Кредитное плечо для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Что такое кредитное плечо на рынке Forex

Предыдущая статья:

Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

Принцип действия

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?

Какое плечо выбрать новичку?

Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000. Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

ПРИМЕР 2: Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

На что влияет размер кредитного плеча?

При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

ПРИМЕР: Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа.

Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200.

ВАЖНО: следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

Видео: Что такое кредитное плечо

Как рассчитать величину кредитного плеча?

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

  1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
  2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов.

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Вердикт: преимущества и недостатки

Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

  • использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
  • оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
  • иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль.

Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

Кредитное плечо на рынке Forex – что это?

Добавлено в закладки: 0

Кредитное плечо на рынке Форекс – это предоставление брокерской компанией возможность совершать трейдерам сделки, значительно превышающие размер денежных средств на депозите. По-другому торговлю с получением кредитного плеча называют маржинальной торговлей.

Финансовый рычаг или эффект финансового рычага – это ожидание возможного эффекта от использования кредитных средств с целью увеличения прибыли, при этом не имея достаточного финансового капитала. Степень соотношения кредитной суммы к размеру собственной показывает степень риска валютной операции и финансовой устойчивости.

Например, если кредитное плечо равно 1:100, тогда трейдер может совершать сделки в 100 раз превышающие размер депозита, то есть, имея 1000$ на счету можно открывать позицию до 100 000$.

В настоящее время практически все брокеры рынка Форекс уже отменили плату за предоставляемое кредитное плечо. Таким образом, те денежные средства, которые выдаются под размер кредитного плеча, биржевый спекулянт потерять уже не сможет.

Но и сами брокерские компании не кредитуют реальными финансовыми средствами, а просто создают эффект кредитного рычага. Ведь ни у одного брокера нет столько денег, чтобы дать кредит на совершение сделки 1:100 даже 1000 своим клиентам. Просто взимая определенную плату за совершение сделки трейдеров, брокер зарабатывает на этом.

Для сохранения депозита брокерские компании имеют возможность самостоятельно закрыть сделку трейдера, если она остается менее 10% от суммы залога. Это сделано для того, чтобы собственные средства финансового игрока окончательно не закончились на депозите.

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Используя большое кредитное плечо, трейдер очень сильно рискует, потому что пропорционально возможной прибыли также возрастает объем проигрыша. И при неудачном развороте событий на рынке (что случается довольно часто), возрастает возможность потерять весь депозит. Дилинговые центры зачастую выдают большое кредитное плечо владельцам небольших депозитов (1:100, 1:500, иногда даже 1:5000), а тем, у кого на счету крупная денежная сумма, размер предоставляемого залога редко превышает 1:20.

Как выбрать кредитное плечо?

Обычно кредитное плечо выбирают сразу при регистрации торгового счета. Поэтому перед многими начинающими трейдерами встает вопрос: как правильно выбрать кредитное плечо на Форекс?

Для начала необходимо определиться с характером ведения торговли, продолжительностью открытых сделок и суммой денежных средств на депозите.

Выбирая краткосрочный характер торговли, размер прибыли будет зависеть от количества прибыльных пунктов, которые трейдер сможет провести за небольшой промежуток времени. То есть биржевый спекулянт, получая кредитное плечо 1:500, может за один пункт получить до 1 доллара, имея при этом на счету всего 30 долларов. При скальпинге важно помнить, что при таком кредитном рычаге убыточная сделка может закрыться всего в несколько пунктов.

Используя торговую стратегию долгосрочного принципа ведения торговли трейдер должен учитывать значительные колебания валютного курса. Даже, если тренд не меняет своего направления и достаточно финансовых средств на депозите, то кредитное плечо лучше выбирать не более 1:50, 1:100.

В случаях, когда имея небольшую сумму на счету, трейдер не гонится за прибылью, то ему правильнее будет открыть плечо не более 1:100. При таких условиях прибыль будет небольшая, но появится возможность для более длительного изучения принципов торговли, выработки своей стратегии, либо практики уже проверенной торговой системы.

Чтобы понять зависимость размера депозита от выдаваемого брокером залога для торговли, начинающему игроку на международном рынке Форекс лучше тренироваться на демо счете. Здесь новичку дается возможность торговать по всем реальным принципам и правилам Форекс, при этом, не теряя собственные деньги. Например, если на счету сумма равна 1000 долларам, а кредитное плечо 1:100, то при заключении сделки на 1 лот и изменении курса на 50 пунктов трейдер может получить прибыль до 500 долларов, либо убыток на такую же сумму. Именно поэтому, подобрав для себя наиболее приемлемый вариант соотношения размера депозита и кредитного плеча на учебном счете, трейдер может открывать реальный счет, чтобы не рисковать своими деньгами.

Наименее рискованные игроки на рынке Форекс всегда выбирают небольшое залоговое плечо, потому как знают, насколько движение рынка иногда становится непредсказуемыми неконтролируемым. Но даже в таких ситуациях они остаются спокойными за свои финансовые средства, ведь соотношение залога и реальной суммы позволяют выдержать колебания курса на десятки, а порой и сотни пунктов.

Опытные трейдеры рекомендуют открывать сделки, не превышающей более 10-15% от максимально возможного размера позиции. Например, если на счету у трейдера 10000$, то покупая один лот валютной пары EUR/USD по цене 1,3600, то он заплатит всего 1360$. Данная сумма входит в размер 10-15% от максимального залога.

Только профессиональные игроки утверждают, что кредитное плечо – это не большие риски, а огромные возможности. Чувствуя движения рынка и с точностью анализируя полученные данные, такие трейдеры действительно зарабатывают внушительные суммы. Но таких профессионалов на Форекс очень мало.

Выводы:

  • Открывая небольшой депозит лучше выбирать кредитное плечо не больше соотношения 1:100
  • Кредитное плечо оказывает влияние только на размер предоставляемого залога, соответственно на максимальный размер заключаемой сделки
  • Не следует использовать в торговле не более 10-15% от размера депозита
  • Для начинающих трейдеров необходимо сначала практиковаться на учебном торговом счете.

Самым наилучшим соотношением кредитного рычага является пропорция 1:1. Но этот вариант подходит для владельцев депозитов в несколько десятков тысяч американских долларов. Трейдеры, торгующие на таких условиях, не боятся никаких перепадов валютных курсов. Только непредвиденные глобальные финансовые катастрофы, вроде дефолтов могут повредить состоянию счета.

Кредитное плечо на бирже и Форексе — что это и как использовать

Торгуя у любого Форекс брокера хотите Вы этого или нет, но в любом случае будет использовать так называемое «кредитное плечо». На других рынках (фондовые, товарные) это не является обязательным условием в отличии от Форекса. Рассмотрим, что это такое, какое бывает и каким плечом лучше пользоваться.

1. Что такое кредитное плечо простыми словами

Если говорить более просто, то кредитное плечо — это величина определяющая во сколько раз больше можно взять взаймы относительно своих средств. Залог трейдера называется «маржой» (ниже мы обсудим еще такое понятие как «маржин колл»).

Например, при доступном плече 10, имея на своем счету всего $100 можно совершать сделки на сумму $1000. Из этой суммы $100 свои, $900 заемные. Потери и доходы трейдер берет полностью на себя. Так, если он проиграет сто долларов, то его торговля на этом закончится, поскольку его собственные средства, которые были в качестве залога будут исчерпаны.

Кредитное плечо позволяет более искусно управлять своим капиталом (вести мани менеджмент). Можно ловко маневрировать количеством лотов в зависимости от ситуации на рынке. Если есть сильный сигнал, то можно купить побольше, тем самым повышая свой потенциал доход в случае успеха.

Например, маржинальная торговля активно используются при разгоне своего депозита по стратегии пирамидинг (антимартингейл), благодаря чему можно практически на одной сделке зарабатывать в несколько раз больше.

В зависимости от типа счета значения кредитного плеча могут быть разными. Типичными значениями на Форексе является числа от 1:10 до 1:1000. Чаще всего у брокеров можно встретить значение 1:100 и 1:500. Эти числа кажутся колоссальными (на 1 собственный доллар, брокер вам может дать еще 500). Естественно брать или не брать такое большое плечо — решает сам трейдер.

На фондовой бирже кредитные плечи куда меньше (обычно биржевые брокеры ограничиваются числом в 10..50). При чем они устанавливаются отдельно для каждой акции или валюты. И это еще не все тонкости. Значения плечей разные для торговли днем и на ночь. В периоды высокой волатильности они могут уменьшаться.

Торговлю с плечом называют «маржинальной».

Из-за частых гэпов на фондовых рынках, применять здесь плечи следует осторожно. Например, может быть такая ситуация. Вы купили акцию по 100 рублей. Ночью стало известно, что на компанию наложили санкции или что она потеряла важнейшие источники поставки сырья и т.п. Утром ее курс может открыться сразу с цены в 85 рублей (на 15% ниже). А если бы трейдер вошел в позицию еще и на заемные средства (с х10), то его средства бы кончились при цене 90 рублей. А поскольку позиция закроется лишь по 85 из-за гэпа, то он еще и останется должным брокеру. Благо, такие большие гэпы случаются редко.

2. Комиссии за пользования кредитным плечом

Крупные Форекс брокеры обычно не берут комиссии за сделки, а вместо этого используют спреды (разница между ценой покупки и продажа). Комиссия уже заложена в нем. За пользование кредитным плечом также нет комиссий. Но есть другое понятие, как своп.

Своп — это комиссия за перенос позиции на следующий день. Значение свопа может быть даже отрицательным, т.е. Вам платят деньги за то, что Вы держите позицию. Начинающим трейдерам сложно в это поверить (Вы держите открытой позицию и получаете еще деньги за это). Такая ситуация возникает из-за сильной разницы в базовых процентных ставках разных центробанков.

В среднем своп равен 0.0033% за один день (1.217% годовых). Это тот случай, когда берется 4 пункта за каждый день по EURUSD при игре в лонг.

На фондовом рынке и биржах криптовалют свопов нет. Есть реальный кредит. При игре в лонг ставка равна 19% годовых, при игре в шорт 13% годовых. Как видно разница огромная по сравнению с Форексом. Поэтому, торгуя на акциях редко берут плечо.

3. Какое лучше выбрать кредитное плечо

В зависимости от счета у каждого брокера плечи будут разные. Как мы уже отметили чуть выше, чаще всего это значение 1 к 500.

По факту торговля на Форексе идет всегда с установленным плечом. Например, покупая 0.01 лота (пусть это будет сумма $1200), а собственных средств у нас только $600, будет все равно взято максимальное плечо. Пусть для примера оно будет 500.

Как так происходит? Все дело в том, что в залог будет взята лишь маленькая часть ваших средств $2,4, остальные средства $1197,6 будут взяты взаймы. Хотя кажется, что по факту мы взяли плечо 2.

Вдаваться в такие подробности необязательно. Главное, чтобы трейдер понимал, на какое количество денег он реально купил и сколько у него было на балансе. Тем самым определяя плечо без калькуляторов и сложных расчётов.

Так что какой бы счет вы не открыли, плечо будет браться всегда максимальное.

4. Маржин колл — что это такое

При торговле с большими кредитными плечами возрастает риски потерять все получить «маржин колл», «margin call».

Напомню, что маржа — это Ваш залог. Если торговать с большим плечом, то личный баланс (а точнее средства) могут довольно сильно уменьшиться (вплоть до нуля). А поскольку все убытки и риски несет на себе трейдер, то брокер не допускает ситуации при которой игрок останется еще и должен брокеру.

Существует определенный уровень «Stop out» (устанавливается у каждого брокера свой), который определяет процент от Вашего залога, при котором будут происходит автоматические закрытия позиции. Обычно этот процент равен 20-30%.

Например, на балансе было $100, купили на сумму $1200 (плечо 12). Если от Ваших собственных средств осталось только $30 (в данном случае это означает падение актива на 3,3%), произойдет маржин кол и позиция закроется. У Вас на счету останется $30.

Доводить ситуацию до маржин кола крайне не рекомендуется, поэтому нужно использовать стоп лоссы и небольшие кредитные плечи.

5. Каким плечом лучше торговать новичкам на Форексе

Новичкам рекомендую пользоваться адекватными кредитными плечами. Например, не рекомендую превышать значение плеча более 5. Это рискованно для Вашего счета.

Комфортные плечи для торговли это 1..3. В этих случаях сложно потерять много. Зато есть шанс заработать побольше.

Многие вообще не сторонники использования кредитных плеч. Однако это сильно ограничивает возможности в заработках. У каждого трейдера своя позиция на этот счет.

С маленькими депозитами можно рисковать больше, чем с большими. Однако к этому привыкаешь и потом когда начинается болтанка портфеля в тысячи долларов, трейдер может не выдержать. Но здесь дело дисциплины. К примеру, не надо рисковать большой суммой, чем твоя психика готова выдержать.

Написать ответ Отменить ответ

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Кредитное плечо на Форекс: что это

Чтобы извлекать значительную прибыль нужны значительные средства. К счастью, на Форекс брокеры предоставляют трейдерам кредитное плечо. К примеру, кредитное плечо 1:100 значит, что для покупки 1 лота (100 000 ед. валюты) не нужно иметь на счету столь крупную сумму. Достаточно суммы в 100 раз меньшей – 1000 ед. валюты.

Кроме этого, есть дробный лот, наименьший – 0.01. При использовании лота 0.01 при кредитном плече 1:100 для открытия позиции достаточно иметь на счету всего 10 долларов.

То есть, кредитное плечо – это заемные средства.

Что такое маржа

Брокер предоставляет кредитное плечо под залог – маржу. Для поддержания открытых позиций уровень маржи должен быть достаточно высок. Другими словами, на счету должно быть достаточно средств. Давайте посмотрим, как работают кредитное плечо и маржа на примере.

  • Пример: мы хотим купить 1 лот USDCHF, размер депозита у нас 3.000$, а кредитное плечо 1:100. 1 лот = 100.000 USD, но благодаря кредитному плечу 1:100 нам для открытия позиции достаточно иметь всего 1.000 долларов. Остальные 99.000$ брокер нам одалживает, а эта 1000$ будет использована в качестве маржи, залога.

Если позиция идет в плюс то все хорошо, можем фиксировать прибыль, когда захотим. Но если мы получаем убытки, то смотрим, что получается.

  • Когда убыток достигнет, к примеру 2.500$ (а общий депозит у нас 3000), средств (эквити) на счете остается 500$ (50% от маржи) и, в зависимости от условий брокера, может наступить Маржин колл, а затем Stop Out. Что значат эти понятия можете посмотреть в словаре Форекс терминов.
  • С помощью Маржин колл и Stop Out брокер защищает себя от убытков, ведь он одолжил нам свои средства, но под залог. Когда мы из-за убытков не способны более поддерживать достаточный уровень залоговых средств, брокер может понести убытки, если цена и дальше будет идти против нашей позиции. Чтобы этого не допустить, брокер принудительно закрывает убыточную позицию. Брокер таким образом ничего не теряет, весь убыток получает трейдер.

Использование кредитного плеча

Размер кредитного плеча на Форекс может достигать 1 к 500, 1 к 1000 или даже больше.

Если у меня на счету есть 1000$, технически я могу открыть позицию объемом 1 лот при плече 1 к 100 или 10 лотов при 1000 плече. При этом достаточно небольшого движения цены против и может наступить Маржин колл или даже Stop Out. Такой подход – это игра Ва-банк, пан или пропал. Ни один серьезный трейдер не торгует с использованием кредитного плеча на всю катушку.

Использование кредитного плеча потенциально несет в себе огромные риски, но только в том случае, если оно используется на всю катушку. Если же я при депозите в 1000$ и 100 плече открою позицию объемом 0.05 лота, то кредитное плечо будет задействовано только частично. А именно, оно будет равно всего 1:5, хоть для меня и доступно плечо до 1:100 и при моем депозите я могу открыть позицию объемом до 1 лота. Но это будет в высшей степени не профессионально и не разумно.

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Я бы рекомендовал использовать наиболее распространенное 100-е плечо. Больше просто не нужно.

  • кредитное плечо в торговле на Форекс – это полезный инструмент, который дает трейдеру возможность торговать значительно большими суммами, чем он реально располагает.
  • Чтобы кредитное плечо не сработало вам во вред и ваш депозит не улетучился от небольшого движения цены против открытой позиции, следует строго соблюдать Мани Менеджмент – правила управления капиталом на Форекс.

Кредитное плечо на форекс

Зачем нужно кредитное плечо на форекс? С одной стороны — это возможность совершать сделки, объём которых в несколько раз больше, чем собственные средства. С другой стороны — это зло, из-за которого многие сливают свои депозиты.

Кредитное плечо на форекс

Давай попробуем разобраться как необходимо использовать кредитное плечо, чтобы остаться при своих деньгах и заработать.

Если ты проходил курс обучения при дилинговых центрах, то они наверняка приводили примеры прибыльных сделок, в которых за раз зарабатывалось 100% прибыли. Это их любимая фишка — рассказать людям о неиссякаемых возможностях валютного рынка, в плане заработка.

Да, заработать в одной сделке 100% и даже 500%, можно легко. Кредитное плечо которое предоставляют форекс брокеры позволяет. Так как оно доходит до 1к 4000! Что на мой взгляд полное безумие. Хотя ещё лет 7 назад, максимальное кредитное плечо на форекс составляло 1к100.

Но есть одно Но! форекс брокеры не говорят своим ученикам, что с такой же лёгкостью можно потерять все внесённые на торговый счёт деньги. Почему они об этом умалчивают, ты можешь прочитать в статье Рейтинг брокеров форекс. В ней я подробно описал, что из себя представляют большинство форекс компаний.

Что такое кредитное плечо на форекс?

По сути кредитное плечо — это кредит, который берётся у брокера для открытия сделки, под залог своего депозита.

У большинства брокеров кредитное плечо обозначается просто и понятно: 1:100 или 1:500. Это значит, мы можем открыть сделку в сто раз или в пятьсот раз превышающую размер нашего депозита. У некоторых зарубежных брокеров, маржа обозначается в процентах.

Например 1%. Это значит, для открытия сделки объёмом 1 лот (100 000), нам необходимо иметь собственных средств 1% от этой суммы, т.е одна тысяча. По сути — это кредитное плечо 1:100.

Кредитное плечо на форекс в процентах

10% 1:10 4% 1:25 2% 1:50 1% 1:100 0.5% 1:200 0.2% 1:500 0.1% 1:1000

Давай c тобой подробно разберёмся, что же такое кредитное плечо на форекс, как его просчитать. Для примера возьмём самую популярную пару EUR/USD.

Стоимость одного пункта изменения цены при 1 лоте равна 10$. Один лот равен 100 000$. Согласись, у большинства кто приходит на форекс, нет 100 000$.

У нас есть скажем 1000$. Брокер у которого мы открыли счёт, предоставляет кредитное плечо 1к500. Это конечно не значит, что нам надо открывать все сделки с таким плечом. Это лишь указывает, какое максимальное кредитное плечо мы можем использовать для торговли, но открывать сделки с таким плечом нас ни кто не обязывает.

  • Мы можем открыть сделку размером 1 лот (100 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к100. Т.е. мы открыли сделку, объёмом в сто раз больше, чем есть у нас денег на депозите. Это примерное плечо, так как математика его расчёта немного сложна для новичков. Так как реальный размер плеча зависит от текущей цены валютной пары. Но мы не об этом. Для простоты восприятия, упростим и округлим.
  • Мы можем открыть сделку 0,1 лотом (10 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к10.
  • Мы можем открыть сделку 0,01 лотом (1 000). В этом случае кредитное плечо, которое мы задействовали, равно 1к1. По факту, в данном случае, кредитного плеча нет. Мы используем только свои собственные средства.

Сколько мы можем заработать используя кредитное плечо на форекс?

  • И так. Если мы откроем сделку 1 лотом и заработаем 10 пунктов, то прибыль будет равна 100$. Так как при 1 лоте стоимость пункта изменения цены равна 10$.
  • При 0,1 лоте, прибыль равна 1$. Так как объём открытой сделки меньше в десять раз, то и прибыль меньше в десять раз соответственно.
  • При 0,01 лоте, прибыль равна 10 центов. Так как объём открытой сделки меньше в сто раз, то и прибыль меньше в сто раз соответственно.

Ты скажешь: «Отлично, сделки надо открывать минимум 1 лотом, чтобы зарабатывать хорошие деньги».

Но здесь есть обратная сторона медали, при использовании большого кредитного плеча на форекс.

Форекс это финансовый рынок. Любая деятельность на финансовых рынках подвержена большим рискам. Мы можем не только заработать, но и потерять.

Если мы ошибёмся и цена пойдёт не в нашу сторону. Мы потеряем деньги. Как ты помнишь у нас 1000$. Мы открыли сделку используя кредитное плечо 1к100.

  • Мы можем потерять 10 пунктов (100$ — 10% от депозита)
  • Можем потерять 50 пунктов (500$ — 50% от депозита)
  • Или потерять 100 пунктов (1000$ — все наши деньги)

Конечно убытки можно ограничить, установив Stop Loss, но как правило начинающие трейдеры этого не делают. Тем более при таком большом кредитном плече на форекс, стопы просто бесполезны. Потери всё равно будут большими.

Так же при торговле большим кредитным плечом, будет очень большая психологическая нагрузка. Которая будет главным врагом для успешной торговли.

В статье Форекс отзывы, где правда?, я попытался рассказать об основных ошибках начинающих трейдеров.

Какое кредитное плечо на форекс надо использовать?

В идеале, торговать надо только на свои средства, но прибыль в данном случае будет небольшой. Но в любом случае она будет выше, чем банковские депозиты. Поэтому этот вариант надо использовать только начинающим трейдерам. Чтобы научиться прибыльно торговать с минимальными рисками.

Максимально возможное кредитное плечо, на мой взгляд 1к10. Риски с таким плечом умеренные, а прибыль довольно солидная. Можно зарабатывать от 10% в месяц. Потолок заработка опытного трейдера с таким плечом не ограничен и может доходить до 100% в месяц.

В статье Как заработать на форекс, торгуя руками?, я попытался дать более подробные советы. И рассказал, почему нельзя использовать большое кредитное плечо на форекс.

Для прибыльной торговли, можно использовать хороший индикатор для мт4. Либо индикатор для мт5, которым можно торговать на срочном рынке.

Большое кредитное плечо на форекс — это как хождение по канату натянутого над пропастью. Дойдёшь до конца или нет, зависит только от твоей удачи. Многие, кто могли бы стать успешными трейдерами, не дошли.

Кредитное плечо форекс

Приветствую всех посетителей блога WebMasterMaksim.ru, сегодня мы с вами разберем понятие ранка Форекс «кредитное плечо».

Ведущими игроками на финансовой бирже форекс считаются банки, владеющими большими объемами капитала.

Именно это установило, что величину типового лота – зафиксированного объема приобретаемой или же продаваемой валюты – является 100 000 единиц.

Исключительный трейдер-любитель (торговец валютой на Форекс) в силах позволить себе оперировать данными суммами.

Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, тем самым привлекаю большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам.

Потому наличие инструмента – это обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег. Однако данное суждение не позволяет полностью убедить каждого человека, а потому стоит дать понятию детальное описание.

А у тебя какие Кредитные плечи на Форекс?

Сущность понятия «кредитное плечо»

Изначально трейдер начинает свою работу с маленьким депозитом, понятное дело ни кто его с маленькой суммой до рынка форекс не допустит.

Как правило, это 100 или чуть более долларов США. Также есть и центовые счета, предлагаемые множеством компаний и дилинговых центров форекс, с которыми можно начать торговлю вообще со смехотворных сумм.

Все, что предлагается кредитным плечом — это повышение объема имеющихся средств на счету трейдера для доступа к торговле.

Если трейдер заключает сделку без плеча, то его убыток будет пропорционален сумме ставки.

Также ситуация обстоит и с кредитным плечом: убытки отсчитываются именно от той суммы, которая участвовала в сделке, то есть именно от баланса трейдера, еще важным моментом в этом, является лот форекс (перейди по ссылке и прочитай, что такое лот и как он влияет на прибыль и убыток).

И еще существуют долларовые и центовые счета, обязательно перейди по ссылке, там я подробно об этом рассказал, а сейчас, я приведу конкретные сравнения, чтобы вам было понятно:

  • Для долларового счета при объёме лота равном 1, стандартный лот равен ста тысячам долларов.
  • Для долларового счета при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен 1000 долларам.
  • На центовом счете при объёме лота 1 стандартный лот равен (100 тыс. центов) 1000 долларам.
  • На центовом счете при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен (1000 центов) или десять долларов.

При этом существует зависимость между лотом и стоимостью одного пункта.

Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта
Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар
Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент
Центовый 1 1000 долларов 1 цент
Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента

Известный финансист Александр Элдер (читай — о стратегии три экрана Элдера) в своей книге «Основы биржевой торговли» рассказывает о том, что на одной сделке целесообразно рисковать не боле, чем 2 процентами капитала.

При этом, движение в 100 пунктов совершенно нормально для продолжительность например в один день. При средней зарплате по России в 30 тысяч рублей, уверен, что на торговлю может быть выделено не многим более 5000 рублей или что-то около 150 долларов. 2 процента от 150 долларов находится по формуле. 150/100*2=3 доллара.

Это максимально допустимый риск. Давайте посмотрим сколько пунктов форекс должен пройти курс для того, чтобы дойти до убытка в три доллара

Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта Убыток
Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар 3 пункта
Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
Центовый 1 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента 30000 пунктов

Мы видим, что для того, чтобы торговать на счете в 150 долларов, оптимальным вариантом является центовый счет. Поэтому, далее мы будем рассматривать именно его.

Но как обеспечить вход в рынок одним объемом для получения прибыли, например, равной 100 пунктов или одному доллару, когда стандартный лот для входа в рынок 1000 долларов, а у нас только 150.

В этом случае нам поможет механизм торгового плеча, который, по сути, является некоей формой кредита.

Кредиты появились достаточно давно. Ещё в шестом веке до нашей эры есть об этом упоминания. Например, слово «ипотека» берёт своё начало с эпохи до царя Соломона.

В то время иудеи применяли личный кредит, что означало, что за долги можно было отправиться в долговое рабство. Царь запретил этот вид рабства и сделал из личной ответственности имущественную.

22,0,1,0,0

Он создал закон, который обязывал должника перед кредитором отвечать имуществом. На земле человека, за которым числился долг, ставили столб, где было написано, что имущество принадлежит его кредитору. Столб о залоге стали называть ипотекой.

Первые кредиты появились из-за нужды, которая возникала у крестьян, Они не были связаны с желанием получить прибыль. Когда приходили неурожаи. Владелец фермы был вынужден занимать деньги до следующего урожая, чтобы не умереть с голоду.

Современные потребительские кредиты предоставляются, например, физическим лицам на личное потребление. Этот кредит можно получить не только в банке, но и в специальных кредитно-финансовых организациях, в торговых организациях, в фирмах предоставляющих кредиты сотрудникам и так далее.

На рынке Форекс, а именно, при торговле спотовыми дериватами для того, чтобы войти в рынок, имея за душой 150 долларов, вам понадобится кредитное плечо равное не менее чем 1:7.

Благо, у современных брокеров кредитное плечо может ровняться 1:500. Чем нужно обеспечить такое кредитное плече.

Во-первых, вам потребуется уплатить залог.

Как рассчитать залог или margin, для того чтобы поддержать открытой позицию.

Формула, для расчета залога при торговле на парах с долларом в левой части описания пары, будет выглядеть так:

Залог = 1000 долларов x объем лота / плечо

Это значит, что при плече 1:7 и объёме 1, залог составит 1000*1/7=142 доллара. Видим, что свободными у нас остаются только 8 долларов. Но этого должно хватить, для того, чтобы провести успешную сделку.

Кредитное плечо на форекс: что это, как используется и какое лучше выбрать?

Всем привет, друзья. Невольно я стала участником специфического эксперимента. Один из наших клиентов поставил перед собой задачу увеличения депозита на Форекс в 100 раз. Я у него в роли тайного помощника.

Часто звонит за разъяснением каких-либо нюансов. Сегодня, например, рассказывала ему про кредитное плечо на Форекс – что это и каким образом определяется.

Параллельно хвалился, что уже в 7 раз увеличил стартовый депозит. Хорошим темпом идет. Ну а мы пока с вами, друзья, тоже разберем понятие кредитного плеча.

Кредитное плечо — это не кредит

Прежде всего, стоит оговорить, что кредитное плечо — это не кредит в обычном понимании этого слова. Трейдер не берет никаких денег в долг у своего брокера, а, соответственно, и не должен возвращать ему кредит с процентами.

