Обналичивание через Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2023 год:

☆☆☆☆☆
★★★★★

Evotrade

Бонусы для новых трейдеров до 5000$!

Регистрация
☆☆☆☆☆
★★★★★

BINARIUM

Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Регистрация

В этой статье раскрыты следующие темы:

Успешный ввод/вывод денег на Форекс.

Реальная торговля на Форекс требует от трейдера зачисления собственных средств на счёт для того, чтобы иметь возможность торговать и получать прибыль (или убыток — тут уж как пойдёт!). Повышение оборота средств внутри компании является одной из важных целей каждого брокера, поэтому трейдерам предоставляется как можно больше способов ввода и вывода денег на Форекс. Вариантов много, и каждый пользователь должен сам решить, какой из них будет наиболее удобным. К тому же, от способа зачисления депозита будет зависеть и успешность его вывода, в том числе — и в случае прекращения деятельности самой брокерской компанией.

Банковский ввод или вывод.

Вариант пополнения счёта банковским переводом является хоть и самым долгим по времени осуществления, но зато самым надёжным. Время осуществления перевода может занять от нескольких часов до 7 рабочих дней. При этом необходимо лично посетить отделение банка, заполнить платёжное поручение, которое предварительно необходимо распечатать. И делать это всё должен лично владелец торгового счёта, а не третьи лица, иначе потом могут появиться проблемы с выводом средств. Да, волокиты много, но именно этот метод максимально обезопасит ваши инвестиции. По завершению операции пополнения счёта, трейдер будет иметь документ, подтверждающий проведение транзакции, и в случае спорных ситуаций может предоставить его для доказательства осуществления своих действий.

Данный метод ввода и вывода денег на Форекс следует использовать трейдерам, которые собираются оперировать крупными суммами средств, от 3 тысяч долларов. Также метод подойдёт тем, кто только начинает сотрудничество с новой компанией и ещё не уверен в ней, но будучи опытным участником рынка Форекс, готов начинать сотрудничество с больших сумм.

При использовании банковских переводов следует учитывать и то, где находится выбранный брокер. Если это отечественная компания, то проблем не должно возникнуть. Если это западный брокер, то у работников банка отправителя могут возникнуть вопросы из-за отсутствия необходимого опыта. Но все они решаемы!

Поэтому, если вы считаете, что достигли того уровня, когда можете оперировать крупными суммами средств, и нашли ту компанию, которой готовы их доверить, то пополняйте счёт именно этим способом. В дальнейшем вы сможете избежать ряда проблем, а шансы вывода средств в случае краха брокера, намного выше, чем в других случаях.

Пополнение и вывод банковскими картами.

Перевод средств при помощи банковских карт Visa и MasterCard также имеет высокий уровень безопасности и подходит для переводов крупных сумм средств. В отличие от предыдущего варианта, в данном случае у клиента нет необходимости посещения банковского отделения для осуществления транзакции. Совершить операцию можно через Личный кабинет клиента на сайте брокера. Уровень безопасности повышается в случае подключения карты к услуге Verifed by Visa или MasterCard SecureCode . Деньги поступают на лицевой счёт в течение нескольких часов, максимум — сутки. В некоторых случаях брокер может запросить скан паспорта владельца карты и скан самой карты. Минусом данного способа пополнения счёта Форекс являются более высокие комиссии, в частности — из-за операций по конвертированию.

Электронные платёжные системы.

В сети интернет существует огромное число электронных платёжных систем, сотрудничающих с брокерами Форекс. Среди наиболее популярных можно выделить WebMoney, Liberty, PayPal, QIWI, LiqPAY, RBK Money, Яндекс.Деньги и другие. Основными преимуществами ввода средств при помощи электронных систем является оперативность (как правило, это моментальное зачисление), низкие комиссии, возможность совершения операции, не выходя из дома. Данным методом пользуется большинство трейдеров (около 90%), но вместе с тем, именно он имеет больше всего недостатков. Основным недостатком является более низкая безопасность, и в случае спорных ситуаций с брокером, у трейдера будет меньше рычагов для доказательства своей правоты. Вариант использования электронных платёжных систем оправдан и удобен, в случае когда нужно срочно пополнить счёт, например, для поддержания маржи, либо сумма пополнения невелика, а также если вы только тестируете выбранную компанию.

Подводя итог, хочется заострить внимание на том, что выбирать метод ввода средств на счёт Форекс следует исходя, в первую очередь, из своих целей: будь то тестирование брокера, проверка своей системы на центовом счёте, либо профессиональная торговля с оборотом крупных сумм. Есть ли необходимость в повышенной безопасности вашего депозита на данном этапе, или в данный момент для вас это не самое важное. Но помните, что при вводе средств через банк или банковские карты вы страхуйте свои средства и будущую прибыль.

Как правильно выводить средства со счёта Форекс?

Говоря о правильном вводе и выводе денег на Форекс, хочется отметить, что вывод средств является не менее важным этапом в торговом процессе и он напрямую связан с выбранным способом ввода. В целях предотвращения отмывания денег и их воровства со счёта, брокеры чаще всего ограничивают возможности вывода средств, позволяя снимать деньги только тем же способом, при помощи которого они вводились. При использовании электронных платёжных систем, в частности WebMoney, вывод будет осуществляться только на тот кошелёк, с которого производилось зачисление. Однако, если ввод осуществлялся с двух кошельков, то вывод можно делать на любой из них.

При выборе способа ввода средств всегда продумывайте, как вы их будете выводить и сколько это будет стоить. Закидывая на депозит сумму 1000 долларов и планируя увеличить её в десятки раз, подумайте, как вы её выведите, с использованием какого метода итоговые затраты на обналичивание будут ниже. Следует иметь ввиду, что при огромном количестве методов ввода средств, не все они будут доступны для вывода.

Запрещён ввод и вывод денег на Форекс через третьих лиц. Поэтому оформить вывод заработка на чужую карту или на чужой электронный кошелёк не получится. Любые попытки совершения транзакций на имя другого человека, не являющегося владельцем торгового счёта, вызовут подозрения у брокера, и деньги могут зависнуть, в лучшем случае — вернуться на счёт.

Очень часто брокер может запросить верификацию личных данных при запросе на вывод средств. Поэтому, если изначально, ещё при регистрации, вводились неверные данные, то теперь трейдера будет ждать разочарование. Неправильный ввод хотя бы одной буквы или цифры в процессе регистрации в дальнейшем может обернуться многомесячными ожиданиями и разбирательствами в ситуации. Недобросовестные брокеры могут воспользоваться такой ситуацией, и вы вообще не увидите свои деньги! Для верификации личных данных у трейдера могут попросить выслать скан главной страницы паспорта, а также скан страницы с пропиской, поэтому не игнорируйте процесс верификации при регистрации.

Мастер обналички

«Адидаса крассовка, новый коллекций покупай-покупай», — зазывали на ломаном русском языке в свои магазины-контейнеры продавцы на рынке «Садовод». Китайцы, вьетнамцы, выходцы из Средней Азии. Складывалось впечатление, что это не Юго-Восточный административный округ Москвы, а какие-то пригороды Пномпеня. Но китайские подделки под бренды известных европейских марок меня не интересовали, я искал павильон под номером 10**, где меня должен был встретить некто Ахмед, представитель местного нелегального финансового бизнеса. Причем выйти на него оказалось делом крайне сложным: «с улицы» в этом подобии банка «клиентов» не принимают, здесь работают только с торговцами рынка «Садовод», но можно попасть и по рекомендации. Последняя у меня имелась.

В темной глубине контейнера, за стойками, на которых была вывешена последняя коллекция китайских Hermes, Tom Ford и Gucci, меня встретил интеллигентного вида человек, сразу предложивший пройти в подсобное помещение. «Куда и какую сумму необходимо перевести?» — без лишних предисловий начал он разговор. Узнав, что речь идет всего лишь о 100 000 руб. и соседней Украине, он несколько расстроился. Как я потом узнал, столь серьезного «менеджера» по таким пустякам не дергают. Но так как рекомендация у меня была отменная, он не мог отказать. «Во сколько процентов от суммы мне обойдется перевод и когда его смогут получить?» — решил я уточнить некоторые нюансы, до того, как отдавать деньги. Ответ меня просто шокировал: 5 минут времени и 0%! «То есть получается, что вы работаете без прибыли или на разнице курсов рубля и гривны зарабатываете?» — не унимался я. Ахмед лишь усмехнулся и пояснил, что я могу перевести деньги хоть в долларах, хоть в евро, хоть в рублях, и именно в этой валюте и именно такую же сумму человек получит на Украине. Правда, обратная транзакция с Украины в Москву, если она потребуется, будет стоить около 1% от суммы платежа. В подробности ценообразования Ахмед вдаваться не стал. Единственная сложность, имеющаяся в этой схеме, заключалась в том, что получателю необходимо было подъехать на рынок «Барабашова» в Харькове и у такого же «Ахмеда» забрать деньги.

Транзакция в юанях

Все это очень напоминает современный аналог денежных переводов, придуманных в Средние века рыцарями-тамплиерами. Любой желающий мог передать деньги тамплиерам в Иерусалиме и, получив «квитанцию», превратить ее у себя на родине в те же деньги. Правда, за это храмовники удерживали процент. Но их последователи пошли куда дальше. Благодаря нынешним средствам коммуникации «перевести» деньги с рынка «Садовод» можно хоть в Китай, хоть во Вьетнам. Кстати, именно в географической составляющей и кроется секрет этого бизнеса. Как говорят сотрудники МВД, на подобных рынках торгует очень много граждан других стран, в частности КНР и Вьетнама, которые аккумулируют у себя существенные объемы наличной выручки. Но возникает проблема: ее нужно каким-то образом переводить домой, в том числе в качестве оплаты новых поставок товара. С банками они работать не хотят, так как сами пребывают в России на полулегальном положении, а суммы переводов зачастую исчисляются миллионами рублей, и им никак не хочется попадать в поле зрения финансовой разведки и налоговых органов. Потому был найден обходной путь — теневые финансово-кредитные организации, не имеющие лицензии, да и вообще никак не зарегистрированные. Им верят на слово, так как работают они на подобных рынках еще со времен «дикого капитализма» начала 1990-х и многие начинали еще с «Лужников».

Но это лишь половина схемы, не позволяющая теневым банкирам зарабатывать. Вторая часть — это поиск тех, кто нуждается в обналичке, благо это услуга у нас в стране крайне востребована. Особенно после того, как регулятор, ЦБ, начал активно отзывать лицензии у банков-«прачечных». Благодаря этому взлетели проценты за обнал, а значит, и маржа тех, кто контролирует нелегальные схемы. Именно поэтому они могут даже не брать проценты за свои услуги по переводу денежных средств, так как на обналичке зарабатывают значительно больше. Дальше алгоритм достаточно простой: есть неучтенные наличные средства, есть безналичные средства, которые необходимо конвертировать. Остается только перевести безнал на счета подставных фирм, и они расплатятся ими с иностранными контрагентами за несуществующие товары. Круг замкнулся. Оптовики в Поднебесной получили свои деньги, те, кто нуждался в обналичке — «живые» деньги, а финансовые посредники — проценты. Все довольны, кроме государства, ибо оно никак подобные транзакции отследить не может. А средства между тем через теневых банкиров проходят колоссальные. Ведь подобные «тамплиеры» работают не только на «Садоводе», но и на других вещевых, оптовых овощных рынках и даже рынках электроники. Суммы могут исчисляться миллиардами долларов в год.

Если вспомнить историю, то термин «отмывание денег» произошел от схемы, использованной американской мафией для легализации своих заработков: к выручке сетей прачечных добавлялись деньги, нуждающиеся в легализации, и все это вместе декларировалось как официальная выручка при ее инкассации в банке. «В наших условиях схема работает наоборот: безнал переводится в нал. Замечу, что в самой операции ничего криминального нет: исходные безналичные деньги, в отличие от «грязных» денег мафии, могут быть абсолютно легальными, — рассуждает заместитель председателя правления Меткомбанка Юрий Никишев. — Но лежащая в основе бизнес-идеи обналичивания схема работает всюду, где есть поток нала, в том числе и на рынках. Необходимо только внедрить эффективную схему агрегации наличных денег, а также наладить контакты с клиентской базой, и вуаля!»

Микрозаем и мегаобнал

Но крупные рынки — далеко не единственный источник неучтенных наличных средств, которые можно использовать в бизнесе обналичивания. Как поясняют знакомые предприниматели, после отзыва лицензии у Мастер-банка услуги обнала значительно подорожали. Одни говорят, что центр нелегального обналичивания сместился в сторону Санкт-Петербурга, где сейчас якобы действует ряд банков, активно занимающихся обналом. Другие утверждают, что начали более активно применяться небанковские схемы. В частности, конвертация безнала через микрокредитные организации. «Микрофинансовые организации и до отзыва лицензий у этих банков занимали достойное место на этом рынке. Не думаю, что им нужна была какая-либо помощь для увеличения занимаемой доли рынка», — уверен Юрий Никишев. «Область деятельности микрофинансовых организаций по сравнению с банковским сектором представляет собой некую «черную дыру», которая пока еще недостаточно отрегулирована со стороны надзорных органов регулятора», — добавляет заместитель председателя правления Инвестторгбанка Светлана Крошкина.

Хотя новое руководство Центробанка, которому отошли функции ФСФР, ранее курировавшей микрокредитные организации, уже заинтересовалось деятельностью игроков отрасли. В частности, Служба Банка России по финансовым рынкам в срок до 31 января текущего года проверит, как небанковские организации, перешедшие под контроль ЦБ, исполняют требования антиотмывочного законодательства (115-ФЗ). Об этом говорится в письме за подписью председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной, разосланном регулятором участникам финансовых рынков. Источник в ЦБ говорит, что после лишения лицензии целого ряда банков, заподозренных в незаконных операциях, их клиенты могут перейти на «обслуживание» в микрокредитные организации.

Чтобы этого избежать, ЦБ намерен инициировать внесение поправок в законодательство, согласно которым, за нарушение микрокредитными организациями норм закона об отмывании и легализации средств их можно будет исключать из реестра, то есть закрывать. «Хорошо известно, что эффективным каналом отмывания являются как раз операции с небольшими суммами, повторяемые много раз, что позволяет избежать контроля со стороны служб финансового мониторинга, — поясняет руководитель практики финансовых расследований компании «ФБК-Право» Александр Сотов. — Поэтому сегмент микрофинансирования является потенциальным инструментом для легализации криминальных денег далеко не в микромасштабах». А вот контроль за этим сегментом, где крутятся, как и на рынках, огромные объемы наличных денег, крайне слабый. На сегодняшний день в реестре насчитывается более 4000 микрокредитных организаций, а общий объем рынка уже в самое ближайшее время превысит 100 млрд руб. Вот только реальной работой по выдаче микрозаймов занимаются единицы. Все остальные либо не ведут реальной деятельности, либо участвуют в разного рода «серых» схемах, в том числе обнале.

