Отрицательная маржа для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Маржинальная торговля Форекс / Forex

Маржинальная торговля (margin trading) — торговля объемами, превышающими имеющиеся средства, под залог, составляющий часть стоимости контракта.
Маржинальная торговля предполагает последовательное совершение двух противоположных сделок: открытие позиции и закрытие позиции — покупка с последующей продажей или продажа с последующей покупкой.

Для открытия позиции трейдер должен иметь на торговом счете у дилера / брокера Форекс залоговую сумму — маржу, размер которой обычно указывается в торговых условиях в процентах от объема операции.

Начальная маржа (initial margin, margin requirement) блокируется на счете и гарантирует покрытие возможных убытков по сделке.

Минимальная маржа или маржа поддержки (minimum margin, maintenance margin), достаточная для удержания открытой позиции, устанавливается также в процентах от объема операции, либо в процентах от начальной маржи. Если минимальная маржа равна начальной марже, то это означает, что убытки не могут превысить размера залога и покрываются только за счет свободных средств. Более гибкие торговые условия допускают ситуацию, когда в результате убытков средства на счете становятся меньше начальной маржи. Однако чтобы баланс счета не стал отрицательным, при достижении минимального уровня маржи, убыточные позиции принудительно закрываются — наступает margin call или стоп-аут (stop-out).

При закрытии позиции залог возвращается с учетом прибыли или за минусом убытка.
Реальной поставки актива при маржинальных валютных операциях не происходит.

Маржинальные требования устанавливаются в виде % залога от объема сделки или коэффициента — кредитного плеча.

% залога при кредитном плече 1:X = 100% / X
При плече 1:50 залог составит 100 / 50 = 2%.

Кредитное плечо при залоге Y% = 100% / Y
При маржинальных требованиях в 5% плечо составит 100 / 5 = 20, или 1:20.

Залог (маржа), % Кредитное плечо
100 1:1
10 1:10
5 1:20
3,3 1:30
2,5 1:40
2 1:50
1,7 1:60
1,4 1:70
1,25 1:80
1,1 1:90
1 1:100
0,5 1:200
0,3 1:300
0,25 1:400
0,2 1:500

Маржинальные требования зависят от финансового инструмента, размера счета, объема позиции и могут повышаться на выходные и праздничные дни.

Преимущества маржинальной торговли на Форекс

  • возможность совершать торговые операции значительного объема, располагая небольшим капиталом;
  • высокая потенциальная доходность сделок;
  • имея торговый счет в одной валюте можно покупать и продавать любые другие валюты: залог и финансовый результат автоматически пересчитываются в валюту счета по текущим рыночным курсам;
  • отсутствие реальной поставки актива, а значит накладных расходов на перевод, транспортировку, учет, хранение;
  • простота совершения сделок как на покупку, так и на продажу.

Расчет залога при маржинальной торговле на Forex

Залог при условии начальной маржи Y% = (Объем позиции * Y) / 100%
Залог и объем позиции выражаются в базовой валюте.
Маржа для покупки 100 000 EUR/USD по курсу 1,4500 при залоговых требованиях в 0,5% = (100 000 * 0,5) / 100 = 500 EUR или 500 * 1,4500 = 725 USD.

Что такое маржа на Форекс?

Приходя на рынок Форекс, начинающий трейдер рассчитывает на то, что он научиться торговать и будет неплохо зарабатывать. Но большинство новичков не имеют большого стартового капитала, и кажется, что заработать кругленькую сумму будет очень сложно. Однако, даже с первоначальным капиталом в несколько десятков долларов возможно торговать и, спустя определенное время, вполне реально увеличить депозит в разы, а то и в десятки раз. И это возможно благодаря принципу маржинальной торговли на Форекс — торговли на заемные средства, по которому работают современные ДЦ.

Заем трейдеру под залог внесённого депозита предоставляет брокер. По сути, трейдер торгует не на свои средства, а на заемные! Таким образом, имея первоначально небольшой депозит, можно заключать сделки на большие суммы, которые во много раз превышают размер зачисленных на торговый счёт средств. Заем может превышать сумму залога в десятки и сотни раз, что и позволяет открывать трейдеру сделки, приносящие ощутимую прибыль даже при небольших собственных вложениях.

Итак, что такое маржа на Форекс? Маржа — это залог, который необходим для получения кредита от брокера, используемого для заключения сделок. Размер маржи под каждую сделку напрямую зависит от кредитного плеча, принцип работы которого подробно расписан в статье Какое кредитное плечо выбирать при открытии счета в ДЦ? .

Размер кредитного плеча задается трейдером при регистрации счета. В зависимости от него будет определяться размер маржи (используемого залога) под каждую сделку, а также прибыли/убытка при торговле одним и тем же объёмом лота для конкретной валютной пары. То есть, плечо будет отражать отношение реального объёма сделки к сумме залога. Размер кредитного плеча варьирует в диапазоне от 1:10 до 1:1000. Чем оно больше, тем меньший залог (маржа) будет использоваться брокером для открытия сделки одного и того же объёма (кликните для увеличения изображения):

Рис. 1. Изменение размера залога в зависимости от размера кредитного плеча.

Вносимые на счёт трейдером средства — это так называемый залоговой (защитный) депозит , который брокер держит у себя на случай, если торговля клиента вместо прибыли будет приносить убыток. Когда трейдер зарабатывает, то все нормально. Он выводит свою прибыль, начисленную поверх депозита, продолжает зарабатывать дальше. Брокер получает свою прибыль в виде спреда или комиссии — все довольны.

Что касается максимальных потерь, которые может понести трейдер в случае неудачной торговли, то они будут равняться сумме его депозита. То есть, при внесении 1000 долларов на счёт и входе в рынок, максимальная потеря, которая может быть получена в ходе торговли — это 1000 долларов. Понести убыток свыше этой суммы брокер не может себе позволить – в таком случае убытки будет нести уже сам брокер. Именно таким образом он себя страхует от неудачных сделок клиентов, приносящих убытки, которые в итоге легли бы на плечи компании. Это недопустимо. Поэтому размер депозита и будет являться своеобразной защитой от потерь.

Отображение значений маржи в терминале МТ4.

В окне Терминал платформы MetaTrader 4, в строке с отображением суммы баланса счета, средств и маржи, также представлена информация о размере свободной маржи и её текущего уровня:

  • — свободная маржа на Форекс — это размер свободных средств, доступных для открытия новых позиций, представлена она в виде разницы между реальными средствами на счёте и зарезервированными для уже открытых сделок;
  • — уровень маржи Форекс выражает отношение средств к используемой марже. Значение это отображается в процентах:

Рис. 2. Значения маржи, средств и уровня в терминале МТ4.

Чтобы избегать неприятных ситуаций в виде принудительного закрытия сделок брокером, трейдер должен чётко уяснить и использовать в своей торговой практике такие понятия как Margin Call и Stop Out . Их основные отличия также раскрыты в статье про кредитное плечо, в блоке Разница между Margin Call и Stop-Out . При достижении уровня Margin Call не получится заключать новых сделок, так как доступных средств не будет достаточно для покрытия очередного залога. Как правило, этот уровень составляет 100%.

При достижении уровня Stop Out , который ниже уровня Margin Call по своему значению, брокер будет принудительно закрывать ордера, начиная с самого убыточного. Делается это по причине того, что компания не желает терпеть убытки (терять свои средства, предоставленные для заема), и закрывает позиции до того, как счёт уйдет в минус. Ведь даже одна сделка, открытая большим лотом и при большом кредитном плече, при незначительном колебании курса может привести к достижению уровня Margin Call . И если трейдер соблюдает правила мани-менеджмента и грамотно рассчитывает размеры лотов для входа в сделку, то таких ситуаций происходить не должно. Отсутствие стоп-приказов (стоп-лосса), которые часто игнорируются начинающими трейдерами, также может привести к Stop Out при уходе цены далеко в противоположную сторону.

Расчёт максимального лота при маржинальной торговле.

При маржинальной торговле на Форекс размер кредитного плеча определяет максимальный размер сделки в лотах, доступной для открытия при определенном депозите. Ведь при разном размере залога под одну сделку можно использовать один и тот же депозит для открытия разного их количества и объёма. Представим, что была открыта сделка 1 лотом по паре USDCHF. С учётом, что стандартный лот на рынке Форекс составляет 100 000 единиц базовой валюты, то при кредитном плече 1:100 залоговые средства для открытия сделки по паре USDCHF составят 1000 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки совокупным объёмом 10 лотов. При кредитном плече 1:200 совокупный объём сделок составит уже 20 лотов, так как маржа (залог) под одну сделку будет в два раза меньше. А при плече 1:50 открыть сделок можно будет уже в два раза меньше — то есть 5 лотов, так как маржа под одну сделку будет больше, чем при плече 1:100.

При расчете максимального лота следует учитывать и то, что стоимость 1 лота у различных инструментов варьирует. Чтобы рассчитать стоимость 1 лота для выбранной валютной пары необходимо привести базовую валюту к валюте депозита. Так, при курсе 1,32735 и при плече 1:100 один стандартный лот по паре GBPUSDБ будет равняться 1 327. 35 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки объёмом 10 000:1 327.35=7.53 лотов. Для быстрого расчёта суммы залога под сделку определенным размером лота вы можете воспользоваться Калькулятором расчёта стоимости пункта . Кстати, в калькуляторе, в поле «Сумма залога», как раз и отображается маржа – та часть депозита, которая и пойдёт на залог за открытие сделки. И если вы будете изменять кредитное плечо при неизменных остальных параметрах – вы увидите, как изменяется маржа при изменении кредитного плеча.

Практический пример по расчету маржи.

Чтобы закрепить полученные знания о марже на Форекс, рассмотрим практический пример . Откроем новый демо-счёт с депозитом 10 000 долларов, с кредитным плечом 1:100 в любом ДЦ. Например, откроем демо-счёт в компании Альпари с пятизначными котировками. Открываем график любой валютной пары, к примеру, GBPUSD, и для наглядности работы принципа маржи заключим сделку на продажу по цене 1,32735 объёмом 1 лот. Значение маржи будет в 1000 раз больше значения текущего курса с учётом нашего плеча. Для нашей сделки брокер взял под залог у трейдера сумму 1 327, 35 долларов — это маржа. Они заморожены, трейдер не может их использовать для открытия других сделок. Значение свободной маржи, которое представлено в виде разницы между балансом и маржой, будет постоянно меняться, так как в этой разнице учитывается значение текущей прибыли/убытка. Уровень маржи Форекс — это отношение средств к марже. Изменение цены инструмента на 1 пункт (при четырехзначных котировках, при пятизначных — 10 пипсов) баланс изменяется на 10 долларов. Если цена растёт — то баланс уменьшается, если цена падает, то баланс растёт (изображение увеличивается кликом):

Рис. 3. Отображение значений маржи, средств и уровня в терминале при плече 1:100.

При сделке в 1 лот и залоговым размером 1327 долларов, размер свободной маржи составит 8650 долларов и к открытию будет доступно ещё около 6,5 лотов. Если мы откроем ордер объёмом 6,5 лотов, то это будет пределом для текущего депозита. Если сделки пойдут в правильном направлении, то показатель свободной маржи будет расти за счёт незакрытой прибыли. По сути — можно открывать новые сделки, ведь размер депозита будет расти. Но вот делать этого на практике не стоит.

Для подтверждения наших рассуждений откроем калькулятор стоимости пункта и «забьём» в него те же параметры – валютная пара GBPUSD, объём лота – единица, четырехзначные котировки и кредитное плечо 1:100. И мы увидим, что размер залога составит 1316 USD – все, как и при открытии сделки в терминале МТ4. Небольшое расхождение в цифрах — 1327, 35 в терминале и 1316 в калькуляторе связано с особенностью округления при расчете данных в калькуляторе и изменением цены. Но для расчёта маржи при открытии сделки тем или иным объёмом эта погрешность не является существенной.

Откроем ещё один счёт, но с другим кредитным плечом — 1:500. Совершим сделку все тем же 1 лотом по аналогичному курсу (или в калькуляторе стоимости пункта введем эти же параметры). Что в итоге мы увидим? В отличие от предыдущего примера, значение маржи будет в 5 раз меньше. Это значит, что при более высоком кредитном плече меньше средств идёт на залог, а значит при одном и том же депозите можно открыть больше сделок. В нашем примере мы можем открыть сделок в совокупности на 36 лотов — значение свободной маржи нужно разделить на значение маржи, то есть суммы залога под одну сделку объёмом 1 лот (кликните для увеличения):

Рис. 4. Значение маржи, свободной маржи и уровня при кредитном плече 1:500.

Заключение.

Что даёт трейдеру грамотное использование полученных знаний о маржинальной торговле на Форекс и кредитном плече на практике? Во-первых, это повышение эффективности работы. Трейдер сам определяет, что для него стоит в приоритете — большая прибыль или умеренные риски. При большом кредитном плече можно лучше контролировать риски, можно торговать при небольшом депозите, так как небольшая его часть идёт под залог. В случае прибыльной торговли трейдер получает обратно свой залог, а также прибыль, полученную в результате торговли на заемные средства. Поэтому перед тем, как начать торговать на Форекс, следует чётко уяснить все принципы маржинальной торговли и её особенностей, так как это является основой для успешной торговли на валютном рынке Forex.

Понятие маржи на рынке Форекс

Практически все участники рынков, будь то фондовый рынок или валютный рынок Форекс, рано или поздно всё равно сталкиваются с таким понятием, как маржа. Этот термин упоминается в общеэкономической тематике, торговле и других сферах с разным толкованием, поэтому понятие «маржи» на рынке Forex не стоит путать с другими понятиями.

Простыми словами, маржа – это залог, который необходимо внести человеку (трейдеру), чтобы получить кредит во временное пользование для совершения торговых операций на рынке Форекс.

Примечательно, что данная сумма может в несколько раз превышать сумму депозита трейдера.

Что же такое маржа на валютном рынке Форекс?

Маржа в Forex представляет собой сумму наличных или ценных бумаг, которые передаются брокеру для страхового обеспечения во время получения займа для торговли. Это та часть денежных средств, которую инвестор (трейдер) вносит на свой торговый счёт в качестве кредитного залога.

Данный показатель используется в качестве рычага для увеличения деятельности трейдера. Он берёт взаймы средства у брокера с помощью этого гарантированного взноса, после чего может совершать операции большими объёмами.

Каждая операция на валютном рынке имеет два обязательных этапа: покупка/продажа актива по более выгодной цене, после чего – обязательная продажа/покупка этого актива по другой или такой же цене.

Понятие «маржа» очень тесно связана с другими понятиями Форекса, такими как «пункт», «лот», «кредитное плечо».

Пункт является минимальной единицей торговли на рынке. Точное значение пункта напрямую зависит от того валютного инструмента, который выбирается для торговли. К примеру, EUR измеряется до четырёх десятых долей, а йена – до двух десятых долей.

Лот, которым торгует трейдер, используется для определения величины объёма актива, которую продаёт или покупает трейдер. Поскольку большими объёмами, как правило, трейдер не может торговать, брокерами было принято решение ввести кредитное плечо.

Видео: Уроки ставок — Урок №5 — Маржа

Маржа и кредитное плечо

Кредитное плечо в трейдинге позволяет управлять большим капиталом, управлять тем количеством валюты, которое в несколько раз превышает настоящее значение. Благодаря этому валютный рынок постоянно переполнен средними и мелкими инвесторами, которые не могут себе позволить торговать слишком большими лотами. Уровень кредитного плеча обозначается как соотношение собственных средств трейдера к объёму, который предоставляется ему взаймы (например, 1:200 или 1:50).

Все эти понятия непосредственно связаны с маржой. Маржа имеет обратную зависимость от лота и кредитного плеча. Чем выше кредитное плечо и лот, с которым трейдер входит в сделки, тем меньше будет маржа.

К тому же, чем больше трейдер будет открывать сделок (неважно даже, каким лотом и с каким кредитным плечом), уровень маржи будет также уменьшаться.

Уровень и состояние маржи образуется в несколько этапов. Биржа назначает минимальные суммы, которые требуются для поддержания позиции на актив, и только после этого брокер может варьировать уровень маржи. Сами же цифры маржи рассчитываются, исходя из размера кредитного плеча.

Где в терминале отображается информация о марже?

Уровень маржи в торговом терминале отображается во вкладке «Торговля».

Маржа служит гарантией сохранения фактического размера депозита. При открытии большего количества сделок (на рисунке показано, что открыто 3 ордера), уровень маржи будет потихоньку уменьшаться.

Как считать величину маржи?

Во время расчёта маржи во внимание в первую очередь берётся тот факт, имеются ли на счёте отложенные ордера по тому валютному инструменту, который задействован в торговом процессе. В связи с этим, чтобы правильно рассчитать маржу, нужно учитывать несколько моментов:

  1. Если на счету трейдера имеются активные позиции и выставляются ордера в противоположном направлении с объёмом, который равен или меньше текущей позиции, то совокупная маржа будет равна марже текущего валютного инструмента.

ПРИМЕР: Предположим, у вас имеется один открытый ордер по паре GBP/USD лотом 1, и вы открываете противоположный ему ордер тоже лотом 1, то маржа будет равна марже валютной пары GBP/USD.