Вот простой пример. У трейдера на счете 100 долларов. Благодаря кредитному плечу 1:100, трейдер может совершать сделки на 10 000 долларов.

При этом, средства своего клиента (100 долларов) брокер берет в залог, а остальные средства передает клиенту в виде кредитного плеча.

Таким образом трейдер и имеет возможность торговать объемами, в сто раз превышающими его депозит.

Но многие согласятся, что именно кредитное плечо делает торговлю на финансовых рынках столь популярной и привлекательной для трейдеров с небольшими депозитами, так как этот финансовый механизм позволяет заработать суммы, равные и превышающие начальный капитал.

Правила игры

Важно отметить, что, пользуясь кредитным плечом, трейдер не рискует остаться в должниках у брокерской компании, так как брокер постоянно отслеживает состояние сделок своих клиентов.

Сделка будет автоматически закрыта, если сумма убытков станет равной сумме залога. Поэтому, что называется, «уйти в минус» невозможно ни клиенту, ни брокерской компании.

Благодаря уровню stop out, трейдер не может потерять все средства за одну сделку, и даже при самом неблагоприятном для него движении цен, у него всегда сохранится положительный баланс на счете, а значит, он сможет продолжить торговлю.

Размер и риски

Трейдер обычно сам выбирает кредитное плечо при открытии счета, брокер лишь ограничивает его максимальное значение. Можно сказать, что стандартное кредитное плечо — 1:100.

Именно его советуют новичкам, так как при таком соотношении велика вероятность торговли в «комфортных условиях» и умеренных рисков.

Но многие профессионалы сходятся во мнении, что размер кредитного плеча не влияет на уровень рисков.

Почему же тогда начинающих трейдеров так часто предостерегают от торговли с большим кредитным плечом, а дилинговые центры, в свою очередь, настойчиво предлагают плечо 1:500, а то и 1:1000? Какой потенциал и в чем опасность такой торговли?

Кредитное плечо, скажем, 1:500 дает возможность открывать позиции большого размера, а при четкой стратегии и адекватном понимании рисков это позволяет в разы увеличить прибыль и при небольших средствах на счете.

Но, если вы открываете сделку с максимальным лотом, то рискуете всем депозитом. А это значит, что при активном рынке вам вполне может хватить и 10-и минут, чтобы остаться без средств.

Также трейдеру стоит учитывать, что если оставлять на выходные сделки с полностью загруженном депозитом при наличие большого кредитного плеча, то гэпе, который может образоваться в выходные дни, баланс счета может уйти в минус.

В следствие этого, клиент может потерять больше денежных средств, чем было на депозите изначально.

В рыночных компаниях, которые все сделки выводят на межбанк, этот минус, как правило надо погашать, и обычно это отражено в договоре.

Компании, которые не выводят сделки на внешний рынок, как правило, компенсируют клиенту отрицательный баланс и доводят его до нуля.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100?

То, что брокер виртуально выделяет вам средства, в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Что предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000!

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь).

Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции.

Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит. Как этого избежать?

Как контролировать уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%.

2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит.

Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли.

Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск.

Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь.

Залог (маржа)

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000).

То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар.

Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма.

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли.

При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

Кредитное плечо — основа огромных прибылей

Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Какое выбрать?

Если вы собираетесь торговать «нормально» — вам вполне хватит стандартного 1 : 100.

В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

Как изменить?

В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета.

То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет.

Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча. Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

  • 1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты
  • 0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты
  • 0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

Дальше пляшем от вашего торгового депозита. Если депозит, допустим 1000$ и вы откроете сделку 0.01 лот, это будет означать, что вы ваше используемое кредитное плечо FOREX – 1 к 1.

Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо.

То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

Какое лучше – выбрать?

Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

В любом случае рекомендую потренироваться на демо – счете.

На что влияет?

Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча.

В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы.

Используйте этот инструмент с умом!

Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие.

Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь!

Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом.

Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет.

А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований.

А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится.

Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  1. до 10% — консервативная торговля;
  2. от 10% до 30% — умеренные риски;
  3. от 30% — высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро.

Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

  • сколько открыто позиций;
  • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
  • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Большое против маленького

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря.

Первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита.

Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая высокое плечо с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств. Есть и другие плюсы, как собственно и минусы.

Начнем сначала, ответим на вопрос: что такое Кредитное плечо — это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции.

При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле:

маржа (залог) = размер контракта (лота) / кредитное плечо

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитных плечей: 1:500 и 1:100 и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать плечо 1:500 и 1:100 при торговом объеме 1 лот и депозите 10000$ по EUR/USD, и наступлении стоп-аута при уровне маржи 10%.

Языком цифр: В случае с 1:500 в залог уходит 266,42 $, 10000 $ — 266,42 $ = 9733,58 $ остается на торговлю, 9733,58 $ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10 $.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 266,42 $, стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$).

Итого у нас остается 266 $ — 26 $ = 240 $, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1332,10 $. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1332,10 $ -133,2 $ = 1198,9 $.

То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2 $ на торговом счете.

Как мы видим при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 -985 = 12 пунктов).

То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1000-3000$ — вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема.

На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции.

Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

В этом случае мы не рекомендуем безразмерно увеличивать объемы и доводить счет на просадку более чем 10-20% от депозита по эквити (средствам), не говоря уже о стоп-ауте.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

  • У Вас всегда есть больше свободных средств, это позволяет на вашем текущем счету подключать новую торговую систему.
  • При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы с разными постоянными объемами так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала, или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может быть такая ситуация при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
  • В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент / торговая система будет снижать риски по всему портфелю.

Таким образом, чем больше кредитное плечо — тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие кредитные плечи существуют только на рынке форекс. В связи с этим, порой встречаются «в штыки» со стороны участников других финансовых рынков.

Ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка форекс большие плечи уйдут из арсенала торговых условий форекс-брокеров.

И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, — так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Пункты, лоты, кредитное плечо и маржа

Мир валютных рынков обладает своей уникальной терминологией. Ниже представлены лишь некоторые общие понятия рынка форекс, которые необходимо знать.

Пункты

Пункт означает процентный пункт и является минимальной единицей торговли на рынке форекс. Крайняя правая цифра в котировке цены, как правило, и есть пункт.

Точное значение пункта зависит от валюты, которая является объектом торговли.

Так, например, евро измеряется до четырех десятичных долей, т.е. один пункт равняется одной сотой цента, а иена – до двух десятичных долей, что значит, что в случае с иеной один пункт составляет один цент.

Однако не следует думать, что за каждый пункт можно получить по одной сотой цента прибыли — чтобы рассчитать возможный заработок необходимо познакомиться с двумя другими терминами: лотами и кредитным плечом.

Банки и другие поставщики ликвидности для торговли валютой используют лоты. Размер стандартного лота составляет 100 000 (100 тыс.) единиц валюты, а минимального – 10 000 (10 тыс.).

Поскольку подобные объемы зачастую являются недоступными для обычных трейдеров, брокеры ввели такое понятие как кредитное плечо.

Кредитное плечо

Кредитное плечо позволяет форекс-трейдерам распоряжаться большим количеством валюты, чем есть на их торговом счете. Вот где действительно кроется сила торговли на валютном рынке!

С кредитным плечом 1:100 достаточно иметь 1 единицу валюты, чтобы управлять 100 единицами на рынке форекс.

Таким образом, чтобы управлять одним минимальным лотом (10 тыс.) необходимо располагать 100 собственными единицами валюты, а чтобы управлять 1 стандартным (100 тыс.) – 1000 единицами.

Отсюда следует, что прибыль – это коэффициент кредитного плеча, помноженный на сумму и размер лота и помноженный на количество пунктов движения цены в пользу трейдера.

Аналогичным образом вычисляется и размер убытка, если вдруг случилось так, что цена стала двигаться в нежелательном для вас направлении.

Если же в вашем распоряжении оказался 1 стандартный лот, ваша прибыль или убыток будут измеряться с расчетом $10 за каждый пункт изменения цены.

Пример 1: если пара EUR/USD увеличивается на 10 пунктов (10×$1) от 1,5000 до 1,5010, то в случае минимального лота повышение составит $10.

Пример 2: если пара EUR/USD увеличивается на 10 пунктов (10×$1) от 1,5000 до 1,5010, то в случае стандартного лота повышение составит $100.

Торговля с использованием маржи

Маржа — это сумма залога, которая необходима для поддержания трейдерами открытых позиций на рынке форекс. В отличие от рынков акций и товарных ценных бумаг, на рынке форекс не бывает требований о поддержании маржи.

Например, если форекс-трейдер покупает один 1 минимальный лот пары EUR/USD по цене 1,50 с кредитным плечом 100:1, то для поддержания этой позиции ему нужно иметь на счету $150 как маржу для поддержания такой открытой позиции.

Если цена сдвигается на 1 пункт в нежелательном для вас направлении, то сумма на вашем счете должна составлять $151, а если на 10 – то $160.

Если же представить, что вы выкупили 1 стандартный лот пары EUR/USD по цене 1,50 с кредитным плечом 1:100, то в этом случае вам необходимо иметь $1500 на счете в качестве маржи, чтобы держать эту позицию открытой.

Если цена сдвигается на 1 пункт в нежелательном для вас направлении, то сумма на вашем счете должна составлять $1510, а если на 10 – то $1600.

Преимущества торговли с кредитным плечом

Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, — это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера.

Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива.

Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

  • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
  • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
  • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной.

Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

Пример торговли

Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара.

Например, на AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

Маржинальное требование (Margin Call)

Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны.

В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 10% от используемых средств как на счетах MetaTrader 4, так и AvaTradeAct, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 10% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено.

На счетах AvaTradeAct и AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы.

Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов.

Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть — 1:100, а платина, серебро и другие металлы — 1:50.

Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

Пример использования кредитного плеча

Для большинства людей полноценная работа на Форекс как была, так и останется тем, что доступно лишь избранным. Люди абсолютно уверены, что даже начало трейдерской деятельности требует больших вложений, которые сопровождаются существенными рисками по их потере.

В реальности все работает противоположным образом. Одним из ключевых факторов, влияющих на доступность заработка на этом рынке является функция кредитного плеча, реализация которого стала признаком каждого уважающего себя брокера.

Именно об этом явлении мы детально расскажем в этой статье, которая будет полезной для каждого новичка, осваивающего теоретическую основу трейдинга на самом большом в мире рынке финансовых активов.

Что такое кредитное плечо и какая от него польза?

Кредитное плечо брокера Форекс — это специальный беспроцентный кредит, который выдается брокерской площадкой трейдеру для повышения эффективности торговли на рынке. Эта функция позволяет площадке привлечь к торговле значительно более разнообразный контингент трейдеров.

Но и торговцы от наличия «плеча» получают ощутимые бонусы. Благодаря ему трейдер, обладающий знаниями, умениями и навыками может очень быстро увеличить свой капитал, торгуя на сумму, которая в десятки или сотни раз превышает объем его депозита.

Этот инструмент применяется каждый раз, когда требуется открыть или поддерживать торговую сделку. Например, если для совершения сделки размером в 1 лот по какой-то из валютных пар требуется $100 000, то при наличии «плеча» 1:100 трейдер может открыть сделку внеся залог в размере всего лишь 1 тысячи долларов.

Благодаря этой функции даже трейдер, который не хочет вкладывать более 100-200 долларов может торговать в объемах, достигающих 10-20 тысяч долларов США (или 0,1-0,2 лота).

При этом, важным параметром является фактор риска. Вне зависимости от суммы, которой пользуется трейдер по факту предоставления кредита, рисковать он будет только суммой депозита. Поэтому, как только сумма потенциального убытка по сделке превысит сумму депозита (к примеру, 100 долларов), трейдер потеряет все. Чем существеннее показатель кредита, тем шансы прогореть на колебаниях курса выше.

Расчет брокера при предоставлении кредитного плеча

Выгода трейдера вполне очевидна. Как мы уже упоминали, выдача этого своеобразного кредита позволяет умелому торговцу валютой заработать больше, а также приумножить средства быстрее. Но чем, кроме повышения количества потенциальных пользователей, кредитное плечо привлекает брокера? Основные бонусы для этого посредника на рынке Forex выражаются такими характеристиками инструмента:

  • Отличная основа для эффективной рекламной кампании;
  • Привлечение на площадку начинающих пользователей, которые часто торгуют не самым успешным образом (к тому же, используют кредитное плечо, которое в раз повышает не только потенциальную прибыль, но и шансы на неудачные сделки);
  • Брокер не рискует абсолютно ничем, благодаря применению гибкой системы автоматического закрытия сделки в момент превышения потенциального убытка над суммой депозита.

Кстати, если Вы хотите подробно разобраться то рекомендую к прочтению — Торговля валютой на Форекс

Этих факторов достаточно, чтобы на рынке Форекс инструмент кредитования стал не одним из бонусных возможностей, а обязательным атрибутом каждой уважающей себя брокерской площадки.

Выгода и риски при использовании кредитного плеча

Наверное, как и любая возможность рынка, кредитное плечо не лишено характеристик, которые можно причислить как к достоинствам, так и к недостаткам. По крайней мере, со стороны трейдера.

К основным достоинствам этого механизма можно отнести:

  • Упрощение доступа на рынок Форекс;
  • Возможность реализации эффективных стратегий, а также собственных знаний с повышенной степенью финансовой эффективности;
  • Доступность тренировки навыков на Forex без применения малоэффективного использования бонусных (нереальных) счетов, но с реальной, хоть и небольшой суммой;
  • Инструмент является взаимовыгодным для обеих сторон (брокер, трейдер);
  • Механизм кредитования открыл доступ к рынку сотням тысяч новичков, а также до сих пор является решающим фактором, позволяющим торговать любому человеку (а не как ранее, только тем, у кого есть от 100 тысяч долларов США).

Есть у этого инструмента брокеров и минусы. Среди них:

  • Повышенные риски из-за того, что риск касается только реальных средств трейдера, а не тех, которые предоставлены в управление благодаря «плечу»;
  • Необходимость четкого, а также детального изучения, анализа и подсчета показателей рынка (в противном случае, малейшие колебания приведут к потере средств);
  • Наличие высокого порога к знаниям при торговле с многократно умножающем депозит кредитным плечом.

При этом, важно понимать, что этот кредит не является инструментом заработка брокера на неумелых, неопытных или неудачливых трейдерах. В большинстве случаев площадка не заинтересована в неудачах пользователя. Даже наоборот. Заработок брокера формируется за счет комиссионных отчислений. Поэтому, чем дольше трейдер будет торговать и чем больше сделок совершит, тем лучше для любой площадки-посредника.

Выводы

Кредитное плечо — сложный в использовании, но удобный и выгодный инструмент торговли на финансовых рынках. В его возможностях существует как вероятность быстрого обогащения, так и стремительного разорения для любого из трейдеров. Поэтому, его использование требует концентрации мыслей, собранности, аккуратности и применения широкого списка методов предосторожности. Использование кредитного плеча без надлежащей системы, применения знаний и умений, предоставляя ход лишь эмоциям и сиюминутным порывам, станет не более, чем лотереей, обладающей мизерными шансами на огромный успех и большими — на провали разорение.

Что такое кредитное плечо и лот на рынке Форекс

Приветствую вас, дорогие читатели. В самой первой статье «Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?» шла речь об отличиях валютного рынка от фондового, срочного и товарно-сырьевого. Перебиралось немало всего, в том числе и кредитное плечо, которое есть только на Форекс. Пришло время разобраться, что же это такое.

Кредитное плечо показывает, насколько больше денег трейдер может вложить в финансовые инструменты, в сравнении с имеющейся на счёте суммой. Чтобы определить плечо, нужно максимально возможную сумму разделить на реальную.

К примеру, есть у меня тысяча долларов, а брокер разрешает открывать сделку на сто тысяч. Разделим второе число на первое, получим сто. Следовательно, кредитное плечо на торговом счёте 1:100.

По идее, можно на этом и закончить, но, думаю, у вас возникла масса вопросов. Давайте вникнем более подробно.

Сущность кредитного плеча и лота на Форексе

Мне понадобилось несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.

Допустим, в моём кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Могу ли я прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счёт через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идёт, то вниз – самое время собирать сливки)?

Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое – никто не продаёт по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».

Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определённом количестве (объёме). Минимальный объём сделки на валютной бирже – 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.

Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объём позиции.

Один лот (он же целый лот) – это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный – 0,01. Вы читали «Обзор основных функций торгового терминала МетаТрейдер»? Если нет – прочитайте. Там мы как раз вели разговор об открытии сделок минимальным лотом на демо-счёте Альпари.

Кстати, в обзоре брокера Альпари я отмечал ограничения объёма сделки на разных счетах – тоже не помешает учесть в процессе торговли. Обычно максимальный лот не ограничен, трейдерам никто не запрещает открываться на колоссальные суммы денег. Но есть исключения.

Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его “жёсткий правый край”, где показывается цена финансового инструмента.

После запятой указывается пять цифр, однако пятая никогда не принимается трейдерами во внимание. В чём причина и как это связано с лотом? Как родилось название “жёсткий правый край”, неужели он не так мягок, как левый? Прочтите статью “Цена на рынке Форекс”, где на этих моментах заострено внимание, и задайте вопросы в комментариях, если что-то не поймёте. А мы не будем отдаляться от ключевой темы статьи.

Вернёмся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объём – тысяча единиц валюты. Далее разберёмся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена – 0,5 рубля. Если у меня в кармане 500 рублей, я могу себе позволить тысячу иен (0,01 лота) – минимальный объём набран, брокер исполняет мой торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).

При каком условии я останусь совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдёт, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена её составит 1,5 рубля, я получу прибыль в размере 1 000 рублей.

Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов – 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.

Если плечо 1:10, я могу позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счёта как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен я имею возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объёмом 0,1 лота).

В каком случае я потеряю весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, я лишусь своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.

При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, я уже вылечу с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 – сумма депозита.

При подорожании иены на один рубль, я получу 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растёт риск, но повышается и потенциальная прибыль.

Посчитайте сами, на сколько нужно подешеветь иене, чтобы с баланса ушло 500 рублей при плече 1:100 и торговле максимально допустимым лотом. Делитесь результатами в комментариях, если ошибётесь, прокомментирую, во всём разберёмся.

Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье “Расчёты на рынке Форекс”, где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объёма самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчётов.

Плюсы и минусы кредитного плеча

Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.

Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.

Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.

Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).

А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.

Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.

Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.

Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.

Как не остаться в долгу у брокера при использовании кредитного плеча?

«Не останусь ли я должен брокеру деньги, если буду торговать с кредитным плечом?» — спрашивают дилетанты. По идее, нет, ведь как только в минус на вашем счёте уйдёт 80 % капитала (или более, или менее, в зависимости от торговых условий), брокер автоматически закроет все ваши позиции (в любой компании работает механизм Стоп Аута).

Но как быть, если позиции остались открытыми на выходные, а за субботу и воскресенье рынок перевернулся, в понедельник открылся гигантским гэпом?

Всё зависит от торговых условий. Искать должников и доказывать их вину – занятие не из лёгких, к тому же письменных подтверждений практически никогда нет. Как правило, брокер берёт обязательства по возмещению долга на себя (в Альпари при торговле на счетах Нано и Стандарт всё именно так и обстоит).

Вы не верите, что брокеры банкротятся? Почитайте о росте франка на новостях в январе 2015 года (когда по миру пошли многие брокеры, в том числе британский филиал Альпари) и вы поймёте ошибочность своих суждений.

Если торговать в Альпари на счёте ECN, то при потере большего количества денег, чем есть на счёте, трейдер должен частично или полностью убыток возместить. Проходит этот процесс на индивидуальных условиях.

Мораль – читайте занудные правила сотрудничества с брокером перед тем, как начать торговать, сэкономите кучу денег, сбережёте нервы.

Возвращаясь к изменению плеча, отметим важный момент. В условиях торговли брокеры сообщают, при каких условиях плечо автоматически уменьшается. Обычно это происходит за час до закрытия торгов в пятницу, чтобы трейдер не открыл огромную сделку и не оставил её на выходные. Ибо если на счёте окажется минус, а спекулянт-неудачник платить откажется, возмещать убыток придётся брокеру.

В статье «Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли» мы говорили, что необходимо выбирать брокера, дающего возможность торговать разными объёмами. Компании типа Xtrade (минимальный лот – 0,1) или Калита Финанс (минимальный лот — 1) – новичкам не подойдут. Они, может, и неплохие, но если денег мало, торговля будет очень рискованной.

Завершаем наш теоретический материал, до встречи!

Admiral Markets Group состоит из следующих компаний:

  • Кредитное Плечо до:
    1:500 для розничных клиентов
  • Защита от волатильности
  • Защита от отрицательного баланса

ПРОДОЛЖИТЬ

  • Кредитное Плечо до:
    1:30 для розничных клиентов,
    1: 500 для профессиональных клиентов
  • FSCS защита
  • Защита от отрицательного баланса

ПРОДОЛЖИТЬ

  • Кредитное Плечо до:
    1:500 для розничных клиентов
  • Защита от волатильности
  • Политика защиты от отрицательного баланса
  • Кредитное Плечо до:
    1:30 для розничных клиентов,
    1: 500 для профессиональных клиентов
  • FSCS защита
  • Защита от отрицательного баланса

Время чтения: 10 минут

Онлайн-трейдинг на Форекс доступен для многих трейдеров, в то время как у каждого трейдера будут свои причины для торговли на форекс. А уровни кредитного плеча, доступные на этом рынке, являются одной из самых популярных причин, почему трейдеры выбирают торговлю на Форекс.

Если вы начинающий трейдер, вам может быть интересно:

  • Что такое кредитное плечо ?
  • Как использовать кредитное плечо ?
  • Можно торговать без кредитного плеча ?

В этой статье вы найдете подробный обзор, включающий объяснение сути кредитного плеча на Форекс, а также его преимущества и недостатки.

Что значит кредитное плечо на форекс ?

Что такое кредитное плечо на Форексе

Кредитное плечо это инструмент, который позволяет вам повысить свою способность спекулировать или инвестировать, не прибегая к более крупным средствам от вас.

С помощью кредитного плеча трейдер может открывать ордера в несколько раз больше стоимости собственного капитала.

Что такое кредитное плечо простым языком — кредитное плечо это способ трейдера торговать гораздо большими объемами, чем он владеет, используя только собственный торговый капитал.

Когда вы посещали сайты, посвященные торговле, вполне возможно, вы видели много кричащих баннеров, которые предлагали что-то на подобии 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 500:1. Не все термины известны новичкам на Форекс, поэтому многим интересно узнать, что такое кредитное плечо.

Кредитное плечо Форекс это .

Какое кредитное плечо CFD брокер предоставляет своему клиенту?

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как кредитную линию.

Это не совсем так, поскольку кредитное плечо не имеет точно таких же характеристик, которые приписываются кредиту. Прежде всего, когда вы используете кредитное плечо, вы не думаете о том, что вам понадобится выплачивать кредит.

Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта при маржин колл.

Подводя итог, кредитное плечо это инструмент, который увеличивает размер максимальной позиции, которую может открыть трейдер. Теперь, когда мы лучше понимаем, что такое кредитное плечо, давайте рассмотрим его работу на примере.

Как работает кредитное плечо?

Скажем, у трейдера есть 1000 долларов США на торговом счете. Как правило, 1 лот на MetaTrader 4 равен 100 000 единиц валюты.

Поскольку можно торговать мини-лотами и даже микро-лотами с Admiral Markets, депозит такого размера позволит трейдеру открывать микро-лоты либо 0,01 для одной партии, либо 1000 единиц валюты, без использования кредитного плеча.

Однако, поскольку трейдер будет искать 2% -ную прибыль по каждой позиции, он сможет получить только 20 долларов США. Вот почему многие трейдеры решают использовать кредитное плечо, и их размер торговой позиции и прибыли может быть выше.

На что влияет кредитное плечо Форекс — Пример

Что значит кредитное плечо форекс 1:500?

Предположим, что у трейдера 1000 долларов на счете и он хочет торговать крупными суммами, в то время как его брокер предлагает кредитное плечо 1: 500.

Таким образом, трейдер может открыть позицию, эквивалентную 5 лотам.

Другими словами, 1000 долларов США * 500, будет равно максимальному размеру 500 000 долларов США для позиции.

Таким образом, трейдер может разместить ордер в 500 раз больше размера своего депозита.

Таким образом, если используется плечо 1:500, сделка составит 500 долларов США вместо 1 доллара США. Разумеется, важно сказать, что трейдер может потерять эти средства.

Теперь, когда мы поняли определение и разобрали практический пример кредитного плеча, давайте подробно рассмотрим его применение и выясним, какой самый оптимальный уровень рычага для торговли валютой на Форекс.

Какой уровень кредитного плеча использовать?

Трудно определить оптимальный уровень, который следует использовать, так как он, в основном, зависит от торговой стратегии трейдера и фактического видения предстоящих движений рынка.

Хорошее правило — чем больше вы планируете удерживать свою позицию открытой, тем меньшее кредитное плечо следует использовать. Это вполне логично, так как длительные позиции, как правило, открывают, когда ожидаются большие движения рынка. Тем не менее когда вы ищете для длительной позицию, вы хотите избежать ситуации Stopped Out из-за колебаний рынка.

В противоположность к этому, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет длиться в течение нескольких минут или даже секунд, он обычно пытается извлечь максимальное количество прибыли в течение ограниченного времени.

Если мы хотим использовать кредитное плечо, какое выбрать в таком случае? Обычно такой человек хочет использовать высокое, а в некоторых случаях, возможно, самое высокое кредитное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду при торговле на небольших колебаниях рынка.

Из этого мы видим, что коэффициент кредитного плеча Форекс сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться. Чтобы дать вам более полное представление, скальперы и трейдеры, которые используют стратегию прорыва, пытаются использовать в самый высокий коэффициент кредитного плеча, так как они обычно предпочитают быстрые сделки. Позиционные трейдеры часто торгуют либо без кредитного плеча, либо с очень низким коэффициентом.

Желаемое кредитное плечо для позиционного трейдера обычно начинается с 5:1 и поднимается до 20:1. Скальпируя, трейдеры, как правило, склонны использовать коэффициент кредитного плеча, который начинается с 50:1 и могут поднимать до 500:1.

Знание оптимального соотношения кредитного плеча на Форекс является жизненно важным для успешной торговой стратегии, ведь вы не хотите переторговать, а всегда хотите выжимать максимум из прибыльных сделок. Обычно трейдерам советуют экспериментировать с кредитным плечом для стратегии некоторое время, чтобы найти наиболее подходящий коэффициент.

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча, который следует использовать, поскольку он зависит главным образом от торговой стратегии трейдера и его фактического видения ожидаемых рыночных движений. Общее правило:

Чем дольше вы будете держать свою позицию открытой, тем меньше должно быть плечо.

Это логично — чем дольше позиции будут открыты, тем больше ожидается движение рынка. Когда трейдер открывает позицию на несколько минут или даже секунд, он стремится в основном извлечь максимальную прибыль в течение ограниченного времени.

Что такое кредитное плечо forex — Какой уровень кредитного плеча наилучший в этом случае?

Обычно такой трейдер будет стремиться использовать большое плечо или, в некоторых случаях, максимально возможное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду от торговли небольшими колебаниями рынка.

Обычно трейдеру рекомендуется поэкспериментировать с разными уровнями кредитного плеча некоторое время, чтобы найти наилучшее соотношение для своей стратегии.

Как изменить кредитное плечо на Форекс?

Как только вы начинаете торговать с конкретным брокером Форекс, вам, возможно, захочется изменить уровень своего кредитного плеча. Это зависит от брокера, и мы не можем ответить на этот вопрос для каждого участника рынка.

Еще один важный аспект, о котором следует помнить это то, что кредитное плечо привязано к уровню депозита на счете, поэтому иногда при вложении дополнительных средств на ваш счет, кредитное плечо для валютной торговли может быть снижено.

Например, брокер может предоставить кредитное плечо 500:1 на депозит ниже 1000 долларов США и кредитное плечо 200:1 на депозиты между 1000 и 5000 долларов США. После того, как у трейдера на счету есть 950 долларов и он открывает позицию в 3 лота на EUR/USD, он может принять решение внести немного больше денег чтобы подкрепить необходимую маржу, но после внесения депозита коэффициент кредитного плеча может быть изменен, а позиция будет закрыта по достижению уровня Stop Out.

Эффект кредитного плеча — Риски

Важно отметить, что торговля на Форекс с использованием кредитного плеча это довольно рискованный процесс, и ваш депозит будет быстро потерян в случае использования большого кредитного плеча.

Постарайтесь избегать торговли с использованием кредитного плеча, особенно высокого его коэффициента, по крайней мере до того, как вы наберетесь достаточно опыта.

Итоги — Что такое кредитное плечо Форекс

Мы надеемся, что эта статья была полезна для вас, и что теперь вы четко понимаете сущность прибыли, как рассчитать кредитное плечо на Форекс и как оно может быть полезно и вредно для вашей торговой стратегии.

Продолжайте свое обучение на Форекс

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

MetaTrader 4

Платформа для торговли на Форекс и CFD

iPhone App

MetaTrader 4 для вашего iPhone

Android App

MT4 для вашего Android устройства

MT WebTrader

Торгуйте прямо в браузере

MetaTrader 5

Торговая платформа нового поколения

MT4 для OS X

MetaTrader 4 для вашего Mac

Кредитное плечо на форексе и крипто: заблуждения интернета и оценки Masterforex-V

Кредитное плечо (маржинальная торговля), — это система беспроцентного автоматического кредитования, позволяющая трейдеру заключать через своего брокера сделки на финансовом рынке на суммы, во много раз превышающие его собственный капитал. В итоге

  • трейдер может торговать на бирже и форексе суммами, значительно большими, чем позволяет торговый депозит при отсутствии кредитного плеча;
  • брокер получает возможность привлекать многочисленных клиентов — трейдеров даже с небольшими суммами депозита, резко увеличивая свой торговый оборот и размеры комиссии (спреда) с каждой открытой сделки.

В чем конкретные отличия торговли с кредитным плечом и без него? Отличия лишь в одном — какую сумму «залога» («маржи») автоматически возьмет с вас брокер за открытие каждой сделки. Например, 1 стандартный лот («контракт») для торговли на форексе и фондовом рынке оценивается в $100 тыс. Например, открыв buy или sell по EURUSD при кредитном плече

1 к 1 (1:1 или без кредитного плеча) трейдеру необходимо иметь на торговом депозите все $100 тыс., чтобы открыть всего лишь одну сделку размером в 1 лот. Если по данной сделке трейдер получит убыток, брокер больше не сможет открыть ему ни одной сделки, т.к. на торговом счету окажется сумма менее 1 стандартного «контракта» в $100 тыс., а «кредитный залог» («маржа») останется прежним — $100 тыс.;

1:20 (средний «стандарт» для брокеров фондовых и товарных бирж) — сумма «залога» уменьшается в 20 раз. При таком кредитном плече при открытии сделки в 1 лот, брокер «заморозит» на вашему счету всего лишь $5 тыс. вместо $100 тыс.

1:500 и 1:1000 сумма «кредитного залога» резко уменьшается и составляет за 1 лот всего 200 долларов (при кредитном плече 1:500) или $100 при кредитном плече 1:1000.

Кто дает трейдеру кредитное плечо? Ваш брокер, «кредитует» каждую вашу сделку под «залог» части вашего торгового депозита, согласно выбранного вами кредитного плеча при открытии счета. Данный вид трейдинга называется «маржинальной торговлей». Соответственно, сумма «залога» за каждую открытую сделку при маржинальной торговле называется «маржа».

Маржинальная торговля — это трейдинг на финансовых рынках с использованием кредитного плеча. В настоящее время данный вид торговли на финансовых рынках с помощью кредитного плеча используется всеми без исключения брокерами форекса, фондовых и товарных бирж, рядом криптобирж мира. Именно благодаря кредитному плечу работа (для кого то «игра») на форексе, фондовой бирже стала доступна миллионам участников.

Где на торговом терминале МТ-4 брокера отображается «маржа»- сумма «кредитного залога» по кредитному плечу? Например, при депозите в $5526 трейдер открыл 0.19 лотов с просадкой в $806. «Маржа» по кредитному плечу составила $38. Средства трейдера: $4720 ($5526 — просадка $806) — «маржа» (кредитный залог) $38 = $4681.9 — «свободная маржа» или средства, которыми может свободно распоряжаться трейдер.

Рис.1. Сумма «кредитного залога» по кредитному плечу

Почему такая маленькая «маржа» ($38) при 0.19 лотах? Потому, что трейдер Академии Masterforex-V использует кредитное плечо 1:500. Брокер даже выводит цифру 12313% свободных средств («свободная маржа») на депозите. Т.е. трейдер имеет возможность открыть еще 23.4 (!!) лота, т.е. в 123 раза больше, чем сейчас. Но нужно ли это трейдеру?

Кредитное плечо 1 к 1 — зло или благо для трейдера форекс?

С удивлением обнаружил чуть ли не массовую агитацию в интернете за кредитное плечо 1:1 в среде «учителей» (как правило, проигравшихся трейдеров) на «курсах обучения трейдингу» форекса и криптобирж. С их слов, оказывается, «новички рынка бездумно открывают торговые счета с огромным кредитным плечом 1 к 500 и даже 1 к 1000», в то время, как «профессионалы» (??) предпочитают торговать с кредитным плечом 1 к 1″, «исключительно собственными средствами», тем самым «сводя до минимума риск проигрыша своих средств».

Мало того, брокеров с «кредитным плечом 1 к 1» оказывается «мало» для таких «профессионалов».

Рис.2. Скрин spam-рекламы

Вас ничего не смутило в скрине этой откровенной scam рекламы с одного «независимого» рейтинга брокеров? Вчитайтесь внимательно

  • Три брокера из «Черного списка Академии Masterforex-V» — EXNESS, Forex4you и InstaForex — рекламируются, как представители «дефицитной» брокерской услуги — кредитного плеча 1 к 1 (пропустим сатиру, какие «профи» у них торгуют);
  • к этим трем брокерам нужно заводить суммы в 100-500 раз БОЛЬШИЕ, чем к остальным мировым грантам форекс, предлагающим кредитное плечо 1 к 100 (1 к 500). и это все для того, чтобы «до минимума свести риск проигрыша своих средств».

Так, остальные форекс брокеры глупее, что не предлагают трейдерам такую услугу. или, наоборот, эти другие просто порядочнее и честнее перечисленных трех кухонных ДЦ?

В чем заблуждение или ложь тезиса, что при кредитном плече 1 к 1 «сводится до минимума риск проигрыша собственных средств»?

«На стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет кредитное плечо, которое даёт брокер» — первая аксиома мани менеджмента Masterforex-V. Проверить очень легко: у двух разных брокеров откройте ДЕМОсчета с разным кредитным плечом и одну и ту же сделку по EURUSD или GBPUSD на 1 лот. Вы с удивлением обнаружите, что сумма профита или убытка будет на обеих счетах ОДИНАКОВОЙ. Т.е., если рынок уйдет на 200 пунктов

  • против вас, то на обеих счетах будет один и тот же убыток в $2000;
  • в сторону открытия вами сделки, прибыль будет одна и та же в $2000 и при ЛЮБОМ кредитном плече 1 к 1, 1 к 100 и 1 к 1000.

Разница будет лишь в марже — какую сумму заблокирует на время сделки на вашем счету брокер за открытие 1 лота ($100000 без кредитного плеча или всего $100 при кредитном плече 1 к 1000). Когда вы закроете сделку, «маржа» (кредитный залог) исчезнут и суммы на торговых счетах будут похожи, как «сиамские близнецы» друг на друга.

трейдеры проигрываются не из-за кредитного плеча, а из-за нарушения мани менеджмента. Логически вытекает из предыдущего пункта: если прибыль и убыток при разных кредитных плечах ОДИНАКОВЫЕ, то проигрываются депозиты когда НАРУШАЕТСЯ мани менеджмент и вы открываете БОЛЬШЕ, чем 1 лот при депозите в $10 тыс.

Первым проигрывается депозит, имеющее меньшее кредитное плечо при равенстве открытых позиций — следующая аксиома мани менеджмента Masterforex-V. Почему? Проверьте опытным путем на 2-х демосчетах, у кого сначала сработает Маржин Колл (Margin Call) — принудительное закрытие брокером открытых позиций при достижении критического уровня в 5% — 10% остатка «свободной маржи». Вспомнили?

Маржа (залог) больше в 100 раз при плече 1 к 1, чем при кредитном плече 1 к 100. Поэтому брокер ЗНАЧИТЕЛЬНО раньше применит Margin Call к счету со значительно меньшим кредитным плечом.

Теперь понимаете, почему EXNESS и InstaForex ввели кредитное плечо 1 к 1 и 1 к 2, а остальные брокеры не опустились до подобного «кидания» своих трейдеров? Потому, что для торговли 1 лотом нужно при нулевом кредитном плече

  • перечислить брокеру более $100 тыс., вместо $5 тыс. — $10 тыс., как у других брокеров;
  • проигрыш на счету в $100 тыс. через Margin Call наступит быстрее, чем на счету в $10 тыс. и кредитном плече 1 к 500 или 1 к 1000.

Представили перспективы для топ-менеджмента EXNESS и InstaForex и для тех новичков — трейдеров, которые понесут им по $100 тыс., чтобы «торговать на рынке, как профессионалы» без кредитного плеча вообще».

Какое лучше выбрать кредитное плечо у брокера форекс и криптобиржи?

Трейдеры Masterforex-V выбирают кредитное плечо от 1 к 100 и выше (1 к 200, 1 к 500 и т.д.). Закономерен вопрос, зачем?

1. кредитное плечо это ваше право, а не обязанность использовать все деньги на торговом счету для торговли на форексе, фондовом рынке или криптобирже. Те, кто используют для торговли ВЕСЬ депозит или даже его половину, 100% проигрывают свои деньги.

Или вам нравится ситуация, когда огромная часть ваших средств подпадает под залог брокера и им блокируется при низком кредитном плече (1 к 10, 1 к 25) через раздел «маржа»?

Мне лично не нравится, когда МОИ деньги кто то берет в ЗАЛОГ. Вспомните пример выше: на 5.5К депозита открыто 0.19 лотом.

  • при кредитном плече 1 к 500 блокируемый брокером залог (маржа) составил всего $38;
  • при плече 1:100 залог был бы $190, при 1 к 10 вырос бы до $1900.

Приведите мне хотя бы один довод в пользу малого кредитного плеча на форексе?

2. высокое кредитное плечо выгодно трейдерам при получении бонуса, участвующего в просадке. Например, Fort Financial Services дает 15%, участвующий в просадке. Если вы открыли депозит на $2000 + $300 бонус = $2300 с которым вы заработали 80% профита $1840, которые мы можете снять за вычетом «маржи» (остальное после отработки определенного числа лотов, иначе аннулируют бонус, оставив лишь ваш первоначальный взнос $2000).

Если у вас остаются открытыми сделки на те же 0.19 лотов, сколько вы сможете снять из честно заработанных $1840?

Ответ: при плече 1:1000 маржа составит $19. Значит вы можете вывести $1821 (1840-19), при плече 1 к 100 уже меньше $1650 (1840-190), при плече 1 к 10 не сможете вывести ничего, нужно будет дожидаться закрытия всех 0.19 лотов.

Так какое плечо выгоднее для трейдера форекс? Разумеется, высокое, а не низкое.

Как установить кредитное плечо?

Вы его выбираете при открытии торгового депозита. Например, открывая реальный торговый счет в NordFX

Рис.3. Открытие реального торгового счета в NordFX

Можно ли изменить кредитное плеча у брокера?

Нет, нельзя. Нужно открывать новый торговый депозит.

Форекс брокеры с большим и малым кредитным плечом

  • NordFX плечо от 1:100 до 1:1000
  • Fort Financial Services 1:33 до 1:1000
  • alpari.com/ru/trading/trading_terms/ Alpari от 1:1 до 1:1000
  • www.fxpro.ru.com/trading/products/info FxPro от 1:5 до 1:500
  • TeleTrade от 1:10 до 1:500
  • Forex club от 1:5 до 1:500
  • www.dukascopy.com/swiss/russian/forex/forex_trading_accounts/margin/ Dukascopy Bank SA от 1:20 до 1:200
  • forex.finam.ru/forex/tarifs/ Finam от 1:1 до 1:47

Выводы Masterforex-V о кредитном плече

Кредитное плечо, простыми словами, — это размер залога, который будет блокировать брокер на вашем счету при открытии вами сделок. Чем выше плечо — тем меньшую сумму составляет залог (маржа), тем выгоднее трейдеру форекс.

«На стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет плечо, которое даёт брокер». Если рынок пойдет против вас убыток на 2-х счетах с разным плечом ВСЕГДА одинаковый (как и прибыль, если вы открыли сделку по тренду).

Трейдеры проигрывают свои счета на форексе и крипторынке не из-за кредитного плеча, а из-за нарушения мани менеджмента. Максимально можно 1 лот при депозите в $10 тыс.

Первым проигрывается депозит, имеющее меньшее кредитное плечо при равенстве открытых позиций

Максимальное кредитное плечо предоставляют РЕКОМЕНДОВАННЫХ форекс-брокеры рейтинга Masterforex-V предоставляют NordFX, Fort Financial Services и Alpari.

Успех на форексе и крипторынке зависит не от плеча, а от понимания технического анализа трейдинга и мани менеджмента вашей торговой стратегии. Хотите присоединиться к команде успешных трейдеров Masterforex-V? Нажмите на ссылку ниже.

Что такое кредитное плечо? Почему не стоит его использовать

Ведение торговой деятельности на рынке Форекс не может обойтись без вложений. Однако кредитное плечо станет помощником для начинающих инвесторов, которые еще не имеют большого собственного капитала. Сложно дать точный ответ на вопрос, сколько денег должно быть на счету для ведения нормальной торговли на валютном рынке.

Однако, когда на нем недостаточно средств для открытия крупных по своему объему позиций, то всегда можно воспользоваться финансовой помощью брокера. Он предоставит кредитное плечо на недостающую сумму.

Оглавление:

Кредитное плечо на форекс

Во время ведения торговой деятельности на рынке Форекс трейдерам необходимо уметь пользоваться самыми разными инструментами, среди которых и кредитное плечо. Иногда его путают с таким понятием, как маржа. Однако при маржинальной торговле сумма кредитования может превышать размер залога. Кредитное плечо позволяет трейдерам почувствовать, что у них имеются большие суммы в качестве капитала, которые они могут использовать для открытия сделок с гораздо большими объемами по позициям.

Кредитное плечо Форекс представляет собой заимствование некоторой суммы капитала у брокера для увеличения уровня прибыли от инвестирования.

Во время использования кредитного плеча важно не забывать и о том, что при этом убытки будут соизмеримы с тем, как если бы у трейдера и в самом деле была большая сумма его личного капитала. Есть риск, что после неудачного исхода сделки придется понести существенные убытки.

При этом у брокеров практически не имеется никаких убытков, если даже во время сделки трейдер применяет такой инструмент, как своп. Его потери ограничиваются размером суммы на его счете. После того, как сумма убытка достигнет предела средства на счету трейдера, он в автоматическом порядке закроет все позиции. В свою очередь участник рынка не потеряет больше средств, чем у него имеется на счету.

Какое ее кредитное плечо предоставляют брокеры

Каждый брокер предлагает разные размеры кредитного плеча. Крупнейшие дилинговые центры готовы предоставить его даже пользователям с небольшими суммами капитала. Размеры кредитного плеча могут быть следующими:

Если размеры вложений на счет участником рынка увеличиваются, то объемы кредитного плеча, наоборот, сокращаются. В основном оно может и не превышать размера 1:20.

В России на сегодняшний день одним из самых популярных Форекс брокеров является Альпари. Данная компания предлагает воспользоваться кредитным плечом максиму 1:1000. Для трейдеров, у которых на счету может иметься не более десяти долларов, появляется отличная возможность открытия позиций объемом 10 тысяч долларов.

Как использовать кредитное плечо

Во время торговли на валютном рынке Форекс имеется возможность пользоваться самыми разными вариантами инструментов, среди которых кредитное плечо, спред и многие другие. Они точно принесут больше пользы, если принимать во внимание ликвидность рынка и варианты их использования.

Посмотрим, как можно использовать кредитное плечо на одном простом примере. Трейдер на своем счете обладает суммой, равной 3000 долларов. Размер кредитного плеча брокера равен 1:100. Задача клиента купить 10 тысяч евро. Если принимать во внимание текущий курс, то сумма покупки составит 13500 долларов. Для того чтобы сделка составлялась у трейдера должна иметься лишь сумма для обеспечения залога. Получается, что для открытия позиции ему достаточно иметь в качестве залога на счету 135 долларов.

Риски

Сегодня заключается большое количество сделок с участием кредитного плеча. Опытные трейдеры уже точно знают о том, что его следует использовать предельно внимательно, потому что наряду с получением большого дохода, можно столкнуться с огромными рисками. Это практически не принимают во внимание новички рынка, которые используют для торговли бинарные опционы и прочие финансовые инструменты.

Размер кредитного плеча влияет на то, каким будет риск потери залоговой суммы. Чем оно больше, тем больше вероятность того, чтобы залог будет потерян. При сделках крупного объема очень сложно контролировать торговлю. До момента окончания действий контракта имеется возможность, как остаться в выигрыше, так и в проигрыше. Нужно быть готовым к любому исходу.

Небольшое кредитное плечо обладает одним очень важным преимуществом, которое заключается в том, что оно не позволяет совершать неоправданные маневры в случае, если одна или несколько ставок не сыграют. И когда наступает момент выбора, использовать ли кредитное плечо или нет, следует внимательно подумать, а нужно ли оно вообще. Ведь если им воспользоваться при отсутствии опыта и с небольшой суммой депозита, то велика вероятность потери всей суммы, находящейся на счету.

Однако все же имеется один метод для того чтобы обезопасить сделку, в которой было использовано кредитное плечо. Для этой цели применяется еще один инструмент Форекс Стоп Лосс. Когда произойдет падение котировок, то лот закроется в автоматическом режиме.

Как плечо влияет на результат

Если трейдер выбрал для торговли на рынке фьючерс, любые другие ценные бумаги или валюту, то рано или поздно ему может потребоваться использование кредитного плеча. Оно оказывает влияние на стоимость торговли на рынке Форекс. Это связано с тем, что для того чтобы сделка была совершена, потребуется ее финансовое обеспечение. Издержек практически невозможно избежать.

Следует понимать, что чем выше будет кредитное плечо, тем больше придется платить в качестве издержек. И в итоге потребуется очень высокий уровень прибыли для того чтобы их перекрыть. Но как это сделать знает далеко не каждый начинающий трейдер. Теперь рассмотрим пример.

У трейдера имеется открытый счет на 10 тысяч долларов. Он принимает решение приобрести 10 стандартных лотов валютной пары Евро/Доллар с размером спреда 2.5. При этом применяется кредитное плечо 1:100, чтобы заработать на Форекс. Таким образом, получается, что стоимость одного лота составит 25 долларов. А у трейдера их куплено 10. Приходится затратить 250 долларов. Это уже 2.5 процента от депозита. И ему нужно получить 2.5 процента прибыли, чтобы покрыть издержки по спреду.

Современные брокеры предлагают своим клиентам большое количество инструментов для заработка. В том числе и кредитное плечо, с которым важно быть предельно внимательным, чтобы особенно на начальном этапе своей торговой деятельности. Существуют разные по своим размерам виды кредитного плеча, предлагаемые брокерами. Они главным образом зависят от параметров счета трейдера. Чем выше сумма депозита, тем меньше оно будет. В сделках, чем больше сумма кредитного плеча, тем больше вероятность потерять залог.

Кредитное плечо на Форекс

Главными участниками рынка Forex являются банки, владеющие основными объемами капитала. Именно это обстоятельство предопределило размер фиксированного объема (типового лота) торгуемой валюты – 100 000 единиц. Обычный трейдер не располагает такими денежными средствами.

Возможность проведения торговых операций на международном валютном рынке с использованием кредитного плеча (Leverage) трейдерам предоставляют различные диллинговые центры.

Кредитное плечо на Форекс

У многих новичков возникает вопрос: «Кредитное плечо на Форекс, что это»? Это отношение депозита трейдера к лоту, с которым он работает.

Иными словами, плечом можно назвать специфический вид беспроцентного целевого кредита под залог собственных средств (маржи), вложенных спекулянтом.

Сама специфика состоит в том, что предоставляемая брокером сумма намного превышает средства, являющиеся залогом. Помимо этого, трейдер не платит никакие проценты за пользование этим кредитом. Это краткое описание того, что такое плечи в трейдинге.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Как работает кредитное плечо

Механизм действия торгового рычага подразумевает под собой не пополнение депозита трейдера денежными средствами дилинговым центром.

Это всего лишь кредитование совершаемой сделки трейдером на валютном рынке. Размер прибыли получаемой спекулянтом, прямо пропорционален величине плеча.

Но с увеличением финансового рычага предоставляемого брокером, увеличиваются и риски.

Изменение цены актива на 1 пункт при ее движении, измеряется фиксированной суммой денежных средств, которая либо прибавляется к балансу (движение цены в нужном направлении), либо уменьшает его (движение цены в неблагоприятном для трейдера направлении).

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Неоспоримое преимущество Leverage – это возможность торговать на Forex даже на центовых счетах, начиная с 1 доллара. Многие так и поступают, начиная изучать рынок или проверяя новую торговую стратегию. Осуществляя трейдинг на долларовом счете, спекулянты могут заработать довольно приличную сумму. Все зависит от стартового капитала.

Если сравнить трейдинг с обычной торговлей, то он намного выгодней, поскольку затратная часть начальных инвестиций здесь значительно меньше.

Также преимуществом маржинальной форекс-торговли является то, что трейдер не может потерять больше той суммы, которую он вложил.

Однако, использование торгового рычага имеет и недостатки. Открывая большое количество сделок при использовании Leverage, начинающий спекулянт может лишиться значительной части своего депозита, а то и оказаться в ситуации маржин-колла.

Особенности торговли с КП. На что они влияют

Особенностями торгового плеча можно назвать его размер, моментальное предоставление кредита трейдеру и отсутствие финансовых обязательств клиента перед брокером (заемные средства выделяются без всяких процентов). Брокер получает выгоду в размере комиссии при закрытии сделки клиентом.

Прежде, чем использовать большое кредитное плечо при маленьком счете, торговую стратегию следует обязательно протестировать. Желательно провести тест на демо-счете, а затем перейти на центовый.

Для максимального ограничения себя от стрессовых ситуаций при трейдинге, следует соблюдать несколько правил:

  • Никоим образом не задействовать в торговых операциях все средства. Соблюдать правила мани-менеджмента.
  • Обязательно выставлять защитные приказы стоп-лосс, ограничивая возможные убытки.
  • Не пытаться сразу заработать огромную прибыль. Жадность только вредит трейдеру.
  • Постоянно получать новые знания о рынке, тестировать торговые стратегии на центовых счетах.

Калькулятор трейдера

Как же рассчитать количество средств, необходимых для открытия очередной позиции?

Любому спекулянту, а особенно начинающему, будет полезен калькулятор кредитного плеча. Используя этот инструмент, трейдер-новичек может вычислить требуемый уровень свободных средств для открытия нового ордера.

На конкретном примере пары EUR/USD с учетом размера лота, Leverage, свопа и спреда показано, как рассчитать маржу и прибыль при входе в рынок на продажу. В результате вычислений получен минимальный объем свободных средств для открытия новой позиции, равный 24,75 USD. Данный инструмент может одновременно вычислять параметры по 5 различным активам.

Перейдя по ссылке, можно воспользоваться вышеупомянутым калькулятором.

Опытные спекулянты советуют не использовать при торговле сумму, превышающую 2% депозита, соблюдая правило мани-менеджмента.

Также следует крайне осторожно использовать рычаг размером 1:1000, поскольку у некоторых брокеров, предоставляющих такое плечо, наблюдается проскальзывание во время торговли. Если цена движется в нежелательном направлении, то подобная временная задержка не даст закрыть ордер в нужный момент и повлечет за собой немалые убытки.

Кредитное плечо

Сегодня мы поговорим о теме, сбивающей с толку многих трейдеров на рынке Форекс. Знать и понимать ее крайне важно, она помогает управлять средствами лучше. Новички рынка часто попадают впросак, поскольку не имеют о ней представления и не знают, как ее использовать.

Можно правильно определить направление рынка, но ошибка в объеме сделки сведет на нет весь анализ. Рассчитывая лот необходимо учитывать и такой важный фактор как кредитное плечо.

Биржевое кредитное плечо

Термин финансовый рычаг (англ. leverage или кредитный рычаг) впервые был использован на фондовом рынке для операций займа при покупке и продаже ценных бумаг. Данный рынок в основном состоит из квалифицированных инвесторов: Центробанки, международные финансовые организации (МВФ, Всемирный банк), профессиональные участники (хедж-фонды и брокерские конторы) и частные вкладчики, имеющие достаточный капитал (от 1 млн. долларов в США или 6 млн. рублей для РФ). Несмотря на значительные собственные средства, таким игрокам в процессе торговли могут понадобиться заемные ресурсы:

  • Чтобы иметь возможность открыть позицию больше чем имеющийся торговый депозит. Кредитное плечо предоставляется банками-партнерами в виде обычного займа с уплатой согласованных процентов на срок от нескольких дней до 2-3 недель. При этом соотношение собственные/заемные средства значительно меньше, чем у брокеров Форекс и «стандартные» 1:500 здесь не применяются;
  • При открытии продажи (short). Здесь следует понимать, что в отличие от валютного рынка, где большинство сделок заключается без фактического перевода денег между покупателем и продавцом (арбитражная торговля) операции с ценными бумагами всегда сопровождаются пусть и кратковременной сменой собственника.

Для проведения short продавец использует кредитное плечо prime-брокера предоставляющего нужное количество акций под залог имеющихся активов. Затем осуществляется их продажа по текущей цене, и полученная сумма резервируется на счете биржи. После снижения котировки производится обратный выкуп, акции возвращаются брокеру с уплатой комиссионных, прибыль остается инвестору.

Кредитное плечо на short акций.

Для short-ов фьючерсов, индексов и PUT-опционов как таковое кредитное плечо не предоставляется, так как их стоимость фиксирована на момент покупки. Необходимо только поддерживать требуемый биржей уровень залога пропорциональный размеру позиции.

Кредитное плечо на Форекс

Следует сказать, что существует значительная доля валютного рынка, работающая по биржевому механизму использования финансового левереджа. Это в первую очередь валютные фьючерсы и опционы, торгуемые наряду с товарными и индексными. Также крупные трейдеры могут воспользоваться плечом от банков и других финансовых организаций.

Однако, речь пойдет о той части Форекс, которая активно рекламируется в Интернет и финансовых СМИ. Иметь в клиентах квалифицированных инвесторов выгодно, но их количество ограничено. В такой ситуации брокерам не оставалось другого выхода, как привлекать небольшие депозиты, но здесь возникла другая проблема – объемы сделок не позволяют получить приемлемую сумму комиссий и требуется кредитное плечо. Возможность использовать 1:500 или даже 1:1000 для центовых счетов помогло резко увеличило приток клиентов и количество сделок.

Реальные денежные средства при этом не предоставляются, все происходит «виртуально» внутри брокера.

Подобный подход вызывает закономерный вопрос: если при помощи такого внутреннего кредитного механизма можно заработать больше, то откуда берутся реальные деньги, которые зачисляются на депозит после закрытия? Ответ прост – с убытков других клиентов, также использующих кредитное плечо.

Торгуем, используя кредитное плечо

Начнем с расчета необходимого залога или маржи (от англ. margin) – суммы, которая будет блокирована на депозите после открытия сделки. Для начала смотрим текущие значения в терминале.

Данные о состоянии баланса в терминале MetaTrader.

Свободная маржа показывает баланс доступный для открытия новых позиций, а по значению уровня эквити оценивается текущее соотношение собственных средств к заемным.

Кредитное плечо для валютных пар рассчитывается по следующей формуле:

В качестве примера возьмем сделку по EUR/USD. Входные данные:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 EUR.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия – 1,20586.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле: Margin = 0,1*(100 000 EUR/500) = 20 EUR.
  2. Теперь необходимо перевести результат в валюту депозита. Если котировка прямая, например, USD/CAD необходимо делить на курс открытия, в противном случае как у нас умножать.
  3. Итоговый залог: Margin = 20 EUR*1,20586 = 24,12 USD.

Для кросс-пар маржа требуется курс открытия базовой валюты пары к доллару США. Пример по AUD/CAD:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 AUD.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия AUD/USD – 0,75200.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле дает такой же количество единиц базовой валюты – 20 AUD.
  2. Перевод в валюту депозита: Margin = 20 AUD*0,75200 = 15,04 AUD.