Акции наличными

Опять же, по данным МВД, еще одним крупным каналом обналички являются так называемые брокерские схемы. «Безналичные денежные средства поступают на счет брокерской компании с целью покупки ценных бумаг, а через непродолжительное время возвращаются назад уже в наличной форме» — сказано в сообщении пресс-службы МВД. «Есть фирмы (брокерские. — Прим. «Ко»), которые действительно работают с клиентами, но в России их всего около двадцати. Остальные компании, так или иначе, используются для отмываний», — отмечает гендиректор компании Nettrader.ru Денис Матафонов. «Ко» удалось найти через Интернет одного из организаторов подобных схем, и тот подробно рассказал об алгоритме обналички через брокерские схемы. При этом он сетует, что спрос на его услуги настолько велик, что ему приходится нанимать специальных сотрудников, круглосуточно отвечающих на звонки клиентов, причем даже в новогодние праздники. Востребованность «бизнеса» создает и конкуренцию. «В Интернете появились фейковые страницы, которые копируют мои предложения, и даже адреса похожи», — жалуется теневой предприниматель. При этом брокерская схема обнала, по его словам, до гениальности проста. Главное — соблюдать несколько ключевых правил, чтобы не вызвать подозрения у сотрудников брокерских компаний и банков. Для этого мошенники, приходящие в офисы инвесткомпаний открывать брокерские счета, даже проходят специальный психологический инструктаж: как себя вести и каким образом отвечать на вопросы менеджеров банков и брокеров.

«В целом стоит подготовить дропа (фиктивного сотрудника компании. — Прим. «Ко») к общению с менеджером по открытию счета, дабы, придя на собеседование, тот мог спокойно сказать, что сильно играть он не намерен, ему интересно вести торговлю позициями с маленьким «плечом» как товаром нескоропортящимся и что пока еще конкретно он не определился, на понижение играть или на повышение, но интереснее первое, — рассказывает организатор схемы. — При таком подходе брокерское обналичивание счета начнется весьма гладко, и можно будет, не боясь блоков и вопросов и заводя 5 млн, играть на 100 руб.». Но самое главное — вначале правильно завести деньги на брокерский счет. Профессионалы обналички советуют открывать брокерский счет в уважаемой брокерской конторе, дабы заведенные оттуда уже в другой банк деньги для обналички не вызывали вообще никаких вопросов. То есть дело представляется таким образом, будто клиент брокерской конторы, поиграв какое-то время на бирже, забирает свои деньги назад в наличной форме. Если брокерская контора крупная, банки относятся к этому спокойно и вопросов не задают. Если все сделать правильно, то можно таким образом обналичить до 7 млн руб., совершая на фондовом рынке безубыточные операции на 5000-10 000 руб., поясняет «предприниматель». Если выводить больше, то опять же могут возникнуть вопросы, как у банкиров, так и у контролирующих органов. «Схемы с использованием счетов брокерских организаций всегда занимали серьезную долю рынка незаконного обналичивания средств, сейчас их популярность только возросла», — признает на условиях анонимности начальник отдела экономической безопасности одного столичного банка.

Откат гастарбайтерам

Есть два направления борьбы с обналичкой. Первое — как сейчас, то есть отзывать лицензии у занимающихся обналичиванием банков, уменьшать лимит расчетов с помощью наличных денежных средств, заставлять банки выполнять не свойственные им функции в части контроля налично-денежного оборота. «То есть бить по хвостам, постоянно наращивая при этом мощь контрольного аппарата и выделяемые на него ресурсы, — категоричен в оценках Юрий Никишев. — Напоминает борьбу Геракла с Гидрой, поскольку схема обналичивания может быть налажена всюду, где есть потоки наличных денег. И далеко не все такие места контролируются настолько же плотно, как банки».

«Меры по борьбе с обналичкой в нашей стране неэффективны — борются не с причиной обналички, а с ее следствием, а также с инструментами, через которые это делается», — соглашается председатель правления ЗАО «КБ «Златкомбанк» Алексей Шитов. Самый эффективный способ борьбы с обналичкой — сделать ее абсолютно невыгодной, перевести плоскость оборота в безналичные средства. Чем, собственно, Центробанк сейчас и занимается. Кстати, благодаря отзыву лицензий у ряда банков, как уже было сказано, выросла стоимость обналички, и для многих компаний она уже невыгодна.

Но другим без таких схем не обойтись, ведь им требуются значительные объемы наличности для поддержания бизнеса в условиях высокой коррупции. «Наличные средства используются компаниями для выдачи заработной платы «в конвертах», для небольших расчетов с поставщиками товаров или услуг, в том числе в сфере строительства, где используется нелегальная рабочая сила. А также наличные средства используются в коррупционных сделках, где требуются взятки и откаты — огромный сегмент обналички», — перечисляет Алексей Шитов. «Основной драйвер роста числа таких операций (по обналичиванию. — Прим. «Ко») в последнее время — высокая фискальная нагрузка на малый и средний бизнес, у которого маржинальность зачастую находится на очень низком уровне, и несколько процентов налички, выгаданные на «серых» схемах, становятся тем самым конкурентным преимуществом, позволяющим предпринимателям развивать свой бизнес», — приводит еще одну причину аналитик инвестиционного холдинга «Финам» Антон Сороко. Судя по всему, борьба нашего государства с разного рода схемами обналичивания в конечном итоге должна идти по пути борьбы со взятками, откатами и нелегальной рабочей силой, а не по пути очередного закручивания гаек и прижимания бизнеса к ногтю.

Как вывести деньги со счета Форекс

Всем привет, с Вами снова специалисты проекта Forexvision и сегодня мы расскажем Вам о том, как выводить деньги с Форекс, то есть с Вашего личного счета. Кстати говоря, мы надеемся, что Вы уже ознакомились с нашей статьей о популярных индикаторах Форекс и больше не задаетесь вопросом, какой из них лучше.

Приступим к раскрытию этой теме со способов и разновидностей:

Вывод на банковскую карту со счета на Форекс

Снятие денежных средств с торгового счета на такие платежные карты системы как MasterCard и Visa, либо на специализированные карты, а именно — банковские форекс карты, возможно лишь с помощью электронных кошельков и «интернетовских» платежных систем, однако более подробно об этом мы расскажем ниже. Пополнение счета на Форекс с использованием карты платежной системы Visa возможно только в том случае, если уровень Вашей карты не ниже чем VISA Electron или VISA Classic, более низкие уровни не подходят, так как у данного типа платежных карт минимальный уровень безопасности при проведении интернет платежей. Тем не менее, пополнить счет Вы сможете с более низким уровнем, в том случае, если брокерская фирма предоставляет возможность снятия на прямую на банковскую карту.
Система PayOnline. Вообще PayOnlineSystem— это специализированная процессинговая организация, которая предоставляет свои услуги в сфере обработки платежей по картам банковских организаций. Система является удобной потому, что ее пользователям не нужно регистрироваться в ней. Во время снятия денег взымается комиссия лишь со стороны самой платежной системы в размере всего одного процента, однако не менее 10 долларов США и не больше 35 долларов США, в большей части случаев брокеры процентов не взымают. Данный способ идеально подойдет для тех валютных спекулянтов, которые снимают значительные суммы денежных средств, потому как на наш взгляд этот способ является достаточно безопасным.

Снятие с помощью системы LiqPay на карты банковских учреждений. Это довольно молодая платежная система имеет много своих приколов. Создателем данной системы является ПриватБанк и использовать ее, лично мы бы не рекомендовали, потому как уже имели горький опыт работы с ней. Кроме этого, почитав различные трейдерские форумы, Вы и сами поймете, что жалоб на эту систему поступает достаточно много. Допустим, система способна на свое усмотрение взять и заблокировать несколько тысяч Ваших долларов попросту с подозрением на недобросовестные операции (например — отмывание денег) и сразу же начать требовать различные документы на заблокированную сумму. Стоит еще отметить и тот момент, что даже если Вы и вышлите им все необходимые документы, то далеко не факт, что Вам вернут ваши деньги. Кроме этого, система слаба к различным хакерским атакам, украденные суммы с ее счетов были достаточно впечатляющие.

Пластиковые карты, которые эмитируются по заказу брокерской фирмы у офшорных банков. У Вас есть возможность выводить средства на брендированные дебетовые пластиковые банковские карты Вашей брокерской фирмы. Подобный вид снятия денег используют следующие брокеры: Fresh Forex, LiteForex, Insta Forex и т.д., например, у «Riston Capital Limited» или попросту — Fresh Forex, партнером по производству карт Payoneer является банковское учреждение под названием Choice Bank Limited, однако далеко не все брокеры имеют такую возможность. Сам же способ удобен тем, что Вы получаете возможность выводить напрямую средства на карту без лишних комиссий и посредников, однако карта открывается в долларах и во время снятия средств (не в долларах) через банкомат либо оплате в торговых терминалах, Вы теряете средства на разнице в курсах между банком эквайером и платежной системой. Банк эквайер – это тот банк, который осуществляет Вашу платежную операцию.

Как с Форекса снять деньги при помощи систем электронных платежей и электронных кошельков

Сегодня интернет очень богат на различные электронные платежные системами, кошельки и платежные сервисы, такие как: WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI, Liberty Reserve, EasyPay, RBK.Money, MoneyBookers, PayPal, Z-Payment и тому подобные. И именно с помощью данных сервисов можно с легкостью быстро вывести заработанные средства. Кроме этого, в подобном случае взымается минимальная комиссия, приблизительно один процент либо вообще не взымается. Если инвестор выводит деньги со своего счета на подобные системы, то как же он их обналичивает? Давайте рассмотрим парочку наиболее популярных систем из вышеперечисленных: Яндекс Деньги можно перевести на платежную банковскую карту, затем обналичить в любом пункте таких систем, как Migom и CONTACT; QIWI кошелек — вывод на карту банка, денежные переводы Anelik, CONTACT, Unistream и т.д.

Вывод наличными

Также снять и получить деньги можно напрямую с Вашего счета в офисе после заполнения специальной заявки на сайте брокерской фирмы в личном кабинете, кроме этого, как правило, брокерские компании при таком типе снятия комиссий не взымают. Это отличный способ получения наличных для тех трейдеров, в чьих городах имеются специальные пункты ввода/вывода денег с которыми сотрудничает Ваша брокерская фирма.

Банковский перевод

Этот способ является долгим и достаточно неудобным, Ваш платеж может обрабатываться до пяти рабочих банковских дней. Этот вид снятия средств довольно удобен при снятии значительных сумм, однако если перевод международный, то имеются ограничения по сумме и комиссия будет большой.

И напоследок обещанное ранее — вывод на интернет обменники

Такие виды обменников функционируют подобно обычному банковскому валютообменному пункту, однако вывести средства возможно лишь исключительно с национальной валюте, а зарабатывают они на курсовой разнице, а также на комиссиях за перевод. Давайте разберемся на примере платежной системы WebMoney. Допустим, нам нужно вывести электронные деньги в наличные или попросту произвести обмен титульных знаков платежной системы на бумажные деньги, в форме электронного платежа на клиентскую карту. Для примера давайте представим, что нам нужно обменять 100WMZ (100 электронных долларов США) на наличные рубли, обменник проводит перевод (выплату) в рублях по 50 рублей за один доллар, то есть с 1 WMZ мы получаем на карточку 50 рублей. Это равносильно тому, словно Вы придете в банк с наличными долларами и пере конвертируете их в наличные рубли, однако в данном случае обращаетесь к обменнику с деньгами (титульными знаками) системы WebMoney, то есть это те же самые доллары, однако уже в электронной форме. Либо Вам потребовалось пополнить Ваш кошелек WM, для того, чтобы завести деньги на счет, в данном случае Вам за 1WMZ придется отдать не 50 рублей, а уже 52 наличных рубля интернет обменнику, после чего он зачислит на Ваш WebMoney кошелек нужную сумму в WMZ (название электронного долларара) и Вы их с переводите с WM кошелька своей брокерской конторе. В интернете Вы сможете отыскать огромное количество подобных интернет обменников, основное их отличие – это конечно же комиссии, кроме этого, их возможности и функции различны, однако пролистав отзывы о самых популярных из них и ознакомившись с их условиями, Вы без труда сможете выбрать свой, надежный и выгодный обменник. А нам остается лишь пожелать Вам удачи в торговле! Читайте нас почаще и Вы будете постоянно в курсе всех новостей на валютном рынке.

Как не заплатить налоги на Форекс?

Главной задачей любого Форекс-трейдера является увеличение размера прибыли. Добившись определенного финансового результата, многие спекулянты начинают задумываться о том, стоит ли им декларировать свои доходы или нет.
Если ежемесячная прибыль трейдера не превышает нескольких сотен долларов, то ему можно не вступать в какие-либо взаимоотношения с представителями налоговой службы. Такие доходы, как правило, не отслеживаются. Если же трейдер ежемесячно выводит со своего счета сумму, достигающую тысячу долларов или более, ему стоит задуматься о том, как сохранить свою прибыль в сохранности.
Разумеется, мало кто хочет добровольно расставаться с заработанными деньгами. Лишь небольшая часть валютных спекулянтов платит налог по ставке 13%. Большинство трейдеров пытается найти способы уклонения от уплаты налогов.

Существует несколько вполне достойных вариантов решения проблемы. Прежде всего, начиная работать на рынке Форекс, нужно организовать сотрудничество с брокером, который не является резидентом Российской Федерации. В этом случае он не обязан предоставлять налоговым органам информацию о своих клиентах. Примерами таких компаний могут стать Forex4you или RoboForex. Эти фирмы гарантируют трейдерам анонимность работы.
Однако трейдеру стоит быть осторожным, осуществляя вывод средств. Есть два способа, которые позволяют не попасть в поле зрения налоговой службы. Ими являются:

Полная анонимность.

Деньги выводятся с помощью аттестата псевдонима в системе расчетов WebMoney. Такой аттестат позволяет осуществлять денежные операции без подтверждения паспортных данных и прочей информации. Обналичить средства на электронном кошельке можно через представителей системы. Единственным минусом этого варианта является высокий процент комиссий, которую берут представительства WebMoney, он может достигать 4% от выводимой суммы.

Вывод крупных сумм.

