Выдача лицензий для Форекс

Актуальный список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ + у кого ее отозвали

Приветствую. Сегодня хочу поговорить о лицензировании финансовых агентов. Как определить, каким брокерским компаниям можно доверять, а каких стоит остерегаться. Расскажу о регуляторной функции центрального банка РФ. Что дает лицензия в плане возможностей и ограничений. И почему те брокеры с лицензией ЦБ РФ, список которых опубликую ниже, являются действительно надежными партнерами.

В основном буду говорить о Форексе, но также пару слов скажу про брокеров бинарных опционов. В общем, будет интересно, а теперь пора начинать.

Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ

По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.

С кем лучше работать: с российскими или зарубежными брокерами

Важно понимать, что если финансовый агент зарегистрирован в какой-нибудь офшорной зоне за рубежом, то при возникновении спорной ситуаций или заведомо мошеннической схемы деятельности клиент сможет отстаивать свои права только через иностранную юрисдикцию, в которой зарегистрирована компания. Что в большинстве случаев является крайне неоправданной затеей.

Поэтому трейдерам при выборе брокера обязательно нужно ознакомиться со списком его реквизитов и регистрационными данными.

Существуют ли брокеры бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ

Контор, занимающихся бинарными опционами, в списке фирм, лицензированных ЦБ РФ, на текущий момент нет.

Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ

Среди крупных игроков, которые изначально подавали документы на регистрацию лицензии ЦБ РФ и получили отказ, были:

• ПРОФИТ Брокер
• ДилФинForex
• РоделерРу (24FX)
• Фикс Трейд (InstaForex).

Что дает лицензия ЦБ РФ

Для финансовых агентов лицензирование деятельности предоставляет:

• возможность осуществления в России деятельности официально
• снятие ряда ограничений на рекламу внутри страны
• авторитет и статус.

По мере введения более жестких регуляторных правил этот список неизбежно будет пополняться.

Дальше расскажу, что это значит для клиентов организаций.

Плюсы и минусы лицензированных forex-брокеров

Несомненным плюсом брокера, который имеет лицензии ЦБ РФ, является:

• надежность
• возможность решать спорные ситуации в юридическом пространстве РФ
• хорошее техническое оснащение компании, которое регламентируется стандартами в соответствии с законодательством

К перечню недостатков можно отнести:

• обязательную уплату НДФЛ
• более сложную процедуру регистрации торгового счета
• максимальное кредитное плечо 1:50
• ограниченный список котируемых инструментов.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Брокеры, которые имеют лицензии ЦБ РФ, должны соблюдать следующие условия и нормы, влияющие на безопасность финансовых отношений:

1. Минимальный размер собственного капитала фирмы — выше 100 млн. руб.
2. Брокер обязан быть членом саморегулируемой организации (СРО).
3. Средства клиента должны храниться на номинальном счете, и все транзакции проходить через российскую банковскую систему.
4. Клиент не «уходит в минус» через предоставление займов.

Российские СРО форекс-дилеров

Саморегулируемые организации российских форекс-дилеров

Всю информацию по ее деятельности можно найти на официальном сайте: http://www.sroafd.ru/.

Список членов этой организации идентичен перечню компаний, обладающих лицензиями ЦБ РФ. Отзыв и аннулирование лицензии автоматически приводит к прекращению членства в ассоциации.

Каких брокеров лишили лицензии

Список брокеров, лишившихся лицензирования в ЦБ РФ, включает в себя 5 крупных компаний:

Что будет с брокерами, у которых Центробанк аннулировал лицензию

Все брокерские фирмы, которые вошли в список тех, у кого ЦБ отозвал лицензии, потеряли официальный статус forex-дилера и лишились членства в СРО. Формулировка отказа для всех звучала примерно одинаково: в связи с неоднократным нарушением требований законодательства РФ. Однако это не значит, что они больше не смогут проводить свою деятельность в России.

Большинство фирм, у которых отобрали лицензии ЦБ РФ, продолжили свою работу в России, используя зарубежные юридические структуры, открывая клиентские счета через офшорные зоны.

Брокерские компании на рассмотрении

Пока нет информации о том, что кто-нибудь из финансовых организаций входит в список рассмотрения лицензирования ЦБ РФ. Однако некоторые, лишившиеся офиц. статуса фирмы, например, Альпари, говорили, что будут выяснять причины отзыва лицензий и работать над возвращением в списки официальных forex-дилеров в РФ.

Как получить лицензию

Для лицензирования деятельности субъект должен подать заявление и необходимые документы на рассмотрение в ЦБ РФ. В случае попадания в список официальных форекс-дилеров компания может подавать заявление на вступление СРО. Только после завершения всех процедур фирма может заниматься официальной деятельностью.

Требования для брокеров и изменения для клиентов

В список требований, предъявляемых forex-дилерам входят:

1. Организация не вправе совмещать разные виды деятельности. Например, брокерские дома, работающие на фондовой бирже, должны создавать дополнительные отдельные юридические структуры для торговли на внебиржевом валютном рынке.
2. Минимальный размер собственного капитала фирмы должен составлять более 100 млн. рублей.
3. Организация обязана быть действующим членом СРО.
4. Компания должна проводить учет всех транзакций, совершаемых клиентами.
5. Техническое оснащение фирмы должно подходить стандартам, установленным законодательством.

Для клиентов однозначно компании становятся более прозрачными и надежными. Появляется возможность оперативно решать возникающие вопросы и спорные моменты. Но при этом ограничиваются некоторые торговые возможности.

Заключение

Конечно, трейдер может сам выбирать, обращаться к лицензированному дилеру внебиржевого валютного рынка или торговать через компанию, зарегистрированную вне юрисдикции РФ. По сути, для него здесь нет особых ограничений.

Тем не менее, всегда стоит обращать внимание на устойчивость позиции организации, которой клиент собирается доверить свои деньги.

Если было интересно, подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Лицензирование и регулирование рынка Forex

На сегодняшний день лидирующую позицию на рынке обмена валют занимает компания Форекс стабильно функционирующая с 1977 года и имеющая прекрасную репутацию среди инвесторов.

Но инвестирование, в том числе и на Форексе зачастую связано с финансовыми рисками прямо пропорциональными сумме, которую вкладывает инвестор. Причем риски могут возникнуть как при торговле, так и при отношениях инвестора и брокера.

А значит, первый вопрос, которым должен озаботиться инвестор — выбор форекс-брокера. Инвестору необходимо подробно изучить информацию, содержащую показатели работы конкретного брокера, а также его лицензии.

Именно лицензии – показатель того, насколько будет защищен инвестор при работе с брокером. Перед тем, как зарегистрироваться у данного брокера, советуем Вам изучить данную статью, в которой будет подробно рассказано, какие критерии следует соблюдать при выборе брокера.

Для начала давайте разберемся, как осуществляется деятельность брокерских организаций?

Брокер –это своеобразный посредник между инвестором и покупателем. Он предоставляет инвестору доступ к курсам валют и программам, без которых невозможна торговля на Форексе. Кроме того, он может предоставить т.н. кредитное плечо –возможность вести торговлю за счет кредитных средств (в трейдинге это понятие обозначается термином «маржинальная торговля).

Гарантией того, что данный форекс-брокер имеет положительные рекомендации, означающие гарантию того, что с этим брокером можно заключать договор. Такой гарантией как раз и является лицензия брокера.

Выдачей лицензий занимаются т.н. регуляторы рынка.

Брокер может быть как юридическим, так и физическим лицом.

В нашей стране юридическому лицу для того, чтобы получить лицензию, необходимо подтверждение наличие средств, помещения, технического обеспечения, квалифицированного персонала.

Физическому же лицу для получения лицензии брокера необходимо пройти обучение и сдать госэкзамен.

В Российской Федерации порядок выдачи лицензий форекс-брокерам подробно освещен в недавно принятом законе о Форексе (Федеральный закон 460-ФЗ, действует с 01.102015г.)

Какие компании являются регуляторами?

Регуляторами могут быть национальные образования, т.е. организации, работающие с населением только своего государства.

Функции регуляторов выдача брокерском организациям лицензий, а также контроль деятельности финансовых организаций. Кроме того, в их компетенцию входит защита прав трейдеров, т.е. тех, кто работает непосредственно с форекс–брокерами.

На сайтах регуляторов обязательно наличие информация о брокерских организациях, которым ранее выдали лицензии. Эта информация нужна, чтобы проверить, актуальна ли в настоящий момент лицензия у данной организации.

Наиболее известными среди зарубежных регуляторов считаются:

• NFA — США
• BaFin — Германия
• FSA UK —Великобритания
• CySEC — Кипр

В нашей стране регулирование осуществляют следующие организации:

• КРОУФР (Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков)
• СРО ЦРФИН (Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий) Главная задача ЦРФИН –популяризация Форекс на рынке РФ.

Что нужно сделать, перед тем, как заключить сделку с брокером?

1. Выяснить, есть ли у него лицензия. (эту информацию можно узнать на сайте организации, которая выдала лицензию)

1. Узнать о продолжительности и стабильности деятельности брокера, а также его участии в ЦРФИН (на сайте брокерской организации)
2. Выяснить, есть ли у брокера лицензия ЦБ РФ
3. Трейдеру желательно сформировать собственный список дополнительных требований к брокеру.

Надеюсь, что данная статья помогла вам разобраться в если не в особенностях, то хотя бы в основах деятельности регулирующих организаций в Российской Федерации и за рубежом.

Лицензия на брокерскую деятельность

Получение брокерской лицензии

Компания Law&Trust International предоставляет услуги правового сопровождения физических и юридических лиц по различным вопросам.

Практика по правовому сопровождению лиц при лицензировании различных видов деятельности в иностранных юрисдикциях занимается, в том числе, содействием компаниям и индивидуальным трейдерам в получении лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности за рубежом.
Лицензирование брокерской деятельности является одним из приоритетных направлений для нашей компании.

Брокерская деятельность — это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Юридическое сопровождение в получении брокерских (в том числе Forex) лицензий осуществляется в следующих юрисдикциях: Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Литва, Чехия, Белиз, Австралия, а также Латвия, Мальта, Новая Зеландия и Панама и других странах (с полным списком Вы можете ознакомиться при обращении к нашим юристам за консультацией).

Необходимо учесть, что правовая система каждой юрисдикции предъявляет различные требования к лицам, желающим получить лицензию на финансовую деятельность. В данном разделе вы можете найти общую информацию о получении брокерскойих лицензииях в различных юрисдикциях.

За более подробной информацией по каждой стране и существующим в ней правилам получения лицензии на финансовую деятельность, вы можете обратиться к одному из наших юристов в рамках телефонной или письменной консультации.

Особенности получения брокерской лицензии

На протяжении длительного времени, компания Law&Trust International занимается оформлением лицензий на предоставление услуг брокер-диллера.
К этапам нашей работы относятся:

• Подготовка пакета документов заявителя;
• Учреждение новых компаний для предоставления услуг брокер-диллера;
• Открытие банковских счетов для осуществления переводов по всему миру;
• Юридическое сопровождение всего процесса подачи документов до получения лицензии;
• Консультирование клиента по всем вопросам, включая вопросы, связанные с: налогообложением, интеллектуальной собственностью, персональными данными, ценными бумагами, страхованием и тому подобное;
• Содействие клиенту в паспортизации финансовой деятельности в странах ЕС (процедура уведомления государственных органов государства-члена ЕС компанией, учрежденной в другой стране Европейской экономической зоны, о желании предоставлять брокерские услуги на ее территории).

Требования, предъявляемые в каждой юрисдикции на получение лицензии, являются раличными и существенно влияют на предполагаемый объем работы и перечень услуг, которые держатель лицензии вправе предлагать своим клиентам.

В наиболее общих чертах, заявителю на получение брокерской лицензии необходимо соблюдать следующие минимальные требования:

1. Размер уставного капитала компании получающей лицензию (если лицензию на финансовую деятельность может получить только юридическое лицо);
2. Наличие в организации определенного количества сотрудников (директор, aml-офицер, бухгалтер);
3. К физическим лицам, иногда, предъявляются требования о предоставлении сведений о статусе банкрота;
4. Оплата государственных пошлин;
5. Ведение деятельности на территории государства в котором получается лицензия;
6. Требования к статусу резидента юрисдикции.

Данные критерии являются наиболее общими и различаются в зависимости от требований правовой системы в которой планируется получение брокерской лицензии. За подробной информацией о требованиях интересующей вас юрисдикции обращайтесь к нашим специалистам или ознакомьтесь в соответствующем разделе сайта.

Получение лицензий Форекс

Форекс (Forex — Foreign Exchange) представляет собой международный структурированный рынок с большим количеством трейдеров-участников. Форекс брокер-дилер осуществляет такую же деятельность, что и обыкновенный брокер, но исключительно на рынке валютных пар. Процедура рассмотрения заявки и необходимый пакет документов на получение лицензии Форекс в каждой юрисдикции различается.

Наша компания предоставляет услуги по правовому сопровождению клиентов в получении Форекс лицензий в ряде иностранных юрисдикций. Выбор юрисдикции зависит от ваших целей, стоимости получения лицензии и ряда критериев предъявляемых в том или другом государстве.