Формулы для металлов и CFD – контрактов на разницу с кредитным плечом.

Всегда помним о двух ключевых уровнях снижения свободных средств – Stop Out и Margin Call. По первому значению убытка трейдер получает предупреждение, по второму (обычно на уровне 100%) позиции автоматически закрываются т.к. оставшегося баланса больше не хватает чтобы покрыть текущее кредитное плечо.

Можно провести обратную операцию и рассчитать максимальный объем сделки на свободную маржу.

Формула доступного объема позиций.

Безусловно, открывать сделки на весь текущий депозит нельзя и всегда нужно оставлять «подушку безопасности», минимум на 20% выше Stop Out. Однако, для оценки эффективности стратегии Мартингейла или сеточных советников такой анализ будет нелишним, особенно когда установлено максимальное кредитное плечо.

Теперь посмотрим, как это выглядит на практике – откроем две продажи (SELL) на паре EUR/USD на полный и микро (0,1) лот. Маржа рассчитывается по формуле выше, кредитное плечо остается прежним. Изменение цены на один пункт стоит 10$ для полного и один доллар для микролота. Закрываемся в плюс и смотрим результат.

Кредитное плечо, как инструмент увеличения прибыли.

Максимальное кредитное плечо дает впечатляющий результат, особенно в периоды, где волатильность больше среднего по активу. О том, почему это опасно читайте в разделе рекомендаций, а мы развернем ситуацию и разберемся, что будет, если сделка пойдет в противоположном направлении. Опять откроем две сделки на условном депозите в 2000$, остальные параметры не меняем.

Убыточная сделка, использующая кредитное плечо.

По факту имеем следующее: сделка открытая микролотом, хоть и привела к большим потерям, все-таки есть шанс компенсировать потери чего нельзя сказать о втором SELL. Можно возразить, что в реальной ситуации трейдер заметил бы ошибку раньше, и полного слива удалось бы избежать. Возможно, но мы намеренно показали, к чему может привести большое кредитное плечо без должного контроля. И посмотрите, как близко находится Margin Call, а ведь исходная идея возобновления нисходящей линии тренда сохраняла актуальность до последнего момента.

Также часто задается вопрос: почему убытки превышают залоговую сумму, ведь кредитное плечо как мы знаем «виртуальные» деньги? Со стороны трейдера так и есть, ведь реального увеличения депозита не происходит, а брокер считает иначе. Для него это реальные суммы и если с «плечевой» тысячи долларов начинаются потери из-за ошибочной позиции, логично начинает компенсировать разницу с оставшегося депозита.

Как прибыль, так и убытки в первую очередь считаются по объему сделки, количеству и стоимости пункта. Само по себе кредитное плечо второстепенным фактором!

Рекомендации по торговле и манименеджменту

  • Новичкам настоятельно рекомендуется первое время торговать, не используя кредитное плечо, т.е. 1:1. На стандартных счетах это требует стартового депозита в несколько тысяч долларов, а вот для центовых депозитов достаточно 50-100$, чтобы открыть микролот.

Выгода подобного подхода в развитии психологической устойчивости, и, что главное на начальном этапе, можно сосредоточиться на торговле и анализе рынка. Несмотря на постоянные повторения, что кредитное плечо не является реальными деньгами, начинающие продолжают открывать сделки по принципу «один пишем, два в уме». Прослеживается аналогия с банковскими депозитами – проценты еще не получены, но уже учитываются в будущих расходах. Работа 1:1 требует осторожного и взвешенного подхода и это пригодится в будущем на реальных счетах и больших депозитах. На демо-счете в большинстве случаев можно торговать только с плечом. Как вариант выберите минимальное значение и открывайте только микролоты считайте результат в пунктах, а не в деньгах. Так вы избавитесь от возможных иллюзий прибыльности выбранной торговой стратегии.

  • Используйте правильный манименеджмент. Большое кредитное плечо часто приводит к системным ошибкам:
    • «Короткие» и как следствие постоянно срабатывающие стоп лоссы из-за страха убытков.
    • Фантазии на тему быстрой прибыли на плече 1:500 в виде больших Take Profit. Вероятность пробития этих уровней не анализируется, сделка не закрывается и держится до победного конца. Результат – резкий разворот рынка выбивает SL из предыдущего пункта.
  • Учитываем особенности стратегии. Каким образом планируется получать прибыль: небольшими порциями по 5-7 пунктов как в стратегии скальпинга или спокойными средне- и долгосрочными сделками? В первом случае, чем больше объем сделки, тем больше стоимость пункта и можно увеличить кредитное плечо. Когда идут сделки по тренду длящиеся по несколько дней или недель лучше снизить текущее значение: могут быть значительные текущие просадки, требующие больших Stop Loss’ов, после которых движение возобновляется. Будет неправильно если в этот момент нагрузка на депозит дойдет до предельных значений.
  • Учитываем волатильность актива. Даже на внутридневных стратегиях высокая волатильность может сыграть злую шутку если неправильно выбрано кредитное плечо. То, что для одной пары больше похоже на длительный скальпинг в широком диапазоне, для другой будет полноценным трендом. Для примера посмотрим GBP/USD и NZD/USD, где в одинаковый промежуток времени разная нагрузка на депозит.

Поведение валютных пар за один временной период.

Большое кредитное плечо может создать проблемы и при новостной торговле. Так при выходе данных Non Farm Payrolls импульсы в 100-150 пунктов обычное явление. Представьте, если он пойдет не в вашу сторону. Уменьшайте кредит на сильных фундаментальных событиях, это легко делается в торговом терминале.

Подведем итог. Как мы увидели, максимальное кредитное плечо, пусть даже 1:500, не является основной причиной возможных убытков. А вот получить хорошую дополнительную прибыль возможно, нужно только правильно рассчитать предельный уровень риска, позволяющий не доводить ситуацию до Margin Call. Сколько вы потеряете, зависит исключительно от объема сделки и уровня Stop Loss!

Какое лучше кредитное плечо на Форекс — 1:100 или 1:1000

Что такое кредитное плечо Вы можете во всех подробностях прочитать в специальном обзоре. Сейчас же мы рассмотрим пример торговли без кредитного плеча вообще.

Напомним, что 1 стандартный лот на Forex равен 100.000 ед. валюты. Это значит, что для покупки 1 лота EUR/USD нам потребуется $100.000 (если, например EUR/AUD, то нужно будет 100.000 австралийских долларов). При четырехзначном котировании каждый пункт, пройденный рыночной ценой, оценивается в $10 (для примера с EUR/USD).

Получается, что если рыночная цена изменится на 5 пунктов в положительную для нашей сделки сторону, то к средствам на депозите прибавится $50, а если в отрицательную сторону, то отнимется $50. Средняя величина внутридневной сделки на Forex составляет 30 пунктов. Это означает, что в случае успешного закрытия сделки величиной 30 пунктов мы заработаем $300 с депозита $100.000.

Изменения курсов валют не столь велики, как правило, что бы без кредитного плеча зарабатывать большие деньги. Крупные игроки на финансовых рынках часто используют небольшое плечо, как 1:2 или 1:5, но торгуя на сотни долларов или даже на тысячи, очень сложно будет заработать хотя бы в два раза больше, чем при размещении капитала в банке. Конечно, это справедливо для торговли с умеренными рисками.

Какое кредитное плечо оптимально

Сначала посмотрим, на что вообще влияет изменение кредитного плеча. Предположим, что наш депозит равен $1.000. У большинства брокерских компаний есть возможность выбирать размер кредитного плеча при регистрации торгового счета, а так же менять это значение в личном кабинете.

На сайте выбранного Вами брокера, скорее всего, в разделе торговых условий должна быть информация о тех размерах кредитного плеча, которые предоставляются компанией. Это может выглядеть следующим образом:

Какое же плечо на Форекс будет оптимальным? Для начала возьмем 1:100 и посмотрим, что дальше будет происходить с показателями счета. При заключении сделки объемом 0,1 лот ($10.000 для пары EUR/USD) без кредитного плеча нам бы потребовалась вся сумма целиком. Обладая возможностью использовать маржинальное плечо, нам достаточно будет внести залог в размере: 10.000/100 = $100.

Что изменится, если торговать с кредитным плечом 1:1000? Все условия остаются прежними, кроме одного — мы используем плечо 1:1000. В этом случае при покупке 0,1 лота EUR/USD на время, пока сделка открыта, будет блокирована сумма в размере: 10.000/1.000 = $10.

Представляете, какие перед трейдером открываются возможности, если он даже со своей $1.000 может свободно приобретать объемы по несколько стандартных лотов? Например, что бы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь для залога при плече 1:1000 всего $300!

Почему не все торгуют с максимальным плечом на Форекс

Все дело в рисках, которые повышаются при злоупотреблении возможностями кредитного плеча. Новичок, получивший возможность покупать огромные по меркам его депозита объемы, может не учесть, что цена каждого пункта уже тоже большая. Представьте, что трейдер приобрел 3 лота EUR/USD, имея на депозите $1.000. Сразу $300 блокируются в качестве залога, а оставшиеся $700 могут исполнять роль «подушки безопасности» на тот случай, если рынок пойдет против открытой сделки.

Каждый пункт против открытой позиции будет отнимать $30, а это значит, что через 700/30 = 23 пункта свободных денег уже не останется (нужно еще и спред учесть!). Это очень небольшая величина и вероятность возникновения такой ситуации высока.

Трейдеры, говорящие о том, что не следует вообще брать кредитное плечо большее, чем 1:100, опасаются именно психологического фактора, который в самый неподходящий момент способен погубить депозит. Представьте ситуацию, что новичок смотрит на рынок и ему кажется, что он на все 100% точно знает, куда цена пойдет в ближайшее время. Имея «под рукой» кредитное плечо 1:1000, он покупает лоты на все деньги.

Возможно, он даже окажется прав с выбором направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет хотя бы кратковременной коррекции на 5-15 пунктов против позиции. Это означает, что за считанные минуты можно распрощаться со своими денежными средствами.

Если же отбросить человеческий фактор, то стоит признать — увеличение кредитного плеча на Форекс влияет только на размер залога по сделке, но не на риски! Что мы купим 0,1 лота при плече 1:100, что мы приобретем тот же самый объем с плечом 1:1000, разницы не будет никакой, кроме размера залога.

Да, появляются дополнительные возможности при выборе повышенного значения плеча, но трейдер ведь не обязан использовать все «на полную катушку». Если с нервами порядок, то абсолютно все равно, выберете ли Вы 1:100 или 1:1000. Если все же опасаетесь поддаться азарту, то лучше ограничиться размерами 1:50 или 1:100.

Ложный пробой на Форекс и способы защиты от них.

Как правильно применять график Каги на Форекс.

Что такое кредитное плечо ?

Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, – это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера. Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива. В наше время система маржинальной торговли пользуется большой популярностью. Кредитным плечом, как правило, обозначают отношение собственных средств трейдера к общей сумме, а маржей – то же отношение, выраженное в процентах.

Используйте для работы с крупными лотами предлагаемое кредитное плечо!
Компания AvaTrade – это прибыльная маржинальная торговля с любыми валютами Форекс!

Преимущества торговли с кредитным плечом

Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

  • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
  • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
  • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной. Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

Пример торговли с использованием кредитного плеча

Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара. Общая сумма сделки, таким образом, составит 13 270 долларов – такой суммой опасно рисковать, да и у многих трейдеров ее просто нет. На AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

Маржинальное требование (Margin Call)

Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны. В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 50% от используемых средств на счетах MetaTrader 4, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

Вернемся к примеру выше, где сумма сделки составляла 13 270 долларов. Для счетов MetaTrader 4 при сумме сделки 66,35 доллара маржинальное требование составит 33,18 доллара, т.е. 50% от сделки. Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 50% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено. На счетах AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

Торговля с использованием кредитного плеча на AvaTrade

На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы. Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов. Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть – 1:100, а платина, серебро и другие металлы – 1:50. Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

Кредитное плечо 1:500 – предел честного форекс брокера?

Почему большинство форекс брокеров предлагают кредитное плечо не более 1:500, ограничивая свою прибыль? Это признак честного брокера?

Кредитное плечо – это именно тот инструмент, который превращает валютную торговлю из внутренней игры коммерческих и центральных банков в деятельность, доступную самом широкому кругу частных лиц. Благодаря беспроцентному займу, предоставляемому брокером, позиции трейдеров доводятся до необходимого минимума и выводятся на рынок, а сам брокер при этом получает право взимать спред и SWAP в качестве оплаты своих услуг. Поэтому рассуждения о пользе кредитного плеча, казалось бы, излишни.

Известно, что маржинальная торговля несет в себе не только выгоды, но и опасность, и часто трейдеры теряют депозит именно из-за того, что пользуются слишком большими заемными средствами. При этом предоставленный кредит, вне зависимости от результата сделки, всегда возвращается брокеру, так что компания, в отличие от ее клиента, ничего не теряет. Однако представители брокерского бизнеса почему-то не спешат в полной мере применять этот инструмент и ограничивают максимальный размер кредитного плеча. Как именно кредитное плечо может навредить не только принимающей, но и предоставляющей его стороне? Об этом речь пойдет далее.

Кредитное плечо на Форекс: вопрос размера

Напомним, как работает кредитное плечо на финансовом рынке. Для того чтобы удовлетворить запрос трейдера на открытие торговой позиции, брокер добавляет к его средствам сумму, недостающую до минимального размера контракта. Соотношение заемных и собственных средств и называется кредитным плечом. Таким образом, чем выше будет кредитное плечо по позиции, тем больший общий объем сделок может быть открыт, и тем более высокой будет прибыль брокера от торговли клиентов. Следуя данной логике, брокерская компания должна быть напрямую заинтересована в том, чтобы предлагать клиентам максимально возможный размер кредитного плеча и мотивировать трейдеров брать как можно больше заемных средств для совершения каждой сделки.

Однако большинство добросовестных брокеров предлагают кредитное плечо 1:100, 1:200 или, как максимум, 1:500, сознательно ограничивая собственную прибыль. Причин этому несколько:

  • Компания не может влиять на деятельность своих клиентов или изменять суть маржинальной торговли. Однако брокер стремится в доступной ему степени минимизировать убытки трейдеров, не позволяя открывать сделки, в ходе которых колебания цены могут спровоцировать Margin Call. Ведь каждый потерянный депозит – это потерянный для компании клиент.
  • Не секрет, что трейдеры склонны винить в своих неудачах на рынке «третью сторону» или брокера, поэтому добросовестная компания, желая купировать возможные репутационные потери, оберегает неопытных новичков от совершения высокорискованных сделок большого объема.
  • Используя кредитное плечо, трейдеры не получают заемные средства «на руки» и не склонны воспринимать их как настоящий кредит. Тем не менее, для того, чтобы вывести позицию на рынок, брокер должен вложить собственные деньги. Поэтому компания, если она не собирается перекрывать ордера внутри себя, вынуждена разумно рассчитывать свои финансовые силы и принимать только те кредитные обязательства, которые способна выполнить.

Таким образом, в долгосрочной перспективе предоставление трейдерам кредитного плеча до 1:500 является более выгодным для брокерского бизнеса, чем привлечение клиентов займами в соотношении 1:1000 или выше.

Конечно, это не означает, что компания, предлагающая высокое кредитное плечо однозначно играет против клиентов, однако максимальный размер плеча может и должен являться одним из факторов, принимаемых во внимание при определении добросовестности компании.

Размер кредитного плеча – показатель добросовестного брокера

Прежде чем принять решение об открытии торгового счета в компании, предлагающей кредитное плечо 1:700 и выше, убедитесь, что:

  • данное предложение действительно не для всей массы клиентов, а работает избирательно: только для владельцев определенных типов счетов, при торговле заданными инструментами и т.п.;
  • компания располагает достаточно большим капиталом, чтобы обеспечить вывод на рынок большого числа клиентских заявок с учетом высокого кредитного плеча;
  • брокер предупреждает клиентов об опасности маржинальной торговли и, особенно, о риске, возрастающем при торговле с большим соотношением собственных и заемных средств.

Таким образом, рассмотрев кредитное плечо объективно, не только с точки зрения его полезности для вас лично, но и как инструмент реализации брокерского бизнеса, вы сможете принимать более взвешенные и, в конечном итоге, более выгодные решения на рынке как при открытии торгового счета, так и при совершении каждой конкретной сделки.

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

Кредитное плечо на Форекс – что это?

Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

Кредитное плечо и залог

Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

  • Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
  • Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
  • Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
  • Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
  • Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

1 лот = 1 пункт = 1 доллар

Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

При этом количество свободных средств составит:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

Большое кредитное плечо – вред или польза?

У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

Выводы

Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Термин кредитное плечо ( англ. Leverage ) является базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует начинать торговать на валютном рынке форекс.

Кредитное плечо форекс – это временное предоставление денежных средств для торговли.

Кредитным плечом называется своеобразный займ, кредит который предоставляет брокер специально для покупки валюты на форекс.

Кредитное плечо форекс – это не кредит в привычном понимании. При его использовании дополнительные деньги не перечисляются на депозит трейдера. Кредитуется сама сделка. Брокер просто не может выдавать займы всем своим клиентам. Если, например, счета всех клиентов совокупно составят $ 1 000 000, то, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста, у брокера должно быть $ 100 000 000. Естественно у него таких денег нет.

Кредитное плечо – это возможность совершать сделки на валютном рынке Форекс суммами, намного превышающими депозит трейдера. Преимущество использования кредитного плеча неоспоримо.

При открытии счета трейдер выбирает размер кредитного плеча с которым будет торговать. Пользуется данной услугой почти каждый игрок на Форекс, за исключением очень крупных, которыми чаще всего являются банки.

Это объясняется тем, что рядовые игроки не имеют большой суммы денег для покупки валюты, а ведь от имеющейся суммы напрямую зависит доход трейдера. Кредитное плечо форекс позволяет заключать сделки с большим объемом валюты имея небольшой собственный депозит.

Кредитное плечо форекс может быть разных размеров: 1: 10, 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Чем больше плечо, тем больший размер кредита вы можете использовать для торговли. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Если депозит трейдера составляет 2000 долларов США, то при кредитном плече 1:50 он может работать с суммой, которая в пятьдесят раз будет превышать текущий счет, то есть со 100 000 долларов США. Кредит в 98000 долларов предоставляется брокером трейдеру совершенно бесплатно. Трейдер рискует только своим депозитом, потерять сумму большую, чем та, которая находится на его счете, он не может.

Рассмотрим пример. При депозите в 1000 долларов трейдер выбирает кредитное плечо 1:100. Он отправляет заявку на покупку одного из инструментов на сумму в 10 000 долларов США (то есть десятую часть от своего депозита, соответственно, он рискует только суммой в 100 долларов США). Если сделка была зафиксирована на величине 10 100 долларов, то от этой суммы отнимается размер плеча и чистая прибыль составит 100 долларов США. Но если итог сделки составил не 10 100, а 9 950 долларов США, то в этом случае, трейдер теряет 50 долларов США.

Кредитное плечо форекс – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера. Плечо в конкретной ситуации – это отношение текущего реально выбранного объема сделки к текущему объему собственных средств трейдера.

Торговля с кредитным плечом форекс позволяет трейдеру оперировать значительно большим количеством средств, чем изначально имеется у него на торговом депозите. При правильном подходе кредитное плечо позволяет существенно увеличить доходность первоначальных инвестиций. Кредитное плечо форекс – это дополнительная возможность, а не обязанность.

На счете с огромным кредитным плечом можно также открывать небольшие сделки. Объем позиции трейдер выбирает сам. Уровни защитных ордеров – тоже сам. Можно имея 1000 долларов на счете и кредитное плечо 1:1000 открыть сделку с риском 10 долларов. Все в руках трейдера.

Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, привлечь большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам. Плечо обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля — проведение торговых сделок на капитал, взятый в кредит у брокера. Кредит выдается дилинговым центром или брокером в момент совершения сделки под залог ( маржу ), в качестве которого, как правило, выступает торговый депозит трейдера.

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс не исключение.

Маржа определяется размером капитала, который Вы делаете доступным для торговых операций. Другими словами, это размер Вашего счета или депозита. Маржа служит залогом для покрытия убытков в случае, если сделка пойдет в неправильном направлении.

Размеры обычных торговых сделок, совершаемых на рынке Forex, как правило, составляют сумму от несколько сот тысяч долларов. У подавляющего большинства форекс трейдеров такой суммы нет, поэтому они при совершении сделок используют кредитные механизмы, которые им предлагают дилинговые центры или брокеры.

В каждой сфере финансового рынка есть свое определение понятия маржа: банковская маржа, кредитная маржа и т.д. На рынке Форекс под словом «маржа» подразумевается залог. Смысл заключается в следующем: для получения прибыли необходимо предоставить в залог брокеру определенную денежную сумму с депозита. При наличии прибыли по сделке залог возвращается трейдеру, а в случае убытков остается у брокера.

Маржа неразрывно связана с размером кредитного плеча. Чем больше размер кредитного плеча форекс, тем меньше маржа и наоборот. Если используется кредитное плечо 1:100, то для проведения сделки по паре USD/JPY с использованием стандартного торгового лота (100 тысяч долларов) необходимая маржа рассчитывается делением объема сделки на кредитное плечо форекс.

Получается, что для покупки стандартного лота необходимо обеспечить маржу (залог) в размере 1000 долларов. Некоторые брокеры позволяют использовать и большее кредитное плечо форекс, такое как 1:1000. То есть для сделки в миллион долларов необходимо иметь на счете маржу в 1000 долларов.

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Для того чтобы понять как работает кредитное плечо на валютном рынке форекс рассмотрим следующий пример. У трейдера на счету $ 5 000. Кредитное плечо форекс 1:100. Он решил приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Предположим, что, исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу для осуществления этой операции потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с кредитным плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов.

Использовать кредитное плечо форекс необходимо осторожно, так как большое плечо может быстро привести к потере депозита. Необходимо разработать плана торговли. Вы должны точно определить сумму, которую можно потерять в случае неудачной торговли. Необходимо использовать кредитное плечо форекс для получения прибыли, а не убытка. Форекс — это возможность заработать деньги, но нужно понимать, что заработать миллион долларов, имея 200, не удастся. Использование кредитного плеча может помочь вам заработать деньги быстро, при условии, что вы будите использовать агрессивную стратегию торговли.

Несомненно, что большое кредитное плечо форекс имеет свои преимущества в торговле на валютном рынке, т.к. это означает, что трейдер может задействовать гораздо большие средства, а значит и получить гораздо большую прибыль. Но всегда надо помнить о грамотном управлении капиталом и открытыми позициями.

ТОРГОВЫЙ ЛОТ И КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

В прошлом валюта торговалась партиями с определенным ее количеством. Стандартным лотом на рынке форекс считается партия валюты в 100 000 единиц. Есть также мини, микро, и нано лоты, количество валюты в которых соответственно 10 000, 1 000 и 100 единиц. Чем больше кредитное плечо форекс, тем больший торговый лот может быть использован при одном и том же депозите.

Для трейдера величина торгового лота в терминале означает, сколько он заработает (или потеряет) денег при одинаковом движении цены. Например, движение цены составило 30 пунктов. Если трейдер использовал лот 0,01 (1 пункт = 0,1 доллара) , то он заработал (или потерял) 3 доллара (спред в данном примере не учитывем). При этом же движении он мог заработать 30 долларов, если бы использовал лот 0,1. А если бы лот был равен 1, то заработок (или убыток) соответственно составил 300 долларов. Таким образом, на одном и том же движении можно заработать (или потерять) в 100 раз больше.

Если говорить о мани-менеджменте (управлении капиталом), то торговый лот (и разумеется кредитное плечо форекс) к этому имеют самое прямое отношение. Каждый трейдер выбирает сам, насколько агрессивно он будет торговать. Есть агрессивные трейдеры, которые выходят в рынок большим лотом с целью получить большую прибыль. Зачастую у них на одну сделку уходит от 20% до 100% депозита.

Большое кредитное плечо нужно пипсовщикам, которые выходят на рынок от нескольких секунд до нескольких минут, чтобы взять небольшое движение. Но благодаря использованию большого лота они зарабатывают довольно много. То есть, взял всего 3 пункта, а заработок при использовании лота 1 составил 30 долларов. Однако следует иметь в виду что, при входе в рынок лотом 1, сразу же платишь 20 долларов в виде спреда. То есть, 5 пунктов в твою сторону – это 30 долларов заработка (50-20=30), а 5 пунктов против – это 70 долларов убытка (50+20=70).

ВЫБОР КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА ФОРЕКС

Одним из самых ответственных моментов торговли на валютном рынке является выбор кредитного плеча форекс, т. к. его размер позволяет значительно увеличить сумму средств, имеющуюся в распоряжении трейдера. Обычно плечо устанавливается при регистрации нового счета, поэтому сразу требуется определиться с его размером.

Какое кредитное плечо использовать, каждый трейдер решает сам. Это зависит и от размера депозита и от агрессивности торговли. Новичкам рекомендуют брать небольшое кредитное плечо – максимум 1:50. Этого вполне достаточно даже для краткосрочной торговли по нескольким валютным парам.

Маленькое кредитное плечо форекс, как правило, применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов и больше. В этом случае используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.

Оптимальное кредитное плечо форекс, с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя плечо 1:100, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.

Большое кредитное плечо форекс следует выбирать для торговли с небольшими суммами средств, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму. При этом следует учитывать, что большое плечо ведет к значительному увеличению рисков. Позиция трейдера становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытие. А это ведет к потере всей суммы депозита. Поэтому при работе с большим плечом следует правильно определить размер стоп лосса и четко представлять как развивается ситуация на рынке.

Величина кредитного плеча форекс зависит от продолжительности сделок.
Если трейдер торгуете на коротких временных промежутках, прибыль с одной сделки редко превышает нескольких пунктов, поэтому, чем больше будет стоимость одного пункта, тем больше вы заработаете. Следовательно, на коротких тайм фреймах допустим максимальный размер кредитного плеча форекс, к примеру, имея депозит в 30 долларов и кредитное плечо 1:500 вы можете открыть сделку объемом в 0,1 лота, в результате получать от движения в один пункт около одного доллара США. При этом вам не требуется высокая устойчивость депозита к колебаниям курса, при скальпинге сделки обычно закрываются с убытками всего в несколько пунктов.
На длительных интервалах торговли существует возможность больших откатов, даже при сохранении направления тренда, поэтому в этом случае нужно выбирать плечо не более 1:50.

Очень хорошо иметь несколько реальных счетов с разными кредитными плечами форекс и держать там разное количество денег. Причем, совсем не обязательно все эти счета держать у одного брокера. Для надежности их можно распределить по двум-трем надежным дилинг-центрам. Желательно, чтобы ввод и вывод денег в этих дилинг-центрах был быстрым.

Залоговый принцип позволяет работать на валютном рынке с самыми различными кредитными плечами форекс (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Кредитное плечо форекс и уровень риска

Чем больше кредитное плечо форекс, тем большим лотом можно торговать при имеющемся депозите и соответственно быстрее зарабатывать большие суммы. Но при этом нужно помнить, что риски возможных потерь также значительно увеличиваются и потенциальные доходы легко превращаются в реальные убытки. Чтобы уменьшить риски, необходим регулярный контроль остатка маржи на счете и использование ордеров «стоп-лосс» для каждой открытой позиции.

Риск трейдинга увеличивается пропорционально увеличению размера кредитного плеча на форекс. Позиция становится менее устойчивой к колебаниям курса, и при сильной коррекции трейдер может быстро потерять свои деньги. Например, если трейдер торгует с плечом 1:10, то изменение валютного курса на 1% в неблагоприятном направлении вызовет убытки в размере 10% от собственного капитала, но если же он использует кредитное плечо 1:100, то полностью сольет свой депозит.

К сожалению, подобное и правда может случиться и гораздо быстрее, чем Вы могли бы подумать. Даже если торговля на валютном рынке приносит доход, временного всплеска или падения курса вполне достаточно для «маржин колла», чтобы положить ей конец. Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча форекс делает возможным применение большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки. При использовании очень большого кредитного плеча, появляется риск потери всего депозита, в короткий срок.

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

Кредитное плечо на Форекс – что это?

Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

Кредитное плечо и залог

Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

  • Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
  • Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
  • Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
  • Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
  • Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

1 лот = 1 пункт = 1 доллар

Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

При этом количество свободных средств составит:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

Большое кредитное плечо – вред или польза?

У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

Выводы

Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий