Мировые регуляторы для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Финансовые регуляторы

Информация, размещенная на портале FX-rating.com, носит ознакомительный характер. Администрация портала не несет ответственности за потерю финансовых средств клиентами, а также возможный причиненный им вред в связи с опубликованными данными, включая упущенную прибыль. Каждый пользователь портала самостоятельно принимает решение о начале сотрудничества с представленными в Рейтингах брокерами или прекращении сотрудничества с ними.

Также следует помнить, что операции, связанные с деятельностью на финансовых рынках, предполагают высокий уровень риска. В связи с этим, перед началом торговли необходимо удостовериться в наличии достаточного опыта и знаний во избежание возможных убытков.

Самые популярные и надежные регуляторы форекс брокеров в России

Лицензия регулирующего органа не гарантирует трейдеру выполнения обязательств со стороны дилера. Тем не менее есть достаточно организаций, которые действительно занимаются контролированием деятельности компании. О таких регуляторах сегодня и поговорим.

В сегодняшний список качественных регуляторов вошли:

  • FinaCom – международная организация, членами которой являются Альпари и другие надежные дилеры;
  • FCA – британский государственный регулятор, контролирующий деятельность не только дилеров, но и электронных платежных систем (Epayments и пр.) и других финансовых компаний;
  • CySEC – кипрская финансовая комиссия, лицензия которой действует во всех странах Европы;
  • ЦБ РФ. Многие банки контролируют деятельность брокеров своих стран. Но всех рассматривать не будем. А вот о Центральном Банке России, который с 2020 года контролирует деятельность российских форекс дилеров;
  • IFSC – регулятор из Белиза. Да-да, оффшорная организация. Тем не менее работает она куда качественнее регулятора, например, из Вануату. Однако не будем отрицать и того, что получить лицензию IFSC проще, чем FCA и других организаций, упомянутых выше.

Безусловно, это не полный список. Есть еще BaFin из Германии и достаточно других организаций. Но еще вначале мы отметили, что будем рассматривать только популярные организации.

The financial commission (The FinaCom)

Организация является независимой комиссией по урегулированию споров на рынке Форекс и CFD. На своём сайте регулятор говорит о том, что споры между трейдером и брокером будут решаться исключительно в быстрой, объективной и профессиональной манере. При этом каждое решение будет сопровождаться обоснованным ответом, что поспособствует расширению знаний о рынке Форекс.

Совет директоров международной финансовой комиссии состоит из профессионалов, чей общий опыт работы с валютным рынком Форекс составляет почти 75 лет. Один из самых известных членов Совета – Майкл Гринберг, который также является основателем мирового информационного портала в финансовой индустрии Forex Magnates.

FinaCom предлагает своим трейдерам:

  • Aинансовую защиту. Компенсационный фонд за одну претензию может вернуть трейдера до 20 000 евро;
  • Доступ к объективной в среде решения всех споров.
  • Качественное и быстрое проведение расследования и урегулирования спора;
  • Широкий выбор проверенных дилеров, которые являются членами организации.

Сегодня уже 31 брокер является членом организацией. При этом есть две категории членства: А и В. Компенсационный фонд 1 составляет до 20 000 EUR на одну претензию. Вторых – до 5000 EUR. Вспомним крупнейшие компании с лицензией FinaCom.

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

  1. Альпари. Один из самых известных брокеров в мире с почти 20-летним опытом работы.
  2. Forex Club. Практически ровесник Альпари. Сегодня с компанией работают более 2 миллионов клиентов из разных стран. Лицензия категории А было получено в 2020 году.
  3. A-Markets. Является членом ещё с 2013 года, а сам брокер также находится в числе самых популярных и надежных.
  4. FxOpen. Зарегистрирован в комиссии с 2013 года
  5. Grand Capital. Получил лицензию категории B.

А также STForex, MAxiMarkets, NPBFX и другие. Подробнее ознакомиться с членами организации Вы можете на официальном сайте регулятора. В отличие от многих регуляторов, у FinaCom есть русскоязычная версия главных страниц.

FCA (Financial Conduct Authority)

Главный орган по надзору за рынком финансовых услуг Великобритании. C начала своего существования в 1997 году организация называлась Financial Services Authority. Но в 2013 году была переименована в Financial Conduct Authority. Переименование произошло вследствие новой реформы органов контроля за финансовым рынком, из-за которой функции регулятора были частично сокращены.

Главные задачи организации:

  • Поддержание доверия к финансовой системе;
  • Снижение количества преступлений в финансовой сфере;
  • Защита потребителей.

FCA – достаточно жесткий регулятор, особенно по отношению к Форекс брокерам. Сегодня дилерам всё сложнее получить лицензию регулятора. Однако некоторым это удалось. Давайте вспомним нескольких брокеров, которые работают в соответствии с правилами британского регулятора.

  1. eToro – один из крупнейших брокеров. Главная особенность – наиболее развита система доверительного управления.
  2. Exness – с годовым торговым оборотом 2,36 трлн. долларов.
  3. FxPro с одними из лучших торговых условий.
  4. Interactive Brokers, OANDA – 2 крупнейших американских брокера с дочерними компаниями в Великобритании.

И это неполный список. Чтобы ознакомиться с остальными брокерами, которым удалось получить лицензию FCA, воспользуйтесь поиском на нашем сайте.

FCA не регулируется законодательством страны и работает независимо от правительства. Однако всю отчетность о своей работе организация сдает министру финансов Великобритании, которые передает ее Парламенту.

Связь регулятора с властями страны – это еще один фактор его надежности.

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Кипрская Комиссия по ценным бумагам – один из самых надежных регуляторов. Да, вы можете сказать, что Кипр – это офшор, а регулирование оффшорными организациями на самом деле не такое надежное. И отчасти будете правы. Но не забывайте, что Кипр является членом Евросоюза.

В 2007 году вступила в силу директива MiFID, благодаря которой лицензия CySEC распространяется на страны всего Евросоюза.

Миссия CySEC – осуществление эффективного надзора за брокерами и обеспечение защиты трейдерам и инвесторам. И это организация выполняет вполне успешно.

Чтобы получить лицензию Комиссии, брокер должен быть зарегистрирован на Кипре, а также выполнить все требования со стороны регулятора, а они достаточно жесткие.

Регулятор Форекс брокеров CySEC выдал лицензии многим известным дилерам:

  • Альфа-Форекс;
  • BCS Forex;
  • Fibo Group, а также ранее упомянутые Instaforex, Exness, FxPro и многие другие.

Центральный Банк России

ЦБ РФ с 2020 года начал контролировать рынок Форекс. Теперь российские дилеры в обязательном порядке должны получить одобрение Центробанка, если хотят предоставлять услуги на территории России. Но здесь есть один нюанс. Если дилер не зарегистрирован в России, ему никто не сможет запретить предоставлять свои услуги трейдерам из РФ.

Подробно говорить о регуляции форекс брокеров в России со стороны ЦБ РФ не будем. Понятно, что получить лицензию достаточно сложно, а сам регулятор надежный. Также мы в одной из прошлых статьях рассказывали о дилерах с лицензией ЦБ РФ.

Итак, о достоинствах говорить не будем. А вот минус есть. В конце 2020 года ЦБ РФ подвел итоги полугодовой деятельности форекс-дилеров. По данным Центробанка оказалось, что активных клиентов на рынке Форекс в рамках российского законодательства оказалось только 270 человек. Это полный провал.

Напоследок поговорим об одном оффшорном регуляторе из Белиза – International Financial Services Commission.

Организация работает с 1999 года. Кстати, до появления IFSC небанковский сектор в государстве никак не регулировался. Полномочия организации предполагают контроль деятельности компаний небанковского сектора.

Белиз – привлекательная страна для брокеров в связи с упрощенным налогообложением, поэтому IFSC уже успел выдать лицензии более чем 90 компаниям. В их числе Альпари, eToro и многие другие. Отметим, что среди известных на весь мир брокеров есть и компании-ноунеймы, а это уже не очень хорошо.

Регуляторы форекс брокеров бывают разными. Одни действительно выполняют свои обязанности, а другие выдают лицензии всем подряд. Поэтому при выборе брокера смотрите не только на то, есть ли лицензия или нет, но и на то, кем она выдана.

Не все Форекс регуляторы одинаково полезны

В мире существуют десятки организаций, занимающихся регуляционной деятельностью на Форекс. И большинство из них, в случае возникновения у клиентов проблем, фактически ничем помочь не могут, так как являются, по сути, лишь маркетинговыми пустышками. Такие Форекс регуляторы собирают взносы с брокеров и их мало волнует насколько чисто работают подконтрольные организации, не являются ли они мошенническими структурами и другие первостепенные вопросы. А существуют они чтобы создавать у клиентов видимость, что их брокер регулируется и является солидной фирмой. Вышесказанное в первую очередь относится к оффшорным юрисдикциям и регуляторам.

Реально, максимум на что способен такой регулятор, это выразить озабоченность и направить письмо скам брокеру, чтобы еще раз выразить озабоченность, а тому, конечно, будет на это глубоко наплевать. Еще могут помочь добрым советом – обратиться к юристам. Так, к примеру, поступил новозеландский регулятор FMA в отношении клиентов скандально известного скама Forex Trend, такие вот бывают Форекс регуляторы.

Лицензии

Многие Форекс брокеры работают вообще без лицензий и этот факт предпочитают скромно умалчивать. Сюда относятся и самые известные у нас компании. Но если мы хотим обезопасить свои средства и подобрать для работы действительно надежного брокера, то такие компании интересовать нас не должны.

Лицензирование процесс не быстрый (от 6 мес до года) и в серьезных странах компания подвергается жесткой проверке. Плюс требуется весьма крупный уставной капитал (от 100.000 USD и до миллионов), строгое ведение отчетности и высокое качество предоставляемых услуг. Получение такой лицензии – очень важный шаг для брокера и только действительно серьезные компании идут на него.

Какие именно лицензии нам нужны? Британского регулятора Financial Conduct Authority (FCA) – если мы будем работать с британским брокером, и аналогичные других стран Евросоюза – если будем работать с ними.

Одна из самых надежных на данный момент – регуляция FCA, но здесь есть свои тонкости. В Британии существует схема компенсации средств пострадавшим клиентам Financial Services Compensation Scheme, сокращенно FSCS. Эта схема предусматривает компенсации в размере до 50.000 фунтов, но она работает только в отношении клиентов фирм, авторизованных FCA и расположенных в Британии. Так, кипрское отделение брокера IronFX не выплачивает деньги своим клиентам и регулируется FCA, но клиенты не могут воспользоваться вышеназванной схемой компенсации потому, что расположена фирма на Кипре и находится под кипрской юрисдикцией.

Здесь Форекс регулятор FCA кивает в сторону CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам), мол, обращайтесь к ним, это их юрисдикция. Почему так? Логика такова, что функции регулятора FCA выполняет, но по вопросам компенсации обращайтесь к локальному регулятору, то есть CySEC, в непосредственной юрисдикции которого и находится кипрское отделение IronFX.

В отношении IronFX начато расследование. Неприятно только, что кипрский регулятор повел себя крайне нерасторопно и инвесторам пришлось изрядно попотеть, чтобы добиться от него четкой официальной позиции по поводу проблем с IronFX. Созданы группы в Facebook и других соц. сетях, в которых инвесторы обсуждали дальнейшие действия, а официальная реакция регулятора появилась только спустя 3-4 месяца.

Надежность кипрской юрисдикции я бы оценил как в целом не высокую. Кипр – оффшор и этим все сказано и не даром огромное число откровенно мошеннических ДЦ так любят регистрироваться на Кипре. Вышесказанное справедливо и для всех остальных оффшоров: БВО, Новая Зеландия, Белиз и т.п.

Тем не менее, так как IronFX находится в ведении CySEC, клиенты смогут получить компенсации, CySEC опубликовала заявление.

Чем надежный Форекс регулятор отличается от ненадежного?

Тем, что имеет реальные рычаги воздействия на брокера – раз, дает реальные гарантии клиентам брокера – два.

В остальных странах Евросоюза так же существуют компенсационные схемы, правда там компенсация не может превышать сумму в 20.000 евро. Тем не менее, для большинства трейдеров этого будет вполне достаточно.

О Форекс регуляторах поговорили. Так где же все-таки открывать брокерский счет?

На мой взгляд, лучший вариант сейчас это Британия. В принципе, помимо Британии можно открыть в любой стране Евросоюза, так как там законодательно предусмотрена компенсация до 20.000 евро. Но мне не удалось найти прецедентов скама брокеров одной из этих стран, чтобы проследить хронологию развития событий и понять, достаточно ли хорошо сработало здесь законодательство, были ли у клиентов проблемы с возвратом или другие вопросы.

Поэтому пока только Британия. Благо, выбор брокеров здесь достаточно велик. Ну а мою подборку британских Форекс брокеров с FCA регуляцией смотрите в одном из следующих видео и читайте на нашем Форекс блоге.

Мировые регуляторы для Форекс

Регуляторы брокеров — уверенность инвесторов и трейдеров в своих брокерах и деньгах. Главные регуляторы посреднических организаций и их особенности, требования и уровень защиты. Присутствие регулятора — важный критерий при выборе брокера.

Расшифровка ЦРФИН – «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий». На территории России существуют организации, контролирующие действия .

В январе 2011 года появился закон, говорящий о инсайде и манипуляций. 27 октября 2010 года было объявлено о создании системы, которая будет прослеживать нестандартные сделки .

Аббревиатуру FCA расшифровывают как Financial Conduct Authority, что означает «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании». После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым .

Что такое MiFID и MiFID-2 MiFID – это разработанная Европейским союзом, при участии регулятивного биржевого органа Великобритании, директива, которая заменила собой действующие .

Для контроля за российскими брокерами и был создан регулятор КРОУФР, или Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков. С 90-х годов на рынке Форекс .

Американский регулятор National Futures Association (NFA) — саморегулируемая организация в области фьючерсов, деривативов и рынка Форекс. С первых дней создания членство в ней стало .

Американский финансовый регулятор FINRA, что является акронимом от Financial Industry Regulatory Authority, это саморегулируемая организация, объединяющая четыре тысячи акционерных обществ .

Финансовый регулятор ЦРОФР (акроним от «Центр регулирования отношений на фондовых рынках») это российская организация некоммерческого плана, объединяющая Форекс-игроков .

Кем и как регулируется рынок форекс в России и в мире

Рассказываем о самых авторитетных надзорных ведомствах России, США, Великобритании, Германии, Кипра и других стран.

Форекс предлагает инвесторам возможности для быстрого и крупного заработка, но за ними также скрываются большие риски. Поэтому торговля на валютном рынке требует предельной внимательности и осторожности.

Первый вопрос, с которым сталкивается новичок, — как выбрать брокера, ведь от его надежности и честности зависит будущий успех (и размер прибыли).

Прежде, чем доверить свои деньги брокеру, нужно проверить его документы и выяснить, где он зарегистрирован. Но главное — узнать о наличии лицензии регулятора.

Если компания не контролируется сторонней организацией, то в случае конфликта у вас не будет рычагов воздействия на нее.

Валютный рынок основан на принципе свободной конвертации валют, который предполагает отсутствие государственного вмешательства при заключении сделок (нет официального валютного курса, а также отсутствуют ограничения на направление, цены и объемы сделок).

Однако существуют специальные структуры, которые регулируют взаимоотношения между клиентами ( трейдерами ) и посредниками (брокерами), решают спорные ситуации и защищают интересы участников рынка — это регуляторы форекс. Некоторые также выдают брокерам лицензии на ведение финансовой деятельности. Но не каждой организации с таким документом можно доверять.

Рассказываем о самых надежных форекс-регуляторах по всему миру.

Регуляторы форекс в России

С 1 января 2020 года форекс в России официально регулируется Центробанком и аккредитованными им СРО (саморегулируемыми организациями) — в соответствии с законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (закон о форекс-дилерах). СРО защищают интересы клиентов брокеров — рассматривают претензии и разрешают конфликты. Их, в свою очередь, контролирует Центробанк.

Согласно федеральному закону, для ведения финансовой деятельности на территории России, необходимо получить лицензию (ее выдает ЦБ). Брокеры (форекс-дилеры) также обязаны:

  • Войти в состав СРО, а также внести взнос в гарантийный фонд в размере 2 млн рублей;
  • Зарегистрировать юридическое лицо на территории России;
  • Не заниматься никакой другой деятельностью (например, торговать акциями);
  • Иметь капитал в размере не менее 100 млн рублей (это минимальная гарантия, что в случае банкротства компания сможет расплатиться с частью кредиторов);
  • Стать налоговым агентом РФ и выплачивать налоги с доходов.
  • Размер максимального кредитного плеча должен составлять 1:50;
  • Денежные средства клиентов должны храниться в российских банках;
  • На сайте форекс-дилера обязательно должно быть уведомление о высоких рисках маржинальной торговли и возможности полной потери капитала.

Предъявляемые требования относятся только к тем брокерам, которые зарегистрированы в РФ.

На сегодняшний день Центробанк аккредитовал всего одну СРО, контролирующую деятельность форекс-дилеров, — это Ассоциация форекс-дилеров (АФД). Ее членами являются восемь лицензированных компаний:

  • Forex Club
  • Alpari
  • Финам Форекс
  • ВТБ24 Форекс
  • TeleTrade
  • PSB
  • InstaForex
  • TrustForex (временно недоступен)

Таким образом, если у вас возникнут разногласия с вышеперечисленными брокерами, вы можете подать жалобу в СРО — в Ассоциацию форекс-дилеров. Если она будет удовлетворена — брокер будет обязан возместить заявленный ущерб. В случае сложного конфликта к разбирательствам подключится Центробанк, а для компании это чревато отзывом лицензии.

Мировые финансовые регуляторы

Однако помимо брокеров, зарегистрированных в России, есть и те, кто работает под иностранной юрисдикцией. Их не касаются российские законы (и им не нужна лицензия ЦБ) — они подчиняются законодательству той страны, на территории которой зарегистрированы. Тем не менее они также могут вести деятельность на территории РФ (но их реклама запрещена). Такие брокеры контролируются зарубежными регуляторами.

Рассказываем о самых авторитетных и узнаваемых надзорных ведомствах США, Великобритании, Германии, Кипра и т.д.

Financial Conduct Authority (FCA)

Управление по финансовому регулированию и надзору

Год основания: 2013

Подчиненные страны: Великобритания

Статус: финансовый регулятор

Регуляторы форекс брокеров. Два, у каждого свои особенности

Хочу поприветствовать вас, уважаемые посетители и читатели нашего сайта. Сегодня темой нашей статьи станут регуляторы форекс брокеров. Если говорить конкретно, я хочу продолжить развивать эту тему и расскажу вам о нескольких интересных регуляторах.

Чего уж греха таить, но сфера форекс полна обмана. Появляется огромное количество различных брокерских компаний, которые откровенно обманывают своих доверчивых клиентов. Для борьбы с подобного рода тенденцией как раз создаются многочисленные регуляторы, которые ставят перед собой задачу вести надзор за деятельностью брокерских контор, обеспечивая при этом прозрачность рынка.

Положа руку на сердце, на форекс еще остается слишком много обмана, тем не менее, отчетливо видно тенденция, что рынок перерождается. И в один прекрасный день мы с вами действительно получим качественный и регулируемый рынок. Итак, теперь давайте перейдем ближе к делу и поговорим о регуляторах.

Это австралийская комиссия по ценным бумагам. Фактически, это единственный регулятор, действующий на территории этой страны. Она единолично обеспечивает надзор и контроль за деятельностью субъектов в рамках финансовых и фондовых рынков. Но, тут стоит отметить, что полномочия данного регулятора на этом не заканчиваются. В принципе, полномочия ASIC еще распространяются на консалтинговые и адвокатские услуги.

Представленный регулятор появился еще в 1998 году. На тот момент надзор за деятельностью различных финансовых структур вели несколько различных регуляторов. Но, с течением времени представленные регулятор стал единоличным органом, который стал вести надзор за всей этой финансовой деятельность. Со временем, на плечи регулятора лег и надзор за банковской сферой.

Сегодня в штате данного регулятора работает свыше 2100 сотрудников, которые делают все возможное, чтобы взаимоотношения субъектов в подконтрольных сферах стали прозрачными и продуктивными.

7,0,1,0,0

Функции, требования к соискателю, и др.

Какие функции выполняет регулятор? В принципе, список их весьма обширен.

  • Регистрация новых компаний и сопутствующая выдача лицензий.
  • Повышение общей финансовой грамотности среди населения, и распространение информации.
  • Сбор информации касательно деятельности подконтрольных компаний.
  • Выявление нарушения и ввод соответствующих санкций.
  • Разработка и внедрение новых законов.
  • Борьба с любыми проявлениями бюрократии.

При этом я отмечу, что представленный орган имеет право обмениватьсяинформацией и с другими ведомствами. Ну а если ту или иную информацию из реестра хочет получить простой человек, то ему нужно будет заплатить 20 австралийских долларов.

Какие требования выдвигаются к соискателю лицензии?

  • Прежде всего, нужно будет заполнить соответствующую анкету.
  • Иметь собственный капитал в размере 50000 долларов. Правда, это касается простых фопекс брокеров, так как для форекс брокеров, работающих по схеме ECN необходим минимальный капитал в размере 1 миллиона долларов.
  • Персонал компании должен быть квалифицированным.
  • Техническое оснащение должно быть на высоком уровне.
  • Необходимо оплатить соответствующие затраты на ввод в реестр (приблизительно 1500 австралийских долларов).

В принципе, на просторах интернета можно найти много случаев, когда ASIC применял штрафные санкции к нарушителям. Например, регулятор в свое время оштрафовал BarclaysBank за то, что их действия привели к значительным рискам, которые могли повлечь за собой серьезные потери со стороны клиентов. В результате, за подобное нарушение, регулятор оштрафовал банк почти на 14 миллионов долларов. Ну а случаев, когда регулятор полностью ликвидировал организацию я, к сожалению, не нашел!

Это комиссия по международным финансовым услугам, которая действует на территории Белиза. Комиссия регулирует деятельность субъектов, которые действуют на территории Белиза и предоставляют различные финансовые услуги. Основными задачами регулятора является выдача лицензий различным организация , а также осуществление надзора за деятельностью этих организаций. Сама же организация IFSC является подконтрольной и полностью подчиняется Министерству Финансов Белиза.

Данный регулятор появился в 2007 году, когда МинФин приняло решение создать соответствующий орган, который осуществлял бы полноценный надзор за деятельностью финансовых организаций, действующих на территории Белиза. Все организации, чтобы вести свою деятельность, обязательно должны получить лицензию.

14,1,0,0,0

Смотреть видео обзор про регуляторов

В принципе, если говорить о процедуре получения данной лицензии, то тут все достаточно просто. В первую очередь, форекс компания-соискатель должна подать заявку на получение лицензии и внести 100000 долларов на счет любого местного банка. При этом, данные средства должны оставаться на счету во время действия лицензии.

В принципе, на этом и все. Но, как показывает практика, далеко не все потенциальные форекс брокерские компании стремятся получить данную лицензию. Скорее всего, это обусловлено достаточно высокими затратами. Если в среднем, например, форекс компании нужно заплатить 25000 долларов, то тут нужно платить уже все 100000 долларов, чтобы стать держателем лицензии. Конечно же, все это в некоторой мере отпугивает потенциальных соискателей.

Документы, расходы, правила работы брокера

Документы, необходимые для получения лицензии:

  • Заявление, написанное от имени будущей форекс или иной компании.
  • Все сведения о директоре, совете директоров, акционерах и прочее.
  • Уплата первичного сбора за получение лицензии в размере 3500 долларов. После чего организация обязуется ежегодно уплачивать в зависимости от своего вида деятельности пошлину в размере 2500-5000 долларов.
  • Регулятор может запросить документальное подтверждение профессионализма штата сотрудников.
  • Обязательное условие – директор организации должен быть из Белиза.

Средний срок получения лицензии от 1 до 3 месяцев со времени подачи запроса на ее получение. Стоит отметить, что хоть и получить лицензию в Белизе достаточно дорого, но есть один весомый плюс ведения деятельности на территории Белиза.

Он состоит в том, что правильно сформированная форекс компания не платит налоги на свою деятельность. Давайте рассмотрим потенциальные затраты на получение лицензии данного регулятора.

21,0,0,1,0

  • Регистрация и подготовка документов – приблизительно 1000 долларов.
  • Открытие банковского счета в Белизе – 1250 долларов.
  • Получение лицензии – приблизительно 10000 долларов.
  • Государственный сбор – 500 долларов.
  • Итого, получается порядка 13000 долларов в среднем.

Кроме того, нужно учитывать, что ежегодно стоит вносить пошлину в размере 1000 долларов. При этом, как я уже говорил, на счету надо иметь 100000 долларов.

Ежегодные взносы по лицензии составляют 5000 долларов, а услуги директора приблизительно 6500 долларов.

Требования после выдачи лицензии:

  • 1) Все документы должны быть доступны регулятору, дабы он мог убедиться в соблюдении правил.
  • 2) Парадоксально, но владельцы лицензии не имеют право оказывать услуги резидентам Белиза.
  • 3) Все структурные изменения в обязательном порядке должны согласовываться с регулятором.
  • 4) Форекс и не только компании могут вести деятельность в любой валюте, кроме Белизского доллара.

Если говорить о штрафных санкциях, которые применял данный орган, то я лично не встречал такого. Скорее всего, это связано с тем, что очень мало компаний имеют лицензию от данного регулятора. Как вы уже поняли, получение лицензии данного регулятора влетает в хорошую копеечку, и далеко не все компании могут себе это позволить.

Выводы

Что я могу сказать, положа руку на сердце, я отмечу, что представленные регулятора, соответственно и их лицензии, не являются особо авторитетными и значимыми. Например, на мой взгляд, сравнивать лицензии этих регуляторов, например, с той же CySec – это просто нелогично, и даже во многом бессмысленно.

28,0,0,0,1

Тем не менее, вы должны понимать, что даже если вы встретите форекс брокера с этими лицензиями, то вы можете не переживать, что форекс брокер может начать вести откровенно грязную политику. Надеюсь, данный материал будет вам полезен, до новых встреч.

(5 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Форекс от А до Я

Все для заработка на форекс: от основ трейдинга до прибыльных торговых роботов

Регуляторы форекс брокеров

Чем занимаются регуляторы

  1. Контроль деятельности лицензированных компаний, их финансового состояния. Для этого проводятся регулярные проверки, чтобы на ранней стадии выявить возможные проблемы. Также регулятор следит за уровнем предоставляемых брокером услуг и выполнением им взятых на себя обязательств перед инвесторами.
  2. Решение спорных вопросов и наказание виновных. Любой клиент брокера может обратиться к регулятору с жалобой, и тот, в случае достаточной серьезности предъявляемых претензий, проводит расследование. Вынесенное в итоге решение является обязательным для выполнения. Наказанием для брокера может быть штраф, лишение лицензии на предоставление финансовых услуг, в особых случаях – привлечение к уголовной ответственности высших должностных лиц компании. Но здесь без судового разбирательства уже не обойтись.
  3. Компенсация убытков, полученных клиентами брокера в случае его банкротства. Получив лицензию регулятора, брокер, кроме всевозможных регулярных платежей, делает также взносы и в компенсационный фонд. В случае его банкротства, когда на банковских счетах пусто, регулятор использует средства фонда для возмещения ущерба пострадавшим инвесторам.

Уровень надежности регуляторов

  1. В какой стране находится регулятор. Какой регулирующий орган у вас вызывает больше доверия: из США или Сингапура? Думаю, вы выберете первый вариант, хоть я и не говорил о конкретных регуляторах. Просто в развитых странах все подчиняется законам, нарушение которых ведет к незамедлительному и суровому наказанию. Регуляторы здесь могут быть только частью системы, пойти против которой сложно и невыгодно. В итоге мы получаем строгий и справедливый контроль деятельности брокеров.
  2. Имеет ли регулятор контроль и поддержку со стороны государства. Самые надежные регуляторы подотчетны правительству страны, в которой они находятся. Кроме того, их компенсационный фонд в определенных случаях может пополняться из государственной казны, а не только за счет регулярных взносов поднадзорных компаний. Это заметно повышает вероятность получения компенсаций пострадавшими клиентами.

Лучшие регуляторы форекс брокеров

Регуляторы форекс брокеров

Скоро появятся в обзоре

CMVM (Португалия)
FSAEE (Эстония)
ACPR (Франция)
MNB (Венгрия)
AMF (Франция)
MAS (Сингапур)
CMB (Турция)
BCSC (Британская Колумбия, Канада)
ESMA (ЕС)
FCMC (FKTK) (Латвия)
SEC (США)
Consob (Италия)
FMA (Австрия)
AFM (Нидерланды)
DFSA (Дания)
ASROS (Россия)
АРБ (Россия)
DMCC (ОАЭ)
SCA (ОАЭ)
КРОУФР (Россия)
ЦРОФР (Россия)
VFSC (Вануату)
PFSA (Польша)
SFSA (Сейшельские острова)
АФД (Россия)
НАУФОР (Россия)
CIMA (Каймановы острова)
Broker Regulator (Сент-Винсент и Гренадины)
FinTRAC (Канада)
FSCL (Новая зеландия)
ISO (Новая зеландия)
FDR (Новая зеландия)
РАУФР (Россия)
ФСФР (Россия)

CFTC (Commodities Futures Trading Commission)

  • Выдача лицензий на деятельность финансовых компаний и организаций – участников фьючерсной биржи;
  • Регуляция подотчетных компаний, обработка их еженедельных отчетов;
  • Проведение экзаменов для работников подотчетных компаний, в том числе и для их руководства;
  • Наказание компаний за нарушение положений комиссии (от штрафов до отзыва лицензии и их закрытия).

Как получить лицензию CFTC

Пример работы CFTC

NFA (National Futures Association)

Как получить лицензию NFA

  • Правила относительно проскальзываний должны быть четко прописаны в клиентском соглашении;
  • Отменять или корректировать цены необходимо за 15 минут и не более. В противном случае такие изменения должны быть в пользу трейдера;

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)

  • Лицензирует брокеров;
  • Рассматривает жалобы клиентов финансовых компаний;
  • Проводит консультации других регуляторов;
  • Контролирует законность действий участников рынка, в случае нарушений – проводит расследование, налагает штрафы на виновных, которые идут на выплату компенсации пострадавшей стороне;
  • Ликвидирует брокерские компании, которые признаны виновными в мошенничестве.
  • Начиная с 2003 года, FINRA тратит немалые суммы на обучение потенциальных инвесторов.

Как получить лицензию FINRA

Пример работы FINRA

SIPC (Securities Investor Protection Corporation)

  • …обращается в суд, чтобы тот назначил ответственное за ликвидацию компании лицо;
  • …для сбережения средств инвесторов переводит их на счета других подконтрольных регулятору компаний (после получения согласия на это от клиентов). Это впоследствии даст возможность продолжить торговлю на финансовых рынках;
  • …если к средствам инвесторов нет доступа, то SIPC компенсирует потери до $500 000 на клиента, в том числе до $250 000 наличными.
  • Брокерам необходимо разделять своих клиентов на несколько категорий в зависимости от их уровня компетентности в финансовой сфере, чтобы улучшить качество предоставляемых услуг и повысить защиту инвестиций;
  • Брокеры обязаны предоставлять своим клиентам всю информацию о торговых условиях. Сокрытие даже незначительных сведений недопустимо;
  • Между запросом клиента на открытие сделки и ее выполнением не должно быть задержек;

Как стать брокером в ЕС

  • Уставной капитал для «чистых» форекс брокеров – от €100 000 до €150 000, для фондовых брокеров – €1 000 000;
  • Наличие страховки на случай банкротства;
  • Структура компании должна гарантировать постоянное и беспроблемное предоставление услуг клиентам;
  • Высокий уровень внутренней безопасности компании;
  • Своевременная публикация информации об операциях на бирже;
  • Высококвалифицированные сотрудники.

BaFIN (The Federal Financial Supervisory Authority)

  • Контролирует работу всего финансового рынка страны;
  • Регулирует банковский сектор;
  • Выполняет лицензирование брокерских компаний;
  • Постоянно мониторит платежеспособность финансовых компаний;
  • Контролирует уровень качества услуг, предоставляемых финансовыми компаниями;
  • Собирает и обрабатывает отчетность компаний;
  • Занимается исследованиями, цель которых – снижение рисков в брокерской сфере.

