Доверительные вклады в Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Доверительное управление на Форекс

Вопрос приумножения средств часто поднимается у всех, у кого есть что инвестировать. В этой статьей будет рассмотрено одно из самых перспективных и прибыльных идей — доверительное управление. Мы его рассмотрим в контексте Форекса, но подход применим и к акциям, и к товарам и т.п. — все что связано с колебаниями цен.

1. Что такое доверительное управление

Не беда, если вы не умеете управлять своими финансами на рынке Форекс, ведь за вас это смогут сделать профессиональные управляющие. В этом и заключается суть доверительного управления.

Общая схема функционирования передачи в управление такова:

  • Вносите деньги на депозит;
  • Предоставляете одному или нескольким управляющим (профессиональным трейдерам) право распоряжаться вашим счетом в рамках торговли на рынке Форекс с определенным брокером;
  • Отдаете часть прибыли управляющему (в районе 15-50% в месяц), а остальная часть реинвестируется, если вы ее не снимаете со счета.

Инвестированные средства всех людей (в том числе и его собственные средства управляющего) поступают на один управляющий счет. Прибыль распределяется пропорционально вкладам (см. как заработать на ПАММ счетах и ПАММ инвестирование).

На форексе это называется ПАММ-счетами. Причем график доходности открыт для просмотра всем. На биржах чаще всего графики не показываются всем.

2. Безопасность и риски доверительного управления

Безопасность всех финансовых операций и сделок между вами и опытными трейдерами контролирует брокер. Так, управляющий не может пополнять или снимать деньги с вашего счета, он способен их тратить только на торговлю на рынке Форекс. Более того, чтобы иметь возможность стать управляющим, он должен наравне с вами рисковать собственными деньгами. В любой момент Вы можете отказаться от услуг управляющего.

Риски в доверительном управлении

При инвестировании в определенного управляющего Вы можете заранее оговорить с ним риски и условия сотрудничества. В общем, размер убытка не ограничен, а точнее ограничен всем вашим вкладом в данного управляющего.

Особое внимание стоит обратить на безопасность работы с самим брокером, а именно осведомиться о его репутации, почитать в интернете отзывы, изучить доступность способов снятия денег со счета. Если работать с ненадежным брокером, то можно лишиться своих средств независимо от результата работы управляющих.

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

3. Пример выбора управляющего

Для оценки управляющих существует множество показателей. Они должны помогать как можно точнее определить потенциальную прибыль в будущем на какой-то период. Рассмотрим эти показатели на примере брокера Alpari, так как он предоставляет самую полную информацию о каждом своем управляющем:

Про то как правильно выбрать управляющего, чтобы минимизировать свои риски, я подробно описал в статье: как выбрать ПАММ счет для инвестирования.

4. Основные показатели управляющего

  • Текущая доходность – доход от момента открытия ПАММ-счета до настоящего момента;
  • Доходность за день, месяц, 3 месяца, 6 месяцев и год . Эти доходности указываются без учета комиссии управляющего. Доходность одного управляющего практически не ограничена и может составлять сотни процентов в месяц, однако для уменьшения рисков рекомендуется вкладывать средства в разных трейдеров.
    Одно из главных предостережений всех брокеров – предыдущая доходность не гарантирует прибыли в будущем.
  • Вознаграждение управляющего – зависит от размера вашего вклада и рассчитывается раз в месяц, а также при снятие средств (если вы инвестировали на короткий срок).
  • Ветка на форуме . Некоторые управляющие рассказывают на форуме о своей стратегии, планируемых доходах и возможных рисках. Там же можно задать им свои вопросы.
  • Максимальная относительная прибыль – максимальная прибыль, которую мог бы получить инвестор за все время существования ПАММ-счета.
  • Максимальный относительный убыток – максимальный процент вклада, который можно было потерять на данном ПАММ-счете.
  • Волатильность – рассчитывается на основании всех дневных прибылей и убытков. Чем больше волатильность, тем больше риск потери средств. По волатильности определяется агрессивность торговли (от 1 до 5).
  • Фактор восстановления – успешность работы управляющего после максимального убытка. Чем этот фактор больше, тем успешнее управляющий.
  • Ожидаемая прибыль . Она определяется самим трейдером, а верить этой цифре или нет зависит от его репутации.

5. Выбор брокера для доверительного управления

Брокеров, предоставляющих услуги доверительного управления на сегодняшний день достаточно много, но мы рассмотрим преимущества и недостатки только некоторых из них, а полный список и краткий обзор можно посмотреть в обзоре Форекс Брокеров.

  • Безупречная репутация
  • Открытость информации по всем трейдерам
  • Низкий порог входа – инвестиции от 10$
  • Лучший инструмент для формирования портфелей ПАММ-счетов
  • Готовые портфели
  • Многочисленные официальные представительства в странах СНГ
  • Высокая комиссия для маленьких вкладов
  • Отсутствие партнерской программы для инвесторов (есть для трейдеров)

При выборе брокера старайтесь рассматривать каждого кандидата всесторонне. Учитывайте и то, что многие форумы и сайты с рейтингами, черными и белыми списками могут принадлежать самим брокерам.

  • Удобства ввода/вывода
  • Finam является лидером на российском рынке
  • Множество интересных услуг в помощь игрокам
  • Есть своя аналитика
  • Относительно новый брокер

При выборе брокера старайтесь рассматривать каждого кандидата всесторонне. Учитывайте и то, что многие форумы и сайты с рейтингами, черными и белыми списками могут принадлежать самим брокерам.

Форекс Статьи

Доверительное управление форекс — что то новое или «забытое старое»?

Ну конечно же о доверительном управлении знает каждый. Как минимум свои деньги в банке хранит 90% населения, не имеет значения в каких суммах. Главное, что вкладывая свои средства мы принимаем следующее: они должны быть надежным образом защищены и приносить оговоренный заранее доход. Чаще всего проценты невелики и составляют 10-15% годовых, что всего лишь покрывает инфляцию (рост цен на все основные продукты, в связи с чем покупательная способность денег снижается). Поэтому вклады в банковские депозиты, не более, чем надежный способ сохранить то, что имеешь. Однако, когда мы хотим значительно приумножить имеющиеся у нас средства требуется что то большее, чем просто сохранность. Здесь на место банковских вкладов встают всевозможные финансовые фонды, где любой человек с приличным капиталом (от 10 000$) имеет возможность вложиться под 50 — 100% годовых. Обычно это инвестиции в строительные фирмы и прочие коммерческие предприятия (в некоторых случаях и государственные). Минусом подобного несомненно являются большой минимальный капитал, увеличение рисков потерь и не столь уж и большие проценты, если быть честными. С появлением в современном обществе, профессии трейдера и валютного рынка возможности частного инвестора серьезно возросли и именно доверительное управление форекс позволяет сегодня многим из нас иметь неплохие ежемесячные выплаты с минимальными рисками. Если при этом, не забывать о диверсификации рисков, то мы имеем неплохую возможность инвестировать под 100 — 300% годовых ни рискуя и рублем из собственных вложений. Как именно это происходит — давайте постараемся разобраться.

Все мы с вами уже имеем представление о том, что такое рынок форекс. Основной смысл работы на нем профессионального форекс трейдера заключается в увеличении первоначально вложенного в торговлю капитала. Посредством торговли валютными инструментами. К сожалению, не у всех это получается. Не для всех это может быть интересным занятием, а возможно и попросту нет времени. Существует своя любимая работа и хочется просто иметь дополнительный высокий заработок. Зачем отдавать свои деньги банку, когда можно не только сохранить свои инвестиции у доверительного управляющего, но и приумножить их? Конечно же, эта услуга, нечто новое на форекс и ни каждый может быть уверен в эффективности своих вложений. И это правильно! Умение инвестировать — это тоже профессия или как минимум, деятельность требующая от вас специальной подготовки. На страницах портала мы уже посвятили несколько статей чтению памм мониторинга и важному моменту — диверсификации рисков. В этом же обзоре мы не имеем желания повторяться, а просто сведем все эти знания в единую базу, так, чтобы у вас не возникло затруднений в дальнейшем. Ведь для того, чтобы заработать на своих инвестициях, необходимо выбрать профессионального трейдера, а не просто удачливого новичка.

Выбор эффективного управляющего

Управляющий трейдер, тот без которого само словосочетание — доверительное управление форекс, потеряло бы смысл. Именно на его торговый счет вы переводите свои деньги, после чего он начинает свою спекулятивную деятельность. Важно, чтобы на личном счету управляющего находилось не менее 70% всех средств ПАММ-а. В противном случае, каждый из инвесторов сильно зависит от того, кто вложил «большую часть пирога», ведь как только он выведет свои накопления — риск на счете увеличивается в разы и даже самая эффективная система не сможет спасти остатки на счете, если попадет в убыточную серию. Из практики, следует отметить, что именно в подобные моменты инвесторы «спасают» свои деньги, так что в подобных случаях риск обнуления счета всегда высок. Рекомендуем либо обходить подобные счета стороной, либо самому становиться крупным инвестором. И в случаях вывода собственных средств, не лениться, и предупреждать об этом управляющего. Ведь вы помогаете своим коллегам инвесторам, пусть даже и разочаровались в памм-трейдере.

Мы уже упоминали о нестабильности высоких процентов и своеобразном потолке «форекс доходности», однако, не лишним будет повториться. Слишком высокие проценты (превышающие 300 — 400% в год) чаще всего означают только неоправданные риски, хотя не стоит отрицать вероятности создания систем позволяющих делать это. Поэтому цель данного упоминания ни в том, чтобы каждый из вас обходил подобные счета, а в особенном внимании к мониторингу. К примеру, методы следования за крупным игроком на сегодняшний день позволяют делать от 30% ежемесячно, что с учетом капитализации превышает минимум 700% годовых. Однако, при способности делать подобные проценты нет никакого стимула открывать собственный памм, трейдер способен неплохо зарабатывать и без дополнительных стрессов, связанных с управлением чужими деньгами. Как собственно, постоянным контактом и общением с участниками доверительного счета. Внимательно изучайте загрузку депозита, если она минимальна и при этом статистика торговли указывает на высокие проценты — можно быть уверенными, что трейдер следует на маркетмейкером и способен без дополнительных рисков приносить вам прибыль. Естественно, что мониторинг должен вестись не менее года, только за этот период можно сделать серьезные выводы о работе управляющего. Очень хорошим показателем будет являться, развитый интернет ресурс, на котором вы сможете получить профессиональную поддержку по каждому вопросу. Итак, мы с вами разобрали ключевые моменты: сумма средств памм трейдера и потолок доходности на форекс. Теперь важнейшей задачей является ваша способность самостоятельно обезопасить вложенные средства. А именно — диверсификация рисков.

Доверительное управление форекс. Диверсификация рисков инвестора.

В данной части статьи мы с вами рассмотрим не только способы защиты инвестиций, но и альтернативные способы доверительного управления. Таких как копирование сделок эффективных форекс трейдеров. Это наилучший метод инвестирования, предложенный брокерами на сегодняшний день. Здесь вы имеете возможность заранее установить соотношение лотов. К примеру, управляющий на 1000$ депозита торгует объемом стоимостью в 5$ за пункт движения котировок и вас это естественно не устраивает. Однако, вам интересен стиль его торговли и вы просто меняете соотношение лота до 1$ за пункт, при этом для вас не имеет значение сколько средств на счету инвестора и его подписчиков. Так как ваши инвестиции абсолютно не связаны с ними, в вашем терминале просто повторяются сделки трейдера. К тому же, на один счет вы можете копировать сразу несколько сигналов от управляющих. Что позволяет диверсифицировать риски в рамках одной инвестиции, а не разделять ее на несколько частей, как мы это делали с памм.

Итак, в чем же заключается смысл диверсификации? Инвестор Петров, имеет в наличии 100 000 американских долларов, понимая вероятность их потери связанную с массой человеческих и рыночных факторов. Он делит эту сумму на несколько равнозначных частей, к примеру по 10 000$ на каждую свою инвестицию. Далее Петров ищет достойные памм-счета (на рынке форекс доверительный счет чаще обозначается, как ПАММ) с хорошим и стабильным мониторингом торговли и равномерно вкладывает в них инвестиционный портфель. Теперь его инвестиции в безопасности, ведь даже в самом худшем случае, сложно представить чтобы все 10 управляющих потеряли собственные деньги. Так же, в момент, когда доходность на одном из счетов превышает 100%, наш умный инвестор выводит полученную прибыль. Тем самым обеспечив себе совершенно безрисковые инвестиции. Пока управляющий Василий, справляется со стрессами и мучает себя анализом рынка, Петров спокойно отдыхает с женой и детьми за границей, нисколько не переживая за свои деньги. Вот такая, история эффективного инвестора.

И уже давно назревший вопрос: какого брокера выбрать для памм?

Мы настоятельно рекомендуем обратить свое внимание на Forex4you и его систему доверительного управления. Брокер регулируется крупным аудитором и защищает вклады каждого своего клиента посредством хранения их в серьезных европейских банках. Позволяет мгновенный вывод сделок трейдера на межбанк и торговлю без реквот, если инвесторы считают, что для них это не имеет значения, то глубоко заблуждаются. Во-первых, хранение средств в банках с мировыми стандартами качества означает для вас полную защищенность средств от всевозможных «умных» политических или экономических решений страны, в пределах которой находится брокер и вы сами. Реквоты и прочие «неприятности» непосредственно связанные с торговыми операциями могут достаточно сильно повлиять на эффективность работы самого управляющего (особенно если тот использует моменты скальпинга в торговле), а значит это несомненно повлияет и на доходность ваших собственных инвестиций.

В связи с серьезным подходом к своей работе, форекс4ю обязывает каждого памм трейдера и инвестора проходить процесс верификации с обязательным подписанием договора (можно отправить посредством емейл в личном кабинете). Однако, это не большая цена для вашей уверенности. На сегодняшний день, данный дилинговый центр является единственным, кто предоставляет подобные гарантии. Если ваша сумма не столь велика и вы просто хотите попробовать себя в роли инвестора, вполне подойдет довольно известный ДЦ ИнстаФорекс. Очень удобный процесс регистрации инвестора и хороший выбор памм счетов. Рекомендованных нашим проектом управляющих вы можете посмотреть в данном разделе портала. Мы постарались опубликовать лучшие на наш взгляд ПАММ-ы и уверенно можем советовать их к использованию, даже диверсификация рисков среди немногих имеющихся там, обеспечит вам солидную прибыль и гарантированную защищенность от потери средств.

Желаем вам успешных инвестиций!

Доверительное управление на Форекс. Как не попасть в лапы мошенников

Доверительное управление на Форекс представляет собой доверие своих денежных средств в управление другому лицу. Доверительное управление на Форекс бывает двух видов:

  • Прямое.
  • С посредниками.

В первом случае деньги отдают напрямую управляющему, во втором есть еще и посредник. Ко второму типу доверительного управления относятся ПАММ-счета.

  1. Деньги вкладчика остаются у него на счету, а управляющий не может перевести или вывести их.
  2. Управляющий вправе вести торговлю на свое усмотрение, а вкладчик вправе отслеживать его деятельность.
  3. Управляющий получает за свою работу фиксированный процент от извлеченной прибыли. Проценты оговариваются заранее.

В ситуациях, когда вам предлагают прямое ДУ, которое не соответствует описанным выше условиям, то, скорее всего, вас обманывают и затягивают в хайп или псевдо доверительное управление деньгами.

3,0,1,0,0

История возникновения доверительного управления Форекс

Доверительное управление начало бурно развиваться в прошлом десятилетии. Любой желающий получил возможность вести торговлю и зарабатывать. Некоторым трейдерам удавалось неплохо зарабатывать и тогда пришла идея, почему им не доверять в управление средства инвесторов, за что они смогут получать дополнительный процент. Именно так и появилось ДУ на валютном рынке. Возникло предложение, на которое очень быстро нашлись клиенты. Успешные спекулянты и крупные инвесторы нашли друг друга, так и началось бурное развитие доверительного правления.

В самом начале инвесторы осуществляли поиск трейдеров через определенные сервисы, в то время в их взаимоотношениях не было никакой упорядоченности. Многие инвесторы из-за своей неосведомленности доверяли свои накопления не совсем успешным трейдерам, в результате чего теряли крупные суммы.

В ХХI веке ситуация в корне изменилась, все началось с того, как на рынке Форекс появилась торговая платформа MT4, где стало возможным проверить опыт трейдера. После этого доверительное управление вышло на новый уровень и стало более прибыльным и менее рискованным.

Передача денежных средств в доверительное управление

Планируя успешно доверить управление своими деньгами трейдеру, необходимо выполнить следующие действия:

7,1,0,0,0

  1. Для начала нужно отыскать хорошего управляющего. В этой роли может выступать как частный спекулянт, так и целое сообщество трейдеров, которое работает под одним названием.
  2. Перед тем как приступить к сотрудничеству, заранее оговорите с трейдером условия. Обязательно согласуйте размер вознаграждения управляющего. Заранее договоритесь о сроках оплаты и способах перевода. Обсудите с трейдером размер максимально возможной просадки, при достижении которой трейдер должен будет приостановить ведение торгов. Спросите у трейдера, через какого брокера ему удобнее торговать.
  3. Если предыдущие 2 пункта успешно выполнены, можно открывать торговый счет у брокера, согласовав его вид с управляющим. Как только вы это сделаете, трейдер должен отправить вам на почтовый ящик письмо с логином и паролем, с помощью которых вы сможете подключиться к его терминалу.
  4. После этого уже инвестору нужно будет внести денежную сумму, о которой он договаривался с трейдером. Далее уже вкладчик может переслать данные для входа трейдеру.

Псевдо доверительное управление

К категории псевдо доверительного управления относятся все доверительные управления, которые не являются прямыми. То есть если в прямом доверительном управлении вы передаете свой счет трейдеру для управления, то в псевдо вы просто передаете свои накопления с целью их увеличения. Более того, в первом варианте трейдер не сможет выполнить вывод средств со счета, а во втором – он может делать с ними все, что захочет.

Сегодня, к сожалению, далеко не все дилинговые центры используют капитал инвесторов в соответствии с условиями договора. Так, например, инвестор отдает деньги для торговли на бирже, а в действительности они используются совершенно в другом направлении. По сути, вкладчиков не особо волнует, где используются их накопления, если в конечном итоге они приумножаются. Но здесь стоит понимать, что псевдо доверительным управлением зачастую занимаются не совсем добросовестные брокеры.

В настоящее время псевдо ДУ пользуется большой популярностью и не вызывает негативных эмоций у инвесторов. Многие вкладчики доверяют свои накопления финансистам, получают свою прибыль и не волнуются о том, где использовались их деньги. Если вы согласны на такое, то хотя бы убедитесь в том, что компания, которой вы хотите доверить свои накопления, ведет реальную инвестиционную деятельность. Такая информация подтвердит тот факт, что компания не является мошеннической.

10,0,0,1,0

Компании, практикующие псевдо ДУ, пользуются большим спросом среди инвесторов по следующим причинам:

  • Высокий уровень прибыльности. Псевдо доверительное управление может приносить по 8-12% в месяц.
  • Небольшая сумма для вклада. Стать вкладчиком в компанию с псевдо доверительным управлением может любой желающий, ведь минимальная денежная сумма исчисляется несколькими долларами.

Хочу сразу отметить, что отличить инвестиционную компанию с псевдо доверительным управлением от мошенников достаточно проблематично. Именно по этой причине я вам советую вкладывать в сомнительные проекты капитал только с целью его разгона.

Псевдо доверительное управление на Форекс – это весьма популярная в наше время услуга, которая славится высокой доходностью и рисками. Если вы будете четко придерживаться описанных сегодня правил, то вы сможете неплохо заработать.

14,0,0,0,1

Подписывайтесь на мою рассылку и вы всегда будете в курсе всех самых эффективных способов заработка на Форекс.

Доверительные вклады в Форекс

Торговлю на валютном рынке довольно часто относят к числу инвестиционных активов, что не совсем верно. Ведь инвестирование подразумевает под собой получение пассивного дохода от вложенных средств, что совершенно не сочетается с форексом. Трейдер, желающий получать стабильный доход, должен вначале полностью изучить все особенности рынка, выработать свою торговую стратегию, после чего практически беспрерывно совершать операции с валютами и отслеживать все экономические, политические и прочие события, в той или иной мере влияющие на валютные курсы. Другими словами торговля на форексе – это именно работа, а не инвестирование. Однако есть и другой путь, позволяющий получить преимущества валютного рынка без затрат своего времени. Для этого давайте разберемся, что такое доверительное управление и как его использовать для получения прибыли.

Содержание статьи

В общем понимании доверительное управление это отношения между инвестором и трейдером, когда первый вкладывает во второго свои деньги для того, чтобы он мог использовать их для торговли на валютном рынке. В результате инвестор может получить определенный процент от успешных финансовых операций управляющего, не рискуя своим депозитом и не тратя на это свое время. Однако чтобы этот вариант инвестиций был прибыльным, важно правильно выбрать управляющего. Для этого необходимо проанализировать параметры его торговли, в частности продолжительность работы, торговую стратегию, доходность и т.д.

Услуга доверительного управления в последнее время становится все популярней. И это не удивительно, так как валютный рынок отличается высокой доходностью, а доверительное управление это возможность получить прибыль без затрат своего времени. Выбрав надежного управляющего, инвестору достаточно будет периодически контролировать его работу, не занимаясь постоянным отслеживаем новостей и изучением ситуации на валютном рынке. Всем этим занимается трейдер. Таким образом, можно сказать, что такое доверительное управление позволяет стать инвестором на рынке форекс и получать пассивный доход с него.

Итак, можно сделать вывод, что доверительное управление это передача определенной суммы денег частному трейдеру или финансовой организации, которые берут их в управление с целью совершения сделок по купле-продаже валют на рынке Форекс. При этом прибыль от совершенных сделок распределяется между управляющим и инвестором в заранее оговоренных пропорциях.

Доверительное управление это безопасность ваших вложений

Нередко в сфере инвестиций в рынок Форекс можно натолкнуться на мошенников. Однако если знать, что такое доверительное управление, можно легко распознать мошенников и минимизировать риски потери своего капитала. Итак:

  • Ни один опытный трейдер не даст 100% гарантии успеха, поэтому если подобное обещает некий инвестиционный проект, говоря о чуть ли не каждодневной прибыли, то лучше обойти его стороной.
  • Обращаясь в финансовую организацию, предлагающую услуги доверительного управления, можно без проблем связаться со службой поддержки и руководством, или даже посетить офис компании. Если же этого не происходит, то стоит ли доверять подобному проекту?
  • На крупных форумах всегда можно найти отзывы обо всех известных управляющих и мошенниках. Не ленитесь ознакомиться с этой информацией.
  • Отношения между инвестором и управляющим должны оформляться юридически грамотным договором или офертой.

Преимущества доверительного управления

Всем известно об эффективности валютного рынка, однако не многим удается получать на нем прибыль. Связано это с недостатком опыта и знаний. Помимо этого успешный трейдер должен обладать такими качествами, как хорошая интуиция, отличное внимание, умение анализировать и принимать ответственные решения. Все это занимает немало времени и сил. В свою очередь, как уже было сказано выше, доверительное управление это передача средств управляющему с целью получения прибыли от торговли на рынке Форекс. При этом если выбрать в качестве управляющего опытного трейдера, то можно существенно снизить риски.

Существует немало способов вложения своих средств, среди которых наиболее популярным инвестиции в банковские вклады, в ПИФ и в бизнес. Но насколько они эффективны в сравнении с доверительным управлением?

Доверительное управление против банковских вкладов

В нашей стране банковские депозиты выгодны только банку. Объясняется это тем, что годовой процент по вкладу примерно равен годовому проценту инфляции, а иногда бывает и ниже. В результате инвестор мало того, что не получает прибыли, так еще может и потерять.

В свою очередь, разобравшись, что такое доверительное управление, можно получать посредством валютного рынка существенный доход, который порой может достигать даже более 100% годовых.

С доверительным управлением инвестор может сам выбирать, куда и как инвестировать свои сбережения. В результате можно обеспечить оптимальное соотношение доходности и рисков. Помимо этого имеется возможность передавать средства под управление нескольким трейдерам или инвестиционным компаниям, а диверсификация, как известно, существенно снижает любые риски.

Все действия управляющего с инвестициями находятся в свободном доступе. Это основной показатель, по которому инвестор может оценить его работу, успешность и используемую торговую стратегию. Трейдеры заинтересованы в такой публичности, так как это напрямую влияет на привлечение новых клиентов, а, следовательно, и на их прибыль как управляющих. Таким образом, доверительное управление это прозрачность инвестиций.

Доверительное управление против инвестиций в ПИФ

Инвестиции в паевые фонды характеризуются высокой доходностью, достигающей 20-40% годовых. Однако в этом случае имеется риск потери всех своих сбережений. В то же время доверительное управление это возможность заранее оговорить сумму, на которую инвестор готов рисковать. Обычно она составляет не более 20% от общей суммы инвестиций. При этом если управляющий потеряет больше оговоренной суммы, то он обязуется компенсировать убытки за свой счет.

Таким образом, можно сказать, что такое доверительно управление характеризуется безопасностью вложений. Тем более что управляющий заинтересован в прибыльности своей торговли, поскольку от этого напрямую зависит его собственный заработок. В результате инвестор получает определенные гарантии не только сохранности своих инвестиций, но и получения прибыли.

Помимо этого вкладывая свои средства в ПИФ, инвестор теряет права собственности на них, получая вместо этого право на паевой сертификат. В свою очередь при доверительном управлении вложения остаются собственностью инвестора, и он может в любой момент вывести их.

Доверительное управление против инвестиций в бизнес

Вложения в бизнес довольно сложный процесс. Во-первых, около 90% фирм в первые 5 лет своего существования признаются банкротами и закрываются. Во-вторых, для успешности дела необходимо вкладывать в него не только деньги, но и свое время, знания и опыт. В случае же форекса доверительное управление это возможность получать столь же высокую прибыль, как и при инвестициях в бизнес, но при этом не рискуя всем своим капиталом и не прикладывая для этого особых усилий. Помимо этого следует понимать, что такое доверительное управление позволяет свободно пополнять и выводить вложенные средства со своего счета, а вознаграждение управляющего берется только в соответствии с офертой и только с полученной прибыли.

Доверительное управление это легко

Если проанализировать основные виды инвестирования, доступные частному инвестору, то доверительное управление это наиболее успешный вариант, не требующий большого капитала и специфических знаний.

Чтобы воспользоваться услугой доверительного управления, инвестору достаточно выполнить ряд несложных действий:

  • Открытие личного торгового счета. Торговый счет открывается на сайте брокерской компании, предоставляющей услуги доверительного управления. Для регистрации достаточно заполнить специальную форму с указанием достоверных сведений о себе. Вся предоставленная информация обязательно проверяется брокером, что может занять до нескольких часов, после чего инвестору открывается доступ ко всем инструментам.
  • Пополнение своего личного торгового счета. Как правило, для этого на сайте либо имеется автоматическая форма пополнения, либо указаны соответствующие реквизиты для перечисления средств.
  • Выбор управляющего.
  • Заключение договора, в котором оговариваются все условия доверительного управления.
  • Передача личного торгового счета в управление выбранному трейдеру.

После этого уже начинается работу управляющего, который начнет торговлю на валютном рынке с использованием активов инвестора. Конечно, как и в любом виде инвестиций, в случае с форексом также имеются риски потерь, однако при грамотно составленном договоре, выборе профессионального управляющего и диверсификации вложений эти риски можно свести к минимуму. А с учетом того, что доверительное управление это высокая доходность, такой актив является отличным выбором для сохранения и приумножения своих сбережений.

Доверительное управление на Форекс в примерах

Большинству людей трудно самостоятельно предугадать движение курсов валют на рынке Форекс, но желание заработать на этом не уходит. Для того чтобы заработать на валютном рынке не обязательно самому вести торговлю, ведь можно инвестировать доверительное управление трейдерам на Форекс.

Где и как инвестировать в доверительное управление на Форексе

Сегодня брокеры предлагают услуги доверительного управления и инвестиционные программы для инвесторов. В подобных разделах всегда можно посмотреть статистику трейдеров, доходность, объемы и выбрать лучшие предложения для вклада.

Мы рассмотрим самые развитые возможности для инвестиций в Форекс и трейдеров на валютном рынке у самых известных и надежных брокеров, где играет роль не только качество услуг, но и выбор трейдеров, стабильность и прибыль.

На сегодняшний день развиты две системы инвестиций в доверительное управление на Форекс — копирование сделок трейдеров и вложения в ПАММ счета. Каждая из услуг имеет свои особенности, тем более каждый брокер стремиться чем-то выделиться и предложить свои наилучшие условия.

Копирование сделок (сигналов)

Это самый распространенный вариант заработка на инвестициях в трейдера. Суть проста — брокер показывает список трейдеров, по каждому из которых можно посмотреть статистику его сделок, доходность, время работы и другие данные по его деятельности. К примеру, вот скрин мониторинга одного из трейдеров у брокера Альпари:

В левом верхнем углу вы можете заметить кнопку «Подписаться» — это и есть возможность копировать сделки успешного трейдера к себе на счет.

Копирование сделок у разных брокеров называется по разному, но самое распространенное название и термин этому явлению — торговля по сигналам.

В чем суть торговли по сигналам

Если вы теряете больше чем зарабатываете, вам не хватает опыта или времени на самостоятельную торговлю, вы можете оформить подписку на одного из успешных трейдеров и начать копировать его сделки, которые называют сигналами (момент входа и выхода из сделки). Сам процесс автоматический, то есть когда трейдер открывает сделку, они автоматически открывается и у вас на счету. То есть вам не нужно переводить ваши деньги кому-то, они остаются у вас на счету и это большой плюс данного типа инвестиций в Форекс.

  • За копирование сигналов взимается не большая фиксированная плата, как правило это 20 долларов в месяц. Есть конечно и другие цены которые устанавливают сами трейдеры.

Особенности услуги

Поступающие сигналы надежно защищены.

На них присутствует цифровая подпись, которая гарантирует точность копирования и своевременное поступление информации пользователю. Оплата за использование услуги взимается ежемесячно. Денежные средства за грядущий период нужно вносить заранее. Когда происходит копирование очередного действия, объем сделки рассчитывается в соответствии с количеством средств, находящихся на счете, с учетом правил, которые установил поставщик сигналов.

Порой выбрать трейдера для копирования сигналов может быть трудно, так как их довольно много. Чтобы облегчить принятие решения, Альпари предоставляет доступ к статистике поставщика информации. Осуществляя выбор, человек может заранее ознакомиться с:

  • торговой статистикой,
  • историей счета,
  • оценками, которые дали трейдеру подписчики.

Как получать сигналы?

Возможность заключать сделки по сигналам предоставляется всем клиентам, открывшим счета в Альпари.

Чтобы начать получать сигналы в MT4 или МТ 5 от Альпари, необходимо оформить подписку и выбрать поставщика информации. Схема оформления подписки не отличается сложностью. Чтобы начать копировать сделки трейдеров, вам необходимо:

  1. Открыть счет у брокера Альпари и установить торговый терминал МТ 4 или МТ 5.
  2. Зарегистрироваться в сообществе трейдеров MQL5.community через личный кабинет Альпари.
  3. Пройти процедуру авторизации MQL5.community во вкладке «Сообщество» в программе МТ 4 или МТ 5.
  4. Выбрать поставщика сигналов. Для этого необходимо нажать на вкладку Сигналы, перейти на страничку понравившегося трейдера и нажать «Подписаться». Если все сделано правильно, появится всплывающее окно с предложением подтвердить условия подписки.
  5. Ознакомиться с появившейся информацией и согласиться с правилами сервиса.
  6. Настроить параметры совершения операций.
  7. Оплатить подписку. Ее можно оформить на неделю или месяц.

Когда все действия завершены, система начнет автоматически копировать сделки, совершаемые поставщиком информации.

Выбрать подходящего трейдера можно заранее. У брокера Альпари присутствует рейтинг поставщиков сигналов. Ознакомившись со списком, человек сможет выбрать трейдера, стратегия которого соответствует выбранному стилю ведения торговли.

Плюсы и минусы использования сигналов

Использование сигналов связано с рядом плюсов:

  1. Вероятность обмана минимальна. Поставщики информации торгуют на своем счете, что заставляет их рисковать своим капиталом и стремиться совершить успешную сделку.
  2. Человек получает возможность предварительно ознакомиться с рейтингом поставщиков сигналов. Это позволяет выбрать успешного трейдера для копирования информации.
  3. Копируя сигналы, человек не испытывает психологическое давление.
  4. Способ позволяет превратить торговлю на рынке Форекс в способ пассивного заработка. Владелец счета должен только периодически проверять результат работы поставщика информации.

Копирование сделок трейдеров

В целом суть та же — регистрируетесь, пополняете баланс, выбираете трейдера и копируете его сделки, получая прибыль вместе с ним. Тем трейдерам, у которых много подписчиков, брокер ежемесячно выплачивает дополнительную комиссию, а сам получает деньги за счет увеличения объема торгов (со спреда).

Инвестиции в торговлю на Форекс через ПАММ счета

ПАММ счета — это классическое доверительное управление на Форексе. «ПАММ» — это торговая марка брокера Альпари, именно они придумали данную систему много лет назад, после чего другие брокеры начали заимствовать данную идею. Само слово ПАММ расшифровывается как Percent Allocation Management Module (PAMM).

Суть этой возможности тоже проста, но отличается от просто копирования сделок именно инвестиционной составляющей.

Трейдер открывает специальный счет у брокера (PAMM) и начинает вести торговлю на рынке. По этому счету брокер отображает статистику торговли трейдера, размер капитала, операции и другие всевозможные данные. Инвестор выбрав трейдера из рейтинга ПАММ счетов, может вложить в него деньги, то есть перевести средства со своего счета на ПАММ счет. Данный счет может принять деньги неограниченного числа инвесторов, а прибыль от торговли трейдера будет распределяться пропорционально вкладу инвесторов.

Каждый управляющий ПАММ счетом устанавливает свою оферту, в которой указывает свою комиссию, как правило она составляет 20-40% от прибыли, что довольно сильно мотивирует вести успешную торговлю.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

К примеру вы вложили в ПАММ счет $1000. Управляющий после этого заработал 100% прибыли за год. По оферте он возьмет себе 20% от прибыли. Соответственно вы сможете вывести 1800 долларов.

Данный способ вложений в трейдеров на Форекс получил огромную популярность и сейчас в рейтинге управляющих огромное количество счетов и инвестиционных вкладов.

Чтобы не повторяться, вы можете прочесть более подробнее об этом в статьях:

Заключение и перспективы

Валютный рынок Форекс самый крупный в мире и это не удивительно, ведь это все деньги мира. На сегодняшний день количество ПАММ счетов и трейдеров которых можно копировать в несколько раз выше чем четыре года назад. Популярность инвестиций в доверительное управление на Форексе оправдывает высокая доходность. Риски конечно присутствуют, так как любой трейдер может показать отрицательную динамику, но на этот случай и создаются портфели, и если один или два трейдера уйдут в минус, остальные 10 и более вытянут ваш общий итог в плюс.

Сейчас очень легко стать инвестором, для этого нужно потратить только 5 минут. Инвестировать можно сразу после регистрации у брокера, и для этого не нужно выходить из дома и стоять очереди.

Еще одна из причин популярности вложений в трейдеров через брокеров — это доступность, так как можно начинать с очень маленьких сумм, например в некоторые ПАММ счета можно вкладывать от $10-20. При таких суммах, имея 200 долларов, уже можно сделать не большой портфель и значительно снизить риски.

Конечно, для любого вклада нужно подходить к делу с трезвым умом, не кидаться на всех трейдеров, а отобрать наиболее стабильных, тем не менее этот способ вложений приносит хорошую прибыль в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Доверительное управление – высокий доход без лишних хлопот

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Одной и современных и быстро развивающихся форм инвестиционных вложений является доверительное управление активами. Для россиян такая возможность сравнительна нова и кажется странной, однако с каждым годом все больше людей «относят» свои средства управляющим компаниям, брокерам, трейдерам, инвестиционным фондам, приобретают паи в ПИФах. В этой статье речь пойдет о формах и особенностях доверительного управления, а также о том, какими бывают управляющие, как выбрать самого надежного и начать получать доход.

Инвестиции или сбережения?

Специалисты говорят – чтобы быть уверенным в будущем, нужно инвестировать 10% от своего дохода . Причем речь идет не о сбережениях в виде копилки или «заначки» под подушкой – суть инвестирования состоит в получении дохода от своих вложений. Дело в том, что инфляция с течением времени обесценивает средства в вашей кубышке: отложенные год назад десять тысяч рублей сегодня имеют гораздо меньшую «цену», чем на первоначальный момент. Например, при уровне инфляции в 5% они обесценятся на это значение.

Инвестирование помогает нивелировать отрицательное влияние инфляции и даже получить дополнительный доход: те же 10 тысяч, вложенные в активы, при грамотном управлении принесут от 6-8 до 50 и выше процентов дохода. Окончательное значение напрямую зависит от вида актива, в который вложены средств, его рискованности и доходности.

Физические лица могут инвестировать средства в разные активы:

  • Недвижимость – один из наиболее стабильных активов со средней доходностью, получаемой от сдачи в аренду жилых или коммерческих помещений. Главный минус состоит в необходимости вкладывать значительные суммы средств, накопить которые большинству россиян практически нереально – при этом окупаются такие инвестиции только в долгосрочной перспективе. Доход можно считать пассивным, так кК его получение не требует больших вложений времени и знаний;
  • Банковские депозиты – самый надежный и стабильный способ сохранить деньги. Однако доходность здесь едва перекрывает уровень инфляции, а значит, преумножить свои капиталы таким способом не получится. Суммы здесь могут быть как совсем небольшими, так и весьма значительными, а доходность фиксирована договором и не зависит от эффективности управления вашими средствами;
  • Акции, облигации и другие ценные бумаги – один из самых доходных видов инвестиций (выбор удачного и быстро растущего инструмента может дать прибыль в размере десятков, то и сонет процентов к цене покупки), однако при этом довольно рискованный. При неверной стратегии, обвале рынка и т.п. инвестор рискует не только не получить доход, но и потерять первоначально вложенные средства за счет обесценивания акций. Такое инвестирование требует глубоких знаний, понимания структуры рынка и доступно далеко не всем, но при этом вложения могут быть совсем небольшими.
  • Валюта – также популярный вид вложения средств. За счет колебания курсов инвестор может получать большие прибыли за короткий срок, но такие инструменты еще более рискованны, чем игра на фондовой бирже. Инвестировать можно, например, на рынке Форекс, выбирая пары валют и отслеживая котировки. Объем вложений зависит только от ваших возможностей, но риск потери средств достаточно велик.

Как мы видим, разнообразие инструментов инвестирования дает возможность выбрать фонд по своему вкусу, возможностям и доходности. Однако самые прибыльные активы (валюта, акции), которые могут значительно увеличить ваше состояние, относятся к высокорисковым, а управление ими требует специальных знаний и больших затрат времени. Если вы не являетесь профессионалом в этой области и боитесь потерь, но при этом хотите получать достойную прибыль, стоит задуматься об обращении к системе доверительного управления.

Суть и особенности доверительного управления

Доверительное управление – это услуга, которая оказывается одним лицом другому на возмездной основе . Детали сотрудничества оговариваются соглашением между сторонами, требования к которому изложены в главе 53 ГК РФ. Таким образом, система доверительного управления является разрешенной и регламентированной действующим российским законодательством.

Сторонами договора являются:

  • Доверитель – лицо, которому принадлежат передаваемые в управление активы (денежные средства, акции, недвижимость);
  • Управляющий – лицо (частное или организация), которое берет на себя ответственность по управлению капиталом, его размещению и получению прибыли.

Доверить в управление стороннему лицу можно абсолютно любое имущество и активы, если вы не имеете возможности, знаний или времени распоряжаться им самостоятельно и получать прибыль от этих действий.

Риэлторские компании часто предлагают услугу доверительного управления недвижимостью. За определенный договором процент от полученной прибыли сотрудники компании берут на себя поиск арендаторов, заключение и регистрацию договоров аренды, взимание платежей. Собственник в результате не тратит на эти действия время и средства – ему остается только получать доход за минусом комиссии управляющего.

Стоит четко понимать, что при заключении договора вы передаете управляющему не само имущество или средства, а лишь право на распоряжение ими с целью получения прибыли. Трейдер или инвестиционная компания не имеют возможности произвести отчуждение имущества, кроме того, риск мошенничества в этой сфере довольно низок – разумеется, если до передачи активов в управление вы проверили репутацию компании и заключили официальное соглашение.

Формы доверительного управления

Поговорим о том, в какой форме может осуществляться доверительное управление. Как правило, этот фактор напрямую зависит от вида актива, который передается управляющему:

  • Денежные средства. Управление ими производят трейдеры, биржевые брокеры. инвестиционные группы и т.д. Основные формы вложений в этом случае – приобретение ценных бумаг и игра на фондовой бирже, заработок на Форексе. Довольно популярны так называемые ПАММ-счета, аккумулирующие средства множества вкладчиков. Полученные суммы используются для получения дохода путем игры на бирже или Форексе. Банковский вклад – это по сути также форма доверительного управления денежными средствами. Вы передаете банку сбережения под определенный процент дохода, а финансовое учреждение до окончания срока депозита распоряжается средствами, стремясь извлечь максимальную прибыль – вкладывает их в акции, валюту и т.д .
  • Ценные бумаги, которые вам принадлежат, также можно передать в доверительное управление. После заключения договора все операции и действия, приводящие к получению дохода в виде дивидендов, ложатся на плечи выбранной компании.
  • Недвижимость (равно как и другое имущество), как мы говорили ранее, также может стать объектом доверительного управления;
  • Паи в инвестиционных фондах – форма доверительного управления, когда инвестиционная компания создает пакеты акций и облигаций с предполагаемыми доходностью и риском. Приобретая пай, вы по сути передаете свои средства на управление – ПИФ в зависимости от изменения стоимости ценных бумаг может менять структуру портфеля, выбирая самые доходные инструменты. Прибыль пайщик получает в момент продажи пая – она составляет разницу между стоимостью доли на момент продажи и момент покупки (разумеется, за исключением комиссии управляющей компании).

Положительные стороны доверительного управления

Стоит сказать, что доверительное управление в абсолютном большинстве случаев оказывается предпочтительней, чем самостоятельное распоряжение активами. Преимуществами «найма» профессиональной управляющей организации являются следующие моменты:

  • Есть возможность за счет долевого участия в ПИФах и ПАММах получать высокую доходность даже со скромных сбережений – от нескольких тысяч рублей. Как правило, за такую сумму доходные ценные бумаги не купить (точнее, можно приобрести 1-2, но сформировать сбалансированный портфель акций точно не удастся). То же самое относится и к заработку на курсах валют – если вы будете самостоятельно играть на Форексе с депозитом в 3-5 тысяч рублей, комиссии за операции, ввод-вывод средств и т.д. «съедят» практически весь полученный доход.
  • В случаях с акциями, ПИФами и доверительным управлением денежными средствами у вас есть возможность постоянно увеличивать сумму капитала в управлении – например, докупать паи или увеличивать суммы депозитов. Большинство опытных инвесторов отчисляют 10% своего дохода.
  • Управляющий не имеет права собственности на переданные ему активы.
  • Нет необходимости тратить время и силы на самостоятельную работу на бирже, поиск арендаторов и т.д. Экономия становится еще больше, учитывая, что у профессионального управляющего на эти действия уйдет гораздо меньше сил, а результат окажется качественнее.
  • Не нужны специальные знания и навыки – всю работу по подбору акций и валюты, формированию портфеля ведет управляющий.
  • Можно быстро и без потерь вводить и выводить деньги, то есть доверительное управление отличается высокой ликвидностью активов.
  • Доход полностью пассивный – от вас требуется только найти солидного и надежного управляющего своим средствам, а потом получать прибыль.

Как жить на проценты от вклада? Часть 2. Индивидуальное доверительное управление брокерским счетом

В предыдущей статье мы подробно разобрали один из вариантов создания пассивного дохода — доверительное управление на валютном рынке с помощью двух популярных моделей — PAMM и MAM-счетов в компаниях Альпари и ICE FX. Если вы не читали первую часть статьи, то рекомендую это сделать, так как данная является ее логическим продолжением (читать первую часть статьи здесь).

Далее мы разберем в подробностях такой вопрос как индивидуальное доверительное управление брокерским счетом. Материал будет рассмотрел в аспекте передачи средств для доверительного управления в компанию ICE AM (Швейцария) с открытием счета в банке Swissquote Bank, а так же с открытием брокерского счета в компании Valutrades (Великобритания).

В своем дальнейшем изложении я руководствуюсь тем, что вы уже изучили первую часть статьи, о чем я предупредил вас в предыдущем абзаце.

Индивидуальное доверительное управление в юрисдикции Швейцарии и Великобритании

Как я уже упоминал в статье, есть два варианта ДУ:

  1. ПАММ-счета Альпари и ICE FX
  2. Индивидуальное доверительное управление на вашем брокерском счете, открытом в банке Швейцарии / брокерском счете в Великобритании

Первый пункт мы рассмотрели. Его преимуществом для инвестора является низкий порог входа — фактически с любой суммой можно стать инвестором по модели ПАММ. Его недостаток в аспекте рассматриваемых компаний — офшорная регуляция. Обе компании зарегистрированы на островах — Альпари на Гренадинах, ICE FX в Лабуане (это государство в Малайзии). Что это значит? Это значит, что если брокер окажется не чистым на руку и решит присвоить все ваши средства в один день, вам будет некому жаловаться и ваши средства никак не застрахованы. На практике такое, конечно, очень маловероятно (применительно к рассматриваемым двум компаниям), но тем не менее такой риск существует и я о нем пишу.

Людям, имеющим достаточную сумму, а именно 50.000 долларов для Швейцарии и 10.000 и 3.000 $ (в зависимости от трейдера — об этом далее) для Великобритании, доступен вариант индивидуального доверительного управления средствами управляющим трейдером на вашем персональном брокерском счете, открытом в Швейцарском банке либо в брокерской компании Великобритании, имеющей лицензию FCA. Теперь поясню, что это значит для инвестора.

Регуляция Швейцарии

В Швейцарии все средства физических лиц, размещенные на банковских счетах, страхуются от банкротства в пределах суммы в размере 100.000 швейцарских франков (по курсу на 6 апреля 2020 года — 104.000 долларов или чуть более 6 миллионов рублей). Это сумма страхового покрытия в одном банке на одно физ. лицо.

Регуляция Великобритании

Британские брокеры, имеющие лицензию FCA (Financial Conduct Authority — управление по финансовому регулированию и надзору), так же являются застрахованными от банкротства на сумму в размере 50.000 или 85.000 фунтов стерлингов (в разных компаниях — по разному). Я работаю с трейдерами через брокера Valutrades, где сумма страхового покрытия составляет 85.000 фунтов (по курсу на 6 апреля 2020 года — 119.000 долларов или чуть более 6,8 миллионов рублей).

То есть фактически сумма покрытия в обоих юрисдикциях является почти одинаковой. Однако следует иметь ввиду, что надежность Швейцарских банков не нуждается в представлении, однако для повышения финансовой грамотности моих читателей я все же процитирую ряд положений о том, почему швейцарские банки считаются самыми надежными в мире.

Почему швейцарские банки самые надежные в Мире?

Надежность банковской системы страны предопределяется ее стабильным экономическим, политическим положением, а также во многом принципом функционирования самих банков. Крупнейшие банки Швейцарии не предоставляют традиционные банковские услуги в нашем привычном понимании — они не привлекают депозиты под проценты и не выдают кредиты – у них совершенно другие функции.

Обычно банки привлекают депозиты, платят по ним проценты и выдают кредиты под залог. Таким образом, денежная масса банка формируется в большей степени за счет привлеченных заемных средств и поэтому невозвратность кредитов может серьезно пошатнуть финансовую устойчивость любого банка. В данной привычной нам схеме банки зарабатывают на разнице между ставками по депозитам и по кредитам – в этом заключается их доход.

А откуда берется доход в швейцарских банках? Как уже отмечено, как правило, банки в Швейцарии не ведут депозитарную деятельность. Да, они привлекают средства вкладчиков, но не гарантируют выплату «хороших» процентов по вкладам. Вместо этого они осуществляют доверительное управление, весь доход от которого идет владельцу счета (это могут быть различные инвестиции в бизнес, вложения в ценные бумаги), а за свои услуги банк взимает небольшую комиссию от оборота (это может быть 0,5-0,75%). Казалось бы — процент совсем небольшой, но если принять во внимание тот факт, что в банковской системе страны «крутится» более 2 триллионов долларов США, то сумма получается совсем не маленькая. В этом и лежит секрет надежности их банков.

Кроме того, преимуществом банковской системы Швейцарии является ее независимость от налогового законодательства, в связи с чем, полученный доход не облагается налогом, что порой может являться решающим доводом в пользу сотрудничества с банком.

Ну и последнее о чем, хотелось бы отметить — счет в швейцарском банке – это синоним конфиденциальности счета. По современному законодательству банковская тайна может быть нарушена только в случае расследования уголовного преступления, которое подпадает под категорию «уголовных» в самой стране. К примеру, уклонение от уплаты налогов, в отличие от множества других стран, в Швейцарии считается лишь незначительным административным правонарушением, влекущим за собой уплату административного штрафа. Кроме того, информация о банковской тайне не может быть запрошена любой другой страной напрямую у банка – для этого нужна ратификация Парламента страны. Можно привести в качестве примера,что в 2008 году США запросили информацию о банковских вкладах более чем 4,5 тысяч американских граждан, которых в США подозревали в уклонении от уплаты налогов. После долгих разбирательств Парламент Швейцарии запретил банкам раскрывать банковскую тайну о своих иностранных клиентах.

С вопросом о преимуществах открытия счета в швейцарских банках и британских брокерских компаниях мы разобрались. Теперь перейдем к вопросу о доступных вариантах инвестирования.

Индивидуальное доверительное управление брокерским счетом в компании Valutrades (Великобритания)

На данный момент мною установлены соглашения с одним управляющим, который готов принимать средства под управление с открытием счета у британского брокера Valutrades — это управляющий Naragot. О нем я вел речь в первой части статьи, описывая его ПАММ-счета на Альпари и ICE FX. Трейдер готов работать с вами при передаче в ДУ суммы от 3.000 долларов.

Теперь приведу показатели доходности стандартных счетов (без повышенных рисков) за доступный период времени. Данные взяты с публичных мониторингов подтвержденных торговых счетов трейдера на сервисе MyFxBook.

Сведения за период с июля 2020 (начало торговли на публичном счете) по 6 апреля 2020 помесячно и по годам —

Всего за время существования счета он заработал 158,5 % при максимальной просадке 16,3 %. Кликнув на изображения общего графика доходности можно увеличить его —

Напомню, Naragot принимает средства в прямое доверительное управление суммы от 3.000 долларов. Доступные на сегодняшний день ПАММ-счета, открытые для инвестирования для любых сумм:

  • Naragot x1x2x3x4x5x6 (долларовый мультиплицированный счет на ICE FX — инвестиции от 10 долларов)
  • Naragot Breakout (долларовый счет на Альпари — инвестиции от 50 долларов)
  • Naragot Aggressive (долларовый счет с удвоенными рисками на Альпари — инвестиции от 50 долларов)

Индивидуальное доверительное управление брокерским счетом в банке Швейцарии

Данный вариант является самым надежным и для самых состоятельных инвесторов, готовых вложить сумму от 50.000 долларов США. Не буду здесь вдаваться с подробности по причине того, что маловероятно, что у кого-то из читателей данной статьи есть свободные средства в таком количестве, которые они готовы инвестировать в торговлю на валютном рынке.

Отмечу лишь то, что инвестирование по данному варианту осуществляется в компании ICE AM, о которой я уже упоминал в ходе изложения первой части статьи. Кратко отмечу лишь пару моментов.

Средства клиентов ICE AM находятся на их личном счёте в одном из крупнейших банков Швейцарии — Swissquote Bank. Ни ICE AM, ни какие другие компании не имеют прямого доступа к вашим средствам. Управление финансами производится через лицензированных брокеров.

ICE AM зарегистрирован в Швейцарии. Фонд авторизован FINMA (полное название — Swiss Financial Market Supervisory Authority — Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками) и контролируется швейцарским OAR-G (Саморегулируемой Организации Управляющих Активами), которое славится высочайшей скрупулёзностью в исполнении стандартов индустрии. Персонал на 100% состоит из швейцарских специалистов, прошедших сертификацию FINMA. Фонд располагает публичными показателями работы, которые подтверждены крупнейшими аудиторами, что позволяет избежать случайной или предумышленной фальсификации данных.

Доходность индивидуального ДУ через ICE AM (Швейцария)

Кто внимательно читал первую часть статьи, помнит, что одним из основных продуктов компании ICE FX являются готовые индексы (портфели управляемых счетов по существу). Так вот инвестируя средства в индивидуальное доверительное управление через швейцарскую компанию ICE AM на вашем счете будет вестись торговля идентичная данным индексам в соответствии с выбранной стратегией — консервативная, умеренная или смешанная. Далее приведу показатели доходности отдельно по трем стратегиям.

Консервативная стратегия:

На данный момент с начала торговли с декабря 2020 по 6 апреля 2020 доходность консервативной стратегии (Conservative strategy) составила +26,7 %, при максимальной просадке 11,1 %. Доходность за полный 2020 год составила + 11,2 %.

Умеренная стратегия:

На данный момент с начала торговли с декабря 2020 по 6 апреля 2020 доходность умеренной стратегии (Moderate strategy) составила +71,2 %, при максимальной просадке 19,9 %. Доходность за полный 2020 год составила + 64,9 %.

Смешанная стратегия (микс консервативной и умеренной):

На данный момент с начала торговли с декабря 2020 по 6 апреля 2020 доходность смешанной стратегии (Conposite strategy) составила +45,6 %, при максимальной просадке 13,8 %. Доходность за полный 2020 год составила + 40,2 %.

Как инвестировать в индивидуальное ДУ?

Если вы располагаете обозначенными суммами и осознаете все риски, связанные с торговлей на финансовых рынках, вы можете обратиться ко мне любым удобным способом, после чего я проведу подробную консультацию о порядке действий для выбранного вами варианта. Так же возможна личная встреча со мной в офисе моей компании — ООО «Смарт Инвест» в городе Калининграде. Для связи используйте следующие контактные данные:

Я подробно рассмотрел какие существуют источники пассивного дохода в Интернете, точнее один из них — доверительное управление на финансовых рынках, в том числе вариант индивидуального ДУ на вашем брокерском счете.

Инвестирование в проекты, освещаемые на этом блоге сопряжены с определенными рисками, вплоть до полной потери вложенных средств. Автор не несет ответственность за действия компаний/проектов, описанных на блоге. Материалы блога носят исключительно информационный характер и не призывают ни к каким действиям.

Инвестиции в Форекс: пять направлений, на которые стоит обратить внимание

Инвестирование с каждым годом интересует всё больше и больше людей в нашей стране. Не в последнюю очередь это связано с популярностью рынка Форекс — доступ к нему может получить каждый желающий, а начинать торговать можно всего с 10$. Существуют несколько перспективных направлений инвестиций в Форекс, которые развиваются параллельно и предлагают инвестору богатый выбор инструментов для прибыльного вложения денег.

Отсутствие 100%-ного доверия к Форекс-брокерам заставляет инвесторов искать пути снижения неторговых рисков . Брокеры предлагают разные условия, и не всегда можно добиться качественной диверсификации инвестиционного портфеля. Поэтому есть смысл изучить все возможности для вложения денег на рынке Форекс.

Самостоятельная торговля на Форекс

FOREX (сокращение от FOReign EXchange) — это внебиржевой валютный рынок. Он представляет собой огромный обменный пункт, где десятки банков, сотни компаний и миллионы частных инвесторов покупают и продают валюту, в основном ради спекулятивной прибыли. Обычные люди могут получить доступ к этому рынку через брокеров — компании, которые занимаются выводом сделок своих клиентов на Форекс.

Как заработать на валютном рынке? Секрет прост — нужно купить валюту дешевле и потом продать её дороже, или наоборот:

Пример графика валютной пары EURUSD и две сделки — на покупку и на продажу

Самостоятельную торговлю на Форекс нельзя назвать инвестированием Форекс в чистом виде — прибыль на торговом счёте без прямого участия трейдера появляться не будет. Но все равно стоит обратить внимание на такую возможность, ведь у неё есть несколько важных преимуществ:

  • Минимальные требования к депозиту — всего 10$
  • Вся полученная прибыль останется у вас, делиться ни с кем не нужно
  • Стратегия, режим работы, риски — все подбирается на ваш вкус

Торгуя на Форексе самостоятельно, вы сам себе хозяин. Конечно, в этом есть и свои минусы:

  • Нужны знания, которые в разрозненном виде можно найти в Интернете (бесплатно) или в пригодном для быстрого обучения — на курсах или у ментора (платно).
  • Нужен опыт, и его нельзя получить, не торгуя на реальном счёте. В самом начале у трейдера обязательно будут ошибки, а каждая ошибка стоит денег. В общем, так или иначе за обучение придется платить.
  • Трейдинг — сложная для психики работа. Прыжки цен, ожидание результата, волнение от потерь — это всё легко выбивает из колеи, а когда трейдер не собран на все 100%, он может начать терять деньги.

Более подробно торговля на рынке Форекс рассматривается в статье:

Чтобы научиться торговать, придется пожертвовать финансами и нервами, но полученный результат может изменить вашу жизнь. Начиная с появления прибыльного хобби до смены профессии на управляющего трейдера — ведь можно не только торговать на свои деньги, но и управлять деньгами других людей, отправляя торговые сигналы или управляя ПАММ-счётом.

Копирование сделок на рынке Форекс

Если у вас нет желания разрабатывать собственную систему торговли на Форекс — это не проблема. Существуют специальные сервисы копирования сделок, которые дают возможность успешным трейдерам отправлять сигналы своих сделок всем желающим. Не бесплатно, разумеется.

Инвесторы при помощи сервиса получают эти сигналы в свой Metatrader, где в автоматическом режиме реализуется торговая система провайдера сигналов.

Схема работы сервисов автокопирования выглядит так:

Инвесторам, которые ищут возможности для заработка на рынке Форекс, однозначно стоит обратить внимание на копирование сделок потому что:

  • Есть полный контроль над процессом автоматической торговли. При необходимости инвестор может закрыть какие-то сделки от провайдера сигналов — это одна из главных особенностей сервисов копирования сделок. Впрочем, любая самодеятельность может нарушить торговую стратегию провайдера, нужно это иметь ввиду.
  • Торговля идет в автоматическом режиме. Это снижает эмоциональное давление и освобождает кучу времени для других дел.
  • Гибкие настройки торгового риска . Из-за того, что капитал на счетах провайдера и инвесторов всегда разный, трансляция сигналов идёт с разной лотностью сделок, которую можно настроить при помощи сервиса автокопирования. Это удобно, так как от торговой стратегии иногда хочется больше прибыли или меньше просадок.

А теперь о минусах:

  • Достаточно большой минимальный депозит. Может варьироваться от 100$ до 1000$.
  • Нужны знания о механике работы торговых счетов и стратегий, чтобы правильно настроить параметры реализации стратегии провайдера сигналов. И не попасть на Мартингейльщика.
  • Провайдер торговых сигналов знать не знает о вас и ваших проблемах. Он не отвечает за результат ваших инвестиций в Форекс, но безусловно заинтересован в вашей прибыли, потому что он получает процент от неё.
  • Собственно, комиссия управляющего — это минус, по сравнению с самостоятельной торговлей. Часть прибыли нужно отдавать.

Автокопирование сделок Форекс — это перспективное направление инвестирования. Выглядит сложнее, чем доверительное управление, но это даже хорошо — любой уважающий себя инвестор должен досконально знать сферу, в которую он вкладывает деньги, т.е рынок Форекс.

На Вебинвесте это направление инвестирования подробно рассматривается в статье:

Сервисы для копирования сделок:

Кроме копирования сделок есть и другие способы использовать работающие торговые стратегии. Благодаря развитию компьютерных технологий удалось полностью автоматизировать процесс биржевой торговли — при помощи торговых советников Форекс.

Торговые роботы Форекс (алготрейдинг)

Возможно, некоторые люди после фразы «торговый робот» представляют что-то подобное:

На самом деле это всего лишь программа, которая самостоятельно открывает/закрывает сделки и управляет размером сделок. Хороший советник может самостоятельно управлять всеми торговыми нюансами и на 100% заменить трейдера.

Если постараться, в Интернете можно отыскать сотни советников, как платных, так и бесплатных. Сложный вопрос, стоит покупать робота или найти бесплатную разработку, но в любом случае лишь немногие советники реально могут приносить прибыль.

Торговые роботы Форекс устанавливаются в Metatrader 4, и уже оттуда запускаются на графике нужной валютной пары. Какие же плюсы у программ для автоматической торговли?

  • Так как инвестор сам устанавливает робота в торговый терминал, условия по минимальному депозиту не отличаются от самостоятельной торговли — 10$. Исключение — стратегии с использованием Мартингейла или сеточные советинки, там ограничения более жесткие.
  • Полный контроль над процессом автоматической торговли. При необходимости можно закрывать сделки советника, регулировать риски и множество других настроек торговли.
  • Психологическая нагрузка на инвестора несравнимо ниже — ведь все решения принимает робот. Владелец счёта просто следит, чтобы советник работал как положено.
  • Точность исполнения стратегии. При появлении сигнала трейдеру нужно несколько секунд для открытия сделки, машине — доли секунды. Иногда разница может существенно повлиять на результат. Кроме того, человек может ошибиться или проигнорировать правила стратегии, а советник этого не допустит.

А что можно сказать о недостатках роботов для торговли на Форекс?

  • Они не гибкие. Советник ни на шаг не может отступить от торговой стратегии, в отличие от человека, у которого есть интуиция.
  • Роботы используют только данные о ценах, игнорируя фундаментальные факторы — макроэкономику и новости.
  • Для круглосуточной работы нужно держать Metatrader открытым 24/5, если такой возможности нет — платить за VPS-сервер.
  • Хорошие роботы стоят дорого, а бесплатные советники обязательно надо тестировать.

Интернет полон предложений о покупке торгового робота. Сразу возникает вопрос — если это реально программа, которая сама зарабатывает деньги, зачем её продавать, это же золотая жила?

А дело в том, что разработчик прибыльного советника может не просто заработать N-ное количество процентов на свои деньги, но еще и быстро получить дополнительный доход, продав робота. Продажи никак не повлияют на результаты советника, конкуренции тоже не возникнет, если советник правильно защитить.

С другой стороны, нередко платные советники, даже хорошо защищенные, наши умельцы «лечат» — то бишь, взламывают. Если это случилось, уже нет смысла тратить лишние деньги на покупку торгового робота Форекс, который уже есть в бесплатном доступе.

На Вебинвесте советники более подробно рассматриваются в статье:

Подходящие брокеры для торговли советниками:

Обзоры самых интересных советников:

Описанные выше направления инвестиций в Форекс требуют пристального контроля инвестора. У многих людей даже на это не всегда есть время… Не беда, существует доверительное управление в форме ПАММ-счетов и инвестиционных компаний.

Инвестиции в Форекс: ПАММ-счета

Сервис ПАММ-счёт, который доступен у некоторых брокеров — это по сути торговый счёт, который могут пополнять другие клиенты (инвесторы). Собственный капитал управляющего и деньги инвесторов объединяются в единый пул. Я давно изучаю возможности инвестирования на валютном и могу с уверенностью сказать, что ПАММ-счета — один из лучших видов пассивного дохода для людей с небольшим и средним достатком. Некоторые ПАММ-управляющие достигли уровня инвестиционных фондов, и к ним можно присоединиться, имея всего 10$ в кармане.

Управляющий торгует, используя все эти деньги, а полученная прибыль распределяется в процентном соотношении от размера вклада. При этом трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 30-50% (в зависимости от оферты) от полученной прибыли ПАММ-счёта Форекс.

Компания брокер поддерживает в рабочем состоянии ПАММ-систему и выступает арбитром во взаимоотношениях инвестор-управляющий.

ПАММ-счета популярны среди инвесторов из-за таких преимуществ:

  • Минимальный депозит — 10$, может отличаться в зависимости от брокера, но очень редко больше 100$
  • Большой ассортимент счетов и стратегий.Количество ПАММ-счетов на одной ПАММ-площадке может достигать тысячи, и даже больше! Выбирать есть из чего.
  • Высокая доходность. Несмотря на довольно большую комиссию управляющего, инвестору останется достаточно, чтобы он остался доволен.
  • Автоматическое реинвестирование прибыли. Это позволяет использовать эффект сложных процентов для максимизации доходности вклада.

А вот какие недостатки есть у ПАММов:

  • Управляющий — человек из Интернета, инвесторы редко знают его лично. Но связаться всегда можно, особенно если у вас большой депозит.
  • Прибыль не постоянна. Рынок не всегда даёт возможность заработать, какая бы стратегия не была. Бывают месяцы лучше, бывают похуже — но хороший управляющий смягчит потери и заработает максимум, когда сможет.
  • Управляющему надо платить. Половина прибыли — это много, но если вы не готовы с этим смириться — учитесь торговать сами.

Инвестиции в Форекс через ПАММ-счета — один из самых эффективных инструментов для тех, кто не хочет торговать самостоятельно. Это хороший способ изучить основы инвестирования — создание и редактирование ПАММ-портфеля это интересный процесс. Правда, без предварительного обучения инвестированию с нуля будет сложно составить грамотный портфель. Зато при грамотном выборе управляющих реально составить консервативный портфель с высокой доходностью в долларах и низкими рисками. Опытный инвестор сможет применять агрессивные стратегии инвестирования и получать еще больше прибыли.

Инвестиции в ПАММ-счета подробно рассматриваются в этой статье:

Лучшие брокеры для ПАММ-инвестирования:

Обзоры ПАММ-счетов на блоге:

Для тех, кто хочет полностью переложить работу по ведению инвестиционного портфеля на Форекс, есть такое предложение:

Инвестиции в Форекс: фонды и компании

Организаций, которые занимаются доверительным управлением, на самом деле очень много.

Если говорить о тех, кто частично или полностью занимаются Форексом, то они могут действовать двумя способами:

  • Нанимать трейдеров, которые будут управлять торговыми счетами компании
  • Распределять деньги инвесторов по ПАММ-счетам и другим инструментам инвестиций в Форекс

Не так уж важно, какой способ использует интересующая вас компания. Намного важнее другое — торговля не должна оказаться фейком, нужно подтверждение торговой деятельности. В Интернете полно контор, которые вроде как занимаются торговлей, но на самом деле строят финансовую пирамиду или просто являются хайпом.

Анализ компании и принятие решений остается на вашей совести, а какие же плюсы есть у такого направления инвестирования:

  • Простота. Отправил деньги в компанию — через время забрал прибыль или весь депозит.
  • Вашими деньгами управляют профессионалы с большим опытом торговли, соответственно и доходность вложений будет хорошей.

Минусы инвесткомпаний для вебинвестора:

  • Легко попасть на мошенников. В Рунете не так просто найти компанию, которая реально нанимает трейдеров, намного больше замаскированных хайпов или пирамид. Гарантированная доходность, небольшой срок работы, обещания золотых гор — основные признаки мошенников.
  • Нет контроля над процессом инвестиций в Forex. Ну а что вы хотели, отдав свой вклад менеджерам компании.
  • Большой минимальный депозит, начиная от нескольких сотен долларов до десятков тысяч.

Найти хороший вариант доверительного управления Форекс сложно, но можно. Любую компанию можно проверить на форуме MMGP — достаточно найти нужную тему. Если контора находится в проблемных или черном списке — деньги туда нести не стоит.

Вот вы и узнали про интересные варианты инвестиций в Форекс. Какой вам кажется более перспективным? Голосуйте:

И расскажите в комментариях, почему вы решили именно так?

Не забывайте делиться ссылкой на статью в соцсетях, это лучшая благодарность автору за проделанную работу:

Удачи и успехов в инвестировании на Форекс!

Доверительное управление форекс – что это такое?

Чтобы понять, что такое доверительное управление форекс, следует разобрать смысл двух отдельных слов, из которых состоит данное словосочетание. «Доверительное» значит доверять что-то кому-либо. «Управление» – передача денежных средств, акций на время кому-либо с целью получения выгоды. То есть, доверительное управление – передача свободных активов в рамках специального соглашения профессионалу, берущего на себя обязанность осуществлять управление на финансовом рынке в интересах клиента.

Инвестиции в доверительное управление: что происходит с активами после передачи их управляющему

Для начала стоит отметить, что передача активов в доверительное управление вовсе не значит, что права собственности переходят к управляющему. В любом случае клиент остается их владельцем.

Как уже упоминалось выше, передача в доверительное управление финансовых активов производится на основании договора, который заключается между клиентом и управляющим (управляющей компанией). Деятельность доверительного управления сводится к следующему: в течение действия соглашения, трейдер (управляющий) осуществляет покупку/продажу активов с целью получения инвестиционного дохода.

Можно взять для примера денежные средства. В таком случае управляющий выходит на валютный финансовый рынок, где покупает/продает валюту на доверенные ему деньги. Сначала профессиональный трейдер на основе проведенного анализа выбирает оптимальный момент для покупки. Такой момент, по его прогнозам, характерен низкой стоимостью иностранной валюты. И когда цена начинает расти и становится выше цены покупки, то управляющий закрывается с прибылью и определяет следующий момент для продажи или покупки.

На валютном рынке неважно, в какую сторону двигается курс, потому как зарабатывать трейдер может как на падении, так и на росте курса. Если же управляющий делает неверное вхождение в рынок, то есть он покупает, а немного позже цена начинает снижаться, то у него есть возможность либо переждать просадку, либо зафиксировать убыток. После, он может снова спекулировать на разнице.

Доверительное управление деньгами: преимущества

— Высокая доходность — от 20 до 140% годовых.

— Быстрый ввод-вывод средств.

— Не требуется передача прав собственности.

ПАММ – как наиболее распространенный и выгодный вид доверительного управления

ПАММ-счета, в отличие от обычных пользовательских, отличаются тем, что в них реализована возможность передачи средств в доверительное управление. Владеют ПАММ-счетами профессиональные управляющие, которые регистрируют их и пополняют собственными средствами. Наличие средств управляющих на ПАММ-счетах дает некую гарантию надежности. Никому не хочется потерять собственные деньги. Более того, только длинная положительная история торговли на ПАММ-счете способна привлечь инвесторов.

В настоящее время большинство дилинговых центров предлагают услугу доверительного управления. Стать управляющими и инвесторами могут все желающие. Как правило, опытные трейдеры открывают ПАММ-счета, а не обладающие достаточными знаниями в торговле на валютном рынке – инвесторские.

Инвесторские счета позволяют вкладывать средства в доверительное управление (ПАММы). Довольно популярным сегодня стало инвестирование в ПАММ-портфели. Данный способ хорош тем, что портфели формируются из нескольких ПАМ-счетов. Вложенный капитал распределяется по всем. Даже если один покажет отрицательный результат, то торговля на других, вероятнее всего, будет положительной, что в любом случае принесет инвестору прибыль.

Доверительное управление: стоит ли вкладывать?

Какой бы вид доверительного управления не был бы выбран, однозначно он будет прибыльным. Главное, на что стоит обратить внимание, на доходность при выборе. Как правило, высокая доходность – показатель агрессивности торговли и больших рисков. Однако, все равно многие добавляют такие счета в портфели. Рекомендуется выбирать несколько управляющих с разными показателями прибыльности и распределять средства между ними для диверсификации рисков. «В одну корзину не стоит класть все яйца». Соблюдая лишь это правило можно выйти на стабильный доход, получая высокие проценты.

Как известно, проценты по депозитам в банках даже не покрывают инфляцию. Они невыгодны. Да к тому же и там есть риск остаться ни с чем. Поэтому, лучше присмотреться к различным видам доверительного управления, даже несмотря на более высокий риск, чем получать мизерные проценты и в итоге потерять все из-за того, что средства попросту «съест» инфляция. Правильный подход к доверительному управлению поможет решить проблемы финансового характера и навсегда избавить от традиционной нудной работы «на дядю».

Доверительное управление на рынке Форекс/CFD: как торговать с прибылью

Доверительное управление и ПАММ счета, реальный способ заработка или форменный лохотрон от жадных форекс брокеров!? Стань инвестором без потерь!

Рынок Форекс и CFD предоставляет участникам немало возможностей для эффективной и прибыльной торговли. Одна из них — доверительное управление . Коллеги-трейдеры часто задают мне вопрос, что оно из себя представляет и действительно ли на нем можно заработать. Должен сказать, что я неплохо знаком с этим способом инвестирования. Постараюсь поделиться с вами своими знаниями и опытом.

Поскольку это достаточно объемная тема, которую не раскроешь в одной статье, мы остановимся на ключевых моментах: что такое доверительное управление, на какие виды оно делится и на какой доход может рассчитывать участник рынка.

Что из себя представляет ДУ

Суть доверительного управления понятна из его названия. Деньги должны работать, но эффективно управлять финансами может не каждый инвестор. В этом случае он делегирует другому участнику право от своего имени управлять средствами за определенное вознаграждение. Посредником в такой деятельности на рынке Форекс выступает брокер. Вкладчик пополняет в брокерской компании счет, средства с которого передаются управляющему.

На Forex/CFD есть два варианта такого управления :

1. Копирование счетов известных трейдеров. При этом комиссионные им платит брокер.

2. Инвестиции в ПАММ-счета. При таком способе трейдер сам устанавливает величину своей комиссии. Она зависит от прибыли и может составлять от 10 до 50%.

Тот и другой вариант имеют право на существование и по-своему эффективны. В таком сотрудничестве заинтересован брокер, получающий свой процент, а взамен предоставляющий инвестору гарантии безопасности сделки. Инвестор извлекает прибыль из вложенных средств, а трейдеру полагается неплохая комиссия за услуги.

Краткий экскурс в историю доверительного управления

Как мы с вами знаем, рынок Форекс и CFD-контрактов не стоит на месте. В течение последних десяти лет он активно развивался и начал привлекать множество новых игроков. Люди получили возможность торговать на бирже, получать опыт, а иногда и солидную прибыль. Для многих из них трейдинг стал основным видом деятельности, но собственного капитала было недостаточно. Тогда и родилась идея о привлечении сторонних средств, а также эффективном управлении ими за разумный процент.

Желающих воспользоваться такой услугой тоже оказалось достаточно. Люди, у которых имеются свободные средства, были и будут всегда. Но у одних инвесторов недостаточно опыта для ведения торговли, другим не хватает на это времени. Самостоятельно искать друг друга вкладчикам и трейдерам было проблематично, поэтому в цепочке появился посредник – брокерская компания.

Сначала мало кто себе представлял, как будет выглядеть этот процесс. Сторонам сделки было важно сохранить анонимность. Никто толком не знал, каким образом должны быть переданы средства и кому их можно доверить. Как и следовало ожидать, в этой сфере появилось немало мошенников и просто неопытных трейдеров, переоценивших свои силы. В результате возникла волна недовольства, а негативные отзывы о доверительном управлении в интернете встречаются до сих пор.

Но с приходом XXI века ситуация стала меняться в лучшую сторону. Повсеместно начал внедряться терминал MetaTrader4, про который сейчас знает каждый игрок. Трейдеры получили возможность предоставлять вкладчикам доступ с использованием специального пароля. Теперь инвесторы могут удостовериться в том, что партнер, которого они выбрали, реально торгует на CFD/Forex и делает это успешно.

С введением этого инструмента роль брокеров перестала быть такой важной, как раньше. Поскольку с площадкой MetaTrader4 работают многие компании, вкладчик вправе открыть счет у любого брокера Форекс. Трейдер сможет беспрепятственно управлять этим счетом.

Механизм и особенности доверительного управления

Управление чужими деньгами на CFD/Форекс – не бесконтрольный процесс. Такая работа подчиняется определенным правилам. Оперировать слишком мелкими суммами трейдеру невыгодно: он получает минимальную комиссию, не оправдывающую трудозатрат. Как правило, оптимальными считаются инвестиции от 10 000 долларов, при этом в распоряжении управляющего находится ограниченное количество счетов. Работа с небольшими депозитами целесообразна только в случае, когда деньги автоматически транслируются на счета трейдеров.

В качестве примера хочу привести следующую ситуацию. Вы – трейдер, который управляет привлеченными средствами, получая от этого ежемесячную прибыль в размере 10%. Из этой суммы вам причитается половина. Таким образом, в месяц вы получите не больше 500 долларов. Поскольку серьезный трейдинг – дело ответственное и трудоемкое, эти деньги не кажутся большими, особенно для основного заработка.

Понятно, что опытные и добросовестные участники рынка, которые регулярно торгуют с прибылью, не будут размениваться по мелочам. Для них выгодно сотрудничество с крупными вкладчиками, капитал которых начинается от 50 000 долларов. Чтобы расположить к себе инвестора, они готовы обсуждать условия и соглашаются на 30% от полученного дохода вместо стандартных 50%.

При таком раскладе, если доходность составляет 10% ежемесячно, вы заработаете уже 1 500 долларов. Такое ДУ гораздо более выгодно, поэтому профи стараются выбирать инвесторов с солидными средствами. Желающих вложить суммы, не превышающие 10 000 долларов, тоже хватает, но за управление такими счетами часто берутся начинающие трейдеры. Если вы планируете вложить средства в доверительное управление, старайтесь искать партнера, в распоряжении которого находится как минимум 100 000 долларов.

Передача трейдеру комиссии в прямом ДУ имеет свои особенности. Для начала вкладчик должен вывести средства со счета, открытого у брокера. Только потом осуществляется перевод вознаграждения. Для этого можно использовать любые способы, например, электронные платежные системы или перевод через банк.

Несмотря на преимущества доверительного управления, у него есть свои недостатки. Например, минусом является недостаточно четкое правовое регулирование. Хоть в гражданском законодательстве и существует такое понятие, как ДУ, но оно не имеет ничего общего с финансовыми отношениями на Forex/CFD.

Отсутствие реально действующих законов в первую очередь может навредить трейдерам: существует риск, что ему не выплатят положенных процент. С другой стороны, если управляющий приносит инвестору стабильную прибыль, последнему абсолютно невыгодно с ним ссориться. Кроме того, в договоре можно прописать лимит убытков, которые может допустить трейдер. Но если такое произойдет, воздействовать на управляющего будет проблематично.

Как передавать деньги в ДУ

Если вы решили передать свой капитал в управление доверенного лица, вам нужно учесть следующие моменты:

• Не жалейте времени на поиск хорошего управляющего. Вы можете поручить управлять счетом как одному, так и нескольким трейдерам. Посетите специализированные форумы, почитайте отзывы людей, которые уже торговали по такой системе. Кроме того, нужно узнать у выбранного трейдера, с каким брокером он сотрудничает.

• Обговорите условия, на которых вам предстоит работать. Обсудите размер комиссии, решите, как будут перечисляться деньги, а также кто оплачивает комиссию за перевод.

• После обсуждения будущего сотрудничества можно открывать торговый счет. Он пополняется на сумму, которая заранее обговорена с управляющим.

Затем надо предоставить трейдеру пароль от торгового терминала. Как правило, он приходит на электронную почту, когда пополняется депозит.

Нет ничего необычного в том, что трейдер попросит предоставить отдельный пароль. С его помощью можно видеть движение средств по счету и полностью контролировать ситуацию.

Как видите, передать деньги в доверительное управление можно быстро и просто. Теперь вам остается ждать, что управляющий оправдает ваши надежды, и вовремя выплачивать ему процент.

Как копируются сделки трейдеров

Такой способ ведения бизнеса, как копирование сделок опытных игроков, предлагают многие брокерские компании. В рамках данного сервиса трейдер, чаще всего новичок, подключает рабочий терминал к платформе своего успешного коллеги. После этого процесс копирования сделок запускается автоматически. Когда трейдер-профи открывает ордер, соответствующие данные сразу появляются на счете начинающего игрока.

Выбрать партнера для копирования сделок не так просто: на брокерских площадках их достаточно много. Новичкам доступна любая информация об этих участниках рынка: стаж работы, доходность, объем торгов и так далее. Копирование торговых стратегий, или копирование сигналов, может принести неплохую прибыль, при этом затраты времени будут минимальными.

Особенности работы с брокером Альпари

Одной из самых популярных компаний, в которых возможно копирование сделок, является Альпари. Этот брокер предлагает пользователям продвинутый сервис, а подключиться к его сигналам может каждый, кто хочет выгодно вложить деньги:

Преимуществом компании, представленной на рынке с 1998 года, является огромный выбор трейдеров и большое количество настроек копирования. Чтобы определиться с выбором, надо зайти на страничку рейтинга. Если кликнуть на логин или график потенциального партнера, можно увидеть общую информацию и данные о результатах торговли.

На представленном выше скриншоте вы можете видеть детализацию счета, которому только два года. Только представьте, за это время прибыль, которую получил его хозяин, составила 965% !

Поставщиком торговых сигналов является MQL5.community. Подписка на них является платной: ежемесячно придется отдавать 29 долларов. Столько стоят услуги трейдера, позволяющего копировать сделки с собственной платформы. При этом процесс копирования можно в любой момент остановить, если в нем не будет необходимости.

Для того, чтобы вложить деньги через брокера Альпари , необходимо выполнить следующие действия:

1. Пройти регистрацию на выбранной брокерской площадке.

2. Скачать торговый терминал МТ4 (МТ5). Это можно сделать из личного кабинета.

3. Через личный кабинет, открытый в Альпари, зарегистрироваться в сервисе MQL5.community:

При этом открывается специальный счет. Он дает возможность подключиться к выбранному управляющему, а также отслеживать подписки:

4. Теперь вам необходимо подключить сервис на площадке МТ4 (МТ5). Нужная нам вкладка так и называется – «Сервис». После ее открытия переходите в «Настройки». Далее выбираете вкладку «Сообщество», а в появившемся окне указываете логин и пароль:

5. Смотрите обзор управляющих, выбираете подходящего поставщика сигналов и нажимаете кнопку «Подписаться».

6. Подтверждаете, что согласны с условиями подписки, и производите оплату.

Нужно иметь в виду, что если компьютер выключен, не будет работать и терминал МТ4 (МТ5). При необходимости круглосуточной обработки сигналов можно за 10 долларов в месяц арендовать копию этой площадки.

Как копировать сигналы с брокером eToro

EToro – компания, достаточно известная на Форекс/CFD. Одним из ее партнеров стал Сбербанк, а число клиентов составляет 6 миллионов человек. Копировать сделки здесь можно совершенно бесплатно, а вкладчики подключаются к инвесторам напрямую, без дополнительных площадок.

Торговля происходит по похожему принципу. Вы регистрируетесь у брокера, находите управляющего и выбираете опцию «Копировать».

У eToro есть еще один плюс – сделка будет автоматически транслироваться даже при выключенном компьютере. Специальное программное обеспечение вам не понадобится, можете спокойно работать на сайте. Выбор активов тоже радует разнообразием. Кроме CFD и валютных пар, здесь есть, например, ценные бумаги и цифровые валюты. В качестве примера могу привести активный портфель участника рынка:

Минусом eToro является значительная сумма минимального депозита: 500 долларов найдет не каждый. Чтобы игрок получил возможность копировать сделки, на счете должно быть 200 долларов.

Управление на CFD и Форекс через ПАММ-счета

Настоящим доверительным управлением является работа через ПАММ-счета. Это такой счет, на который может отправлять деньги неограниченное количество вкладчиков. При таком способе торговли трейдер не копирует сделку, а переводит средства управляющему. Доход здесь распределяется пропорционально долям.

Разработал ПАММ-сервис уже известный нам брокер Альпари. При наличии опыта начать привлечение вкладчиков может каждый. Сделать выбор трейдеру поможет рейтинг счетов:

Доход от работы с такими счетами может составлять как 50%, так и 200%. Но не стоит забывать, что где хорошая прибыль, так и большой риск.
Начать процесс инвестирования вы можете с просмотра и анализа данных управляющих:

После выбора кнопки «Инвестировать средства» ваши деньги начнут работать. Размер вознаграждения, который обычно находится в диапазоне от 10% до 50%, трейдер определяет сам.

Доверительное управление на рынке CFD/Forex: в чем состоит риск

Недостатки у данного вида торговли тоже есть. Прежде всего это отсутствие уверенности в том, что сделки, совершение которых вы доверили управляющему, будут успешными:

Поэтому не стоит вкладывать в ДУ последние деньги или инвестировать их в одного управляющего. Риски всегда нужно распределять, так вы меньше потеряете в случае неудачи. Если ваши средства находятся у нескольких трейдеров, кто-то из них обязательно спасет ситуацию.
Кроме того, обращайте внимание на показатель доходности. Если игрок последние полгода торговал успешно, можно не волноваться за свои деньги.

Что выбрать: ПАММ-счет или прямое управление

Иногда коллеги интересуются, что бы я выбрал: инвестирование в ПАММ-счет или копирование сделок. Первый вариант удобен по следующим причинам:

• Трейдеру гарантирована выплата комиссии.

• Вероятность кражи торговых сигналов в этом случае исключена.

• Поскольку в общем портфеле есть средства управляющего, он более ответственно относится к выполнению своих обязанностей.

• У вкладчика есть возможность инвестировать небольшие суммы. Благодаря этому он может работать с несколькими трейдерами и минимизировать риски.

У прямого ДУ тоже есть преимущества. Вкладчик полностью контролирует свои сделки и в любой момент может закрыть управляющему доступ к активам. Поэтому такая форма сотрудничества широко распространена в странах Запада.

Что такое псевдо-доверительное управление

Таким термином, как псевдо-доверительное управление, на рынке называют финансовые отношения, которые считаются, но фактически не являются управлением. Его главная особенность заключается в том, что вкладчик не знает, во что вложены его деньги. Конечно, если он регулярно получает доход, это не так важно. Проблема состоит в том, что псевдо-ДУ часто используют мошенники.

Тем не менее этот вариант сотрудничества устраивает многих людей. По такой схеме работают и популярные хедж-фонды. Инвесторам важно, чтобы их капитал управлялся хорошими финансистами и приносил прибыль, а как трейдеры это делают – вопрос второстепенный.

Прибыль от вложений в псевдо-ДУ обычно бывает неплохая. В месяц участник рынка может получить 10-12%, что более чем в десять раз превышает доходность по банковским депозитам. Но при выборе партнера будьте осторожны: убедитесь в том, что компания реально работает. Вкладывать в такие фонды можно любые суммы, даже несколько долларов.

Несмотря на определенный риск, инвестирование через доверительное управление на CFD/Forex заслуживает внимания. Если вы будете осмотрительны и постараетесь распределять риски, сможете обеспечить себе стабильную прибыль.

Доверительные вклады в Форекс

В течение нескольких лет можно прочитать или услышать, что к рынку Forex стали приглядываться, как некому инвестиционному инструменту. Однако, есть некоторые различия. Вложение денег, как инвестиций в какой-либо проект — это пассивный заработок в интернете. А на Форексе всегда нужно держать руку на пульсе и быть в курсе дела. Поэтому, доверительное управление деньгами на форексе — это дело не каждому по зубам.

Если Вы хотите иметь немаленькую прибыль и инвестировать в рынок Forex, но у вас нет специальных знаний или нет времени вникать во все нюансы управления активами на финансовых рынках, тогда инвестирование в доверительное управление Форекс — для Вас! Вашими деньгами при этом может управлять инвестиционная компания или трейдер, или Вы можете выбрать такую услугу как ПАММ-счета Форекс.

Выбирая доверительное управление на Форекс, нужно выбрать безубыточного и со стабильной доходностью Управляющего!

Инвестиции в Форекс:

Закажите обратный звонок

Не стоит инвестировать в доверительное

управление, если для этого нужно влезть

в долги или отдать свои последние деньги!

Сколько зарабатывают на Форексе?

Инвестирование в компании.

Доверительное управление Форекс — это инвестирование в управляющую компанию по договору доверительного управления. Обычно, такие компании РФ занимаются разными финансовыми услугами: доверительное управление ПИФами, депозитарий, брокерские услуги, доверительное управление финансовыми активами. В этом случае заключается договор доверительного управления с управляющей компанией. Отзывам о доверительном управлении Форекс не всегда можно верить. Например, Forex брокер Открытие. Инвестиции в него — высоконадежны, но малодоходны. Мы посоветуем Вам более выгодного брокера Форекс, чем Открытие.

Как прибыльно торговать на Форекс?

Инвестирование в трейдеров.

Торговать на рынке Форекс без больших убытков умеют не очень большое кол-во людей. Зарабатывать же на Форекс реально большие деньги умеют еще меньше людей. Поэтому необходимо выбрать трейдера — профессионала, который умеет работать высокодоходно и может подтвердить свой доход (пример заработка на Форекс) письменно, а именно, предоставив стейтмент — выписку с торгового счета. С трейдером заключается договор доверительного управления между физическими лицами. И в процессе работы Вы имеете возможность видеть как трейдер зарабатывает на форекс и контролировать его работу и Ваш доход в личном кабинете счета Форекс.

Можно ли заработать на Форекс вообще?

Инвестирование в ПАММ-счета.

Также один из достойных вариантов доверительного управления. Масса преимуществ, минимум недостатков. При выборе инвестиций в ПАММ-счета, Вы сами выбираете трейдера — управляющего, изначально оценив доходные показатели его торговли. Также хорошо было бы почитать отзывы о ПАММ счетах или рейтинги года 2020, 2020, 2020 или раньше! Примеров ПАММ счетов довольно много, на наш взгляд одни из достойных компаний — это: Альпари (Alpari), Рофоборекс (Roboforex), Инстафорекс (Instaforex), Открытие, в которых большое количество доходных ПАММ-счетов.

Зарабатывать на ПАММ счетахстабильный доход в интернете

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования?

Разберем подробно: какая доходность на ПАММ счетах и что это за счет?

Инвестор открывает личный счет на свое имя у брокера и переводит деньги себе на счет. Денежные средства с ПАММ-счёта не могут быть сняты или переведены на счёт Управляющего, т.к. счёт принадлежит только Инвестору. Управляющий производит торговые операции (покупку — продажу акций, валюты, драг.металлов и проч.) на счёте Инвестора. Часть прибыли или вознаграждение по договору доверительного управления получает Управляющий. Прибыль делится между Инвестором и Управляющим согласно договоренности, обычно это такие проценты: 50/50. В нашей компании — 60/40 (60% управляющему / 40% инвестору)

Также при доверительном управлении есть риски, которые описываются в том же договоре доверительного управления средствами. Обычно — это от 15-30% от суммы депозита Инвестора. Т.е. если Инвестор хочет вложив в ПАММ счета деньги, то он должен понимать, что существуют риски потерять небольшие проценты от депозита, т.к. при работе на бирже существует просадка.

Есть различные виды пам-счетов:
ПАММ счета Форекс
ПАММ счета бинарных опционов

Если вы хотите инвестировать в ПАММ счета, то нужно выбрать хорошо зарекомендованные надежные инвестиционные компании

Лучшими брокеры ПАММ счетов на наш взгляд являются:
ПАММ счета Альпари
ПАММ счета Альфа форекс
ПАММ счета Инстафорекс
брокер Открытие

Хотите передать деньги в доверительное управление? Хотите заработать на пассивном доходе в интернете?
Мы посоветуем Вам надежные инвестиционные брокерские компании и обеспечим достойное управление активами.
Мы знаем, как правильно зарабатывать на ПАММ счетах!

Успешный результат

Если Вы хотите знать — реально ли зарабатывать на Форекс и если вы хотите посмотреть результаты успешной работы на форекс счете наших трейдеров, то в офисе нашей компании в Санкт-Петербурге Вы можете увидеть стейтмент (выписку с торгового счета) доверительного управляющего финансами. Каждый наш аналитик-консультант имеет такой стейтмент.

Валютный рынок Forex. Мы всегда в тренде!

Мы постоянно в курсе всех экономических новостей, всю информацию мы получаем в режиме он-лайн. Мы знаем как заработать на рынке Forex и уверенно разбираемся во всех деталях и нюансах финансовой торговли, что позволяет нам получать высокую доходность в интернете от проводимых нами сделок.

Проверенная годами стратегия торговли

Если Вы до сих пор задаетесь вопросом реально ли заработать на Форекс, мы с приглашаем Вас в офис нашей управляющей финансово инвестиционной компании! Мы вместе с вами обговорим стратегию торговли, в зависимости от ваших финансовых интересов, сформируем инвестиционный портфель на кратко- и среднесрочную перспективу.

Доверительное управление на Форекс. Как не попасть в лапы мошенников

Доверительное управление на Форекс представляет собой доверие своих денежных средств в управление другому лицу. Доверительное управление на Форекс бывает двух видов:

  • Прямое.
  • С посредниками.

В первом случае деньги отдают напрямую управляющему, во втором есть еще и посредник. Ко второму типу доверительного управления относятся ПАММ-счета.

  1. Деньги вкладчика остаются у него на счету, а управляющий не может перевести или вывести их.
  2. Управляющий вправе вести торговлю на свое усмотрение, а вкладчик вправе отслеживать его деятельность.
  3. Управляющий получает за свою работу фиксированный процент от извлеченной прибыли. Проценты оговариваются заранее.

В ситуациях, когда вам предлагают прямое ДУ, которое не соответствует описанным выше условиям, то, скорее всего, вас обманывают и затягивают в хайп или псевдо доверительное управление деньгами.

3,0,1,0,0

История возникновения доверительного управления Форекс

Доверительное управление начало бурно развиваться в прошлом десятилетии. Любой желающий получил возможность вести торговлю и зарабатывать. Некоторым трейдерам удавалось неплохо зарабатывать и тогда пришла идея, почему им не доверять в управление средства инвесторов, за что они смогут получать дополнительный процент. Именно так и появилось ДУ на валютном рынке. Возникло предложение, на которое очень быстро нашлись клиенты. Успешные спекулянты и крупные инвесторы нашли друг друга, так и началось бурное развитие доверительного правления.

В самом начале инвесторы осуществляли поиск трейдеров через определенные сервисы, в то время в их взаимоотношениях не было никакой упорядоченности. Многие инвесторы из-за своей неосведомленности доверяли свои накопления не совсем успешным трейдерам, в результате чего теряли крупные суммы.

В ХХI веке ситуация в корне изменилась, все началось с того, как на рынке Форекс появилась торговая платформа MT4, где стало возможным проверить опыт трейдера. После этого доверительное управление вышло на новый уровень и стало более прибыльным и менее рискованным.

Передача денежных средств в доверительное управление

Планируя успешно доверить управление своими деньгами трейдеру, необходимо выполнить следующие действия:

7,1,0,0,0

  1. Для начала нужно отыскать хорошего управляющего. В этой роли может выступать как частный спекулянт, так и целое сообщество трейдеров, которое работает под одним названием.
  2. Перед тем как приступить к сотрудничеству, заранее оговорите с трейдером условия. Обязательно согласуйте размер вознаграждения управляющего. Заранее договоритесь о сроках оплаты и способах перевода. Обсудите с трейдером размер максимально возможной просадки, при достижении которой трейдер должен будет приостановить ведение торгов. Спросите у трейдера, через какого брокера ему удобнее торговать.
  3. Если предыдущие 2 пункта успешно выполнены, можно открывать торговый счет у брокера, согласовав его вид с управляющим. Как только вы это сделаете, трейдер должен отправить вам на почтовый ящик письмо с логином и паролем, с помощью которых вы сможете подключиться к его терминалу.
  4. После этого уже инвестору нужно будет внести денежную сумму, о которой он договаривался с трейдером. Далее уже вкладчик может переслать данные для входа трейдеру.

Псевдо доверительное управление

К категории псевдо доверительного управления относятся все доверительные управления, которые не являются прямыми. То есть если в прямом доверительном управлении вы передаете свой счет трейдеру для управления, то в псевдо вы просто передаете свои накопления с целью их увеличения. Более того, в первом варианте трейдер не сможет выполнить вывод средств со счета, а во втором – он может делать с ними все, что захочет.

Сегодня, к сожалению, далеко не все дилинговые центры используют капитал инвесторов в соответствии с условиями договора. Так, например, инвестор отдает деньги для торговли на бирже, а в действительности они используются совершенно в другом направлении. По сути, вкладчиков не особо волнует, где используются их накопления, если в конечном итоге они приумножаются. Но здесь стоит понимать, что псевдо доверительным управлением зачастую занимаются не совсем добросовестные брокеры.

В настоящее время псевдо ДУ пользуется большой популярностью и не вызывает негативных эмоций у инвесторов. Многие вкладчики доверяют свои накопления финансистам, получают свою прибыль и не волнуются о том, где использовались их деньги. Если вы согласны на такое, то хотя бы убедитесь в том, что компания, которой вы хотите доверить свои накопления, ведет реальную инвестиционную деятельность. Такая информация подтвердит тот факт, что компания не является мошеннической.

10,0,0,1,0

Компании, практикующие псевдо ДУ, пользуются большим спросом среди инвесторов по следующим причинам:

  • Высокий уровень прибыльности. Псевдо доверительное управление может приносить по 8-12% в месяц.
  • Небольшая сумма для вклада. Стать вкладчиком в компанию с псевдо доверительным управлением может любой желающий, ведь минимальная денежная сумма исчисляется несколькими долларами.

Хочу сразу отметить, что отличить инвестиционную компанию с псевдо доверительным управлением от мошенников достаточно проблематично. Именно по этой причине я вам советую вкладывать в сомнительные проекты капитал только с целью его разгона.

Псевдо доверительное управление на Форекс – это весьма популярная в наше время услуга, которая славится высокой доходностью и рисками. Если вы будете четко придерживаться описанных сегодня правил, то вы сможете неплохо заработать.

14,0,0,0,1

Подписывайтесь на мою рассылку и вы всегда будете в курсе всех самых эффективных способов заработка на Форекс.

Доверительное управление – высокий доход без лишних хлопот

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Одной и современных и быстро развивающихся форм инвестиционных вложений является доверительное управление активами. Для россиян такая возможность сравнительна нова и кажется странной, однако с каждым годом все больше людей «относят» свои средства управляющим компаниям, брокерам, трейдерам, инвестиционным фондам, приобретают паи в ПИФах. В этой статье речь пойдет о формах и особенностях доверительного управления, а также о том, какими бывают управляющие, как выбрать самого надежного и начать получать доход.

Инвестиции или сбережения?

Специалисты говорят – чтобы быть уверенным в будущем, нужно инвестировать 10% от своего дохода . Причем речь идет не о сбережениях в виде копилки или «заначки» под подушкой – суть инвестирования состоит в получении дохода от своих вложений. Дело в том, что инфляция с течением времени обесценивает средства в вашей кубышке: отложенные год назад десять тысяч рублей сегодня имеют гораздо меньшую «цену», чем на первоначальный момент. Например, при уровне инфляции в 5% они обесценятся на это значение.

Инвестирование помогает нивелировать отрицательное влияние инфляции и даже получить дополнительный доход: те же 10 тысяч, вложенные в активы, при грамотном управлении принесут от 6-8 до 50 и выше процентов дохода. Окончательное значение напрямую зависит от вида актива, в который вложены средств, его рискованности и доходности.

Физические лица могут инвестировать средства в разные активы:

  • Недвижимость – один из наиболее стабильных активов со средней доходностью, получаемой от сдачи в аренду жилых или коммерческих помещений. Главный минус состоит в необходимости вкладывать значительные суммы средств, накопить которые большинству россиян практически нереально – при этом окупаются такие инвестиции только в долгосрочной перспективе. Доход можно считать пассивным, так кК его получение не требует больших вложений времени и знаний;
  • Банковские депозиты – самый надежный и стабильный способ сохранить деньги. Однако доходность здесь едва перекрывает уровень инфляции, а значит, преумножить свои капиталы таким способом не получится. Суммы здесь могут быть как совсем небольшими, так и весьма значительными, а доходность фиксирована договором и не зависит от эффективности управления вашими средствами;
  • Акции, облигации и другие ценные бумаги – один из самых доходных видов инвестиций (выбор удачного и быстро растущего инструмента может дать прибыль в размере десятков, то и сонет процентов к цене покупки), однако при этом довольно рискованный. При неверной стратегии, обвале рынка и т.п. инвестор рискует не только не получить доход, но и потерять первоначально вложенные средства за счет обесценивания акций. Такое инвестирование требует глубоких знаний, понимания структуры рынка и доступно далеко не всем, но при этом вложения могут быть совсем небольшими.
  • Валюта – также популярный вид вложения средств. За счет колебания курсов инвестор может получать большие прибыли за короткий срок, но такие инструменты еще более рискованны, чем игра на фондовой бирже. Инвестировать можно, например, на рынке Форекс, выбирая пары валют и отслеживая котировки. Объем вложений зависит только от ваших возможностей, но риск потери средств достаточно велик.

Как мы видим, разнообразие инструментов инвестирования дает возможность выбрать фонд по своему вкусу, возможностям и доходности. Однако самые прибыльные активы (валюта, акции), которые могут значительно увеличить ваше состояние, относятся к высокорисковым, а управление ими требует специальных знаний и больших затрат времени. Если вы не являетесь профессионалом в этой области и боитесь потерь, но при этом хотите получать достойную прибыль, стоит задуматься об обращении к системе доверительного управления.

Суть и особенности доверительного управления

Доверительное управление – это услуга, которая оказывается одним лицом другому на возмездной основе . Детали сотрудничества оговариваются соглашением между сторонами, требования к которому изложены в главе 53 ГК РФ. Таким образом, система доверительного управления является разрешенной и регламентированной действующим российским законодательством.

Сторонами договора являются:

  • Доверитель – лицо, которому принадлежат передаваемые в управление активы (денежные средства, акции, недвижимость);
  • Управляющий – лицо (частное или организация), которое берет на себя ответственность по управлению капиталом, его размещению и получению прибыли.

Доверить в управление стороннему лицу можно абсолютно любое имущество и активы, если вы не имеете возможности, знаний или времени распоряжаться им самостоятельно и получать прибыль от этих действий.

Риэлторские компании часто предлагают услугу доверительного управления недвижимостью. За определенный договором процент от полученной прибыли сотрудники компании берут на себя поиск арендаторов, заключение и регистрацию договоров аренды, взимание платежей. Собственник в результате не тратит на эти действия время и средства – ему остается только получать доход за минусом комиссии управляющего.

Стоит четко понимать, что при заключении договора вы передаете управляющему не само имущество или средства, а лишь право на распоряжение ими с целью получения прибыли. Трейдер или инвестиционная компания не имеют возможности произвести отчуждение имущества, кроме того, риск мошенничества в этой сфере довольно низок – разумеется, если до передачи активов в управление вы проверили репутацию компании и заключили официальное соглашение.

Формы доверительного управления

Поговорим о том, в какой форме может осуществляться доверительное управление. Как правило, этот фактор напрямую зависит от вида актива, который передается управляющему:

  • Денежные средства. Управление ими производят трейдеры, биржевые брокеры. инвестиционные группы и т.д. Основные формы вложений в этом случае – приобретение ценных бумаг и игра на фондовой бирже, заработок на Форексе. Довольно популярны так называемые ПАММ-счета, аккумулирующие средства множества вкладчиков. Полученные суммы используются для получения дохода путем игры на бирже или Форексе. Банковский вклад – это по сути также форма доверительного управления денежными средствами. Вы передаете банку сбережения под определенный процент дохода, а финансовое учреждение до окончания срока депозита распоряжается средствами, стремясь извлечь максимальную прибыль – вкладывает их в акции, валюту и т.д .
  • Ценные бумаги, которые вам принадлежат, также можно передать в доверительное управление. После заключения договора все операции и действия, приводящие к получению дохода в виде дивидендов, ложатся на плечи выбранной компании.
  • Недвижимость (равно как и другое имущество), как мы говорили ранее, также может стать объектом доверительного управления;
  • Паи в инвестиционных фондах – форма доверительного управления, когда инвестиционная компания создает пакеты акций и облигаций с предполагаемыми доходностью и риском. Приобретая пай, вы по сути передаете свои средства на управление – ПИФ в зависимости от изменения стоимости ценных бумаг может менять структуру портфеля, выбирая самые доходные инструменты. Прибыль пайщик получает в момент продажи пая – она составляет разницу между стоимостью доли на момент продажи и момент покупки (разумеется, за исключением комиссии управляющей компании).

Положительные стороны доверительного управления

Стоит сказать, что доверительное управление в абсолютном большинстве случаев оказывается предпочтительней, чем самостоятельное распоряжение активами. Преимуществами «найма» профессиональной управляющей организации являются следующие моменты:

  • Есть возможность за счет долевого участия в ПИФах и ПАММах получать высокую доходность даже со скромных сбережений – от нескольких тысяч рублей. Как правило, за такую сумму доходные ценные бумаги не купить (точнее, можно приобрести 1-2, но сформировать сбалансированный портфель акций точно не удастся). То же самое относится и к заработку на курсах валют – если вы будете самостоятельно играть на Форексе с депозитом в 3-5 тысяч рублей, комиссии за операции, ввод-вывод средств и т.д. «съедят» практически весь полученный доход.
  • В случаях с акциями, ПИФами и доверительным управлением денежными средствами у вас есть возможность постоянно увеличивать сумму капитала в управлении – например, докупать паи или увеличивать суммы депозитов. Большинство опытных инвесторов отчисляют 10% своего дохода.
  • Управляющий не имеет права собственности на переданные ему активы.
  • Нет необходимости тратить время и силы на самостоятельную работу на бирже, поиск арендаторов и т.д. Экономия становится еще больше, учитывая, что у профессионального управляющего на эти действия уйдет гораздо меньше сил, а результат окажется качественнее.
  • Не нужны специальные знания и навыки – всю работу по подбору акций и валюты, формированию портфеля ведет управляющий.
  • Можно быстро и без потерь вводить и выводить деньги, то есть доверительное управление отличается высокой ликвидностью активов.
  • Доход полностью пассивный – от вас требуется только найти солидного и надежного управляющего своим средствам, а потом получать прибыль.

Что лучше: депозитный вклад в банке или инвестиции на ПАММ счета в Форексе?

Что лучше: депозитный вклад в традиционном банке или инвестиции на ПАММ счета в Форексе? Что такое депозитный вклад и размер годовых — понятно всем. Но вот массовое движение в Форексе по доверительному управлению инвестиционными (тот же депозит, но на ПАММ счет трейдера) вкладами — сравнительно недавно начало получать популярность. Так что все-таки лучше?

Что лучше депозитный вклад/срочный вклад или инвестиции на ПАММ счета на Форексе?

Всё зависит от того, любите ли вы шампанское, чтобы из-за него рисковать?:-) Я не люблю, поэтому спокойно открываю вклад в банке (а то и в нескольких) и спокойно живу, зная, что мне идут 10 процентов годовых. Нужны деньги небольшие — сниму проценты по вкладу; нужны большие деньги — сниму с вклада или закрою его полностью. Не нужны деньги и есть свободные средства — сделаю дополнительный взнос на имеющиеся счета. Мне ТАК спокойнее!

я бы не стал идеализировать надежность банковских депозитов.

В 2014-м году практически каждую неделю в новостях говорится о закрытии 2-3 банков,

поэтому не будет преувеличением, если я этот год назову банковским скамопадом.

А о доходе с банковского депозита также вряд ли стоит говорить, так как он в лучшем случае равен нулю (из-за текущего уровня инфляции).

Что касается памм-счетов, то это вполне рабочий инструмент для частных инвестиций.

При верном выборе памм-управляющих риски можно свести к минимуму, тем более что сейчас появляются готовые решения для начинающих инвесторов, где, например, страхуется 95% от депозита (см. памм-фонд «Консервативный» Пантеон финанс). Доходность же при самом консервативном подходе здесь может быть 40-60% годовых.

Поэтому для меня выбор очевиден — я инвестирую в памм-счета.

Инвестиции в памм счета — это намного больший риск, чем например положить деньги в банк. Если в банке вы практически не рискуете (особенно если банк выбран надежный), то на форексе вы рискуете потерять все свои деньги, ведь это валютный рынок, и тут не все так просто как кажется.

Для сведения — лишь только 10% от всего количества трейдеров на форекс зарабатывают, остальные же 90% в основном теряют деньги на этом рынке. Соответственно, передавая деньги памм управляющему, Вы полностью полагаетесь на его знания и профессионализм. Он может как заработать 50% за день, так и слить все деньги за пару минут. Т.е. фактически Вы можете получить от памм счета высокую доходность, но и рискуете вы соответственно очень сильно.Подробнее почитать о памм счетах можно здесь.

В случае с банком вы получаете маленькую доходность от 5 до 10% годовых, которые не факт что покроет инфляцию. Но Вы практически и не рискуете. Подробнее о банковских вкладах можно почитать здесь.

Таким образом, если Вы не боитесь рисковать и хотите получить большую доходность , то лучшим вариантом будет выбрать именно памм счета, а если риск для вас не уместен, как и не важна доходность, то лучше конечно же сделать вклад в банке.

Куда вложить деньги под проценты

Любой нормальный состоявшийся человек, задумывается куда вложить деньги под проценты.

«Нормальный» — который не желает зависеть от особенностей формирования средней зарплаты по региону, и работать до конца трудоспособного возраста на неблагодарного «дядю», наверняка ищет или задумывался о возможности получения пассивного дохода и обретения собственной финансовой «подушки безопасности».

В этой статье обсудим актуальные направления куда можно вложить деньги.

Как показывает практика, только грамотное вложение денег в активы позволяет получить источник пассивного дохода, обеспечивающий стабильным приходом вне зависимости работаете вы или нет.

Задаваться вопросом «куда вложить деньги», нужно это тогда когда ваш стартовый инвестиционный капитал невелик.

И если в реальной жизни у нас нет особого выбора, кроме как положить средства на депозитный счёт в какой-нибудь коммерческий банк под 5-10% годовых, что едва покрывает инфляцию, то всемирная паутина открывает перед нами значительные возможности инвестирования, доход с которого может составлять 50-120% и больше!

Однако в Интернете зачастую напрямую вкладывать свои средства в финансовые рынки, выступая в роли физического лица, вам вряд ли удастся.

Эта задача лежит на специальных посредниках – брокерах, которые являются определяющим звеном между вкладчиком и рынком валюты или ценных бумаг.

Они могут осуществлять свою деятельность как «одиночки», так и в составе целой компании.

Более того, чтобы зарабатывать на финрынках самостоятельно, недостаточно одного лишь капитала и договора с брокером. Необходимо получить специальные знания, позволяющие заниматься инвестированием в Интернете профессионально.

Таким образом, получить доступ к наиболее «вкусным» инвестиционным возможностям обычному человеку будет трудно.

Но для подобной категории инвесторов, не обладающих специальными умениями и знаниями, у многих брокеров существует услуга под названием «доверительное управление».

Суть её такова: с брокером заключается договор и передаётся определённая денежная сумма, которой он может распоряжаться по своему усмотрению при работе на рынке финансов и ценных бумаг.

Тем не менее, вкладчику с небольшой суммой, ищущему, куда вложить деньги под проценты, это едва ли подойдёт, так как такая услуга требует инвестирования солидных денежных сумм.

Так куда вложить деньги под проценты?

Однако подобная схема доступна участникам рынка Форекс.

В этом случае трейдер работает не с ценными бумагами, а имеет дело непосредственно с валютными парами, спекулируя на разнице их курсов.

Подобный вариант оптимален для инвесторов со скромным капиталом, которые желают получать неплохую прибыльность.

Каким же образом можно предоставить свой капитал в доверительное управление?

ПАММ-счет – для начинающего инвестора

В качестве универсального инструмента, позволяющего сделать простым и понятным процесс передачи денежных средств управляющему, и в автоматическом режиме производящего все расчёты, включая распределения денежного баланса между участвующими сторонами, выступает ПАММ-счёт.

При этом заключение договора, подбор трейдера и предоставление капитала в его распоряжение выполняется буквально за считанные минуты.

Совершая депозит в определённый ПАММ-счёт, вы доверяете свои деньги конкретному валютному спекулянту, который производит все необходимые операции.

Инвестор с помощью интерфейса ПАММ-счёта контролирует его работу, однако вмешиваться в дела трейдера ему нет нужды, так как прибыль, равно как и оплата специалиста за проделанные действия осуществляются по заранее утверждённым условиям, которые фиксируются в договоре-оферте.

В ходе составления оферты ПАММ счёта всем сторонам стоит согласовать ряд пунктов:

  • доля оплаты трейдера, который у опытных управляющих может доходить до 50% от прибыли;
  • минимальная денежная сумма первоначального вклада;
  • сроки обналичивания средств. Некоторые ПАММ-счета обладает заранее фиксированными сроками депозита, поэтому, если вам понадобится обналичить «тело» вклада, необходимо будет оплатить оговоренную неустойку;
  • величина и сроки пополнения депозита.

Достоинства и недостатки, с которыми можно столкнуться при инвестировании в ПАММ-счёта

Прежде всего, ПАММ-счета позволяют получить значительную прибыль, которая зачастую невозможна при использовании традиционных способов инвестирования.

Более того, ПАММ-счета позволяют проводить реинвестирование процентов, что прибавляет к телу изначального вклада полученные проценты прибыли и пускает их в дело.

Ко всему этому, вкладчику абсолютно ничего не нужно предпринимать для извлечения прибыли – достаточно иметь капитал и грамотно подойти к выбору управляющего ПАММ-счётом.

А выводить наличность и пополнять вклад можно в любое время при помощи ряда платёжных средств. Ваша доходность от этого не пострадает, только может измениться ваша доля в общем счёте.

Так как ПАММ-счёт обычно включает и собственные деньги трейдера, управляющий вряд ли станет подвергать свои и ваши деньги неоправданному риску.

А в других видах инвестирования вполне возможны ситуации, когда управляющий, который рискует лишь средствами инвестора, безрассудно «сливал» всю сумму, а затем списывал всё на неучтённые обстоятельства.

В любом случае, ПАММ-счёт действует так, что доверительный управляющий не обладает прямым доступом к вашему капиталу, поэтому украсть у вас средства и исчезнуть ему никак не удастся.

Все операции между участниками оферты осуществляются в автоматическом режиме, что исключает вероятность махинаций и ошибок.

Совершенно необязательно пользоваться услугами лишь одного трейдера.

Можно заключить договор с несколькими, таким образом, несколько минимизировав свои риски.

Так, если первый управляющий уйдёт в убыток, то благодаря действиям второго можно будет компенсировать потери.

И, разумеется, самое определяющее достоинство ПАММ-счёта – это скромность денежного капитала, необходимого для старта.

Если на фондовых рынках предложения с суммой менее 500 000 рублей практически не привлекают хороших брокеров, то ПАММ-счета на Форексе предоставляют возможность сделать первоначальный вклад в размере нескольких десятков долларов!

Хотя стоит понимать, что и прибыль с таким капиталом будет соответствующей.

Что касается недостатков ПАММ-счетов, то здесь, прежде всего, выступают риски.

Никто не способен вам с полной уверенностью гарантировать стабильную прибыль годами, так как любые операции на рынках финансов и ценных бумаг всегда полны риска.

Поэтому если вы не приемлете риск, то стоит пойти в банк и воспользоваться депозитной программой с прибылью, которая будет чуть опережать инфляцию.

Но какой бы банк не предлагал самые привлекательные депозитные условия, финансовые рынки всегда будут приносить значительно более высокую прибыль.

В любом случае, если вы грамотно подойдёте к поиску успешного трейдера, то у вас существенно повысятся шансы успешно инвестировать в ПАММ-счёт и получать свою вожделённую прибыль.

Как же найти успешного управляющего?

Тут имеется ровно два варианта:

Во-первых, можно отправиться на поиски успешных доверительных управляющих самому.

В Интернете доступен широкий выбор предложений от частных трейдеров и компаний.

Зачастую ресурсы, на которых они предлагают свои услуги, также сопровождаются статистикой их доходности и рейтингом.

Однако несмотря на всю красоту и искренние заявления, определить честность доверительного управляющего можно только при работе с ним, то есть нужно довериться и рискнуть своими деньгами.

Во-вторых, можно не набивать шишки самому, а обратиться к личному опыту других инвесторов.

Отзывы и рекомендации различных инвесторов лучше чем реклама говорит об успешности того или иного трейдера.

А Вы решили куда вложить деньги под проценты?

Инвестиции в Форекс трейдеров: полное руководство

Как вложить деньги на Форекс, сколько на этом можно заработать и какой инструмент лучше выбрать для повышения доходности.

Форекс – это биржа межбанковского валютного обмена – предлагает множество вариантов по высокодоходным операциям и инвестициям. Чтобы заработать деньги, здесь не обязательно торговать самому – достаточно вложить в успешного трейдера.

Как инвестировать на Форекс

Все операции на валютном рынке происходят через площадки, предоставляющие брокерские услуги. Компания выступает посредником в выводе средств клиента на межбанковскую биржу и исполнении ордеров управляющих по купле-продаже валюты. И именно брокер принимает на инвестиционные счета средства клиентов.

Инвестиции на Форекс сводятся к двум основным направлениям:

  1. Доверительное управление на Форекс;
  2. Автоматическое копирование торговли управляющих на ваш счет.

Благодаря высокой эффективности и потенциальной доходности, оба варианта представляют высокий интерес и заслуживают внимания для детального анализа.

Копирование сигналов у Альпари

Суть способа копирования сигналов (сделок трейдеров) очень проста – вы подключаетесь к торговле выбранного управляющего, ваши деньги остаются у вас на счету, но когда трейдет открывает или закрывает сделку – эта операция автоматически копируется на ваш счет, как будто эту сделку совершаете вы. Вся прибыль по сделкам также достается вам.

Брокер Альпари – это сторожил в мире брокерских торговых площадок, компания предоставляет услуги с 1998 года. Механизм присоединения к торговой стратегии управляющих у Alpari называется «копированием торговых сигналов» и имеет свои особенности.

Для получения наглядной информации, посмотрите на Рейтинг торговых сигналов:

Здесь большое количество управляющих и графики доходности каждого счета, а перейдя на страницу управляющего, вы можете ознакомиться с особенностями торговой стратегии каждого из них и детальных данных по торговле:

Ресурс позволяет отсортировать счета по доходности, возрасту и количеству подписчиков, но ни один из данных параметров не должен иметь для вас решающего значения при выборе управляющего.

Копирование сигналов платное и, в зависимости от таксы управляющего – может варьироваться от 10 до 50 долларов. Для того чтобы вложить деньги в трейдеров в рамках данного проекта, достаточно выполнить простую инструкцию:

  1. Пройти регистрацию на сайте брокера и открыть отдельный счет для копирования торговых сигналов.
  2. Скачать и инсталлировать торговый терминал MT4.
  3. Для подключения функции подписки, достаточно выбрать в верхнем списке МетаТрейдера раздел «Сервис» перейти во вкладку «Настройки», появившуюся из выпадающего списка, далее в раздел «Сообщество», где нужно внести регистрационные данные учетной записи.
  4. Выбрать из рейтинга управляющего, к которому будете подключаться и, перейдя на его страничку, нажать кнопку «Подписаться».
  5. Прочитать оферту и условия копирования сигналов, затем нажать «Принимаю».
  6. Оплатить подписку на недельный или месячный срок.

Копирование сделок проводится только при работающем терминале и при включенном компьютере. Учитывая то, что трейдер может работать в любое время, компьютер и терминал необходимо держать включенными круглосуточно, иначе вы рискуете пропустить операции управляющего. Можно арендовать MQL терминал, который будет работать в режиме 24/7 на сервере, но это стоит дополнительные $10.

Копирование трейдеров

Некоторые брокеры предлагают копировать сделки других трейдеров, подключаясь к их счетам.

  1. Трейдер у которого копируют сделки получает дополнительную комиссию (в целом маленькую, но если копировщики будут на большие суммы, то трейдеру будет выгодно);
  2. Копировщики могут зарабывать ничего не делая;
  3. Брокер же увеличивает обороты и получает больше комиссий от спреда (которой и делится с трейдером, у которого много копировщиков).

Доверительное управление в ПАММ счета

Другой способ вложения денег на рынке Форекс заключается в доверительном управлении. Инвесторы переводят деньги на специальные ПАММ счета, а трейдер (управляющий счетом) распоряжается средствами, осуществляя торговые операции.

Рейтинг ПАММ счетов на Альпари

Трейдер не имеет физического доступа к деньгам инвесторов и не может снять их деньги. Он может вывести только свои средства, накопления и заработанную комиссию.

Каждый управляющий берет комиссию от прибыли. В среднем это 20-40% от прибыли. То есть, в данном случае вы заплатите только при наличии дохода (при копировании сигналов платить приходится независимо от итоговой прибыльности счета). Поэтому в ПАММ счетах, трейдеры имеют высокую мотивацию.

Доверительное управление в трейдеров более выгодно для малых инвестиций: если вы вложили $100 и ПАММ счет показал прибыль 10%, вы заплатите 2-3$ комиссии. При копировании сигналов у Альпари, вы бы заплатили $20 в месяц независимо от результата.

В то же время, если на счету $10 000, и доходность 10% подразумевает комиссию трейдера в размере $200-400, то при больших суммах инвестиций, лучше выбрать копирование сигналов.

Отзывы инвесторов

Для того чтобы составить полноценную картину о работе сервисов, посмотрите отзывы инвесторов:

«Основную часть портфеля держу в ПАММ счетах, потому что здесь много классных прибыльных предложений. Недавно открыл для себя копирование сделок: пока только тестирую сервис, но небольшую прибыль уже получил. Здесь больше информации по статистике торговли управляющего, что является плюсом. Однако здесь почти все торгуют с плечом 1:500, а это очень опасно, что я считаю минусом. Но все равно, проект интересный»

«Я понимаю, что 3-6% в месяц для некоторых людей (особенно молодых) кажется мелочью, ради которой даже не стоит стараться. Многие хотят все и сейчас. Но так бывает только у мошеннических компаний. Я инвестирую в ПАММ счета с низким риском.

Заключение

Перед тем, как вложить деньги в торговлю трейдеров на бирже, необходимо определиться с суммой инвестиций, чтобы разделить её на несколько частей. Диверсификация – это основа любых вложений, не класть все яйца в одну корзину. Если один трейдер получит убыток, то остальные перекроют его своим плюсом.

И копирование торговых сигналов, и доверительное управление заслуживают место в портфеле, но только вы должны решить, с каким видом вам удобнее работать в данный момент, а может быть и одновременно везде.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Доверительное управление форекс – что это такое?

Чтобы понять, что такое доверительное управление форекс, следует разобрать смысл двух отдельных слов, из которых состоит данное словосочетание. «Доверительное» значит доверять что-то кому-либо. «Управление» – передача денежных средств, акций на время кому-либо с целью получения выгоды. То есть, доверительное управление – передача свободных активов в рамках специального соглашения профессионалу, берущего на себя обязанность осуществлять управление на финансовом рынке в интересах клиента.

Инвестиции в доверительное управление: что происходит с активами после передачи их управляющему

Для начала стоит отметить, что передача активов в доверительное управление вовсе не значит, что права собственности переходят к управляющему. В любом случае клиент остается их владельцем.

Как уже упоминалось выше, передача в доверительное управление финансовых активов производится на основании договора, который заключается между клиентом и управляющим (управляющей компанией). Деятельность доверительного управления сводится к следующему: в течение действия соглашения, трейдер (управляющий) осуществляет покупку/продажу активов с целью получения инвестиционного дохода.

Можно взять для примера денежные средства. В таком случае управляющий выходит на валютный финансовый рынок, где покупает/продает валюту на доверенные ему деньги. Сначала профессиональный трейдер на основе проведенного анализа выбирает оптимальный момент для покупки. Такой момент, по его прогнозам, характерен низкой стоимостью иностранной валюты. И когда цена начинает расти и становится выше цены покупки, то управляющий закрывается с прибылью и определяет следующий момент для продажи или покупки.

На валютном рынке неважно, в какую сторону двигается курс, потому как зарабатывать трейдер может как на падении, так и на росте курса. Если же управляющий делает неверное вхождение в рынок, то есть он покупает, а немного позже цена начинает снижаться, то у него есть возможность либо переждать просадку, либо зафиксировать убыток. После, он может снова спекулировать на разнице.

Доверительное управление деньгами: преимущества

— Высокая доходность — от 20 до 140% годовых.

— Быстрый ввод-вывод средств.

— Не требуется передача прав собственности.

ПАММ – как наиболее распространенный и выгодный вид доверительного управления

ПАММ-счета, в отличие от обычных пользовательских, отличаются тем, что в них реализована возможность передачи средств в доверительное управление. Владеют ПАММ-счетами профессиональные управляющие, которые регистрируют их и пополняют собственными средствами. Наличие средств управляющих на ПАММ-счетах дает некую гарантию надежности. Никому не хочется потерять собственные деньги. Более того, только длинная положительная история торговли на ПАММ-счете способна привлечь инвесторов.

В настоящее время большинство дилинговых центров предлагают услугу доверительного управления. Стать управляющими и инвесторами могут все желающие. Как правило, опытные трейдеры открывают ПАММ-счета, а не обладающие достаточными знаниями в торговле на валютном рынке – инвесторские.

Инвесторские счета позволяют вкладывать средства в доверительное управление (ПАММы). Довольно популярным сегодня стало инвестирование в ПАММ-портфели. Данный способ хорош тем, что портфели формируются из нескольких ПАМ-счетов. Вложенный капитал распределяется по всем. Даже если один покажет отрицательный результат, то торговля на других, вероятнее всего, будет положительной, что в любом случае принесет инвестору прибыль.

Доверительное управление: стоит ли вкладывать?

Какой бы вид доверительного управления не был бы выбран, однозначно он будет прибыльным. Главное, на что стоит обратить внимание, на доходность при выборе. Как правило, высокая доходность – показатель агрессивности торговли и больших рисков. Однако, все равно многие добавляют такие счета в портфели. Рекомендуется выбирать несколько управляющих с разными показателями прибыльности и распределять средства между ними для диверсификации рисков. «В одну корзину не стоит класть все яйца». Соблюдая лишь это правило можно выйти на стабильный доход, получая высокие проценты.

Как известно, проценты по депозитам в банках даже не покрывают инфляцию. Они невыгодны. Да к тому же и там есть риск остаться ни с чем. Поэтому, лучше присмотреться к различным видам доверительного управления, даже несмотря на более высокий риск, чем получать мизерные проценты и в итоге потерять все из-за того, что средства попросту «съест» инфляция. Правильный подход к доверительному управлению поможет решить проблемы финансового характера и навсегда избавить от традиционной нудной работы «на дядю».

Кто из брокеров начисляет проценты на депозиты трейдеров форекс?

Для работы на бирже и рынке forex многие трейдеры открывают реальные торговые счета на десятки и сотни тысяч долларов у брокеров форекс, большая часть из которых (при соблюдении трейдером мани менеджмента, согласно которому в сделках участвует лишь 2%-3% депозита), лежит «мертвым грузом» на счетах Дилинговых Центров forex. Являются ли эти средства трейдеров беспроцентной ссудой для форекс-брокера? Должен ли брокер начислять по ним хотя бы минимальный процент, как делает подобное банк? Кто из ДЦ уже стал начислять эти проценты, у кого из них они самые крупные? Главное, не являются ли проценты на депозит — элементом «кухни ДЦ»? Вопросы, интересующие многих трейдеров форекс.

У кого из брокеров высшей лиги рейтинга самый высокий процент начислений на свободные средства?

Согласно данным международного рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V, на сегодняшний день лишь 9 брокеров форекс высшей и второй лиги рейтинга брокеров (т.е. всего 3% ДЦ) начисляют проценты на свободные средства от торговых депозитов своих трейдеров форекс: это FIBO Group, FOREX MMCIS group, FreshForex, Forex4you, TeleTrade, RoboForex, InstaForex, United World Capital, Saxo Bank.

Как видно из таблицы, самые:
■ высокие проценты на депозиты трейдеров (5.5%-24% годовых) начисляются в ДЦ TeleTrade, InstaForex, Forex4you, FOREX MMCIS group, FreshForex, RoboForex,
■ низкие проценты (2%-3.5%) у United World Capital, Saxo Bank, FIBO Group.

Подобное начисление процентов на депозиты — это добро или скрытое зло для трейдеров форекс? «Биржевой лидер» постарался разобраться в проблеме через анализ мнений трейдеров Академии Masterforex-V, аналитиков и самих брокеров форекс.

Мнение «за» начисление процентов на депозиты трейдеров форекс

Достоинства очевидны: трейдер получает дополнительный пассивный доход, сопоставимый, а иногда и значительно больший, нежели банковский депозит. Этот тезис и подтвердили представители ряда брокерских компаний форекса, входящие в высшую лигу рейтинга форекс брокеров Академии Masterforex-V.

Так, по словам Михаила Захарова, заместителя генерального директора по аналитике компании «FreshForex», занимающей 18 место в высшей лиге рейтинга брокеров форекс академии Masterforex-V, процент на свободные средства — это, в первую очередь, инструмент лояльности в работе брокера с трейдерами. Этот сервис следует рассматривать в контексте других компонентов программы лояльности и таких показателей, как торговый объем.

«Мы ориентируемся на долгосрочные отношения с трейдерами, поэтому обеспечиваем выгодные условия для торговли и инвестиций наших клиентов — высокий процент на свободные средства тому подтверждение. Сегодня это 6% годовых на классических счетах и 8% на профессиональных NDD-счетах «MarketPro». Правда, при отсутствии торговых операций на счете этот показатель снижается до 2%.

Параллельно с «Процентом на свободные средства» у нас работает противоположный по замыслу сервис «Возврат спреда», предполагающий начисление денежной комиссии на счет клиента за торговый объем. Одновременная работа этих сервисов делает возможным установку высокого процента на свободные средства. Более того, выигрывают обе стороны. Трейдер получает дополнительный доход вне зависимости от того, проводит он торговые операции или нет, брокер — окупает свои затраты за счет совокупного торгового объема трейдеров».

FOREX MMCIS group (входит в высшую лигу рекомендованных форекс брокеров Академии Masterforex-V): безусловно, каждый трейдер хочет найти ту брокерскую компанию, которая сможет ему предложить максимально выгодные условия работы на Форекс. Именно для этого ряд брокеров уже ввели программы по начислению годовых процентов на торговые счета. Отметим, что не нужно с опаской относиться к такому предложению, ведь никакого скрытого смысла в этом нет. Подобные меры направлены исключительно на поощрение трейдеров и обеспечивают им максимальную защиту от инфляции.

Именно поэтому дилинговый центр «FOREX MMCIS group» гарантированно начисляет 12% годовых на остаток свободных средств по всем счетам. Ведь активное взаимодействие с клиентами и их всесторонняя поддержка — один из основных принципов работы нашей компании. Благодаря же программе начисления годовых клиенты «FOREX MMCIS group» могут быть абсолютно спокойны, ведь средства на их торговых счетах не только сохраняются, но и приумножаются, даже не участвуя в торговле.

ICM Brokers: если компании начисляют процент на свободные денежные средства, это не будет добром или злом — просто одна из опций для работы клиента. Различия между компаниями всегда имеются, хотя бы на уровне торговых условий. Например, для участников торгов, кто совершает всего несколько операций в месяц, наличие процента на торговый депозит будет выгодным преимуществом, даже если присутствуют дополнительные комиссии у брокеров. И наоборот, есть компании, которые ориентированы на минимальную комиссию. Они не дают процентов, но зато выгодны для краткосрочных и среднесрочных игроков.

Мнение «против» начисления процентов на депозиты трейдеров форекс

Евгений Ольховский (Канада): в процентах на депозиты трейдеров в брокерских компаниях форекс смущает прежде всего их величина 12%-13.5%. Это в 2.5-4 раза больше, чем срочные депозиты в ведущих мировых банках. За счет каких средств будут ДЦ компенсировать эту статью расходов (пиара? спреда?) при абсолютной непрозрачности их бухгалтерии? Почему мировые банки не стоят в очереди к этим ДЦ, чтобы положить средства под 13.5% в год? Ответьте на этот вопрос — и станут понятны сомнения.

Платонов Павел Владимирович, управляющий киевским представительством TeleTRADE: — В принципе, нельзя сравнивать наши проценты с банковскими, ведь у нас разные виды бизнеса. В случае компании TeleTRADE — это благодарность клиентам за активность. Если они зарабатывают, зарабатывает и компания. И по итогу года мы готовы поделиться заработанной прибылью. Но если просто положить деньги на счет и не торговать — естественно, процент начисляться не будет.

Процент разбивается на ежемесячную выплату — по 2% в месяц (24% на общий оборот). Мы настолько благодарны клиентам, что готовы с ними поделиться, и делаем это в таком виде. Почему у нас самый большой процент? Эта услуга у нас уже более двух лет, и она себя очень хорошо зарекомендовала. Да и самый крупный брокер может себе позволить дать самую большую ставку.

Стоит ли в рейтинг брокеров форекс Академии Masterforex-V добавлять баллы за проценты на депозит трейдеров форекс?

Редакция журнала профессиональных трейдеров «Биржевой Лидер» проводит опрос на форекс форуме трейдеров нужны ли трейдерам forex проценты на депозит, или это явный признак кухни ДЦ?
Как вы считаете, начисление процентов на свободные средства — достоинство брокера или тревожный сигнал для трейдера форекс?

  • Достоинство брокера, конечно, не самое важное. «Мелочь», которая всегда приятна для трейдера форекс
  • Тревожный сигнал, возможный элемент «кухни ДЦ», если проценты по депозиту явно превышают проценты по депозиты мировых банков.

На основе данного голосования международный рейтинг брокеров форекс Академии Masterforex-V примет решение — добавлять или нет баллы форекс брокерам, начисляющим процент на депозит своим трейдером. Если большинство проголосовавших будет

■ за 1-й пункт опроса — ДЦ получат 1 балл за каждый процент годовых ( брокерская компания Телетрейд (Teletrade) — 24 балла, .ДЦ InstaForex — 13 баллов и т.д.);

■ за 2-й пункт опроса — никто из форекс брокеров не получит за данную услугу дополнительные баллы в рейтинг брокеров форекс Академии Masterforex-V.

Преимущества доверительного управления на Форексе

Одним из объектов вложения денежных средств и инструментом заработка служит валютный рынок Форекс. Он пользуется большой популярностью у инвесторов. Многие начинающие предприниматели рассчитывают на пассивный доход с Форекса. Однако для получения дохода требуется постоянное участие в управлении инвестициями. Круглые сутки надо отслеживать происходящие события и реагировать на изменения.

Что делать тем, кто не может или не хочет активно управлять процессами? На этот случай есть отличное решение – доверительное управление на Форексе. Вы можете доверить управление собственными инвестициями стороннему лицу, которое будет выполнять всю необходимую работу и зарабатывать для вас деньги.

Плюсы доверительного управления на Форексе

Суть доверительного управления капиталом состоит в следующем. Вы поручаете третьему лицу управление собственными денежными средствами с целью извлечения прибыли. Третьим лицом является специалист, который прекрасно разбирается в работе на Форексе и знаком со всеми нюансами этой деятельности.

Преимуществом доверительного управления на Форексе является то, что вы поручаете решение важных задач компетентному специалисту. Даже начинающие предприниматели, желающие использовать Форекс для заработка, могут организовать отличный старт. Основная доля неудачных сделок на валютном рынке – это сделки, совершенные неопытными трейдерами, которые совершенно не понимают тонкостей работы на Форексе.

Инвесторы, использующие доверительное управление, минимизируют свои риски. Вы передаете управление финансами профессионалу, который экономит ваше время и силы. Доверительное лицо будет работать для вас с максимальной отдачей, потому что само заинтересовано в результатах работы. Часть прибыли со сделок пойдет доверительному управляющему. Вы платите определенный процент специалисту, чтобы получать доход с инвестиций и не тратить свое время на работу.

При выборе доверительного лица необходимо оценить уровень профессионализма. Обязательно узнайте, сколько времени специалист работает на Форексе, какими методами он пользуется в своей деятельности. Постарайтесь найти и изучить рекомендации клиентов. Чем опытнее управляющий, тем больше шансов на отличные результаты.

Для подстраховки используйте ПАММ-счета. Доверительный управляющий получит доступ к вашим деньгам в тот момент, когда совершает сделку. Так вы сможете контролировать процесс управления инвестициями и снижать риски.

Доверительные управления счетами. Инвестирование 21-го века?

В нынешнем веке стремительно набирает обороты система доверительного управления счетами. Не всякий обозреватель сходу разберется с предложениями различных компаний и отличит правдивую информацию от «пустышки». Рассмотрим несколько примеров варианта управления.

Одной из возможностей, которые не занимают много времени и не требуют личных усилий, принося солидный доход, являются действия со счетами в букмекерской конторе, что позволяет вести полный мониторинг Ваших счетов круглосуточно. Поставщики подобных услуг изначально представляют ознакомительную информацию потенциальному клиенту, объясняют условия и положения программы и только потом клиент может оставить заявку.

Первый шаг – это открытие собственного счета в любой такой типичной конторе на свое имя, исключая родственников и знакомых. Таким образом, доступ к личным средствам будет только у Вас. Далее на счет вносится определенная сума денег, уровень которой регулируется в каждой конторе отдельно и указан в условиях оказания услуг.

После этого необходимо отправить заявку на доверительное управление Вашим счетом с подтверждением о возможности вывода личных средств и ожидать предложений о возможном сотрудничестве. Обычно подобные организации берут на себя обязательство средимесячного прироста начальной суммы в размере 7%.

Куда инвестировать свои деньги в 2020 году?
Оборот инвестиций наших клиентов в 2020 году составил: $ 4 863 811 000 дол.. Узнать больше →

Как только прирост прибыли от первой внесенной суммы становится равен пятидесяти процентам, участник обязан в течение суток перечислить 50% прибыли на счета самой организации, в противном случае сотрудничество прекращается.

Запрещается собственнику доверительного счета внесение собственных ставок и ограничивать доступ к счету без взаимной договоренности.

Рассмотрим также известный и популярный способ такого управления активами, как на валютных рынках форекс ( Forex ). Проект направлен на обеспечение инвесторам достойной прибыли без особых рисков. Управлением счетов занимается квалифицированный трейдер, имеющий огромный стаж на этом рынке и имеет собственные схемы торговли валютой. В подобных инвестициях есть два вида вложений, о которых и пойдет речь.

Первый тип представляет способ индивидуального управления, где сумма минимального вклада составляет 5 тысяч долларов и вложение не имеет сроков действия. То есть вкладчик в любой момент может вывести собственные средства и накопившуюся прибыль. Рассчитывается инвестор с трейдером ежемесячно, перечисляя определенный процент на его счета (сумма процента колеблется от 25-ти до 35-ти процентов, в зависимости от начальной суммы вклада).

Вторым способом вложений является паевой фонд инвестиций Форекс. По данной схеме существует минимальная сумма взноса – 1000 долларов – и минимальный срок участия инвестиций в проекте – не менее 3-х месяцев. По истечении этого времени вкладчик может вывести деньги в любой удобный момент, а сумма вознаграждения за работу трейдера составит 35% от чистой прибыли.

Следует учитывать, что инвестор в обеих схемах вложений должен быть изначально ознакомлен с рисками и возможными потерями при игре на валютном рынке.

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий