Инвестиционный портфель для Форекса

Проекты настолько прибыльны, что даже если какие-то из них закрываются, прибыль от остальных, перекрывает этот минус. В итоге, мы всё равно оказываемся в большом плюсе.

Единственное, что важно в этом деле — это диверсификация. Проще говоря, важно не держать средства в одном проекте, а распределять их сразу по нескольким. Хотя-бы по трём-пяти. Вот и весь секрет заработка на инвестициях.

Все эти инвестиции принесли мне с начала года уже более 80% прибыли .

Теперь, давайте чуть подробнее обсудим каждое из направлений в портфеле.

Инвест-проекты

Инвест-проекты (их ещё называют «хайп-проекты») — это самые доходные инвестиции. Они могут приносить десятки и даже сотни процентов прибыли в короткие сроки.

Буквально каждую неделю появляются какие-то новые проекты. А какие-то — закрываются. Актуальный перечень платёжеспособных компаний Вы можете посмотреть по этой ссылке: список инвест-проектов. Ссылка также всегда доступна в верхнем меню сайта.

Сейчас я инвестирую в целый ряд инвест-проектов. Для удобства разделил их на те, которые относительно новые и на те, которые уже временем доказали свою эффективность.

Свежие и перспективные инвест-проекты

Target Money — классный среднесрочный инвест-проект. Компания предлагает нам по 2,5-4% доходности в день. Проект достаточно свежий. При этом, он уже удостоился внимания тысяч инвесторов. По ряду причин.

Во-первых, конечно, компания предлагает нам отличные условия инвестирования. Ежедневные начисления с возможностью быстрого вывода денег.

Проект отлично сделан с технической точки зрения. Работают с большим числом платёжных систем, включая карты.

Вижу в проекте большой потенциал. Поэтому инвестировал крупную сумму: $1 000 (66 000 рублей). И, похоже, я такой далеко не один. Только наша команда уже инвестировала более $20 000!

AB Innovations — новый долгосрочный проект, где мы можем заработать от 1,5% до 3% в день. По самому доступному тарифу мы мы можем инвестировать от 325 рублей, которые будут приносить по 1,5% прибыли в течение года. А с опциями — даже 2,1% в первые 40 дней. Ну, а для крупных инвесторов условия ещё интереснее.

Компания выбрала перспективное направление деятельности. Она зарегистрирована надлежащим образом. Сайт сделан на индивидуальном (не шаблонном) скрипте и имеет превосходную защиту от взлома.

Проект работает как с рублями, так и с долларами. Принимают и платят на все популярные платёжные системы, включая любые банковские карты. Платят быстро. Начисления можно снимать сразу же, хоть каждый день.

В целом, проект очень понравился. Безусловно у него большой потенциал и перспективы развития. Потому, тоже доверил компании крупную сумму. Тысячу долларов.

Zooks Family — это экономическая игра, выполненная в сказочном стиле. Экономические игры в последние годы приносят хороший доход. Но, к сожалению, оявляются редко. Так что, как только появляются новые экономические игры, надо просто брать и зарабатывать на них.

Суть игры в том, чтобы купить игровых персонажей. За реальные деньги. Далее, в течение 15-30 дней эти персонажи будут приносить реальный доход. В конце срока вернётся стоимость их покупки. Таким образом, в проекте можно зарабатывать от 1% до 1,25% прибыли в день.

Passive Revenue Share — это перспективный долгосрочный проект. В проекте мы можем зарабатывать по 0,5% в день. Прибыль начисляется ежедневно. И, её можно сразу же снимать.

Широкий спектр платёжных систем и возможность инвестировать как с электронных платёжных систем, так и с банковских карт. Вывод на карты тоже доступен. Причём, вывод мгновенный.

Проект достаточно свежий и имеет огромный потенциал развития. Поэтому, считаю инвестиции в Passive Rev Share отличной возможностью для заработка в ближайшие полтора года.

Проверенные временем проекты

SitNex — предельно простой, но качественный долгосрочный инвест-проект. В проекте мы можем зарабатывать по 0,4% доходности в день. Компания работает с ключевыми электронными платёжными системами (Perfect Money и Payeer). Деньги выводят мгновенно. Вот такие тихие проекты как этот, обычно, и приносят наибольшую прибыль в долгосрочной перспективе. Думаю, сейчас это лучший вариант для тех кто ищет наиболее стабильный инвест-проект.

WSSavior — серьёзный среднесрочный проект. Он достаточно давно и успешно. Проект зарубежный, от опытного англоязычного менеджера.

Думаю, позитивная реакция на этот проект возникает у людей благодаря двум основным моментам:

Во-первых , проект технически здорово проработан. Простой, удобный и безопасный сайт даёт нам возможность инвестировать и снимать прибыль через целый ряд электронных платёжных систем и на обычные банковские карты.

Во-вторых , в проекте продуманная инвестиционная программа с хорошей (но не завышенной, а реалистичной) доходностью.

Компания предлагает нам инвестиции с доходностью 1,1% в день.

Прошу обратить внимание, на то, что при инвестировании в любой из этих инвест-проектов по моей партнёрской ссылке Вы можете получить дополнительный доход в виде 50% от моей партнёрской комиссии. Если есть такая возможность — давайте вместе зарабатывать по-максимуму!

Также, хочу напомнить, что у Вас есть возможность заказать индивидуальный портфель инвестиций, с как можно меньшими рисками, исходя из Ваших предпочтений. Для этого, просто отправьте короткую формализованную заявку, либо обратитесь ко мне в произвольной форме по почте / skype.

Cчета Alpari

На сегодняшний день, Альпари — это наиболее популярный брокер. Это значит, что именно в Альпари наибольше число счетов доверительного управления. Их там сейчас сотни, если не тысячи. Выбрать есть из чего.

На прошлой неделе практически немного перераспределил свои инвестиции в Альпари. В настоящее время инвестирую в четыре счета:

Sam — динамичный, но стабильный счёт с хорошей историей. Проще говоря, это значит, что управляющий приносит высокую прибыль, а убыточные недели бывают крайне редко.

Merk PAMM 2 — это сбалансированная автоматическая торговая стратегия, которая стабильно приносит доход уже не первый год.

MyEnlightment— умеренно-консервативный торговый счёт, который входит сейчас в десятку лучших счетов Альпари. Вообще, этот управляющий торгует очень стабильно. Но, иногда выдаёт особо ударные недельные результаты и радует прибылью.

S0va — аккуратная торговая стратегия, которая стабильно приносит прибыль. Иногда — более 5% в неделю.

Itera — стабильно прибыльный счёт. Управляющий заключаем много небольших сделок и берёт свою прибыль. Сильно не рискует.

F.I.T. — счёт опытного управляющего, достаточно широко известного среди трейдеров и инвесторов. Вообще, у этого управляющего есть несколько торговых стратегий. Эта — наиболее консервативная из них.

Ценные бумаги

Сейчас я инвестирую в акции Сбербанка.

Сбербанк год от года расширяется и показывает всё более хорошие результаты работы. Помните какие раньше были очереди в «Сберкассу»? Жуть. Вспоминать не хочется.

А сейчас, Сбербанк — ото один из лидеров по качеству обслуживания и по автоматизации процессов. Я уже не говорю про то, что там самые дешевые кредиты, включая ипотеку.

Сегодня, Сбербанк — это не про очереди, а про высокотехнологичную компанию, которую уже нельзя назвать только банком. Сбербанк инвестирует в разные отрасли. В науку, в интернет-технологии и даже в беспилотники.

Благодаря эффективному руководству Германа Грефа, Сбербанк ежегодно получает огромные прибыли. Поэтому, акции компании растут в цене. Повышается рыночная стоимость компании.

В итоге, доходность акций Сбербанка составляет от 30% до 80% в год. А сама компания по рыночной стоимости уже обогнала Газпром. И, вот уже три года как Сбербанк — это крупнейшая компания России.

С начала 2020 года акции Сбербанка подорожали уже более чем на 38%. А ведь ещё целый квартал впереди. Ждём очередные +50% по итогам года от акций Сбер’а.

Финансовые итоги

Прибыль за неделю с 9 по 15 сентября 2020 года составила 3,96%.

• прибыль от счетов доверительного управления составила +3,61%
• прибыль от инвестиций в проекты составила +11,92%
• рост курса криптовалют принёс +0,32%
• прибыль от инвестиций в акции составила +2,62%

В денежном выражении прибыль составила +$1 130,66 (71 700 рублей)

Портфель kinvestor.ru

Буду благодарен Вашим вопросам/мнению в комментариях.

Желаю Вам выгодных инвестиций!

Обновлено по состоянию на 20 сентября 2020 года

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Диверсификация инвестиционного портфеля

Здравствуйте, дорогие читатели блога Deipara.com. В данной статье я хотел бы продолжить тему инвестирования и поговорить про то, что представляет собой диверсификация инвестиционного портфеля.

Сам по себе процесс диверсификации представляет собой манипуляции, которые направлены на общее снижение рисков инвестиционного портфеля. В идеале, инвестор стремится полностью исключить любые возможные убытки, но, как мы знаем, сделать это невозможно!

По сути дела, грамотная диверсификация инвестиционного портфеля является основным инструментом, который напрямую влияет на качество самой инвестиционной деятельности. Будем объективными, любой здравомыслящий инвестор никогда не направит все свои средства в какую-то одну сферу.

Будем судить логически, даже самая устойчивая сфера или выгодный актив ввиду каких-то обстоятельств уже завтра может вызвать катастрофические потери.

Именно для этого каждый грамотный инвестор и проводит диверсификацию. Грубо говоря, он распределяет весь свой капитал в несколько различных сфер, чтобы негативные обстоятельства одной из сфер не заставляли инвестора нести огромные потери.

В общем, давайте ближе остановимся на том, что представляет собой диверсификация инвестиционного портфеля. Основная суть диверсификации состоит в том, что инвестор должен грамотно распределить все имеющиеся средства среди нескольких активов, создав при этом грамотный инвестиционный портфель.

7,0,1,0,0

При всем при этом, очень важно, чтобы сферы или активы, в которые вкладываются деньги, были независимыми друг от друга. Это нужно для того, чтобы при возникновении проблем с одним активом, другие продолжали свою стабильную работу.

Фактически, все инвестиции можно условно разделить на три большие группы: агрессивные, консервативные, умеренные. Давайте о каждой поговорим по порядку!

Агрессивные инвестиции. Инвестиции подобного рода, как правило, дают очень даже неплохую доходность, но при всем при этом они имеют высокую степень риска.

Если что-то реально пойдет не так, то в таком случае, инвестор рискует потерять весомую часть капитала, или же потерять весь капитал в целом. Соответственно, такой тип инвестирования предпочитают те инвесторы, которые располагают небольшим капиталом, и надеются, что смогут разогнать его в кротчайшие сроки.

Фактически, они не боятся полностью потерять вкладываемый капитал, грубо говоря, если повезет – то все замечательно, если же не повезет – то ничего страшного! Бесспорно, по степени доходности с агрессивными инвестициями ничего не сравниться, но и по степени риска, такого рода инвестиции дадут фору всем.

Если Вы используете в качестве инвестиционной стратегии какую-то очень агрессивную систему, то пытайтесь как можно чаще снимать заработанную прибыль, потому как в один прекрасный день слив все равно произойдет, его избежать никак не получится.

14,1,0,0,0

Консервативные инвестиции. В данном случае, представленный тип инвестиций является полным антагонистом предыдущего вида. Подобного рода инвестиционная деятельность не принесет каких-то баснословных прибылей, но при всем при этом их риск достаточно низок!

К данному виду инвестиций можно теоретически внести различные страховые вклады, пенсионные накопления, банковские депозиты и многое другое. Учитывая тот факт, что данный тип инвестиций не дает огромных прибылей, чтобы получать ощутимые суммы денег, необходим вполне себе большой первоначальный капитал.

Но если посмотреть с другой стороны, пусть данный тип инвестиций не дает огромные прибыли, но при всем при этом они весьма стабильные, соответственно, Вы можете знать на какой потенциальный доход можете рассчитывать в перспективе.

Соответственно, основным достоинством консервативных инвестиций является тот факт, что Вы не рискуете излишним процентом депозита, и при всем при этом прекрасно можете рассчитать, на какой доход можете рассчитывать в те или иные сроки.

Умеренные инвестиции. По сути дела, данный тип инвестиций представляет собой некий усредненный вариант между представленными ранее. В данном случае, подобного рода инвестиции дают больших доход, нежели консервативные инвестиции, но риски тоже будут несколько выше. Но при всем при этом, по степени риска и прибыльности они уступают агрессивным инвестициям.

21,0,0,1,0

Для большей наглядности, я хочу Вам привести примеры проектов и активов, которые можно отнести к тому или иному разряду инвестиций. К агрессивному инвестированию я бы однозначно относил бы самостоятельную торговлю, вложения в различные пирамиды и Биткоины.

Давайте рассмотрим ту же самостоятельную торговлю на рынке форекс. Безусловно, она может принести хорошие деньги, но, как показывает практика, порядка 95% всех участников рынка форекс сливает свои средства, что делает данный тип потенциального инвестирования весьма рискованным.

Непосредственно к умеренному инвестированию я бы отнес различные ПИФысмешанных инвестиций. Смешанные инвестиции уже сами по себе говорят нам о том, что здесь можно встретить как агрессивные, так и консервативные системы инвестиций.

Кроме того, я бы сюда отнес и вложения в памм счета! Почему? Давайте судить логически, памм счета тоже можно считать смешанным инвестированием, так как здесь можно найти как агрессивные счета, так и консервативные.

Если говорить конкретно про консервативные инвестиционные объекты, то здесь, прежде всего, будут фигурировать различные банковские вклады, государственные облигации, пенсионные накопления, приобретение недвижимости, драгоценных камней, драгоценных металлов. В данном случае, инвестор вкладывает активы на очень долгий срок, соответственно, говорить о какой-то спекуляции не приходится. То есть, данный вид инвестирования вряд ли позволит Вам заработать ощутимые проценты за короткий период вложений.
Если говорить в общем, диверсификация инвестиционного портфеля должна проявляться на всех концептуальных уровнях и даже непосредственно при торговле на рынке форекс.

В принципе, есть смысл торговать несколькими валютными прами, но при этом не стоит забывать и про правила управления капиталом. Грубо говоря, по возможности нужно вкладываться не только в доллар, но и в фунты, евро и так далее.

29,0,0,0,1

Если же Вы вкладываете в недвижимость, то, желательно, чтобы у Вас была не только жилая, но и коммерческая недвижимость. Если же Вы вкладываете в памм счета, то Ваш инвестиционный портфель должен состоять, как из консервативных или агрессивных счетов, так и из умеренных счетов. Главное, чтобы Вы чувствовали тот актив, в который вкладываете средства!

(2Голосов на Форекс блоге, средний балл: 5,00 из 5)

Инвестиции в Форекс: пять направлений, на которые стоит обратить внимание

Инвестирование с каждым годом интересует всё больше и больше людей в нашей стране. Не в последнюю очередь это связано с популярностью рынка Форекс — доступ к нему может получить каждый желающий, а начинать торговать можно всего с 10$. Существуют несколько перспективных направлений инвестиций в Форекс, которые развиваются параллельно и предлагают инвестору богатый выбор инструментов для прибыльного вложения денег.

Отсутствие 100%-ного доверия к Форекс-брокерам заставляет инвесторов искать пути снижения неторговых рисков . Брокеры предлагают разные условия, и не всегда можно добиться качественной диверсификации инвестиционного портфеля. Поэтому есть смысл изучить все возможности для вложения денег на рынке Форекс.

Самостоятельная торговля на Форекс

FOREX (сокращение от FOReign EXchange) — это внебиржевой валютный рынок. Он представляет собой огромный обменный пункт, где десятки банков, сотни компаний и миллионы частных инвесторов покупают и продают валюту, в основном ради спекулятивной прибыли. Обычные люди могут получить доступ к этому рынку через брокеров — компании, которые занимаются выводом сделок своих клиентов на Форекс.

Как заработать на валютном рынке? Секрет прост — нужно купить валюту дешевле и потом продать её дороже, или наоборот:

Пример графика валютной пары EURUSD и две сделки — на покупку и на продажу

Самостоятельную торговлю на Форекс нельзя назвать инвестированием Форекс в чистом виде — прибыль на торговом счёте без прямого участия трейдера появляться не будет. Но все равно стоит обратить внимание на такую возможность, ведь у неё есть несколько важных преимуществ:

• Минимальные требования к депозиту — всего 10$
• Вся полученная прибыль останется у вас, делиться ни с кем не нужно
• Стратегия, режим работы, риски — все подбирается на ваш вкус

Торгуя на Форексе самостоятельно, вы сам себе хозяин. Конечно, в этом есть и свои минусы:

• Нужны знания, которые в разрозненном виде можно найти в Интернете (бесплатно) или в пригодном для быстрого обучения — на курсах или у ментора (платно).
• Нужен опыт, и его нельзя получить, не торгуя на реальном счёте. В самом начале у трейдера обязательно будут ошибки, а каждая ошибка стоит денег. В общем, так или иначе за обучение придется платить.
• Трейдинг — сложная для психики работа. Прыжки цен, ожидание результата, волнение от потерь — это всё легко выбивает из колеи, а когда трейдер не собран на все 100%, он может начать терять деньги.

Более подробно торговля на рынке Форекс рассматривается в статье:

Чтобы научиться торговать, придется пожертвовать финансами и нервами, но полученный результат может изменить вашу жизнь. Начиная с появления прибыльного хобби до смены профессии на управляющего трейдера — ведь можно не только торговать на свои деньги, но и управлять деньгами других людей, отправляя торговые сигналы или управляя ПАММ-счётом.

Копирование сделок на рынке Форекс

Если у вас нет желания разрабатывать собственную систему торговли на Форекс — это не проблема. Существуют специальные сервисы копирования сделок, которые дают возможность успешным трейдерам отправлять сигналы своих сделок всем желающим. Не бесплатно, разумеется.

Инвесторы при помощи сервиса получают эти сигналы в свой Metatrader, где в автоматическом режиме реализуется торговая система провайдера сигналов.