Как получить лицензию BaFIN

  • Пакет учредительных документов;
  • Бизнес-план;
  • Документы, подтверждающие необходимый уровень квалификации сотрудников;
  • Документы, подтверждающие возможность компании выполнять свои обязательства перед клиентами, в частности в финансовом плане.

Примеры работы BaFIN

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

  • Если вы проводите финансовые операции за пределами Кипра, вы не платите налог на прибыль. Внутри страны за это придется платить только 10%;
  • Отсутствие налога на труд нерезидентов Кипра;
  • Налог в размере 0% на дивиденды;
  • Абсолютная анонимность.

Функции CySEC

  • Лицензирование финансовых компаний и контролирование их работы;
  • Аудиторскую проверку лицензированных компаний;
  • Регулирование Кипрской фондовой биржи и ее эмитентов;
  • Контроль инвестиционных проектов.

Как получить лицензию CySEC

  • Подача заявки;
  • Оплата авторизации, стоимость которой может колебаться от €3000 до €130 000;
  • Предоставление информации о структуре компании;
  • Подтверждение достаточного уставного капитала компании – от €125 000 до €1 000 000;

Пример работы CySEC

FCA (Financial Conduct Authority, бывший FSA)

  • Мониторит деятельность финансовых структур;
  • Контролирует прозрачность ведения бизнеса;
  • Предотвращает недобросовестные действия компаний, которые могут стать причиной финансовых потерь их клиентов;
  • Постоянно совершенствует правила финансовой отчетности.

Стоит отметить, что практически все решения Службы финансовой деятельности выполняются немедленно и безоговорочно.

Как получить лицензию FCA

  • При рассмотрении споров между компанией и клиентом, служба финансовой деятельности изначально занимает сторону последнего.
  • Чтобы получить лицензию, не обязательно быть зарегистрированной в Великобритании компанией. Но с другой стороны придется предоставить около двух десятков заявок, квитанций, справок и прочих документов.
  • Главным препятствием на пути к получению лицензии является требование к залогу – для получения брокерской лицензии необходимо иметь счет в одном из банков Великобритании на сумму €1 000 000.
  • Регулятор ежегодно проводит аудит компании, а также осуществляет постоянный мониторинг ликвидности брокера.
  • Получив лицензию FCA, брокеру придется взять в штат представителя регулятора, который будет контролировать деятельность компании изнутри.

Примеры работы FCA

FINMA (Swiss Financial Markets Authority)


Как получить лицензию FINMA

  • Офис в Швейцарии;
  • Капитал в размере 1.5 млн. швейцарских франков;
  • Подробный бизнес-план с разъяснениями, каким образом брокер будет контролировать риски и поддерживать достаточный уровень капитала;
  • Систему внутреннего аудита. Также необходимо назначить внешнюю аудиторскую фирму, которая будет регулярно проводить проверки

ASIC (Australian Securities and Investments Commission)

Как получить лицензию ASIC

  • Наличие собственного капитала. Для форекс брокеров это достаточно скромная сумма – всего 50 000 австралийских долларов.
  • Предоставить информацию обо всех сотрудниках компании, в частности об их уровне квалификации. Это гарантирует качественный сервис для клиентов.
  • Наличие достаточной технической базы, которая позволит компании предоставлять заявленные ею услуги.

Кроме того, компания должна оплатить пошлину, стоимость которой может достигать 8 000 AUD. Комиссия на протяжении 4-х недель с момента подачи заявления либо предоставит лицензию, либо нет, указав при этом причины отказа.

  • Штраф $14 млн., выставленный Barclays Bank за неправомерное использование средств клиентов;
  • Неоднократно оштрафована Citigroup Global Markets Australia за проблемы в работе программного обеспечения, в результате которых трейдеры компании покупали/продавали по нерыночным ценам. При этом комиссия останавливала торги и отменяла торговые операции.
  • Расследование торговли с использованием инсайдерской информации на валютной паре AUDUSD. Виновные были наказаны – от штрафов до тюремных сроков.
  • Отмена лицензии компании Rainbow Legend Group Pty Ltd, которая не соблюдала свои обязательства по финансовой отчетности.
  • Комиссия запретила на 4 года директору и генеральному менеджеру Monarch FX вести бизнес, связанный с финансовой сферой, так как компания предоставляла услуги автоматического копирования сделок, не имея при этом лицензии ASIC.

FSP или FSPR (Financial Service Prov >

  • Ведет государственный реестр зарегистрированных на территории страны финансовых компаний;
  • Регулирует работу этих компаний и обеспечивает доступ к информации о них;
  • Запрещает работу в финансовой сфере лицам и компаниям, которые в прошлом предпринимали какие-либо мошеннические действия;
  • Реализация законов по борьбе финансовыми преступлениями, в том числе отмыванием денег;
  • Отстаивание прав клиентов в спорных ситуациях.

Как получить лицензию FSP

  • Правильно оформить и подать все необходимые документы (их наименование довольно обширное);
  • Оплатить госпошлину (около $5 000);
  • Для регистрации форекс брокера придется получать еще и лицензию FMA, что также занимает время и стоит денег.
  • FSCL (Financial Services Complaints Ltd или Служба по урегулированию споров);
  • ISO (Insurance & Savings Ombudsman Scheme или Служба страхования и сбережений);
  • FDR (Financial Dispute Resolution Service или Служба по Разрешению Финансовых Споров).

FMA (The Financial Markets Authority)

IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada)

CIPF (Canadian Investor Protection Fund)

JFSA (Financial Services Agency)

FI (Finansinspektionen)

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)

ISA (Israel Securities Authority)

  • Лицензирование финансовых компаний и последующий контроль их деятельности, расследование нарушений с их стороны;
  • Проверка предоставляемых компаниями финансовых отчетов;
  • Контроль фондовой биржи и работы торговых платформ.
  • Уставной капитал – не менее $200 000;
  • Минимум 10% от капитала должны быть выделены в качестве страховки;
  • Средства клиентов должны храниться на сегрегированных счетах;
  • Максимальное кредитное плечо – 1:100;
  • Бонусы и акции запрещены.

FSB (Financial Services Board)

IFSC (International Financial Services Commission of Belize)

Зарегистрировать компанию в Белизе несложно, а налогообложение там является весьма демократичным (если хорошо постараться, то налоги платить и вовсе не придется). Это привлекает многие компании, в том числе и форекс брокеров. Получить лицензию Комиссии по международным финансовым услугам (IFSC) несложно и относительно недорого, а регуляция деятельности финансовых компаний со стороны комиссии является, можно сказать, формальной. Наверное поэтому доверие трейдеров к брокерам с данной лицензией находится на низком уровне.

  • Беспрепятственный доступ ко всем документам компании;
  • Все изменения в компании должны согласовываться с комиссией;
  • Компания не может обслуживать граждан Белиза;
  • Компания не может вести деятельность в национальной валюте – белизском долларе.

Как получить лицензию IFSC

  • Предоставить полную информацию об учредителях компании;
  • Предоставить полную информацию о руководителе компании. К слову, им может быть только гражданин Белиза;
  • Оплатить госпошлину, размер которой составляет $500;
  • Предоставить подтверждение о наличии у руководства достаточной для осуществления заявленной деятельности компании квалификации;
  • Иметь сайт с виртуальным офисом.
  • Оформление документов – $1000;
  • Открытие счета в местном банке – $1250;
  • Оплата услуг для получения лицензии – $11 000;
  • Сбор в пользу бюджета страны – $2500 — $5000;
  • Госпошлина и обслуживание – $1000 — $2000;
  • Администрирование и услуги руководителя – около $7000;
  • Операции обмела валюты (для обычной брокерской лицензии) – $5000;

Примеры работы IFSC

BVIFSC (British Virgin Islands Financial Services Commission)

  • Выдает лицензии финансовым компаниям, следит за законностью их действий;
  • Решает конфликты между компаниями и их клиентами, отстаивает интересы последних;
  • Разрабатывает новые и совершенствует существующие законы, регулирующие финансовую деятельность;
  • Принимает участие в финансовом образовании жителей островов.

Как получить лицензию BVIFSC

  • Иметь счет в надежном банке;
  • Предоставить подтверждение того, что компания обладает достаточной для проведения своей деятельности суммой средств;
  • Застраховать компанию, предоставить документы, которые в полной мере раскрывают механизм управления рисками в компании, либо любые другие финансовые документы по запросу регулятора;
  • Проводить ежегодный аудит с привлечением независимой аудиторской компании, его результаты передавать регулятору.

Примеры работы BVIFSC

FSC (Financial Services Commission)

  • Развивает финансовые рынки в регионе, повышает уровень оказания финансовых услуг;
  • Поддерживает надежность и стабильность банковской системы;
  • Регулирует деятельность финансовых организаций, препятствует любым нарушениям с их стороны, которые могут привести к убыткам клиентов;
  • Создает и усовершенствует законы, защищающие права инвесторов;
  • Выдает лицензии на деятельность финансовым компаниям, которые предоставляют инвестиционные услуги;

Как получить лицензию FSC

Регуляторы форекс

Дело в том, что торговля на валютной бирже предполагает использование посредника, а именно брокера или ДЦ который будет выводить ваши сделки на межбанковский рынок за определенную плату в виде комиссии.

Поскольку во многих странах СНГ нет регулирующих органов для данного вида деятельности, брокеры начали злоупотреблять своими полномочиями.

Дело в том, что по статистическим данным практически 90 процентов начинающих теряют свой первый депозит.

Исходя из этого, многие компании начали имитировать брокерскую работу, подсовывая различные неверные котировки, задержки, добиваясь потери депозита трейдера искусственным путем, оставляя его у себя на счете, а при этом сделки не выводятся на рынок.

Также были замечены ряд случаев, когда компании попросту набирали клиентскую базу и депозиты, а потом вовсе не выводили средства, при этом продолжали обманывать людей далее. Естественно так долго длиться не могло, поэтому со временем были созданы ряд регуляторов, чьи сертификаты обеспечивают защиту трейдера в любой спорной ситуации, а также позволяли компенсировать потери, нанесенные со стороны брокеров.

Популярные регуляторы форекс в России

Открывая счет у определенного брокера помимо торговых условий вы должны обратить внимание на регуляторов, которые сертифицировали данную компанию. Стоит понимать, что не все регуляторы могут обеспечить вашу защиту, поэтому следует более детально быть знакомым с каждым из них, что позволит вам выбрать действительно честную компанию.

Итак, кратко по основным.

1 ЦРОФР. Впервые трейдеры узнали о данном регуляторе в начале 2012 года, когда первые эмблемы сертификата были выставлены на обозрение рядом брокеров. ЦРОФР является некоммерческой организацией, которая была создана рядом специалистов не связанных с брокерскими компаниями.

Компания ежеквартально проводит проверку получивших сертификат компаний, а приятной особенностью данного фонда является компенсационный фонд. Дело в том, что для того чтобы получить сертификат данной компании брокер оплачивает взнос и предоставляет широкий спектр данных.

Если ЦРОФР выдает сертификат компании, то в случае появление спорной ситуации с брокером тредер может получить компенсацию если компания откажится выполнять свои обязательства. Однако стоит знать, что срок давности жалобы не должен превышать один месяц, поскольку в противном случае компания е рассмотрит вашу жалобу.

2 КРОУФР. Данная организация является некоммерческой и была создана в 2003 году рядом ведущих брокерских компаний и ДЦ. Собственно данная компания является первым регулятором который взялся за регуляцию рынка форекс, а ее создатели являются белые брокеры которые хотят прозрачности на рынке оказания услуг.

Главная цель – защита прав трейдера, а также урегулирования спора между участниками рынка. Данная компания имеет определенные требования для получения сертификата, а также требует членский взнос, который становится частью компенсационного фонда.

Как правило, данные рекомендации комиссией КРОУФР выполняются брокерами, поскольку в противном случае их лишают сертификата авторитетного регулятора а также заносят в черный список, с которым можно познакомится непосредственно на сайте компании.

3 The Financial Commission. Этот регулятор был основан в 2013 году, а его участники могут стать брокеры с любой юрисдикции. Цель компании – досудебное решение споров меду участниками, которые прошли сертификацию и трейдерами торгующими у брокера. Для того чтобы пройти сертификацию компания обязана оплатить стартовый взнос, а также платить ежемесячно членские взносы.

Членские взносы становятся основой компенсационного фонда. Стоит отметить, что на одного трейдера компания выделяет не более 10 тысяч долларов, а рассмотрение жалобы происходит на протяжении 21 дня.

В заключение хотелось бы отметить, что помимо вышеперечисленных регуляторов существуют и другие менее известные. Стоит понимать, что существуют и псевдо-регуляторы, такие как GURS, которые были созданы малоизвестными компаниями и решают спор только в их сторону.

Мировые регуляторы для Форекс

Пожалуй, некоторым брокерам придется несладко ввиду последних событий во Франции, Бельгии и Нидерландах.

После завершения процесса консультаций, установленным Управлением по финансовым рынкам Франции (AMF), фирмам, проводящим собственную деятельность на территории этого государства, пришлось задуматься о перспективах новых норм законодательного регулирования.

Клиентам и самим брокерским компаниям нужно предоставить французскому регулятору новые весомые аргументы. По информации, в AMF поступает множество отзывов от клиентов.

Недавно сформированная ассоциация французских брокерских компаний, предоставляющих инвестиционные услуги AFCOPSI также имеет возможность принять участие в этом процессе и представить свою точку зрения.

Франция: все дело в размере существующего кредитного плеча

Одним из весомых факторов, которые принимаются во внимание регулятором в процессе принятия решений о запрете рекламной деятельности, было установление кредитного плеча в размере 1:5 для трейдинга инструментами, в том числе форекс и CFD. Как считают в ассоциации рынка, данный размер был установлен очень строго и однозначно противоречит банковским услугам.

Когда AMF применит более строгие нормативы для частных компаний-брокеров, то придется использовать подобные меры касательно крупных банков, которые спокойно имеют возможность распространять инвестиционные продукты с большой долей заемных активов.

Время введение запрета на рекламную продукцию во Франции

На сегодняшний день отсутствует четкая информация относительно сроков принятия нового постановления о рекламе, но французский Сенат вряд ли займется голосованием по данному законопроекту раньше конца осени.

Запрет, вероятно, будет затрагивать и бинарные опционы, и также торговлю в сегменте форекс и CFD с применением кредитного плеча конкретного уровня. Теперь же данный уровень известен лишь правительству Франции. По некоторой информации, применение кредитного плеча меньше 1:20 будет очень сложным для рынка страны, в то время, как банки по собственным продуктам способны предложить плечо на уровне 1:150.

Нидерланды: размышление над запретом рекламы

По причине возрастающего количества жалоб на компании, производящие деятельность за пределами страны, правительство Нидерландов собирается запретить рекламу поставщикам, работающих в государстве с европейской пропиской.

Множество брокеров, оказывающих услуги на территории Европы, злоупотребляют полученным доверием пользователей в собственном стремлении к получению дохода в сжатые сроки вместо того, чтобы устанавливать перед собой цели в долгосрочной перспективе и направлять все усилия на устойчивость собственного бизнеса.

Как и на территории Франции, частным трейдерам в Нидерландах открыт доступ к турбо-опционам, купонам и сертификатам, в то время, как CFD значительно менее распространены. Saxo Bank тут является основной компанией, что предлагает локальным трейдерам доступ к форекс инструментам и CFD.

Нидерланды – хоть и не Бельгия, но кредитное плечо важно

Видно, что Нидерланды значительно отличаются от Бельгии, в которой у компаний нет региональных представительств. Ввиду этого, бельгийскому правительству не составило большого труда запрещать трейдинг бинарными опционами, финансами и CFD.

Еще один аспект – применение очень большого кредитного плеча, которое часто превосходит значение 1:100, что по отраслевым рамкам также считается высоким. Не странно, что это пропорционально влияет на доход частных трейдеров и часто является причиной потери управления над торговыми депозитами.

Ник Бортот из BUX хорошо настроен по отношению к будущему рынка в Нидерландах, считая, что регуляторы будут заняты этими двумя вопросами и улучшат будущие перспективы отрасли. Производить контроль непросто, однако у регулирующих органов это получается по отношению к другим инструментам, и в данном аспекте компании в результате получат нужные инструменты, что дадут возможность на самом деле брать во внимание интересы их пользователей.

Форекс-регуляторы, и что стоит о них знать

Наиболее популярные форекс-юрисдикции на планете

Брокеру из какой страны лучше доверить свои средства? Каким форекс — юрисдикциям лучше не доверять?

При выборе брокера надо обратить внимание, где зарегистрирована компания, какой политики придерживается регуляторный орган. Такая регуляция нужна не только для контроля за работой брокера, но и для защиты спекулянтов при возможном банкротстве брокера, для предотвращения мошенничества и пр.

Что, прежде всего, волнует спекулянта, который решил открыть счет у брокера? Безусловно — его надежность. От надежности брокера зависит, насколько защищены его финансы перед лицом превратностей судьбы и форс-мажорных обстоятельств. На какую характеристику брокера надо обратить внимание для принятия решения по этому, конечно, важному вопросу?

Этот критерий называется финансовый регулятор. А «прописан» регулятор к территории, где брокер имеет свою юрисдикцию. Какие юрисдикции пользуются успехом у компаний, посредством которых спекулянт получает доступ к рынку?

Регуляторов можно разделить условно на 3 категории доверия, по критерию того, на сколько они участвуют в процессах решения споров.

Cyprus Securities and Exchange Commission, Кипр – первая страна, которая вызывает самый высокий уровень доверия — более сорока компаний выбрали ее местом своей дислокации. В 2001 году в законодательстве Кипра была создана структура CySEC – комиссия по ценным бумагам и биржам.

Она создавалась для того, чтобы осуществлять контроль и регулирование деятельности компаний, работа которых связана с инвестициями и ценными бумагами, находящихся в республике Кипр. Сегодня работа CySec заключается в том, чтобы лицензировать деятельности финансовых компаний и осуществлять контроль над работой лицензированных организаций.

До 2004 года CySec действовала исключительно на территории Кипра. Теперь сфера влияния CySEC распространяется далеко за пределы острова, потому что CySec получила разрешение на лицензирование, которое действительно на территории государств, находящихся в составе ЕС.

Руководит CySEC Совет из 5-ти участников, в том числе председатель Совета и его заместитель, назначаемые государственным исполнительным органом по указанию Министерства финансов Кипра.

CYSEC ИМЕЕТ МНОЖЕСТВО ПОЛНОМОЧИЙ, В ТОМ ЧИСЛЕ:

  • лицензирование деятельности предприятий;
  • обеспечение контроля над работой ДЦ, брокеров, брокерских компаний и других структур, деятельность которых связана с биржами;
  • осуществление проверок организаций, руководящих ПИФами, брокеров и других структур, ценные бумаги которых котируются на биржах;
  • регулирование и контроль фондовых бирж и всех операций, реализующихся на биржах республики Кипр;
  • надзор над функционированием структур, которые выпускают акции для котировки на фондовых биржах;
  • курирование деятельности консультантов, распорядителей портфелями, контроль за осуществлением программ по инвестированию.

CySEC для осуществления своих полномочий может потребовать и собрать информацию у юридических и физических лиц, если в этом возникла необходимость.

Если в ходе проверки CySEC обнаружила нарушения, то она имеет право применить взыскания и санкции к брокерам, консультантам, брокерским организациям и к любым лицам, на которых распространяется действие Закона.

Британская Financial Conduct Authority — на 2-ом месте. Здесь зарегистрированы более 30 брокеров. Третье место и более 20 брокеров «завоевала» Finansinspektionen из Швеции.

Вторую категорию, так называемый средний уровень доверия, возглавляет The Financial Services Authority, находящаяся на островах Сен-Висент и Гренадины, где зарегистрированы более двадцати компаний.

SVGFSA – Управление по надзору и фин. регулированию в Сент-Винсент и Гренадины. Эта структура контролирует и регулирует рынок финансовых услуг и финансовых небанковских учреждений согласно закону об обеспечении социального и экономического развития Сент-Винсент и Гренадин.

SVGFSA и FCA – разные организации.

Но не надо путать SVGFSA с регулятором из Великобритании FCA, это две разные организации, и SVGFSA не имеет никакого отношения к FCA. Более того, проверить на сайте регулятора, зарегистрирован ли брокер в SVGFSA, нереально, потому что этот регулятор SVGFSA – Управление по финансовому регулированию и надзору в Сент-Винсент не разглашает списков. SVGFSA не лицензирует брокеров. По большому счету это даже не регулятор, он лишь регистрирует брокеров и вручает свидетельство о регистрации.

SVGFSA выступила с официальным обращением к международным компаниям, занимающимся спекуляцией на валютном рынке и оказанием брокерских услуг и зарегистрированным в SVGFSA, с настоятельной просьбой воздержаться от заявлений, что их работа регулируется Financial Services Authority, потому что такие заявления искажают полномочия SVGFSA в отношении финансовых компаний. Не секрет, что регулирующие и надзорные органы не одобряют работу компаний IBC, так как уровень контроля над такими компаниями не распространяется дальше обеспечения своих обязательств в соответствии с законом о международных компаниях.

Значит, SVGFSA не контролирует и не регулирует деятельность брокеров, зарегистрированных в Financial Services Authority St. Vincent and the Grenadines, а значит, не может рассматриваться в качестве финансового регулятора.

Третья категория характеризуется относительно низким уровенем доверия. Тут первенство удерживает Financial Services Commission из Маврикия, сорок компаний.

Финансовый регулятор Маврикия FSC — является малоизвестным для трейдеров и географически принадлежит к Восточной Африке. Известных брокеров, которые работают отсюда, найти не удалось, зато здесь расположены многие инвестиционные компании. Их работа регулируется Комиссией по финансовым услугам Маврикия. Аббревиатура этого органа — FSC, что значит Financial Services Commission. Здесь размещаются компании, которым удобнее оказывать услуги жителям Африки и Азии.

Маврикий сейчас выступает в роли популярной оффшорной зоны, где, как ни удивительно, работает значимый регулятор. Если сравнивать работу FSC с деятельностью аналогичного органа, допустим, в популярном среди всех брокеров Белизе, то уровень доверия к регулятору Маврикия будет несколько выше, так как контроль над деятельностью финансовых компаний тут реализован не «для галочки», а создан в целях осуществления реального надзора.

Регулятор FSC начал работать в 2001 году, потому что любой уважающий себя оффшор вынужден был реализовать некую политику отмывания денег. На первом этапе жесткого контроля над деятельностью компаний не было, хотя главная идея создания подобной структуры лежала в необходимости лицензирования и надзора.

Ситуация изменилась в 2007 году. Тогда законодательство Маврикия пополнилось рядом правовых актов, которые обеспечивали базу для объективного контроля в сфере финансовых услуг. Этот надзор соответствовал высоким мировым стандартам, защищая, прежде всего, инвесторов и других клиентов финансовых организаций.

Эти нововведения позволили поднять репутацию фирм, базирующихся в Маврикии, и способствовали популярности самой оффшорной зоны.

Далее следует International Financial Services Commission of Belize, более двадцати брокеров зарегистрированы на Белизе.

Некоторые молодые компании идут еще дальше и на первом этапе своей деятельности работают вообще без лицензии регулятора. Здесь выбор лежит целиком на биржевом игроке, насколько ему не важны гарантии сбережения средств и возможных разбирательств, в случае если фирма окажется недобросовестной.

А к государствам с самыми жесткими регуляторами относятся Япония (FSA Japan) и США (NFA).

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Мировые регуляторы для Форекс

Форекс регуляторы и лицензии, которые они выдают, один из самых важных критериев при выборе брокера. Но стоит учесть тот факт, что регулятор регулятору рознь, поэтому нужно рассмотреть этот момент более подробно.

1. На сегодняшний день существует большое количество регулирующих организаций и разница между ними огромная.

Лицензия всего одного именитого регулятора может стоить очень и очень много. Так, лицензию американского регулятора NFA получить довольно сложно, но при этом и вес она имеет огромный. Брокеру имеющего подобную лицензию можно смело доверять свои деньги. Другое дело лицензии регуляторов из Панамы и Маврикия, которые особо ничего и не регулируют, а соответственно и проку от них не много.

2. Именно поэтому, влияние лицензии от форекс регуляторов на позицию в рейтинге большое.

Так, в зависимости от надежности регулятора, брокеры получают разное количество баллов:

  • 10 баллов мы начисляем за NFA, FCA
  • 7 баллов за MIFID, ASIC
  • 5 баллов за национальных регуляторов
  • 2 балла за объединения брокеров

3. Вы должны понимать, что хоть лицензии и говорят о надежности и честности того или иного брокера, но это не единственный критерий при выборе брокера.

Помимо регуляторов, на позицию в рейтинге оказывают влияние также мнение и отзывы пользователей, а также мнение администрации Vpluse.net.

Самые авторитетные в мире регуляторы

1. NFA — National Futures Association

Это национальная фьючерсная ассоциация основанная в США в 1976 году. Сегодня это одно из самых авторитетных и влиятельных предприятий, которое регулирует активы и финансы во всем мире. Компания осуществляет пристальный надзор за брокерскими компаниями. Говоря проще, NFA играет роль некоего гаранта, который позаботиться о том, чтобы права потребителей были защищены, а компании, которые плохо обращаются с клиентами – наказаны.

Санкции к брокерам от NFA

  • Простое нарушение карается, зачастую, выговорами и различными дисциплинарными мерами.
  • Проступки брокеров средней тяжести наказываются штрафами, величина которых зависит от характера проступка.
  • Явные мошеннические действия и наиболее сложные нарушения наказываются полным лишением брокерской лицензии без возможности восстановления.

Лицензией NFA обладают следующие брокеры:

  • В нашем рейтинге отсутствуют брокеры обладающие этой лицензией

2. FCA — Financial Conduct Authority

Финансовый регулятор Великобритании, который появился после прекращения деятельности своего предшественника — FSA. FCA это независимый неправительственный орган, что регулируется отделом финансов Великобритании.

Лицензией FCA обладают следующие брокеры:

3. MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive

MiFID — это Директива Европейского союза «O рынках финансовых инструментов», которая вступила в силу в 2007 года. В ее разработке принимала участие авторитетная FCA (на тот момент еще FSA). Основными целями MiFID являются защита инвесторской деятельности, прозрачность, эффективность и конкурентоспособность на финансовых рынках.

Лицензией MiFID обладают следующие брокеры:

Национальные регуляторы

1. ASIC (Австралия) — Australian Securities and Investments Commission

Лицензией ASIC обладают следующие брокеры:

2. ФСФР (Россия) — Федеральная служба по финансовым рынкам

Лицензией ФСФР обладают следующие брокеры:

3. ЦРОФР (Россия) — Центр регулирования отношений на финансовых рынках

Лицензией ЦРОФР обладают следующие брокеры:

4. CySEC (Кипр) — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

Лицензией CySEC обладают следующие брокеры:

5. BaFin (Германия) — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Лицензией Bafin обладают:

7. FSCL (Новая Зеландия) — Financial Services Complaints Ltd

Лицензией IFCS обладают:

8. FSPR (Новая Зеландия) — Financial Service Providers Register

Лицензией FSPR обладают:

9. FSC (Маврикий) — Financial Services Commission Mauritius

Лицензией FSC обладают:

Лицензией IFSC обладают:

11. FSA (Сейшельские острова)

Лицензией FSA обладают:

Объединения брокеров и дилинговых центров

1. КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков

2. РАУФР — Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков

Рейтинг Финансовых регуляторов

Регуляторы на финансовых рынках

Работа финансовых посредников, к которым можно отнести и форекс-брокеров, дилинговые центры и брокеров бинарных опционов, подлежит обязательной сертификации.

В самом начале, когда рынок Форекс только начинал свою работу, никто не контролировал ни трейдеров, ни брокеров. Но спустя некоторое время стало очевидным, что для обеспечения порядка в этой сфере необходимо создание определенных контролирующих органов. Целью таких организаций должна стать проверка законности работы брокеров, а также защита трейдеров от мошенничества. Созданные финансовые регуляторы ведут контроль за деятельностью брокеров и выявляют тех, кто является мошенником.

Несмотря на различия в законодательстве в странах по всему миру, которое порой позволяет рекламировать и предоставлять брокерские услуги без получения каких-либо лицензий, многие брокеры добровольно проходят лицензирование и получают лицензии. По мнению руководства компаний, такие меры позволяют повысить уровень безопасности и привлечь новых клиентов.

При выдаче лицензии финансовые регуляторы публикуют на своем официальном сайте информацию о брокере, которому она была выдана. То есть удостовериться в том, что брокер лицензирован клиент может самостоятельно, всего за несколько кликов мышкой. На сегодняшний день большая часть всех брокеров и дилинговых центров имеет лицензию одного из финансовых регуляторов, перечисленных ниже.

NFA — одна из самых крупных на мировой арене некоммерческих самоуправляемых организаций, которая работает с 1983 года. Данная организация регулирует работу всех участников финансовых рынков. Сейчас на территории США брокеры и другие посредники на финансовых рынках имеют право предоставлять услуги только после получения лицензии в NFA.

FSA UK — служба по финансовым рынкам Великобритании, занимается надзором за работой финансовых посредников в Великобритании. В отличие от британского ЦБ, FSA — это независимая негосударственная организация, которая осуществляет регулирование и надзор за работой всех компаний Британии в банковской, инвестиционной и финансовой сферах. Получение лицензии FSA налагает на брокера значительные обязательства, а это, в свою очередь, гарантирует высокий уровень предоставления услуг и надежность компании.

CySEC — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, контролирует работу участников финрынков Кипра. Финансовое законодательство Кипра четко прописывает требования и нормы работы брокера, поэтому клиент может рассчитывать на качественные услуги брокера с лицензией CySEC.

Целью FSC BVI является регулирование финансовых рынков Британских Виргинских островов и противодействие легализации денежных средств, которые были получены незаконным путем.

Регуляция Форекс брокеров

Прежде чем открыть счет и начать свою инвестиционную деятельность на рынке Форекс, любой трейдер интересуется, прежде всего, репутацией брокерской компании и изучает лицензии, регулирующие ее деятельность для того, чтобы повысить не только качество своей торговли, но и сохранность своих средств. Механизм регулирования обеспечивает постоянный контроль над деятельностью участников финансовых рынков.

Рынок Форекс представляет собой глобальную сеть торговли валютой, где действуют крупные кредитно-финансовые учреждения: центральные и коммерческие банки, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации, а также брокеры и дилеры. В силу своей распределенной структуры валютный рынок не может контролироваться со стороны единого регулятора, и по этой причине взаимоотношения участников Форекс регулируются со стороны специальных органов отдельных стран с развитой, как правило, государственной финансовой системой. Со временем самые авторитетные национальные контролирующие институты стали транснациональными.

Наиболее влиятельные регуляторы рынка Форекс и других сегментов мирового финансового рынка, оказывающие самое непосредственное влияние на работу Форекс брокеров:

  • NFA (Национальная фьючерсная ассоциация США) — пожалуй, наиболее влиятельный регулятор в мировой финансовой системе. Ассоциация была основана в 1982 году в связи с острой необходимостью регулирования рынка и контроля над недобросовестными брокерами. NFA защищает участников финансовых рынков от возможных манипуляций и ведет контроль над процессом клиринга клиентских сделок.
  • SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) — является агентством американского правительства, которое выполняет функцию главного органа по регулированию национального рынка ценных бумаг. Комиссия была создана в 1934 году с целью восстановления доверия инвесторов к фондовому рынку, утраченной за годы Великой депрессии. Главной задачей SEC является осведомление общественности о деятельности брокерских компаний и защита от обмана.
  • FCA (Управление по деловой этике в финансовом секторе. До 2013 года — FSA Управление по финансовому регулированию и надзору) – негосударственный независимый орган, регулирующий финансовый рынок Великобритании. Основными задачами FCA являются повышение уровня доверия к финансовой системе, повышение уровня грамотности населения Великобритании и защита интересов потребителей.
  • MiFID — Директива Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» — была создана в рамках плана ЕС по созданию единого европейского рынка финансовых услуг. Применяется в области регулирования деятельности бирж и других финансовых институтов.
    Требования MiFID – это прозрачность деятельности брокера; информирование клиентов о возможных рисках; предоставление отчетности по транзакциям; защита конфиденциальности личной информации инвесторов.
  • CySeC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам) – в основном регулирует и контролирует деятельность компаний, предоставляющих брокерские услуги на территории Республики Кипр. Регулятор был создан в 2001 году для внутреннего рынка страны, но в 2004 году его полномочия расширились уже и за пределы острова, в связи с вступлением в ЕС. Кипрская комиссия в данный момент является составной частью европейского регулятивного органа и выдает лицензии компаниям, которые разворачивают свою деятельность на всей территории ЕС.

Важно понимать, что лицензии различных регуляторов повышают уровень надежности Форекс брокера, но не дают абсолютной защиты от его недобросовестного отношения к клиентам, поэтому посредника стоит выбирать тщательно, изучив многие параметры компании.

Учитесь торговать с IFC Markets

4 простых шага, чтобы научиться торговать

Библиотека учебников о торговле на Форекс и CFD

Форекс брокеры регулируемые CySEC. Список из 5 лучших брокерских компаний

Форекс брокеры с лицензией CySEC, принимают обязательства следовать довольно таки жестким правилам, которые устанавливает для них регулирующий орган. Поэтому трейдерам необходимо обращать внимание при выборе партнера на наличие у него такой лицензии.

Брокеры, под регулированием CySEC, это как правило, компании имеющие высокую степень надежности и порядочности, что собственно нам и надо.

К тому же, при возникновении каких-либо спорных ситуаций либо обманных действий со стороны компании с лицензией CySEC, вы имеете право пожаловаться в регулируемый орган и такой брокер может лишиться этой лицензии, а работа без нее совсем не выгодна, так как может облагаться огромными штрафами.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Не требуется верификация! Фиксированные выплаты! обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10$ 2014 год. Дарит безрисковую сделку. обзор/отзывы | ИНВЕСТИРОВАТЬ С 5$

Почему Форекс брокеры, регулируемые комиссией CySEC достойны внимания?

Перед тем как непосредственно перейти к обзору брокеров с лицензией CySEC и определять, какие из них лучшие, давайте вкратце вспомним, что собой представляет, выдающий такие лицензии регулятор.

Итак, CySEC, это европейский (Кипрская комиссия) регулятор рынков финансов.

И поскольку Кипр сегодня полноценный участник всего Евросоюза, то CySEC имеет все полномочия европейского регулятора, к примеру, такого как FSA и ему подобных.

Напомним, что в Евросоюзе имеются собственные директивы, распространяющиеся на деятельности рынков финансов, а регуляторы подобные CySEC призваны следить за их четким исполнением. При этом следует понимать, что территория Кипра, это достаточно привлекательная для мировых компаний экономическая зона (офшор).

Ответ на вопрос: «Почему Форекс брокеры, регулируемые CySEC достойны внимания?» выплывает из обязанностей регулятора. Все мы перечислять не будем, а остановимся на самых важных.

Обязанности регулятора CySEC

контроль над деятельностью брокеров с лицензией CySEC;
контроль над деятельностью инвестиционных компаний с лицензией CySEC;
выдача непосредственно самих лицензий на осуществление какой-либо деятельности на рынках финансов, если компания соответствует определенным стандартам и в силе выполнять жесткие правила регулятора (это очень важно).

Помимо этого, CySEC может выступить в некотором роде в качестве судейского органа, в который можно обратиться, если трейдер считает, что компания с лицензией CySEC нарушила требования регулятора или превысила собственные полномочия, что привело, к примеру, к ущемлению его прав.

На данном этапе развития мира финансов, CySEC занимается регулированием деятельности Форекс брокеров и лицензирования бинарных опционов, а также огромного количества иных организаций финансового рынка. Именно благодаря своим высоким полномочиям и жесткому контролю, данная организация и вызывает уважение, как у компаний с лицензией CySEC, так и их клиентов.

Теперь давайте рассмотрим, какие же лучшие Форекс брокеры, регулируемые CySEC, предоставляют услуги на международной бирже валют.

Брокер Grand Capital, с лицензией регулятора CySEC

Наш список «Лучшие Форекс брокеры, регулируемые CySEC» открывает широко известная в России и в зарубежных странах, компания Grand Capital, которая начала предоставлять профессиональные услуги по осуществлению трейдинга в 2006 году.

Данный брокер, помимо регуляции CySEC еще является членом FinaCom, что является дополнительной гарантией надежности.

Форекс брокер, предлагает вести торговую деятельность на рынке валют, посредством таких терминалов:

  • Гранд Капитал Trader 4.0, которая является аналогом МТ4,
  • Гранд Капитал WebTrader
  • и различных мобильных приложений.

Для торговли, Grand Capital предоставляет огромное количество инструментов – индексы, пары валют, акции, бинарные опционы, контракты на разницу, фьючерсы, драг. металлы и тому прочие.

Также клиентам компании для работы доступны сигналы от MetaQuotes.

Касательно работы со средствами, то пополнить счет и вывести с него заработанные деньги, можно большим количеством способов – переводы, терминалы, электронные системы платежей, кредитные карты и так далее. Отметим, что вывод средств со счета осуществляется в течение суток.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ 2020 года:

Брокер RoboForex, получивший регуляцию комиссии CySEC

К категории «Лучшие Форекс брокеры, регулируемые CySEC» относится и следующая компания, зарегистрировавшая свою деятельность в 2009 годах в Новой Зеландии – RoboForex. Этот брокер в своей работе пользуется комбинированной бизнес-моделью.

Другими словами, для стандартных счетов ECN выступает в качестве посредника между поставщиком ликвидности и трейдером, а для центовых – в качестве 2-й стороны сделки. Такая схема дает возможность избегать конфликтов в интересах между клиентом и самим брокером, так как последний будет получать прибыли на счетах ECN исключительно в виде спредов, независимо от размера прибыли трейдерской сделки.

Вкратце о торговых условиях от лицензированного брокера RoboForex:

  • терминалы МТ4, МТ5, cTrader и их мобильные модификации;
  • исполнение ордеров – моментальное;
  • отсутствие ограничений по депозиту;
  • спред плавающий, начинается от 0 пунктов;
  • высококачественная, квалифицированная, круглосуточная поддержка клиентов;
  • привлекательная система бонусов.

Также, следует отметить наличие у брокера на веб-ресурсе, массы самых разнообразных материалов обучения, возможности использовать демонстрационный счет и доступа к инвестиционной платформе для копирования сделок профессиональных спекулянтов CopyFX.

Брокер LiteForex, регулируемый Кипрской лицензией CySEC

Компания LiteForex с лицензией CySEC начала свою деятельность на рынке финансов в 2005 году и с того времени успела завоевать хорошую репутацию среди многих трейдеров Форекс.

Отметим, что данный брокер, первым создал сервис по центовым счетам с минимальным депо в 1 USD, что сделало торговлю валютами доступной для сотен тысяч рядовых трейдеров.

Сегодня, компания LiteForex является одним из ведущих брокеров, объединяющих рыночных участников с абсолютно разными уровнями (более полумиллиона) со всего мира. Брокер по версии издания World Finance, входит в состав 100 лучших, предоставляющих услуги в данном рыночном сегменте.

Среди основных преимуществ брокера, можно выделить следующие:

  • предоставление современных торговых терминалов МТ4 и 5, а также платформ, позволяющих заниматься мобильным трейдингом;
  • высокая скорость исполнения торговых ордеров;
  • страхование клиентского депозита;
  • разнообразие инструментов торговли (мировые индексы, пары валют, сырьевые товары, драгметаллы и так далее);
  • наличие огромного количества возможностей пополнения торгового счета и вывода средств.

Брокер NordFX с лицензией CySEC

Основанная в 2008 году, брокерская компания NordFX с лицензией CySEC, на сегодняшний день лидер, предоставляющих полный пакет услуг по ведению Интернет — трейдинга.

Брокер предлагает клиентам использовать исключительно надежное и современное программное обеспечение. Так став клиентом компании, трейдер получает доступ к самым популярными терминалами:

  • MetaTrader4,
  • MetaTrader Mobile,
  • MetaTrader 5
  • и SpotOption.

Трейдеры, имеют возможность вести торговлю на Форекс посредством 6-ти различных типов счетов. Минимальный депозит у брокера NordFX составляет всего 5$.

На веб-ресурсе компании вы можете получить доступ к многообразию обучающих материалов, а также воспользоваться демонстрационным счетом на базе платформ МТ4 и МТ5.

Брокер Alfa-Forex с регуляцией комиссии CySEC

В заключение, остановимся еще на одном компании с лицензией CySEC, начавшей свою деятельность на бирже валют в 2003 году – брокере Alfa-Forex. Он входит в состав банковской сообщества Альфа-Банка, а ее выгодные торговые условия и высококачественное сервисное обслуживание является важнейшим конкурентным преимуществом.

Сразу отметим, деятельность брокера Alfa-Forex в первую очередь ориентирована на трейдеров из Евросоюза и стран постсоветской зоны, в том числе России. Компания имеет целый ряд престижных премий и наград (Лучший CFD и Лучший банковский брокер и другие).

Став клиентом Альфа-Форекс, трейдеры получают доступ к ведению торговли самыми разнообразными инструментами, начиная от валюты и заканчивая сырьевыми и другими активами.

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

О лицензировании брокеров опционов

Регуляторы Форекс брокеров

Одним из наиболее важных критериев для Forex трейдеров при выборе Forex брокера является статус брокера, есть ли у него соответствующая лицензия, каким регулирующим органом она регулируется. Брокеры, которые ведут деятельность без регулирования, делают это по своему усмотрению и создают непосредственную угрозу безопасности для денег клиентов.

Существует много организаций, которые регулируют Forex деятельность в разных странах, но часто Forex брокеры работают без лицензии в принципе, после получают местные лицензии в оффшорных юрисдикциях, а в дальнейшем получают лицензию в респектабельной юрисдикции, к примеру в ЕС или США. Получение такой лицензии может занять довольно много времени, поскольку регуляторы Forex глубоко вникают в суть деятельности, финансовое состояние компании форекс брокера и тщательно исследуют прошлый опыт директора и других ключевых фигур в компании.

Одни из наиболее признанных регуляторов Forex являются FSA в Соединенном Королевстве, CySec на Кипре и NFA в Соединенных Штатах, если брокеру необходимо торговать с американскими клиентами. В дополнение к местным правилам Forex, некоторые брокеры считают важным приобрести членство в профессиональных и правительственных органах, таких как рынки, регулируемые MIFID — Директивой о финансовых инструментах на рынках ЕС, которая обеспечивает согласованное регулирование финансовых услуг в 30-ти государствах-членах Организации Европейского Экономического Пространства и ICC – Investor Compensation Company Limited, дочерняя компания Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам, которая была создана для обеспечения достаточных средств, из которых компенсируются вклады инвесторов неудачных инвестиционных фирм.

Если форекс брокер регулирован, название Форекс регулятора должно быть указано на веб-сайте брокера. Часто эту информацию не так легко найти и трейдер должен обратиться непосредственно к брокеру для получения этой информации.

Перед тем, как регистрировать новую компанию для деятельности форекс брокера, необходимо получить ответы на такие вопросы:

1) Какой ожидаемый годовой доход планируется от вашей деятельности: low – до 100 000 USD, average – от 100 000 USD до 500 000 USD, high – более 1 000 000 USD.

2) Где будут находиться ваши основные клиенты? Откуда будут поступать платежи?

3) Готовы ли вы идти на финансовые риски? Если вы ответите на данный вопрос, можно будет определить, можно ли использовать MarketMaker/Dealing Desk model, или же вам необходимо получать полноценную STP лицензию. С STP лицензией, все соответствующие риски будут переданы обслуживающему банку или поставщику ликвидности.

Необходимо учесть, что обязательные требования к капиталу, как правило, выше для MarketMaker, поскольку риск принимается “in-house”. Как пример, требования FCA в Объединенном Королевстве составляют 125 000 EUR для STP license и 730 000 EUR для MarketMaker license в придачу к годовому сбору и подаче документации.

4) Каким именно бизнесом вы собираетесь заниматься – FX Brokerage, Fund Manager или обе деятельности?

В каких-то юрисдикциях – это отдельные лицензии, в некоторых – нет. Кипр, к примеру, требует отдельную регистрацию лицензии для Fund Manager.

5) Есть вы работали ранее и у вас есть наработанная клиентская база, вы можете себе выбрать менее дорогую и обременительную юрисдикцию для ведения бизнеса, даже если такая юрисдикция не будет признана респектабельным регулятором, таким как FCA в Объединенном Королевстве или ASIC в Австралии.

Можно сравнить регуляторные юрисдикции, принимая во внимание следующие критерии:

1) Требования к уплаченному капиталу;

2) Срок получения;

3) Требования к реальному офису и персоналу;

5) Репутация юрисдикции и регулятора среди трейдеров и индустрии в целом.

Предлагаем сравнить юрисдикции от самых дорогих и престижных до самых быстрых в регистрации, оптимальных по требованиям и срокам получения:

1. Капитал компании – 20 000 000 + миллионов USD, высокие расходы на содержание, детализированные требования по ведению отчетности.

Юрисдикции: США, Япония, Швейцария.

В случае, если ваши источники платежей находятся в США или Японии, нужно иметь ввиду, что вам потребуется иметь минимум 20 000 000 USD капитала (взносы клиентов не считаются капиталом). Также, существуют высокие годовые\месячные пошлины регуляторов (NFA к примеру взимает ежегодно более 100 000 USD), очень жесткие требования к отчетности, ежемесячная проверка регулятора без предупреждения. Требования к физическому адресу и сертифицированному персоналу, строгое соблюдение всех необходимых правил и регуляций.

Такие регуляторы также требуют соблюдения ограничений в отношении торговли, к примеру, 50:1 у NFA, также внедрение строгих правил торговли. В Швейцарии, чтобы стать форекс брокером с лицензией, необходимо получить банковскую лицензию, а CEO должен быть рекомендован предыдущим Советом директоров.

Период получения лицензии: 1-2 года.

2. Регуляторы с высокой репутацией, умеренными и высокими требованиями к уставному капиталу, умеренные расходы к содержанию, умеренная отчетность.

Примеры: CySec – Кипр, FCA – Великобритания, MFSA – Мальта, ASIC – Австралия.

Данные юрисдикции требуют не менее 100 000 EUR капитала, к примеру на Кипре – 125 000 EUR, в Автралии необходимо 1.000.000 AUD нормативного капитала. Обязательно требование к наличию физического офиса на территории юрисдикции и резидентными сотрудниками (можно использовать номинальных). Достаточно жесткие требования к месячным и годовым отчетам.

Период получения лицензии: CySec – 3-6 месяцев, FCA – 7 месяцев – 1,5 года, MFSA – 6-10 месяцев, ASIC – 6 месяцев – 1,5 года.

Из данной категории лицензий, CySec является самым простым и быстрым способом получения лицензии, исходя из следующего:

— Прозрачный юридический процесс;

— Множество местных агенств, которые осуществляют сопровождение бумажной работы;

— На Кипре самая низкая ставка корпоративного налога в ЕС – всего 12.5%;

— CySec ранее снизил требования к капиталу компании до 125 000 EUR. Если сравнивать, то для того, чтобы получить аналогичную лицензию на Мальте, потребуется в два раза больше времени, требования по капиталу аналогичные.

Лицензия ASIC считается “скрытой жемчужиной” для розничных FX клиентов. У немногих брокеров она есть, что заставляет думать, что такую лицензию очень сложно получить. Великобритания – FCA и MFSA – Мальта широко известны как лицензии, которые можно перепродать или перекупить, хотя это не так.

3. Регуляторы, в которых средние регуляторные требования, минимальная отчетность, низкие и умеренные операционные расходы, низкие требования к капиталу.

Юрисдикции: БВО, Сейшельские острова, Новая Зеландия, Лабуан, Вануату, Болгария, Белиз.

При наличии 100 000 USD для регуляторного капитала и 20 000 – 30 000 USD на компанию с лицензией FX брокера, тогда вам следует рассмотреть данные юрисдикции (исключением является Белиз – недавно там подняли требования капитала до 500 000 USD). Один из явных недостатков — то, что слабый контроль регулятора может быть воспринят клиентами как отсутствие или слабая защита их инвестиций.

Период получения лицензии: Вануату – 1-2 месяца, Лабуан – 1-3 месяца, Сейшельские острова – 2-6 месяца, Болгария – 2-4 месяца, БВО – 3-7 месяца, Белиз – 4-8 месяца.

Большая проблема этих юрисдикций заключается в том, что банки в Европе пытаются запретить осуществлять вклады в эти юрисдикции от резидентов ЕС, поскольку они считаются оффшорными (кроме Болгарии) и могут считаться используемыми для уклонения от налогообложения, что в свою очередь является причиной отказа банков в Европе открывать счета для компаний в таких юрисдикциях, даже при условии наличия соответствующей лицензии. Однако, наш опыт в данной индустрии поможет в решении любых проблем с банковским счетом для вашей компании.

Несомненно, на сегодняшний день самым простым вариантом из данной категории является лицензия на Вануату. Отсутствие требований к местному персоналу, отсутствие требований к местному офису, минимальные требования к уставному капиталу для лицензии – примерно 1850 USD, которые не блокируются на счету, минимальные сроки рассмотрения документов на получение лицензии – в нашей практике лицензию можно реально получить за месяц, — данные факторы выгодно выделяют данную юрисдикцию среди прочих в данной категории форекс лицензий.

4. Нерегулируемые юрисдикции – те, в которых форекс деятельность не регулируется в принципе, нет требования ни к капиталу, ни к лицензии, ни к отчетности.

Примеры: Сент-Винсент, Доминика, Маршалловы острова.

Это юрисдикции, в которых отсутствует регулирование большинства видов деятельности, в том числе форекс.

Для регистрации компании потребуется лишь копия вашего паспорта и подтверждение места проживания (utilitybill).
Период регистрации:4-12 рабочих дней.

Большим недостатком таких компаний является то, что такой компании очень сложно открыть счет в любой юрисдикции, даже оффшорной, не говоря уже про Европейские банки с хорошей репутацией. Однако, как я уже упоминал, наш опыт в данной индустрии поможет в решении любых проблем с банковским счетом для вашей компании.

Как показывает практика, до сих пор абсолютное большинство FX брокеров работают без лицензий, поскольку это дешево, они могут предлагать трейдерам специальные, более привлекательные условия из-за отсутствия регулирующего органа.
Однако, наличие даже самой недорогой лицензии, к примеру на Вануату, дает массу преимуществ и доверия со стороны ваших клиентов.

Компания SBSB предлагает большой выбор услуг для форекс брокеров, а также выбор юрисдикций по получению брокерских лицензий.

Если Вам нужна помощь в получении брокерской лицензии, пожалуйста, обращайтесь к нашим специалистам, позвонив нам по телефонам, указанным на сайте, или отправив нам имейл.

Почему на Форекс регулирование невозможно

Сейчас благодаря активной рекламе уже мало кто не знает, что Форекс является наиболее значимым рынком планеты и его обороты превышают суммарные объемы крупнейших биржевых площадок. В сутки на этом независимом, децентрализованном и нерегулируемом фактически рынке оборачиваются триллионы долларов США! При этом устанавливаемые здесь во время валютно-обменных операций курсы определяют цены на продукты, бензин, импортные товары и так далее и тому подобное, что делает значимым происходящее на Форекс события для рядовых граждан, которые сами на нем не работают.

Учитывая высокую роль Форекс для каждой страны, крупного банка и простого гражданина, отнестись к такому феномену, как валютный рынок нужно очень серьезно, но при этом он сам остается совершенно нерегулируемым. И если раньше его участниками были только самые крупные банки, то сегодня благодаря развитию Интернет все повально бросились работать и зарабатывать на валютном рынке, из-за чего Форекс регулирование стало очень острой и актуальной проблемой.

Цели торговли отдельных участников

Все торговые операции, производимые на Форекс, можно условно разделить на два основных типа согласно тем целям, которые преследуют отдельные участники – это спекуляция курсом с целью наживы и использование валют как экономического рычага. Причем те из участников, кто действительно способен влиять на цену, то есть крупные национальные банки развитых стран, вовсе не ставят себе задачи по приумножению своего капитала. Их главной побуждающей силой является желание обеспечить экономике своей страны дополнительные условия для стимулирования и процветания. К тому же страны и крупные производители вынуждены рассчитываться друг с другом в различной валюте и Форекс сводит таких участников, позволяя им в любой момент быстро произвести взаиморасчеты. Собственно, для этих целей и создавался изначально Форекс и во времена его юности объемы обмена валют были ненамного больше торговых объемов различными товарами.

Но спустя короткий промежуток времени ситуация сильно изменилась и объемы Форекс стали превосходит операции с товарами в десятки и сотни раз. Это связано с тем, что Форекс стал доступен широкому числу финансовых организаций, коммерческих банков, а затем и простым гражданам. Все эти мелкие участники ставят перед собой только одну цель – заработать! Вследствие этого они суммарно и практически ежесекундно заключают огромное число сделок откровенно спекулятивного характера.

Активное распространение Форекс-торговли как «легкого» способа заработка денег немедленно привлекло внимание различного рода аферистов, которые банально обманывают доверчивых граждан и ставят им палки в колеса во время торговли. Причем наибольшее количество мошенник пришло именно в страны СНГ из-за чего регулирование форекс стало больной темой в России.

Основные источники опасности Форекс для простых трейдеров

Интенсивное привлечение простых граждан к работе на Форекс, как уже говорилось, стало катализатором числа сделок и роста объемов на нем. Считается, что около 200 млрд долларов в день – это объем, который суммарно делают его самые незначительные участники. Причина этого банальна и проста – на Форекс действительно можно хорошо зарабатывать, если освоить основы и понять закономерности хождения цены. Но поскольку регулирование рынка Форекс отсутствует, то немало новичков, к сожалению, просто теряют свои деньги и терпят глубокое разочарование в своих надеждах.

Здесь следует заметить, что помимо очевидных факторов риска (высокое плечо) и откровенного обмана со стороны разного рода «кухонь», частный трейдер сталкивается еще и с ниже описанными негативными факторами.

  1. Чрезмерная волатильность. Это явление, при котором цена с большой скоростью (иногда практически мгновенно) взлетает резко вверх или вниз, проходя сотни пунктов, что становится причиной как больших прибылей, так и колоссальных убытков. Причем последние не всегда можно даже ограничить стоп-лоссом, так как волатильность нередко сопровождается существенным ценовым разрывом.
  2. Отсутствие своевременной объективной информации. Следует понимать, что брокеры заключают договор о сотрудничестве с крупными банками, которые выступают в роли поставщиков ликвидности. Поэтому банки всегда точно знают, какие позиции и в каких объемах занимают частные трейдеры, где они ставят стоп-лосс и тейк-профит. Это создает информационный дисбаланс, так как банк легко может спровоцировать кратковременный скачок курса и просто «вынести» стопы из зон, где они скапливаются. И исправить эту ситуацию сейчас никак нельзя, пока отсутствует закон, определяющий основные моменты о регулировании Форекс.

Правовой и финансовый контроль над валютным рынком

Ситуация с Форекс давно уже находится в центре внимания развитых стран, которые пытаются частично влиять на нее, делая торговлю на Форекс для простых граждан более безопасной. Реализуется это через контроль над организациями, выполняющими посреднические функции между поставщиками ликвидности на Форекс и частными трейдерами. С этой целью создаются различные комиссии, которые проверяют брокеров, изучают схему их работы, степень защиты пользовательских активов и так далее.

Первой серьезной организацией, которая внедрила высокие стандарты регулирования стала американская комиссия, контролирующая срочную фьючерсную торговлю – CTFC. Ее деятельность опирается на принятый в США закон Конгресса о регулировании рынка Форекс, согласно которому все торговые операции попадают под юрисдикцию CFTC, если их участником является резидент США. В то же время Комиссия позволяет оказывать гражданам посреднические брокерские услуги только избранным компаниям, прошедшим основательную проверку и соответствующим очень строгим правилам, которые установлены NFA – Национальная фьючерсная ассоциация.

Самым значимым негативным фактором, который опасен для частного трейдера, считается откровенный обман своих клиентов компаниями-кухнями. Основные виды обмана – это увеличение комиссий, спреда, неверные котировки, обрыв связи в периоды высокой волатильности и так далее. Согласно имеющейся статистике между 2000 и 2006 годом около 25 тыс. резидентов США потерпели убытков из-за таких финансовых махинаций больше, чем на 400 млн USD. Вследствие этого для ужесточения регулирования была создана специальная рабочая группа, разработавшая особые правовые алгоритмы, которые встали на защиту интересов частных трейдеров США.

Но другие государства не могут похвастать таким подходом, что позволяет брокерам действовать довольно свободно, даже при наличии регуляторов. Например, в Стране восходящего солнца действует FCA – Управление по финансовым услугам, регулирующее деятельность финансовых рынков, куда по определению входит и Форекс. При этом в валютный рынок Японии считается одним из самых динамичных на планете, хотя работа FCA в основном сводится к информированию действующих и потенциальных трейдеров о высоких рисках работы на Форекс, что весьма сложно назвать регулированием. Среди наиболее радикальных действий, которые позволила себе FCA, стало принудительное уменьшение максимального уровня кредитного плеча к 1:25.

Если же посмотреть на Европейских регуляторов, то они в основном смотрят за тем, чтобы компании соблюдали нормы законов и разграничивали свои активы со средствами клиентов, что повышает пассивную безопасность капиталов частных трейдеров. При этом кредитное плечо на уровне 1:200 в Европе не считается чем-то удивительным. Но все-таки доля частных трейдеров очень мала, поэтому более актуальным вопрос регулирования рынка Форекс остается для более крупных его участников.

Контроль за взаимодействием крупных участников

Каждый центробанк может регулировать валютный рынок собственной страны и для этого у него есть все полномочия и рычаги управления. Но на данный момент нет регуляторов, которые могли бы контролировать ситуацию на Форекс в целом, а это порождает определенные риски. Среди них стоит выделить несколько ниже приведенных.

  1. Все предприятия и финансовые организации, которые действуют на мировой арене, вынуждены учитывать при своем стратегическом планировании валютные риски. Однако высокая волатильность, которую нагнетают другие участники рынка, часто мешает правильно оценить степень влияния колебаний валютного курса на прибыль компании. Таким образом, поскольку регулирование рынка Форекс пока невозможно, в России, Китае, США, Японии, Германии и других больших странах экспортерах крупные компании часто несут незапланированные расходы, которые порой могут быть весьма и весьма значительными.
  2. Учитывая, что крупные банки из-за больших объемов торговли могут терять огромные суммы даже на небольшом изменении валютного курса, их особо неудачные действия способны сильно отразится на всей мировой экономике, так как ключевые ее элементы находятся в поиске постоянного шаткого равновесия.
  3. Зависимость экономик отдельных стран от действий валютных спекулянтов. Часто внутренняя экономика той или иной страны может сильно пострадать из-за ажиотажа, вызванного действиями спекулянтов. Их действия значительно усиливают эффект от публикации макроэкономических показателей, могут вызвать панику среди инвесторов, что способствует оттоку иностранного капитала из страны и провоцирует переходу экономики в состояние рецессии.

Наиболее яркие примеры – США в период кризиса, когда сделки керри-трейд вызвали сильную продажу американского доллара, чем значительно усугубили эффект от фундаментальных проблем, начавшихся со строительного рынка, или падение тайского бата, вследствие чего разразился сильный экономический кризис по всей Азии. В последнем случае успешные трейдеры буквально купались в деньгах, в то время как большая часть населения сразу перешагнула порог бедности.

Многие эксперты считают, что при должной согласованности ведущих стран отдельных регионов можно было бы создать универсальный закон для всех участников и использовать его в регулировании рынка Форекс. В частности, мелких спекулянтов можно было бы пресечь налогами, отбив желание «играться» на Forex и терять средства, оставив таким образом возможность для работы только подготовленным трейдерам, действующим осознанно. Для крупных участников можно создать определенный регламент, чтобы исключить явные провокационные действия.

Но на практике Форекс регулирование выглядит пока очередным мифом, поскольку все наиболее значимые банки, финансовые институты и хедж-фонды на корню пресекают любые попытки установления жестких правил, так как они довольно часто вынуждены использовать валютный рынок, как средство страховки отдельных своих действий и активов, осуществляя одиночные или совместные валютные интервенции.

Понять их мышление и нежелание создавать четкий регламент торговых отношениях на Форекс можно, но при этом высокая волатильность и большое кредитное плечо, в сочетании с присутствием большого числа нечестных на руку брокеров делает работу частного трейдера довольно рискованной. Хотя есть попытки создания независимых частных организаций, наподобие ЦРФИН и КРОУФ в России, которые изучают деятельность отдельных брокеров, выдают им лицензию и создают хоть какую-то видимость регулирования, что позволяет трейдерам выбирать только лучшие Форекс компании, дорожащие своей репутацией и поэтому неспособные на откровенный обман в принципе.

Мировые регуляторы для Форекс

Форекс регуляторы и лицензии, которые они выдают, один из самых важных критериев при выборе брокера. Но стоит учесть тот факт, что регулятор регулятору рознь, поэтому нужно рассмотреть этот момент более подробно.

1. На сегодняшний день существует большое количество регулирующих организаций и разница между ними огромная.

Лицензия всего одного именитого регулятора может стоить очень и очень много. Так, лицензию американского регулятора NFA получить довольно сложно, но при этом и вес она имеет огромный. Брокеру имеющего подобную лицензию можно смело доверять свои деньги. Другое дело лицензии регуляторов из Панамы и Маврикия, которые особо ничего и не регулируют, а соответственно и проку от них не много.

2. Именно поэтому, влияние лицензии от форекс регуляторов на позицию в рейтинге большое.

Так, в зависимости от надежности регулятора, брокеры получают разное количество баллов:

  • 10 баллов мы начисляем за NFA, FCA
  • 7 баллов за MIFID, ASIC
  • 5 баллов за национальных регуляторов
  • 2 балла за объединения брокеров

3. Вы должны понимать, что хоть лицензии и говорят о надежности и честности того или иного брокера, но это не единственный критерий при выборе брокера.

Помимо регуляторов, на позицию в рейтинге оказывают влияние также мнение и отзывы пользователей, а также мнение администрации Vpluse.net.

Самые авторитетные в мире регуляторы

1. NFA — National Futures Association

Это национальная фьючерсная ассоциация основанная в США в 1976 году. Сегодня это одно из самых авторитетных и влиятельных предприятий, которое регулирует активы и финансы во всем мире. Компания осуществляет пристальный надзор за брокерскими компаниями. Говоря проще, NFA играет роль некоего гаранта, который позаботиться о том, чтобы права потребителей были защищены, а компании, которые плохо обращаются с клиентами – наказаны.

Санкции к брокерам от NFA

  • Простое нарушение карается, зачастую, выговорами и различными дисциплинарными мерами.
  • Проступки брокеров средней тяжести наказываются штрафами, величина которых зависит от характера проступка.
  • Явные мошеннические действия и наиболее сложные нарушения наказываются полным лишением брокерской лицензии без возможности восстановления.

Лицензией NFA обладают следующие брокеры:

  • В нашем рейтинге отсутствуют брокеры обладающие этой лицензией

2. FCA — Financial Conduct Authority

Финансовый регулятор Великобритании, который появился после прекращения деятельности своего предшественника — FSA. FCA это независимый неправительственный орган, что регулируется отделом финансов Великобритании.

Лицензией FCA обладают следующие брокеры:

3. MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive

MiFID — это Директива Европейского союза «O рынках финансовых инструментов», которая вступила в силу в 2007 года. В ее разработке принимала участие авторитетная FCA (на тот момент еще FSA). Основными целями MiFID являются защита инвесторской деятельности, прозрачность, эффективность и конкурентоспособность на финансовых рынках.

Лицензией MiFID обладают следующие брокеры:

Национальные регуляторы

1. ASIC (Австралия) — Australian Securities and Investments Commission

Лицензией ASIC обладают следующие брокеры:

2. ФСФР (Россия) — Федеральная служба по финансовым рынкам

Лицензией ФСФР обладают следующие брокеры:

3. ЦРОФР (Россия) — Центр регулирования отношений на финансовых рынках

Лицензией ЦРОФР обладают следующие брокеры:

4. CySEC (Кипр) — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

Лицензией CySEC обладают следующие брокеры:

5. BaFin (Германия) — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Лицензией Bafin обладают:

7. FSCL (Новая Зеландия) — Financial Services Complaints Ltd

Лицензией IFCS обладают:

8. FSPR (Новая Зеландия) — Financial Service Providers Register

Лицензией FSPR обладают:

9. FSC (Маврикий) — Financial Services Commission Mauritius

Лицензией FSC обладают:

Лицензией IFSC обладают:

11. FSA (Сейшельские острова)

Лицензией FSA обладают:

Объединения брокеров и дилинговых центров

1. КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков

2. РАУФР — Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков

Регулирование рынка форекс в Европе

Здравствуйте уважаемые читатели! Сегодня я хотел бы поговорить о регулировании рынка форекс. От того, кто регулирует того или иного брокера, зависит финансовая безопасность трейдеров, которые с ним работают. При отсутствии регулирующего надзора в случае конфликтной ситуации между брокером и трейдером обратиться с жалобой последнему просто некуда.

Регулирование рынка форекс существенно различается в разных государствах. В некоторых странах специального форекс-регулятора вообще нет. В зависимости от юрисдикции, регуляторы подчиняются соответствующему ведомству, отвечающему за контроль над финансовым рынком – например, Министерству финансов или Центральному банку. Основные функции регулятора – это лицензирование, контроль за деятельностью компаний, работающих на данном рынке, анализ их деятельности, наложение санкций, разбор правонарушений, реагирование на жалобы потребителей финансовых услуг, взаимодействие с госорганами и органами финансового надзора.

То есть регулятор рынка форекс – это, по сути дела, третейский судья при урегулировании возникающих конфликтов между брокером и трейдером. Чем лучше репутация регулятора, тем надежней брокер, поскольку у трейдера больше рычагов воздействия на него. Да и сам брокер лишний раз поостережется нарушать закон, зная, что за этим последует неминуемое наказание со стороны регулятора. Но при этом стоит обратить внимание на то, что условия оказания услуг для резидентов и нерезидентов юрисдикции компании могут разливаться, поэтому необходимо внимательно изучить договор с брокером, который вы собираетесь подписывать.

В Евросоюзе нет единого регулятора рынка форекс – в каждом из входящих в него государств действуют собственные правила и законодательство в области регулирования финансовых и валютных рынков. Однако основным принципом, которого обязаны придерживаться все национальные регулирующие органы стран Евросоюза, является Директива о рынках финансовых инструментов – MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Это соглашение между членами Евросоюза, направленное на формирование единого финансового рынка и предоставляющее финансовым компаниям возможность вести дела на территории всей Европейской экономической зоны.

Требования Директивы обязательны для исполнения субъектами европейского финансового рынка (брокерами, дилинговыми центрами, провайдерами бинарных опционов и т.д.). Каждый европейский брокер обязан иметь лицензию MiFID и соответствовать ее требованиям.

Директива устанавливает минимальные требования к вложениям и обязательное разделение фондов клиента и оператора, что является для трейдеров гарантией защиты его средств. Еще одним инструментом защиты трейдеров, предусмотренных в рамках MiFID, являются обязательные компенсационные фонды. Они позволяют трейдерам рассчитывать, что в случае банкротства брокера депонированные средства, объем которых варьируется в каждом конкретном случае, будут им возвращены.

Как я уже сказал, действующие в Европе операторы рынка форекс хоть и придерживаются требований MiFID, все же регулируются в рамках законодательства тех стран, к юрисдикции которых относятся. Например, деятельность форекс-брокеров, работающих на территории Великобритании, регулирует FCA (Financial Conduct Authority), а на территории республики Кипр – CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

CySEC – Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам – является наиболее известным форекс-регулятором. В силу своего налогового законодательства (самый низкий уровень корпоративного налога в ЕС) Кипр является привлекательной экономической зоной для компаний со всего мира, поэтому многие форекс-брокеры предпочитают регистрироваться именно здесь. Поскольку Республика Кипр – полноценный член Евросоюза, CySEC обладает всеми полномочиями европейских регуляторов. Комиссия контролирует соблюдение не только кипрского, но и европейского законодательства, в том числе в части операций на фондовом рынке. При выявлении нарушения со стороны организации, получившей лицензию, регулятор имеет право применить административные меры – от наложения штрафа до отзыва лицензии.

Еще один уважаемый европейский регулятор FCA – Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Его основные задачи – защита потребителей финансовых услуг, обеспечение стабильности и поддержание здоровой конкуренции на финансовом рынке, антимонопольная деятельность. FCA подотчётно Казначейству Великобритании, но является независимой организацией и не финансируется государством. Управление имеет полномочия применять санкции против нарушителей безопасности в сфере финансовых услуг, в частности может запретить рекламу финансовых услуг в случае, если данные услуги сопряжены со слишком высокими рисками. Если ваш брокер подчиняется FCA, это свидетельствует о его высокой надежности.

О других регуляторах рынка форекс мы поговорим с вами в следующий раз.

С уважением,
Виталий Прядко.
23 января 2020г.

Регуляция Форекс брокеров — Regulation of Forex brokers

Все о регуляции брокеров Форекс.

Регуляция Форекс брокеров (Regulation of Forex brokers)

Когда трейдер, в особенности новичок, открывает счет в одном из дилинговых центров, он вряд ли задумывается о том, у какого регулятора этим ДЦ была получена лицензия. И, скорее всего, он никогда об этом не задумается. Но не так уж редки случаи недобросовестного оказания услуг брокерами и даже отказы в выплате начального депозита. Тут-то и встает вопрос о регуляторе форекс, но, как правило, бывает уже поздно.

Деятельность любых финансовых посредников, к которым относятся брокеры форекс и дилинговые центры, подлежит обязательной сертификации. При выдаче лицензии любая из этих организаций разместит на своем официальном вебсайте информацию о компании, которой была выдана лицензия, поэтому вы можете просто и быстро проверить, действительна ли лицензия вашего дилингового центра, либо форекс брокера на данный момент. Так, у любого, даже самого кухонного брокера, имеется лицензия. Но, как вы уже, наверное, догадались, не все лицензии одинаково полезны. Регулятор регулятору рознь, поэтому Форекс регуляторы и лицензии, которые они выдают, одни из самых важных критериев при выборе брокера.

На сегодняшний момент существует очень большое число различных регулирующих организаций и подчас разница в их надежности колоссальная. Лицензия одного регулятора может стоить как колоссальных денег, так и копейки. Например, лицензию того английского регулятора FSA получить довольно сложно, поэтому многие третьесортные идут за ней в FSC (Financial Services Commission, Маврикий).

Рассмотрим основные мировые регуляторы разных стран, уровень доверия к ним, функционал.

Австралия

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям ASIC

Полное название: Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям
Английское название: Australian Securities and Investments Commission
Сокращенное название: ASIC
Подчиненные страны: Австралия
Уровень доверия трейдеров: средний

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям — единственный регулятор в стране. Именно она единолично осуществляет весь контроль над деятельностью всех финансовых рынков, компаний и частных предприятий. Денежные переводы, сделки купли-продажи, инвестиционные, пенсионные, депозитные и прочие фонды, а также консалтинговые услуги, так или иначе связанные с финансами — все это также контролируется ASIC.

Функции

  • регистрация финансовых компаний, выдача и отзыв лицензий;
  • повышение финансовой грамотности населения и клиентов финансовых компаний в частности;
  • сбор, контроль и обеспечение публичного доступа к информации о финансовых компаниях;
  • выявление нарушений, обнаружение мошенников, проведение собственных расследований, привлечение к административной ответственности и направление дела в суд;
  • разработка законов в финансовой сфере;
  • борьба с бюрократией в финансовых компаниях.

При этом ASIC имеет право обмениваться информацией с другими государственными структурами, в том числе и с Федеральной полицией Австралии. А вот клиентам финансовых компаний, чтобы получить какой-либо документ из реестра ASIC нужно заплатить — в среднем около 20 австралийских долларов за предоставление заверенной копии.

Лицензия

Для получения лицензии этого регулятора брокеру нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • до недавнего времени — иметь собственный капитал 50 000 австралийских долларов, что было самым низким порогом для брокеров в мире. С 2010 года сумма возросла до приличных пятисот, а в 2014 планка поднялась до внушающего уважение миллиона долларов. Вот только есть одна небольшая оговорочка — это требование касается только маркетмейкеров. Обычные брокерские компании, работающие по схеме ECN/STP, по прежнему должны иметь все те же пятьдесят штук;
  • определенный уровень подготовки и стаж персонала (регулятор должен быть уверен, что у вас там все не сломается в первый же день работы);
  • некоторый определенный уровень технического оснащения, позволяющий худо-бедно оказывать те самые услуги, о которых говорится на сайте;
  • оплатить услуги регистрации (в пределах от 1,5 до 8 тысяч австралийских долларов).

Белиз

Финансовый регулятор IFSC

Полное название: Комиссия по международным финансовым услугам
Английское название: International Financial Services Commission of Belize
Сокращенное название: IFSC
Подчиненные страны: Белиз
Уровень доверия трейдеров: низкий

Комиссия регулирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Белиза и оказывающих услуги на международных финансовых рынках, в частности деятельность брокерских компаний, торговлю валютами и другими финансовыми инструментами. В задачи регулятора входит выдача лицензий финансовым компаниям, а также контроль соблюдения правил и требований регулятора. Сама IFCS подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза.

Функции

В основные функции регулятора входит выдача лицензий на деятельность, связанную с вышеперечисленными видами финансовых услуг.

Лицензия

Процедура лицензирования IFSC довольно проста. Чтобы получить доступ к работе на финансовых рынках, в том числе на Форексе, компания должна подать заявку в IFSC и внести $100 000 на счёт в местном банке. Деньги должны оставаться на счете, пока продолжается действие лицензии. Если все требования будут выполнены, компания получит лицензию на право заниматься выбранным видом деятельности.

Претенденты на получение лицензии предъявляют в IFSC следующие документы:

  • Заявление от имени компании;
  • Биографические сведения о каждом директоре, акционере, должностном лице компании. Информацию следует подтвердить соответствующими документами;
  • Уплата сбора за подачу и рассмотрение заявления – $500. После получения лицензии компания обязуется ежегодно вносить, в зависимости от вида лицензии, $2500 или $5000;
  • Кроме этого, IFSC может запросить документальное подтверждение профессионализма и добросовестности соискателя лицензии и его ответственных лиц;
  • Обязательное условие для выдачи лицензии – в структуре компании должен числиться директор из Белиза. Требуется также наличие виртуального офиса.

Средний срок получения лицензии – от 30 до 90 дней со времени подачи документов в IFSC.

Великобритания

Финансовые регуляторы FCA и FSA

Полное название: Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании
Английское название: Financial Services Authority
Сокращенное название: FSA
Подчиненные страны: Великобритания
Уровень доверия трейдеров: высокий
Полное название: Служба финансовой деятельности
Английское название: Financial Conduct Authority
Сокращенное название: FCA
Подчиненные страны: Великобритания
Уровень доверия трейдеров: высокий

В Великобритании чиновники далеко не дураки и давно поняли, что эффективнее всего для борьбы со всякими экономическими преступлениями создать отдельную независимую организацию. А еще они очень целеустремленные — поняли и создали. Создали они Комитет по финансовому надзору, который стоит на страже эффективного и прозрачного функционирования британских финансовых рынков, в том числе Форекс, пресекает экономические правонарушения и попытки махинаций со стороны бирж и брокеров и помогает пользователям финансовых услуг получать качественную и своевременную юридическую защиту.

Функции

Функции у FСA следующие:

  • мониторинг и аудит деятельности финансовых учреждений;
  • соблюдение за честным и прозрачным ведением бизнеса, развитие «здоровой» конкуренции между финансовыми организациями, контроль за рекламой финансовых услуг;
  • предотвращение действий и манипуляций, способных нарушить как интересы организаций, так и интересы клиентов;
  • разработка и внедрение высоких стандартов и требований в отношении финансовой отчетности;
  • расследования на предмет разногласий между организациями и частными клиентами, защита участников финансовых рынков;
  • незамедлительное принятие мер для устранения возникших рисков, которые могут повлиять и нарушить финансовую целостность страны.

Решения FСA обязательны к исполнению, но в отдельных случаях они бывают обжалованы Трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам. Сферы регулирования определяет министерство финансов, а формы регулирования находятся в ведении FСA.

Лицензия

Количество Форекс-брокеров, регулируемых FСA, не такое уж и большое. Орган финансового регулирования считается «строгим» и несговорчивым в спорных ситуациях, что не прибавляет ему привлекательности в глазах компаний, планирующих вести свои дела на финансовых рынках.

FСA в действии

Не так давно, а именно 15 января 2015 года, Центробанк Швейцарии отменил фиксированную ставку курса франка к евро, что привело к резкому росту швейцарской валюты на валютном рынке, вызвав при этом беспрецедентную волатильность. В результате произошедшего многие брокерские компании не смогли выполнить свои финансовые обязательства перед клиентами и были вынуждены сообщить о неплатежеспособности (банкротстве).

Британские Виргинские Острова

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании BVIFSC

Полное название: Комиссия по финансовым услугам
Английское название: Financial Services Commission
Сокращенное название: BVIFSC
Подчиненные страны: Британские Виргинские Острова
Уровень доверия трейдеров: низкий

Британские Виргинские острова (БВО) — это очень модный и популярный офшор, в котором зарегистрирована едва ли не треть основных инвестиционных компаний и чуть ли не половина брокеров.

Функции

BVIFSC действует в британском правовом поле, которое считается одним из наиболее справедливых и подробных и в обязательном порядке лицензирует и контролирует местные банки, инвестиционные и страховые компании, а также различного рода брокеров.

Основные задачи Комиссии:

  • учет и лицензирование финансовых компаний;
  • надзор за их деятельностью;
  • обеспечение защиты прав клиентов финансовых компаний;
  • повышению финансовой грамотности населения;
  • участие в финансовом законотворчестве;
  • расследование финансовых споров.

Лицензия

Получить лицензию BVIFSC для брокера не так уж и просто. Для этого нужно:

  • обеспечить норматив достаточности капитала;
  • застраховать деятельность компании;
  • хранить денежные средства клиентов в надёжных банках;
  • раскрыть систему управления рисками внутри компании;
  • предоставлять ежегодный независимый аудиторский отчет;
  • предоставлять финансовую отчётность.

Регистрация занимает 20 рабочих дней.

Германия

Федеральное управление финансового надзора Германии BaFIN

Полное название: Федеральное управление финансового надзора Германии
Английское название: The Federal Financial Supervisory Authority
Сокращенное название: BaFin
Подчиненные страны: Германия
Уровень доверия трейдеров: высокий

BaFIN подчиняется немецкому правительству и регулирует услуги на рынках Германии, опираясь на постановление Федерального закона о финансовом надзоре. Регулятор тесно сотрудничает с Национальным федеральным банком, но финансирование ведомства осуществляют подконтрольные организации.

Функции

  • поддержание устойчивого функционирования национального финансового рынка;
  • лицензирование дилинговых центров Германии;
  • надзор и контроль над банковской системой Германии, а также мониторинг платежеспособности и исполнения взятых обязательств немецких финансовых организаций;
  • надзор над соблюдением стандартов оказания услуг, которые оказывают финансовые институты и компании;
  • контроль над отчетностью брокерских контор;
  • проведение научно-исследовательской деятельности, направленной на обнаружение и снижение рисков в сфере брокерских услуг.

Лицензия

Всем хорошо известна немецкая педантичность, с которой они подходят к выполнению любой работы. Это касается и функционирования их государственных органов. Именно поэтому BaFin так высоко ценится трейдерам, а брокеры стремятся стать обладателями этого сертификата, чтобы доказать свою актуальность и выделиться на фоне других компаний.

Евросоюз

Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» MiFID

Полное название: Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»
Английское название: The Markets in Financial Instruments Directive
Сокращенное название: MiFID
Подчиненные страны: 27 стран-участниц Европейского Союза и 3 страны экономической зоны региона
Уровень доверия трейдеров: высокий

Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» — это специальная директива Евросоюза, которая была разработана для осуществления контроля над проведением финансовых операций на территории 27 стран-членов Евросоюза, а также в трех странах, входящих в Европейскую экономическую зону. Данная директива является частью особого плана ЕС, который предусматривает создание единого рынка финансовых инструментов.

Функции

Приоритетная миссия создателей директивы – это защита инвесторской деятельности, чистота торговли, результативность и здоровая конкуренция на европейских финансовых рынках.

