Как пройти верификацию у брокера

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Верификация у брокера: обязательное оформление документов трейдера

Торговые операции на валютном рынке, осуществляемые клиентом на реальном счете – существуют и демонстрационные счета с виртуальным оборотом денежных средств, относятся к финансовой деятельности и регулируются на законодательном уровне. Одна из обязательных процедур для трейдера – верификация у брокера личных данных.

Верификация у брокера

Верификация – прихоть брокеров или реальная страховка?

Зачем нужна верификация для брокеров и почему трейдеры должны отнестись к этому с пониманием? Во избежание конфликтных ситуаций, связанных с вводом и выводом средств клиента, брокер стремится максимально обезопасить такие операции. Случаи мошенничества с различными видами электронных платежей заставляют искать способы, гарантирующие защиту интересов клиента.

Благодаря процедуре верификации, брокер защищает личный кабинет трейдера системой паролей, исключающих доступ посторонних лиц, а также предотвращает несанкционированные действия на счетах клиента (например, в случае утери банковской карты).

Форекс брокеры без верификации не могут отследить доступ к рынку несовершеннолетних лиц, которым законодательство запрещает участвовать в такой деятельности, ведь случаи, когда дети были вовлечены в работу на Форекс и проигрывали родительские накопления, не редкость.

Правомерность требований брокера

Любой лицензированный брокер обязан действовать в правовом поле, где ключевая контролирующая роль отведена финансовому Регулятору и международной организации по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

В зависимости от места регистрации брокерской компании и финансовых учреждений, обеспечивающих проведение транзакций (банки, холдинги, хедж фонды), трейдеру предлагается предоставить для верификации определенный пакет документов. Большинство трейдеров работают с брокерскими компаниями, зарегистрированными в офшорных зонах. Для регистрации счета у таких брокеров, достаточно верифицироваться по следующим данным:

  • копия паспорта;
  • выписка банковского счета;
  • чек на оплату коммунальных услуг;
  • сканированная банковская карта.

Если брокеры без верификации не открывают клиенту счет, то это уже свидетельствует об их ответственности и юридическом статусе – нелицензированные брокеры могут не «утруждать» себя подобными процедурами. Некоторые европейские брокеры требуют предоставить документальное подтверждение легального происхождения доходов. Такой подход, с одной стороны, затрудняет доступ к работе, но с другой, добавляет уверенности в качестве предоставляемых услуг.

«Процедурная часть». Подготовка документов

Как пройти верификацию у брокера без задержек и избежать недоразумений при регистрации и выводе средств? Несколько простых советов:

Лучшие брокеры без обмана
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

  • перед подачей документов, согласовать с представителем компании все требования к документам и их обязательный перечень;
  • узнать, в какой форме необходимо их предоставить: заказное письмо, электронная почта, другие способы;
  • проверить срок годности паспорта;
  • указывать только реальное место проживания;
  • регистрироваться под своим именем (верификация по подложным документам лишает возможности оспаривать любые действия брокера в судебном порядке);
  • если нет возможности представить какие-либо документы из требуемого списка, например, нет счетов по оплате коммунальных услуг, т.к. квартира арендуется, то следует уточнить, что может подойти в качестве альтернативы;
  • все копии должны хорошо читаться;
  • если для пополнения и вывода средств будет использоваться банковская карта, то она должна быть выдана на имя трейдера. Когда карта будет сканироваться или фотографироваться – надо чтобы часть номера и код CVV были закрыты.

В стандартном режиме процедура верификации занимает 2 дня. Рекомендации «бывалых» трейдеров

  • не стоит пополнять счет до завершения верификации;
  • некоторые брокеры требуют «завышенный» пакет документации – не надо стесняться попросить обоснование, например, нотариально заверенные копии;
  • связывать свою «судьбу» на финансовых рынках лучше с известными брокерскими компаниями, имеющими незапятнанную репутацию.

Заключение

Но, даже наличие серьезной процедуры верификации не гарантирует честность брокера. Многие мошенники повально используют возможность требовать определенные документы, чтобы максимально оттянуть срок вывода средств, а и вовсе не отдать деньги. Что интересно – деньги принимаются без предоставления документов и игра также возможна при анонимном статусе. Но когда дело доходит до выдачи заработанных средств, то сразу требуется паспорт, справка с места жительства, справка об оплате коммунальных услуг за последние 20 лет и девичья фамилия двоюродной бабушки. Так что, не стоит начинать торговать, не удостоверившись, что официальный статус у брокера подтвержден на все 100%.

Как пройти верификацию счета у брокера Финмакс?

В настоящее время одним из самых надежных брокеров бинарных опционов является брокер Финмакс, верификация у которого не составляет особого труда. Любой начинающий трейдер сможет её пройти, потому что наша пошаговая инструкция наиболее точно и полно описывает весь этот алгоритм от начала и до конца.

Начнем сначала с определения: верификация — что это простыми словами? Сразу же хочется привести пример из нашей жизни, потому что лично мне верфикация счета чем-то напоминает процедуру открытия счета или вклада в каком-либо банке, в котором также просят предъявить документ, удостоверяющий личность, и прочие документы. Нужно понимать, что когда мы доверяем свои денежные средства каким-либо третьим лицам (банкам или брокерам), то это просто их обязанность знать принадлежность этих денежных средств, кому они по праву принадлежат для того, чтобы никто (кроме нас) не мог воспользоваться нашими деньгами и чтобы уберечь их (деньги) от всякого рода мошенников, которые не имеют никакого отношения к нашим с вами денежным средствам. Поэтому, если брокер попросил вас пройти верификацию счета, то это говорит лишь о надежности и ответственности данного брокера по отношению к своим клиентам.

Брокеры без верификации счета должны вызывать большие подозрения и я бы не рекомендовала вам обращаться к таковым, потому что сохранность ваших денежных средств такие брокеры обеспечить не смогут, ваш торговый аккаунт можно будет легко взломать и доказать мошенничество со стороны третьих лиц будет практически невозможно.

Теперь перейдем от теории к практики и рассмотрим наиболее подробно саму процедуру верификации счета у брокера Финмакс.

Верификация счета начинается с того, что брокер Финмакс присылает на почту всем своим клиентам письмо с таким содержанием:

Наша компания является лицензированным брокером, который регулируется ЦРОФР — все счета должны быть верифицированы для удостоверения личности, а также последующего быстрого и безопасного вывода Ваших средств. В связи с этим, необходимо пройти верификацию в течение 24 часов или после совершения 2-х сделок Ваш аккаунт будет автоматически заморожен (Вы не сможете торговать), до момента предоставления документов.

Необходимые документы для верификации счета:

1. Паспорт с серийным номером (лицевая сторона, прописка).

2. Водительское удостоверение или загранпаспорт. Если данный документ отсутствует, Вам необходимо прислать квитанцию – за оплату коммунальных услуг на Ваше имя за последние 3 месяца (оплата за домашний интернет, домашний телефон, свет, газ, электричество). Если не имеется ни одного из перечисленных документов — банковская выписка за последние полгода на Ваше имя.

3. Копию карты (на лицевой стороне и обороте карты просьба оставить последние 4 цифры, срок действия карты и имя владельца. На обороте карты можно закрыть код CVV).

В случае пополнения не именной кредитной картой необходимо прислать скриншот из личного кабинета онлайн банкинга, где будет указано ваше имя, последние 4 цифры карты и адресная строка сайта.

4. Заполненная декларация о пополнении депозита (файл прикреплен). Документ необходимо распечатать, заполнить от руки, сфотографировать (отсканировать) и прислать ответным письмом.

Если нет возможности распечатать декларацию о пополнении счёта Вам необходимо ее переписать и предоставить фотографию заполненного документа.

Предоставленные копии на верификацию счёта должны быть цветные; иметь полный вид и хорошее качество.

Пояснения к вышеуказанным пунктам:

1. Здесь всё понятно. Нужно просто отправить скан или фото паспорта, его лицевую сторону и сторону с пропиской.

2. Здесь брокеру необходим второй документ, который будет дополнительно идентифицировать вашу личность (водительские права или загранпаспорт). Если у вас нет ни водительских прав, ни загранпаспорта, то необходмо будет прислать квитанцию об оплате за коммунальные услуги на ваше имя за последние 3 месяца (при этом также может подойти квитанция об оплате за телефон, электричество, газ или интернет). Либо в крайнем случае, если у вас нет ничего из перечисленного, то брокеру будет достаточно получить от вас банковскую выписку за последние полгода на ваше имя. Причем подйти может даже выписка, полученная в электронном виде онлайн.

3. Этот пункт может насторожить любого трейдера, но не стоит пугаться раньше времени. Брокеру не нужна ваша карта целиком и полностью в том виде, в котором вы ее лицезреете. При сканировании или фотографировании лицевой стороны вашей карты необходимо маленьким прямоугольным листочком закрыть все цифры номера вашей карты, оставив последние четыре цифры; а на обороте вашей карты при фотографировании обязательно закройте код CVV (трехзначный код), который брокеру также не нужен, т.к. это ваша личная конфиденциальная информация.

4. Здесь нам брокер Финмакс предлагает заполнить декларацию о пополнении счета. Стоит обратить внимание, что такой документ заполняется от руки. В нем указываются такие обязательные реквизиты, как: ФИО, дата рождения, адрес прописки, телефон, заполняется таблица с указанием информации по вашей карте, скан которой вы предоставили по пункту 3, а также проставляется ваша подпись.

У многих трейдеров может возникнуть вопрос, для чего нужно заполнять декларацию о пополнении счета (депозита), ведь уже столько документов было предоставлено, а брокеру всё мало. Ответ кроется в том, что есть стандартная процедура верификации счета, которая закреплена в международных правилах, в том числе и органе регуляторе ЦРОФР, который лицензирует брокерскую деятельность. Если брокер не будет подчиняться установленным стандартам и нормам, то он может лишиться выданной лицензии.

А кто захочет сотрудничать с брокером без лицензии? Точно не я! И вам не советую.

Ну а теперь самый главный вопрос: куда направлять все эти запрашиваемые документы? Их можно отправить обратным письмом на электронную почту брокера Finmax support@finmax.com или support@finmaxbo.com.

Кроме того, это можно сделать через свой личный торговый аккаунт, войдя в раздел «Настройки счета»,

и, выбрав опцию «Загрузить файлы».

После чего будет предоставлена возможность для загрузки файлов и их выбора. Доступны любые форматы файлов такие, как jpg, jpeg, png, gif, pdf, tiff. После выбора соответствующего файла не забудьте нажать на кнопку «Загрузить».

Верификация документов у брокеров форекс

Так ли страшна верификация документов как вы подумали?

Сегодня поговорим о верификации документов у брокера форекс. Если вы новичок, то могут возникнуть вопросы. Зачем высылать сканы паспорта, чтобы торговать форекс? Может им ещё пароль от сейфа сказать!? Нет, достаточно только копии паспорта и подтверждения прописки.

Для начала хочу прояснить ситуацию. Я всего лишь автоматический робот, который подключается к платформе брокера после вашей регистрации. Мне не нужны ваши личные данные. Процедуру верификации вам нужно проходить у брокера, которого вы выбрали для торговли. Вам будет знакома эта процедура, если вы ранее работали с другими финансовыми организациями в интернете. Например, на форексе или букмекерских конторах.

Процесс подтверждения личности необходим для безопасности вашего счета. Это гарантия того, что переведенные деньги получите именно вы, а не кто-то другой. А брокер будет уверен, что вы являетесь резидентом той страны, которую вы указали при регистрации. Чтобы избежать проблем в дальнейшем, указывайте ваши реальные данные при регистрации. Не пытайтесь никого обмануть, ваши данные не пойдут дальше брокера, поэтому можете быть спокойны за сканы вашего паспорта.

Верификация документов у двух разных брокеров может отличаться. Кто-то требует её проходить до начала торгов, а у других брокеров нужно проходить верификацию, только когда собираетесь выводить заработанные на форекс деньги. Может незначительно отличаться списком необходимых документов и способом загрузки документов. У одних брокеров вы загружаете ваши документы в специальной форме на сайте брокера, а у других нужно будет высылать на почтовый ящик аккаунт менеджера. Как пройти верификацию, и какие документы предоставить, вам сообщит персональный менеджер.

Какие же документы понадобятся трейдеру для верификации счета?

1. Сканы вашего паспорта. Сфотографируйте последнюю страницу вашего паспорта и страницу с указанием вашей прописки.

2. Сделайте сканы документов подтверждающих вашу прописку. Для этого подходит квитанция за квартиру (если в квитанции указано ваше имя и фамилия) или выписка из банка или другой документ, на котором будет ваша фамилия и указан адрес прописки. Важно, чтобы этот документ был не старше 3-6 месяцев.

3. Если вы пополняете счет банковской картой, то вам понадобиться сделать фотографию карты с двух сторон. Не забудьте закрыть на карте ваш трехзначный СVV код, это информация которую брокер знать не должен.

Друзья! Не доставайте меня вашими вопросами касаемо вашей верификации у брокера, если вы не торгуете через меня. Мне не всегда хватает времени отвечать на письма трейдеров торгующих вместе со мной. Напоминаю, я автоматический форекс робот Аби, чтобы использовать мой алгоритм, необходимо открыть торговый счет через мой сайт. Зарегистрировавшись через меня, вы получите автоматического торгового робота + сигналы от торгового советника, а так же вы сможете торговать у брокера самостоятельно. Для вас только сплошные плюсы. Часто случается так, что новичок, открывает торговый счет у брокера, а только потом начинает интересоваться сигналам или советниками. Работая со мной, вы это получите сразу!

Верификация у брокера Форекс/CFD: что нужно знать трейдеру

Запомните! Если ваш Брокер не просит пройти верификацию счета — это значит, он не собирается выводить ваши деньги! Белый форекс CFD брокер, рано или поздно попросит ваши документы.

В любой брокерской компании трейдеру требуется проходить процедуру верификации. Особых сложностей верификация счета не представляет, но ее прохождение имеет свои нюансы. По вашим просьбам я расскажу об особенностях данного процесса и сложностях, с которыми может столкнуться участник рынка.

Уверен, что вам пригодится эта информация. Если грамотно подойти к процессу верификации, проблем у моих коллег обычно не возникает. Но нужно иметь в виду, что требования к перечню и качеству документов у разных брокеров отличаются.

Кроме того, некоторые компании периодически их меняют. Еще два года назад верификация была простой формальностью. Но регуляторы начали ужесточать требования, и брокеры вынуждены делать то же самое. Давайте посмотрим, что же это за процедура и зачем вообще она нужна.

Лучшее время для прохождения верификации

На рынке Форекс/CFD можно найти брокерские компании, которые разрешают отложить процедуру верификации. Предоставить подтверждающие личность документы там нужно только после того, как трейдер захочет вывести средства с депозита.

Но я рекомендую не дотягивать до последнего момента. Думаю, что ваш первый заработок не заставит себя ждать, так что начать этот необходимый для любого участника процесс лучше накануне.

Также не стоит думать, что брокер не придает значения верификации. Просто она не всегда требуется на начальном этапе регистрации, но рано или поздно вас попросят предоставить необходимые документы.

Опасаться того, что некоторые брокеры просят пройти эту процедуру сразу, не стоит. Так поступают многие компании, например, 24option. У них вы не сможете закончить процесс регистрации, пока не пройдете верификацию. При этом они не проявляют самодеятельность, а просто выполняют требования регуляторов. Я думаю, со временем такой порядок работы будет у всех брокерских компаний.

Некоторые трейдеры недовольны такой политикой, но она во многом отвечает их интересам. Когда брокер допускает отложенную верификацию, участник рынка может попасть в сложную ситуацию. Он регистрируется, начинает торговлю и через некоторое время хочет вывести заработанные средства. Но тут выясняется, что нужно подтвердить свою личность документально.

Конечно, многим игрокам это не нравится. Люди считают, что их пытаются обмануть, ведь при пополнении депозита проблем не возникало. Согласитесь, что и вы не будете довольны таким положением дел.

На самом деле это не развод, а обычное требование. Оно предъявляется ко всем компаниям, имеющим отношение к финансовым рынкам.
Поэтому я советую перед регистрацией у брокера заранее изучить все условия работы компании. Конечно, о процедуре верификации на конкретной площадке можно прочитать на любом сайте, но некоторые трейдеры не обращают на это особого внимания. Человек приходит на брокерскую платформу с целью заработать, а на такие нюансы до поры до времени он может не обращать внимания.

Так что верификация пользователей не является прихотью брокерских компаний. Будь их воля, они бы с удовольствием отменили это требование, ведь это отпугивает некоторых клиентов, особенно начинающих. Но если брокеры не будут подчиняться требованиям регуляторов, их могут быстро закрыть.

Какие документы требуются для верификации

Как я уже говорил, требования разных компаний к документам могут отличаться. Но основное, что требует предоставить каждый брокер – это сканированная копия паспорта и подтверждение места постоянного проживания участника. Несмотря на простоту этих требований, хочу обратить ваше внимание на несколько моментов:

• Что такое документ, удостоверяющий личность.

У многих граждан России и стран СНГ есть два паспорта: внутренний и заграничный, предназначенный для поездок за рубеж. Обычно брокерские компании просят предоставить скан загранпаспорта, поскольку только он содержит английский вариант имени и фамилии.

• Место проживания трейдера.

Здесь тоже есть немало нюансов. Казалось бы, чего проще: можно предоставить квитанции об оплате коммунальных услуг или копию договора аренды. Но и в этой ситуации трейдер может столкнуться с определенными трудностями.

Нередко бывает, что человек живет в квартире, которая зарегистрирована на его родных. Разумеется, выписку от них брокер принять вряд ли сможет. Аналогичные проблемы могут возникнуть и при аренде жилья. В таких случаях можно выйти из положения, если предоставить выписку с банковского счета.

Некоторые мои коллеги используют нехитрый маневр, регистрируя вместо себя своих близких. Я бы не советовал так поступать, поскольку это может быть расценено как обман брокера. Если этот обман будет обнаружен, аккаунт нового участника могут заблокировать.

• Как сделать банковскую выписку.

Если вы решили предоставить брокеру выписку со счета, обратите внимание на ее форму. В такой справке должны быть указаны фамилия, имя и отчество владельца счета, а также его адрес. В выписке должна быть указана дата, подпись выдавшего ее сотрудника и печать банковского учреждения.
При оформлении справки ее нужно проверить на соответствие всем требованиям. Если вы заметили недочеты, попросите сразу их исправить. В случае отказа сотрудников выдать исправленный документ обратитесь к управляющему филиала или обратитесь в другой банк, который поможет решить проблему.

Необходимо обратить внимание и на срок действия выписки со счета. Требования брокеров к этому документу могут немного отличаться, но если она просрочена, компания вправе затребовать новую бумагу. Чаще всего такая справка бывает действительна в течение одного месяца.

• Если вы пополняете счет банковской картой VISA или Maestro/Master Card, то может понадобиться фотография вашей карты.

В таком случае следует закрыть на лицевой стороне карты 4 цифры, а на обратной стороне трех-значный CVV код, сделать фото и загрузить документы на модерацию. Следует быть очень окуратным и обязательно закрывать цифры на карте. Тем самым обезопасив себя от неприятностей в виде пропадания денег с карты.

Требования к качеству документов

Нужно иметь в виду, что верификация форекс – дело ответственное, и значение имеет даже качество копий документов. Оно во многом влияет на решение брокера о допуске вас на торговую площадку. Плохое качество копий может послужить причиной отказа в регистрации.

Если все документы и их копии соответствуют требованиям, результат на 100% будет положительным. Поверьте, ни одна компания не заинтересована в том, чтобы отклонить вашу заявку. В случае затруднений вы всегда можете обратиться за советом в службу поддержки.

Чтобы у брокера не было замечаний к качеству копий, лучше всего их отсканировать. Даже если у вас нет сканера, эта услуга обойдется недорого. Качество таких документов обычно высокое, и у брокеров не возникает к ним претензий. Сфотографировать нужные бумаги на мобильный телефон тоже можно. Важно только, чтобы все данные были читаемы и на их фоне не было посторонних предметов.

Я могу понять своих коллег, которые не придают особого значения качеству документов. Но смотреть на это сквозь пальцы может только недобросовестный брокер. В любой нормальной компании попросят предоставить четкие копии. Чем быстрее вы это сделаете, тем раньше начнете зарабатывать.

Еще один важный момент – предоставление фотографии трейдера с паспортом в руках. Волноваться по этому поводу не стоит: такая практика применяется во многих финансовых организациях. Она связана с тем, что в сети орудует немало мошенников, и компании стремятся защитить себя и своих клиентов.

Так что прошу не удивляться, если выбранный вами брокер попросит пройти процедуру верификации с помощью видео. Пока на рынке Forex/CFD это встречается не так часто, но мы, трейдеры, должны быть к этому готовы.

Терпение, только терпение

Новичков хочу сразу предупредить: верификация займет определенное время. Не расстраивайтесь, если вашу заявку отклонили. На то могут быть разные причины, и не нужно опускать руки. Обратитесь в службу поддержки за разъяснениями и помощью.

Может ли стать трейдером несовершеннолетний

Поскольку трейдинг – процесс увлекательный и довольно прибыльный, он привлекает в том числе и несовершеннолетних участников. Но тут все строго: начать торговлю на Форекс/CFD может только игрок, достигший совершеннолетия.

Чтобы обойти это правило, некоторые новички идут на разные ухищрения. Одни пытаются подделать дату рождения с помощью графических редакторов, другие оформляют счет на своих родных, предоставляя брокеру их документы.

Даже если вам очень хочется попробовать свои силы в трейдинге, я не советую так делать. Брокерские компании не вправе регистрировать несовершеннолетних клиентов и будут вынуждены отправить вас в бан. Так что могу посоветовать начать изучение азов трейдинга, а когда вы достигнете совершеннолетия, можно официально зарегистрироваться, начать зарабатывать и выводить деньги.

Честность в отношении с брокером – залог успеха

Дорогие друзья, надеюсь, что я смог немного помочь вам в вопросах верификации у брокеров. Любая компания с именем и репутацией будет рада сотрудничеству, если вы также честны в отношениях с ней. В случае нарушения правил верификации не поможет даже обращение к регулятору. Поскольку он сам подчиняется строгим правилам рынка, то вряд ли примет вашу сторону.

Если вы хотите избежать проблем, рекомендую обратить внимание на брокера с простой и достаточно быстрой верификацией. Один из таких вариантов – AroTrade. У него вы можете не только моментально открыть депозит, но и пройти процедуру идентификации без проблем.

Еще раз напомню про необходимость качественной подготовки документов. Не стоит бояться процедуры верификации, ведь торговля на рынке Форекс/CFD выгодна как для вас, так и для брокера. Если вы настроены на серьезную работу с компанией, нужно выполнять ее требования. Поверьте, это стоит того: прибыль от заключения сделок и правда может быть внушительной.