  1. Если на счету трейдера отсутствуют позиции, маржа рассчитывается обычным способом.
  2. Если на счёту трейдера имеются открытые позиции и выставляются ордера любого типа по тому же инструменту и в том же направлении, значит, общая маржа будет равна сумме маржи обоих ордеров.
  3. Если на счету трейдера имеются открытые позиции и выставляются ордера любого типа по тому же инструменту в обратном направлении с аналогичным или большим объёмом, то нужно рассчитывать маржу сразу для 2 значений: для текущей позиции и выставляемого ордера.
  4. В том случае, когда имеется более 2-х противоположно направленных ордера, маржа высчитывается отдельно для каждого направления (для покупок и для продаж).

Видео: Разница между маржой и наценкой. Расчёт минимальной наценки

Маржа вычисляется по следующей формуле:

Рк – размер контракта;

Кп – кредитное плечо.

Зачастую базовая валюта и валюта маржинальных требований совпадают. Однако когда валюта маржи отличается, то результаты расчётных вычислений исчисляются именно в марже, а не в базовой валюте.

ПРИМЕР: Предположим, вы покупаете валютную пару EUR/USD по текущей котировке 1, 2550. Чтобы купить 1000€, необходимо заплатить 1.255$ (€1000 = 1000 * $1,2550).

Чтобы купить €1000 по данной котировке с кредитным плечом 1:100, придётся со счёта заплатить 1/100 (0,01). Поэтому, чтобы купить €1000 трейдеру нужно будет заплатить 12,50$. Эта сумма и называется маржой (размером залоговой маржи). Когда вы закроете данную позицию, то 12,50$ вернутся на счёт.

Что такое свободная маржа на Форекс?

Свободная маржа (Free Margin) представляет разницу между маржой открытых позиций и балансом счёта трейдера.

Баланс (Balance) – результат по торговому счёту, в котором не учитываются открытые торговые позиции. Если, к примеру, на счету имеется 5000$, и трейдер не имеет открытых позиций, то баланс будет также составлять 5000$.

Free Margin рассчитывается по формуле:

Free Margin = Equity – Margin, где

Free Margin – свободная маржа;

Equity – средства, которые могут быть задействованы в торговле.

ПРИМЕР: Предположим, что вы с депозитом в 1000$ открыли ордера, и держите их с общей маржой 200$, которые дают прибыль в 50$. Следовательно:

Баланс = 1000$ + 50$ = 1050$;

Свободная Маржа = 1050$ — 200$ = 850$.

Использование кредитного плеча и маржи как средств для повышения заработка с торгов является оправданным введением и достаточно эффективным.

Однако трейдер должен иметь чёткое представление о том, что такое маржа и каким образом она рассчитывается.

Он должен понимать, при каких условиях брокер может его кредитовать, а когда такая возможность пропадает.

Если правильно рассчитывать уровень маржи и сопоставлять её показатель с собственными возможностями, можно действительно повысить уровень профита на рынке Forex. При не сопоставлении данных параметров, риски трейдера, как правило, повышаются, и маржа испытывает критический уровень, после чего наступает Margin Call и Stop Out.

Что такое Margin Call?

При наступлении ситуации Margin Call баланс трейдера опускается ниже максимально допустимого. Чтобы брокеру не пришлось принудительно закрывать открытые позиции (ситуация Stop Out) трейдер должен либо закрыть позицию/позиции самостоятельно, либо пополнить счёт, чтобы увеличить уровень баланса на своём счету.

Зачастую Margin Call наступает при большом снижении/возрастании актива, которое противоречит торговой системе трейдера. «Маржин колл» также может наступить в случае повышения показателя минимального уровня маржи.

Кроме того, приближение к нулевому уровню маржи может также наступить в связи с сильно возросшей волатильностью на рынке, изменениями в законодательстве и т. п.

Лимит Margin Call Level сигнализирует о том, что когда уровень маржи торгового счёта достигнет отметки 100%, то трейдер уже не сможет открыть какую-нибудь новую позицию. Но, вместе с тем, ему ещё будет разрешено закрывать любые из своих открытых позиций.

Случай 100% Margin Call Level наступает в том случае, когда Баланс счёта сравнивается с уровнем Маржи. Это происходит, когда у трейдера имеется открытый ордер/ордера, рынок продолжает идти против него, а средства на счету приближаются к нулевой отметке.

Что такое Stop Out?

Если у трейдера имеется несколько открытых позиций и отложенных ордеров, то при отсутствии свободной маржи (Free Margin) отложенный ордер просто не сработает (брокеру просто придётся его отменить автоматически).

После наступления события Stop Out Level, когда минимальная маржа в торговле счёта достигает отметки 10%, брокер принудительно начинает закрывать открытые ордера на счету. Первыми закрываются самые убыточные, самые проигрышные позиции.

Зачем это делается? И почему закрываются самые большие «минуса»?

Тех кредитных средств, которые трейдер брал у брокера взаймы, не хватает, чтобы перекрыть убыток по открытым позициям. Поэтому брокеру приходится самостоятельно закрывать наиболее убыточные позиции.

Это делается для того, чтобы повысить уровень маржи, так как зачастую закрытие одного такого ордера повышает уровень маржи в среднем на 10%.

Если и дальше потери будут возрастать, свободные средства на счету уменьшаться, а падение уровня маржи опять приблизится к 10%, брокер опять принудительно закроет самую убыточную сделку из всех оставшихся. Таким образом, на счету снова поднимается уровень маржи до 10%.

Маржу можно рассчитывать не только в ручном режиме. Некоторые брокеры на своих сайтах имеют сервис «Калькулятор трейдера», в котором можно произвести вычисление не только маржи, но и других показателей торговли: стоимость 1 пункта, залог, СВОП и др.

Что такое маржа на форекс. Основные методы расчета и главные понятия такого вида торговли

Добрый день, уважаемые читатели нашего сайта! В сегодняшнем уроке мы разберемся с вами, что такое маржа на форекс. Все слышали об этом, но далеко не каждый четко понимает, что это вообще такое!

Знаете ли вы, что это вообще такое, какова польза от этого, какая связь маржи и кредитного плеча? Я вас уверяю, порой, даже опытные трейдеры частенько путаются в этом вопросе, и я уже не говорю про начинающих трейдеров, которые вообще вряд ли знают что это такое.

Давайте же сейчас детально разберемся с этим вопросом. Если говорить в глобальном контексте, то на сегодняшний день цель основных биржевых сделок сводится к тому, чтобы получить спекулятивную прибыль. Но для того, чтобы нарулить весьма крупный оборот, нам для этого понадобится весьма не маленький капитал.

Основы маржинальной торговли

В данном случае трейдеру приходит на помощь маржинальная торговля, то есть, это денежные средства, которые мы берем в оборот под определенный залог. Если на текущий момент у вас не хватает оборотных средств для открытия прибыли, или же вы нарочно хотите отрыть сделку крупным лотом, то брокеры предоставляют услуги краткосрочного кредитования, что дает вам возможность открывать позицию, которая в значительной мере будет превышать ваш начальный капитал.

4,0,1,0,0

В отличии от простого кредита, маржинальный кредит может в десятки и даже в со ратниз быть больше, нежели ваш залог. В данном случае, у нас есть кредитное плечо, которое как раз отражает сумму реальной сделки к залогу. На текущий момент, многие брокеры предоставляют весьма крупный спектр кредитного плеча, начиная 1к1 и заканчивая 1к1000. Что нам говорят эти цифры. К примеру, если мы имеем кредитное плечо 1к500, то , фактически, мы можем оперировать суммой, которая в 500 раз превышает наш начальный капитал. Чем больше величина кредитного плеча, тем меньший залог нам необходим на открытие такой же по величине позиции. Думаю, в связи с этой темой будет интересно узнать про закономерности forex.

В терминале вы сможете найти такие две сноски: Свободная маржа и уровень, далеко не каждый даже опытный трейдер понимает, что это такое. Свободная маржа – это денежные средства, которые на текущий момент доступны вам для открытия новой позиции. Уровень – это отношение средств к марже, которую вы используете сейчас, и выражается в процентах.

По уровню маржи стоит обязательно помнить о существовании Маржин кола и стоп аута. Когда будет достигнут уровень маржин кола, то вы не сможете уже открывать новые торговые позиции, так как у вас просто не будет свободных средств, дабы быть в состоянии покрыть еще один залог. Обычно брокеры устанавливают это значение на уровне 100%.

Если ситуация еще более усугубится, то тогда появится значение стоп аута, когда брокер уже принудительно будет закрывать ваши торговые позиции, начиная с убыточной. Вот как раз в этом состоит основной недостаток маржинальной торговли, так как брокер не собирается терпеть крупные убытки, и будет закрывать ваши позиции еще до того, как вы успеете уйти в крупный минус.

Смотреть

9,1,0,0,0

Основы безопасности при маржинальной торговле

Тем не менее, если вы будете грамотно распоряжаться своими средствами, то до этого дойти не должно. Основная ошибка новичков состоит в том, что они в погоне за крупной прибылью, имея большое кредитное плечо, открываются на максимальный лот. Естественно, незначительное движение цены таким образом способно вызвать появление маржин кола или стоп аута. В связи с этим предлагаю вот такую тему к рассмотрению: на каком таймфрейме лучше торговать новичку.

Многие утверждают, что людей на рынке губит кредитное плечо, но я считаю, что это совершенно не так. На самом деле, всех трейдеров губит неправильное распоряжение своим капиталом. На что надеется человек, когда открывает сделку огромным лотом? Естественно, это просто рулетка, но никак не трезвый рабочий подход.

Размер кредитного плеча будет еще напрямую влиять и на максимальную величину позиции, которую вы сможете открыть.Допустим, вы хотите открыть новую позиции по USDCHF. Как мы помним, стандартный лот на форекс равен 100000 единицам, то имея плечо 1к100 вам необходимо будет внести 1000 долларов залога для открытия одного торгового лота. А уже чтобы открыть 10 лотов, вам необходимо будет иметь на счету 10000 долларов.

При этом, если у вас будет плечо 1к200, то вы сможете уже на ту же сумму в 10000 долларов открыть 20 лотов. Теперь мне бы хотелось больше коснуться вопроса манименеджмента, так как подавляющее большинство начинающих трейдеров его всячески игнорирует. Они это делают вполне с понятной целью, ведь соблюдая грамотное управление капиталом, не получится зарабатывать сотни процентов ежемесячно.

14,0,0,1,0

Их такая картина вообще не устраивает, они хотят постоянно вложить в торговлю от силы баксов сто, но при этом получать тысячи ежемесячно, и то, это по самым скромным раскладам. Это вынуждает трейдера открывать позицию что называется, на всю котлету. В конечном итоге, он остается практически ни с чем. Так как небольшое движение цены против его позиции приведет к полной потере капитала.

Но, тем не менее, такие ошибки сплошь и рядом, постоянно новички наступают на одни и те же грабли. Только со временем наступает понимание того, что все таки рынок – это больше бизнес, и надеяться здесь с копейки заработать большие деньги – это утопия. Нет, конечно, бывали истории, когда люди поднимали большие деньги вложив пару сотен баксов. Но тут стоит четко понимать, что это было везением, но никак не закономерностью. Больше об успешных трейдерах форекс можно прочесть по ссылке.

Даже опытные трейдеры порой ошибаются, никто не застрахован от ошибок, и это стоит понимать! Основой грамотной торговли является не торговая система, а психологическая составляющая и грамотное управление капиталом, а стратегия занимает уже последнее место.

Никогда не стоит рисковать в сделке более, чем 2-5% от своего капитала, при этом, вы должны брать те позиции, где соотношение прибыли к риску минимум 1 к 2. То есть, вы рискуете 2%, чтобы заработать 4%. Трейдинг – это бизнес, где понадобятся годы, прежде чем вы сможете реально хорошо зарабатывать!

19,0,0,0,1

(5 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Свободная маржа на форекс — что это такое своими словами, виды маржи

На валютном рынке Форекс маржа – это сумма депозита, которая принимает участие в торговле в качестве залога для открытия позиций с заемными средствами брокера.

То есть, трейдер торгует не своими деньгами, а выбирает нужное значение кредитного плеча 1:100, 1:200, 1:500 и т.д., что значит, что на каждый его доллар приходится 100 долларов средств брокера ⇒

В итоге полученная прибыль делится между торговцем и брокерской компанией, а вот убыток полностью покрывается трейдером, как раз за счет залога. Эта сумма нужна для того, чтобы в случае не прогнозированного движения цены и закрытия сделки с убытком именно эти деньги ушли на покрытие потерянных брокером средств. Размер маржи напрямую зависит от объема сделки и значения кредитного плеча.

Особенности обычной маржи

У многих возникает вопрос: Маржа — что это такое простыми словами? Вот сейчас давайте и разберемся в этом.

  • Прямая зависимость от кредитного плеча, объема ордера и котировки: чем больше ордер, тем больше залог; обратная связь с кредитным плечом; если базовая валюта USD, значение стандартное, если базовая валюта по цене больше доллара – увеличенное, меньше – уменьшенное.
  • Залог на счет возвращается лишь после закрытия сделки, при убытке – уходит к брокеру в качестве компенсации и прибыли
  • Размер залога со счета списывается сразу же при открытии позиции и в дальнейших расчетах прибыли/убытка не учитывается

В отличие от обычного залога, который списывается при открытии сделки и страхует средства брокера, свободная маржа – это разница между балансом торгового счета и маржой, которая уже участвует в сделках.

В случае, если позиций открытых на счету трейдера нет, что означает, что он ничего не должен брокеру и не может потерять, то все финансовые ресурсы полностью свободны и доступны для торговли – то есть, значение Free Margin равно текущему балансу.

Отличия обычной и свободной Margin, отображение в МТ4

Если говорить простыми словами о том, чем отличается обычная от свободной маржи, то речь идет о двух абсолютно разных величинах: первая показывает, сколько денег у трейдера нет на счету (вернутся лишь после прибыльного закрытия позиции), вторая демонстрирует наличие свободных инвестиций, которые можно использовать для дальнейшего открытия сделок.

В некоторых случаях брокер может предлагать клиентам бонусы или торговые кредиты – средства, которые отображаются на счету, могут брать участие в залоге, но не могут быть сняты с текущего счета, так как являются виртуальными. В таких случаях уровень Free Margin может увеличиваться и быть равным Free Margin = (Equity+Bonus) – Margin.

Чтобы понять, что такое свободная маржа на мт4,

достаточно посмотреть на терминал, где отображаются такие значения:

  • Маржа – залог, который удерживается со счета при открытых позициях, что значит, трейдер не может им распоряжаться
  • Баланс – все свободные средства, сумма которых меняется в соответствии с изменениями показателей текущих открытых позиций
  • Свободная маржа – сумма, что может принимать участие в дальнейшей торговле: увеличивается, если по сделкам наблюдается прибыль, меньше – если убыток
  • Средства – полная сумма депозита, которая останется на счету при закрытии позиций в данный момент (баланс + Free Margin)
  • Уровень маржи – соотношение средств на счету к Free Margin в процентах. Чем более высокое значение, тем меньшие риски

Подсчеты и определение уровня

Чтобы знать, сколько средств можно потратить и верно организовать работу, трейдеру нужно все очень тщательно просчитывать и учитывать множество показателей.

Большое значение в подсчете залога играют уровни – это Margin Call и Stop Out .

По достижении маржин колл запрещено открывать дополнительные позиции, так как депозит исчерпан и еще один залог покрыть неоткуда. Брокер не позволяет рисковать своими средствами.

При достижении уровня стоп аут брокер начинает закрывать сделки в принудительном режиме – это значит, что убыток равен залогу и терять свои средства он не намерен.

Позиции закрываются поочередно, начиная с наиболее убыточной. Чтобы избежать этих проблем, не стоит открывать очень большие лоты с внушительным кредитным плечом.

Благодаря подсчетам свободной маржи трейдер может понять, какое количество сделок и на какие суммы он может заключить в конкретный момент времени, что также немаловажно для определения дальнейших действий.

Что такое уровень маржи на Форекс?

Абсолютно всем трейдерам важно понимать, что такое маржа на Форекс, уметь рассчитывать её уровень и осознавать, что произойдет, когда маржа будет стремительно приближаться к нулю. Увидеть маржу, а именно её уровень, несложно. Достаточно посмотреть в терминале МетаТрейдер 4 или 5 снизу, где обозначен уровень депозита.

Что такое маржа на Форекс?

Маржой называется залог, позволяющий трейдеру Форекс осуществлять торговлю большими объемами, чем его первоначальный депозит. То есть, маржа представляет собой некие кредитные средства, которые выдаёт трейдеру его брокер. При этом трейдеру вовсе не обязательно просить брокера Форекс выдать маржу, всё происходит в автоматическом режиме, как только игрок решит открыть позицию на продажу либо покупку.

Всем известно, что такое кредитное плечо в трейдинге. Маржа, как раз, очень связана с кредитным плечом. Залог со счета взымается с каждого трейдера за использование кредитного плеча. Он возвращается автоматически, когда трейдер закрывает ту или иную позицию в прибыль либо в убыток. В случае слива всего депозита, маржа остается у брокера.

Самое интересное, что чем больше кредитное плечо использует трейдер, тем меньше уровень маржи (заёмных средств). Дело в том, что брокеры таким приемом завлекают трейдеров проявлять активность на рынке. Если подумать, то любой уровень маржи на Форекс, который трейдер применяет в торговле – это не хорошо, но и не плохо.

Нюансы в трейдинге, которые нужно знать о марже на Форекс

Итак, что такое маржа на Форекс простыми словами, мы уже рассказали ранее. Теперь же рассмотрим важные нюансы, которые следует учитывать во время торговли.

Уровень маржи на Форекс зависит не только от выбранного трейдером размера кредитного плеча, но и от котировки, и объема открытого ордера. Размер маржи зависит от размера ордера. Маржа выше, если ордер Форекс большой и наоборот. Кроме того, на уровень маржи влияет сама котировка (валютная пара). Если на первом месте стоит валюта, курс которой выше американского доллара, то размер маржи будет большой. Если меньше, то уровень маржи будет ниже.

Повторимся, как только трейдер решит открыть сделку, определенный уровень маржи на Форекс сразу же спишется с его торгового счета. Причем эти средства не пойдут в расчет открытой позиции.

Рассмотрим пример: пусть у трейдера на счету имеется 1 тыс. долларов США. Он открыл ордер в любую из сторон (покупка или продажа) уровень маржи на Форекс составил 100 долл. США. Предположим, ход цены на каждый пункт равняется одному доллару США. В положительную сторону +$1, а в отрицательную -$1 соответственно.

Выходит, что если цена идет в ожидаемую трейдером сторону, то маржа не повлияет на его доход, однако, если цена пойдет в противоположную сторону, нужно готовиться к потерям по депозиту.

Чтобы лишиться всего депозита, достаточно, чтобы цена отошла от точки входа на 900 пунктов против прогноза трейдера. Почему на 900, а не на 1000, спросите Вы? Всё просто. Ведь 100$ уже ушло на маржу брокеру. Надеемся, теперь Вам понятно, как производится расчет маржи на Форекс. Достаточно трудно потерять весь депозит целиком. Профессиональные трейдеры не допускают слива даже половины своих депозитов. Поэтому они всегда уверены, что маржа вернется им на счет.

Почему нельзя открывать сделку на весь размер депозита?

Не стоит рисковать всем депозитом ради одной позиции, так как весь баланс трейдера перейдет брокеру в качестве маржи. И, если только цена двинется на 1 пункт в противоположную сторону, депозит будет слит. Поэтому не стоит сливать свой депозит заранее.

Проведем несложный математический подсчет: есть депозит в размере 1 тыс. долл. США, трейдер выбрал кредитное плечо 1: 100. Давайте подсчитаем размер максимальной суммы, с которой можно открыть позицию 1000*100=$100 000, или же 1 лот. Если открыть ордер объемом 1 лот Форекс, 100%, что Вы оставите маржу брокеру, а депозит сольете. Причем произойдет это гораздо быстрее, чем можно представить. Правила мани-менеджмента были придуманы именно из-за маржи. Если учитывать эти правила, то открыть ордер с вышеупомянутым депозитом допускается 0,5 лотов.

Как рассчитать маржу на Форекс?

Не знаете, как рассчитать маржу на Форекс? Это не сложно! Когда позиция открыта, маржа находиться справа от “свободных средств”.

Рисунок 1. Маржа в торговом терминале.

Мы разобрались, где она отображается, но основной вопрос, как её рассчитать, находиться открытым. Прежде чем, разъяснять её расчёт, нужно знать, что такое свободная маржа на Форекс и чем она отличается от маржи.

Существует правило, которое позволяет узнать размер торгового лота перед тем, как открыть ордер. Залоговые средства (наша маржа), автоматически удерживаются со счета на время, пока открыта позиция. В данном случае это 107.89. Баланс – это свободные средства, которые в настоящий момент могут участвовать в торговле. Значение постоянно меняется, в зависимости от того, в прибыль или убыток идет сделка.

Свободная маржа на Форекс это и есть торговый баланс трейдера. Если все позиции суммарно показывают прибыль, то свободная маржа будет показывать числа, превышающие баланс. Если открытые ордера находятся в убытке, значит, меньше. Торговый депозит в терминале состоит из баланса и маржи. Как видно на скриншоте выше, узнать размер маржи не составляет проблем, нужно взглянуть в подвал торгового терминала и всё сразу станет ясным. Но как узнать это значение заранее, до открытия ордера.

Рисунок 2. Формула расчета маржи до открытия ордера.

Произведем несложный математический расчет. Мы хотим открыть ордер по валютной паре евро/американский доллар по текущему курсу 1.0789. Открывать позицию будем объемом 0,5 лота. Кредитное плечо, пусть будет 1:100. Итак, нам нужно: 0,5 (лота) х 100 000 (объем 1 лота)= 50 000 евро. Далее 50 тыс. евро следует умножить на курс к американскому доллару (1.0789) = 53 945 долл. США. Конвертировать следует в ту валюту, в которой открыт торговый счет. Затем необходимо $53 945 разделить на кредитное плечо (100). Итак, $53 945/100=$539,45. Мы получили маржу, которая в качестве залога будет списана с нашего счета.

Как видите, просчитать уровень маржи на Форекс, просто. Нужно только смотреть внимательно на курс базовой валюты.

Наверняка Вам, как трейдеру интересно, на каких активах самая низкая маржа на Форекс? Ответ: на драгоценных металлах (золоте и серебре). Эти активы торгуются на рынке Форекс в качестве спотовых контрактов и их объемы не имеют привязки к торгам фьючерсными контрактами.

Применение маржи в трейдинге

Итак, мы подошли к самому интересному разделу, как применять маржу в трейдинге. Но для этого сначала необходимо определить уровень маржи в процентах на Форекс. Для чего это нам нужно? Чтобы знать, не вышли ли мы за рамки правил мани менеджмента. Основное правило манименеджмента гласит: сумма всех открытых позиций не должна превышать 10% от всего депозита. Кстати, кредитное плечо также принимается во внимание.

Итак, определяется это просто: если уровень маржи в процентах на Форекс составляет более 1000%, тогда правила мани менеджмента не нарушены, так как баланс в 10 раз больше, чем маржа. Но часто бывает такое, что уровень маржи в процентах на Форекс не достигает 1000%, в таком случае правило мани менеджмента нарушено. Нужно закрыть несколько позиций, чтобы выровнять ситуацию. Как определить размер максимально допустимого ордера с помощью маржи еще до его открытия? Для этого есть специальная формула:

Рисунок 3. Формула расчета максимально допустимого размера ордера.

Размер нашего депозита: пять тысяч долларов США. Кредитное плечо составляет 1:100, рассчитываем валютную пару EUR/USD с текущим курсом 1.0770. Сперва посчитаем, сколько составит 10% от нашего депозита. Будет это 500 долл. США. Умножаем их на значение кредитного плеча (100), равно 50 тысяч долл. США. Далее курс базовой валюты (100 000) умножаем на курс 1.0789 = 107 890. И, наконец, 50 000 нужно поделить на 107 890 = 0,46. Получается, что в сумме объем всех открытых позиций не должен превышать 0,46. Как видите, никакой высшей математики, только простые операции.

Каждый профессиональный трейдер оценивает свои риски, просчитывает объем максимального ордера, прежде чем открыть ордер. Такая практика позволит не превышать полученный при расчете результат, и тем самым трейдер не нарушит, основное правило мани менеджмента. К примеру, если максимальный ордер составляет 0,46 лота, а максимально допустимый 0,1, тогда в запасе остается 0,36 лота.

Заключение

Мы узнали, что такое маржа на рынке Форекс. Маржа – это некая негласная комиссия Форекс, которая берется за применение кредитного плеча. Значение маржи после закрытия ордера или сетки ордеров возвращается на баланс трейдеру. Рассмотрели, что такое свободная маржа на Форекс.

Если разобраться, маржа в терминале МетаТрейдера никак не влияет на прибыль трейдера. Главное, чтобы при торговле депозит не был потерян полностью. Размер маржи всегда можно предварительно рассчитать до того, как будет осуществлен вход в рынок. Смотреть на маржу полезно хотя бы потому, чтобы трейдер всегда видел, не нарушает ли он правила мани менеджмента, которые гласят: в рынке должно находиться суммарно не более 10% от депозита. Приведенные в этом материале формулы расчета максимально возможного лота, предоставит возможность не выходить за пределы допустимых границ объемов. А это, в итоге, не позволит слить весь депозит, так как риски будут застрахованы.

Все самое лучшее от Академии
только нашим подписчикам

Баланс, Средства, Маржа и Уровень – о чем рассказывает терминал MetaTrader 4

Баланс, Средства, Маржа, Свободная маржа и Уровень — что показывают эти данные вашего торгового счета в терминале MetaTrader 4 (MT4).

Несмотря на разнообразие всевозможных торговых терминалов, платформа MetaTrader 4 по-прежнему остается самым популярным инструментом для торговли на валютном рынке Форекс. Интерфейс торговой платформы MetaTrader 4 интуитивно понятен и не требует для использования какого-то специального образования. Тем не менее, казалось бы, самые простые вещи, иногда вызывают вопросы у начинающих трейдеров.

Для того, чтобы оценить свой торговый счет или принять решение на открытие или закрытие сделки, трейдеру необходимо постоянно контролировать основные показатели своего счета. В терминале MetaTrader 4 пять таких показателей: Баланс, Средства, Залог или Маржа, Свободно или Свободная Маржа, Уровень. Эти показатели доступны во вкладке «Терминал».

Рис.1. Кнопка вызова вкладки «Терминал»

Рассмотрим подробнее, что означает каждый из пяти показателей торгового счета.

Рис. 2. Показатели торгового счета

Показатель «Баланс» вашего счета в MT4

Баланс – это показатель, который отображает сумму денежных средств на торговом счете трейдера. Особенностью показателя «Баланс» является то, что он не учитывает прибыль или убыток по открытым сделкам, а фиксирует только имеющиеся средства, а также плюс и минус по закрытым сделкам.

Например, на счете имелось 10 000 долларов. Было закрыто две сделки. Одна с прибылью 500 долларов, другая с убытком 498 долларов. Таким образом, баланс составляет 10 000 + 500 – 498 = 10 002 доллара.

Показатель «Средства»

Показатель «Средства», в отличие от показателя «Баланс», учитывает также текущие результаты по открытым сделкам. Простыми словами, Средства – это деньги, которые будут на балансе, если закрыть все открытые сделки.

Например. Баланс составляет 10 002 доллара. Открыта сделка на покупку в паре EUR/USD. Текущий убыток по сделке составляет 22 доллара. Соответственно, показатель «Средства» равен 10 002 – 22 = 9 980 доллара. То есть, если трейдер закроет сделку прямо сейчас, с убытком в 22 доллара, сумма 9 980 долларов из показателя «Средства» перейдет уже в «Баланс».

Показатель «Залог» или «Маржа»

Как известно, легкую доступность торговли на валютном рынке Форекс обеспечивает кредитное плечо, что позволяет уплачивать трейдеру лишь часть суммы, необходимой для открытия ордера. Показатель «Маржа» как раз отображает эту сумму. Размер залога зависит от величины используемого кредитного плеча. Чем больше плечо, тем меньше сумма залога. При кредитном плече 1:10 размер залога для открытия сделки составит 10% от необходимой суммы, при плече 1:100 залог составит уже 1%.

Например, трейдер открывает сделку на покупку в паре евро/доллар объемом 1 стандартный лот. Как известно, стандартный лот – это 100 000 единиц валюты. То есть, трейдер покупает 100 000 евро за доллары. Текущая цена – 1,11995. Таким образом, для открытия сделки необходимо 111 995 долларов. Кредитное плечо на торговом счете равно 1:200, то есть, для открытия сделки трейдеру необходимо 111 995 : 200 = 559,98 долларов мы и видим в показателе «Маржа» (результат округлен с 559,975).

Показатель «Свободно» или «Свободная маржа»

Показатель «Свободная маржа» отображает количество средств на счете, доступных для открытия сделок. Рассчитывается он просто: Свободно = Средства – Залог (Маржа)

Соответственно, в нашем примере, показатель «Свободно» составляет 9 980 (Средства) – 559,98 (Залог) = 9 420,03 (результат округлен, поскольку на самом деле залог составляет 559,975 долларов).

Показатель «Уровень»

Показатель «Уровень», пожалуй, самый важный из всех вышеприведенных. Он отображает отношение показателя «Средства» к показателю «Маржа», выраженное в процентах.

Вернемся к нашему примеру. Показатель «Уровень» будет равен 9 980 (Средства) : 559,98 (Залог) х 100% = 1782,22%.

Показатель «Уровень» напрямую связан с устойчивостью открытых сделок. Почему он так важен? Обычная математика. Чем больше сделок открыто, тем больше знаменатель, в котором у нас показатель «Маржа». Если убыток по одной или нескольким сделкам растет, соответственно, в числителе значение показателя «Средства» уменьшается, а знаменатель «Маржа» остается без изменений.

Форекс брокеры и ДЦ в своих регламентах торговли, которые почему-то мало кто смотрит, указывают пороговое значение показателя «Уровень», при достижении которого открытые сделки будут закрыты принудительно. Частенько такая ситуация становится неприятным сюрпризом для трейдеров и вызывают претензии к компаниям.

Теперь, когда непонятные цифры и проценты обрели достаточно внятный смысл, трейдер сможет более адекватно оценить свои торговые возможности, приумножив свой показатель «Баланс» и никогда не встречаясь с Маржин Коллом.

Просто о марже и кредитном плече

Очень многие трейдеры имеют смутное представление о таких базовых понятиях, как кредитное плечо и маржа. Конечно, чтобы открыть или закрыть сделку, знать значение этих двух терминов не обязательно. Однако со временем, когда трейдер начинает вникать в тонкости торговли на Форекс, ему необходимо будет в них разобраться.

Что такое кредитное плечо

Так что же такое кредитное плечо и маржа и как они между собой связаны. И начнем с первого понятия — кредитного плеча. Каждый трейдер при открытии счета выбирал или принимал предложенное значение кредитного плеча. Обычно это выглядит в форме пропорции: 1:10, 1:100, 1:500 и так далее.

Альпари предлагает следующий диапазон кредитных плеч: от 1:1 до 1:1000. Но что означают эти цифры? А означают они следующее: во сколько раз большей суммой в своей торговле благодаря кредитному плечу сможет оперировать трейдер. Например, 1:1 позволит трейдеру распоряжаться лишь своей суммой депозита.

А при значении 1:1000 трейдер сможет заключать сделки на сумму, превышающую его депозит в 1 000 раз. Это финансовая поддержка, которую оказывает брокер своим клиентам, чтобы они могли торговать со своим размером депозита на Форекс. Это своего рода кредит, который автоматически получает трейдер от брокера.

Но при этом, даже если трейдер потеряет все свои средства, то средства брокера останутся в целости и сохранности. Чем больше кредитное плечо, тем больше сделок сможет открыть трейдер при одной и той же величине депозита. И зависеть это будет от маржи.

Что такое маржа

Маржа тесно связана с кредитным плечом. Она представляет собой залог, который блокируется на счету у трейдера, когда он открывает сделку. Если у нас будет два счета с одинаковым депозитом, но на них будут разные кредитные плечи, и мы заключим на обоих счетах две абсолютно идентичные сделки, то маржа — средства, которые будут заблокированы брокером для торговли — будет разной.

Чем больше кредитное плечо, тем меньше будет залог, который будет замораживать брокер на счету у трейдера. Соответственно при большем кредитном плече трейдер сможет открыть больше сделок, получить больше прибыли или убытка. Поэтому и говорят, что большое кредитное плечо более опасно. Однако данное утверждение далеко от правды, потому что иметь возможность сильно рисковать и действительно рискованно торговать — это две большие разницы.

Значение свободной и заблокированной маржи можно посмотреть во вкладке Торговля (через Вид -> Терминал) внизу платформы МetaТrader 4. Пока у трейдера есть свободная маржа, он может открывать сделки с учетом кредитного плеча. Большое кредитное плечо дает возможность открываться большим лотом, но профессиональные трейдеры торгуют, не превышая норму безопасного риска независимо от того, с каким объемом у них есть возможность работать.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

Теперь разберем, как рассчитывается маржа и кредитное плечо влияет на ее размер. Пропорция кредитного плеча показывает, какую часть от объема сделки покрывает трейдер за счет своих средств (это и есть маржа), а какую часть покрывает брокер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что одну сотую часть сделки оплачивает трейдер, а все остальное ему предоставляет брокер в качестве кредита.

Подтвердим это расчетами, однако предварительно необходимо запомнить, что для валютных пар, где американский доллар (USD) является основной валютой (USDJPY, USDCHF), расчет идет без участия текущего курса, а для валют, где доллар является второстепенной валютой, принимается во внимание также текущий курс. Почему так происходит, читайте ниже.

Расчет маржи для USDCHF

Давайте представим, что у трейдера есть торговый счет в долларах США с кредитным плечом 1:500. Это означает, что при открытии сделки у трейдера удержат маржу в размере 1 / 500 от ее объема, а остальные средства предоставит брокер. Откроем сделку на продажу по валютной паре USDCHF величиной 1 лот (100 000 единиц базовой валюты). Поскольку в паре USDCHF базовой валютой является американский доллар, то мы продаем 100 000 USD.

Так как счет у трейдера был открыт в долларах, то ему ничего не нужно пересчитывать с помощью валютного курса пары — продали 1 лот, счет в долларах США, маржу удержали также в американских долларах:

Маржа = Лот / Кредитное плечо = 100 000 USD / 500 = 200 USD.

Именно 200 USD и удержал у трейдера брокер во время продажи 1 лота.

Если бы у трейдера было кредитное плечо 1:100, то аналогичный расчет показал бы, что в этом случае маржа составила бы 1 000 USD. При таком кредитном плече трейдер мог бы открыть сделки в 5 раз меньше по объему. Давайте теперь разберем, как рассчитывается маржа для тех валютных пар, где американский доллар не является базовой валютой.

Расчет маржи для EURUSD

Рассмотрим пример для валютной пары евро / доллар. Очевидно, что если мы будем продавать 1 лот базовой валюты, то это будет уже не американский доллар, а евро. Поскольку депозит в долларах США, а маржа будет блокироваться в этой же валюте, то трейдеру необходимо будет узнать, сколько понадобится долларов США в эквиваленте. Тут пригодится курс открытия сделки:

На скриншоте видно, что при продаже 1 лота евро по цене 1.23398 у трейдера удержали маржу в размере 246.80 USD.

Рассчитаем самостоятельно маржу с учетом кредитного плеча и валютного курса:

Маржа = (Лот × Курс) / Кредитное плечо = (100 000 EUR × 1.23398) / 500 = 246.80 USD.

Подводя итог вышесказанному, можно сделать некоторые выводы. Во-первых, кредитное плечо позволяет торговать трейдеру суммой, большей, чем у него есть на самом деле. Однако трейдер не сможет потерять средства брокера, а только свои. Так что в случае потерь трейдер не будет что-то должен брокеру. Во-вторых, чем больше кредитное плечо, тем больше допустимый объем сделок, так как с увеличением кредитного плеча уменьшается залоговая маржа. В-третьих, большое кредитное плечо не увеличивает риск торговли, если, конечно, этого не допустит сам трейдер.

Маржинальная торговля Форекс / Forex

Маржинальная торговля (margin trading) — торговля объемами, превышающими имеющиеся средства, под залог, составляющий часть стоимости контракта.
Маржинальная торговля предполагает последовательное совершение двух противоположных сделок: открытие позиции и закрытие позиции — покупка с последующей продажей или продажа с последующей покупкой.

Для открытия позиции трейдер должен иметь на торговом счете у дилера / брокера Форекс залоговую сумму — маржу, размер которой обычно указывается в торговых условиях в процентах от объема операции.

Начальная маржа (initial margin, margin requirement) блокируется на счете и гарантирует покрытие возможных убытков по сделке.

Минимальная маржа или маржа поддержки (minimum margin, maintenance margin), достаточная для удержания открытой позиции, устанавливается также в процентах от объема операции, либо в процентах от начальной маржи. Если минимальная маржа равна начальной марже, то это означает, что убытки не могут превысить размера залога и покрываются только за счет свободных средств. Более гибкие торговые условия допускают ситуацию, когда в результате убытков средства на счете становятся меньше начальной маржи. Однако чтобы баланс счета не стал отрицательным, при достижении минимального уровня маржи, убыточные позиции принудительно закрываются — наступает margin call или стоп-аут (stop-out).

При закрытии позиции залог возвращается с учетом прибыли или за минусом убытка.
Реальной поставки актива при маржинальных валютных операциях не происходит.

Маржинальные требования устанавливаются в виде % залога от объема сделки или коэффициента — кредитного плеча.

% залога при кредитном плече 1:X = 100% / X
При плече 1:50 залог составит 100 / 50 = 2%.

Кредитное плечо при залоге Y% = 100% / Y
При маржинальных требованиях в 5% плечо составит 100 / 5 = 20, или 1:20.

Залог (маржа), % Кредитное плечо
100 1:1
10 1:10
5 1:20
3,3 1:30
2,5 1:40
2 1:50
1,7 1:60
1,4 1:70
1,25 1:80
1,1 1:90
1 1:100
0,5 1:200
0,3 1:300
0,25 1:400
0,2 1:500

Маржинальные требования зависят от финансового инструмента, размера счета, объема позиции и могут повышаться на выходные и праздничные дни.

Преимущества маржинальной торговли на Форекс

  • возможность совершать торговые операции значительного объема, располагая небольшим капиталом;
  • высокая потенциальная доходность сделок;
  • имея торговый счет в одной валюте можно покупать и продавать любые другие валюты: залог и финансовый результат автоматически пересчитываются в валюту счета по текущим рыночным курсам;
  • отсутствие реальной поставки актива, а значит накладных расходов на перевод, транспортировку, учет, хранение;
  • простота совершения сделок как на покупку, так и на продажу.

Расчет залога при маржинальной торговле на Forex

Залог при условии начальной маржи Y% = (Объем позиции * Y) / 100%
Залог и объем позиции выражаются в базовой валюте.
Маржа для покупки 100 000 EUR/USD по курсу 1,4500 при залоговых требованиях в 0,5% = (100 000 * 0,5) / 100 = 500 EUR или 500 * 1,4500 = 725 USD.

Экономические инструменты Forex. Маржа и маркетинг

Постоянные участники рынка Forex коммерческие банки и брокерские дома, кроме того, что они совершают торговые операции с валютой, они ещё могут предлагать на рынке Forex и свои цены на валюту. Эти коммерческие структуры оказывают активное влияние на образование цены курса валют и работу самого валютного рынка. Поскольку от их действий зависит текущий курс валют, они получили название «market-maker», т.е. тот, кто создаёт рынок. Далее для удобства будем называть их маркет-мейкерами.

Трейдер в отличие от них не может свободно спекулировать на Forex и предлагать всем его участникам свою цену. Чтобы совершать торговые сделки, он должен заключить договор на право торговли с одним из маркет-мейкеров. После заключения договора трейдер сможет выполнять торговые сделки, по ценам, которые предлагает маркет-мейкер на валютном рынке. Торговать с другими участниками рынка, с теми с кем торговый договор не был заключен, трейдер не сможет.

Когда трейдер выходит на валютный рынок, в первую очередь он обращает внимание на два курса валютной пары:

  1. Составной курс, этот курс показывает все цены, которые появляются на валютном рынке. Трейдер, ориентируется по данному курсу, следит за общей тенденцией на рынке Forex.
  2. Торговый курс, этот курс создаётся на основе котировок маркет-мейкера, с которым трейдер заключил торговый договор. Пользуясь этими котировками, трейдер может совершать торговые сделки с валютой.

Маркет-мейкер, для трейдера выступает в роли обменного пункта, готового всегда купить у него или продать ему валюту. Естественно, что, как и любой обменный пункт, за проводимые им операции по обмену валюты, он получает за это определённую прибыль, маркет-мейкер устанавливает разницу цен продажи и покупки валюты. Конечно же, цена продаваемой валюты (обозначается термином Ask), всегда будет выше цены покупаемой валюты (обозначается термином Bid). Разницу между этими ценами называют спредом. От английского слова Spread, что означает дословно разброс.

При агрессивном поведении рынка, возможны резкие колебания цены вверх или вниз. В этом случае марект-мейкер стремиться защитить себя от риска вполне вероятных потерь, в такой ситуации он увеличивает спред. Когда рынок спокоен, разница между покупкой и продажей опускается до минимума, и обычно она не превышает несколько пунктов. Как известно котировка, это фиксированное значение валютного курса, т.е. цена покупки и продажи. Котировка состоит из двух значений:

EUR/USD = 1.2358 / 1.2365

Первое значение в такой записи это Bid (цена покупки), второе Ask (цена продажи). Что бы иметь возможность выходить на рынок трейдер должен открыть маржинальный счёт. На этот счёт ему необходимо внести определённую залоговую сумму, такой счёт в торговле финансами называют активный баланс. Что же такое маржинальный счёт? Маржинальный счёт, это счёт физического лица или компании в коммерческом банке, или же в брокерской компании. Финансовые средства этого счёта служат залогом при совершении сделок на Forex.

Дело в том, что активный баланс (маржинальный счёт) изменяется в момент закрытия позиции, т.е. по результатам проведённой трейдером операции, на его счёт либо записывается определённая сумма, либо же списывается. До тех пор пока позиции не закрыты, маржинальный счёт весьма условно отображает происходящую ситуацию. Чтобы отследить состояние счёта, в то время, когда имеются открытые позиции, применяют ликвидационный баланс. Такой баланс рассчитывают, как некую сумму, появившуюся на счёте, если в настоящее время все позиции принять как закрытые. Во время открытых позиций, желательно обращать внимание ещё на одну величину. Когда вы открываете позицию, с каждого лота резервируется определённая сумма на маржинальном счёте. Эту сумму ещё называют маржой для поддержания позиции, в обиходе её называют обычно маржа. Если торговая операция будет убыточной, маржу используют для компенсации возможных потерь. Общая сумма маржи идущая на поддержание позиций, называют заблокированной маржой. Такая сумма с депозита не снимается, но пока позиции открыты, она не будет задействована для совершения следующих торговых сделок.

Ещё на одну величину при открытии позиций стоит обращать внимания, это доступная маржа. Этот параметр даёт трейдеру информацию, сколько свободных средств есть у него в настоящий момент времени. Доступная маржа на форекс равна разнице между ликвидационным балансом и блокированной маржой. Доступная маржа должна быть всегда больше нуля. Если доступная маржа доходит до нулевого уровня, это значит, что у вас, как у трейдера нет средств для поддержки своих позиций. В этом случае брокер может либо частично, либо полностью закрыть их.

Баланс, Средства, Маржа, Свободная маржа и Уровень в МТ4 — что это такое?

Давайте рассмотрим все имеющиеся параметры статуса счёта в платформе MetaTrader 4, которые активизируются во время торговли. Постараемся понять, что это такое, что каждый из этих параметров означает и как рассчитывается. Всё это очень важно для начинающего трейдера.

Форекс брокер EXNESS ЛИДЕР НЕЗАВИСИМОГО РЕЙТИНГА ! Перейти в общий рейтинг лучших Форекс брокеров =>>>

Как видим есть пять показателей статуса счёта — это Баланс, Средства, Маржа, Свободная маржа и Уровень. Рассмотрим каждый из них в отдельности.

1. Баланс (Остаток, Balance) — это баланс Вашего депозита. Цифры в этой графе актуальны до тех пор пока Вы не открыли ордер/ордера. После открытия сделки/сделок смотреть нужно в графу «Средства».

2. Средства (Эквити, Equity) — здесь отображается реальное количество денежных средств на Вашем торговом счёте в данный момент времени, с учётом всех открытых позиций — прибыльных и/или убыточных. Если закрыть все эти открытые позициии по текущим котировкам, то именно эта сумма окажется на балансе Вашего счёта — в графе «Баланс».

Как правильно рассчитать Эквити (Средства, Equity), по какой формуле?

Эквити = Баланс +/- прибыль/убыток по открытым на рынке позициям.

Эквити изменяется динамически — оно «плавает» в зависимости от прибыли и убытков по открытым ордерам.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а прибыль по открытым сделкам равна 700 USD. В данном случае Эквити будет равно 5700 USD. Если Вы заберёте эту прибыль в 700 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 5700 USD.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а убыток по открытым сделкам равен 350 USD. В данном случае Эквити будет равно 4650 USD. Если Вы закроете этот убыток в 350 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 4650 USD.

Когда ни одной сделки в терминале не открыто Баланс, Средства и Свободная маржа равны между собой.

3. Маржа (Залог, Margin) — здесь отображается сумма средств, которая взята в залог на поддержание открытых торговых позиций. Залог рассчитывается в зависимости от используемого кредитного плеча. Чем больше кредитное плечо, тем меньше потребуется залога на сделку/сделки.

Как рассчитать Маржу (Залог, Margin) на Форекс?

Напомним, что величина одного стандартного лота равна 100000 единиц базовой валюты.

Попробуем рассчитать залог по сделке для валютной пары с обратной котировкой EURUSD.

Если в валютной паре доллар стоит на втором месте, то это валютная пара с обратной котировкой.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (её текущая котировка)

Валютная пара: EURUSD
Лот: 1 (100000)
Кредитное плечо: 1:100
Курс EURUSD = 1.0596
Маржа (Залог) = (100000 / 100) * 1.0596 = 1059.60 USD

Попробуем рассчитать залог по сделке для валютной пары с прямой котировкой USDCHF.

Если в валютной паре доллар стоит на первом месте, то это валютная пара с прямой котировкой.

Маржа (Залог) = сумма сделки / кредитное плечо

Валютная пара: USDCHF
Лот: 3 (300000)
Кредитное плечо: 1:500
Маржа (Залог) = 300000 / 500 = 600 USD

Попробуем рассчитать залог по сделке для кросс-курса GBPJPY.

Если в валютной паре доллар отсутствует, то это валютная пара называется кросс-курсом.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (первой в котировке) к доллару

Валютная пара: GBPJPY
Лот: 1 (100000)
Кредитное плечо: 1:500
Курс GBPUSD = 1.5023
Маржа (Залог) = (100000 / 500) * 1.5023 = 300.46 USD

4. Свободная маржа (Свободные средства, Free Margin) — это денежные средства на торговом счёте, которые могут быть использованы для открытия новых рыночных позиций.

Как рассчитывается Свободная маржа (Free Margin) на Форекс?

Свободная маржа = Средства (Эквити) — Маржа (Залог)

Залоговые средства на новые сделки будут отниматься именно отсюда и попадать в графу «Маржа».

Вы можете примерно рассчитать сколько сделок ещё можно открыть и каким лотом, исходя из Вашей свободной маржи — читать выше пункт 3 — Маржа (Залог, Margin).

5. Уровень (Уровень маржи, Margin Level) — это отношение Средств к Марже, выраженное в процентах.

Как рассчитать Уровень маржи (Margin Level) на Форекс?

Уровень маржи = (Средства (Эквити) / Маржа (Залог)) * 100%

Например, текущее Эквити равно 7500 USD, а Залог равен 185 USD, тогда Уровень маржи будет равен:

Уровень маржи = (7500 / 185) * 100% = 4054.05%

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Чем выше Уровень маржи, тем безопаснее для Вашего депозита. Рекомендуется, чтобы он был не ниже 1000%.

Также по этому параметру можно следить за наступлением уровней Margin Call и Stop Out.

Ознакомьтесь с торговыми условиями

Внимательно ознакомитесь с условиями торговли на Forex в нашей Компании. Нужна помощь, чтобы в них разобраться? Свяжитесь с нами через онлайн-чат или звонок с сайта.

Минимальный лот и шаг

для счетов Cent 0.01 (0.0001 стандартного лота), для счетов Сlassic равен 0.01, минимальный шаг — 0.01.

Стандартный контракт

рынка Forex составляет 100 000 валютных единиц. Среднее плечо равно 1 к 100. Чтобы снизить залог для минимальной сделки, при регистрации счета клиент может выбрать плечо 1:500. Такое плечо означает размер залога в 2 цента для счета Cent и 2 доллара для счета Classic.

Примечание

Все объемы для счетов Cent меньше в 100 раз. 1 USD цент = 0.01 USD.

Кредитное плечо

максимальное плечо варьируется в зависимости от средств на вашем торговом счету:

Forex4you оставляет за собой право изменить кредитное плечо до 1:50.

От $0 до $10 000 1:1000
От $10 000 до $100 000 1:500
От $100 000 до $250 000 1:200
От $250 000 и больше 1:100

Маржа

термин для свободных денежных средств на счету, необходимых для открытия и поддержания ордера в процессе торговли.

Если при достижении выставленного Stop Loss или Take Profit срабатывает Lock Protection, то закрытие ордера будет отклонено, при этом значения Stop Loss или Take Profit обнуляется.

Запрещено

1. закрывать ордера, закрытие которых приведет к увеличению суммарной (нэт) позиции и/или суммарной (нэт) маржи по инструменту за 2 часа до закрытия торговой сессии в пятницу или за 2 часа до перерыва в торговле по инструменту. Открытие новых позиций происходит со сниженным плечом 1:100 для Forex и 1:40 для сырьевых товаров.

2. закрывать ордера за 1 час до публикации важной новости (отмеченные в нашем экономическом календаре Forex как . ), по которой ожидается повышенная волатильность рынка, и закрытие которых приведет к увеличению суммарной (нэт) позиции и/или суммарной (нэт) маржи по данному инструменту. Открытие новых позиций происходит со сниженным плечом 1:100 для Forex и 1:40 для сырьевых товаров.

Локированная маржа

залог на открытие и поддержание двух противоположных (локированных) позиций по одному и тому же инструменту. Маржа на открытие и поддержание двух локированных позиций равна нулю.

взимается автоматически во время ролловера (когда ордер переносится на следующий календарный день). Со среды на четверг взимается своп в тройном размере. Своп меняется со временем в соответствии с процентными ставками валют. Обращаем ваше внимание, что для торговых счетов, которые находятся на нашем агрегаторе ликвидности MarketPlace, своп взимается в 23:00 по терминальному времени.

Исключение

Валютные пары с RUB и CAD, по данным парам тройной своп взимается с четверга на пятницу.

Раскрытие лока (Lock Protection)

функция, отклоняющая закрытие лока, если закрытие одной из локированных позиций приведет к снижению уровня свободных средств на счете ниже 100%. В таком случае вы получите сообщение «На счету недостаточно свободных средств». Такой ордер можно закрыть функцией «Перекрытие».

Если при достижении выставленного Stop Loss или Take Profit срабатывает Lock Protection, то закрытие ордера будет отклонено, при этом значения Stop Loss или Take Profit обнуляется.

Условие применяется для торговых счетов, где ордера исполняются на нашем собственном агрегаторе MarketPlace.

Торговля BTC/USD

осуществляется через т.н. криптовалютные биржи, поэтому к ордерам по BTCUSD применяются принципы биржевой торговли. Все запросы клиентов по BTC/USD отправляются в виде лимитных ордеров на сторону контрагента, где размещаются в пул ликвидности. Лимитный ордер исполняется только в том случае, если для ордера находится противоположный ордер другого участника на стороне контрагента – это означает, что Forex4you не может гарантировать исполнение ордера в полном объеме, и он может быть исполнен частично. К сожалению, технология MT4 не поддерживает частичное исполнение ордеров, что может приводить к расхождению между объемом, отображаемым в терминале МТ4, и фактически исполненным объемом на стороне контрагента. В случае, если ордер будет исполнен частично, в приложении Forex4you и Web-терминале оставшаяся часть будет отображена в виде отложенного ордера на оставшуюся часть неисполненного объема, в МТ4 отображение частичного исполнения невозможно. В связи с чем, мы настоятельно рекомендуем следить за исполнением ордеров по инструменту BTC/USD или торговать им через наш собственный торговый терминал Forex4you или мобильное приложение Forex4you, где реально исполненный объем отображается верно.

Уровень Margin Call

необходимый уровень маржи для активности на Forex. Это соотношение суммы баланса и плавающей прибыли за вычетом плавающей потери. Уровень Margin Call можно считать предупредительным— на выходные дни и праздники может быть увеличен до значения 100% для счетов с плечом до 1 к 100 и до 500% для счетов с более высоким плечом.

Уровень Stop Out

уровень маржи, при достижении которого осуществляется автоматическое принудительное закрытие позиций ввиду высокого риска отрицательного баланса. Ордера принудительно закрываются до повышения маржи. Обратите внимание, что наша компания использует уровень Stop Out, чтобы снизить риск наших клиентов достигнуть отрицательного баланса.

Примечание

Клиентам не следует использовать уровень Stop Out в качестве части стратегии управления рисками. Вместо этого следует использовать ордера Stop Loss. Обращаем ваше внимание, что для торговых счетов, использующих агрегатор ликвидности MarketPlace, при достижении критического уровня Stop Out/Credit Stop Out все отложенные ордера закрываются автоматически. Значения уровней Margin Call и Stop Out можно посмотреть в таблице параметров пользователя.

Уровень гэпа

критерий для активации режима гэпа. Если ценовой разрыв равен или больше одного спреда заданного инструмента, то включается режим гэпа. Он используется для автоматического исполнения ордеров (Stop Loss и Take Profit также исполняются по цене гэпа). Активация происходит на втором тике после отключения режима гэпа.

Примечание

Режим гэпа не применяется для торговых счетов, где ордера исполняются на нашем собственном агрегаторе MarketPlace. Поэтому отложенные ордеры, в том числе Stop Loss и Take Profit, исполняются по рыночной цене, поэтому возможно проскальзывание даже на 1 пункт. Если цена не была подтверждена поставщиком ликвидности, то рыночные и отложенные ордеры, включая Stop Loss и Take Profit, могут не быть исполнены.

Closed/Gap

Если отложенный ордер был выставлен с Take Profit и/или Stop Loss, а рыночная цена перескочила цену ордера и цену Take Profit/Stop Loss, то ордер будет открыт по цене гэпа и затем закрыт по рыночной цене с комментарием [closed/gap]. Конечный результат этого ордера будет отрицательным в размере одного спреда.

Компания оставляет за собой право применять или не применять указанные торговые условия без предварительного уведомления.

Эксклюзивное исполнение и агрегаторские технологии

Торговля CFD связана с существенным риском потери средств

Что нужно знать о марже на Форекс. Как рассчитать

Маржа на форекс — это залог, который брокер удерживает за страховку открытой сделки и за предоставление кредитного плеча . В экономике этот термин есть синонимом прибыли. C французского «marge», означает разница или превосходство в чем-нибудь. В переводе английского «margin» переводится как запас, это значение ближе подходит к определению этого термина на форекс.

Например, если кредитное плечо 100:1, то это позволяет торговать на сумму 10 000$, имея на балансе 100$. Из этих 100$ будет замораживаться брокером часть средств для обеспечения маржи в момент открытия сделок.
Маржа считается в процентах от суммы сделки. Для примера, большая часть брокеров форекс требуют 1%, 0,5%, 0,25% или 0,2% маржи.
Базируясь на условиях маржи брокера, можно вычислить максимально допустимое кредитное плечо. Когда брокер просит 0,5% маржи, это значит 200:1. Ниже некоторые соотношения, представляемые основной массой брокеров:

Требуемая маржа Максимальное плечо
1.00% 100:1
0.50% 200:1
0.25% 400:1
0.2% 500:1
0.1% 1000:1

Как рассчитывается маржа

Как было сказано уже, размер маржи непосредственно зависит от размера кредитного плеча. Одновременно для верного вычисления размера залога требуется еще два показателя — размер сделки и курс торгуемой валюты к доллару.

Формула для расчета будет такая:

Маржа = Объем сделки * 100 000 / Кредитное плечо * Курс

Например

В рабочем терминале, кроме «необходимой маржи», есть и другие показатели. Объясним их:

Свободная маржа – свободные средства на счете, которые участвуют в перекрытии убыточных сделок и доступны для открытия новых. Проще говоря, это разница между Средствами и Маржой.

Уровень. Выражение в процетном соотношении свободной маржи к марже.

Маржин-колл. Наступает, если баланс на счете снижается до показателя используемой маржи. Это сигнал, что нужно пополнить счет или в противном случае, если цена дальше уйдет дальше в минус и достигнет процента уровня Margin Call наступит Stop Out. Все сделки автоматически закрываются и залог не возвращается.

Формула расчета Stop Out:

Stop Out = Размер залога (маржа) * уровень минимальной маржи в %.

Например

Поэтому будьте всегодв внимательны, не завышайте риски. Оставляйте запас прочности как минимум на уровне 300%.

Подытожим

Маржа — это еще гарантия того, что трейдер не откроет ордер слишком большого размера, не соответствующий балансу. При сливе депозита трейдером — это еще дополнительная прибыль брокера. Поэтому не слить депозит, всегда помните о правилах мани менеджмента .

Формула расчета маржинальности на Форекс

Суть маржи и маржинальной торговли. Благодаря маржинальной торговле значительно расширяются возможности трейдеров получать хорошие доходы на валютном рынке Форекс. Применение маржинальной торговли существенно повышает объем сделок, совершаемых трейдерами, и увеличивает доступность проводимых операций. Такая торговля представляет собой осуществление валютных операций с применением заемных средств, предоставленных брокером или дилинговым центром.

Если говорить простыми словами о том, что такое маржа на Форекс – это залог, то есть, определенная сумма денег, которую должен внести трейдер для получения кредита.

Когда трейдер совершает торговую операцию на Форекс, на его счете появится отображение маржи (то есть, суммы кредита по этой сделке). Если клиент совершит убыточную сделку, маржа перейдет брокерской фирме, как оплата за кредит. Ведь, в любом случае, надо платить за предоставляемые услуги. Имея заемные средства, трейдер получает больше возможностей для совершения сделок, а следовательно, и для увеличения прибыли.

Таким образом, дилинговый центр предоставляет клиенту кредитную линию, а клиент вносит маржу (конкретную оговоренную сумму), получает «кредитное плечо» и право совершать сделки на суммы, в сотни раз превышающие депозит. Сумма залога напрямую зависит от размера кредитного плеча. Используя маржинальную торговлю для извлечения прибыли, трейдер принимает на себя возможные потери, а маржа служит страховкой для брокерской фирмы.

Торговля с использованием маржи подразумевает обязательные два этапа проведения сделок. Например, если на первом этапе вы купили валюту, то на втором – вы ее продаете по этой же, или по другой цене. После закрытия сделки, производится расчет прибыли (убытка) и возврат страхового вклада.

При осуществлении положительной сделки, залог будет возвращен трейдеру. В случае неудачно проведенной операции, маржа списывается в виде компенсации дилинговому центру. Маржа выступает обязательным условием для получения заемных средств трейдером, зависит от размера предоставляемого кредитного плеча, и служит для обеспечения прибыли брокерской фирме независимо от полученных результатов совершенной операции.

Как рассчитать маржинальность на рынке Форекс

Необходимые данные для расчета маржи:

  • валютная пара;
  • ее текущий курс;
  • объем сделки;
  • размер кредитного плеча.

Маржа Форекс зависит от величины кредитного рычага: чем меньше плечо – тем выше маржа, и, соответственно, наоборот: чем шире плечо, тем меньше уровень маржи.

Формула для расчета маржи при прямой котировке

М=СС/КП

  • Где М – маржа,
  • СС – сумма сделки,
  • КП – кредитное плечо.

Например, чтобы совершить сделку объемом 1 стандартный лот (100 000 единиц) по валютной паре USD/CAD, с кредитным плечом 1:200, необходимо внести маржу:

То есть, сумма маржи составит 500 $. А при кредитном плече 1:500 маржа будет всего лишь 100 000/500=200 $. Но при КП 1:500 вы сможете приобрести 10 лотов объемом 1 миллион долларов, и совершать сделки при марже 100 000/500=2 000 $.

Расчет маржи для обратной котировки

М=СС/КП х КВ

  • Где М – маржа;
  • СС – сумма сделки;
  • КП – кредитное плечо;
  • КВ – курс валюты.

Для примера возьмем пару GBR/USD.

  • М =СС/КП х КВ
  • М = 100 000/200 х 1, 5074
  • М= 753,7 $

Не получаются круглые суммы, зато стоимость одного пункта всегда будет выражена круглыми числами. А для прямых котировок некоторое неудобство составляет расчет пункта.

Расчет маржи для кросс-курсов

М = СС/КП х КВ

  • М – маржа;
  • СС – сумма сделки;
  • КП – кредитное плечо;
  • КВ – курс валюты (базовой) к доллару.

Хотя, в принципе, нет никакой надобности запоминать и изучать все эти формулы, потому что на сегодняшний день существует много калькуляторов, разработанных специально для расчета маржи. Калькуляторы предоставит вам брокер или можете найти их в интернете, выбирая наиболее удобный для себя вариант. Такие программы уже содержат все необходимые формулы, которые учитывают такие данные, как: объем сделки, цена одного пункта, размер КП, вид котировки. Быстрый рациональный расчет маржи значительно облегчает работу трейдера.

Критические уровни маржи

При правильном расчете маржи, и разумном ее отношении к собственным способностям, можно реально увеличить прибыльность торговли на валютном рынке. В противном случае, риски возрастают, а маржа подходит к критическому уровню. Следующей ступенькой могут стать Margin Call и Stop Out.

Причинами понижения маржи до критического уровня могут быть:

  • Сильное изменение цены актива (понижение либо повышение), что не совпадает с проводимой торговой стратегией трейдера;
  • Увеличение минимального уровня маржи;
  • Усиленный рост активности рынка, в связи с какими-либо непредвиденными событиями и тому подобное.

Если баланс падает ниже критического уровня маржи,трейдеру отправляется запрос на ее увеличение. Наступает Margin Call, и трейдер получает возможность добавить денег на депозите, или самостоятельно закрыть заведомо убыточные позиции. Иначе, при наступлении ситуации Stop Out (критический уровень маржи достигнет 10%), брокер автоматически начнет закрывать ваши ордера, начиная с самых убыточных. Таким образом повышается уровень маржи в среднем на 10% при закрытии одной позиции.

Критические уровни убытка Margin Call и Stop Out являются регуляторами при проведении маржинальной торговли. Они служат для того, чтобы предупредить трейдера о недостаче средств для продолжения торговли и защищают участника рынка от полной потери капитала.

Основные преимущества маржинальной торговли:

  • Предоставляется возможность вести торговлю с увеличенным объемом, даже при небольшом депозите.
  • Возможность получения большой прибыли с применением высокого кредитного плеча.
  • Трейдер может получить заем на любую валюту, независимо от той, которая имеется на его депозите. Осуществляется автоматическая конвертация, причем, прибыль зачисляется в валюте депозита.
  • Невозможно потерять больше, чем сумма депозита, потому что убыточные сделки закроются автоматически.
  • Торговые операции заключаются доступным, простым способом. Вся торговля проводится в виртуальном режиме.

Недостатки маржинальной торговли

Основным недостатком проведения маржинальной торговли является ее высокая рискованность. Если трейдер имеет небольшой стартовый капитал, то ему будет нелегко подняться к высокому торговому уровню, потому как придется перекрывать спред, комиссию и так далее. Это, конечно, усложняет работу, придется брать большое плечо и рисковать. Но перед тем, как начать работу, определите свои реальные возможности, хорошо просчитайте доступные варианты и подберите подходящие инструменты. В настоящее время маржинальная торговля с использованием «дилингового рычага» (кредитного плеча), является самым популярным способом проведения торговли для трейдеров валютного рынка Форекс. Расширение торговых возможностей благодаря заемным средствам и разумно подобранным стратегиям значительно увеличивают ваш потенциал для получения хороших доходов.

Отрицательная маржа для Форекс

ОТРИЦАТЕЛЬНАЯ МАРЖА — (negative equity) Актив, чья рыночная стоимость ниже суммы денег, взятых в кредит для его приобретения. Таким активом может быть дом, приобретенный на ипотечный кредит (mortgage) в период высоких цен, рыночная стоимость которого в настоящее время … Финансовый словарь

отрицательная маржа — Актив, чья рыночная стоимость ниже суммы денег, взятых в кредит для его приобретения. Таким активом может быть дом, приобретенный на ипотечный кредит (mortgage) в период высоких цен, рыночная стоимость которого в настоящее время ниже суммы, еще… … Справочник технического переводчика

Хеджирование — (Hedge) Хеджирование это операция, которая предназначена снизить риск, возникший в результате других операций Что такое хеджирование валютных и финансовых рисков опционами и фьючерсами, методы хеджирвоания сделок, инструменты хеджирвоания… … Энциклопедия инвестора

Фьючерс — (Futures) Фьючерс это срочный биржевой контракт на покупку рыночного актива Что такое фьючерс, фьючерсный контракт, рынок фьючерсов, торговля фьючерсами, стратегия фьючерс, виды ценных бумаг на фьючерсном рынке, хеджирование рисков с помощью… … Энциклопедия инвестора

Гарантийный взнос — (Margin) Гарантийный взнос это первоначально вносимая клиентом часть общей суммы Гарантийный взнос это резерв для покрытия возможной разницы между ценой по срочному контракту и последующей его котировкой Содержание >>>>> Гарантийный взнос — … Энциклопедия инвестора

Процентная ставка — (Interest rate) Процентная ставка это процент денежной прибыли, которую заемщик выплачивает кредитору за взятый в ссуду денежный капитал Определение процентной ставки, виды процентных ставок по кредитам, реальная и номинальная процентные… … Энциклопедия инвестора

Saxo Bank — (Саксо банк) Saxo Bank это брокер на финансовых рынках Саксо банк это ивестиционная компания, датский онлайн банк, плохие и не правдоподобно положительные отзывы о Saxo Bank Содержание >>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

ЗАКЛАДНАЯ С ПЕРЕМЕННОЙ СТАВКОЙ — ADJUSTABLE RATE MORTGAGEЗакладная, к рая предусматривает автоматическое увеличение или уменьшение процентных ставок по кредиту в соответствии с изменением заранее выбранного показателя. Закладная с переменной ставкой (ЗПС) или ссуда под закладную … Энциклопедия банковского дела и финансов

Финансовый пузырь — (The financial bubble) Финансовый пузырь это отклонение рыночной стоимости актива Финансовый пузырь это резкое преувеличение рыночной стоимости актива над фундаментальной Содержание >>>>>>>>>>> Финансовый пузы … Энциклопедия инвестора

Рецепты домашней выпечки с фото — пошаговые мастер-классы

Кулинарный портал о выпечке

Отрицательная маржа на форекс. Что такое маржа на форекс

Несмотря на разнообразие всевозможных торговых терминалов, платформа MetaTrader 4 по-прежнему остается самым популярным инструментом для торговли на валютном рынке Форекс. Интерфейс торговой платформы MetaTrader 4 интуитивно понятен и не требует для использования какого-то специального образования. Тем не менее, казалось бы, самые простые вещи, иногда вызывают вопросы у .

Для того, чтобы оценить свой торговый счет или принять решение на открытие или закрытие сделки, трейдеру необходимо постоянно контролировать основные показатели своего счета. В терминале MetaTrader 4 пять таких показателей: Баланс, Средства, Залог или Маржа, Свободно или Свободная Маржа, Уровень. Эти показатели доступны во вкладке «Терминал».

Рассмотрим подробнее, что означает каждый из пяти показателей торгового счета.

Показатель «Баланс» вашего счета в MT4

Баланс – это показатель, который отображает сумму денежных средств на торговом счете трейдера. Особенностью показателя «Баланс» является то, что он не учитывает прибыль или убыток по открытым сделкам, а фиксирует только имеющиеся средства, а также плюс и минус по закрытым сделкам.

Например, на счете имелось 10 000 долларов. Было закрыто две сделки. Одна с прибылью 500 долларов, другая с убытком 498 долларов. Таким образом, баланс составляет 10 000 + 500 – 498 = 10 002 доллара .

Показатель «Средства»

Показатель «Средства», в отличие от показателя «Баланс», учитывает также текущие результаты по открытым сделкам. Простыми словами, Средства – это деньги, которые будут на балансе, если закрыть все открытые сделки.

Например. Баланс составляет 10 002 доллара. Открыта сделка на покупку в паре EUR/USD. Текущий убыток по сделке составляет 22 доллара. Соответственно, показатель «Средства» равен 10 002 – 22 = 9 980 доллара . То есть, если трейдер закроет сделку прямо сейчас, с убытком в 22 доллара, сумма 9 980 долларов из показателя «Средства» перейдет уже в «Баланс».

Показатель «Залог» или «Маржа»

Как известно, легкую доступность торговли на валютном рынке Форекс обеспечивает , что позволяет уплачивать трейдеру лишь часть суммы, необходимой для открытия ордера. Показатель «Маржа» как раз отображает эту сумму. Размер залога зависит от величины используемого кредитного плеча. Чем больше плечо, тем меньше сумма залога. При кредитном плече 1:10 размер залога для открытия сделки составит 10% от необходимой суммы, при плече 1:100 залог составит уже 1%.

Например, трейдер открывает сделку на покупку в паре евро/доллар объемом 1 стандартный лот. Как известно, стандартный лот – это 100 000 единиц валюты. То есть, трейдер покупает 100 000 евро за доллары. Текущая цена – 1,11995. Таким образом, для открытия сделки необходимо 111 995 долларов. Кредитное плечо на торговом счете равно 1:200, то есть, для открытия сделки трейдеру необходимо 111 995: 200 = 559,98 долларов мы и видим в показателе «Маржа» (результат округлен с 559,975).

Показатель «Свободно» или «Свободная маржа»

Показатель «Свободная маржа» отображает количество средств на счете, доступных для открытия сделок. Рассчитывается он просто: Свободно = Средства – Залог (Маржа)

Соответственно, в нашем примере, показатель «Свободно» составляет 9 980 (Средства) – 559,98 (Залог) = 9 420,03 (результат округлен, поскольку на самом деле залог составляет 559,975 долларов).

Показатель «Уровень»

Показатель «Уровень», пожалуй, самый важный из всех вышеприведенных. Он отображает отношение показателя «Средства» к показателю «Маржа», выраженное в процентах.

Вернемся к нашему примеру. Показатель «Уровень» будет равен 9 980 (Средства) : 559,98 (Залог) х 100% = 1782,22% .

Показатель «Уровень» напрямую связан с устойчивостью открытых сделок. Почему он так важен? Обычная математика. Чем больше сделок открыто, тем больше знаменатель, в котором у нас показатель «Маржа». Если убыток по одной или нескольким сделкам растет, соответственно, в числителе значение показателя «Средства» уменьшается, а знаменатель «Маржа» остается без изменений.

Форекс брокеры и ДЦ в своих регламентах торговли, которые почему-то мало кто смотрит, указывают пороговое значение показателя «Уровень», при достижении которого открытые сделки будут закрыты принудительно. Частенько такая ситуация становится неприятным сюрпризом для трейдеров и вызывают претензии к компаниям.

Теперь, когда непонятные цифры и проценты обрели достаточно внятный смысл, трейдер сможет более адекватно оценить свои торговые возможности, приумножив свой показатель «Баланс» и никогда не встречаясь с .

Здравствуйте, дорогие гости блога сайт, сегодня я хочу вам рассказать о том, что такое уровень маржи, а также что он означает. Перед тем как перейти к описанию уровня, стоит для начала пояснить, что такое маржа на Форекс.

Что такое маржа

В наше время огромное количество ордеров создаются спекулянтами с целью получения прибыли. Чем больше денежный оборот, тем больше прибыль, следовательно, чтобы хорошо зарабатывать, нужно обладать немалой денежной суммой. Тем трейдерам, которые не могут похвастаться наличием большого денежного капитала, на помощь приходит маржинальная торговля, которая предполагает ведение торгов на заемные деньги, одолженные под определенный залог, который и называется маржей.

В ситуациях когда трейдеру не хватает средств для создания ордера желаемого размера, он может воспользоваться услугой краткосрочного кредитования, что позволит ему вести торги с оборотами в несколько раз превышающими его начальную денежную сумму.

В отличие от привычного кредитования, объем маржинального кредита больше залога в десятки или даже в сотни раз.

Кредитное плечо представляет собой соотношение реального размера сделки к размеру залога.

Различные компании-брокеры предоставляют разное кредитное плечо, это обязательно учитывайте при выборе брокера. Кредитное плечо, в зависимости от компании-брокера, может быть от 1:50 до 1:500. При этом, чем крупнее размер кредитного плеча, тем меньше залога вам придется оставить для открытия сделки нужного размера.

Отслеживание маржи в MT4

Увидеть размер маржи можно в МТ4, зайдя в директорию «Терминал/Торговля». Также там отображается эквити, общий баланс и уровень маржи.

Свободна маржа – это объем денежных средств, который можно использовать для открытия новых позиций. Свободная маржа – это разница между денежной суммой на счету и заблокированными брокером средствами.
Уровень маржи является соотношением средств на счете трейдера к марже, он выражается в процентах.

Что такое уровень маржи

Настало время разобраться в том, что такое уровень маржи. Для начала стоит упомянуть про 2 важных уровня: Margin Call и Stop Out. Как только вы дойдете до первого уровня, то лишитесь возможности создавать позиции, так как на счету у вас будет не хватать денежных средств для залога. Как правило, этот уровень располагается на отметке 100%. Если же уровень маржи опустится ниже данной отметки и достигнет следующего уровня, брокер начнет самостоятельно закрывать ваши позиции, начиная с самых убыточных.

В этом и заключается вся опасность ведения торгов на заемные деньги. Брокер не хочет терять свои деньги, поэтому и закрывает ваши сделки, несмотря на то, что вы могли бы их через некоторое время вывести в плюс.

Чтобы избежать описанной выше ситуации, рекомендуется придерживаться норм . Самая распространенная ошибка среди новичков на рынке Форекс заключается в открытии сделок со слишком большим лотом при крупном кредитном плече. Из-за этого даже слабое изменение курса вызовет достижение уровня Margin Call. Часто также трейдеры забывают устанавливать стопы, в результате чего многие убыточные ордера закрываются при достижении уровня Stop Out.

Как правильно рассчитать размер максимального торгового лота

При расчете максимального торгового лота, стоит обязательно учитывать кредитное плечо. Предположим вы хотите создать ордер на паре доллар/швейцарский франк размером в 1 лот(1 лот=100 000 единиц) с кредитным плечом 1:100, тогда размер залога составит 1000 долларов. В случае если у вас на счету будет 10 000 долларов, то вы сможете открыть только 10 ордеров. В случае если кредитное плечо будет 1:200, то в таком случае вы уже сможете открыть 20 сделок, 1:300 – тридцать сделок.

Формула расчета максимально возможного размера лота на примере валютной пары доллар/швейцарский франк отображена на фото, размещенном ниже.

Следует принимать во внимание то факт, что стоимость лота может отличаться в зависимости от используемой валютной пары. Для того чтобы определить точный размер лота для конкретной валютной пары, необходимо просто привести основную валюту, которую вы используете для ведения торгов, к валюте торгового счета.

Далее необходимо рассмотреть еще один пример. Торговля ведется на валютной паре евро/доллар, в момент открытия сделки ценовой уровень находился на отметке 1,09992. Таким образом, если вы используете кредитное плечо 1:100, то стандартный размер лота будет составлять 1099,92 долларов. Следовательно, если размер вашего депозита составляет десять тысяч долларов, то вы одновременно сможете открыть не более девяти позиций со стандартным лотом.

Описанный выше пример будет отображаться в торговом терминале так, как это показано на следующем рисунке.

Если у вас по каким-либо причинам нет времени для выполнения всех необходимых расчетов вручную, то лучше всего использовать специализированный калькулятор маржи. Опытные трейдеры настоятельно не рекомендуют применять для открытия ордеров все имеющиеся на счету деньги.

Оптимальным вариантом является применение для создания ордеров не более 5% от объема имеющегося депозита, чтобы оставшиеся средства выполняли роль «подушки безопасности».

Если вы не будете следовать этому довольно простому правилу, то при создании серии убыточных ордеров деньги на счету могут закончиться в самое неожиданное время, и вы сольете депозиты по Stop Out. По этой причине рекомендуется предварительно рассчитать возможные убытки и грамотно ограничить потери при помощи установки Stop-Loss.

Для лучшего понимания всего сказанного выше необходимо рассмотреть один практический пример. Для этих целей мы создадим новый демо-счет с депозитом в размере десять тысяч долларов и кредитным плечом 1:100.

Первый ордер мы открываем со стандартным лотом по текущему курсу, который на момент создания позиции составляет 1,0919.

При кредитном плече 1:100 значение маржи будет в тысячу раз больше, чем действующий курс. Как мы знаем, значение свободной маржи вычисляется как разница между текущим балансом и маржей. Это значение будет непрерывно изменяться из-за создания прибыльных или убыточных сделок. Значение в поле уровень отображает соотношение свободной маржи к марже.

Так как размер открытой нами сделки составляет 1100 долларов, а свободная маржа 8800 долларов, то мы можем использовать еще 8 лотов. Следующую позицию мы открываем с восьмикратным лотом.

Если открытые позиции покажут положительный результат, то мы сможем применять для создания новых ордеров свободную маржу от незакрытой прибыли, но опытные советуют так не делать.

Если же мы откроем новый счет с аналогичным депозитом, но с кредитным плечом 1:500. При создании позиции размер нашей маржи будет в пять раз ниже, чем в прошлом примере. В связи с тем, что с более высоком плечом меньше денежных средств выполняют роль залога, мы сможем создать больше ордеров. Следовательно, при кредитном плече 1:500 мы сможем создать 43 ордера со стандартным лотом.

В заключении хотелось бы сказать, что грамотно применяя основные принципы финансового рычага, можно сделать процесс торговли в несколько раз эффективнее. Кредитное плечо больших размеров дает возможность лучше контролировать уровень рисков, что, в свою очередь, положительно сказывается на размере прибыли.

Трейдинг на рынке Форекс работает по маржинальному принципу. Клиент получает от брокера в распоряжение средства в долг под залог своего депозита и благодаря кредитному плечу может распоряжаться суммой, превышающей его собственную в 50, 100 и даже 1000 раз. Не будь такой возможности, доступ на финансовые рынки был бы открыт только трейдерам с депозитами от 100 000 долларов и выше. Что представляет собой маржинальная торговля? Что такое маржа на Форекс? Как она связана с кредитным плечом?

Определение маржи на Форексе

По сути, маржа на валютном рынке Форекс представляет собой сумму денежных средств, которые трейдер вносит в качестве залога для того, чтобы воспользоваться заемными средствами от брокера при открытии сделки. Весь процесс происходит автоматически, когда трейдер совершает операцию по покупке или продаже валюты в торговом терминале. После открытия любого ордера маржа отображается в информационной строке во вкладке «Баланс». В торговом терминале МетаТрейдер 4 брокера Forex4You информация о марже выглядит следующим образом.

В примере изображена продажа пары евро-доллар объемом один лот на торговом счете с кредитным плечом 1:500. Таким образом, открывая этот ордер, трейдер внес залог в сумме 213,05 долларов за использование заемных средств брокера в торговле. Если клиент закрывает сделку, сумма маржи на Форексе возвращается на его торговый счет. Это происходит даже в том случае, если ордер закрывается с убытком. Если же трейдер «сливает» все деньги на торговом счету, залоговые средства переходят брокеру.

Сам показатель маржи для трейдера особой практической пользы не представляет. По сути, она является страховкой брокера от убытков клиентов. Она компенсирует компании ее же средства, которые участвовали в торговле, при этом операции по купле-продаже валюты оказались неуспешными.

Как рассчитать маржу самостоятельно?

Обычно вручную рассчитывать маржу на Форекс трейдерам не приходится. Даже при возникновении необходимости в ее расчете используются специальные калькуляторы. Тем не менее, принцип формирования цифры маржи знать не помешает любому начинающему трейдеру. Рассмотрим процесс на приведенном выше примере. За основу берем текущий курс валютной пары евро-доллар на отметке 1,06527, кредитное плечо, равное 1:500 и объем сделки 1 лот (в пересчете 100 000 единиц базовой валюты).

Размер маржи для сделки с вышеприведенными параметрами рассчитывается как произведение объема ордера в базовой валюте (например, 1 лот*100 000 ед.) и текущего курса, разделенное на размер кредитного плеча. В нашем примере расчет будет выглядеть следующим образом:

В результате расчетов мы получим ту же цифру, что вы видите в терминале, а точнее 213,05 долларов.

Свободная маржа и уровень — что это и для чего нужно?

Поскольку маржа на Форекс является залоговыми средствами для открытия позиций, то свободная маржа показывает трейдеру сколько еще сделок он может открыть с текущими средствами на торговом счете при данном кредитном плече. В примере выше клиент может еще совершить сделки объемом в 22 лота. Конечно же, этого делать не рекомендуется, поскольку такой подход нарушает все мыслимые принципы мани-менеджмента , но чисто теоретически такая возможность у трейдера есть.

Уровень в процентах означает отношение свободных средств к марже. Он постоянно меняется, поскольку размер средств также колеблется в зависимости от финансового результата сделки. Для поддержания безопасной торговли рекомендуется поддерживать уровень не менее 1000%. Чем меньше будут средства и чем выше маржа, тем ниже будет уровень. Почему это опасно?

Высокий уровень маржи говорит о том, что в торговле задействован слишком большой объем. Эта цифра снижает размер уровня в процентах. Такая торговля может привести трейдера к серьезным убыткам, а то и вовсе к «сливу» всего депозита.

Взаимосвязь маржи и кредитного плеча

Опытные трейдеры знают, что высокий уровень кредитного плеча теоретически делает торговлю на рынке Форекс более рисковой. Почему только теоретически? Большое кредитное плечо предоставляет трейдеру возможность (право, а не обязательство) открыть сделки большим совокупным объемом по сравнению с меньшим кредитным плечом. Впрочем, пользоваться или нет этим правом, решать только трейдеру. Как кредитное плечо связано с уровнем маржи на Форексе?

Чем выше кредитное плечо, тем больший объем трейдер может задействовать в торговле, соответственно, тем меньше будет его залог (маржа). Связь обратно пропорциональная. Эту зависимость вы можете увидеть и из формулы расчета маржи, представленной выше.

По сути, маржа является возможностью увеличить торговые возможности для трейдера и попыткой брокера обезопасить свои средства. При отсутствии кредитного плеча на валютном рынке торговали бы только очень крупные трейдеры, чьи депозиты способны выдержать требования по минимальным лотам в соответствии с принципами разумного управления капиталом. Их прибыль также была бы несущественной в сравнении с доходами от маржинальной торговли, но и риски потерять все средства или крупную их часть также были бы сведены к нулю.

Дабы сделать трейдинг доступным для всех желающих, в том числе и для тех, чей депозит не обладает даже двумя нулями, и существует маржинальная торговля. Брокеры предоставляют заемные средства трейдеру под залог его собственных. В случае неудачной торговли трейдера компания забирает залог и зарабатывает на этом деньги. В случае прибыльной торговли трейдер получает доход, значительно превышающий возможности его первоначального депозита. Маржа при этом является лишь информационным инструментом. Трейдеру достаточно лишь знать, зачем она нужна и с какими элементами трейдинга связана.

Главная задача каждого валютного спекулянта, предпочитающего извлекать прибыль на финансовых рынках посредством маржинальной торговли , заключается в том, чтобы научиться грамотно маневрировать рисками, чтобы стабильно зарабатывать деньги на рынке Форекс, не подвергая опасности свой депозит.

Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от

Маржинальная торговля (англ. Margin trading) – торговля посредством спекулятивных операций с использованием займа, когда трейдер может совершать сделки на суммы, в разы превышающие размер его собственных средств. В качестве залога (маржи, англ. Margin) выступают денежные средства, предоставляемые трейдеру. Залоговые средства позволяют обеспечить данный кредит и выражены в валюте депозита (например, в USD – долларах США). Маржа зависит от ликвидности торгового инструмента (товара).

Предоставление маржинального (или кредитного) плеча является особенностью такого вида торговли.

Кредитное плечо (англ. Leverage) – это соотношение суммы маржи (залога) к сумме торговой операции. К примеру, соотношение 1:100 показывает, что для совершения сделки на торговом счете нужно иметь сумму в 100 раз меньшую, чем сумма сделки. Маржинальный кредит имеет гораздо большее кредитное плечо, в отличие от обычного кредита. При этом сумма займа намного превышает сумму залоговых средств. Это позволяет совершать операции на покупку или продажу увеличенными объемами. Что также повышает и риски потери средств, поскольку с увеличением объема возрастает залог, а следовательно, и нагрузка на депозит.

Уровень маржи (англ. Margin Level) выражается отношением средств трейдера (англ. Equity) к используемой марже, выраженным в процентах. Каждый брокер определяет минимально допустимый уровень маржи. При этом если средств для совершения торговой операции на счете недостаточно, то брокер оповещает о приближении к минимально допустимой сумме средств на торговом счете. Такое явление называют маржин колл (англ. Margin Call).

При маржинальной торговле компанию-брокер также называют поставщиком ликвидности , поскольку она предоставляет возможность совершать торговые операции на валютном рынке. В качестве поставщика ликвидности для трейдера выступает брокер, у которого он открыл . Однако сам брокер обычно пользуется услугами поставщиков ликвидности более высокого порядка, т.е. банков. Как правило, чем крупнее поставщик ликвидности, тем более высокие требования он предъявляет к размеру залоговых средств для открытия позиций. Обычному трейдеру сложно получить доступ к поставщиками ликвидности высокого порядка напрямую, поэтому он пользуется услугами компании-брокера.

Маржинальная торговля дает право трейдеру совершать торговые операции на межбанковском валютном рынке, который объединяет в себе больше количество банков, хэдж-фондов, маркет-мейкеров и т.д. При этом кредитные средства, которые дает компания-брокер — это часть контракта, выраженного в денежном эквиваленте (или другом виде активов), за который должен заплатить трейдер, заключая сделку на валютном рынке, рынке акций, фьючерсов, опционов и проч.

Условия получения маржинального кредита:

  • Получение маржинального кредита не требует заключения специфического контракта или согласования;
  • В качестве залога выступают денежные средства (или другие активы), расположенные на счете в компании, предоставляющей кредит;
  • Кредитом может выступать любой из активов, торговлю на котором предоставляет брокер;
  • В рамках одной торговой сессии заем предоставляется бесплатно;
  • Далее компания, как правило, взимает вознаграждение (своп).

Здравствуйте! Сегодня продолжим рассматривать базовые понятия на Форекс. В частности, рассмотрим особенности маржи на валютном рынке. Их достаточно много, постараюсь все рассказать простыми словами.

Свободная маржа на Форекс — что это такое и, для чего нужна на практике? Чтобы дать наиболее полный ответ, рассмотрим несколько нюансов при проведении торговых операций.

Принцип работы маржинальной торговли на примере

Итак, в качестве примера представим ситуацию, что хочется заработать на соотношении рубля к доллару. Для этого покупаются бумажные 100 $. Стоимость каждого через, скажем, месяц увеличивается на 2 рубля. Доход составляет 200 рублей. Много? Конечно, нет.

А теперь иная ситуация. Имея ту же сумму денег для инвестирования на Форекс можно было заработать 20000.

Догадываетесь, как так вышло? На самом деле на валютном рынке активно используются кредитные плечи. Например, 1 к 50, 1 к 100 и другие. В вышеприведенном расчете предполагалось, что было выбрано плечо 1 к 100. Это означает, что можно совершить сделку, которая в 100 раз превышает сумму депозита. Такая возможность стала доступной благодаря существованию брокеров.

Вышеприведенные расчеты условны и лишь демонстрируют преимущества работы маржинальной торговли. Как вам описанные перспективы? Теперь перейдем к основному вопросу.

Что такое обычная и свободная маржа?

Обычная маржа (ОМ) — сумма (залог) на депозите трейдера, которая необходима для обеспечения открытых сделок. Она возникает в момент их открытия. Эта сумма заблокирована и недоступна для совершения новых торговых операций и вывода, пока не будут закрыты сделки.

Свободная маржа (СМ) — это сумма на балансе, которая на текущий момент не используется для обеспечения сделок. Её вполне можно использовать для открытия новых позиций.

Вот такие определения можно дать этим понятиям. Все ведь не так сложно, как может показаться на первый взгляд?

Формула расчета свободной маржи на Форекс

Её довольно просто вывести из определений, предоставленных выше.

СМ = Д — ОМ, где Д — сумма на депозите, расшифровка СМ и ОМ дана выше.

Как видите, формула расчета СМ элементарна. Расчет для обычной маржи несколько иной. В нем есть ряд тонкостей. Поэтому особенности подсчета ОМ при различных входных параметрах желательно уточнять на официальных сайтах брокеров Форекс.

Кстати, в терминале MetaTrader 4 (mt4) рассчитанное значение залоговых средств указывается в нижнем информационном блоке. Рядом еще отображается баланс на счете.

Почему? Просто нет стратегии, которая на 100 процентов будет гарантировать успешный результат по сделке на Форекс в любой экономической ситуации.

Касательно маржинальной торговли отмечу, что, чем больше кредитное плечо, тем выше потенциально возможные прибыль и риск. В разрезе суммарных результатов нескольких месяцев или года менее рискованные стратегии могут оказаться более прибыльными. Разумеется, может быть и иначе, многое зависит от общей ситуации на рынке, а также имеющихся знаний и успешного практического опыта у трейдера.

Ситуацию я описал. Снижать или повышать риски — индивидуальный выбор каждого. Что бы выбрали вы?

На этом статью завершу. Свободная маржа на валютном рынке Форекс — это что такое и в чем заключаются ее особенности теперь, думаю, вполне понятно. Хотите больше узнать о нюансах и перспективах работы с валютными парами и прочими активами? Для удобства читателей информация собрана в отдельной рубрике.

Напомню, что блог Workip в целом посвящен работе в интернете. Хороших способов заработать не мало. Естественно, для получения приличных денег нужно трудиться. Более конкретно о существующих вариантах можете прочесть в публикациях на блоге. Регулярно публикую новую информацию. Подписывайтесь на обновления проекта. До скорых «встреч» на просторах блога.

Маржинальная торговля

Что такое маржа на Форекс ?

Маржинальная торговля на Форекс – это финансовый залог, предоставляемый брокеру, для получения временного кредита, с помощью которого заключаются сделки. При этом трейдер имеет право не только покупать, но и продавать валютные активы по своему усмотрению. На этом рынке маржинальная торговля напрямую связана с кредитным плечом, предоставляющим возможность мелким и средним трейдерам работать с крупными лотами.

Любая торговля должна приносить прибыль – это основной закон рынка. Как правило, эта прибыль представляет собой разницу между всеми затраченными ресурсами и полученными активами. В биржевом мире понятие «прибыль» трактуется несколько иначе. Дело в том, что процесс продажи и покупки ценных бумаг, валют, драгоценных металлов и сырья носит непрерывный характер. Поэтому статические термины, принятые в обычной торговле на биржах не совсем точно передают смысл понятий. Для обозначения разницы между стоимостью различных товаров или одной позиции в разные единицы времени здесь используется специальный термин – маржа.

На валютной бирже Forex практикуется так называемая маржинальная торговля. Это означает, что трейдер может использовать средства брокера, предоставляя относительно небольшой залог с собственного депозита. Именно так работает «кредитное плечо», позволяющее заключать сделки на суммы в несколько раз превосходящие размер счёта игрока.

Перспективы и возможности маржинальной торговли

  • торговля крупными лотами с возможным получением больших доходов без наличия серьёзного начального капитала;
  • покупка и продажа любых валют вне зависимости, в какой денежной единице открыт депозит;

Не стоит забывать и о рисках – чем больше заёмная сумма, тем больше будет потерь при неудачной сделке. Одновременно стоит учитывать и величину спрэда – комиссии брокера.

Чтобы минимизировать риски брокеры обычно устанавливают максимально допустимый низший уровень маржи для заключения сделок на Форекс. Маржа в интерфейсе пользователя отображается в разделе «Торговля».

Как рассчитать маржу

Допустим, вы имеете один открытый ордер по паре EUR/USD с 1 лотом. При расчёте маржи могут возникнуть следующие ситуации:

  • на вашем счету нет позиций – маржа рассчитывается стандартным методом;
  • на счету есть открытые позиции с выставлением любых ордеров в том же направлении – этот показатель будет представлять собой сумму маржи обоих ордеров;
  • на счету есть открытые позиции с выставлением любых ордеров в противоположном направлении – маржа вычисляется для двух значений: для актуальной позиции и выставляемого ордера;
  • при наличии двух противоположных ордеров этот показатель рассчитывается отдельно для покупки и продажи

Приведём более конкретный пример. Пусть курс условной валютной пары Х/Y = Z.
Где X – это базовая валюта, Y – это котируемая валюта, Z – это текущий курс обмена. Используемое кредитное плечо 1:100. Тогда при контракте на 100 000 единиц базовой валюты размер маржи вычисляется по формуле:

Z – это курс обмена между базовой валютой и валютой аккаунта
100 000/100= маржа в базовой валюте
Маржа*Z = маржа на аккаунте

Таким образом, чтобы рассчитать маржу необходимо размер сделки разделить на кредитное плечо и умножить на котировку базовой валюты. Именно такая сумма при убыточном контракте перейдёт к брокеру. Для того, что бы посчитать на своем аккаунте необходимо базовую валюту перевести в валюту аккаунта. В реальности этот показатель вычисляется с помощью специальных онлайн калькуляторов, предлагаемых практически всеми брокерскими компаниями.

Примеры маржи на фондовом рынке

В отличие от торгов на рынке Форекс маржинальная торговля на фондовых биржах используется гораздо реже. Маржа в этом случае обозначат кредитные средства, выдаваемые брокером для заключения сделок на коротких позициях или для покупки акций. Использование такого кредита сопровождается начислением брокерской комиссии, которая в случае продолжительной отсрочки в закрытии контрактов может составить весьма значительную сумму.

Если речь идёт о торговле фьючерсами, то в этом случае маржа представляет собой гарантийный залог, с которого брокер не получает никакой комиссии.

«Подводные камни» маржинальной торговли

Возможность использования кредитного плеча зачастую играет плохую шутку с начинающими трейдерами. Торговля на занятые средства неизбежно расслабляет игрока, что может стать причиной полного «сливания» депозита. Опустошение счёта повлечёт необходимость нового пополнения, которое может быть в данный момент затруднительным. А порочный круг постоянного кредитования ни к чему хорошему не приведёт.

Для снижения рисков собственных потерь брокеры используют инструмент под названием маржин-колл – момент, когда трейдеру необходимо срочно пополнить свой счёт, иначе текущие контракты будут аннулированы. Средний маржин-колл составляет около 25% от счёта трейдера. То есть если ваш счёт равен $1000, то при остатке в $250 брокер делает стоп-аут с закрытием текущей позиции. При этом остаток на депозите будет равен $250, что приведёт к очевидным убыткам. Так что торговать с привлечением маржи на Форекс нужно максимально осторожно, используя только те средства, которые вы можете потратить без серьёзного ущерба собственному финансовому положению.

Заключение

Маржинальная торговля является важной составляющей торговли на рынке Форекс, которая влияет на размер сделок и уровень прибыли. Учитывать, оценивать и рассчитывать этот показатель необходимо с первых шагов обучения.

Как рассчитать маржу на форекс

forex-azbuka

Когда трейдер заключает сделку на рынке forex, он вынужден выплатить определенную сумму за покупку или продажу базовой валюты. Именно эта сумма будет заблокирована на счету трейдера на время проведения сделки. Этот своеобразный залог, который фиксирует брокер, имеет название маржа на форекс или margin .

Наглядный пример функционирования маржи

Трейдер имеет торговый депозит величиной в 50000$. В определенный момент по паре EURUSD он совершает покупку по курсу 1,1020 на сумму 1000 евро (покупка 1000 единиц базовой валюты равна 0,01 лота ). Это значит, что за 1000 евро он вынужден заплатить 1102 доллара (1000евро*1,1020доллар/евро = 1102 доллара). Эта сумма ( маржа или margin ) вычитается из общей суммы депозита и становится временно недоступной:

Баланс = 50000$ — 1102$ = 48898$

Cумма 48898$ остается доступной для дальнейших торговых операций. После закрытия позиции маржа на форекс или margin возвращается на депозит. Если сделка была убыточной, то убыток вычитается из суммы депозита. Если же удалось в процессе торговли получить прибыль, то депозит увеличивается на соответствующую величину. При отсутствии открытых позиций сумма маржи соответствует величине баланса торговых средств.

Рассмотрим вариант убыточной сделки в продолжение примера 1. После открытия сделки курс опустился с 1,1020 на 1,0920. Трейдер вынужден закрыть сделку в убытке. Продав 1000 евро по курсу 1,0920 он получает 1092 $ вместо затраченных 1102$. Убыток составил 10$ (1102$ — 1092$ = 10$). Залоговая маржа возвращается на депозит, а убыток из него вычитается. Полученный результат будет равен доступной марже для следующих сделок.

Баланс = 48898$ + 1102$ – 10$ = 49990$

Подпишись на удобный сервис и получай новости!

Как правильно рассчитать маржу на форекс

Пример 1 является обобщающим и в нем не учтен еще один параметр.Из примера 1 видно, что для расчета маржи необходимо знать лот позиции (покупка 1000 евро это сделка buy лотом 0,01) и текущий курс. Но поскольку брокер предоставляет кредитное плечо для торговли, то часть суммы перекрывает он. К примеру, при кредитном плече 1:200 трейдеру начислится маржа в 1/200 от общей суммы сделки. Остальную сумму перекрывает брокер.

Поэтому, чтобы знать, как рассчитать маржу на форекс, необходимо учесть кредитное плечо

Маржа = лот*текущий курс/кредитное плечо

Рассчитаем пример 1 по этой формуле с кредитным плечом 1:200:

Лот = 1000 евро ( лот = 0,01)

Текущий курс = 1,1020 доллара/евро

Кредитное плечо = 1:200

Сумма в 5,51$ в 200 раз меньше 1102$, рассчитанных в примере 1. Поэтому реальная маржа на форекс для трейдера составляет сумму, многократно меньшую от требуемой. И в этом заслуга кредитного плеча. Также можно сделать вывод, что при увеличении кредитного плеча будет уменьшаться фактическая маржа для трейдера.

Добавить статью в закладки браузера Ctrl+D

Post navigation

Маржа на Форекс

Замечено, что большинство сделок на рынках совершается с целью получения прибыли в краткосрочной перспективе. Все спекулянты стремятся заработать на курсовой разнице, но для торгов требуется не малый стартовый капитал, наличие которого является большой редкостью для каждого торгующего.

Тут на помощь инвесторам приходит принцип маржинальной торговли, представляющий собой, трейдинг на заемные средства. Любой спекулянт, торгующий на фондовом рынке или Форекс, встречался с понятием маржи.

В общеэкономической или торговой тематике этот термин весьма широко распространен.

По сути, маржа на Форекс – это залоговые средства, вносимые трейдером для временного пользования полученным им кредитом (заемными средствами), с намерением проведения на рынке валют финансовых операций.

Понятие залоговой суммы и происхождение маржи на Форекс

Услуга кредитования на небольшой срок, которую предлагает брокер, дает возможность совершать сделки, значительно превышающие стартовый капитал спекулянта по размеру. Принципиальная разница кредита маржинального от простого состоит в том, что его размер во много раз больше размера залога.

Специфика маржи на рынке Форекс состоит в возможности спекулянта использовать этот кредит брокера лишь с целью совершения спекулятивных операций с валютой. В случае неудачной для инвестора сделки, когда он не может возвратить заемные средства, брокер, в порядке компенсации, списывает эту сумму на свой счет.

Нужно отметить, что маржа – это непосредственный результат условий кредитования торгующего на Форекс.

Величина залога находится в прямой взаимосвязи с величиной кредитного плеча (предоставляемых брокером средств для совершения трейдером торговых операций). Подобный залог гарантирует профит заемщику вне зависимости от того удачно прошла сделка у трейдера или нет.

Как рассчитать маржу в трейдинге

Расчет маржи на Форекс можно рассмотреть на простом примере. Для этого следует располагать следующими данными:

  • В качестве актива выбор остановлен на паре EUR/USD;
  • Предполагается, что обменный курс равен 1,0453 евро за один доллар;
  • Для расчета выбран размер валютного контракта, соответствующий 0,01 лоту. Это сумма в 1000 евро;
  • Обычно для депозитов небольших размеров брокерская компания дает кредитное плечо 1: 500.

Расчет маржи производится по следующей формуле: объем всего контракта / размер кредитного плеча * текущий обменный курс = 0,01 / 500 * 1,0453 = 2,0906 $. Именно такой размер маржи можно наблюдать на рисунке, отображающем операцию продажи вышеуказанного актива.

Величина кредитного плеча может иметь различные размеры, но чаще всего встречаются значения от 1:50 до 1:500. Это обусловлено спецификой рынка и возможными рисками. Поэтому разные дилинговые центры предоставляют различные условия кредитования.

Новичкам следует учитывать, что при открытии сделки одного и того же размера с кредитным плечом 1:500 потребуется гораздо меньший залог, чем в случае с плечом 1:100.

Ключевые уровни маржи на рынке Форекс

В разделе «Торговля» терминала MetaTrader 4, кроме баланса, средств, маржи, есть параметры: свободная маржа и уровень. Термин «свободная маржа» определяет то количество денежных средств, на которые инвестор может открыть новые сделки.

По сути, это разница между вторым и третьим параметрами (средствами и маржой). Термин «уровень» определяет отношение величины свободных денежных средств на депозите инвестора к уже используемой марже на Форекс.

Очень важно всегда помнить о двух ключевых маржинальных уровнях:

  • Margin Call – уведомление дилинговым центром инвестора о том, что ему необходимо внести дополнительные средства с целью гарантии обеспечения уже действующих ордеров. Без внесения средств трейдер более не сможет открыть ни одной позиции;
  • Stop Out – уровень роста убытков, при достижении которого, брокерская компания начинает закрывать определенное количество (а возможно и все) торговых ордеров трейдера, поскольку брокер не намерен терпеть убытки.

Чтобы избежать подобных неприятностей, необходимо правильное управление капиталом. Одна из самых распространенных ошибок начинающих спекулянтов – открытие чрезмерно большого лота.

В этом случае даже незначительное изменение цены в нежелательном для трейдера направлении приводит к вышеуказанным печальным последствиям. Помимо этого, необходимо всегда помнить о правильном выставлении стоп-лоссов, что помогает обезопасить свой депозит от еще больших потерь.

Никогда не следует рисковать более чем 2–5% всего капитала, открывая сделку на покупку или продажу. Желательно, чтобы прибыль соотносилась к риску как 1 к 2. Другими словами, чтобы заработать 10%, следует подвергать риску максимум 5%, но это условие может быть невыполнимо из-за особенностей выбранной торговой стратегии .

Трейдинг на любом финансовом рынке является бизнесом, в который надо вкладывать приличные деньги. Заработать большой капитал, имея незначительный депозит, невозможно.

Бывают случаи, когда инвестируя несколько сотен долларов, трейдеры сразу же получали неплохую прибыль, но такая агрессивная торговля сродни игре в рулетку. Это более похоже на везение, чем на закономерный результат торгов.

Что такое футпринт и почему он так популярен среди опытных трейдеров?

Что представляет собой коэффициент Кальмара и для чего он нужен трейдерам и инвесторам

Что такое верификация и почему ее следует проходить каждому трейдеру?

Проверенные разворотные паттерны на Форекс и их применение 2020-08-04 Индикатор силы тренда — скачивайте для платформы МТ4 на Форекс 2020-08-02 Стратегия на Д1 для Форекс и важные преимущества долгосрока 2020-07-31 Обзор VPS для торговли советниками на Форекс 2020-07-29 Индикатор InsideBarSetup для среднесрочной или долгосрочной торговли 2020-07-26 Инвестируем в криптовалюту с ведущим мировым брокером 2020-07-23 Лучшие бинарные опционы для новичков и их особенности 2020-07-21 Как начать без денег на бинарных опционах и что для этого нужно 2020-07-18 Где лучше торговать криптовалютой и как это делается 2020-07-14 Паттерн База и зачем он нужен в торговле 2020-07-12

© 2013-2020 RATINGS Forex, Все права защищены

Копирование и любое другое использование любых материалов сайта ratingsforex.ru строго запрещено и преследуется по закону об авторском праве.

Похожие записи

Как рассчитать маржу на Forex

Залог (Маржа) — это такая сумма, под которую брокерские конторы предоставляют займы для контрактов валютного инвестора на рынке Форекс. Кроме этого, маржа указывает на стоимость выделяемого займа и отражает возможную прибыль брокерской организации от заключаемых контрактов на клиентском депозите.

Маржа, как правило, характеризует прибыль. Кроме этого, такой термин, как маржа используется в биржевой, торговой, страховой и банковской деятельности непосредственно для того, чтобы показать разницу между стоимостью приобретения и стоимостью реализации товара, обменными валютными курсами, процентными ставками по займам и страховым инструментам, а также иными показателями.

Непосредственно для биржи Форекс, маржа характеризует обязательный залог, вносимый валютным инвестором со своего счета при заключении контракта по купле либо продаже валюты.

Данный залог обеспечивает наличие возможности получения от брокерской компании краткосрочного займа. Специфика маржи заключается в том, что рыночный инвестор получает займ лишь для спекулятивных контрактов с валютой. В том случае, если трейдер проиграет контракт и по этой причине не сможет возвратить заёмные средства, брокерская компания списывает себе в качестве компенсации всю сумму маржи.

Маржа – это прямое следствие условий кредитования рыночного инвестора: сумма залога имеет зависимость от размера кредитного плеча (попросту говоря, объема предоставляемого займа для заключения контрактов). Данный залог также обеспечивает прибыль брокерской конторе. Эта прибыль не зависит от того, с каким результатом останется сам трейдер.
Все дело в том, что в то время, когда трейдер продает либо покупает валюту на Форексе, на его счету в торговом терминале показывается запись суммы маржи (либо залога) по проводимой операции. В том случае, если рыночный игрок проиграет контракт и уйдет в убыток, то маржа переходит дилинговому центру, как гаранту его займа — ведь дилинговый центр предоставлял валютному спекулянту заёмные средства для заключения контрактов, а такую услугу необходимо оплачивать вне зависимости от того, насколько успешно рыночный игрок сумел воспользоваться данным займом.

Пример расчета маржи

Для того, чтобы вычислить маржу или залог по контракту, Вам следует знать следующую информацию:

Пару валют, по которой заключаются контракты — допустим, Евро на Доллар США.

Действующий курс обмена — например, 1,33 евро за один доллар.

Объем валютной сделки — допустим, 1000 евро или 0,01 лота.

Кредитное плечо, предоставляемое Вашим брокером — для незначительных депозитов примерно 1 к 500.

Найдём объем маржи на Форексе по нижеприведенной формуле:

Размер сделки / Кредитное плечо x Действующий курс = 0,01 лота / 500 x 1.33 = 1000 / 500 x 1.33 = 2.66 доллара.

Следует отметить, что для более точного расчёта размера залога или маржи по Вашему контракту, необходимо использовать специализированные калькуляторы, которые присутствуют на сайтах брокерских организаций.

Таким образом, в случае получения убытка данная часть Вашего контракта перейдёт в качестве маржи к брокерской конторе. Старайтесь относиться к марже, как к обязательному залогу на тот случай, если Ваш контракт окажется неудачным.

В целом же, залог — это не для рыночного инвестора. Ведь его основная роль заключается именно в том, чтобы немного расширить кругозор трейдера и показать, какой вероятный доход получит брокерская компания от Ваших валютных операций. Не случайно такой термин, как маржа, как правило, применяется в качестве синонима к слову прибыль. Торговый терминал показывает маржу исключительно для справки, потому как рыночному игроку гораздо важнее отслеживать такие показатели, как Средства и Эквити (не занятые средства).

Ознакомьтесь с торговыми условиями

Внимательно ознакомитесь с условиями торговли на Forex в нашей Компании. Нужна помощь, чтобы в них разобраться? Свяжитесь с нами через онлайн-чат или звонок с сайта.

Минимальный лот и шаг

для счетов Cent 0.01 (0.0001 стандартного лота), для счетов Сlassic равен 0.01, минимальный шаг — 0.01.

Стандартный контракт

рынка Forex составляет 100 000 валютных единиц. Среднее плечо равно 1 к 100. Чтобы снизить залог для минимальной сделки, при регистрации счета клиент может выбрать плечо 1:500. Такое плечо означает размер залога в 2 цента для счета Cent и 2 доллара для счета Classic.

Примечание

Все объемы для счетов Cent меньше в 100 раз. 1 USD цент = 0.01 USD.

Кредитное плечо

максимальное плечо варьируется в зависимости от средств на вашем торговом счету:

Forex4you оставляет за собой право изменить кредитное плечо до 1:50.

От $0 до $10 000 1:1000
От $10 000 до $100 000 1:500
От $100 000 до $250 000 1:200
От $250 000 и больше 1:100

Маржа

термин для свободных денежных средств на счету, необходимых для открытия и поддержания ордера в процессе торговли.

Если при достижении выставленного Stop Loss или Take Profit срабатывает Lock Protection, то закрытие ордера будет отклонено, при этом значения Stop Loss или Take Profit обнуляется.

Запрещено

1. закрывать ордера, закрытие которых приведет к увеличению суммарной (нэт) позиции и/или суммарной (нэт) маржи по инструменту за 2 часа до закрытия торговой сессии в пятницу или за 2 часа до перерыва в торговле по инструменту. Открытие новых позиций происходит со сниженным плечом 1:100 для Forex и 1:40 для сырьевых товаров.

2. закрывать ордера за 1 час до публикации важной новости (отмеченные в нашем экономическом календаре Forex как . ), по которой ожидается повышенная волатильность рынка, и закрытие которых приведет к увеличению суммарной (нэт) позиции и/или суммарной (нэт) маржи по данному инструменту. Открытие новых позиций происходит со сниженным плечом 1:100 для Forex и 1:40 для сырьевых товаров.

Локированная маржа

залог на открытие и поддержание двух противоположных (локированных) позиций по одному и тому же инструменту. Маржа на открытие и поддержание двух локированных позиций равна нулю.

взимается автоматически во время ролловера (когда ордер переносится на следующий календарный день). Со среды на четверг взимается своп в тройном размере. Своп меняется со временем в соответствии с процентными ставками валют. Обращаем ваше внимание, что для торговых счетов, которые находятся на нашем агрегаторе ликвидности MarketPlace, своп взимается в 23:00 по терминальному времени.

Исключение

Валютные пары с RUB и CAD, по данным парам тройной своп взимается с четверга на пятницу.

Раскрытие лока (Lock Protection)

функция, отклоняющая закрытие лока, если закрытие одной из локированных позиций приведет к снижению уровня свободных средств на счете ниже 100%. В таком случае вы получите сообщение «На счету недостаточно свободных средств». Такой ордер можно закрыть функцией «Перекрытие».

Если при достижении выставленного Stop Loss или Take Profit срабатывает Lock Protection, то закрытие ордера будет отклонено, при этом значения Stop Loss или Take Profit обнуляется.

Условие применяется для торговых счетов, где ордера исполняются на нашем собственном агрегаторе MarketPlace.

Торговля BTC/USD

осуществляется через т.н. криптовалютные биржи, поэтому к ордерам по BTCUSD применяются принципы биржевой торговли. Все запросы клиентов по BTC/USD отправляются в виде лимитных ордеров на сторону контрагента, где размещаются в пул ликвидности. Лимитный ордер исполняется только в том случае, если для ордера находится противоположный ордер другого участника на стороне контрагента – это означает, что Forex4you не может гарантировать исполнение ордера в полном объеме, и он может быть исполнен частично. К сожалению, технология MT4 не поддерживает частичное исполнение ордеров, что может приводить к расхождению между объемом, отображаемым в терминале МТ4, и фактически исполненным объемом на стороне контрагента. В случае, если ордер будет исполнен частично, в приложении Forex4you и Web-терминале оставшаяся часть будет отображена в виде отложенного ордера на оставшуюся часть неисполненного объема, в МТ4 отображение частичного исполнения невозможно. В связи с чем, мы настоятельно рекомендуем следить за исполнением ордеров по инструменту BTC/USD или торговать им через наш собственный торговый терминал Forex4you или мобильное приложение Forex4you, где реально исполненный объем отображается верно.

Уровень Margin Call

необходимый уровень маржи для активности на Forex. Это соотношение суммы баланса и плавающей прибыли за вычетом плавающей потери. Уровень Margin Call можно считать предупредительным— на выходные дни и праздники может быть увеличен до значения 100% для счетов с плечом до 1 к 100 и до 500% для счетов с более высоким плечом.

Уровень Stop Out

уровень маржи, при достижении которого осуществляется автоматическое принудительное закрытие позиций ввиду высокого риска отрицательного баланса. Ордера принудительно закрываются до повышения маржи. Обратите внимание, что наша компания использует уровень Stop Out, чтобы снизить риск наших клиентов достигнуть отрицательного баланса.

Примечание

Клиентам не следует использовать уровень Stop Out в качестве части стратегии управления рисками. Вместо этого следует использовать ордера Stop Loss. Обращаем ваше внимание, что для торговых счетов, использующих агрегатор ликвидности MarketPlace, при достижении критического уровня Stop Out/Credit Stop Out все отложенные ордера закрываются автоматически. Значения уровней Margin Call и Stop Out можно посмотреть в таблице параметров пользователя.

Уровень гэпа

критерий для активации режима гэпа. Если ценовой разрыв равен или больше одного спреда заданного инструмента, то включается режим гэпа. Он используется для автоматического исполнения ордеров (Stop Loss и Take Profit также исполняются по цене гэпа). Активация происходит на втором тике после отключения режима гэпа.

Примечание

Режим гэпа не применяется для торговых счетов, где ордера исполняются на нашем собственном агрегаторе MarketPlace. Поэтому отложенные ордеры, в том числе Stop Loss и Take Profit, исполняются по рыночной цене, поэтому возможно проскальзывание даже на 1 пункт. Если цена не была подтверждена поставщиком ликвидности, то рыночные и отложенные ордеры, включая Stop Loss и Take Profit, могут не быть исполнены.

Closed/Gap

Если отложенный ордер был выставлен с Take Profit и/или Stop Loss, а рыночная цена перескочила цену ордера и цену Take Profit/Stop Loss, то ордер будет открыт по цене гэпа и затем закрыт по рыночной цене с комментарием [closed/gap]. Конечный результат этого ордера будет отрицательным в размере одного спреда.

Компания оставляет за собой право применять или не применять указанные торговые условия без предварительного уведомления.

Эксклюзивное исполнение и агрегаторские технологии

Торговля CFD связана с существенным риском потери средств

Отрицательная маржа для Форекс

Трейдинг на рынке Форекс работает по маржинальному принципу. Клиент получает от брокера в распоряжение средства в долг под залог своего депозита и благодаря кредитному плечу может распоряжаться суммой, превышающей его собственную в 50, 100 и даже 1000 раз. Не будь такой возможности, доступ на финансовые рынки был бы открыт только трейдерам с депозитами от 100 000 долларов и выше. Что представляет собой маржинальная торговля? Что такое маржа на Форекс? Как она связана с кредитным плечом?

Определение маржи на Форексе

По сути, маржа на валютном рынке Форекс представляет собой сумму денежных средств, которые трейдер вносит в качестве залога для того, чтобы воспользоваться заемными средствами от брокера при открытии сделки. Весь процесс происходит автоматически, когда трейдер совершает операцию по покупке или продаже валюты в торговом терминале. После открытия любого ордера маржа отображается в информационной строке во вкладке «Баланс». В торговом терминале МетаТрейдер 4 брокера Forex4You информация о марже выглядит следующим образом.

В примере изображена продажа пары евро-доллар объемом один лот на торговом счете с кредитным плечом 1:500. Таким образом, открывая этот ордер, трейдер внес залог в сумме 213,05 долларов за использование заемных средств брокера в торговле. Если клиент закрывает сделку, сумма маржи на Форексе возвращается на его торговый счет. Это происходит даже в том случае, если ордер закрывается с убытком. Если же трейдер «сливает» все деньги на торговом счету, залоговые средства переходят брокеру.

Сам показатель маржи для трейдера особой практической пользы не представляет. По сути, она является страховкой брокера от убытков клиентов. Она компенсирует компании ее же средства, которые участвовали в торговле, при этом операции по купле-продаже валюты оказались неуспешными.

Как рассчитать маржу самостоятельно?

Обычно вручную рассчитывать маржу на Форекс трейдерам не приходится. Даже при возникновении необходимости в ее расчете используются специальные калькуляторы. Тем не менее, принцип формирования цифры маржи знать не помешает любому начинающему трейдеру. Рассмотрим процесс на приведенном выше примере. За основу берем текущий курс валютной пары евро-доллар на отметке 1,06527, кредитное плечо, равное 1:500 и объем сделки 1 лот (в пересчете 100 000 единиц базовой валюты).

Размер маржи для сделки с вышеприведенными параметрами рассчитывается как произведение объема ордера в базовой валюте (например, 1 лот*100 000 ед.) и текущего курса, разделенное на размер кредитного плеча. В нашем примере расчет будет выглядеть следующим образом:

В результате расчетов мы получим ту же цифру, что вы видите в терминале, а точнее 213,05 долларов.

Свободная маржа и уровень — что это и для чего нужно?

Поскольку маржа на Форекс является залоговыми средствами для открытия позиций, то свободная маржа показывает трейдеру сколько еще сделок он может открыть с текущими средствами на торговом счете при данном кредитном плече. В примере выше клиент может еще совершить сделки объемом в 22 лота. Конечно же, этого делать не рекомендуется, поскольку такой подход нарушает все мыслимые принципы мани-менеджмента, но чисто теоретически такая возможность у трейдера есть.

Уровень в процентах означает отношение свободных средств к марже. Он постоянно меняется, поскольку размер средств также колеблется в зависимости от финансового результата сделки. Для поддержания безопасной торговли рекомендуется поддерживать уровень не менее 1000%. Чем меньше будут средства и чем выше маржа, тем ниже будет уровень. Почему это опасно?

Высокий уровень маржи говорит о том, что в торговле задействован слишком большой объем. Эта цифра снижает размер уровня в процентах. Такая торговля может привести трейдера к серьезным убыткам, а то и вовсе к «сливу» всего депозита.

Взаимосвязь маржи и кредитного плеча

Опытные трейдеры знают, что высокий уровень кредитного плеча теоретически делает торговлю на рынке Форекс более рисковой. Почему только теоретически? Большое кредитное плечо предоставляет трейдеру возможность (право, а не обязательство) открыть сделки большим совокупным объемом по сравнению с меньшим кредитным плечом. Впрочем, пользоваться или нет этим правом, решать только трейдеру. Как кредитное плечо связано с уровнем маржи на Форексе?

Чем выше кредитное плечо, тем больший объем трейдер может задействовать в торговле, соответственно, тем меньше будет его залог (маржа). Связь обратно пропорциональная. Эту зависимость вы можете увидеть и из формулы расчета маржи, представленной выше.

По сути, маржа является возможностью увеличить торговые возможности для трейдера и попыткой брокера обезопасить свои средства. При отсутствии кредитного плеча на валютном рынке торговали бы только очень крупные трейдеры, чьи депозиты способны выдержать требования по минимальным лотам в соответствии с принципами разумного управления капиталом. Их прибыль также была бы несущественной в сравнении с доходами от маржинальной торговли, но и риски потерять все средства или крупную их часть также были бы сведены к нулю.

Дабы сделать трейдинг доступным для всех желающих, в том числе и для тех, чей депозит не обладает даже двумя нулями, и существует маржинальная торговля. Брокеры предоставляют заемные средства трейдеру под залог его собственных. В случае неудачной торговли трейдера компания забирает залог и зарабатывает на этом деньги. В случае прибыльной торговли трейдер получает доход, значительно превышающий возможности его первоначального депозита. Маржа при этом является лишь информационным инструментом. Трейдеру достаточно лишь знать, зачем она нужна и с какими элементами трейдинга связана.

Главная задача каждого валютного спекулянта, предпочитающего извлекать прибыль на финансовых рынках посредством маржинальной торговли, заключается в том, чтобы научиться грамотно маневрировать рисками, чтобы стабильно зарабатывать деньги на рынке Форекс, не подвергая опасности свой депозит.

Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий