Страхование сделок для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Страхование депозита у брокера uTrader.

Торговля на рынке Форекс хоть и прибыльное, но зачастую рискованное дело, особенно если трейдер новичок и сразу же начинает торговать реальными средствами. Торговля бинарными опционами, как один из видов деятельности на Форекс, также сопровождается определенными рисками. И если здесь за одну успешно проведенную сделку можно получить значительную прибыль, то точно также за одну неудачную сделку можно получить значительный убыток.

Но зарабатывать на рынке бинарных опционов можно и с меньшими рисками, а то и вовсе без них, если воспользоваться предложением брокера опционов uTrader. Специально для тех, кто ввиду незначительного опыта торговли начинает торговать реальными средствами и подвергается повышенному риску, брокер создал специальный инструмент в виде системы страхования начального депозита. Суть инструмента заключается в том, что в случае снижения баланса торгового счета после первых трёх сделок ниже уровня депозита, брокер покрывает убытки клиента до уровня начального депозита.

Однако воспользоваться преимуществами системы может не каждый трейдер. Главное условие — быть пользователем PRO или VIP счета . Так, PRO-аккаунт присваивается трейдерам, пополнивших счёт на сумму от 1000 долларов, а VIP-аккаунт — на сумму от 3000 долларов. После внесения на счёт обозначенной суммы и получения соответствующего типа аккаунта, необходимо отправить менеджеру компании uTrader оповещение о желании воспользоваться возможностями системы страхования.

Условия получения страховки, покрывающей убытки, предполагают осуществление трёх сделок — и именно на первые три сделки она будет распространяться. Страховка будет покрывать разницу между размером внесённого депозита и текущим балансом на момент завершения третьей сделки. Причём сделки должны осуществляться с разными активами или с разными сроками истечения опционов. Ограничения распространяются и на возможный максимальный объём одной совершаемой сделки: не более 25% от первоначального депозита. Начисление страховой суммы будет осуществлено в течение одного рабочего дня с момента закрытия третьего опциона. При внесении последующих депозитов система уже не действует.

Есть ещё один момент, на который следует обратить внимание — прибыль, зачисляемая на счёт в виде страховки, приравнивается к бонусу, выдаваемому брокером. Следовательно, для его снятия необходимо выполнить условия бонусной программы — осуществить ещё 40 сделок. Пока это условие не будет выполнено, страховка не будет зачислена на реальный счёт клиента, а будет доступна только для торговли.

Более подробно об условиях системы страхования можно узнать в публикации на сайте брокера uTrader Заработок на рынке бинарных опционов без риска , а также у менеджеров компании, обратившись за поддержкой в онлайн чат.

ещё одним способом снижения рисков при торговле бинарными опционами является правильный выбор торговой стратегии. Имея в своём распоряжении несколько эффективных торговых систем, можно зарабатывать на рынке бинарных опционов обдуманно, а не превращать этот вид торговой деятельности в азартную игру.

Страхование депозита на Форекс. То, что нужно знать каждому трейдеру.

Страхование своего имущества – нормальная реакция любого разумного человека. Это своеобразная защита от непредвиденных обстоятельств. По такой же логике работает и страхование депозита на Форекс – вы защищаете свои средства на случай непредсказуемых рыночных колебаний.

Такое страхование – это услуга, пользующаяся популярностью у трейдеров всех уровней мастерства и опыта. Всем известно, что вероятность понести убытки или потерять все свои средства существует у любого трейдера: новичка или профессионала. Это происходит потому, что рынок, как живой организм, реагирует на все внешние факторы, поэтому периодически возникают ситуации, когда, несмотря на прогнозы, рынок разворачивается в противоположном направлении. Это гарантирует убытки практически всем участникам рынка.

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Какие способы страхования депозита существуют?

1. Хеджирование

Классический способ застраховать свои средства – хеджирование. Фактически, суть хеджирования заключается в следующем: чтобы снизить уровень риска, применяется совокупность сходных, однотипных инструментов, использующихся на рынке, с целью приведения к минимуму возможных потерь по позициям. Трейдер выставляет дополнительную позицию на рынке по менее волатильному инструменту. Чтобы хеджирование было максимально эффективным, необходимо тщательно следить за рыночной ситуацией, аналитикой и за прогнозами валютных курсов и аналитику.

2. Страхование депозита у брокера

Также страхование депозитов на Форекс предлагают брокеры своим клиентам в качестве дополнительной услуги. Так как в этом случае брокер выступает и как поставщик финансовых услуг, и как страховая компания, то обычно, предлагая страховку клиентам, брокер ставит заведомо невыгодные или невыполнимые условия по страховке: например, узкий депозитный коридор, большие комиссии за услугу, большой объем лотов, которые необходимо отторговать для соблюдения условий страхования. Едва ли это можно назвать панацеей.

3. Hedge Insurance Group

Третий способ защитить свой депозит на Форексе – страховая компания, специализирующаяся на финансовых рынках. Отличным примером тому служит HIG – Hedge Insurance Group. Во-первых, HIG — это независимая компания, которая не является брокером и не состоит с ним в доле. Во-вторых, ваши средства застрахованы уже с первой сделки. Ну, и в-третьих, условия страхования максимально прозрачны: на какую сумму вы страхуете средства, размер этих средств. На сайте подробно расписаны тарифы, которые, кстати, радуют своим разнообразием – каждый сможет подобрать для себя удобный и выгодный вариант.

Страхование депозита снимает психологическую нагрузку с трейдера, позволяя ему торговать намного эффективнее. Поэтому страхуйте свои средства с умом.

Система страховки торговых позиций

Когда трейдер окончательно принимает факт того, что просадки на рынке – обычное явление и часть рабочего процесса, начинается поиск способов уменьшить потери. Система страховки торговых позиций с помощью локирования или хеджирования – один из самых популярных и востребованных способов сделать это. Причем востребованных не только у новичков, но и у опытных специалистов.

Использовать ее на постоянной основе не резонно, поскольку она уменьшает потенциальную прибыль, но есть обстоятельства, для которых система страховки торговых позиций может оказаться спасением для депозита трейдера.

Прежде всего, речь идет о попытках спасти капитал от собственных ошибок. Например, если трейдер, занимаясь среднесрочной торговлей, просчитался с выставлением стоп-лосса, и из-за этого может понести очень большие потери. Также страховка позиций может быть особенно актуальной при росте волатильности рынка, чтобы защитить себя от слишком резких ценовых колебаний.

Кроме того, это один из самых лучших способов защиты от агрессивной политики маркетмейкеров, которые могут намеренно влиять на рынок таким образом, чтобы “выбрасывать” мелких трейдеров, провоцируя преждевременное закрытие позиций с убытком по стоп-лоссу.

Но перед тем, как разбираться с системой страховки торговых позиций в прикладном ключе, стоит уточнить разницу между хеджированием и локированием. Эти два термина очень часто смешивают в один, что, в целом понятно из-за их сходства, однако, не совсем правильно.

Суть понятий и разница между ними

Локирование – это попытка отсрочить решение о прогнозировании движения цены на актив путем выставления по нему двух разнонаправленных сделок с одинаковым объемом. То есть трейдер открывает ордер на покупку и на продажу одной и той же валютной пары. Контракты “симметричны”. При этом они как бы замыкают друг друга, потому и называется этот прием от английского слова “замок”.

Задача локирования: застраховать свой депозит от неожиданного рывка цены в ненужную для трейдера сторону. Один ордер закрывается раньше, с минимальным убытком, второй остается открытым так долго, как это возможно. В результате прибыль по второму перекрывает потери по первому.

Пример локирования: открытие длинной позиции по EURUSD и одновременное открытие короткой позиции по этому же активу на сходных условиях.

Настоящее же хеджирование – процесс более сложный. Суть его заключается в том, чтобы застраховать свою позицию на одном рынке путем открытия противоположно направленного ордера – на другом. Скажем, открыть ордер на покупку на среднесрочном товарном рынке, и защитить его от инфляции путем открытия ордера на продажу связанного с ним актива уже на рынке валютном.

Пример хеджирования. Условная австралийская компания поставляет свой продукт в США. Оплату за него можно получить только в USD. Затем она уже конвертируется в AUD. Но как быть с рисками, связанными с изменением курса этих валют относительно друг другу? Ведь сделка купли-продажи может длится долго или заключаться на основе фьючерсного контракта. Чтобы застраховать компанию от возможных негативных последствий эта же компания продает фьючерс на USDAUD, хеджируя риски.

Этот процесс не имеет ограничений, связанных с маржой, которые касались бы количества открытых сделок. Да и условия взимания комиссии и налогов разные.

Тем не менее, в трейдинге на Форекс “хеджирование” часто используется как абсолютный синоним “локирования”. Это настолько распространено, что уже нет смысла видеть в этом ошибку – все равно все понимают, о чем идет речь. Можно даже сказать, что у слова “хеджирование” просто появилось еще одно значение, связанное с первоначальным.

Особенности локирования

Данная система страховки торговых позиций имеет одну ключевую особенность: одна из сделок априори будет убыточной, тогда как другая – прибыльной. Следовательно, вся цель локирования заключается в такой последовательности действий, чтобы потери от убыточного ордера были как можно меньше относительно прибыльного.

Это не всегда возможно, поэтому иногда достаточно просто перевести ордер в безубыток или даже минимизировать потери. Заработать на локировании сложно. Даже по-настоящему опытным трейдерам редко это удается. Поэтому данная система страховки торговых позиций применяется редко.

Еще одна особенность приема: он может работать как для одного, так и для двух разных инструментов. Второй вариант возможен, если трейдер работает с кросс-парами. Тогда при грамотном анализе убыток в работе с одной валютной парой даст возможность заработать с помощью другой.

Важно не перепутать соотношение кросс-пар. Если у пар прямая корреляция, значит они обычно двигаются в одном направлении. Тогда локирующие ордера нужно выставлять разнонаправленными. Если пары имеют обратную корреляцию (одна растет, когда вторая падает), то и ордера должны быть однонаправленные.

Существует несколько видов локирующих позиций:

  • Нулевая позиция. В таком случае ордера открываются одновременно. Тот, в котором трейдер больше уверен, имеет и более крупный лот.
  • Обычная позиция. Применяется чаще всего. Представляет собой своеобразную реакцию трейдера на движение графика цены против его позиции. Ордер того же объема, что и первый, но в обратном направлении, открывается уже после того, как цена пойдет “не в ту” сторону.
  • Ассиметричная позиция. Наиболее рискованная модель поведения. Трейдер открывает позицию в противоположном направлении убыточно, но с большим объемом, чтобы та смогла перекрыть убытки самим размером своего лота.

Важно понимать, что применение асимметричной позиции, которое опирается только на удачу и теорию вероятности, заранее обречено на провал в большинстве случаев. Чтобы ассиметричное локирование действительно было полезным, нужно с помощью анализа подтвердить, что увеличение лота на противоположном ордере оправданно.

При этом у данной системы страховки торговых позиций стоит выделить ряд недостатков, которые осложняют ее практическое применение:

  • Прежде всего, это психологическое напряжение. Трейдер и так переживает просадку, и действовать хладнокровно и выверено сложно. Поэтому часто локирующие позиции выставляются с нарушением правил мани-менеджмента, что только увеличивает просадку.
  • Если у валютной пары отрицательный своп, то за каждый перенос позиций на следующие сутки (что случается в среднесрочной торговле, где наиболее часто применяется локирование) трейдер выплачивает двойную сумму – отдельный своп за каждую открытую позицию по данной паре.
  • Когда трейдер открывает сделку, часть его депозита “замораживается”, чтобы обеспечить брокеру залог по марже согласно размеру кредитного плеча. Открывая две разнонаправленные сделки, трейдер рискует, что замороженной окажется достаточно большая часть его капитала, что уменьшит дальнейшие “возможности для маневра”.

Все эти недостатки вполне можно обойти. Главное – действовать продуманно, осторожно и применять локирование только тогда, когда оно необходимо, и когда с помощью анализа удалось понять, что оно принесет ожидаемый эффект.

Прикладные правила локирования позиций

Первое такое правило: данная система страховки торговых позиций используется только в трендовой торговле. Идеальная ситуация ее применения такая: трейдер открыл ордер на покупку на сильном тренде, но не вовремя – график уже находится на вершине и последовал разворот. Тогда сделка на продажу с тем же объемом сможет помочь нивелировать просадку.

А вот в скальпинге, контртрендовой торговле, работе во флэте и других подобных видах работы локирование применять не стоит. Использование локирующего ордера будет лишь неоправданной тратой депозита на спред, которая к тому же не позволит получить прибыль, если цена вдруг развернется куда нужно трейдеру.

Также есть свои особенности работы в зависимости от вида замка. Например, трейдер открыл две разнонаправленные позиции одновременно (нулевой замок). Если рынок находится в тренде, график цены достаточно стремительно пойдет в ту или иную сторону.

Поскольку стоп-лосс меньше тейк-профита вдвое-втрое, одна из позиций закроется с убытком по стоп-лоссу раньше, чем вторая – прибыльная – закрывается по тейк-профиту. Этот эффект можно усилить, отодвинув стоп-лосс ближе к графику цены. Отодвигать тейк-профит дальше, чтобы увеличить прибыль, не рекомендуется – слишком рискованно.

Обычный вид локирующих позиций применяется чаще. Здесь часто используется методика пережидания. Суть ее заключается в том, чтобы трейдер, защищаясь от чрезмерных убытков с помощью локирования, просто ждал, когда цена снова развернется в нужную для него сторону.

Это называется “пересиживанием”, и данная линия поведения обычно идет вразрез с базовыми правилами мани-менеджмента. Ведь цена может уйти очень далеко в сторону убытка. Локирование – тот единственный случай, когда удачно использованная система страховки торговых позиций позволяет применять пересиживание.

От катастрофических убытков защищает замок (и правильное выставление лота), то есть противоположная по направленности позиция. Прибыль от нее съест часть потерь, если все же цена будет продолжать двигаться в не нужном для первоначального ордера направлении. Зато если график все-таки развернется в нужную сторону, удастся заработать, а локирующую позицию можно будет закрыть или в безубыток или с минимальной просадкой. Данная стратегия работает только в среднесрочной торговле, когда есть сильный тренд, на который рассчитывает трейдер и когда есть возможность пересидеть.

Как выходить из замка

Эффективность локирования определяется правильным выходом из замка. Это касается обычной стратегии локирования, когда второй ордер открывается после первого с тем же объемом лота. Место выставление локирующей позиции не случайно, и не должно подчиняться эмоциям трейдера. Ориентиром служат сильные ценовые уровни.

Трейдер находит уровни поддержки и сопротивления, а также строит линию текущего тренда. Предположим, трейдер открыл ордер на покупку. Вскоре после этого график цены пошел вниз. На ближайшем минимуме была открыта локирующая позиция на продажу. Если бы цена пробила минимум, то первый ордер надлежало бы закрыть, а второй – наращивать. Но даже если возникшая ситуация – всего лишь коррекция, и тренд снова станет восходящим, из локирующей позиции удастся извлечь небольшую прибыль, а главную – из первой, когда ордер закрывается по тейк-профиту.

Второй ордер, то есть локирующий, нужно закрыть вручную как только цена вернется к первоначальному тренду. Вообще, при использовании этой системы страховки торговых позиций ручное закрытие очень распространено. Главное – выдержка и умение находить точку выхода для обоих ордеров с максимальной пользой.

Например, после длительного нисходящего тренда можно войти на коррекции двумя разнонаправленными сделками. Если трейдер ожидает дальнейшее продолжение нисходящей тенденции, лот соответствующего ордера должен вдвое-втрое превышать лот локирующего. А дальше все зависит от развития позиций. Трейдер дожидается, когда график цены выйдет из коррекции и вручную закрывает локирующий ордер с минимальным убытком. Здесь, конечно, важен анализ (использование классических фигур и индикаторов), чтобы понять, когда коррекция действительно закончилась.

Мани-менеджмент в системе страховки торговых позиций

Нельзя выставлять два одинаковых по объему ордера в разном направлении, которые при этом будут иметь еще и одинаковые точки закрытия и прибыли. Тогда доход от одного приказа нивелируется убытком от другого, а спред от обоих еще и откусит от депозита свой кусок. Так что грамотный мани-менеджмент играет здесь существенную роль.

Трейдер должен заранее понимать, на какое развитие событий он рассчитывает. Один приказ должен быть основным. По нему выставляется больший лот. Локирующая позиция в таком случае – просто страховка.

Увеличение лота для локирующего, а не первого ордера, допускается только при условии резкого разворота тренда. Тогда локирующая позиция выставляется не одновременно с первой, а как бы догоняя ее и весь рынок.

Соотношение прибыли к потенциальному убытку традиционное – два или три к одному. Это касается как выставление стоп-лосса и тейк-профита, так и ручного закрытия. Во втором случае трейдер должен сам выяснить, на каком уровне закрывать позиции так, чтобы выйти в безубыток или остаться с прибылью за счет разницы между доходом от одного ордера и убытками от другого.

Потому так важны значимые ценовые уровни-ориентиры, и потому локирование больше подойдет для среднесрочной торговли, когда решения не приходится принимать поспешно.

Также можно зарабатывать на положительном свопе. Ставка на разные валюты колеблется в зависимости от линии поведения соответствующих Центральных Банков. Своп – это разница между ставками на обе валюты в паре. Он появляется при переносе ордера на следующий день, так как своп начисляется каждые сутки. Если покупать USDJPY, то своп обычно положительный, ведь ставка по доллару выше, чем по йене. “Обычно” – потому что свопы меняются у разных брокеров, и их нужно постоянно проверять.

Пример простой своповой стратегии с локированием. Трейдер находит двух брокеров, первый из которых имеет положительный своп по выбранной валютной паре, а второй – не имеет никакого. Открываются две локирующие сделки. Они должны быть полностью зеркальными. Не важно, куда пойдет цена – прибыль от одной полностью перекроет убытки от другой. Зато при переносе позиции на следующий день трейдер получит положительный своп. Зарабатывать так может лишь трейдер с действительно большим депозитом, но да – эта стратегия фактически гарантированно прибыльная.

Пассивный доход с инвестиций в облигации

Облигации — самый быстрый и безопасный путь к доходным инвестициям!

Страховка на депозит у 4-х брокеров бинарных опционов

Приветствую, уважаемые трейдеры бинарных опционов. Решил немного расширить список услуг, оказываемых начинающим, да и не только начинающим трейдерам, в рамках рубрики «Бинарные опционы» моего Блога. Вводится услуга «страхования депозита».

Суть предложения в том, что вы открываете счет по моей партнерской ссылке, торгуете как хотите, и если вы сливаете свой депозит под ноль, я выплачиваю вам своего рода «страховку» в заранее определенном размере в процентах от депозита. Для разных брокеров размер возмещения будет разным в связи с тем, что везде разные условия для партнеров. Подробности далее.

Итак, как следует из названия статьи, страховка доступна у пяти популярных брокеров бинарных опционов. Если вы не нашли желаемую компанию в данном списке, напишите мне и мы рассмотрим варианты, возможно специально «под вас» я открою партнерский аккаунт у данного брокера и все сделаем по красоте!

Список брокеров в рамках услуги

У каждого из них индивидуальные условия, о которых сейчас подробно распишу, что и как делать для получения страховки.

Размер страховых выплат

Размер страховых выплат может определяться исходя из суммы вашего депозита — в этом случае сведения указаны в столбце «Страховка в процентах от депозита» (при этом для первых трех компаний размер этого депозита не играет значения, хоть 20, хоть 5000 долларов) и второй вариант — фиксированная выплата. Последний вариант применяется для одной компании в нижней части списка.

Имейте ввиду, что данная таблица не представляет собой какой-либо рейтинг и брокеры в ней расположены в совершенно хаотичном порядке исходя из соображений удобства представления сведений.

Наименование брокера Обзор Min депозит Min ставка Ссылка на регистрацию Страховка в процентах от депозита, %
FinMax Читать 10/100 $ 1 / 5 $ На сайт 25
OlympTrade Читать 10 $ 1 $ На сайт 25
Alpari Читать 1 $ 1 $ На сайт 25
(от оборота)
Binomo Читать 10 $ 1 $ На сайт 25
(для депозитов до 1000 $)

Небольшое пояснение по компании Альпари. Мое партнерское вознаграждение в ней составляет 4 % от вашего торгового оборота, поэтому если вы совершите всего 1 сделку, как говорится, «на всю котлету», ваш оборот составит размер вашего депозита и мое вознаграждение в этом случае будет не больше 4 % от данной суммы, половиной которой я с вами поделюсь при наступлении страхового случая. Ну а если вы торговали месяц, прокрутив огромный объем, превышающий ваш депозит в 25 раз, а потом его умудрились слить, то в данном случае вы можете рассчитывать на 25 % возмещения от размера вашего депозита. Поэтому применительно к этой компании размер выплат будет рассчитываться исходя из данных условий торгового оборота.

Общие условия «страхования» и порядок действий

Здесь я перечислю общие условия, которые вам нужно соблюсти, а так же приведу последовательность необходимых действий.

Шаг № 1 — выбираем компанию

Первое — это конечно определиться с компанией, с которой вы планируете работать. Более подробно о них вы можете почитать в отдельных статьях моего блога, а так же на странице рейтинга брокеров.

Шаг № 2 — Почистить cookies вашего браузера

Почистить историю cookies вашего браузера. Это важный момент, так как если ваша регистрация пройдет не по моей партнерской ссылке, ни я, ни вы ничего не получим.

Как это сделать? Для большинства современных браузеров действует сочетание клавиш Ctrl+Shift+Del. После чего нажимаете соответствующую кнопку «Очистить» или «Удалить» и так далее, указав (при наличии такой опции) период — «За все время».

Если у вас возникают трудности с этим пунктом, читайте эту статью, там все ооочень подробно расписал: //speculantu.ru/2020/01/24/kak-ochistit-kuki-cookies-v-brauzere/

Шаг № 3 — Зарегистрироваться в брокерской компании по моей ссылке

Третьим обязательным пунктом является ваша регистрация по моей партнерской ссылке. Для учета вас как реферала, нажимайте на одну из приведенных на этой странице ссылок, в зависимости от того, в какой компании вы решили зарегистрироваться.

Шаг № 4 — Сообщить мне об участии в программе страхования

После прохождения регистрации на сайте брокера и пополнения депозита, сообщите мне в произвольной форме в письме на адрес: info@speculantu.ru о том, что вы бы хотели участвовать в программе страхования депозита. При этом обязательно укажите следующие сведения:

  • дату регистрации
  • наименование брокера
  • ваши ФИО
  • ваш логин (или >Этого будет достаточно для того, чтобы я мог проверить вашу регистрацию в своей партнерской структуре и взял вас на заметку.

Шаг № 5 — Наступление страхового случая

Надеюсь, что у вас это не произойдет, но если уж это случилось и ваш депозит равен нулю, переходим к этому шагу. При наступлении данного неблагоприятного исхода, сразу сообщите мне на тот же email-адрес: info@speculantu.ru о том, что желаете получить страховку по депозиту. При этом помимо сведений ранее указанных в первом письме, дополнительно сообщите:

  • количество совершенных сделок (если их было очень много, укажите примерное значение)
  • период в течение которого велась торговля
  • причина слива депозита (возможные варианты: жахнул все в одну сделку, менеджер брокера «помог», долго и упорно совершать отрицательные сделки, убыточная серия мартингейла и т.п.)
  • реквизиты для получения выплаты (WebMoney, QIWI и прочие электронные кошельки либо банковские карты)

Удачи в торговле! Надеюсь, что эта услуга мало кому пригодится!

С уважением, Алексей Седых

Инвестирование в проекты, освещаемые на этом блоге сопряжены с определенными рисками, вплоть до полной потери вложенных средств. Автор не несет ответственность за действия компаний/проектов, описанных на блоге. Материалы блога носят исключительно информационный характер и не призывают ни к каким действиям.

Особенности страхования прибыли в биржевой торговле

Понятие хеджирование в переводе с английского означает страховку, на практике данный подход используется в том случае, если предварительное прогнозирование оказалось неточным, и инвестор попал в убыточное положение. Хеджирование позволит свести к минимуму просадку, а также в некоторых критических ситуациях станет основой для генерации профита.

Запомните, что вкладчики никогда не складывают все яйца в одну корзину, на этом принципе и базируется подход хеджирования. Вне зависимости от того, на каком именно рынке вы работаете, данная концепция будет актуально.

Рассмотрим хеджирование непосредственно в рамках торговли на Forex. После заключения торговой операции ни один инвестор не сможет с полной уверенностью заявить, что стоимость подойдет именно в ту сторону. В таких ситуациях хеджирующие системы защищают открытые позиции, а также смягчают негативные последствия.

Стратегии хеджирования, пользующиеся спросом среди инвесторов

Чем-то хеджирование напоминает локирование, но при этом мы все равно говорим о различных направлениях. Сходство заключается в том, что спекулянту необходимо удачно выйти из замка, который же он собственноручно захлопнул.

Кроме того, следует упомянуть о кросс хеджировании, которое предполагает открытие ордеров с различной направленностью по валютным парам, обладающим мощной корреляцией. Суть метода состоит в том, что инвестор получит профит благодаря положительному свопу, который в свою очередь начисляется исключительно в случае переноса сделки на грядущий день. Это стандартная практика.

Условно все хеджирующие системы трейдинга подразделяются на несколько групп, в зависимости от особенностей работы с замком:

  • Классический замок – сразу после открытия торговой операции стоимость двигается в противоположном направлении, следовательно, необходимо открыть обратную сделку с аналогичным объемом.
  • Асимметричный замок – данный подход предполагает применение некоторых элементов системы Мартингейла. Иными словами, если стоимость двинулась против инвестора, то противоположную сделку открывает с большим объемом. Риски немного выше, но зато у вас есть шанс выйти с профитом.
  • Нулевой замок – торговые операции на покупку и продажу следует открывать одновременно, метод используется в том случае, когда возникают трудности с составлением прогноза. Если вкладчик склоняется к формированию или сохранению бычьей тенденции, то тогда приобретение осуществляется значительным лотом.
  • Некоторые системы, построенные на хеджировании, предполагают вход в позицию в замок при наличии одной убыточной торговой операции.
  • Локированиеможно использовать при наличии действующих позиций, которые являются прибыльными. Подобный вариант можно использовать в ходе поиска окончания коррекционных процессов.

Вне зависимости от того, какой метод вы выбрали, секрет прибыльного трейдинга состоит в рациональном определении объема торговой операции. Также важно своевременно выбраться из замка. Чтобы в итоговом счете получить профит.

Стоит ли хеджировать торговые операции?

Изначально может сложиться впечатление, что данная затея лишена смысла, какой профит принесет открытие двух разнонаправленных торговых операции? В итоге, прибыль в лучшем случае перекроет убытки, следовательно, депозит не увеличивается. К тому же не забывает о свопе и спреде, в результате, есть смысл говорить о небольшой просадке.

Впрочем, на самом деле хитрость заключается в объеме торговой операции. Рассмотрим все эти моменты на реальных примерах:

  • После приобретения стоимость идет по убыточной направленности, что дает основания для открытия короткой позиции, ваш ориентир – ближайшее минимальное значение. Если бы стоимость пробила данный уровень, то был бы смысл закрыть сделку по покупке и наращивать профит от продаж. Но этого не произошло, соответственно, мы даже получили небольшой доход. Таким образом, замок предоставил нам 30 пипсов профита.
  • Второй пример наглядно иллюстрирует, что после тренда рынок попадает в коррекцию, соответственно увеличивается вероятность продолжения направления тенденции. Открываем противоположные ордера на одинаковом уровне. После окончательного подтверждения сохранения направленности, закрываем сделки на покупку. Заблаговременный вход позволяет получить дополнительных 70 пипсов профита.
  • В следующем примере 1-ое приобретение была заключена на коррекционной отметке 23,6 от последнего бычьего движения, однако стоимость уходит в убыточную зону. На следующем уровне Фибо следует повторно купить, но также не забывайте подстраховать себя, для этого откройте короткую сделку. В итоге, продажа закрывается с незначительной просадкой.

Доступная и понятная ТС, построенная на хеджировании

Для торговли по данной системе вам не придется анализировать рынок, тратя на этом огромную часть своего свободного времени. Ведь поиск оптимальной точки для совершения торговой операции отнимает очень много сил. Ордера выставляются каждый день с одинаковым лотом в обе стороны.

Пошаговый алгоритм торговли:

  • В 00:00 осуществляется вход в замок.
  • Теперь необходимо выждать момент, когда стоимость пойдет в определенную сторону. Важно, чтобы котировки прошли внушительное расстояние. Для евро/доллар или фунт/доллар данный промежуток колеблется в диапазоне от 30 до 50 пипсов.
  • Открывайте торговую операцию, которая непосредственно в этот момент будет прибыльной.
  • Трейлинг-стоп поспособствует генерации профита, позиция закроется по отложенному стоп ордеру. Оставшаяся часть торговой операции требует аналогичного отношения.

Иногда на рынке можно заметить ситуации затяжного штиля, то есть котировки скачут в обе стороны, порой это длится до 48 часов. В таком случае, вручную закройте сделку. Если торговая операция закрывается с убытком, следующую позицию в данном направлении откройте с двойным объемом.

По большому счету, рассмотренная система будет приносить прибыль абсолютно на всех валютных парах, но идеальной доходности все-таки она не гарантирует.

Комбинация хеджирования и Мартингейла

Такой подход к трейдингу характеризуется повышенной нагрузкой на торговый счет, в связи с этим максимальный объем сделки – третья часть от той суммы, которую себе может позволить инвестор. Алгоритм действий:

  • Сперва следует выполнить анализ рынка при помощи любого метода. Можно применять стандартную стратегию. На данном этапе необходимо понять, в какую сторону вероятнее всего двинутся котировки финансового актива.
  • Теперь по направлению потенциального движения стоимости совершается торговая операция. Входить следует на повторном тестировании или пробое трендового отрезка. Допустимы и другие сигналы.
  • Если стоимость двигается в нашем направлении, тралим торговую операцию, дожидаясь прибыльного закрытия.
  • При движении в противоположную сторону, откройте в данном направлении 2-ой ордер, удвоив его объем. В результате, новая торговая операция обеспечит прибыль и перекроет прошлые убытки.

Худшим сценарием будет считать открытие в замок, притом стоимость повторно разворачивается. Разумеется, что такая ситуация в полной мере обуславливает более оперативный прирост убытка, нежели профита. Полностью закройте 1-ую сделку и страхующую вторую часть. Затем откройте новый замок.

Эта хеджирующая система предполагает применение элементов Мартингейла, но увеличение лота вдвоем осуществляется исключительно однажды. Этот аспект делает стратегию более безопасной. Такой подход станет отличным дополнением для любой стратегии.

Как застраховать себя от валютных рисков

Если вы занимаетесь торговлей валютой на Форексе или продаёте акции на бирже, то такое занятие непосредственно связано с рисками, возникающими из-за колебания курса. Такие риски называются валютными. Из-за этого невозможно заранее предугадать, принесёт ли вам определённая сделка доход или нет, ведь при каждой продаже одна из сторон всегда несёт убытки, и хорошо, если при этом они являются небольшими. При торговле с участием валюты на понижении курса теряет экспортирующая компания. Когда курс повышается, от этого страдает импортирующая компания.

В результате многие предпочитают страховать себя от валютных рисков, и для этого разработаны специальные инструменты, позволяющие всем участникам сделки обеспечить сохранность своих средств. Они используются при хеджировании таких рисков: для того чтобы застраховать себя от убытков, при совершении сделки обращаются в специальные организации.

Инструменты страхования

Основным инструментом страхования является фиксированная стоимость валюты на момент осуществления сделки. Компания закрепляет относительную цену валюты, чтобы избежать убытков, возникающих в результате её колебаний. Тогда при трейдинге ни одна из сторон не будет волноваться о том, что в результате сделки она останется в минусе. Совершение операций таким образом помогает заранее спланировать свою деятельность и сохранить имеющийся капитал фирмы.

Способы, которые применяются к хеджированию

Валютное страхование осуществляется компаниями по-разному, в зависимости от того, что будет оптимальным для конкретной фирмы. Самым известным является метод, при котором компания заключает договор с банком. Такой договор называется форвардным, при этом все операции совершаются по зафиксированной на момент сделки цене. Также используется маржинальная торговля, оформление биржевого контракта. Некоторые применяют и контрактные опции: в этом случае в заключаемый договор включается ряд определённых условий, которые помогают фиксировать относительную стоимость валюты.

При этом, [по мнению аналитиков Sterling Financials], наилучшим средством, при помощи которого может быть осуществлено валютное страхование, является Форекс. Но для того, чтобы разобраться в нём, следует оценить все детали и понять основу этого процесса. При такой сделке договор обычно заключается между экспортёром и импортёром.

Импортёр покупает валюту, а экспортёр продаёт её, и обычно никто не знает, получит он прибыль или нет, а надеяться на то, что всё обойдётся, — это плохая идея. В некоторых организациях создаются отделы, которые занимаются анализом процессов, происходящих на валютном рынке, и разрабатывают рекомендации относительно того, как фирме следует поступить в тот или иной момент. В основном специалисты, работающие в таких отделах, прогнозируют изменения курса, но они занимаются и другими финансовыми операциями. Такой метод далеко не всегда является эффективным, так как прогнозы даже успешных профессиональных аналитиков порой оказываются неверными, поэтому риски у фирмы при этом остаются. Страхование же валютных рисков является проверенным и гарантированным средством защитить себя от потери денег.

Форекс для бизнеса

Обычно предприятие выбирает для торговли только одну из валют — чаще всего это доллар или же евро. Основные недостатки такого подхода заключаются в том, что, когда фирма решает вопросы, связанные с торговлей, приходится учитывать соотношение курсов валюты, используемых двумя фирмами. При этом все средства, которые используются для покупки, обычно лежат на счёте в банке. Продукция чаще всего продаётся с задержкой, поэтому конечная прибыль может отличаться от той, что планировалась на момент совершения сделки.

Застраховать данные риски вам поможет Форекс: здесь можно сделать это наиболее эффективно и получить гарантированную отдачу. Такая работа, кроме того, имеет свои преимущества. В первую очередь, вам не нужно перечислять деньги той организации, с которой вы заключаете сделку, — они переводятся лишь единожды. Никаких лимитов по количеству данных сделок также не существует: они могут совершаться сколько угодно раз. При закрытии позиций необходимые средства можно тут же снять для дальнейшего использования. Все операции, а точнее, сделки совершаются так же, как при осуществлении маржинальной торговли. Обычно компании не используют в таких операциях депозит полностью, так как это довольно опасно. При переводах подобным образом не снимается никакая комиссия (в отдельных случаях это возможно, но тут всё зависит от брокера: бывает, что некоторые из них устанавливают небольшую комиссию, поэтому имеет смысл тщательно выбирать подходящего посредника).

Позиции на Форексе можно открыть в какой угодно валюте, по этому признаку на рынке ограничений нет. Одновременно есть возможность использовать несколько валют независимо от депозита. Например, если вы страхуете доллар и евро, затем в случае закрытия позиции можно проводить сделку с рублём. Для подобных операций не ставится никаких ограничений.

Типы и основы хеджирования

Если говорить про виды страхования, то на данный момент осуществляется всего две его разновидности. Какая из них будет выбрана, зависит от стороны, которая хочет застраховать сделку: это может быть экспортёр (продавец) и импортёр (покупатель). Соответственно, первый страхует риски, связанные с уменьшением цены товара, а второй — с её увеличением. Основы хеджирования достаточно просты. Сначала открывается счёт на бирже Форекс для того, чтобы затем иметь возможность осуществлять операции. При заключении договора вы сразу же открываете операцию по двум конкретным валютам, которые используются при совершении сделки. При этом нужно учитывать тип предстоящей операции по конвертации средств: если вы являетесь покупателем, то заводите позицию на приобретение валюты; если вы продавец, то на её продажу. Когда в банке покупают валюту, позиция закрывается (при этом совершается реальная покупка), и наоборот (для продажи вам также нужно будет закрыть позицию, как только сделка осуществится). Данные принципы достаточно просты и не требуют от участников сделки больших усилий.

Траты при совершении страхования на Форексе

Основной проблемой при хеджировании является выбор брокера, с которым вы будете работать впоследствии. Процесс выбора очень важен, так как от этого зависит ваше дальнейшее сотрудничество и расходы на страхование. Необходимо знать, что одни брокеры устанавливают комиссию за проводимые операции, а другие — нет. Также нужно ориентироваться на надёжность брокера и условия торговли, которые он предлагает. Некоторые брокеры работают со свопами (так называется плата за перенос какой-либо позиции на ночь). Другие же работают и без них, благодаря чему можно значительно сэкономить. Спред — финансовая разница, возникающая в случае покупки или продажи пары (самой популярной, пожалуй, является доллар/евро). Снимают спред исключительно при открытии позиции.

Достоинства валютного страхования

Казалось бы, зачем вообще нужно хеджирование? На самом деле оно помогает избежать многих проблем, связанных с финансами. Программа страхования позволяет организации получить больше прибыли и при этом не требует значительных вложений. Разумеется, наиболее часто этим занимаются компании из сферы внешней торговли. Помимо страхования, на данном рынке можно также и зарабатывать. В целом [отзывы] компаний о таком способе страхования положительные, так как это действительно полезный финансовый инструмент.

Вывод

Подобные операции позволяют значительно уменьшить риски компании при осуществлении сделок с использованием различной валюты. Конечно, небольшие риски при этом имеются, но они настолько минимальны, что об этом не стоит волноваться.

Хеджирование валютных рисков

Финансовая деятельность, а особенно деятельность, связанная с заработком на постоянно меняющихся курсах валют, неизменно сопряжена с разного рода рисками. Риск убытка от сделки, возникший в связи с неблагоприятным изменением курса одной из валют, получил название валютного риска. Такие валютные риски свойственны внешнеторговой деятельности. При этом, в результате снижения курса валюты платежа, проигрывает экспортер, а в результате повышения – импортер. В сфере банковских сбережений рискованными оказываются вклады в драгоценном металле или иностранной валюте.

Профессионалы данной сферы давно задумались над тем, каким образом хотя бы частично оградить себя от последствий неудачного исход рискового предприятия. Так одним из методов стабилизации и гарантии валютной деятельности выступает хеджирование валютных рисков. Оно осуществляется в виде заключения срочных сделок, для того чтобы избежать нежелательного колебания цен на валюты. Хеджирование валютных рисков – надежный способ обезопасить финансы от ущерба, вызванного нежелательным движением курсов валют. Стоимость валюты во время заключения сделки фиксируется на валютном рынке.

Хеджирование – один из способов страхования валютных рисков. Наряду с ним практикуются также услуги специализированных организаций по страхованию сделок, выбор валюты внешнеторгового контракта и многое другое.

Активно практикуются разного рода валютные оговорки в договорах на сделки. В данном случае необходима не только квалификация юриста, но и высокая компетентность в области функционирования валютного рынка, чтобы оговорка в договоре служила на пользу, а не во вред вашим финансам.

В любом случае, необходимо помнить, что страхование валютных рисков предполагает фиксированную стоимость сделки и исключает возможность заработать на благоприятном росте курса валют. Если же вы хотите рискнуть, необходимо адекватно проанализировать текущую ситуацию, составить прогноз на возможность благоприятного или неблагоприятного роста.

Если же для вас важнее осуществить сделку гарантированно без потерь, разумно будет подстраховаться.

Финансовое страхование рыночных рисков Мы страхуем торговлю
на финансовых рынках
от непредвиденных убытков

Страхование рыночных рисков

  • Торговля на финансовых рынках всегда сопряжена с высоким риском.
  • Открывая каждую сделку, трейдер рискует потерять средства как по выставленным рискам, так и весь депозит в случае обвалов рынка.
  • Мы предлагаем застраховать свои сделки от рыночных рисков.
  • уникальность нашего продукта в том, что мы – не просто страховая компания, которая производит страховые выплаты по отрицательным сделкам, мы хеджируем рыночные риски через торговлю на финансовых рынках, это позволяет нам выплачивать по каждому страховому случаю каждому клиенту. вы торгуете — мы хеджируем.

Преимущества страхования

  • возврат до 100% страхуемой суммы
  • страховая выплата в течение 15 дней
  • стоимость страховки от 1% от суммы

Финансовая статистика

  • 1600 реальных клиентов застраховали свои
    депозиты
  • $7,5 млн общая сумма застрахованных денег реальными клиентами
  • $1,8 млн общая сумма выплаченных страховых премий

Тарифы

мы учитываем интересы каждого трейдера и инвестора, поэтому предлагаем несколько тарифов, которые покроют основные рыночные риски при торговле на финансовых рынках.

Как застраховать торговлю?

Цель хеджирования

Пожалуй, самый главный враг инвестора — это резкие валютные колебания на рынке. И каждый успешный предприниматель так или иначе сталкивается с этой проблемой.

Курсы валют на международном рынке Форекс постоянно меняются, что потенциально может стать причиной потерь и убытков. Чтобы избежать подобной ситуации, опытные инвесторы используют гарантированный способ защиты капитала — хеджирование. Суть заключается в том, чтобы зафиксировать текущую стоимость валюты. Это достигается путем заключения специальных сделок на валютном рынке — межбанковском рынке forex или на валютной бирже.

Цель хеджирования — не извлечение дополнительной прибыли, а снижение риска потенциальных потерь, что очень похоже на страхование вкладов в банках. Но в этом случае происходит страхование сделки, в результате чего клиент получает полную гарантию того, что купленный или проданный товар не изменится в цене. Таким образом, вклады застрахованы от любых ценовых изменений валюты.

Hedge Insurance Group

Валютное хеджирование по основным торговым парам

Структурирование сделки первоклассными экспертами

Возможность выбрать оптимальный срок и сумму вклада

Возможность застраховать цену товара, как от понижения, так и от её повышения

Команда профессионалов обеспечит поддержку вашей компании в период совершения сделки. Для этого наши эксперты используют специальные инструменты хеджирования, которые позволяют застраховать любой валютный контракт. Хеджирование сделок происходит на основе опционных уровней и маржинальных требований позиций крупных игроков.

Грамотно спланированная стратегия – это надежная защита от рисков. Именно поэтому команда HEDGE INSURANCE GROUP сотрудничает с лучшими финансовыми компаниями и брокерами, которые разработают наиболее подходящие схемы хеджирования для вашего бизнеса, помогут открыть позиции на валютном рынке и хеджировать риски.

Преимущества услуги

Расходы на хеджирование валютных рисков довольно незначительны в сравнении с суммой хеджируемых контрактов

сумма страхования вкладов колеблется от 1% до 60% в зависимости от срока и суммы вклада

Система страхования вкладов построена таким образом, что застрахованная сумма вклада останется без изменений независимо от колебаний рынка

Защита вкладов позволит вашей компании избежать непрогнозируемых убытков и стать более конкурентоспособной в рыночных условиях. Защита инвестиций особенно актуальна в период макроэкономического кризиса. Хеджирование на форекс обеспечит надежное страхование вкладов на срок от одного дня до одного года. Кроме того, это, безусловно, выгодно отразится на бюджете, что приведет к быстрому и уверенному росту компании.

Страхование на Форекс

Как я заработал на Forex свои первые деньги

В данное на форекс можно страховать практически все — квартиру, машину, дом или даже бизнес, даже в не исключении стало страхование убытков на самом форекс.

Страхование на форекс – существенно позволяет вернуть до 99% всех убытков, тем самым можно восстанавливать даже слитый депозит.

Эта услуга появилась совсем не давно, и уже приобрела очень заметную популярность среди многих трейдеров, ведь риски потерь депозита распространяются не только на самых новых пользователей Форекс, ему также подвержены даже самые опытные трейдеры.

Схемы страхований депозита довольно просты — вы подключаете желаемую услугу, после чего вам необходимо будет наторговать определенную суму лотов для получения эквивалента страховки. То есть не нужно платить больше, а сам брокер после этого бонусом поощряет вас депозитной страховкой за наторгованный объем лотов.

На сегодняшний день воспользоваться данной услугой можно в нескольких компаниях:

FreshForex – здесь отсутствует минимальный депозит, скорость исполнения составляет от 0,2 секунды, существует масса различных сервисов предназначенных для трейдеров.

Что бы подключить страховку потребуется пополнить свой счет суммой на 600 долларов, то есть сначала вы можете протестировать брокера по самой минимальной суме, и только после этого внести требуемый депозит тем самым застраховать его от стоп аутов.

Брокер FBS – здесь торговля происходит с применением самых различных стратегий, отсутствие реквотов, хорошие торговые условия и вместе этим отсутствие минимальных требований на суммы для начала торговли.

Страхование вступает в силу на депозитах от 120 долларов, выплаты возмещения осуществляются, даже если клиент не полностью выполнил востребованный объем торговли.

Депозитное страхование на форекс является ожидаемым приятным бонусом, в основном торговые условия различных брокеров всегда примерно одинаковы, почему же тогда не выбрать компанию, где есть возможность защитить и застраховать свой депозит от подстерегающих неприятностей.

Возможно ли страхование депозита Форекс

Каждый трейдер, зарабатывающий посредством торговли на валютном рынке Форекс, знает, что это занятие может быть не только очень прибыльным, но и приносить невероятных размеров убытки. Сумма, находящаяся на депозите трейдера, может как значительно увеличиться, так и уменьшиться, после совершения трейдером торговой операции. Каждый участник рынка Форекс, зарабатывающий на спекуляции валютой хоть раз, но всё же полностью терял свой депозит. Именно поэтому и возникло такое распространённое явление, как страхование депозита Форекс трейдером. Конечно, трейдер не получит полного возмещения ущерба, однако, минимизировать риск, защитить свой депозит от полного слива и случайно не обнаружить, как депозит случайно исчез, вполне возможно.

Условия страхования депозита

Многие дилинговые центры предлагают трейдерам такую услугу, как страхование их депозитов. Однако трейдер, решивший уберечь свой депозит от слива и застраховать его, должен знать, что условия страхования депозита на рынке Форекс не предполагает фиксированной суммы страховки, которую мог бы уплатить трейдер. Страховые платежи на Форекс вычитываются из суммы лотов трейдера, а это значит, что страховые взносы напрямую зависят от объёма торговых операций, совершаемых трейдером. Приблизительная сумма страхового взноса обычно составляет 10 долларов с одного лота.

Ещё одним важным фактом, который должен учитывать трейдер при страховании депозита, является то, что сумма комиссии от страховки будет зависеть от периода, спустя который трейдер возжелает получить возмещение ущерба, т. е. чем больше этот период, тем меньше комиссия.

Зачастую минимальная сумма страхуемого депозита должна составлять порядка 100 долларов США. Взнос учитывается, если количество наторгованных трейдером лотов составляет не меньше 10.

Также существенным плюсом страхования депозитных средств является то, что трейдер не только может застраховать всю сумму на депозите, но и какую-то его часть (если она составляет не меньше 100 долларов).

Страхования суммы, предназначенной трейдером для участия в торговых операциях, выгодно ещё и тем, что участник рынка не привлекает дополнительные денежные средства.

Более того, посредством страхования депозита, трейдер может защитить его от слива, пусть частично и не в полной мере, но зато страховка помешает его обнулению.

Страхование сделок для Форекс

Простые правила страховки на Форекс

Даже начинающий трейдер валютного рынка Форекс знает, что современные торговые платформы для интернет-трейдинга предоставляют возможность выставления автоматических защитных ордеров «стоп-лосс» (stop-loss) и «тейк-профит» (take-profit).

Если вы открыли позицию и установили ордер «стоп-лосс», вы тем самым определили максимально допустимый уровень убытков по данной позиции. Если ваш прогноз оказался неверен и цена пошла не туда, программа сама закроет позицию, как только котировки достигнут того уровня, где стоит ваш ордер. Это удобно. Если у вас нет возможности находиться перед монитором и контролировать развитие ситуации, вы можете выставить «стоп-лосс» и спокойно отправляться по своим делам – в полной уверенности, что даже при негативном развитии событий убыток не превысит допустимых размеров.

Аналогичный смысл имеет и ордер «тейк-профит», только он ограничивает не потери, а прибыль. Но зачем же прибыль ограничивать? Пусть себе растет! Но рынок Форекс — стихия изменчивая: то падает, то растет. И если вы, открыв позицию, уйдете на прогулку, то рынок, пройдя какое-то расстояние в выгодном для вас направлении, потом может развернуться, и потенциальная прибыль станет убытком. А ордер «тейк-профит» такое развитие событий может предотвратить.

Выставлять защитные ордера особенно советуют людям эмоциональным. Причем даже тогда, когда они никуда уходить не собираются, а сидят перед монитором и в принципе могут вручную закрыть позицию в нужный момент. Но в том-то и дело, что могут закрыть, а не закрывают! Вот уже и добрая часть депозита съедена рынком, а трейдер все еще медлит с закрытием: ему жалко терять деньги, и он лелеет надежду, что Форекс вот-вот услышит его мольбы и развернется в другую сторону! И так до тех пор, пока закрывать позицию будет уже поздно.

Существует важное правило: не передержидать убыточные позиции. Ошибиться может любой трейдер, и, в принципе, никакая ошибка сама по себе не трагична, если трейдер не начинает упрямиться. Если трейдер признает ошибку и закрывает позицию, он платит за свою ошибку минимальную плату. Но если он упрямо стоит на своем и пытается переспорить рынок, ничего хорошего такой настрой не сулит. Поэтому, зная свой характер, может быть, и правда стоит заранее выставить ордер «стоп-лосс»?

Отсюда следует еще одно правило: если у вас несколько позиций, сначала закрывайте убыточные. Эмоции часто диктуют обратное: с прибыльными позициями и так все хорошо, закрою сначала их. А вот с убыточной подожду: авось и она со временем превратится в прибыльную.

Следует помнить, что анализ и прогнозирование на рынке Форекс никогда не могут давать стопроцентной гарантии, что все пойдет по вашему плану. Дело в том, что рынок часто действует по законам толпы. А толпа – это всегда толпа. Даже если она состоит из очень умных людей. Толпа живет эмоциями, она не всегда ведет себя разумно. Бывает, что на выход того или иного показателя Форекс реагирует совсем не так, как должен реагировать по учебнику. Глупые слухи порой создают сильнейшие движения, а серьезные данные оставляют рынок равнодушным.

Каков выход для трейдера? Идти против течения: мол, вы все глупые, один я умный? Но против этого течения даже центробанкам идти трудно. Не лучше ли действовать по принципу «куда рынок, туда и я»? Ведь зарабатывать можно даже на том движении, которое порождено эмоциями и глупостью. Главное, самому не оказаться в их власти.

В нашей повседневной жизни мы признаем важность страхования: страхуем жилье, автомобиль, здоровье, жизнь. Использование лимит-ордеров – это тоже страховка. Страховка на рынке Форекс. Страховка от непредвиденных ситуаций на рынке и неуправляемых эмоций в душе.

Источник: ForTrader.ru — журнал форекс трейдеров , По материалам: lifexchange

Re: Простые правила страховки на Форекс 05.04.2011 12:24 #5953

Готовясь к трейдингу, репетируйте

«Целью того, чтобы мысленно практиковаться в своих навыках является то, чтобы удалить психологические препятствия, которые возникают на вашем пути и мешают вам быть уверенным. Взятие ответственности за свои мысли означает выбирать, что думать и как действовать вместо того, чтобы вслепую реагировать на события вокруг вас».

Кен Равизза и Том Хансон

Если вы не можете торговать последовательно в реальной жизни, вы можете сделать это в своем воображении. Легко делать правильные вещи, когда это не связано с деньгами. Без неожиданностей и напряженности реальной торговли, вы можете учиться следовать своим правилам в своем мозгу. Таким образом, вы создаете опыт, на который вы сможете положиться в реальном трейдинге. Мысленная репетиция становится столь же действенным опытом, как и реальная торговля.

Позвольте мне рассказать вам об одном зарегистрированном эксперименте, проводимом психологом Аланом Ричардсоном. Студенты, играющие в баскетбол, были разделены на три группы и протестированы относительно их способности попадания в корзину. Одна группа получила инструкцию тренироваться каждый день в течение месяца. Другой группе сказали мысленно представлять себе, как они бросают мяч в корзину в течение тридцати минут каждый день на протяжении того же самого месяца. Третьей группе сказали ничего не делать, даже не думать об этом.

Через месяц первая группа, которая занималась реальными физическими тренировками, улучшила средние результаты на 32%. Группа, которая делала мысленную тренировку, улучшила средние результаты на 31%. Результаты третьей группы остались на прежнем уровне.

Я пробовала подобным образом улучшить мою игру в теннис, делая мысленную тренировку. Не легко выделить много времени для реальной тренировки в Нью-Йорке, поэтому я делала это в своем мозгу. Затем, когда я выходила играть на корт, я была столь же готова и столь же тренирована как любой противник, который играл регулярно. Иногда я была даже лучше подготовлена. В конце концов, в моем мозгу не было никаких плохих ударов, никаких неожиданностей. Я могла последовательно отрабатывать все свои удары. У меня не развивалось никаких плохих привычек. И когда я выходила, чтобы играть, я была полностью готова.

Мои клиенты делают тот же самый вид мысленной репетиции в отношении своей торговли. Они последовательно торгуют, следуя своим правилам, беря потери и прибыль, принимая во внимание долгосрочную картину, когда они мысленно репетируют.

Мысленная репетиция отличается от торговли на демо-счетах. Торговля на учебных счетах ведется на реальном рыночном действии. Это полезный инструмент, чтобы понять свои торговые методы и проверить доходность метода, но это не развивает у трейдера способности к реальной торговле. Это в действительности, действует как раз наоборот. Трейдер учится просто комфортно наблюдать и иметь иммунитет к риску. Слишком долгая торговля на демо-счете учит человека оставаться вне игры. Он становится «спортивным болельщиком».

Напротив, мысленная репетиция позволяет вам представить принятие сделок и принимать то, что рынок дает вам. Вы представляете ваш окончательный долгосрочный успех, даже если вы принимаете временные потери и спады. Вы поддерживаете уверенность, поскольку вы строите свою уверенность. Вы строите свою уверенность, поскольку вы строите свои навыки. Вы строите опыт последовательного выполнения правильных вещей. Затем, когда вы торгуете фактически, вы имеете поддержку и опыт того, что эффективно торговали.

Мои клиенты мысленно репетируют торговлю, когда они слушают специальные записи, которые я сделала для них, чтобы провести их через торговый процесс. Через мысленную репетицию они преодолевают свои слабости, поскольку они полагаются на свои силы.

Пробуйте мысленную репетицию торговли, представляя себе как вы проходите торговый день, применяя свою методологию на рынке. Я настоятельно рекомендую вам сделать это. Вы поразитесь тому, как улучшится ваша торговля.

Мозг – это генератор возможности. Мы можем буквально изменить свою жизнь и свою торговлю через мысль. Мы можем изменить значения, которые мы придаем событиям, и мы можем изменить наши результаты. Короче говоря, мы можем изменить нашу реальную действительность через использование мысленной репетиции. Мы можем сделать это, чтобы создать то, что мы хотим – в противоположность тому, чего мы боимся или не хотим, и что большинство людей делает непроизвольно. Что, если вы могли бы взять под свой контроль торговлю через эффективную мысленную репетицию?

Источник: ForTrader.ru — журнал форекс трейдеров

Re: Простые правила страховки на Форекс 28.04.2011 11:20 #6080

  • Natalivip
  • Вне сайта
  • Moderator
  • KiteForum Member
  • Постов: 5214
  • Репутация: 11

Стоп лосс: способы постановки и перемещения

Способам ведения сделки, как ни странно, уделяется меньше всего внимания. Но доказан тот факт, что, имея торговую систему, которая дает только 50% или менее правильных входов, можно торговать прибыльно, если грамотно вести открытые сделки.

Есть как минимум три способа работы со стоп лоссом. Рассмотрим плюсы и минусы каждого способа.

Способ первый — работа без стоп лосса.

Единственным плюсом такого ведения открытой сделки является то, что вы сможете пересидеть просадку, не фиксируя минуса. Но только в том случае, если цена всё-таки направится в вашу сторону. Одним словом, такой способ хорош при работе в глобальном тренде, когда точность входа не имеет значения. Но это, пожалуй, единственный плюс, да и он не каждому светит, т.к. большинство трейдеров открывается «не в ту» сторону — это общеизвестная статистика (95% трейдеров проигрывают деньги на рынках).
Огромным минусом такого способа работы является то, что минус, если и фиксируется, то по «маржин коллу».
Поэтому не стоит тешить себя иллюзиями о том, что цена возобновит движение и направится в вашу сторону и перейти к более благоразумным способам ведения сделки.

Способ второй — постановка стоп лосса в момент открытия сделки и удерживание его до самого закрытия ордера.
Плюсы работы со стоп лоссом: сразу же в момент входа в рынок вы застрахованы от излишних убытков. При выходе из рынка по стоп лоссу у вас есть время еще раз подумать о текущей ситуации, внести коррективы в тактику торговли и, если тренд сохраняется, войти в рынок еще раз.

Стоит сказать и о величине ордера. Даже если ведется торговля внутри дня по глобальному тренду, не стоит жаться с величиной стоп лосса и держать его на 15-20 пунктах от места открытия ордера — такая работа требует чрезвычайной точности входа. И именно короткие стоп лоссы срабатывают чаще, чем более «свободные». Но и в этом случае величину стопа каждый выбирает под себя, главное, чтобы они срабатывали реже :).
К минусам работы со стоп лоссом, особенно если он короткий, можно отнести его частое срабатывание на откатах цены. Можно караулить откат целый день и постоянно фиксировать минус из-за короткого стопа, а второй вариант — сделать его посвободней с учетом запаса хода цены на сессию и сэкономить таким образом свои нервы. Еще один недостаток — если не успеть передвинуть стоп в безубыток при походе цены в вашу сторону, можно вместо прибыли на балансе получить минус, только из-за того, что не получается во время застраховаться. Способ страховки — ниже.

Способ трейтий — постановка стоп лосса на открытую позицию после первого отката (либо трейлинг стоп).
Такой способ требует практики, о нем часто слышишь от опытных трейдеров. Первоначальный стоп все-таки ставится, но на значительном удалении от места открытия ордера — за значимым пиком. Далее начинается его подтягивание по мере движения цены в вашу сторону.

Самый большой плюс и приятный момент при подтягивании стопа под новые пики — это вывод его в безубыток, что действует очень успокаивающе на нервную систему :). Помимо подтягивания ордера под новые пики практикуется его перенос на фиксированное расстояние от текущей цены (например на 30-50 пунктов). Но в этом случае также нужно быть осторожным и понимать, что цене необходимы откаты, которые могут зацепить ваш трейлинг, после чего движение возобновляется, но уже без вас.

Из минусов можно назвать следующий: имея хороший плюс, еще не зафиксированный, можно его потерять на значительном откате, когда цена срывает ваш стоп и движется дальше. Но самым хорошим моментом даже здесь является то, что вы не теряете деньги, депозит не уменьшается.

Вывод: наверняка найдется еще много способов работы со стопом, главное, чтобы все они приносили вам прибыль.

Re: Простые правила страховки на Форекс 28.04.2011 14:51 #6082

  • Natalivip
  • Вне сайта
  • Moderator
  • KiteForum Member
  • Постов: 5214
  • Репутация: 11

Рассчитываем рабочий лот в парах с прямой и обратной котировкой

Любой опытный трейдер скажет вам, что главным составляющим успешной торговли на валютных рынках является манименеджмент — управление капиталом. Т.к. это, пожалуй, единственная вещь, которую трейдер может контролировать и изменять. Если он не может повлиять на направление движения цены, то ограничить убытки или максимизировать прибыль при благоприятной ситуации он точно может — при изменении рабочего лота. В данной статье предлагается один из способов расчета рабочего лота.

При расчете рабочего лота для открытия сделки нам необходимо учитывать несколько показателей. К ним относятся: процент риска и размер стоп-лосса. Под процентом риска понимают ту сумму от вашего депозита, которую вы готовы потерять в результате неудачной сделки. Причем этот процент может быть статичным, т.е. никогда не меняться — например, под каждый стоп-лосс всегда отводим 2% от депозита. Либо этот показатель может меняться от сделки к сделки: такой вариант может быть использован, когда вы можете более-менее объективно оценить потенциал каждой сделки и сыграть более крупным лотом, когда вы гарантированно заработаете несколько пунктов. Либо в сомнительном случае остается понижать процент риска. К примеру: в сделке с очень высокой вероятностью благоприятного исхода под стоп-лосс отпускаем 5% депозита, в остальных случаях риск держим на заранее определенном уровне, например, на 2%.

Следующим фактором, который нужно учитывать при вычислении рабочего лота, — это сам стоп-лосс, его величина в пунктах. В зависимости от этой величины и будет меняться наш рабочий лот. Рассмотрим пример, когда мы рискуем в сделке двумя процентами депозита, а стоп-лосс всегда остается неизменным, например, 50 пунктов. Тогда математика будет очень простой (возьмем к примеру депозит в $10 000):

2% от 10 000 = 200
Эти 200 долл. равны ходу цены в 50 пунктов, значит один пункт будет стоить 4 доллара. При таком раскладе, если стандартный лот 1 = 100 000, то рабочий лот равен 0,4. Только здесь нужно вспомнить момент со спрэдом: в неблагоприятном случае, т.е. при срабатывании стоп-лосса, если спрэд, например, 3 пункта, то цена должна пройти не 50 пунктов, а 47.

Этот расчет будет касаться долларовых пар, в которых доллар стоит в знаменателе, т.е. EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD. В этих парах при 0,4 лоте стоимость пункта всегда будет равняться четырем долларам.

Если вы работаете по паре доллар/франк, то рабочий лот с этими же параметрами (стоп-лосс 50 пунктов, процент риска — 2%) рассчитывается следующим образом, исходя из текущих котировок.

Сперва нам нужно выяснить стоимость одного пункта при лоте 1.0. Чтобы вычислить эту стоимость, нужно единицу разделить на текущую котировку пары, например: 1 / 1.0830 = 0.9234. Таким образом, 1 пункт при лоте 1.0 будет стоит 9.234 доллара США. Теперь давайте вычислим рабочий лот при стопе в 50 пп и риске 2% (200 долл). Сделать это можно, например так.

Если при лоте 1.0 стоимость одного пункта равна 9.234 доллара, то при каком лоте пункт будет стоить 200 долл.? Составляем пропорцию и получаем цифру 21.66 лота. Делим ее на наши 50 пунктов и получаем рабочий лот 0,43.

Вот и вся математика! Напомним еще раз, что размер риска — это единственная вещь, на которую только вы и можете повлиять в вашей торговле, раз уж котировки нам не подвластны!

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Все самое главное, что отразилось в зеркале нескольких сотен газет, журналов и информагентств.
Раздел пополняется в течение всего рабочего дня. За обновлениями следите с помощью «Рассылки» или «Статистики разделов» на главной странице портала. Чтобы ознакомиться с публикациями, появившимися на сайте «Страхование сегодня» в определенный день, используйте календарь на текущей странице. Здесь же Вы можете сделать выборку статей из определенного издания. Для подборки материалов о страховании за несколько дней или за любой другой период времени воспользуйтесь «Расширенным поиском». Возможна также подборка по теме.
Редакция портала не несет ответственности за неточность, недостоверность или некорректность информации, изложенной в публикациях, и не вносит в них никаких исправлений за исключением явных опечаток.

ТурДом, 2 октября 2009 г.

  • Natalivip
  • Вне сайта
  • Moderator
  • KiteForum Member
  • Постов: 5214
  • Репутация: 11

Современный трейдинг , 31 октября 2001 г.

FOREX и страхование

Великий гуру современного пост-(турбо-) капитализма Олвин Тоффлер определил суть эволюции мирового финансового механизма так: «информация становится все более материальной, деньги — все более эфемерными».

Народ глупый-с.
Александр Пушкин, «Кирджали»

Великий гуру современного пост-(турбо-) капитализма Олвин Тоффлер определил суть эволюции мирового финансового механизма так: «информация становится все более материальной, деньги — все более эфемерными». Иными словами, место формулы «товар — деньги — товар» занял цикл «информация — знание — информация», конечной целью которого ныне является занесение нужных битов в нужные регистры памяти банковских компьютеров.

Но финансовые структуры — отнюдь не perpetuum mobile, их приходится непрерывно «дозаправлять» вполне реальными инвестициями. В свою очередь, постоянный приток все новых и новых денежных масс порождает только возрастающие по объему и сложности потоки информации об их движении.

Отсюда следует неизбежный рост численности носителей информации и денег, вовлекаемых в рыночные транзакции на новом технологическом уровне. Создать для этой категории населения рабочие места нового типа позволил прогресс компьютерных, телекоммуникационных и банковских технологий последних лет. В принципе, новым явился и тип работника. Его появление пророчески предсказал в конце 80-х, еще до начала экспансии глобальных сетей, все тот же Тоффлер. Он назвал этих людей «маргинальными менеджерами», подразумевая под этим термином способность к универсальному исполнению функций в рамках задач повышенной сложности, — любых, которые только возможно делегировать в организационные структуры, организационные по принципу сети.

Финансовые спекулянты, трейдеры, оперирующие в режиме «реального времени» на глобальном рынке, организованном как компьютерная сеть, являются типичными представителями «третьей волны». Общество, пишет Тоффлер, испытывает «шок будущего», поскольку не успевает свыкнуться с теми изменениями, которые приносят с собой новые люди. Кстати, не всегда это тупицы с золотыми цепями на бычьих шеях и в «малиновых пиджаках» (или что они там носят в данном сезоне в качестве опознавательного признака сословия). В новые виды трудовой деятельности рекрутируются представители разных социальных групп, национальностей, возрастов и достатка. А среди добившихся успеха встречаются наряду, конечно, и с одноклеточными «новыми русскими» личности весьма замысловатого происхождения. Общее в трудовых проблемах этих людей то, что они почти или совсем не воспринимаются общественным сознанием. Не ясно даже, как облагать их налогом, не говоря уже о том, по каким признакам вести их профотбор и как страховать их профессиональные риски.

Рассмотрим, что называется, en masse некоторые проблемы, связанные с действиями работников этой быстро растущей сферы занятости в контексте страхового бизнеса. Будем обсуждать источники риска как с точки зрения инвесторов рынка FOREX, так и тех, что организует доступ к его ресурсам.

Поскольку в нашей стране новой пока считается сама идея рыночных отношений, кое в чем придется импровизировать или объяснять, как говорится, «на пальцах». В связи с этим и манера изложения нижеследующего материала не отличается «звериной серьезностью». Это всего лишь свободное обсуждение подходов к обсуждению актуальной проблемы, которую вполне справедливо сформулировать шире, чем просто обустройство в России рынка страховых услуг для участников рынка FOREX, скорее, — как принципы оценки и/или самооценки (что, собственно, и составляет суть страхования) успешности потенциального трейдера. Можно сказать, что a priori никто не возьмется судить, будет ли сопутствовать успех конкретному игроку. Но на деле всегда существует и будет существовать разделение на проигрывающее большинство и выигрывающее меньшинство. О них-то мы здесь и потолкуем.

Что такое FOREX?

FOREX (FORrign currency EXchange) или FX, является круглосуточным глобальным рынком, оборот которого в сутки имеет порядок 1 триллиона американских долларов. Отметим, что это почти соизмеримо с годовым ВВП США — богатейшей в мире страны. Инвестирование в FOREX осуществляют как крупные банки, так и мелкие предприниматели, как на продолжительные периоды, так и на короткие интервалы времени. Успешная стратегия трейдера может осуществляться в продолжение ряда месяцев, а может реализоваться и в течение нескольких минут. При этом эффект повышения стоимости капитала инвестора создается за счет правильного предсказания повышения курса одной валюты над курсом другой на находящемся в постоянном движении рынке.

Чрезвычайно привлекательной для инвесторов особенностью FOREX является его ликвидность, проявляющаяся в том, что любое предложение всегда готово к исполнению (в отличие, скажем, от сделки на фондовом рынке) по рыночной цене. Другая, не менее привлекательная особенность, состоит в том, что инвестор получает возможность пользоваться заимствованным капиталом, как собственными фондами. Это позволяет ему контролировать инвестирование гораздо большей стоимости, чем та, которая реально имеется у него в наличии.

Чтобы получить возможность зарабатывать деньги на спекулятивных операциях, требуется инвестировать в FOREX не менее $400 тыс. Таков размер минимального контракта на этом рынке. Поэтому игры на этом рынке не столь давно были прерогативой банков или крупных компаний, заинтересованных в покупке/продаже больших сумм иностранной валюты, например туроператоров или экспертов нефти. Все поменялось с появлением на этом рынке мелкого клиента, который стал возможен в связи с предоставлением коммерческими структурами массовых недорогих услуг по доступу в Интернет. Собственно, сама по себе идея «за три и маленькие, но сегодня» оказалась новой парадигмой рыночной компьютеризации, которая была мгновенно схвачена профессионалами. Что-что, а сервис, предлагаемый ими любителям, сейчас в полном порядке. Они предоставляют инвесторам бесплатную возможность контролировать движение котировок основных валют в реальном времени и управлять своим депозитом, открывая и закрывая позиции на FOREX, и помимо этого организуют бесплатное (или за почти символическую плату) обучение, заботливо информируют их о новостях валютного рынка, предлагают новинки специализированного софтвера, консультируют по всем практическим вопросам и даже честно предупреждают о возможном риске операций на FOREX.

Взамен они требуют всего ничего: разместить ваши деньги на специальный депозит в конкретном банке. Мало того, в этом банке под залог ваших денег вам дадут в управление еще и много (раз в сто) большие деньги, только бы вы соблаговолили употребить их на торговлю иностранной валютой. Специально для того, чтобы дать возможность «порулить» большими деньгами, банкиры придумали схему, которая называется leverage — рычаг с плечом до 1:100. Короткий конец рычага вы получаете прямо в руки и — вперед, умножать инвестированный капитал! А что же требуется от потенциального инвестора? Да почти ничего. Главное — иметь деньги и желание их быстро и сильно умножать, остальное берут на себя ваши проводники по миру международных финансов из банков и брокерских домов.

Святые! Уж не приходится ли им страдать за свое бескорыстие и побираться ради Христа в пригородных электричках? Нет, это, пожалуй, вряд ли.

«Деньги появляются на бирже по одной-единственной причине: их приносят инвесторы. Деньги, на которые вы рассчитываете, принадлежат другим — людям, которые вовсе не собираются делиться с вами», — так говорит Заратустра русского рыночного мышления д-р Элдер, предрекая любителям, жаждущим рыночного успеха, судьбу овечек, которых обязательно остригут, а могут и под нож пустить. Далее безжалостный доктор психологии пишет так:

«Биржевая игра — это попытка взаимного ограбления. Это занятие не из легких. Путь к успеху осложнен еще и тем, что брокеры и маклеры берут дань как с проигравших, так и с победителей».

Обратим внимание на последнюю фразу диагноза профессора. Выходит, владельцы брокерских домов и банков не столь бескорыстны, как могло бы показаться на первый взгляд?

Оставаясь на позициях материализма, мы вынуждены предположить, что существует некая (достаточно очевидная, раз ей следуют с такой охотой) тенденция, которая позволяет этим структурам обогащаться. Какова же ее природа?

Проблема гарантий

Счет в банке открыт, а доступ к операциям на FOREX получен. Что далее ожидает инвестора? Далее все с неизбежностью произойдет по законам, открытым Адамом и Евой: деньги подавляющей части неофитов рынка перераспределятся в пользу разительного меньшинства его участников.

От обычной российской или албанской финансовой пирамиды FOREX отличается в этом смысле лишь тем, что, подобно материи в определении Михайло Ломоносова, «Не возникает из ничего и не исчезает бесследно». Кроме того, FOREX честно дает инвестору теоретические шансы разбогатеть. С одной оговоркой: эти самые шансы пропорциональны личной одаренности человека, вступающего в рискованную игру на валютном рынке — в игру «с острейшими умами в мире», пишет Александр Элдер в своем бестселлере «Как играть и выигрывать на бирже».

Вся тонкость здесь заключается в трезвости самооценки. Однако дефицит данной материи имеется даже там, где рыночная экономика накопила трехсотлетний опыт, так что сомневаться по поводу населения Страны Дураков в этом плане было бы просто бестактно.

Если нашему человеку сообщают, что по данным, хорошо подтвержденным статистикой, собранной в разное время и в разных странах, 90% от общего числа мелких инвесторов на валютном рынке разоряются в течение первого же года, в глубине души он все равно убежден, что ему-то как раз суждено добиться успеха в числе 10% любимцев Фортуны. Собственно, если бы в массовом сознании не было именно такой психологической установки, то вряд ли процветал бы и FOREX. Данная иллюзия является несущей конструкцией обогащения — от игры «в три наперстка» до игры на бирже.

Поскольку данное положение представляется важным для дальнейших рассуждений, углубимся в некоторые его подробности.

В чем коренятся иллюзии завышенной самооценки? Иллюзии порождены опекой социума, в который мы все от рождения погружены. Социум «заинтересован» в коллективном выживании и потому стремится уравнять те громадные различия в психофизиологических возможностях людей, которые им даны от природы. Социум достигает своих целей с помощью специальных инструментов, которые основатель современной социологии Вильфредо Парето определил как триаду «проповедь — деньги — полиция». Под ее не всегда осознаваемым уравнивающим воздействием мы добровольно (проповедь) или вынужденно (деньги, полиция) нивелируемся к виду неких социальных атомов с наперед известными свойствами. С рождения привыкая к этой требуемой любым государственным устройством форме уравненности, мы склонны воспринимать ее как данность. Потому, даже памятуя, что «Бог лесу не сравнял», мы все равно в итоге оказываемся неспособны объять умом ту реальную степень несходства возможностей людей, которая обнажается в ходе их столкновения по законам рынка, когда все гандикапы отменяются.

Цитируя психиатра из Гарвардского университета Лестона Хейвенза, в своей книге д-р Элдер пишет по этому поводу так: «Вероятно, людоедство и рабство — древнейшие проявления хищничества среди людей. Хотя эти явления в наши дни пресекаются, их психологическая увековеченность показывает, что человечество достигло больших успехов на пути конкретного и физического к абстрактному и психологическому, преследуя те же цели». В общем, налицо «звериные законы капитализма», о которых так много говорили большевики. Возражений против них (законов), в общем-то нет. Да и как можно возражать против законов, если они объективны по своей сути. Если силен, нечего сидеть на закорках у социума; если слаб, то не лезь в схватку за перераспределение общественных благ, встань в общую очередь и надейся, что в конечном итоге тебе тоже что-нибудь достанется.

Но это лирика. Нас же интересуют закономерности, по возможности сводимые к формулам. Такие закономерности есть. Одна из них была открыта Парето в форме функции плотности распределения денег по категориям населения средневековой Флоренции. С математической беспощадностью она ставит предел относительной доли богачей в любом обществе. Вот этот-то социальный инвариант, который установил Парето, выясняя размеры клуба для богатеньких, и позволяет нам заложить фундамент для довольно радикальных выводов.

Да-с. Именно так, уважаемые дамы и господа. Прорваться в означенный клуб можно только силой, потому что только силой можно перераспределить часть капитала состоятельных в свою пользу.

Упаси нас Бог трактовать здесь вопросы политики или же — в равной степени — криминальных разборок формирующейся национальной буржуазии. Наша скромная задача состоит в анализе тех факторов силы, которые действуют на бездушные тренды валютных котировок. А это почти целиком вопросы психологии и интеллекта, то есть как раз той самой силы, которую имел в виду лорд-канцлер Британской империи сэр Фрэнсис Бэкон в своей знаменитой максиме «Knowledge itself power».

Здесь мы подходим к ключевому моменту настоящего исследования. Правильная оценка своей жизненной силы (только силы и ничего иного!) и есть то самое решение, которое определяет успех или неуспех конкретного инвестора. Вам нужно набраться мужества и честно дать себе отчет, к какому из двух психологических типов вы действительно относитесь. Формально эта идея выражается широко известным «правилом 80/20», которое с равным основанием действует не только в финансовой сфере, но также в биологии, информатике, демографии и множестве иных, неблизких между собою научных дисциплин и приложений. Смысл этого правила: любые системы устроены так, что 20% участников любых обменов (денежных, информационных, etc.) всегда контролируют 80% ресурсов (денег, информации, etc.), при этом остальным 80% участников процесса достается лишь 20% ресурсов. Обмен между двумя неравными частями системы имеет исключительно одностороннюю направленность — в сторону поглощения малых элементов системы большими.

Динамика открытых систем — чрезвычайно занимательный предмет, но отвлекаться нам здесь недосуг. Отметим лишь как характерный факт, что одним из наиболее последовательных сторонников открытого общества является знаковая фигура в мире финансов — г-н Джордж Сорос. Главная идея заключается в следующем: чтобы существовать, система должна быть открытой, то есть должна обеспечивать приток все новых и новых «малых сил». Этот приток и есть та самая тенденция, которую улавливают те, кто решил инвестировать в FOREX, не рискуя.

Для этого нужно лишь суметь повернуть никогда не иссякавший в нашей стране поток людей, мечтающих быстро сделать деньги из денег, в русло FOREX, предоставив этому потоку вращать турбины финансовой структуры, ориентированной на обслуживание размечтавшихся о выигрышах «лохов». «Лох» в данном контексте означает «представитель биржевой толпы». Главная особенность последней, по Элдеру, заключается в следующем.

«Члены толпы могут уловить верную тенденцию, но не ее разворот. Примкнув к группе, человек ведет себя, как ребенок, следующий за родителями. Преуспевающие инвесторы живут своим умом».

В русскоязычных ресурсах Сети предложений услуг по доступу к рынку FOREX столь же много, как объявлений под заголовками вроде «Прерываю запои» в «народных» газетах. Возможно, это сближение проблем алкоголизма и торговли на FOREX не столь уж случайно. Так, в самой популярной, наверное, на сегодняшний день в России книге о проблемах биржевой игры американского гуру Александра Элдера «Как играть и выигрывать на бирже» эти параллели проводятся достаточно четко.

Получается так. Ностальгия по АО «МММ», столь безвременно канувшему в Лету, гонит начинающих трейдеров в структуры, обещающие все то же самое, но под вывеской высоких технологий и, к тому же, с доставкой на дом. Прибыль участников этого предприятия, в конечном итоге, создается за счет движения новичков, привлекаемых завораживающей магией котировок в сетевой (или реальный) дилинговый центр. Вообще, весь этот механизм сильно напоминает вечный двигатель. Хотя, конечно же, никакой это не perpetuum mobile. Ближе всего этот двигатель по своей сути к тем, которые основаны на так называемых дармовых источниках энергии типа геотермальных, приливных, ветро— и гидроэлектростанций, использующих силу природы. Социальной. Впрочем, физика русских сетевых «лоходромов» по сути своей совершенно та же, что и величественного каскада ГЭС на Волге.

От физики логично перейти непосредственно к технике. Напрашивается вопрос: как эффективнее эксплуатировать дармовую и неисчерпаемую энергию человеческой глупости? Ответ: нет ничего проще, нужно только увеличить объем предоставляемых трейдерам гарантий безопасности их инвестиций в FOREX.

Страхование игровых рисков

Как говаривал Остап С. Б.-М. Бендербей, полное спокойствие человеку может дать только страховой полис. Действительно, почему бы, в самом деле, не застраховаться хотя бы на год от того неприятного исхода игры, который в течение как раз этого срока, согласно статистике, настигает 90% участников любимой, как говорили раньше, «игры миллионов»? Однако воспользоваться советом истребителя и теплотехника на сегодняшний день нет никакой возможности. Жаль, конечно, но приходится констатировать еще один грустный факт новой русской жизни: покой нам только снится. Нет пока в России такой страховой услуги. Поэтому все дальнейшее изложение носит сослагательный характер.

Итак, что могло бы в принципе стать предметом страхования на рынке FOREX, буде такое страхование кто-то вознамерился в России учредить?

Предметом страхования могло бы послужить выполнение обязательств брокерским домом по договору, согласно которому представители брокерского дома или его структур оказывают консультационные услуги инвестору по управлению его депозитом. Стандартной практикой брокерских контор в настоящее время является перекладывание всех рисков, связанных с операциями на FOREX, на инвестора. Этому посвящено специальное «Заявление о риске», встречающееся обычно в тексте договоров или подписываемое клиентом в качестве отдельного документа. Ни о каком страховании здесь даже речи нет. Номенклатура же услуг, предлагаемых на FOREX зарубежными страховыми компаниями, сводится, как правило, к одним лишь фатальным случаям типа политических катаклизмов или банковских крахов. Обычно эти компании предлагают застраховать депозит от исчезновения в результате фатальных рисков, требуя от клиента ежемесячной выплаты фиксированных страховых премий, определяемых только размером депозита.

Но фатальный риск определяется только внешними обстоятельствами, и персона игрока при рассмотрении этого фактора возможного нарушения договорных обязательств не важна. Другое дело — сам процесс заключения контрактов на покупку/продажу валюты. Здесь важными являются два источника ошибок, в конечном итоге приводящих к потере депозита. Первый — сам игрок, в роли которого выступает лицо, принимающее решение, каковым согласно договору выступает инвестор, доверяющий трейдеру управление своим депозитом. Второй — технические средства сбора информации и доведения ее до инвесторов и трейдеров. Рассмотрим роль этих факторов игрового риска.

Для определения понятия того, что следует считать страховым событием в контексте игрового риска, нужно определиться с тем, что в принципе не может и не должно входить в понятие игрового риска.

Очевидно, не должна приниматься к рассмотрению утрата депозита в результате систематически неверных действий на протяжении срока действия страхового полиса. Не должны выплачиваться страховые суммы в случае потери депозита из-за непредусмотренности (отсутствие «стоп-лоссов» и т.п.), даже в ситуациях резкого изменения конъюнктуры, когда рынок идет против игрока.

Что же должно входить в понятие страхуемого игрового риска?

Положим, некий трейдер (клиент страховой компании) грамотно, с точки зрения фундаментального и технического анализа, открыл позицию на FOREX для совершения сделки, но в итоге все же понес потери, приведшие его к утрате депозита, из-за того, что он несвоевременно получал сведения о событиях. Если бы экспертиза в суде установила, что эти события протекали более динамично, чем их удавалось отслеживать в потоке поставляемой брокером информации, значит, клиент, был бы вправе получить за потери на своей правильно открытой позиции страховую выплату. Задержки в распространении информации компанией-поставщиком, отказы аппаратуры и программного обеспечения — все перечисленные особенности должны трактоваться как объективные факторы игрового риска.

В общем, понятие игрового риска можно было бы сформулировать как степень соответствия технических и программных средств брокерской фирмы актуальному состоянию рынка FOREX. Например, его растущей год от года и отмечаемой аналитиками волатильности. Таким образом, например, моральное старение компьютеров и коммуникационных средств, установленных в офисе, есть фактор риска, который благоразумный трейдер должен стремиться снизить.

Теперь о субъективных факторах игрового риска.

Согласно классическим исследованиям (см., в частности, ссылки у Элдера) именно этот фактор в итоге сводит к нулю большинство депозитов. Однако застраховать этот риск никто не берется, поскольку профессиональная непригодность к игре на рынке FOREX не может служить препятствием для участия в игре частных лиц. Тем не менее сам тот факт, что одни люди более приспособлены по своим психофизиологическим данным к игре на FOREX, а другие (большинство) — нет, надежно подтверждается статистикой, а с фактами страховая компания должна считаться, ели не хочет оказаться банкротом.

Со сбором информации о личности клиента, естественно, связан целый комплекс проблем. Данные о психологических характеристиках страхуемого клиента являются инсайдерской информацией страховой компании и только так должны учитываться в страховании его личных игровых рисков.

В конечном итоге получается, что одни и те же препятствия, которые возникают у людей разного психологического склада, приводят их к разным потерям. Отсюда логично вытекает идея: страховать игровой риск на FOREX нужно дифференцированно.

Смысл заключается в следующем: предлагая клиенту новую услугу по страхованию от разорения из-за недостаточной полноты, несвоевременности и неадекватности рыночной информации, обеспечиваемой брокерской фирмой, страховая компания должна исходить из того факта, что все эти недостатки информационного обеспечения неодинаково скажутся на разных по натуре людях.

Модель страхования инвестиций в FOREX

Само по себе разделение потенциальных инвесторов в рынок FOREX на «лохов» и «игроков» является новым предложением. Обсудим его.

В идее дифференцированного подхода заложен анализ психотипа. (По большей части мы знаем о собственном психотипе отвратительно мало. Обращаться же к лиходеям-психологам человек советский, да и постсоветский тоже, в здравом уме ни за что не станет. Это на Западе, где религиозная традиция исповеди никогда не прерывалась, взять да посетить психолога — что у нас в России сходить в баню с веником. Впрочем, для целей страхования нам здесь важно уметь выделять лишь два психотипа: «лохи» и «игроки». Этой заведомо неполной классификацией мы и ограничимся.)

Страхование клиента, чей психотип идентифицируется как «лох», имеет много общего с методиками страхования жизни. Главной особенностью «лоха» является его неспособность полностью подчинить эмоции страха и жадности воле и делать не просто хладнокровные, а еще и зрело продуманные шаги в игре. И держаться такого образа действия на протяжении весьма длительных интервалов времени, в течение которых действует страховой полис, то есть в течение года или даже нескольких лет. «Лох», как уже отмечалось выше, — это представитель биржевой толпы. А главная особенность поведения толпы, в исследовании психологии которой еще с прошлого века было накоплено немало ценных результатов, состоит в том, что ее поведение является в целом предсказуемым. Сам факт этой предсказуемости принято объяснять действием так называемого «эффекта Матфея» по имени евангелиста, сформулировавшего «кто имеет, тому дано будет и приумножить, а кто не имеет, у того отнимется и то, что имеет» (Мф 13:12). Смысл движения любой толпы, неважно из кого она состоит, из мытарей и грешников, бродивших за Христом по Галилее, или из финансовых аналитиков, — в неуклонном следовании одной стратегии, суть которой в формуле «успех рождает успех». Положительная обратная связь по результату ведет к развитию неустойчивости, ведь «успех» со знаком минус тоже усиливается. Результатом следования такой стратегии на рынке FOREX может быть только очень быстрый (экспоненциальный) рост ущерба депозиту, управляемого трейдером по заветам евангелиста Матфея.

«Увлекаешься, Парамоша», — так определял генерал-майор Г.Л.Чарнота в бессмертном фильме «Бег» проигрышную тактику противника, пытавшегося переломить игру в свою пользу, монотонно удваивая ставку. А знавший толк в игре классик английской литературы Уильям Теккерей выразился еще более определенно: «Еще не ставили? И не ставьте! А уж если начнете, то никогда не удваивайте ставки при проигрыше» (Теккерей У. Собрание сочинений. — М.: Изд-во «Художественная литература», 1978, т. 8, кн. 1).

Профессионалы страхового дела знают, что экспоненциальный рост характерен для факторов, влияющих на продолжительность жизни. Математики утверждают, что факт совпадения групп преобразований означает идентичность явлений. Получается, что депозит, управляемый трейдером, идентифицируемым психологами как «лох», имеет конечную продолжительность «жизни». Значит, к страхованию этого депозита от исчезновения в результате действия игровых рисков можно подходить с тех же позиций, что и к страхованию жизни. Это позволяет страховой компании, решившей развивать бизнес на страховании инвестиций в FOREX, взять за основу уже наработанные методики, которые базируются на имеющихся моделях ожидаемой продолжительности жизни.

Обсуждение

Избегая насиловать сознание читателя теорией актуарной (страховой) математики, позволю себе сразу перейти к результатам. Однако отметим, что хотя упомянутая выше теория и суха, но древо жизни вечно зеленеет, поскольку все необходимые алгоритмы имеются как приложения популярной в народе системы MathCad (во всех ее версиях, вплоть до MathCad 2000). С ее помощью можно, в частности, вычислить оптимальные параметры страховых премий в зависимости от размеров обслуживаемого депозита.

Итак, чем же рискует страховщик, предпринявший попытку застраховать депозиты инвесторов рынка FOREX от преждевременного исчезновения?

На самом деле (если не осуждать юридическую сторону проблемы) «лохи» являются благодарным объектом для страхования. Они предсказуемы, у них сильная (если не сказать сильнейшая) мотивация застраховать свои риски. Наконец, это категория людей, у которых есть деньги.

Фактором риска для страховой компании является группирование страховых событий во времени. Логично предположить, что некие потрясения на мировых валютных биржах могут вызвать одновременные банкротства групп клиентов страховых компаний из числа «лохов».

Оптимальным способом управления этим риском является объединение функций брокера и страхования «под одной крышей». Это означает, что та же фирма, которая обеспечивает клиенту доступ на рынок FOREX, должна одновременно и страховать его игровые риски. Смысл: деньги «лоха» все равно постепенно переходят в виде комиссионных к брокерскому дому, поэтому, получив от брокерской конторы страховку из тех денег, которые сам же и внес в виде страховых премий, «лох», получается, все равно оставит эти деньги там же, где их получил. Остается лишь риск формированного проигрыша всех денег «лохом» до того, как его страховые премии составят приличную сумму.

Оптимальным способом управления этим риском является вежливый отказ от обслуживания особо глупых клиентов под благовидным предлогом.

А как же быть с другой категорией клиентов, «игроками»?

Они вообще не доставляют страховщику никаких проблем. Если обратиться к примеру расчетов страхования жизни из «электронной книги» системы MathCad, то из двух сравниваемых там видов страхового полиса случай с «игроками» отвечает тому варианту страхования жизни, который именуется «срочным» (в отличие от «пожизненного», которому отвечает случай «лохов»). Смысл различий: «лохи» платят по более напряженному графику, чем «игроки».

Выводы

Неужели выгоду из существования рынка FOREX могут извлечь только поставщики биржевых услуг, страховщики, да еще некие личности, чья численность во все эпохи и у всех народов составляла от силы 10% населения и которые добиваются успеха во всем, за что бы ни взялись?

Увы, дело обстоит именно так. Факт неприятный, но вполне объективный. Конечно, страхование игровых рисков «лохов» называть страхованием можно только с большой натяжкой. Ведь такие источники опасности для депозита, как страх и жадность, совладать с которыми «лохам» просто не дано, отнюдь не зависят от внешних обстоятельств и, по сути, суть внутренняя проблема потенциального клиента страховой компании. Последнее обстоятельство делает для «лохов» практически бессмысленным сам процесс игры, а следовательно, и страхования ее рисков даже при наличии полноценной информации. Вот ведь и обитатели Вороньей слободки, как мы помним, получив от Бендера информацию о пользе страхового полиса, немедленно спалили свое жилище, движимые именно чувствами страха и жадности.

Выходит так, что единственно реальным способом страхования является четкое уяснение своей, что называется, «профпригодности». Для этого вам будет полезно получить консультацию у специалистов по так называемой «психологии труда». И если вас все же идентифицируют как «лоха», вовсе нет оснований для печали: и Людвиг ван Бетховен, и Альберт Эйнштейн были типичными «лохами», а разбойники Степан Разин и Емельян Пугачев, хотя и были по своей натуре «игроками», но чем кончили?

У страховой компании, решившей работать на FOREX, могут возникнуть свои трудности. Систематический риск ошибок I рода (нераспознавание особо крутых «лохов») может привести такую компанию к банкротству. Чтобы сделать этот риск умеренным, нужно разрабатывать продвинутые методики психологического тестирования. Как и всякие R&D, это тоже риск, хотя и другой природы. Впрочем, кто сказал, что рынок дает хотя бы кому-нибудь легкий способ заработать приличные деньги?

Страхование инвестиций на Форекс

Страхование инвестиций на Форекс

Капиталы инвесторов могут быть защищены от потерь различными способами страхования. Брокеры предлагают индивидуальные варианты решений, обеспечивающие сохранность депозитов, мировые регуляторы заботятся о защите инвесторов от внебиржевых рисков, а сообщество страховщиков представлено на Форекс пока единственной компанией «Астра-Страхование».

Основная задача любого инвестора – это защита своих капиталов от потерь. Весь процесс управления финансами сводится к поиску оптимального баланса между прибылью и рисками. Одним из способов сбережения капиталов является страхование инвестиций. Однако компании, работающие в сфере страхования, не рискуют оказывать такой вид услуг участникам Форекс, ведь именно этот рынок отличается наиболее высоким уровнем рисков. Поэтому, большинство инвесторов прибегают к нивелированию рисков с помощью других всевозможных способов, таких как диверсификация портфеля, хеджирование. И все же, наиболее прогрессивные брокерские компании предлагают свои методы страхования инвестиций. А первопроходцем на Форекс из авторитетных страховщиков стала копания «Астра-Страхование».

Страхование депозитов брокерами

Некоторые солидные брокерские компании, понимая необходимость страхования вкладов своих клиентов, предложили собственные варианты решения проблемы. Например, компания FBS предлагает страхование депозита клиентов в полном объеме или его части при условии выплаты в качестве страхового взноса 10 долларов с каждого лота, принесшего доход. Таким образом, клиент избавлен от необходимости вносить средства единовременно, страховая сумма накапливается по мере торговли, а его стабильный заработок гарантирован сохранностью застрахованного капитала. Такой сервис предоставляет и брокер TeleTrade, размер стоимости страхования равен 1% от суммы.

Фонд компенсаций инвесторам

Опытные инвесторы прекрасно понимают, что заключать союзы можно только с авторитетными брокерами, которые имеют лицензии от известных мировых регуляторов, таких как FSA, MiFID, CySEC. Это является одним из наиболее надежных способов страхования от внебиржевых рисков, так как заведомо свидетельствует о надежности брокера. А если компания является участником Фонда компенсаций инвесторам (Investor Compensation Fund), то интересы ее клиентов полностью защищены целевой деятельностью этого Фонда. Он решает споры в пользу инвесторов в случаях, если инвестиционные или брокерские компании не хотят или не могут выполнять свои обязательства. После прохождения определенной правовой процедуры Фонд выплачивает пострадавшим инвесторам компенсацию или организовывает процесс передачи финансовых инструментов, находившихся в управлении неисполнительных компаний.

Страхование ПАММ счетов

Первой компанией, рискнувшей оказывать услуги страхования инвестиций на Форекс, явилась «Астра-Страхование». Она заключила соглашение с известным брокером Форекс Тренд, предварительно тщательно изучив особенности ПАММ сервиса, опыт и методы работы управляющих, статистику торговых операций. Отметив пониженную степень рисков, страховая компания пришла к выводу, что сотрудничество может принести выгоду всем участникам процесса: инвесторам, брокеру, страховщику. «Астра страхование» предоставляет индивидуальные условия каждому инвестору, они зависят от размера вложений. Страховой тариф колеблется в пределах от 0,5 до 10%, франшиза на уровне 5%. Главными критериями, с помощью которых страховщик рассматривает перспективность предоставления услуги, является срок функционирования ПАММ счета не менее полугода, доля и абсолютный размер капитала управляющего трейдера в нем, используемые стратегии.

Благодаря такому виду страхования риск потерь капиталов сведен к нулю, ведь утраты, возникшие в результате убыточных сделок, возмещаются страховщиком, и инвесторы имеют уникальную возможность получать гарантированный стабильный заработок. Стоимость тарифов постепенно снижается, так как с каждым днем «Астра-Страхование» убеждается в высокой надежности ПАММ сервиса, предоставляемого компанией Форекс Тренд и в высоком профессионализме управляющих трейдеров.

Страхование рисков на Форекс: кто есть хеджер, а кто — спекулянт

Мастер-класс: Биржа для новичков. Урок 18

Оградить себя от рисков — разумный подход homo sapiens, а на рынке и при работе с деньгами эта мера становится вынужденной и необходимой, так как снижение риска и сбережение средств тут является одним из способов сохранения депозита и его прироста.

Хеджирование (от английского hedge, «ограждать», «оберегать») как способ ухода от рисков в торговле как фондовой, так и валютной, широко распространено. Само понятие имеет следующее содержание: для снижения уровня риска применяется совокупность сходных, однотипных инструментов, используемых на рынке, с целью приведения к минимуму возможных потерь по позициям. При этом сокращение потерь ставится выше возможного прироста депозита.

Хеджируя свои сделки, будь то фондовый или валютный рынок, трейдер оказывает влияние на рыночный спрос, а также на расстановку сил покупателей продавцов — в большей степени это могут заметить крупные стратегические либо институциональные инвесторы, нежели трейдеры с небольшими депозитами.

Для того чтобы хеджирование применять наиболее эффективно, необходимо тщательно следить за рыночной ситуацией, прежде всего, а также мониторить прогнозы валютных курсов и аналитику, которую предоставляют аналитики и инвестдома. На основе совокупности информационных поводов можно принимать решения.

Хеджирование на Forex

На валютном рынке Форекс в основном хеджирование используют как метод страхования, выставляя дополнительную позицию по стороннему, менее волатильному инструменту, хотя в некоторых случаях оно может и привлекать прибыль. При этом хеджирование может проходить и как в форме взаиморасчетов, и как в формате некоррелируемых торговых инструментов.

Есть много способов хеджирования позиций на Форекс:

трейдер, хеджируя свою позицию, открывает еще одну, противоположную по направлению с валютной парой, имеющей схожую волатильность и положительную корреляцию. Примером могут служить валютные пары EURUSD и GBPUSD, NZDUSD и AUDUSD.

трейдер, хеджируя риски, открывает две позиции в одну сторону (только на покупку либо только на продажу) с валютными парами, имеющими высокую отрицательную корреляцию, при этом выставленный объем будет одинаковым. В качестве примера приведем пары EURUSD и USDJPY или GBPUSD и USDJPY.

— если трейдеру необходимо захеджировать сделку, которая открыта на долгосрочную перспективу (год и более), а подходящего по ликвидности, волатильности и корреляции инструмента для хеджирования нет, часто используют метод roll-over или метод переката. В данном случае хеджирующую позицию, равную по объемам основной сделке, открывают на неполный срок, например на 3 месяца. Закрывают ее тогда, когда рыночные признаки хеджирующего актива начинают расходиться с основным, после чего инвестор вновь подыскиевает подходящую краткосрочную страховую сделку и так далее. «Перекатом» данный подход называется потому, что происходит в несколько этапов.

Интересно, что в том случае, если трейдер имеет целью исключительно уход от рисков в применении хеджирования, то его называют хеджером; если у трейдера есть планы извлечь материальную пользу от хеджирования, его называют спекулянтом. При этом последний на риски идет сознательно и старается получить максимум от игры на разницах.

Другие методики хеджирование сделок на Forex?

Позиции на Форекс хеджируют не только аналогичными валютными парами, можно это делать с помощью сделок с драгметаллами (золото, серебро, платина), товарными и валютными фьючерсами (нефть, газ), индексами

разница во времени выставления хеджирования, разница лотов, структурные отличия движения валютных пар (подверженность волатильности и т.д.).

Следует разграничивать такие аспекты хеджирования, как уход от рисков на стороне покупателя или хеджирования на стороне продавца, что характерно в большей степени для фондового рынка, на Форексе имеет значение, хеджируется ли прибыльная или убыточная позиция.

Плюсы и минусы хеджирования

Не стоит, однако, заблуждаться, полагая, что у хеджирования есть только очевидные плюсы. К минусам подобного подхода ухода от рисков относятся как дополнительные убытки (повышенные маржевые требования, увеличенная комиссия, свопы), так и солидные временные и денежные затраты.

В числе положительных сторон хеджирования — снижение риска сделки, уход от чрезмерного влияния внешнего фона, решение ряда задач по уменьшению всевозможных финансовых рисков.

Страховка при торговле на рынке Forex

Каждому участнику рынка Форекс известно, что для интернет-трейдинга современные торговые платформы позволяют выставлять автоматические стоп-ордера «тейкпрофит» ( Take-Profit ) и «стоплосс» ( Stop-Loss ).

При открытии позиции и установлении ордера «стоплосс» трейдер таким образом фиксирует максимально допустимое значение убытков для данной сделки. Он понадобиться в том случае, когда прогноз был неверен или цена финансового инструмента ушла в другую сторону. В результате программа самостоятельно закроет позицию при достижении котировкой установленного уровня для ордера. Это обезопасит вас от непредвиденных ситуаций и даст возможность контролировать ситуацию в случае, если нет возможности постоянно быть перед монитором. Достаточно лишь выставить уровень стоплосса и со спокойной душой заниматься иными делами, будучи уверенным в том, что убыток будет минимальным при любом негативном развитии событий на рынке Форекс.

Аналогичным смыслом обладает и ордер «тейкпрофит», однако он направлен на ограничение прибыли, а не потерь. Многие спросят, зачем ограничивать доход? Ведь чем он больше, тем лучше. Помните, что валютный рынок Форекс достаточно изменчив, поэтому может изменить своё направление в любой момент. В результате отвлекшись на некоторое время, может получиться так, что ваша потенциальная прибыль превратиться в убыток. Чтобы предотвратить столь неприятное развитие событий, необходимо использовать тейкпрофит.

Рекомендуется выставлять стоп-ордера всем трейдерам, в особенности эмоциональным людям. При этом даже, если Вы собираетесь постоянно следить за событиями валютного рынка и можете вручную закрывать позиции в требуемый момент. Однако психологический фактор может помешать вам, закрыть сделку вовремя, что приведёт к потере большей части депозита. Трейдер в такой момент будет жалеть об убытке и надеяться, что рынок услышит «мольбы» и развернётся в другую сторону. Но это может привести лишь к тому, что позицию закрывать будет поздно.

Следуйте важному правилу: не передерживать убыточную позицию. Ошибку может допустить любой трейдер, но не стоит воспринимать её как трагическую и упрямиться. Необходимо вовремя признать свои ошибки и закрыть сделку на рынке Форекс, что позволит минимизировать плату за неё. Но если трейдер будет пытаться «переспорить» Форекс, то может получиться только пессимистический результат. В связи с этим необходимо заранее выставлять ордер стоплосс.

Из всего этого появляется ещё одно правило: при открытии нескольких позиций, вначале необходимо закрывать убыточные. Однако эмоции могут говорить об обратном: закрою сначала прибыльные позиции, пока с ними всё хорошо, а с убыточными сделками повременю – возможно, они в последствии станут прибыльными.

Помните, что анализ и прогноз на валютном рынке Форекс не даёт гарантии в том, что все стопроцентно пойдёт по вашему плану. На рынке часто всё происходит по законам «толпы». А толпа – она и в Африке толпа, даже если в ней находятся умные люди. Эмоции правят толпой, поэтому её поведение редко бывает разумным. Это приводит к тому, что различные Форекс показатели могут реагировать не так, как описано в учебниках. Сильнейшие движения на рынке могут провоцироваться глупыми слухами, при этом серьёзные данные остаются без особого внимания.

Некоторые трейдеры в этом случае идут против течения, считая, что все глупы, а они одни умные. Однако против подобного движения сложно идти даже центральным банкам. Поэтому лучше следовать принципу: плыть по течению рынка. Ведь получать прибыль можно даже на эмоциональном и глупом движении. Главное, самому не подвергнуться подобному влиянию.

Современная жизнь невозможна без страхования. Мы страхуем свою жизнь, жилье, транспорт, здоровье. Стоп-ордера выступают также в качестве своеобразной страховки.

Методы страхования валютных рисков

Риск курсовых потерь или — валютный риск, который имеет взаимосвязь с интернационализацией рынка всевозможных методов страховых банковских операций, образованием совместных предприятий, а также банков и распределением их деятельности.

Данная ситуация в последствии колебаний валютных курсов, представляет собой риск финансовых потерь.

Какие риски существуют на валютном рынке Форекс?

По своей структуре, валютные риски можно разделить на несколько видов:

  • трансляционные,
  • конверсионные риски
  • риски форфейтирования.

Для страхования всех допустимых валютных рисков на рынке Форекс, в настоящее время используется несколько финансовых инструментов и страховых методов. К ним относятся: финансовые опционы (в том числе и с ценными бумагами), финансовые фьючерсы, договора о предстоящих процентных ставках, и эмиссия ценных бумаг с добавочными условиями страхования и т.д. Такие методы страхования рисков, дают возможность инвесторам и экспортерам за определенную плату перекладывать валютные риски на банки, которые получают доход за счет принятия на себя таких типов риска.

Методы операций с современными страховыми финансовыми инструментами, зачастую применяются во всемирных центрах, так как законодательство некоторых стран сдерживает их использование.

Такие методы страхования всевозможных валютных рисков, на сегодняшний день довольно динамично развиваются и обладают стабильными тенденциями роста. При использовании таких срочных сделок, с целью страхования валютных рисков во внешнеэкономической деятельности, дает возможность клиентам с высокой долей точности оценить окончательную цену страхования.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Не требуется верификация! Фиксированные выплаты! обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10$ 2014 год. Дарит безрисковую сделку. обзор/отзывы | ИНВЕСТИРОВАТЬ С 5$

Как снизить валютные риски и методы их страхования?

Для начала, при выборе валюты договора, необходимо учитывать некоторые моменты. А именно: прогноз изменения тенденций курса необходимой валютной пары, в период между подписанием (заключением) контракта и моментом наступления платежных обязательств.

Кроме того, валютный риск можно снизить методом использования защитных, золотых и валютных оговорок

Защитные оговорки обычно представляют собой некоторую страховку, т.е. договорные условия, вводимые по взаимному соглашению обоих сторон в экономические, межгосударственные соглашения, включающие возможность пересмотра или изменения первоначальных условий заключенного договора в ходе его исполнения.

Золотые оговорки базировались на золотом паритете валют, являющимся соотношением их «золотого» содержания.

С провалом «золотого» пула в 1868 году, сформировался двойной рынок золота, который сделал нереальной фактическую цену золота, что и положило конец использованию этого метода страхования рисков.

Валютные оговорки, представляют собой дополнение в условия договора коммерческого или кредитного контракта, в соответствии с которым, итоговая сумма платежа условия договора зависит от изменения соотношения валютного курса между валютой товарной цены (или валютой кредита) и прочей, гораздо устойчивой валютой.

Установление в договоре разнообразной валюты и оплаты, как правило, является элементарной формой любой валютной оговорки. Валютой цены в этом случае избирается наиболее рентабельная валюта. Кроме того, в валютной оговорке сумма подлежащая к оплате, становится зависимой от изменения валютного курса, по отношению к самой валюте цены.

В том или ином случае, размер платежа поменяется в той же мере, в которой и курс валюты самой оговорки. Разницей между двумя курсами, покупателя и продавца выступает маржа, как источник дохода для банка, благодаря которому он восполняет расходы по исполнению сделки и в какой-то степени такой метод необходим для страхования валютного риска.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ 2020 года:

О финансовых рисках на валютном рынке Форекс

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Страхование депозитов

Торговля на рынке Форекс это не только возможность иметь прибыль, но и риск потерять все свои вложения. Востребованной услугой в настоящее время является страхование депозитов на Форекс.

Форекс — депозит – это сумма, внесенная трейдером или клиентом на биржевой счет для осуществления торговли.

После совершения сделок сумма меняется в положительную или отрицательную сторону. Как правило, существует минимальный депозит, на который после внесения средств производится открытие счета. У разных биржевых брокеров сумма разная, начиная буквально от 1 доллара, цель — привлечь инвесторов. «Солидный» брокеры не работают с депозитами меньше 1000 долларов, но данные сделки менее рискованны и более прибыльны. Тот, кто может в этом помочь, брокерская компания. Трейдер со стажем, начиная свое «плавание» на рынке Форекс, хотя бы раз терял свои депозиты. Чтобы в будущем минимизировать ущерб от «слива», можно воспользоваться страхованием, до начала совершаемой операции.

Страховые условия

Важно понимать, что страховые платежи выплачивают не из кармана трейдера, а взимаются в виде комиссионных от наторговавших лотов. Принцип прост: объем торговли пропорционален погашению страховки.

Страховой взнос, как правило, 10$ с лота. Если торговля на паре валют EUR/USD, то размер страховки один пункт к спреду.

Сумма средств, которую собираемся застраховать, пропорциональна количеству наторгованных лотов. Комиссия по страховке, тем меньше, чем больше срок через который желаем получить возмещение по страховке. Страхование можно произвести по частям, либо всего депозита. Минимальная сумма 100$ США, максимальная без ограничений. Взнос является легитимным, посредством наторгованных десяти лотов. Превосходство данной стратегии, в отсутствии привлечения дополнительных средств для страхования. Минимальный размер комиссии при совершении операций по торговле. Эмоциональная устойчивость самого трейдера.

Что про риски Форекс обязательно нужно знать трейдеру

В последнее время все больше ДЦ стали заботится о качественном обучении своих новых клиентов. Если посмотреть ТОП Форекс брокеров, то можно видеть, что каждый уважающий себя посредник между трейдером и валютным рынком прилагает максимум усилий, для того чтобы новички имели как можно больший шанс освоиться на Forex и начать стабильно зарабатывать. В частности, помочь им защитить депозит и получить драгоценный опыт помогает понимание того, что такое риски Форекс и как свести их к минимуму.

Тут на помощь новичку приходит целая наука, которая называется риск менеджмент на Форекс. Если объяснять простыми словами, то под этим мудреным термином скрывается целый комплекс простых шагов, которые в совокупности ограничивают шансы быстрой потери средств, сводя их к минимуму. Освоить ее премудрости довольно просто даже неподготовленному человеку, не имеющему специального финансового образования. Отчасти, именно благодаря тому, что можно легко освоить управление рисками на Форекс, с каждым днем в мире становится все больше успешных трейдеров, которым работа на валютном рынке приносит солидные прибыли и радость от самого процесса торговли.

Как ведут себя новички на Форекс

Есть два типа начинающих трейдеров. Первые жаждут поскорее приступить к торговле на Форекс, совершенно игнорируя возможные риски Форекс. Другие – стремятся сначала пройти обучение, поторговав на демо-счете. Естественно, первых значительно больше.

Подавляющее число новичков, даже не удосужившихся пройти начальное обучение, пополняют торговый счет и бросаются в торговлю, как в омут. Вследствие этого, спустя очень короткий промежуток времени, они пополняют и так немалое количество трейдеров-неудачников. В то время как соблюдай они риск менеджмент на Форекс, у них были бы все шансы выявить ошибочность поспешных решений, сохранив значительную часть депозита.

Но, прошедшие начальное обучение трейдеры, также могут стать жертвой обстоятельств, поскольку, несмотря на теоретические познания и работу с демо-счетом, они обычно совсем не учитывают психологию трейдинга и другие немаловажные факторы. В таких случаях, если они эмоционально не готовы к такому явлению, как риск на Форекс, то даже открытие позиций в верном направлении, где цена дает ощутимую просадку, заставляет сердце учащенно биться и принимать поспешные решение, которые неизбежно приводят к сливу депозита.

С чего начать

Перед тем как начать стабильно зарабатывать, новичок должен убедиться в своей осведомленности того, что такое риски Форекс. На начальном этапе будет крайне важно изучить все основные познания про работу на Forex, собрать их в единое понимание рынка, что является весьма непростой задачей. Но сделать это необходимо, так как понимание реальной картины происходящего, в сочетании с уверенным использованием технических инструментов, торговой платформы, позволит выстроить комплексную защиту, позволяющую максимально обезопасить себя и свои торговые позиции. Это даст начинающему трейдеру идеальные возможности для изучения рынка и своей реакции на него, а со временем выльется в способность много и стабильно зарабатывать.

Умение взвешивать опасность пригодится не только на Форекс. Крайне полезно освоить управление рисками в финансовом менеджменте и во всех других видах деятельности, которые, так или иначе связаны с получением прибыли. Поэтому время, потраченное на его изучение уж точно не назвать, израсходованным впустую. Однако на начальном этапе тут возникает одна сложность, связанная с объемностью материала. На что же в первую очередь следует обратить внимание?

Торговая стратегия

Для начала необходимо найти или создать какую-либо понятную торговую систему и убедиться, что используя ее алгоритмы, можно нормально торговать и стабильно зарабатывать. То есть такая стратегия не должна содержать каких-либо «белых пятен», не понятных новичку, иметь четкие сигналы для входа и выхода, предполагать установку защитных позиций (стоп лосс, трейлинг стоп и т. д.) и большинство сделок по ней, естественно, обязаны закрываться в прибыль. Фактически, использование серьезной системы, которая предусматривает постановку защитных позиций – это самый лучший способ предохранить себя от того, чем чреваты риски Форекс, но только в том случае, если она правильно соотносится с возможностями трейдера – с его психологической устойчивостью, величиной депозита и так далее.

Выбрав оптимальную для себя торговую систему, не стоит спешить ставить на нее реальные деньги. Сперва необходимо протестировать работоспособность стратегии на демо-счете, поторговав, желательно, около 3-6 месяцев. Только испытав на протяжении длительного времени какую-либо стратегию, можно удостовериться в собственном понимании каких-то тенденций на Форекс, обрести уверенность в своих силах и, конечно, тут уже становится вполне реально получить положительный результат в виде хорошего дохода.

После этого уже можно говорить про то, что начинающий трейдер кое-что умеет, знает и понимает, как это применить на практике. До этого момента вкладывать деньги просто глупо, так как риски Форекс слишком высоки при неосознанной торговле. Тут даже правила риск менеджмента Forex не спасут от слива депозита, разве что продлят агонию и растянут процесс потери денег во времени. Хотя он способен предохранить излишне «горячие» головы от серии активных сделок с негативным результатом.

Переход к реальной торговле

Для тех, кто не может выдержать долгий срок в тестировании своей системы заработка на Форекс, и видит, что все работает и получается, следует порекомендовать открыть центовый счет, который научит психологии трейдинга и убережет от потери крупных сумм.

Следующим этапом, конечно же, станет реальный долларовый счет. Но следует предостеречь излишне воодушевленных трейдеров, сказав, что начинать торговать на нем будет лучше все же с небольших сумм. Тут все еще существует возможность того, что риски на рынке Форекс таят неучтенные сюрпризы. Как определить их размер? Тут важно учесть психологический фактор и положить на счет такое количество средств, потеря которых не приведет к каким-либо серьезным последствиям. В противном случае, постоянный стресс и боязнь потерять внушительную сумму неизбежно приведут к неправильным оценкам ситуации и, как следствие – потере средств на депозите. Все это основы риск менеджмента на Форекс и игнорировать их крайне не рекомендуется.

Разделение сумм

Поторговав немного с реальными деньгами и увеличив начальный депозит, трейдер обретает уверенность и начинает без боязни вкладывать деньги из всех возможных источников в свое перспективное дело. Вот тут важно учесть одно из главных правил, которое позволит снизить риски Форекс – разделение сумм! Попросту говоря, не нужно держать все яйца в одной корзине. Как их разделить? Лучше всего поделить на равные части и применять каждую из них на отдельном торговом инструменте (валютной паре) или на принципиально другой торговой системе. В принципе, эти два подхода можно разделить.

Почему так важно это делать? Ведь есть нормальная система, она приносит прибыль, так зачем разделять суммы, вкладывать их куда-то? Смысл состоит в том, что рынок находится в постоянном развитии, в нем создаются новые направления, новые течения и так далее. За счет этого эффективность одной отдельно взятой торговой стратегии может со временем упасть. Пока трейдер убедиться, что эффективность заметно снизилась, и восстанавливаться пока не планирует, часть средств, если не все, окажутся безнадежно утраченными. Соответственно, трейдер у которого депозит разбит на несколько частей для работы на различных системах, получает больше преимущества, ведь шансы поставить под удар все средства на торговом счету значительно меньше. Процесс разделения, если взять теоретические познания по экономике, помогающие преодолеть риск на Форекс, будет называться диверсификацией.

Признание убытков

Торговля на Форекс, как известно, не бывает без убытков. Этот факт дает основание для высмеивания надежд многих начинающих трейдеров теми, кто сами так никогда и не решится что-либо изменить в своей жизни. На самом деле ничего плохого в том, чтобы периодически терпеть убыточные сделки нет, если прибыль от успешных их перекрывает. Главное, понимать – риски Форекс опасны только для неподготовленных участников. Однако это не значит, что трейдер может расслабиться и спокойно наблюдать, как его торговая история пополняется изрядным количеством операций, закрытых «в минус». Поэтому следующим шагом, станет контроль над числом неудачных сделок, которые генерирует система, что позволит осуществлять управление рисками Форекс.

Нужно постоянно обращать внимание на интенсивность убыточных операций и соотношение их с количеством положительных. То есть, новичку нужно освоить следующее – сами по себе такие сделки это неотъемлемая часть работы на Форекс, но в какой-то момент их появление может стать слишком частым. Это, как правило, сигнализирует о том, что торговая стратегия стала давать сбои, а значит – необходимо вновь ее вернуть на демо-счет и внимательно протестировать, чтобы обратить внимание на то, какие ее элементы перестали быть эффективными, что нужно доработать и так далее. Такие простые моменты снижают риск на Форексе к минимуму и не позволяют увлекшемуся заработком трейдеру пропустить фатальную ошибку.

Максимальная просадка

Признание убытков – очень важный момент, который исключает из процесса торговли риски Форекс, связанные с влиянием эмоций. Не нужно рассчитывать, что рынок даст возможность отыграться. Есть система, а значит – торговля должна вестись в строгом соответствии с ее правилами. В процессе тестирование такой торговой стратегии следует особое внимание обратить на уровень максимальной просадки или как его еще называют – MAX DD. Что это такое? Данный термин обозначает уровень самого большого убытка, который показала система торговли за определенный промежуток времени (3-6 месяцев). Эту величину обязательно следует выявить и запомнить.

Используя риск менеджмент на Форекс, MAX DD станет своего рода страховкой от возможных проблем. К примеру, во время работы с демо-счетом было определено, что уровень максимальной просадки составил 25%. Соответственно, осуществив переход на торговлю с реальными деньгами, трейдер уже знает – если в ходе работы у него возникнут потери в области 25% – следует немедленно остановить торговлю по данной стратегии. Это может быть связано с тем, что на рынке сложилась неконтролируемая трейдером ситуация, и его торговая система не способна учесть весь комплекс негативных факторов, а значит – проще закрыться и переждать.

Практика торговли и риски Форекс

Далее следует перейти к рассмотрению конкретных практических элементов, которые помогут минимизировать убытки. Если придерживаться этих практических рекомендаций, то про риск на Форекс можно просто забыть, так как слить депозит станет весьма сложной задачей.

Соответственно, находясь в таком защищенном положении, начинающий трейдер может спокойно торговать на рынке, набираясь опыта, закаляя свою психику и постепенно увеличивая свой начальный капитал.

Стоп-лосс

Если проанализировать торговые стратегии новичков, то можно видеть зачастую полное пренебрежение основными правилами безопасности, в соответствии с чем – риски Форекс для них просто зашкаливают. Учитывая, что трейдер может ошибиться в определении ценового движения, должны работать четкие механизмы, которые не позволят ему понести ощутимый убыток. Для этого существует стоп лосс – это основная страховка, которая спасет депозит трейдера не только от неудачного прогноза, но и от различных форс-мажоров – пропал свет, интернет, завис компьютер и так далее.

Вообще, «стопы» есть разные, но стоп лосс выступает самым главным по защите торгового счета. Хотя, желательно, чтобы стратегия трейдера включала не только его, но еще и трейлинг-стопы. Главным моментом при установке стоп лосса является его соответствие торговой системе и депозиту. То есть, выставляя его, новичок должен понимать, что ставить слишком близко его к цене нельзя, так как рынок просто выбьет его в процессе колебания или, как говорят аналитики, «шума». С другой стороны, если поставить его слишком далеко, то сильно вырастут риски Форекс, что неизбежно приведет к ощутимой потере финансовых средств в случае неправильного прогноза ценового движения.

Количество торговых операций

Очень важным моментом, который входит в управление рисками на Форекс, является контроль над числом открытых сделок. Начинающим трейдерам крайне не рекомендуется открывать более одной сделки. Со временем можно будет постепенно увеличить их количество, но спешить, ни в коем случае не нужно, так как тут возможны два крайне негативных развития событий.

  1. Несколько торговых сделок способствуют тому, что в риски Форекс может влиться возможность наступления margin call – ситуации, когда у трейдера не хватит средств для обеспечения залога по открытым операциям. Это обычно ведет к их закрытию и потере всех денег, хотя цена в скором времени может продолжить свое движение в том направлении, которое и предугадал торгующий на рынке человек.
  2. Важно помнить и о психологическом факторе. При одном открытом ордере легче следить за развитием ситуации и контролировать ее. Если же их несколько, внимание трейдера вынужденно рассеивается. В тех случаях, когда динамика рынка демонстрирует изрядную силу, торгующему на рынке приходится одновременно учитывать огромное количество поступающих со всех сторон сигналов. Тут главное – не переоценить свои силы. В противном случае все закончится не только утраченными деньгами, но и нервным истощением, которое может оказать пагубное влияние на здоровье трейдера.

Объем торговых операций

Правила риск менеджмента на Форекс дают и конкретные рекомендации в отношении объемов торговых операций. В частности, трейдер никогда не должен ставить под удар в один момент более 50% своего торгового депозита. Неважно, открыл он одну сделку или несколько, нельзя допускать, чтобы риски Форекс по ним составляли более половины.

В большинстве случаев это позволит справиться с любой сложной ситуацией, исключая возможность денежного дефицита, когда сделки закрываются брокером принудительно. Этот момент крайне важен для всех трейдеров, но для тех, кто торгует на больших временных периодах, его использование просто жизненное необходимо, так как на длинных таймфреймах ценовое движение сопровождается большими просадками и необходимо, чтобы депозит смог выдержать их без вреда, как для себя, так и для торгующего на Forex.

Объем одной сделки

Расчет рисков Форекс запрещает вкладывать все средства в одну торговую операцию, пытаясь «сорвать куш». На Forex такие подходы не работают, поэтому следует воздерживаться от попыток «перехитрить» рынок. Все аналитики соглашаются с тем, что объем одной торговой операции не может превышать более 2-5% от суммы депозита. Это позволяет выдержать длительную серию неудачных сделок – минимум 20 штук подряд. Учитывая, что вероятный процент правильного прогноза составляет 50%, то обычно в одном случае из двух трейдер способен правильно предугадать ценовое движение, даже без особого опыта. Поэтому возможность того, что даже 10 сделок подряд пройдут с убытком крайне низка.

Для новичков лучше будет и этот показатель уменьшить, установив для каждой операции риск на уровне 1,5-2%. Таким образом, прежде чем все средства будут потеряны, трейдер должен осуществить от 50 до 67 убыточных сделок подряд. При наличии протестированной торговой стратегии сделать это просто невозможно.

Три убыточных сделки

Несколько идущих подряд убыточных сделок способны оказать сильное влияние на психику трейдера. К примеру, вчера и позавчера у него все шло хорошо, а сегодня, раз за разом ничего не получается. Опасность заключается в нарушении стабильного эмоционального состояния, которое может послужить причиной игнорирования основных постулатов торговли и риски Форекс при таком развитии ситуации мгновенно возрастают в разы.

Чтобы этого не произошло, следует взять на вооружение правило 3-х убыточных сделок. Как только они произошли, нужно прекратить торговлю на Forex, как минимум до следующего дня. Дело в том, что три подряд неудачные сделки это определенный сигнал:

  • либо рынок подвержен каким-то серьезным внешним влияниям, которые не учитываются торговой стратегией;
  • либо сам трейдер не успевает вовремя реагировать на происходящее, по причине усталости, плохого настроения и т. д.

Поэтому намного полезнее будет взять «тайм-аут» и вместо работы на Форекс, провести анализ сделанных ошибок, которые привели к потере средств. Со временем это число убыточных сделок можно немного увеличить. К примеру, до 5-ти, но касается это в основном тех ситуаций, когда рынок находится во «флэте» и трейдер пытается поймать зарождающийся тренд при его выходе из бокового движения.

Итак, можно видеть, что, несмотря на некоторые моменты, долго и спокойно зарабатывать на международном валютном рынке можно. Главное – грамотное управление рисками на Форекс, которое практически исключает возможность слива депозита, что ставит трейдера в очень выгодное положение. Начав с демо-счета и придерживаясь простых правил, совсем несложно будет превратить свой начальный депозит в солидный капитал, который и позволяет многим трейдерам реализовать давнишние мечты о путешествиях, красивых домах и авто.

К счастью, Forex не ставит ограничений по заработку, поэтому стремиться и развиваться всегда будет куда, а риски Форекс, после того как освоены все моменты по их минимизации, перестанут угнетать душу трейдерами различными сомнениями, позволив ему спокойно торговать в соответствии протестированной стратегией.

Молдаванин открыл механизм страхования сделок на рынке Forex

Юрист по образованию, Олег Багрий потратил несколько лет, чтобы понять структуру финансовых рынков и раскрыть механизм их работы.

Результат, по его словам, превзошел все ожидания: разработана схема, благодаря которой он теперь может страховать сделки на рынке Forex. Специально для allmoldova Олег Багрий рассказал о своем ноу-хау и возможностях, которые новый механизм даст его будущим клиентам.

Олег, расскажите, пожалуйста, как возникла идея проекта?

Все участники финансовых рынков мечтают о гарантии того, что деньги не будут потеряны. Но ни одна страховая компания в мире не страхует риски тех, кто торгует на рынке. А я смог сделать невозможное возможным — построил систему, которая позволяет трейдерам страховать свои сделки. Если большинство их сделок закрываются в убыток, с моей помощью они получают обратно 100% страховой суммы. Этот проект уникален. Моя компания Traders World Markets первая, и пока единственная в мире, предлагает такую услугу.

Откуда у вашей компании ресурсы для возмещения убытков после неудачных торгов? Потери бывают огромными.

Я торгую на рынке Forex с 2008 года. Хотел построить торговую стратегию, а получилось что-то невероятное.

Классические страховщики работают так: 100 человек страхуют свои автомобили, единицы из них попадают в аварию. Компенсация выплачивается только им, а компания получает прибыль со всех страховых взносов. На рынке Forex все иначе. Там теряют 90% и только 10% зарабатывают. Обычным методом невозможно покрыть их убытки.

Я разработал механизм, который позволяет страховать риски клиентов. На финансовом рынке есть закон: чтобы заработать один доллар, нужно рискнуть одним долларом. Я же рискую 25 центами, чтобы заработать доллар, то есть в четыре раза больше изначальной суммы. Это и позволяет мне страховать сделки клиентов.

Как это работает?

Например, у вас есть торговый счет, на котором 10 тысяч долларов. Для того, чтобы я страховал ваши сделки, необходимо, чтобы на другой свой счет вы положили 25% этой суммы. На первом счете — с 10 тысячами — торгуете вы. На втором — по собственному методу торгую я. Если сделки, которые вы проделываете на первом счете, по большей части оказываются в убытке, то на втором счете я зарабатываю для вас 10 тысяч. Даже если вы потеряли всего 3 тысячи от первоначального депозита, через мою страховку вам вернутся все 10. Вы не только ничего не потеряете, но еще и заработаете.

Ваши потенциальные клиенты не могут самостоятельно воспользоваться такой схемой, не прибегая к вашим услугам?

Мой механизм комплексный, очень сложный. Пока никто в мире не смог разработать подобный. Так всегда бывает — кто-то первым сделал самолет, а потом ими пользуются все. Тут – то же самое. Получается, мы — первые.

Как ваша компания будет получать прибыль?

Если я возвращаю вам условные 10 тысяч, то около 15% этой суммы получает моя компания. Но это обсуждается с каждым клиентом.

Моя схема работы — это открытие. С ее помощью я не только зарабатываю, но и приношу пользу. До сих пор большинство трейдеров теряли деньги. Теперь все может быть немного иначе.

Что произойдет с деньгами со второго счета, если ваш клиент заработает на торгах?

Это не страховой случай, и, значит, эти средства просто растворятся в рынке. Если сделки на основном счете оказались в плюсе, то мы теряем депозит в 25% — он уходит не мне в карман, а в рынок.

Почему бы инвесторам просто не нанять вас как трейдера? К чему такая сложная система?

К сожалению, невозможно быть и трейдером, и управляющим, и страховщиком. Я работаю с вашими сделками, а не открываю новые. Главный выбор за вами. Я страхую ваши шаги, а не делаю их за вас.

В чем преимущество моего механизма страхования? Зная, что сделки застрахованы, вы торгуете спокойно. Это дает возможность открыть сделку с большим объемом и идти на больший риск. Вы теряете деньги — я их возвращаю в полном объеме. Если же ваши сделки окажутся в плюсе, то при большем объеме и вы получите более высокую прибыль, чем если бы работали сами. Вы потеряете первоначальные 25% со второго счета, но заработаете гораздо больше.

Почему не работаете на себя?

Оказывая эту услугу, я заработаю намного больше денег. Пока не могу торговать собственными крупными счетами. Есть голова, идеи, проверенный метод. Я — разработчик. Страхуя других участников, смогу торговать большими суммами. Схема моей работы не зависит от размера счета — я могу страховать депозиты в 2 тысячи или многомиллионные счета.

На каких биржах гарантированно сработает ваш механизм страхования?

Я могу использовать его на любой бирже, он универсален. Но мы в основном работаем с Forex. Начал именно там и мне близок этот рынок.

Многие считают, что Forex направлен против трейдеров. Почему вы продолжаете работать именно там?

Рынок Forex действительно очень сложный и рисковый. Но, исходя из такой структуры рынка, я и построил систему. Теперь он мне не опасен, хотя обычно на нем очень сложно заработать. Те, кто будет пользоваться моими услугами страхования, легче смогут получить прибыль.

С каким капиталом вы намерены работать?

Эту услугу невозможно роботизировать. В механизме использовано слишком много разных инструментов. Буду работать с каждым клиентом индивидуально.

Поэтому не буду браться за маленькие счета. Конечно, мой метод интересен всем. Мы можем принести пользу банкам, фондам, корпорациям и так далее. Это инновация не только для Молдовы, но для всего мира.

Что произойдет, если ваш механизм будет использоваться массово — это не развалит рынок?

Сегодня ежедневный оборот Forex- около 5 триллионов долларов. Рынок Forex – это не только торговля, но и реальный обмен валют. Это уравновешивает чаши весов — две валюты ни при каких обстоятельствах не позволят развалить рынок. Моя услуга может в корне изменить работу на финансовых рынках, поэтому она будет востребована.

Больше информации о Traders World Markets:
Тел.: +37369562868
Email: info@tradersworldmarkets.com
www.tradersworldmarkets.com

Фото: из личного архива героя

Страховые брокеры. Плюсы и минусы

Современный страховой рынок представляют четыре основных группы: страхователи, страховые компании, страховые агенты и страховые брокеры. И если с первыми тремя все очевидно, понятие «страховой брокер» появилось в России сравнительно недавно и для многих остается загадкой.

Страховой брокер осуществляет посредническую деятельность между страховой компанией и страхователем. Он должен иметь лицензию Федеральной Службой Страхового Надзора и быть зарегистрированным в качестве предпринимателя.

Иными словами, страховой брокер – это своего рода мини-фирма (со своим штатом, отделами, расчетным счетом), которая продает полисы различных видов страхования сразу от нескольких (количество зависит от «солидности» организации) страховых компаний.

Крупные брокеры могут одновременно сотрудничать с десятками страховщиков. Это их основное отличие от страховых агентов, которые, как правило, работают в одной компании, реже в двух-трех.

Прибыль брокера, как и зарплата страхового агента, заложена в стоимость каждого полиса, тогда как при страховании в офисе СК она остается на ее внутренние расходы. При этом брокер не имеет права продать полис конкретной компании дороже, чем он стоит в этой же компании.

Кому выгодно покупать полис у брокера

Пользоваться услугами страховых брокеров выгодно жителям крупных городов. Чтобы подобрать для себя наилучший вариант, особенно, если страховка дорогостоящая (КАСКО, дом, жизнь, бизнес и пр.), клиенту неизбежно придется обойти несколько страховых компаний. Это отнимет массу сил и времени. Гораздо проще и удобнее обратиться в крупную брокерскую контору, где за одно посещение можно будет узнать информацию по нескольким компаниям:

  • произвести расчёт стоимости полиса ;
  • подробно обсудить условия страхования;
  • получить информацию о скидках и акциях, действующих на данный момент времени;
  • узнать о состоянии дел в каждой интересующей СК, качестве производимых выплат, перспективах и пр.

После чего останется только сделать выбор и заключить договор.

Рассчитать КАСКО – в 18 компаниях за 2 минуты

Плюсы страхования через брокера

  • Солидная брокерская фирма имеет высокопрофессиональный штат сотрудников, которые досконально разбираются в правилах и условиях страхования компаний-партнёров, знают все нюансы и «подводные камни». Они компетентно помогут сориентироваться в многообразии предложений и выбрать именно того страховщика, чья программа устраивает клиента по всем параметрам.
  • Надежный брокер с большой клиентской базой имеет серьезное влияние на страховщиков и способен защищать интересы своих клиентов в спорных ситуациях, т.е. сопровождать их с момента заключения сделки вплоть до окончательной выплаты страхового возмещения и даже оказывать юридическую поддержку в случае судебного разбирательства.
  • Страховой брокер при оформлении полиса может предоставить существенную скидку за счет своего комиссионного вознаграждения.

Но, к сожалению, хороших страховых брокеров, которые дорожат своей репутацией и независимы от страховщиков, пока ещё крайне мало. Большинство подобных посредников нацелено исключительно на получение максимальной прибыли.

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий
&nbsp Найти : главное , по изданию , по теме , за период &nbspПолучать: на e-mail , на свой сайт
&nbsp Рейтинги популярности