Схема работы сервисов автокопирования выглядит так:

Инвесторам, которые ищут возможности для заработка на рынке Форекс, однозначно стоит обратить внимание на копирование сделок потому что:

• Есть полный контроль над процессом автоматической торговли. При необходимости инвестор может закрыть какие-то сделки от провайдера сигналов — это одна из главных особенностей сервисов копирования сделок. Впрочем, любая самодеятельность может нарушить торговую стратегию провайдера, нужно это иметь ввиду.
• Торговля идет в автоматическом режиме. Это снижает эмоциональное давление и освобождает кучу времени для других дел.
• Гибкие настройки торгового риска . Из-за того, что капитал на счетах провайдера и инвесторов всегда разный, трансляция сигналов идёт с разной лотностью сделок, которую можно настроить при помощи сервиса автокопирования. Это удобно, так как от торговой стратегии иногда хочется больше прибыли или меньше просадок.

А теперь о минусах:

• Достаточно большой минимальный депозит. Может варьироваться от 100$ до 1000$.
• Нужны знания о механике работы торговых счетов и стратегий, чтобы правильно настроить параметры реализации стратегии провайдера сигналов. И не попасть на Мартингейльщика.
• Провайдер торговых сигналов знать не знает о вас и ваших проблемах. Он не отвечает за результат ваших инвестиций в Форекс, но безусловно заинтересован в вашей прибыли, потому что он получает процент от неё.
• Собственно, комиссия управляющего — это минус, по сравнению с самостоятельной торговлей. Часть прибыли нужно отдавать.

Автокопирование сделок Форекс — это перспективное направление инвестирования. Выглядит сложнее, чем доверительное управление, но это даже хорошо — любой уважающий себя инвестор должен досконально знать сферу, в которую он вкладывает деньги, т.е рынок Форекс.

На Вебинвесте это направление инвестирования подробно рассматривается в статье:

Сервисы для копирования сделок:

Кроме копирования сделок есть и другие способы использовать работающие торговые стратегии. Благодаря развитию компьютерных технологий удалось полностью автоматизировать процесс биржевой торговли — при помощи торговых советников Форекс.

Торговые роботы Форекс (алготрейдинг)

Возможно, некоторые люди после фразы «торговый робот» представляют что-то подобное:

На самом деле это всего лишь программа, которая самостоятельно открывает/закрывает сделки и управляет размером сделок. Хороший советник может самостоятельно управлять всеми торговыми нюансами и на 100% заменить трейдера.

Если постараться, в Интернете можно отыскать сотни советников, как платных, так и бесплатных. Сложный вопрос, стоит покупать робота или найти бесплатную разработку, но в любом случае лишь немногие советники реально могут приносить прибыль.

Торговые роботы Форекс устанавливаются в Metatrader 4, и уже оттуда запускаются на графике нужной валютной пары. Какие же плюсы у программ для автоматической торговли?

• Так как инвестор сам устанавливает робота в торговый терминал, условия по минимальному депозиту не отличаются от самостоятельной торговли — 10$. Исключение — стратегии с использованием Мартингейла или сеточные советинки, там ограничения более жесткие.
• Полный контроль над процессом автоматической торговли. При необходимости можно закрывать сделки советника, регулировать риски и множество других настроек торговли.
• Психологическая нагрузка на инвестора несравнимо ниже — ведь все решения принимает робот. Владелец счёта просто следит, чтобы советник работал как положено.
• Точность исполнения стратегии. При появлении сигнала трейдеру нужно несколько секунд для открытия сделки, машине — доли секунды. Иногда разница может существенно повлиять на результат. Кроме того, человек может ошибиться или проигнорировать правила стратегии, а советник этого не допустит.

А что можно сказать о недостатках роботов для торговли на Форекс?

• Они не гибкие. Советник ни на шаг не может отступить от торговой стратегии, в отличие от человека, у которого есть интуиция.
• Роботы используют только данные о ценах, игнорируя фундаментальные факторы — макроэкономику и новости.
• Для круглосуточной работы нужно держать Metatrader открытым 24/5, если такой возможности нет — платить за VPS-сервер.
• Хорошие роботы стоят дорого, а бесплатные советники обязательно надо тестировать.

Интернет полон предложений о покупке торгового робота. Сразу возникает вопрос — если это реально программа, которая сама зарабатывает деньги, зачем её продавать, это же золотая жила?

А дело в том, что разработчик прибыльного советника может не просто заработать N-ное количество процентов на свои деньги, но еще и быстро получить дополнительный доход, продав робота. Продажи никак не повлияют на результаты советника, конкуренции тоже не возникнет, если советник правильно защитить.

С другой стороны, нередко платные советники, даже хорошо защищенные, наши умельцы «лечат» — то бишь, взламывают. Если это случилось, уже нет смысла тратить лишние деньги на покупку торгового робота Форекс, который уже есть в бесплатном доступе.

На Вебинвесте советники более подробно рассматриваются в статье:

Подходящие брокеры для торговли советниками:

Обзоры самых интересных советников:

Описанные выше направления инвестиций в Форекс требуют пристального контроля инвестора. У многих людей даже на это не всегда есть время… Не беда, существует доверительное управление в форме ПАММ-счетов и инвестиционных компаний.

Инвестиции в Форекс: ПАММ-счета

Сервис ПАММ-счёт, который доступен у некоторых брокеров — это по сути торговый счёт, который могут пополнять другие клиенты (инвесторы). Собственный капитал управляющего и деньги инвесторов объединяются в единый пул. Я давно изучаю возможности инвестирования на валютном и могу с уверенностью сказать, что ПАММ-счета — один из лучших видов пассивного дохода для людей с небольшим и средним достатком. Некоторые ПАММ-управляющие достигли уровня инвестиционных фондов, и к ним можно присоединиться, имея всего 10$ в кармане.

Управляющий торгует, используя все эти деньги, а полученная прибыль распределяется в процентном соотношении от размера вклада. При этом трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 30-50% (в зависимости от оферты) от полученной прибыли ПАММ-счёта Форекс.

Компания брокер поддерживает в рабочем состоянии ПАММ-систему и выступает арбитром во взаимоотношениях инвестор-управляющий.

ПАММ-счета популярны среди инвесторов из-за таких преимуществ:

• Минимальный депозит — 10$, может отличаться в зависимости от брокера, но очень редко больше 100$
• Большой ассортимент счетов и стратегий.Количество ПАММ-счетов на одной ПАММ-площадке может достигать тысячи, и даже больше! Выбирать есть из чего.
• Высокая доходность. Несмотря на довольно большую комиссию управляющего, инвестору останется достаточно, чтобы он остался доволен.
• Автоматическое реинвестирование прибыли. Это позволяет использовать эффект сложных процентов для максимизации доходности вклада.

А вот какие недостатки есть у ПАММов:

• Управляющий — человек из Интернета, инвесторы редко знают его лично. Но связаться всегда можно, особенно если у вас большой депозит.
• Прибыль не постоянна. Рынок не всегда даёт возможность заработать, какая бы стратегия не была. Бывают месяцы лучше, бывают похуже — но хороший управляющий смягчит потери и заработает максимум, когда сможет.
• Управляющему надо платить. Половина прибыли — это много, но если вы не готовы с этим смириться — учитесь торговать сами.

Инвестиции в Форекс через ПАММ-счета — один из самых эффективных инструментов для тех, кто не хочет торговать самостоятельно. Это хороший способ изучить основы инвестирования — создание и редактирование ПАММ-портфеля это интересный процесс. Правда, без предварительного обучения инвестированию с нуля будет сложно составить грамотный портфель. Зато при грамотном выборе управляющих реально составить консервативный портфель с высокой доходностью в долларах и низкими рисками. Опытный инвестор сможет применять агрессивные стратегии инвестирования и получать еще больше прибыли.

Инвестиции в ПАММ-счета подробно рассматриваются в этой статье:

Лучшие брокеры для ПАММ-инвестирования:

Обзоры ПАММ-счетов на блоге:

Для тех, кто хочет полностью переложить работу по ведению инвестиционного портфеля на Форекс, есть такое предложение:

Инвестиции в Форекс: фонды и компании

Организаций, которые занимаются доверительным управлением, на самом деле очень много.

Если говорить о тех, кто частично или полностью занимаются Форексом, то они могут действовать двумя способами:

• Нанимать трейдеров, которые будут управлять торговыми счетами компании
  
• Распределять деньги инвесторов по ПАММ-счетам и другим инструментам инвестиций в Форекс

Не так уж важно, какой способ использует интересующая вас компания. Намного важнее другое — торговля не должна оказаться фейком, нужно подтверждение торговой деятельности. В Интернете полно контор, которые вроде как занимаются торговлей, но на самом деле строят финансовую пирамиду или просто являются хайпом.

Анализ компании и принятие решений остается на вашей совести, а какие же плюсы есть у такого направления инвестирования:

• Простота. Отправил деньги в компанию — через время забрал прибыль или весь депозит.
• Вашими деньгами управляют профессионалы с большим опытом торговли, соответственно и доходность вложений будет хорошей.

Минусы инвесткомпаний для вебинвестора:

• Легко попасть на мошенников. В Рунете не так просто найти компанию, которая реально нанимает трейдеров, намного больше замаскированных хайпов или пирамид. Гарантированная доходность, небольшой срок работы, обещания золотых гор — основные признаки мошенников.
• Нет контроля над процессом инвестиций в Forex. Ну а что вы хотели, отдав свой вклад менеджерам компании.
• Большой минимальный депозит, начиная от нескольких сотен долларов до десятков тысяч.

Найти хороший вариант доверительного управления Форекс сложно, но можно. Любую компанию можно проверить на форуме MMGP — достаточно найти нужную тему. Если контора находится в проблемных или черном списке — деньги туда нести не стоит.

Вот вы и узнали про интересные варианты инвестиций в Форекс. Какой вам кажется более перспективным? Голосуйте:

И расскажите в комментариях, почему вы решили именно так?

Не забывайте делиться ссылкой на статью в соцсетях, это лучшая благодарность автору за проделанную работу:

Удачи и успехов в инвестировании на Форекс!

3 сервиса для ведения портфеля

В данном обзоре я покажу три бесплатных онлайн-сервиса, которые можно использовать для ведения портфеля (и в качестве альтернативы закрывшемуся Portfolio на Google Finance). Это сервисы сайтов Investing.com, Seekingalpha.com и Morningstar.com. У каждого из них есть свои плюсы и минусы и сейчас я кратко о них расскажу.

Для создания портфеля (Portfolio) на перечисленных сайтах вам потребуется на них зарегистрироваться. На Investing и Seekingalpha вы сможете это сделать через учетную запись Google. Если у вас еще нет портфеля, то вы можете использовать эти ресурсы для ведения листа наблюдения (Watch list).

Разница между портфелем и вотчлистом состоит в том, что последний не содержит транзакций, а включает в себя только список активов. В результате первый подходит для управления реальным портфелем, а второй — для отслеживания потенциально интересных бумаг.

1. Ведение портфеля на Investing

Из трех перечисленных сайтов Investing, на мой взгляд, наиболее простой и наглядный. А его преимущество перед другими ресурсами заключается в том, что он позволяет вести портфели в разных валютах (USD, EUR, GBP) и отслеживать активы на разных биржах. Так что, если вы торгуете не только Америку, это, возможно, ваш вариант.

Другим преимуществом данного ресурса является быстрое создание портфеля через импорт открытых позиций. Для того чтобы использовать данную функцию, вам потребуется выгрузить данные у своего брокера в виде CSV файла и закачать их на сайт, следуя инструкции раздела Импорт портфеля.

Добавив активы в портфель, вы сможете настроить в нем нужные поля и отслеживать бумаги в различных разрезах: графическом, техническом и фундаметальном. Кроме этого вы сможете создать свои шаблоны графиков и использовать их для работы с портфелем.

Недостатком данного сайта я считаю невозможность изменения открытых позиций. Так, для того, чтобы изменить число бумаг, вам придется закрыть текущую позицию и открыть новую. Это может быть неудобно, если вы входите в актив поэтапно и/или фиксируете прибыль частями. Другим минусом сервиса является то, что он не дает учитывать кэш (денежные средства) и дивиденды.

2. Ведение портфеля на Seekingalpha

Процесс создания портфеля на Seekingalpha менее интуитивен, чем на Investing, но также не сложен. Однако данный сервис подойдет вам, если вы ориентированы на среднесрочные и долгосрочные инвестиции, а не на активную торговлю. Добавленные в портфель активы вы сможете анализировать по таким параметрам, как: Valuation (Стоимостные коэффициенты), Profitability (Показатели прибыльности), Debt (Долговая нагрузка), Ownership (Держатели акций) и пр.

Недостатком контроля портфеля на данном ресурсе является невозможность импортировать текущие позиции от брокера и отсутствие графиков для анализа акций. (Правда, отсутствие графиков частично восполняется разделом Momentum, который отслеживает положение цены относительно трех скользящих средних — 10-дневной (10D SMA), 50-дневной (50D SMA) и 200-дневной (200D SMA).)

Преимуществом же сервиса на Seekingalpha является возможность редактирования добавленной ранее позиции (это то, чего нет на Investing), встроенный календарь корпоративных отчетов и разнообразная аналитика, на которую можно настроить подписку в разделе Alerts (Уведомления).

3. Ведение портфеля на Morningstar

Портфельный сервис от Morningstar, на мой взгляд, один из наименее удобных в данной тройке. Однако в нем есть свои уникальные преимущества. Во-первых, в портфеле можно отслеживать как акции, так бонды и кэш. Во-вторых, в нем можно настраивать свои параметры для каждого класса активов. В-третьих, в нем можно учитывать сплиты (дробления акций), дивиденды и привязывать несколько транзакций к одному активу.

В-четвертых, для активов в портфеле можно отслеживать текущий рейтинг от Morningstar. И наконец, в-пятых, в данном сервисе можно оценивать результативность портфеля в сравнении с рынком или относительно выбранного бенчмарка (эталона) на графике. Всех этих функций нет на двух предыдущих сайтах.

Жирными минусами данного сайта являются запутанная навигация и неудобный интерфейс. Впрочем, возможно, данные проблемы решает подключение платной версии анализатора портфеля X-Ray, но я ее не пробовала, поэтому сказать ничего не могу (если вы с ней работали, то напишите в комментариях ниже, так это или нет).

На этом все. Если у вас еще нет портфеля, то самое время его создать. Вы можете сделать это самостоятельно по материалам блога или поручить его составление мне. Также вы можете обратиться ко мне за консультацией, пройти обучение и подписаться на рассылку моих стратегий и сделок. И я по-прежнему приглашаю вас в свой свежевыпущенный канал в Telegram.

Мой инвестиционный портфель #6 Состав портфеля на память

Чуть не забыл зафиксировать для себя, почему у меня сейчас именно такое распределение активов в портфеле
Напомню:

Начну от простого к сложному:

1. 5% от портфеля занимает золото. Я отдаю себе отчет, что золото это не производящий актив. По большому счету, инвестировать в золото не имеет смысла.
НО в портфеле золото выступает не в роли самостоятельной инвестиции, а как часть портфеля. Эта часть имеет небольшую корреляцию с акциями и облигациями, что обеспечит портфельный эффект при ребалансировках на длительном промежутке времени.
Изначально я выбрал долю золота в 3%, потом чисто интуитивно, предчувствуя сильные изменения в мире, увеличил эту долю до 5%. Больше я не готов вкладывать в то, что не может расти само по себе.
Есть мнение, что выгоднее вместо золота покупать акции золотодобывающих компаний, возможно на западе я бы так и поступил. Но пока я отказался от этой затеи. На ММВБ торгуются только бурятзолото, лензолото и полюсзолото. Всего 3 компании. Высоки риски самих компаний, например лензолото не имеет своего имущества, шахт, ГОКов, то есть это может быть офис и пара столов с компами… не готов я так рисковать и времени изучать реальное положение дел в этой области пока нет. Это планы на отдаленное будущее.

2. 5% от портфеля занимают деньги. Это деньги или денежные эквиваленты(в моем случае FXMM) на брокерском счете и, возможно, вкусные кризисные депозиты.
Изначально эта доля была равна 0%. Далее, опять же интуитивно, я решил поддерживать эту долю не ниже 5% на случай обвала рынков для экстренной ребалансировки путем докупки.
Для уменьшения рисков, я решил хранить эту часть портфеля в инструменте FXMM и вот почему:

1. доходность за 2015 год составила примерно 13% годовых, приблизительно как если бы деньги лежали в банке
2. в будущем меня не будет напрягать возмжность отзыва лицензии у банка и превышение размера вклада над страховой суммой
3. хорошая ликвидность инструмента и минимальный спред при покупке-продаже
4. низкая стоимость лота(на брокерском счете остается меньше 1500 рублей не работающих денег)
5. возможность в один день продать FXMM и купить необходимый актив, нет необходимости делать внешние переводы и ждать пополения брокерского счета
6. в случае банкротства брокера минимальные шансы потерять эту часть портфеля, так как она находится в депозитарии, а не на общем счете

Далее все просто: оставшиеся 90% портфеля я поделил между акциями и облигациями в пропорции 2:1, то есть 60% портфеля приходится на акции и 30% на облигации. Опять же — сделал я это интуитивно, учитывая длительный срок инвестиций и свою терпимость к риску:

• 45/45 слишком консервативно для длительного срока. Согласно зарубежным источникам доходность акций примерно в 2 раза превышает доходность облигаций на сроках от 30 лет
• 80/10 на мой взгляд не даст не позволит купить достаточно подешевевших акций в случае падения рынка в 2 раза и моя жадность не хочет пропустить в будущем такую возможность
• 70/20 лучше, чем 80/10, но интуитивно не достаточно
• 60/30 — чувствую что именно это соотношение позволит мне использовать кризисы для озеленения, даст максимальный портфельный эффект и сохранит мои нервы

Акции:
Как я писал ранее — я решил отложить выход на зарубежные рынки из меркантильных соображений. На данный момент в России я имею возможность организовать инвестиционный процесс так, чтобы минимизировать выплаты НДФЛ сверх того, который берется с дивидендов и использовать международную и валютную диверсификацию

• 25% от доли, выделенной на акции, я сразу пустил на дивидендные акции. Меньшая доля не позволила бы добиться достаточной диверсификации. Эта часть портфеля появилась благодаря сайту вОкруг да ОкОлО Олега Клоченка, она позволяет мне иметь ежегодный денежный поток для ребалансировки и более или менее активной торговли — как лекарство от скуки
• 10% акций я выделил под покупку перспективных на мой взгляд акций, чистая спекуляция — она позволяет мне реализовать свои хотелки, которые возникают в результате чтения Смарт-Лаба, которые не вписываются в мои принципы пассивного ведения портфеля.
• Интуитивно я предполагал инвестировать в акции России чуть меньше половины. Индексу ММВБ достались остальные 10%

Остальные части акций (55%) мне предстояло раскидать по оставшимся фондам, представленных финексом, чтобы иметь наибольшую международную диверсификацию. Поскольку выбор не велик — я не стал выбирать и использовал все оставшиеся фонды:

• Наибольшую часть получила США (20%), как страна с самой крупной экономикой и резервной валютой
• Следующим по значимости, на мой взгляд стал Китай, он получил чуть меньшую долю (15%)
• В европе сильнейшим государством является Германия — получи 8%. Я сознательно занизил долю Германии по сравнению с Китаем почти в 2 раза, так как на мой взгляд, действия Евросоюза недальновидны по многим вопросам и все проблемы при их усугублении, придется решать именно Германии
• Остальные страны получили равные доли(по 3%), так как выбрать обоснованно я не мог — то я просто отказался от выбора

Облигации:
Я остановился на фондах Finex, как единственном инструменте, который можно приобрести через терминал. ПИФы на бирже я не рассматриваю из-за их ликвидности и спредов. ПИФы через УК я не рассматриваю, так как это затруднит проведение ребалансировки и обяжет меня в случае прибыли выплачивать НДФЛ, а при ребалансировке всегда продается подорожавший актив — следовательно ПИФы мне не подходят. Мало того, у нас в России нет ни одного индексного ПИФа облигаций. С выбором конкретных облигаций мне связываться лень и разбираться в них — тоже. Возможно, в будущем, я займусь этим вопросом, когда все остальные, более значимые, будут мной закрыты и усвоены.

Как Вы могли заметить у финекса есть 2 фонда облигаций с рублевым хеджем(FXRB) и долларовый(FXRU). Пропорции для их покупки я выбираю с учетом своей валютной диверсификации, которой не видно на скриншоте.
Доля FXRB превышена на 71% потому что составление портфеля я начал с того, что загнал большую часть портфеля в этот инструмент и он вырос. В целях налоговой оптимизации я буду ждать 3 года, прежде чем приведу его долю к запланированной или эта доля сама постепенно снизится за счет планомерного увеличения доли других инструментов на закупках
FXRU не докупаю потому что превышен общий лимит на облигации

Дополнение: возможно есть смысл выделить часть портфеля под ПИФы индекс ммвб и облигации в УК открытие, я подумаю над этим.

• ребалансировка между фондами(обмен паев) происходит без удержания НДФЛ
• комиссия за управление менее 1% как у финекса
• доходность фонда облигаций за год (на 30.12) составляет 27,49%. Доходность FXRB за этот же период 33%
• доходность индексного фонда за год (на 30.12) составляет 30,14%. Доходность индекса за этот же период 26,12%. Скорее всего 4,02% разницы это за счет дивидендов, которые не учитываются в индексе.

Надеюсь финекс успеет запустить фонд на индекс ММВБ прежде, чем я переведу предназначенную для этого долю портфеля в ПИФы 🙂 Сначала обещали к концу 2015 года, потом в 1 полугодии 2020 года. Значит летом буду принимать окончательное решение по данному вопросу.

Формирование инвестиционного портфеля

Одним из наиболее частых запросов начинающих инвесторов является формирование инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня поговорим о том, что такое инвестиционный портфель, разберем их основные виды и на реальных примерах посмотрим, как создать инвестиционный портфель поэтапно.

• Понятие инвестиционного портфеля
• Виды портфелей
• Формирование инвестиционного портфеля
• Как составить инвестиционный портфель
• Примеры инвестиционных портфелей

Понятие инвестиционного портфеля

На самом деле инвестиционный портфель не сильно отличается от обычного кошелька, с той лишь разницей, что в обычном кошельке мы несем банкноты и монеты, а инвестиционный портфель включает финансовые инструменты.

Успешные инвесторы умеют правильно подобрать и управлять активами в своем финансовом кошельке, чтобы получить максимум прибыли при минимальных рисках потери. В этом им помогает распределение денежных средств между финансовыми инструментами и активами. Это обусловлено тем, что если вложение денег в один финансовый инструмент окажется неудачным и приведет к потере, то остальные перекроют убыток и принесут доход.

Начинающие инвесторы ведут себя несколько иначе. Они, как алмаз, ищут тот самый единственный источник пассивного дохода, приносящий им максимальную прибыль на вложенный капитал. А найдя, вкладывают в него все имеющиеся деньги, а иногда даже заемные (вспоминаем пострадавших от кешбэри). Этот вариант может принести отличную прибыль при условии, если вы обладаете способностями Нострадамуса и успеете вовремя вывести деньги. Если нет, то подобный способ инвестирования добавит адреналина и драйва в жизнь, но не денег.

Если же подходить к делу формирования финансового портфеля с умом, то не стоит акцентироваться на активах с максимальной доходностью. Гораздо эффективнее одновременно сочетать без рисковые вложения с небольшой доходностью и инвестиции со средним и высоким уровнями риска. В этом случае, просадка по прибыли от рискованных вложений перекрывается доходом от остальных.

Таким образом, инвестиционный портфель представляет собой совокупность финансовых инструментов (акций, облигаций, депозитных и памм-счетов и т.д.), которые встречаются в нем в определенных пропорциях, соответствующих целям. Например:

• 30% акций,
• 20% облигаций,
• 25% банковские депозиты,
• 15% иностранная валюта,
• 10% памм-счета.

Такой кошелек приносит доход в виде процентов по депозитам, выплачиваемых дивидендов, курсовых разниц и трейдинга на фондовом рынке.

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей, по большей части, определяются стратегией инвестирования. Практически всегда формирование инвестиционного портфеля требует одновременного сочетания нескольких видов кошельков, в зависимости от конкретных целей инвестора. В целом, можно выделить следующие:

Такой портфель ориентирован на получение максимальной прибыли при потерях, стремящемся к нулю. Его выбирают инвесторы для долгосрочного инвестирования с горизонтом в 15-20 лет.

Основными составляющими данного вида портфеля являются вложения в облигации государства, акции и облигации крупных проверенных компаний через индивидуальный инвестиционный счет. Такие активы приносят систематический доход в 19-25% годовых. Прибыль формируется за счет процентов от купонных облигаций и дивидендов по акциям.

• Портфель роста.

Основной доход при формировании данного вида кошелька складывается от разницы в цене покупки и продажи активов. Т.е. купили акции по 100 руб./ед., курс вырос до 150 руб., продали и заработали 50%. Составление портфеля роста требует от инвестора опыта и определенных знаний. Его основная цель – получение существенной прибыли в 30-100% годовых. Основные объекты вложений – ценные бумаги компаний с прогнозом стремительного роста в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Сюда же можно отнести инвестирование в стартапы.

• Оптимальный.

Предполагает умеренное сочетание доходности и риска. Формирование инвестиционного портфеля оптимального вида состоит, как правило, из акций крупный и проверенных акционерных обществ, характеризующихся стабильно-высокими показателями деятельности в течение последних 5 лет. Допускается приобретение ценных бумаг, подверженных резкому движению курса, но при условии постоянного мониторинга.

Приверженцами оптимального портфеля являются инвесторы, вкладывающие на 5-10 лет. Их основная цель – сохранить денежные средства от инфляции и небольшое стабильное приумножение капитала на 10-15% в год.

• Рискованный портфель.

Подходит для инвесторов, выбирающих торговлю на рынке форекс с желанием получить самую высокую прибыль. Состоит из памм-счетов, торговых счетов для копирования сделок на форекс, криптовалюты, ценных бумаг известных брендов, начинающих эмиссию акций (Pinterest и т.д.). При этом нужно быть готовым к быстрым существенным потерям. Такие риски допустимы с акцентом на доходность в виде 300-1000%.

• Долгосрочный инвестиционный портфель

Подходит для состоятельных инвесторов с существенным стартовым капиталом. Формируется из первоначальных денег и состоит из самых без рисковых активов (акции компаний монополистов, облигации, недвижимость и т.д.). Сроки инвестирования 15-20 лет. Суть портфеля в том, что подбираются активы, не требующие постоянного контроля. Проверка и распределение портфеля осуществляется 1 раз в 3-5 лет.

Формирование инвестиционного портфеля данного вида приносит позволяет заработать 20-40% годовых. Данного типа портфельных инвестиций придерживаются крупные состоявшиеся инвесторы, включая всем известного Уоррена Баффета.

• Краткосрочный инвестиционный портфель.

Данный вид кошелька содержит активы с коротким инвестиционным горизонтом от 1 дня до 3-4 мес. Это спекулятивные инвестиции в рынки с высокой волатильностью – в торговлю на Форекс, криптовалюту, хайповые проекты. Прибыльность таких инвестиций высока – от 0,5-1% в день. Но риск потери денег приближается к 100%. Поэтому, его выбирают в основном инвесторы с небольшим начальным депозитом для раскачки капитала и получения максимума прибыли.

• Узконаправленный портфель

В этом случае, выбираются активы из сектора, в котором инвестор разбирается лучше всего. Например, для автолюбителей таким может стать автомобильная область. Узконаправленный портфель будет состоять из ценных бумаг автомобильных компаний с разделением на:

• Стабильные и крупные,
• С перспективой роста стоимости,
• С высоким размером дивидендом.

Сюда же можно добавить инвестирование в бизнес по аренде авто или восстановление после аварий, покупка криптовалют по данной тематике на стадии IPO, приобретение раритетных и коллекционных автомобилей и т.д. Главное выбрать сферу, близкую и интересную для вкладчика.

На самом деле разновидностей инвестиционных портфелей намного больше и в чистом неизменном виде они встречаются редко. Для новичков рекомендую придерживаться первых 2-х видов.

Формирование инвестиционного портфеля

Так же, как нет универсальной машины, подходящей для любого водителя, нет инвестиционного портфеля, отвечающего потребностям каждого инвестора.

Формирование инвестиционного портфеля проще, чем вы думаете, хотя это не означает, что не придется тратить время и силы. В любом случае, оно того стоит, ведь от этого зависит финансовое благополучие вашей семьи. Ниже приведены 4 основных этапа формирования инвестиционного портфеля для тех, кто не пользуется помощью профессионального консультанта и хотел бы попробовать самостоятельно создать солидный инвестиционный портфель.

Точное и продуманное построение портфеля позволит нам достичь поставленных целей и избежать разочарований из-за ошибочных инвестиционных решений.

Шаг 1. Установка инвестиционных целей.

Прежде чем создавать портфель, стоит подумать, почему мы инвестируем и чего хотим достичь. Чем более детализированы цели, которые мы ставим, тем легче будет их достичь. Начать постановку целей рекомендую с ответов на вопросы:

• Сколько денег нам понадобится в будущем?
• Какую стоимость активов мы уже имеем?
• На сколько по времени мы хотим инвестировать?
• Какую часть капитала можем подвергнуть риску? Желаем достичь средней доходности в 8-20% без потери капитала или получать от 25% годовых, но с угрозой потери части вложенных средств?

Целью может быть: покупка квартиры, машины или дачи, отдых за границей или создание пассивных источников дохода, кроме заработной платы. Сумма обязательно должна быть указана в цифрах.

1. Обязательно указываем дату, к которой нам нужна указанная сумма денег. Скажем, я хочу купить автомобиль за 800000 руб. через 1 год ровно.
2. Анализируем наш первоначальный капитал – сумма, с которой хотите начать инвестировать. Пусть будет 200000 руб.
3. Определяем сколько нужно инвестировать ежемесячно для достижения этой цели. (800000 руб. – 200000 руб.)/12 мес. = 50 000 руб. Т.е., чтобы через год купить автомобиль за 800000 руб. Нам нужно, чтобы сумма инвестиций увеличивалась каждый месяц на 50000 руб.

Вывод: формирование инвестиционного портфеля следует начинать с постановки целей. Для этого нужно знать, какой суммы мы хотим достигнуть через определенный период времени, и рассчитывать, сколько времени и денег нам нужно для достижения этой цели.

Шаг 2. Подумайте, какой инвестиционный риск вы можете взять на себя.

Помните, что инвестирование – это не спринт, а марафон. Инвестиции должны быть нацелены не только на рост прибыли до нужного размера, но и на минимизацию уровня риска и рыночных колебаний (инфляции). Доходность активов может меняться в зависимости от множества факторов, что приводит к колебаниям прибыльности инвестиционного портфеля. По этой причине рекомендуемый минимальный период для инвестирования составляет 3-5 лет. Длинный горизонт поможет уменьшить влияние экономических колебаний на результаты портфеля и освежит голову от лишних эмоций.

Для предпочитающих спокойный сон, остаются финансовые инструменты с более низким уровнем риска, но предлагающие более высокий доход, чем банковский депозит. Например, корпоративные облигации от уважаемых предприятий, казначейские ценные бумаги долговых ценных бумаг. Эти средства станут основой для строительства консервативных кошельков.

Однако некоторые инвесторы будут чувствовать себя лучше при умеренном профиле, состоящем из активов с различным уровнем риска.

Ответы на вышеперечисленные вопросы позволят выбрать правильную инвестиционную стратегию и оптимальное распределение активов.

Для примера с автомобилем следует понимать, что чтобы приумножить первоначальный капитал в 4 раза за 1 год, придется основную часть капитала инвестировать под 30-35% в мес. А это подразумевает использование активов с рисками потери до 100% от капитала. Данный риск можно снизить, если ежемесячно инвестировать дополнительные средства. Так, добавляя 10000 руб. ежемесячно нам нужно будет заработать 150% от депозита или 12,5%/мес. Т.е. можно сократить риски в 3 раза и использовать более консервативные и защищенные объекты для вложений. Их анализом мы займемся на 3 шаге.

Как составить инвестиционный портфель

Формирование инвестиционного портфеля шаг 3. Анализ активов.

На этом шаге исходя из заданной доходности и уровня риска нужно из всего разнообразия объектов для инвестирования выбрать те, которые приведут к поставленной цели.

Составляющие инвестиционного портфеля:

Начнем с основных консервативных финансовых инструментов, составляющих основу без рискового портфеля.

• Акции – позволяют достичь 25% -ной нормы прибыли в долгосрочной перспективе и частично застраховаться от инфляции,
• Облигации – позволяют достичь 6-7% стабильного дохода и снизить риск портфеля,

Инвестиционный портфель, состоящий из акций и облигаций, подвержен риску монетарной политики. Однако данный риск можно снизить путем вложения денег через индивидуальный инвестиционный счет, что дает право на получения дополнительных 13% путем налогового вычета, зато абсолютно без риска.

• Банковские депозиты – способны обеспечить доходностью 7-10%, что всего на 2-3% перекрывает уровень инфляции. Но для диверсификации консервативного портфеля с учетом ежемесячной капитализации полученных % депозиты остаются актуальными.
• Валюты иностранных государств.

Наиболее востребованными валютами, не подверженными инфляции являются твердые валюты: доллар, евро, иена или швейцарский франк. Они всегда укреплялись по отношению к рублю во времена плохих экономических условий и состояния фондового рынка. Поэтому наличие в вашем кошельке таких валют, как доллар или евро, теперь крайне разумно.

Инвестирование в валюту может сочетаться с инвестициями в хорошо зарабатывающие акции и облигации перспективных российских компаний.

• Драгоценные металлы.

По мнению экспертов, Центральные банки своей политикой в течение последних лет укрепили твердое убеждение инвесторов в том, что нет системного риска и высокой стабильности финансовой системы. В связи с этим страхование от возмущения финансовых рынков в виде драгоценных металлов утратило свою важность, популярность и цену в последние годы. В 2012 году унция золота стоила 1800 долларов, а в последние годы она колеблется в пределах 1300-1450 долларов. Предупредительный инвестор не должен обращать внимание на временное падение цен на драгоценные металлы и даже рассматривать эту ситуацию как возможность купить дешевую страховку.

Если инвесторы придут к выводу, что центральные банки прекратили страховать рынки от падения, цены на золото и другие драг металлы начнут стремительно расти.

К более агрессивным и доходным объектам для инвестирования относятся:

• Фондовый рынок.

Данный вид активов может быть представлен множеством способов:

• Самостоятельная торговля на рынке форекс,
• Копирование сделок опытных трейдеров через специализированные площадки,
• Инвестирование в памм-счета.

Данный вид вложений привлекателен низким порогом входа (от 10$) и подразумевает большую прибыль, но в сочетании со 100% рисками. Для снижения рисков важно работать с проверенными форекс-брокерами, которые предоставят бесплатные материалы и демо-счет для обучения. От себя могу порекомендовать следующих надежных брокеров:

• Roboforex – предоставляет бездепозитный бонус 30$,
• Амаркетс – с удобной торговой платформой и моментальным выводом денег,
• Forex4you – предлагает сервис для копирования сделок успешных трейдеров,
• Финам – брокер с российской лицензией через которого можно отрыть ИИС и купить российские акции и облигации.

Указанные компании уже много лет на рынке и показывают стабильные и надежные результаты работы.

• Производные инструменты – обеспечивают возможность достижения очень высоких показателей доходности и более высокого риска портфеля. К ним относятся опционы, фьючерсы и иные производные от активов финансовые инструменты. Их целесообразно использовать для диверсификации и хеджирования рисков.
• Альтернативные инвестиции – обычно не очень ликвидные, однако они дают возможность достичь доходности, сопоставимой с акциями. К ним относятся: антиквариант, предметы искусства и т.д.

На первых порах анализировать и разбираться в финансовых инструментах может показаться сложным. На данном шаге много новичков делает ошибку – подумав 1-2 часа они идут в банк и передают деньги в доверительное управление аналитикам банка. Таким образом, они снимают с себя ответственность за управление своими деньгами и доход. В случае провала, а это свыше 50% случаев, они обвиняют во всем банк и успокаиваются, утешая себя теми деньгами, что удалось спасти.

Распределение активов является очень важным элементом инвестиционного процесса, оно позволяет достичь поставленных долгосрочных целей, а также снизить риск инвестиционного портфеля. Например, если вы инвестируете половину портфеля в акции и половину в казначейские облигации, вы снизите риск портфеля. Акции принесут высокую прибыль при хорошей экономической ситуации, а казначейские облигации – во время рецессии.

В случае в автомобилем, полный анализ активов с расчетом доходности и рисков я проводил в статье «Куда вложить 200 000 руб.». Там все подробно и в цифрах, рекомендую к прочтению.

Шаг 4. Выбор компаний и активов для портфеля.

Выбор активов для портфеля является одной из самых важных частей во всем инвестиционном процессе. Если мы решим инвестировать в акции, у нас будет довольно широкий выбор вариантов. На торговых площадках котируются сотни компаний.

Есть несколько способов, позволяющих выбрать самые прибыльные:

• оценить компании самостоятельно на основании анализа финансовых и текущих отчетов компании,
• применить проверенные стратегии инвестирования в акции,
• использовать анализы и рекомендации брокерских контор. Недостаток такого решения заключается в том, что анализ готовится к определенному моменту. Через пару дней анализ может быть устаревшим, поскольку появилась информация, изменившая прогноз.

Не спешите сразу распределить и вложить все деньги. Делайте это постепенно. Хорошим упражнением от поспешных вложений может стать дневник инвестора, в котором подробно распишите:

• почему выбрали активы именно этой компании,
• какую доходность и к какому времени планируете получить,
• при каких ценах вы реализуете актив с убытком, если цена на инвестиционный объект начнет загонять вас в минус,
• при какой цене и прибыли зафиксируете прибыль и закроете сделку.

Придерживайтесь этих правил.

Важным элементом построения инвестиционного портфеля является диверсификация.

Шаг 5. Контролируйте портфель и вносите изменения.

Многие инвесторы, после покупки, забывают про инвестиции. Это большая ошибка. После инвестирования необходимо постоянно следить за приобретенными активами. Рынок жив, и постоянно появляется новая информация.

Если бы мы также купили акции, которые оказались действительными инвестициями и выросли на 50% в прошлом году, их доля в портфеле резко возросла. Для поддержания баланса портфеля, следовало бы продать часть акций, а зафиксированную прибыль распределить в пропорциях от собранного кошелька. Это поможет обеспечить адекватный уровень диверсификации.

Управление инвестиционным портфелем

Потребности инвестора, его финансовое положение и, следовательно, инвестиционные цели могут со временем меняться. Изменения происходят и во внешней среде, что влияет на финансовое положение инвестора (повышение зарплаты, потеря работы), которое может улучшаться или ухудшаться. Это означает, что инвестиционный портфель должен постоянно контролироваться и изменяться. Например, в случае финансовых проблем допустимо снятие части ликвидных средств.

Управление инвестиционным портфелем после создания – это обязательная процедура для каждого инвестора. Она включает:

• фиксирование достигнутой прибыли и расчет доходности,
• мониторинг уровня риска приобретенных активов в соответствии с ситуацией на рынке,
• корректировка портфеля по результатам проведенного анализа эффективности и достижения цели,
• ведение дневника достижения целей.

Фиксирование достигнутой прибыли и расчет доходности

Если вы внимательно читали вышеизложенную информацию, то прояснили важность установления точек входа и выхода из активов. Любой актив подвержен изменениям цен. Мечта каждого инвестора – купить по низкой цене и продать на пике. Но такое случается крайне редко. Поэтому, в зависимости от цели у вас должны быть установлены конкретные цифры закрытия сделки с прибылью или убытком. Если цель по прибыли была достигнута, фиксируйте ее путем завершения операции. Поскольку после роста всегда наблюдается период спада.

Тоже самое с убытком. Убыток для закрытия устанавливается по данным уровней поддержки и сопротивления, исторически сложившихся на каждом рынке. При достижении этого уровня найдите в себе силы закрыть сделки и зафиксировать убыток. Поверьте, лучше отделаться минимальными убытками и подыскать новый объект для инвестиций, чем сидеть и смотреть как растут убытки в надежде, что рынок пойдет в вашу сторону.

• Мониторинг уровня риска приобретенных активов

Ситуация в стране и в мире постоянно меняется: принимаются новые законы, вводятся дополнительные ограничения и налоги, появляются конкуренты, растут цены на ресурсы. Поэтому важно время от времени следить за новостями в наиболее важных отраслях экономики, чтобы вовремя среагировать на изменения – докупить или продать часть активов.

• Внесение изменений в портфель

На основании результатов анализа будут приниматься решения о внесении изменений в портфель. Возможно какой-то финансовый инструмент вас не устроит по доходности или рискам, или вы найдете более подходящий объект инвестирования в процессе обучения. В этом случае допустимо внесение изменений в портфель. Однако следует внимательно следить за такими изменениями, что не допустить отклонения в сторону рисковых активов или одного инструмента в нарушение правил распределения рисков.

• Ведение дневника достижения целей

Это чрезвычайно важный элемент управления. Ведение дневника продолжительное время покажет вам все совершаемые ошибки в поведении и поможет сделать правильные выводы.

В целом, формирование инвестиционного портфеля и его управление неразрывно связаны с эмоциями, и от них зависит конечный результат. Поэтому от каждого инвестора требуется умение контролировать эмоции.

Отдельные инвесторы решают вложить средства и забыть о них на несколько лет. Как показывают многие исследования, наиболее распространенным поведением является покупка, когда инвестор видит хороший результат, и хаотичная продажа, когда рынки падают. Это приводит к тому, что люди вместо прибыли остаются с минусом. Мудрое инвестирование – это обратное, т.е. следование принципу «покупай дешево и продавай дорого». Старайтесь рассматривать падение, как возможность для покупки. Следует признать, что существуют долгосрочные тенденции спада, но следует помнить, что они не вечны.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Основным фактором, влияющим на стоимость инвестиций, является риск, а основным инструментом снижения риска является диверсификация рисков или распределение портфеля.

Суть диверсификации заключается в покупке активов в портфеле, в надежде, что возможное снижение стоимости некоторых из них будет компенсировано увеличением стоимости других.

Типы диверсификации:

• количество (покупка акций различных компаний в портфеле – чем больше, тем лучше);
• отрасль / сектор (покупка активов из различных отраслей экономики, например, акций банков, строительных компаний),
• покупка активов из различных сегментов рынка (например, акции, облигации, недвижимость, акции инвестиционных фондов);
• международный (покупка географически дифференцированных активов, например, акций разных стран);
• покупка активов малых и крупных предприятий.

Пример инвестиционного портфеля на 2020 год

Возьмем наш пример с автомобилем и в зависимости от стратегии и цели распределим по финансовым инструментам с подсчетом доходности. Это позволит нам выбрать самый подходящий стиль инвестирования в соотношении с рисками.

• Консервативный портфель
  В него входят инструменты денежного рынка, предлагающие самый низкий риск и высокую ликвидность: акции, облигации, банковские депозиты. Именно эти инструменты составляют большую часть портфеля – до 75 процентов от общего объема инвестиций.

• 100000 руб. (50%) вкладываем в российские акции и облигации в пропорции 50/50. В этом случае средняя доходность составит 13-15% годовых.

Традиционно государственные облигации являются самыми надежными, но также могут использоваться облигации крупных и долгосрочных стабильных компаний для увеличения доходности.

В расчете я учитывал только доходность по облигациям и размер дивидендов. Если хорошо проанализировать рынок и купить акции с перспективой роста можно заработать больше.

• 45000 руб. вносим на депозитный вклад в банке с капитализацией процентов. Прибыль составит 6-8% годовых. Депозитный вклад будет самой ликвидной частью консервативного портфеля, поэтому постарайтесь подобрать тариф с минимальными потерями в случае досрочного снятия.
• 25000 руб. пойдут на покупку акций иностранных компаний. Дивиденды по ценным бумагамзарубежных компаний в разы меньше по сравнению с российскими. В этом случае, акцент идет не на размер дивидендов, а на рост курса самих акций. Если серьезно подойти к делу средняя доходность будет выше 25%.
• 15000 руб. инвестируем в консервативные Памм-счета проверенных брокеров с доходностью 3-5% в месяц или копирование сделок на форекс. Для копирования рекомендую брокера Forex4you.
• оставшиеся 15000 руб. переводим в криптовалюту через обменники. Выбрать перспективные криптовалюты можно по 1 из безубыточных стратегий с доходностью от 70-100%.

Формирование инвестиционного портфеля консервативного типа в первую очередь отвечает целям:

• защиты активов от инфляции,
• получения небольшой доходности.

Как видно, средняя доходность консервативного портфеля составит до 30% годовых. Это не позволит нам купить автомобиль через 1 год, поэтому рассмотрим остальные типы портфелей.

• Прогрессивный портфель
  В прогрессивном портфеле представлены акции, облигации и инструменты денежного рынка, дающие возможность получать прибыль, сохраняя риск на среднем уровне. Около половины общей стоимости инвестиций вложено в акции, облигации и ПИФы, а оставшиеся 50 процентов распределены между рынком форекс и криптовалютой.

Пример прогрессивного инвестиционного портфеля на 200000 руб.:

• 75000 руб. отправляем в российские ценные бумаги (акции и облигации),
• 25000 руб. в ПИФы с доходностью 20% годовых.

Это самая консервативная и защищенная часть нашего портфеля, с доходностью около 20 процентов. Зарабатывать большую часть денег бы будем через следующие финансовые инструменты:

• 25000 руб. – акции американских компаний. Не смотрите на новичков, выбирайте компании гиганты, производящие товары, пользующиеся высоким спросом (Apple и т.д.),
• 35000 руб. – копирование сделок на форекс и памм-счета. Выбирайте консервативных торговцев, которые уже 1-2 года на рынке. Прибыль составит 3-6% в неделю или 12-24% в мес.
• 40000 руб. – на закупку криптовалют. Распределите их между биткоином, эфиром и остальными монетами с наибольшей капитализацией. Криптовалюта обладает высокой волатильностью. Поэтому при покупке сразу определите уровни поддержки и сопротивления и регулярно следите за новостями.

Доходность указанного портфеля будет составлять около 50% в год, при защите почти 50%. В целом приемлемо, но также недостаточно для приобретения автомобиля.

Методом исключения выяснилось, что для получения 150% годовых нужно собрать динамический тип инвестиционного портфеля.

• Динамический портфель
  Кто хочет получить больше прибыли, должен инвестировать в инструменты с более высоким риском. В этом случае доля рискованных инвестиций в портфеле достигает 70-80%.

Формирование инвестиционного портфеля динамического типа:

• 100000 руб. – в копирование сделок на рынке форекс или самостоятельная торговля на фондовом рынке.

Данный актив с учетом реинвестирования 60% заработанных денег способен принести доход почти в 200000 руб. при средней ежемесячной доходности в 5%.

Этот процент вполне реально поддерживать, если внимательно анализировать работу трейдеров, которых собираетесь копировать.

Для тех, кто считает это рискованным, подойдет любой дополнительный заработок, позволяющий откладывать 10000-15000 руб. ежемесячно (сдача в аренду гаража или квартиры или мини-бизнес с высокой доходностью). Главное чтобы доходность составляла не менее 5-10% в мес. или 150-200% в год с учетом реинвестирования большей части суммы.

• 50000 руб. – в криптовалюту с частичным хеджированием рисков на форекс. Советую распределить в 7-10 виртуальных валют.
• 50000 руб. – в портфель роста, наполненный зарубежными и российскими акциями из расчета повышения их стоимости в ближайшие 3-6 мес.

Доходность данного портфеля составит:

Данный портфель требует усиленного контроля каждые 1-3 дня с перераспределением каждую неделю и частичным реинвестированием денег обратно в инвестиции. Сначала реинвестируйте 60-70% в инвестиции с высоким риском, а 40-30% в акции и облигации. Постепенно при достижении плана переводите деньги в консервативные финансовые инструменты (депозиты, государственные облигации, иностранную валюту и т.д.). Просто не забывайте поддерживать баланс в распределении по активам.

Прибыль от криптовалюты и акции в таблице рассчитана без учета реинвестирования. Реинвестировать в криптовалюту советую не более 10-20%, т.к. риски потери высоки. Лучше дополнить портфель ценными бумагами.

Делитесь своими особенностями формирования инвестиционного портфеля в комментариях, задавайте вопросы, подписывайтесь на обновления и соц сети. Желаю каждому достичь своих финансовых целей.

Инвестиционные портфели брокера AMarkets — обзор и анализ их уровня доходности в 2020 году

На современных финансовых рынках всё больше людей получают пассивный доход и считают эту деятельность своим любимым занятием, ради которого многие бросают основную работу. Это общемировая тенденция. Наиболее активно это сфера деятельности развивается в западных странах, Россия пока традиционно отстаёт.

Но и русскоязычные люди все чаще обращают внимание на инвестирование, как на способ сохранения и приумножения собственных сбережений, а также как на своеобразный буфер, подушку безопасности на случай экономического кризиса.

Не только трейдинг, но и инвестирование позволяет получать ежемесячный доход, главное — правильно распорядиться своими деньгами.

Отличие инвестиционной деятельности от трейдинга в AMarkets

Количество людей, занятых в трейдинге и инвестиционной деятельности, примерно одинаковое. Есть люди, которым больше нравится окунаться в финансовый рынок с головой и ежедневно проводить большое количество мелких сделок, они называются трейдерами.

А есть люди, которые хотят работать без фанатизма, просто выгодно вложиться и через некоторое время получить от этого хорошую прибыль, они называются инвесторами.

Чтобы инвестирование не было рискованным мероприятием, и гарантировало получение прибыли, деньги нужно вкладывать в самые надежные акции и предприятия. К ним в первую очередь относятся крупнейшие и известнейшие бренды, это могут быть зарубежные или российские компании.

Но чтобы правильно определить, насколько оправдана покупка конкретных акций, нужно обладать определенным объемом знаний и иметь определенный опыт работы на финансовых рынках.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Не требуется верификация! Фиксированные выплаты! обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10$ 2014 год. Дарит безрисковую сделку. обзор/отзывы | ИНВЕСТИРОВАТЬ С 5$

Чем меньше у человека знаний и опыта, чем выше у него риск заключения неудачных сделок. Но не все имеют неограниченное время, чтобы посвятить себя приобретению нужных знаний и наработке необходимого опыта. Поэтому так велико значение помощи профессионалов, которые бы взяли на себя всю львиную часть временных и интеллектуальных затрат, анализируя складывающуюся рыночную ситуацию по давно известным критериям и алгоритмам.

В некоторой степени такими помощниками являются специальные программы, так называемые торговые советники.

Но они разработаны в основном для помощи опытным трейдерам и инвесторам. Эти программы требуют неусыпного контроля, широких и грамотных настроек, и без руководства человека практически бесполезны. Новичкам же, даже с такими советниками ориентироваться на финансовом рынке сложно.

Инвестиционные портфели в AMarkets – 7 способов доходных вложений 2020 года

Эти факторы отпугивали и продолжают отпугивать от финансовых рынков большое количество потенциальных инвесторов, у которых просто нет времени разбираться в тонкостях ремесла, и которые не желают поэтому рисковать своими средствами. Брокер АМаркетс заинтересован в расширении своей клиентской базы, потому что чем выше прибыль у его клиентов, тем больше доход у компании.

АМАРКЕТС: ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПОРТФЕЛИ

Вот почему профессионалы брокерской фирмы разработали целый пакет уже готовых решений. На основе профессионального анализа современного рынка были сформированы несколько самых многообещающих и надежных инвестиционных портфелей, в которые любой начинающий инвестор может вложить свои средства с самым минимальным риском.

На данный момент это 7 портфелей, включающих следующие направления:

• Рынок лекарств США.
• Рынок компьютеров США.
• Рынок информационных технологий США.
• Кредитные организации США.
• Коммуналка США.
• Военно-промышленные предприятия США.
• Хозяйственные предприятия Франции.

В каждом портфеле, уже содержатся самые прибыльные инструменты, которые были включены после тщательного анализа профессионалами AMarkets.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ 2020 года:

Почему я рекомендую инвестировать, и считаю доходными именно в портфели AMarkets?

Такой способ инвестирования отличается массой достоинств, перечислим основные:

Инвестор экономит массу времени, потому что отпадает необходимость анализировать рыночную ситуацию, и на ходу, подстраиваясь под неё, оптимизировать свои торговые стратегии. Всё это занимает до 60% времени профессиональных инвесторов.
Опыт уже не играет роли. Здесь, как новички, так и инвесторы со стажем вполне могут довериться опыту профессионалов брокера АМаркетс, которые составляли эти портфели.

Всё что нужно — это выбрать желаемый портфель и вложить в него деньги.

Риск сведен к минимуму. Портфели укомплектованы таким образом, что депозитные просадки максимально нивелируются. Если какой-то инструмент повлечет убыток, другой инструмент тут же его компенсирует.
На освоение нового вида инвестиций не потребуется никаких усилий, всё очень просто. Готовые решения избавляют даже от необходимости выбирать подходящий торговый инструмент в каждом случае, они уже включены.
Демократичность. Начинать инвестиционную деятельность с готовыми портфелями можно с любой суммы.

Но брокер, основываясь на многолетнем опыте, рекомендует минимальное вложение 1.000 $ США, если вы хотите получить существенную прибыль.

Наглядные примеры доходности готовых инвестиционных портфелей у нашего брокера AMarkets

Покажем реальные результаты 3 лучших портфелей по итогам прошедшего года:

Максимально доходным, оказался портфель с компьютерными предприятиями США. В него вошли такие киты, как Facebook, Apple, Alphabet и другие. 1 лот с депозитом 1000 долларов на 29 декабря 2020 года показал прибыльность 787 долларов США за 7 недель.

Второй по доходности портфель включал военно-промышленные предприятия США.

Немаловажную роль в этом сыграли результаты выборов президента США и победа Трампа. Это, кстати, обещает дальнейший рост доходности данного портфеля. Депозит в 1000 долларов за один лот принес прибыль 512 долларов за 7 недель.

Третьим по доходности портфелем оказался набор фармацевтических компаний в США. При тех же условиях и с тем же депозитом он принес за 7 недель 392 доллара.

В заключение о портфелях АМаркетс для новичка

Предлагаемые брокером АМаркетс инвестиционные портфели являются поистине простым, но инновационным решением, которое призвано помочь новичкам и инвесторам со стажем прилично зарабатывать на финансовом рынке без особых затрат времени и без умственного напряжения. Особенно привлекательным это предложение является для новичков, которые, совершив несколько простых шагов, могут начинать зарабатывать сразу же.

Опытные инвесторы могут также воспользоваться этим предложением, если не хотят лично заниматься рутиной.

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Как открыть, вкладывать в инвестиционный портфель на примере

Инвестиционные портфели от брокера AMarkets

Компания AMarkets предлагает свои клиентам готовые инвестиционные портфели, которые приносят неплохую прибыль. С их помощью обеспечивается экономия личного времени, сохранение имеющихся денежных средств, а самое главное – их приумножение. Стоит отметить, что инвестиционные портфели не являются новым методом заработка.

2,0,1,0,0

Новичкам хочу рассказать про роль инвестиционного портфеля на конкретном примере. Предположим, все свои сбережения трейдер потратил на приобретение акций в определенной компании в расчете на то, что в будущем они подорожают. Но в результате определенных обстоятельств акции вместо того чтобы подорожать, резко упали в цене, в результате чего трейдер понес колоссальные убытки. Во избежание таких ситуаций и рекомендуется использовать инвестиционные портфели, в нашем примере трейдеру нужно было бы купить ценные бумаги предприятий из разных отраслей экономики.

Здесь сразу на ум приходит идея создания инвестиционного портфеля. Но хочу сразу отметить, что сделать это не так уж и просто, особенно если вы впервые задумались о таком способе заработка.
В наше время существует масса различных высокодоходных проектов, вложив в которые свои средства можно как приумножить их, так и полностью потерять. Если вы планируете инвестировать долго и успешно, то инвестиционный портфель является отличной возможностью обезопасить свои средства. Но перед тем как инвестировать свои средства, стоит тщательно подойти к выбору подходящего инвестиционного портфеля, так как при любом негативном раскладе вся ответственность ляжет только на ваши плечи.

5,1,0,0,0

Преимущества инвестиционных портфелей от брокера AMarkets

Итак, начали мы с инвестиционных портфелей от компании AMarkets, но немного удалились от темы. У этого брокеры вы сможете найти высокодоходные инвестиционные портфели, которые были собраны настоящими ассами в этой области.

Инвестиционные портфели от брокера AMarkets наделены следующими преимуществами:

1. Состоят из активов, которые за три прошедших года показали самую высокую доходность.
2. Создавались аналитиками с большим опытом работы.
3. Наделены потенциалом к дальнейшему росту.
4. Были собраны с учетом правил управления капиталом, благодаря чему предполагаемый доход с лихвой перекрывает возможные убытки.
5. Простота использования: ордер по портфелю открываются в Метатрейдере 4.

Все предлагаемые AMarkets портфели включают CFD на акции крупных предприятий из ключевых экономических секторов, а также ценные бумаги предприятий военной и фармацевтической отрасли. В наше время именно эти отрасли являются самыми прибыльными в США. Некоторые портфели состоят из ценных бумаг финансовых учреждений, успешных французских компаний и многих других организаций, которые позволяют оценить целую отрасль потребительского спроса в Америке.

8,0,0,1,0

Компания AMarkets предоставляет своим клиентам возможность выбрать один из следующих портфелей:

1. US.ST.COMP. Этот инвестиционный портфель включает ценные бумаги американских предприятий, деятельность которых связана со сферой компьютерных технологий. В этот портфель входят как ценные бумаги, компаний производящих компьютерную периферию, так и организаций, специализирующихся на ее реализации. В связи с тем, что новый американский президент Д. Трамп планирует реформировать действующую систему корпоративного налогообложения, у этого инвестиционного портфеля существуют серьезные перспективы к росту.
2. US.FIN.COMP. Этот инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги американских финансовых организаций, которые прошли стресс-тесты регулятора с самыми лучшими результатами. Финансовые компании, акции которых входят в этот портфель, показали самую высокую результативность по итогам 2020 года.
3. FR.COMP. Этот инвестиционный портфель включает в себя французские компании. При создании этого портфеля предпочтение отдавалось тем организациям, которые показали самые впечатляющие результаты за последние три года. Все эти организации могут похвастаться среднегодовым доходом в размере от 10%.
4. US.MIC.COMP. Этот инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги американских предприятий военно-промышленного комплекса. Учитывая тот факт, что США могут похвастаться самым крупным в мире оборонным бюджетом, который постоянно увеличивается, этот инвестиционный портфель можно назвать достаточно перспективным. Так как Д. Трамп обещал направить дополнительные средства на увеличение обороноспособности армии США, то прибыльность этого портфеля будет расти.
5. US.UTI.COMP. Этот инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги американских предприятий коммунального сектора. В последнее время доходность этих организаций постоянно увеличивается. Так как коммунальный сектор США является самым стабильным, этот портфель можно считать довольно безопасным.
6. US.IT.COMP. Этот инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги американских корпораций, занимающихся информационными технологиями.
7. US.HLTH.COM. Этот инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги американских предприятий, работающих в фармацевтической области. Американские компании входят в число лидеров фармацевтической отрасли, что делает этот портфель довольно перспективным.

Среди всего разнообразия инвестиционных портфелей вы обязательно сможете отыскать тот, который максимально удовлетворит ваши требования. С полным перечнем портфелей вы сможете ознакомиться на официальной сайте брокера.

Как начать инвестировать

Для того чтобы начать инвестировать, нужно придерживаться следующего порядка действий:

1. Во-первых нужно зарегистрироваться у этого брокера.
2. Далее нужно будет трейдер пополнить свой счет. Минимальный размер денежной суммы составляет 500 долларов.
3. И дальше уже нужно открыть позицию в терминале.

after

Инвест портфель

Инвестиционный портфель — набор финансовых инвестиций, позволяющий инвестору защитить свои финансы от потерь и приумножать свои вложения. Путем грамотного распределение своего инвестиционного капитала по разным инвестиционным продуктам (Памм счета, Индексы Памм счетов, МАМ счета, Доверительное Управления, Активный инвестор, копирование сигналов Pro-rebate).

Правильно созданные портфели позволяют достичь сразу нескольких основных целей:

• Защитить капитал инвестора от рисков, связанных с вероятным банкротством ПАММ-управляющего, обвалом индекса и прочими неприятными неожиданностями.
• Создать условия для сохранности капитала. Если какие-либо инструменты или продукты приносят убытки, они обычно с лихвой перекрываются прибылью от других. Этот принцип работает в любых рыночных условиях
• Обеспечить получение стабильной и высокой прибыли. В портфель обычно попадают только самые надежные и высокодоходны инструменты, гарантирующие инвестору высокую доходность.

Однако практика инвестиций на рынке Форекс показывает, что далеко не во всех случаях портфели действительно оказываются эффективным способом вложения капитала. Причина провалов инвесторов проста – для распределения денежных вложений они часто выбитают, мягко говоря, не совсем те финансовые инструменты и продукты, а также открывают счета не в самых надежных брокерских компаниях.

Тем не менее, потребность в создании инвестиционных портфелей на рынке Форекс велика. Они нужны как тем участникам торгов, которые являются приверженцами пассивного инвестирования, так и успешным трейдерам, которым необходимо выгодно разместить заработанные капиталы.

Зачем слушателям академии Masterforex-V инвестиционный портфель?

Журнал «Биржевой лидер» и Академия Masterforex-V в этом году многократно протестировали работу ПАММ-счетов, услуги автокопирования и других сервисов доверительного управление. Результаты специальных тест-драйвов позволили делать вывод о том, больше половина сервисов брокеров форекс, направлена на слив денежных средств клиентов подробней можно прочитать в расследовании Тест-драйв СopyFX.ru Roboforex: 14 проигранных депозитов из 14.

Цель настоящего проекта– протестировать инвестпортфели, созданные слушателями Академии Masterforex-V. Отметим, что портфели создают, учитывая три основные фактора:

1. Логику выбора инвестиционных инструментов.
2. Анализа сильных и слабых сторон финансовых инструментов.
3. Еженедельной доходности, контролируемой в режиме онлайн.

Таким образом, достигается максимальная защита вложенных средств от всевозможных рисков и обеспечивается прибыль выше среднего по рынку уровня при этом различные портфели соответствуют понятиям агрессивного, консервативного и средневзвешенного инвестирования.

Первый инвестиционный портфель в рамках данного проекта составлен на основе консервативных инструментов.

Диверсификация портфеля на рынке Форекс

Понимание сути диверсификации портфеля своих активов на рынке Форекс всегда должно присутствовать в копилке знаний каждого человека, который решил заняться онлайн-торговлей и инвестированием. Люди часто думают, что вопрос диверсификации должен оставаться прерогативой опытных трейдеров, хотя это вовсе не так. Обычно новичков просто пугает странное и непонятное название, но, осуществляя свои первые шаги на рынке Форекс, нужно, тем не менее, уделить этому вопросу немного своего внимания, что поможет избежать опасности, которые подстерегают новичка за каждым углом.

И действительно, с диверсифицированным портфелем, позволяющим комбинировать различные классы активов с тем, можно свести к минимуму воздействие рисков. Конечно, диверсификация портфеля в теории – это только первый шаг, а главной целью является создание оптимального портфеля. О том как его создать, будет рассказано ниже.

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля

Итак, приняв за аксиому, что диверсификация имеет важное значение, как для новичков, так и для опытных трейдеров, можно приступить к рассмотрению того, что же это все-таки такое. Попросту говоря, диверсификация инвестиционного портфеля – это процесс разделения средств между отдельными активами. Делается это для того, чтобы в случае неудачи не поставить под удар все имеющиеся в распоряжении средства. Однако, как показывает практика, понимание того, что такое диверсификация портфеля на рынке Форекс, помогает не только не рисковать всей суммой денег, но и получать более сбалансированную прибыль. Происходит это из-за того, что деятельность в одной сегменте не может давать стабильного прироста прибыли, так как рынок весьма изменчив и постоянно меняет торговые условия, чередует взлеты и падения, и так далее.

Если просмотреть историю деятельности любого богатого и успешного человека, то можно видеть, что все они разделяют имеющиеся средства, вкладывая их в различные доступные им финансовые инструменты: акции, облигации и так далее. Кроме того, внимательный анализ распределения активов показывает, что отдельные виды инвестиций имеют между собой низкую корреляцию (слабую зависимость). Это является ключевым фактором при подборе отдельных элементов диверсифицированного портфеля.

Деятельность банков

Стоит отметить, что сам подход этот не только абсолютно логичен, он еще и имеет долгую историю. Впервые его стали применять в банковской сфере, кредитуя клиентов. В этом случае говорится про то, что диверсификация кредитного портфеля – рассеивание допускаемых рисков в нескольких направлениях.

Таким образом, банки для своей безопасности ограничивают кредитование любого большого заемщика или группы таких крупных клиентов, предоставляя большой кредит другой группе взаимозависимых заемщиков.

Как диверсифицировать свой портфель

На практике диверсификация инвестиционного портфеля – это выбор как минимум десяти различных направлений для деятельности (вложения денег). Если речь идет только о пассивных инвестициях, то можно прибегнуть и к более широкому набору отдельных элементов для своего диверсифицированного портфеля, так как это позволит еще больше снизить всегда присутствующий на рынке определенный риск. То есть, если осуществлять инвестирование в определенные компании, то разумно, чтобы они работали в различных секторах экономики и даже находились в разных странах.

Тут следует понимать, что сам по себе диверсифицированный портфель не даст 100%-й гарантии от потери средств, но сделает вероятность такого события настолько малой, что при нормальных дивидендах прибыли инвестор вовсе перестает беспокоиться о сделанных вложениях. Наиболее хорошо себя проявила такая тактика при долгосрочных вложениях, когда, сделав грамотные распоряжения, инвестор может совсем не уделять время постоянному контролю своих активов.

Классическая диверсификация инвестиционного портфеля

Теперь усвоив основные моменты, связанные с диверсификацией, можно рассмотреть, какие основные схемы использовали богатые люди для ее осуществления. Наиболее очевидные и низко доходные способы, такие, к примеру, как вложение денег в банк, не будут предлагаться в качестве одного из элементов в разделенном портфеле.

1. Первое, на что нужно обратить внимание – облигации, которые дают хоть и небольшую, но очень стабильную прибыль. Кроме того, они имеют очень низкую корреляцию с другими видами, из-за чего их постоянно включают в свой инвестиционный портфель активов.
2. Акции. Обилие солидных и молодых перспективных компаний из разных стран дает замечательное поле для вложения денег и надежную их защиту, при помощи рассматриваемой здесь диверсификации.
3. Мировая недвижимость. Покупая строительные объекты в различных странах, с целью сдачи их в аренду или последующей перепродажи – весьма интересный, эффективный, но немного хлопотный способ инвестирования. Однако он позволяет защитить часть средств, так как вложенные в недвижимость средства никак не будут взаимосвязаны с другими направлениями, что позволяет надежно их защитить.

Отдельно следует рассмотреть Форекс. Это наиболее рискованный, но и самый высокодоходный способ вложения, также позволяющий хорошо заработать. В качестве некоторых вариантов можно предложить такие виды диверсификации для РФ:

1. ПАММ Альпари;
2. Пантеон Финанс (ПАММ счета и ПАММ фонды);
3. ПАММ FX-Trend (счета и индексы);
4. платформа Zulu Trade;
5. терминал Mirror Trade (АForex);
6. бинарные опционы;
7. структурированные продукты;
8. собственноручная торговля.

Приведенные на сайте обзоры брокеров помогут выделить лучшие компании и отдельные услуги, которые помогут легко составить грамотный диверсифицированный портфель, обеспечив довольно высокую защиту для вкладываемых средств.

Различные способы диверсифицировать свой портфель

Исходя из этого, можно подытожить, сказав, диверсификация портфеля ценных бумаг используется для защиты и приумножения капитала, используя многообразие финансовых инструментов, из которых обращают внимание на основные характерные черты, определяющие их структуру. Сделать это относительно несложно в виду большого многообразия, которое сейчас имеется на мировом рынке. При выборе необходимо постоянно помнить о главных моментах, чтобы диверсификация была наиболее эффективной.

Во-первых, проводить ее нужно с учетом различных классов активов. Во-вторых, конечно с помня о разделении отдельных секторов экономики. В-третьих, учитывать нужно даже доходность, чередуя высоко прибыльные варианты с дающими небольшой доход направлениями, но зато обеспечивающими его стабильный прирост при низких рисках.

Сейчас в современном мире с огромными финансовыми потоками, совсем не сложно выбрать десяток удобных и понятных средств, которые будут положены в основу будущего большего капитала. При этом понимание и использование принципа диверсификации позволит наиболее быстро приблизиться к намеченной цели, легко минуя любые форс-мажоры на своем пути.

Диверсификация расширяет кругозор

Любопытно, но именно диверсификация выделенных для инвестирования средств, как показывает практика, дает мотивацию к изучению новых рынков, заставляя расширять свой кругозор. Это крайне важно сейчас, когда ситуации и тенденции в мире финансов изменяются с большой скоростью. Но, что самое главное, инвестор постоянно экспериментирует с новыми видами заработка, позволяя распознать наиболее выгодные и перспективные из них еще в самом начале их появления.

С другой стороны, это показывает, что создание идеального диверсифицированного портфеля – это не такое уж и простое занятие. Чтобы сделать его, приходиться использовать все имеющиеся средства, включая статистику, которая помогает рассчитать корреляцию между отдельными переменными.

Разобравшись с тем, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, какие основные черты ей свойственны и как грамотно ее осуществлять, начинающий участник финансовых рынков сможет заранее обезопасить себя и свою деятельность, при любом развитии ситуации сохранив основную часть своих выделенных для работы активов.

Инвестиционный портфель для Форекса

© 1998-2020 Alpari Limited

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Бренд Альпари:

• Alpari Limited, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, is incorporated under registered number 20389 IBC 2012 by the Registrar of International Business Companies, registered by the Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines.

Альпари является членом Финансовой комиссии (The Financial Commission) — международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке.

Уведомление о рисках: начиная работать на финансовых рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки.

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Мой портфель

Часть инвестиционного портфеля составляют проекты, компании и активы, позволяющие получать сверх-доходность, и как следствие, имеющие высокую степень риска потери капитала. Высокий доход всегда сопряжен с высоким риском. Гарантий нет нигде (о гарантиях писал в этой статье).

Высокая надежность — это недвижимость, облигации федерального займа, акции крупных компаний. Обо всем этом почти нет информации на страницах моего блога, однако со временем, думаю, буду писать и об этом.

Сейчас я поставил себе цель — иметь более 8.500.000 рублей капитала, инвестированного именно в высоконадежные инструменты, о которых я написал выше.

На приведенном изображении вы можете видеть структуру моего портфеля на данный момент.

Далее я подробнее остановлюсь на некоторых составляющих портфеля.

Содержание страницы:

1. Инвестиции в реальный сектор экономики
2. Мой личный пул доверительного управления Prizm
3. Доверительное управление на валютном рынке
4. Инвестиции в фондовый рынок и облигации

1. Инвестиции в реальный сектор экономики

Долгое время в моем инвестиционном портфеле пустовало направление высокодоходных инвестиций. Больше месяца я с разных сторон изучал и присматривался к новой компании — Billions Capital (она же в российской юрисдикции — ООО «ИК Биллионс Кэпитал», ОГРН 1197746210111 от 25 марта 2020 г.).

Свой подробный отзыв, а скорее разбор по молекулам и презентацию возможностей компании для инвесторов и людей, которые потеряли свои деньги в разных инвестиционных и ХАЙПовых проектах, я даю в этой статье и записи первого вебинар о компании.

В данной рубрике можно познакомиться с моими видео-интервью с учредителями компании, где я задаю им массу вопросов по всем направлениям деятельности компании, особенно касающиеся инвестиций. В июле-августе 2020 я инвестировал крупную сумму в деятельность компании — 1.200.000 ₽.

В настоящее время помимо инвестиционного направления компания активно развивает ряд других — в частности в начале июля 2020 зарегистрирован потребительский кооператив взаимного обеспечения, в рамках которого функционируют жилищная и автомобильная программы.

В сентябре компания запустила высокодоходный проект «Billions.Prizm», позволяющий инвестору получать доход от 15 до 20 % в рублях ежемесячно с гарантией кооператива. Подробнее об этом продукте можно почитать в этой статье.

2. Мой пул доверительного управления Prizm

Многих людей, стремящиеся приумножить свои средства, интересует вопрос в какие криптовалюты вкладывать, чтобы хорошо заработать и не пролететь как с Биткойном в 2020 году.

В этой статье я очень подробно расписал, что такое криптовалюта PRIZM, чем она отличается от других (того же Битка или Эфира), кто является разработчиком и идеологом данной валюты, а также почему именно PRIZM станет криптовалютой будущего в России уже в ближайшее время.

В той же статье я достаточно подробно осветил вопрос о том, как заработать, используя Prizm, в частности рассмотрел 4 возможных варианта действий.

25 сентября я начал прием средств инвесторов в мой пул доверительного управления на базе собственного кошелька Prizm с доходностью 14,4 % в месяц и большим потенциалом роста доходности уже в ближайшие месяцы.

Если у вас есть свободные средства от 50.000 рублей, вы можете вложить их в мой пул PRIZM и получать высокий доход как от парамайнинга, так и в случае роста курса PZM, который сейчас стоит 0,38 $ и имеет хороший потенциал роста к 1 $ уже в течение 3-4 месяцев.

Стать инвестором пула можно передав мне денежные средства любым удобным способом:

• перевод на карты банков (СберБанк, АльфаБанк, ВТБ)
• переводы в электронной валюте AdvCash
• криптовалюты Bitcoin, Ethereum
• перевод монет Prizm со своего кошелька на кошелек пула

Каждый инвестор может в любой момент видеть все проведенные операции с кошельком по этой ссылке: https://www.reprizm.ru/blockchain#PRIZM-QJ9F-3B9V-69BV-BPV97

3. Доверительное управление на валютном рынке

Доверительное управление (ДУ) на валютном рынке в большинстве случаев осуществляется по модели ПАММ или МАМ-счетов, а также при наличии достаточных средств у инвестора — в рамках прямого ДУ. ПАММ-счета являются наиболее простой и доступной для массового инвестора формой и моделью для инвестирования в торговлю профессиональных трейдеров валютного рынка.

ПАММ-счета объединяют инвесторов и трейдеров, позволяя первым зарабатывать на Форекс, не торгуя самостоятельно, а вторым — получать дополнительную прибыль за успешное управление средствами инвесторов. Если у вас недостаточно знаний для самостоятельной торговли на Форекс (по статистике менее 1 % трейдеров удается делать это относительно успешно), или у вас нет на это времени, вы можете вложить средства в торговлю опытных трейдеров. Ваш потенциальный доход при этом ничем не ограничен, а вывести средства можно в любой момент, сам трейдер прямого доступа к вашим деньгами при этом не имеет, являясь лишь вашим управляющим и получая за этой свой % от полученной прибыли. Если хотите подробнее почитать о том, что такое ПАММ-счет читайте эту статью.

Как и в любом виде инвестирования, в ПАММ-счетах необходимо соблюдать одно из основных правил инвестора — диверсификация. Причем диверсификация, как внутри портфеля, обеспеченная за счет распределения средств между разными управляющими, так и между разными площадками (брокерскими или инвестиционными компаниями). Какой бы ни был уровень надежности отдельно взятой компании, я бы не рекомендовал вам вкладывать всю сумму денежных средств в одну — риски банкротства и иного мошенничества никто не отменял. Целых государства банкротятся, уж не говоря об отдельных компаниях.

Почему я инвестирую именно в указанные далее ПАММ-площадки (Альпари и ICE-FX)? Потому что именно они меньше всего из ВСЕХ представленных в русскоязычном сегменте Форекс-брокеров, обладают признаками «форекс-кухонь» и тем более, финансовых пирамид. Более того, каждая из компаний имеет солидный запас инвестиционных средств по сравнению с другими брокерами, что дает им определенные преимущества.

Согласно информации публичного мониторинга брокеров, брокеры Альпари и ICE-FX являются лидерами по количеству инвестированных средств и на порядок обходят своих конкурентов. До недавнего времени в моем портфеле так же присутствовала компания Альфа-Форекс, которая к сожалению с апреля 2020 года прекратила работу с резидентами РФ, так что если вы из другой страны, вам можно инвестировать и в нее.

Как видите на приведенном скриншоте, капитал инвестированных в ПАММ-счета средств на указанных площадках составляет 28,3 миллиона долларов на Альпари и 2,7 миллиона долларов на ICE FX. Не смотря на то, что в ICE FX это значение меньше, я рассматриваю эту компанию как наиболее привлекательную для инвестора, о чем можно подробнее узнать в моем обзоре.

Теперь о каждой площадке по отдельности.

2.1. ПАММ-портфель ICE-FX

В январе 2020 года я расширил количество площадок, на которых инвестирую, добавив в портфель молодую, но весьма перспективную компанию ICE-FX. История становления этого брокера в течение 2020 года проходило, можно сказать, на глазах у инвесторов. Основателем компании является весьма известный в сфере интернет-инвестций человек Владимир Кондрашов — человек с большим опытом инвестирования, который поставил себе амбициозную задачу — создать брокера для людей с реальным выводом ВСЕХ сделок на поставщиков ликвидности, с полнейшей проверкой каждого кандидата на управление ПАММ-счетами и так далее. Масса всего, о чем написано в обзоре компании.

Для подробного ознакомления с инвестиционными инструментами ICE FX, рекомендую почитать мой обзор об этой компании. Так же недавно была опубликована статья с критическим разбором некоторых продуктов компании, а также приведением информации об управляющих, в торговлю которых я инвестировал:

На данный момент я рассматриваю ICE FX как наиболее привлекательную компанию для инвестирования среди всех брокеров, представляющих услуги ПАММ и МАМ-счетов.

Так же следует отметить, что ICE представляет услуги не только для физических лиц, но и для юридических лиц РФ, которые могут инвестировать имеющиеся на расчетных счетах средства.

2.2. ПАММ-портфель на Альпари

Альпари достаточно взрослая компания, история которой насчитывает уже почти 20 лет. Подробнее о ней можно почитать в моем обзоре.

Как и в случае с ICE FX, портфель ПАММ-счетов на Альпари подходит для средне- и долгосрочного инвестирования, от 6 месяцев и более. Само собой, будут и просадки, и взлеты, но в целом, за счет диверсификации и высоко качества торговли подобранных управляющих, выйти на хорошую доходность от 3-5 % в месяц и более, вполне реально.

По итогам 4 этапа конкурса «Лучший портфельный управляющий» между ПАММ-портфелями компании Альпари, мой ПАММ-портфель занял 1 место. Об этом можно почитать новость на официальном сайте Альпари: https://www.alpari.com/ru/company/news/4308_24012020/ .

Лучшие ПАММ-управляющие Альпари:

Могу выделить ряд успешных управляющих Альпари, которые на мой взгляд достойны для включения в инвест. портфель:

Управляющий Lucky Pound:

• Lucky Pound RUR (рублевый счет Lucky Pound)
• Sphere RUR (тот же рублевый Lucky с удвоенными риск / доходность)
• Lucky Pound USD (долларовый счет. Доступен для инвестирования клон счета по этой ссылке )
• Lucky Pound x2 USD (удвоенные риск / доходность)

Управляющий Solandr:

• Solandr
• SportLoto 1 (счет с удвоенными рисками)

Управляющий Naragot:

Пассивный доход на рынке Forex

Для всех, кто только начинает свой путь в мире интернет-инвестиций, я рекомендую к ознакомлению две мои статьи на тему создания источников пассивного инвестиционного дохода на валютном рынке:

4. Инвестиции в фондовый рынок и облигации

Именно формирование портфеля из акций и облигаций являются конечной целью всех моих инвестиций в высокорисковые активы, о которых вы читали выше. Прибыль, которую они дают идет на обеспечение жизни семьи, а часть переводится в «надежный» портфель.

Значительную долю моего портфеля составляют ETF-фонды на ММВБ и фондовом рынке США.

Всем интересующимся инвестициями в фондовый рынок и ETF в частности, я очень рекомендую посетить обучающие вебинары и изучить материалы Академии ГлавИнвест, основателем которой является Филипп Астраханцев, инвестор с опытом, который по полочкам раскладывает такие сложные вещи как индексное инвестирование, инвестирование в ETF на американской бирже, эффективная организация личных финансов и многие другие смежные темы.

Я лично являюсь подписчиком Филиппа, посетил многие его вебинары и считаю его весьма грамотным специалистом по активному инвестированию в фондовые рынки мира.

Будьте в команде!

На этом пока все! Обязательно подписывайтесь на обновления блога:

Рекомендую подписаться на Telegramm-канал , так как это наиболее надежный и удобный способ получения обновлений.

Всем удачных инвестиций! С уважением, Алексей Седых.

Инновационные возможности для заработка на финансовых рынках: RoboX и готовые портфели для инвестирования

Финансовые рынки обеспечивают сегодня множеству людей основной и постоянный источник пассивного дохода. Этот доход люди могут получить благодаря инвестированию или трейдингу, т.е. торговле валютами. Подобные заработки массово практикуются в западных странах, там это направление развито уже давно, гораздо раньше, чем в России. Наши же граждане отличаются особым менталитетом, для них стандартная формула «деньги делают деньги», пока ещё непривычна и малопонятна. Многие россияне побаиваются влезать в эту довольно сложную и непривычную для них сферу деятельности. Вот почему такие люди остро нуждаются в специальных программах, простых и достаточно доступных, разработанных специально для новичков, которые могли бы с их помощью безбоязненно заниматься инвестированием. Чтобы у них уже на старте была реальная возможность получать нормальную прибыль от своих свободных денег.

Почему торговые роботы нельзя считать лучшим выбором

Многие люди активно используют специальные программы, которые широко распространены и называются торговыми советниками. Цель этих программ – обеспечить простую автоматизированную торговлю. Но практический опыт показывает, что эти приложения на самом деле гораздо сложнее, чем кажутся. Только при постоянной оптимизации и мониторинге рынка такой торговый советник может стать действительно рабочим инструментом, приносящим прибыль, а не убытки. Трейдер, пользующийся такой программой, всё равно самостоятельно должен отслеживать рыночные изменения. Эта работа по плечу лишь опытным профессионалам, которые занимаются этим делом достаточно долго.

В последнее время рынок предлагает новичкам действительно простые и рабочие инструменты для осуществления автоматизированной торговли деньгами или инвестирования. В частности, это уникальный онлайн сервис, разработанный израильской компанией Tradency, под названием RoboX. Эта компания заработала себе авторитет, в частности, разработкой программы Mirror Trader, которую используют в копитрейдинге. Ещё один хороший инструмент для новичков – это инвестиционные портфели, разработанные крупным брокером AMarkets.

Что такое RoboX?

Это полноценная, полнофункциональная онлайн-платформа для инвестиционной деятельности, которая практически не требует от человека никакого участия в процессе анализа рыночной обстановки. Этому роботу не нужен ни ваш уровень знаний, ни опыт, ни постоянное вмешательство в виде оптимизации и настроек программы. Всё это заложено в приложение изначально, алгоритмы выполняются на полном автопилоте. В режиме нон-стоп RoboX анализирует ежесекундно меняющуюся рыночную ситуацию, в нём заложено более миллиона торговых алгоритмов и индикаторов, на основе которых эта программа самостоятельно формирует наиболее оптимальные, выгодные и безрисковые торговые портфели, индивидуально, на основе заданной пользователем стратегии.

Инвестор перед запуском приложения указывает наиболее предпочтительную торговую стратегию. Торговля может быть агрессивной, умеренной или консервативной, и от этого зависит степень риска торговых операций. На основе выбранной стратегии робот и определяет наиболее подходящий инвестиционный портфель.

RoboX на автомате выбирает, какую позицию открывать, какой оптимальный размер должен быть у лота и т.д. Возможность просадок при таком интеллектуальном анализе минимальна, программа действительно помогает иметь стабильный доход. В автоматическом режиме RoboX способен проанализировать степень прибыльности или убыточности любого инструмента. Далее, на основе этого анализа, программа самостоятельно закрывает сделки, которые грозят убытком. А если получена прибыль, программа может самостоятельно открыть дополнительные позиции. Но окончательное решение по открытию и закрытию сделок принимает инвестор, после того, как получает соответствующее уведомление на телефон. Можно настроить отправку сообщений на электронную почту.

Как начать работать с RoboX?

Получить доступ к RoboX можно только через серьезного брокера. Большинство компаний делают это только при условии минимального депозита в 1000 долларов США, однако финансовая компания AMarkets работает с минимальной планкой в 100 долларов.

Для регистрации и начала работы с сервисом необходимо:

1. Пройти быструю регистрацию на сайте AMarkets .

2. Войти в личный кабинет брокера, внести деньги на RoboX счёт.

3. Щелкнуть по ссылке на терминал RoboX и войти в него.

4. Отметить флажком, что учетная запись RoboX у вас отсутствует, и вы хотите создать новую.

5. Отметить флажком, что вы имеете личный торговый счёт у брокера AMarkets.
6. Нажать кнопку регистрации.
7. Согласиться с правилами использования сервиса.

После непродолжительного ожидания синхронизации счетов AMarkets и RoboX можно начинать работу.

Готовые портфели для инвестирования

Компания AMarkets имеет собственные готовые инвестиционные портфели. Над ними поработали лучшие специалисты компании, и на эту работу было потрачено большое количество времени. Была тщательно проанализирована нынешняя рыночная ситуация и отобраны лучшие инструменты для торговли. Любой инвестиционный портфель – это тематический набор американских и европейских акций от предприятий со сходной деятельностью. Сегодня вы можете вложить средства в инвестпортфели, которые сконцентрировали предложения военно-промышленных, информационно-технологических, фармацевтических и сельскохозяйственных предприятий США и Европы.

Любой из портфелей гарантирует минимальный риск убыточности инвестиций. Если вдруг какой-то инструмент приведет к просадке, другой инструмент немедленно ее компенсирует. Вложение средств в инвестиционные портфели для новичков просто идеально, но ими с удовольствием пользуются и профессионалы. Это отличный вариант для занятых людей, готовых отказаться от самостоятельного анализа рынка и подборки инструментов из-за дефицита времени.

Краткие итоги

Сегодняшний финансовый рынок можно смело называть по-настоящему автоматизированным благодаря большому количеству сервисов, которые помогают людям получать пассивный доход. Новички благодаря новейшим разработкам специальных программ реально имеют возможность получать серьёзные деньги сразу же, как только они немного познакомились с трейдингом и инвестированием. Также можно обоснованно ожидать появления в ближайшее время еще более усовершенствованных разработок и новых программ, процесс торговли ожидают радикальные изменения в ближайшем будущем. Глупо упускать такие возможности!

Базовые инвестиционные портфели AForex

Базовые инвестиционные портфели – прибыльное дополнение к Mirror Trader

Популярная среди трейдеров платформа Mirror Trader именно за счет своей востребованности становится довольно сложной для восприятия не только Форекс начинающим трейдерам, но и опытным игрокам рынка. Именно для того, чтобы облегчить работу с системой, помочь подобрать участнику торговые стратегии, что называется «по вкусу», компания AForex запустила новую услугу «Базовые инвестиционные портфели».

Помочь разобраться с новым сервисом я, Алексей Арзамасцев, автор сайта «Сфера Форекс», попросил менеджера компании AForex Сергея Гришина.

Алексей. Добрый день, Сергей!
Давайте наш разговор начнем с основного, на мой взгляд, важного вопроса: На кого рассчитана услуга или для чего это все, собственно, затевалось?

Сергей. Здравствуйте, Алексей!
Как известно, на территории России и СНГ AForex — единственная компания, которая предоставляет доступ к платформе Mirror Trader с профессиональной поддержкой. В течение года специалисты аналитического отдела тестировали стратегии платформы, в результате чего подготовили инвестиционные портфели, которые показывают хорошую профитность. И сейчас каждый желающий зарабатывать на инвестировании может использовать этот работающий инструмент.

Алексей. Сергей, как я понял – инвестиционные портфели состоят не из одной прибыльной стратегии форекс какого-то отдельного трейдера – а включают в себя ряд систем, различных по своим характеристикам, разработанными трейдерами по всему миру?

Сергей. Да, Алексей. Это, можно сказать, индекс стратегий, когда в одном инвестиционном портфеле совмещены системы нескольких авторов, которые объединяет схожесть определенных критериев, алгоритмов. В частности, в портфеле «Trend» собраны «спокойные» системы. Сделки здесь могут длиться до нескольких дней. И этот портфель рассчитан на инвесторов, предпочитающих размеренную торговлю. Другое дело портфели «Mix» и «Mix 2», которые, наверняка понравятся трейдером, ценящим динамику торговли на Форекс.

Алексей. Я понял, Сергей, а скажите, могу ли я подписаться на все три портфеля, чтобы создать себе в торговле, так сказать «индекс индексов»?

Сергей. Теоретически это конечно возможно, но не несет никакой смысловой нагрузки. Если инвестор хочет инвестировать в три портфеля сразу, то лучше открыть сразу три счета. Так будет гораздо рациональней, так как портфели тестировались отдельно. Если же хотите увеличить прибыль, то стоит просто увеличить депозит.

Алексей. Тогда сразу следующий вопрос: На какой минимальный депозит рассчитывать трейдеру?

Сергей. Так как эти портфели тестировались с депозитом в 3000$, то минимальная рекомендуемая сумма для инвестирования является именно 3000$. Минимальный депозит, с которым возможно начать инвестирование составляет 1000$.

Алексей. Сергей, тем не менее, а кто все-таки торгует по этим стратегиям – можно ли доверять их авторам?

Сергей. По этим стратегиям торгуют трейдеры со всего мира. Все они ведут профессиональную и рациональную торговлю. Выигрышная позиция портфеля заключается в том, что если одна из стратегий уйдет в просадку, профит другой ее перекроет.

Алексей. Как подключить услугу?

Сергей. Это очень просто, буквально в три шага. Для того чтобы воспользоваться портфелем, необходимо открыть счет в Mirror Trader, пополнить его, после чего скачать портфель и загрузить его в платформу. Для этого необходимо из платформы загрузить файл и нажать ОК.

Подробная инструкция по установке доступна на странице

Алексей. Куда обращаться, если что-то не получается?

Сергей. При открытии счета, каждый клиент компании получает поддержку персонального менеджера. Это люди, которые имеют огромный опыт работы на рынке Forex. Они всегда с удовольствием помогут и объяснят все нюансы работы с платформой Mirror Trader. Обратиться в службу технической поддержки можно любым из способов, указанных на сайте, включая он-лайн чат.

Алексей. И наконец, последний, волнующий вопрос: Какой порядок вывода прибыли при работе с системой? Есть ли какие-то временные ограничения, допустим, вывод осуществляется в такой-то день и не больше?

Сергей. Все, опять-таки очень просто! Порядок вывода стандартный, как и при работе с другими типами счетов. Есть возможность выводить средства, как банковским переводом, так и на кошельки WebMoney и Qiwi. Подробнее о способах пополнения и вывода средств можно ознакомиться на страницах сайта компании или задать вопрос в службу технической поддержки.

Свежие новости на Главной странице

Инвестиционный портфель для Форекса

Скачайте мобильное приложение «Открытие Брокер»:

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении № 2 «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Информация в настоящем разделе сайта носит ознакомительный характер, не является гарантией или обещанием доходности вложений в будущем. Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков и не подразумевает каких-либо гарантий как по возврату основной инвестированной суммы, так и по получению каких-либо доходов.

Доходность инвестиционных идей и анализ иных показателей для данного рекламного материала подготовлен аналитиками АО «Открытие Брокер» на момент публикации материала.

«Плечо» — подразумевается возможность использования заёмных средств и/или механизма частичного предварительного обеспечения для торговли ценными бумагами с расчётами в режиме Т+2 и валютными парами с расчётами в режимах Т0 и Т+1. В качестве ставок за использование эффекта «плеча» («кредитного плеча») указаны расходы клиента на перенос необеспеченных обязательств (разница цен в Специальных сделках РЕПО, Валютных свопах и вознаграждение за Специальные сделки РЕПО) по ценным бумагами и/или денежным средствам в соответствующих тарифных планах, а также стоимость маржинальных займов. Подробнее с условиями обслуживания и заключения Специальных сделок РЕПО можно ознакомиться в Регламенте обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер». Информация о тарифах действительна на дату публикации материала.

Long (от англ. long – «длинный») — необеспеченная сделка покупки ценных бумаг (непокрытая позиция).

Short (от англ. short – «короткий») — необеспеченная сделка продажи ценных бумаг (непокрытая позиция).

Управление инвестиционным портфелем на валютном рынке

Актуальной сферой деятельности в наши дни считается инвестирование денежных средств в различные инструменты на международном валютном рынке. Главной задачей для инвестора является сохранность средств от любых изменений в экономической среде, а также увеличение капитала и устранение возможных рисков.

Риски, если Вы следите за нашими публикациями, мы подробно рассматривали тут .

Управление инвестиционным портфелем с использованием валютных пар, предусматривает наличие и выполнение следующих пунктов:

1. Выбор цели инвестирования и типа портфеля.
2. Анализ инвестиционного портфеля.
3. Формирование портфеля инвестиций.
4. Определение и применение стратегии по управлению инвестициями.
5. Оценка инвестиционного портфеля.

Определение инвестиционных целей и выбор типа портфеля

Основные цели инвестирования бывают самые разные:

• Получение разной величины доходов.
• Поддержка ликвидности инвестиционных потоков.
• Уравновешивание активов и применимых к ним обязательств.
• Сбережение и приумножение денежных средств.

Не смотря от поставленные цели, важно учитывать определённые факторы такие, как длительность операции, прогнозируемая доходность, фазы валютного рынка и возможные риски.

Тип и состав инвестиционного портфеля всегда зависят от заданных целей и соответственно выделяют следующие типы портфелей:

• Растущий портфель формируется из валютных активов, призванных обеспечить высокие темпы роста капитала и характеризуются повышенным риском.
• Доходный портфель формируется из валютных активов, дающих возможность получения стабильной доходности на вложенные средства;
• Сбалансированный портфель обеспечивает определённый уровня дохода при минимальном уровне риска.
• Ликвидный портфель обеспечивает стремительное увеличение капитала.
• Консервативный портфель формируется из особо надежных валютных активов с практически полным отсутствием рисков.

Анализ инвестиционного портфеля

Данный этапа состоит в полном изучении всех характеристик необходимых валютных инструментов, которые будут способствовать достижению поставленных целей. Несмотря на выбранный тип портфеля, при его наполнении инвестор, как правило, сталкивается с проблемой выбора самого подходящего времени для заключения сделок и соответствующих намеченным целям способов по устранению возможных рисков.

Формирование инвестиционного портфеля

Формирование портфеля инвестиций включает определение в его составе необходимых валютных инструментов и оптимальное распределение задействованного капитала между парами в правильных пропорциях. Данный этап основан на некоторых принципах:

• Соответствие выбранного портфельного типа намеченным инвестиционным целям.
• Соответствие размера инвестиционного капитала и типа портфеля.
• Выполнение условий по управлению риском, а именно — не допускать превышение допустимой границы.
• Соблюдение соответствия количества и сложности включённых в портфель инструментов с возможностями инвестора по управлению портфелем.

Главным критериям подбора активов в портфель станет соотношение предполагаемого дохода, ликвидности и возникающего риска. Эффективность в решении этого вопроса, в основном, зависит от правильно проведённого анализа изменения ценовой величины на выбранные активы.

Для правильного управления рисками, используют диверсификацию и метод хеджирования.
Суть диверсификации заключается в формировании портфеля из подходящих активов так, чтобы он полностью удовлетворял соотношению риска и доходности. Очень важно минимизировать все возможные риски по данному портфелю при выбранном уровне дохода. Каждый из существующих инструментов валютного рынка, не входящий в состав инвестиционного портфеля, может оказывать эффект диверсификации по отношению к нему. Необходимый уровень диверсификации должен быть соблюдён на уровне всех инструментов валютного рынка. Однако, здесь есть довольно существенная проблема — во всех основных валютных парах главным является американский доллар. И соответственно возникает вопрос: «Как можно обеспечить дополнительную диверсификацию?». Следует применять различные торговые стратегии, которые будут отличаться по времени входа и выхода из позиции, плюс, по правилам прохождения операций. Основная ставка делается на то, что линия доходности должна быть более ровной в работе по нескольким торговым стратегиям.

Определение и применение стратегии по управлению инвестициями

Стратегии применяемые в ходе управления портфельными инвестициями принято разделять на смешанные, активные и пассивные.
Смешанные стратегии.

В соответствии с названием, данные стратегии равномерно сочетают в себе пассивные и активные формы управления. При этом первые применяются для командования центральным ядром портфеля, а вторые — оставшимися инструментами и активная форма, как правило, более рисковая.

Активные стратегии.

Реализация данной стратегий требует существенных затрат денежных средств, и направлена она на постоянный мониторинг обстановки на международном валютном рынке и проведение последующего анализа в завершении которого принимается решение о заключении необходимых сделок. Таким образом происходит постоянная реструктуризация портфеля.
Пассивные стратегии.

Данный вид стратегий требуют самого минимального количества информации и не предусматривает постоянное отслеживание текущей ситуации на валютном рынке и таким образом не требует постоянного присутствия человеческого фактора. В этом случае не допустимо частое вмешательство в регулирование состава портфельных инвестиций и частое заключение сделок купли или продажи.

Оценка инвестиционного портфеля

Важнейший этап при управлении инвестициями является оценка эффективности всего портфеля в целом.

Оценка — это заключительный этап, который предусматривает регулярную оценку полезности портфеля, а именно — рассматривается полученный доход и максимальная просадка капитала за определённый период.
Руководствуются при оценке портфеля следующими показателями:

• Проводят вычисление таких показателей, как коэффициент Трейнора и коэффициент Шарпа.
• Рассчитывают и сопоставление эталонные характеристики с некоторыми параметрами инвестиционного портфеля.
• Изучают статистику в поведении валютных пар и их корреляцию по отношению к друг другу.

Оценка инвестиционного портфеля происходит путём анализа всех этих показателей, которые, являются основными величинами при расчете доходности портфеля.

Доходность инвестиционного портфеля — это очень важный показатель эффективности выбранных методов управления. Она свидетельствует о целесообразности такого управления в будущем. Однако, использовать только показания доходности и делать выводы о качестве стратегии будет не правильно. Кроме доходности портфеля присутствует и другая сторона — риск и если игнорировать его, то при оценке эффективности управления инвестициями, можно исказить действующие значения всех показателей.

Инвестиционный портфель для Форекса

Инвестиционные проекты форекс брокеров являются сами по себе готовыми инвестиционными портфелями, в которых риски сведены до минимума за счет диверсификации по управлению капиталом. Но для большей надежности и снижения рисков практически к нулю решил составить свой портфель из нескольких компаний, думаю таким образом, получится двойная диверсификация моих инвестиций. Инвестиционный портфель по инвестиционным программам форекс брокеров подобрал из несколько компаний в которых решил инвестировать:

Если есть, чем дополнить список (проверенными инвест программами) буду признателен.

Размещайте программы в которые реально инвестировали, желательно с приложенным скрином выплат, что бы удостовериться в серьезности инвестиционной программы.

Все предложенные достойные проекты включу в свой портфель.

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Собираю инвестиционный портфель (инвестиции в форекс)

Хатим писал(а): Инвестиционные проекты форекс брокеров являются сами по себе готовыми инвестиционными портфелями, в которых риски сведены до минимума за счет диверсификации по управлению капиталом. Но для большей надежности и снижения рисков практически к нулю решил составить свой портфель из нескольких компаний, думаю таким образом, получится двойная диверсификация моих инвестиций. Инвестиционный портфель по инвестиционным программам форекс брокеров подобрал из несколько компаний в которых решил инвестировать:

Если есть, чем дополнить список (проверенными инвест программами) буду признателен.

Размещайте программы в которые реально инвестировали, желательно с приложенным скрином выплат, что бы удостовериться в серьезности инвестиционной программы.

Все предложенные достойные проекты включу в свой портфель.

Мой портфель

Часть инвестиционного портфеля составляют проекты, компании и активы, позволяющие получать сверх-доходность, и как следствие, имеющие высокую степень риска потери капитала. Высокий доход всегда сопряжен с высоким риском. Гарантий нет нигде (о гарантиях писал в этой статье).

Высокая надежность — это недвижимость, облигации федерального займа, акции крупных компаний. Обо всем этом почти нет информации на страницах моего блога, однако со временем, думаю, буду писать и об этом.

Сейчас я поставил себе цель — иметь более 8.500.000 рублей капитала, инвестированного именно в высоконадежные инструменты, о которых я написал выше.

На приведенном изображении вы можете видеть структуру моего портфеля на данный момент.

Далее я подробнее остановлюсь на некоторых составляющих портфеля.

Содержание страницы:

1. Инвестиции в реальный сектор экономики
2. Мой личный пул доверительного управления Prizm
3. Доверительное управление на валютном рынке
4. Инвестиции в фондовый рынок и облигации

1. Инвестиции в реальный сектор экономики

Долгое время в моем инвестиционном портфеле пустовало направление высокодоходных инвестиций. Больше месяца я с разных сторон изучал и присматривался к новой компании — Billions Capital (она же в российской юрисдикции — ООО «ИК Биллионс Кэпитал», ОГРН 1197746210111 от 25 марта 2020 г.).

Свой подробный отзыв, а скорее разбор по молекулам и презентацию возможностей компании для инвесторов и людей, которые потеряли свои деньги в разных инвестиционных и ХАЙПовых проектах, я даю в этой статье и записи первого вебинар о компании.

В данной рубрике можно познакомиться с моими видео-интервью с учредителями компании, где я задаю им массу вопросов по всем направлениям деятельности компании, особенно касающиеся инвестиций. В июле-августе 2020 я инвестировал крупную сумму в деятельность компании — 1.200.000 ₽.

В настоящее время помимо инвестиционного направления компания активно развивает ряд других — в частности в начале июля 2020 зарегистрирован потребительский кооператив взаимного обеспечения, в рамках которого функционируют жилищная и автомобильная программы.

В сентябре компания запустила высокодоходный проект «Billions.Prizm», позволяющий инвестору получать доход от 15 до 20 % в рублях ежемесячно с гарантией кооператива. Подробнее об этом продукте можно почитать в этой статье.

2. Мой пул доверительного управления Prizm

Многих людей, стремящиеся приумножить свои средства, интересует вопрос в какие криптовалюты вкладывать, чтобы хорошо заработать и не пролететь как с Биткойном в 2020 году.

В этой статье я очень подробно расписал, что такое криптовалюта PRIZM, чем она отличается от других (того же Битка или Эфира), кто является разработчиком и идеологом данной валюты, а также почему именно PRIZM станет криптовалютой будущего в России уже в ближайшее время.

В той же статье я достаточно подробно осветил вопрос о том, как заработать, используя Prizm, в частности рассмотрел 4 возможных варианта действий.

25 сентября я начал прием средств инвесторов в мой пул доверительного управления на базе собственного кошелька Prizm с доходностью 14,4 % в месяц и большим потенциалом роста доходности уже в ближайшие месяцы.

Если у вас есть свободные средства от 50.000 рублей, вы можете вложить их в мой пул PRIZM и получать высокий доход как от парамайнинга, так и в случае роста курса PZM, который сейчас стоит 0,38 $ и имеет хороший потенциал роста к 1 $ уже в течение 3-4 месяцев.

Стать инвестором пула можно передав мне денежные средства любым удобным способом:

• перевод на карты банков (СберБанк, АльфаБанк, ВТБ)
• переводы в электронной валюте AdvCash
• криптовалюты Bitcoin, Ethereum
• перевод монет Prizm со своего кошелька на кошелек пула

Каждый инвестор может в любой момент видеть все проведенные операции с кошельком по этой ссылке: https://www.reprizm.ru/blockchain#PRIZM-QJ9F-3B9V-69BV-BPV97

3. Доверительное управление на валютном рынке

Доверительное управление (ДУ) на валютном рынке в большинстве случаев осуществляется по модели ПАММ или МАМ-счетов, а также при наличии достаточных средств у инвестора — в рамках прямого ДУ. ПАММ-счета являются наиболее простой и доступной для массового инвестора формой и моделью для инвестирования в торговлю профессиональных трейдеров валютного рынка.

ПАММ-счета объединяют инвесторов и трейдеров, позволяя первым зарабатывать на Форекс, не торгуя самостоятельно, а вторым — получать дополнительную прибыль за успешное управление средствами инвесторов. Если у вас недостаточно знаний для самостоятельной торговли на Форекс (по статистике менее 1 % трейдеров удается делать это относительно успешно), или у вас нет на это времени, вы можете вложить средства в торговлю опытных трейдеров. Ваш потенциальный доход при этом ничем не ограничен, а вывести средства можно в любой момент, сам трейдер прямого доступа к вашим деньгами при этом не имеет, являясь лишь вашим управляющим и получая за этой свой % от полученной прибыли. Если хотите подробнее почитать о том, что такое ПАММ-счет читайте эту статью.

Как и в любом виде инвестирования, в ПАММ-счетах необходимо соблюдать одно из основных правил инвестора — диверсификация. Причем диверсификация, как внутри портфеля, обеспеченная за счет распределения средств между разными управляющими, так и между разными площадками (брокерскими или инвестиционными компаниями). Какой бы ни был уровень надежности отдельно взятой компании, я бы не рекомендовал вам вкладывать всю сумму денежных средств в одну — риски банкротства и иного мошенничества никто не отменял. Целых государства банкротятся, уж не говоря об отдельных компаниях.

Почему я инвестирую именно в указанные далее ПАММ-площадки (Альпари и ICE-FX)? Потому что именно они меньше всего из ВСЕХ представленных в русскоязычном сегменте Форекс-брокеров, обладают признаками «форекс-кухонь» и тем более, финансовых пирамид. Более того, каждая из компаний имеет солидный запас инвестиционных средств по сравнению с другими брокерами, что дает им определенные преимущества.

Согласно информации публичного мониторинга брокеров, брокеры Альпари и ICE-FX являются лидерами по количеству инвестированных средств и на порядок обходят своих конкурентов. До недавнего времени в моем портфеле так же присутствовала компания Альфа-Форекс, которая к сожалению с апреля 2020 года прекратила работу с резидентами РФ, так что если вы из другой страны, вам можно инвестировать и в нее.

Как видите на приведенном скриншоте, капитал инвестированных в ПАММ-счета средств на указанных площадках составляет 28,3 миллиона долларов на Альпари и 2,7 миллиона долларов на ICE FX. Не смотря на то, что в ICE FX это значение меньше, я рассматриваю эту компанию как наиболее привлекательную для инвестора, о чем можно подробнее узнать в моем обзоре.

Теперь о каждой площадке по отдельности.

2.1. ПАММ-портфель ICE-FX

В январе 2020 года я расширил количество площадок, на которых инвестирую, добавив в портфель молодую, но весьма перспективную компанию ICE-FX. История становления этого брокера в течение 2020 года проходило, можно сказать, на глазах у инвесторов. Основателем компании является весьма известный в сфере интернет-инвестций человек Владимир Кондрашов — человек с большим опытом инвестирования, который поставил себе амбициозную задачу — создать брокера для людей с реальным выводом ВСЕХ сделок на поставщиков ликвидности, с полнейшей проверкой каждого кандидата на управление ПАММ-счетами и так далее. Масса всего, о чем написано в обзоре компании.

Для подробного ознакомления с инвестиционными инструментами ICE FX, рекомендую почитать мой обзор об этой компании. Так же недавно была опубликована статья с критическим разбором некоторых продуктов компании, а также приведением информации об управляющих, в торговлю которых я инвестировал:

На данный момент я рассматриваю ICE FX как наиболее привлекательную компанию для инвестирования среди всех брокеров, представляющих услуги ПАММ и МАМ-счетов.

Так же следует отметить, что ICE представляет услуги не только для физических лиц, но и для юридических лиц РФ, которые могут инвестировать имеющиеся на расчетных счетах средства.

2.2. ПАММ-портфель на Альпари

Альпари достаточно взрослая компания, история которой насчитывает уже почти 20 лет. Подробнее о ней можно почитать в моем обзоре.

Как и в случае с ICE FX, портфель ПАММ-счетов на Альпари подходит для средне- и долгосрочного инвестирования, от 6 месяцев и более. Само собой, будут и просадки, и взлеты, но в целом, за счет диверсификации и высоко качества торговли подобранных управляющих, выйти на хорошую доходность от 3-5 % в месяц и более, вполне реально.

По итогам 4 этапа конкурса «Лучший портфельный управляющий» между ПАММ-портфелями компании Альпари, мой ПАММ-портфель занял 1 место. Об этом можно почитать новость на официальном сайте Альпари: https://www.alpari.com/ru/company/news/4308_24012020/ .

Лучшие ПАММ-управляющие Альпари:

Могу выделить ряд успешных управляющих Альпари, которые на мой взгляд достойны для включения в инвест. портфель:

Управляющий Lucky Pound:

• Lucky Pound RUR (рублевый счет Lucky Pound)
• Sphere RUR (тот же рублевый Lucky с удвоенными риск / доходность)
• Lucky Pound USD (долларовый счет. Доступен для инвестирования клон счета по этой ссылке )
• Lucky Pound x2 USD (удвоенные риск / доходность)

Управляющий Solandr:

• Solandr
• SportLoto 1 (счет с удвоенными рисками)

Управляющий Naragot:

Пассивный доход на рынке Forex

Для всех, кто только начинает свой путь в мире интернет-инвестиций, я рекомендую к ознакомлению две мои статьи на тему создания источников пассивного инвестиционного дохода на валютном рынке:

4. Инвестиции в фондовый рынок и облигации

Именно формирование портфеля из акций и облигаций являются конечной целью всех моих инвестиций в высокорисковые активы, о которых вы читали выше. Прибыль, которую они дают идет на обеспечение жизни семьи, а часть переводится в «надежный» портфель.

Значительную долю моего портфеля составляют ETF-фонды на ММВБ и фондовом рынке США.

Всем интересующимся инвестициями в фондовый рынок и ETF в частности, я очень рекомендую посетить обучающие вебинары и изучить материалы Академии ГлавИнвест, основателем которой является Филипп Астраханцев, инвестор с опытом, который по полочкам раскладывает такие сложные вещи как индексное инвестирование, инвестирование в ETF на американской бирже, эффективная организация личных финансов и многие другие смежные темы.

Я лично являюсь подписчиком Филиппа, посетил многие его вебинары и считаю его весьма грамотным специалистом по активному инвестированию в фондовые рынки мира.

Будьте в команде!

На этом пока все! Обязательно подписывайтесь на обновления блога:

Рекомендую подписаться на Telegramm-канал , так как это наиболее надежный и удобный способ получения обновлений.

Всем удачных инвестиций! С уважением, Алексей Седых.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Здравствуйте, дорогие читатели блога Deipara.com. В данной статье я хотел бы продолжить тему инвестирования и поговорить про то, что представляет собой диверсификация инвестиционного портфеля.

Сам по себе процесс диверсификации представляет собой манипуляции, которые направлены на общее снижение рисков инвестиционного портфеля. В идеале, инвестор стремится полностью исключить любые возможные убытки, но, как мы знаем, сделать это невозможно!

По сути дела, грамотная диверсификация инвестиционного портфеля является основным инструментом, который напрямую влияет на качество самой инвестиционной деятельности. Будем объективными, любой здравомыслящий инвестор никогда не направит все свои средства в какую-то одну сферу.

Будем судить логически, даже самая устойчивая сфера или выгодный актив ввиду каких-то обстоятельств уже завтра может вызвать катастрофические потери.

Именно для этого каждый грамотный инвестор и проводит диверсификацию. Грубо говоря, он распределяет весь свой капитал в несколько различных сфер, чтобы негативные обстоятельства одной из сфер не заставляли инвестора нести огромные потери.

В общем, давайте ближе остановимся на том, что представляет собой диверсификация инвестиционного портфеля. Основная суть диверсификации состоит в том, что инвестор должен грамотно распределить все имеющиеся средства среди нескольких активов, создав при этом грамотный инвестиционный портфель.

7,0,1,0,0

При всем при этом, очень важно, чтобы сферы или активы, в которые вкладываются деньги, были независимыми друг от друга. Это нужно для того, чтобы при возникновении проблем с одним активом, другие продолжали свою стабильную работу.

Фактически, все инвестиции можно условно разделить на три большие группы: агрессивные, консервативные, умеренные. Давайте о каждой поговорим по порядку!

Агрессивные инвестиции. Инвестиции подобного рода, как правило, дают очень даже неплохую доходность, но при всем при этом они имеют высокую степень риска.

Если что-то реально пойдет не так, то в таком случае, инвестор рискует потерять весомую часть капитала, или же потерять весь капитал в целом. Соответственно, такой тип инвестирования предпочитают те инвесторы, которые располагают небольшим капиталом, и надеются, что смогут разогнать его в кротчайшие сроки.

Фактически, они не боятся полностью потерять вкладываемый капитал, грубо говоря, если повезет – то все замечательно, если же не повезет – то ничего страшного! Бесспорно, по степени доходности с агрессивными инвестициями ничего не сравниться, но и по степени риска, такого рода инвестиции дадут фору всем.

Если Вы используете в качестве инвестиционной стратегии какую-то очень агрессивную систему, то пытайтесь как можно чаще снимать заработанную прибыль, потому как в один прекрасный день слив все равно произойдет, его избежать никак не получится.

14,1,0,0,0

Консервативные инвестиции. В данном случае, представленный тип инвестиций является полным антагонистом предыдущего вида. Подобного рода инвестиционная деятельность не принесет каких-то баснословных прибылей, но при всем при этом их риск достаточно низок!

К данному виду инвестиций можно теоретически внести различные страховые вклады, пенсионные накопления, банковские депозиты и многое другое. Учитывая тот факт, что данный тип инвестиций не дает огромных прибылей, чтобы получать ощутимые суммы денег, необходим вполне себе большой первоначальный капитал.

Но если посмотреть с другой стороны, пусть данный тип инвестиций не дает огромные прибыли, но при всем при этом они весьма стабильные, соответственно, Вы можете знать на какой потенциальный доход можете рассчитывать в перспективе.

Соответственно, основным достоинством консервативных инвестиций является тот факт, что Вы не рискуете излишним процентом депозита, и при всем при этом прекрасно можете рассчитать, на какой доход можете рассчитывать в те или иные сроки.

Умеренные инвестиции. По сути дела, данный тип инвестиций представляет собой некий усредненный вариант между представленными ранее. В данном случае, подобного рода инвестиции дают больших доход, нежели консервативные инвестиции, но риски тоже будут несколько выше. Но при всем при этом, по степени риска и прибыльности они уступают агрессивным инвестициям.

21,0,0,1,0

Для большей наглядности, я хочу Вам привести примеры проектов и активов, которые можно отнести к тому или иному разряду инвестиций. К агрессивному инвестированию я бы однозначно относил бы самостоятельную торговлю, вложения в различные пирамиды и Биткоины.

Давайте рассмотрим ту же самостоятельную торговлю на рынке форекс. Безусловно, она может принести хорошие деньги, но, как показывает практика, порядка 95% всех участников рынка форекс сливает свои средства, что делает данный тип потенциального инвестирования весьма рискованным.

Непосредственно к умеренному инвестированию я бы отнес различные ПИФысмешанных инвестиций. Смешанные инвестиции уже сами по себе говорят нам о том, что здесь можно встретить как агрессивные, так и консервативные системы инвестиций.

Кроме того, я бы сюда отнес и вложения в памм счета! Почему? Давайте судить логически, памм счета тоже можно считать смешанным инвестированием, так как здесь можно найти как агрессивные счета, так и консервативные.

Если говорить конкретно про консервативные инвестиционные объекты, то здесь, прежде всего, будут фигурировать различные банковские вклады, государственные облигации, пенсионные накопления, приобретение недвижимости, драгоценных камней, драгоценных металлов. В данном случае, инвестор вкладывает активы на очень долгий срок, соответственно, говорить о какой-то спекуляции не приходится. То есть, данный вид инвестирования вряд ли позволит Вам заработать ощутимые проценты за короткий период вложений.
Если говорить в общем, диверсификация инвестиционного портфеля должна проявляться на всех концептуальных уровнях и даже непосредственно при торговле на рынке форекс.

В принципе, есть смысл торговать несколькими валютными прами, но при этом не стоит забывать и про правила управления капиталом. Грубо говоря, по возможности нужно вкладываться не только в доллар, но и в фунты, евро и так далее.

29,0,0,0,1

Если же Вы вкладываете в недвижимость, то, желательно, чтобы у Вас была не только жилая, но и коммерческая недвижимость. Если же Вы вкладываете в памм счета, то Ваш инвестиционный портфель должен состоять, как из консервативных или агрессивных счетов, так и из умеренных счетов. Главное, чтобы Вы чувствовали тот актив, в который вкладываете средства!

(2Голосов на Форекс блоге, средний балл: 5,00 из 5)

Инвестиционный портфель для Форекса

Добрый день! Кто не знает — меня зовут Антон (подробнее обо мне здесь). Уже ни для кого не секрет, что только пассивный доход может сделать человека богатым и независимым.

Ниже представлен мой текущий инвест портфель, инструменты которого нравятся лично мне и рекомендую для инвестиций Вам.

Мои ники в проектах могут быть mcklad, Divan, Divan-invest, Divanov так что смотрим внимательно при регистрации, если хотите попасть ко мне в команду. Перед регистрацией чистим куки.

Чтобы перейти на сайт — жмем на название проекта, что бы почитать обзор на картинку под ним!

Доход (%), Вклад, Выплаты

Доход на остаток до 30% в месяц.

�� ТРЕНД 2020 ��

Полностью независимая крипта PZM с сетевым маркетингом на блокчейне.

Главная фишка — паромайнинг. Начисление дохода за хранение монет на своём кошельке. Больше монет — больше доход.

Продвижение отличное по всем фронтам. Поддержка сетевиков, блогеров по СНГ и зарубежью. Создаются магазины и услуги за PZM.

Рефки нет. Есть структура последователей до 88 уровней в глубину. Объем структуры увеличивает скорость парамайнинга. PRIZM Govbid.org

Система лотов, где каждый вклад работает определенный период времени и начисляет прибыль с телом вклада в конце срока.

Тип выплат: ручник до 3 рабочих дней.

Минимальный депозит: 10$
Минимальный вывод: от 1$ Старт — 17 августа 2020

Информация о проекте пришла из-за рубежа, где собственно и происходит основной движ.

Админа можно узнать по знакомым внедренным элементам и по подходу подготовки сайта.

Гарантий нет, но с большой долей вероятности команда здесь опытная и уже давала круто зарабатывать.

Для начисления пассива нужно завести в бота определенное количество монет:
100 монет — 0.7% ежедневно
1000 монет – 0.8% в сутки
10000 монет – 0.9% каждый день

Комиссия за вход — 15% от депа. Тело можно вывести в любой момент.

Тип выплат: ручник до 24 часов

Минимальный депозит: 100 PZM
Минимальный вывод: 0.1 PZM Старт — май 2020

Среднепроцентный хайп с обоснованным доходом на основе парамайнинга Prizm. Работа через бот в месенджере Telegram.

Публичные админы из ряда молодёжи-криптоэнтузиастов. Развитие через сетевиков и блогеров.

Работа только с криптовалютой PRIZM. Планируется ряд проектов на базе бота.

Приглашать не обязательно. Многоуровневая
6%-2%-2%-1%-1%-0.5%-0.5%-1%-1% PRIZM Forex4you.com

Плавающая доходность, в среднем 10-30% чистой прибыли в месяц.

Тело депозита можно забрать через месяц.

Просадка ограничивается вручную. �� Роботорговля Wall street bot ��

Реальные торги на бирже на личном счете!

Партнерка от брокера:
3 уровня, платится % от спреда Visa/Mastercard Cryptohands.org

Стоимость участия: 0,05 ETH

Максимально возможный заработок за год: 10000 ETH
Скрипт: смарт контракт Ethereum
Доступные платежные системы: только ETH
Тип выплат: автоматически

Пассивная польза: переливы и свободные рефералы от системы �� РУБРИКА БЕЗ РИСКА ��

Старт: апрель 2020
Риск скама: 0%

Распределительная система на смарт контракте Ethereum.

Смарт-контракт CRYPTOHANDS загружен в сеть криптовалюты Ethereum и даже теоретически не может быть изменен или удален никем, включая его создателей. Поэтому никто и ничто не может остановить работу Системы даже в случае закрытия сайта и исчезновения администрации. Система CRYPTOHANDS никому не принадлежит и работает независимо от сайта.

Аккаунт каждого участника находится в смарт-контракте, а не на сайте, поэтому не может быть заблокирован или удален даже администрацией сайта. На сайте CRYPTOHANDS в личном кабинете (без пароля) отображены лишь сведения каждого аккаунта, взятые из смарт-контракта Ethereum. Поэтому невозможно взломать аккаунт и поменять кошелек участника. Сложный МЛМ. Читать обзор.

Выход в безубыток: С первого реферала MEW — ЭФИР Webtokenprofit.com

4 инвестиционных плана с фиксированной доходностью 0.9-1.14% в сутки на срок 250-350 дней, депозит включен в выплаты

Тип выплат: по запросу

Есть внутренний токен WTP, который торгуется на бирже Livecoin и обменивается внутри кабинета

Минимальный депозит: 25$ в крипте
Минимальный вывод: 1$ в крипте Старт — начало июня 2020

Продвижение идет исключительно за счет сетевиков. Проводятся регулярные вебинары и живые встречи, из хайп сферы здесь никого нет.

Планируется с августа открытие офисов и внедрение новых продуктов, может будет встреча с создателем проекта.

Работать можно через крипту, которая конвертируется в доллары и токен WTP

Приглашать не обязательно, но партнерка шикарная. Одноуровневая и дает 7% от личных партнеров

Есть бинар, который дает 15% от оборота меньшей ноги, есть единоразовые бонусы

6 тарифных планов с ежедневными начислениями от 0.56% до 0.8% сроком на 12 месяцев

Тип выплат: ручник до 72 часов.

Минимальный депозит: 5000 рублей
Минимальный вывод: от 1000 рублей Старт — конец ноября 2020

Развитие идет по земле, рекламы еще нет совсем, продвижение плавное

Админ с лицом, ездит по мероприятиям и встречается с инвесторами

Регулярно проводятся встречи и вебинары, вполне скоро могут начать открываться офисы

Работать можно как через крипту, так и через фиат, ввод через PM и Payeer доступен но вывод только на крипту и карты, скоро может изменят

Приглашать не обязательно. Многоуровневая с карьерой и месячной активностью лидеров. Партнерка делится на моментальные отчисления и отчисления с прибыли партнеров, которые равны по цифрам. Базовые условия выглядят так 3%-1%-0.5%-0.5%-0.5%

6 тарифных планов с фиксированной доходностью 0.7-1.1% на срок 30-180 дней. Возврат депозита — в конце срока.

Тип выплат: ручник до 72 часов.

Есть беспроцентные мгновенные внутренние переводы в собственной валюте LXR. Все операции в кабинете через неё. 1 LXR = 1 USD

Минимальный депозит: 10 LXR
Минимальный вывод: от 1 LXR Вышел из проекта.

Старт — начало февраля 2020

Развитие своей мультивалютной системы и блокчейна Lexera.

До моего входа блогеры этот проект не обозревали. Отзывы были только на зарубежных ресурсах от иностранных инвесторов и пиарщиков.

В Индонезии проводятся регулярные конференции с фото и видео отчетами.

Работать можно как через крипту, так и через фиат.

Приглашать не обязательно.

Многоуровневая, 3%-2%-1% от вклада со старта. Раскрытие с развитием оборота

Есть небольшие бонусы.

Реферальный код — 1159170267 Инвестиции в доверительное управление под ежемесячную прибыль до 12%

Вывод вклада доступен в любой момент за первые 30 дней с комиссией 8.5%, далее с комиссией 1%

Тип выплат: сразу по запросу

Ввод: от 10$ в криптовалюте
Минимальный вывод: от 1$ в криптовалюте Вышел из проекта.

Старт — апрель 2020

Интересная тема с инвестиционными кошельками из Азии

Админ известная в определенных кругах личность с репутацией

Регулярно проводятся мероприятия

Прибыль начисляется в токене CTO, который легко меняется на доступные популярные решения

Инвестируют зарубежные долларовые миллионеры, интерес на Западе и в Азии большой.

Многоуровневая со своей спецификой, приносит 100% с ежедневной прибыли лично приглашенных партнеров, 50% от прибыли партнеров второго уровня и по 5% с 3 по 10 уровни

Количество лично приглашенных рефералов соответствует количеству уровней в глубину, всего 10

РЕФБЕК ОТ БЛОГА = до 10% от вклада! Bitcoin MEW — ЭФИР

Условные обозначения:

Все вопросы по проектам и блогу можно задавать через мои контакты.