Клиринговые компании для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Особенности клиринговой деятельности и клиринговых расчетов

Рассматривая азы трейдерской деятельности, нельзя упускать из виду такое понятие, как клиринг. Клиринговую деятельность в нашей стране осуществляют, прежде всего, биржи, поэтому остаток денег на своем счете после совершения сделки трейдер видит не сразу, а по итогам клиринга. Что же такое clearing, клиринговые компании и какова специфика их деятельности, предлагаю ознакомиться в данном обзоре.

Понятие клиринговой деятельности

Клиринг — это вид делового сотрудничества между фирмами, международными организациями или даже государствами, когда расчеты между контрагентами проводятся в безналичной форме: посредством товаров, услуг или ценных бумаг. При этом главное, чтобы платежи были сбалансированными.

Виды клиринга

Выделяют несколько видов клиринга в зависимости от того, что выступает расчетной единицей при заключении сделки:

  1. Банковский — система банковского взаимозачета, при котором производится взаимное зачисление одинаковых денежных сумм.
  2. Валютный — взаимозачет стоимости товаров или оказанных услуг на международном рынке. Главная задача в такой операции — установить равнозначную цену объектов клирингового расчета.
  3. Простой — точное выражение обязательств каждого участника клиринговой транзакции и осуществление взаимозачетов поэтапно.
  4. Многосторонний — определение обязательств сразу всех участников сделки и проведение расчетов между ними сразу по всем этапам.
  5. Товарный — форма безденежного расчета по взаимным обязательствам, при котором стороны проводят взаимозачет товаров или услуг на основе их сбалансированной стоимости.
  6. Неттинг — списание части задолженности компании перед кредитором за счет положенной оплаты от кредитора за реализованный товар или оказанную услугу.

Клиринговая деятельность

Это деятельность клиринговых организаций — структур, выступающих одновременно и продавцом, и покупателем. Предметом их работы выступает посредничество — определение взаимных обязательств, обеспечение безопасности сделки и другие моменты, упрощающие сотрудничество сторон в рамках клиринга.

Наличие такого посредника исключает риск невыполнения одной из сторон своих обязательств, ускоряет процесс осуществления расчетов, снижает объемы используемой наличности.

Довольно часто в качестве клиринговой организации действует одно из биржевых подразделений, которое контролирует закрытие позиций на фондовом рынке.

Клиринговая деятельность приобретает особое значение во время спадов в экономике. В это время денежных средств становится недостаточно, и клиринговые расчеты выступают альтернативным источником осуществления платежей. Причем распространяется подобное явление на всех субъектов предпринимательства.

Клиринговые организации: особенности работы

Любая фирма, курирующая клиринговые расчеты, вправе помимо посреднической деятельности заниматься еще и организацией торгов. Но для этого должны соблюдаться следующие требования:

  • компания не должна выступать депозитарием, брокером или дилером;
  • она не может являться центральным контрагентом;
  • ей запрещается вести управление ценными бумагами.
  • организации необходимо передать клиринг в сферу ведения одного из своих подразделений.

Следует отметить, что для сопровождения клиринговых операций компании требуется лицензия Центрального банка. Что касается юридической формы, это может быть ООО или любая другая. Клиринговой структуре разрешается функционировать как на одном рынке (например, ценных бумаг), так и на нескольких, а также вести работу в международном формате.

Цели и функции

Любая фирма, оказывающая клиринговые услуги, призвана оказать помощь в достижении участниками сделки важных целей:

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

  • уменьшение временного периода на осуществление взаимозачетов между сторонами;
  • снижение издержек на проведение расчетов;
  • предупреждение возможных рисков.

Ключевой функционал, который выполняет клиринговая организация в качестве посредника, включает в себя:

  • проверка наличия начальной маржи на счете трейдера;
  • прием заявок в торговом терминале и их регистрация;
  • акцептирование заявок-оферт от клиентов;
  • регистрация заключенной сделки;
  • поиск встречной заявки;
  • обеспечение исполнения обязательств обеих сторон сделки в полном объеме;
  • расчет вариационной маржи и ее перечисление;
  • формирование гарантийных фондов;
  • обеспечение окончательного расчета между сторонами договора.

Клиринговая организация может одновременно представлять интересы обеих сторон контракта с их согласия.

Тематическое видео доступно по ссылке:

Виды взаимозачета

В основе работы клиринговых организаций лежит использование двух видов взаимозачета: многостороннего и двустороннего.

При многостороннем взаимозачете каждый контрагент определяет свои требования (обязательства) за установленный период, а затем высчитывается разница между тем, что он должен, и тем, что он хочет получить. Если эта разница равна нулю, позиция закрывается. Подобные сделки наиболее распространены в клиринге.

При двухстороннем взаимозачете расчет взаимных требований производится попарно с использованием денег либо ценных бумаг. Эта форма не так часто применяется, так как в рамках одного рынка взаимозачет сразу в акциях и в валюте проводится редко.

Требования в России

Клиринговая деятельность в нашей стране признается законной и регулируется на законодательном уровне.Помимо требований, указанных выше, такие организации обязаны соблюдать и некоторые другие условия:

  1. Запрещается передавать управление единоличному исполнительному органу, например, директору.
  2. Не разрешено вести страховую, торговую и производственную деятельность, являться членом негосударственных пенсионных и паевых инвестиционных фондов, вести реестры держателей ценных бумаг, управлять акционерными ИФ.
  3. Устанавливается обязанность сдавать консолидированную финансовую отчетность.
  4. Предоставляется право распоряжения своим имуществом по собственному усмотрению, в частности, разрешается приобретать ценные бумаги на свои средства.

На Западе клиринговые организации выступают больше как самостоятельные структуры. Что касается России и стран СНГ, то здесь их функции берут на себя биржи. За помощью сторонних фирм у нас обращаются только в рамках неттинга, а также для проведения денежных платежей по итогам клиринга.

Тем не менее клиринговая фирма — это законная, лицензируемая деятельность, которая в условиях развития рынка становится все более необходимой.

Клиринговая деятельность — что это?

Все мы хотим при заключении каких-либо сделок обезопасить себя от возможных неприятностей. Сегодня мы расскажем вам, как защитить свои права в торговых операциях, что для этого нужно. Рассмотрим основные засады клиринга.

Что такое клиринг?

Клиринг – безналичные расчетные операции между юридическими субъектами: странами, компаниями, предприятиями, предусматривающие продажу товаров, ценных бумаг, оказание услуг.

Этапы клиринга

Существуют ограничения по времени на каждом этапе.

По международным стандартам добавляется еще один день для выявления разногласий, внесения коррективов в данные, принятия решения об отмене или отложении сделки.

Клиринговая деятельность

Направлена она на установление взаимных требований участниками сделки, ведение расчетных операций по поставкам ЦБ и поступлению денежных средств на баланс покупателя. Это лицензированная профессиональная деятельность на фондовой бирже, которая ведется операторами (брокерами, дилерами).

Если в процессе клиринга участие берет более двух сторон, то специализированная лицензия на занятие этой деятельностью является обязательной.

Клиринговая деятельность включает:

9,0,1,0,0

  • сбор и проверка данных по торговым операциям;
  • выдвижение взаимных обязательств участниками сделки;
  • неттинг – установление компромисса между встречными обязательствами;
  • определение нетто-обязательств;
  • подготовка итогов по клирингу, ведение документов бухгалтерского характера, поддержание своевременных выплат и погашения нетто-обязательств.

Участники клиринговой деятельности

Являются участники торгов и брокеры, которые могут обслуживать нескольких клиентов и непосредственного участия в торгах не берут.

Могут быть индивидуальными и общими. В первом случае субъект сделки есть участником и клиринга, и торгов одновременно.

Две категории:

  • «Б» – допускается к клирингу с частичным обеспечением,
  • «В» доступа к нему не имеет.

Общим участником есть брокер, имеющий право на частичный клиринг (категория «О»). Второе его название — контрагент.

Требования к нему:

  1. Исполнение одного из условий:
    обладание капиталом в размере 50 000 000 руб. и больше;
    собственные средства не менее 20 000 000 000 руб., высокий рейтинг по долгосрочной кредитоспособности в РФ, а по международным стандартам не меньше, чем на один уровень ниже.
  2. Лицензия на проведение банковских операций по русских рублях и иностранной валюте и на ведение клиринговой деятельности.
    Обособленный клиент – непосредственный участник торгов или клиент участника торгов, который может выдвигать, изменять обязательства в установленном порядке клиринга.

Чтобы зарегистрироваться в качестве обособленного клиента нужно:

  1. открыть отдельный клиентский Расчетный код.
  2. написать заявление.

Клиринговая организация

Потому, что взаимные расчеты трудно регулировать одному человеку, большинство операций на рынку ЦБ решается клиринговыми организациями, через которые проходят процессы сравнения данных, клиринга и расчета.

Бывают общего и специального типа. Центры общего типа работают с ценными бумагами – акциями и облигациями, а специальные – с опционами, вариантами и др..

Их деятельность осуществляется таким образом:

18,1,0,0,0

  1. предоставление данных в расчетный центр, их сравнение;
  2. взаимный зачет общих требований;
  3. проведение клиринговой операции.

По законам России такие организации действуют по праву субституции, то есть принимают на себя обязательства участника клиринга и становятся контрагентами. Они могут действовать как самостоятельно, так и через договор с депозитарием и банками.

Информация по сделкам сохраняется на протяжении 5 лет. Регуляция клиринга осуществляется через договора.

Создание фондовых бирж служить обеспечением устойчивости клиринговых организаций. Источниками средств выступают ценные бумаги, денежные средства.

В зарубежной практике с такими целями используют клиринговые учреждения, расчетные палаты, банки.

Функции клиринговой деятельности

Функции финансовой части процесса клиринга

Финансовая деятельность — совокупность действий, определяющих размеры счетов, необходимых для уплаты. Отображает возможность рисков на рынке ценных бумаг, то есть включает фьючерские операции.

К ее основным функциям относят:

  • аккумуляцию первоначальной маржи (депозита);
  • аккумуляцию переменной маржи, осуществление расчетных платежей;
  • управление рисками, информирование участников об изменениях на рынке ЦБ;
  • порядок использования гарантийных фондов.

Клиринговые корпорации

Клиринговая корпорация — биржевая организация, осуществляющая расчетные и поставочные операции максимально быстро и эффективно. Другие названия: «клиринговые фирмы», «клиринговые палаты».

Подобно клиринговой организации берет на себя функцию посредника между покупателем и продавцом, занимает офсетную позицию между участниками сделки.

27,0,0,1,0

Закон о клиринге и клиринговой деятельности

Действует с 01.01.2012.

Клиринговую деятельность рассматриваем как упрощенный порядок заключения рынковых сделок. Таким образом оформить ее становится намного проще, потому как вам нужно только оплатить итоговую сумму проданного или купленного и для этого не обязательно вступать в контакт с противоположной стороной.

Основные положения:

  1. Определяет взаимообязательства: сбор, сверка, коррекция данных, подготовка отчетов, зачет денежных поступлений.
  2. Иногда клиринг осуществляться на основе договоров как срочная сделка.
  3. Предметом клиринга могут быть: ЦБ, валюта, денежные поступления, товары, права на имущество.
  4. Определяет обязательства индивидуального и коллективного характера.
  5. Рассказывает о засадах клиринговой деятельности и клиринговой организации.
  6. Устанавливает порядок приобретения лицензии и минимальный размер стартового капитала для открытия клиринговой организации в размере 100 млн. рублей.

Основные понятия

Неттинг – прекращение взаимотребований допустимым образом в полном или частичном объеме.

Контрагент – посредник между участниками торгов, через которого заключаются договора.

Права его обеспечены спецтребованиями: заключение договора возможно без согласия на это участника сделки. Убытки контрагенту могут быть распределены между двумя сторонами.

Мировой опыт клиринговых расчетов

Кроме национальных клиринговых организаций существуют и международные.

Среди них:

  1. “FedWire” – самая крупная сеть федеральных банков США, в которой участвуют 3, 5 тыс. кредитно-финансовых институтов. Оборот до 12 раз в течение дня.
  2. “Европейская клиринговая система” (ЕКС) включает 321 ассоциацию, действует с 1986 года. Это централизованная система нетто-расчетов по международным платежах в европейских странах, которая управляется частными банками.

Основные черты организации клиринга и расчетов на мировых биржах

В дальнейшем планируется:

  • уменьшение издержек по расчетным операциям;
  • сокращение сроков по расчетам, введение фиксационного времени на их проведение;
  • увеличение интернационализации, расширение деятельности путем привлечения других стран.

Проводить покупку ценных бумаг самостоятельно или через посредника — ваш выбор. Желаю вам успехов в заключение и осуществление подобных сделок!

Что такое клиринг и клиринговая компания

Представим, что существуют две компании, одна из которых занимается производством шерсти, а другая швейными машинками. Если они захотят сотрудничать, то могут денежный расчет заменить товарным. Тариф в таком случае будет выглядеть примерно так: 1 тонна шерсти эквивалентна одной машинке. Получается, если стороны будут соблюдать такой взаимный баланс, то иные формы выплат для них станут излишними. Если выражаться экономической терминологией, то подобная форма сотрудничества называется клиринг.

Безналичные взаиморасчеты могут осуществляться между компаниями, международными организациями и несколькими странами. В качестве расчетной единицы могут использоваться не только товары или ценные бумаги, но и определенные виды услуг. Главное, чтобы соблюдалось важнейшее условие любой клиринговой сделки – сбалансированность платежей.

Посреднические компании

Это обязательный субъект клиринга, который одновременно выполняет функции продавца и покупателя. Цель таких компаний – обеспечение безопасности сделок и упрощение сотрудничества между несколькими сторонами (особенно, если фирмы взаимодействуют на международном уровне).

Если мы возьмем банковский сектор, то в качестве посреднических организаций здесь будут выступать клиринговые палаты или центры. В их основные функции будет входить:

  • Установление обязательств каждой из сторон, принимающей участие в сделке.
  • Предоставление гарантий, относительно выполнения каждого из субъектов возложенных договорных обязательств.
  • Выполнение расчетных операций, позволяющих поддерживать сбалансированность каждой проведенной клиринговой сделки.
  • Ежедневная аналитика относительно проведенных операций.

Клиринг активно практикуется в тех областях, где ежедневно проводится большое число сделок. Использования такого расчетного метода обеспечивает стороны следующими преимуществами:

  • Возможность ускоренного проведения платежей.
  • Уменьшение объемов использования наличных денежных средств.
  • Исключение рисков невыполнения обязательств со стороны партнеров.

Основные типы клиринга

Банковский

Под этой деятельностью понимается система безналичных выплат между несколькими банковскими учреждениями. Их требования выполняются на основе взаимных зачислений равнозначных денежных сумм.

Валютный

Чаще всего под это понятие попадает международная система безналичного выполнения обязательств, основанная на взаимозачете установленных сумм за реализованные товары или выполненные услуги. Основной нюанс данной категории сделок состоит в установлении равноценной стоимости клиринговых объектов.

Простой

Под этой деятельностью понимается точное определение обязательств каждой из сторон, участвующей в клиринговой операции (связанной с ценными бумагами или финансовыми средствами) и проведение взаиморасчетов на каждом этапе реализации клирингового пула.

Многосторонний

Этот процесс подразумевает установление обязательств одновременно всех участников клиринговой сделки и проведение взаимных расчетов одновременно по всем этапам проведенного клирингового пула.

Товарный

Безналичный способ погашения взаимных финансовых обязательств между сторонами. Осуществляется методом взаимозачета реализованных товаров или предоставленных услуг. Базируется на соблюдении платежного баланса.

Нельзя не выделить такую клиринговую ситуацию, как неттинг. Ее сущность заключается в том, что долговые обязательства одного из партнеров погашаются за счет его финансовых требований. Иными словами, между положенной прибыли он получает уменьшенные размер задолженности.

Использование клиринговых платежей в периоды спадов мировой экономики

Когда наступают кризисные периоды и денежной эмиссии государства становится недостаточно, клиринговые расчеты выходят за пределы своего стандартного применения. Они выступают в роли альтернативного платежного источника, позволяющего выполнить любые транзакционные выплаты внутри банковской сферы. Причем распространяется подобное явление на всех субъектов, занимающихся предпринимательской деятельностью и не нарушающих международных правил сотрудничества.

Швейцария (банк ВИР) еще в 20-м веке впервые использовало клиринговую сделку в качестве дополнительного расчетного инструмента, позволяющего избавиться от текущих обязательств. Позднее, подобную схему задействовали и в международном формате.

Использования клирингового механизма для погашения задолженностей в период кризиса помогло многим организациям не только быстро преодолеть его отрицательные последствия, не сбавить темпы производственного развития, но и выйти на новый уровень роста в то время, когда конкуренты стабильно двигались к банкротству.

Клиринг

Кли́ринг (англ. clearing — очистка) — безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями и банками за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Содержание

Описание [ править | править код ]

Клиринг — процедура финансовых оборотов, в которой клиринговый субъект работает в качестве посредника, и принимает на себя роль покупателя и продавца в данной транзакции с целью обеспечения заказов между двумя сторонами. Такая практика используется обычно в международном обороте между предприятиями. По-другому такие транзакции называют ещё компенсационными транзакциями.

Клиринг также используется в банковском деле, как «очищение» взаимных обязательств, часто работая циклически, а для выполнения этих функций банки часто используют клиринговые центры. В этом случае клиринг выступает формой безналичных двусторонних или многосторонних расчётов в системе платежей.

Основой клиринга могут быть также торговые договоры, которые подписываются с целью уравновешивания стоимости в оборотах и определяющие количество и тип товаров, а также платёжные договоры, которые устанавливают условия выполнения расчётов между партнёрами. Оплата наличными может быть реализована только между двумя партнёрами. Она выравнивает балансовую разницу в конечном сальдо сторон, как двух- или многосторонних обязательств, которые являются следствием соглашений гражданско-правовых, публично-правовых, или соглашений смешанного характера.

Различают виды клиринга: банковский, между предприятиями, между государствами (двусторонний и многосторонний). Клиринговые учреждения по форме собственности делятся на частные и государственные.

В Российской Федерации клиринговое учреждение создаётся на основе любой формы собственности, предусмотренной законодательством Российской Федерации, и осуществляет свою деятельность на коммерческой основе. Также клиринговое учреждение может осуществлять свою деятельность на некоммерческой основе в ряде случаев.

Пример [ править | править код ]

Например, одна сторона поставляет другой хлопок по цене 250 долларов за тонну, а другая сторона поставляет первой автомобили по цене 5000 долларов за шт. Тогда при поставке одной стороной 400 т хлопка, а другой стороной — 20 автомобилей соблюдается баланс взаимных платежей и денежные расчёты становятся взаимно равными.
По сути, клиринг – это разновидность бартера, когда стороны сделки купли-продажи вместо денег получают за свои проданные товары и услуги другие необходимые им товары и услуги. [1]

Типы клиринга [ править | править код ]

  • Банковский клиринг представляет собой систему межбанковских безналичных расчётов, осуществляемых через расчётные палаты и основанных на взаимном зачёте равных платежей друг другу.
  • Валютный клиринг представляет порядок проведения международных расчётов между странами, основанный на взаимном зачёте платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в так называемой клиринговой валюте по согласованным ценам.
  • Простой клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по каждой совершённой участником клиринга сделке клирингового пула.
  • Многосторонний клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по всем совершённым участником клиринга сделкам клирингового пула.
  • Товарный клиринг — безналичные расчёты между предприятиями за поставленные, проданные друг другу ценные бумаги или товары и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Лицензирование [ править | править код ]

Клиринг — лицензируемый вид финансовой деятельности. Деятельность клиринговых компаний регулируется центральными банками соответствующих стран.

Клиринговая организация — юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности [2] .

Неттинг [ править | править код ]

Неттинг — наиболее примитивная разновидность клиринга, при которой не используется центральный контрагент. Существует как двусторонний, так и многосторонний неттинг [3] .

По результатам неттинга для каждого клиента определяется чистое сальдо — позиция (то есть остаток на величину денежных требований, если таковые превышали денежные обязательства и наоборот). Неттинг применяется в процентных свопах, сальдо составляет разницу между доходом, исчисленным как фиксированный процент от базовой суммы, и доходом, исчисленным как «плавающий» процент (ставка) от базы. Сальдо выплачивается той стороне, чей доход был бо́льшим.

Клиринговые кредиты [ править | править код ]

Такие финансовые учреждения, как швейцарский WIR Bank и панамский Европен Стандард Банк (англ. European Standard Bank ) дают возможность в рамках своих клиринговых платформ проводить клиринговые операции любым субъектам предпринимательской деятельности. Кроме того, у них есть возможность получить так называемый клиринговый кредит — это денежные средства, которые могут быть использованы исключительно во внутрибанковских клиринговых расчётах, практически заменяя на 100 % деньги государственных эмиссий. Такие кредиты предоставляются под низкие проценты (от 1 % до 7 % годовых) и иногда залогом могут служить купленные по клирингу активы, которых на момент кредитования может и не быть. От субъектов предпринимательской деятельности требуется пройти обучение при банке Вир или Европен Стандард банке, чтобы обладать необходимыми знаниями и пониманием природы клиринговых расчётов. Как альтернатива обучению участникам клиринговых расчётов рекомендуется иметь должность Директора по развитию, владеющего техникой клиринговых расчётов и имеющего для этого необходимый образовательный уровень. Клиринговое кредитование предусматривается законодательством отдельных государств и имеет синоним «технических кредитов», ссылки на законодательные акты Вы найдёте в Википедии в статье «клиринг» на других языках.

Клиринг во времена финансовых кризисов [ править | править код ]

Во время финансовых кризисов клиринговые расчёты вышли за рамки своего традиционного использования в международном обороте, как компенсационные транзакции и начали использоваться, как вспомогательное платёжное средство внутрибанковского расчёта между любыми субъектами предпринимательской деятельности, что позволило восполнить нехватку денег государственной эмиссии, что имеет место во время финансовых кризисов везде в мире. Впервые нетрадиционное использование клиринговых расчётов было применено швейцарским банком ВИР в начале 20-го века на территории Швейцарии, а в международном масштабе панамским финансовым учреждением Европен Стандард Банк. Это дало возможность многим предприимчивым юридическим лицам не только преодолеть негативные последствия финансовых кризисов, но и существенно нарастить обороты и прибыль в то время, когда пренебрегающие этой возможностью юридические лица сокращали оборот и шли по пути банкротства.

Клиринговая деятельность — это что такое?

Клиринговая деятельность — это работа, направленная на освобождение платежных обязательств между хозяйствующими субъектами. В статье мы рассмотрим сущность клиринга и сферы его применения.

Клиринг, клиринговая деятельность

Клиринг в переводе с английского (clearing) означает «чистить», «очищать», «освобождать», и в коммерческой сфере он представляет собой особую практику при работе на рынке ценных бумаг. То есть клиринговая деятельность — это освобождение от обязанности платить наличными, установленное на основе взаимного расчета между контрагентами.

К примеру, на рынке встречаются продавец и покупатель. Сначала определяется предмет продажи и его стоимость. Далее заключаются договор. В итоге происходит взаимозаменяемая операция, на основании которой покупатель оплачивает, а продавец передает товар. Это классический пример.

На рынке ценных бумаг такая встреча контрагентов происходит достаточно редко. Покупателя и продавца разделяет и время, и пространство. В роли связующего звена выступают посредники, которые организовывают, рассчитывают и гарантируют выполнение обязательств. Благодаря технологическому развитию современных систем автоматизации, появилась возможность обрабатывать огромные массивы информации. Производятся необходимые вычисления биржевых сделок: их регистрация и учет, зачет обязательств между контрагентами, гарантия обеспечения и прочие операции.

Контрагентами могут выступать организации, международные компании и даже целые станы. А объектом такой деятельности служат товары, услуги, ценные бумаги.

На рынке ценных бумаг клиринговая деятельность — это процесс, главной целью которого является расчет и выполнение взаимных обязательств. А основным условием сделки является сбалансированность платежей.

Клиринговая деятельность: ФЗ №7 от 07.02.2011г

Деятельность клиринговых организаций в Российской Федерации регулируется Федеральным законом от 07.02.2011 №7-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О клиринге и клиринговой деятельности».

В РФ она подлежит обязательному лицензированию. Лицензию выдает Банк России, срок действия ее не ограничен, но может аннулироваться по причинам, указанным в ст.28 Закона №7-ФЗ.

Перечень видов деятельности, при которых компания не может заниматься клиринговой деятельностью, четко прописан в п.3 ст.5 Закона №7-ФЗ. Важно отметить, что для осуществления последней, компания должна обеспечить начальный размер собственных средств более 100 млн. руб.

Клиринговые операции

Описываемые операции представляют собой компенсационные трансакции. Они могут быть с полным, частичным или вообще без обеспечения. В первом случае риск финансовых потерь минимизирован, так как необходимые для трансакции суммы имеются на счетах участников.

При частичном обеспечении на счетах участников достаточно иметь некоторую часть средств или подтвердить данными от других контрактов. Подобные операции могут проводиться при нулевом сальдо на счетах участников, то есть без обеспечения. Но такая трансакция является достаточно рискованной.

Виды клиринга

В зависимости от участников деятельности выделяют:

  1. Простой клиринг. Это расчет обязательств как для каждого участника, так и для каждой сделки.
  2. Многосторонний. Он подразумевает расчет обязательств в совокупности.
  3. Централизованный. Он основан на проведении трансакций через счета клиринговой компании. При этом она обладает всеми правами участников сделки.

Названная компания имеет право самостоятельно не только определять, каким видом клиринга предпочтительнее воспользоваться, но и совмещать их. В случае если обязательства по ценным бумагам или денежным потокам носят однородный характер, то посредническая организация может провести неттинг (зачет) данных обязательств.

Типы клиринговых трансакций

В зависимости от способов посреднической деятельности различают:

  1. Банковский клиринг. Он существует в тех странах, где банковский сектор активно взаимодействует и развивается. Подразумевает расчеты между банками в безналичной форме. Основным условием является взаимозачет равнозначных денежных платежей.
  2. Валютный клиринг. Относится к международной системе обязательств. В данном случае расчеты могут осуществляться не только по установленным ценам — для этого может быть разработана специальная клиринговая валюта. К данному способу клиринга прибегают, если участники не имеют конвертированной валюты для взаимных расчетов. Конечно, можно рассчитаться золотом, но, как правило, такие ресурсы во многих государствах являются ограниченными.
  3. Товарный. Он представлен системой расчетов между биржей и рынком товаров.

Участники клирингового процесса

В состав участников посреднической деятельности входят:

  • посредническая организация оформляет документы в соответствии с законодательством РФ в данном виде деятельности, получает лицензию от Банка России, далее приступает к работе;
  • участник клиринга. Юридическое или физическое лицо заключает договор клирингового обслуживания с организацией;
  • клиринговый центр. Он представляет собой организацию, в которой процесс клиринговых сделок происходит через фондовые биржи и прочих организаторов торговли;
  • расчетный депозитарий является гарантом на рынке ценных бумаг. Трансакции проходят через организаторов торговли;
  • расчетная организация. Получив результаты клиринга, данный хозяйствующий субъект рассчитывает денежные потоки;
  • организаторы торгов на рынке. Классическим организатором выступает фондовая биржа, которая дополнительно осуществляет расчетно-клиринговую и депозитарную деятельность.

Для продуктивного формирования и развития рынка ценных бумаг роль организатора торгов может выполнять саморегулируемая организация, которая формируется из состава профессиональных участников. Такое объединение носит добровольный характер.

Особенности процесса клиринга

Клиринговая деятельность на рынке ценных бумаг функционирует поэтапно. Сначала на фондовой бирже при помощи брокера заключается контракт. Далее уточняются детали сделки, основательно прописываются объемы, стоимость, сроки поставок и прочие условия.

Потом сделка регистрируется, и подтверждаются намерения. Далее следует расчет взаимные требований, с помощью которых участники определяют, кому придется оплачивать за услуги брокера, комиссию фондовой бирже и другим профессиональным участникам рынка. На окончательном этапе происходит взаимный расчет между ними.

Клиринговая деятельность банков

В банковском секторе роль посреднических операций осуществляют клиринговые палаты и центры. Первые из них являются мощным финансовым инструментом и имеют независимый статус. Контрактные обязательства палата возлагает на себя, что снижает риски и гарантирует финансовый результат.

Если палата создается внутри биржи, то есть является ее структурным подразделением, то биржа контролирует ее деятельность. Следовательно, она является гарантом сделок. Выбрав организационно-правовую форму в соответствии с законодательством РФ, палата может быть организована как самостоятельное юридическое лицо. При этом отношения с биржей у нее носят договорной характер. Важно отметить, что подобная клиринговая палата может взаимодействовать сразу с несколькими биржами.

Этапы расчетно-клиринговой деятельности

Как только брокерами на бирже зафиксирована сделка, начинается процедура клиринга. Расчетно-клиринговая деятельность обладает определенной особенностью и проходит поэтапный процесс перерегистрации нового собственника ценной бумаги.

  1. Регистрируется на бирже.
  2. Подтверждается контрагентами.
  3. Ценные бумаги и деньги через брокеров передаются на биржу.
  4. Проходит процесс перерегистрации.
  5. Процесс возврата перерегистрированных ценных бумаг на биржу.
  6. Передача денег перерегистрированных бумаг через брокеров новым владельцам.

Клиринговая деятельность — это важный механизм регулирования на фондовом рынке. С его помощью количество денежной массы между участниками минимизируется. Функция гарантии при выполнении обязательств обеспечивает качественную ликвидность самого рынка.

Информационный портал Форекс Арена

Торговля фьючерсами / Часть I. Институт фондового рынка / Глава 6. Участники фондовой биржи: регистратор, клиринговая компания и депозитарий

Наряду с дилерами и брокерами, рассмотренными в прошлой главе, существуют следующие участники фондовой биржи: регистратор, клиринговая компания, и депозитарий, обеспечивающие ее функционирование. Их деятельность тоже подлежит лицензированию Федеральной службой по фондовым биржам. Давайте посмотрим, каковы основные функции этих институтов и чем они отличаются между собой.

Регистратор (или реестродержатель) – это участник фондовой биржи, деятельность которого сводится к ведению реестра всех владельцев ценных бумаг. Эта деятельность является исключительной, что означает, что регистратор не имеет права предоставлять другие услуги и совмещать свою деятельность. Сбор, хранение и передача документов и информации о лицевых счетах является основной функцией регистратора. На фондовой бирже при помощи этих счетов и ведется учет ценных бумаг. Регистратор обязан:

  • предоставлять информацию из реестра;
  • открывать лицевые счета и исполнять по ним операции;
  • проверять полномочия лиц, подписавших документы;
  • информировать зарегистрированные лица об их правах и о порядке и способах их осуществления.

Клиринговая компания – это участник фондовой биржи, который осуществляет безналичные расчеты за проданные и поставленные товары и ценные бумаги, а также за оказанные услуги, которые реализуются по взаимному зачету.

Клирингом является деятельность по сбору, проверке, корректировке информации по совершаемым сделкам и подготовка соответствующих бухгалтерских документов. Так определяются взаимные обязательства сторон. Так же клиринг осуществляет зачет и поставки по расчетам.

Регистратор и клиринговая компания образованы и существуют для защиты интересов членов биржи и их клиентов, а также для обеспечения финансовой целостности фондовых бирж в целом. Клиринговая компания оставляет покупателя и продавца свободными и независимыми друг от друга, как бы прерывая между ними прямую связь, образованную в процессе купли-продажи. Таким образом, один покупатель или продавец может быть замещен другим, который тоже заключил сделку на бирже и имел контакты только с клиринговой компанией. Для этого не нужно никаких разрешений от первоначального партнера по совершаемой сделке. Клиринговая компания выступает гарантом сделок и несет всю ответственность.

Клиринговые компании предотвращают невыполнение обязательств компаниями при различных экономических потрясениях или повышенном объеме спекулятивных операций, что может повлечь прекращение деятельности фондовой биржи и банкротство ее членов.
Депозитарий является юридическим лицом, участником фондовой биржи, которое, на основании лицензии профессионального участника, ведет депозитарную деятельность. Деятельность депозитария заключается:

  • в осуществлении расчетов по сделкам путем проведения операций на биржевом и внебиржевом рынке;
  • в начислении и выплате дивидендов, уплате налогов на доход;
  • в учете и хранении ценных бумаг, которые могут, как находиться в хранилище депозитария, так и существовать в виде записей;
  • в кредитовании ценными бумагами, а также в предоставлении других услуг.

Обязанностью депозитария является обеспечение сохранности ценных бумаг или прав на них, а также действия исключительно в целях депонента (лица, которое заключило договор с депозитарием). Депозитарий не имеет права осуществлять операции с ценными бумагами, распоряжаться или управлять ими. Так как ценные бумаги не являются собственностью депозитария, они не могут быть представлены к взысканию по его обязательствам. На данный момент в нашей стране крупнейшими депозитариями являются: Депозитарно-Клиринговая Компания и Национальный депозитарный центр.

Принимая во внимание возможность совмещения некоторых видов профессиональной деятельности, организационная структура каждой биржи является уникальной и достаточно сложной. Так, например, депозитарий может одновременно осуществлять дилерскую, клиринговую и брокерскую деятельность.

Нами была рассмотрена деятельность всех профессиональных участников фондовой биржи. Нельзя забывать, что законодательство регулирует все отношения между ними, а допускать к работе на бирже исключительно опытных, надежных и квалифицированных участников позволяет лицензирование деятельности.

Клиринговая деятельность

Содержание

Клиринг предусматривает такую систему расчетов между участниками, при которой платежи осуществляются по итогам взаимозачетов существующих между участниками финансовых обязательств. Как удобный механизм используется клиринговая система в банковских расчетах, на фондовых биржах, валютном рынке и так далее. Смысл клиринга состоит в существовании между участниками расчетов дополнительного субъекта — посредника, который по сути принимает на себя одновременно роли покупателя и продавца для всех участников взаимозачетов.

Виды клиринга

Банковский. Смысл заключается во взаимном зачете равнозначных платежей разных банков друг другу.

Товарный. На основании сумм, подлежащих оплате за оказанные и полученные услуги, купленные и проданные товары и/или ценные бумаги, производятся взаимозачеты существующих между компаниями обязательств. Производится через расчетные палаты.

Валютный. Здесь речь идет о международных расчетах в разных валютах, когда применяется специальный эквивалент — клиринговая валюта, и в зависимости от ее цены и осуществляются взаимозачеты.

Помимо сумм непосредственно платежей, основой для клиринга являются и торговые договоры. Кроме этого, клиринг бывает двусторонний, когда учитываются обязательства только двух участников, и многосторонний — когда участников взаимозачетов больше.

Валютный клиринг

Этот вид клиринга основан на межгосударственных договоренностях о взаимозачете безналичных обязательств и требований контрагентов из разных стран друг ко другу. Система основана на централизации международных расчетов среди стран-участниц и является обязательной составляющей для сделок, осуществляемых физическими и юридическими лицами из этих государств.

Другими обязательными элементами валютного клиринга являются объем, валюта и величина технического кредита. Под объемом клиринга в данном случае понимают уровень охвата платежей. При полном клиринге — это полностью внешнеторговый оборот. При частичном — часть операций осуществляется без клиринговых расчетов. Валютой для клиринга является согласованная сторонами расчетная единица — валюта, в которой открыты клиринговые счета. Это может быть валютой одного из государств-партнеров, обеих стран или вообще валютой третьего государства. Схема расчетов в данном случае такова: все поступления и платежи с клиринговых счетов в каждом государстве осуществляются только в нацвалюте по соответствующему к клиринговой валюте курсе. Под величиной техкредита понимают максимально допустимое минусовое сальдо, то есть задолженности. Размер этот служит основанием для непрерывности осуществления расчетов, а определяют его исходя из доли задолженности в общем объеме обязательств.

Товарный клиринг

Система расчетов, при которой требования и обязательства участников биржевых рынков друг к другу подлежат взаимозачетам, а также проведение этих расчетов носит название товарного клиринга. Эта система позволяет осуществлять обмен финансовыми инструментами и финансовых инструментов на биржах, а специфика клиринга в каждом случае определяется спецификой биржи и осуществляемых на ней операций. Клиринговая палата организует исполнение сделок: она ведет их учет, определяет размер взаимных обязательств и требований участников системы. Исходя из итогов торгового дня палата производит взаиморасчет между участниками — биржевыми трейдерами. Фьючерсные биржи, охватывающие и фондовые, и рынки товаров, по сути работают по той же схеме, однако организация клиринговой системы там несколько отличается.

Банковский клиринг

Эта система основана на том, что разные банки осуществляют одинаковые операции. Внутрибанковский клиринг позволяет производить взаимозачеты между филиалами и отделениями одного банка, межбанковский — разных банков. Ценность для банков клиринг представляет по причине того, что он не только ускоряет осуществление платежей и расчетов, но и уменьшает их потребность в свободных платежных ресурсах, то есть деньгах. Схема тут проста: обязательства и требования участников сделок друг к другу накапливаются в течение определенного периода, а затем производится общий расчет, при котором определяются взаимопогашающиеся обязательства. При этом если у участников обязательства друг перед другом закрылись не полностью, то проводится урегулирование по погашению: должник перечисляет разницу на счета кредитора.

Фактически же банковский клиринг — это процесс расчетов, при котором:

  • определяются как валовые объемы сделок, так и «чистые» долги одного банка перед другим;
  • непосредственно осуществление платежей по устранению оставшейся задолженности.

Сам процесс подсчетов носит название клирингового сеанса. Как правило, эти сеансы проводят несколько раз за операционный день и в заранее оговоренное время. По итогам каждого сеанса определяется или промежуточное, или итоговое сальдо (результат) для каждого участника.

Система зачетов

В современном клиринге применяются две основные системы зачета обязательств. Одна из них — двусторонний (попарный) зачет, когда участники одни и те же стороны. Многосторонний зачет несколько сложнее. Здесь подсчитываются все сделки участника по определенному виду операций к определенному времени. Например, если речь о купле-продаже ценных бумаг, и в течение дня компания заключила ряд таких сделок с разными контрагентами по одному и тому же виду бумаг, то к концу операционного дня у компании по сути будет всего лишь одно обязательство или право на получение средств. Хотя данный метод не идеален, он позволяет существенно уменьшить и количество поставок без уменьшения их объемов, и количество платежей. Эта система требует специального подхода к управлению возникающими рисками.

К стадии исполнения сделки стороны, то есть участники, могут измениться. Простейший пример: если компания А продала компании Б какое-то кол-во ценных бумаг, а компания Б, в свою очередь, продала эти же бумаги в течение того же дня компании В, то по итогам дня компания А должна передать ценные бумаги компании В и получить от нее деньги. Именно это изменение сторон-участниц делает необходимым введение определенных гарантий, так как клиринговая палата обязана гарантировать сторонам, что их требования друг к другу будут исполнены.

Одной из разновидностей многостороннего зачета является зачет с непрерывным исполнением, когда оставшиеся открытыми позиции на конец прошлого дня засчитываются в текущем, но с учетом переоценки в соответствии с текущим курсом. При больших объемах сделок эта система наиболее эффективная и помимо всего прочего помогает снизить риск исполнения сделок: клиринговая палата «вклинивается» между участниками и обязательства, и права у сторон возникают именно перед ней. Кроме того, уменьшается количество задержек выполнения обязательств, поскольку непрерывный пересчет делает возможным использование приобретенных ценных бумаг в расчетах по дальнейшим сделкам того же операционного дня.

Клиринговые палаты и корпорации

Деятельность палат направлена на проведение расчетов между участниками, организацию, упрощение и удешевление этих расчетов, а также призвана обеспечивать финансовую устойчивость системы и регулировать процессы поставок и оплаты. По сути же, эти палаты отвечают за осуществление оплаты, саму клиринговую торговлю и получение участниками причитающихся им дивидендов или маржи. Кроме того, в их функции входит формирование информационных отчетов о положении дел на рынке, где эти палаты и действуют. Расчетная палата может действовать как юридическое лицо, а может — как часть структуры биржи, являясь ее подразделением. В последнем случае биржа полностью контролирует управление палатой, а ее деятельность осуществляется только рамках этой одной биржи. Если же речь идет об организации самостоятельного юридического лица, то у такой палаты появляется возможность обслуживать сразу несколько бирж. Образуется своего рода корпорация, включающая в себя клиринговые палаты различных бирж. Такие корпорации действуют не только на фьючерсных рынках, но входят и в банковскую систему, и в рынок ценных бумаг. В последних двух случаях они лишь обеспечивают осуществление платежей, не занимая положение стороны сделки и не гарантируя исполнение сторонами договорных обязательств.

Клиринг

Добавлено в закладки: 0

Что такое клиринг. Описание и определение термина.

Клиринг (от англ. clear — делать ясным, очищать) — система взаимозачетов за предоставленные друг другу двумя или более сторонами услуги, а также поставленные товары или ценные бумаги, основанная на безналичном расчете между сторонами. Взаимный зачет обязательств и требований — распространенная практика проведения как внутренних, так и внешних расчетов. Различают межбанковский, межгосударственный и Клиринг между предприятиями.

В международных финансовых отношениях предприятий клиринговые операции носят название компенсационных транзакций. Процедура предусматривает принятие на себя клиринговым субъектом функций покупателя и продавца для обеспечения двусторонних заказов. В циклической работе банков клиринг необходим для «очищения» обязательств друг перед другом. Посредниками в процессе выступают клиринговые дома. Клиринговые учреждения могут быть как государственными, так и частными.

Впервые инициаторами проведения клиринговых расчетов выступили в середине XVIII века английские банки. Причиной появления практики стал недостаток золота и, как следствие, появление кредитов и необходимости поиска способов их погашения. По мере увеличения объема взаимозачетов появилась необходимость развития институтов, контролирующих учет взаимных требований сторон. С этой целью в 1775 году в Лондоне была открыта первая расчетная палата. Позже подобные организации появились в Нью-Йорке, Париже, Вене, Берлине и других городах. В царской России функции расчетной палаты выполнял Государственный банк.

Описание

Клиринг — процедура финансовых оборотов, в которой клиринговый субъект работает в качестве посредника, и принимает на себя роль покупателя и продавца в данной транзакции с целью обеспечения заказов между двумя сторонами. Такая практика используется обычно в международном обороте между предприятиями. По-другому такие транзакции называют ещё компенсационными транзакциями.

Что такое клиринг. Клиринг также используют в банковском деле, как «очищение» взаимных обязательства, часто работая циклических, а для выполнения этих функция банки часто используют клиринговых центров. В этом случае клиринг выступает формой безналичные двусторонние или многосторонних расчёты в системе платежи.

Основой клиринга могут быть также торговых договоров, которые подписываются с целью уравновешивание стоимости в оборотах и определяющих количества и тип товаров, а также платёжных договоров, которые устанавливают условия выполнения расчёта между партнёрами. Оплата наличными может быть реализована только между двумя партнёры. Она выравнивает балансовую разницу в конечном сальдо сторон, как двух- или многосторонних обязательства, которые являются следствием соглашения гражданско-правовых, публично-правовых, или соглашения смешанного характером.

Различают виды клиринга: банковский, между предприятиями, между государствами (двусторонний и многосторонний). Клиринговые учреждения по форме собственности делятся на частные и государственные.

В Российской Федерации клиринговые учреждения создаются на основе любой формы собственность, предусмотренной законодательства Российской Федерации, и осуществляется свою деятельность на коммерческой основе. Также клиринговых учреждений может осуществлять своей деятельности на некоммерческой основе в ряд случаев.

Например, одна сторона поставляет другой хлопка по цене 250 долларов за тонну, а другая стороной поставляет первой автомобиль по цене 5000 долларов за шт. Тогда при поставке одной сторона 400 т хлопка, а другая стороной — 20 машин соблюдается баланс взаимные платежей и денежные расчётами становятся излишними.

Типы клиринга

  • Банковский клиринг представляет собой система межбанковских безналичных расчёты, осуществляемых через расчётные палаты и основанные на взаимном зачёте равные платежи друг другу.
  • Валютный клиринг представляет порядок проведением международных расчётов между страной, основанный на взаимном зачёте платежи за товары и услуги, обладающих равной стоимостью, исчисленная в так называемой клиринговой валюта по согласованным ценам.
  • Простой клиринг — определения обязательств каждого участника клирингом и расчётами по ценным бумагам и денежные средства по каждая совершённой участником клиринга сделка клиринговый пул.
  • Многосторонний клиринг — определения обязательств каждого участником клиринга и расчётов по ценным бумагам и денежным средствам по всем совершённых участником клиринга сделкам клиринговый пула.
  • Товарный клиринг — безналичные расчёты между предприятиями за поставленные, проданные друг другу ценные бумаги или товары и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимный зачёт, исходя из условия баланса платежей.

Пояснение клиринга. Клиринг — лицензируемый вид финансовой деятельности. Деятельность клиринговых компаний регулируется центральным банкам соответствующих стран.

Клиринговая организация — юридическое лицо, которое имеет право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществления клиринговой деятельность (Источник: Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. N 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»)

Частью клиринга является неттинг (англ. Netting), процесс, при котором денежным требованиям клиента засчитываются против его денежных обязательства (то есть взаимозачёт в области денежного оборота). По результатам неттинга для каждым клиентом определяется чистое сальдо — позицией (то есть остаток на величину денежных требования, если таковые превышает денежные обязательства и наоборот). Неттинг применяется в процентные свопы, сальдо составляет разницу между доходы, исчисленным как фиксированный процент от базовой суммы, и доходы, исчисленным как «плавающий» процента (ставка) от базы. Сальдо выплачивается той стороной, чей доход был бо́льшим.

Такие финансовые учреждением, как швейцарский банк Вир и панамский Европен Стандард Банк дают возможности в рамках своих клиринговых платформ производить клиринговые операции любым субъектов предпринимательской деятельность. Кроме того у них есть возможность получить, так называемый, клиринговый кредит — это денежных средств, которые могут быть использованы исключительно во внутрибанковские клиринговых расчётах, практически заменяет на 100 % деньги государственные эмиссии. Такие кредиты предоставляются под низким процентам (от 1 % до 7 % годовых) и иногда залогом могут служит купленные по клирингу активы, которые на момент кредитования может и не быть. От субъекта предпринимательской деятельности требуется пройти обучения при банке Вир или Европен Стандард банке, чтобы обладает необходимыми знаниями и понимания природы клиринговых расчётов. Как альтернативой обучению участникам клиринговых расчёты рекомендуется иметь должность Директора по развитию, владеющего техникой клиринговых расчёты и имеющего для этого необходимые образовательный уровень.

Клиринг во времена финансовых кризисов

Во время финансовых кризисов клиринговых расчётов вышли за рамки своего традиционного использования в международный оборот, как компенсационные транзакции и начало использоваться, как вспомогательные платежи средство внутрибанковского расчёта между любые субъекты предпринимательской деятельности, что позволило восполняет нехватку денег государственной эмиссия, что имеет место во время финансовых кризиса везде в мире.

Впервые нетрадиционное использования клиринговых расчёты было применено швейцарским банком ВИР в начале 20-го века на территорияи Швейцарии, а в международном масштабе панамские финансовые учреждения Европен Стандард Банк. Это дало возможность многим предприимчивые юридические лица не только преодолеть негативные последствие финансовых кризисы, но и существенно наращивает обороты и прибыль в то время, когда пренебрегающих этой возможностями юридические лица сокращали оборот и шли по пути банкротство.

Банковский клиринг

Где есть оборот денег, там всегда присутствуют банки. Банкиры усматривают в клиринг, прежде всего, способ уменьшения потребности в средства платежа и упрощение урегулирования встречных обязательств.

Банковский клиринг включается в себя:

  • межбанковского клиринга, который основан на системе корреспондентских отношений;
  • внутрибанковского (межфилиальный) клиринга.

Межбанковский представляет собой система безналичных расчеты между банками путем зачет взаимных денежных требований юридические лица. Межфилиальный (внутрибанковский) клиринг — взаимозачет между филиалы и отделениями крупных банков.

На сегодня в банковской сфере наибольшим развитием получает два главных способа осуществления межбанковских расчеты:

  • на валовая основа (брутто-расчеты);
  • на чистая основа (нетто-расчеты, или клиринг).

Осуществление расчетов на валовой основе предусматривает совершение перевода денежных средств по принципу «один за одним». Они производятся индивидуальные и последовательные по каждому расчетному или платежному документу в соответствия с регламентом работы кредитная организация.

Ключевыми являются два вида систем расчетов на валовая основа:

  • система, в которых расчеты проводятся в режиме реальное время, несмотря на то, что необходимых средств могут отсутствовать в момент их проведением (система FED WIRE в США);
  • системы, в которых расчеты по операциями могут проводиться только при наличия достаточного количества средств на расчетный счет участника (система SIC в Швейцарии).

Валовый способ проведение расчетов используется преимущественно в стране с развитым денежным рынком. Такие системы характеризуют более простым механизмом регулирование в отличие от клиринговых систем, поскольку расчеты проводятся после каждая сделка. Системы валовых расчетов более надежные и стабильные при резком возрастания объемов и сумм платежей, что, однако, негативными отражается на скорости проведения расчетные операции.

Системы, функционирующие на основе брутто-расчетов, имеющие и отрицательные стороны. Им необходимы более высокие, чем в других системы, остатки денежных средств на счета, достаточных для проведения определенного объема платежей, а также в связи с этим более высоким уровень резервов и операционные издержки.

Системы, которые базируются на завершении клиринговой процедуры, известны как системы расчетов на чистая основа (нетто-расчеты). В подобной ситуация кредитные организация дают возможность требованиям и обязательства накопиться на протяжением определенного периода времени, в конце которого проводятся расчеты по взаимно погашающимся обязательства.

Межбанковский клиринг, который осуществляется на базе клиринговых палат, является существенное дополнительным фактором управления ликвидностью финучреждения в течение операционным днем. Он позволяет участникам расчеты обеспечивать платежи на суммы, значительно превышающих остатки денежных средства на их счетах в клиринговые палаты, а при некоторых условия платежи могут проводиться и при отсутствием средств на счетах участники расчетов.

Клиринг и биржи

Операции клиринга и расчеты осуществляются после совершением биржевых сделок. Они включают в себя прохождение ряда этапов, в которых принимающих участие биржи, участники торги, расчетные и депозитарные организации, других элементами всей биржевые инфраструктуры. При этом клиринга и расчеты, как правило, осуществляются специализированные органами, которыми могут быть самостоятельных юридические лица, такие как клиринговой (расчетная) палата.

В общем виде можно выделить следующие ключевых функцией биржевого клиринга:

зачет взаимных требования и обязательства участников биржевый рынка;

гарантийное обеспечения исполнение сделок;

выполнение денежные расчетов;

обеспечение поставки биржевое товара (актива) по заключенные сделкам.

Для нормального функционирование клиринговой палаты нужно, чтобы каждого член биржи действовал согласно Правилам биржевой торговли. В течения операционного дня на бирже совершают большое количество сделок, поэтому главной задача клиринговой палатой — объединить соглашения одного члена палата с другими, завершить операции в течение рабочий день, а также гарантировать выполнения каждого контракта.

Член клиринговой палаты должен соответствует жестко установленным финансовые и другим требованиям.

Клиринговая палата на бирже:

обеспечивать скорость и беспрепятственность заключением контрактов, позволяя легко открывает и закрывать позиция (ликвидировать их);

упрощает процесс поставками товара по фьючерсным контракты;

обеспечивает единую для всех долговременная защиту от убытков по контрактом.

Еще одной особенностью работой клиринговые палаты является то, что они выступающие стороной в сделках по всем фьючерсным и опционным контрактами. В данном случае покупатели и продавцы последних берут на себя финансовые обязательством не другом перед другом, а перед клиринговой палатой через фирмой — членами палаты.

Сегодня созданный и продолжается создаваться отдельных и разнородных системы клиринга не только на разные биржевые рынки (фондовом, срочном, товарном), но иногда и по разным финансовые инструменты в пределах одних и тех же фондовых биржи. Очевидно, что такое положение вещей не стимулируются развитие клиринговых расчетов и не приносит полноценной выгодой его потенциальным участниками.

Клиринговые операции подразделяются так же по принцип проведения денежных расчетов. Компенсационные транзакции с полным обеспечение сводят риск финансовых потерь на нет. Сделки совершаются лишь при наличии на счетах всех сторона необходимой для транзакции суммы или количество ценных активов.

Клиринг с частичным обеспечением требует присутствие на счетах части средств. В остальном платежеспособность подтверждается путем предоставление данных о зачислениях по другим контрактам. К этому прилагается оценки полного объема активов компаний, которую делает клиринговую организацию.

Самый рискованный тип клиринговых операций – без предварительного обеспечения. Такие сделки проводят даже при пустых счетах.

Операции взаимозачета могут совершаться как по срочные, так и по иным видам сделок. Кроме того, обозначаются разового тип клиринга и постоянно действующих транзакции.

По масштабам клиринговые операции делятся на локальных и масштабных. К последним, к примеру, относится международный клиринг. К нему прибегают чаще всего те государству, валюты которых являются неконвертируемыми. Можно было бы рассчитаться золото и имеющимися конвертируемыми активам, но их количество в стране бывает ограниченными. Тогда и прибегают к компенсационными транзакциям. Они регулируются клиринговыми соглашениями. Локального же клиринг регулируется, обычно, векселями и осуществляется между конкретными, некрупными хозяйствующими субъектами.

Клиринговые операции

Если в осуществлении компенсационных транзакций помогает клиринговая организация, она должна иметь лицензию. Документ, в соответствии с российским законодательством выдает ФСФР. Федеральная служба по финансовым расчетам проверяет, в частности, не ведет ли фирма какую-либо иную деятельность, кроме оказания клиринговых услуг. Совмещение нескольких родов занятий запрещено. Это прописано в положении о клиринговой деятельности. Единственные фирмы, с которыми разрешено работать посредникам – фондовые биржи. Разберем основные этапы клиринга, при совершении сделок через эти площадки:
— основой для клиринга, предварительным этапом, становится совершение сделки на бирже. Контрактом занимается брокер по поручению сторон сделки
— после, сверяются условия поставок. Необходимо детально договорится об объемах, стоимости товара и прочим важным аспектам. Сверка особо необходима, когда первичная договоренность была достигнута в устной форме, к примеру, по телефону
-третьей ступенью клиринга становится регистрация сделки
— следом, требуется подтверждение намерений
— пятым этапом клиринга становится вычисление взаимных требований. Определяется кто платит брокеру, комиссии бирже и расчетной палате, депозитарию
— после проводится непосредственно взаимозачет между сторонами
Все этапы сделок на финансовых рынках четко регламентированы по времени. Расчетный период указывается биржей. Иногда, он может варьироваться в зависимости от вида ценных бумаг, в которых проводятся операции.

Мы коротко рассмотрели определение термина клиринг, клиринговые операции, клиринг и биржи, банковский клиринг, клиринг во времена финансовых кризисов, типы клиринга, описание. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Агентская модель форекс-брокера — миф?

Автор: С. Каменщиков

  • Currently 0.00/10
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10

Оценка: 0.0/10 (Оценили: 0 чел.)

Часть 1
Знают ли трейдеры всю правду о своих брокерах?

В настоящей статье мы сделаем попытку устранить неопределенность, которая, по нашему мнению, может целенаправленно поддерживаться отдельными форекс брокерами для привлечения дополнительной аудитории. Автор высказывает свое личное видение, сформировавшееся во время работы в брокерской компании, которая придерживается иных принципов ведения бизнеса. Мы опишем несколько практических методов, которые Вы можете использовать для критического анализа деятельности Вашего брокера. В этой статье мы умышленно не рассматриваем представляющих брокеров (IB), которые работают по открытой модели агентского договора. Речь идет о компаниях, которые позиционируют себя как клиринговые агенты, осуществляющие сделки от лица компании.

Агентская клиринговая модель форекс брокера: сделки транслируются на межбанковский рынок

Данная неподтвержденная модель основывается на попытке замаскировать конфликт интересов между брокером и клиентом. Создатели ее подчеркивают, что «брокер-агент» не является получателем выгоды при неудачной сделке трейдера, т.к. на противоположной стороне выступает межбанковская сеть, а не компания-посредник. Единственный заработок в этом случае — комиссия компании в виде спредов/свопов и т.д.

  • В наиболее популярной модели (рис. 1) предполагается, что «компания-агент» получает поток котировок по FIX/FAST протоколу от нескольких поставщиков ликвидности. Далее обозначаются некоторые институты: Barclays, JP Morgan, UBS, Deutsche Bank и т.д.;
  • Агрегатор компании, т.е. отдельный сервер, осуществляет клиринг — формирует минимальную цену покупки и максимальную цену продажи среди потоков провайдеров, формируя оптимальные условия для клиента;
  • Клиент отправляет заявку по текущей цене, которая передается «брокером-агентом» прайм-брокеру (партнеру);
  • Прайм-брокер осуществляет исполнение заявки по указанной цене или максимально к ней приближенной.

Модель имеет вариации: некоторые компании утверждают, что осуществляют исполнение заявки со счета компании, сохраняя анонимность трейдера. Некоторые компании прямо утверждают, что каждая заявка трейдера с его счета (ECN-счета) транслируется на межбанковский рынок. Объединяет эти модели сложность архитектуры и многошаговость: до шести процедур передачи данных.

Рис. 1. Агентская клиринговая модель брокера

Типичные трейдерские заблуждения

  • Начинающий трейдер имеет множество мотиваций помимо заработка, в отличие от профессионального. Эти мотивации затрудняют успешную торговлю и мешают сохранять беспристрастность, но избавиться от них нелегко. Одна из мотиваций — ощущение собственной значимости от принадлежности к финансовому сектору. Трейдер получает неподдельное удовлетворение, осознавая, что каждая его заявка обрабатывается Barclays и JP Morgan.
  • Начинающий трейдер закрывает глаза на статистику и преувеличивает практическое значение конфликта интересов. Американская инвестиционная компания Philadelphia Financial провела независимое исследование на основе данных по раскрытию информации среди ритейл брокеров США. Результаты исследования проведены в виде диаграммы вероятности полной потери депозита (см. рис. 2). Глядя на эту диаграмму, возникает вопрос: есть ли смысл брокеру создавать искусственные трудности для трейдера, если математическое ожидание потери депозита определяется психологией процесса? Азарт и отсутствие управления рисками приводит к тому, что рентабельность форекс брокера сопоставима с рентабельностью казино. Вы, правда, считаете, что казино настраивает рулетку и использует крапленые карты, подвергая свою репутацию бессмысленному риску? Если да, то обратите внимание на статистическую значимость поля «Рулетка».
  • Трейдер не понимает принципов маржинальной торговли. Операции на межбанковском рынке обмена валюты осуществляются с плечом 1:1. Банки не нуждаются в поиске ликвидности. Именно по этой причине торговля с плечом означает, что брокер вынужден предоставлять дополнительные собственные средства для трансляции позиции: при открытии позиции на $1000 требуется прямая поставка $0.5 млн. при плече 1:500. С учетом объема клиентских заявок брокер в этом случае обязан обладать ликвидностью, сопоставимой с ликвидностью крупнейших инвестиционных банков.

Рис. 2. Вероятность полной потери денежных средств

  • Наконец трейдер, терпящий убытки, склонен искать источник проблемы за пределами своей системы работы — психология жертвы. Невыносимо трудно признавать собственные ошибки. Это не означает, что Вы не должны критически оценивать работу брокера, но это также не означает, что следует преувеличивать недостатки его работы.

Анализ агентской межбанковской модели форекс брокера

Существует два доступных метода анализа агентской модели: технологический и юридический. Все методы ведут к одному заключению: представленная агентская межбанковская модель возможна, но маловероятна в конкурентной среде форекс брокеров. Итак, начнем рассмотрение по порядку:

Технологический конфликт

Задумывались ли Вы, по какой причине хедж фонды размещают свои торговые серверы непосредственно в отделении биржи? Использование технологии Direct Market Access (DMA) является единственным способом снизить уровень обработки заявки до 0.5-3 мс и избежать дополнительной сетевой задержки исполнения ордера. В этом случае компания использует оборудование площадки (банка, биржи) и имеет возможность внедрять собственную программную среду, определяющую торговый поток. Если хедж фонд использует алгоритмическую торговлю, то периодически происходит обновление ПО и загрузка новых программных модулей. То есть, если торговой сервер компании расположен в серверном отделении ММВБ или другой торговой площадки, то 1 мс — это типичное доступное разрешение котировок.

Использование удаленного доступа вводит дополнительную задержку сигнала 100 мс для Ethernet соединения (витая пара) и 500-600 мс для спутникового канала связи. Дополнительная задержка также обусловлена использованием промежуточных прокси-серверов и ретрансляторов сигнала с дополнительным усилением. Каждый прокси-сервер получает миллионы запросов, выстраивая их в очередь для исполнения, и таким образом, создает задержку, которая априори отсутствует в DMA. Задумывались ли Вы, какова задержка между получением котировки и выполнения заявки?

Для того, чтобы проверить задержку передачи сигнала от Вашего ПК к прокси-серверу брокера, Вы можете использовать ряд простых утилит, или сервисов, например: ping.eu. В единственное поле вводится IP адрес, или адрес хоста торгового прокси-сервера. Простейший эксперимент с пингом прокси-сервера одной из «компаний — агентов» с моего домашнего ПК (скорость интернет трафика — 100 Мбит/c) привел к следующему результату:

Рис. 3. Задержка передачи сигнала

В поле avg(слева внизу, на иллюстрации не показано) Вы обнаружите среднее время, необходимое для отправки сигнала на сервер (ордер) и его подтверждения, т.е. время, которое необходимо трейдеру для совершения одной операции. Результат превосходит скорость исполнения ордеров на торговых площадках в 300 раз. Также следует принять во внимание, что после получения заявки прокси-сервером, она передается на основной торговый сервер компании, затем на агрегатор ликвидности и, в конечном счете, на серверы провайдера ликвидности. Мы рассмотрели только первое звено этой цепи. Вы можете провести этот эксперимент с участием торгового прокси-сервера любого брокера, позиционирующего себя как «межбанковский агент», и Вы придете к значению задержки, которая будет лежать в диапазоне 100-1000 мс. Обнаружить адрес торгового прокси-сервера Вы можете тремя способами: на официальном сайте компании, на тематических форумах или самостоятельно. В последнем случае Вы можете открыть файл с расширением .srv в папке [папка терминала]/config/ (MT4). Дополнительную информацию о том, как самостоятельно выяснить IP торгового прокси-сервера компании Вы можете найти, например, здесь.

Основной вывод, который может быть сделан на основании тестирования: для исполнения заявки по текущей межбанковской цене, ее значение должно оставаться постоянным в течение 500-1000 мс. В противном случае, исполнение ордера на стороне поставщика ликвидности или даже прайм брокера по заявленной цене становится невозможным.

Часть 2
Технологические и юридические нестыковки. Узнай больше о своем брокере

Рассмотрим тиковый график EUR/USD крупнейшего поставщика ликвидности, швейцарского банка Ducascopy. Представлены графики BID и ASK. Текущее время: 15:00 (MSK), 14.02.2015. Рынок относительно спокоен: в течение часа не выходят новости и не публикуются макроэкономические индикаторы.

Рис. 4. Тиковый график EUR/USD

Произвольно выбрано окно шириной 1000 мс. Внутри данного окна расположено 44 отличных друг от друга значения. Если Вы сдвинете окно на один шаг вперед, число тиков увеличиться до 50. Предположим, что торговый сервер позволяет проводить операции с задержкой 500 мс (что является превосходным результатом). Попытка выполнить продажу по заявленной вначале цене 1.12770 может привести к более чем 35 реквотам со стороны банка, перед тем, как банк подтвердит ее. В этот раз нам не повезло, и через 3 секунды цена так и не вернулась на заявленный уровень. Какова реакция брокера? Брокер пересылает реквот клиенту (5-6 реквотов в нашем случае), или на свой риск открывает позицию и ждет возврата цены в диапазон, самостоятельно хеджируя риски. В первом случае качество предоставляемых услуг падает ниже допустимого уровня. Во втором случае брокер выходит за рамки «агентской модели» и становится маркетмейкером, т.е. не осуществляет фактическую трансляцию позиции. Для разумного выполнения заявок, максимальная задержка, которую может позволить брокер — 30 мс, т.е. 1000 мс/N при текущем состоянии рынка.

Юридические конфликты

Помимо очевидного технологического противоречия, существуют юридические аспекты, которые нельзя обойти стороной. Трейдер имеет возможность ознакомиться с двумя основополагающими документами: клиентским соглашением и лицензией, если таковая существует. Конфликт интересов невозможен только в одном случае: если компания имеет лицензию исключительно на передачу клиентских ордеров (Reception and transmission) и работает по схеме 100% DMA/STP Agency Model (Direct Market Access). В этом случае функции компании сводятся к клирингу и сервису по обслуживанию клиентов без исполнения ордеров: онлайн поддержка, веб интерфейс и т.д. Подчеркиваем, что ордера клиентов транслируются на площадку маркетмейкера, а не открываются со счета компании. Полную ответственность за исполнение несет третье лицо, т.е. маркетмейкер/провайдер ликвидности.

Второй тип лицензии — расширенная лицензия маркетмейкера, включает в себя функцию исполнения ордеров Dealing on own Account. В этом случае компания имеет возможность исполнять сделки на собственном счету, не выводя их на межбанковский уровень. К компаниям этого типа предъявляются повышенные требования по капитализации. Рассмотрим для примера требования кипрского регулятора CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). В случае, если компания претендует на роль поставщика ликвидности, т.е. планирует выполнять операции на собственном счету (Multilateral Trading Facilities), требования повышаются с 200 000 евро до 1 млн. евро уставного капитала. Если компания выходит за пределы допустимой нормы, то лицензия отзывается. Таким образом, если брокер, к которому Вы обратились, имеет лицензию с функцией Dealing on own Account, то Вы можете сразу сделать два ключевых вывода:

  • Компания поддерживает капитализацию, необходимую для функционирования как маркетмейкер. То есть, компания специально ограничивает свои издержки и риски для сохранения лицензии, которая позволяет перекрывать сделки на счету компании;
  • Кроме устных обещаний, Вы не имеете ни одного основания полагать, что брокер транслирует все сделки на межбанковский уровень, так как юридически компания имеет эту возможность и регулярно платит за нее упущенной выгодой.

Рассмотрим простой метод проверки типа лицензии брокера на примере CySEC. Открываем официальный сайт регулятора и переходим в раздел регулируемых организаций. Если компания зарегистрирована на Кипре, то нам понадобится раздел INVESTMENT FIRMS (CYPRIOT), если в другой стране, входящей в ЕС, то вкладка INVESTMENT FIRMS (MEMBER STATES). Предположим, брокер зарегистрирован на Кипре, т.е. является резидентом. В строку поиска заносим название компании и получаем краткую справку по лицензии. Мы выбрали произвольно одну из компаний, не представленных на российском рынке (см. рис. 5). В разделе Investment Services (инвестиционные услуги) перечислены возможности компании в рамках лицензии: reception and transmission of orders (получение и передача ордеров) и Dealing on own account (совершение сделок в пределах собственного счета).

Рис. 5. Проверка лицензии брокера

Второй пункт говорит о том, что компания может являться маркетмейкером, и не обязана выводить все сделки. Если Вы обнаружили данный тип лицензии, то у Вас нет никаких гарантий того, что Ваша сделка попала на межбанковский уровень.

Второй документ для анализа, имеющийся в распоряжении трейдера — клиентское соглашение. Компания обязана предоставить этот документ при открытии торгового счета. Желательно, чтобы клиентское соглашение находилось в онлайн доступе на официальном сайте — в этом случае регулятор может вынести претензию за несоответствие пунктов договора условиям лицензии вплоть до уголовной ответственности. Если Вы получаете отказ в предоставлении договора, есть повод подумать о целесообразности дальнейшей работы. Основной раздел, который нас интересует — Правовые обязательства, или Правовая ответственность. Я открыл клиентское соглашение одной популярной российской компании, которую выбрал случайным образом. Русская версия соглашения оказалась недоступна на русскоязычном сайте (!). Пришлось перейти к англоязычной версии сайта и скачать документ. Открыл раздел Capacity (Правовые обязательства). Первый пункт раздела является ключевым:

8.1 Company shall act, at all times, as principal

«Внимание! Брокер действует как принципал, то есть несет полную юридическую ответственность за совершение и исполнения сделок. В случае, если брокер только транслирует сделки третьей стороне, то есть является агентом, ответственность за исполнение не лежит на брокере, а передается соответствующей организации». Мы имеем дело с маркетмейкером. Следующий интересный раздел — Услуги (Services). Достаточно ознакомиться с первыми тремя пунктами, один из которых гласит:

6.3 The client understands that no physical delivery of a CFD’s underlying instrument (or reference instrument) that he/ she traded through his/ her trading account shall occur

«Клиент признает, что не осуществляется прямая доставка инструмента, который лежит в основе CFD». Напомним, что CFD — контракт на разницу, заключаемый между клиентом и брокером. CFD — собственный инструмент, поставляемый брокером, с использованием котировок, которые лежат в его основе. Таким образом, данный пункт договора указывает, что компания вводит собственный производный инструмент, имеющий косвенное отношение к межбанковским торговым потокам и не связанный с ними напрямую. Все вышеуказанное было написано в договоре компании, которая позиционирует себя как банковский агент. По мнению автора, работать с такой компанией рискованно, так как ее бизнес модель допускает роль маркетмейкера, но сама компания не делает на этом акцент в официальных пресс-релизах.

Выбор трейдера

Так что же делать трейдеру, если в конце цепи всегда оказывается маркетмейкер — крупный банк, или Prime Broker? Даже, если конфликт интересов отсутствует на первом этапе, на последнем шаге он будет присутствовать, так как рынок в конечном итоге определяется маркетмейкерами (как это следует из определения этого типа игроков). Если Вы создали торговую систему, протестировали ее на достаточном количестве данных и строго придерживаетесь торгового плана, то основные требования, которые Вы выдвигаете по отношению к брокеру, могут выглядеть следующим образом:

  • Рыночные котировки. Откройте два счета у одного брокера и сравните котировки. Замечательно, если котировки доступны онлайн на сайте. При полном совпадении Вы исключаете их фальсификацию в пользу брокера.
  • Максимально быстрое исполнение заявки. Задержки могут лишить Вас части прибыли и не учитываются при тестировании.
  • Фиксированные спреды — идеальный вариант. Вы не сможете протестировать Вашу систему объективно, если комиссия имеет произвольное плавающее значение.
  • Отсутствие проскальзывания и реквотов. В противном случае Вы опять лишаетесь, части прибыли.

  • Прозрачная схема работы компании и наличие регуляции.
  • Раскрытие информации и независимый аудит. Этот пункт является приятной опцией и встречается крайне редко, но о нем забывать, также не стоит.
  • Если Вас интересует трейдинг, как разновидность заработка, выполнение этих требований достаточно для работы с компанией, тем более, если она присутствует на рынке несколько лет, или десятилетий. То, каким образом компания поступает с Вашей позицией — выводит ли на межбанковский уровень, выводит частично (хеджирует), или перекрывает на едином счете, по мнению автора, является второстепенным фактором при одном условии — все вышеперечисленные требования (или почти все) соблюдаются. Вы ведь не предъявляете претензии банку при совершении операции обмена валюты? И не требуете от него немедленно разместить Ваши средства на ММВБ?

    Работайте над собственным стилем торговле и скептически изучайте условия, которые Вам предоставляет брокер. Распределяйте депозит среди нескольких брокеров, диверсифицируйте стратегии, и Ваши риски будут приемлемы для устойчивой торговли. И самое главное — как только обнаружите несоответствия и фальсификации — предупредите других трейдеров. Только так можно добиться честной и профессиональной работы брокеров на отечественном рынке

    Ключевые слова для поиска этой страницы в поисковых системах: как выбрать брокера форекс

    EREPORT.RU

    мировая экономика

    Лучшие клининговые компании Москвы топ 10

    Клининг давно перестал рассматриваться в качестве ВИП услуги. Сегодня его с успехом практикуют даже семьи со средним достатком: профессиональные уборщики становятся все более востребованными.

    Генеральная и даже стандартная поддерживающая уборка могут занимать много свободного времени. Если в нее включить еще и самостоятельную чистку мягкой мебели, то на уборку можно потратить весь день полностью. Решить проблему и одновременно получить идеально чистую квартиру сможет обращение в клининговые компании.

    Профессионалы, используя специализированную технику и моющие средства, выполнят поставленные передними задачи в короткие сроки и максимально качественно.

    В Москве огромное число клининговых компаний — ТОП-10 лучших представлен следующими фирмами:

    Как открыть Форекс компанию

    Собственный бизнес это мечта многих граждан нашей страны, но без определенных связей, достаточно сложно запустить любой вид производства или получить разрешение на торговлю. Однако существует альтернатива, можно создать собственный онлайн-бизнес. Как открыть Форекс компанию, чтобы она гарантированно приносила регулярный доход и сколько это стоит?

    Подготовительная работа

    Предварительная подготовка поможет понять, справится ли бизнесмен с подобным видом деятельности и нравится ли он ему вообще. Для этого нужно изучить максимальное количество нюансов подобного брокерского бизнеса. Лучше всего такому анализу подвергать крупные, солидные компании, которые уже долгое время работают на валютной бирже. Также потребуется узнать стоимость услуг, которые предлагают другие дилинговые центры. Главный пункт такой подготовки – изучение всех недостатков подобного бизнеса и оценка возможных рисков.

    Обязательный бизнес-план

    Отдельной, важной стадией открытия собственной брокерской фирмы считается создание грамотного бизнес-плана. Такой документ должен включать все последовательные этапы будущего создания компании, которая должна стабильно функционировать и оказывать брокерские услуги. Далее идет расчет всех затрат, которые появятся в связи с подобной деятельностью: стоимость открытия фирмы и цена ее рекламной раскрутки. Традиционно данная сумма составляет около 15 000 $. На этом же этапе продумывают эффективные способы продвижения своего брокерского бизнеса на рынке валют Форекс.

    Открытие брокерской компании

    После написания и утверждения бизнес-плана, необходимо будет официально оформить юридическое лицо, в соответствии с местным законодательством. Также потребуется открыть несколько счетов в банках. Для этого стоит проанализировать и выбрать несколько разных, но надежных кредитных учреждений. Счета в разных банках помогут защитить будущий бизнес от экономических рисков, связанных с возможным банкротством выбранного банка.

    Для оформления брокерской фирмы потребуется собрать достаточно большой пакет документов. А это значит, что рациональнее будет нанять профессионального юриста, который сможет решить все подобные вопросы самостоятельно. Идеальным вариантом будет юрист, занимающийся регистрацией и оформлением именно брокерских компаний. Подобный специалист легко справится с множеством необходимых формальностей и сможет проконсультировать в спорных вопросах, которые могут замедлить регистрацию фирмы. Дополнительные договора будет нужно заключить с другими игроками биржи Форекс, это необходимо для своевременного перекрытия клиентских позиций.

    Технический аспект

    Далее следует работа в сети Интернет: необходимо приобрести подходящую торговую платформу и создать привлекательный сайт молодой брокерской компании. Большинство специалистов акцентируют главное внимание именно на создании веб-ресурса. Сайт является «визитной карточкой» всей компании, потенциальный клиент составит свое мнение на основе первого посещения данного ресурса. Если что-то будет плохо работать, посетитель решит, что у компании недостаточно средств для оплаты профессиональных программистов и дизайнеров.

    Нужно будет арендовать офис и нанять весь необходимый персонал. Подбор персонала, если директор будущей компании не специалист в брокерской сфере, лучше доверить профессиональному агентству по подбору сотрудников. Подобные фирмы проведут тщательный отбор, с применением современных технологий, и аккуратно проверят рабочую и личную историю всех претендентов.

    Все затраты на регистрацию и запуск подобного бизнеса окупаются в течение 3-6 месяцев, при стабильной работе брокерской компании.

    «Приходилось убирать квартиру, заляпанную кровью». Как построить клининговый бизнес с третьей попытки

    Клининговый бизнес Татьяна Романчук — преподаватель немецкого языка — решила открыть вдохновившись примером семейной клининговой компании за границей. Но прежде чем ей удалось реализовать задуманное, пришлось пройти через 2 неудачные попытки. Все получилось только с третьего раза. Своей историей Татьяна поделилась с «Про бизнес».

    Три попытки

    Я окончила иняз как «преподаватель немецкого языка». Но ни дня не работала по специальности. Сама мысль о «работать от сих до сих» в школе или на курсах очень напрягала. Хотела заниматься своим делом.

    Идею бизнеса я привезла из Германии. В свое время работала там гувернанткой, жила в семье, которая имела свою собственную клининговую компанию. Родители стояли у истоков, дети работали там же, и им постепенно передавались бразды правления. Меня это заинтересовало и появилась мечта — построить подобную компанию, семейный бизнес. Не спала ночами, обдумывая детали. И было ощущение, что свой бизнес принесет свободу — я смогу делать так, как хочу.

    В 2005 году я открыла ИП и стала оказывать услуги по уборке помещений разного формата: и после стройки, и генеральная уборка. Сама убирала и пыталась попутно развивать бизнес.

    Чуть позднее ко мне присоединился брат. На его деньги (около $ 3000) было куплено оборудование и открылось еще одно направление — химчистка ковров, мягкой мебели, автомобилей. Работали сначала только с физическими лицами. Позже я открыла счет в банке и начали появляться клиенты-юридические лица.

    По ощущениям это было так: хваталась за любого клиента, за любую уборку… В конце концов просто выдохлась и возникла первая «яма» — бизнесовая и эмоциональная.

    Сейчас осознаю, что это было из-за неопытности и отсутствия поддержки. Не было понимания того, что же такое «свое дело», принципов и методов работ. Думала, что все будет проще. Со многими вещами столкнулась впервые и не было рядом никого, кто мог что-то посоветовать. В итоге брат решил уйти из этого бизнеса — мне пришлось продать оборудование, чтобы вернуть его инвестиции.

    Фото с сайта sib-cleaning.ru

    Вернулась работать в найм в качестве руководителя салона красоты. Получила там громадный опыт управленческой работы. Но долго там продержаться не смогла: меня тянуло снова к собственному делу. И я вернулась к своему проекту.

    Я решила, что первый раз просто работала несерьезно. Например, у каждой уважающей себя компании должен быть офис — и я сняла помещение. В бизнес со мной теперь вошла жена брата. Мы пытались выстроить работу на более серьезном уровне: как минимум перейти на обслуживание только юридических лиц.

    Тогда же у нас появился первый работник — специалист по продажам.

    Нанимая сотрудников, я втайне надеялась на то, что они все знают и все сделают сами: найдут мне клиентов, компания расцветет. Я ошибалась.

    У меня опять ничего не вышло: бизнес не развивался, появились только долги и наступила моя вторая «яма». Жена брата ушла из бизнеса, и я тоже покинула проект. Отказалась от офиса и снова пошла в найм.

    В этот раз я устроилась на позицию управляющего крупной клининговой компании. В подчинении — около 150 человек. И вот здесь мне удалось изучить изнутри все нюансы клинингового бизнеса. Я считаю, что для людей, которые хотят открыть свое дело, это отличный вариант — поработать в сфере, которая вам нравится.

    При этом идея и мечта заниматься своим проектом меня все равно не покидала. И, проработав месяцев 7, я ушла — чтобы снова попробовать работать на себя и все-таки реализовать задуманное.

    От «звезды» к «изумруду»

    В этот раз я решила, что мне нужен бизнес-тренер и пошла на обучение. Получила новые знания — и в 2013 году открыла ООО «КлинингСтар». Снова сняла офис. И снова нашла партнеров. У нас появились сотрудники колл-центра, продавцы и первые серьезные клиенты на ежегодное обслуживание.

    Фото: Диана Каленик

    Название «КлинингСтар» было выбрано достаточно быстро. Нравилось, что его составляющей было слово «звезда».

    Но скоро с партнерами по бизнесу пришлось расстаться. Одна вышла из дела, вторая спустя какое-то решила открыть свою клининговую фирму. Это было для меня очень сильным разочарованием, я около года была в депрессии. Но бизнес при этом продолжал действовать.

    Я сделала свои выводы и наконец решила, что буду работать одна, без партнеров.

    Собраться с мыслями и настроиться на позитивный лад помогло еще одно обучение, где я попала в очень подходящую среду общения — бизнесмены, предприниматели.

    Тогда же осознала, что название «КлинингСтар» мне все-таки не нравится. Захотелось придумать такое, чтобы его можно было масштабировать и на сопутствующие виды бизнеса. Сейчас мы занимаемся регистрацией торговой марки «Изумрудный город». На перспективу я хочу создать группу компаний и совместить все, что связано с уборкой: автомойку, химчистку, клининг для физлиц и компаний.

    Постепенно внедряем автоматизацию бизнеса, уже прописаны основные бизнес-процессы.

    Работа с «феями»

    Наша миссия — создать сервисную компанию высокого уровня. Поэтому я уделяю большое внимание развитию каждого сотрудника на своем месте. Люблю обучать, придерживаюсь стратегии взращивания кадров внутри компании.

    Своих клинеров я называю «феями». Сейчас у меня их 16 — они задействованы на постоянной основе у компаний, которых мы обслуживаем круглогодично. Делаем для них уборку на аутсорсе.

    Еще у нас есть «мобильная бригада», 5 человек — она ездит по разовым работам, для физ- и юрлиц. И есть подрядчики на аутсорсе, готовые выехать на уборку, если мы не будем успевать сделать это своими силами.

    Сейчас набираю отдел, который будет общаться с клиентами, отвечать на вопросы, принимать заявки. Пока эту работу делю я и еще несколько сотрудников.

    Фото из личного архива Татьяны Романчук

    Какие могут возникать сложности с персоналом? Бывали разные ситуации. Например, во время уборки клинер жалуется сотрудникам офиса, где он работает, на условия работы, зарплату или личные проблемы. А клиент после этого звонит мне и интересуется, не обижаем ли мы клинера?!

    Сейчас со всеми сотрудниками мы проводим четкий инструктаж: во время уборки они могут поздороваться-попрощаться с клиентом, остальные беседы не поощряем.

    Бывают и ситуации посложнее. Как-то, например, делали уборку после строительных работ, на полу у клиента была постелена дорогущая плитка. Клинер использовала не то средство, кислоту — плитка была испорчена. Это обошлось нам примерно в 2500 евро.

    А еще был такой случай. Во время очередного кризиса человек покончил с собой. Никто не хотел убирать в этой квартире: кругом все было заляпано кровью. Позвонили нам. Из всех сотрудников согласилась только одна, с крепкими нервами. Сказала: «Ну, а что, пойду и уберу». Конечно, мы заплатили ей двойной гонорар за такую работу.

    Клиенты покупают чистоту и время

    В основном мы обслуживаем юридические лица в Минске (есть один в Бресте). Делаем ежедневную и генеральную уборку, моем окна, витрины и остекленные здания. Всего у нас на обслуживании сейчас около 20 постоянных компаний. Это банки, страховые компании, офисы, фешн-салоны.

    Фото с сайта gk-renova.ru

    Основное продвижение пока идет через личный бренд. После каждого тренинга или курса, которые я регулярно посещаю, ко мне приходят на обслуживание новые компании, с руководителями которых мы познакомились во время обучения.

    Приходят и через «сарафанное радио», и через информацию о компании на досках объявлений. Недавно попробовали работу с лидерами мнений — этот канал также хорошо работает, нас стали узнавать и обращаться.

    Я считаю, что люди покупают у нас чистоту и время. Наши услуги нужны тогда, когда хочется разгрузить собственный хозяйственный отдел, когда не хотят тратить энергию на все, что связано с уборкой. Нанимать отдельных сотрудников, контролировать их, закупать инвентарь и т.д.

    Это win-win: у клиента чисто и больше времени на развитие своего бизнеса, а у меня — клиент, обслуживая которого, я получаю деньги.

    Постепенно мы выходим и на рынок работы с физическими лицами. Это интересное и одновременно трудоемкое направление.

    Открыться — просто и недорого, сложнее — удержаться на рынке

    В третий раз я открывала ООО практически без вложений. Первого клиента мне порекомендовал знакомый — сказал, что его друг ищет себе компанию для обслуживания территории. А я как раз думала начать работать в сегменте юрлиц. Мы договорились, подписали договор о работе на год, нам внесли аванс. На эти средства я и наняла сотрудника, закупила инвентарь для уборки.

    Стоимость уборки для компании у нас составляет около $ 450 в месяц. Это средняя цифра: у кого-то убираем несколько раз в неделю, у кого-то каждый день. Зависит и от метража, и от количества помещений.

    Рентабельность такая же, как в среднем в сфере услуг — 15−20%. Максимальный доход — до $ 5000 в месяц. Около 40% расходов идет на выплату заработной платы, отчисления в соцфонды, оплату больничных и отпусков. Процентов 20 — на инвентарь, расходные материалы. Около 5−10% — на рекламу и продвижение.

    Фото из личного архива Татьяны Романчук

    Конкуренция. Конкуренты на рынке есть, и они не дремлют. Но, я считаю, что у меня свой путь: я четко вижу, во что моя компания превратится через 10 лет. Поэтому я отмечаю, что делается в этой сфере, и реализую то, что задумала.

    Некоторые считают, что клининг — это легкий хлеб. Думают: «Ну что такое швабра, ну что такое тряпка? Вымою пару квартир, раз — и все!»

    Поэтому на рынке так много непрофессионалов. Столкнувшись пару раз с такими ситуациями, клиенты могут начать не доверять клинерам в целом.

    Перспективы и планы. В ближайшем будущем мы планируем расширять географию наших услуг по всей стране. Доработаем сайт — и будем активно продвигаться в интернете. Сделаем «упаковку» бренда, создадим фирменный стиль, униформу персоналу.

    Кроме того, мы планируем систематизацию всех бизнес-процессов и продажу франшизы клининговых услуг. Уже ведем переговоры с иностранными бизнесменами.

    Какие выводы я сделала после трех попыток открыть бизнес

    1. Для открытия компании самый простой и легкий путь — найти человека, который уже открывал подобный бизнес и готов поделиться своими знаниями. Для предпринимателя важно научиться устанавливать контакт с такими людьми.

    2. Лучше стартовать со знаниями, но без денег, чем наоборот — с деньгами, но без знаний. Имея знания, всегда можно придумать, как привлечь инвестиции.

    3. Нужно постоянно самообразовываться и получать новые знания. Даже при ограниченном бюджете — хватает бесплатных тренингов, мастер-классов, вебинаров. Учиться самому и учить свою команду.

    4. Определитесь: хотите ли вы быть в своей профессии специалистом и работать один (по сути — быть ремесленником), или будьте готовы к тому, что компания будет расти, а вам придется больше заниматься управлением людьми, цифрами и стратегией.

    Клининг: как начать бизнес?

    Добавлено в закладки: 0

    Клининговые услуги только набирают популярность, тогда как в западных странах эта индустрия развита значительно активнее. Такая особенность, а кроме того возрастание внимания к услугам высокотехнологичной уборки делает стартап в этом направлении очень перспективным и обещающим. Таким образом, чтобы начать бизнес по клинингу, необходимо изучить выбранную область деятельности и составить грамотный бизнес-план.

    Как открыть клининговую компанию: особенности, планирование бизнеса

    Клининг – это, по сути, услуги профессиональной высокотехнологичной уборки любых помещений. К основным направлениям, пользующимся наибольшим спросом в этой области, относят ежедневную уборку квартир и частных домов, офисов, производственных помещений, а также генеральную уборку, наведение порядка после ремонта, мойку окон, дезинфекцию и некоторые другие направления.

    На видео: Клининговые услуги как бизнес

    Бизнес в области клининга относительно новый, поэтому прежде чем открыть предприятие с нуля, нужно изучить все существующие преимущества и сложности этой деятельности. Высокотехнологичная уборка как направление бизнеса достаточно рентабельна: для открытия специализированного агентства не требуются значительные финансовые вложения и закупка дорогостоящей техники.

    Планируя открытие клининговой компании, очень важно выяснить спектр услуг, которые она будет предлагать потенциальным клиентам. Как правило, начинающие предприятия выбирают одно или два основных направления и развиваются в нем, расширяя деятельность со временем.

    Проанализировав выбранный сектор рынка услуг, можно остановиться на разовой уборке помещений после строительства или ремонта либо выбрать своим профилем ежедневную уборку офисов на основе договоров с предприятиями. Если какая-то из областей деятельности малоразвита, но на нее есть хороший спрос, можно выбрать узкую специализацию и развиваться в ее пределах. К примеру, предлагать услуги химчистки ковровых покрытий или уход за твердыми полами и прочее.

    На видео: Как заработать на клининге

    Отдельные клининговые компании открывают компанию с ориентацией на конкретных клиентов, к примеру, заключая договор с определенным торговым центром. Другие же начинают независимую деятельность, сразу выходя на широкий рынок. Такое решение будет очень важным, поскольку организация работы предприятия, ее маркетинг и особенности продвижения преимущественно будут зависеть от этого фактора.

    Клининг: пошаговое руковдство для открытия компании с нуля

    Определив основную стратегию работы будущей клининговой компании, составляют ее бизнес-план. В этом документе следует определить преимущественные направления работы предприятия, рассчитать требуемые вложения – как стартовые инвестиции, так и регулярные затраты, которые будут иметь место в дальнейшем. Подсчитав финансовую составляющую, будущий учредитель делает вывод, в какую сумму ему обойдется старт бизнеса и какой уровень рентабельности может отличать клининговую компанию. В каждом конкретном случае эти показатели будут отличаться, но в среднем, открывая небольшую компанию по клинингу широкого профиля, необходимо рассчитывать на стартовые инвестиции в размере от 300 – 500 тысяч рублей и более в зависимости от выбранного масштаба. Срок окупаемости предприятия ориентировочно достигнет 9 – 12 месяцев.

    На видео: Как открыть свой бизнес на клининге

    В бизнес-плане необходимо предусмотреть конкретные расходы, которые предстоят еще до открытия предприятия, а также рассчитать, в какую сумму ежемесячно будет обходиться поддержание ее деятельности и развитие. С учетом этих особенностей разрабатывают ценовую политику таким образом, чтобы предприятие не только окупало понесенные расходы, но и приносило стабильную прибыль.

    Как открыть бизнес с нуля: основные этапы

    Открытие клининговой компании существенно не отличается от других предприятий, предоставляющих услуги подобного характера.

    Главными этапами учреждения компании будут:

    • регистрация ИП или ООО в налоговой службе;
    • аренда офиса;
    • закупка рабочего оборудования и расходных материалов;
    • поиск персонала;
    • раскрутка компании, поиск клиентов.

    Как открыть бизнес на клининге с нуля: основные этапы

    Вопрос аренды офиса для начинающей клининговой компании всегда открыт. Одна из причин – с большинством клиентов приходится общаться в телефонном или онлайн-режиме, поэтому для встреч с клиентами по сути наличие офиса не будет необходимостью. При этом если компания располагает офисным помещением, будет проще организовывать ее работу: наличие рабочего места для каждого сотрудника, а также склада для рабочего инвентаря делает предприятие более серьезным. Как правило, на первом этапе офис может иметь минимальный размер и составлять около 15 кв.м. В среднем при размещении не в престижном районе города на аренду такого помещения будет уходить около 15 – 20 тысяч рублей ежемесячно.

    Занимаясь поиском клиентов, вначале можно сделать акцент на одном крупном заказчике. Например, заключить договор на уборку торгового центра. В первое время для начинающей компании одного такого клиента будет достаточно. Затем, по мере расширения и получения опыта, можно оказывать более широкий спектр услуг, увеличивая количество клиентов. Наличие одного или двух крупных клиентов имеет ряд важнейших преимуществ.

    1. Во-первых, это стабильность: заключают договор обычно на календарный год, оговаривая как конкретный перечень предоставляемых услуг, частоту и периодичность выполнения обязанностей, так и размер и порядок оплаты. Таким образом, выбрав сотрудничество на основе длительных договоров, предприятие получает финансовую стабильность и возможность четкого планирования прибыли.
    2. Дополнительным преимуществом обслуживания крупных компаний и торговых центров будет предоставление заказчиками специального помещения для хранения инвентаря и инструментов, а также помещения для отдыха работников.

    Клининг как бизнес в своем городе

    Подбор кадров для клининговой компании очень важен, поскольку профессионализм и качество работы персонала будет фактором, определяющим репутацию агентства и его успех. Размер штата и специализация сотрудников будут зависеть от спектра услуг, которые планирует предоставлять клининговое агентство. Как правило, количество клинеров рассчитывают таким образом, чтобы на каждого работников приходилось от 500 до 900 кв.м. площади.

    Если агентство будет специализироваться преимущественно на ежедневной уборке офисов или жилых помещений, подобрать персонал будет несложно, так как потребуются работники для неквалифицированного труда. Единственной проблемой будет текучесть кадров, что всегда свойственно деятельности подобного рода. По этой причине желательно, чтобы в штате был менеджер, который будет заниматься подбором персонала. Если клининговое агентство будет специализироваться на мойке окон в многоэтажных офисных зданиях, в штате понадобятся профильные специалисты, которым необходимо обеспечить достаточный уровень заработной платы во избежание текучки. При необходимости можно привлекать специалистов на почасовую работу, предложив сдельную зарплату. В зависимости от размера штата на выплату заработных плат будет уходить примерно 200 – 250 тысяч рублей.

    Чтобы открыть с нуля бизнес по клинингу, необходимо закупить оборудование, которое понадобится для работы. Если основной специализацией предприятия будет ежедневная или генеральная уборка офисных или жилых помещений, понадобятся такие основные инструменты и инвентарь:

    • машина для мойки полов;
    • пылесос;
    • дисковая машина для чистки ковровых покрытий;
    • специальные уборочные тележки;
    • полный набор инвентаря: швабры, ведра и прочее;
    • моющие средства для всех видов покрытий, стекол, сантехники.

    Чем большим будет масштаб деятельности и объектов работы, тем большим должен быть запас инвентаря и расходных материалов. В среднем на закупку инвентаря и моющих средств уходит от 500 тысяч рублей, кроме того, ежемесячно необходимо закупать все, что заканчивается или выходит из строя, на эти цели в бизнес-плане нужно предусмотреть около 5 тысяч рублей. Нередко, в особенности если специалисты клиниговой компании работают на различных объектах, возникает необходимость приобретения транспорта. Для этой цели из общего бюджета компании придется выделить не меньше 300 тысяч рублей.

    Оказание услуги по уборке помещений: бизнес с нуля с минимальными вложениями

    Методы продвижения предприятия могут существенно отличаться в зависимости от выбранного направления его деятельности. Если клининговое агентство будет оказывать разовые услуги по уборке помещений различного рода, стоит разработать качественную рекламную кампанию, размещая информацию на различных интернет-ресурсах. Неплохо также давать объявления на сайтах объявлений и в СМИ. Когда компания, специализирующаяся на клининге, ориентируется прежде всего на уборку одного торгового центра или офисного здания, лучше налаживать контакты непосредственно с руководством предприятия – потенциального клиента. Для этого можно отправить предложение по электронной почте либо назначить личную встречу.

    Как открыть бизнес с нуля: регистрация

    Создание предприятия, специализирующегося на клининге, с нуля, не представляет никаких сложностей и не требует получения дополнительных лицензий и разрешений. Фактически все, что необходимо для начала работы компании – регистрация в Федеральной налоговой службе. Сделать это можно, обратившись в ФНС лично или подав заявление на регистрацию посредством официального сайта этой структуры.

    Перед любым предпринимателем в большинстве случаев стоит выбор между существующими организационными формами. В случае с клининговой компанией оптимальным вариантом станет получение учредителем бизнеса свидетельства индивидуального предпринимателя. Форма ИП дает возможность значительно сократить расходы как на создание компании, так и на регулярные налоговые выплаты. Перечень документов для основания ИП, в отличие от формы юридического лица, будет значительно короче: он включает только паспорт будущего предпринимателя, его идентификационный номер и квитанцию об уплате госпошлины. Оформление свидетельства ИП занимает минимум времени: спустя 3 дня после подачи заявления с установленным пакетом документов заявителю выдают соответствующий документ, который дает право официально начинать деятельность.

    Достигнув определенного успеха в области оказания клининговых услуг, необходимо расширять перечень предложений компании, что позволит агентству стать лидером в своем направлении.

    Клиенты клининговой компании: где искать, как привлекать?

    Сегодня услуги клининга — не новинка. На этом рынке существуют определенные правила, которые новичкам нужно обязательно знать, чтобы успешно развить свой бизнес. Давно существующим компаниям тоже необходимо периодически обновлять базу потенциальных потребителей.

    Данная статья будет полезна всем игрокам данной сферы. Читайте, и вы узнаете, где найти клиентов для клининговой компании.

    Содержание

    Формирование образа целевого потребителя

    Любой маркетолог подтвердит, что первый этап раскрутки собственного бизнеса — это формирование образа потенциального заказчика. Получив точный портрет, становятся понятными способы презентации услуги. Некоторые руководители клининговых фирм вообще говорят о том, что сначала нужно искать клиента, а затем закупать оборудование, подбирать персонал, чтобы точно ориентироваться на потребности заказчика (относится больше к новичкам, конечно же).

    Таким образом, целевую аудиторию данной сферы можно разделить так:

    • офисы, которые будут заключать договор постоянного сотрудничества с фирмой;
    • торговые центры (по тому же принципу);
    • владельцы коттеджей (они также могут заключить договор периодической уборки дома, территории);
    • разовые заказчики, обращающиеся к услугам клининговых предприятий после ремонта, при покупке квартиры, других подобных мероприятиях.
    • Buyer persona или формирование портрета клиента

    Каналы поиска

    Сначала мы обсудим несколько моментов из оффлайн-сферы, а затем перейдем к интернет-продвижению.

    Оффлайн

    На форумах по теме «Как создать стартап» и подобных почти все бизнесмены из сферы клининга пишут, что новая фирма получает первые заказы через личные связи. Здесь есть резон. Стоит начать поиск потенциальных заказчиков именно через знакомых, бывших партнеров, коллег, даже в местах развлечений (ТЦ, рестораны, кафе).

    Также для начинающих рекомендуется искать постоянных клиентов. Безусловно, разовые заказы могут принести больше прибыли, но такой подход абсолютно нестабилен, тогда как зарплата сотрудников, аренда помещения фирмы требуют регулярного дохода. Одна клининговая фирма способна обеспечить несколько офисов, тем самым выигрывая за счет масштабной работы.

    Итак, вот места, где можно начать поиск постоянных заказчиков: офисные центры, ТЦ, развлекательные заведения. Спрашивать у администраторов, владельцев учреждений, искать через знакомых, лично предлагать услуги — такой подход принесет плоды.

    Тем не менее, только вышеописанным ограничиваться нельзя. Поэтому интернет-продвижение маркетологи рекомендуют запускать параллельно.

    Онлайн

    Сегодня Глобальная Сеть является главным источником информации для миллионов россиян, отрицать этот факт бессмысленно. Учтем также, что онлайн-аудитория, в большинстве своем, платежеспособные люди, а значит, на них должно оказываться активное воздействие.

    Как найти клиентов для клининговой компании в интернете? Несколько очевидных методов:

    • создание собственного ресурса, его продвижение;
    • контекстная реклама;
    • социальные сети;
    • общение на тематических форумах, местных порталах (ведь заказчиков нужно искать исключительно там, где располагается офис фирмы).

    Прежде всего стоит сказать, что качественное продвижение всегда осуществляется комплексно. Например, запуская сайт, можно развивать собственную группу в социальной сети и связать эти два канала.

    Итак, каким образом создать качественный ресурс? Вам поможет сервис LPgenerator. Ниже мы покажем готовые релевантные примеры, а пока скажем следующее — для разработки и продвижения собственного ресурса потребуется не так много усилий.

    Онлайн-генератор целевых страниц адресован специально для тех, кто не хочет платить большие деньги сторонним интернет-маркетинговых агентствам, но мало разбирается в процессе создания, раскрутки ресурса. Для вас уже существуют готовые, а главное, эффективные решения.

    Информация, размещенная на веб-сайте, должна убеждать пользователя — именно вы решите его проблему. Позиционировать бренд нужно так, чтобы посетитель остался на странице, заинтересовался, выполнил конверсионное действие. Поэтому выделяется несколько обязательных элементов веб-ресурса:

    • привлекательный, желательно нестандартный оффер, отражающий УТП (уникальное торговое предложение);
    • наличие бонусов, акций;
    • описание услуги;
    • тарифная страница с ценами (для клининга актуально наличие данного блока);
    • описание преимуществ услуги, самого бренда (последнее лучше сделать предельно емко);
    • наличие отзывов, других социальных доказательств;
    • присутствие форм обратной связи (лид-формы, CTA-кнопки).

    Помимо всего указанного, ресурс нужно обязательно сделать по нормам юзабилити, разработать удобную навигацию. Лендинг должен быть привлекательным, «приятным», если можно так выразиться. Примеры увидите ниже.

    Относительно продвижения портала. С LPgenerator заботиться об этом не стоит, но при самостоятельной работе придется потрудиться. SEO — сложный, долгоиграющий процесс, требующий постоянного внимания. Завоевать первые страницы выдачи трудно за месяц или два, для этого необходимо затратить немало времени и сил. Залогом успеха послужат качественный контент, высокая конверсия, стабильный трафик, низкий показатель отказов, уверенная ссылочная масса, многое другое.

    Контекстная реклама для «молодых» сайтов очень привлекательна. С ее помощью можно сразу привлечь целевую аудиторию, заняв первые строчки специального блока по определенных ключевым запросам, однако тарифы поисковых систем достаточно высоки, и эффект этот временный.

    Поиск клиентов в социальных сетях — правильное и эффективное решение. Какую социальную сеть выбирать, решать вам. Мы рекомендуем присутствовать в нескольких. Здесь можно не столько найти новых заказчиков, сколько наладить контакт с уже найденными пользователями, удержать их внимание, заслужить расположение к себе.

    Важно следовать индивидуальной стратегии. Для клининга вполне допустимо создавать свое сообщество, приглашая людей, живущих в определенном городе. Эти люди должны соответствовать портрету потенциального заказчика, сформированному на первых этапах. Понятно, что 100%-го попадания добиться тяжело, но «точки соприкосновения» пользователя соцсети и образа целевого потребителя должны быть обязательно.

    Общение на форумах схоже с принципом продвижения в социальных сетях. Регистрируйтесь, проявляйте себя активным пользователем, ведите тематические чаты, главное — никакого спама, модераторы этого не простят.

    Теперь перейдем непосредственно к примерам ярких лендингов из нашего Магазина.

    Образцы LPStore

    Начнем. Перед вами первый пример, созданный в соответствии с требованиями к посадочной странице. Привлекательный дизайн, лаконичных хедер, наличие логотипа бренда, контактного телефона, CTA-кнопки.

    Отдельного слова, конечно, заслуживает фото девушки. Оно привлекает достаточно внимания, но не забирает его полностью. Такой баланс действительно сложно соблюсти. Заметим направление, в котором она держит пульверзатор, указывая пользователю на оффер. Невербальные знаки очень важны!

    Ниже обязательный раздел преимуществ бренда. Без него пользователь просто не будет доверять вам. Здесь выверено количество графики/текста, соблюден тот же дизайн, нет лишней навязчивости, которая всегда мешает.

    Подробнее с макетом предлагаем ознакомиться здесь.

    Второй образец другой тематики, но тоже связанной с клинингом. Обратите внимание на оффер — его нельзя назвать кратким, но очень правильно сделаны акценты, пользователь сразу понимает свою выгоду. Ниже даны тезисы, интересующие потенциального заказчика всегда.

    Присутствует обязательный элемент — акция. Такой подход позволяет «подтолкнуть» пользователя сделать конверсионный шаг прямо сейчас.

    Гид The Village: 10 клининговых компаний

    The Village выбрал десять клининговых сервисов, которые работают не только с компаниями, но и с обычными горожанами.

    Мыть окна у бабушки или приводить квартиру в порядок после ремонта необязательно самим: в городе существует огромное количество клининговых компаний, которые сотрудничают не только с юридическими лицами, но и с обыкновенными горожанами. Куда обращаться в поисках уборщицы на один раз и сколько это стоит — в гиде The Village.

    Swiss Clean

    Сервис предлагает не только уборку квартир, но и химчистку мебели. Здесь оказывают и мелкие бытовые услуги, например, могут помыть гору посуды и даже приготовить обед — без учёта стоимости продуктов услуга в среднем стоит 450 рублей за час. Работников также можно попросить поухаживать за растениями и домашними животными за те же 450 рублей в час.

    от 70 рублей м2

    Уборка после ремонта

    Компания может прислать мойщицу посуды и повара.

    «Чистюля»

    Компания выполняет три вида уборки: генеральную, экспресс и после ремонта. За повышенную плату любая из услуг будет оказана быстрее, чем обычно. Специалисты компании также помогут повесить шторы, вынести мусор и очистить потолок и стены от пыли.

    от 3 000 рублей

    Уборка после ремонта

    За дополнительную плату любую услугу выполнят в срочном порядке.

    «Настенька»

    «Настенька» — одна из немногих компаний, где можно заказать экоуборку без применения химических средств. Экологичной может быть как генеральная, так и любая поддерживающая уборка, но минимальная стоимость в любом случае составит 2 250 рублей. Компания оказывает и небольшие услуги вроде стирки белья и чистки обуви. Кроме того, возможен заказ услуг домработницы (от 16 000 рублей в месяц).

    от 5 500 рублей

    Уборка после ремонта

    +7 (495) 364−13−36,
    +7 (906) 036−11−36

    Здесь предостав-ляется редкая для клининговых компаний услуга — эко-уборка.

    «Золушка»

    Услугами «Золушки» могут пользоваться жители не только Москвы, но и Подмосковья. В стандартном наборе компании — уборка помещений, мытьё окон, химчистка мебели. Кроме уборки офисов и квартир, здесь можно заказать химчистку салона автомобиля — комплексную, от 4 500 рублей, и частичную, например — потолка или багажника.

    от 75 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    +7 (499) 390−80−96, +7 (985) 225−49−92

    Уборка возможна
    в любой день недели
    24 часа в сутки.

    «Абсолют»

    В «Абсолюте» попутно с разнообразными услугами по уборке очищают помещения от вредных микроорганизмов и неприятных запахов, например гари. Возможно проведение уборки в ночное время, то есть после 22:00 — стоимость увеличивается на 30 % от общей суммы.

    от 80 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    Для постоянных клиентов (два и более обращения) пред-усмотрены скидки.

    «Мистер Блеск»

    Компания предлагает все виды уборки как квартиры целиком, так и по частям. В «Мистер Блеск» можно заказать услуги по перевозке мебели и утеплению окон на зиму — от 300 рублей за одно окно стандартного размера. Помимо уборки помещений, компания осуществляет химчистку салонов автомобилей — это стоит от 2 620 рублей.

    от 90 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    +7 (495) 211−02−77,
    +7 (495) 504−67−33

    Утепление окон
    и перевозка мебели — две важных дополни-тельные услуги компании.

    «ВКО Сервис+»

    Из необычных услуг «ВКО Сервис+» — уборка квартиры после пожара, болезни и даже смерти. Стоимость такой уборки выше, чем обычной генеральной, от 150 рублей за квадратный метр. Как и в других компаниях, стоимость услуг указана без учёта особенностей конкретного помещения, однако на сайте можно воспользоваться калькулятором.

    от 120 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    +7 (495) 211−02−77,
    +7 (495) 504−67−33

    Минимальная
    стоимость заказа —
    2 000 рублей

    «Экспресс-сервис»

    Компания предлагает услуги по уборке квартиры, мытью окон, в том числе с применением промышленного альпинизма, и другую помощь, вроде чистки кожаной мебели. Здесь можно заказать уборку как квартиры целиком, так и какой-то её части — скажем, детской после ремонта или гостиной после шумной вечеринки. Зимой именно сюда можно обращаться за очисткой крыши от снега и наледи — от 40 рублей за квадратный метр.

    от 70 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    +7 (495) 769−09−68,
    +7 (495) 771−20−52

    Стоимость работ
    в ночное время увеличивается
    в полтора-два раза.

    «Макс Клининг»

    «Макс Клининг» предлагает стандартный набор услуг, а также уборку квартиры после залива соседями сверху, химчистку мебели и жалюзи (от 50 рублей за квадратный метр), а также уход за паркетом, который хозяева постоянно забывают натирать (это будет стоить от 20 рублей за квадратный метр).

    от 80 рублей м 2

    Уборка после ремонта

    +7 (495) 649−90−25,
    +7 (495) 649−90−35

    Минимальная
    стоимость заказа —
    3 500 рублей

    «Домовёнок»

    «Домовёнок», как и «Настенька», по запросу предлагает экоуборку без применения химических средств. Из сопутствующих услуг — множество мелких бытовых услуг, на которые постоянным клиентам предоставляют скидки. Компания также предлагает услуги домработницы под смешным названием «Домовёнок на день», за это придётся заплатить от 2 700 рублей.

    от 4 370 рублей

    Уборка после ремонта

    Разовый вызов домработницы на один день — от 2 700 рублей.

    Текст: Виктория Полякова
    Фотографии: Shutterstock
    Иллюстрации: Саша Похвалин

    Рассказать друзьям

    Другие статьи по темам

    Комментарии

    Подписаться на The Village

    © The Village. Новости Москвы, Санкт-Петербурга. Люди, места, события. Использование материалов The Village разрешено только с предварительного согласия правообладателей. Все права на картинки и тексты в разделе Новости принадлежат их авторам.
    Прогноз погоды предоставлен OpenWeatherMap

    Мы используем cookie, чтобы собирать статистику и делать контент более интересным. Также cookie используются для отображения более релевантной рекламы. Вы можете прочитать подробнее о cookie-файлах и изменить настройки вашего браузера.

    Бизнес-план клининговой компании

    Финансовая модель клининговой компании

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Клининг — профессиональная услуга по уборке различных помещений и поддержке чистоты.

    Даже в Европе и США с их сложившимся рынком клининговых услуг (около 80% всей коммерческой недвижимости обслуживается клининговыми компаниями) данная сфера отличается быстрыми темпами развития. В топ-500 франшиз по версии американского делового издания Entrepreneur входит 17 клининговых компаний — все они показывают быстрый рост.

    В России лишь пятая часть всей коммерческой недвижимости обслуживается профессиональными уборщиками. Но если на рынке уборки нежилых помещений в России есть крупные игроки, работающие с крупными ТЦ, бизнес-центрами, государственными учреждениями, то рынок клининга жилых помещений не консолидирован. Он представлен мелкими локальными компаниями, работающими в пределах одного города, а также отдельными уборщиками, постоянно работающими у нескольких клиентов. Поэтому порог вхождения на этот рынок не такой высокий.

    Целью настоящего проекта является создание клининговой компании, специализирующейся на уборке жилых помещений (квартир, домов, коттеджей) в городе-миллионнике.

    Основные факторы успеха данного бизнеса:

    • Низкая конкуренция. Даже в больших городах на этом рынке нет крупных игроков, он занят малым бизнесом или «частниками», с которыми можно успешно конкурировать. В городах с населением менее 500 тыс.человек, вполне возможно, рынок будет свободен.
    • Востребованность. В любом городе есть платежеспособная аудитория, не желающая или не имеющая возможности убираться дома самостоятельно. Даже те, кто убирается дома самостоятельно, заказывают дополнительные услуги, такие как химчистка матрасов и ковров.
    • Высокое значение MRR (monthly recurring revenue). Уборка нужна человеку постоянно, раз в 1-2 недели. Если качественно оказывать услуги, клиент будет заказывать ее вновь и вновь, что вкупе с высоким средним чеком приведет к росту MRR. А высокий MRR — это не только стабильный ежемесячный доход, но и возможность прогнозировать и отслеживать доходность предприятия наперед.

    Сумма первоначальных инвестиций — 325000 рублей.

    Точка безубыточности на 4 месяц.

    Срок окупаемости — 9 месяцев.

    Среднемесячная прибыль — 118 790 рублей.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Перечень предоставляемых услуг:

    • Регулярная уборка — это сухая и влажная уборка всего помещения. Она необходима раз в 1-2 недели и включает обеспыливание и влажную очистку всех поверхностей в квартире или доме.
    • Генеральная уборка — это комплексная уборка квартиры, включая мойку окон и балконов и кухонной техники изнутри. Генеральная уборка требуется помещению 1 раз в месяц.
    • Послестроительная уборка — единоразовая услуга,необходимая после ремонта квратиры или дома. Она направлена на избавление от следов строительных смесей, клея, известкового налета со всей поверхностей в квартире.
    • Химчистка мягкой мебели. Услуга по профессиональной чистке мебели (матрасов, стульев, диванов, кресел) с использованием специального пылесоса. Производится 1-2 раза в год.
    • Глажка белья — производится дома у заказчика с использованием оборудования и гладильной доски компании. Оплата почасовая.
    • Доставка ключей заказчику. Если заказчик не дома в момент приезда уборщиц и окончания уборки, он может заказать доставку ключей от него и до него за отдельную плату.
    • Отдельные услуги, входящие в генеральную уборку. Например, мойка окон. Могут быть заказаны отдельно или с сумме с регулярной уборкой.

    График работы — с 7:00 до 22:00. Все услуги оказываются в помещении клиента.

    3. Описание рынка сбыта

    В 2014-15 году рынок клининга коммерческой недвижимости, до этого занимавший более 90% рынка клининга, перешел в стадию стагнации, связанную с демпингом цен на фоне оптимизации затрат крупных компаний и бизнес-центров. В свою очередь, рынок клининга жилых помещений начал расти, за счет того, что услуги домработниц стали менее доступны среднему классу. На данный момент этот рост продолжается.

    В городах-миллионниках есть около 10% платежеспособного населения, готового заказывать уборку своего дома или квартиры. В среднем на жилище в России приходится 2,5 жителя. Оценим потенциальный и фактический объем рынка за месяц для разных городов, при условии, что клиент дважды в месяц заказывает уборку по 2000 рублей:

    Потенциальный объем рынка

    Фактический объем рынка

    * расчет сделан с учетом меньшей доли платежеспособного населения в городах с населением менее 1 млн человек.

    4. Продажи и маркетинг

    Продвижение клинингового предприятия — непростая задача. Вам одновременно придется работать с несколькими сегментами потенциальных клиентов, отвечать на их ключевые вопросы.

    Выделим эти сегменты:

    • Те, кто вообще не знает о бытовом клининге. Их вопрос — «А что, можно заказать уборку своего дома?» Им нужно просто подробно рассказать о компании. Таких людей много. Например, 70% наших постоянных клиентов впервые заказали уборку именно у нас.
    • Те, кто привык убираться самостоятельно. «Зачем мне заказывать, если я могу сам?». Если это принципиальная позиция, вы ничего не поделаете, но остальным категориям необходимо донести преимущества профессиональной уборки, рассказать об обучении сотрудников и стандартах работы.
    • Те, кто хочет заказать, но боится/сомневается. Их вопрос — «А вдруг это небезопасно/дорого/неудобно?» Ваша задача — опровергнуть эти предположения. Причем не только словом, но и делом. Сегодня, в век Интернета, любая опубликованная история о том, что ваша уборщица что-то украла, или что заявленный чек оказался ниже фактического, убьет репутацию вашего предприятия.
    • Те, кто заказывает у «частников» или других компаний. Изучите работу этих категорий. Закажите уборку себе и продумайте, что можно сделать лучше. Этим вы будете выгодно отличаться, и это ляжет в основу позиционирования вашей компании.

    Каналы продвижения можно использовать любые. Главное — наличие seo-оптимизированного сайта с возможностью принятия заказов через него и групп в социальных сетях (Вконтакте, Facebook, Instagram). Группы в соц.сетях необходимо вести активно, чтобы потенциальные клиенты видели, что компания работает, и знали, что на их заявку придет быстрый ответ. Но ставить только на онлайн-рекламу не стоит. Обязательно попробуйте оффлайн-форматы, например, раздаточные материалы. 50000 рублей в месяц на маркетинг будет достаточно.

    В любом случае, постоянный активный маркетинг будет сводить на ноль прибыль вашего предприятия. Качественное выполнение услуги, высокая доля возврата клиентов — вот чего необходимо добиться в первую очередь.

    Расценки на уборку квартир (руб):

    Клиринговые компании для Форекс

    Все известные уловки и махинации брокеры Форекс и дилинговые центры Форекс применяют только тогда, когда у них мало торгующих клиентов.

    Если у брокера Форекс большое количеств активных трейдеров, то свою работу он, скорее всего, организовывает следующим образом. Брокер отслеживает накопленную мультивалютную позицию всей площадки, каждая конкретная позиция каждого конкретного трейдера в данном случае не нужна.

    При большом числе активных клиентов их позиции при прочих равных условиях перекрывают друг друга. Поэтому, если клиенты в профите, то эти деньги они выигрывают друг у друга, а не у брокера Форекс (дилингового центра), который в данном случае отлично зарабатывает на спрэдах, «сдвигании” рынка и комиссии.

    Прилагать усилия по перекрытию трейдерских позиций брокер (дилинговый центр) начинает только тогда, когда по каким-то внешне-рыночным причинам трейдеры Форекс начинают заключать сделки в одном конкретном направлении. Вот тогда брокер начинает «напрягаться”.

    Тогда и возникает на площадке неуравновешенная позиция, такая позиция и перекрывается у сторонних брокеров Форекс. То есть наш брокер (дилинговый центр) в такие прекрасные моменты перестает быть обычной «кухней» (что такое кухни форекс), а превращается…нет, не в Золушку, а в клиринговый дом. Этот прием считается вполне нормальным методом функционирования большего числа крупных российских и иностранных брокеров Форекс.

    Нельзя не сказать то, что при адекватной работе с позициями трейдеров, прибыль брокера Форекс может быть даже больше, чем клиентские «сливы”. Да, вопреки сложившемуся общественному мнению, приемы «кухни» не всегда оказываются самыми прибыльными. В каждом отдельном случае брокер постоянно собирает статистику по основным параметрам сделок трейдеров.

    Только после этого, в соответствии с полученной информацией, брокер (дилинговый центр) принимает решение о «включении” тех или иных методов работы. Такие методы держатся в тайне и являются ноу-хау Вашего брокера. И Вы, простой трейдер, едва ли узнаете секреты Вашего брокера Форекс…

    Источник статьи brokeri-forex.ru

    АНОНС! Платим за каждую сделку Forex из 50+ брокеров

    Перед Вами новый инструмент трейдера – FxCash. Сервис, осуществляющий мгновенный возврат до 95% от спреда (рибейт) более чем в 50 самых надежных и проверенных брокеров с мировыми именами.

    Мы помогаем совершенно бесплатно заработать на Форекс за несколько секунд: автоматизированные начисления и высокоскоростные выплаты средств 24 часа в сутки через наиболее популярные платежные системы.

    Клиринг

    Содержание

    Что такое клиринг

    Клиринг (от англ. clearing – очищать) – система безналичных расчетов по встречным обязательствам между странами, компаниями, которые осуществляются путем взаимного зачета обязательств, исходя из условий баланса платежей.
    Клиринг представляет собой деятельность по «очистке» платежных обязательств контрагентов. По сути, эта деятельность – это разновидность бартера, когда стороны сделки купли-продажи вместо денег получают за свои проданные товары и услуги другие необходимые им товары и услуги. Клиринг – это форма встречной торговли на рынке товаров, услуг, ценных бумаг.
    Таким образом, клиринг нацелен на то, чтобы минимизировать денежные потоки между контрагентами, особенно, если речь идет о международных сделках.
    Польза клиринга в том, что он позволяет повысить ликвидность денег в целом, объектов продажи и компании, а также минимизировать риски неплатежеспособности.

    Посредники в клиринговых услугах

    Транзакциями в процессе клиринга занимается специальная клиринговая организация, которая выступает посредником в осуществляемых сделках.
    Если продавец хочет продавать свой товар путем взаиморасчетов, то есть, одновременно планирует купить необходимые товары или услуги за вырученные средства, он обращается в клиринговую организацию, которая предлагает продавцу нужного покупателя. Итого, клиринговые организации занимаются обеспечением заказов между сторонами, чтобы каждый участник этой системы смог наладить сотрудничество с искомым партнером.
    Следовательно, процесс клиринга меняет привычную схему купли продажи из «продавец-покупатель» на «поставщик-поставщик».

    Виды клиринга

    Различают следующие типы клиринга, в зависимости от сторон и объектов обмена.
    Банковский клиринг – система безналичных расчетов между банками, осуществляемых через единые расчетные центры и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу. Он имеет место практически во всех странах с развитой банковской инфраструктурой.

    Валютный клиринг – порядок проведения международных расчетов между странами, а также участниками ВЭД. Данный вид клиринга относится к внешней финансовой деятельности, когда расчеты за товары и услуги равной стоимости проводятся не только по согласованным ценам, но и в специальной клиринговой валюте.
    Валютный клиринг основан на международных платежных соглашениях, которые заключаются между государствами-участниками клиринга.
    Валютный клиринг применяют в условиях, когда участники экспортно-импортных операций не имеют конвертированной валюты для обеспечения взаимных расчетов.
    Товарный клиринг – система расчетов между участниками биржевого рынка и рынка реальных товаров. Главной задачей клиринговой палаты на рынке товаров и ценных бумаг – определять, что должны получить и что поставить/выплатить в день исполнения стороны соглашения.
    Клиринговая организация осуществляет расчеты по обязательствам сторон, чтобы обмен финансовыми инструментами происходил точно и эффективно.
    В зависимости от количества участников клирингового процесса, различают:
    Простой клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по каждой совершённой участником клиринга сделке.
    Многосторонний клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по всем совершённым сделкам.

    Ссылки

    Это заготовка энциклопедической статьи по данной теме. Вы можете внести вклад в развитие проекта, улучшив и дополнив текст публикации в соответствии с правилами проекта. Руководство пользователя вы можете найти здесь

    Клиринг и клиринговые операции

    Слово «клиринг» английское, означает «очищать» или «освобождаться». С помощью клиринговой операции действительно происходит освобождение, — освобождение от необходимости платить. Делается это с помощью взаимозачета, который финансисты и называют клирингом. К примеру, две стороны поставляют друг другу товары. Один участник сделки отдает хлопок по 500 долларов за тонну. Вторая сторона завозит производственные станки стоимостью 5 тысяч условных единиц каждый. Дабы не платить друг другу реальные деньги, участники сделки балансируют поставки таким образом, чтобы выйти на ноль. Так, 100 тонн хлопка стоят столько же, как и 10 станков. Таким образом,

    Клиринг – это безналичная система расчетов за поставленную или проданную продукцию. Под товаром подразумеваются, в том числе и ценные бумаги, а так же услуги. В качестве сторон сделки могут выступать страны, банки и любые предприятия. В основе контрактов лежит принцип баланса платежей, или, так называемый, взаимозачет.

    Клиринговые поставки называют так же компенсационными транзакциями. В них не обязательно участвуют лишь две стороны, возможен многосторонний клиринг. Подкрепляются контракты, обычно, торговыми договорами. В них прописываются показатели количества продукции, ее тип. Подписание бумаг дает гарантию уравновешивания стоимости торговых оборотов. Как именно будут производиться расчеты, указывается в платежных договорах.

    Клиринговые операции различаются по системе взаимозачета, а так же по способу исполнения обязательств. Простой клиринг подразумевает контроль счетов, наличие на них необходимых средств и активов после каждой сделки.

    Многосторонний клиринг отслеживает уже купу проведенных и финансово обеспеченных операций. Совокупность сделок называют пулом. У него есть срок исполнения обязательств.

    Централизованный взаимозачет осуществляется через клиринговые организации. Фирмы берут на себя все обязательства по контрактам. При этом, посредник получает и все права участников сделки и проводит расчеты через свои счета.

    Клиринговые операции подразделяются так же по принципу проведения денежных расчетов. Компенсационные транзакции с полным обеспечением сводят риск финансовых потерь на нет. Сделки совершаются лишь при наличии на счетах всех сторон необходимой для транзакции суммы или количества ценных активов.

    Клиринг с частичным обеспечением требует присутствия на счетах части средств. В остальном платежеспособность подтверждается путем предоставления данных о зачислениях по другим контрактам. К этому прилагается оценка полного объема активов компаний, которую делает клиринговая организация.

    Самый рискованный тип клиринговых операций – без предварительного обеспечения. Такие сделки проводятся даже при пустых счетах.

    Операции взаимозачета могут совершаться как по срочным, так и по иным видам сделок. Кроме того, обозначаются разовый тип клиринга и постоянно действующие транзакции.

    По масштабам клиринговые операции делятся на локальные и масштабные. К последним, к примеру, относится международный клиринг. К нему прибегают чаще всего те государства, валюты которых являются неконвертируемыми. Можно было бы рассчитаться золотом и имеющимися конвертируемыми активами, но их количество в стране бывает ограниченным. Тогда и прибегают к компенсационным транзакциям. Они регулируются клиринговыми соглашениями. Локальный же клиринг регулируется, обычно, векселями и осуществляется между конкретными, некрупными хозяйствующими субъектами.

    Если в осуществлении компенсационных транзакций помогает клиринговая организация, она должна иметь лицензию. Документ, в соответствии с российским законодательством выдает ФСФР. Федеральная служба по финансовым расчетам проверяет, в частности, не ведет ли фирма какую-либо иную деятельность, кроме оказания клиринговых услуг. Совмещение нескольких родов занятий запрещено. Это прописано в положении о клиринговой деятельности. Единственные фирмы, с которыми разрешено работать посредникам – фондовые биржи. Разберем основные этапы клиринга, при совершении сделок через эти площадки:

    — основой для клиринга, предварительным этапом, становится совершение сделки на бирже. Контрактом занимается брокер по поручению сторон сделки

    — после, сверяются условия поставок. Необходимо детально договорится об объемах, стоимости товара и прочим важным аспектам. Сверка особо необходима, когда первичная договоренность была достигнута в устной форме, к примеру, по телефону

    -третьей ступенью клиринга становится регистрация сделки

    — следом, требуется подтверждение намерений

    — пятым этапом клиринга становится вычисление взаимных требований. Определяется кто платит брокеру, комиссии бирже и расчетной палате, депозитарию

    — после проводится непосредственно взаимозачет между сторонами

    Все этапы сделок на финансовых рынках четко регламентированы по времени. Расчетный период указывается биржей. Иногда, он может варьироваться в зависимости от вида ценных бумаг, в которых проводятся операции.

    Как выбрать форекс брокера, а не дилинговый центр

    Содержание

    Вы уже поняли, что представляет собой рынок Форекс. Разобрались, как торговать валютами. Отличаете медвежьи свечи от бычьих, и понимаете, что происходит на рынке, когда “кабель ползет вверх”.

    Следующий этап – выбор брокера. На валютном рынке трейдер и брокер – неразрывная пара. Невозможно добиться хороших результатов без честного брокера. Как же сделать удачный выбор?

    Многочисленные рейтинги Форекс брокеров не добавляют картине ясности. Опытные трейдеры меняют не один десяток дилинговых центров и брокеров, но мы попытаемся сократить этот маршрут, обходя ошибки, которые поджидают новичков.

    Онлайн-брокеры

    Количество дилинговых центров и брокеров растет с каждым днем. В полной мере оценить брокера можно, только поработав с ним, но еще до начала сотрудничества важно составить мнение.

    Раньше брокеры работали по телефону. В XXI веке процесс происходит через Интернет, и на рынке работают онлайн-брокеры. Сайт брокера – способ выгодно представить себя клиенту. Поэтому он должен легко загружать страницы и предоставлять нужную информацию.

    Протестируйте сайт в разное время, особенно во время пиковых часов торговли. Наблюдайте за тем, как сайт грузится и проверьте, не возникнет ли проблем с обращением в службу поддержки.

    Если дизайн выглядит устаревшим – дела у фирмы идут не очень хорошо. Обилие рекламы вроде Google AdWords на сайте – тоже плохой сигнал. Если этот брокер успешен, то зачем ему использовать чужую рекламу для получения прибыли?

    Как выявить мошенника

    Если вы провели обзор Форекс брокеров и один из них оказался у вас в фаворитах, стоит собрать информацию о нем. Используйте Твиттер, Фейсбук, блоги, форумы – ресурсы, где есть хоть какие-то упоминания об этой компании.

    Форумы и чаты позволяют говорить о чем угодно и с кем угодно. Это шанс узнать об опыте других трейдеров. Не используйте форум брокеров – скорее всего, эти отзывы написаны на заказ. На форуме трейдеров лучше задавать конкретные вопросы, например, о потенциальных недостатках торговой платформы определенной компании.

    Если вы хотите узнать, является ли определенный брокер мошенником, забейте его имя в строку поиска и добавьте к нему слова “мошенник”, “развод”, “лохотрон” и т.д. Осторожнее, конкуренция на рынке настолько высока, что даже самых адекватных брокеров то и дело поливают грязью. Пиар-агенты часто искажают представление о брокере, продвигая услуги нанимателя и давая ложные оценки другим. Если один человек из ста утверждает, что брокер мошенник – это пиарщик. Если из 100 отзывов половина говорит о мошенничестве, скорее всего, так оно и есть.

    Практикуется и такое: конкуренты под видом клиентов предлагают обзор брокеров Форекс в негативном ключе. Никакой конкретной информации или примеров не приводится, упор делается на эмоциональный тон сообщения.

    Обратите пристальное внимание на сообщения о выводе средств. Пойдите дальше и свяжитесь с оставившим комментарий. Если это отзыв конкурента, вам вряд ли ответят. Если же это и правда трейдер, который столкнулся с проблемой выведения средств, вы получите важную информацию из первых уст.

    Существуют сотни страниц отзывов о брокерах-мошенниках и все равно находятся те, кто несет им деньги. В данном случае реклама сильнее, чем здравый смысл. Подсказка: не стоит доверять брокеру, который несколько раз менял имя фирмы.

    Рейтинг брокеров Форекс

    Если вы ориентируетесь на рейтинг брокеров, то будьте осторожны. Его лучше проверять в нескольких источниках: полагаясь на один сайт, вы попадете на заказанные отзывы.

    Как показывает практика, чаще всего рейтинг лучших брокеров Форекс составляется самими же брокерами. Причем каждый конкретный брокер ставит себя на первое место и каждый возглавляет рейтинг Форекс брокеров мира. Делаем вывод: рейтинги не должны стать единственной причиной выбора определенной компании.

    Информация о брокере

    Некоторые вещи, анонсируемые брокерами, лишь “прикрытие” и отвлекающий маневр для клиентов. Начинающий трейдер должен различать действительно важные сведения и лишнюю информацию, призванную ввести в заблуждение.

    На что стоит обратить внимание:

    1. прежде всего на то, что связано с деньгами. Как выводить средства и как пополнять счет, какие платежные системы использует брокер, его комиссии.
    2. организация, которая регулирует брокера. В какой стране она работает, присутствует ли фирма в списке этого регулятора, активна ли сама лицензия.
    3. возраст компании. Иногда недобросовестные брокеры работают годами, но в 90% случаев солидный возраст компании говорит о качестве предоставляемых услуг.
    4. технические характеристики. Торговая платформа, ваш личный кабинет и способы общения с поддержкой должны быть доступными и понятными.

    Лишняя информация или блеф:

    1. обширные рекламные кампании в социальных сетях. Подтверждает то, что у компании большой рекламный бюджет, но не обязательно подтверждает то, что брокер работает честно. Иногда потраченные на рекламу тысячи маскируют недобросовестные методы работы и направлены на то, чтобы отвлечь клиентов от отрицательных отзывов.
    2. многочисленные награды, дипломы и звания. Не всегда говорят о качестве работы брокера. Успешной компании ни к чему подчеркивать достижения – клиенты и так осведомлены.
    3. обучающие программы. Это далеко не показатель плохого брокера, но обещания научить торговать на Форекс за неделю кажутся смешными. Ориентируйтесь на бесплатные обучающие курсы.
    4. Форекс рейтинг брокеров, попадание в топ брокеров при составлении какого-нибудь рейтинга. Как уже упоминалось, рейтинги брокеров Форекс вряд ли помогут выбрать устраивающего вас брокера.

    Лицензии форекс брокеров

    Обязательное условие при выборе брокера – наличие лицензии. Не стоит рассматривать брокеров без лицензии, даже если этот брокер входит в рейтинг лучших Форекс брокеров. Брокер должен быть зарегистрирован в стране с действующим регулятором. Подобные организации часто предоставляют базу брокеров: вы вводите название фирмы, и вам предоставляется информация о ней. Если у брокера все в порядке с лицензией, то статус будет “активный”.

    Чтобы получить представление, как это работает, попробуйте поиск по некоторым регуляторам:

    Поделись в соцсетях, чтобы не потерять:

    Не все регуляторы работают одинаково, и это нормально. Отличаются требования к регистрации и сами условия, в которых эта организация работает, сказывается влияние религии или традиций.

    Почему лучше выбирать фирму, которая работает в стране с действующей организацией? Регулируемые брокеры предоставляют ежемесячные отчеты, ежегодно проводят аудиты, выполняют требования к размеру капитала.

    Иногда регуляторы публикуют заявления о том, что брокер Х не контролируется данной организацией. Мошенники часто утверждают, что их компания входит в список брокеров на рынке Форекса, которые контролируются регулятором, хотя это не так. Они просто используют репутацию регулятора для того, чтобы казаться солиднее.

    Некоторые пользуются именем известной брокерской компании и создают клона, надеясь на то, что трейдер не заметит разницы и примет подделку за одного из топ Форекс брокеров.

    Торговая платформа

    Можете ли вы понять, как работает платформа, не потратив на ее изучение десятки часов? Программное обеспечение должно быть функциональным и интуитивно-понятным.

    Нормальная торговая платформа обеспечивает моментальное размещение ордеров и закрытие сделок, не ломается и отвечает на команды.

    Стабильное и быстродействующее ПО особенно важно для трейдеров, которые заключают большое количество сделок за короткое время. Обычно они применяют следующие стратегии:

    Пассивных и консервативных трейдеров, которые не наблюдают рынок круглосуточно, устроит вариант попроще.

    На рынке доступны разные виды платформ: приложения, устанавливаемые на компьютер, или браузерные версии. Дополнительные инструменты и графики должны легко устанавливаться и использоваться. Плюсом станет доступность платформы в виде мобильного приложения.

    Чтобы получить представление, как работает ПО данного брокера, поработайте с демо-аккаунтом.

    Демо-аккаунт

    Демо-аккаунты дают возможность поторговать в условиях, максимально приближенных к реальным. Трейдер использует программное обеспечение брокера и его торговые условия, но не инвестирует настоящих денег.

    Главная проблема демо-аккаунтов заключается в ошибочном психологическом настрое во время торговли. Трейдер не переживает за свои кровные, не испытывает страха и жадности, становится невнимательным.

    Еще один важный нюанс: часто трейдеры, протестировав исполнение ордеров на демке, жалуются, что на реальном аккаунте все не так хорошо. Здесь нет подвоха – сделки на демо счетах не выводятся на межбанк, поэтому исполнение там отличное, а проскальзывания практически отсутствуют. Итог: демо-счета – прекрасный способ освоить платформу, оценить торговые условия брокера и протестировать стратегии. Но это все же далеко не реальный Форекс. Поэтому задерживаться надолго на учебном счете рискованно.

    Служба поддержки

    Каждому нравится, когда с ним обращаются вежливо – неважно, покупает ли он фрукты, автомобиль или торгует на Форекс. Поддержка должна помогать вам в достижении успеха.

    Представьте себе ситуацию, когда платформа зависла и не отвечает на запросы. В такой момент трудно переоценить важность службы поддержки. Насколько быстро они ответят на ваше письмо? Есть ли возможность поговорить в чате или с помощью мессенджеров? Доступно ли общение по телефону с живым человеком? Выглядят ли агенты поддержки осведомленными? То, как они отвечают сейчас, говорит о том, как они поведут себя в реальной ситуации.

    Круглосуточная поддержка – черта надежного брокера. Не бойтесь “терроризировать” службу поддержки, особенно в первое время.

    Совет: У брокера обязательно должна быть поддержка на вашем языке. В форс-мажорной ситуации будет очень непросто на ломаном английском объяснить поддержке, что ордер не срабатывает, потому что платформа “зависла”.

    Торговые условия

    Что стоит учесть:

    Величину спреда. Если вы не в курсе, спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи валютной пары в текущий момент времени. Кроме того – это заработок брокера. Есть два вида брокеров: одни работают с фиксированным спредом, другие – с плавающим.

    При фиксированном спреде разницу между бид и аск определят брокер, а не рынок. Трейдер заранее знает значение спреда и подстраивает под него свои сделки. В фиксированном спреде нет ничего плохого, и многим новичкам спокойнее торговать с ним, не боясь резких расширений. Но в этом случае спред больше не зависит от рынка, и торговля становится фикцией.

    Чаще всего фиксированные спреды предлагают именно дилинговые центры.

    Плавающий спред отражает реальную рыночную ситуацию, а это значит, что он может расширяться в момент выхода сильных экономических новостей, во время закрытия/открытия торговой сессии, а при переходе рынка через выходные могут случаться гэпы. Торговля с плавающим спредом в такие моменты более рискованна, но это и есть реальный рынок. Новичку лучше воздержаться от торговли в таких ситуациях или придерживаться правил риск и мани-менеджмента.

    В спокойные часы на рынке плавающий спред всегда меньше, чем фиксированный, а иногда даже может равняться нулю, в зависимости от типа счета и торговых условий брокера, что создает наилучшие условия для входа в рынок. Многие брокеры используют небольшие надбавки на плавающий спред – маркапы, но при этом не взимают комиссий за обработку сделок.

    Валютные пары. Поинтересуйтесь, какие доступны, и есть ли из чего выбирать. Многие компании предлагают торговлю стандартными парами, но вот брокера, который предлагает экзотические пары, вам придется поискать.

    Минимальные требования к депозиту. Эта сумма варьируется от брокера к брокеру, так что ищите такого, минимальный депозит которого будет соответствовать вашему бюджету.

    Бонусы. Бонус станет приятным дополнением к депозиту. Некоторые компании раздают бездепозитные бонусы при регистрации – 5-10 долларов, на которые можно поторговать, обычно с выводимой прибылью. Такие акции используются как рекламная кампания, и не говорят о качестве услуг брокера. Слишком большой пакет бонусных предложений должен настораживать, возможно, этой компании больше нечем привлечь клиентов.

    Кредитное плечо. Иногда его называют “палкой о двух концах”. Какое кредитное плечо предлагает фирма? Опасность высокого кредитного плеча в том, что оно способно уничтожить счет всего за одну сделку. Брокеры из Штатов предлагают 1:25, но компании из других стран дают гораздо больше. Важно, чтобы вы могли сами регулировать размер плеча на торговом счете.

    Виды Форекс компаний

    Список Форекс брокеров делится на следующие категории:

    • Дилинговые центры (Dealing Desk)
    • NDD брокеры (Non Dealing Desk)

    Первая категория включает дилинговые центры или DD брокеров (DD расшифровывается как Dealing Desk). В Интернете вы также можете встретить понятия “маркет-мейкер” и “кухня” в этом значении. Подобные компании выступают противоположной стороной сделки по отношению к своим клиентам, так как не предоставляют выход на межбанк. То есть проигрыш клиента – заработок для компании. Для DD-брокеров характерны фиксированные спреды.

    Недостатки дилинговых центров в том, что контролируя цену и информацию об ордерах клиентов, они могут манипулировать котировками в своих интересах. В этом случае успех торговли клиента напрямую зависит от честности фирмы.

    NDD брокеры позволяют клиентам работать напрямую с поставщиками ликвидности (зачастую это крупные коммерческие банки, например, Deutche Bank). В таком случае брокер никак не вмешивается в ценообразование на рынке. NDD брокеры зарабатывают на комиссиях или спредах.

    Технология NDD использует два вида протоколов: STP и ECN.

    STP (Straight Through Processing) переводится как «сквозная обработка». STP брокеры отправляют ордера клиентов непосредственно поставщикам ликвидности – одному или нескольким. Чем больше поставщиков ликвидности, тем лучше для клиента. Факт того, что трейдеры получают доступ к реальным рыночным котировкам и совершают сделки без вмешательства брокера, и делает эту платформу «сквозной обработкой».

    STP-брокеры не торгуют против клиентов, их заработок составляет небольшая надбавка к спреду.

    Технология ECN (Electronic Communications Network) переводится как «электронные коммуникационные сети». ECN брокеры получают значения цен от многочисленных участников рынка и отражают их биды/аски на своих торговых платформах.

    ECN брокеры дают возможность ордерам своих клиентов взаимодействовать с ордерами других участников ECN. По сути, участники торгуют друг против друга, предлагая лучшие цены покупки и продажи. Клиенты ECN могут видеть «Стакан цен» (он же Глубина рынка, Level II, Market Depth). ECN деньги выводятся на настоящий межбанк, а не искусственно созданный брокером рынок. Брокеры заинтересованы в успехе клиентов, так как он гарантирует комиссию. Комиссия – основной заработок ECN брокеров.

    Как обезопасить себя от мошенников

    Личная информация

    Возможно, брокер попросит вас предоставить удостоверение личности и запросит верификацию адреса. Он может попросить сфотографировать вашу банковскую карту. Размойте или закройте средние цифры и CVV код. Брокер может попросить у вас скриншот счета – затрите те детали, которые являются конфиденциальной информацией.

    Как и при заключении любого контракта, помните, что его нужно тщательно прочитать – особенно мелкий шрифт. Если какие-то детали непонятны, попросите разъяснений у службы поддержки.

    Сравнение брокеров

    Откройте счета с минимальным депозитом в нескольких компаниях, чтобы сравнить размер получаемой прибыли, потерь и комиссии брокера. Так вы составите личный рейтинг брокеров. В случае если один из них обанкротится, вы не потеряете все деньги. Работа с разными фирмами – частая практика среди трейдеров.

    Другие услуги

    Если брокер, кроме торговли на Форекс, предлагает еще торговлю фьючерсами, опционами, контрактами на разницу цен и другими финансовыми инструментами, то это хороший знак. Эта компания управляет большим бизнесом и у нее много клиентов.

    Выбор брокера – один из самых важных моментов в карьере Форекс трейдера. Слитые депозиты, невозможность успешной торговли, постоянный обман и потери приводят к уходу трейдеров с рынка. Не многим начинающим трейдерам удается выдержать прессинг и закрепиться на Форекс.

    Информация – ваше главное оружие в борьбе с нечестными брокерами. Чем больше вы узнаете их методы, тем легче вам защитить себя. Даже если вы промахнулись в выборе брокера, двигайтесь дальше. Не позволяйте никаким препятствиям и ошибкам стать на пути вашей блестящей Форекс карьеры.

    Лучшие брокеры с бонусами:
    • FinMax (Форекс)
      FinMax (Форекс)

      Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

    • BINARIUM
      ☆☆☆☆☆
      ★★★★★
      BINARIUM

      Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

    Добавить комментарий