёрный лебедь» Нассима Талеба и мало кто ожидал подобного. Тем не менее благодаря грамотному риск-менеджменту У. Баффетт легко пережил такую просадку и в дальнейшем закрыл покупку с прибылью при цене 105$. Но гораздо интереснее другое. На длинную позицию по этому контракту ежесуточно начислялся своп 18,41$ в расчёте на 1 лот. За 910 дней, в течение которых была открыта позиция, суммарный своп составил 16753$, в то время как прибыль на разнице цен оказалась лишь 12000$. Опытный инвестор «переиграл» множество трейдеров, потерявших огромные суммы сначала на падении рынка, а затем – на его быстром развороте.
Поскольку подобные ситуации невозможно предсказать и просчитать, консервативный подход предполагает изначальную готовность инвестора к ним, прежде всего с точки зрения риск-менеджмента. Например, в рамках достаточно известного проекта «Masterforex-V» размер лота определяется исходя из максимальной годовой волатильности инструмента. Счёт должен пережить любую экстремальную ситуацию. Второй фактор прибыльного инвестирования – положительный денежный поток, компенсирующий временные убытки от падения цен на активы. На рынке Forex это положительные свопы, на рынке ценных бумаг – дивиденды и купоны.
А что же в России?
С 2003 г. в России ежегодно проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ). Правильнее было бы называть его конкурсом трейдеров-высокочастотников, т.к. многие участники совершают сотни сделок в день. Продолжительность конкурса – 3 месяца, а критериями победы в разное время были как абсолютный доход, так и доходность в процентах. Отпущенное время оставляет участникам только один вариант торговли: внутридневной скальпинг с высоким риском.
Периодически проводятся и другие турниры, причём с ещё более жёстким регламентом. Признанных мастеров трейдинга на российском рынке нет, победители турниров «уходят в тень» и не фигурируют в списках состоятельных людей. Представители брокерских компаний утверждают, что цель турниров – сделать фондовый рынок привлекательным для массового инвестора. В действительности же трейдеры-высокочастотники приносят им намного большую прибыль, чем инвесторы. В апреле 2012 г. в ходе выставки «Биржевая торговля и инвестиции» проводился турнир между 7 трейдерами с большим опытом торговли на Московской бирже. У каждого участника в распоряжении было 2 часа времени и начальная сумма 200 тыс. р. Победителем стал А. Беритц, совершивший за это время 189 сделок и заработавший 3973 р. или в среднем 21 р. на 1 сделку. Результативность других участников была ещё ниже, что по сумме уже сравнимо с комиссиями российских брокеров.
Победители конкурсов ЛЧИ показывают суммарную доходность 6000-11000% за 3 месяца, но признают, что на постоянной основе такая торговля лишена здравого смысла. Так, по словам Наталии Орловой, известной в трейдерских кругах как «Смешинка», её стиль очень рисковый и не предполагает установки стопов. В качестве аргумента в поддержку трейдинга она приводит собственный неудачный опыт инвестирования, когда акции «Юкоса» упали сначала на 30% после ареста П. Лебедева, а затем после ареста М. Хорковского и вовсе началась паника. Аргументация «бери от рынка всё, пока он даёт» популярна и за рубежом, причём не только среди новичков. Так, Ланс Робертс, главный инвестиционный стратег Clarity Financial, придерживается правила: «главное – не обогнать бычий рынок, а минимизировать потери на медвежьем». Например, при помощи коротких сделок, когда падают в цене все активы.
Впрочем, он и сам признаёт, что раскачка рынка и расширение спреда – путь в пропасть, когда «по ту сторону сделки» нет никого. Что касается уже упомянутого А. Беритца, он популярен как эксперт и преподаватель трейдинга, но уже не в состоянии конкурировать с торговыми роботами: «Вообще на рынке остается мало людей — 1%, те которые торгуют спустя 10 лет… Я вижу как меня фронтраннят роботы, когда ставлю на выход 50 или 100 контрактов… С этим ничего не поделаешь. Как погода. Ты же не будешь против ветра что-то делать». И ещё: «Как можно торговать на одном мониторе? Зачем усложнять себе жизнь? Это самоубийство. Пока у меня 6 мониторов». Этим сказано всё. Классический биржевой трейдинг уходит в прошлое, рынками управляют суперкомпьютеры корпораций. За человеком остаётся старая классика: неторопливое и вдумчивое инвестирование, подбор активов, которые остаются на годы.
Эпилог
Мы можем рассуждать лишь о том, что видим. Но как в знаменитом саду камней храма Рёан-дзи, нечто важное всегда скрыто от нашего взора. Крупные инвесторы с их активами практически на виду, они состоят в реестрах акционеров публичных компаний. Трейдеры обладают привилегией невидимки. Вряд ли мы когда-нибудь узнаем главных игроков рынка криптовалют, как и тех, кто торгует миллиардами виртуальных баррелей нефтяных фьючерсов. И всё же, мы должны быть благодарны трейдерам: именно они дают рынку жизнь.
А вы согласны с тем, что в долгосроке инвесторы выигрывают больше трейдеров?
Чем трейдер отличается от инвестора
Многие люди используют слова «трейдинг» и «инвестиции» как взаимозаменяемые, но на самом деле это разные вещи. Да, инвесторы и трейдеры оперируют на одном и том же рынке, но они выполняют совершенно разные задачи, и используют для этого разные стратегии. Впрочем, для нормальной работы рынка нужны и те, и другие.
Трейдер на рынке ценных бумаг — это физическое или юридическое лицо, участвующее в торговле акциями или другими финансовыми активами от своего или чужого имени. Он может выполнять роль агента, хеджера, арбитражера, спекулянта или инвестора.
-
☆☆☆☆☆★★★★★
-
☆☆☆☆☆★★★★★
Инвестор на рынке ценных бумаг — это физическое или юридическое лицо, использующее собственные средства для приобретения акций с целью извлечения дохода в виде процентов или прироста стоимости активов.
Это довольно общие формулировки. Давайте поговорим об инвесторах и трейдерах поподробнее.
Инвестор на фондовом рынке
Именно инвестор олицетворяет для широкой публики фондовый рынок. В принятии решений он в основном полагается на фундаментальный анализ, а владеть акциями для него означает владеть частью выпустившей их компании. Многие инвесторы придерживаются стратегии «купи и держи», которая, как следует из названия, предполагает, что инвестор покупает акции на длительный срок, как правило измеряемый годами.
Инвестор, покупающий акции компании, считая, что в будущем они вырастут, оценивает два основных параметра:
- Относительная стоимость. Инвестор оценивает, стоит ли бумага тех денег, которые за нее просят. Например, если две схожие компании торгуются с разным мультипликатором прибыли, то чем он ниже, тем лучше, поскольку это значит, что инвестору придется меньше заплатить за каждый рубль дохода.
- Перспективы. Инвестору важно составить представление о будущем успехе компании, глядя на ее финансовую устойчивость и будущие денежные потоки.
Чтобы оценить эти факторы, следует изучить финансовую отчетность организации и тенденции отрасли. В простейшем случае, чтобы соотнести текущую стоимость компании с перспективами роста, можно посмотреть на показатель PEG, сопоставляющий цену акции с прибылью на акцию и ожидаемой будущей прибылью компании.
Трейдер на фондовом рынке
Трейдер на фондовом рынке — это физическое лицо или фирма, которое при покупке акций ориентируется не на фундаментальные показатели компании, а на состояние рынка. Чаще всего трейдер старается получить прибыль, воспользовавшись краткосрочной волатильностью — от нескольких секунд до нескольких недель. Как правило, это профессионал. Иногда трейдер-инвестор может совмещать это занятие с другими.
Один из важный рынков для трейдера — рынок сырья. Очень немногие из его фигурантов приобретают пшеницу, чтобы ее съесть — абсолютное большинство пытается разработать на небольших движениях цены, которые возникают из-за постоянной балансировки спроса и предложения. Трейдера волнуют следующие факторы:
- Ценовые закономерности. Трейдер, глядя на данные о движении цен в прошлом пытается предсказать будущее — это называется техническим анализом.
- Спрос и предложение. Трейдер внимательно следит за сделками в течение дня, чтобы осознать, в каком направлении и почему двигаются деньги.
- Настроения на рынке. Трейдеры играют на страхах инвесторов с помощью различных методов. Например, «замирание» — это когда трейдер играет против рынка сразу после наступления какого-то важного события.
- Поддержка сделки. Маркетмейкеры (один из распространенных типов трейдеров) фактически нанимаются для обеспечения ликвидности, и обязуются быстро проводить сделки.
Именно трейдеры обеспечивают ликвидность для инвесторов, становясь противоположной стороной сделки. Независимо от роли и используемого подхода, трейдеры — необходимые участники рынка.
Очевидно, что для функционирования рынка нужны и трейдеры, и инвесторы. Без трейдеров у инвесторов не было бы ликвидности, позволяющей покупать и продавать акции. Без инвесторов у трейдеров не было бы оснований покупать или продавать. Взаимодействие этих двух групп участников и образует известные нам сегодня финансовые рынки.
Трейдинг и инвестиции. Кем лучше стать успешным трейдером или инвестором?
Чтобы стать прибыльным трейдером вам необходимо научится разбираться в рынках, создать торговую систему или купить ее и торговать.
Торговая система – это набор правил, которые вы будете применять, при наступлении соответствующих условий на рынке. Эти правила должны содержать все ваши действия, которые вы будете совершать при наступлении той или иной ситуации.
У вас должен быть сценарий всех шагов, на случай, когда вы окажетесь правы и когда вы будете не правы. Весь этот сценарий необходимо прогнать на истории и получить статистику, сделав анализ статистики вы будете понимать принесет вам система прибыль или же вы скорее всего получите убыток.
Впечатляет объем работы?
Стать трейдером это не быстрый, а трудоемкий процесс. А чтобы стать прибыльным трейдером необходимо хорошо поработать. Для достижения успеха в трейдинге вам придется грызть гранит науки самостоятельно или пойти на обучение к профессиональным трейдерам.
Первый вариант — это стать самостоятельным трейдером
Варианты обучения трейдингу
Самостоятельное обучение трейдингу – это поиск и отбор информации, исследования, разработка торговой системы, тестирование и внедрение. Обучение форекс – не быстрый путь и не факт, что приведет к результату, а вы не сойдете с дистанции. Процесс получения знаний подразумевает высокие временные и, скорее всего, финансовые затраты (в рассрочку).
Профессиональное обучение – здесь хочу сделать сразу поправочку, что обучение бывает платным и бесплатным и разным по назначению.
Базовое – это общие принципы. Оно доступно и бесплатно. Пройдя базовое обучение вы научитесь пользоваться терминалом, видеть общую картину того, что происходит на рынке и что влияет на цены.
Продвинутое обучение – чаще всего это уже платно и подразумевает освоение какой – либо торговой стратегии. Вы уже наверняка встречали множество рекламных объявлений с призывами купить грааль по заработку на форекс или же заработай 1000% в месяц. И тут возникает самый главный вопрос: а почему же эти преподаватели до сих пор не стали сказочно богатыми? Хотя, среди них есть вполне успевшие трейдеры, подтвердившие свою успешность статистикой, чаще всего победами в каких либо соревнованиях по трейдингу.
Сейчас я не буду вдаваться в подробности, но скажу, что выбрать среди всех “академиков”, “успешных трейдеров”, “разработчиков прибыльных торговых систем”, “прибыльных советников” и т.д. довольно трудоемкий процесс и его основы мы еще разберем. Это будет очень интересно и познавательно. А пока что сделаем общий вывод: обучение трейдингу – это длительный, энергозатратный процесс, который будет отвлекать вас от основных дел: работы, отдыха, семьи.
Маленький совет тем кто хочет учиться трейдингу у какого-нибудь специалиста: уточните, есть ли у потенциального наставника статистика результатов его личной работы на финансовых рынках и попросите ее предоставить. В случае отказа можете смело разворачиваться и уходить. Перед вами типичный проходимец.
Инвестиции и почему я буду инвестировать в профессиональных управляющих
Инвестиции на форекс — это размещение денежных средств с целью получения прибыли. Инвестиции (инвестированные деньги) приносят доход только при возникновении прибыли на счете. Если счет получил убыток инвестиционные деньги могут быть утрачены частично или полностью.
Разберем все по порядку:
Инвестировать деньги в торговые стратегии профессиональных трейдеров.
В первую очередь, это инвестиции в тех трейдеров, которые профессионально торгуют на рынке форекс и имеют свою прибыльную торговую систему. Эту прибыльность можно легко проверить и статистика доступна на специализированном ресурсе или сайте форекс брокера. Не верьте болтунам на слово.
Ситуация: профессиональный трейдер имеет прибыльную торговую систему и создал публичный торговый счет, инвестировать в который сможет каждый желающий. Счет трейдера подключен к мониторингу и статистика показывает что счет открыт такого то числа, за это время прибыль счета составила N% от суммы депозита и все это легко проверить и разложить по минутам. При этом трейдер говорит нам, что я не только говорю о красивых цифрах доходности, но вы все это можете проверить сами.
Что нам остается делать? Пойти проверить и если все действительно так, то инвестировать в него деньги и ожидать накопление нужной прибыли. Вот и весь процесс, если в двух словах.
Рекомендую почитать серию статей, где был произведен и обоснован анализ двух инвестиционных предложений. Не поленитесь и продолжите изучение темы прочитав эту статью: как стать инвестором и куда инвестировать .
Посмотрим на наши выгоды, которые мы можем получить будучи инвестором.
- Прозрачность. Мы можем отследить всю историю трейдера и оценить риски и потенциальную доходность.
- Доступность. Стать инвестором можно за 15 минут, а базовый набор прибыльных счетов для инвестирования вы всегда найдете в разделе ПАММ – счета
- Прибыльность. Все счета в навигаторе инвестора, на момент написания статьи, имеют доходность близкую или выше 100% годовых
Уверен, что этого достаточно для принятия решения.
Время – это деньги, деньги – это свобода выбора, свобода выбора – это независимость.
Инвестируя в профессионалов вы зарабатываете деньги, получаете свободу на занятие своими любимыми делами, в том числе совершенствуя свои профессиональные навыки, которые позволят вам получать доход больше от того что вы уже умеете. Выбор за вами.
Трейдинг или инвестиции? Нужно ли трейдеру быть инвестором?
Здравствуйте, читатели блога о трейдинге. Задавались ли вы вопросом: почему люди тянутся к активному трейдингу, а не к долгосрочному инвестированию? Согласитесь, страницы журнала Forbes заняты именно держателями акций, а не скальперами или дейтрейдерами. На этой странице мы с вами обсудим этот вопрос, и я выскажу свое скромное мнение.
Разница между трейдером и инвестором
Наверное, уместнее всего здесь будет процитировать родоначальника стоимостного инвестирования – Бенджамина Грэхема:
«Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными».
Другими словами, по тому, какое время человек держит открытой позицию: день, месяц или даже год, нельзя сказать является он спекулянтом или инвестором. Роль играет только то, на основании чего он принимает свое торговое решение.
Что такое инвестирование?
В финансовых энциклопедиях можно найти определение подобное этому: «это вложение капитала в определенный актив с целью получения прибыли». Ключевое слово здесь – актив. Чтобы быть инвестором, вы должны чем-то владеть.
Основная цель инвестора – найти бизнес, который будет приносить растущую из года в год прибыль. Акции такой компании будут обеспечивать хорошие дивиденды и неустанный рост их стоимости.
Мой любимый пример – это компания Кока-Кола. Если бы ваш предок купил в 1919 году всего одну акцию Колы за $40 и реинвестировал дивиденды, то на вашем счету сегодня было бы свыше $5 млн. Всего одну! Неплохо, да?
Кто такой трейдер?
Давайте вспомним слова самого известного трейдера ХХ века – Джесси Ливермора, из книги «Воспоминания биржевого спекулянта», где он описан под псевдонимом Лоренс Ливингстон:
«Спекулянт – это не инвестор. У него нет цели, вложить деньги под хороший процент и получать стабильный доход. Он получает выгоду от роста или падения цен на любой актив, которым можно спекулировать».
Другими словами, если вы знаете рынок, на котором цены постоянно изменяются (то есть присутствует волатильность), то можете спекулировать.
Учтите: термин «спекулянт» не является каким-то обидным словом. Это как перекупщик. Какая разница, что продавать и покупать (нет привязки к активу)? Главное, чтобы купить подешевле, а продать подороже, и наоборот.
Более подробно этот вопрос высветлен в статьях « Что такое трейдинг на доступном языке » и « Трейдинг это бизнес »
В чем преимущества и недостатки трейдинга перед инвестированием?
Почему люди так хотят заниматься активной торговлей? Потому что здесь можно заработать больше. И это верно. Но есть два «но»:
- Статистика: 95% трейдеров терпят неудачу, 4.9% зарабатывают себе этим на жизнь, 0.1% или даже меньше добиваются неимоверного успеха. Эти цифры касаются дейтрейдинга. Конечно, чем дольше вы держите позицию, тем, соответственно, более представленные значения меняются в лучшую сторону.
- Ограничения по денежным средствам. Об этом мы поговорим подробнее.
Для трейдинга, когда небольшой депозит, плохо, и когда большой, тоже плохо. Причем, чем активнее человек торгует, тем больше проявляется этот дисбаланс.
Почему небольшой торговый счет – это плохо:
- Комиссионные, биржевые сборы, затраты на торговую платформу и дополнительную информацию по рынку – все это потихоньку подтачивает депозит.
- Тяжело набрать «нормальную» позицию (по объемам имеется ввиду). Нужно искать недорогие бумаги, которые, скорее всего, сравнительно малоликвидны.
Почему большой торговый счет – это плохо:
- Нужно искать высоколиквидные акции с большими объемами торгов, где можно открыть большую позицию. Но и здесь оформить заявку по одной цене (зараз) не получиться.
- Нужно распределять деньги между многими акциями, что утрудняет работу с ними. Поэтому большие торговые компании нанимают трейдеров для торговли за их счет.
Когда я говорю «плохо», то это не обозначает что-то негативное. Просто, стратегия, которая отлично работает для $10,000 или $100,000, будет плохо или вообще не работать для $1,000,000 или $10,000,000. Другими словами, трейдинг имеет свою зону комфорта в отношении торгового капитала.
В чем преимущества и недостатки инвестирования перед трейдингом?
Здесь все наоборот:
- Чем дольше вы держите позицию, тем больше у вас шансов на успех. Вы не получите убыток по акциям до тех пор, пока не закроете позицию, или пока их стоимость не будет ровна $0 (компания разорилась). Второе предположение маловероятно, если инвестировать в бумаги надежных эмитентов, например, из индекса Доу или S&P
- Нет ограничений по средствам. Инвестор может купить 50 акций на $1,000, или 1,000,000 на $200,000,000. Цена для него играет очень незначительную роль. Главное – это заполучить акции прибыльного и перспективного бизнеса.
Недостаток инвестирования в том, что нужно много времени, чтобы «разогнать» небольшой депозит. Например, средняя годовая доходность Баффета – 27%. Если ваш счет ровняется $10,000, то прибыль за год будет $2,700, но если $1 млрд., то $270 млн.!
Стоит ли трейдеру инвестировать?
Скажу откровенно: если бы я после неудачного дейтрейдинга не занялся инвестированием, что позволило мне почувствовать вкус прибыли, то, наверное, никогда бы больше не вернулся на рынок.
Начинать работу на фондовой бирже, как по мне, нужно постепенно: от менее рискованного до более. Трейдинг это бизнес, но никак не инвестиции. Здесь, как и в бизнесе, нужно чувствовать спрос и предложение, соблюдать адекватный мани менеджмент и контролировать риски.
Лично для себя я вывел следующую формулу: не использовать для трейдинга больше 50% всего капитала.
Заключение
Трейдинг и инвестирование могут прекрасно дополнять друг друга. Активная торговля, при должном подходе, поможет «разогнать» депозит, а долгосрочные инвестиции сгладят риски и помогут более эффективно использовать капитал. Блог о трейдинге благодарит за внимание. Будьте успешными!
Кем быть: инвестором или трейдером?
В этом вопросе крайне важно определиться всем, кто решил совершать сделки на рынке ценных бумаг. Для начала следует понять принципиальные различия между трейдером и инвестором. Они заключаются в выбранной стратегии.
- Инвестор – человек, приобретающий акции в расчете на последующее повышение их стоимости в долгосрочной перспективе. Иными словами, инвестор это тот, кто планирует продать купленные акции через продолжительный промежуток времени. Возможно, через несколько месяцев, а может и спустя много лет.
- Трейдер придерживается совершенно иной стратегии. Он старается поймать краткосрочные или среднесрочные колебания цен на акции. Причем он может зарабатывать не только на росте стоимости ценных бумаг, но и на падении цены. Для получения прибыли ему важно лишь правильно спрогнозировать дальнейшее изменение цены на краткосрочном или среднесрочном участке времени.
Если инвестор держит приобретенные бумаги на протяжении нескольких месяцев, а иногда и лет, то трейдер может продать купленные акции непосредственно в день покупки. Трейдеры, в зависимости от собственного характера и предпочтений, выстраивают стратегии поведения на фондовом рынке, в соответствии с которыми и принимают решения о совершении сделок. Одним больше нравится торговать внутри дня. Это так называемые дейтрейдеры (DayTrader). Некоторые из них могут продать приобретенные акции уже через несколько секунд после покупки. Такой вид торговли называется скальпингом. Прибыль от каждой сделки в этом случае совсем мизерная, но вследствие огромного числа совершаемых операций она может достигать очень приличных сумм.
Считается что сегодня именно трейдеры двигают рынком, они создают дефицит или профицит актива, скупая или продавая их, создавая тем самым высокую волатильность.
К трейдерам относятся и те, кто приобретает акции с целью их последующей продажи через несколько дней или недель. Другие трейдеры держат купленные ценные бумаги на протяжении двух — трех месяцев. Связано это больше не с инвестиционным интересом, а с условиями торговой стратегии и ситуации на рынке. Более долгосрочные покупки – удел исключительно инвесторов.
Одно из различий между инвестором и трейдером в том, что инвестор инвестирует в компанию, а трейдер в рынок.
Как выбрать, кем быть?
Нужно просто прислушаться к своему внутреннему голосу. Он, как никто другой, подскажет верный путь к успеху. У каждого человека свой характер, свое видение рыночной ситуации и своя специфика поведения. Кому-то комфортнее приобрести акции на долгосрочную перспективу. В этом случае отсутствует необходимость в ежедневном отслеживании текущих котировок. Не нужно держать в голове много информации. Акции успешных компаний в долгосрочной перспективе обязательно принесут неплохую прибыль вне зависимости от сиюминутной рыночной конъюнктуры.
Dengi-denejki
Финансовый журнал: все о деньгах и их заработке
Трейдинг и инвестиции: что выбрать для вложения денег?
Трейдинг и инвестиции – что же выбрать и стоит ли их совмещать? Эти вопросы зачастую волнуют не только новичков, но и опытных трейдеров и инвесторов. С одной стороны, эти два направления схожи, но с другой стороны, каждое из них имеет свои особенности, которые напрямую влияют на размер прибыли. Попробуем разобраться, что же лучше – инвестиции или трейдинг, чем они похожи между собой и какими положительными и отрицательными сторонами характеризуются.
В чем разница между инвестициями и трейдингом?
Если рассматривать поверхностно, то, по сути, и инвестиции, и трейдинг представляют собой вложение денег, что за собой ведет последующее получение прибыли. Только в случае с инвестированием, активное участие требуется только на первых порах, а затем получение прибыли становится полностью пассивным В отличие от инвестиций, трейдинг требует постоянного участия и контроля финансовых операций, где необходимо четко просчитывать каждый шаг, исключая риски и увеличивая размер заработанных средств.
Но, этот ответ лишь частичный и не раскрывает всех особенностей трейдинга и инвестирования, поэтому рассмотрим каждый из этих вариантов более подробно.
Трейдинг – что это?
Трейдинг представляет собой спекулятивный тип торговли на рынке с постоянно меняющимися ценами, при которой трейдер зарабатывает на скупке и перепродаже акций, валюты и других активов. Заработком трейдера является разница между ценой скупки/продажи активов.
Несмотря на простоту объяснения, трейдинг – это сложная работа, требующая самодисциплины, самоконтроля и постоянного повышения профессионализма. Для того чтобы совершить успешную сделку трейдеру необходимо постоянно мониторить рынок, изучать особенности поведения активов и постоянно проводить анализ. А в свете увеличения популярности трейдинга, еще и повысилась конкуренция, что в свою очередь привело к повышению психологической нагрузке трейдера, ведь не упустить самый выгодный момент для совершения сделки становится все сложнее.
Что такое инвестирование?
Инвестиции – это вложение денег не с целью дальнейшей перепродажи, а с целью получения стабильного и регулярного дохода от роста стоимости приобретенного актива. Например, инвестор покупает акции определенной компании и не продает их, а получает дивиденды. И чем крепче становится компания-акционер, тем больше может быть прибыль у инвестора. Поэтому основной целью инвестора является поиск и приобретение бизнеса или актива, прибыль от которых будет увеличиваться.
У успешных компаний акции могут возрасти в цене в десятки и сотни раз, но грамотный инвестор даже в этом случае не станет их продавать.
Плюсы и минусы трейдинга
По сравнению с инвестициями трейдинг имеет свои плюсы и минусы. Главным преимуществом, конечно же, возможность увидеть заработанные деньги, как говорится « здесь и сейчас». Кроме того, как показывает практика, заработать активной торговлей можно гораздо больше, чем на акциях.
Но тем, кто решил заняться трейдингом, стоит знать, что эта деятельность связана с определенными трудностями:
- На краткосрочных позициях торговать сложно, а на длительных рискованно.
- Необходимо постоянно проводить анализ рынка и сделок.
- Ограничения по денежным средствам как минимальное, так и максимальное – всегда плохо. Особенно это проявляется при активной и регулярной торговле, в результате которой образуется внушительный дисбаланс.
- При торговле с небольшим торговым счетом очень тяжело набрать ликвидные позиции и найти выгодные инструменты. В этом случае тяжело отбить затраты на биржу, торговую платформу и выплату комиссионных.
- При торговле с очень большим счетом тяжело найти инструменты с крупным объемом торгов. Но, даже если их найти, то открыть сделку единой ценой не получится – деньги придется разделять на доли для каждой акции.
Перечисленные факторы нельзя назвать недостатками трейдинга. Это просто трудности, с которыми можно справиться, подобрав правильный стиль торговли, стратегию и найдя оптимальную зону финансового комфорта депозита.
Преимущества инвестиций
Если сравнивать соотношение инвестиций и трейдинга, то можно убедиться, что в отношении инвестирования действует все наоборот. Здесь, чтобы получить максимальную прибыль, необходимо как можно дольше держать позиции. При инвестировании нельзя выйти в убыток, пока не закроется позиция или пока стоимость активов не обнулится. Это подтверждает и статистика, согласно которой 85% инвесторов имеют стабильный и регулярный заработок.
Стоит оговориться, что это правило действует только при покупке акций и активов уже раскрученного прибыльного бизнеса или перспективных компаний.
К преимуществам инвестиций можно отнести и то, что инвестированием может заниматься любой человек. Для этого не нужно получать специальные знания и тратить свободное время на просиживание перед монитором, как в трейдинге. Достаточно найти надежную компанию, вложить деньги в ее акцию и ждать прибыли.
Но, у инвестирования, так же как и у трейдинга присутствуют свои минусы, главный из которых – время, необходимое для получения прибыли. Т.е. если инвестор приобретет акции сегодня, то получать по ним прибыль в виде дивидендов он будет только через определенное время. Период выплаты дивидендов устанавливается самостоятельно каждой компанией, но, как правило, выплаты осуществляются один раз в год.
Еще одним минусом инвестирования является то, что здесь нет возможности как-то повысить свой доход, который полностью зависим от размера депозита. Если, инвестор приобрел одну акцию за 50 долларов с годовой доходностью 20%, то в результате через 12 месяцев прибыль составит всего 10 долларов. Поэтому выгодным инвестирование будет только для людей с большим депозитом. Например, при покупке акций на 10 тыс. долларов, в год с них можно заработать уже 2 тыс. долларов, что очень даже неплохо. И что уж говорить о вложениях в миллионы и миллиарды долларов.
Стоит ли совмещать трейдинг и инвестиции?
По сути, инвестиции имеют больше преимуществ, чем трейдинг, который сопряжен с рисками и постоянным трудом. Но, многих инвестирование не устраивает из-за необходимости крупных вложений и длительности получения прибыли. Поэтому, у многих возникает вопрос, можно ли трейдинг и инвестиции совместить, и как это сделать.
Опытные специалисты однозначно говорят, что совмещать эти два вида заработка можно, и начинать желательно именно с инвестирования, которое поможет учиться ориентироваться на финансовом рынке и просчитывать прибыль. Начинать торговлю на фондовой бирже лучше всего постепенно, переходя от простых к более сложным и дорогостоящим сделкам.
Для трейдинга можно использовать деньги, полученные от инвестиций, и чтобы не допустить расхода всего капитала, используйте для торговли не более 50% от всех денег.
Заключение
Несмотря на то, что трейдинг и инвестиции находятся на совершенно разных позициях финансового рынка, они оба могут приносить хороший доход, особенно если их совместить. Ведь, именно трейдер как никто другой может сделать прогноз движения стоимости акций, а инвестор просчитать точную прибыль по сделке и возможные риски. По сути, комбинирование трейдинга и инвестиции представляет собой мощный инструмент для заработка, который в результате обеспечит вам финансовую независимость и профессиональный рост.
Другие популярные статьи:
1 thought on “Трейдинг и инвестиции: что выбрать для вложения денег?”
Если у вас есть свободные средства, которые можно использовать для инвестирования, стоит выбрать вариант с максимальной отдачей и приемлемым уровнем риска. Также необходимо учитывать изменения экономической ситуации и сроки, в которые вложенные средства могут принести прибыль. Поэтому думать куда вложить деньги придется сильно заранее.
Что выбрать: инвестиции или трейдинг
Сегодня мы постараемся ответить на вопрос, что лучше для начинающего спекулянта: инвестиции или трейдинг.
Ключевой причиной подобного положения дел является нехватка времени. Основной причиной прихода новичков на валютный рынок является банальная нехватка денежных средства. Большинство начинающих трейдеров занимается торговлей в свободное от учебы или работы время.
Лучший брокер
4,0,1,0,0
На первом этапе новичкам кажется, что для достижения успеха на Форекс достаточно вести торги в свободное время. Но со временем они понимают, что валютный рынок является не игрой, а настоящей работой, которая требует вложения достаточно большого количества сил и времени. Для заключения успешных сделок, необходимо анализировать ситуацию на рынке, отслеживать выход важных новостных сообщений и т.д. Практика показывает, что профессиональные трейдеры тратят на ведение торгов более 8 часов в сутки.
Проблема заключается в том, что бросить основное место работы и посвятить себя торговле на валютном рынке трейдер может лишь после того, как его ежемесячный доход превысит размер зарплаты за полгода. Это связано с тем, что рынок Форекс является непредсказуемым, из-за чего прибыльные месяца чередуются с убыточными.
К счастью на валютном рынке существует возможность получать стабильную прибыль при минимальных затратах времени. Сегодня любой желающий может инвестировать в ПАММ-счета, доверив имеющийся капитал профессиональному управляющему. Кроме того, вы можете самостоятельно инвестировать в различные типы долгосрочных инструментов.
Учитывая все сказанное выше, можно прийти к выводу, что ответ на вопрос: инвестиции или трейдинг, напрямую зависит от количества времени, которое вы можете потратить на совершение операций на валютном рынке.
9,1,0,0,0
Инвестиции или трейдинг. Ключевые отличия
На современном финансовом рынке разница между инвесторами и трейдерами является довольно размытой. Далее мы приведем перечень признаков, которые отличают профессионального трейдера от инвестора:
- Для профессионального трейдера торговля на валютном рынке является профессией. Валютный рынок для профессиональных трейдеров является основным местом работы, которое занимает большую часть их времени. Инвестированием же можно заниматься, не отвлекаясь от основной работы. Если же человек занимается торговлей на Форекс в свободное от основной работы время, то его нельзя назвать профессиональным трейдером.
- На успешность профессионального трейдера напрямую влияют имеющийся опыт и квалификация. Инвестору для выгодного вложения капитала тоже требуются определенные знания, но даже без серьезного опыта он может выгодно вложить капитал. Для того чтобы накопить достаточно опыта, трейдеру необходимо потратить огромное количество времени и сил на торговлю.
- Профессиональные трейдеры рискуют значительно больше, чем инвесторы. Согласно имеющейся статистике не более 5% всех трейдеров получает стабильный доход от торговли на валютном рынке. Это связано с тем, что валютный рынок является очень непредсказуемым, из-за чего даже опытные трейдеры далеко не всегда заключают выгодные сделки.
- Трейдерам необходимо постоянно проводить анализ ситуации, которая сложилась на рынке для того, чтобы не пропустить оптимальный момент для открытия сделки. Также трейдеру необходимо следить за всеми активными позициями, чтобы закрыть их в нужный момент. Инвестирование же обладает долгосрочным характером, поэтому инвестору необходимо проводить анализ ситуации на рынке лишь в момент создания собственного портфеля.
- Профессиональные трейдеры постоянно испытывают сильное эмоциональное напряжение. Это связано с тем, что торговля на валютном рынке требуется постоянного контроля за поведением цены выбранного актива, а также оперативной реакции. Инвестирование не требует молниеносной реакции, поэтому инвесторы находятся в более расслабленном состоянии.
При ответе на вопрос, что вам больше подходит: инвестиции или трейдинг, следует в первую очередь принимать во внимание цели, которые стоят перед вами. Если вы желаете стать действительно успешным трейдером, то вам следует торговать в свободное от основной работы время, чтобы накопить необходимый опыт и навыки. Если же вам необходим дополнительный заработок, то вам лучше всего заняться инвестициями, так как они требуют значительно меньше затрат времени.
Преимущества инвестиций на Форекс
Как было сказано выше, большинство начинающих трейдеров, не достигая желаемых результатов, разочаровываются в валютном рынке. Независимо от того, какие именно причины не позволили вам стать успешным трейдером, у вас есть все шансы стать инвестором. Многие начинающие трейдеры решают попробовать свои силы в инвестировании по следующим причинам:
- Отсутствие необходимости постоянно следить за ситуацией, которая в текущий момент времени сложилась на рынке. Именно эта особенность выгодно отличает инвестиции от трейдинга в глазах новичков, которые не готовы тратить огромное количество времени на мониторинг рынка.
- Отсутствие необходимо предсказывать изменение ценового уровня в краткосрочной перспективе. Практика показывает, что создавать точные краткосрочные прогнозы значительно сложнее, чем долгосрочные. Для того чтобы делать успешные инвестиции, достаточно просто освоить анализ основных фундаментальных факторов.
- Инвестиции являются источником пассивного дохода, для получения которого вам придется прилагать минимальное количество сил и времени.
Самой простой инвестиционной стратегией является приобретение индекса Dow Jones. Об этом индексе слышал практически каждый, даже если раньше ему не приходилось сталкиваться с финансовым рынком. Dow Jones является ключевым американским индексом, его рост свидетельствует об увеличении уровня активности на рынке США. Этот индекс включает в себя ценные бумаги ведущих американских корпораций, таких Coca-Cola, McDonald’s и т.д. Благодаря тому, что список ценных бумаг, входящих в этот индекс, постоянно пересматривается, Dow Jones всегда показывает положительную динамику.
Ознакомившись с графиком изменения этого индекса, вы можете заметить, что единственное существенное снижение этого индекса наблюдалось лишь в период второй мировой войны, а также во время кризиса 2008 года. Остальное время этот индекс показывает уверенный рост. Если вы будете ориентироваться на этот индекс при создании собственного инвестиционного портфеля, вы в среднесрочной перспективе сможете рассчитывать на получение серьезной прибыли.
14,0,0,1,0
Приобретение ценных бумаг рекомендуется осуществлять в момент коррекции, так как подобный подход позволяет улучшить показатель доходности.
Прекрасным вариантом инвестирования для начинающих трейдеров являются ПАММ-счета. Этот метод капиталовложения является более рискованным, чем инвестиции в индекс Dow Jones, так как итоговый доход напрямую зависит от опыта и квалификации выбранного вами управляющего. Важным достоинством ПАММ-счетов является то, что для того чтобы начать инвестировать, вам потребуется довольно небольшой объем денежных средств. Чтобы сделать капиталовложения в ПАММ-счета более безопасными, рекомендуется уделить особое внимание выбору подходящего управляющего. Предпочтение следует отдавать умеренным ПАММ-счетам, которые обладают относительно небольшой доходностью, но при этом являются максимально безопасными.
Еще одним довольно популярным вариантом капиталовложения являются инвестиции в золото. Если вы решили инвестировать в этот драгоценный металл, то вам следует помнить, что стоимость золота с течением времени как падает, так и увеличивается.
Поэтому инвестиции в золото являются выгодными только в краткосрочной перспективе. Приобретать этот драгоценный металл рекомендуется сразу после завершения коррекции его стоимости. Максимальный уровень доходности, который могут обеспечить инвестиции в золото, редко превышает 20%.
19,0,0,0,1
Выбор оптимального инвестиционного инструмента следует осуществлять в соответствии с собственными предпочтениями. Надеюсь, этот материал помог вам найти ответ на вопрос, что больше подходит новичку: инвестиции или трейдинг.
ИНВЕСТИЦИИ ИЛИ ТРЕЙДИНГ
Попалась довольно интересная статья интересного человека. Автор — Олег Клоченок, создатель форума вОкруг да ОкОлО. Основаная идея сайта и фОрума — покупка див.тикеров (огромное спасибо Ларисе Морозовой — за термин и полезную информацию по данной тематике). Очень разумная идея.
Не могу не разместить её в своем блоге… на память! Суть спекуляций заключается в том, что спекулянты между собой распределяют деньги и никак иначе. Ни у каких инвесторов они ничего не могут отнять. У инвесторов другие риски, к спекулянтам это не относится.
Считайте мои посты против спекуляций, как альтернативный взгляд на этот вопрос, а не агрессией.
Статья старая — еще 2012 года. Но актуальность её никогда не пропадет — http://roundabout.ru/investicii-ili-trejding/
«Меня всегда удивляла уверенность, с которой на околорыночных форумах, чатах и сайтах молодые спекулянты утверждают, что инвестиции требуют солидного капитала и образования, а трейдинг, особенно внутридневные спекуляции — нетребовательное занятие молодых сердцем, разумом и кошельком. Это, конечно, бессознательная ложь. От бедного разума, то бишь — от глупости. Рынок ценных бумаг — это мир кривых зеркал, там все не как в жизни. И если в жизни дело быстрое как секс, не требует специальной подготовки, то именно на бирже чем чаще и непродолжительней ваши трейды, тем большего профессионализма они потребуют.
Я никогда не относился с пренебрежением к настоящим спекулянтом (над поддельными, конечно, грех не посмеяться в хороший день). Спекулянт — это профессия. Требующая информированности, достаточно широких познаний как в технических, так и в фундаментальных областях, требующая особого состояния ума, психики, концентрации внимания и, как любая профессия, определенного равнодушия к себе. Миллионы землян могут представить себе, как на бирже заработать миллионы долларов трейдингом, и возможно, только десять тысяч может объяснить в деталях, как это сделать.
И, думаю, не больше пары тысяч могут это делать каждый день. Трейдинг — это не просто специальные знания, но и самообучение, что не сводится к получению знаний, но и практика, вещь достаточно безжалостная в этом ремесле. Какой-нибудь экономист или психотерапевт или даже ухогорлонос, что бы под этим не имели в виду, могут жизнь прожить, карьеру сделать, миллионы заработать, а так и не узнать, что они ничего не стоят в своем деле. Трейдер же не пройдет мимо правды о себе. Не в силу характера, а в силу особенности профессии. Проблема в том, что в хорошей сделке все должно быть точно. Почти идеально. И хороших сделок должно быть не сильно меньше, чем сделок плохих. Это большая проблема. И эту проблему мало кто осознает из начинающих, так же мало ее осознают и уже разорившиеся.
Человеческая природа не знает безупречности. Неточность в сделке требует капитала. В трейдинге за ошибки платишь деньгами здесь и сейчас. Нет денег — нет профессии. Я знаю два прекрасных метода для профессионалов в трейдинге: арбитраж и продажа непокрытых опционов. Они безопаснее поцелуев, если вы профи и имеете очень большие деньги. Ну хотя бы просто большие — тогда почти безопасны. Информированность, трезвый ум, профподготовку и стальные нервы при этом никто не отменял. И я знаю только один метод трейдинга нечувствительный к капиталу: среднесрочная позиционная торговля. И именно потому что этот способ так близок к инвестированию, он не требует значительного свободного капитала — не нужен запас прочности, пока торгуешь на свои. Но и позиционная среднесрочная торговля требует профессионализма. Может быть, не таких стальных нервов, но и информированности и профподготовки и трезвости.
Интересно, где разводят людей, которые думают, что стать трейдером проще и дешевле, чем стать таксистом? Но еще интереснее что многие люди верят в то, что хороший трейдер берет деньги в управление. Насколько я вижу по тем немногим знакомым мне людям, что природой награждены способностью к быстрым спекуляциям, их публичная активность сводится в пределе к поиску оплаченного круга общения. То есть они отчасти публичные, для того чтобы находить людей, которым они будут платить зарплату, требуя от них всегда быть по определенным вопросам в курсе событий и быть готовыми к общению. Зачем брать подотчетные деньги, если умеешь в год делать 2-3 конца (200-300%) на своих? Временную нехватку капитала закроет брокер, быстро, на понятных условиях и не насилуя тебе мозг. При этом для трейдера наличие значительного свободного собственного капитала является изначальным профессиональным требованием. Конечно, ни о каких курсах, доверительном управлении, рекламной активности речи не идет. Эта профессия оставляет слишком мало свободного времени и внимания, дай Б-г чтобы на семью и здоровье хватило.
Профессиональный талантливый трейдер, конечно, не может быть наемным работником. Это просто нелогично. Всех денег мира не хватит, чтобы оплатить его свободу. Золотую антилопу можно, наверное, запереть на замок на довольно ограниченное время, но не более того. Люди, умеющие делать деньги из воздуха, предпочитают свежий воздух и вольные хлеба. Это просто здравый смысл. Если говорят, что проще рисковать чужими деньгами, получая себе лишь часть выигрыша — это правда. Если умеешь только рисковать — то проще чужими деньгами. Если умеешь зарабатывать — то зарабатываешь своими.
Публикуют ли профессионалы свои трейды? Некоторые публикуют. По причине, указанной абзацем выше — чтобы найти кого нанять в круг общения. У широкой публики просто не хватит свободных денег и навыков, чтобы следовать их трейдам, соблюдая при этом мани-менеджмент. Следует помнить, что трейдинг — это длинные свободные большие деньги, плюс талант, плюс профессиональная подготовка. Все остальное, что называет себя трейдингом, по моему глубокому убеждению, или временная ошибка, совершаемая человеком под давлением рекламы брокеров, или игровая зависимость, или непосредственный обман широкой публики с целью завлечь первые две категории «трейдеров» на «обучающие курсы», в «трейдерские комьюнити», или в еще какой-нибудь околобиржевой бизнес.
Удивительно, но факт — стать инвестором проще и дешевле. Это правда. Поверхностное знакомство с основами бухучета, навык находить отчетность компаний, некоторый навык наблюдения за рынком, пара книжек Грэхема, немного здравого смысла, неамбициозность и терпение (терпение с большим успехом можно заменить любимым делом, отвлекающим хобби)… И немного денег для начала. Немного денег первые несколько лет ежемесячно. Конечно, лучше денег побольше, но размер капитала — не такая чувствительная область для инвестора, как для трейдера. Вкладывая надолго свое, не играя с кредитом, терпеливо выслеживая неамбициозную доходность, можно обеспечить себе безбедную жизнь, сохранив семью и здоровье. Инвестиции на фондовом рынке — занятие небогатого любителя. Занятие человека, у которого есть семья или большое хобби, которому есть чем занять свое время. Это занятие для людей, ценящих здоровье и свободу.
Профессиональный трейдер неизменно вызывает в моем сердце восторг и уважение. У меня сердце маленького мальчика, оно полно мифами о бесстрашных покорителях каких-нибудь никому кроме них не нужных пространств, которым сопутствует старушка удача и вечно юный злой рок. Сквозь пургу и мороз посреди бескрайних холмов (волн, тайги, дюн, небоскребов — выбрать любимое) — мы все, надеюсь, зачитывались в 15 лет приключенческим романом — к идеалам безрассудной мечты. Как судьба иконы трейдинга, Джеси Ливермора, похожа на романы Джека Лондона! Удивительное совпадение и по ритму, и по драматизму, и по финалу. Самоубийство во цвете лет и богатства — в ту же копилку ассоциаций.
Инвестора же просто за то, что он инвестор — мне трудно уважать. Инвесторов я, если и люблю, то за их личность или за их хобби. Мне, например, трудно скрывать свое презрение к Уоррену Баффету, но Грэхем вызывает у меня восхищение — у этих людей при одинаковом подходе к деньгам, очень разный подход к жизни, к самим себе, к другим людям. Это очень личное и субъективное. Инвестиции оставляют место для человечности. Инвестор — это прежде всего человек, во вторую очередь — любимо дело/семья, и только в третью — инвестор. Он может быть интересным или скучным, филантропом или эгоцентриком, поэтом или идиотом, и так далее… Трейдер, за редчайшими исключениями — только трейдер. Профессионал. Мне важно прежде всего быть человеком, пусть и идиотом иногда. Поэтому я не трейдер. Хотя большие деньги, отвага, самопожертвование, меня, как всякого мальчика, конечно, порой восхищают.
Вечная слава героям трейдинга, отдавшим свою жизнь, чтобы доказать нам, грешным, что 300% годовых существуют!
Тихих и счастливых дней скромным инвесторам, милым бездельникам, гулякам праздным биржевых проспектов.»
Информация про успех автора данного текста на ниве инвестиций (это итоги в 2012 году), текст также Олега, своего рода автобиография — полезно для всех трейдеров:
«10 лет назад в 2002 году мы впервые решили семейные деньги инвестировать, а не проебывать, с двумя целями: 1. как можно скорей перестать нуждаться в зарабатывании денег 2. перестать нуждаться в заработках навсегда, до конца жизни. Это была операция под кодовым названием „отпусти себя на волю“.
Итоги в цифрах: за 10 лет инвестировано около 60 000 долларов +- 5000; реинвестированно доходов с инвестиций еще столько же. То есть вложений всего около 120 000 долларов. Чтобы было понятнее: это если кто угодно сейчас начнет ежемесячно около 1000 долларов откладывать и инвестировать, и так будет поступать ближайшие 5 лет — итог будет примерно такой же. Ликвидационная стоимость инвестиций на текущий момент (то есть если все продать прямо сейчас в стакан) где-то около 550.000 долларов. Годовые дивиденды около 40.000 долларов.
Не густо, надо сказать. Даже бедненько. Как видим моя любимая строка расходов по прежнему на высоте. Если оглянуться назад, даже не вооруженным глазом будет видно что где-то 80% прекрасных возможностей для инвестирования было проебано. Даже если бы я хотя бы в два раза чаще думал, чем привык это делать, и в два раза меньше делал глупостей, сейчас на счетах было бы что-то порядка 8 миллионов долларов с годовым доходом в полмиллиона долларов — и это я считаю, если бы я просто непротупил 50% возможного; если же я был бы умным и сыграл в 80% от того, что предлагал рынок — я такого даже считать не хочу, чтоб не расстраиваться.
Итак, очевидно, что я тупой. Какие у меня оправдания? 10 лет назад я совсем ничего не знал про инвестиции, я знал про много разных интересных вещей и про еще больше совсем не интересных вещей, но ничего не знал о том что приносит простую материальную свободу — какая ирония. Более того, я даже не хотел этого знать — какая тупость. Из этих 10 лет сколько нибудь вдумчиво я принимал решения о деньгах только последние 4 года. Это не значит, что 4 года я полностью посвятил себя инвестированию, но я существенно вложился в собственное образование на эту тему. 4 года чтения книжек, размышлений и экспериментов, ну кроме путешествия, семейных дел, чтения других книжек, медитаций, бессмысленных расходов и разговоров с друзьями о сути бытия. Теперь я кое что знаю. Не много, но кое что.
Но что значит этот вывод, что я тупой? Этот вывод значит не больше не меньше чем то, что самый богатый человек мира Уорен Баффет тоже тупой, ибо норма прибыли у нас за это время одинакова. Те же самые чуть больше 20% годовых. Что это еще значит? Это значит, что абсолютно любой человек родившийся в северном полушарии Земли может быть богат настолько, насколько он этого хочет — о чем собственно Баффет последние 20 лет и говорит — хоть он и тупой, но добрый. Баффет начинал с 15 долларов в 11 лет, сейчас в 80 лет у него что-то около 60 миллиардов. Мне совсем не нужно столько забот, мне нужна просто приличная пенсия. И очевидно, раз здесь особого ума не надо, так нет и никаких причин, чтобы она у меня не была.
Прогноз. Если я буду продолжать тупить в том же духе и не буду в ближайшие 10 лет проебывать больше, чем я проебывал в прошлые 10 лет, наш семейный капитал к 22 году будет стоить примерно 2,5 миллиона долларов и будет приносить в год примерно 150-300.000 долларов кеша. Собственно на этом, наверное, надо будет остановиться и полностью отключить мозг или придумывать какие-нибудь благотворительные программы… Например, „отпусти друзей на волю“… Хотя этот пост и есть собственно открытие такой программы, если конечно, мои друзья не тупее меня, что трудно себе представить.
Как видите, вопреки злым слухам в моем распоряжении никогда не было больших денег, мои доходы были и остаются весьма скромными. Разница между тем, что было и тем что есть только в одном: сейчас ни мне ни моей семье не надо работать для того, чтобы наш образ жизни оставался таким, какой он есть. Цель номер один достигнута и думаю, что в ближайшие 10 лет будет достигнута и цель намбер ту.
Промежуточные выводы:
1. Трать меньше чем зарабатываешь
2. Проебывай еще меньше и инвестируй
3. Всегда есть хорошие объекты для инвестиций, надо их просто найти
4. Люби свою Родину, мать твою, и помни — она лучший объект твоих инвестиций; если твоя Родина проебет твои деньги — они (деньги) тебе тоже не понадобятся, так что смотри оптимистом и не ссы
5. Не тупи
Короче через 10 лет обсудим, что получилось :)»
Успешных инвестиций.
P.S. Довольно интересная история человека — инвестируя по 1 тыс. долл. в месяц — за 10 лет достиг пассивного дохода (дивиденды) в 40 тыс. долл. в год !
Это около 120 тысяч рублей в месяц ! Хорошая пенсия — всего за 10 лет. Кроме этого, эту пенсию можно передать по наследству. Наш ПФР — такого нам сделает.
Вот и моя цель такая же — достичь достойного пассивного дохода. И цель достичь этого не к 60 годам, а именно на 10-летнем отрезке. Для этого не требуется какой-то супер экономии, жить впроголодь или еще что-то. Кушать, одеваться и путешествовать — нужно сейчас, но и позаботиться о себе нужно. Создание пассивного дохода — это первоочередная задача для каждого мужчины! И чем раньше Вы это начнете делать, тем лучше.
И это может сделать каждый.
И на этом Олег не останавливается — к 2022 году ставит цель капитала в 2,5 миллиона долларов и будет приносить в год примерно 150-300.000 долларов кеша.
Кажется, что инвестиции — это долго, нудно, и страшно «совершить эксперимент длиною в десятилетия исход которого неизвестен».
Но кто-то это делает, а кто-то просто мечтает угадать в рулетку… у каждого свой путь. )))
О себе должен каждый позаботиться сам, и каждый за свою судьбу в ответе — не ругайте потом власть, рынок, Шадрина или Герчика…
Только ты сам в ответе за всё то, что в твоей жизни происходит .
Инвестирование или трейдинг? Что выбрать?
Инвестирование это конечно очень весело, но если денег мало, то все труды будут бесполезны… Если сумма брокерского счёта 1-2-3 миллиона руб., то вкладываться со сроком на несколько лет, это потеря времени. А инвестирование как раз предполагает купить и не трогать.
А что в итоге? Ну допустим есть 1 млн., поделим его на 5 акций, т.к. меньше уже страшно, ведь хочется, как минимум не потерять то, что есть. Если повезёт, то через год 2-3 акции подрастут. А остальные в лучшем случае будут стоять на месте, а скорее всего уйдут в минус. В итоге, за год замороженных денег, профит получится 100-200 штук (10-20%). И что с ними делать? Реинвестировать эти копейки, чтобы получить с них ещё 10 тысяч через год? =) Или съездить в отпуск? Но тогда получается никакого, даже минимального развития…
Если торгуешь на бирже с относительно небольшой суммой (до 5 млн.), нужно брать повышенные риски, иначе много заработать не получится. У инвесторов вообще считается, что 5% риска на акцию, это уже много =) но опять же, это для тех, у кого 100 миллионов… Что бы раскрутить небольшой счёт, нужно разделить его на 2-3 акции и ждать на одной из них тренд, после чего сливать те, которые стоят на месте или падают, увеличивая лонг там, где растёт. В итоге должны остаться 1-2 акции, которые прямо сейчас приносят прибыль, а не когда-то потом, через 4 месяца. Нужно стараться искать то, что двигается, чтобы через месяц-два закрыть профит и снова начать поиски растущего актива. Мосбиржа у нас конечно тухлая, но большие тренды на отдельных акциях там всё же есть.
Понятно, что сложно определить ту единственную акцию, которая полетит наверх, ведь инвестиционных идей может быть 10 штук и каждая из них кажется лучше другой. Самое сложное в такой момент закрыть то, что вроде бы не растёт, ведь какая-то из них может завтра выстрелить. Идей всегда больше, чем денег и из-за этого то же возникают проблемы. Например, акция в портфеле падает, это неприятно, смотришь на другую на которую денег не хватило, а она теперь лучше выглядит. И начинается перекладывание из одной в другую, которая на следующий день падает на 2% вниз, а та из которой ты вышел, растёт… До тильта в такие моменты рукой подать. Не страшно потерять из-за того, что рынок всегда прав. Страшно всё испоганить своими собственными руками и смотреть на то, как масштабы твоих ошибочных решений, увеличиваются как снежный ком.
Удвоить счёт за год, на инвестициях без плеча, почти не реально. Да это вообще не реально, если соблюдать риски и управление капиталом. Что бы такое провернуть, наверно нужно угадать и войти во все основные тренды года. Так что, остаётся позиционный трейдинг, где риск на одну акцию будет 30-50-100%. Но для этого нужен опыт ведения сделки, построения пирамиды по тренду, реинвестирования прибыли… РМ, ММ всё равно нужно соблюдать, даже если риски запредельные. Купить сразу на всё, это неправильно.
У меня сейчас в портфеле, самая прибыльная и трендовая акция: Новатэк, купленный примерно 5 месяцев назад. Сначала купил немного (страшно ведь внизу покупать), потом добавил. В итоге, почти полгода прошло, а 100% там и не пахнет =) А всё по тому, что по мимо него есть ещё несколько акций, которые пока что пилят и не понятно на какой из них будет тренд. Вот по-хорошему, я должен был всё позакрывать и увеличивать лонги в Новатэке, но проще сказать, чем сделать…
Разница между трейдингом и инвестированием: подробное объяснение
Один из наиболее часто задаваемых вопросов в мире фондовых рынков звучит так : что лучше , трейдинг или инвестирование ? И в чем заключается принципиальная разница между этими сферами деятельности ? В этой статье мы подробно разберемся в данном вопросе .
Многие думают , что трейдинг и инвестирование являются чуть ли не синонимами . И хотя у них много общего , инвесторы и трейдеры используют разные инструменты , разные методологии и совершенно по — разному видят то , что происходит на финансовых рынках .
Инвесторы традиционно используют при анализе фундаментальные данные компаний , акции которых они собираются покупать . При этом учитываются макроэкономические индикаторы , процентные ставки , коэффициенты прибыли , рентабельности , уровень дивидендных выплат .
Трейдеры же используют технический анализ , изучают колебания цен и торгового объема . Наиболее популярными инструментами теханализа являются скользящие средние , индексы относительной силы , индикаторы схождения / расхождения скользящих средних .
Цель инвестора состоит в том , чтобы найти акции , будущая стоимость которых еще не отражена в их текущей рыночной цене . Они приобретают такие акции , опираясь на фундаментальный анализ , и ждут , пока рынок не оценит эти акции по достоинству . По этому инвестору не так важна цена , по которой он покупает акции , сколько потенциальная цена в будущем .
Трейдер , с другой стороны , вообще не беспокоится об экономическом состоянии компании , ее продуктах и фундаментальных факторах . Он всего лишь хочет поймать относительно краткосрочное движение цены – будь то рост или падение . Трейдер старается входить на рынок по точной цене и аккуратно выходить , когда поступает сигнал индикатора . Иногда речь идет о прибыли всего в несколько центов , но таких сделок трейдер может совершить за день несколько десятков или даже сотен .
Возможно , что самое большое различие между трейдером и инвестором заключается в том , как они воспринимают время . Когда инвестор приобретает акции , он не опирается на какой — то тайм — фрейм , в рамках которого он ожидает роста цены . Инвестор может ждать месяц , полгода или несколько лет , пока фундаментальные данные не подскажут ему , что акции оценены как надо , и что можно их продавать .
Трейдеры , наоборот , крайне сфокусированы на тайм — фреймах . Внутридневные трейдеры ожидают , что цена вырастет крайне быстро – в течение нескольких часов . Позиционные трейдеры могут подождать подольше , но все равно речь идет о нескольких днях или неделях . Причем , если трейдер увидит , что технические индикаторы указывают на разворот рынка , то он закроет позицию немедленно , так и не дождавшись прибыли .
Вот в чем заключается основная разница между инвесторами и трейдерами . Инвесторы считают , что время их друг , оно позволяет фундаментальным прогнозам реализоваться . Трейдеры , наоборот , считают время врагом , и они не хотят тратить его на акции , которые не спешат двигаться в нужную сторону .
Кому — то ближе экономические составляющие и фундаментальный анализ , другим нравится технические исследования , индикаторы , игра на вероятностях . Какой из подходов лучше и эффективнее , в конечном счете , определяет сам биржевик . Конечный выбор зависит от индивидуальных предпочтений и ожиданий .
Трейдинг и Инвестиции
В последнее время можно достаточно часто встретить тему, где люди активно дискутируют, лучше выбрать классический трейдинг или просто инвестирование, например, в памм счета, будет куда более безопасным. В целом, дать четкий ответ на данный вопрос будет достаточно сложно, ввиду его явного субъективизма.
В принципе, и тот, и другой способ торговой деятельности имеет свои историю и личностей, которые прославились в этом направлении. Некоторым может показаться, что само по себе инвестировании в разы проще классического трейдинга, но я же могу Вам сказать, что данная визуальная простота в целом обманчива, ведь инвестирование является целым направлением со своими определенными сложностями.
Вспомните даже себе, когда Вы только начинали осваивать рынок, ведь всем нам казалось, что в трейдинге ничего нет сложного, но на практике мы убеждались в совершенно противоположном. В целом, и трейдинг и инвестирование имеет свои нюансы, которые в обязательном порядке необходимо изучить, чтобы быть действительно успешным.
Для того, чтобы сделать выбор в пользу того или иного направления, нужно в первую очередь руководствоваться собственными предпочтениями. Тот же человек может иметь превосходные задатки инвестора и добиться больших высот в данном направлении, но одновременно с этим он может являться неважным трейдером.
5,0,1,0,0
Мы же с Вами попробуем разобрать основные достоинства трейдинга и инвестирования, а также попробуем определить, на что необходимо обращать свое внимание при конечном выборе. Успешный трейдер или инвестор не только является престижным человеком, но он может зарабатывать нереальную прибыль, которая остальным может только сниться. Если Вы действительно весь свой потенциал будете пускать в правильное русло, то вполне можете рассчитывать, что через несколько лет у Вас появятся прогрессивные результаты.
Инвестиции и их суть
На сегодняшний день Вы вполне можете встретить огромное количество различных счетов, в которые можете инвестировать собственные средства, и при этом заведомо знать, какое вознаграждение будет получать инвестор и управляющий трейдер. В данном случае особую роль играет умение поиска действительно стабильных счетов, а не временных.
Этот аспект напрямую отделяет дилетантов от профессионалов. Конкретно в этом вопросе поведение новичков и профессионалов сильно отличается.
Профессионал же будет оценивать любую площадку для инвестиций в долгосрочной перспективе, и попытается распределить свой капитал среди нескольких счетов, чтобы диверсифицировать свои риски.
11,1,0,0,0
Зачем это нужно! Представим, что инвестор распределил свой капитал среди трех счетов. На одном из них появилась просадка, но два остальных счета дают хороший плюс, соответственно, конечный результат по истечению месяца будет положительным. Максимальная диверсификация и снижение потенциальных рисков –это основные аспекты о которых заботится профессиональный инвестор.
Кроме того, очень важно уметь действительно грамотно распоряжаться своим капиталом, и не расходовать его по мелочам. К сожалению, начинающие инвесторы повально игнорируют этот аспект, и рынок весьма жестоко их за это наказывает. Благо, что сейчас можно встретить огромное количество литературы, которая в мельчайших деталях освещает азы инвестирования в памм-счета.
Словом, в рамках СНГ сфера инвестирования еще не так развита, как за рубежом. Соответственно, наибольшую пользу в данном случае имеют иностранные материалы, а для Вас это будет еще одним стимулом для изучения английского языка. Зачастую, все новые популярные торговые системы и литература публикуется на заграничных ресурсах, и только потом со временем они появляются в рунете.
Трейдинг
В целом будет очень хорошим опытом, если инвестор плюс ко всему еще и сам имеет торговые навыки. Она на своем опыте прекрасно понимает, что представляет из себя рынок, и как грамотно распоряжаться капиталом. Этот навык позволит ему выбирать площадки для инвестирования еще более тщательно и рационально.
17,0,0,1,0
Однако если Вы научились неплохо торговать собственноручно, то можете и дальше продолжать управлять своими средствами самостоятельно, что в целом будет куда безопаснее. По сути, у Вас не будет никаких ограничений, и не придется делиться вознаграждением с другими людьми. Кроме того, выводить заработанную прибыль Вы сможете, когда только захотите.
В данном случае особую роль будет играть дисциплина и умение взять себя в руки в необходимый для этого момент. Кроме того, Вы сможете открыть собственный памм счет, и привлекать потенциальные инвестиции.
Конечно же, Вам придется научиться анализировать рынок, понять его суть, а для этого необходимо время. В целом, Вы должны самостоятельно понять, готовы ли Вы принять риски и вложить собственные средства кому-то в управлении, или хотите самостоятельно распоряжаться ими.
23,0,0,0,1
(Нет голосов)
Что лучше — инвестирование или трейдинг?
Есть всего два пути заработать на криптовалюте — нужно быть или трейдером, или инвестором. Но что выбрать прямо сейчас, торговать или инвестировать? Давайте сравним плюсы и минусы обоих подходов и их актуальность в настоящий момент.
Трейдинг
Стань трейдером, слей депозит и иди работать в Макдональдс. Примерно такая судьба ожидает всех, кто поведется на глупую рекламу на YouTube, где какой-то непонятный чувак на фоне богатого дома втирает про возможность поднимать по штуке баксов каждый день, и желательно при этом ничего не делать.
Согласно статистике только 8% трейдеров постоянно выходят в плюс. Но так было раньше, затем этот процент снизился до пяти, а сейчас вообще составляет всего 3%. То есть большинство трейдеров просто сливают деньги, и это первое, что нужно знать о данном виде деятельности.
Это нормально, потому что деньги на рынке не берутся из воздуха, и когда один получает профит, значит кто-то другой закрыл свою сделку в минус. А столь печальная статистика указывает на то, что, поддавшись на дешевую рекламу, в рынок заходит все больше и больше неподготовленных новичков, которые слепо верят, что прохождение онлайн-курса, просмотр видео на YouTube или купленный торговый бот сделают их трейдерами.
Как же тогда попасть в эти 3% успешных трейдеров? Секрет прост и одновременно сложен. Невозможно стать трейдером за день, месяц или даже за год. Это профессия, которой нужно долго учится, в том числе и на собственном опыте, сливая первые депозиты.
Кроме этого, не бывает успешных трейдеров, которые не занимаются торговлей все свое время. Ведь сейчас, с одной стороны, можно перепоручить само проведение сделок торговому боту, который автоматически будет покупать и продавать по заранее установленным целям. Но эти самые цели должен задавать именно трейдер, постоянно анализируя ситуацию и корректируя стратегию. Ведь бот не может отреагировать на важное событие или спланировать вход в актив, исходя из фундаментального анализа.
Говоря об анализе, есть общепринятая точка зрения, что трейдеры работают по графикам криптовалют и используют технический анализ, а вот инвесторы предпочитают фундаментальный анализ. На самом деле, и первые, и вторые применяют оба инструмента — просто не придумали еще ботов, которые владеют фундаментальным анализом, да и учиться ему сложнее на онлайн-курсах, вот поэтому людям легче думать, что что можно жить «в шоколаде», просто смотря на график и торгуя по уровням.
Итог: чтобы быть успешным трейдером, нужно заниматься этим видом деятельности постоянно, фактически это должна быть основная работа. Обязательно нужно постоянно повышать свой уровень знаний, и быть готовым к тому, что часть сделок все равно будет уходить в минус. Но зато их можно перекрыть прибыльными сделками.
Доход трейдера зависит от ряда факторов. А, именно, от активов, которыми ведется торговля, количества проведенных сделок и суммы денег под управлением, ведь стартуя с $10, невозможно поднять миллион.
Главный плюс трейдинга перед инвестированием заключается в том, что трейдер получает деньги фактически каждый день и может сразу ими распоряжаться, конечно при условии, что он работает в плюс.
Инвестирование
Инвестор – это ленивое создание, которое боится рисковать и не видит реальных денег. Примерно так смотрят на инвесторов трейдеры, до тех пор, пока вынужденно не переберутся в противоположный лагерь. Например, те кто зашел на рынок по максимальным ценам в декабре 2020 года и могут позволить себе ходлить, пока рынок не переплюнет эти уровни.
Про инвестирование ходит много мифов, будто на него нужно мало времени, можно практически ничего не делать и обязательно быть в огромном плюсе. Но давайте разберемся детальнее.
Посмотрим на легендарного инвестора Уоррена Баффета – он занимается этим делом профессионально и это его работа. Так что если хотите хоть немного приблизиться к заветному миллиону долларов, то тратить время на инвестирование придется постоянно. Это правда, не нужно сутками просиживать за монитором, глядя на графики, но уделять хотя бы по паре часов в день, чтобы анализировать текущую ситуацию, необходимо. Потому что если просто купить и забыть об активе, например, на полгода, то за это время он может просто исчезнуть, а вы даже и знать об этом не будете. На такой случай даже придумали специальное определение «Черный лебедь». Так называют событие, которые невозможно предсказать заранее, но оно оказывает сильное влияние на рынок.
Что касается инструментов анализа, то инвестор должен владеть как фундаментальным, так и техническим. С помощью первого выбирается нужный актив и составляет торговая стратегия.
Например, покупаем биткоин сегодня по $11 000 и держим его полгода, потому что перед халвингом в мае 2020 года должен быть сильный рост, и мы планируем выходить с рынка примерно по $30 000, а там перезакупимся на откате и будем ждать туземун. Только это просто пример, не надо воспринимать в качестве финансового совета.
А вот знание графиков позволит определить оптимальную точку для входа на рынок, чтобы купить дешевле, а также установить цели на продажу. Потому что мало просто вложить деньги в рынок, надо еще успеть их забрать, ведь чем сильнее рост, тем ниже и быстрее потом падают цены.
Делаем вывод. Быть инвестором спокойнее, чем трейдером. Но нужно понимать, что деньги вкладываются в проект сегодня, а прибыль можно получить только через полгода, год или даже пять или десять лет. А ведь это время нужно как-то жить и желательно достойно.
Заключение
Оба подхода к заработку на рынке криптовалют (к слову, на фондовом рынке для трейдеров и инвесторов действуют те же правила) имеют свои сильные и слабые стороны.
И логично возникает вопрос: а кем быть мне?
Итак, чтобы определиться, нужно ответить самому себе всего на один вопрос. Есть ли у вас возможность по времени и профессиональным знаниям заниматься трейдингом, например, вы гуру фондового рынка? Если ответ да, тогда почему вы еще не занялись криптовалютами? Давно пора!
А вот если ответ «нет», то следует выбрать путь инвестора. Ведь начинать нужно всегда с малого, к тому же у инвестора меньше рисков и хороший профит.
Что выгоднее: ПАММ-инвестирование на Форексе или самостоятельный трейдинг
Зарабатывать на колебаниях валютных курсов можно по-разному. Одни занимаются инвестированием в трейдеров Форекс рынка. Другие сами являются такими трейдерами. Что лучше и выгодней: торговать самому или инвестировать в более успешных коллег? Разберемся подробнее, какие плюсы и минусы содержат в себе оба подхода, сравним доверительное управление и самостоятельный трейдинг.
Преимущества инвестирования в ПАММ-счета на Форексе
ПАММ-инвестирование на Форексе — самый простой способ заработка для новичка. Ознакомиться с его принципами можно за один день. Еще столько же времени уйдет на составление инвестиционного портфеля. Если выбор сделан правильно, через пару-тройку недель вы получите первую прибыль.
Инвестирование доступно человеку с любым бюджетом. Во многих компаниях размер минимальной инвестиции начинается с 1$. Например, у брокера Instaforex. Оптимальное количество счетов в портфеле 5-8. Вам достаточно всего 5-8 долларов, чтобы попробовать, ваше это или нет.
Инвестирование в ПАММ-счета на Форекс рынке — источник пассивного дохода. В отличие от трейдеров инвестор не сидит часами у монитора. Достаточно один раз с умом подойти к составлению портфеля и корректировать его каждую неделю-две. В общей сложности на это вы потратите 15-20 минут.
Что касается минусов: хороший инвестор зарабатывает меньше хорошего трейдера при равных финансовых возможностях. Например, при самостоятельной торговле с консервативным подходом трейдер может заработать 10% в месяц. Инвестор получит половину этой суммы, а вторую отдаст управляющему в качестве вознаграждения.
Плюсы и минусы самостоятельного трейдинга
Главное преимущество самостоятельной торговли — отсутствие зависимости дохода от действий третьего лица. Если в ПАММ-инвестировании на Форексе инвестор играет пассивную роль, то трейдер единолично отвечает за свой финансовый результат.
Хороший трейдер зарабатывает значительно больше богатого инвестора. Давайте посчитаем. Предположим инвестор собрал портфель из крайне консервативных ПАММ-счетов. Уровень риска — минимальный. Можно сказать практически на нуле. В среднем он может рассчитывать на 60% годовых (5% прибыли в месяц).
Теперь возьмем для примере того трейдера, который получает свои 10% дохода в месяц. Если он торгует только на свои деньги, к концу года он получит 120% прибыли, поскольку ему не нужно делить ее с инвесторами. Если он берет деньги в управление, его доходы при минимальных собственных вложениях могут достигать нескольких тысяч и даже сотен тысяч долларов.
У самостоятельной торговли есть одно значительное преимущество — возможность очень хорошо зарабатывать. Проблема заключается только в том, что не всем суждено стать хорошими трейдерами.
Как стать управляющим
Технически стать управляющим ПАММ-счетов просто. Необходимо просто выбрать соответствующий тип счета брокера и пополнить его. С этого момента вы можете считать себя управляющим. Осталось дело за малым — найти тех, кто доверит вам свои деньги.