Стоимость получения брокерской лицензии

В каждом государстве существует свой перечень требований, предъявляемых к лицу, планирующему получить лицензию на предоставление услуг брокер-диллера или Forex брокер-диллера. Цена на наши услуги зависит от выбранной юрисдикции, клиента (физическое лицо или компания), конкретного перечня необходимых документов и планируемых видов деятельности.

Мы предоставляем услуги по правовому сопровождению при получении брокерской лицензии без присутсвия клиента, посредством сети Интернет, что позволит вам сэкономить время.

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России на 2020 год (ВИДЕО)

Если вы планируете начать работу на рынке Форекс (межбанковском внебиржевом валютном рынке), то торговать самостоятельно, без посреднических услуг, предоставляемых со стороны брокера или дилера, не получится. Дело в том, что для прямой торговли на FOREX участники должны, кроме пакета разрешительных документов, иметь собственных средств на сумму минимум в 100 миллионов рублей, а также внести вступительный взнос в компенсационный фонд СРО (соответствующая саморегулируемая организация форекс-дилеров) в размере 2 миллионов рублей. Поэтому частные трейдеры пользуются посредническими услугами компаний-брокеров. И это дает им дополнительные преимущества: брокеры предоставляют кредитное плечо для того, чтобы они с минимальной суммой начали торговать на Форексе, а также предоставляет через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке.

В связи с тем, что трейдер, таким образом, оказывается полностью зависим от брокера, важнейшим вопросом для него является доверие — можно ли доверять моему FOREX-брокеру? Оптимальным способом ответить на такой вопрос является проверка наличия у брокера лицензии Центрального Банка РФ. Лицензия является показателем того, что данный игрок финансового рынка работает в соответствии с законодательством России и значит, вы будете законодательно защищены от любых неправомерных действий.

Вопросы, рассмотренные в материале:

• Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера
• Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
• Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?
• Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ
• Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
• Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями
• Иностранные форекс-компании

Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера?

С 1 января 2020 года в РФ начал действовать закон о Форекс №460-ФЗ, согласно которому для работы в качестве Форекс-дилера на территории РФ стало необходимым лицензирование со стороны ЦБ РФ. Кроме этого, все дилеры, оказывающие брокерские услуги на рынке Форекс, если они работают на территории РФ, обязаны зарегистрироваться как юридическое лицо на территории РФ и вступить в соответствующую СРО (саморегулирующуюся организацию).

Такие требования были вызваны тем, что все организации, предоставляющие услуги на рынке Форекс, первоначально были зарегистрированы в офшорах и имели лицензию Новой Зеландии, Кипра или Мальты, для получения которой не требуется ничего, кроме офиса в стране оформления и 50 тысяч долларов.

Для защиты от возможных мошеннических действий со стороны таких Форекс-брокеров США, Япония, а теперь и РФ ввели законы, регулирующие деятельность в этой сфере. Для получения лицензии в США ли Японии от Форекс-брокера требуется сумма не менее 20 миллионов $.

Кроме обязательной лицензии, закон о регулировании Форекс-рынка требует от Форекс-дилеров выполнения следующих условий:

1. Возможность пополнения счетов только через банки.
2. Наличие собственного сайта.
3. Ограничения в кредитном плече, которое не может быть больше, чем 1:50.

Лицензия Центрального банка дает возможность ЦБ контролировать работу Форекс-брокеров, которые в соответствии с законом о форекс получили название Форекс-дилеров, в том числе проверять сдаваемую ими отчетность и на основе полученных данных делать выводы о характере их деятельности.

На начало 2020 года организаций, имеющих лицензию Центробанка на деятельность в качестве Форекс-дилера, всего четыре. Сведения о них опубликованы на сайте Центробанка. Все эти организации входят в состав единственной СРО, имеющей аккредитацию ЦБ, которая называется «Ассоциация Форекс-Дилеров» (АФД).

Решение о включении АФД в единый реестр СРО в сфере финансового рынка с присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности Форекс-дилеров было принято Банком России 12 октября 2020 года. АФД под руководством Центробанка защищает интересы клиентов Форекс-дилеров, в том числе рассматривают претензии и разрешают конфликты.

На сегодня на рынке существует еще одна СРО под названием «Национальная ассоциация форекс-дилеров» (НАФД), но она пока не имеет аккредитации ЦБ РФ.

Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2020 год

Список Форекс-брокеров, лицензированных со стороны Центробанка РФ и входящих в состав СРО «Ассоциация Форекс-Дилеров» на начало 2020 года был сокращен Банком России в декабре:

1. ООО «Альфа-Форекс»
2. ООО «ВТБ Форекс».
3. ООО «ПСБ-Форекс».
4. ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
5. ООО «Альпари Форекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
6. ООО «Телетрейд Групп» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
7. ООО «Трастфорекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
8. ООО «Фикс Трейд» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
9. ООО «Форекс Клуб» лишен лицензии с 27 января 2020 года.

Лицензия Центробанка означает, что трейдер-клиент, торгующий на рынке Форекс через лицензированного дилера, защищен со стороны государства, законодательства РФ и Центрального Банка России.

Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?

Напоминаем, что для заключения договора с брокерской компанией на территории РФ вам должно исполниться как минимум 18 лет, и вы не должны быть индивидуальным предпринимателем. В любом бизнесе возникновение спорных вопросов – это рабочая рутина, которую необходимо максимально быстро и эффективно решать по мере возникновения.

Как проверить лицензию Форекс брокера:

Но если брокер имеет лицензию, то решение спорных вопросов с клиентами будет подчинено следующей логике:

• Клиент составляет претензию в СРО. В претензии необходимо описать все подробности вашей ситуации и ваши требования. СРО рассматривает ваше заявление и принимает по нему решение в пользу той или иной стороны спора.
• Если СРО примет положительное решение в пользу трейдера, то ущерб, нанесенный интересам трейдера, будет возмещен со стороны брокера. В необходимых случаях средства для компенсации изымаются из компенсационного фонда, в который брокеры делают необходимый взнос по 2 миллиона рублей при лицензировании.

• Требования СРО обязательны для выполнения брокером. Если брокер отказывается от выполнения своих обязательств, дело передается в ЦБ РФ и далее, если вопрос не решается и в этом случае, брокер рискует отзывом лицензии и, соответственно, прекращением своей деятельности по оказанию брокерских услуг.

При этом, если у брокера будет отозвана лицензия, это не освободит его от выполнения обязательств перед клиентами. Клиент может обратиться в финансовое учреждение – обслуживающую организацию для опротестования проведенной операции по переводу денег в рамках процедуры chargeback.

Это единственная возможность, поскольку брокерские услуги не подпадают под действие закона «О защите прав потребителей». Также обстоит дело с услугами по доверительному управлению.

Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?

Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.

То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.

Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.

Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Госрегулирование Форекс-рынка обещает особую защиту интересов трейдеров, пользующихся услугами дилеров, имеющих лицензию ЦБ. Но большинство трейдеров торгуют через иностранные forex-компании. К причинам, почему трейдеры пользуются в основном иностранными forex-брокерами, относятся такие особенности отечественных Форекс-дилеров как:

1. Жесткие условия верификации клиента. Для регистрации и подтверждения личности требуется потратить массу времени для того чтобы лично посетить офис компании и оформить необходимый пакет документов.
2. Недостаточно гибкие условия трейдинга. Инструменты, которые предлагают Форекс-дилеры, ограничены только лишь валютными парами. Кредитное плечо ограничено 1:50.
3. Особые требования к квалификации клиента, что закрывает доступ на рынок огромному числу клиентов, не обладающих достаточным капиталом;
4. Запрещены сервисы ПАММ-инвестирования и копирования сделок.
5. Прозрачность сделок, автоматическое взыскание налогов.

Иностранные бренды, работающие на рынке Форекс, не стремятся получать лицензию ЦентроБанка по следующим причинам:

• Требование российского законодательства об участии деньгами в компенсационном фонде, что подразумевает солидарную ответственность дилера за каждого члена СРО.
• Специальные требования к программной торговой платформе для работы на территории РФ.
• Размер замороженных собственных средств для получения лицензии – от 100 миллионов рублей.
• Запрет на хеджирование, то есть на перекрывание позиций на внешнем рынке. Такое требование играет против интересов клиента, и Форекс-брокеры не идут на это.
• Стремление оставить свои экономические показатели закрытыми от российских регуляторов.

Таким образом, очевидно, что стремление под благими намерениями ограничить деятельность Форекс-брокеров средствами законодательства приводит к тому, что дилеров с лицензией ЦБ избегают массовые клиенты, а иностранные компании не спешат влиться в ряды Форекс-дилеров в Центробанковской лицензией.

Если бы требования для лицензирования можно было сделать менее жесткими, например, дать возможность устанавливать более комфортное плечо (до 1:100), расширить количество инструментов финансирования, разрешить ПАММ-инвестирование и сделать не такими жесткими требования к квалификации клиентов, а в идеале еще и дать возможность не платить налоги с прибыли, тогда ситуация может измениться в лучшую сторону. Но пока предпосылок для такой либерализации на горизонте не заметно.

Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями?

Законодательство России не запрещает для граждан РФ работу на рынке Форекс через иностранных брокеров. Поэтому иностранные компании, зарегистрированные в офшорах, чувствуют себя в России хорошо. У них есть лицензия страны регистрации и работают они на основании не российского законодательства, а законов страны регистрации. И таких компаний, предоставляющих брокерские услуги на рынке Форекс, работает в России около 200. Ниже мы рассмотрим подробнее первую десятку Форекс-брокеров с иностранной лицензией.

Иностранные форекс-компании

— минимальный депозит от $0;
— Форекс, металлы спот (торговля золотом и серебром), контракты на товарные фьючерсы (CFD), криптовалюты и фондовые индексы;
— ECN («Electronic Communication Network») — доступ к межбанковской ликвидности от 0.01 лота;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговые сигналы;
— Alpari Cashback — компенсация издержек на комиссии (до 50%);
— ПАММ-инвестиции и управление средствами. Alpari SV — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission. BCS-Forex Предоставляет услуги в онлайн-трейдинге и инвестициях с 1995 года, брокерские услуги — с 2007 года.

Трейдинг:
— депозиты от 1 доллара;
— спред от 0,1 пункта;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— Форекс, металлы спот, CFD (Contract For Difference, контракт на разницу цен) на акции, бонды, индексы, сырье;
— платформа MetaTrader;
— вводы и выводы средств через ОАО «БКС Банк» без комиссии;

Торговые счета:
— Global.MT5: единый торговый счет (ММВБ, ФОРТС, Форекс), более 330 инструментов, биржевой «стакан цен», биржевые спреды от 0,1 коп. в рублях и долларах, биржевой режим исполнения (Exchange Execution);
— NDD.MT5 (non dealing desk): минимальный спред, высокая скорость исполнения, рыночное исполнение ордеров (Market Execution).
— DIRECT.MT5: стартовый депозит от 1 доллара, прямой доступ к ликвидности без комиссий (Instant Execution), более130 торговых инструментов.

Инвестиции — сервис автоследования InvestGuru:
— инвестиции от 10 тысяч руб., предоставляется кредитное плечо до 1:3;
— торговые сигналы по российскому рынку акций;
— стратегии от консервативной до агрессивной. БКС Форекс входит в состав Финансовой Группы БКС, которая образована 20 июня 1995 года.

BCS Prime Brokerage Ltd — Великобритания, FCA (586463).

ООО «Компания БКС», бессрочная лицензия №154—04434—100000 на осуществление брокерской деятельности, выдана ФСФР России 10.01.2001.

АО «БКС Банк», Генеральная лицензия ЦБ РФ №101 от 15.12.2014 на осуществление банковских операций. Лицензия ЦБ РФ №154-13349-1000000 от 14.10.2010 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия ЦБ РФ №154-13351-010000 от 14.10.2010 на осуществление дилерской деятельности.

BrokerCreditService (Cyprus) Limited, CySEC (048/04).

BCS-Forex Limited — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины. Forex Club Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляются с 1997 года.

— услуги по торговле на Форекс, CFD (Contract For Difference) на акции, нефть, газ, металлы, сельхозтовары, фондовые индексы и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформы MetaTrader, Libertex;
— ликвидность от Commerzbank, JPMorgan Chase, Barclays, Credit Suisse и т.п.
— вывод средств в течение 1 дня. Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины, КРОУФР. Just2Trade Online Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляет с 2001 года.

— Форекс, CFD на металлы, акции, индексы, сырье, криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговля по стандартам Евросоюза MIFID «О рынках финансовых инструментов»;
— благодаря технологии Currenex, которая обеспечивает прямое подключение к ECN (Electronic Communication Network), скорость исполнения максимальная. Является дочерним предприятием холдинга «ФИНАМ».

Лицензия Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в соответствии №.281/15 от 25 сенября 2015 г. Регистрационный номер: HE 341520 FX Pro Услуги: онлайн-трейдинг. Брокерские услуги предоставляет с 2006 года.

— минимальный депозит от $500;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— средства клиентов аккумулируются на сегрегированных счетах в крупных банках;
— услуги по Форексу, CFD на акции, фьючерсы, индексы спот, энергоносители спот, сельзозтовары, металлы спот;
— плавающие и фиксированные спреды от 0,2 пункта;
— защита от отрицательного баланса;
— платформы MetaTrader 4,5, cTrader, FxPro Markets;
— нет ограничений на стили торговли и стратегии. FxPro UK Limited — Financial Conduct Authority, FCA (509956).

FxPro Financial Services Limited – лицензирована Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Лицензия 078/07. AMarkets Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2007 года.

— минимальный депозит от $0, ECN-счета — от $1000;
— SWAP-free счета;
— сегрегированные счета для средств клиентов;
— высокая скорость исполнения ордеров, от 0,03 сек.;
— более 1600 торговых инструментов, в том числе валюты, CFD на акции, металлы, индексы, бонды, фьючерсы на нефть, газ, металлы, хлопок, криптовалюты и т.д.;
— спреды по всем высоколиквидным валютным парам минимальны;
— провайдеры ликвидности: Deutche Bank, Credit Suisse, Barclays, UBS, MorganStanley и BNP Paribas;
— передовые технологии агрегирования ликвидности, современные торговые платформы (MetaTrader, xStation) и прямой вывод сделок на рынок (ECN, STP);
— быстрый вывод средств: на электронные платежные системы — от 1 до 3 часов, на банковскую карту до нескольких рабочих дней.
— бесплатный VPS-сервис;
— самостоятельная торговля или инвестиции в стратегии успешных трейдеров посредством системы копирования сделок, системы RoboX и ПАММ-сервиса. Регистратор: Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission.

Через AMarkets вы можете открыть счет у английского партнера под регуляцией FCA. Эта услуга актуальна для хедж-фондов и институциональных клиентов, использующих Direct API трейдинг, посредством FIX протокола 4.4 и Java. GKFX Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2009 года.

— минимальный депозит от $0;
— Услуги по торговле на Форексе, CFD на нефть, газ и индексы, а также металлы спот;
— процент вывода клиентских ордеров в рынок — 100%;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— инвестиции в ПАММ-счета;
— многомодульная бесконечно масштабируемая система GKFX ECN, обеспечивающая высокоскоростной обмен данными, доступ к лучшим ценам на рынке, глубина рынка Level II, отсутствие реквот и искуственных проскальзываний и присутствие клиентских ордеров в стакане;
— провайдеры ликвидности: Exchange, Currenex, Integral и др.;
— торговые сигналы. Зарегистрирована в Великобритании и Турции: GKFX UK — Великобритания, FCA (регистрационный номер 501320).

GKFX Internet Yatirimlari Limited Sirketi — Турция, (795134). Alfa Forex Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга. Alfa Сapital Holdings предоставляет инвестиционные услуги с 1996 года.

— Услуги по торговле на рынке Форекс, металлы, CFD на акции, индексы и продукты товарно-сырьевого рынка;
— Использует платформы MetaTrader, ZuluTrade;
— Спреды от 0,07 пункта;
— минимальный размер сделки от 0,01 лота, при этом ежедневный своп отсутствует;
— инвестиции в облигации Альфа-Банка, Газпрома, Лукойла;
— выплата дивидендов обладателям акций США;
— предоставляет услуги по инвестированию в ПАММ-счета, ввод/вывод средств осуществляется бесплатно через Альфа-Клик. Альфа-Форекс является составной частью консорциума «Альфа-Групп», работающего с 1989 года. Лондонский филиал Alfa Capital Markets.

Alfa Сapital Holdings зарегистрирован и регулируется CySEC (Центральным банком и Комиссией по ценным бумагам республики Кипр). Лицензия № CIF025/04. FXOpen Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2005 года.

— минимальный депозит от $1;
— Услуги по торговле на рынке Форекс, CFD на нефть, газ, металлы, индексы и криптовалюты;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader, WEBTrader;
— ECN-счета, STP-счета, криптосчета;
— провайдеры ликвидности: Dresdner, Standard Chartered, Barclays Capital, Bank of America, CRNX, JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG, CITI, UBS, HOTSPOT INST, GOLDMAN и др.
— автотрейдинг (Myfxbook AutoTrade, Zulu Trade);
— инвестиции в ПАММ-счета. FXOpen Ltd. — Англия и Уэльс, FCA (579202).

FXOpen Markets Limited — Невис, 42235 (The Financial Commission). Admiral Markets UK Предоставляет услуги в области онлайн-трейдинга с 2001 года.

— минимальный депозит от 200 евро;
— услуги по торговле на рынке Форекс, а также CFD на сырье, индексы, акции, облигации и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader. Admiral Markets UK Ltd — Великобритания, FCA (595450).

Admiral Markets AS — Эстонская комиссия по надзору инвестиционной и брокерской деятельности, лицензия № 4.1-1/46.

Для того, чтобы выбрать надежную компанию, зарегистрированную в офшорах и работающая по законодательству страны регистрации, вам необходимо обращать внимание на два момента: кто является регулятором компании и аффилирована ли она с крупными брендами, в том числе Российскими.

В случае конфликта на нарушителя вы можете воздействовать через регулятора. Если же мы имеем дело с такой компанией, как брокер Just2Trade Online, которая непосредственно связана с группой «ФИНАМ», сам факт аффилированности послужит фактором, обеспечивающим безопасность сделки, поскольку любой инцидент бросает тень на всю финансовую группу компаний.Подозрения могут вызвать только компании, которые появились недавно и неизвестно, кто за ними стоит. В таком случае лучше не начинать с ними работу и выбрать более надежного брокера.

Выдача лицензий для Форекс

До 2020 года валютный рынок Форекс в России был вне закона. Не существовало ни единого механизма регуляции отношений между участниками рынка на отечественном пространстве. Многочисленные банкротства брокерских компаний оставляли трейдера без капитала и без возможности отстаивать свои права в судебном порядке, поскольку регистрация всех брокеров проводилась в оффшорах. Что изменилось после принятия нового закона о валютном рынке Форекс в РФ? Как происходит лицензирование Форекс брокеров в России? В чем преимущества этого процесса для трейдеров?

Как было раньше?

Стандартная практика рождения нового брокера, предоставляющего доступ на финансовый рынок, заключается в следующем. Компания получает официальную регистрацию в оффшорах (к слову, сделать это можно буквально за неделю с минимальными денежными вложениями). На территории РФ она открывает информационно-консультационные центры, которые с юридической точки зрения не имеют права проводить финансовые операции, а могут лишь заниматься обучением трейдингу, консультациями и маркетинговой деятельностью. Впрочем, все денежные переводы успешно проходят через официальное лицо — компанию-брокера, зарегистрированного в оффшоре.

По сути, рынок в РФ представлял собой массу мелких фирм, занимающихся консультационной деятельностью. Аккредитованных брокеров Форекс в России до реализации положений нового закона просто не было.

Средства трейдера не защищены. В случае скама брокера клиент может подать в суд той страны, где организация зарегистрирована. Собственно, даже у этой затеи шансы на успех слишком ничтожны. Выбор брокера на рынке Форекс прежде всего опирался на длительность работы компании и ее репутацию. Никаких гарантий возврата и сохранности денег трейдеры не имели.

Собственно, и в настоящее время эта схема успешно работает в России, поскольку положения нового закона на практике реализуются слишком медленно. Рассмотрим основные аспекты регулирования рынка Форекс на отечественном пространстве.

Законодательные аспекты лицензирования Форекс брокеров в России

По новому закону для Форекс брокеров лицензирование не является обязательной процедурой на данный момент, но компании, которые не захотели стать полноправными официальными участниками отечественного финансового рынка не имеют право на рекламную деятельность по телевидению. Финансовые операции в онлайн-режиме через оффшоры не запрещены.

Согласно букве закона регулятором валютного рынка Форекс в России выступает ЦБ РФ через посредника — саморегулируемую организацию (СРО). Что должны сделать компании, чтобы стать лицензионными Форекс брокерами в России?

Первый шаг заключается в получении лицензии на осуществление деятельности в Центральном банке. Например, компания Альпари такой документ уже получила. Второй этап заключается во вступлении Форекс дилера (а именно так теперь называется брокерская организация согласно закону) в СРО. Основной трудностью вплоть до октября 2020 годы было то, что СРО также должна иметь лицензию ЦБ. Первая СРО, которая ее получила в конце предыдущего года, была Ассоциация финансовых дилеров (АФД). Члены этой организации являются законными участниками валютного рынка в России.

Также на получение статуса легитимного СРО подала документы организация НАФД. Вполне вероятно, что ее запрос будет удовлетворен в ближайшем будущем. После получения лицензии ЦБ РФ трейдинг на рынке Форекс выйдет на новый уровень.

Преимущества легальной работы на рынке Форекс в РФ для трейдеров

В продолжение разговора о законодательном регулировании лицензирования Форекс брокеров в России следует сразу отметить о недостатках закона для трейдеров. Впрочем, он всего один и не такой уж и существенный. Будучи клиентом одного из официально зарегистрированных в РФ Форекс дилеров, каждый клиент будет автоматически уплачивать налог на доходы физических лиц. Такая практика давно и успешно существует у большинства серьезных компаний.

Теперь поговорим о преимуществах. Несомненным плюсом для всех клиентов из России является предполагаемое улучшение качества предоставляемых услуг — уменьшение проскальзываний, гэпов, зависаний терминала и прочее. Это связано с тем, что теперь каждый трейдер может обратиться в СРО с иском о предоставлении некачественных услуг компанией. Если таких жалоб будет много, компанию могут исключить из СРО, поэтому качество станет главным критерием в конкурентной гонке.

Любой клиент сможет защищать свои интересы в случае возникновения необходимости в судебном порядке на территории России. Сам факт такой возможности значительно снизит желание дилеров обманывать трейдеров. Впрочем, вряд ли мошенники будут проходить сложные и дорогостоящие процедуры регистрации в качестве официального участника рынка. Так недобросовестные организации будут отсеиваться еще на этапе отбора.

Средства любого клиента будут защищены от мошенничества. Отныне компании, имеющие лицензию ЦБ РФ и вступившие в СРО, уже не смогут открыть процедуру банкротства, оставив трейдеров без своих капиталов. Для вступления в СРО каждый участник должен внести взнос в размере 2 млн. рублей в компенсационный фонд, а также ежемесячно уплачивать членские взносы. При банкротстве одного из участников СРО его клиентам будут возмещены средства из этого фонда.

Исходя из требований ЦБ РФ и сумм, которые необходимо уплатить, можно сделать вывод, что неплатежеспособных организаций в СРО просто не будет. Если брокерская компания готова заплатить такие деньги за легализацию своей деятельности в отдельной стране, значит ей можно доверить свои финансовые активы.

Процесс лицензирования Форекс брокеров в России является новым этапом в развитии финансового рынка в РФ. Он положил начало легальным и прозрачным взаимоотношениям между трейдерами и дилерами. Защита капитала и интересов инвесторов согласно закону является главной задачей регулирования на валютном рынке.

Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

​Форекс-компании выстраиваются в очередь за лицензиями

Популярное

Ритейл, Стратегии, О разном

Российские компании, специализирующиеся на работе на рынке Форекс, начнут в массовом порядке подавать документы в Центробанк для получения лицензии. 7 декабря документы подала компания «Форекс-клаб». 9 декабря это сделала компания «Телетрейд». Третий крупный представитель рынка — компания «Альпари» приняла решение подать подготовленный комплект документов и заявку на получение лицензии форекс-дилера на следующей неделе, сообщил Bankir.Ru член совета директоров «Альпари» Владислав Ковальчук. До этого момента документы в ЦБ успела подать только компания «Финам».

Задержка в подаче документов была связана с тем, что компании этого сектора довольно долго ждали внесения изменений в инструкцию ЦБ №168-И «О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг». Но документ завис на согласовании в Минюсте.

При этом сроки поджимают: согласно закону, вступившему в силу 1 октября текущего года, к 1 января 2020 года все форекс-компании должны получить лицензии. Отрасль надеется на то, что сроки вступления закона в силу перенесут на один год — до 1 января 2020 года. Но у Государственной Думы — а лишь она уполномочена вносить изменения в закон — в 2015 году осталось всего две рабочих недели.

Между подачей документов на лицензию и получением самой лицензии в Банке России обычно требуется срок не менее 60 рабочих дней, поэтому первые лицензии форекс-компании смогут получить лишь в конце марта следующего года. И если изменения в инструкцию так и не согласует Минюст, это будут лицензии брокера рынка ценных бумаг, а не форекс-дилера. Поэтому после того, как поправки увидят свет, в уже выданные лицензии тоже необходимо будет вносить изменения.

Правда, не исключено, что если депутаты не станут рассматривать сроки переноса вступления закона в силу, то Банк России выдаст лицензии форекс-дилерам в ускоренном порядке. Также Дума может все же найти в себе силы и принять поправки в закон — причем сразу в трех чтениях. Такое в российской практике нормотворчества тоже бывало, хотя и редко.

По информации Bankir.Ru из источников на рынке Форекс, точкой невозврата в деле переноса сроков вступления закона названо 20 декабря этого года — возможно, в этот день лоббисты рынка «допинают» законодателей. Если рассмотрение закона в осеннюю сессию 2015 года не состоится, с 1 января 2020 года «форексникам» придется свернуть всю рекламу своих услуг в России. Дальше им придется ждать получения лицензий от ЦБ и лишь после этого возобновлять размещение рекламы.

Кроме отсутствия лицензий у дилеров на данный момент и сроков вступления в силу закона, у рынка Форекс есть еще одна загвоздка. Для того чтобы работа даже лицензированных компаний была легитимной, компании должны объединиться в профессиональную ассоциацию — саморегулируемую организацию. У игроков рынка Форекс уже есть свое СРО — Центр регулирования внебиржевых финансовых технологий (ЦРФИН), но оно пока не аккредитовано в ЦБ.

Исполнительный директор СРО ЦРФИН Алексей Евсиков заявил Bankir.Ru что организация сегодня проводит активную работу для того, чтобы соответствовать требованиям Банка России. ЦРФИН готовится подать документы в Банк России на включение в реестр СРО на финансовых рынках в качестве саморегулируемой организации форекс-дилеров. Как только ее участники получат лицензии форекс-дилеров, ЦРФИН подаст документы в Банк России для включения в реестр СРО на финансовых рынках в качестве СРО форекс-дилеров. «Рекомендаций по дате подачи документов в Банк России ЦРФИН своим членам не давал, но мы провели семинар по подготовке к лицензированию, оказываем им консультационную помощь с тем, чтобы они как можно быстрее смогли получить лицензии форекс-дилеров»,— сообщил Евсиков.

Правда, чуть меньше месяца назад глава Национальной фондовой ассоциации (НФА) Константин Волков заявил, что ассоциация подала документы на аккредитацию в ЦБ в качество СРО рынка форекс. Поэтому ЦРФИН придется доказать Банку России, что именно эта СРО тоже достойна представлять интересы профессионального сообщества.

В декабре истек срок полномочий прежнего главы ЦРФИН Вадима Виноградова, теперь он избран председателем совета — коллегиального органа управления ассоциацией. Вопрос о том, кто будет руководить СРО в переходный период, когда дилерам придется адаптироваться к регулированию Центробанка, то есть существовать в довольно жестких условиях надзора, остается открытым. Понятно, что это должен быть человек, умеющий говорить с регулятором на одном языке. Пока же Центробанк в лице своего первого зампреда Сергея Швецова, курирующего финансовые рынки, отзывается о Форексе довольно негативно. Так, 2 декабря Швецов снова сравнил рынок Форекс с казино и заявил, что регулятор не намерен его поддерживать, так как тот не приносит россиянам никакой пользы. Правда, Швецов отметил, что «тем не менее, законодательство принято, мы его выполняем и будем выполнять, как любое действующее законодательство. Насколько закон эффективен или не эффективен, покажет время».

Принятие закона о рынке Форекс должно поставить точку в бесконечных спорах о том, заслуживает ли этот рынок в принципе права на существование, считает директор аналитического департамента рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Елена Николаенко. По ее словам, без внятного законодательства и регулирования этот спор рискует так и остаться неразрешенным и будет по-прежнему иметь оттенок религиозного диспута. Тот шлейф негатива, который тянется от недобросовестных участников рынка, требует скорейшего введения регулирования, но нужно понимать, что выведение рынка из «серой» зоны не должно являться самоцелью, уверена Николаенко. Краеугольный камень законодательства в сфере финансов — защита прав и интересов потребителя финансовых услуг, в этом смысле никаких компромиссов быть не должно.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020

Процесс лицензирования Forex-дилеров стартовал практически три года назад.

Эксперты и авторитетные СМИ отмечали позитивную динамику изменений. Практически все брокерские фирмы подали документы необходимые для получения лицензии. Впрочем, далеко не всем компаниям удалось пройти этот путь и все-таки получить сертификат, подтверждающий высокое качество предоставляемых услуг.

Список Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020 года выглядит следующим образом:

В списке лицензированных брокеров представлены исключительно российские компании, которые являются структурными подразделениями ведущих банковских учреждений. Что касается других популярных брокеров, то они были лишены лицензии именно из-за несоответствия данному требованию. Самый яркий пример – компания Альпари.

До декабря 2020 года список лицензированных брокеров насчитывал сразу 9 компаний. Однако главный финансовый регулятор РФ лишил этого статуса следующие фирмы:

1. TeleTrade
2. Forex-Club
3. Alpari
4. InstaForex
5. Trust Forex

Центральный Банк сообщил причину аннулирования лицензий. Эти организации создавали фиктивные российские представительства, в то время как основная клиентская база регистрировала торговые счета в оффшорной зоне, в которой регулятор не имеет рычагов влияния.

Брокеры, не прошедшие лицензирование

Уже было сказано ранее, многие компании пытались получить лицензию, но ЦБ РФ не одобрил их заявки в силу различных причин. Список компаний, получивших отказ:

С первого раза получить лицензию также не смогли Alpari и Forex-Club, но они учли замечания регулятора, поэтому со второй попытки сумели добиться положительного результата.

Заявки брокеров на стадии рассмотрения

Абсолютно все компании, которые не сумели получить лицензию с первой попытки, заявляли, что исправят недочеты, а потом повторно подадут документы. В среднем повторное лицензирование занимает около полугода. Финансовый регулятор публично комментировать эту ситуацию отказался. Что касается Forex-дилеров, то они настроены оптимистично. Они считают, что после устранения всех недочетов, лицензии будут возобновлены.

Стоит ли доверять Форекс брокерам с лицензией ЦБ РФ 2020?

Порталы брокеров, не имеющих лицензии, по-прежнему регулятором не заблокированы и работают в штатном режиме. Сегодня ответственность за выбор Forex-дилера лежит исключительно на плечах трейдер. Например, если инвестор работает с компанией, зарегистрированной в России, то регулятор будет отстаивать интересы трейдера в судебных инстанциях.

Впрочем, привычный стиль трейдинга подвергнется изменениям. Будьте готовы к тому, что вам предстоит отказаться от большого кредитного плеча. Многие инвесторы по-прежнему продолжают работать с оффшорными брокерскими фирмами и в ближайшее время не планируют переключаться на сотрудничество с лицензированными организациями.

Если говорить о рекомендациях профессионалов, то они заявляют, что особой разницы между просто надежными брокерами и лицензированными компаниями нет. Чтобы не лишиться инвестиций, нужно доверить их организации с многолетним стажем работы и большим количеством положительных отзывов. Статистика подтверждает, что российские инвесторы продолжают сотрудничать с организациями, которые не имеют соответствующей лицензии.
Предположим, что Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020 предлагают торговые условия, которые не соответствуют вашим ожиданиям. Как поступить в такой ситуации? Можно заручиться поддержкой проверенной компании, которая уже не первый год работает в этой сфере.

Рассмотрим несколько надежных вариантов:

1. Forex-Club – российская компания, которая одной из первых начала работать именно в сфере внебиржевого валютного рынка. Открыты представительства в разных странах и во многих городах РФ.
2. Alpari – еще один гигант в сфере Forex. Отличается от конкурентов максимальной надежностью и стабильностью. Предлагает широкий спектр дополнительных сервисов, например, ПАММ-счет.
3. Exness – международная компания, имеющая лицензию от британского регулятора и комиссии CySEC. Официальный спонсор мадридского Реала.

Как отражается наличие лицензии от ЦБ РФ на торговые условия брокера?

Чтобы окончательно разобраться в вопросе актуальности сотрудничества с лицензированными компаниями, нужно внимательно изучить основные их отличия от конкурентов. Наличие лицензии серьезно влияет на торговые условия. Во-первых, существенно урезается размер кредитного плеча. Максимальный размер – 1:50. Ранее этот показатель достигал отметки в 1:1000. Уменьшение кредитного плеча защищает новичков от преждевременного слива депозита, но существенно ограничивает прибыльность трейдинга.

Во-вторых, количество доступных для торговли валютных пар снизилось до 26. Теперь можно работать только с самыми ликвидными валютными парами. Экзотические инструменты будут удалены из терминала. В последнее время высокий уровень популярности был свойственен CFD. Контракты этого типа отныне запрещены. Что касается валютных пар с низким уровнем волатильности, то отказ от них негативно скажется на ограниченном круге трейдеров.
Денежные средства клиентов лицензированных брокеров хранятся на отдельных счетах. Многим компаниям для получения лицензии пришлось перестроить финансовую систему. Для трейдеров это нововведение является положительным. Брокерские фирмы не имеют прямого доступа к вашим финансам.

Трейдерам придется платить налоги с прибыли. Абсолютно все лицензированные брокеры – налоговые агенты. Это означает, что им нужно регулярно уплачивать НДФЛ с профита инвесторов. Для резидентов налоговая ставка составляет 13%. Трейдерам, не имеющим российского гражданства, придется заплатить 30%. Налоги удерживаются во время вывода средств.

Чтобы выбрать брокера в 2020 году смотрите актуальный рейтинг брокеров форекс

Лицензирование Форекс в РФ в 2020 году

В 2015 году в России были приняты законы, призванные урегулировать рынок Форекса. До этого Forex-деятельность считалась незаконной и получить лицензию на Форекс в РФ — было невозможно. На данный момент контроль за проведением валютных операций осуществляется Центробанком.

Размер капитала, которым необходимо об ладать брокеру, составляет 100 000 000 руб. Кроме того, чтобы получить форекс-лицензию в РФ, нужно уплатить 2 000 000 руб. в компенсационный фонд саморегулируемой организации.

Срок рассмотрения Центробанком заявления на форекс лицензию в России составляет минимум 2 месяца. Причины отказа не афишируются и не обосновываются.

Форекс рынок в оффшорах

Многие участники форекс-рынка по-прежнему используют иностранные структуры при обслуживании клиентов из РФ. К примеру, лидер рынка “Альпари” ведет деятельность через Alpari Limited на Сент-Винсенте и Гренадинах, а Альфа банк открывает Forex-счета через организацию на Кипре.

Брокерская лицензия в РФ. Минусы

Если вы хотите получить брокерскую Forex лицензию в России, то должны знать, что главным минусами этого решения являются следующие факторы:

Бизнес-модель в РФ не предполагает вывод сделки на межбанковский рынок, а это означает, что, по факту, в России нет форекс-брокеров, а только форекс-дилеры.

Forex дилеры работают с клиентами на жестких торговых условиях (миним.депозит: 30 тыс. рублей, инструмент — только валютные пары и тд).

Forex дилеры в РФ отчасти выступают налоговыми агентами и удерживают подоходный налог.

На данный момент в России восемь форекс-дилеров, что получили лицензию.

Рейтинг Форекс компаний

Если вы планируете зарегистрировать компанию под Форекс и получить лицензию на Форекс, то наверняка задаетесь вопросом “существуют ли параметры, исходя из которых, формируется мнение о компании”?

Очевидно, что специальных параметров не существует.

Показатели, которые стоит учитывать таковы:

• географический охват;
• удовлетворенность клиентов;
• отзывы клиентов (например, форумы);
• популярность торговой платформы;
• размеры spread;
• размеры комиссии;
• наличие наград иностранных рейтинговых агентств;
• и, конечно, наличие форекс-лицензии, полученной в странах с положительной репутацией (например, форекс-лицензия в Великобритании или форекс лицензия в Австралии).

Компания и лицензия за границей дают высокие рейтинги и способствуют увеличению численности клиентов. Мы предлагаем зарегистрировать компанию и получить лицензию на Форекс в Болгарии, получить форекс-лицензию в Чехии, получить лицензию на форекс в Маврикии и в прочих юрисдикциях, которые будут максимально вам интересны.

Как получить лицензию на форекс в Грузии или любом другом государстве

Для того, чтобы получить лицензию на форекс деятельность в Европе или Азии — обратитесь к специалистам нашей компании.

Наши юристы знают все нюансы оформления форекс-бизнеса за границей и помогут вам быстро и качественно решить этот вопрос. Наиболее выгодный и дешевый вариант — лицензия на Форекс на Вануату. Больше подробностей узнайте по телефонам, что указаны на сайте.

Лицензия на брокерскую деятельность

Получение брокерской лицензии

Компания Law&Trust International предоставляет услуги правового сопровождения физических и юридических лиц по различным вопросам.

Практика по правовому сопровождению лиц при лицензировании различных видов деятельности в иностранных юрисдикциях занимается, в том числе, содействием компаниям и индивидуальным трейдерам в получении лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности за рубежом.
Лицензирование брокерской деятельности является одним из приоритетных направлений для нашей компании.

Брокерская деятельность — это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Юридическое сопровождение в получении брокерских (в том числе Forex) лицензий осуществляется в следующих юрисдикциях: Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Литва, Чехия, Белиз, Австралия, а также Латвия, Мальта, Новая Зеландия и Панама и других странах (с полным списком Вы можете ознакомиться при обращении к нашим юристам за консультацией).

Необходимо учесть, что правовая система каждой юрисдикции предъявляет различные требования к лицам, желающим получить лицензию на финансовую деятельность. В данном разделе вы можете найти общую информацию о получении брокерскойих лицензииях в различных юрисдикциях.

За более подробной информацией по каждой стране и существующим в ней правилам получения лицензии на финансовую деятельность, вы можете обратиться к одному из наших юристов в рамках телефонной или письменной консультации.

Особенности получения брокерской лицензии

На протяжении длительного времени, компания Law&Trust International занимается оформлением лицензий на предоставление услуг брокер-диллера.
К этапам нашей работы относятся:

• Подготовка пакета документов заявителя;
• Учреждение новых компаний для предоставления услуг брокер-диллера;
• Открытие банковских счетов для осуществления переводов по всему миру;
• Юридическое сопровождение всего процесса подачи документов до получения лицензии;
• Консультирование клиента по всем вопросам, включая вопросы, связанные с: налогообложением, интеллектуальной собственностью, персональными данными, ценными бумагами, страхованием и тому подобное;
• Содействие клиенту в паспортизации финансовой деятельности в странах ЕС (процедура уведомления государственных органов государства-члена ЕС компанией, учрежденной в другой стране Европейской экономической зоны, о желании предоставлять брокерские услуги на ее территории).

Требования, предъявляемые в каждой юрисдикции на получение лицензии, являются раличными и существенно влияют на предполагаемый объем работы и перечень услуг, которые держатель лицензии вправе предлагать своим клиентам.

В наиболее общих чертах, заявителю на получение брокерской лицензии необходимо соблюдать следующие минимальные требования:

1. Размер уставного капитала компании получающей лицензию (если лицензию на финансовую деятельность может получить только юридическое лицо);
2. Наличие в организации определенного количества сотрудников (директор, aml-офицер, бухгалтер);
3. К физическим лицам, иногда, предъявляются требования о предоставлении сведений о статусе банкрота;
4. Оплата государственных пошлин;
5. Ведение деятельности на территории государства в котором получается лицензия;
6. Требования к статусу резидента юрисдикции.

Данные критерии являются наиболее общими и различаются в зависимости от требований правовой системы в которой планируется получение брокерской лицензии. За подробной информацией о требованиях интересующей вас юрисдикции обращайтесь к нашим специалистам или ознакомьтесь в соответствующем разделе сайта.

Получение лицензий Форекс

Форекс (Forex — Foreign Exchange) представляет собой международный структурированный рынок с большим количеством трейдеров-участников. Форекс брокер-дилер осуществляет такую же деятельность, что и обыкновенный брокер, но исключительно на рынке валютных пар. Процедура рассмотрения заявки и необходимый пакет документов на получение лицензии Форекс в каждой юрисдикции различается.

Наша компания предоставляет услуги по правовому сопровождению клиентов в получении Форекс лицензий в ряде иностранных юрисдикций. Выбор юрисдикции зависит от ваших целей, стоимости получения лицензии и ряда критериев предъявляемых в том или другом государстве.

Стоимость получения брокерской лицензии

В каждом государстве существует свой перечень требований, предъявляемых к лицу, планирующему получить лицензию на предоставление услуг брокер-диллера или Forex брокер-диллера. Цена на наши услуги зависит от выбранной юрисдикции, клиента (физическое лицо или компания), конкретного перечня необходимых документов и планируемых видов деятельности.

Мы предоставляем услуги по правовому сопровождению при получении брокерской лицензии без присутсвия клиента, посредством сети Интернет, что позволит вам сэкономить время.

Лицензирование деятельности форекс-дилеров в России

Поиск по сайту

Получите помощь сейчас

Новости

Клиенты и партнеры

Офисы

Россия, г. Москва,
Петровский пер., д.5, стр.7
Тел.: +7 495 755-57-53
Режим работы:
с 9:30 до 18:30 (ПН-ПТ)

Офис в Санкт-Петербурге:

Россия, Санкт-Петербург,
Невский пр., д.24, лит. А
Тел.: +7 812 313-00-13
Режим работы:
с 9:30 до 18:30 (ПН-ПТ)

Офис в Дюссельдорфе:

Germany, Duesseldorf,
Koenigsallee 106, 40215,
Тел.: +49 211-301-32-409
Режим работы:
с 10:00 до 18:30 (ПН-ПТ)

Акция!

С 1 октября 2015г. деятельность форекс-дилеров в России, которая до этого никак не регулировалась, попала в правовое поле.

В настоящее время, чтобы форекс-дилер мог законно осуществлять свою деятельность в России, ему необходимо:

• получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг;
• вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка,объединяющую форекс-дилеров (далее – СРО).

При этом форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

Для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (далее – Лицензия) форекс-дилеру необходимо предоставить в уполномоченное структурное подразделение Центрального банка России (в настоящее время – это Департамент допуска на финансовый рынок Банка России) следующие документы:

• заявление о выдаче лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
• анкета соискателя (заполняется в электронном виде в специальной программе ЦБ РФ);
• анкета на каждое лицо, которое может оказывать влияние на деятельность форекс-дилера;
• документ, подтверждающий факт уплаты государственной пошлины за рассмотрение заявления;
• документ о государственной регистрации юридического лица – форекс-дилера;
• копия устава со всеми изменениями и дополнениями;
• копия бухгалтерской отчетности (годовая и промежуточная);
• копия аудиторского заключения по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности (при обязательном аудите);
• расчет размера собственных средств;
• копия договора банковского депозита;
• выписки по счетам, открытым в кредитных организациях;
• документы, подтверждающие право форекс-дилера на владение и пользование помещением по адресу, указанному в ЕГРЮЛ;
• копии квалификационных аттестатов, дипломов о высшем образовании работников форекс-дилера и документов, подтверждающих соответствие работников соискателя квалификационным требованиям, установленным законом;
• справка с указанием сведений на каждого работника форекс-дилера;
• копии трудовых книжек и справки об отсутствии судимости на лиц, оказывающих влияние на деятельность форекс-дилера;
• документы в отношении акционеров (участников) форекс-дилера;
• бизнес-план форекс-дилера;
• копии локальных нормативных актов, подтверждающих выполнение форекс-дилером требований законодательства РФ, предъявляемых к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
• иные документы.

ЦБ РФ рассматривает и принимает решение о выдаче либо об отказе в выдаче лицензии в течение 60 рабочих дней с даты получения комплекта документов от форекс-дилера.

При рассмотрении заявления о выдачи лицензии ЦБ РФ проверяет сведения, указанные в документах, в том числе, его сотрудники выезжают по адресу государственной регистрации форекс-дилера.

Решение о выдаче лицензии может быть принято ЦБ РФ только если форекс-дилер и его деятельность полностью соответствуют требованиям, установленным законодательством РФ.

Законодательство РФ предъявляет следующие основные требования к форекс-дилерам и их деятельности:

• Форекс-дилеру запрещается иметь в составе контролирующих лиц организации, которые зарегистрированы на территориях, признанных Министерством финансов РФ офшорными.
• Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей.
• Форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, с помощью которых будут проводится операции. Они должны быть расположены на территории РФ и отвечать требованиям, установленным ЦБ РФ.
• Форекс-дилер обязан иметь сайт в Интернете, в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.
• Форекс-дилер на своем сайте в Интернете обязан раскрывать определенную информацию, установленную законом.
• Квалификационные требования предъявляются к следующим работникам форекс-дилера:
• единоличный исполнительный орган;
• руководитель филиала организации;
• заместитель руководителя организации или ее филиала;
• руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера;
• контролер организации;
• специалисты организации, выполняющие одну из следующих функций:

— заключение договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких лиц,

— ведение учета всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением,

— подписание отчетов клиентам,

— ответственный работник за заполнение и/или подписание отчетности, а также уведомлений и иной информации, предоставляемой в Банк России.

Вышеуказанные лица (работники) форекс-дилера должны иметь:

• квалификационный аттестат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (первого типа);
• высшее профессиональное образование, полученное в РФ или в СССР, либо полученного в иностранном государстве, но признанного в России (кроме специалистов организации).

6.1.) Помимо этого единоличный исполнительный орган должен иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию (подготовке) решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее 2 лет в должности не ниже определенной законом должности.

6.2.) Также вышеуказанные лица не должны быть лишены лицензий в прошлом, не должны быть дисквалифицированы или иметь неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или против государственной власти.

Форекс-дилер обязан стать членом СРО только после получения лицензии, до получения лицензии форекс-дилер может стать только кандидатом в члены СРО.

При вступлении в СРО форекс-дилер обязан сделать взнос в компенсационный фонд СРО в размере 2 млн. рублей.

Представительства иностранных организаций, осуществляющих регулируемую деятельность на финансовых рынках (кроме кредитных организаций) вправе осуществлять деятельность на территории РФ с даты их аккредитации ЦБ РФ.

Учитывая сложность и запутанность правового регулирования российского рынка ценных бумаг для получения лицензии форекс-дилера и вступления в СРО рекомендуется обращаться к профессиональным российским юристам, которые на начальном этапе помогут определить, отвечает ли компания, желающая получить лицензию, всем требованиям, предъявляемым к форекс-дилерам, имеет ли она все необходимые документы для получения лицензии, а также поможет подготовить и подать комплект документов в ЦБ РФ, а в дальнейшем проконтролировать процесс ее получения.

Как получить лицензию форекс-дилера?

Изменения правового поля рынка Форекс России породили перемены в устройстве компаний, получивших лицензию. Об изменениях в учете форекс-компаний, автоматизации бэк-офиса и требованиях Банка России в связи со становлением регулируемого внебиржевого рынка в стране, рассказал в интервью Forex Magnates Russia, Сергей Аверин, генеральный директор ООО «ДиБ Системс» — московской компании, специализирующейся на автоматизации бизнес-процессов на фондовом и Форекс рынках.

Сергей, давайте начнем с тех изменений, которые пришли на российский форекс-рынок в связи с началом регулирования?

В 2015 году ЦБ РФ установил порядок лицензирования форекс-дилеров и выпустил Указ № 3772-У — «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением». Этот указ регламентирует ведение внутреннего учета форекс-дилером. Поэтому форекс-компании для работы в России, потребуется обновить IT-инфраструктуру и внедрить бэк-офис, то есть, программу внутреннего учета.

Что дает компаниям внедрение подобных программ?

Это дает возможность получить лицензию Форекс-дилера Центробанка России и автоматизацию бизнес-процессов бэк-офиса и службы внутреннего контроля: от контроля за анкетными данными клиента до предоставления отчетности регулятору.

По лицензионным требованиям бэк-офис форекс-дилера должен учитывать всю информацию о клиентах, заявках, денежных средствах, котировках, обязательствах, обеспечении, финансовых результатах заключенных договоров. Автоматизированная учетная система должна оперативно выдавать информацию по требованию регулятора, и быть интегрирована с системой Номинального счета банка обслуживающего форекс-дилера.

А клиентам? Почувствуют ли они какой-то эффект от такой прозрачности?

Лицензия форекс-дилера предполагает наличие автоматизированной системы внутреннего учета, что для клиента повышает прозрачность операций и приводит к повышенной степени защиты средств клиента.

Наблюдаете ли вы рост интереса со стороны компаний к внедрению учета или они предпочитают дождаться полного прояснения ситуации с регулированием?

Да, мы внедряем бэк-офисы у форекс-компаний в России. Уже год ЦБ РФ лицензирует форекс-дилеров. В прошлом, 2020 году больше половины компаний, которые подали на лицензию форекс-дилера получили положительное решение Центробанка. Также в 2020 году в реестр саморегулируемых организаций включили СРО в отношении вида деятельности форекс-дилеров. И дальнейшее развитие регулирования рынка Forex в России приведет к появлению единых стандартов и правил. А это неизменно увеличит количество компаний, желающих получить официальный статус форекс-дилера.

Насколько жесткие требования предъявляет ЦБ к IT-инфраструктуре дилера?

Требования к IT-инфраструктуре форекс-дилера Центробанк подробно изложил в Указании № 3773-У. Требования жесткие, но выполнимые, например, бесперебойное функционирование информационных систем форекс-дилера. Фактически это требование по недопустимости ситуаций, при которой в результате технических причин, клиент не будет иметь возможности подать заявку. Также регулятор требует наличие основного и резервного комплекса программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории РФ.

Как много компаний в России предлагают решения по внутреннему учету?

В России регулируемый рынок Форекс проходит этап формирования и выбор программного обеспечения ограничивается 2-3 разработчиками.

Как правильно выбрать поставщика услуг по созданию бэк-офиса? На что обращать внимание?

Практический опыт внедрения в аналогичных компаниях, наличие оперативной службы поддержки, функциональность приобретаемого ПО и соответствие требованиям регулятора, интеграционные решения с другими программными продуктами — это минимальные требования.

Система внутреннего учета требует индивидуальных настроек под заказчика в зависимости от специфики обслуживания клиентов и работы компании. Поэтому невозможно внедрить автоматизированный внутренний учет без активного участия заказчика будь то форекс-дилер или брокер фондового рынка.

Нужна ли лицензия для Форекс трейдеров?

На рассмотрении Государственной Думы Федерального Собрания РФ находится законопроект № 249583-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» о отдельные законодательные акты РФ (в части правового регулирования дилерской деятельности на внебиржевом рынке Форекс)».

Указанный законопроект принят в первом чтении, однако, назначенное на осень второе чтение было отложено на неопределенный срок. При этом, согласно нынешней редакции законопроекта, его вступление в силу первоначально намечено на 01 января 2014 года.

Предметом регулирования правовых норм, содержащихся в рассматриваемом законопроекте, являются:

— деятельность юридических лиц, предлагающих свои посреднические услуги для физических лиц, на международном внебиржевом рынке Форекс;

— деятельность юридических лиц, предлагающих физическим лицам заключать CFD-контракты (контракты на разницу цен), являющиеся производными финансовыми инструментами.

Так законопроектом (в его нынешней редакции) предлагается, что деятельность форекс-дилеров, принимающих денежные средства от физических лиц для торговли на рынке Форекс, должна лицензироваться, а сам форекс-дилер обязан быть членом некоммерческой организации – Единого общероссийского объединения форекс-дилеров.

При этом, в законопроекте особо подчеркивается, что все перечисленные в нем требования распространяются на сделки, заключаемые по средствам любых информационно-коммуникационных сетей, в том числе, сети Интернет.

Кроме этого, законопроект содержит отдельную норму о том, что сделки физических лиц и форекс-дилеров подлежат судебной защите в любом случае, а не только при их заключении под влиянием обмана или иного злоупотребления доверием или насилия. Необходимо напомнить, что согласно ныне действующей главе № 58 Гражданского кодекса РФ, сделки с производными финансовыми инструментами подлежат защите только в случае их заключения на бирже, а не на внеберживом рынке, или в случае их заключения физическим лицом под влиянием насилия, обмана или иного злоупотребления доверием.

Также законопроект устанавливает прямое основание для признание сделки недействительной в случае некорректного размещения «Правил совершения операций» форекс-дилером или иных формальных нарушений, связанных с обязанностью форекс-дилера размещать для всеобщего доступа такие правила. Как известно, в соответствии с Гражданским кодексом РФ, последствиями признания сделки недействительной является обязанность вернуть все фактически полученное по такой сделки, а это означает, что если физическое лицо внесло деньги, заключило форекс-сделку – неудачно, то у такого лицо есть шанс отсудить у форекс-дидера проигранные денежные средства обратно, используя технические нарушения форекс-дилера даже носящие сугубо формальный характер, если таковые удастся доказать, при этом, в условиях ныне действующего законодательства такой сценарий не применим.

Естественно, что необходимость иметь лицензию и членство в Едином общероссийском объединении форекс-дилеров накладывает на форекс-дилеров дополнительные финансовые обязательства по уплате членских взносов, взносов в компенсационный фонд.

При этом, согласно официальным пояснительным запискам к законопроекту, он не считается доработанным и готовым к принятию в существующем виде. В связи с чем — направленность тенденции очевидна – сделать деятельность форекс-дилеров лицензируемой, поднадзорной. Однако, в нынешний текст законопроекта скорее всего будут внесены изменения. Прогнозировать срок принятия закона на данный момент проблематично.

ТОП-8 Форекс-брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020

Надежда Тихонова Последние изменения: апрель, 2020 Форекс 0 1,388 Время чтения: 4 мин.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ, безусловно, заслуживают особого внимания клиентов, так как наличие у посредника валютного рынка данного разрешения является бесспорным показателем его надежности и профессиональной компетентности для обычных инвесторов, трейдеров и спекулянтов, работающих с валютными парами Форекс онлайн. Осуществлять квалифицированное посредничество на Форекс – межбанковском рынке валютной конвертации – в юрисдикции РФ вправе с 2020 года лишь только те компании, которые строго соответствуют конкретным требованиям российского законодательства.

Легитимный брокер Форекс, предоставляющий свои услуги в РФ, теперь должен являться юридическим лицом, имеющим российскую регистрацию, обладающим действующим разрешением (лицензией) ЦБ РФ, состоящим в специализированной организации саморегулирования (СРО), а также успешно прошедшим надлежащую аттестацию Центробанка. Обязательное лицензирование российских брокеров Форекс главным финансовым регулятором страны – серьезное обстоятельство, существенным образом повлиявшее на состояние внебиржевого рынка межбанковских операций с валютой, если говорить непосредственно о сегменте РФ.

Лицензирование брокеров Форекс в РФ: особенности и нюансы

Эффективным способом устранения с карты рынка финансово несостоятельных брокеров становится законодательно регламентированное требование о достаточности у квалифицированного посредника Форекс уставного капитала. Наличие данного критерия говорит о том, что в российском секторе брокеров валютного рынка должны работать лишь те организации, которые официально подтвердили свою платежеспособность, то есть сформировали уставный капитал в необходимом размере.

Очевидно, что такие финансовые критерии явно способствуют вытеснению из отрасли тех её участников, которые имеют сомнительную репутацию. Однако, как оказалось, это еще далеко не все требования, предъявляемые теперь к российским брокерам Форекс.

Квалифицированные посредники Форекс, успешно получившие официальное разрешение от ЦБ РФ, работают сегодня с российскими клиентами, строго соблюдая следующие условия:

• размер уставного капитала Форекс-брокера должен составлять минимум 100 (сто) миллионов рублей;
• соотношение кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру, должно быть максимум 1:50;
• выбор валютных пар для спекулятивной торговли на Форекс должен лимитироваться 26 (двадцатью шестью) инструментами, но не более;
  исключение возможности для торговли стратегией скальпинга («правило пяти минут»);
• не допускается совершение клиентами сделок с CFD-контрактами и некоторыми другими инструментами, ранее заслужившими популярность у трейдеров;
• ЦБ РФ вправе блокировать онлайн-ресурсы брокерских компаний, не получивших необходимую для работы на Форекс лицензию;
• нелицензированный брокер Форекс не имеет возможности рекламировать на телевидении свои услуги;
• денежные средства клиентов-трейдеров должны храниться на специально открытых банковских счетах;
• с прибыли трейдера от сделок на Форекс обязательно должен удерживаться подоходный налог при выведении клиентом соответствующих средств или по результатам года (лицензированный брокер является с 2020 года налоговым агентом).

Несмотря на введение Центробанком обязательного лицензирования брокеров Форекс, зарегистрированных и действующих в российской юрисдикции, многие онлайн-трейдеры пока еще предпочитают по-прежнему работать с оффшорными посредниками валютного рынка, для которых, соответственно, вышеперечисленные ограничения и требования не действуют. Таким образом, за выбор посредника на Форекс и последствия сотрудничества с ним отвечает в настоящее время сам трейдер – клиент брокера.

ТОП-8 брокеров Форекс с лицензией Центробанка

Ряд ограничений, регламентированных недавними изменениями в законодательстве РФ, привели к тому, что перечень услуг и опций, предлагаемых брокерами клиентам, ощутимо сократился. Данное обстоятельство существенным образом ослабило рыночную активность посредников Форекс в 2020-2020 годах и обусловило их инертность к инициативам и действиям властей по урегулированию отрасли. Таким образом, 2020 год встретили с официальными разрешениями Центробанка лишь восемь брокеров Форекс, полностью обеспечивших соответствие своей деятельности предъявляемым требованиям.

Список лучших посредников Форекс, лицензированных в юрисдикции РФ, выглядит так:

1. Форекс Клуб (Forex Club).
2. ФИНАМ.
3. ИнстаФорекс (InstaForex).
4. Ярдум (Трастфорекс).
5. ТелеТрейд (TeleTrade).
6. ПСБ-Форекс.
7. ВТБ-Форекс.
8. Альпари (Alpari).

О трех из них расскажем по подробнее.

Альпари

Данная компания осуществляет квалифицированное посредничество на Форекс еще с 1998 года, по праву заслужив репутацию надежного партнера и популярность у большого числа трейдеров. Деятельность данного брокера на Форекс регулируется международными лицензиями трех авторитетных регуляторов в области финансов. С 2020 года к этому перечню добавилось официальное разрешение, предоставленное Центробанком РФ.

Лояльное отношение брокера к клиентам уже достаточно давно является его отличительной особенностью. Выгодные условия регистрации депозита и совершения сделок, всевозможные бонусы и поощрительные акции – все это делает сотрудничество с Alpari довольно привлекательным для физических лиц – спекулянтов Форекс.

Кроме того, брокер предлагает своим клиентам два варианта совершения спекулятивных сделок с валютными инструментами – котирование в обычном режиме и ECN-трейдинг. Подобный выбор оценивается многими спекулянтами Форекс весьма положительно, так как существенным образом расширяет потенциал прибыльности валютных спекуляций.

TeleTrade

Данная компания уже достаточно давно специализируется на предоставлении клиентам – трейдерам и инвесторам Форекс – квалифицированных услуг в сфере консультирования и посредничества при совершении спекулятивных сделок на глобальном межбанковском рынке валютной конвертации. Компания обладает большой сетью филиалов в двадцати странах мира. Её деятельность в российской юрисдикции с 2020 года регулируется лицензией Центробанка. Условия спекулятивной торговли, предлагаемые этим брокером, оцениваются большинством клиентов как достаточно приемлемые и даже выгодные.

Кроме того, трейдеры и инвесторы Форекс очень позитивно оценивают следующие опции, охотно предоставляемые данным брокером:

• бесплатное обучение теоретическим основам и практическим навыкам Форекс-трейдинга;
• качественная аналитика, новостная линия, экономический календарь и подборка актуальных экспертных мнений на онлайн-ресурсе брокера;
• всесторонняя поддержка работы клиентов на Форекс, которая обеспечивается брокером круглосуточно;
• многообразие способов зачисления и выведения денег, доступных клиентам.

Форекс Клуб

Данная организация считается одним из пионеров отрасли квалифицированных посредников Форекс. Деятельность этого брокера неоднократно заслуживала высокие оценки независимых рейтинговых агентств, а также экспертное признание на многочисленных выставках международного значения. С октября 2020 года компания лицензирована Центробанком как квалифицированный дилер Форекс с правом работы в российской юрисдикции. Брокер имеет обширную сеть филиалов по всему миру, постоянно развивая географию своего представительства.

Система обучения от Forex Club позволяет клиентам не просто изучить основы Форекс-трейдинга, но и получить более углубленные знания и навыки с присвоением слушателю соответствующего сертификата. Серьезная аналитика, доступная через интернет, возможность выбора торговой платформы, интересные условия трейдинга, удобство зачисления и выведения денег – все это и многое другое уже достаточно давно привлекает большое число клиентов, желающих сотрудничать с данным брокером.

© 2020, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

• Регулирование деятельности форекс брокеров;
• Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
• На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

• организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;

• крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
• BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
• структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
• Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Однако соответствующие организации в России есть:

• КРОУФР – комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
• еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
• до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдер\инвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2020 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Форекс-дилеры под контролем

С 1 октября 2015 года вступят в силу большинство нововведений Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который в Закон «О рынке ценных бумаг» добавил статью «Деятельность форекс-дилера». Это долгожданные изменения, дающие нашему государству действенные инструменты для регулирования рынка «Форекс», обороты которого оцениваются миллиардами долларов, но который до сих пор находился в тени. В частности, если до 1 января 2020 года форекс-дилеры не получат лицензию на осуществление своей деятельности и не вступят в СРО, то они должны будут прекратить свою работу.

На сегодняшний день главные риски для инвестора в России возникают не столько в связи с рискованным характером самих сделок на рынке «Форекс», сколько с недобросовестным поведением так называемых управляющих и дилеров на этом рынке. Большинство компаний, предлагающих такие услуги на рынке «Форекс», вводят по многим вопросам в заблуждение инвесторов.

Первое заблуждение. Инвесторы уверены, что торгуют на рынке «Форекс» самостоятельно или через посредника. Однако на самом деле с ними торгует сама компания, в связи с чем она делает все, что угодно (поскольку у компании нет никаких границ ответственности), чтобы заключить с инвестором выгодную для себя сделку.

Второе заблуждение. Инвесторы считают, что передают свои денежные средства в доверительное управление. Но осуществлять доверительное управление денежными средствами по общему правилу в нашей стране запрещено (п. 2 ст. 1013 ГК РФ). В этом вопросе предусмотрены исключения, но рассматриваемая деятельность под них не подпадает. В связи с этим вопреки рекламе, если мы обратимся к текстам договоров, которые предлагают заключать инвесторам компании, обязательно встретим фразу «компания не осуществляет деятельность по доверительному управлению».

Третье заблуждение. Компании, работающие на рынке «Форекс», позиционируют сотрудничество с ними как невероятно выгодное и безрисковое. Инвестор почти ничего не теряет, так как вкладывает только 1/100 часть от денежных средств, в пределах которых он торгует на рынке «Форекс» (ему предоставляется маржинальное плечо в размере до 1:100). При этом на самом деле инвестору предоставляются эти денежные средства по договору займа, о чем инвестор узнает, как правило, после того как остается должен компании. Среднестатистический инвестор обычно не читает огромного количества двуязычных, написанных мелким шрифтом договоров, которые он заключил путем представления данных о себе, внесения денежных средств на счет компании, а также проставления галочек на сайте форекс-компании.

Четвертое заблуждение. Зачастую компании называют себя брокерами (которые торгуют от имени и в интересах клиента) и прикрывают свою деятельность лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность по управлению ценными бумагами (управляющего в соответствии с Законом № 9-ФЗ). Однако деятельность на финансовом рынке «Форекс» не имеет никакого отношения к деятельности управляющего на фондовом рынке. Об этом также пишет ФСФР России в Письме от 16.07.2009 № 09-ВМ-02/16341: «Отношения, связанные с деятельностью на валютном рынке, в том числе деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке «Форекс» (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСРФ России, лицензии, выдаваемые ФСРФ России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности».

Пятое заблуждение. Сделки с компаниями не подлежали судебной защите. То есть даже в случае обнаружения всех вышеуказанных и других проблем инвестор не сможет защитить свой интерес и добиться хоть какой-нибудь правды в контролирующих и судебных органах России, так как форекс-компании по договору снимают с себя все риски (не несут ни за что ответственности). Кроме этого, они являются иностранными юридическими лицами и распространяют на отношения сторон в договоре иностранное законодательство. Именно по этой причине российские суды считают требования из договоров с форекс-компаниями не подлежащими судебной защите на территории нашей страны.

Так, в Апелляционном определении Московского городского суда от 28.03.2013 по делу № 11-9593, а также в Постановлении ФАС МО от 06.03.2013 по делу № А40-44417/11-50-372 суды указали в соответствии с договорами: компания только предоставляет возможность клиенту совершать операции; клиент самостоятельно совершает операции, давая компании распоряжения; компания осуществляет только исполнение, не предоставляя доверительное управление и не давая рекомендации; все сделки на рынке Forex — это биржевые игры, разновидность игр и пари, относятся по ГК РФ к рисковым сделкам, осуществляемым участниками на свой страх и риск. В соответствии с п. 2 ст. 1062 ГК РФ требования из таких сделок подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, а, как мы знаем, деятельность форекс-компаний в нашей стране не лицензируется. На основании изложенных доводов и норм закона суды всегда отказывали в удовлетворении требований истца. Стоит обратить внимание на то, что российские суды ошибочно охарактеризовали сделки на рынке «Форекс» как биржевые игры, тогда как по сути «Форекс» биржей не является. Такой вывод суды сделали на основании всего лишь одного документа (причем не имеющего обязательную силу) — Письма Минфина России 23.06.2005 № 03-03-04/2/12.

Как видно, в России сложилась ситуация, когда и без того рискованная игра на рынке «Форекс» осложняется отсутствием контроля со стороны государства и добросовестного отношения со стороны финансовых компаний. Принятый Закон призван устранить многолетние правовые проблемы этого рынка и начинает выводить его из тени на новый качественный уровень.

Каким будет форекс-дилер в 2020 году?

Форекс-дилер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, то есть юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ и осуществляющее деятельность форекс-дилера (ст. 4.1 Закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ).

Суть деятельности такого дилера — заключение с физическими лицами от своего имени и за свой счет договоров, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты, а также двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре.

При этом обязательным условием договора является предоставление форекс-дилером физическому лицу возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Таким образом, форекс-дилером является компания, которая торгует с инвестором, а не предоставляет инвестору возможность по выходу на рынок «Форекс». С вступлением в силу нововведений никто больше не будет вводить инвестора в заблуждение. При этом добросовестность форекс-дилера обусловлена конкретными требованиями, которые предъявляет к ним и прописало в Законе государство.

1. Форекс-дилер — это юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ.
2. Размер собственных средств компании по общему правилу должен составлять от 100 млн руб.
3. Компания должна иметь лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера.
4. Компания должна быть членом СРО и вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в СРО (п. 2 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).
5. Компания должна осуществлять деятельность на исключительной основе, то есть не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также другой деятельностью.
6. Программно-технические средства компании должны быть расположены на территории РФ. Требования к программно-техническим средствам устанавливаются стандартом СРО (предварительно согласованным с Банком России). Компания должна иметь сайт в сети Интернет. Доменное имя должно быть зарегистрировано на компанию. Отмечу также, что на сайте форекс-дилер помимо прочего должен размещать информацию о положительных и об отрицательных финансовых результатах инвесторов, заключивших с ним договор.
7. Компания, осуществляющая деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Слово «форекс», производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.
8. Установлены требования к органам управления форекс-дилера как профессионального участника рынка ценных бумаг (ст. 10.1 Закона № 39-ФЗ).

Реклама услуг форекс-дилера

В Закон от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» введены дополнительные требования к рекламе услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг.

В соответствии с п. 5.1 ст. 5 Закона № 38-ФЗ установлено, что реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание: «Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны».

Согласно п. 14 ст. 5 Закона № 38-ФЗ рекламу услуг и деятельности на рынке «Форекс» разрешено размещать только форекс-дилерам. Это требование относится ко всем видам деятельности, для осуществления которых требуется получить лицензию, аккредитацию, быть включенным в какой-либо реестр, в члены СРО.

Новый порядок взаимодействия

С октября 2015 года процесс реализации отношений «форекс-дилер —физическое лицо» будет строиться на договорной основе, прозрачности и открытости. Форекс-дилер должен предупредить гражданина о рискованности такого вида заработка и получить письменное подтверждение, что гражданин понимает и принимает все риски. Между сторонами должен быть заключен рамочный договор, отдельные договоры, закон прописывает процедуру детального взаимодействия форекс-дилера и гражданина на рынке «Форекс». Денежные средства форекс-дилер сможет получить от гражданина только безналичным путем в качестве обеспечения его обязательств по договору.

Укажем более детально основные требования закона к отношениям «форекс-дилер — физическое лицо»:

1. Рамочный договор и порядок должны соответствовать примерным условиям рамочного договора, утвержденного СРО. Примерные условия рамочного договора СРО согласовывает с Банком России в порядке, установленном Банком России.
2. Рамочный договор и порядок должны быть зарегистрированы в СРО.
3. Перечень рисков и форма подтверждения их принятия устанавливаются Банком России.
4. Рамочный договор и порядок должны быть опубликованы на сайте форекс-дилера.
5. «Маржинальное плечо» не может быть более 50.
6. Все расчеты осуществляются в безналичном порядке.
7. Принятые от физического лица денежные средства должны зачисляться с банковского счета физического лица на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории РФ. Средства каждого физического лица учитываются на специальном разделе номинального счета форекс-дилера.
8. Рамочный договор не может ограничивать ответственность форекс-дилера. Такое соглашение ничтожно.
9. В случае если денежных средств физического лица (находящихся на специальном разделе номинального счета) недостаточно для удовлетворения требования форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными.
10. К отношениям сторон применяется законодательство РФ.
11. В одностороннем порядке форекс-дилер может менять рамочный договор и порядок. Изменения подлежат регистрации в СРО и вступают в силу по истечении 10 дней с момента опубликования на сайте дилера.
12. Условия отдельных договоров в одностороннем порядке не могут быть изменены.
13. Требования, вытекающие из договоров, заключенных между физическим лицом и форекс-дилером, подлежат судебной защите в порядке, предусмотренном законодательством РФ. Подсудность может быть изменена договором в пределах субъекта РФ, в котором проживает физическое лицо. Споры не могут быть переданы третейскому суду (п. 21–22 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).

Что запрещено форекс-дилеру в России

Законодатели довольно детально прописали (п. 16 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ), что запрещено делать форекс-дилеру, ведущему свою деятельность на территории России. В основном эти ограничения касаются договорных отношений. Например, компания не имеет права заключать рамочные договоры, если текст рамочного договора не зарегистрирован в СРО, или изменять, расторгать в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения.

Форекс-дилер также не имеет права изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу; запрещено предоставлять займы физическим лицам —сделка по предоставлению займа ничтожна.

С 1 октября 2015 года вступит в силу большинство изменений законодательства в отношении форекс-дилеров и рынка «Форекс» в России. Уверены, что правовое регулирование сможет навести порядок и оградит инвесторов от лишних рисков.

При этом, несмотря на то что вводится государственное регулирование оказания услуг на рынке «Форекс», нужно понимать специфику услуг, оказываемых через глобальную мировую сеть: в ней не просто изловить нарушителя и прекратить его деятельность. В связи с этим любому инвестору стоить быть осмотрительным и разумным и вступать в финансовые отношения только с компанией, имеющей лицензию на свою деятельность.

ЛИЦЕНЗИЯ ФОРЕКС В БЕЛИЗЕ

Лицензия Форекс в Белизе

Выбор формата юрисдикции для проведения процедуры регистрации с последующим получением лицензии на право проведения Forex-операций представляет собой поиск государства, в котором имеется стабильная и сформированная политическая и экономическая система, дополненная отличной поддержкой предпринимательства со стороны правительства. Именно такой страной и является Белиз – одна из наиболее открытых и привлекательных экономических зон для проведения широкого спектра международных бизнес-операций. Те предприниматели, которые желают заполучить для себя Форекс-лицензию, видят Белиз в роли одного из наиболее приемлемых и оптимальных решений.

Страна также идеально выглядит в роли площадки для предпринимательской деятельности, проводимой инвестиционными компаниями. Приемлемое и доступное налоговое законодательство, основанное на Британской правовой модели, по праву считается одним из наиболее лояльных по всему миру. Государство использует также и особый регулятор — Международную Финансовую Комиссию Белиза, ответственный за выдачу лицензий с одновременным регулированием рынка услуг в этом спектре. В комплексе это создаёт благоприятную основу для привлечения иностранных бизнесменов, стремящихся к ведению легальной, но при этом и рентабельной финансовой деятельности.

Ведение Forex-бизнеса в Белизе и его преимущества

Прежде чем получить от регулирующего органа соответствующую лицензию, требуется провести регистрацию фирмы, что сделать на территории Белиза можно без сколь-нибудь значимых усилий, благо местное законодательство всячески этому способствует. Регистрация в этой офшорной зоне предлагает целый ряд неоспоримых преимуществ, среди которых особого внимания заслуживают такие:

• Офшорные компании не подвергаются налогообложению;
• Конфиденциальность возведена до максимально возможного уровня;
• Процесс регистрации отнимает минимум времени;
• Требования касательно обязательного резиденства основателей и акционеров компании отсутствуют в полной мере;
• Передача прав на предоставление в одном лице директора и акционера;
• Возможность проведения акционерных собраний и директората за пределами государства;
• Отсутствие контроля по валютным операциям.

Чтобы в максимальной мере использовать весь спектр предоставляемых Белизом преимуществ, требуется неукоснительно соблюдать ряд следующих правил:

• Компании не имеют права на ведение коммерческих операций с физическими и юридическими лицами, выступающими в роли резидентов страны;
• Право владения имуществом в пределах государства отсутствует;
• Проведение операций на трастовом, брокерском, банковском и страховом рынке требует предварительного обязательного получения лицензии, предоставляющей права регулятора Белиза;
• Запрещено передавать собственный юридический адрес для использования его в иных компаниях с иностранным участием.

Регистрация фирмы в Белизе и особенности процесса

Согласно нормам действующего законодательства предусмотрена простая и весьма оперативная процедура по внесению компании в единый Реестр.

Регистрационные этапы состоят в следующем:

• Подготовка требуемого пакета документации имеющего отношение к акционерам и совету директоров, а также связанных непосредственно с самой компанией;
• Корректный подбор имени компании – дублирование наименований, уже зарегистрированных в пределах государства, запрещено;
• Выплата всех причитающихся за регистрацию отчислений и сборов;
• Занесение компании в Реестр.
Прохождение процедуры требует наличия следующего:
• Устав;
• Договор об учреждении;
• Протокол о проведении первого собрания;
• Справка, подтверждающая назначение первого директора;
• Информация о директорах и акционерах;
• При наличии номинального директора/акционеров, требуется наличие декларации о доверии и доверенности на право осуществления деятельности.

Процедура инкорпорации фирмы отнимает в Белизе минимальный отрезок времени – как показывает практика на всё про всё уходит не более 14 дней.

Лицензирование деятельности

В соответствии с законодательной базой предусмотрено функционирование Госкомиссии Белиза по финансовым услугам (BFSC). Благодаря собственному финансовому регулятору удаётся значительно повысить деловую репутацию той Форекс-фирмы, лицензия которой выдана именно в этом государстве.

Под юрисдикцию BFSC подпадает деятельность тех компаний, которые проводят свою деятельность в следующих направлениях:

• Брокерские операции;
• Операции с ценными бумагами;
• Управление активами предприятий и их защита;
• Выдача ссуд;
• Страховая деятельность;
• Услуги на основании выданных доверенностей и прочее.

Лицензия BFSC на право ведения деятельности в Форекс-сфере – комплексный документ, дающий право на осуществление широкого спектра операций в брокерской отрасли с сохранением при этом финансов третьих сторон. Получение её возможно лишь для той компании, которая имеет регистрацию непосредственно в рамках этой юрисдикции. Одновременно с этим в её отношении проводится строжайший контроль, с обязательством предоставления всей требуемой отчётности о своём функционировании в Комиссию ценных бумаг.

BFSC – орган финансового мониторинга и контроля, имеющий признание по всему миру. Компания, которой удалось получить Forex-лицензию (Trading in foreign exchange (Forex)), обязана в своей деятельности соблюдать все нижеизложенные требования:

• Обладать уставным капиталом не менее чем в 500000 долларов США;
• Выплачивать пошлины в размере порядка 25000 долларов раз в год;
• Иметь собственный виртуальный офис;
• Не проводить операции с юридическими и физическими лицами, выступающими в роли резидентов Белиза;
• Иметь в своём штате директора, который будет резидентом государства;
• Проводить согласование с регулирующими и контролирующими структурами всех изменений в самой компании и её деятельности;
• Не проводить свои операции с использованием национальной валюты Белиза;
• Передавать отчётность о своем функционировании в контролирующие структуры.

При оформлении заявки на получение Forex-лицензии в BFSC, обязательной является выплата пошлины в 1000 долларов США. Как правило, лицензия выдаётся на протяжении 1-3 месяцев.

Подача документации на получение Forex-лицензии в Белизе

В BFSC достаточно жёсткие требования к тем компаниям, которые стремятся оформить Forex-лицензию. При этом одним из ключевых моментов в выдаче положительного решения на право проведения Forex-деятельности является полная и своевременная подача всего пакета требуемых документов.

Список документации, требуемой для передачи в BFSC, состоит из следующего:

• Грамотно оформленное, подписанное и имеющее нотариальное заверение заявление;
• Биографическая информация об акционерах и директорах с официальным подтверждением всей указанной информации;
• Нотариально заверенные копии паспортов, банковских справок и стран проживания с подтверждением отдельно по каждому директору и акционеру;
• Резюме на каждого директора и акционера;
• Обоснованный бизнес-план.

Лицензирование Forex-деятельности в Белизе и преимущества процедуры.

Уникальная законодательная база, которой обладает это государство, представляет компаниям, действующим на его территории, поистине неограниченный спектр преимуществ.

Проведение лицензирования Forex-бизнеса в рамках этой юрисдикции имеет неоспоримые выгоды по ряду таких причин:

• Минимальный период выдачи лицензии, особенно если сравнивать продолжительность процедуры с иными странами, где процесс может растянуться и на 3 месяца;
• Практика проведения лицензирования бизнес-сферы Forex;
• Минимальный мониторинг в отношении деятельности компаний, имеющих разрешение на проведение операций на брокерском рынке;
• Прозрачный список документации, требуемой для предоставления в регулятивные структуры;
• Фиксированный объём уставного фонда компании.

Оперативное лицензирование Forex-бизнеса от Private Financial Services

Присутствие регулятора в рамках любой юрисдикции добавляет определённой сложности в процедуру получения лицензии. В этом отношении Белиз не является исключением, поскольку BFSC выдвигает целый ряд требований, успешное выполнение которых по силам исключительно профессионалам. Компания Private Financial Services обладает требуемым опытом и познаниями в сфере регистрации компаний для последующей выдачи им Forex-лицензий.

В рамках этой юрисдикции мы готовы предложить вам следующее:

• Комплексный подбор документации, требуемой для регистрации фирмы и предоставления ей лицензии;
• Открытие и регистрация компании;
• Открытие счёта в указанном банке;
• Подача заявления и документации с их дальнейшим сопровождением на право получения лицензии в BFSC;
• Полная и своевременная выплата требуемых взносов и сборов;
• Разработка бизнес-плана с обоснованием всех его разделов.

Первый форекс-дилер подал в ЦБ документы на получение лицензии

Первый российский участник форекс-рынка направил в Банк России комплект документов для получения лицензии форекс-дилера. Как говорится в пресс-релизе группы компаний «Финам», им стало ООО «Финам Форекс». Бумаги были предоставлены в ЦБ 11 ноября.

«Рассмотрение Центробанком РФ заявлений на получение лицензии занимает до 60 рабочих дней. Таким образом, ООО “Финам Форекс”, при положительном решении финансового регулятора, сможет приступить к осуществлению деятельности в начале 2020 года», – отмечается в сообщении.

9 ноября в ЦБ предупредили, что пока ни одна компания, предоставляющая частным лицам услуги по торговле валютой, не предоставила регулятору документов на лицензирование. В Центробанке отметили, что из-за этого ни один российский форекс-дилер не сможет продолжить работу с 1 января 2020 года.

Работа форекс-компаний в РФ подлежит обязательному лицензированию до 1 января следующего года. Соответствующий закон вступил в силу 1 октября 2015 года. Однако сами форекс-дилеры жаловались, что в Минюсте все еще не зарегистрирован нормативный акт, в котором прописан порядок получения лицензий, из-за чего компании и не подают документы в ЦБ.

12 ноября сообщалось, что «ВТБ 24» и другие участники форекс-рынка попросили Центробанк отсрочить обязательное лицензирование в этой сфере. Как отметили в банке, помимо неясностей с порядком получения лицензий «существует коллизия по срокам вступления в силу закона о регулировании деятельности форекс-дилеров и закона о саморегулирующихся организациях на финансовых рынках, регулирующего, в том числе, СРО форекс-дилеров».

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России

Актуальный список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России позволит начинающим трейдерам выбрать для себя надежного посредника, работающего в соответствии с отечественным законодательством.

Почему так важна лицензия?

Поиск надежного брокера – непростая задача для начинающего трейдера. Многие из них плохо знакомы с финансовым миром, и разобраться с тем, какой посредник будет надежным, им будет трудно. Но даже опытные торговцы стараются работать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ.

Наибольшая опасность связана с тем, что брокеры, осуществляющие свою деятельность на территории России, прошли регистрацию за пределами страны – в офшорах. Чтобы снизить риски трейдеров в 2020 году был принят закон «О Форекс» (именно так сокращенно его называют между собой инвесторы). Он касается организаций, зарегистрированных на территории РФ.

Главное требование этого законодательного акта – обязательное наличие лицензии для осуществления брокерской деятельности. Закон направлен на устранение мошеннических организаций. Есть в нем и другие требования к брокерам валютного рынка:

1. брокер должен вступить в одну из имеющихся СРО, что позволит ему осуществлять свою деятельность абсолютно законно;
2. обязательное внесение вступительного взноса в компенсационный фонд размером от 2 000 000 рублей;
3. размер капитала – не меньше 100 000 000 рублей;
4. пополнение счетов исключительно через банки;
5. собственный информационный сайт;
6. кредитное плечо 1:50.

Непосредственно получение лицензии позволяет Центробанку следить за работой брокеров, анализировать их деятельность по сдаваемой отчетности.

По сути, организации, имеющие лицензию от Центробанка, являются не просто Форекс-брокерами, а Форекс-дилерами. Это означает, что компании предоставляют своим трейдерам внутренние котировки рынка.

Российские власти, да и многие эксперты финансового рынка утверждают, что брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ являются самыми надежными поставщиками услуг в своей сфере. На текущий момент в России таких организаций не так уж много. Их всего 8. Все они объединены в СРО АФД (Ассоциация Форекс Дилеров). Еще одна СРО претендовала на аккредитацию Центробанка – НАФД. Но на данный момент их заявка не принята к рассмотрению.

Список лицензированных Форекс-брокеров

Закон о лицензировании брокеров вступил в силу еще 1 октября 2015 года. Правда, позднее его было решено перенести на 2 месяца. Таким образом, к 1 января 2020 года брокеры, желающие вести свою деятельность, должны были получить лицензию и вступить в СРО. Пройти аккредитацию смогли 8 организаций. Некоторые из заявленных компаний получили отказ.

В соответствии с законом брокер должен сначала оформить свою организацию в качестве юридического лица, затем вступить в СРО и получить лицензию у Центробанка. На сегодня, список лицензированных Форекс-брокеров выглядит следующим образом:

1. Instaforex;
2. TeleTrade;
3. Альпари;
4. БКС Форекс;
5. ВТБ24 Форекс;
6. Промсвязьбанк;
7. Траст Форекс;
8. Финам Форекс;
9. Форекс Клуб.

Обращаясь к любому из этих брокеров, трейдер получает определенные гарантии не только от поставщика услуг и ее СРО, но и от государства в лице Центробанка.

Решение вопросов с лицензированными брокерами

Любой трейдинг предполагает возможность возникновения спорных ситуаций и вопросов. Решить их мирно очень сложно. И если брокер не имеет лицензии, то защитить его клиентов, по сути, будет некому. Ситуация обстоит совсем иным образом, если трейдер выбрал проверенного Форекс-брокера, работающего по лицензии. В этом случае порядок действий будет выглядеть следующим образом:

1. Составляется претензия в СРО, стоящую над брокером. В нем подробно описывается ситуация и вопросы, возникшие у трейдера. Далее СРО тщательно изучает изложенную информацию и принимает решение в пользу одной из сторон.
2. Если СРО примет сторону трейдера, то принесенный ему ущерб должен быть возмещен брокером. Средства при необходимости могут быть изъяты из компенсационного фонда.
3. Если брокер откажется от выполнения требований СРО, то дело будет передано в ЦБ РФ. Если и в этом случае решить ситуацию не удастся, то у дилера могут просто отозвать лицензию, и тогда он не сможет оказывать брокерские услуги другим своим клиентам.

Но даже в случае отзыва лицензии брокер не будет освобожден от обязательств перед клиентами. Использовать закон «О защите прав потребителей» тут не получится, так как брокерские услуги под него не подпадают. Зато можно пойти иным путем – обратиться в обслуживающее организацию финансовое учреждение и опротестовать ранее проведенную операцию (денежный перевод).

Обращение к брокеру, не имеющему лицензию

Закон «О Форексе» регулирует работу тех брокеров, которые зарегистрированы на территории РФ. Но многие посредники не спешат открывать юридическое лицо в России. А законно ли это? Да, такой вариант приемлем. Ведь в этом случае действия брокеров подпадают под законодательства тех стран, где они были зарегистрированы.

Конечно, опытные трейдеры обращаются и к таким брокерам. Ведь они имеют представление о финансовом рынке, знают, кто из посредников имеет положительную репутацию. Начинать работу с не лицензируемыми иностранными брокерами новичкам небезопасно. Если же человек решится на это, ему предварительно придется тщательно изучить информацию о поставщике услуг. Важно также узнать, можно ли в случае разногласий как-либо отстоять свои права. Для этого следует изучать законодательство страны, в которой зарегистрирован брокер.

Заключение

Выбирая Форекс-брокеров с российской лицензией, граждане способны обезопасить себя. В этом случае государство будет отстаивать их интересы через Центробанк. Наличие этого регулятора позволяет сделать работу дилеров более открытой и честной. Доступ на рынок мелким мошенникам тоже закрыт, ведь для функционирования требуется весомый стартовый капитал, вступительный взнос. Поэтому новичкам имеет смысл выбирать между брокерами, зарегистрированными на территории РФ и имеющими лицензию на ведение деятельности.

Как получить лицензию форекс-дилера?

Изменения правового поля рынка Форекс России породили перемены в устройстве компаний, получивших лицензию. Об изменениях в учете форекс-компаний, автоматизации бэк-офиса и требованиях Банка России в связи со становлением регулируемого внебиржевого рынка в стране, рассказал в интервью Forex Magnates Russia, Сергей Аверин, генеральный директор ООО «ДиБ Системс» — московской компании, специализирующейся на автоматизации бизнес-процессов на фондовом и Форекс рынках.

Сергей, давайте начнем с тех изменений, которые пришли на российский форекс-рынок в связи с началом регулирования?

В 2015 году ЦБ РФ установил порядок лицензирования форекс-дилеров и выпустил Указ № 3772-У — «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением». Этот указ регламентирует ведение внутреннего учета форекс-дилером. Поэтому форекс-компании для работы в России, потребуется обновить IT-инфраструктуру и внедрить бэк-офис, то есть, программу внутреннего учета.

Что дает компаниям внедрение подобных программ?

Это дает возможность получить лицензию Форекс-дилера Центробанка России и автоматизацию бизнес-процессов бэк-офиса и службы внутреннего контроля: от контроля за анкетными данными клиента до предоставления отчетности регулятору.

По лицензионным требованиям бэк-офис форекс-дилера должен учитывать всю информацию о клиентах, заявках, денежных средствах, котировках, обязательствах, обеспечении, финансовых результатах заключенных договоров. Автоматизированная учетная система должна оперативно выдавать информацию по требованию регулятора, и быть интегрирована с системой Номинального счета банка обслуживающего форекс-дилера.

А клиентам? Почувствуют ли они какой-то эффект от такой прозрачности?

Лицензия форекс-дилера предполагает наличие автоматизированной системы внутреннего учета, что для клиента повышает прозрачность операций и приводит к повышенной степени защиты средств клиента.

Наблюдаете ли вы рост интереса со стороны компаний к внедрению учета или они предпочитают дождаться полного прояснения ситуации с регулированием?

Да, мы внедряем бэк-офисы у форекс-компаний в России. Уже год ЦБ РФ лицензирует форекс-дилеров. В прошлом, 2020 году больше половины компаний, которые подали на лицензию форекс-дилера получили положительное решение Центробанка. Также в 2020 году в реестр саморегулируемых организаций включили СРО в отношении вида деятельности форекс-дилеров. И дальнейшее развитие регулирования рынка Forex в России приведет к появлению единых стандартов и правил. А это неизменно увеличит количество компаний, желающих получить официальный статус форекс-дилера.

Насколько жесткие требования предъявляет ЦБ к IT-инфраструктуре дилера?

Требования к IT-инфраструктуре форекс-дилера Центробанк подробно изложил в Указании № 3773-У. Требования жесткие, но выполнимые, например, бесперебойное функционирование информационных систем форекс-дилера. Фактически это требование по недопустимости ситуаций, при которой в результате технических причин, клиент не будет иметь возможности подать заявку. Также регулятор требует наличие основного и резервного комплекса программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории РФ.

Как много компаний в России предлагают решения по внутреннему учету?

В России регулируемый рынок Форекс проходит этап формирования и выбор программного обеспечения ограничивается 2-3 разработчиками.

Как правильно выбрать поставщика услуг по созданию бэк-офиса? На что обращать внимание?

Практический опыт внедрения в аналогичных компаниях, наличие оперативной службы поддержки, функциональность приобретаемого ПО и соответствие требованиям регулятора, интеграционные решения с другими программными продуктами — это минимальные требования.

Система внутреннего учета требует индивидуальных настроек под заказчика в зависимости от специфики обслуживания клиентов и работы компании. Поэтому невозможно внедрить автоматизированный внутренний учет без активного участия заказчика будь то форекс-дилер или брокер фондового рынка.