Это более удобный вариант работы с системой WebMoney. Для его реализации необходимо завести начальный аттестат. Затем следует оформить пластиковую карту, которая будет выпущена иностранным банком.Хорошим вариантом является карта Payoneer от Forex4you Финансовые операции по таким картам не отслеживаются налоговыми органами.
Преимуществами данного способа являются возможность вывода крупных сумм (до 5000 долларов в день), быстрый вывод денег. К тому же, картой можно пользоваться заграницей. Что касается комиссии за вывод средств, то она составляет около 3-4%. Единственным минусом является необходимость оплаты выпуска карты. Однако для стабильно торгующих трейдеров эта сумма кажется веьсма незначительной.
Описанные способы можно использовать для любых других видов заработка в сети интернет.

И при всём этом не забывайте государственный лозунг.

Как отмывают деньги через криптовалюту?

Отмывание денег через криптовалюту — ситуация, вызывающая головную боль у представителей закона. Анонимность индустрии делает чрезвычайно сложной процедуру отслеживания финансовых потоков в криптовалюте.

Понятие «отмывание денег» было введено известным американским гангстером Аль Капоне. Для легализации денег, полученных преступных путем, использовалась целая сеть прачечных.

Но мы с вами живем не в Чикаго времен «сухого закона», а в 21 веке. И в наше время, одной из самых популярных «прачечных» для отмывания денег, к сожалению, стала криптоиндустрия.

Как установило ФБР, в течение последних двух лет, злоумышленники, используя криптовалюты, отмыли примерно 1,5 млрд. долларов.

При этом, следует понимать, что это очень приблизительная сумма, поскольку точную цифру установить практически невозможно.

Сервисы по смешиванию криптовалют

Наслаивание

Одним из самых популярных методов для отмывания денег является, так называемое, наслаивание.

Применимо к традиционным финансам, это выглядит как использование «грязных» денег для покупки какого-то достаточно дорогого актива. Чаще всего для этих целей используют объекты недвижимости.

Через длинную цепочку подставных компаний такая недвижимость перепродается большое количество раз, из-за чего установить реального покупателя становится очень проблематично. Эта схема, успешно перенесена на цифровые активы.

На «грязные» деньги покупается криптовалюта. Затем, используя специализированные сервисы-миксеры – цифровой аналог тех самых прачечных Аль Капоне, приобретенная криптовалюта разделяется на множество частей, которые конвертируются в другие доступные токены.

Таким образом, крупный криптовалютный поток разбивается на огромное количество «ручейков», которые проходят через сотни и тысячи адресов. Естественно, определить реального владельца, в таком случае более, чем проблематично.

Сайты-миксеры биткоинов

Один из законов макроэкономической теории гласит, что спрос рождает предложение. Это отразилось в появлении множества сервисов-миксеров. При чем, эти сайты ни от кого не прячутся, доступ к ним не заблокирован, их работе никто не препятствует.

Главная страница одного из сайтов-миксеров

Такие миксеры позволяют смешивать достаточно большие объемы криптовалют. Например, в описании одного из сервисов указано: «Резервы *сервиса* достаточно большие, чтобы позволить системе смешивать даже огромные суммы без какого-либо риска».

Услуга, естественно, не бесплатная. Размер комиссии миксера составляет примерно 1-3%. Рекламу сервисов по смешиванию криптовалют очень часто можно встретить на крупных площадках в интернете, поэтому, по всей видимости, с клиентами у нех проблем не имеется.

Криптоказино и другие онлайн-игры

Еще одним востребованным у злоумышленников способом отмывания грязных денег является игровая индустрия в Интернете. Благо, никакого недостатка в криптоказино и других игровых сервисах нет.

Схема проста. На счет криптоказино вносится криптовалюта, делается 1-2 скромных ставки, после чего деньги выводятся назад. Для ускорения процесса можно даже не делать ставки.

Этот способ довольно популярен для отмывания краденой криптовалюты, поскольку позволяет очень быстро «замести следы», тем более, что в таких игорных сервисах ни о какой верификации речи не идет.

Эффективность борьбы с отмыванием денег через криптовалюты

Проблема отмывания денег с помощью криптовалют очень быстро достигла международных масштабов. По инициативе Японии в марте этого года разработка мер была поручена FATF (Financial Action Task Force — группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Конкретный план должен был быть представлен на саммите G20 в июле 2020 года.

Однако, FATF в установленные сроки не уложилась, и объявление конкретных методов борьбы с отмыванием денег через криптовалюты было перенесено на следующую встречу «Большой двадцатки», которая пройдет с 30 ноября по 1 декабря.

Пока же, какого-то эффективного и понятного механизма для борьбы с подобного рода финансовым преступлением не существует. На текущий момент имеется несколько прецедентов, связанных с криптобиржами, однако ни до крупных штрафов, ни до криминальных дел они не дошли.

Проблема состоит в том, что власть имущие попросту не знают, как с этим бороться.

Единственный отрезок, на котором возможен какой-то эффективный контроль – это переход фиатные деньги -> криптовалюты. Только на этом стыке власти могут задействовать какие-то регуляторные ограничения.

С технической точки зрения повлиять на отмывание денег через крипту практически нереально. Да, крупные биржи работают в поле законов KYC и AML, но при поступлении на их депозиты денег с сайтов-миксеров они совершенно не эффективны. Отметим, что речь идет о крупных официальных площадках. Что в этом случае делать с децентрализованными криптовалютными биржами, вообще никто не знает.

По всей вероятности, старые средства, хорошо зарекомендовавшие себя в борьбе с отмыванием денег, в случае с криптовалютами не дадут никакого результата, пока не будут разработаны современные методы, построенные на высоких технологиях.

Хотите все знать о криптоиндустрии? Подписывайтесь на наш канал в Telegram!

Как снять деньги с Форекса

Итак, проблема: форекс снятие средств. Как это осуществить? Несколько разных способов позволят перевести заработанное в натуральную валюту. Главное — внимательно заполнять реквизиты, а то ожидаемых денег можно никогда не увидеть!

Краткое описание вывода средств с Форекса

Все действия по обналичке осуществляются из своего личного кабинета. Для оперирования следует зайти во вкладку «Реквизиты», выбрать опцию «Редактировать», очень внимательно заполнить информационные поля в платёжном поручении на вывод:

• в поле «назначение платежа» нужно проставить № своего личного кабинета
• обязательно отметить дату регистрации на Форекс
• № карты или своего лицевого счета
• Ф.И.О. писать полностью, не ограничиваясь инициалами.

Система потребует подтверждения, отправив код на почту и указанный сотовый телефон. После введения кода и подтверждения платёжного поручения в кабинете появится отметка «Средства отправлены», то есть, перевод уже произошёл. Деньги появятся в течение нескольких (обычно 3-х) дней, иногда сразу же, в зависимости от выбранного способа их получения.

Лучшие платёжные системы по мнению пользователей

Обмен электронных денег осуществляется через различные платёжные системы: Яндекс.Деньги, Киви-кошелёк, PayPal, EasyPay, RBK.Money, Liberty Reserve, Z-Payment. Пользователи пользуются разными системами, кому какая удобней. По мнению бывалых трейдеров, для Форекса лучше использовать Webmoney (Вебмани).

Регистрация легка и бесплатна. На главной странице размещено видео, подробно описывающее этот процесс. Удобно завести кошелёк в системе WM Keeper Classic. Чтобы не иметь проблем с кошельком и получением денег, нужно иметь в системе формальный аттестат. Для этого нужно загрузить отсканированный паспорт. Чтобы знать все способы получения денег Webmoney, можно прочесть соответствующую статью:

Способы снятия денег с Форекса

На карту банка

Вывод средств с Форекс осуществляется переводом на Visу Classic, MasterCard. Деньги перечисляются через Pay Online System с комиссией 1% (не 35$). Это очень выгодный и безопасный способ. Форекс специально разработал собственную банковскую карту. Это удобно: деньги переводятся без посредников, напрямую, без комиссии. Неудобство: карточка долларовая, при получении средств в других валютах (в терминалах, банкоматах) теряются наличные на разнице курса платёжных систем и банка, проводящего операцию.

Через электронные кошельки и популярные системы электронных платежей

Для обмена электронных денег можно использовать различные платёжные сервисы с минимальной комиссией 1%. С Яндекса можно отправить деньги на банковские карты, обналичить в CONTACTе, Migom, РНКО «РИБ». С кошелька QIWI вывести на карту, оправить денежным переводом через Anelik, Контакт, Unistream и т.д.

Получение наличными

Лучший вариант получения наличными для трейдеров, если в местах их проживания есть специальные пункты работы с Форекс: снять деньги без комиссии можно напрямую со своего счёта, создав заявку из личного кабинета на сайте.

Банковским переводом

Самый долговременный способ, средства идут в течение недели. Удобен для снятия больших сумм, но при международном переводе комиссия тоже внушительная.

Если кому-то трудно разобраться с интерфейсом биржи, можно попросить своего брокера о помощи, поручив ему вывод средств. Предприимчивый брокер может предварительно деньги пустить в оборот, поэтому выплата будет задержана на любой срок.

Теперь вы знаете обо всех способах как получить деньги с форекса. Новичкам можно дать дельный совет: перед выбором «своего» брокера нужно узнать обо всех вариантах вывода денег, включая срочное получение. И выбрать того, где варианты лучше и их больше.

Сайт «Работа в интернете» предлагает много учебных материалов по организации торговли на рынке Форекс. Изучайте и зарабатывайте в интернете больше средств.

О получении денег с других площадок читайте в статьях:

«Работа в интернете» готова раскрыть все секреты по выводу дензнаков из сети и обучить новым способам их зарабатывания. Запомните наш сайт и пользуйтесь нашими инструкциями!

Как вывести деньги с Форекса: обзор лучших способов, советы

Любой трейдер идет на Forex с одной целью – получать прибыль. И когда удается заработать довольно значимую сумму, возникает вопрос: как вывести деньги с форекса быстро, выгодно и без проблем. Существует несколько вариантов это сделать.

Как вывести деньги с форекса: процесс

Ответ на то, как вывести деньги с форекса довольно прост. Если на счету имеется достаточная сумма, нужно в панели управления найти интерфейс, отвечающий за оставление заявки на вывод, а затем воспользоваться им по назначению.

В зависимости от выбранного способа, деньги поступают через 1-7 дней. Конкретные сроки зависят от особенностей работы конкретного брокера и назначения перевода. Например, вывод на карту иностранного банка, как правило, занимает в разы больше времени, чем перечисление средств на электронный кошелек.

Простые способы вывода денег с форекса

Брокеры предусматривают самые разные способы вывода денег со счетов. Большинство из них предлагают перечисление денег на:

любой банковский счет;
пластиковую карту;
интернет-кошелек (подходит любая популярная электронная платежная система).

Интересующимся тем, как снять деньги с Forex, следует знать, что соответствующие переводы могут подлежать налоговому обложению.

Возможно ли вывести деньги с форекс без налогов?

Многие интересуются: как снять деньги с форекса без необходимости платить с этого налоги?

Оффшор

Первый – использование счетов, открытых в оффшорных зонах. В этом случае с отечественной налоговой службой не должно возникнуть проблем. Конечно, при условии, если государством не предусмотрен запрет на открытие и использование таких счетов.

На карту

Еще один вариант, как вывести деньги с форекс на карту – использовать пластик, который предлагает сам брокер. У крупных компаний предусмотрена соответствующая возможность. Такие карты оформляются в оффшорных зонах. В отличие от самостоятельного открытия подобного счета, этот способ значительно проще.

Следующий вариант, как снять деньги с форекса на карту подходит не всем, но его тоже нужно рассмотреть. В соответствии с законодательством, если сумма вывода равна или меньше той, которая была изначально зачислена на счет, она не облагается налогом. Этот вариант подходит для тех, кто ничего не заработать или даже потерял во время торговли на Forex. Те, кому интересно, как вывести деньги с форекс на карту, используя эту возможность, могут пользоваться абсолютно любым «пластиком».

Платежные системы

Интересующимся тем, как выгодно выводить деньги с Форекс, нужно знать, что ЭПС предлагают достаточно высокую анонимность. С таких кошельков можно не только покупать товары и оплачивать услуги, но и обналичивать деньги.

Например, одна из наиболее популярных платежных систем в СНГ – WebMoney имеет партнеров, эмитирующих банковские карты. Такой «пластик» привязан к электронному кошельку. При этом банком-эмитентом карты выступает иностранная компания, которая неподвластная российскому законодательству. ФНС довольно сложно проверить движение средств на таких счетах.

Криптовалютные кошельки

Интересующиеся тем, как снять деньги с форекс максимально анонимно, могут обратить внимание на крипту. Эти валюты еще долго будут находиться за пределами государственного регулирования. А поэтому ими можно свободно пользоваться. Довольно большое количество брокеров Forex уже активно работает с «цифровыми деньгами».

Можно ли вернуть деньги от недобросовестных брокеров

Есть люди, которые не доверяют форексу. Это связано с тем, что некоторые брокеры преднамеренно используют мошеннические схемы, чтобы обмануть доверчивых трейдеров.

Когда человек попадается на удочку недобросовестного брокера, доверив ему свои финансы, в какой-то момент он оказывается ни с чем. И задается вопросом: как вернуть деньги с форекс, хотя бы ту сумму, которая была зачислена на счет.

Ответ: нелегко. Чтобы вернуть деньги с форекса, принадлежащему недобросовестному брокеру, нужно подать на него коллективный иск, а затем дождаться окончания разбирательства. Процесс может затянуться несколько лет. И даже если его исход будет положительным для обманутых трейдеров, некоторые или все могут получить меньшую сумму, чем ими была зачислена на счет. При этом по очевидным причинам ни о какой прибыли речи идти не может.

Новичкам же, которые только планируют заниматься торговлей или пока еще только учатся этому ремеслу, рекомендуется найти надежную компанию. Наилучший вариант – если брокер стабильно работает минимум 5 лет и его бизнес никогда не давал серьезных сбоев. Также предельно важно, чтобы у него была официальная лицензия, официально разрешающая вести соответствующую деятельность.

Заключение

То, как вывести деньги с форекса – это совершенно несложный вопрос. Куда труднее разобраться с тем, как работает соответствующий рынок, и как от торговли на нем получать прибыль.

Investment Secrets — держим руку на пульсе инвестиций!

Как выводить деньги с Форекса? Вывод денег в подробностях.

Частные трейдеры на Форекс торгуют только ради спекулятивной прибыли, что и понятно. Главная цель такой работы — заработок денег, а потом, конечно же, вывод прибыли. Именно о всех важных моментах, касающихся снятия прибыли от торговли на Forex, сегодня и будет разговор.

Дальше рассмотрим следующие вопросы: каким способом можно вывести деньги с Форекс, какие сложности могут быть при попытке забрать деньги, тонкости с верификацией личности трейдера.

Начнем со способов вывода, так как не все начинающие валютные спекулянты понимают, каким именно образом можно забирать прибыль.

Способы вывода денег с Форекс

Каждая брокерская компания предлагает своим клиентам определенное количество способов для ввода и вывода средств. В некоторых случаях бывает, что способы, доступные для пополнения счета и вывода денег не одни и те же. Например, у MMCIS невозможно было пополнить торговый счет через Webmoney, а вот выводить деньги при помощи этой платежной системы разрешалось.

Аналогичная ситуация с комиссиями при зачислении и снятии денежных средств. Одни брокеры оплачивают за свой счет денежные переводы клиентов, другие не покрывают расходов на комиссии платежных систем. На сайте брокера, который Вас заинтересует, найдите информацию о вводе/выводе, там сможете ознакомиться со всеми условиями в подробностях, например:

Большинство брокеров на Форекс ограничивают способ вывода денежных средств тем вариантом, при помощи которого Вы пополняли счет. Например, если при пополнении депозита использовалась система Webmoney, то и вывод средств будет осуществляться на те же самые реквизиты, с которых вводились деньги в Форекс-компанию.

При изменении реквизитов потребуется писать и высылать представителям брокера в электронном виде специальное заявление. Так что, если у клиента по какой-то причине нет больше доступа к тому банковскому счету или кошельку, с которого производился ввод средств, то в этом нет ничего страшного.

Популярные способы ввода/вывода денежных средств на Форекс:

банковский перевод;
VISA/MasterCard;
Webmoney;
QIWI;
Яndex-деньги;
Приватбанк;
Альфа-клик;
Skrill;
MoneyBookers.

Все доступные для вывода денег с Форекс варианты уточняйте на сайте брокерской компании, которую выбрали, а так же не забывайте смотреть на тарифы по зачислению и снятию капитала.

Сложности при выводе денег с Форекс

Многие брокерские компании требуют прохождения верификации клиента для возможности вывода денежных средств. Одни организации приписывают такое требование к условиям финансового регулятора, другие вспоминают закон об отмывании денег, могут встречаться и иные случаи.

При пополнении депозита, скорее всего, никто не попросит у Вас предоставлять документы, но вот при выводе капитала подтверждение личности может оказаться обязательным. Лучше быть к этому моменту заранее готовым и сразу направить требуемые документы представителям компании. Как правило, это главная страница паспорта с фотографией, а так же страница с пропиской, но есть и другие варианты.

Что лучше предпринять и, как вывести деньги с Форекс, если верификацию проходить совершенно не хочется? У брокеров, требующих подтверждения личности клиента, забрать даже свои деньги без верификации не получится. Лучше заранее учитывать этот момент, возможно, даже пройти данную процедуру еще до пополнения своего депозита.

Что касается сроков вывода средств, то все зависит от конкретной компании. Брокеры указывают данную информацию на своих сайтах. В большинстве случаев процедура не занимает больше двух суток, но есть компании, как Alpari , где деньги отдают в течение дня, а в Exness, например, более 90% всех заявок на вывод денег обрабатываются в течение 5 минут.

Рекомендуем своевременно уточнить информацию о сроках вывода денежных средств у компании, с которой решили сотрудничать, что бы позже не возникло никаких недоразумений. В редких случаях, когда денежные средства не выводятся в установленные компанией сроки, можно обратиться с претензией к финансовому регулятору, контролирующему работу «Вашего» брокера.

Информацию о регуляторе можно найти на сайте компании, после чего задать ему вопрос, как вывести деньги со своего Форекс-счета, описав всю ситуацию. Еще раз заметим, что такие ситуации встречаются крайне редко, а если встречаются, то, как правило, при работе с небольшими, непроверенными компаниями.

Обналичивание через Форекс

Привет постоянным читателям и тем кто только попал на сайт ForexLabor, т.к. в основном ресурс рассчитан на начинающих трейдеров, то вопрос о том как вывести деньги с Форекс возникал у каждого, кто начал торговать на рынке Форекс. Советую статью — Как пополнить счет форекс

Как вывести деньги со счета Форекс?!

Начнём с разновидностей и способов:

Вывод с Форекс на банковскую карту

Снятие с торгового счета на платежные карты системы Visa и MasterCard либо спец карты — банковская форекс карта, возможно только при помощи интернет платежных систем и электронных кошельков, но подробней об этом позже. Пополнениефорекс счета в случае с картой платежной системы Visa, карта должна иметь уровень не ниже чем VISA >Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга , для скальпинга .

Система PayOnline, PayOnlineSystem — это процессинговая компания, специализирующаяся в области обработки платежей по банковским картам. Система удобна тем, что в ней не нужно регистрироваться. При выводе средств берется комиссия только со стороны платежной системы в резмере 1% , но не менее 10 USD и не более 35USD, в большинстве случаев брокер % не берет. Этот способ подойдет трейдерам, которые выводят большие суммы денег, на мой взгляд это довольно таки безопасный способ вывода средств.

Вывод при помощи системы LiqPay на банковские карты.

Молодая платежная система со своими приколами , система создана ПриватБанком, пользоваться этой системой лично Я не рекомендую, т.к. имел опыт работы в ГО ПrиvатBаnка и жалоб на эту систему поступало очень много. Например, система может на свое усмотрение заблокировать вам пару тыс долларов с подозрением на мошеннические операции (отмывание денег) и начать требовать документы на сумму, которую вы имеете. но даже если вы предоставите эти документы, не факт, что вам её удастся снять, так же система слаба к хакерским атакам, уведенные суммы со счетов LiqPay были впечатляющие.

Пластиковые карты эмитируемые по заказу брокерской компании у офшорного банка. Вы можете выводить деньги на брендированную дебетовую пластиковую банковскую карту форекс вашего брокера, такой вид вывода средств практикует: Fresh Forex, Insta Forex, LiteForex и т.д., к примеру, у компании «Riston Capital Limited» — Fresh Forex деловым партнером по выпуску карт Payoneer является банк Choice Bank Limited, но не у многих брокеров есть такая возможность. Способ удобен тем, что вы напрямую выводите средства на карту без посредников и лишних комиссий, а точнее вообще без комиссии, но карта открывается в валюте доллар и при снятии средств (не в валюте карты) через банкомат или оплатах в терминале торговых точек вы теряете деньги на курсовой разнице между платежной системой и банком эквайером (банком который проведет Вам платежную операцию). Вывод прибыли с форекс через электронные кошельки и системы электронных платежей.

Вывод прибыли с форекс через электронные кошельки и системы электронных платежей

На данный момент интернет стал богат различными электронными платежными системами, кошельками и платежными сервисами: WebMoney, Liberty Reserve, QIWI, Яндекс.Деньги, RBK.Money, EasyPay, MoneyBookers, Z-Payment, PayPal и т.п. именно при помощи этих сервисов можно легко и главное быстро вывести себе в карман либо на карточку заработанные деньги, в данных случаях комиссия берется минимальная, в пределах 1% или вообще не берется. Если трейдер выводит деньги с форекс счета на эти системы, то как он может их обналичить? Рассмотрим несколько из перечисленных: Яндекс Деньги можно вывести на платежную карту банка, получить наличными в любом пункте систем CONTACT и Migom, в Москве через кассу РНКО «РИБ»; QIWI кошельки- вывод на банковскую карту , денежные переводы CONTACT, Unistream, Anelik и т.д.

Вывод средств с Форекс наличными

Снять и получить средства можно напрямую с Форекс счета в офисе после создании заявки на сайте Брокера в личном кабинете трейдера, в основном брокеры по этому типу снятия комиссию не берут. Хороший способ получить наличные для тех в чьих городах есть пункты ввода/вывода средств с которыми сотрудничает ваш Брокер.

Вывод денег с Форекс банковским переводом

Способ не удобный и долгий, ваш платеж может идти до 5 рабочих банковских дней. Данный вид снятия средств с Форекс подходит для больших сумм, но если перевод будет международным, то есть ограничения по размеру суммы перевода и комиссия будет не маленькой.

Теперь опишу как вывожу деньги с Форекс лично Я

Как перевести деньги с форекса на визу?

пользуюсь самой распространенной системой WebMoney , путь средств до того, как они поступят лично в мои руки пройдет через три «станции». Начнем со счета Форекс Брокера, при выводе денег основная масса брокеров комиссию не берет, но есть такие, которые все-таки снимают малюсенький %, в моем случае комиссия берется. И так Брокер, в личном кабинете Я создаю заявку на вывод средств на свой кошелек WebMoney, у системы WebMoney комиссия равна 0.8% (кто не разбирается, просто умножте сумму снимаемых средств на 0.008 и получите размер комиссии), деньги от моего Брокера поступают на кошелек WM в течении 5 минут в операционное время, с самого кошелька WM деньги выводятся через интернет обменник на банковские платежные карточки, Я пользуюсь системой обменник.in.ua, в личном кабинете этой системы я создаю заявку на вывод средств с кошелька WM на банковскую карту, после этой процедуры мне на кошелек WM обменник выставляет счет на указанную в заявке сумму, который мне в программе WMKeeper необходимо оплатить (одобрить), чтобы обменник смог перечислить мне заявленную сумму на банковскую карту.

В обменнике за перевод с WM на карту банка берется комиссия, ориентировочно от 2% до 3.75%, в зависимости от суммы и валют конвертации, в моем случае с 1000WMZ берется комиссия 2.25% (дешевле сервиса не нашел). Кто не знает, как работают системы онлайн обмена валют, Я объясню в конце статьи. И наконец конечный пункт это пластиковая карта, я вывожу деньги на карту ПриватБанка Украины и банк тоже берет % за пополнение карты (ПБ берет 1% от суммы перевода), конечно не все банки берут %, но я думаю отметить это необходимо, т.к. за любую услугу в наше время нужно платить, деньги на карточку поступают в течении 10 минут максимум. После всех мероприятий я иду к банкомату и снимаю наличные или оплачиваю картой по терминалу где мне это необходимо. В принципе процедура не сложная, даже приятная. В кратце это выглядит так; Брокер-WebMoney, WebMoney-Обменник, Обменник-Банк, Банк-Трейдер.

Теперь обещанное, вывод прибыли с forex на интернет обменники.

Данные виды обменников работают как обычный банковский валютообменный пункт, но сугубо с национальной валютой, в моем случае это гривня, зарабатывают на разнице курсов и на комиссиях за перевод WebMoney в наличные, т.е. обмен титульных знаков системы WM на реальные деньги, в лице электронного платежа на карту клиента. Например необходимо обменять 100WMZ (электронных долларов) на наличную гривну, обменник проводит выплату (перевод) в гривнях по курсу 13.00 за один доллар т.е. 1 WMZ- нам 13.00 грн на карточку, т.е. это равносильно тому, как прийти в банк с наличными долларами и конвертнуть их в наличные гривни, но тут вы обращаетесь к интернет-обменнику с титульными знаками (деньгами) системы WebMoney, те же доллары но электронные. Или нужно пополнить кошелек WM, чтоб завести деньги на счет Форекс, тут вы за 1WMZ отдаете не 13.00 грн, а 13.20 наличных гривен интернет обменнику и он на ваш кошелек WebMoney зачисляет нужную сумму WMZ (электронные доллары) и вы их с кошелька WM переводите выбранному Форекс Брокеру.

Подобных интернет обменников существует большое множество, их функции и возможности различны, но тот которым пользуюсь Я, подходит мне больше всего, пару лет назад можно было получать и вводить деньги напрямую наличными в офисе, сейчас все только через банк.

Мастер обналички

Транзакция в юанях

Микрозаем и мегаобнал

Акции наличными

Откат гастарбайтерам

Как снять деньги с Форекс начинающим трейдерам и чайникам

Как снять деньги c Форекс? Вопрос снятия денег на Форексе является актуальным для начинающих трейдеров и чайников. Это люди разного возраста и с разными навыками владения компьютером и интернетом, поэтому блог Forexone решил написать универсальную статью о снятии заработанных средств на валютной бирже.

Процесс снятия денег с Форекс, как правило, достаточно прямолинейный и в некоторых случаях не требует от трейдера значительных усилий. Однако для многих трейдеров не лишним будет расписать алгоритм действий, чтобы вы не запутались и смогли легко снять свои заработанные на Forex финансы и обналичить их.

Вы еще не зарабатываете или не знаете как заработать деньги на валютной бирже? Тогда попробуйте выбрать одну из торговых стратегий и воспользуйтесь платными советниками, которые помогут получить прибыль.

Купить советник Форекс вы можете в интернете, но вам необходимо знать о 6 категориях платных советников и про 6 критериев выбора перед покупкой определённого советника. А сейчас давайте вернёмся к снятию денег, когда вы их уже заработали, ведь это реально.

Процесс снятия денег с Форекс

Чёткая процедура того, как снять деньги с Форекс, зависит от брокера, с которым вы будете сотрудничать. Но обычно каждый брокер следуют одному и тому же общему алгоритму снятия денег. Снять деньги с Форекс можно двумя основными способами:

Формы запросов на снятие денег с Форекс.
Автоматический перевод средств.

Блог Forexone предлагает рассмотреть каждый из способов запроса заработанных средств в трейдинге на валютной бирже.

Формы запросов на снятие денег с Форекс

Шаг 1.Разместите запрос на снятие денег у своего брокера.
Запрос на снятие денег у брокера – это форма, которая может быть как электронным документом, так и бумажной формой, которую необходимо будет распечатать.
Шаг 2.Заполните запрос на снятие денег.
Если необходимо – распечатайте форму и заполните её от руки. Отметьте, каким образом должно произойти снятие денег. Большинство брокеров Forex обеспечивают функцию переведения ваших средств на банковский счёт. Практически всегда это требует снятия определённой комиссии с обеих сторон: её снимает как ваш брокер, так и ваш банк. В противном случае вы можете выбрать вариант получения чека по почте, если ваш брокер предоставляет такие услуги.

Некоторые брокеры также снимают комиссию и за операцию распечатки и отправки чека. Но за такую операцию не нужно будет платить комиссию вашему банку.

Шаг 3.Подтвердите запрос на снятие денег у брокера.
Для подтверждения вам нужно будет или нажать кнопку «Подтвердить» на веб-странице, где вы заполняли форму запроса, или же если форма была заполнена вручную, то вам необходимо будет оправить её своему брокеру по факсу или электронной почте.

Автоматический перевод средств

Шаг 1. Воспользуйтесь услугой автоматического перевода средств у вашего брокера.
Автоматический перевод позволит вам с лёгкостью осуществлять электронные переводы между вашим банковским счётом и счётом у брокера. Но не все брокеры предоставляют услуги автоматического перевода средств. А те, которые обычно предоставляют такие услуги, не берут комиссию за их предоставление. Найдите на сайте своего брокера раздел, в котором можно разместить запрос на автоматический перевод и откройте его.
Шаг 2. Введите всю необходимую банковскую информацию в форму.
Как правило, данная информация включает номер банковского счёта и код банка, а также его название и адрес. Подтвердите оформление формы после того, как проверите правильность внесённой информации.
Шаг 3. Переведите средства с помощью услуги автоматического перевода.
Разместите форму на автоматический перевод, которую вы заполнили онлайн. Определите размер суммы перевода и будет это депозит или снятие. Как только вы подтвердите форму, процесс перевода начнётся без какого-либо вашего дальнейшего вмешательства.

Выбор метода снятия денежных средств за вами и брокером

Мы рассказали об основных двух подходах к тому, как снять деньги с Форекс и вы можете воспользоваться любым из них в зависимости от того, какие услуги снятия денег предоставляет ваш брокер.

Как не заплатить налоги на Форекс?

Полная анонимность.

Вывод крупных сумм.

И при всём этом не забывайте государственный лозунг.

Обналичивание через Форекс

Автор: ivan · Март 13, 2015

Как известно, одним из основных преимуществ кредитной карты является наличие льготного периода (грейса), в течение которого вы можете не платить банку проценты за операции покупок, совершенных за счет средств банка в размере предоставленного вам кредитного лимита. Однако просто снять наличные в банкомате или перевести кредитные деньги на свой другой банковский счет просто так не получится: очень часто грейс на такие операции не распространяется, к тому же банк забирает себе немалые комиссионные. Тип операции по карте определяется МСС-кодом точки, в которой эта операция совершена. Именно от МСС зависит то, каким образом банк отреагирует на ваш платеж: наградит бонусами, великодушно оставит в грейсе или строго накажет штрафом.

Для чего обналичивают деньги? Одним из классических применений обналиченных денег является размещение их на краткосрочных вкладах и доходных картах и получение процентов с депозита. Самая известная и наверное одна из первых доходных карт — черная дебетовка Тинькова с бесплатным пополнением с кучи платежных систем и с карт других банков, неплохими процентами на остаток, бесплатной доставкой, бескомиссионным снятием нала в любых банкоматах, кэшбэком, бесплатным межбанком и прочее и прочее. Кроме того, карты ТКС используются в большинстве схем обналички кредиток. В общем, эта карта должна быть в кошельке у каждого, кто более или менее думает о своих финансах.

Можно также использовать слитые с кредитки средства как беспроцентный кредит при дорогостоящей покупке либо как оборотный капитал для мелкого бизнеса. В этой статье попытаюсь кратко описать основные способы «снятия» наличных с кредитных карт.

1. Снятие нала в банкомате

Да-да, самым первым способом является простое снятие наличных. Дело в том, что многие банки распространяют льготный период на снятие нала (Альфа, ПСБ, Банк Москвы, МДМ, ВТБ), а иногда даже проводят акции неслыханной щедрости по отмене комиссии за снятие. Например, не так давно такую «халявную» акцию проводил Промсвязьбанк:

Хотите пользоваться «Суперкартой» и не платить комиссию? Теперь это возможно! Снимайте наличные совершенно бесплатно в период действия акции. Срок проведения акции – с 15 августа по 15 сентября 2014 года. В акции может принять участие каждый владелец «Суперкарты».

Во время акции мы отменяем комиссию по «Суперкарте» за снятие наличных в банкоматах ОАО «Промсвязьбанк» и банков-партнеров, а также в офисах ОАО «Промсвязьбанк». Комиссия не взимается при снятии как собственных, так и заемных денежных средств.

Это конечно очень редкий случай, но такое бывает, надо пользоваться, если дают такую халяву ��

2. Электронные кошельки

Прокрутка кредиток через электронные кошельки — самый распространенный вид обналички. Qiwi(«птицефрукт»), Яндекс.Деньги(«ЯД»), Элекснет(«эль»), РБК-мани («рыбки»), Деньги.МэйлРу («мыло», пусть земля им будет пухом) и многие другие платежки предоставляли и продолжают предоставлять нам огромное количество возможностей по сливу кредитных лимитов. При этом самый раскрученный кошелек Webmoney в схемах практически никогда не используется, так как в нем вообще отсутствуют бескомиссионные операции.

Электронные платежные системы постоянно закручивают гайки, обрезая бесплатные методы ввода или вывода средств с балансов. Например, у Qiwi в личном кабинете берется комиссия как за ввод с карт, так и за вывод на карты, но тем не менее существуют способы и бесплатного пополнения с хорошим МСС, и бесплатного вывода.

3. «Кошельковые» карты

Одним из самых распространенных способов вывести денежки из электронного кошелька без потерь является использование банковских карт, эмитированных этими платежками. Карты могут быть как виртуальные, так и обычные пластиковые визы и мастеркарды. Конечно просто снять налик с таких карт без потерь не получится, но используя описанные ниже способы это вполне реально и очень часто используется. Например, в этой схеме очень помогла мыльная карта.

4. Карты-прокладки

Самыми часто используемыми картами-прокладками являются карты РНКО: Кукуруза, Билайн и прочие. Главное их достоинство — возможность пополнения счета с других карт непосредственно в личном кабинете, а также вывод без комиссии на счета некоторых банков (операции фигурируют как погашение кредита). Пополнение проходит как манисенд (см. ниже), а некоторые банки позволяют манисендить в грейс и без комиссии. Еще одним (если не главным) плюсом этих карт является бонусные системы, которые позволяет накручивать на этих картах очень неплохие плюшки.

5. Банкоматы и платежные терминалы

Еще одним лакомым кусочком для обналичника являются так называемые «тумбы» — банкоматы и платежные терминалы. В тумбах можно найти возможность пополнения электронных кошельков или погашения кредитов в других банках (читай перевод на любой счет в банке) без комиссий и с хорошим МСС. Самым классическим примером является пополнение ЯДа в банкоматах Сбербанка с «телекоммуникационным» МСС 4814. Кстати, этот код наиболее часто встречается в тумбах.

6. Интернет-банки и мобильные банки

Как не покажется странным, но некоторые банки сами предоставляют возможность слива своих же кредиток непосредственно в своих же интернет-банках, личных кабинетах или мобильных приложениях. Например, Райфайзенбанк с недавних пор ввел штрафы за операции с признаками «quasi cash», к которым относятся в частности переводы на электронные платежные системы. Однако в их же ИБ спокойно можно перевести деньги на птицефрукт без всяких комиссий и в грейс, правда ограниченным объемом. Тиньков при операциях меньше 500 рублей позволяет переводить без санкций деньги со своей кредитки на свою же дебетовку или мобильный кошелек. А хоумкредит даже дает плюшки за некоторые такие операции!

7. Переводы с карты на карту (манисенд)

Еще не так давно перевести деньги по номеру карты было невозможно, нужно было знать номер счета и банковские реквизиты получателя. Все изменилось с появлением технологий Mastercard Moneysend и Visa Money Transfer. Теперь очень просто перевести деньги с карты на карту, зная только номер, причем в некоторых случаях зачисление происходит практически мгновенно. МСС таких операций в подавляющем большинстве случаев будет 6538 для манисенда и 6012 для VMT.

Переводы можно проводить как в интернете, так и в большом числе банкоматов. Будьте внимательны, комиссии могут браться непосредственно сервисом, который осуществляет перевод, банком-эмитентом карты отправителя за исходящий манисенд и даже банком карты получателя за входящий манисенд. Тем не менее некоторые банки лояльно относятся к таким переводам и проводят эти операции в грейс и без комиссий, например Русский Стандарт и МДМ.

8. Виртуальные карты

Виртуальными называются карты, которых на самом деле нет, есть только их реквизиты. Их очень удобно использовать для платежей на незнакомых сайтах: выпустил виртуалку, пополнил на нужную сумму, оплатил, закрыл. Никакого риска, что недобросовестный админ сайта спишет лишних денег с карты. Виртуалки есть практически в любом банке и во многих платежных системах. В некоторых банках можно привязать вируталку к счету кредитки и через нее обойти запреты на обналичку. Иногда можно оплатить виртуалку кредиткой, а потом слить с нее средства. Также виртуальные карты используют платежки и мобильные операторы.

9. Системы денежных переводов

Иногда в схемах обналички используют системы денежных переводов: Contact, Unistream, Лидер и прочие. Перевод отправляется либо с использованием карты, либо через электронный кошелек, деньги можно получить наличкой в любом отделении. Обычно переводы делаются с комиссией, но иногда проходят промоакции с отменой комиссий. Например, мыло в свое время объявило акцию по бесплатным переводам Contact по России, в результате куча народу понаотправляла халявных переводов самому себе, кассиры в банках очень удивлялись.

10. Эквайринг

Еще одним способом обналички кредиток является прокрутка через эквайринг, то есть прокрутка через точку оплаты по согласованию непосредственно с ее владельцем. В большинстве случаев такой способ невыгоден владельцу точки: свои комиссии берет банк, предоставляющий услугу эквайринга, возникает также тема налогообложения. Тем не менее этот метод имеет место быть, особенно с появлением одной интересной темы, о которой я пока умолчу.

11. Операторы мобильной связи (они же опсосы)

Наши операторы сотовой связи уже давно не ограничиваются выполнением своих непосредственных обязанностей, то есть обеспечением нас качественной мобильной связью. Захватившая рынок большая тройка опсосов активно занимаются развитием других видов бизнеса, в частности в финансовой сфере. Первопроходцем стал Билайн, внедривший технологию оплаты товаров и услуг с баланса телефона «Мобильный платеж». Тогда это казалось чем-то на грани фантастики: платить коммуналку с телефона! МТС и Мегафон конечно тоже не могли остаться в стороне, привязывая к балансам виртуальные и обычные карты. Существовало и существует множество хитроумных схем по обналичке кредиток через симкарты опсосов с получением плюшек. Ну а последним шумным событием стало сотрудничество Мегафона и Qiwi с возможностью бесплатного перевода баланса на кошелек, полная халява!

Также опсосов можно использовать путем расторжения контракта и возврата неиспользованных денежных средств. Есть закон, который позволяет это делать. Минусом является большой срок рассмотрения заявления на расторжение, иногда до двух месяцев.

12. Предоплаченные подарочные карты

Некоторые банки выпускают подарочные карты, которые можно купить у партнеров банка, например в магазинах и торговых центрах. Схема достаточно проста: покупаем подарочную карту кредиткой, получаем за это плюшки, затем сливаем с нее деньги манисендом себе на счет. Особенно увлекается этим Русский Стандарт. Главная цель – найти розничные точки продаж этих карт, не банковские отделения. Тогда мы получим хороший МСС.

13. Обменники электронных валют

Достаточно экзотический способ, но тем не менее я сам один раз успешно им воспользовался. Конечно обычно обменники берут грабительские комиссии, ведь они на этом живут. Тем не менее использовать их как одно из звеньев цепочки иногда очень даже оправдано. В некоторых сервисах можно купить электронную валюту непосредственно с карт, в некоторых дают хороший дисконт за наличку и объемы. Необходимо учитывать риск, так как обменник это не банк и не платежка, ваши денежки могут пропасть и выудить их будет непросто.

14. Сторонние компании (форекс-брокеры, букмекеры и т.п.)

О прокрутке кредиток через форекс-брокеров я писал уже неоднократно. В качестве транзитных пунктов можно использовать и другие «конторы», связанные непосредственно с финансовой деятельностью, например букмекеров. При этом большинство компаний не разрешают выводить средства без их целевого использования в течение определенного времени, а также стараются соблюдать правило «откуда вводил туда и выводи» для борьбы с отмыванием и незаконным оборотом денежных средств. Но часто можно например вводить средства с одной карты, а выводить на другую. Часто для привлечения клиентов ввод-вывод средств происходит с небольшими или совсем нулевыми комиссиями, осталось только найти хороший плюшечный МСС при вводе.

15. Возврат покупок

Этот способ считается неприличным для настоящего любителя покрутить кредитки, но тоже решил о нем упомянуть. Все просто: покупаешь дорогостоящий товар или услугу (например бронирование отеля с бесплатной отменой), а через какое-то время делаешь возврат, желательно уже на другую карту (конечно на дебетовку). При этом получаешь бонусы и кэшбэк. Поменять карту при возврате удается не всегда, но под предлогом того что «уже сдал ее» или «закончился срок действия» иногда удается провернуть эту аферу. Не совсем законно конечно.

Есть разновидность абсолютно законного возврата, когда он происходит на ту же карту, но плюшки при этом не списываются. Такое было замечено, например, при операциях по Кукурузе с Двойной выгодой. Или еще один интересный лайфхак: допустим, банк устанавливает в этом месяце кэшбэк 5% за сферу туризма. В конце месяца бронируем дорогущий отель, получаем за это 5%, а отмену бронирования делаем уже в следующем месяце, когда на туризм кэшбэк 1%. В итоге при возврате списывают кэшбэк 1%, а 4% наш профит!

16. Групповые покупки

Детская схема: оплачиваем за кого-то кредиткой, получаем плюшки, наличку берем себе. Особенно актуальна, если у вас есть какой-то постоянный большой объект трат. Например, один мой знакомый оплачивает кредиткой для своей организации около 40 точек НТВ-Плюс, объемы там достаточно приличные. Можно платить например коммуналку за всё дачное товарищество или гаражный кооператив.

Вроде все. Если что-то забыл, пишите в комментах, добавим. Возможно, есть еще неизвестные мне способы, которые я пока не знаю, но обязательно узнаю!

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.

В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом». В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Обналичивание через Форекс

Как вывести деньги со счета Форекс?!

Начнём с разновидностей и способов:

Вывод с Форекс на банковскую карту

Снятие с торгового счета на платежные карты системы Visa и MasterCard либо спец карты — банковская форекс карта, возможно только при помощи интернет платежных систем и электронных кошельков, но подробней об этом позже. Пополнениефорекс счета в случае с картой платежной системы Visa, карта должна иметь уровень не ниже чем VISA >Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга , для скальпинга .

Система PayOnline, PayOnlineSystem — это процессинговая компания, специализирующаяся в области обработки платежей по банковским картам. Система удобна тем, что в ней не нужно регистрироваться. При выводе средств берется комиссия только со стороны платежной системы в резмере 1% , но не менее 10 USD и не более 35USD, в большинстве случаев брокер % не берет. Этот способ подойдет трейдерам, которые выводят большие суммы денег, на мой взгляд это довольно таки безопасный способ вывода средств.

Вывод при помощи системы LiqPay на банковские карты.

Молодая платежная система со своими приколами , система создана ПриватБанком, пользоваться этой системой лично Я не рекомендую, т.к. имел опыт работы в ГО ПrиvатBаnка и жалоб на эту систему поступало очень много. Например, система может на свое усмотрение заблокировать вам пару тыс долларов с подозрением на мошеннические операции (отмывание денег) и начать требовать документы на сумму, которую вы имеете. но даже если вы предоставите эти документы, не факт, что вам её удастся снять, так же система слаба к хакерским атакам, уведенные суммы со счетов LiqPay были впечатляющие.

Пластиковые карты эмитируемые по заказу брокерской компании у офшорного банка. Вы можете выводить деньги на брендированную дебетовую пластиковую банковскую карту форекс вашего брокера, такой вид вывода средств практикует: Fresh Forex, Insta Forex, LiteForex и т.д., к примеру, у компании «Riston Capital Limited» — Fresh Forex деловым партнером по выпуску карт Payoneer является банк Choice Bank Limited, но не у многих брокеров есть такая возможность. Способ удобен тем, что вы напрямую выводите средства на карту без посредников и лишних комиссий, а точнее вообще без комиссии, но карта открывается в валюте доллар и при снятии средств (не в валюте карты) через банкомат или оплатах в терминале торговых точек вы теряете деньги на курсовой разнице между платежной системой и банком эквайером (банком который проведет Вам платежную операцию). Вывод прибыли с форекс через электронные кошельки и системы электронных платежей.

Вывод прибыли с форекс через электронные кошельки и системы электронных платежей

Вывод средств с Форекс наличными

Вывод денег с Форекс банковским переводом

Теперь опишу как вывожу деньги с Форекс лично Я

Как перевести деньги с форекса на визу?

Теперь обещанное, вывод прибыли с forex на интернет обменники.

Бухгалтерские и юридические услуги

Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учета
по №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

Обналичка КК через форекс-брокеров, или как убить сразу всех зайцев, Блог банкира, новости борьбы с обналом или передел рынка обнала.

Новости борьбы с обналом или передел рынка обнала

Рефссылки в статье согласованы.

Уже не помню, как именно я попал на этот блог и что искал, но после получения здесь ценных знаний о хобби, птичках, рыбках и прочих слонах обзавелся я картами различных банков примерно на 600 тысяч. После нескольких месяцев успешных выводов КЛ резонно пришла мысль: а что с этими шальными обналиченными деньгами делать? Выгода от держания средств на 10-процентных дебетовках и вкладах, если учесть комиссии, инфляцию и периодическое попадание на какие-нибудь неожиданные проценты, мизерная, и уж точно не стоит потраченного на хобби времени.

Набрав в поисковике волшебное слово «инвестирование», я натолкнулся на такой инструмент как ПАММ-счета у форекс-брокеров. До этого момента слово «форекс» ассоциировалось у меня с каким-то лохотроном по выуживанию денег с наивных любителей халявы. Сколько я слышал сетований типа «на демо-счете был в большом плюсе, а как реально вложился, все сгорело». Но все-таки я решил изучить тему и опробовать ее лично, применив к ней полученные здесь «тайные знания».

Итак, ПАММ-счет – это инструмент, позволяющий трейдеру привлекать в доверительное управление средства инвесторов и использовать их в торговле, тем самым принося инвестору прибыль и увеличивая свой доход за счет комиссии, размер которой устанавливается офертой памм-счета. Обычно комиссия управляющего счетом трейдера (он же «управ») составляет от 10 до 50%. Например, я вложил в счет 1000$, управ наторговал за неделю +4% при оферте 40%, в итоге моя прибыль за неделю составит 40$(общая прибыль)-16$(вознаграждение управа 40% от 40$)=24$.

Процесс инвестирования автоматизирован, вам не надо как-то связываться с управляющим, брать у него пароли, перечислять ему деньги и т.п. Все услуги предоставляет компания памм-брокер, которая выступает как своего рода гарант выполнения обязательств со стороны трейдеров и инвесторов, предоставляет реальную статистику торговли управляющего, проводит финансовые взаиморасчеты на основе оферт. То есть управляющий не может снять ваши деньги и исчезнуть, так как он не имеет к ним доступа напрямую, они хранятся у брокера.

Со стороны инвестора в принципе не нужно никаких знаний о методах торговли, хотя конечно лишними они не будут. Основная задача инвестора заключается в выборе правильного памм-счета, того самого «священного грааля». И таких счетов нужно найти несколько, при том у разных брокеров, чтобы обеспечить диверсификацию своего инвест-портфеля – снижение риска за счет распределения вложенных средств в различные инвестиционные источники, «не складывать все яйца в одну корзину».

Я для себя выработал несколько правил выбора памм-счетов:

счета с длинной положительной историей торговли большим объемом инвестиционных средств, минимум полгода, а лучше год, где резкий рост инвестиций не сильно сказывается на прибыльности. Очень часто трейдер, получающий в управление большие суммы, начинает нервничать и допускать ошибки в торговле;
молодые, вновь открытые счета от проверенных управляющих. Если опытный трейдер решает открыть новый счет, я стараюсь как можно раньше влиться туда.
счета с небольшим кредитным плечом, до 50. Простыми словами, кредитное плечо – это коэффициент, на который умножается изменение курса валюты. То есть, если евро по отношению к доллару упал на 0,5%, то сделка с кредитным плечом 100 изменит счет на 0,5*100=50%. Особо отчаянные торгуют с кредитным плечом до 3000

Оптимальным для себя считаю счета, которые приносят 2-3% в неделю. Были попытки инвестирования небольших сумм в высокорисковые счета, приносящие 20-50% в день, но риски очень высоки, счет может слиться в -100% за пару часов, и после нескольких сливов депозита я отказался от этой затеи.

Ниже я кратко опишу компании-брокеры, поделюсь найденными памм-счетами, а также своими опытами ввода средств в памм-счета с банковских карт.

Авторизуйтесь в блоге для прочтения закрытой части

Мой личный опыт «игр» с форексом в течение 4-х месяцев таков: заработано примерно 40 000 рублей, сумма вложений постоянно менялась из-за многочисленных вводов-выводов, в среднем крутилось где-то 350 000 рублей. Сперва сделал несколько вложений в рисковые счета, 4 счета было слито полностью, иногда счета попадали в просадки, но в целом из-за диверсификации профит был почти каждую неделю. Плюс получено около 10000 миль аэрофлота, 2000 фантиками ТКС, 9000 селектов сити, еще сколько-то там бонусов куки и мвидео. Жаль нет хорошей карты с кэшбеком. Ну и конечно главное – это вполне себе рабочий метод ОКК.

Всем удачи и профита!

Нет похожих записей.

321 комментарий: Обналичка КК через форекс-брокеров, или как убить сразу всех зайцев

Была верификация, теперь вот новый метод отмывания)

Следом тренд на форуме mmgp заявляет об отмене максимальных сроков на вывод в регламенте

Сообщаем, что вывод средств на все платежные системы, банки и карты будет производиться вне регламентных сроков.

Причина: для корректной работы модуля корпоративной ликвидности средства, которые необходимы для выполнения клиентских заявок, необходимо снимать со счетов перекрытия в течение нескольких недель.

Поясню, как работает этот модуль:

Перекрытие клиентских позиций осуществляется пулом счетов, открытых у поставщиков ликвидности. Счета не работают автономно, а управляются модулем управления корпоративной ликвидностью, позволяющим направлять ту или иную сделку, полностью или частично, на счета, дающие в данный момент времени оптимальные условия для этого.

Также, работает система, оценивающая совокупные заявки на внесение и извлечение средств с точки зрения поддержания необходимой маржи на счетах перекрытия и верной оценки рисков.

Следовательно, снимать средства со счетов перекрытия необходимо с учетом открытых позиций, возможного гэпа на открытии рынка,а также открытия управляющими позиций с началом торговой сессии.

Количество заявок на вывод, которые поданы в конце прошлой недели, на 20% превышает обычную норму; очевидно, это связано с проблемами в Пантеон-Финанс, которые вызывают беспокойство и некоторых наших клиентов, а также с массовыми выводами на корпоративные карты. Все заявки будут выполнены. Но вывод средств займет определенное время, так как они снимаются частями с разных счетов у ПЛ.

В марте мы окончательно войдем в регламент, а в течение февраля перестроим работу модуля с учетом необходимости вывода крупных сумм в короткие сроки.

Вывод средств не останавливается, клиенты будут получать выплаты по заявкам, просто это займет время больше, чем обычно.

Мда, ситуация накаляется…, один айсберг подтолкнул другого

Новая инфа в лк forex-trend:

В соответствии с Планом стабилизации ситуации с выводом средств, мы вынуждены провести отмену всех текущих заявок на вывод средств.

Основной причиной являются обнаруженные нами, при сверке с Пантеоном, факты заведения к нам средств с реквизитов тех кабинетов Пантеона, на которые ошибочно были начислены достаточно существенные суммы. Более того, у нас есть оъективные причины сомневаться, что в компании Пантеон данный факт не возникал и ранее, только в несколько мелких, но возможно, более продуманных масштабах.

В виду этого нам необходимо провести совместную встречную проверку (не путать с внутренним аудитом Пантеон).

Вы сможете переподать заявки сразу после их отмены вновь.

Кроме того, данным мероприятием нами преследуется следующее:

Консолидация разрозненных заявок с целью понимания клиентского объёма, тем самым уменьшение их общего количества

Планирование нагрузки на различные ПС, в соответствии с планами и возможностями

интересно, какие максимальные суммы сейчас там у клиентов висят?

МСМсиС намбер два )))

06-02-2015 (3 дня назад)

Уважаемые клиенты, ввиду того что у нас на сайте сейчас происходит обновление сертификата безопасности EV SSL, у Вас при входе на сайт появляется предупреждение что “соединение не безопасное или не защищено”. На самом деле, данное сообщение лишь говорит о том, что сертификат просрочен, но соединение по прежнему шифруется и абсолютно безопасно.

Вскоре данная проблема будет устранена. С нашей стороны все необходимые технические действия осуществлены. Соответствующая проплата за пролонгирование сертификата безопасности осуществлена и данные регистратору предоставлены. Ожидаем подтверждения регистратора.

Вот,как начинаются трудности у форекса ,мля

Да, если даже Пантеон и ФТ выкарабкаются из текущей ситуации, надо оттуда валить. Такое расп***яйство в технических вопросах ни к чему хорошему всё равно не приведет.

туда не надо было заходить. похоже сам великий vamba таки завис с быстрым выводом… Хоть МММ хоть пентеон одним миром мазано.

Вот скажите, это на русском языке написано:

Поясню, как работает этот модуль:

если да, то во всем видимо виноват этот самый модуль

Мой личный опыт «игр» с форексом в течение 4-х месяцев таков: заработано примерно 40 000 рублей, сумма вложений постоянно менялась из-за многочисленных вводов-выводов, в среднем крутилось где-то 350 000 рублей. Сперва сделал несколько вложений в рисковые счета, 4 счета было слито полностью, иногда счета попадали в просадки, но в целом из-за диверсификации профит был почти каждую неделю. Плюс получено около 10000 миль аэрофлота, 2000 фантиками ТКС, 9000 селектов сити, еще сколько-то там бонусов куки и мвидео. Жаль нет хорошей карты с кэшбеком. Ну и конечно главное – это вполне себе рабочий метод ОКК.

Всем удачи и профита!

Дети всегда любят сказки.

Про чарджбэки ММСИС

Комментарии жгут. Оказывается это Прохоров во всём виноват, а то и кто повыше

А здесь в отзыве ответ Банка ROBOKASSA (Океан Банк) обвиняет автора отзыва, что он мудак и при оплате в интернет-магазине оказывается оплачивал ММСИС, хотя доказательств связи интернет-магазина и ММСИС не приводит, а то что сами накосячили и принимали деньги в пирамиду умалчивают, типа Банк не знал. Молодцы одним словом. Причём, если почитать оферты для плательщика и получателя, то видно, что если к ним обращается плательщик, то виноват во всём он, а если получатель не оказывает услуги – то виноват получатель. Только плательщик не имеет права жаловаться на получателя, т.к. при любых раскладах виноват плательщик. Замкнутый круг.

Добавить комментарий Отменить ответ

Войдите, чтобы оставить комментарий.

Панель управления

Поиск по блогу:

Важное под рукой:

– Ответы ББ: поиск ответов на вопросы посетителей

Чтоб не забыть и записать:

Обзоры сервисов и карт

Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся

Кошельки, платежные сервисы:

В своё время было любопытно:

– Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике

– Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц

– Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков

– Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк

– Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов

– Kari: одежда и обувь за бонусы

Обратная связь

Посл.комменты

не везде, только что проверил пару банкоматов авой — прежние 4814.
74aa – (Дайджест ноября 2020, 22:38)

А давно в банкоматах сбера пополнение яда идет с МСС 8999, и везде так?
[email protected] – (Дайджест ноября 2020, 01:52)

В таких подарках не нуждаюсь. Если б пробовал, наверное, не покупал бы. Мне некогда заниматься прочтением подобного рода информации.
zg – (Дайджест ноября 2020, 01:20)

за БРС и ТБ ветки на банках читать не пробовал? ))) бесплатно, дарю )))
Brut – (Обсуждалка, 12:53)

Это ж какой лимит нужно иметь чтобы окупить такие деньги за срок жизни хорошей темы в 1-2-3 месяца? (а слив Барсика — тема хорошая)
[email protected] – (Дайджест ноября 2020, 09:37)

Куплю тему за 15 т.р. слива КК банка БРС без комиссии (МПС Visa, MasterCard, American Express). Кэшбэк и бонусы не интересуют. Устроит, если кэшбэк/бонусы полностью (или в большей части) компенсируют издержки слива по данной теме. Применение схемы: онлайн; оффлайн — г. Сочи (г. Краснодар менее желаемый вариант). Также готов приобрести темы слива других банков, например, таких как КЕБ, Тинькофф.
[email protected] – (Обсуждалка, 09:35)

Куплю тему за 15 т.р. слива КК банка БРС без комиссии (МПС Visa, MasterCard, American Express). Кэшбэк и бонусы не интересуют. Устроит, если кэшбэк/бонусы полностью (или в большей части) компенсируют издержки слива по данной теме. Применение схемы: онлайн; оффлайн — г. Сочи (г. Краснодар менее желаемый вариант). Также готов приобрести темы слива других банков, например, таких как КЕБ, Тинькофф.
Urra – (Дайджест ноября 2020, 14:09)

Покупай по карте «Перекресток — Альфа-Банк» — получи автомобиль VOLVO V40 CROSS COUNTRY С 1 ноября 2020 года по 31 декабря 2020 года Альфа-Банк проводит акцию для клиентов – держателей карт «Перекресток». Чтобы получить главный приз — автомобиль VOLVO V40 CROSS COUNTRY необходимо в период проведения акции совершить по карте минимум одну операцию на сумму от 1 000 рублей — чем больше операций на эту сумму будет совершено, тем больше шанс выиграть главный приз. Также будут разыграны дополнительные призы — 100 млн бонусных баллов программы «Клуб Перекресток». Кроме того, за все покупки, совершенные по дебетовой или кредитной карте «Перекресток» в .
AvtoRus – (Дайджест ноября 2020, 07:55)

С 31 октября 2020 года веб-сервис https://oplata. ubrr.ru/ (Виртуальный платежный терминал ПАО КБ «УБРиР») прекратил свою работу. Для совершения денежных переводов, оплаты счетов, пополнения вкладов, погашения кредитов и других операций просим воспользоваться услугами интернет-банка (https://i.ubrr .ru/home). 8-( вчера ещё работало. RIP чвош
Дмитрий Посталовский – (Дайджест ноября 2020, 07:20)

На весь ноябрь отключают комиссию за платежи в приложении Яндекс.Денег по квитанциям с QR‑кодом. Лимит по сумме платежей без комиссии 15000 руб. https://yandex. ru/promo/money/ utilities-qr?_o penstat=mail;ad ;qr0comission_z hiv;button
derrina – (Дайджест ноября 2020, 18:47)

«Вэббанкир» начал выдавать займы через чат-бота 02.11.2020 17:42 252 Система моментального электронного кредитования «Вэббанкир» стала выдавать займы с помощью чат-бота в Telegram, сообщили в пресс-службе компании. Чтобы воспользоваться сервисом, достаточно набрать в поиске @webbankirbot_b ot. После этого нужно выбрать опцию «Получить деньги» и определить сумму (от 1 тыс. до 20 тыс. рублей), срок займа (от пяти до 30 дней), а также предпочтительны й способ получения денег. «По умолчанию заем начисляется на банковскую карту: согласно статистике, сегодня этим способом пользуются 94% клиентов «Вэббанкира». Также получить денежные средства можно через платежные сети CONTACT, QIWI и «Яндекс.Деньги» . Процесс подачи заявки занимает одну-две минуты и не .
Дмитрий Кондратьев – (Рокетбанк, 16:31)

Всем советую Рокетбанк. Пользуюсь уже почти полгода, пока никаких нареканий. -ежемесячно каждого 1ого числа начисление процентов на остаток в размере 7,5% -кешбек за все покупки 1% и до 10% за покупки в промокатегориях (предлагаются каждый месяц на выбор 5 категорий, из которых можно выбрать 3) Моментальный дозвон до техподдержки, и очень удобно консультировать ся в чате приложения, ответ от оператора поступает практически моментально. Всем, кто планирует оформить эту карту ссылка, по которой вам на счет будет зачислено 500 рублей при регистрации https://rocketb ank.ru/loves/dm itriy-kondratev -hidden-frost Дополнительно от меня будет начислено 300 рублей.
AvtoRus – (Дайджест ноября 2020, 12:24)

Акция повышенного кэшбэка Кредит Европа Банк Увеличьте свое вознаграждение с CARD PLUS! Сроки проведения: 01.11.2020 — 30.11.2020 Увеличьте сумму своих покупок, оплаченных Картой CARD PLUS, с 01 по 30 ноября 2020 г. по сравнению с октябрем 2020 г.: на 10 000 рублей и получите 1% на 20 000 рублей и получите 2% Ссылка
Ранее »Страничка с последними комментами

Что вам нужно знать об обналичке

Необходимый минимум для каждого гражданина

Держали ли вы в руках деньги, полученные преступным путем? Скорее всего, держали.

Если хоть раз в жизни вы получили зарплату наличными в конверте, то через ваши руки прошли преступные деньги. В этой статье расскажем, что не так с наличными в конверте.

Как правильно

Все, кто живет и работает в России, платят налоги — даже если не знают об этом.

На что мы отдаем часть зарплаты

Когда вы получаете зарплату, ваш работодатель по закону должен заплатить пять раз:

Собственно, вашу зарплату.

Налог на доход физического лица — на дороги, школы, ЖКХ, МЧС, транспорт.

Взнос на пенсии нынешним и будущим бабушкам.

На пособия, больничные и декретные.

На ваше медицинское обслуживание, если вдруг что не дай бог.

Если вы получаете легальную зарплату 100 тысяч рублей, то ваш работодатель отдает еще около 15 тысяч на НДФЛ и около 35 тысяч на обязательное страхование. Итого, чтобы выплатить 100 тысяч на руки, работодатель должен потратить около 150 тысяч рублей. (см. об этом: ib.ru и nalog.ru)

Как делают

Чтобы избежать таких налогов, предприниматели пользуются услугой обналички. Обналичка превращает официальные деньги на счетах в неофициальные наличные в сейфе. И уже из неофициальных денег предприниматель платит зарплату. Обналиченные деньги нигде не числятся, поэтому они не облагаются налогом. Вроде как экономия.

За что переживать, если платят в конверте

Работает обналичка так:

Предприниматель заключает договор со специальной безобидной с виду компанией, которая оказывает как бы информационные услуги. Цена договора — сумма, которую нужно обналичить, плюс процент за услугу.

Предприниматель оплачивает счет и подписывает акты выполненных работ. Дескать, информационная услуга оказана.

Безналичные деньги поступают на счет этой компании. Но никакие услуги она оказывать не будет: она переведет эти деньги в какую-нибудь другую компанию. Затем еще одну и еще одну. Так деньги по цепочке прыгают между несколькими на первый взгляд не связанными между собой фирмами. На самом деле эти фирмы — часть обнальной сети.

Когда деньги проделали длинный путь, их обналичивают каким-нибудь хитроумным способом: через нечистый на руку банк, подставного вкладчика, с помощью платежных систем или через дружественный наркобордель (запрещён на территории России).

Спустя короткое время с предпринимателем связывается специально обученный человек и передает ему обналиченные деньги.

Для предпринимателя это выглядит так: «Оплатил один счет — получил наличные». Для налоговой это выглядит так: «Компания оплатила услуги подрядчика, ничего подозрительного». А на самом деле работает целая преступная группа, которая под мнимыми предлогами переводит и обналичивает деньги.

Лучшие брокеры без обмана

☆☆☆☆☆
★★★★★

Evotrade

Бонусы для новых трейдеров до 5000$!

Регистрация

☆☆☆☆☆
★★★★★

BINARIUM

Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Регистрация

Этим методом пользуются, чтобы обналичить деньги под зарплаты, вывести деньги из банкротящейся фирмы, украсть деньги из кассы или вклады из банкротящегося банка, дать откат или крупную взятку, профинансировать теракт или революцию.

Что не так

Проблемы с обналичкой две: налоги и преступность.

Налоги. Из-за того, что предприниматели уклоняются от налогов и взносов, эти деньги не поступают в бюджеты и фонды. Фондам нечем платить пенсии и пособия, нечем финансировать больницы и делать страховые выплаты.

Тут можно привести встречный аргумент, мол, медицина и так слабая, пенсии и так нищенские, чиновники и так всё воруют.

Однако платить или не платить налоги — это не жизненный выбор, не дело принципа и даже не вопрос морали. Платить налоги — это одно из условий жизни в любой стране. Нельзя делать вид, что ты такой весь против, но при этом ездить по дорогам, водить детей в школу или выносить мусор. Налоги и взносы — это обязанность гражданина, а не тема для дискуссий.

Налоги и взносы в России не самые высокие ни в мире, ни даже в Европе. О том, кто сколько платит, мы напишем отдельно, но будьте уверены: 49% с зарплаты — это далеко не самое страшное.

Преступность. Если деньги можно обналичить на зарплаты, то можно обналичить и на оружие, и на наркотики, и на всё остальное. Для обслуживания системы обнала используют подставные фирмы, левые банки, в качестве директоров им ставят бомжей и умалишенных (мера предосторожности). Система обнала преступна сама по себе и множит преступность вокруг.

Обналом могут пользоваться и сами преступники: легализовывать деньги от наркоторговли и проституции, легализовывать откаты и взятки. Всё опасное и возмутительное в нашей жизни так или иначе будет связано с обналиченными деньгами.

Обнальщики говорят, что делают благое дело — помогают российскому бизнесу окончательно не умереть под налоговым гнетом. Но это логика из серии «мы продаем героин, чтобы продлить жизнь наркоманам».

Какие бы аргументы ни использовали обнальщики, есть факт: обнал нелегален и государство с ним борется.

Как пытаются бороться

Государство борется с обналичкой через налоговую, Роструд, банки и МВД.

Налоговики проверяют фирмы на предмет подозрительных операций, которые могут быть похожи на обнал. Руководителя могут привлечь к ответственности.

Роструд проверяет, чтобы сотрудникам платили зарплату по закону. Если вы получаете зарплату в конверте, обратитесь в трудовую инспекцию или подайте заявление в прокуратуру: вас не только делают соучастником обнальной схемы, но и лишают социальной защиты, больничных, декретных и многого другого. Читайте об этом в нашей статье о серых зарплатах.

Банки должны внимательно контролировать счета своих клиентов и искать подозрительные операции. В любом уважающем себя банке есть специальный отдел, который ищет среди платежей и поступлений потенциальные обналы. Если компания подозревается в обнале, банк бьет тревогу. Если сам банк подозревается в обнале, Центробанк довольно резво его закрывает.

В МВД есть отдел по борьбе с экономическими преступлениями, который расследует схемы обнала и раскрывает связанные с обналом преступные группы.

С обналом бороться сложно, потому что обнальщики умеют скрываться, запутывать следы и подделывать документы. Со стороны обнальную фирму-прокладку трудно отличить от нормальной честной компании: по деньгам и бумагам они будут очень похожи. А если закрывать всех подряд, то многие честные компании попадут под огонь, этого никто не хочет.

Как решить

Допустим, вы получаете зарплату в конверте и вас это не устраивает. Но это хорошая работа и вы не хотите ее бросать. Тогда есть легальный, пусть и несколько замороченный способ получать зарплату и экономить на налогах: стать индивидуальным предпринимателем и платить налоги самому.

Индивидуальный предприниматель — это частное лицо, которое может заниматься коммерческой деятельностью. Вы регистрируете себя как ИП, открываете банковский счет, заключаете с работодателем договор и получаете деньги как обычно — только теперь это не зарплата, а оплата ваших услуг по счету. Правда, если гражданско-правовой договор составлен неправильно, ФНС может признать его трудовым.

Разница между ИП и частным лицом в том, что ИП сам платит за себя налоги и взносы на обязательное страхование. Два раза в год вы должны будете делать пенсионный и раз в год — страховые взносы.

Сколько денег в год ИП отдает государству

Зарплата в месяц	Зарплата за год	Взнос в ПФР и ФФОМС	Налог при УСН 6%
30 000 Р	360 000 Р	28 590 Р	+	0 Р	=	28 590 Р	7,94%
50 000 Р	600 000 Р	30 990 Р	+	5 010 Р	=	36 000 Р	6%
100 000 Р	1 200 000 Р	36 990 Р	+	35 010 Р	=	72 000	6%
150 000 Р	1 800 000 Р	42 990 Р	+	65 010 Р	=	108 000 Р	6%

Если ИП платит только за себя, налог можно уменьшить за счет обязательных взносов. Взносы при этом должны быть оплачены авансом, а не одним платежом в конце года. В таблице учтено уменьшение налога и дополнительный взнос 1% с дохода от 300 000 Р

Как вывести деньги с форекса с минимальными комиссиями

Вывод денег с форекс для многих является если не проблемой, то достаточно непростой задачей. Основная причина большинства сложностей при выводе заключается в наличии комиссии форекс, а также в том, что многие брокеры Forex требуют, чтобы денежные средства выводились только тем же способом, каким пользователь пополняет свой депозит. Так, если трейдер впервые пополнил свой счет с банковской карты, то в дальнейшем вывод денег из форекс будет возможен только на эту же карту. Если есть желание вывести деньги иным путем, придется уточнять о наличии такой возможности, обращаясь непосредственно к брокеру либо в службу поддержки.

Кроме того, многие брокеры часто ограничивают возможности для снятия денежных средств с целью их перевода на счета третьих лиц. В случае, если трейдер попытался сделать вывод денег с форекса на банковскую карту либо электронный кошелек постороннего человека, то брокер, скорее всего, заблокирует данную операцию. Разрешить такой вывод можно только после предоставления брокеру запрошенной им дополнительной информации.

Зачастую клиенты направляют брокерам запрос – «помогите обналичить деньги» с просьбой посоветовать оптимальный в плане комиссий и скорости вывода способ. Самым удобным, простым и потому распространенным способом вывода средств на форексе остаются электронные кошельки популярных платежных систем. Они дают возможность в течение 24 часов обналичить деньги форекс, при этом комиссия остается минимальной либо, в некоторых случаях, отсутствует вовсе. Популярные форекс-брокеры дают своим клиентам возможность выводить средства на различные электронные кошельки. Чаще всего это системы PayPal, WebMoney и Skrill. Для трейдеров из России и стран СНГ наиболее доступными остаются системы Яндекс Деньги и WebMoney. Тем не менее, для них тоже существуют ограничения. Так, система Яндекс Деньги запрещает вывод средств форекс в тех случаях, если в формулировке платежа были указаны сведения, которые указывают на использование электронного кошелька частным лицом в целях осуществления коммерческой деятельности. Впрочем, это ограничение многие брокеры легко обходят, просто указывая в формулировке «благотворительность» или «перевод частному лицу». Более существенным ограничением является лимит денежных средств, доступных для вывода – не более 15 000 рублей в сутки.

Система WebMoney также позволяет выводить деньги с forex, но для этого требуется, чтобы у трейдера был как минимум формальный аттестат, с проверенными системой персональными данными. Такое условие ставят и многие брокеры.

Помимо перечисленных методов, с форекс вывод денег возможен и на электронные кошельки национальных платежных систем (в России это, к примеру, Qiwi).

Вывод средств с форекс возможен и на банковские карты MasterCard и Visa. При выводе с форекса комиссия также взимается, а сам перевод может занять до недели. Еще одно ограничение – банковская карта должна быть именной и должна иметь возможность для совершения платежей через Интернет. Еще один недостаток такого вывода средств заключается в необходимости осуществления вывода согласно правилам зарубежных переводов. А это означает, что владелец карты должен будет отчитываться перед банком о том, за что и откуда он получил перевод. Альтернативой в данном случае могут выступать карты, которые предлагаются брокерами своим клиентам. Такие карты эмитируются оффшорными банками именно для конкретных брокеров и позволяют выводить средства без ограничений в любой стране мира. Комиссия на форекс при таком выводе умеренная, а вся информация о переводах сохраняется в строгой тайне.

Интересующимся тем, сколько стоит обналичить деньги на форекс, может быть предложен и способ прямого денежного перевода на банковский счет. В этом случае брокер напрямую выводит средства на счет трейдера. Но этот метод считается одним из самых неудобных. Кроме высоких комиссий, требуется сбор ряда документов, которые позволили бы осуществить перевод. Поэтому данный метод практически не используется, за исключением тех случаев, когда иными способами обналичить деньги нет возможности.

FOREX

Меню навигации

Пользовательские ссылки

Информация о пользователе

Вы здесь » FOREX » Про форекс » Налоги на Форекс

Налоги на Форекс

Сообщений 1 страница 1 из 1

Поделиться12013-01-04 00:59:38

Автор: Bormotukhin
Участник
Зарегистрирован: 2012-10-06
Приглашений: 0
Сообщений: 13
Уважение: [+0/-0]
Позитив: [+0/-0]
Провел на форуме:
2 часа 20 минут
Последний визит:
2013-11-29 21:50:25

Налоги на Форекс

Уважаемые трейдеры форекс, в этой статье хочу продолжить тему обналичивания форекс и уплаты налогов, при снятии денег, заработанных на валютном рынке форекс

Долго думал, как все-таки преподнести вам эту статью, чтоб не было “лишних” вопросов и попытки вовлечения вас к уклонению от уплаты налогов, с прибыли полученной на форекс, так что если вы все ждете от меня того, что я скажу: “Платить налоги не нужно. ”, то конечно же вы ошибаетесь.

Платить налоги нужно (!), но не спорю что заработать эту самую прибыль на форекс не так легко и таких трейдеров, получающих прибыль постоянно, не так много, так что статья будет полезна лишь немногим, хотя интерес к ней думаю будет присутствовать у многих…

А учитывая что деньги на форекс достаются очень тяжелым трудом: как психологическим, так и умственным, то конечно же у многих трейдеров возникает вопрос: “За что же платить налоги, я и так постоянно рискую своими деньгами, меня никто не обучал торговле, я сам натыкался на подводные камни, терял деньги, платил за обучение, работаю через интернет, а тут еще и налоги. “

Согласен, иногда это очень обидно и я тому не исключение, но таковы законы вашей страны, получаешь прибыль с деятельности – плати налоги и тут уж никуда не денешься. Да можно попытаться уклоняться от налогов и быстрее всего вас никто и не заметит, если суммы вы выводите редко и не особо крупные, но если прибыль на форекс – это постоянный ваш доход, то лучше все-таки платить налоги и “спать спокойно”!

В этой статье мы рассмотрим в каком случаи нужно это делать и какие существуют способы уменьшить налоги (причем вполне законно) и в том числе в каком случаи можно их не платить по каким-либо причинам.

Прежде всего следует помнить, что налог с форекс платится в основном только из прибыли:
На сколько я знаю, прибыль, полученная от операций с торговли на финансовых рынках и Форекс в том числе, облагается налогом – 13% – 15% от прибыли (для России и Украины соответственно). Уплата налога осуществляется с ДОХОДА за год и об этом вам необходимо подать декларацию в налоговую службу.

Согласен, процент далеко не маленьких. Заработали “кровью и потом” 10000 дол за год, отдай 1300-1500 дол…
Теперь о самих СПОСОБАХ УПЛАТЫ НАЛОГА с форекс:

Прежде всего нужно перед открытием торгового счета форекс выяснить, платит ли ваш Брокер форекс налоги за вас или вам необходимо платить налог при снятии прибыли самостоятельно?
Если брокер платит сам, то вам не стоит переживать по этому поводу – вы получите сумму на ваш счет за минусом налога…
Если не платит, то конечно же вам нужно решить, хотите ли вы сами платить налоги в конце года или попытаетесь уменьшить его процент, или вовсе будете уклоняться от уплаты налогов (НО СРАЗУ ПРЕДУПРЕЖДАЮ – это на ваш страх и риск, я этого ни в коем случаи не рекомендую!)… В таком случаи еще нужно выяснить: подает ли брокер отчеты о вашем счете в налоговую!
1. Следует УЖЕ платить налоги в том случаи, если деньги вы выводите из интернет! То есть получаете их как реальные деньги на руки или банковский счет банка вашей страны (в любой валюте).

Если вы получаете их как наличные (в обменнике webmoney, например, или делаете взаимный обмен с знакомым), то это уже ваше право, платить или нет.

В данном вопросе очень важна формулировка поступления платежа и форма получения денег!

Если деньги все-таки поступают в банк и формулировка “форекс”, “Финансовый рынок” в платежах не фигурирует, то ставка налога может быть другой, например ниже (если вы этого захотите конечно).

1) Вы можете платить ежемесячный единый минимальный налог, как налог с деятельности в интернет (но для этого вам нужно зарегистрироваться как ИП или ЧП): фриланс, информационный бизнес и тп, но не зависимо от того получили вы прибыль в этом месяце или нет! Так как проверить чем вы действительно занимаетесь в интернет не так просто (если не проверить электронные кошельки). И если деньги поступили с вашего электронного кошелька и это просто снятие денег и “форекса” нет нигде, то доказать трудно что это не так.

2) лучше конечно проконсультироваться с бухгалтерами по этому вопросу и они думаю точно что-то вам подскажут, как уменьшить ставку налога.

2. Если вы уже являетесь Индивидуальный предприниматель или Частный предприниматель (в Украине), то налоги лучше платить!

Хотя бы единый налог на любого рода деятельность, связанную с интернет и спать спокойно — подробно описал в пункте (1)…

Не забывайте про формулировку платежей и варианта обналичивания денег (например обналичивание через обменные пункты).

3. Выводите прибыль на банковский счет: получаете ПРИБЫЛЬ с финансовых операций на форекс или любом другом финансовом рынке (формулировка платежа именно с таким акцентом и платеж поступает от юридического лица).

Если будет фигурировать формулировка “Форекс”, и тп, то вы уже подпадаете под уплату налога 13-15% с прибыли.

4. Прибыль снимаете постоянно – увеличивается шанс быть проконтролированным и лучше в таком случаи не шутить с налоговой.

5. Выводите крупные суммы и снова же – постоянно (то же самое).

6. Если ваш банк подает отчеты в контролирующие органы по движению денег на вашем счету или карте.

Когда можно повременить с уплатой НАЛОГОВ или вовсе попытаться их не платить (на ваш страх и риск)

1. Ваш Брокер форекс сделал это уже за вас при снятии средств – однозначно не платите!

2. Вывели деньги только на электронный кошелек и не обналичиваете эти деньги, а тратите в интернет (опять же, если вы живете не в России и электронные деньги не приравниваются законодательно к обычным деньгам).

3. Сняли не прибыль, а остаток счета или убытки от вашей торговли за год больше полученной прибыли и они подтверждены документально. И этих документов будет достаточно доказать что прибыль вы не получили.

4. Сняли деньги на карту Payoneer и обналичили в любом банкомате вашей страны или за рубежом (причину объяснял уже в прошлой статье про обналичивание денег с форекс).

5. Вы снимаете деньги на карту банка той страны, резидентом которой вы не являетесь. Но другой вопрос как вы будете себя чувствовать при хранении денег в банке чужой страны. Сам так делать не пробывал, но думаю это вполне логично (пример – офшоры, счета в швейцарских банках и тп).

6. Можно конечно переводить деньги и на карту вашего банка (Visa или Mastercard), но желательно чтоб суммы были не особенно большими и только в том случаи, если банк не подает отчеты в налоговую без вашего ведома – нужно обязательно уточнять этот момент (!) (так как я знаю, что банк обязан подавать сведения о движении средств на вашей карте только по решению суда, а в других случаях нет!) + формулировка платежа должна смахивать на перечисление личных средств!

Причем обратите внимание, что снимать лучше суммы в таком случаи именно через электронные системы платежей (например на Webmoney + затем на привязанную к нему карту вашего банка) – причина: формулировка платежа не выдает ваши средства как деньги полученные от торговли на форекс (а например “Возврат товара…”) + эта операция не связана с предпринимательской деятельностью! Пример смотрите ниже:

Вот и все что я хотел сказать о налогах с платежей, поступающих при снятии денег с форекс… Не думаю что я открыл глаза на что-то сверх новое, но все что знаю — описал.

Повторюсь: я конечно же не призываю никого избегать налогов.

1)Платить налоги желательно и это вам же позволит “спать спокойно“! Тем более если вы успешный трейдер и не желаете обременять себя лишними проблемами с и так трудно заработанными деньгами.

2)Так же хочу уточнить, то эта ситуация действительна на момент написания статьи, со временем я думаю ситуация будет в любом случаи вести к тому, что доходы полученные через интернет все-равно будут контролироваться. Так что вопрос не уплаты налогов – это только временное явление.

Не знаю как для России, но для других стран эти схемы работать будут (на Украине, например, еще нет закона об электронных деньгах – пока…)

Обналичка через биржу

Деньги онлайн

Получение квитанций, например обналичка чеков через ePayService, широко используются на территории США и являются невероятно популярным методом оплаты для людей работающих и участвующих во всевозможных партнерских программах, а так же рекламных сетях. Если же требуется обналичить такой чек в одной из стран СНГ, то можно столкнуться с определенными трудностями. Это связано с тем, что далеко не все банки предоставляют такие услуги в разумные сроки и с небольшой приемлемой комиссией. Использование финансового сервиса ePayService позволяет избежать каких-либо сложностей и осуществить всю процедуру максимально быстро и на самых выгодных условиях.

Для того чтобы произвести инкассо, можно использовать чек, выписанный в долларах США или евро. В случае, если использовалась другая валюта, к примеру фунты стерлинги, то указанная сумма автоматически конвертируется. Денежные средства зачисляются на указанный расчетный счет.

Обналичка через биржу

1. большенство мультикасс или пос-терминалов принадлежат московским конторам мнгновенных платежей (E-port, быстроденьги и пр.) и переданы в аренду ИП, бывает что находятся в собственности у ИП. не могу понять схему обналички и выгоду — ведь схему можно просмотреть в любой момент, единственная схема о которой я слышал это использование пос-терминалов в передаче денег (взятках).

открывается виртуальный счет (WEBMANEY, яндексденьги и пр.) на вымышленное лицо ну и на любом аппарате можно ложить на этот счет деньги.

Обналичка через биржу

При проведении проверки требуется обнаружить схему сделок, стороны, их обязанности в сделке, механизм взаимодействии участников.

Далее Вам необходимо найти исполнителей, обналичивающие фирмы. Фирма, которые занимаются обналичиванием, используют в принципе небольшое количество методов и схем.

Чтобы усложнить раскрытие своей не вполне легальной деятельности фирмы вносят в свою структуру некоторые характерные элементы.

Обналичка через биржу

Начиная с этого года налогоплательщик должен включать в декларацию по НДС сведения из книг покупок и продаж.

Данные из его книги автоматически сверяются с данными всех его поставщиков и покупателей – таким образом выявляются расхождения в цепочке, или проколы, объясняет замруководителя ФНС Даниил Егоров.

Цепочки создаются из десятков

Обналичка через биржу

На сегодняшний день практически каждая компания рано или поздно сталкивается с такой ситуацией, когда требуется обналичивание денег с расчётного счёта фирмы. Проблема осложняется тем, что, согласно действующему законодательству, вывод денег через банк со счета компании возможен лишь в определенных государством случаях. Это может быть выплата зарплат сотрудников, расчет за оказанные услуги, покупка канцтоваров и другие мелкие текущие расходы.

На практике же зачастую получается так, что нужна обналичка денег в Москве для выплаты з/п «в конвертах» или взяток, ведь не секрет, что именно таким образом решается сегодня большинство вопросов.

Поэтому, если вам понадобилось снять со счета компании определенную сумму и вы не можете обосновать, для чего конкретно она вам нужна, выход один — обналичивание денег.

Обналичка через биржу

В данном материале я в двух словах постараюсь рассказать об обнале через ип.

Остаток сливаете на ИП в оплату, например, рекламных услуг.

Обналичка через биржу

Заказчик данной схемы обналичивания денежных средств создаёт или обращается в фирму-однодневку, которая по фиктивному договору якобы поставляет товар компании, перечислившей деньги.

После чего происходит изъятие денег в банке, где сумма, за вычетом заранее оговоренного процента, возвращается в руки хозяйствующего лица, как правило, через менеджера компании.

Также, для осуществления своих схем обналичивания денежных средств при помощи фирм-однодневок, недобросовестные предприниматели используют и психически нездоровых людей, и доверчивых граждан, не ожидающих подвоха.

Квартирадин: обсуждаем квартиры в новостройках

почитал тему, но так и не понял допустим есть налом сумма рублей на 100к долларов, хочу обменять по близко к биржевому курсу, с минимальными комиссиями, в максимально сжатые сроки, принципиально хочу всю сумму в долларах налом на руки, куда обратиться и по какой схеме? если пропустил ткните носом, спасибо 1) через брокера и биржу от 1,1% минимум за покупку, вывод и обнал (тарифы и комиссии у всех разные, я так понял в примере XEMYLb 0,6% брокеру и 0,5% за вывод в банке, теже нечаевские 1,1%), могут возникнуть трудности с получением налички в банке и сроки 3-4 дня минимум + сложности для первого раза 2) ИБ различных банков (райф, ткс, открытие, авангард, даже сбер) терпимый курс, но вот с выводом также не все так просто лимиты по картам или загардительные комиссии, может кто подскажет есть ли сервис показывающий курс в различных ИБ?

Обнал paypal через форекс

Форум посвящен обналичиванию банковских, электронных, мобильных и иных форм. Мы предлагаем копии кредитных карт под обнал банков америки и европы. Маст-банк универсальный банк предлагающий осуществление большинства банковских.

Подключаем 3g инернет интертелеком, 3g модемы, 3g wifi роутеры, cdma телефоны, антенны cdma. Так сегодня торгуют на. Можно выводить e-gold, и др. В банк на любой счёт (валютный, рублёвый, еврошный )).

Но и занимаеться другими финансовыми делами ( чеков, обмен электронных денег и др.). Forex мобильном. Ss атм service дебетовые карты.

Perfect money (12). Валютном рынке — курс доллара и евро. Помощь и услуги на рынке. При нынешних ценах на черный. белая банковская комиссия за.

35 — в этом случае клиент может устроить очевидный мини-. После получения переводов через на голдовую карту.

Лучшие брокеры с бонусами:

☆☆☆☆☆
★★★★★

Evotrade

Бонусы для новых трейдеров до 5000$!

Регистрация
☆☆☆☆☆
★★★★★

BINARIUM

Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Регистрация