  • расширение диапазона финансовых и инвестиционных услуг;
  • возможность оказывать услуги на межгосударственном уровне благодаря открытию филиалов в разных странах;
  • достижение максимальной прозрачности процесса торговли инструментами фондового рынка;
  • регуляцию деятельности брокерских компаний (валютный и фондовый дилинг);
  • разрешение конфликтных ситуаций в отношениях «брокер-трейдер»;
  • мониторинг операционной отчетности подконтрольных организаций;
  • организацию контроля валютных бирж и рынков, не регулируемых на сегодняшний день.

Лицензия

Для получения сертификата брокерская компания должна соответствовать минимальному набору требований:

  • минимальный уровень уставного капитала в размере $700 000;
  • строгое структурирование деятельности компании для бесперебойного предоставления брокерских услуг;
  • наличие системы внутренней безопасности;
  • обязательная публикация данных о проведенных биржевых операциях;
  • штат сотрудников должного профессионального уровня.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC

Полное название: Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам
Английское название: Cyprus Securities and Exchange Commission
Сокращенное название: CySEC
Подчиненные страны: Кипрская Республика
Уровень доверия трейдеров: высокий

Функции

Регулятор может лицензировать компании всех европейских стран. С момента вступления Кипра в Евросоюз CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов, которые занимаются финансовыми рынками.

Основные полномочия CySEC:

  • лицензирование инвестиционных компаний;
  • контроль деятельности брокерских компаний и дилинговых центров;
  • регулирование и контроль фондовой биржи Кипра и всех ее биржевых финансовых операций;
  • наблюдение за эмитентами ценных бумаг;
  • анализ работы инвестиционных консультантов, портфельных менеджеров, наблюдение за реализацией инвестиционных проектов;
  • сбор информации о компаниях, подпадающих под регулирование CySEC;
  • инспектирование деятельности компаний, работающих на фондовой бирже, и товариществ, управляющих совместными фондами.

Компании, зарегистрированные в Кипре, получают огромные преимущества:

  • самый низкий в Европейском Союзе налог на прибыль — 10% по Кипрским операциям, 0% по операциям за пределами Кипра;
  • нет налога на дивиденды;
  • анонимность и конфиденциальность;
  • нет подоходного налога для иностранных сотрудников.

Лицензия

Регулятор вправе запросить информацию из правоохранительных органов, ограничить и прекратить деятельность той или иной финансовой компании, вмешаться в ее управление или даже инициировать уголовное преследование. CySEC также может и «заморозить счета». То есть набор инструментов — действительно широкий и, в целом, почти не уступает самому эффективному в мире регулятору — британской FCA.

Кипрская лицензия CySEC получается инвестиционными компаниями довольно просто. Брокеру для этого нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • оплатить услуги по авторизации (от 3 000 до 130 000 евро);
  • раскрыть информацию о структуре и финансовом состоянии компании.

Регистрация занимает 1-3 недели.

Компании-нарушители подвергаются следующим штрафным санкциям при несоблюдении правил, установленных CySEC:

  • Неподобающий учёт клиентов и счетов – €10 000;
  • Несвоевременный перевод средств клиента – €5 000;
  • Несоблюдение внутреннего устава компании – €5 000;
  • Отсутствие информации о классификации клиентов – €5 000;
  • Использование непроверенной информации о квалификации и опыте инвесторов – €10 000;
  • Отсутствие учета транзакций – €5 000.

Маврикий

Комиссия по финансовым услугам Маврикия FSC

Полное название: Комиссия по финансовым услугам Маврикия
Английское название: Financial Services Commission
Сокращенное название: FSC
Подчиненные страны: Маврикий
Уровень доверия трейдеров: средний

Не смотря на то, что Маврикий — оффшорная зона, они достаточно серьезно относятся к вопросу лицензирования брокерских компаний. Поэтому относиться с презрением к лицензии от FSC не стоит. Комиссия по финансовым услугам Маврикия – регулятор сектора не банковских финансовых услуг и бизнеса.

Функции

Основные функции FSC следующие:

  • содействие развитию, эффективности и прозрачности финансовых институтов и рынков в Маврикии;
  • способствование искоренению преступности и финансовых злоупотреблений, чтобы обеспечить защиту прав инвесторов;
  • обеспечение надежности и стабильности финансовой системы Маврикия;
  • упорядочение управления в сфере финансовых услуг и бизнеса;
  • разработка политики, направленной на обеспечение справедливости, эффективности и прозрачности финансовых рынков в Маврикии;
  • изучение новых возможностей для развития в секторе финансовых услуг для достижения экономической стабильности и создания рабочих мест;
  • выработка целей, политики и приоритетов для развития сектора финансовых услуг и глобального бизнеса.

Лицензия

Компании, получившие лицензию FSC, должны соответствовать требованиям регулятора. Правила регулятора о финансовых услугах применяются ко всем лицензированным компаниям. Принимая решение о выдаче лицензии, регулятор руководствуется полным набором критериев для всех соискателей. Организация принимает меры для предотвращения злоупотреблений в инвестиционном бизнесе и финансовых махинаций в сфере небанковских финансовых услуг.

Новая Зеландия

Реестр Провайдеров Финансовых Услуг FSPR

Полное название: Реестр Провайдеров Финансовых Услуг
Английское название: Financial Service Providers Register
Сокращенное название: FSPR или FSP
Подчиненные страны: Новая Зеландия
Уровень доверия трейдеров: средний

FSP сама по себе не дает особой защиты от мошенников,поэтому к финансовым компаниям с такой лицензией надо относиться настороженно. Особенно, если в этой организации зарегистрирована головная компания, которая оказывает брокерские услуги.

Функции

В задачи этого регулятора входит:

  • создание реестра посредников на финансовых рынках;
  • обеспечение прозрачности и доступности информации об участниках финансовых рынков для клиентов;
  • предупреждение проникновения на рынок представителей, которые ранее были осуждены за финансовые махинации;
  • помощь Новой Зеландии в выполнении международных гарантий по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

Лицензия

Получить лицензию FSP очень легко. Для этого нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • оплатить взнос $5 284.25 (плюс $61.33 ежегодно);

Регистрация занимает 20 рабочих дней.

Россия

Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков КРОУФР

Полное название: Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков
Сокращенное название: КРОУФР
Подчиненные страны: Россия
Уровень доверия трейдеров: средний

Функции

  • распространением информации о финансовых рынках;
  • сертификацией;
  • анализом состояния рынков;
  • поисками возможностей минимизировать риски при внедрении стандартов финансовой деятельности.

Лицензия

Это учреждение не выдаёт брокерам лицензию на предоставление своих услуг. Помимо этого описываемый регулятор не может остановить работу дилингового центра и применить против него санкции, даже если мошенничество будет доказано. Для многих компаний решения этой комиссии будут носить характер рекомендации, соответственно, дилинговый центр не обязуется выполнять постановления регулятора.

Соединенные Штаты Америки

Служба регулирования отрасли финансовых услуг FINRA

Полное название: Служба регулирования отрасли финансовых услуг
Английское название: Financial Industry Regulatory Authority
Сокращенное название: FINRA
Подчиненные страны: США
Уровень доверия трейдеров: высокий

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США. Свою миссию FINRA видит в защите прав инвесторов. Регулятор контролирует около 4 250 брокерских фирм, 162 155 филиалов и 629 525 зарегистрированных держателей ценных бумаг.

Функции

В организации работает около 3 000 человек, 20 филиалов расположены в разных концах Соединенных Штатов Америки. Регулятор располагает крупнейшим форумом из 73 площадок в США, а также в Лондоне и Пуэрто-Рико. Для повышения уровня знаний инвесторов с 2003 г. действует самый крупный в США Фонд образования, в который было вложено не менее 63 млн. долларов.

Основные функции FINRA:

  • квалификация брокеров;
  • выдача лицензий брокерам;
  • разработка и внедрение индивидуальных инструкций для каждого брокера;
  • работа с жалобами инвесторов;
  • консультирование регуляторов;
  • заключение контрактов на рыночное регулирование с биржами;
  • контроль соблюдения участниками валютного рынка федерального законодательства;
  • информирование и просвещение через официальный сайт FINRA, форумы и СМИ;
  • ознакомление инвесторов с принципами безопасности при инвестировании;
  • возбуждение дисциплинарного производства против фирм или частных лиц;
  • требование возмещения убытков в виде штрафов в пользу пострадавших инвесторов;
  • приостановка деятельности брокера, вплоть до полной ликвидации.

Лицензия

FINRA регулирует торговлю акциями, корпоративными облигациями, фьючерсами, ценными бумагами, валютой и опционами. Все фирмы, которые не регулируются другими саморегулирующими организациями, обязаны входить в FINRA.

Швейцария

Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги SIPC

Полное название: Служба по надзору за финансовыми рынками
Английское название: Swiss Financial Markets Authority
Сокращенное название: FINMA
Подчиненные страны: Швейцария
Уровень доверия трейдеров: высокий

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками — один из наиболее надежных и влиятельных органов регуляции финансовых услуг. Организация выполняет функции регулятора банковской системы Швейцарии и исполняет роль партнера национальных инвесторов. FINMA обладает серьезным рычагом влияния на участников рынка, так как в сфере ее деятельности лежит аудит швейцарских банков и введение санкций против нарушителей финансового законодательства.

Функции

Основное направление деятельности FINMA – это защита прав инвесторов, держателей полисов и кредиторов, а также гарантия равных прав для всех участников финансовых рынков.

Популярные регуляторы Форекс брокеров

Ключевой параметр выбора форекс-брокера — наличие регулирования. Лицензия гарантирует защищенность трейдера в случае мошеннических действий со стороны дилингового центра.

Важно, чтобы регулирование осуществлялось авторитетной организацией, способной решить любой спор. Далеко не все регуляторы Форекс брокеров отличаются надежностью и способностью наказать дилера за невыполнение обязательств.

Список надежных регуляторов

В любом государстве, где законодательно урегулированы отношения на финансовых рынках, имеется надзорная комиссия. Под сферу влияния попадают резиденты страны. При выявлении мошеннических действий, трейдер вправе обратиться для разбирательства к любому регулятору, под юрисдикцией которого работает форекс-дилер.

Список 5 самых популярных регуляторов:

  • CySEC — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Выдает лицензии европейским брокерским организациям, деятельность которых соответствует директиве ЕС MiFID.
  • FCA — Управление по финрегулированию и надзору в Великобритании. Негосударственное учреждение, контролирующее финансовые компании.
  • FinaCom — международная финансовая комиссия, сотрудники независимые эксперты. Гарантирует прозрачность контроля над лицензированными дилерами.
  • IFSC — Комиссия по международным финансовым услугам из Белиза. Несмотря на офшорную регистрацию, качество контроля на высоком уровне. Получить лицензию регулятора проще, в сравнении с предыдущими компаниями.
  • Центральный банк РФ — основной регулирующий орган для финансовых компаний, зарегистрированных на территории России.

CySEC

Организация основана в 2001 году. Пользуется популярностью среди брокеров и трейдеров. Кипрская комиссия объединила соответствие стандартам ЕС и оффшорную систему налогообложения.

В 2008 году Кипр стал полноправным участником Европейского союза – CySEC получила право лицензировать брокерские компании Европы. Комиссия соответствует MiFID и обязывает подконтрольных форекс-дилеров выполнять ряд требований. При невыполнении обязательств CySEC вправе применить санкции — штрафы, ограничения в деятельности, лишение лицензии.

  • Выдача лицензий организациям, работающим в финансовой сфере.
  • Сбор данных с подконтрольных компаний.
  • Надзор за работой дилеров.
  • Лишение лицензии.
  • Наложение штрафных санкций.
  • Регулирование финансовых рынков.
  • Судовые иски и инициация уголовных дел при выявлении мошеннических действий.
  • Юридическая помощь людям, пострадавшим от мошенничества дилеров.

CySEC содержит страховой фонд в размере до 22000 EUR.

Управление основано в 1985 году, изначально называлось FSA, и было государственным. В 2013 прошла реорганизация, сделав управление негосударственным, чтобы исключить коррупцию и повысить качество надзора. Контроль проводят независимые эксперты из Великобритании. FCA пресекает мошенничество, нарушение закона и несоответствие регламентирующей документации.

Управление самая старая организация с высоким авторитетом. За годы работы FCA выявлено и наказано сотни мошенников за неправомерные действия.

  • Финансовый аудит дилеров и инвест-компаний.
  • Разработка стандартов и внедрение для повышения защищенности людей.
  • Разрешение спорных ситуаций между трейдером и брокером.
  • Повышение конкурентоспособности между брокерами Forex.
  • Исключение махинация со стороны дилера.
  • Анализ качества оказываемых услуг.
  • Поддержание ликвидности на высоком уровне.

FCA заслужил мировое признание среди трейдеров благодаря быстрому решению споров. За годы работы управления помощь получили тысячи спекулянтов и инвесторов со всего мира.

FinaCom

Независимая нейтральная организация с юридической регистрацией в Гонконге. Основана в 2013 году. FinaCom объединение экспертов, цель деятельности – улучшение механики работы финансовых рынков и предотвращение мошенничества со стороны дилеров.

Компания создана как нейтральный международный орган, быстро реагирующий на жалобы трейдеров. Споры решаются оперативно. FinaCom не имеет физического офиса и заседающего собрания для решения проблем. В коллегию входят специалисты с разных стран. Собрания проводятся в режиме онлайн-конференции. Глава FinaCom — Петр Татарников, гражданин РФ.

  • Юридическая помощь трейдерам.
  • При выявлении мошенничества, орган инициирует расследование.
  • Поддержка стандартов на валютном рынке.
  • Обучение людей, предоставление ответов на вопросы.
  • Разоблачение черного PR-менеджмента форекс-дилеров.

На 2020 год FinaCom выдала лицензии 30 финансовым компаниям. Организация содержит компенсационный фонд. Каждый клиент, потерявший деньги из-за мошенничества вправе получить компенсацию в размере до 20000 EUR.

Комиссия зарегистрирована в 1999 году в Белизе. Большинство компаний, предоставляющих услуги на территории СНГ, обладают лицензией IFSC. Ситуация обоснована регистрацией регулятора в оффшорной зоне, где находятся юридические адреса многих дилеров.

Регулятор из Белиза внесен в наш список из-за большого числа выданных лицензий. Количество подконтрольных организаций превышает отметку в 90. Однако репутация IFSC на среднем уровне. За всю историю существования организация не наказала ни одного подконтрольного брокера. Обратиться с жалобой можно. На сайте указаны контактные данные и фактический адрес офиса в Белизе.

  • Проверка финансовых отчетов подконтрольных организаций.
  • Контролирование регламентных изменений в работе дилеров.
  • Контроль правомерности услуг.
  • Помощь трейдерам в возврате потерянных средств вследствие мошенничества брокерских контор.

Регулятор выставил странные требования к компаниям, желающим получить одобрение. Один из руководителей дилера должен иметь гражданство Белиза – граждане государства не имеют права торговать через брокеров с лицензией IFSC.

Центральный банк РФ

Выдача лицензий дилинговым центрам началась в 2020 году. Получить разрешение от государственного регулятора непросто – отказано 10 конторам. Только при полном соответствии документации и торговых условий установленным требованиям, брокер попадает под юрисдикцию РФ. Все лицензированные компании должны состоять в АФД.

На 2020 год лицензию ЦБ РФ получили 8 компаний. Сотрудничая с лицензированными брокерами, трейдер автоматически попадает под защиту государства. Центральный Банк при регуляции форекс брокеров в России выполняет 2 основные функции:

  • Контроль деятельности и аудит финансовых дел дилеров.
  • Защита российских пользователей от мошеннических действий.

В 2020 году лицензирование ЦБ РФ обсуждалось массово. Отечественные трейдеры возлагали большие надежды на государственное регулирование рынка Форекс. В итоге лицензирование привело к ужесточению торговых условий. Работа с компаниями для большинства трейдеров и инвесторов стала нерентабельной. Спекулянтов отталкивают маржинальные требования, количество доступных активов, размер минимального депозита.

Подытожим

Рассмотрены 5 самых популярных регуляторов Форекс брокеров среди российских трейдеров. Но это далеко не все организации, заслуживающие доверие.

В числе авторитетных регуляторов:

  • США — NFA и CFTC;
  • Германия — BaFin;
  • Швейцария — FINMA;
  • Австралия — ASIC;
  • Новая Зеландия — FSCL.

Лицензирование одновременно несколькими организациями не гарантирует, что дилер подойдет под ваши запросы. При подборе брокера важно обратить внимание и на торговые условия.

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий