Залоговая сумма для Форекс

• а) 1:5 — отношение собственных средств к стоимости того, что вы хотите купить;
• б) 1:4 — отношение собственных средств к сумме кредита, который нужен на покупку;
• в) 20% — процент собственных средств в размере позиции или портфеля.

Кредитное плечо и оценка залога

Суть маржинальной торговли заключается в том, что кредитование происходит под залог и этот залог всегда находится у брокера. И брокер как бы всё время смотрит, за сколько он этот залог может продать. Поэтому брокера волнует лишь одно: чтобы у вас было достаточно собственных средств, чтобы покрыть разницу между начальной ценой залога и ценой, за которую его можно прямо сейчас продать.

Звучит непонятно, но давайте рассмотрим немного упрощенный пример.

Представим, я купил акций на миллион рублей, имея обеспечение на двести тысяч. Восемьсот тысяч брокер дал мне в долг. У меня появились акции на миллион, но они не совсем мои: в любой момент брокер может их продать, потому что они у него в залоге.

Брокер дает вам деньги в долг под залог купленных акций

Брокер сидит и смотрит, что происходит с моими акциями. Если их цена ползет вверх, то всё нормально: акции в любой момент можно продать с прибылью. Я получу прибыль, брокер получит комиссию и вернет те деньги, которые он дал мне в долг.

Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций. Если она начинает снижаться, то брокер начинает считать:

• Ага, этот товарищ занял у меня 800 тысяч.
• У меня в залоге акции на миллион.
• Я могу их в любой момент продать.
• Значит, если цена этих акций приблизится к 800 тысячам, а клиент не продаст их самостоятельно, то я могу их продать и ничего не потеряю.
• Да, клиент потеряет свои 200 тысяч. Это его проблемы.

То, что это именно я потеряю деньги в случае снижения цены, справедливо: ведь я принимал решение о покупке акций и поэтому весь риск мой. Но если цена вырастет с 1 000 000 Р до 1 200 000 Р , то я могу продать акции, отдать брокеру его 800 000 Р и моя прибыль составит 200 000 Р . То есть риск мой, но и прибыль тоже моя.

Если купленные акции упадут в цене — вы потеряете деньги. Риск ваш, но и прибыль тоже ваша

Я мог бы просто купить акций на 200 000 Р без кредитного плеча. Тогда в случае подорожания на 20% заработал бы 40 000 Р , а не 200 000 Р . Но и в случае их обесценивания на 20% я потерял бы 40 000 Р , а не 200 000 Р .

Кредитное плечо — это мультипликатор: оно умножает и твой риск, и твою потенциальную прибыль. С кредитным плечом 1:5 ты заработаешь в 5 раз больше, но и потеряешь в 5 раз больше.

По сути, размер кредитного плеча показывает, как брокер или биржа оценивают риск изменения цены залога. Если они оценивают размер возможного падения цены какой-то акции в 15%, то мы при собственных средствах в 150 000 Р можем купить этих акций на 1 000 000 Р . Если допускается падение в 50%, то для покупки на 1 000 000 Р потребуется уже 500 000 Р .

У кредитования есть стоимость

Как и в случае с ипотекой, за кредитование на бирже нужно платить проценты. Думали, в сказку попали?

Если мы купили акции с плечом и продали в этот же день, то кредитование, как правило, бесплатное. Если купили сегодня, а продали в другой день, то кредитование деньгами стоит у российских брокеров до 20% годовых (конкретнее — в тарифах на брокерское обслуживание).

За кредитование на бирже надо платить проценты

Не стоит недооценивать коварность цены кредитования. Если при собственных средствах в 200 000 Р открыть позицию в акции на 1 000 000 Р и держать ее полгода при ставке 20%, то только кредитование обойдется в 80 000 Р . Если цена акции останется неизменной, то потери составят около половины капитала просто из-за цены кредитования.

Как купить и продать в кредит

Покупать и продавать ценные бумаги или заключать контракты на бирже с превышением объема собственных средств очень просто. Обычно это не требует согласований и подписания дополнительных документов. У большинства брокеров услуга маржинального кредитования и условия ее предоставления изначально присутствуют в стандартном договоре на брокерское обслуживание.

Обычно от вас даже не требуется самостоятельный расчет размера обеспечения или размера плеча. Вы просто видите в торговом терминале количество акций или других инструментов, которое можете купить или продать уже с учетом возможностей кредитования.

Обычно доступное кредитное плечо уже рассчитано в торговом терминале

Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты. Как только вы продадите часть бумаг, купленную в кредит, проценты начисляться перестанут.

Например, вот заявка на покупку акций мтс . Поле «max: 314» означает, что я могу купить 314 лотов по 10 акций. В поле «Объем» мы видим, что стоимость этих акций будет чуть меньше 900 000 Р . На счете у меня в этот момент около 140 000 Р . Итоговое количество и сумма сделки уже рассчитаны с учетом кредитного плеча.

В терминале можно переключить режим, чтобы максимальное количество рассчитывалось без использования кредитного плеча.

Маржинальная торговля подразумевает не только кредитование деньгами для покупки. Возможна и продажа акций, которых у вас нет, то есть продажа акций, взятых взаймы у брокера. Но в какой-то момент их придется купить на рынке обратно, чтобы вернуть долг.

Кроме того, одни ценные бумаги — «маржинальные» — могут использоваться как обеспечение для покупки в кредит других бумаг, даже немаржинальных. Потому что для получения кредита нужны не денежные средства, а подходящие для залога бумаги.

Широкая доступность маржинального кредитования объясняется тем, что это кредитование под очень ликвидный залог по типовым правилам. Одалживая вам деньги, брокер почти не рискует, ведь у него есть залог.

Брокер дает вам в долг под залог и ничем не рискует. Рискуете вы

Цена этого залога известна в каждый момент на протяжении торговой сессии, а реализация залога по рыночной цене почти не занимает времени и ресурсов.

В сделках со срочными контрактами, такими как фьючерсы, маржинальное кредитование на уровне брокера не требуется вовсе. Кредитное плечо заложено в самой сути этих контрактов из-за частичного обеспечения — это уже серьезная финансовая магия на уровне биржи, об этом нам пока рано.

Какое плечо доступно на фондовом рынке

Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания.

У каждой акции и облигации свой уровень риска и размер плеча. Размер кредита зависит от того, какие бумаги вы используете в качестве обеспечения.

Одни считаются более надежными, и под них можно получить больше денег, чем под другие. Не все ценные бумаги, доступные на бирже, принимаются в обеспечение или доступны для продажи в кредит. Конкретный список уточняйте у своего брокера.

Акции, которые вы оставляет в залог, определяют размер кредита

Размер плеча определяется уровнем риска по всему портфелю в залоге и измеряется в процентах, на которые может обесцениться залог. Базовые уровни риска рассчитывает банк НКЦ , входящий в группу Московской биржи. Брокеры могут рассчитывать свои уровни на базе уровней НКЦ .

Использование разных ценных бумаг в качестве залога сильно усложнило бы примеры. Поэтому будем считать, что у нас изначально нет залога, а есть только деньги. И мы покупаем маржинальную акцию, которая сама становится залогом в ходе сделки.

Например, для акций мтс минимальная ставка риска составляет 15%, а для «Мегафона» — 25%. Чтобы быстро прикинуть, на какую сумму можно купить акций на 100 000 Р , нужно поделить собственные средства на ставку риска:

• 100 000 Р ÷ 0,15 ≈ 666 667 Р
• 100 000 Р ÷ 0,25 ≈ 400 000 Р

То есть принимаемые в залог акции мтс на сумму 100 000 Р для целей залога оцениваются в 85 000 Р . А имея 100 000 Р обеспечения, можно купить акций мтс на сумму 666 667 Р в лучшем случае. «Мегафона» — на 400 000 Р . Будет ли случай лучшим, зависит от условий конкретного брокера и вашего материального статуса.

Стандартный и повышенный уровни риска. Клиенты российских брокеров — физические лица — делятся на две категории: клиенты со стандартным уровнем риска ( КСУР ) и клиенты с повышенным уровнем риска ( КПУР ). Клиентам со стандартным уровнем доступно меньшее кредитное плечо, чем КПУР .

Для того чтобы понять разницу между КСУР и КПУР , посчитаем, какую максимальную позицию можно теоретически открыть в акциях мтс и «Мегафона», имея 100 000 Р собственных средств.

Залоговая сумма

Депозиты у всех разные, и что толку засматриваться на ту же пару GBR/CHF, если у вас депозит, скажем, 3000 долларов, а у этой валютной пары залоговая сумма – 3000 долларов. Определить залоговую сумму можно и самому, открыв сделку на демосчете и посмотрев в графе «Залоговая сумма» или «Условия торговли» на сайте компании, где вы открыли свой счет.

Похожие главы из других книг

Сумма баллов

Сумма баллов До 12: Наивная крыса. Вы так невинны! Очаровательно. Но придет время, когда вам придется сбросить с себя невинность и наивность. Ваша работа постоянно усложняется. Не сопротивляйтесь мировому злу. Вместо этого используйте его в своих интересах.От 13 до 20: Умная

12. Сумма НДС, предъявляемая продавцом покупателю

12. Сумма НДС, предъявляемая продавцом покупателю В соответствии с п. 4 ст. 168 НК РФ в расчетных документах, в том числе в реестрах чеков и реестрах на получение средств с аккредитива, в первичных учетных документах и в счетах-фактурах, соответствующая сумма НДС выделяется

Статья 947. Страховая сумма

Статья 947. Страховая сумма 1. Сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение по договору имущественного страхования или которую он обязуется выплатить по договору личного страхования (страховая сумма), определяется соглашением

Статья 168. Сумма налога, предъявляемая продавцом покупателю

Статья 168. Сумма налога, предъявляемая продавцом покупателю 1. При реализации товаров (работ, услуг), передаче имущественных прав налогоплательщик (налоговый агент, указанный в пунктах 4 и 5 статьи 161 настоящего Кодекса) дополнительно к цене (тарифу) реализуемых

Сумма, постоянство, время или процентная ставка?

Сумма, постоянство, время или процентная ставка? Что важнее всего для финансового успеха? «Сумма инвестиций»; — отвечают мне 95% слушателей, но уверяю вас, что это совсем не так. Именно время и процентная ставка делают нас состоятельными. Давайте

16.12. СУММА СКИДКИ ПО ПОСРЕДНИЧЕСКИМ ДОГОВОРАМ

16.12. СУММА СКИДКИ ПО ПОСРЕДНИЧЕСКИМ ДОГОВОРАМ С 1 января 2006 г. организации могут включить в состав расходов комиссионные и агентские вознаграждения, а также вознаграждения по договорам поручения (подп. 24 п. 1 ст. 346.16 НК РФ). В данном случае имеются в виду налогоплательщики,

105. Дисконтная и залоговая политика Центрального банка

105. Дисконтная и залоговая политика Центрального банка Сущность дисконтной и залоговой политики – воздействие на ситуацию на денежном рынке и рынке капиталов методом изменения условий рефинансирования коммерческих банков. Практически во всех странах Европейского

16. Страховая сумма

16. Страховая сумма Страховая сумма – это установленная законом или договором страхования сумма, в пределах которой страховщик обязуется вы платить страховое возмещение при наступлении страхового случая.По общим правилам (п. 2 ст. 947 ГК РФ) эта сумма не должна превышать

4.4. Годовая сумма амортизационных отчислений

4.4. Годовая сумма амортизационных отчислений Годовая сумма амортизационных отчислений определяется:1. При линейном способе – исходя из первоначальной стоимости или (текущей (восстановительной) стоимости (в случае проведения переоценки) объекта основных средств и нормы

6.5.1. Сумма единого налога при УСН

6.5.1. Сумма единого налога при УСН Согласно выбранного объекта налогообложения налогоплательщики рассчитывают сумму единого налога:Объект налогообложения – по доходам:1. Определяем налоговую базу (нарастающим итогом) = сумма учитываемых доходов за отчетный (налоговый

6.5.2. Сумма минимального налога при УСН

6.5.2. Сумма минимального налога при УСН Налогоплательщик, который применяет в качестве объекта налогообложения доходы, уменьшенные на величину расходов, уплачивает минимальный налог в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.Сумма минимального налога исчисляется за

Насколько это серьезная сумма – триллион долларов?

Насколько это серьезная сумма – триллион долларов? Вот весьма интересный вопрос: как мы собираемся выплачивать национальный долг? Так как средний американец зарабатывает менее 50 тысяч долларов в год, у большинства людей просто не хватает воображения, чтобы

Сумма таланта и собственности (Т + С)

Сумма таланта и собственности (Т + С) В данном случае действует синергетический эффект. Один плюс один дает в итоге больше двух. Талант без собственности растрачивается попусту, а собственность без таланта утекает сквозь пальцы. Однако при правильном сочетании (Т + С)

Как рассчитывается сумма кредита

Как рассчитывается сумма кредита «ДАЙТЕ мне кредит на квартиру, пожалуйста, да побольше, побольше…» – так можно обозначить доминирующую тональность заявок на ипотеку. Глобальное несоответствие доходов населения и стоимости жилья в России вынуждает большую часть

Залоговая стоимость

Залоговая стоимость Залоговая стоимость – это рыночная стоимость, пониженная на залоговый дисконт банка. Дисконтирование рыночной стоимости призвано учесть возможные затраты банка на обращение взыскания и реализацию имущества, а также его прогнозную стоимость.

1.4.1. Залоговая экспертиза объектов недвижимого имущества

1.4.1. Залоговая экспертиза объектов недвижимого имущества …грусть не значит ничего, когда ты знаешь, что под солнцем есть крыша дома твоего… Юрий Антонов. Крыша дома твоего Здания/помещения, сооружения, объекты, не завершенные строительством В соответствии с

Правила расчета величины лота

Приступая к торговле, трейдер должен четко понимать, что такое лот в Форексе. Это понятие относится к базовому уровню знаний и имеет решающее значение для управления риском, а значит, влияет на сохранность используемого в трейдинге депозита у брокера. Лот выступает стандартной единицей для расчета объёма заключаемой сделки на рынке Forex, но фактическая его стоимость может отличаться для различных торговых инструментов. О том, как правильно выбрать объём сделки в лотах, рассчитать стоимость одного пункта и допустимый объём убытка до выставления приказа на покупку или продажу рассказано в этой статье.

Стандартные объёмы

Перед тем, как переходить к расчету, необходимо уточнить исходные данные – стандартные объёмы сделок, доступные трейдеру в терминале и связь между номинальной и фактической стоимостью лота в валюте депозита. Большинство брокеров придерживаются следующих размеров лотов при торговле на Форексе:

• Стандартно, 1 лот на Форекс равен 100 000 единиц базовой валюты: для пары USD/CAD (доллар США/канадский доллар) объём сделки при торговле 1 лота составит 100 000 долларов, для пары EUR/USD (Евро/доллар) – 100 000 евро.
• 0,1 – мини лот равен 10 000 единиц основной валюты в паре;
• 0,01 – микро лот, минимальный из доступных объёмов, стоит 1 000 единиц базовой валюты.

При открытии сделки минимального объёма (0,01) требуется наличие на счете залогового требования в 1000 единиц базового актива, то есть 1000 долларов США для валютных пар USD/CAD, USD/JPY и остальных, в которых первым символом является американский доллар. Но это условие актуально только для маркетмейкеров – крупных банков и финансовых организаций. Брокерская компания, с которой заключает договор большая часть трейдеров, предлагает воспользоваться кредитным плечом и снизить требования к залогу. Так, для кредитного плеча 1:100 размер требований при торговле минимальным лотом на Форекс составит $10, против $1000, но величина прибыли или убытка на 1 пункт движения цены будет как при использовании кредитного плеча 1:1.

Расчет размера контракта и цены пункта

Торговля целым лотом, даже при использовании кредитного плеча, несёт значительные риски: в этом случае стоимость одного пункта в парах с USD составит $10, что накладывает определённые требования на размер депозита. Во всех последующих примерах будут использованы расчеты для размера контрактов, равных минимальному объёму, что имеет практический смысл для начинающих трейдеров, редко располагающими достаточными депозитами для безопасной торговли целым лотом.

Сделки с USD в качестве базовой валюты

Большинство дилинговых центров предлагают депозиты в USD, поэтому самым простым вариантом расчета цены контракта и стоимости одного пункта является именно валютные пары с символом USD в качестве базовой валюты. Исходя из следующих данных:

• используется минимальный лот Форекс (0,01);
• кредитное плечо — 1:100;
• начальный депозит $1000.

можно рассчитать стоимость 1 пункта, размер заблокированной на счете маржи и степень риска при использовании торгового инструмента USD/JPY.

В этом случае в расчете немного составляющих: в примере базовая валюта пары совпадает с валютой счета, поэтому реальный объём сделки составит 1000$ (0,01). Для определения цены 1 пункта необходимо воспользоваться формулой:

• OPV – стоимость одного пункта
• С- размер контракта (0,01)
• Price – текущая цена
• OP – шаг цены

Шаг цены для пары USD/JPY составляет 0,01 (при котировке вида XXX,XX), спот-цена меняется со временем и берётся из графика – на момент написания статьи — 110,84. Формула приобретает следующий вид:

OPV = 1000*0,01/110,84=0,09 (объем контракта*шаг цены / текущая котировка)

При использовании кредитного плеча 1:100 размер заблокированных средств составит $10, что меньше чем 5% от размера депозита и не превышает допустимый уровень риска. Использование кредитного плеча позволяет снизить стоимость лота при торговле на Форекс для трейдера, но сохранить прибыль или убыток от изменения котировок на каждый пункт.

Зная все параметры сделки можно перейти к планированию прибыли и определению допустимого уровня убытка. Если не учитывать размер спрэда, комиссии и своп (отличаются у разных брокеров) то изменение котировок на 50 пунктов относительно уровня открытия в условиях рассматриваемого примера принесёт 50×$0,09 = $4,5 прибыли или убытка.

Сделки с USD в качестве котируемой валюты

Одними из вариантов инструментов, доступных в торговом терминале, являются валютные пары с участием символа USD, но не в качестве базовой валюты: пример – EUR/USD. Чтобы посчитать, сколько стоит один стандартный лот «микро», потребуется применить несколько иной алгоритм:

1. Определение актива: микролот равен 1000 единиц базовой валюты, в рассматриваемом примере – 1000 Евро.
2. Определение стоимости: 1000 Евро стоит по текущему курсу 1,2306×1000 = $1230,6 – это и есть фактическая цена 1 микролота по рассматриваемой паре.

Чтобы посчитать, сколько принесёт прибыли или убытка изменение котировок на 1 пункт, необходимо воспользоваться формулой из первого примера:

OPV = C × OP или OPV = 1000 × 0,0001 = $0,1

В этом случае делить получившееся значение на курс не нужно – оно уже посчитано в долларах США.

Пользуясь этой методикой можно рассчитать и большие суммы сделок: так, для объёма 0.25 цена 1 пункта составит:

OPV = C × OP или OPV = 25000 × 0,0001 = $2,5

Сделки с кросс-парами

Вычисление допустимого объёма устанавливаемого ордера при торговле кроссами на рынке Форекс требует первоначального приведения курса одной из валют пары к валюте депозита. Это более сложный процесс, который потребует много времени, поэтому проще воспользоваться специализированным калькулятором, который, основываясь на данных о реальном курсе, произведёт расчет стоимости пункта и всей сделки. Такие калькуляторы доступны на сайтах брокеров.

Управление капиталом

Понимание принципов расчета допустимого объема лота на Форекс и одного пункта крайне важно для успешной торговли. Перед установкой приказа в обязательном порядке необходимо проверять как минимум соотношение величины маржинального требования (залога) и количества доступных для торговли средств – излишний риск здесь противопоказан.

Придерживаясь правила, которое накладывает ограничение на количество одновременно задействованных в торговле средств в размере, не превышающем 2-3% от депозита, трейдер гарантированно сможет избежать больших убытков, даже если цена будет двигаться против открытой позиции.

Последние
записи

Лучшие торговые стратегии для новичков должны быть простыми, прибыльными и краткосрочными. Удачное сочетание этих качеств позволит заработать первый доход за .

Рынок Форекс предоставляет трейдеру множество способов для получения дохода, и далеко не во всех случаях они основаны на техническом анализе факторов изменения цен. Существует отдельный сегмент алгоритмов торговли, которые имеют мало общего с привычными стратегиями. Речь идет о .

Высокая подвижность курсов валют на рынке Форекс (волатильность) может быть как источником большой прибыли, так и не менее значительного убытка – все зависит только от верно выбранного направления сделки. Личный опыт торговли со временем позволяет .

Профессионалы биржевой игры не так часто пишут книги. Автор книги «Дорога к трейдингу» — настоящий специалист и гуру работы на фондовом и финансовом рынках. Джон Пайпер делится с читателями самыми важными .

Основные
разделы:

Самые популярные записи раздела

Каждый раз, когда трейдер открывает позицию на рынке Форекс, этому событию предшествует проведение детального анализа рыночной ситуации в соответствии с нормами и правилами принятой стратегии торговли. Но не все ордера являются потенциально прибыльными, и разбор причин.

Не существует стратегий торговли на рынке Форекс со 100% эффективностью, это значит, что даже очень качественные торговые системы время от времени приносят владельцам убытки. Если трейдер строго .

Когда цена движется в тренде, главной задачей трейдера является определение основного направления изменения котировок и вход в рынок с учетом силы импульса этого движения. В реальности рынок далеко не всегда пребывает в тренде, ему свойственны такие состояния как .

Тенденции изменения котировок валютных пар на рынке Forex подчиняется множеству правил и закономерностей, удачное и своевременное следование которым и есть суть процесса трейдинга. Одним из таких .

Самостоятельно начать с нуля новое и незнакомое дело всегда непросто, особенно если для достижения успеха требуется немало знаний и опыта. Игра на бирже .

Когда принципиальное решение попробовать свои силы в трейдинге уже принято, неизбежно возникает вопрос о сумме, на величину которой необходимо пополнить счет у брокера. Наиболее оптимальное соотношение .

Калькулятор маржи

Как мы знаем, для поддержания открытой позиции на рынке форекс необходима некоторая сумма залоговых средств. Данная сумма замораживается при открытии сделки и возвращается на счет при ее закрытии. Калькулятор маржи нужен для того, чтобы рассчитать необходимый размер залоговых средств перед совершением реальной сделки. Для расчета маржи нужно указать валюту депозита, выбрать валютную пару, кредитное плечо и ввести объем совершаемой сделки в единицах базовой валюты пары. Стандартный лот на рынке форекс приравнивается к 100 000 единиц базовой валюты. То есть, покупая 1 лот пары EURUSD вы, на самом деле, покупаете 100 000 евро. При этом, если валюта депозита не соответствует базовой валюте инструмента (в данном случае, евро), то при открытии позиции нужно учитывать текущий обменный курс. На данный момент, текущий курс EURUSD равен 1.1408. Если ваш депозит хранится в долларах, то для покупки 100 000 евро потребуется $114 080. Учитывая предоставляемое брокером кредитное плечо 100:1, реальная сумма залоговых средств будет составлять $1140.8. После того, как вы введете все данные о сделке, размер залога будет рассчитан автоматически.

Обмен не требуется, если базовая валюта пары равна валюте депозита. В случае с долларовым счетом, это пары:

К примеру, при открытии позиции по USDCAD, объемом в 10 000 единиц (0.1 лота) и кредитным плечом 100:1, маржа будет составлять $100.

Страхование депозита на форекс

Страхование депозита на форекс

Страхование депозита на форекс – популярная услуга, которую сегодня выбирают многие трейдеры в целях защиты своего торгового счёта от частичного или полного обнуления. Как известно, вероятность получить убыток при онлайн торговле не зависит от профессионального уровня и опыта трейдера. Нередко случаются такие ситуации, при которых рынок идет в направлении, противоположном прогнозам, и приносит трейдерам убытки независимо от их опыта.

Участникам рынка, решившим осуществить страхование депозита на форексе от подобной внезапной смены настроения рынка, не нужно вносить дополнительные средства на торговый счёт для оплаты страховых взносов, так как платежи взимаются автоматически пропорционально торговым объемам и представляют собой комиссию с каждого лота. При этом оплата страховки начинается после того, как общая сумма лотов, наторгованных трейдером, превысит определенное значение. Таким образом, чем активнее торгует клиент, тем быстрее он погасит всю страховку. Среднее значение одного страхового взноса равно примерно 10 долларов США за лот. Например, при торговле по паре EURUSD размер комиссии составляет всего один пункт, что практически не ощущается при сделках крупного объема.

Величина страховой комиссии зависит также от периода, через который клиент может получить возмещение убытков. Таким образом, чем короче период, тем выше страховая комиссия. Некоторые брокеры накладывают ограничения на минимальный размер баланса, который будет застрахован – он должен составлять более 100 американских долларов. При сумме баланса свыше этого значения трейдер вправе осуществить страховку только части баланса. При этом нет ограничения на максимальное значение суммы страхования. Более точные условия страховки денежной суммы, которая предназначается для торговли на форекс, Вы можете узнать у своего брокера, ознакомившись с соответствующим соглашением, и подключить услугу в кабинете трейдера.

Несомненным плюсом услуги является тот факт, что страхование депозита на форексе снижает с участников рынка психологическую нагрузку, которая в большинстве случаев сдерживает их от использования многих торговых стратегий. Таким образом, страховка своих средств на торговом счёте оправданна, так как привносит в торговые действия участников рынка определенную свободу.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Лот на Форекс и маржинальная торговля.

На прошлых уроках мы достаточно много изучали Форекс ордера. Но открывая их на учебном счёте мы всегда брали во внимание только тип открываемого ордера и изучали свойства присущие различным типам ордеров. При этом объём торговой сделки открываемой (предписываемой) этим ордером всегда оставался равным значению по умолчанию, либо был самым минимальным. Сейчас же, открывая ордер, мы остановимся на графе «Объём:» и выясним, какие оптимальные значения объёма торговли и при каких условиях необходимо выставлять в процессе открытия Форекс ордера. Кроме этого мы достаточно подробно изучим такое понятие как маржинальная торговля. Иметь общее представление о марже необходимо, поскольку максимально возможный объём открываемой сделки на Форексе сильно зависит от размера маржи предоставляемой брокером.

Уменьшение объёма средств для покупки

одного стандартного лота

при маржинальной торговле.

Объём каждой сделки на рынке форекс измеряется стандартными контрактами — лотами. Один стандартный лот, это целое неделимое число товара. Один лот выставляемый на финансовом рынке Форекс равен 100000 единиц базовой валюты. В денежном эквиваленте это может быть равно $100000 — $150000. Такой объём лишь одной открываемой на Форекс сделки доступен далеко не каждому торговцу. Нужно быть настоящим долларовым миллионером, чтобы позволить себе подобный размах. Вспомним, что открывая сделку, на Форекс допустимо вводить в торговый оборот не более одной пятой части своих денежных средств. А это значит, что для осуществления торговли, на счёте у брокера трейдер должен был иметь сумму равную, как минимум $500000. По этой вполне понятной причине торговля на Форекс длительное время была доступна лишь банкам, крупным организациям и избранным частным лицам.

Но с введением брокерскими и дилинговыми компаниями маржинальной торговли порог минимальных денежных средств необходимых для заключения одной сделки на Форекс начал быстро снижаться. Например у брокера Форекс, услугами которого мы Вам рекомендуем воспользоваться, порог минимальной сделки в настоящее время равен всего $1. В результате торговля на Форекс стала доступна без ограничений практически всем желающим. Но каким же образом это стало возможным?

Торговое плечо брокера

при маржинальной торговле.

Давайте попробуем понять и с помощь несложных вычислений выяснить, каким образом проходит заключение сделки на Форекс при использовании маржинальной торговли. Предположим, что Вы решили заключить сделку объёмом 1 лот на валютном инструменте EURUSD. По правилу описанному выше один лот равен 100000 единиц базовой валюты. Это значит, что один лот EURUSD равен 100000 евро, или, (по курсу) 113453 доллара США. Если бы не было маржинальной торговли, то именно такую сумму вы должны были бы иметь на счёте у брокера для осуществления покупки или продажи одного стандартного лота. На Форекс это ещё называется торговой операцией с плечом в соотношении 1:1.

Теперь представим, что при открытии торгового счёта у брокера Вы выбрали торговое плечо в соотношении 1:100. Это значит, что торговля на вашем счёте теперь всегда будет осуществляться маржинальным способом с торговым плечём в соотношении 1:100. Это и называют кредитным плечом или плечом брокера.

Но что всё это значит для вашей торговли? В момент заключения каждой торговой сделки, из банка брокера, в автоматическом режиме мгновенно выделяется кредит для кредитования заключаемой вами сделки. Фактически каждый раз, заключая сделку, Вы получаете на свой счёт во временное пользование сроком на всё действие вашей сделки сумму, равную тем самым 100000 базовой валюты (евро) или (по курсу) 113453 доллара США. Разве это не здорово?!

Маржинальная торговля и

залоговый депозит трейдера.

В это же время банк брокера резервирует (замораживает) на вашем счёте сумму равную одной сотой части от суммы выделяемого Вам кредита. При торговом плече в соотношении 1:100 и объёме торговли 1 лот, эта сумма будет равна $1134.20. Таким образом, отдавая под залог банка брокера часть собственного капитала равную всего $1134.20, то есть в сто раз меньшую по размеру чем выделяемый банком кредит, Вы фактически используете в своей торговой операции сумму с полным объёмом 113453 доллара США. Часть ваших денег, переходящих под залог брокера и резервируемых банком кредитором под обеспечение вашего кредита, называется средствами маржинального обеспечения или залоговым депозитом. Вот и выходит в итоге, что теперь для осуществления торговой операции объёмом 1 лот Вам достаточно иметь на своём торговом счёте всего только $1134.20, то есть сумму в сто раз меньшую (!), которая и будет принята брокером в качестве залогового депозита.

Теперь самое интересное! Представим себе, что открывая сделку Вы выбрали правильное направление и закрытие сделки произошло тогда, когда цена прошла 150 пунктов от момента открытия. При объёме торговли 1 лот, стоимость одного пункта движения цены равно $10. Значит (150 х 10 = 1500) ваша сделка закроется с прибылью в $1500. Вся эта прибыль, полученная вами с использованием кредита выданного банком брокера будет зачислена на Ваш торговый счёт! После закрытия сделки сумма кредита автоматически возвращается обратно в банк брокера. За пользование кредитом банк оставит себе только самый минимальный процент от вашей прибыли равный величине спреда. Для валютного инструмента EURUSD это стоимость двух пунктов ($10 х 2 = $20), или, в зависимости от типа вашего торгового счёта, это может быть небольшой процент от общей полученной прибыли. И всё! Все заработанные с помощью этого кредита деньги теперь ваши и полностью Вам принадлежат! Вы можете использовать их для осуществления любой другой торговой сделки.

Вы спросите, а что будет если направление открытой торговой сделки окажется неверным и цена двинется против Вас? В этом случае, к сожалению, Вы с каждым пунктом начнёте терять по $10 (при торговом объёме 1 лот) от суммы вашего залогового депозита. Если цена будет продолжать движение против Вас и если сделка не будет вами закрыта заранее и с меньшими убытками, то приблизительно через 112 пунктов (при плече 1:100) весь Ваш залоговый депозит будет израсходован до нуля и наступит ситуация называемая на Форекс маржин колл (margin call). В этот момент брокер просто автоматически закроет вашу сделку, отзовёт обратно кредит своего банка, и вся сумма вашего залогового депозита, увы, будет для Вас потеряна поскольку банк её направит на погашение торговых издержек.

Маржинальная торговля и

издержки финансового рынка.

Но не будем слишком уж пессимистичны.
Во первых — Вы никогда и ни при каких обстоятельствах не задолжаете брокеру денег сверх суммы средств маржинального обеспечения, которая уже заранее «заморожена» перед совершением сделки на вашем счёте. Брокер всегда закрывает сделку автоматически, как только израсходуется вся сумма вашего залогового депозита, и по этой же самой причине, как Вы уже поняли, при выделении кредита под вашу сделку он сам ничем не рискует.

Во вторых — с одной неудачной сделки Вы теряете не весь свой депозит полностью, а только сумму маржинального обеспечения. Та же сумма средств, которая не находится под залогом у брокера (называемая свободными средствами) и следовательно в торговле не участвующая, находится в безопасности и останется на вашем счёте даже после наступления ситуации маржин колл для залоговых средств. (Если конечно Вы ранее не открыли на свободные средства другие сделки в том же самом направлении. Или не использовали для одной единственной сделки сразу все свои деньги находящиеся на счёте у брокера.)

И в третьих — неудачная сделка, это всего лишь одна сделка. Из начальных уроков нашего курса Вы уже знаете, что убытки на Форекс столь же естественны как хорошая или плохая погода за вашим окном. Поэтому, если Вы строго соблюдаете правила мани менеджмента, не открываете сделки объёмом равным всему депозиту, то после закрытия неудачной сделки вполне вероятно последует сделка удачная, которая может не только покрыть все прежние убытки но и принести желаемую прибыль.

Дополнительные преимущества маржинальной торговли.

Выше мы рассмотрели механизмы маржинальной торговли с торговым плечом брокера 1:100. Но современные брокеры на этом размере кредитования не останавливаются. Есть брокерские компании и дилинговые центры которые предлагают своим клиентам торговлю с плечом 1:200, 1:500 и даже 1:1000. В этих случаях размер необходимого залогового депозита (маржинального обеспечения) соответственно уменьшается. Таким образом, для покупки 1 лота на инструменте EURUSD, Вам достаточно иметь на своём торговом счёте сумму $567.98 (1:200), $227.54 (1:500) или $113.77 (1:1000).

Но и это ещё не всё! Для удобства своих клиентов некоторые из лучших брокерских компаний разрешают «дробить» лот на части. У таких брокеров можно совершать покупку или продажу одной десятой (0.1) и даже одной сотой части лота (0.01). Нажмите кнопку «Новый ордер» в своём терминале и Вы увидите, что рекомендованный нами брокер Форекс разрешает торговать объёмом в 0.01 лота даже на реальном торговом счёте типа «Classic». Это очень удобно для начинающих трейдеров, поскольку даёт возможность открывать торговую сделку имея на балансе счёта сумму залогового депозита, равную, в зависимости от размера кредитного плеча, всего $11.23 — $2.25. А на специальных центовых счётах этого брокера лот «дробится» даже на тысячные и десятитысячные части (0.001 — 0.0001). Используя такие центовые счета можно испытать абсолютно реальную торговлю на Форекс с минимальными рисками, поскольку в торговле может быть использован депозит общим размером $1.

Практичный расчёт размера лота на Форекс.

Размер лота, или, по другому выражаясь, объём открываемой торговой сделки следует выбирать исходя из размера торгового плеча брокера и количества свободных средств на вашем торговом счёте. Следует чётко представлять сколько свободных средств уйдёт в одну сделку (под залог брокера) при её открытии с данным объёмом и в соотношении с размером торгового плеча.
Строго соблюдайте правила мани менеджмента! На одну сделку не должно уходить в залоговый депозит более 3 — 20% от всей суммы ваших торговых средств. В точном расчёте оптимального объёма торговой сделки Вам поможет специальный калькулятор трейдера, который находится на сайте брокера. Перед открытием любой новой сделки обязательно проверяйте правильность выбираемого торгового объёма для вашего будущего ордера подставляя исходные данные о величине кредитного плеча в соответствующие поля калькулятора.

Вопросы для повторения:

1. Что такое кредитное плечо?

2. Что такое залоговый депозит?

3. Что такое маржин колл?

4. При заключении сделки, какая часть средств из всей суммы находящейся на торговом счёте у брокера называется свободными средствами?

5. При открытии ордера на Форекс, выбор какого объёма торговой сделки считается оптимальным?

6. С помощью калькулятора трейдера произведите расчёты размера залогового депозита (залога) для торговли на валютных парах EURUSD, GBPUSD, AUDUSD с объёмом 1 лот и кредитным плечом 1:10, 1:100, 1:200, 1:500, 1:1000.

Как рассчитывать Лот и Пункт на Форекс в Примерах

Каждый трейдер должен знать, как рассчитать лот, чтобы уменьшить риск маржин-колла, когда залоговый депозит будет полностью израсходован, и придется закрыть сделку автоматически и отозвать кредит банка, чтобы погасить издержки торговли.

Лот – это единица купли-продажи, объём валютной сделки на Форексе, согласованный с мировыми стандартами.

1 лот равен 100 000 базовых единиц валюты. Базовая валюта равна единице обмениваемой валюты. Лотами измеряется объем каждой сделки.

Лот по паре USD/CAD установлен в 100 000 USD, так как доллар – базовая валюта. При паре EUR/USD 1 лот будет равен 100 000 EU (примерно 112 350 USD по текущему валютному курсу).

Чтобы открыть позицию на 1 лот и более, нужно иметь много денег, поэтому брокеры предоставляют кредитное плечо. Касаемо частных лиц, накопивших некоторую сумму, то брокерские компании дают им возможность пользоваться так называемыми дробными лотами — возможностью купить не целый лот, а его десятую часть.

Виды лотов

• Стандартный лот (целый) – 100 000 единиц базовой валюты
• Мини-лот – 10 000 единиц
• Микро-лот – 1 000 единиц

Все манипуляции на бирже Форекс требуют стандартных лотов, поэтому брокеры собирают дробные лоты, суммируют и выводят на биржу. Это осуществляется полностью автоматически. Таким образом, большой суммы для совершения сделки трейдеру не нужно, можно торговать с минимального депозита.

Открывая сессию, нужно, чтобы на счете была свободная маржа по размеру торгового лота. Это разница между размером свободных средств и залогом.

Как рассчитать лот на Форекс

Имеются два критерия, принимаемые к сведению трейдером:

• Самый большой дозволенный риск на одну открываемую позицию;
• Степень стоп-лосс в пунктах от точки входа.

Также важен размер депозита и цена 1 пункта (минимальное изменение валютного курса * объем операции). В паре EUR/USD цена 1 пункта будет равна, к примеру, 10 USD. Для удобства трейдеров у брокеров приведены специальные таблицы, где уже указана цена пункта для конкретной валютной пары.

Рассчитать лот можно несколькими способами, разберем несколько по очереди на конкретной информации.

Итак, предположим условия:

• Вклад – $3000;
• Валютная пара — EUR/USD;
• Цена 1 пункта целого лота — $20;
• Наибольший риск на сделку – 5%;
• Длина стопа – 80 пунктов;
• Предоставление кредитного плеча– 1 : 100.

Система целого лота

Согласно этой системе, единожды выделяется закрепленная величина лота, и ведение торгов происходит лишь с ним. Важно учитывать при этом такие факторы:

• Риск получения убытка при внушительном подъеме лота становится выше;
• Слишком большое снижение лота влечет за собой неэффективность оборота средств.

Объем, с которым можно работать, таким образом, должен быть не более 10% от предельного объема. Согласно приведенной в примере информации, максимальный лот будет 1,78. Следовательно, определенный лот не может быть больше 0,178.

Рассчитывалось это таким образом:

3000 USD * 100 (размер кредитного плеча) = 300 000 USD – средства для проведения сделки

200 000 USD / 112 350 USD (100 000 EUR =112 350 USD) = 1,78 – максимум лотов для конкретной позиции

Закрепленная сумму риска

Чтобы вычислить объем лота, за основу необходимо взять наибольшее начисление риска для единичного договора. Убытки в начале сессии больше уровня приемлемого риска — невозможны. Самый большой возможный риск в приведенной ситуации – 5% (150 USD). Затем рассчитывается число пунктов до стоп-лосса, согласно примеру – 80, так как стоимость 80 пунктов не может быть больше 150 USD. Потери не могут превосходить наивысшую сумму риска. Приведенный расчёт поможет увеличить доход с помощью жесткого паресечения убытков.

Расчёт происходит таким образом:

3000 USD * 5% = 150 USD – предельный размер установленного риска

150 USD / 80 (пунктов) = 1,87 USD – наибольшая цена 1 пункта

1,87 USD / 10 USD (цена 1 пункта целого лота) = 0,18 – наибольший объем лота при конкретном уровне потерь.

Необходимо учесть, что изначальный размер депозита может увеличиться, тогда расчет необходимо скорректировать.

Если берутся дополнительные кредитные средства или загружается депозит

Суть этого способа расчета в том, что предельная загрузка вложения не может быть больше 15% от его величины. По данным из примера возможно открывать новые операции до тех пор, пока залог не превысит 450 USD.

Сумма открываемой сделки по паре EUR/USD не может быть выше 45 000 USD, и максимальный лот будет 0,4.

3000 USD * 15% (загрузка депозита) = 450 USD – наибольшая сумма кредитного обеспечения в долларах

450 USD * 100 (кредитное плечо) = 45 000 USD – размер сделки с учётом кредитного плеча

45 000 USD / 112 350 USD = 0,4 – наибольшее реальное число лотов.

В этих примерах был сделан упор на то, что трейдер использовал лишь один инструмент и открывал одну позицию. На деле обычно бывает не так, поэтому следует учитывать количество открываемых ордеров и весь риск, дозволенный на полный депозит, разделять объём залоговых средств между количеством открываемых позиций.

Как рассчитать стоимость пункта на Форекс

В валютной торговле существуют несколько видов котировок валют. Самый распространенный вид, который знаком всем, – это прямая котировка валюты, выражает цену единицы объекта торговли (литр бензина — 1,2 доллара). К примеру — USD/JPY, USD/CHF.

Если 1 единица другой валюты выражается в долларах США, то это — обратная котировка валюты (показывает, сколько товара можно купить на единицу денег). Например, EUR/USD, AUD/USD, NZD/USD– все они являются обратными котировками данных валют.

Наконец, третьим видом котировки является кросс-курс – представление курсов валют напрямую между собой. Отсутствие доллара США в записи кросс-курса – например, евро/фунт (EUR/GBP), – по большому счету, ничего не значит, потому что курсы все равно рассчитываются на основе индивидуальных курсов валют по отношению к доллару, потому что именно он является базой сравнения.

Для валютных пар с обратной котировкой стоимость пункта, выраженная в долларах, рассчитывается по формуле

PIP = LOT_SIZE × TICK_SIZE

где LOT_SIZE — размер лота, TICK_SIZE — размер тика.
Для валютных пар с обратной котировкой стоимость пункта постоянна и не зависит от текущей котировки.

Пример:
Для EURUSD размер лота 100,000 евро, размер тика — 0.0001
PIP = 100,000 * 0.0001 = $10.00

Для валютных пар с прямой котировкой стоимость пункта, выраженная в долларах, рассчитывается по формуле

PIP = LOT_SIZE × TICK_SIZE / CURRENT_QUOTE

где LOT_SIZE — размер лота, TICK_SIZE — размер тика, CURRENT_QUOTE — текущая котировка пары.
Для валютных пар с прямой котировкой стоимость пункта меняется в зависимости от текущей котировки.

Пример:
Для USDJPY размер лота 100,000 долларов, размер тика — 0.01. При котировкеUSDJPY 114.66
PIP = 100,000 * 0.01 / 114.66 = $8.72

Для кросс–курсов стоимость пункта, выраженная в долларах, рассчитывается по формуле

PIP = LOT_SIZE × TICK_SIZE × BASE_QUOTE / CURRENT_QUOTE

где LOT_SIZE — размер лота, TICK_SIZE — размер тика, BASE_QUOTE — текущая котировка базовой (первой) валюты к доллару США, CURRENT_QUOTE — текущая котировка пары.
Для кросс–курсов стоимость пункта меняется в зависимости от текущих котировок как самой пары, так и базовой валюты.

Пример:
Для GBPJPY размер лота 100,000 фунтов, размер тика — 0.01, базовая валюта — GBPUSD. При котировке GBPJPY 230.82 и котировке GBPUSD 2.0107
PIP = 100,000 * 0.01 * 2.0107 / 230.82 = $8.71

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Залоговая сумма для Форекс

Как застраховать депозит на форекс? Трейдинг на финансовых рынках является самым высоко-рисковым видом заработка, но в то же время этот риск оправдан безграничным уровнем прибыли. Каждый человек, который пришел в финансовый бизнес, знает о возможности полной потери вложенного капитала. От потерь на рынке форекс не застрахован практически никто, очень часто новички теряют свой депозит на первом месяце торговли и вернуть деньги практически не возможно. Вероятность слить депозит есть не только у чайников, рынок может сменить свое настроение в любой момент и убытки получают все трейдеры независимо от своего опыта и типа торговой стратегии.

Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга , для скальпинга .

Счет форекс можно ограничить от полной потери или уровня stopout, для этого необходимо применять стоплосс и оправданный объем позиции. Но иногда применения этих базовых правил недостаточно и распрощаться с депозитом все же приходится. Причин этого неприятного явления существует немалое количество, это может быть серия отрицательных позиций, сильный рывок цены или потеря связи с терминалом, в следствии этих факторов вернуть средства на свой торговый счет в большинстве случаев не возможно. Но с недавних пор некоторые Брокеры и ДЦ начали предоставлять услугу страховки депозита , т.е. у трейдеров появилось возможность вернуть утраченные средства на свой баланс после наступления уровня stopout.

Как застраховать депозит на форекс?

Страховка депозита производится на сайте брокера в личном кабинете трейдера. Необходимо подключить услугу и выполнить установленные условия со стороны брокерской компании. при наступлении страхового случая брокерская компания выплачивает застрахованную сумму трейдеру.

Брокерская компания FBS радf предложить всем трейдерам уникальную программу Страхования Средств ! Теперь торговля без убытков стала реальной с FBS! Оформите страхование своих средств БЕСПЛАТНО! Прямо сейчас Вы можете застраховать от 10% до 100% суммы своего депозита. В случае если Вы теряете застрахованные средства в торговле, FBS возместит их Вам! Застрахуйте свои средства прямо сейчас и не теряйте больше ни цента!

Ваш депозит: 1000 USD.
Вы страхуете: 70% от суммы своего депозита (700 USD)
FBS возмещает Вам застрахованные 700 USD после наступления страхового случая при наличии на Вашем торговом счету проторгованных 87 лотов.

1. Минимальная сумма страхования — 100 USD
2. Максимальная сумма страхования не ограничена
3. Для того чтобы компания FBS компенсировала убыточную торговлю, должно быть выполнено главное условие акции – наступил страховой случай, к моменту его наступления клиент наторговал необходимый объем, зависящий от размера застрахованной суммы.

Узнать все подробности можно на сайте брокера

FreshForex

Вы открыли счет «Classic» и пополнили его на $ 200. После наступления Stop-Out на вашем счете остался $ 1 собственных средств. После этого в графу «Кредит» вашего счета была начислена страховая сумма в размере $ 60. То есть, всего $ 61 свободных средств. Вы открыли ордер на покупку, рынок развернулся в вашем направлении, и вы закрылись с прибылью $ 70. По условиям акции, ваша торговая прибыль в размере $ 70 спишется в счет погашения страховой суммы, а ваш депозит составит $ 61. Сумма доступна для торговли и снятия без ограничений.

1. Акция «Страховка от стоп-аута» действует только для новых счетов типа «Classic», которые были единовременно пополнены на сумму от 200 USD / 150 EUR / 6000 RUB.
2. Акция вступает в силу только с момента ее подключения в Личном кабинете. Пополнения, произведенные до момента подключения акции, не учитываются.
3. Страховая премия зачисляется в графу «Кредит» после наступления страхового случая — Stop-Out. Кредитные средства недоступны для снятия и перевода со счета на счет.

Узнать все подробности можно на сайте брокера

Объявление

• Регистрация: Dec 2011
• Сообщений: 1967

Что такое маржа и как рассчитать залог? Ответ

Все участники финансовых рынков, будь то валютный рынок Форекс, фондовый или срочный рынок, так или иначе, сталкиваются с понятиями маржа, рычаг и кредитное плечо. Так что такое маржа?
Маржа в торговле

Вообще, этот термин употребляется как в общеэкономической тематике, так и в сфере торговли в нескольких смыслах. Мы остановимся именно на том понятии, которое непосредственно связано с трейдингом на Форекс и биржах. В этом значении маржа – это сумма наличных или ценные бумаги, которые передаются брокерской компании в качестве страхового обеспечения при получении займа для торговли. Проще говоря, маржа – это часть денежных средств, которую инвестор вносит как кредитный залог на свой депозит. Маржа используется в качестве рычага для увеличения покупательской способности. «Одолжив» средства у брокера с помощью этого гарантированного взноса, трейдеры могут совершать сделки большими объемами и, соответственно, получать больше прибыли.

При маржинальной торговле каждая операция обязательно имеет два этапа: покупка (продажа) актива по одной цене, а затем обязательная продажа (покупка) его по другой (или по той же) цене. Первое действие называется открытием позиции, а второе — закрытием. Физически, страховой депозит не изымается со счета трейдера, а просто замораживается на время совершения данной сделки. После закрытия позиции страховой депозит возвращается (разблокируется), и происходит расчет прибыли или потерь, произошедших в результате операции с использованием маржи.
Маржа и кредитное плечо

Если речь идет о торговле на Форекс, маржа тесно связывается с понятием кредитного плеча. Участие мелких и средних инвесторов на Forex стало возможно именно благодаря кредитному плечу, ведь очень малая часть самостоятельных трейдеров может позволить себе торговать лотами необходимого объема, используя лишь собственные средства. Уровень кредитного плеча обозначается в виде отношения собственных средств трейдера к объему предоставляемого займа, например, 1:100 или 1:500.

На биржевых рынках займ может предоставляться клиенту как денежными средствами, так и ценными бумагами («короткая» продажа). Уровень маржи на конкретные бумаги устанавливается в несколько этапов. Во-первых, биржа назначает минимальные суммы, требуемые для поддержания фьючерсной позиции на данный актив. Далее брокерская компания может варьировать уровень маржи исходя из собственных требований.

Если на Форекс трейдер может воспользоваться кредитным плечом и вести маржинальную торговлю практически на любой валютной паре, то на биржевых рынках некоторые ценные бумаги не могут быть куплены или проданы за счет маржи – для их покупки клиент обязательно должен внести 100% стоимости.
Маржинальные сделки

Маржинальные сделки схожи с понятием кредита, однако, торгуя с использованием кредитного плеча, трейдер не может потерять заемные средства. Максимальный убыток не может превышать фактический размер депозита. Гарантией этого как раз и служит залог – маржа. По мере открытия новых маржинальных позиций, уровень маржи счета постепенно уменьшается. При падении уровня маржи до предупредительного уровня клиент должен пополнить счет или закрыть часть позиций для того, чтобы привести уровень маржи в норму. При достижении минимального уровня все позиции закрываются автоматически по текущим рыночным ценам, а заемные средства брокера остаются в сохранности. Принудительное закрытие позиций в связи с нехваткой средств на маржевом счете называется «маржин колл».

Использование маржи и кредитных плеч в качестве средства для повышения прибыльности торговли и инвестирования является оправданным и достаточно эффективным. Однако необходимо четко понимать, что такое маржа, каким образом она рассчитывается, и при каких обстоятельствах брокер больше не сможет предоставлять трейдеру этот «кредит». В случае верного расчета маржи и соизмерения собственных возможностей с действительностью, риск закрытия позиций по маржин коллу будет сведен к минимуму, а профитность сделок на биржевых рынках и на Форекс возрастет.
Источник

Про Залоги

Сайт о залогах

Залог форекс это

Залог на рынке Forex представляет собой такую сумму средств, которую брокерская компания замораживает в процессе открытия ордера. Зачастую, в современных торговых терминалах у трейдеров её прописывают следующим образом: — «Средства под залогом».

Данная сумма предназначается для обеспечения сделки. Таким образом, трейдер не имеет права применять ее в процессе торговли или выводить из дилинговых центров.
Главной особенностью использования такого инструмента как залог — считается то, что открывая сделку с применением максимально доступной суммы денег в отношении размера имеющегося депозита, у трейдера непременно останутся свободные финансы. В дальнейшем на них можно будет открывать дополнительные сделки.

На сегодняшний день, подобный подход чаще всего наблюдается во время торговли в соответствии со стратегией скальпинга. К примеру, изначально трейдер открывает сделку в объеме один лот. Под залог затрачивается примерно 32% от суммы, находящейся на счету, а потом еще на 0,5 лота. Таким образом, под залогом оказывается 48% от общего депозита.

Как рассчитать правильно сумму залога для начала торговли или открытия позиции?

Естественно, чтобы правильно использовать залог в торговле на рынке Форекс, нужно знать, каким образом его правильно рассчитать. Как показывает практика, сделать это вполне легко.

Сначала необходимо понимать, какой размер залога Forex применяет конкретный дилинговый центр. Только после этого полученное значение можно использовать в процессе расчета.
Важно не запутаться в следующих понятиях : денежная сумма, требуемая для открытия сделки, а также залог Forex. Отличие между ними можно заметить во время торговли, когда открываются сделки большего объема, чем это доступно.

Смотрите также:
Расчёт позиции, определяемся с суммой залога

Рассмотрим пример расчета залоговой суммы для открытия позиции на Forex

Открываем сделку в один лот, используя популярную пару валют – доллар/евро. Допустим, текущий курс между ними составляет — 1,2500. Таким образом, на открытие сделки понадобится 125 тысяч долларов. Теперь можно рассчитать сумму, необходимую для этого (учитывается кредитное плечо из расчета 1:100) — 125 000/100 в итоге = 12 500 $.
Затем определяем размер залога – 12 500 х 30/100 = 3 750 $. Стоит заметить, что данная сумма может изменяться. Здесь все будет зависеть исключительно от выбранного брокера.

В итоге получается, что у трейдера есть возможность открыть дополнительную сделку в объеме 0,5 лота, соответственно это повышает его прибыль на 50%.
Иногда такой прием применяют в процессе добавления позиций, к примеру, трейдер открывает один ордер, а потом наблюдает, что тренд стремительно движется в необходимом направлении. Естественно, чтобы не терять прибыль, за первым ордером можно открыть еще один в аналогичном направлении.

Однако нельзя забывать о том, что пользоваться такой тактикой можно лишь во время торговли на минимальных временных промежутках. В противном случае даже незначительный откат тренда (к примеру, на пару пунктов) способен привести к разорению депозита. Таким образом, залог на рынке Forex предоставляет трейдеру возможность всегда следить за устойчивостью сделки в отношении потенциальных колебаний тренда. Чем меньше данный параметр, тем более устойчивой считается позиция трейдера, соответственно, более продолжительную вы можно открывать.

Использование залоговой суммы в маржинальной торговле. Общие положения

Залог Форекс достаточно часто используется теми, кто специализируется на маржинальной торговле. Она предусматривает торговлю объемами, существенно превышающими средства, имеющиеся на счету (все это выполняется под залог, который равен части общей цены контракта).

Такая торговля предусматривает последовательное осуществление нескольких противоположных операций: открытие и закрытие позиций – приобретение с дальнейшей продажей или продажа с дальнейшим приобретением.

Чтобы открыть позицию, необходимо на собственном счету иметь залоговую сумму. Ее принято называть – маржа. Размер этой суммы, в большинстве случаев, указан в торговых условиях.
Начальный залог блокируется на счету. Именно он выступает в качестве гарантии покрытия вероятных возможных убытков.

Минимальная маржа, необходимая для удержания имеющихся открытых позиций, также устанавливается в процентах от объема всей операции. Чтобы баланс текущего счета не оказался отрицательным, достигнув наименьшего уровня маржи, абсолютно все убыточные позиции принудительно закрываются. В процессе закрытия позиции залог будет возвращен. Данная сумма будет учитывать полученную прибыль или понесенные потери.

Маржинальные требования задаются в виде коэффициента — кредитного плеча или процента залога от общего объема сделки. Здесь многое будет зависеть от выбранного финансового инструмента, объема позиции, размера счета и пр. Кроме того, они могут увеличиваться на праздничные и выходные дни.

С какой минимальной суммой можно торговать на Форекс?

Вопрос о том, какую минимальную сумму нужно вложить, чтобы начать торговать на Форекс, можно часто слышать от начинающих трейдеров. Не каждый новичок, интересующийся финансовыми рынками, готов вкладывать собственные деньги. Зачастую эта необходимость стойко ассоциируется у людей с мошенничеством, ведь в интернете постоянно требуют заплатить за возможность зарабатывать. Но даже те, кто уже решился внести средства на минимальный депозит, обычно хотят сделать эту сумму настолько небольшой, насколько это вообще возможно. Брокеры же озвучивают совсем разные требования. Так с какими же самыми малыми вложениями можно начинать торговать?

Ответ на данный вопрос неоднозначен. Потому что есть два критерия выбора для трейдера:

И разрыв между этими цифрами может быть огромным.

Размер начального депозита

Если вы уже интересовались этим вопросом, то знаете, что разница может быть очень существенной: один брокер требует пару тысяч долларов, другой – пару десятков. На сегодняшний день предложения многих компаний начинаются с $1. Именно с такой суммы вы можете начать. Поэтому, когда вам говорят, что для старта нужны непременно огромные деньги – это неправда.

Почему же тогда у брокеров такие существенные отличия в требованиях? Дело лишь в правилах компании. Существует такое понятие, как минимальный лот, то есть самый малый объём денег, который можно вложить в одну сделку.

• Целый лот равен примерно $1000 долларов (для отдельных пар – до $1500) для одной валютной пары.

• 0.1 лот равен $100.

• Соответственно, 0.01 – это $10 баксов, а 0.001 – $1 доллар.

И сумма минимального депозита зависит, в первую очередь, от этого показателя. Компании, требующие вложить хотя бы $3-5 тысяч, обычно не разрешают торговать даже 0.1 лотом. Вы просто технически не сможете открыть сделку, если на счёте будет, скажем, $900. Те брокеры, которые разрешают положить на депозит несколько сотен, позволяют торговать суммой от сотни, и так далее. Если речь о $1-10, значит, здесь вам будет можно входить в рынок 0.001 лотом, и даже при наличии минимума средств сделка будет открыта.

Плюсы для новичка без крупных сбережений очевидны: начать можно буквально со 100-500 рублей. Такую сумму, вероятно, каждый человек сможет выделить. Поэтому, если ваш брокер говорит, что без $500-1000 не начать, не верьте, а просто выберите другого брокера. Но здесь кроются свои особенности, которые вам обязательно нужно знать, чтобы не потерять деньги и не потратить время впустую.

Как выбрать минимальную сумму для торговли на Форекс

Помимо требуемого депозита, есть ещё два критерия, которые важно учесть:

Начнём с целесообразности торговли одним долларом и чуть большей суммой, да и вообще мелких вложений. Первое и очень важное правило – соблюдать основы мани-менеджмента. А это значит – входить в сделку хотя бы 1/10 (10%) от всей имеющейся суммы, а лучше – 1/20 (5%). Только тогда вы будете застрахованы от потери депозита в случае нескольких неудачно принятых решений. Поэтому первое, что вам нужно сделать – это узнать минимальный лот и умножить его на 10. Или на 20 – для профессионалов. Например, если самый малый объём у вашего брокера – 0.01 лот, то есть $10 долларов, то вам на счёте нужно иметь хотя бы $100-200. Если 0.001, то вам нужно вложить хотя бы $10-20. Высчитать приемлемую сумму не сложно, достаточно иметь под рукой калькулятор, а можно обойтись и без него.

Далее вам нужно обратить внимание на реальные возможности, а не на то, чего очень хотелось бы добиться. Большинство трейдеров рассчитывают на сверхприбыль, и в этом их огромная ошибка. Хотя вы можете найти информацию о том, что кто-то из специалистов или даже новичков заработал 2000% за месяц, но такие случаи – не правило, а исключение.

1. Во-первых, подобные ситуации встречаются крайне редко.

2. Во-вторых, ключевой момент – то, что они их заработал, а не зарабатывает. То есть речь идёт о разовом успехе. Трейдеров, которые бы получали такую высокую прибыль стабильно, практически не найти.

Нет ничего плохого в том, чтобы стремиться к этим вершинам, но к ним надо идти постепенно. Это требует особого профессионализма и открытия сделок по несколько раз в день, но гораздо чаще связано с высокорискованной торговлей, на которой погорает большинство трейдеров.

Если же вы изначально будете уверены, что уже стали одним из тысячи, у которого всё получилось раз и навсегда – это верный путь к потерям на Форекс. Поэтому так важно рассчитывать на среднестатистический доход успешного трейдера, а это от 15 до 50% в месяц (усреднённое – 30%). Имеется в виду % от имеющейся на счёте суммы. Это статистика ДЦ, с которой сложно поспорить. Поэтому считайте разумно: минимальный депозит в $10 – заманчиво, конечно, но готовы ли вы к 15-50 центам прибыли в месяц. Разве что такой счёт будет заменой учебному, лишь тогда это имеет какой-то смысл.

И последнее: исходя из вышеперечисленного, минимальный депозит должен выбираться не под запросы и требования брокера, а под ваши планы. Первой суммой, которую надо вычислить, является тот заработок, который вы желаете получать в месяц. Если это $1000 долларов, то приравняйте её к 30% (средний заработок успешно торгующего трейдера), и тогда выйдет, что нужно начинать примерно с $3300.

Возможно, некоторые будут удивлены или даже расстроены. Но, если сумма кажется вам большой, нужно либо пока умерить требования к заработкам, и тогда можно будет внести меньшее количество средств, либо отложить реальную торговлю на потом. Нет ничего плохого в том, чтобы наращивать капитал помаленьку, но тогда до определённого времени не стоит делать Форекс единственным источником заработка.

Как видите, минимальный депозит должны определять именно вы, но никак не брокер. Поэтому стоит самостоятельно посчитать, о каких вложениях будет идти речь.

Как выбрать и рассчитать риск на сделку

Трейдинг ‑ дело рискованное, так как приходится иметь дело с рынком, на котором может произойти что угодно. Даже в случае верного прогноза цена может пойти против открытой сделки, что приведет к убыткам. Потому основное правило управления капиталом гласит: «Режь убытки и дай прибыли расти».

Задача №1 в трейдинге ‑ не потерять деньги, поэтому каждому, кто пришел на финансовые рынки зарабатывать, важно научиться грамотно рассчитывать риск в сделке и вовремя закрывать убыточную позицию.

В этом посте мы рассмотрим, как выбрать и рассчитать риск на сделку так, чтобы как можно дольше оставаться в рынке и зарабатывать, а не терять. Начнем с того, что для ограничения рисков в каждой сделке необходимо выставлять стоп-лосс ‑ приказ брокеру закрыть сделку с убытком при достижении ценой определенного значения.

Он ставится практически всегда, за исключением отдельных стратегий, например при среднесрочной торговле, когда сделка держится несколько недель, и вход в рынок происходит без использования кредитного плеча брокера.

Расчет риска начинается с умения правильно выставить стоп-лосс. Он должен находиться на уровне, пройдя который, становится понятно, что прогноз в сделке был неверным. Поэтому и ставиться стоп должен, исходя из требований рынка, а не из желаемого уровня риска.

Вот несколько правил, которыми нужно руководствоваться:

• Cтоп-лосс необходимо выносить за локальные максимумы или минимумы.
• Он должен исключать рыночный шум. После входа в сделку даже при правильном прогнозе цена продолжает колебаться и может уходить в минус, а также может формировать ложные пробои, после чего все же идет в сторону открытой сделки. Важно выставить стоп-лосс так, чтобы эти ценовые движения его не задели.
• Трейдеру важно научиться находить такие точки входа в рынок, чтобы соотношение потенциального риска и ожидаемой прибыли были минимум 1:2.

После того, как известен размер стоп-лосса в пунктах, важно рассчитать объем входа в сделку таким образом, чтобы риск по ней в деньгах был не больше 1% от депозита. Если будет меньше ‑ еще лучше. Процент риска в одной сделке вычисляется, исходя из математического ожидания вашей торговой системы.

Любая, даже прибыльная система, дает как сделки в плюс, так и сделки в минус. Однако за счет соотношения риска и прибыли в одной сделке, а также количества прибыльных и убыточных позиций в целом она дает позитивный результат.

Если хотите самостоятельно рассчитать максимально допустимый процент прибыли на одну сделку, посчитайте, какое наибольшее количество убыточных позиций подряд может генерировать ваша торговая система, и убедитесь, что такое суммарное количество стопов не будет составлять больше половины, а лучше трети вашего депозита.

Разделите треть депозита на количество убыточных сделок подряд и получите максимально допустимый процент прибыли на сделку.

Итак, мы имеем размер стоп-лосса в пунктах и максимально допустимый риск в сделке в процентах к депозиту. Отталкиваясь от этих параметров, будем вычислять объем входа в сделку.

И здесь важно учитывать размер кредитного плеча брокера, с которым вы торгуете. Помните, что условия маржинальной торговли позволяют вам при небольшом депозите увеличивать лот, но пропорционально они и умножают риски.

Начнем с расчета того, сколько денег в валюте депозита мы вкладываем, открывая сделку. Если вы торгуете на Форексе, по ряду валютных пар размер лота составляет 100 000 единиц базовой валюты, по некоторым 150 000 единиц базовой валюты.

То есть, в паре EUR/USD 1 лот составляет €100 000. Таким образом мы получаем, что 0,1 лот = 10 000 единиц базовой валюты, 0,01 лот = 1000 единиц базовой валюты.

Чтобы понять, сколько денег вы вкладываете, покупая, например, 0,01 лот по паре EUR/USD, необходимо перевести €1 000 в доллары по курсу, который сейчас на валютном рынке.

Если котировка EUR/USD сейчас 1,23, то на покупку 0,01 лота нам понадобится 1,23×1 000 = $1 230.

Эта сумма важна, так как именно от нее будем отталкиваться при расчете мани-менеджмента, а не от размера маржи (залоговой суммы), которую вы видите в терминале торговой платформы MetaTrader 4. Маржа, или залоговая сумма, это сумма, которую резервирует (берет в залог) брокер на счете при открытии сделки с учетом кредитного плеча.

Рассчитывается она так: маржа = сумма вложений/кредитное плечо. Если вы торгуете с кредитным плечом 1:100, то в маржу пойдет при торговле 0,01 лотом по паре EUR/USD 1230/100 = $12,3.

В идеале сумму, которую мы вкладываем в сделку, важно учитывать, отнимая от размера депозита перед расчетом риска. Это уместно при небольшом размере счета и при очень консервативной торговле.

Следующее, что важно знать ‑ это размер пункта. Как правило, по парам EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF он составляет $10 при целом лоте, по USD/JPY он плавающий и составляет, как правило, меньше $10. По парам AUD/USD, NZD/USD и USD/CAD ‑ $15 при целом лоте. По кросс-курсам размер пункта плавающий.

Чтобы всегда знать его в момент входа в сделку, можно установить в MetaTrader 4 скрипт tick value, который будет показывать величину тика автоматически.

Имея все перечисленные выше величины, рассчитываем объем входа в сделку. Проведем его на примере пары EUR/USD. Предположим, что стоп-лосс составляет 50 пунктов, а размер депозита ‑ $2 000.

Для себя мы установили, что хотим риск в сделке, который не превышает 1%, но все же можем допустить максимальный на уровне 3%. В валюте депозита это будет составлять $20-60. Размер пункта ‑ $10 при целом лоте, кредитное плечо ‑ 1:100.

Риск в сделке при входе 1 лотом составит 50 пунктов×$10 = $500. Далее вычисляем размер лота с помощью пропорции:

• 1 лот = $500;
• X = $20, откуда х = 0,04 лота.

Таким образом, войти в эту сделку мы может объемом 0,04 лота.

По такому же принципу рассчитываем риск и для других инструментов:

• Определяем размер стоп-лосса в сделке, исходя из рыночных требований.
• Вычисляем процент риска в одной сделке, исходя из математического ожидания торговой системы. Если вы торгуете консервативно, а также позволяет размер депозита, можно принять эту величину на уровне 1%.
• Вычисляем размер риска в сделке в валюте депозита.
• Определяем размер пункта по инструменту для целого лота.
• Рассчитываем размер стоп-лосса в валюте депозита для 1 лота.
• С помощью пропорции вычисляем объем входа в сделку, приняв его за X: 1 лот = размер стоп-лосса для 1 лота. Х = размер риска в сделке в валюте депозита.

Для автоматизации этого процесса можно воспользоваться калькулятором трейдера. Его можно найти на сайтах брокеров или написать под себя в Excel под те валютные пары, которые вы торгуете.

Что делать, если после подсчета лота его размер оказался меньше технически возможного для вашего счета? Если разница незначительная, а соотношение прибыли и риска в сделке привлекательное и точка входа с высокой вероятностью отработки, можно увеличить лот до технически возможного.

Если же требуемый лот существенно отличается от минимального на вашем счете, не следует изменять размер стоп-лосса, так как вас может выбить, после чего цена пойдет в вашу сторону. Вы получите убыток, и будет обидно, что так глупо. В этом случае лучше такую точку входа пропустить и подождать более подходящую.

Лот на Форекс и маржинальная торговля.

На прошлых уроках мы достаточно много изучали Форекс ордера. Но открывая их на учебном счёте мы всегда брали во внимание только тип открываемого ордера и изучали свойства присущие различным типам ордеров. При этом объём торговой сделки открываемой (предписываемой) этим ордером всегда оставался равным значению по умолчанию, либо был самым минимальным. Сейчас же, открывая ордер, мы остановимся на графе «Объём:» и выясним, какие оптимальные значения объёма торговли и при каких условиях необходимо выставлять в процессе открытия Форекс ордера. Кроме этого мы достаточно подробно изучим такое понятие как маржинальная торговля. Иметь общее представление о марже необходимо, поскольку максимально возможный объём открываемой сделки на Форексе сильно зависит от размера маржи предоставляемой брокером.

Уменьшение объёма средств для покупки

одного стандартного лота

при маржинальной торговле.

Объём каждой сделки на рынке форекс измеряется стандартными контрактами — лотами. Один стандартный лот, это целое неделимое число товара. Один лот выставляемый на финансовом рынке Форекс равен 100000 единиц базовой валюты. В денежном эквиваленте это может быть равно $100000 — $150000. Такой объём лишь одной открываемой на Форекс сделки доступен далеко не каждому торговцу. Нужно быть настоящим долларовым миллионером, чтобы позволить себе подобный размах. Вспомним, что открывая сделку, на Форекс допустимо вводить в торговый оборот не более одной пятой части своих денежных средств. А это значит, что для осуществления торговли, на счёте у брокера трейдер должен был иметь сумму равную, как минимум $500000. По этой вполне понятной причине торговля на Форекс длительное время была доступна лишь банкам, крупным организациям и избранным частным лицам.

Но с введением брокерскими и дилинговыми компаниями маржинальной торговли порог минимальных денежных средств необходимых для заключения одной сделки на Форекс начал быстро снижаться. Например у брокера Форекс, услугами которого мы Вам рекомендуем воспользоваться, порог минимальной сделки в настоящее время равен всего $1. В результате торговля на Форекс стала доступна без ограничений практически всем желающим. Но каким же образом это стало возможным?

Торговое плечо брокера

при маржинальной торговле.

Давайте попробуем понять и с помощь несложных вычислений выяснить, каким образом проходит заключение сделки на Форекс при использовании маржинальной торговли. Предположим, что Вы решили заключить сделку объёмом 1 лот на валютном инструменте EURUSD. По правилу описанному выше один лот равен 100000 единиц базовой валюты. Это значит, что один лот EURUSD равен 100000 евро, или, (по курсу) 113453 доллара США. Если бы не было маржинальной торговли, то именно такую сумму вы должны были бы иметь на счёте у брокера для осуществления покупки или продажи одного стандартного лота. На Форекс это ещё называется торговой операцией с плечом в соотношении 1:1.

Теперь представим, что при открытии торгового счёта у брокера Вы выбрали торговое плечо в соотношении 1:100. Это значит, что торговля на вашем счёте теперь всегда будет осуществляться маржинальным способом с торговым плечём в соотношении 1:100. Это и называют кредитным плечом или плечом брокера.

Но что всё это значит для вашей торговли? В момент заключения каждой торговой сделки, из банка брокера, в автоматическом режиме мгновенно выделяется кредит для кредитования заключаемой вами сделки. Фактически каждый раз, заключая сделку, Вы получаете на свой счёт во временное пользование сроком на всё действие вашей сделки сумму, равную тем самым 100000 базовой валюты (евро) или (по курсу) 113453 доллара США. Разве это не здорово?!

Маржинальная торговля и

залоговый депозит трейдера.

В это же время банк брокера резервирует (замораживает) на вашем счёте сумму равную одной сотой части от суммы выделяемого Вам кредита. При торговом плече в соотношении 1:100 и объёме торговли 1 лот, эта сумма будет равна $1134.20. Таким образом, отдавая под залог банка брокера часть собственного капитала равную всего $1134.20, то есть в сто раз меньшую по размеру чем выделяемый банком кредит, Вы фактически используете в своей торговой операции сумму с полным объёмом 113453 доллара США. Часть ваших денег, переходящих под залог брокера и резервируемых банком кредитором под обеспечение вашего кредита, называется средствами маржинального обеспечения или залоговым депозитом. Вот и выходит в итоге, что теперь для осуществления торговой операции объёмом 1 лот Вам достаточно иметь на своём торговом счёте всего только $1134.20, то есть сумму в сто раз меньшую (!), которая и будет принята брокером в качестве залогового депозита.

Теперь самое интересное! Представим себе, что открывая сделку Вы выбрали правильное направление и закрытие сделки произошло тогда, когда цена прошла 150 пунктов от момента открытия. При объёме торговли 1 лот, стоимость одного пункта движения цены равно $10. Значит (150 х 10 = 1500) ваша сделка закроется с прибылью в $1500. Вся эта прибыль, полученная вами с использованием кредита выданного банком брокера будет зачислена на Ваш торговый счёт! После закрытия сделки сумма кредита автоматически возвращается обратно в банк брокера. За пользование кредитом банк оставит себе только самый минимальный процент от вашей прибыли равный величине спреда. Для валютного инструмента EURUSD это стоимость двух пунктов ($10 х 2 = $20), или, в зависимости от типа вашего торгового счёта, это может быть небольшой процент от общей полученной прибыли. И всё! Все заработанные с помощью этого кредита деньги теперь ваши и полностью Вам принадлежат! Вы можете использовать их для осуществления любой другой торговой сделки.

Вы спросите, а что будет если направление открытой торговой сделки окажется неверным и цена двинется против Вас? В этом случае, к сожалению, Вы с каждым пунктом начнёте терять по $10 (при торговом объёме 1 лот) от суммы вашего залогового депозита. Если цена будет продолжать движение против Вас и если сделка не будет вами закрыта заранее и с меньшими убытками, то приблизительно через 112 пунктов (при плече 1:100) весь Ваш залоговый депозит будет израсходован до нуля и наступит ситуация называемая на Форекс маржин колл (margin call). В этот момент брокер просто автоматически закроет вашу сделку, отзовёт обратно кредит своего банка, и вся сумма вашего залогового депозита, увы, будет для Вас потеряна поскольку банк её направит на погашение торговых издержек.

Маржинальная торговля и

издержки финансового рынка.

Но не будем слишком уж пессимистичны.
Во первых — Вы никогда и ни при каких обстоятельствах не задолжаете брокеру денег сверх суммы средств маржинального обеспечения, которая уже заранее «заморожена» перед совершением сделки на вашем счёте. Брокер всегда закрывает сделку автоматически, как только израсходуется вся сумма вашего залогового депозита, и по этой же самой причине, как Вы уже поняли, при выделении кредита под вашу сделку он сам ничем не рискует.

Во вторых — с одной неудачной сделки Вы теряете не весь свой депозит полностью, а только сумму маржинального обеспечения. Та же сумма средств, которая не находится под залогом у брокера (называемая свободными средствами) и следовательно в торговле не участвующая, находится в безопасности и останется на вашем счёте даже после наступления ситуации маржин колл для залоговых средств. (Если конечно Вы ранее не открыли на свободные средства другие сделки в том же самом направлении. Или не использовали для одной единственной сделки сразу все свои деньги находящиеся на счёте у брокера.)

И в третьих — неудачная сделка, это всего лишь одна сделка. Из начальных уроков нашего курса Вы уже знаете, что убытки на Форекс столь же естественны как хорошая или плохая погода за вашим окном. Поэтому, если Вы строго соблюдаете правила мани менеджмента, не открываете сделки объёмом равным всему депозиту, то после закрытия неудачной сделки вполне вероятно последует сделка удачная, которая может не только покрыть все прежние убытки но и принести желаемую прибыль.

Дополнительные преимущества маржинальной торговли.

Выше мы рассмотрели механизмы маржинальной торговли с торговым плечом брокера 1:100. Но современные брокеры на этом размере кредитования не останавливаются. Есть брокерские компании и дилинговые центры которые предлагают своим клиентам торговлю с плечом 1:200, 1:500 и даже 1:1000. В этих случаях размер необходимого залогового депозита (маржинального обеспечения) соответственно уменьшается. Таким образом, для покупки 1 лота на инструменте EURUSD, Вам достаточно иметь на своём торговом счёте сумму $567.98 (1:200), $227.54 (1:500) или $113.77 (1:1000).

Но и это ещё не всё! Для удобства своих клиентов некоторые из лучших брокерских компаний разрешают «дробить» лот на части. У таких брокеров можно совершать покупку или продажу одной десятой (0.1) и даже одной сотой части лота (0.01). Нажмите кнопку «Новый ордер» в своём терминале и Вы увидите, что рекомендованный нами брокер Форекс разрешает торговать объёмом в 0.01 лота даже на реальном торговом счёте типа «Classic». Это очень удобно для начинающих трейдеров, поскольку даёт возможность открывать торговую сделку имея на балансе счёта сумму залогового депозита, равную, в зависимости от размера кредитного плеча, всего $11.23 — $2.25. А на специальных центовых счётах этого брокера лот «дробится» даже на тысячные и десятитысячные части (0.001 — 0.0001). Используя такие центовые счета можно испытать абсолютно реальную торговлю на Форекс с минимальными рисками, поскольку в торговле может быть использован депозит общим размером $1.

Практичный расчёт размера лота на Форекс.

Размер лота, или, по другому выражаясь, объём открываемой торговой сделки следует выбирать исходя из размера торгового плеча брокера и количества свободных средств на вашем торговом счёте. Следует чётко представлять сколько свободных средств уйдёт в одну сделку (под залог брокера) при её открытии с данным объёмом и в соотношении с размером торгового плеча.
Строго соблюдайте правила мани менеджмента! На одну сделку не должно уходить в залоговый депозит более 3 — 20% от всей суммы ваших торговых средств. В точном расчёте оптимального объёма торговой сделки Вам поможет специальный калькулятор трейдера, который находится на сайте брокера. Перед открытием любой новой сделки обязательно проверяйте правильность выбираемого торгового объёма для вашего будущего ордера подставляя исходные данные о величине кредитного плеча в соответствующие поля калькулятора.

Вопросы для повторения:

1. Что такое кредитное плечо?

2. Что такое залоговый депозит?

3. Что такое маржин колл?

4. При заключении сделки, какая часть средств из всей суммы находящейся на торговом счёте у брокера называется свободными средствами?

5. При открытии ордера на Форекс, выбор какого объёма торговой сделки считается оптимальным?

6. С помощью калькулятора трейдера произведите расчёты размера залогового депозита (залога) для торговли на валютных парах EURUSD, GBPUSD, AUDUSD с объёмом 1 лот и кредитным плечом 1:10, 1:100, 1:200, 1:500, 1:1000.

Залоговая Сумма Форекс

Залоговая недвижимость — Ипотека — Частным лицам — Банк ВТБ

Сделайте предварительный расчёт и оформите заявку на ипотеку. Наш сотрудник .

Ипотечный калькулятор онлайн: рассчитать ипотеку .

Банк ВТБ предлагает воспользоваться онлайн калькулятором ипотеки для расчета платежей и .

Компания Life is Good. | Блог Горелова Алексея

Обзор компании Life is Good. Условия Life is Good. Пирамида Life is Good.

Залоговая недвижимость — Ипотека — Частным лицам

Что такое лот на Форекс — цена, объём и стоимость лота.

Каждая торговая операция на рынке Форекс измеряется в лотах — это одно из основополагающих понятий и с ним должен быть знаком каждый начинающий трейдер. Самое важное не просто знать определение торгового лота Форекс , а ещё и уметь правильно рассчитать этот показатель для торговли на Форекс. Что же такое лот, какова цена и стоимость лота, чему равен 1 стандартный лот — давайте разберём эти определения более подробно.

Лот (от англ. Lot) — стандартная единица измерения объёма валютной операции на рынке Форекс. Один лот равен 100000 базовым единицам валюты. Например, в валютной паре USD/JPY базовой валютой является доллар США, следовательно, один лот валютного контракта по этой паре будет равен 100 тыс. долларов. Объём сделки может измеряться целым и дробным числом лотов.

Из определения понятно, что целыми лотами торговать могут либо крупные спекулянты, либо финансовые институты (банки, страховые фонды, инвестиционные компании). Для выхода на рынок Форекс частным лицам брокеры и популярные дилинговые центры предоставляют возможность использовать различные варианты стандартного лота:

• Стандартный лот (его ещё называют целый лот) содержит 100000 единиц базовой валюты, его объём равен 1;
• Мини лот содержит 10000 единиц базовой валюты и его объём равен 0,1 от стандартного (целого) лота;
• Микро лот содержит 1000 единиц базовой валюты и его объём равен 0,01 от стандартного лота.

Принцип работы брокеров и дилинговых центров состоит в том, что они «собирают» дробленые лоты у своих клиентов, объединяют их и выводят на рынок Форекс. Происходит все это в автоматическом режиме и незаметно для пользователей. Но именно благодаря этому мы с Вами имеем возможность торговать на рынке Форекс — мало у кого найдется 100000 долларов для прямого входа в рынок Forex.

Как рассчитать объём лота на Форекс?

Объёмы торговых операций у каждого трейдера разные. Даже у одного трейдера объёмы могут меняться в течение рабочего дня. Зависит это от нескольких факторов: размера торгового депозита и спекулятивной стратегии.

Перед вычислением размера лота форекс надо определиться с двумя величинами: процент риска (смотрим материал о мани-менеджменте для Форекс) и количество пунктов до стоп-приказа (Stop-Loss). Допустим, что Ваша стратегия предполагает следующие показатели: торговый депозит 1000$ и риск не более 1% от суммы депозита для одной валютной операции с уровнем стопа в 50 пунктов.

Следовательно, за одну убыточную сделку мы можем потерять 10$ (1000*1%). Получается, что 50 пунктов = 10$, а один пункт будет равен 0,2$. При цене одного пункта 10 центов для лота объёмом 0.01, Ваш рабочий лот будет равен 0,02 (то есть 2 микро-лота).

Часто с вопросом Что такое лот на Форекс? новичков волнует, а сколько это будет в реальных деньгах. Давайте разберемся. Начнем с микро лота объёмом, равным 0,01. В этом случае один пункт будет равняться десяти центам, то есть, купив валютный инструмент EURUSD по 1,3245 и продав его по 1,3255, доход трейдера составит 10 пунктов. При указанном объеме лота прибыль составит 1 доллар. При лоте, объёмом 0,1, один пункт уже будет равняться одному доллару, а 10 пунктов — 10 доллар. Покупая стандартный лот EURUSD объёмом, равным 1, и продавая его позже по указанным ценам, те же 10 пунктов будут составлять 100 долларов (то есть 1 пункт — 10 доллар). При объеме лота, равном 10, один пункт изменения цены валюты будет стоить 100 $. Итак, подведем итог:

• Стандартный лот (объём 1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 долларам.
• Мини лот (объём 0.1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 1 доллару.
• Микро лот (объём 0.01) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 центам.

Обратите внимание — все вышесказанное справедливо только для долларовых счетов ! Для центовых счетов расчёт будет несколько иной:

• Стандартный лот (объём 1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 центам.
• Мини лот (объём 0.1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 1 центу.
• Микро лот (объём 0.01) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 0.1 цента.

Запутались? Эта информация кажется Вам слишком сложной? На самом деле это не так. Знаете, как точно определить цену одного пункта валюты для любого объёма лота? Запустите терминал МетаТрейдер 4, откройте демо — счёт и график требуемой валютной пары. После этого откройте новый ордер нужным Вам объёмом. Во вкладке Торговля , в колонке Цена , будет указана текущая цена валюты, а в колонке Прибыль — текущая прибыль или убыток открытой сделки. Запомните эту цифру, а при изменении текущей цены на 1 пункт в колонке Цена подсчитайте, насколько изменилась прибыль. Полученная цифра и будет ценой 1 пункта валюты для лота выбранного объёма (не забудьте — для долларового счета!). Например, Вы открыли лот объёмом 0.01 для пары GBPUSD по текущей цене. Теперь, наблюдая за ценой, Вы увидели, что она изменилась на 1 пункт. Изменилась и Ваша прибыль (убыток) по этой сделке на 0,1 доллар — эта цифра и составляет цену 1 пункта для лота объёмом 0.01!

Придерживаться правила расчёта форекс лота крайне важно не только новичкам, осваивающим возможности валютных спекуляций, но и успешным профессионалам. Пренебрежение этой простой математикой может подвергнуть Ваш депозит рискам и привести к неожиданным просадкам. Но есть замечательный советник, который в автоматическом режиме произведет нужные вычисления и подскажет Вам, каким объёмом нужно открывать ордер в зависимости от величины Вашего депозита и выбранных правил мани-менеджмента. Причём, с помощью этого советника открывать ордера с заданными параметрами тейк-профита и стоп-лосса можно в один клик! Описание работы и настроек этого советника доступны в этой статье.

P. S. Клиенты дилинговых центров Форексфою и Альпари для расчёта стоимости лота могут воспользоваться соответствующим калькулятором расчёта стоимости лота :

• Калькулятор расчёта стоимости лота от Forex4you ;
• Калькулятор расчёта стоимости лота от Alpari .

Использовать калькуляторы очень просто – из выпадающих списков выбираете валютную пару, кредитное плечо, валюту счета (можете указать, центовый у Вас счёт или долларовый), вводите объём лота – и калькулятор «на лету» рассчитает стоимость 1 пункта, Залог и другие данные. Это для калькулятора от брокера Форекс фо ю.

Для калькулятора от брокера Альпари процесс немного отличается — выбираете тип счета, валютную пару, размер кредитного плеча, валюту счета и вводите объём лота, после чего нажимаете кнопку Рассчитать . И опять получите рассчитанные данные, только уже применительно к условиям счетов Альпари.

P. P. S. Ну а клиенты остальных ДЦ, как, впрочем, и клиенты брокеров Forex4you и Alpari, могут воспользоваться онлайн калькулятором стоимости 1 пункта Форекс на нашем сайте. Калькулятор цены одного лота позволяет рассчитывать, в зависимости от объёма лота и текущих котировок выбранного валютного инструмента, стоимость пункта, спреда, тейк-профита, стоп-лосса, узнать размер контракта и сумму залога по открытой сделке. Найти его можно, если выбрать пункт меню сайта Трейдеру — Онлайн инструменты — Калькулятор стоимости пункта (страница откроется в новом окне) или открыть его в новой вкладке браузера по этой ссылке.