Плечо в трейдинге

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Пример использования кредитного плеча

Для большинства людей полноценная работа на Форекс как была, так и останется тем, что доступно лишь избранным. Люди абсолютно уверены, что даже начало трейдерской деятельности требует больших вложений, которые сопровождаются существенными рисками по их потере.

В реальности все работает противоположным образом. Одним из ключевых факторов, влияющих на доступность заработка на этом рынке является функция кредитного плеча, реализация которого стала признаком каждого уважающего себя брокера.

Именно об этом явлении мы детально расскажем в этой статье, которая будет полезной для каждого новичка, осваивающего теоретическую основу трейдинга на самом большом в мире рынке финансовых активов.

Что такое кредитное плечо и какая от него польза?

Кредитное плечо брокера Форекс — это специальный беспроцентный кредит, который выдается брокерской площадкой трейдеру для повышения эффективности торговли на рынке. Эта функция позволяет площадке привлечь к торговле значительно более разнообразный контингент трейдеров.

Но и торговцы от наличия «плеча» получают ощутимые бонусы. Благодаря ему трейдер, обладающий знаниями, умениями и навыками может очень быстро увеличить свой капитал, торгуя на сумму, которая в десятки или сотни раз превышает объем его депозита.

Этот инструмент применяется каждый раз, когда требуется открыть или поддерживать торговую сделку. Например, если для совершения сделки размером в 1 лот по какой-то из валютных пар требуется $100 000, то при наличии «плеча» 1:100 трейдер может открыть сделку внеся залог в размере всего лишь 1 тысячи долларов.

Благодаря этой функции даже трейдер, который не хочет вкладывать более 100-200 долларов может торговать в объемах, достигающих 10-20 тысяч долларов США (или 0,1-0,2 лота).

При этом, важным параметром является фактор риска. Вне зависимости от суммы, которой пользуется трейдер по факту предоставления кредита, рисковать он будет только суммой депозита. Поэтому, как только сумма потенциального убытка по сделке превысит сумму депозита (к примеру, 100 долларов), трейдер потеряет все. Чем существеннее показатель кредита, тем шансы прогореть на колебаниях курса выше.

Расчет брокера при предоставлении кредитного плеча

Выгода трейдера вполне очевидна. Как мы уже упоминали, выдача этого своеобразного кредита позволяет умелому торговцу валютой заработать больше, а также приумножить средства быстрее. Но чем, кроме повышения количества потенциальных пользователей, кредитное плечо привлекает брокера? Основные бонусы для этого посредника на рынке Forex выражаются такими характеристиками инструмента:

  • Отличная основа для эффективной рекламной кампании;
  • Привлечение на площадку начинающих пользователей, которые часто торгуют не самым успешным образом (к тому же, используют кредитное плечо, которое в раз повышает не только потенциальную прибыль, но и шансы на неудачные сделки);
  • Брокер не рискует абсолютно ничем, благодаря применению гибкой системы автоматического закрытия сделки в момент превышения потенциального убытка над суммой депозита.

Кстати, если Вы хотите подробно разобраться то рекомендую к прочтению — Торговля валютой на Форекс

Этих факторов достаточно, чтобы на рынке Форекс инструмент кредитования стал не одним из бонусных возможностей, а обязательным атрибутом каждой уважающей себя брокерской площадки.

Выгода и риски при использовании кредитного плеча

Наверное, как и любая возможность рынка, кредитное плечо не лишено характеристик, которые можно причислить как к достоинствам, так и к недостаткам. По крайней мере, со стороны трейдера.

К основным достоинствам этого механизма можно отнести:

  • Упрощение доступа на рынок Форекс;
  • Возможность реализации эффективных стратегий, а также собственных знаний с повышенной степенью финансовой эффективности;
  • Доступность тренировки навыков на Forex без применения малоэффективного использования бонусных (нереальных) счетов, но с реальной, хоть и небольшой суммой;
  • Инструмент является взаимовыгодным для обеих сторон (брокер, трейдер);
  • Механизм кредитования открыл доступ к рынку сотням тысяч новичков, а также до сих пор является решающим фактором, позволяющим торговать любому человеку (а не как ранее, только тем, у кого есть от 100 тысяч долларов США).

Есть у этого инструмента брокеров и минусы. Среди них:

  • Повышенные риски из-за того, что риск касается только реальных средств трейдера, а не тех, которые предоставлены в управление благодаря «плечу»;
  • Необходимость четкого, а также детального изучения, анализа и подсчета показателей рынка (в противном случае, малейшие колебания приведут к потере средств);
  • Наличие высокого порога к знаниям при торговле с многократно умножающем депозит кредитным плечом.

При этом, важно понимать, что этот кредит не является инструментом заработка брокера на неумелых, неопытных или неудачливых трейдерах. В большинстве случаев площадка не заинтересована в неудачах пользователя. Даже наоборот. Заработок брокера формируется за счет комиссионных отчислений. Поэтому, чем дольше трейдер будет торговать и чем больше сделок совершит, тем лучше для любой площадки-посредника.

Выводы

Кредитное плечо — сложный в использовании, но удобный и выгодный инструмент торговли на финансовых рынках. В его возможностях существует как вероятность быстрого обогащения, так и стремительного разорения для любого из трейдеров. Поэтому, его использование требует концентрации мыслей, собранности, аккуратности и применения широкого списка методов предосторожности. Использование кредитного плеча без надлежащей системы, применения знаний и умений, предоставляя ход лишь эмоциям и сиюминутным порывам, станет не более, чем лотереей, обладающей мизерными шансами на огромный успех и большими — на провали разорение.

Кредитное плечо

Кредитное плечо (финансовый рычаг, леверидж) — это отношение заемных средств к собственным (Активы = д.с. + маржинальные бумаги).

Термин «кредитное плечо» объяснит простой пример:

например, у вас есть 1 млн рублей
вы берете в кредит 9 млн рублей
на эти 10 млн рублей вы покупаете акции

эта операция называется операцией с 10-м кредитным плечом, или плечо (леверидж) 10 к 1.

Субъекты, использующие кредитное плечо чрезвычайно многообразны. Это могут быть и домохозяйства и частные трейдеры, а также компании, банки, хедж-фонды и другие участники финансового рынка.

Кредитное плечо — главный источник всех финансовых кризисов.

Есть мнение [1], что чем выше зависимость участников рынка отзаимствований и кредитных рычагов, тем более хрупкой является финансовая система

Основной смысл «плеча» — сколько у субъекта заемных средств на единицу собственных.

Так, банки всегда работают с кредитным плечом, потому что размер собственных средств всегда меньше, чем суммарный объем активов.

Также финансовым рычагом или эффектом финансового рычага называют эффект от использования заёмных средств с целью увеличить размер операций и прибыль, не имея достаточного для этого капитала. Размер отношения заёмного капитала к собственному характеризует степень риска, финансовую устойчивость.

А если проще и понятней, то кредитное плечо — это соотношение между суммой залога и выделяемыми под нее заемными средствами, например кредитное плечо 1:100 означает, что вам для осуществления сделки необходимо иметь на торговом счете у брокера сумму в 100 раз меньшую, чем сумма сделки.

Маржа — это доля собственных активов в общей маржинальной позиции (здесь учитываются только д.с. и маржинальные ценные бумаги).

Зная плечо, всегда можно посчитать уровень маржи и наоборот:

Пример:

Уровень маржи – 40% (Ваши активы составляют 40% от общей маржинальной позиции, соответственно 60% — заемные (кредит))

Кредит = 60, активы = 40.

Формула – плечо=кредит/активы – плечо=60/40=1,5

Существует 3 уровня маржи:

  1. Ограничительный (начальный)
  2. Предупредительный (маржин-колл)
  3. Минимальный (уровень принудительного закрытия)

Из «практики» — обычного «кроют» до 35% (плечо 1,86). КИ – до 20% (плечо 4).

КИ (по закону, контролируется ФСФР):

  1. В активах не менее 600 тыс.
  2. Опыт торговли – не менее полугода
  3. За последние 3 месяца как минимум 2 маржинальные сделки

Влияние кредитного плеча на инвестиционный портфель
Кредитное плечо всегда ухудшает показатель риска и доходности портфеля, поскольку заемные средства имеют отрицательное влияние на доход. То есть увеличивая кратно риск за счет использования кредитного плеча, инвестор имеет меньший доход, поскольку платит процент за использование заемных средств.

История:
С 1960 по 1974 год средний размер кредитного плеча, используемый американскими банками вырос на 50%.
В 1981 году долг американского частного сектора был равен 123% ВВП.
К концу 2008 года долг частн. сектора в США вырос до 290% ВВП.
Наименьшими темпами в этот период рос долг корпоративного сектора — с 53% до 76% ВВП.
Размер долга домохозяйств вырос с 48% до 100% ВВП.
Отношение долговых обязательств домохозяйств к располгаемому доходу выросло с 65% до 135%.
Финансовый сектор за это время нарастил долг в 5 раз — с 22% ВВП до 117% ВВП.

Источники:
[1] Нуриэль Рубини, Стивен Мим: «Нуриэль Рубини: как я предсказал кризис»

см. также:
леверидж
делевериджинг

Кредитные плечи и тонкости маржинальной торговли

Здравствуйте, дорогие друзья! Я убежден, что перед тем как начинать заниматься трейдингом трейдер должен разобраться с нюансами функционирования рынка. Это означает не только изучение принятых терминов и трейдерского жаргона, но и понимание таких вопросов, как принцип формирования прибыли, откуда берется спред, своп. Вопрос, что такое кредитное плечо также относится к этой категории, от него напрямую зависит КПД вашего трейдинга.

Наверняка вы сталкивались с выражением «маржинальная торговля», под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча. Так что, если вы только начали знакомиться с финансовыми рынками, рекомендую выделить минут 15-20 и ознакомиться с моими пояснениями по этому вопросу.

Разбираемся с терминами

Под кредитным плечом понимается соотношение между собственными и заемными средствами. Например, если, имея на счету $1000 трейдер может заключать сделки объемом $100 000, значит используется плечо (или леверидж, от англ. leverage) 1 к 100 или 1:100. Большую часть средств брокер одолжил трейдеру.

В трейдинге минимальное значение плеча равно 1:1, то есть работа ведется без заемных средств, только на свои деньги. Максимум зависит от брокера, есть компании, предоставляющие плечо до 1:1000 и даже 1:2000. На что влияет леверидж, разберемся чуть позже. Для криптовалют и фондового рынка большие плечи не предоставляются.

В экономике леверидж используется для оценки соотношения собственных и заемных средств. Здесь этот показатель может быть меньше 1 – его размер рассчитывается как отношение кредитов к собственным средствам.

Как работает кредитное плечо, что такое маржа

Принцип работы этого инструмента удобнее разбирать на конкретном примере. Стартовые условия:

  • Депозит $ 9838,44;
  • Кредитное плечо 1:100, торгуем на Форексе, здесь такой леверидж популярен;
  • Объем сделки – 1 лот.
  • Распоряжаемся суммой в 100 раз большей за счет заемных средств. На счете в момент входа в рынок резервируется залог по сделке. Размер лота для EURUSD составил €100 000 или $112 330 (с учетом курса EURUSD). Залог в 100 раз меньше, в терминале эта величина называется маржа и она равна $1123,30.
  • Средства – показывается остаток на счете при фиксации результата сделки в данный момент. Эта величина постоянно меняется.
  • Свободная маржа – каким объемом средств трейдер может распоряжаться для заключения сделок. Рассчитывается как разница между средствами и залогом.
  • Уровень – отображает загрузку депозита, рассчитывается по формуле:

Level = Средства х 100%/Маржа

Теперь о разных вариантах развития событий. Но сначала введем пару терминов:

  • Margin Call – брокер уведомляет клиента о том, что на его депозите проблемы с обеспечением позиции. Задается эта величина в зависимости от условий счета в % от залога. В будущем планируется отдельный пост, что такое маржин колл, в нем об этом явлении поговорим подробнее.
  • Stop Out – при достижении этого уровня закрываются все сделки трейдера на счете. Также задается в процентах от размера залога. Обычно находится в пределах 20-30%.

Если график двинулся против нас

Тогда Stop Out составит 30%. Для закрытия позиции нужно, чтобы баланс составил 0,3 х залог = 0,3 х $1123,3 = $336,99. Если этот сценарий реализуется, то брокер не будет в убытке, в этот момент стоимость позиции определяется:

  • Залогом – он равен $1123,30;
  • Одолженными брокером деньгами – это еще $111 206,70;
  • Накопившимся убытком – $9501,45;

В итоге брокер забирает залог, остаток от одолженных денег за вычетом накопившегося убытка и компенсацию потерь за счет депозита трейдера. Выглядит это так:

$1123,30 [залог] + ($111 206,70 — $9501,45) [остаток кредитных средств] + ($9501,45 — $1123,30) [часть депозита трейдера] = $111 206,70.

Компания вернула одолженные деньги и не потеряла ни цента. В реальности возникают дополнительные расходы – на спред, комиссию, swap. Если с последним термином не знакомы, есть статья, что такое своп, рекомендую ее к прочтению.

Если график движется в сторону ТР

В этом случае при фиксации профита происходит ровно то же самое. Брокер забирает только ту часть денег, которую одалживал трейдеру, а остаток, теперь уже со знаком «+» зачисляется на счет. Реализация такого сценария маловероятна, для срабатывания стоп-аута нужно чтобы график прошел не одну сотню пунктов против нас.

Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя. В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется.

Как влияет кредитное плечо на результат торговли

В предыдущем разделе мы разобрались с тем, что происходит при торговле с использованием плеча. Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит.

Для удобства расчетов считаем, что работа ведется с USDJPY и объем лота составляет ровно $100 000. Stop Out пример равным 30%, для стодолларового депозита лот равен 0,2, а для капитала в $2000 – 1,0.

1:100 1:500 1:100 1:500 10 000 50 000 40 8 200 40 12 2.4 60 12 49.16 54.52 216.76 222.12

Внимание обратить нужно на величину маржи, большее плечо требует меньшего залога. Это дает больше пространства для маневра. Свободная маржа увеличивается при росте кредитного плеча, для торговых тактик, предусматривающих высокую загрузку депозита, это может быть критически важно.

На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная. Думаю, влияние кредитного плеча на торговлю стало понятнее после этого.

В случае с фондовым рынком ситуация схожая, только маржинальная торговля на фондовой бирже ведется с меньшим левериджем. Обычно это числа в пределах 1 к 10, а то и ниже.

Если бы вы торговали на американской площадке, то 1 лот включал бы 100 акций Apple. При работе только на свои деньги для покупки лота понадобилось бы $19 655. Но плечо 1 к 5 снижает требуемую сумму до $3931. Принцип работы тот же, что и на рынке Форекс, но если на Forex соотношение собственных и заемных денег доходит до 1:100, 1:500 и выше, то на фондовом рынке 1:10-1:20 уже считается большим левериджем.

Есть ли риски при торговле с высоким кредитным плечом?

Чем рискуем?

Новички в трейдинге негативно относятся к высокому плечу. Невольно проводится аналогия с обычными кредитами, сказываются и многочисленные публикации в сети, которые связывают высокий леверидж с риском. При торговле на Форекс плечо влияет на:

  • Залог, чем выше леверидж, тем меньше от трейдера требуется собственных денег для заключения сделки;
  • Свободную маржу. Напомню – при входе в рынок определенная сумма сразу замораживается на счете как обеспечение выданных брокером средств.

При этом стоимость пункта не зависит от плеча. При леверидже 1 к 10 и 1 к 500 стоимость пипса одна и та же. Откройте любой калькулятор Форекс и убедитесь в этом самостоятельно. Ниже – расчет для плеча 1:10.

Повторим вычисления для левериджа 1:500.

Единственная опасность высокого плеча в том, что это создает соблазн открыть сделку более крупного объема, чем это позволяет манименеджмент. Но это проблема трейдера – недочеты в области психологии, отсутствие самоконтроля. Примеры:

  • Куплен 1 лот акций Apple по цене $196 за штуку. На покупку потратили $19 600. Если плечо использовано 1 к 1, то при движении цены в убыточную сторону на $5 потери составят $500 – по 5 долларов на каждой бумаге.
  • Если в том же примере плечо составило бы 1 к 20, то располагая теми же $19600 купить смогли бы уже 20 лотов. На том же движении потери возросли бы до $10 000. Причина – нарушение ММ.

Как бороться с этим?

Только путем тщательного подсчета рисков по каждой сделке и четкого соблюдения правил управления капиталом. Потери по сделке определяет цена пункта, а на нее влияет только объем лота, но никак не леверидж. Если испытываете сложности с расчетом подходящего объема, пройдите ликбез, как рассчитать покупаемый лот. Это одна из ключевых вещей в трейдинге. Так что в торговле:

  • Не открывайте сделки по слабым сигналам.
  • По сделке нежелательно рисковать более чем 5-7% от депозита. Отклонения от этой рекомендации возможны для ТС с повышенным винрейтом.
  • При портфельной торговле риск по сделке снижайте еще больше. Если для вас норма, например, 4-5 открытых позиций одновременно, то по каждой не рискуйте более чем 1-1,5%. Тогда совокупный риск удерживается в пределах допустимых 5-7%.

Торговля без кредитного плеча приводит к сильному снижению доходности, в эту крайность впадать не рекомендую. Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое.

В прессе иногда проскакивают сравнения, когда плечо 1:1000 сравнивают с кредитом под 1000% в день. Журналистам нужны громкие заголовки и цепляющие читателя фразы, ничего общего с реальностью такие утверждения не имеют.

Как менять леверидж и заключать сделки

Непосредственно через торговый терминал менять кредитное плечо нельзя. Если по счету допускается его смена, то делается это через личный кабинет. На примере брокера Forex4You:

  1. В левой части выбираем пункт Управление счетом;
  2. В меню переходим по ссылке Смена плеча;
  3. Здесь указывается текущий леверидж. Для смены достаточно ввести пароль для входа в МТ4 и указать нужное плечо.

У F4Y плечо Forex по обычным счетам варьируется в диапазоне 1:10 — 1:1000. Выбирайте любое, перезапускайте терминал и торгуйте с новым левериджем. Единственное условие для смены этого параметра – на счете не должно быть открытых ордеров.

Что касается непосредственно торговли, то в МТ4 ничего дополнительно настраивать не нужно.

В окне задания параметров сделки указывается:

  • Объем;
  • Стоп-лосс и тейк-профит;
  • Тип исполнения – по рынку или лимитным/стоповым ордером.

После этого остается только нажать на кнопку Sell либо Buy, и сделка будет заключена.

Рекомендации по выбору левериджа

Советы по тому, какое лучше выбрать плечо, справедливы и для новичков, и для профи:

  • Если не уверены в способности контролировать себя, подбирайте варианты с минимальным левериджем;
  • Стратегии, предполагающие высокую загрузку депозита, требуют максимального плеча. За счет этого снижается нагрузка на депозит (меньше залог и больше свободная маржа), значит можно заключать больше сделок. Пример – мартингейловые ТС, в них строится сетка ордеров, и высокое плечо повышает выживаемость стратегии;
  • Если проблем с самоконтролем нет, а стратегия предполагает обычный трейдинг, без мартингейла и усреднения, подойдет любой вариант.

По фондовому рынку рекомендации те же, учитывайте и прочие условия торговли. Брокеры предлагают разные размеры плеча для счетов.

Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос.

Выгодные брокеры для торговли на рынке Форекс

Из работающих на российском рынке компаний выделю:

    Exness – отличается максимальным диапазоном левериджа. По счетам для МТ4 и вовсе предлагаются варианты с бесконечным кредитным плечом. Правда, это понятие условное, есть привязка к объему, чем он выше, тем ниже допустимый леверидж. Еще один плюс – очень низкий спред, по отрасли один из самых низких, а исполнение близко к идеальному, есть ECN аккаунты. Открыть счет у брокера Exness можно по этой ссылке .

Открыть счет в Exness с низкими спредами

  • FxPro – из особенностей отмечу рекордно низкий спред при условии торговли через cTrader. Правда, там есть комиссия в $45 с каждого миллиона оборота. Для стратегий с высокой интенсивностью торговли этот вариант подходит идеально. Спред при работе в МТ4 немного выше по сравнению с Exness. Открыть счет можно по ссылке .
  • С надежностью у обеих компаний проблем нет. Ранее выходил обзор на брокеров с минимальным спредом – в нем перечислено больше компаний с неплохими торговыми условиями.

    Где можно начать работать на фондовом рынке

    Если в поле вашего внимания не только валютные пары, но и торговля акциями, индексами, фьючерсами, то перечень подходящих для открытия счета компаний сужается. Рекомендую:

      Just2Trade – работать можно в том числе и на Форекс, правда, плечо здесь не превышает 1 к 500. Из основного выделю единый ММА счет, с него через посредников можно получить доступ к любой торговой площадке мира. В итоге торговать можно хоть на американской NYSE, хоть на европейских, хоть на российских площадках, доступны и акции ETF. Для фондового рынка минимальный депозит всего $200.

    Открыть счёт для рынка США на just2trade

    БКС – плечо здесь не превышает 1 к 200, при работе с валютными парами спред по EURUSD обещают от 0,2 пунктов (NDD счета). Депозит от $1, работать можно не только через МТ4 или МТ5, доступны все версии QUIK, платформа TS Lab. Есть доступ к бирже Санкт-Петербурга, через нее можно работать с более чем 600 акциями зарубежных компаний, здесь можно посмотреть, с какими именно бумагами можно работать. Есть единый счет с выходом на площадки России, США, Германии, Великобритании и внешние рынки. В Америке есть доступ на NYSE и NASDAQ, а это сотни бумаг американских компаний.

    Зарегистрировать счет в БКС

    Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему.

    Резюме

    Кредитного плеча не нужно бояться, не проводите параллель с обычными кредитами, по которым действительно условия могут быть не лучшими. В трейдинге это всего лишь возможность работать с большими деньгами, чем сумма, которой вы располагаете в действительности.

    Это лишь инструмент, эффект зависит от того, как вы его используете. Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму. Но это не значит, что нужно тут же входить в рынок максимальным лотом, а потом недоумевать куда делись все деньги со счета. Этот параметр напрямую не влияет на риск, так что если трейдер себя контролирует, то и проблем от высокого левериджа не будет. Эмоциональным людям лучше подбирать счета с небольшим плечом.

    Если остались вопросы или замечания – смело пишите их в комментариях. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю не допускать ошибок с использованием кредитного плеча. Торгуйте стабильно и прибыльно, это не так сложно, как кажется. Не забудьте оформить подписку на мой блог. Она гарантирует, что вы не пропустите выход новых материалов, а их ожидается немало.

    Лучшие брокеры без обмана
    • FinMax (Форекс)
      FinMax (Форекс)

      Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

    • BINARIUM
      ☆☆☆☆☆
      ★★★★★
      BINARIUM

      Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

    Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

    Что такое кредитное плечо и в чем его риск?

    Приветствую Вас друзья на страницах моего блога. На связи как всегда Руслан Мифтахов. Продолжая описывать самые актуальные темы биржевых заработков, предлагаю публикацию, которая ответит на вопросы многих новичков: — Возможно ли торговать на бирже с депозитом 100$?

    Как выглядят «подводные камни» подобной торговли, и кто за этим стоит?

    Оказывается все просто: залогом возможности является кредитное плечо предоставляемое брокером.

    Что представляет собой кредитное плечо?

    Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.

    Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.

    Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.

    Термин кредитное плечо это соотношение трейдерского депозита к тому денежному объему, с которым он торгует.

    Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)

    Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1 максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.

    Возможности торговли с кредитным плечом

    На биржевых рынках трейдер покупает акции не для собственных целей, а для возможности заработать на разнице и изменении ценового курса. И чем больше у него средств в обороте, тем больше предполагаемый доход. Для этого он прибегает к необходимости маржинальной торговли.

    Допустим, что инвестор, торгующий на форекс рынке, открыл депозит в 1000$ и хочет работать объемом один лот по паре eur/usd. При таком желании депозит трейдера должен составить 100 000$, потому как один лот равен 100 000 единиц данной валюты. Со своим депозитом он торговать не сможет.

    Но с использованием услуги брокера, в виде кредита размером 1: 100 деятельность инвестора становится возможной. В этом случае с трейдерского счета берется депозит в сумме 1000$, а остальные недостающие средства 99 000 предоставляет ДЦ в виде кредитного заема.

    В данном случае биржевик имеет шанс значительно увеличить свой заработок, поскольку торговля с предоставлением маржи действительно очень удобна и прибыльна.

    Но надо учитывать, что при убыточной сделке риски потерь составят не больше, чем весь размер депозита, то есть компания предоставляет заемные средства только для возможности управлять активами, но «просадить» биржевой заем инвестор не сможет.

    Мой опыт применения плеча

    Помню когда я был только начинающим, я решил попробовать себя на форексе, закинул 1000 баксов, тогда это было около 30 000 рублей в 2010 году. Решив открыть сделку я по забывке не учел размер лота и открылся по умолчанию 1 лотом, то есть с плечом 1 к 100 и как начало меня колбасить.

    В ту же минуту просадка была около -100$ я вообще потерялся и не знал что мне делать, просто тупо смотрел в надежде, что цена пойдет в мою сторону. И как только цена вернулась и ушла немного в плюс я с облегчением закрыл сделку в плюс 15$

    А могла ведь цена и не вернуться, просто мне тогда повезло. Поэтому риски нужно заранее учитывать, а новичкам я бы не советовал использовать плечи на первых порах.

    Особенности использования «плеча» на разных биржах

    Торговля с использованием маржинальных средств обязательно предусматривает проведение противоположных сделок на том же активе, но спустя некоторое время:

    • если сделка заключалась на buy (покупка), то впоследствии будет сделка sell (продажа);
    • если первая была sell, то после нее обязательно будет buy.

    Использование данного заема на всех биржах практически эдентично, различие заключается только в размере: если для рынка forex наиболее распространено плечо 1: 100, 1: 200 то на фондовом рынке биржевики больше используют 1: 3, 1: 10. Ордер на открытие брокер осуществляет по указанным параметрам трейдера.

    Современные пользовательские терминалы предоставляют возможность выбирать размер маржи самостоятельно. В mt4 например, достаточно открыть диалоговое окно, где трейдер может самостоятельно рассчитать заем и лавировать возможностями предоставленного выбора.

    Снижение размера брокерского рычага может объясняться уменьшением риска сделки, а повышение с возможностью повысить свою финансовую активность и больше заработать.

    Но перед тем как изменить размер маржи нужно убедиться, что все трейдерские сделки в данный момент закрыты в противном случае операция не активируется.

    Какое «плечо» лучше выбрать новичку?

    Расчет размера биржевого кредита производит сам торгующий в зависимости от его торгового плана.

    За рекомендациями ДЦ «Альпари» начинающим торгашам лучше выбрать небольшую маржу размером до 1: 100 при минимальном лоте 0, 01, так как большое кредитное плечо предполагает большие риски, с которыми новичку может быть затруднительно справляться.

    Данный совет основан на возможности хорошо разработать свою систему, привыкнуть контролировать свои эмоции и вникнуть в тонкости трейдерской работы.

    Современные онлайн системы дистанционного управления, примером которого является ресурс БКС, дают возможность безопасно управлять своими активами с любого гаджета, находясь в любом месте мира имея доступ в сети интернет.

    Я сам пользуюсь услугами брокера БКС более 10 лет и что мне нравится в нем — это надежность, тех поддержка клиентов и универсальность. Я например использую торговый терминал quik на компьютере, а на смартфоне установлено приложение Мой брокер, где я могу:

    • следить за своим портфелем;
    • за котировками отобранных мной инструментов;
    • следить за новостями.

    Начинающему трейдеру размер маржи имеет огромное значение. Перед открытием сделки обоснуйте свой риск и начинайте работу, кредитный заем брокера не будет Вам помехой, он только добавит недостающих денег.

    Для удобства работы на разных биржевых площадках трейдер может использовать услуги крупнейшего Российского инвестиционного холдинга Финам.

    Работа с этим ресурсом поможет проводить торги на 15 торговых площадках, включая размещение частных акций, доверительное управление активами и т.д.

    Маржинальная торговля – польза или вред?

    В нашей современности, почти все ДЦ ставят в известность своих трейдеров об использовании кредитного заема. И если новичок использует адекватные риски, разумно управляя капиталом, то сумма убытка не коим образом не зависит от уровня брокерской услуги.

    Подведя итог, можно сделать вывод, что кредитное плечо абсолютно не влияет на уровень опасности в торговле. На показатель риска больше влияет размер сделки, которые осуществляет торгаш.

    В последок хочется только добавить: » – Не жмотничайте!» Главная задача новичка – правильный расчет рисков, чтобы завтра продолжить зарабатывать и не остаться за бортом. А для этого используйте stop loss, что это такое и как его рассчитывать читайте в этой статье.

    Удачи всем! Торгуйте в профит.

    1. Оставляйте комментарии внизу страницы.
    2. Делитесь этой статьей с друзьями, нажав по кнопкам социальных сетей.
    3. Подписывайтесь в форме ниже, чтобы получать новые статьи блога на почту.

    Размер позиции и кредитное плечо. Руководство по расчёту и применению

    Криптовалютный аналитик, называющий себя CryptoCred и скрывающийся за фотографией американского экономиста первой половины XX века Хаймана Мински, рассказывает о трейдинге с кредитным плечом, то есть использовании левериджа, предупреждая, что не претендует на роль финансового консультанта. Оригинал материала опубликован на Medium.

    Для начала учтите: трейдинг с кредитным плечом может усугубить ваши потери.

    Почти ежедневно я вижу в Twitter, Telegram или Discord трейдеров, изо всех сил пытающихся понять, как же рассчитать размер позиции, и разобраться в торговле с кредитным плечом.

    Здесь легко запутаться.

    В этой статье я до основания развенчиваю существующие концепции и даю вам простой способ, помогающий вычислить размер позиции и узнать, как и когда использовать леверидж.

    Для каждой сделки я использую стоп-лосс, с учётом чего и написана статья.

    Терминология

    Давайте определимся с терминами.

    • Цена входа / вход (entry) — цена, при которой выполняется ваш ордер на покупку/продажу.
    • Капитал (capital) — остаток средств на счёте.
    • Размер позиции (position size) — количество единиц, которые вы покупаете или продаёте.
    • Стоп-лосс (stop-loss) — заявка на закрытие позиции для предотвращения дальнейших потерь.
    • Сумма риска (risk amount) — капитал, который вы теряете, если ваш стоп-лосс выполняется. Например, если я хочу рискнуть 3% от моего торгового капитала, то моя сумма риска = капитал × 0,03.
    • Леверидж / кредитное плечо (leverage) — использование заёмного брокерского капитала для осуществления маржинальной торговли по более крупным позициям.
    • Ликвидация/закрытие (liquidation) — принудительное закрытие вашей позиции.

    Размер позиции и сумма риска

    Размер позиции и cумма риска — далеко не одно и то же. Это принципиально важно понять, иначе остальное не будет иметь смысла.

    Если мой капитал составляет $1000 и риск по сделке равен 2%, это означает, что если мой стоп-лосс будет выполнен, то мои потери будет ограничены $20 ($1000 × 0,02 = $20). Другими словами, я потеряю $20.

    Это НЕ означает, что мой размер позиции равен $20.

    Элементы для расчёта размера позиции

    Чтобы подсчитать размер позиции, вам нужно знать следующие параметры:

    Простейшая формула, которую я использую, выглядит так:

    размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса.

    Пример расчёта размера позиции

    Например, у меня бессрочный своп-контракт по паре XBT/USD (биткоин/USD) на BitMEX, и я хочу посчитать размер своей позиции. Я собираюсь шортить.

    • Мой капитал: $1000
    • Сумма риска: 3% (от $1000) = $1000 × 0,03 = $30
    • Вход: 6568
    • Стоп: 6797,2

    Чтобы подсчитать расстояние до стоп-лосса в уравнении, я использую средства приложения TradingView, а затем перевожу проценты в десятичную форму.

    Чтобы перейти от процентов к десятичной форме, нужно просто поделить количество процентов на 100 (другими словами, переместить разделительный знак влево на два пункта), то есть 3,49% составят 0,0349 в десятичной форме.

    Если у вас сложности с математикой, можно воспользоваться специальными программами.

    Давайте вернёмся к нашему примеру.

    • размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса
    • размер позиции = ($1000 × 0,03) / 0,0349
    • размер позиции = 860 единиц (я округлил число 859,598854)

    Мы можем проверить свои вычисления следующим способом.

    860 (размер позиции) × 0,0349 (расстояние до стоп-лосса) = 30 (сумма риска), если цена достигнет уровня моего стоп-лосса.

    Жёсткий (короткий) стоп-лосс

    Выражение «жёсткий стоп-лосс» теперь должно приобрести гораздо больший смысл. Чем ближе ваш стоп-лосс к вашему входу, тем больше размер позиции, с которой вы можете торговать при такой же сумме риска.

    Это может показаться противоречащим здравому смыслу, но давайте взглянем на цифры.

    Предположим, два трейдера, Тим и Уэйд, торгуют пару XBT/USD с бессрочным свопом на BitMEX. У них одинаковые капитал, сумма риска и цена входа. Единственное их различие — в размещении стоп-лосса.

    Трейдер 1: Жёсткий/короткий стоп (Тим)

    • Капитал: $5000
    • Сумма риска: 3% (от $5000) = $5000 × 0,03 = $150
    • Вход: 6541,5
    • Стоп-лосс: 6518,3
    • Расстояние до стоп-лосса: 0,35%
    • Размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса
    • Размер позиции Тима равен: 150/0,00,35 = 42,857 единицы.

    Трейдер 2: Широкий стоп (Уэйд)

    • Капитал: $5000
    • Сумма риска: 3% (от $5000) = $5000 × 0,03 = $150
    • Вход: 6541,5
    • Стоп-лосс: 6492,9
    • Расстояние до стоп-лосса: 0,74%
    • Размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса
    • Размер позиции Уэйда равен: 150/0,0074 = 20,270 единицы.

    Таким образом, существует следующая корреляция. Более жёсткий стоп-лосс даст вам больший размер позиции, но меньшее пространство для манёвра. Широкий стоп-лосс даст меньший размер позиции, но больше пространства для манёвра.

    Размещение стоп-лосса должно быть продуманным.

    Леверидж, часть I

    Главное, что вам нужно понять: размер плеча НЕ ВЛИЯЕТ на размер позиции.

    Прочтите ещё раз. Размер плеча не влияет на размер позиции.

    Вместо этого кредитное плечо служит двум основным целям (среди прочих): 1. снижает ваш риск, позволяя вам торговать с большим размером позиции, не размещая весь свой капитал на счетах брокера; 2. позволяет вам, если потребуется, торговать с большим размером позиции, чем составляет ваш капитал.

    Рассмотрим следующий пример торговли в паре XBT/USD с бессрочным свопом на BitMEX.

    • Капитал: $10 000
    • Сумма риска: 4% (от $10 000) = $10 000 × 0,04 = $400
    • Цена входа: 6565,2
    • Стоп-лосс: 6519
    • Расстояние до стоп-лосса: 0,70%

    Размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса. Размер позиции равен: 400/0,007 = 57,143 единицы.

    Постойте, 57,143 единицы? Но ведь капитал трейдера составляет лишь 10 000. Как такое может быть?

    Напомню, кредитное плечо позволяет трейдеру открывать позиции, по размеру большие, чем его капитал, используя заёмные средства от брокера.

    Повторяю: тот факт, что размер позиции в данном примере равен 57,143 единицы, никак не обусловлен размером кредитного плеча. Это фиксированная величина.

    Выбор большего кредитного плеча означает лишь то, что трейдер хочет использовать меньшее количество капитала, чтобы открыть такую же позицию в 57,143 единицы.

    Если трейдер выбирает меньшее кредитное плечо, это означает лишь то, что он хочет использовать большее количество своего капитала, чтобы открыть такую же позицию (57,143 единицы).

    Таким образом, выбор кредитного плеча не повлияет на размер вашей позиции, он только покажет, какое количество вашего капитала вы используете для открытия такой же позиции.

    Тем не менее это не означает, что можно выбирать максимальное плечо просто потому, что размер позиции не меняется.

    Вы должны быть уверены, что ваш стоп-лосс произойдёт перед вашим закрытием (ликвидацией). Используя средства расчёта цены закрытия, вы можете рассчитать уровень закрытия ещё до открытия вашей позиции, и это гарантирует, что ваш стоп-лосс наступит раньше.

    Более подробно я расскажу об этом в части «Леверидж, часть III».

    Леверидж, часть II

    Кредитное плечо обычно бывает двух видов: изолированная маржа и перекрёстная маржа.

    Изолированная маржа

    Ответственность по закрытию позиции ограничена первоначально установленной маржой, то есть брокер НЕ будет использовать ваш оставшийся капитал, чтобы сохранить позицию открытой.

    Вы также можете менять (увеличивать или уменьшать) используемое вами кредитное плечо в процессе торговли. Это обычно используется трейдерами, работающими с разовыми прямыми спекулятивными сделками.

    Перекрёстная маржа

    Брокер может использовать весь ваш капитал, чтобы избежать закрытия, но закрытие означает, что ваш капитал становится равным 0.

    Обычно такой метод предпочитают трейдеры, работающие с несколькими параллельными позициями. Я не советую использовать перекрёстную маржу, если вы новичок в трейдинге с использованием кредитного плеча.

    Леверидж, часть III

    Давайте подведём итог. Как размер кредитного плеча влияет на размер позиции?

    Короткий ответ: никак, до тех пор, пока ваш стоп-лосс происходит до вашего закрытия.

    Логично будет задать вопрос: «А как я могу узнать свою цену закрытия до открытия позиции?»

    Ответ таков: BitMEX (как и большинство других бирж и брокерских компаний) предоставляет средство для расчёта, которое делает всю работу за вас.

    Крайне важно, что вы можете: а) рассчитать цену закрытия до открытия позиции и б) быть уверенным, что ваш стоп-лосс произойдёт до закрытия.

    (Единственное исключение — тот редкий случай, когда совершаются крупные сделки с изолированной маржой, и закрытие более «эффективно», чем стоп-лосс. Однако это не имеет отношения к 99% читателей данной статьи.)

    Повторю ещё раз: размер кредитного плеча не влияет на размер позиции.

    Если я в длинной позиции в 10 000 единиц с кредитным плечом 1:2, то это НЕ означает, что я в длинной позиции в 20 000 единиц.

    Единственный способ, когда вы можете получить больше, рискуя сильнее, — это если больше будет ваш размер позиции, а не плечо.

    Попросту говоря, размер позиции — самый важный показатель, а кредитное плечо просто позволяет: а) сделать размер позиции больше, чем капитал, если это потребуется; б) вести торговлю в нужном объёме, не отдавая весь ваш капитал в распоряжение брокера.

    Контрольные вопросы

    Вот как я применяю всё вышеизложенное на практике.

    Необходимо получить ответы на следующие вопросы (привожу вымышленный пример длинной позиции пары XBT/USD с бессрочным свопом на BitMEX):

    • Каков мой капитал? $1000
    • Какой частью капитала я готов рискнуть? 3%
    • Какова сумма риска? $1000 × 0,03 = $30
    • Какова цена входа? $6500
    • Каков мой стоп-лосс? $6400
    • Каково расстояние от моего стоп-лосса до цены входа? 1,54%
    • Каков мой размер позиции? Размер позиции = сумма риска / расстояние до стопа = 30/0,0154 = 1,948 единицы
    • Использую калькулятор цены закрытия BitMEX и узнаю, произойдёт ли мой стоп-лосс раньше, чем закрытие. Ответ должен быть положительным.

    Заключение

    Вот некоторые моменты, с которыми, надеюсь, теперь наступила ясность.

    1. Размер позиции НЕ совпадает с суммой риска, он зависит от вашей ставки.
    2. Чтобы рассчитать размер позиции, вам нужно знать только сумму риска, цену входа и величину стоп-лосса.
    3. Размер позиции = сумма риска / расстояние до стоп-лосса.
    4. Чем ближе ваш стоп-лосс к цене входа, тем больше ваш размер позиции (верно и обратное).
    5. Размер кредитного плеча НЕ влияет на размер позиции, его величина не входит в формулу расчёта размера позиции. Единственный способ заработать больше денег в трейдинге — это торговать с большим размером позиции (что, разумеется, более рискованно), а не увеличивая кредитное плечо.
    6. Используйте калькулятор цены закрытия перед тем, как открыть позицию для того, чтобы убедиться, что ваш стоп-лосс произойдёт раньше закрытия.
    7. Не задавайтесь вопросом, какой размер кредитного плеча используют другие трейдеры, это просто маркетинговый трюк, который не принесёт вам пользы.

    Что такое кредитное плечо? Какое выбрать?

    Когда Вы решаете начать свою карьеру на валютной бирже, Вы становитесь – трейдером (от англ. Trader – «торговец»). И в первую очередь должны знать основные понятия такой системы, как Форекс. Одним из важных понятий представляет кредитное плечо Форекс. И с ним Вы сталкиваетесь, когда открываете счет. Сразу же появляются десятки вопросов – что это такое, и какое лучше выбрать кредитное плечо. Под кредитным плечом следует понимать отношение объема валют, которым оперирует трейдер, к общему количеству денежных средств самого трейдера. Такая система на рынке Форекса дает возможность заключать сделки с суммами, которые в несколько раз превышают депозит самого трейдера. Кредитное плечо выдается брокером трейдеру. И использование его имеет без сомнения неоспоримые преимущества. На практике кредитное плечо Форекс выглядит таким образом – «1:100». Это означает, что если Вы имеете 100 долларов, то можете работать с суммой в 100 раз превышающей текущий счет, и проводить сделки в 10,000 долларов. Преимуществом для трейдера является то, что данный кредит он получает от брокера абсолютно бесплатно, и рискует лишиться только своего депозита. Сумму, большую той, что на счету, потерять трейдер не может. Кредитное плечо Форекс брокером может даваться от «1:1» до «1:100», где последнее значение на валютной бирже предельно допустимое. Для лучшего понимания пропорций кредитования, брокер в различной рекламе и на сайте указывает предельное значение кредитного плеча. В реальности это все выглядит так. У трейдера имеется депозит в размере 1,000 долларов, и он выбирает соотношение кредитного плеча – 1:100. Он оформляет запрос на приобретение какого-то инструмента стоимостью 10,000 долларов, т.е. 1/10 часть своего депозита и рискует он только суммой – 100 долларов. В случае, если сделка принесла прибыль – 10,500 долларов, тогда от нее отнимается размер кредитного плеча и чистая прибыль трейдера становится – 500 долларов. Из данного примера можно понять что, использовав кредитное плечо Форекс, трейдер заработал намного больше сумму, что у него это получилось бы без него. Но стоит помнить, что прибегая к помощи кредитного плеча, существуют и некоторые риски. Например, это можно увидеть на этом же ситуации, но итог покупки составил не 10,500 долларов, а 9,500 долларов. И в таком случае 500 долларов трейдер теряет, а это половина его депозита. Поэтому всегда помните о возможных рисках, которые могут быть при использовании кредитного плеча. Стараться не загружать свой депозит слишком большим количеством различных сделок. Если Вы уверены в своих силах, тогда можете выбирать самое большое кредитное плечо. В ином случае лучше подбирать для себя вначале более простые варианты. Если Вы начинающий трейдер, то серьезно отнеситесь к данной информации. Специалисты выяснили, что при работе на бирже валют, допустимая доля риска не должна быть выше 5% от имеющегося капитала. Лишь со временем, когда Вы разработаете свою собственную систему работы и научитесь управлять всеми возможностями Форекс, Вы можете начать рисковать и получать хорошую прибыль. То есть здесь действует следующее правило – если уменьшать кредитное плечо (объем сделки на валютной бирже), Вы берете цену меньше и таким образом уменьшаете возможный риск потери денег. Только набравшись личного опыта, полностью поняв все правила работы на валютном рынке, разработав свою личную систему торговли, Вы сможете смело и с наименьшими рисками торговать, повышая лоты и соответственно кредитное число. Благодаря чему сможете получать большую прибыль.

    Кредитное плечо — что это?

    Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

    Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

    Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

    Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

    • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
    • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
    • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

    В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

    Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

    Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

    КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

    Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

    Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

    Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

    • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
    • 20.000 – 1:20
    • 30.000 – 1:30
    • 50.000 – 1:50
    • 80.000 – 1:80
    • 200.000 – 1:200

    Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

    • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
    • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
    • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

    Что такое кредитное плечо ?

    Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, – это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера. Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива. В наше время система маржинальной торговли пользуется большой популярностью. Кредитным плечом, как правило, обозначают отношение собственных средств трейдера к общей сумме, а маржей – то же отношение, выраженное в процентах.

    Используйте для работы с крупными лотами предлагаемое кредитное плечо!
    Компания AvaTrade – это прибыльная маржинальная торговля с любыми валютами Форекс!

    Преимущества торговли с кредитным плечом

    Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

    • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
    • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
    • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной. Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

    Пример торговли с использованием кредитного плеча

    Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара. Общая сумма сделки, таким образом, составит 13 270 долларов – такой суммой опасно рисковать, да и у многих трейдеров ее просто нет. На AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

    Маржинальное требование (Margin Call)

    Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны. В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 50% от используемых средств на счетах MetaTrader 4, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

    Вернемся к примеру выше, где сумма сделки составляла 13 270 долларов. Для счетов MetaTrader 4 при сумме сделки 66,35 доллара маржинальное требование составит 33,18 доллара, т.е. 50% от сделки. Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

    В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 50% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено. На счетах AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

    Торговля с использованием кредитного плеча на AvaTrade

    На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы. Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов. Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть – 1:100, а платина, серебро и другие металлы – 1:50. Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

    Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

    Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?

    Что такое кредитное плечо на Форекс?

    Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

    Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

    Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

    Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

    Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

    Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

    Ладно, кредитное плечо Форекс 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

    Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

    Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

    На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

    Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:

    Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей 🙂

    Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

    Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

    Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

    Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

    Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

    И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

    В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

    И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —

    Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

    При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

    Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

    Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

    Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

    Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

    • до 10% — консервативная торговля;
    • от 10% до 30% — умеренные риски;
    • от 30% — высокие риски.

    Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

    У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.

    Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

    Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

    ИКП легко представить в виде графика:

    Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

    По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

    • сколько открыто позиций;
    • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
    • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

    Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, можно представить их в виде графика и анализировать:

    График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

    Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

    А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

    Присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:

    Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо Форекс используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт?

    Жмите на кнопки социальных сетей, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:

    И будет вам счастье 🙂 До встречи в следующих статьях!

    Кредитное плечо в трейдинге

    By Виталий | 13.08.2020 | Comments 0 Comment

    Вход в рынок для трейдера как минимум определяется двумя главными инструментами: кредитным плечом и маржой, позволяющими вести крупные сделки и в результате – получать столь же крупные доходы. Так думают новички. Но это только одна сторона трейдинга, на другой стоят значительные риски.

    Что такое кредитное плечо?

    Кредитное плечо – соотношение суммы капитала, использованного в сделке к необходимой марже. Другими словами, кредитное плечо дает возможность контролировать гораздо большие суммы при небольшом депозите.

    Например, если курс EUR / USD повысился на 100 пунктов с 1.1305 до 1.1405, и вы вложили 1000 долларов, то заработок составит 10 долларов.

    Проще говоря, кредитное плечо позволяет трейдерам осуществлять контроль над крупными торговыми позициями, используя небольшое количество торговых средств. Таким образом, кредитное плечо влечет за собой использование суммы капитала (заемного) для расширения потенциальной рентабельности инвестиций или прибыли, которую трейдер намеревается получить посредством торговли. Кредитное плечо выгодно как для брокерской компании, так и для инвестора. Но в то же время высокое кредитное плечо означает более высокий уровень риска.

    Используя кредитное плечо 1: 100, каждый вложенный доллар стоит 100 долларов. Поэтому с маржой в 1000 долларов трейдер может открыть сделку на 100 000 долларов.

    Маржинальные льготы предоставляются трейдерам, чтобы они могли комфортно торговать валютами. Следовательно, важно постоянно поддерживать минимальный размер маржи для всех открытых позиций, чтобы избежать неожиданной ликвидации.

    Например, если трейдер собирается вложить 100 долларов в валютную пару, такую как EUR / USD с кредитным плечом 400: 1, то он может легко открыть торговую позицию, которая в четыреста раз превышает начальную сумму, т.е. 40 000 долларов.

    Кредитное плечо в соотношении 1: 500 или 1: 400 означает, что за каждый доллар, который трейдеры вносят на свои торговые счета, они совершают сделки на сумму 500 или 400 долларов. Таким образом, трейдеры, торгующие с использованием кредитного плеча, не обязаны иметь тысячи долларов на своих торговых счетах.

    Стоит ли использовать максимальное кредитное плечо?

    Трейдеры должны использовать кредитное плечо очень осторожно, всячески диверсифицируя риски. Ниже мы расскажем, как это сделать.

    Кредитное плечо часто считается обоюдоострым мечом, поскольку большие колебания цен на счетах с более высоким кредитным плечом увеличивают шансы на срабатывание стоп-лосса. Из-за этого большинство начинающих трейдеров начинают с минимального кредитного плеча. Опытные трейдеры с идеально отточенной торговой стратегией могут использовать счета с более высоким кредитным плечом.

    Как снизить риски кредитного плеча?

    Трейдеры часто беспокоятся о потере своих средств. Есть ли способы избежать убытков? Самое очевидное – это выбрать качественную брокерскую площадку с защитой от отрицательного баланса. Такие брокеры используют сложные технологии, а также автоматические меры предосторожности, которые строго следят за лимитами счета и гарантируют, что баланс никогда не будет отрицательным. Помимо этого, брокер, предоставляющий функцию маржинального колла, дает трейдерам расширенный контроль над своими средствами.

    Для того, чтобы снизить риски кредитного плеча, нужно:

    • • Пользоваться небольшим процентом – от 1:2 до 1:10;
    • • Никогда не использовать высокое кредитное плечо в рискованных стратегиях;
    • • Никогда не использовать высокое кредитное плечо при большой волатильности;
    • • Контролировать цену лота – не торговать большими суммами.

    Что такое маржинальная торговля?

    Маржа подразумевает сумму средств, которая требуется для открытия конкретной позиции. По сути, маржа позволяет трейдерам открывать более крупные сделки с использованием небольшого объема инвестиций. А также выступает в качестве обеспечения покрытия потенциальных убытков, которые они могут понести в ходе торговли. Маржа выражается в процентах, т.е. 2%, 5% и т.д.

    Например, для открытия торговой сделки на 40 000 долларов трейдер должен поддерживать маржу в размере 0,25 процента, то есть 100 долларов.

    Разные брокеры могут требовать разную маржу при разных финансовых инструментах. В зависимости от волатильности и других важных факторов. Таким образом, маржа – это ссуда, которую брокер предоставляет трейдерам, что дополнительно позволяет им использовать ценные бумаги и средства на своих счетах в крупных сделках. Кроме того, чтобы использовать маржу, трейдерам необходимо открыть и получить разрешение на маржинальный торговый счет.

    Сумма кредита, которую предоставляет брокер, обеспечивается за счет денежных средств, а также ценных бумаг на торговом счете маржи трейдера. Эти деньги должны быть возвращены вместе с процентной суммой.

    Трейдеры, которые хотят войти в торговую позицию с заемными деньгами, должны внести определенный процент от реальной стоимости сделки.

    Еще один важный аспект возникает тогда, когда торговая стратегия не работает, и трейдер начинает терять средства – время, когда трейдер испытывает маржинальный колл. Эта особая ситуация, когда маржа падает ниже 50 процентов или ниже требуемой обязательной суммы для обслуживания. Таким образом, когда происходят маржинальные вызовы, брокер требует, чтобы трейдер внес дополнительные средства на свой торговый счет для восстановления минимальной суммы, необходимой для поддержания маржи.

    Понравилась статья? Поделись с друзьями!

    Кредитное плечо

    Кредитное плечо еще называют левереджем и финансовым рычагом. В применении к фондовому рынку и рынку Форекс, кредитное плечо есть отношение собственных средств клиента к заёмным средствам брокера. Чем больше размер кредитного плеча, тем больше средств вы берете займы у брокера для открытия каждой конкретной позиции. То есть это по сути кредит.

    Например плечо 1:100 обозначает, что имея депозит 10000 рублей клиент может открывать позиции на сумму в сто раз превышающей размер его депозита т.е 10000х100=1000000 рублей. Таким образом, благодаря этому финансовому рычагу, возможная прибыль клиента увеличивается в сто раз. Возможный убыток, заметьте, также увеличится в 100 раз.

    С возрастанием размера кредитного плеча, возрастает и риск который берет на себя трейдер. Для стабильной, консервативной работы трейдеры, как правило, используют плечо не более 1:10. Более агрессивный трейдинг может проводиться при размере рычага до 1:100. А для разгона депозита и скальпинга может использоваться кредитное плечо размером 1:500 или даже 1:1000.

    Хочу сразу оговориться, риск возрастает не из-за размера кредитного плеча как такового, а из-за его неграмотного использования трейдером. На самом деле размер кредитного плеча, сам по себе не влияет на уровень риска при торговле. Поясню на примере, допустим трейдер Вася Пупкин решил торговать с депозитом в 100 долларов США и выбрал кредитное плечо 1 к 1000. Что это будет означать? А это будет означать буквально следующее: каждое движение цены на один старый пункт, будет изменять уровень его депозита на 10$ (при размере позиции в 0,01 лота). Другими словами, движение цены всего на 10 пунктов против его позиции, буквально съест весь его депозит. Это ли не риск? Да это чистой воды безумие!

    С другой стороны, давайте рассмотрим такой пример, когда трейдер (пускай это будет брат Василия — Степан) использует тоже кредитное плечо 1 к 1000, но при этом его депозит составляет уже 10000$ и кроме этого он использует фиксированный стоп лосс на каждой сделке, в размере 20 пунктов. Что же тогда получается? А получается следующее: максимальный убыток трейдера на каждой сделке составляет 200$ (при том же размере позиции в 0,01 лота), что составляет всего 2% от размера депозита.

    Как видно из двух предыдущих примеров, братья Пупкины используют одно и тоже кредитное плечо, но при этом Василий рискует на каждой сделке практически 100% своего капитала, а Степан подвергает риску всего лишь 2% от капитала на каждой сделке. Не будем сейчас рассуждать о том, почему в отдельно взятой среднестатистической российской семье Пупкиных наблюдается такой большой разброс в интеллектуальном уровне её членов, повторим лишь то, что сам по себе размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска.

    Оптимальный размер кредитного плеча

    В связи с вышесказанным возникает вопрос: какое кредитное плечо все таки выбрать? Здесь всё просто, размер кредитного плеча выбирается исходя из вашей торговой стратегии и системы управления капиталом. Важен не сам размер кредитного плеча, а тот уровень риска который возникает при торговле по вашей стратегии. То есть, изначально вы определяетесь с размером допустимых потерь и только после этого, смотрите на то, какое плечо удобно будет использовать.

    Допустим, ваша торговая стратегия, вкупе с системой управления капиталом подразумевают следующие параметры:

    1. Стратегия скальперская, поэтому уровни стоп-лосс и тейк-профит ставятся совсем небольшие, размером всего в 5-10 пунктов.
    2. На каждой сделке вы не намерены терять более 1% от своего начального депозита, который составляет 5000$.

    В этом случае можно заключать сделки на сумму в 500$ с кредитным плечом 1:1, потеря в 10 пунктов от 500$ составит 50$ (что как раз соответствует величине в 1% от депозита в 5000$).

    Или можно заключать сделки на сумму в 5$ с плечом 1:100. В этом случае брокер ссудит трейдера, увеличив его ставку до 500$, а дальше всё как и в предыдущем случае (10 пунктов = 50$ = 1% от 5000$).

    Другими словами, такое понятие как оптимальный размер кредитного плеча для трейдера не так актуально, как, скажем, допустимый размер риска на каждой сделке. Выберете вы размер плеча 1 к 1 или 1 к 100, не важно, если риск будет ограничен допустимым значением.

    Другое дело, что очень импульсивным трейдерам не стоит устанавливать большие размеры кредитного плеча, дабы не вводить себя в искушение после очередного проигрыша взять и поставить больший лот (в нарушение всех правил управления капиталом) для того, чтобы разом отыграть всё (ведь тем же разом можно всё и проиграть).

    Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

    Кредитное плечо в трейдинге

    Похожие статьи

    Что такое кредитное плечо? Кредитное плечо или “левередж” является одним из важных инструментов, благодаря которому работа на рынке форекс для трейдера становится очень привлекательной. По сути кредитное плечо – это кредит, который предоставляет брокер, чтобы трейдер мог торговать суммой, превышающей его депозит. Как правило, кредитное плечо обозначается так: 1 к 2 или 1 к 100 и т.д. в зависимости от торговых условий брокера.

    Как работает кредитное плечо на бирже?

    Плечо 1 к 2 обозначает, что сумма трейдера, которой он может оперировать в два раза больше той, которая у него есть на депозите. На фондовом рынке максимальное плечо у брокеров может достигать 1 к 4, и при этом за предоставленный займ трейдеру необходимо платить (в зависимости от условий брокера). Также кредитное плечо позволяет играть на фондовом рынке на понижение (открывать “шорт”), так как без данного инструмента такая сделка была бы просто невозможной.

    На рынке форекс кредитное плечо также является кредитом, который может предоставить брокер трейдеру. Отличие заключается в том, что трейдер не платит каких-либо процентов по кредиту и всегда рискует только своим депозитом. Раньше практически у всех брокеров кредитное плечо составляло 1 к 100. Это значит, что при входе в сделку трейдер оперирует суммой в 100 раз превышающей его депозит, что отражается на гарантийном обеспечении и стоимости пункта в отношении к этому гарантийному обеспечению. Чем выше кредитное плечо, тем ниже сумма гарантийного обеспечения.

    С 2020 года всех европейских брокеров обязали соответствовать законодательным стандартам ЕС в числе которых есть также и снижение максимального кредитного плеча до 1 к 25 по инструментам CFD, к которым относятся и валютные пары. Для многих брокеров это стало причиной закрытия бизнеса и ухода в другие юрисдикции. На нашем сайте представлен рейтинг надежных брокеров, список которых будет постоянно пополняться. Вы также можете влиять на позицию брокера в списке, отдавая предпочтение тому или иному брокеру.

    Что такое плечо на бирже

    Что такое плечо на бирже

    В ходе биржевых торгов могут возникать ситуации, в которых вероятность какого-то определенного развития событий может быть весьма высока. И трейдер, в свою очередь, стремится использовать подобные ситуации с максимальной эффективностью. Для реализации данной задачи трейдеры часто применяют так называемое «плечо» (или «леверидж» – англ. leverage). В этой статье мы рассмотрим, что из себя представляет кредитное плечо на бирже и как им правильно пользоваться.

    Маржинальная торговля

    Чтобы понять, что такое плечо, нужно разобраться с понятием маржинальной торговли. Дело в том, что для ликвидных акций и ОФЗ брокер может выдавать дополнительные средства – либо для осуществления покупки данных активов на сумму большую, чем та, которой располагает трейдер, либо для осуществления заработка на снижении курсовой стоимости указанных активов.

    То есть с помощью маржинальной торговли трейдер может как повышать эффективность своих операций по покупке активов (с целью продать их более дорого), так и зарабатывать на их снижении (сперва продавая актив дорого, а потом покупая его по более дешевой цене).

    Так, например, если трейдер, имея 1 млн руб. купит на них акции по 100 руб. а потом продаст по 140 руб. то заработает 400 тыс. руб. что составит 40% к его капиталу. Однако с использованием маржинальной торговли трейдер, имея 1 млн руб. мог бы купить эти ликвидные акции, например, на 2 млн руб. (второй миллион трейдеру для подобной операции предоставил бы брокер, причем максимальная предоставляемая сумма для каждой ликвидной бумаги своя). И в данном случае трейдер заработал бы от аналогичной операции уже не 400 тыс. руб. а 800 тыс. руб. что составило бы 80% к его имеющемуся капиталу.

    Рис. 1. Покупка акций по 100 руб. и последующая продажа по 140 руб.

    Важно, что, используя маржинальную торговлю, на биржевых торгах с ликвидными активами можно зарабатывать еще и на снижении курсовой стоимости. Для реализации данной цели трейдер осуществляет продажу актива (не имея его при этом, то есть совершает так называемую «короткую продажу» – short). Но как это – продать то, чего нет? Дело в том, что в подобном случае брокер предоставляет трейдеру под залог имеющихся на счёте активов соответствующие акции для продажи (для каждой ликвидной акции требуется определенное количество активов на счёте трейдера). Трейдер продает эти акции, но вырученные от продажи деньги не видит – они находятся в зарезервированной форме. После чего, при снижении стоимости актива,трейдер покупает его, но уже дешевле, а затем возвращает откупленные акции брокеру.

    Так как между ценами первичной продажи и последующей откупки активов была разница, то ее трейдер оставляет на своем счете – это его прибыль. Для примера предположим, что трейдер, имея 1 млн руб. на своем счёте, решил продать акции по 100 руб. а после откупил их же по 70 руб. Если брокер предоставил трейдеру акций на 1 млн руб. (для каждой акции свои максимальные объемы для короткой продажи – исходя из средств трейдера), то его прибыль составила 300 тыс. или 30%.

    Рис. 2. Продажа акций по 100 руб. и последующая покупка по 70 руб.

    Определение объема средств для маржинальных операций по бумагам

    Какое именно количество акций брокер может предоставить для короткой продажи (или денег – для маржинальной покупки) по каждой отдельной ликвидной акции? Эту информацию можно уточнить в таблице Купить/Продать в торговом терминале QUIK. Данные представлены в виде коэффициентов Dlong и Dshort.

    Рис. 3. Таблица Купить/Продать

    Dlong – это коэффициент собственных средств для маржинальной покупки. К примеру, для акций Сбербанка его значение равно 0,2775. То есть, обладая суммой 1 млн руб. можно купить этих акций на 1 млн руб./0,2775 = 3 603 603 руб. Но с одним нюансом: на эту сумму трейдер сможет купить акций с учетом лотности, с округлением до целого количества лот в меньшую сторону (чтобы не превысить указанную сумму).

    DShort – это коэффициент собственных средств для шорта. Если для акций Сбербанка его значение равно 0,3225 – трейдер, имея 1 млн руб. сможет продать на 3 100 775 руб. но опять с округлением по лотности в меньшую сторону.

    Определение плеча на фондовой бирже, его расчет и влияние на капитал

    Никто не обязывает трейдеров продавать или покупать на максимально возможные указанные суммы. Это всего лишь возможность, а не обязанность. Трейдер сам может решать, «шортить» ему или нет, покупать маржинально или нет, а если да, то на какие суммы в пределах указанных значений.

    Именно здесь мы переходим к понятию «плеча». Это – это отношение собственных средств к заемным. То есть если у инвестора 1 млн. руб. а для «лонга» он может открыть позицию на 3 603 603 руб. то «плечо» составит (3 603 603 – 1 000 000)/1 000 000 = 2,603 603. То есть «плечо» может быть и дробной величиной. Инвестор сам выбирает, какое «плечо» ему брать, и использовать ли его. Так, инвестор мог бы открыть позицию не на 3,6 млн. руб. а например, на 1,5 млн. В этом случае он взял бы плечо (1 500 000 – 1 000 000)/1 000 000 = 0,5.

    Кредитное плечо на фондовой бирже также показывает, как сильно изменится капитал инвестора, если он задействует этот метод. Так, если у инвестора 1 млн руб. он купил актив на собственные средства и вырос на 10% (т.е. на 100 тыс. руб.), то прибыль составит 100 тыс. руб. А если инвестор взял 2,6 плечо, то есть на 3,6 млн руб. то рост актива на 10% принесет уже 360 тыс. руб. То есть на 2,6 раза больше, чем если бы инвестор торговал на свои деньги, так как 360 тыс. руб. = 100 тыс. руб. («свой результат») + 2,6*100 тыс. руб.

    Но помимо эффекта максимизации прибыли, плечо таит в себе и повышенный риск – если актив снизился бы на 10%, то инвестор при 2,6 плече потерял бы не 10% капитала, а 36%. Чтобы вернуться к первоначальному уровню в уровню 1 млн. руб. капитала с отметки в 640 тыс. руб. инвестору пришлось бы сделать 56,25% прибыли, а не 36% – так как 360 тыс. руб. от 640 тыс. это не 36%, а целых 56%. Поэтому в «плече» есть потенциал, но и риск.

    Для новичка лучший вариант кредитного плеча на бирже – 1:1. Но на практике такого почти не встречается – в основном брокеры предоставляют плечо не менее 1:2.

    «Плечо» и маржинальная торговля – бесспорно, интересные инструменты для трейдера. Однако применять их следует с крайней осторожностью, тщательно контролируя маржинальные позиции. Чтобы в сжатые сроки научиться риск-менеджменту при использовании плеча для максимизации статистической прибыли, зарегистрируйтесь на портале «Открытие Брокер». У нас полно обучающих материалов на эту тему, и мы готовы ими поделиться!

    Бесплатный видеокурс «Ошибки трейдера »

    Услуги оказывает АО «Открытие Брокер». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия). Не является образовательной деятельностью. Не сопровождается выдачей документов об образовании и (или) квалификации. При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на opentrainer.ru обязательна.©

    © АО «Открытие Брокер» Конфиденциальность

    Кредитное плечо на Форекс – что это такое и как применяется

    Стартовав в роли трейдера на бирже валют, каждый биржевой игрок становится владельцем депозита, с которым он и будет осуществлять свою торговую деятельность. К вопросу выбора кредитного плеча, в конце концов, приходят большинство трейдеров.

    Принцип кредитного плеча

    То, насколько тщательно и ответственно выбран этот параметр, определяет характер дальнейшей торговли. Ведь она может стать как максимально комфортной, так и сопряженной с множеством потерь.

    Что из себя представляет кредитное плечо

    Кредитное плечо на бирже Форекс – пропорция, представляющая собой соотношение капитала, имеющегося на депозите к капиталу, находящегося в работе. То есть – это процент займа, который брокер предоставляет трейдеру для торговли. При ведении торгов без кредитного плеча, трейдер, конечно, снижает процент финансовых рисков, но и прибыльность от такой торговли намного меньше.

    Различные соотношения кредитного плеча

    Торгуя на Форекс, трейдер использует онлайн-калькулятор, в поля которого можно вносить выбранное соотношение кредитного плеча. Это позволяет произвести расчеты, оптимизировав торговлю для сокращения рисков. Выше наглядно изображено кредитное плечо 1:100. Значит, при открытии торговой позиции доступно оперировать финансовыми средствами, в 100 раз превышающими собственные.

    Максимальное кредитное плечо – это сумма, которую брокер готов выделить трейдеру для осуществления финансовых операций. Часто ведущие тематических семинаров делают упор именно на максимальное кредитное плечо, рассказывая о том, каких впечатляющих результатов достигают игроки при его использовании.

    С плечом или без него

    Трейдинг без плеча

    Здесь все просто – когда у трейдера на депозите лежат 10000 USD и он приобретает контракт со стоимостью 10000 USD, то он ведет торговлю без кредитного плеча (1:1). Если трейдер имеет на депозите 100000 USD и торгует сделками по стоимости 10000 USD, 50000 USD или же задействует все 100000 USD, то он также во всех этих случаях осуществляет свою финансовую деятельность без кредитного плеча. То есть плеча нет тогда, когда нет кредита от брокера.

    Трейдинг с кредитным плечом.

    Как только размер сделки начинает превышать реальную сумму средств торгового счета трейдера – речь идет о предоставлении ему брокером кредитного плеча, что существенно повышает результативность торгов в случае корректного выбора уровня займа.

    Трейдинг с кредитным плечом

    Так, при сумме в 1000 USD на депозите кредитное плечо будет находиться с каждым контрактом в следующих соответствиях:

    • торговый лот в 10000 – кредитное плечо 1:10 (1000:10000);
    • торговый лот в 20000 – плечо 1:20;
    • торговый лот в 30000 – 1:30;
    • торговый лот в 50000 – 1:50;
    • торговый лот в 80000 – 1:80;
    • торговый лот в 200000 – 1:200.

    Как выбрать плечо

    Хорошими на бирже Форекс считаются те брокерские компании, которые предлагают воспользоваться кредитным плечом со значениями от 1:20 до 1:500.

    Важно! Второй, максимальный вариант – сопряжен с высочайшими биржевыми рисками!К тому же при увеличении плеча, брокерская компания нередко повышает требования к марже, например, на 10%!

    По правилам манименеджмента, сумма для каждой торговой позиции не должна превышать суммы в 1-3% от объема общего депозитного капитала.

    Оптимальным плечом принято считать 1:100

    Многие брокерские компании позволяют изменить размер кредитного плеча на уже функционирующем счете либо открыть дополнительный счет.

    Важно! Часто трейдеры ошибочно считают, что если компания декларирует кредитное плечо 1:200, то они не смогут вести торги с плечом 1:50

    Понятия «кредитное плечо» и «размер сделки» тесно связаны и позволяют регулировать степень риска и прибыльности трейдинга. При грамотном использовании кредитного плеча – торговля на Форекс будет прибыльной и комфортной.

    Чем выше будет кредитное плечо – тем больше сумма займа и возможная прибыль

    Но стоит помнить, что кредитное плечо позволит заработать больше, но и проигрыш будет значительнее. Так, за одну неудачную сделку можно слить весь депозит. Причём брокер при этом ничего не потеряет, потому что как только убыточная сделка достигнет того уровня, когда закончатся реальные средства игрока – она будет закрыта. В итоге брокер ничем не рискует, а трейдер играет в русскую рулетку – профит или слив. Поэтому вот как раз таки новичкам и не стоит пользоваться займом. Для этого нужно быть хоть сколько-то уверенным в благоприятном исходе, а без должного опыта – это нереально. Так что игра по-крупному – удел профессионалов.

    Понравилось? Поделитесь с друзьями и оцените запись:

    Что такое кредитное плечо? Простой ответ.

    Приветствую, друзья! Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества с помощью него можно получить? Повышается ли риск при его использовании?

    Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

    Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

    Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000! При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче)

    Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

    Как плечо влияет на результаты?

    Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

    Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь ). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

    Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

    Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

    Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

    Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.

    Как этого избежать?

    Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

    В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

    1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%. Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.

    2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск. Более подробно тему защиты от потерь разбирал в статье. используя описанные принципы, можно гарантированно защитить себя от потерь капитала или ограничить их на заранее установленном уровне.

    Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия. Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь. Получить словарь терминов можете автоматически, укажите e-mail в форме ниже, в течение минуты он придёт на ваш адрес.

    Кредитное плечо и залог (маржа).

    Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей ) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся ).

    Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки. Давайте рассмотрим 3 примера с разным кредитным плечом и проследим за изменением маржи.

    Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000). То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар. Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

    Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара. При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

    Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма.

    Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

    Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли. Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги. При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

    На этом всё, уважаемые спекулянты! Пора заканчивать. Приглашаю подписаться на обновления блога по почте в форме ниже, так вы будете первыми узнавать о новых статьях. Либо добавляйтесь в социальных сетях, где я анонсирую посты. Желаю эффективного обучения, пока!

    Что такое плечо в трейдинге

    Чтобы у вас, как у новичка, не возникало вопросом по типу «Что такое плечо в трейдинге?», я вам рекомендую прочитать какую-нибудь книгу. Например, Форекс для чайников. Проштудируйте её от корки до корки и больше не тратьте время на выяснение в интернете всех элементарных деталей подобного рода.

    Однако, раз уж вы здесь, отвечаю на ваш вопрос. Кредитное плечо или леверидж – это одно и то же понятие. Оно может измеряться в отношениях или процентах. К примеру, вы увидите надпись 1:100 или 1000%. В первом случае речь об отношении, во втором о процентах.

    Теперь давайте буквально разберёмся, о чём эти цифры говорят. Если вы не в курсе, то на бирже торгуют лотами. Один лот – это сто тысяч единиц базовой валюты. Если вы торгуете валютной парой «евро – доллар», то базовая волюта в названии находится слева.

    Когда клиенту необходимо совершить сделку на повышение или понижение, он делает ставку в один лот (100 000 евро) и входит в рынок. Спустя какое-то время площадки для трейдинга осознали, что в реальности таких объёмов денежных средств у людей, желающих торговать на бирже, нет. Были придумано дробление лотов – десятые и сотые их доли.

    То есть, на данный момент, можно входить в рынок, имея тысячу евро на депозите. Однако, учитывая тот факт, что правила управления рисками требуют наличия на депозите средств, которых хватит на тридцать сделок, большинство людей всё-таки не могут позволить себе роскошь биржевой игры. Тридцать тысяч евро для старта – это просто очень круто. Каким же образом вы всё-таки имеете возможность начать работу с сотни долларов?

    Зачем нужны плечи?

    Вы делаете ставку на сотую часть лота, и это – тысяча евро. Если компания даёт плечо в сто процентов или 1:100, это значит, что вам для входа в рынок достаточно иметь сумму в сто раз меньше одного лота, всё остальное за вас «доложит» фирма. Фактически, заход в рынок для вас сотой частью лота и при таком же плече будет обходиться в десять евро. Одна ваша позиция будет иметь такую стоимость. Вот это уже наиболее приближенный к реальным условиям способ торговли.

    С ним каждый желающий может начать работу с сырьевыми или валютными рынками. На сегодняшний день компании могут предлагать большие или маленькие плечи. Решайте, нужно оно вам или нет, самостоятельно. Если денег нет, но торговать хочется, без плеча тут никак. Однако если у вас огромный леверидж, то и зарабатывать вы станете ничтожно мало, потому что прибыль уменьшается соразмерно с ним. Зависимость обратно пропорциональна. Чем больше плечо, тем меньше прибыль.

    Есть так же вариант совершенно обойтись без всего этого, и начать зарабатывать неплохие деньги. Для этого вы можете приступить к работе на международной площадке для трейдинга – Олимп Трейд. Торговля опционами позволяет получать до восьмидесяти процентов прибыли. Эта ставка фиксирована, но периодически способна меняться. То есть, если вы поставили десять тысяч рублей и ваш прогноз оправдался, то 8000 получите в качестве прибыли.

    Это, на взгляд автора, гораздо проще, чем морочиться с плечами, стопами, лимитами, точками входа, выхода и т.д. На сегодняшний день опционы – это самый простой вариант получения дохода посредством биржевой торговли. Лучше просто не придумать. Если только мы не говорим о деньгах в доверительное управление. Но это совсем другая история.

    Заключение

    Теперь вы понимаете, что такое «плечо» в трейдинге. Попросту, это коэффициент того, сколько компания вам готова одолжить денег для того, чтобы вы могли выйти на реальный рынок. Большие плечи влекут уменьшение дохода. Помните об этом, если вдруг захочется торговать. Чтобы зарабатывать несколько сотен рублей, рынок должен будет проходить огромное количество пунктов вверх или вниз после вашего входа в него.

    Вся проблема в том, что биржевая торговля, если вы хотите на ней зарабатывать вторую зарплату или три своих оклада, требует огромных вложений. От этого никуда не деться. Так что, копите средства по мере обучения торговле. Нужна хотя бы тысяча долларов.

    Что такое кредитное плечо?

    Мы рассмотрели несколько примеров крупных сделок больше 10 000 долларов. Для многих трейдеров эта сумма слишком значительна для того и не все имеют возможность открыть счет таких размеров. Но на рынке форекс для того чтобы торговать такими суммами не обязательно иметь на счету такой большой капитал. Для того чтобы узнать как такое возможно, Мы вам объясним, что такое маржинальная торговля.

    Валютные трейдеры в своей торговле пользуются так называемым кредитным плечом или маржей. Это значит, что Вы можете торговать на форекс с помощью чужих денег – денег форекс брокеров.

    Что такое кредитное плечо и как работает маржинальная торговля

    На валютном рынке кредитное плечо дает Вам возможность покупать больше валюты, чем находится у Вас на Вашем счету. Если Вы хотите открыть позицию стоимостью 10 тыс. долларов США, то Вы можете ее открыть, имея на счету всего 200 долларов собственных средств. Остальные 9800 долларов Вам предоставит Ваш брокер.

    Это значит, что Вы используете в своей торговле кредитное плечо 1:50, так как на свои 200 долларов вы покупаете валюты на 10 000 долларов. Вы также можете открывать позиции с объемом меньше 10 тыс. долларов. Но чем выше кредитное плечо, которое Вы используете, тем больше Вы можете заработать, равно, как и потерять.

    Кредитное плечо – это инструмент, который делает торговлю на рынке форекс выгодной. Используя кредитное плечо Вы можете эффективно контролировать огромный объем валюты, не вкладывая больших собственных средств в торговлю. Несмотря на то, что Ваша доля в открытой позиции незначительна, Вы все равно получите всю прибыль, которую заработаете с помощью плеча.

    Давайте рассмотрим механизм работы кредитного плеча и его влияние на торговлю на рынке форекс:

    В этом примере мы рассматриваем, как можно приобрести 5 000 британских фунтов за 8 000 долларов США. На самом деле, трейдеру, использующему кредитное плечо 1:50, для того чтобы совершить сделку достаточно иметь на своем счету всего лишь 160 долларов, а остальную недостающую сумму предоставит брокер.

    Чтобы открыть эту позицию Вы должен купить пару GBP/USD, при этом в этой сделке с Вашего счета будет задействовано 160 долларов. Остальные деньги будут использоваться в качестве маржи.

    При закрытии позиции, на Ваш счет будет зачислено 700 долларов прибыли от изменения валютных курсов. В итоге Вы заработали 700 долларов на первоначальные инвестиции 160 долларов. Возврат прибыли на инвестированный капитал составил 437%.

    Обратите внимание, что Ваша прибыль составила 437%, в то время как цена на валютную пару изменилась всего на 8,75%. Это огромная сила кредитного плеча.

    Теперь Вы понимаете, почему форекс является настолько прибыльным:

    • Форекс не требует больших инвестиций
    • Вы можете увеличивать прибыль, используя кредитное плечо
    • Небольшие ценовые движения валютных пар сильно отражаются в отчете о прибылях и убытках.

    Теперь, когда Вы поняли, что такое кредитное плечо, мы можем перейти к следующей статье, в которой мы расскажем Вам о том, сколько Вы можете заработать или потерять благодаря кредитному плечу.

    Что такое кредитное плечо на форекс

    Кредитное плечо (leverage) на форекс — это система предоставления заемных средств трейдеру для увеличения торговой позиции по валютным парам или другим торговым инструментам.

    Имея на счету несколько сотен долларов и, например, максимальное допустимое плечо 1:10, трейдер получает «кредитный рычаг», увеличивающий объем торговых операций со $100 до $1000. Размер плеча оговаривается торговыми условиями, он может быть разным для каждого типа торгового счета и инструмента.

    Количество заемных средств обозначается в виде соотношения, например:

    • 1:10 – каждый доллар клиента (или любая другая валюта счета), умножается на 10;
    • 1:100 – деньги клиента умножаются на 100, так что объем доступных средств для торговли в $100 превращается в $10 000.

    Кредитное плечо на форексе и маржинальная торговля

    Залог используемых средств, требуемых для открытия отдельных позиции, называется «маржа», поэтому процесс торговли с кредитным плечом на форексе получил название «маржинальная торговля».

    При получении плавающего убытка и уменьшении уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, брокер может начать закрывать некоторые убыточные позиции на счёте клиента. Такая ситуация называется – «маржин-колл».

    Если брокер закрывает вообще все сделки на счете клиента, в случае снижения уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, то такая ситуация называется «стоп-аут».

    Кредитное плечо на форексе и операция своп (SWAP)

    Использование кредитного плеча подразумевает определенную оплату за эту услугу. Оплата производится в рамках процедуры переноса торговой позиции на следующий день, которая называется cвоп.

    Сумма списываемая или начисляемая в рамках этой процедуры тоже называется «cвоп». Своп может быть как положительным так и отрицательным, размер свопа зависит от объема торговой позиции, её направления и торгового инструмента по которой позиция открыта.

    Кредитное плечо 1:1

    Риски связанные с использованием кредитного плеча

    Например, при открытии торговой позиции с плечом 1:100 изменение котировки всего на 1% не в сторону трейдера достаточно, чтобы потерять всю сумму депозита. А как я писал выше, это вполне может происходить в течении одного дня.

    Кредитное плечо на форекс — что это? Какое плечо выбрать для торговли?

    Многие новички трейдинга слышали такие слова как маржинальная торговля, левередж, кредитное плечо. Обычно никто особо не понимает, что это значит и не разбирается в том, что же на самом деле кроется за этими названиями. Возможно, из-за такого подхода и бытует в массах мнение, что форекс – это развод и лохотрон. В целом, оно понятно, ведь проще не вникать в суть, а сразу вынести вердикт, примерно по такому же принципу бабушки на скамейке у подъезда определяют, кто нормальный член общества, а кто не очень благонадёжный. Но торговля на forex – дело серьёзное, поэтому важно знать и понимать, как всё функционирует, в том числе и кредитное плечо на форекс.

    Что такое кредитное плечо брокера?

    Практически любой дилинговый центр в том или ином виде уведомляет трейдеров о высоких рисках маржинальной торговли . Это может быть прописано в разделе торговых условий, на главной странице сайта или же в личном кабинете. По какой-то необъяснимой причине большинство игнорируют это предупреждение.

    Это одна из самых главных ошибок новичков, ведь весь манименеджмент основан именно на расчёте торгового объёма и соотношении задействованных средств к свободным. А это, в свою очередь, полностью основано на кредитном плече, это ключевой показатель. Разберёмся, что же такое кредитное плечо брокера, и рассмотрим на конкретном примере, как рассчитывается прибыль или убыток по сделке.

    Кредитное плечо – коэффициент, на который умножается имеющаяся сумма средств. Это не значит, что форекс брокер даст нам деньги, это значит, что он позволит использовать в торговле столько денег. То есть можно выходить на рынок с ордерами, которые во много раз больше объёма имеющихся средств . Если у трейдера на счету есть 1000 долларов, то с кредитным плечом 1:100 он может торговать на 100 000 долларов. На первый взгляд, это прекрасная возможность, открывающая перспективы заработать золотые горы, а в действительности всё гораздо сложнее. Рассмотрим принцип работы плеча на практике.

    Какое кредитное плечо выбрать?

    Для начала давайте рассмотрим пример заключения сделки на форексе без кредитного плеча:

    Теперь рассмотрим ту же самую сделку, но с применением кредитного плеча , например 1:10.

    Купив по 65 рублей за доллар 10 000 долларов, трейдер также ждёт, когда он вырастет в цене. После того, как достигнута отметка в 66 рублей за доллар, спекулянт продаёт купленные доллары и имеет следующий результат:

    660 000 руб — 650 000 руб = 10 000 руб

    То есть он заработал десять тысяч рублей на этой сделке и теперь у него есть не 65 000 на балансе, а 75 000. Это ровно в десять раз больше, чем было в предыдущей ситуации, когда торговля велась только “на свои”.

    Может показаться, что кредитное плечо брокера – это прекрасная возможность для увеличения заработка практически до бесконечности. Но рассмотрим пример, когда цена пошла не вверх к 66 рублям за доллар, а вниз, к 64. В этом случае будет уже не одна тысяча рублей убытка, как в предыдущем примере. Теперь это уже 10 тысяч рублей убытка . Вот так и функционирует левередж, при разумном подходе это хорошее подспорье и расширение горизонта возможностей, при неправильном – верный путь к сливу депозита.

    Можете закрепить свои знания, посмотрев обучающее видео, в котором парень простыми словами рассказывает от том, что такое кредитное плеча, и как им пользоваться.

    Логика новичка здесь проста – зачем брать всего в десять раз больше, чем есть, давайте же выжмем максимум из представленных возможностей. Соблазн действительно велик, рассмотрим на более понятном примере с парой евродоллар, которая пользуется наибольшей популярностью среди трейдеров.

    Пунктом в большинстве котировок называется 0.0001, то есть одна десятитысячная (исключения – двух- и трёхзначные котировки, например, курсы иены, рубля). Если евродоллар вырос с 1.2001 до 1.2101, то говорят, что он вырос на 100 пунктов. Если проводить покупку без кредитного плеча, то трейдер на таком росте может заработать не очень много, меньше процента от общей суммы. А вот если задействовать всё возможное кредитное плечо в 1:100 , то теперь каждый пункт будет стоить 1% от капитала. Таким образом, подобная сделка привела бы к удвоению депозита (100 пунктов = 100% от депозита). Вместе с этим, при ходе цены в обратном направлении на такое же расстояние, незадачливый спекулянт обнулит свой счёт.

    Диапазон кредитного плеча

    Разные брокеры предлагают разное кредитное плечо на форексе. Ещё 10 лет назад самым обычным показателем, которое предоставлял практически каждый дилинговый центр, составляло 1:100. Это считалось более, чем достаточным для удовлетворения нужд любого желающего. Но со временем и, наверное, вследствие спроса, средний показатель максимального плеча у компаний стал подниматься, и на данный момент практически все предлагают минимум 1:200, а большинство перешло на 1:500 и даже 1:1000. Конечно, это даёт прекрасные возможности, но риски растут просто непомерно.

    Рассмотрим использование на форексе большого кредитного плеча на конкретном примере, с заключением сделки на паре австралийский доллар к американскому с максимальным финансовым рычагом 1:1000.

    Покупаю эту пару на сумму, в 1000 раз превышающую депозит, получаем ситуацию, при которой достаточно движения в 10 пунктов, чтобы удвоить депозит . И те же 10 пунктов, чтобы его полностью потерять. Учитывая такой важный показатель, как спред , уже сразу после заключения такой сделки будет образован минус в 10% от депозита , и то, в том случае, если спред составляет всего один пункт, а это далеко не у всех брокеров так. Соответственно, до полного обнуления баланса остаётся уже 9 пунктов от точки входа.

    Сейчас обстановка на рынке такова, что за большую часть колебаний в пределах 10-20 пунктов внутри дня ответственны автоматизированные торговые системы, то есть, роботы, программы, советники. В этом так называемом рыночном шуме, слить депозит очень легко, если использовать на максимум такие значения кредитного плеча брокера.

    Это лишний раз подчёркивает необходимость понимания того, что происходит на рынке и знаний правил управления капиталом. Достаточно посмотреть на минутный график любого финансового инструмента, чтобы понять – с размером лота шутки плохи, можно как озолотиться, так и обанкротиться.

    Минутный график пары австралийский доллар к американскому

    Однако, далеко не на все инструменты могут дать слишком большой рычаг. Высокие значения кредитного плеча брокера характерны для самых ликвидных пар на форексе . Так, для рынка акций редко когда брокер даёт больше, чем 1:20. Связано это с тем, что акции имеют свойство быстро менять цену и законтрактованный объём просто не будет вовремя закрыт. А поскольку баланс клиента не может уйти в минус, эти расходы возьмёт на себя компания.

    То есть, снижая кредитное плечо на не очень ликвидные группы инструментов, брокер попросту страхуется от собственных убытков. Металлы обычно предлагаются по тем же значениям плеча, что и валютные пары, сырьевые контракты и ходовые индексы занимают промежуточное значение – около 1:25-1:35. Валютные пары, подверженные резким скачкам со снижением ликвидности обычно также имеют ограничение.

    Самое маленькое кредитное плечо обычно предлагается для торговли криптовалютой . Оно, как правило, лежит в диапазоне от 1:2 до 1:5. Это также связано с тем, что большая часть монет не может похвастаться такими же торговыми оборотами, как, например, валютный или сырьевой сектора. Поэтому вмиг разбогатеть не получится, а, учитывая общую нестабильность всей индустрии на торгах, возможно, это даже хорошо, что нет возможности заходить большими объёмами. Одна сделка всего одного крупного игрока способна сдвинуть котировки на несколько процентов. При большом кредитном плече это однозначно приводило бы к уходу баланса в минус. А это, как говорилось ранее, идёт вразрез с интересами брокера.

    Пример торговых условий и кредитного плеча Альпари

    Маржа

    Итак, что такое кредитное плечо на форекс мы разобрались. Однако с понятием кредитного плеча неразрывно связано ещё одно – маржа. Всего в торговом терминале отражаются следующие величины:

    1. Баланс. Это сумма, которая была зачислена на счёт, и которая менялась с каждой закрытой сделкой. То есть она учитывает только те ордера, по которым была зафиксирована прибыль или убыток.
    2. Средства. Этот показатель основной, он демонстрирует состояние счёта с учётом результата текущих позиций. То есть это баланс с учётом прибыли или убытка по всем открытым в данный момент позициям. Так же имеет название эквити от английского equity.
    3. Маржа. Второй важнейший показатель. Маржа – это сумма, которая зарезервирована брокером на открытые позиции. Эти деньги не доступны и являются залоговым обеспечением.
    4. Свободные средства/маржа. Это количество денег, которое ещё можно использовать для заключения новых сделок. По сути это показатель «средства» за вычетом маржи.

    Допустим, трейдер зачислил на счёт с кредитным плечом 1:100 одну тысячу долларов. Открыл позицию по австралийскому доллару к американскому объёмом 1 лот, которая в данный момент приносит +100$. Тогда его основные показатели будут следующими:

    1. Баланс 1000$ . Как был, так и остался. Нет закрытых ордеров – нет изменений.
    2. Средства 1100$ . Изначальный баланс плюс прибыль по сделке в данный момент времени.
    3. Маржа 1000$ . Под эту открытую позицию в один лот резервируется одна тысяча долларов.
    4. Свободная маржа 100$ . Поскольку уже есть прибыль, пусть и не зафиксированная, её можно использовать в торговле.

    Все по-разному используют это, кто-то начинает злоупотреблять возможностями рычага и затем неминуемо сливает, а кто-то не использует вообще никак, то есть продолжает соблюдать правила управления капиталом, согласно которым в работе не используется больше 10% от средств, а зачастую гораздо меньше.

    Ещё один вариант торговли с кредитным плечем на Форекс, при котором это может оказаться большим плюсом – стратегии с использованием локов (замков, хеджированных позиций). То есть когда по одному и тому же инструменту открываются ордера как на покупку, так и на продажу. Большого практического смысла в этом нет, но методика популярна. Например, купив лот евродоллара, открытие ещё одной позиции на продажу также одним лотом не приведёт к удвоению маржи, а увеличит её только в полтора раза. То есть маржа на перекрытие позиций обычно в районе 25-50% от обычной.

    Маржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позиций

    Так что все эти огромные показатели рычага актуальны только до объёма по одному инструменту в 50-100 лотов. После преодоления этой отметки плечо будет снижаться вплоть до, например, 1:25. Это важно учитывать, так как может попросту не хватить маржи, и в такой ситуации отложенные ордера не сработают, если цена до них дойдёт – нет свободных средств и, как следствие, нет возможности открыть новые сделки, ведь по ним также требуется обеспечение.

    Понятие маржин колла и стоп аута

    Наверное, нет такого трейдера, который бы ни разу за свою жизнь не получил маржин колл. В среде спекулянтов ещё имеет названия “дядя Коля”, “Колян”. Это ситуация, когда показатель средств становится меньше, чем уровень маржи по текущим позициям. В такие моменты трейдер получает уведомление от своего брокера, о том что нужно пополнить счет, либо закрыть позиции. Такое уведомление и называется маржин коллом.

    То есть, например, при открытой сделке на весь депозит в случае, если цена пошла не в нужную сторону, средства начинают быстро уменьшаться. В какой-то момент, когда будет достигнут определённый уровень, брокер сначала вышлет уведомление (маржин колл), а затем позиция будет принудительно закрыта брокером — наступит стоп аут. Здесь всё также действует принцип приоритета сохранности положительного показателя средств. Если позиций несколько и совокупно они дают минусовый результат, в первую очередь будет закрыта та, по которой в данный момент времени наблюдается максимальный убыток. При продолжении движения не в ту сторону по остальным позициям, в соответствии с этим же принципом будет закрыт следующий максимально убыточный ордер.

    Данные по конкретному инструменту можно посмотреть в “Окне данных”

    У разных брокеров разные показатели маржин колла и стоп аута. Обычно при средствах, составляющих 80-100% приходит предупреждение – собственно, сам маржин колл , а далее при уровне в 20-60% наступает принудительное закрытие – стоп аут .

    Редко, но можно встретить компании, дающие возможность торговать вплоть до 0%, то есть до полного обнуления. И как несложно догадаться, чем выше плечо, тем меньше уровень обеспечения, и тем меньше останется денег после того, как всё закроется по стоп ауту. Некоторые трейдеры используют стоп аут в качестве общего стопа по ордеру, надеясь заработать много на большом плече. То есть или пан или пропал. Это тупиковый путь и рассматривать всерьёз такую торговлю не стоит. По крайней мере, ни о какой стабильности в таком подходе к делу и речи быть не может.

    Заключение: кредитное плечо на форекс

    Вообще, если не получается следовать правилам манименеджмента, кредитное плечо может помочь в вопросе дисциплины. Практически всегда и у любого брокера можно изменить значение кредитного плеча. Для новичков лучше использовать не более 1:30 , так как даже при условии неправильно рассчитанной позиции, слить депозит за неделю гарантированно не получится. Так что если нет уверенности в собственной дисциплинированности, можно пойти вот таким путём ограничения максимального объёма ордеров. Даже если всё пойдёт не так, как надо, закрытые по стоп ауту позиции оставят достаточное количество средств для продолжения деятельности.

    В целом, кредитное плечо на форекс открывает большие возможности для заработка, но вместе с этим существенно увеличиваются и риски, поэтому нужно очень аккуратно подходить к вопросу использования финансового рычага, он действительно может очень быстро сделать богатым или обанкротить.

    Кредитное плечо на фондовом рынке

    Маржинальные сделки на основе арбитражных операций – это тот самый волшебный механизм, который, начиная с первой половины 90-х годов ХХ века, сделал доступной торговлю на бирже абсолютно для всех.

    Ведь благодаря этому механизму, в основе которого лежат CFD, стала доступна возможность зарабатывать на изменении стоимости различных биржевых активов.

    Но самым главным преимуществом, дающим доступ к биржевым торгам подавляющему большинству желающих торговать на бирже, стал сопутствующий арбитражной торговле механизм, который известен нам как «кредитное плечо».

    Появление кредитного плеча

    Знаменитый и весьма успешный биржевой трейдер, торгующий на CME, Льюис Борселино неоднократно упоминал кредитное плечо в своих книгах по трейдингу. Он отмечает, что, по его мнению, кредитное плечо – это своего рода некий маркетинговый ход, играющий на руку как трейдерам, так и брокерам.

    Ведь для первых он заметно снижает уровень риска, поскольку дает возможность начать торговлю на бирже всего с сотни или тысячи долларов. При этом позволяет получить прибыль, соизмеримую с той, которую трейдер может получить, управляя депозитом в $10 000 или в $100 000.

    Для брокеров наличие кредитного плеча – это опция, позволяющая выглядеть более привлекательно в глазах потенциальных клиентов. Именно поэтому, начиная с 90-х годов прошлого века, уровень кредитного плеча стартовал с соотношения 1:5. Но в конкурентной борьбе между брокерами за внимание трейдеров уже к середине 2000-х его размер достигал соотношения 1:3000 при торговле валютой.

    Сегодня кредитное плечо воспринимается трейдерами как данность, и его размер не имеет столь большого значения, как это было еще в начале двухтысячных. Ведь в большинстве случаев в трейдинге редко используется соотношение кредитного плеча, превышающее 1:10.

    Но все же его наличие значительно снижает требования к маржинальным уровням торговых условий, продолжая делать трейдинг по-настоящему доступным.

    Кредитное плечо на фондовом рынке

    Не обошли арбитражные сделки стороной и торговлю акциями, открыв перед биржевыми спекулянтами куда большие возможности, чем те, которыми они располагали до появления CFD.

    С появлением CFD на фондовые инструменты стало возможно зарабатывать не только на росте цены акций, но и на снижении их стоимости. А внедрение механизма кредитного плеча по аналогии с валютным рынком позволило заметно уменьшить размер залога, приходящегося на одну акцию. Это дает возможность получать прибыль в десять раз больше при размере депозита, который в десять раз меньше.

    Но следует отметить, что на фондовом рынке размер кредитного плеча куда меньше, чем на валютном рынке. Так, к примеру, торгуя с брокером Gerchik & Co на Форексе, вы имеете возможность заключить сделку с максимальным соотношением 1:100. Тогда как для торговли на фондовом рынке это соотношение составит от 1:1 до 1:5, в зависимости от типа актива и биржевой площадки.

    Причиной такой разницы являются:

    1. Большая волатильность фондового рынка, заметно превосходящая валютный рынок.

    2. Размер контракта при более высоком уровне цены. Ведь для торгов на валютном рынке минимальный размер сделки составляет $1000. Что при кредитном плече 1:100 позволяет совершить торговую операцию с депозитом всего в $10.

    В то же время нельзя купить половину или одну десятую акции. Тогда как ее цена может составить $100.

    И при минимальном объеме сделки 0,1 вы получает возможность купить акцию с кредитным плечом 1:5, имея на счете всего $20 вместо $100, не превышая маржинальные требования компании и поставщика ликвидности.

    Таким образом, как можно увидеть, применение кредитного плеча на фондовом рынке, по сути, лежит в основе современного трейдинга, основанного на CFD, и позволяет сделать торговлю акциями более выгодной и доступной.

    При этом появляется возможность зарабатывать больше прибыли при меньшем размере депозита, торгуя как на повышение, так и на понижение стоимости акций.

    Что такое кредитное плечо на Форекс

    Рассмотрим частый вопрос от новичков: «Что такое кредитное плечо на Форекс и как его выбрать?»

    Вы удивитесь, но в этом вопросе плавают и те кто считает себя профессионалом трейдинга на Форекс.

    Определим базовые понятия:

    Размер контракта или чему равен стандартный 1 лот.

    Практически у всех брокеров стандартный 1 лот равен 100 000 единиц в базовой валюте, но например у InstaForex это значение равно 10 000 единиц, т.н. микролоты.

    Убедится в этом вы можете нажав праву кнопку мыши на любой валютной паре в окне «Обзор рынка» вашего MetaTrader4 и выбрав пункт меню «Спецификация».

    О чем нам говорит эта цифра?

    Еще одно базовое понятие — Маржа.

    Что такое маржа.

    Для того, что бы открыть сделку размером 1 лот вы обязаны дать залог брокеру 100 000 долларов.

    Маржа — это залог который потребует от вас брокер за открытие сделки.

    Как мы видим из цифр выходит, что торговать на рынке Форекс могут только очень крупные организации, но как же тогда частному трейдеру быть?

    Развите Форекс рынка получило столь масштабный размах с приходом миллионов частных трейдеров, но что бы дать им возможность торговать нужно было решение, которое позволит начать и со 100 USD.

    Первое очевидное решение это торговля не целыми лотами, а дробными.

    Так появилась возможность торговать 0.1 лота и даже 0.01.

    Залог за 0.1 лота уже 10 000. Неплохо? Но все еще много!

    Кредитное плечо

    Так плавно мы подошли к понятию «Плечо» или на английском «Leverage».

    На сегодняшний день брокеры предоставляют выбор плеча от 1:1 до 1:2000.

    Размер Маржи — напоминаю это залог, при плече 1 к 100 (1:100)

    Размер Маржи при плече 1 к 400 (1:400)

    Как видите разница существенна.

    О чем нам это говорит.

    Например ваш депозит 100 USD.

    Вы открываете сделку 0.01 лота. В первом варианте брокер заблокирует — возьмет залог — маржу в размере 10,99 USD, а во втором 2,74 USD.

    Очевидно, что во втором случае у вас остается больше пространство для маневра.

    Если рынок пойдет против Вас то вы сможете выдержать большую просадку.

    Базовое понятие просадка

    Если вы, например, покупаете пару EURUSD по цене 1.10, а цена опускается к 1,09 то вы получаете посадку, проще говоря ваш ордер имеет минусовую прибыль. Чем больше у вас депозит, тем больше просадку вы можете выдержать.

    Опасность большого плеча миф или реальность?

    Большое плечо опасно когда вы его используете не по назначению.

    Например из скриншотов выше можно подумать, что раз залог в 5 раз меньше при плече 1:400, то можно открывать ордер в пять раз больше, вместо 0.1 открыть 0.5.

    Но давайте посмотрим, что произойдет если рынок идет не вверх, а вниз:

    Очевидно, что использовать плечо как повод увеличить лот приведет к потери депозита.

    Обратите внимание, на третью часть таблицы.

    Если НЕ повышать лотность при более высоком плече вы можете выдержать большую посадку — цена опустилась с 1,10 до 1.03 и вы все еще в рынке!

    А если бы плечо было 1 к 100 то из депозита нужно вычесть не 2,75, а 13,75!

    А это значит закрытие ордера по StopOut и депозит слит!

    Выводы когда использовать какое кредитное плечо:

    Если вы торгуете по ручной торговой системе с четким StopLoss, то ваш выбор плеча 1:100.

    Если вы торгуете Форекс Советниками (торговыми роботами, АТС) с принципами Мартингейла или усреднения то выбор очевиден — ваше плечо от 1:500 и выше.

    Плечо в трейдинге

    Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

    Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

    Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

    Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

    В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

    То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

    ///////////////
    Узнай о плюсах слития депозита!
    ///////////////

    Последствия

    Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

    То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

    Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

    В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс. То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

    В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

    Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

    Какое кредитное плечо выбрать

    Часто возникает вопрос — какое кредитное плечо выбрать?

    Если вы собираетесь торговать «нормально» — вам вполне хватит стандартного 1 : 100. Если же вы собираетесь использовать Форекс в качестве аналога казино и торговать по тактике – или пан или пропал, то можете попробовать кредитное плечо 1 500 или даже 1 к 1000! В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

    ///////////////
    Вас может заинтересовать статья Минимальный Форекс депозит.
    ///////////////

    Как изменить кредитное плечо

    Давайте рассмотрим вопрос — как изменить кредитное плечо?

    В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета. То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет. Если этот способ не работает, то рекомендую обратиться в техническую поддержку вашего Форекс брокера – они вам помогут.

    Расчет кредитного плеча

    Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча.

    Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

    1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты.

    0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты

    0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

    Дальше пляшем от вашего торгового депозита. Если депозит, допустим 1000$ и вы откроете сделку 0.01 лот, это будет означать, что вы ваше используемое кредитное плечо FOREX – 1 к 1.

    Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

    ///////////////
    Узнайте что такое маржин колл!
    ///////////////

    Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо. То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

    Какое кредитное плечо лучше выбрать

    Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

    В любом случае рекомендую потренироваться на демо – счете.

    ///////////////
    Советую почитать статью о том, как разогнать депозит.
    ///////////////

    Интересные статьи

    На что влияет кредитное плечо

    Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

    Еще раз повторю, если вы торгуете «без плеча» то есть только на свои деньги, то при росте актива, допустим, на 2% вы заработаете эти самые 2%.

    Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча. В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

    ///////////////
    Читайте также статью «Маржа на форекс«.
    ///////////////

    . Внимание. Очень важная рекомендация!

    При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы. Что такое стоп лоссы и как правильно их использовать мы рассмотрим в отдельной статье.

    Кредитное плечо – это обоюдоострое оружие. Оно может, как значительно увеличить ваш доход, так и быстро погубить ваш депозит. Используйте этот инструмент с умом!

    ///////////////
    Читайте также о том, как начать торговать без вложений.
    ///////////////

    Смотрите тематическую видеозапись:

    Успехов вам, с уважением, Артур.
    blog-forex.org

    Понравилась статья? Ставь лайк и делись с друзьями!

    Лучшие брокеры с бонусами:
    • FinMax (Форекс)
      FinMax (Форекс)

      Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

    • BINARIUM
      ☆☆☆☆☆
      ★★★★★
      BINARIUM

      Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

    Добавить комментарий