На самом деле пройдет еще немало времени, пока вы станете полноценным управляющим. Первые инвесторы у вас появятся минимум через 3 месяца стабильной прибыльной работы. Если ваш счет проживет полгода, к этому моменту у вас в управлении окажется значительная сумма. Большинство инвесторов выбирают счета, которым исполнился год. Если трейдер продержался на рынке 12 месяцев, при этом результатом его торговли стал стабильный прирост капитала с минимальными рисками, он вполне может рассчитывать на серьезные инвестиции.
Инвестирование в трейдеров на Форексе — перспективная ниша с большим объемом рынка. Инвесторов со свободным капиталом значительно больше хороших трейдеров, способных стабильно и длительно этот капитал приумножать.
Заключение
Инвестирование в ПАММ-счета Форекс рынка и самостоятельная торговля могут быть одинаково выгодными.
Выбирайте инвестирование, если…
- у вас нет времени на изучение тонкостей торговли на валютном рынке и приобретение опыта;
- вы хотите зарабатывать здесь и сейчас;
- вы пробовали торговать самостоятельно, но теряли деньги из-за психологического фактора;
- вам нужен простой и понятный источник пассивного дохода.
Вы получите более весомые результаты от самостоятельно торговли, нежели от инвестирования в трейдеров Форекс, если…
- вы только начинаете карьеру трейдера и у вас есть время и желание познать правила работы валютного рынка;
- вы стабильно торгуете без убытков на протяжении года;
- вы знаете, как зарабатывать на Форексе и готовы взять средства инвесторов в управление.
И инвестирование, и трейдинг — две стороны одной медали. На чем конкретно остановиться — выбирать вам.
Инвестиции
Инвестиционная деятельность – это вложение денежных средств с целью получения дохода (чистой прибыли). Объектом вложения могут быть финансовые инструменты, предприятия, инновационные разработки. Основным отличием инвестиций от трейдинга — спекуляций на колебаниях цен на финансовые, инвестиционные инструменты — является длительный период «отдачи», а также отличные от трейдинга стратегии хеджирования рисков и увеличения потенциального дохода.
Каковы преимущества инвестиций?
Люди очень часто не рассматривают возможность инвестирования только потому, что заработок в трейдинге может быть не только больше, но и получен в значительно меньшие сроки. Одновременно с этим нужно сказать, что около 85% трейдеров-новчиков терпят неудачу.
При этом инвестирование, как способ приумножения активов, является более привлекательным из-за целого рядя преимуществ. Потерять средства при инвестировании в ценные бумаги, например, практически невозможно, если выбирать в качестве объектов вложений компании, которые входят в индекс Доу Джонса или S&P. Кроме того, неоспоримым преимуществом инвестирования является отсутствие ограничений в средствах. То есть инвестор может купить и 100 акций, и 10 000, цена главное это перспективность актива.
Недостатком инвестирования перед трейдингом, как уже отмечалось выше, является необходимость располагать временем и крупным рисковым капиталом.
Что выбрать: инвестирование или трейдинг?
Решая вопрос о том, каким образом сохранить и приумножить собственный капитал, стоит помнить о том, что в финансах, как и в любом другом вопросе, не стоит придерживаться радикальных позиций. Так, нельзя отказываться от инвестиций или от трейдинга вообще.
Современные технологии, возможности и рынки позволяют уравновешивать свои решения, успешно сочетая инвестиции с трейдингом.
Политика «не класть все яйца в одну корзину» позволяет хеджировать риски, уводить часть капитала с трейдерских счетов для их сохранения и пусть менее активного, чем в трейдинге, но все же увеличения.
Трейдинг или инвестирование
Торговля на финансовых рынках имеет своей конечной целью получение прибыли, которая обусловлена изменением цены финансового инструмента. Человек, далёкий от мира финансов, не разделяет понятий «трейдинг» и «инвестирование», сваливая эти понятия в одну кучу под названием «спекуляции».
Конечно же, можно, возразить, что, дескать, сколько людей — столько и мнений. Есть даже суждение, что инвестиции — это долгосрочные спекуляции. Отчасти с этим можно согласиться, но только лишь частично.
Исторически сложилось так, что инвестирование как вид деятельности появился намного ранее трейдинга как такового. Основной причиной этого является более высокая сложность анализа финансовой информации. По этой причине трейдинг получил наиболее широкое распространение как вид деятельности в основном с приходом в финансовую индустрию вычислительной техники.
Кроме всего прочего, на заре формирования финансовых рынков и биржевых площадок в частности, спекуляции считались чем — то вроде плохого тона. Считалось, что биржа должна только лишь сводить покупателей и продавцов для совершения сделки. В те далёкие времена на биржевых площадках только лишь заключались сделки на поставку каких — либо товаров и биржа действительно выполняла исключительно те функции, ради которых создавалась.
Современные биржевые площадки разительно отличаются от своих предшественников. И прежде всего, наличием большого количества биржевых игроков — спекулянтов.
В настоящее время термин «спекулянт» практически не используется в финансовой среде, либо используется как раз-таки инвесторами, которые хотят подчеркнуть своё превосходство над трейдерами. Да, некоторые по — прежнему продолжают считать занятие трейдингом бесполезным занятием, а самих трейдеров — обычными азартными игроками, с тем лишь отличием, что играют они не в преферанс, а на биржевой площадке с котировками цен. В частности, данный стереотип особенно распространён на российском фондовом рынке. Тамошние инвесторы свято верят в то, что развивают российскую экономику своими инвестициями, не забывая попутно жаловаться на низкие дивиденды и малую скорость роста индексов ММВБ и РТС.
Между тем, трейдер также, как и инвестор, уплачивает налог с прибыли, а значит участвует в формировании ВВП страны. Не стоит также забывать, что чисто спекулятивные операции увеличивают биржевую ликвидность, а значит участвуют в формировании оптимальной цены с точки зрения спроса — предложения.
Делая выбор между инвестированием и трейдингом, в первую очередь стоит прояснить свои цели, с которыми вы пришли на биржу.
Так, если вы хотите получать пассивный доход, то наилучшим решением станет инвестирование в ценные бумаги наподобие акций или облигаций. Хорошим показателем считается прибыль в размере 20% от вложенных первоначальных средств.
Однако следует отметить, что инвестирование требует знания по крайней мере основ, касающихся методов оценки финансовых показателей компании, что, в свою очередь, требует от человека наличия экономического или финансового образования. Конечно, можно получить эти знания и самостоятельно, однако. нужно быть готовым к получению большого количества информации.
Сейчас существует множество курсов, посвящённых обучению инвестированию, но компетентность людей, которые их ведут, остаётся под большим вопросом в большинстве случаев. Известно множество случаев неудачного инвестирования как раз-таки по причине отсутствия необходимых знаний и опыта. Однако, существуют и прямо противоположные примеры, когда люди упорным трудом добиваются успехов в инвестировании. Достаточно вспомнить имя Уоррена Баффета, который заработал своё состояние исключительно своим умом.
Если инвестирование — это по большей части удел дипломированных экономистов и финансистов, то трейдинг, в противовес ему, доступен намного большему количеству социальных трупп. Для занятия трейдингом вовсе не обязательно иметь экономическое либо финансовое образование, хотя считается, что наилучшими трейдерами являются люди с математическим или техническим образованием. С этим можно соглашаться или пытаться оспаривать, однако лучше просто перечислить преимущества трейдинга.
Итак, в каких аспектах трейдинг лучше инвестиций?
Размер необходимого капитала.
Для того, чтобы иметь какой — либо ощутимый эффект от инвестиций, требуется депозит величиной в несколько тысяч долларов. Который, не стоит забывать, нужно ещё грамотно распределить по инвестиционному портфелю!
В противовес этому, начать заниматься трейдингом можно, имея всего пару десятков долларов. Здесь речь идёт, конечно, в большей степени об обучении трейдингу. Чтобы получать какие — то ощутимые деньги, депозит должен составлять пару тысяч долларов, Однако, как несложно заметить, это на порядок меньше, нежели сумма, необходимая для сколь — нибудь эффективного инвестирования.
Величина возможных потерь.
Позиции, открытые инвестором, как правило, не подразумевают постановки стоп приказов. Инвестора действуют по принципу «покупаю и держу». К сожалению, зачастую случаются ситуации, при которых неправильный выбор финансовых инструментов просто — напросто обнуляет инвесторский счёт.
Хороший трейдер всегда устанавливает стоп — приказы, которые в тандеме со строгим мани- и риск — менеджментом, очень эффективно ограничивают потери.
Перечень доступных финансовых инструментов.
Инвестирование предполагает покупку, как правило, акции различных компаний. По большому счёту, инвестору доступна, одна единственная вышеозначенная стратегия «покупаю и держу». Можно, конечно, прибегнуть к другим финансовым инструментам, таким как, к примеру, облигации государственного займа США, но для трейдера,допустим, из СНГ этот вид финансовых инструментов практически недоступен.
В противовес этому трейдер может торговать огромным количеством производных финансовых инструментов, например, фьючерсами.
В последние годы особенно популярными инструментами для торговли стали валютные пары (swap). К сожалению, репутацию данному виду финансовых инструментов портят некоторые недобросовестные форекс — брокеры. Однако, важно понимать, что если вы собрались торговать валютными парами, то необходимо со всей тщательностью подойти к выбору форекс — брокера.
Разнообразие методов анализа.
Инвестору доступен только лишь один вид анализа — фундаментальный. Остальные виды анализа, такие, как, к примеру, технический, значительно хуже работают на больших интервалах времени. Конечно, если ещё есть доступ и к инсайдерской информации, то это заметно повышает успех инвестирования. Однако далеко не всем эта информация доступна. И уж тем более её невозможно найти в открытых источниках.
В противовес этому трейдеру доступны самые разнообразные виды анализа: фундаментальный, графический, технический (его подвид — компьютерный анализ), модный нынче VSA в разнообразных его проявлениях. Набирает популярность в настоящее время и такой инновационный и бросающий вызов традиционным методам анализа, как метод анализа финансовых рынков с помощью фрактальной геометрии.
В настоящее время есть все предпосылки к тому, чтобы сделать выбор в пользу трейдинга для получения прибыли от торговли на биржевых площадках. Однако окончательно решение, конечно же, остаётся за вами.
-
☆☆☆☆☆★★★★★
-
☆☆☆☆☆★★★★★