Что такое верификация счёта на бинарных опционах?

Вряд ли найдётся такой трейдер, который не предоставил бы по настоянию брокерской компании все необходимые документы для того, чтобы подтвердить собственную личность, место жительства, другие персональные данные. Требования брокера, который стремится к идентификации своих клиентов, выглядят логичными.

Как никого уже не может удивить требование о предоставлении паспорта, допустим, при пересечении государственной границы, осуществлении больших финансовых операций, и пр. В то же время стоит осознавать, что пройдя верификацию по требованию брокера, последний получает хороший инструмент, при помощи которого он (если является мошенником) легко может отсрочить выплату денег или просто не дать пользователю разрешения на вывод средств.

Мнения трейдеров о верификации

Что такое верификация счета понятно, это обязательное требование, без выполнения которого получение собственной прибыли становится невозможным. Но почему появляется так много вопросов со стороны пользователей?

Одни новички в сфере трейдинга считают, что верификация является лишь способом задержания денежных выплат трейдера. Данное мнение можно зачастую увидеть на форумах. Безусловно, оно не верно, однако такой миф активно распространяется.

Другая часть трейдеров полагает, что полученные личные данные брокерские конторы могут использовать в собственных целях. И само собой, это заставляет насторожиться и засомневаться в прохождении процедуры верификации в принципе.

Напишите нам через форму обратной связи на сайте и мы постараемся ответить на ваш вопрос как можно скорее.Написать нам »

Верификация счёта – это обязательное условие, как для брокеров бинарных опционов, так и для любого брокера на любом рынке, требующее выполнения по правилам международных стандартов и регуляторов.

Причина необходимости верификации

Верификация – это необходимость, и плюсы в этом присутствуют как для брокерской компании, так и для её клиента.

Одна из основных причин – присоединить всех брокеров к разным конвенциям, связанных с борьбой по отмыванию денег.

Требуют верификацию счёта и регуляторы. В этом случае это обусловлено желанием обезопасить работу и обеспечить прозрачность. При возникновении спора с брокером, регулятор не сможет защитить Вас при отсутствии подтверждения личности.

Стоит знать, что при помощи верификации счёта брокер исключает тех, кто по каким-либо причинам не получил юридического права торговать на финансовых рынках. Допустим, сюда можно отнести лиц, не достигших 18 лет. При простом открытии счёта без прохождения верификации, брокерская компания не может быть стопроцентно уверена, что пользователь имеет право быть допущенным к торговле.

Аналогично и с местом жительства и гражданства. Допустим, американский регулятор не позволяет брокерам из Европы осуществлять деятельность на собственной территории. Также как и граждане Америки не вправе работать в европейских компаниях. Конечно, из можно отслеживать по IP. Однако суть в том, что есть трейдеры, пытающиеся прибегнуть к некоторым схемам с той целью, чтобы обойти данную блокировку. В таком случае документы, которые подтверждают личность, считаются гарантией для брокера.

О том, как выбрать лучшего брокера для торговли бинарными опционами, можете прочитать здесь.

Верификация по поддельным документам

Верификация счёта по чужим либо поддельным документам является довольно часто обсуждаемой темой на форумах. Так как брокерская компания запрашивает сканированные документы, а при помощи инновационных программ можно с лёгкостью внести изменения в изображения. Однако делать так не нужно. Аналогично и с ситуациями, когда пользователь хочет верифицироваться по чужим данным. Зачем?

Первостепенно, это опасно для Ваших же денег. При появлении подозрений со стороны брокерской компании, Вам вполне могут отправить запрос на дополнительные документы, которые подтвердят Вашу личность.

При предоставлении сразу неправильных данных, проблемы могут застать Вас. Например, брокер оказался не самым добросовестным, и у Вас с ним возникли спорные моменты, решаемые только через суд. При Вашей верификации по ложным сведениям, Вы не в силах будете что-либо доказать, ведь счёт открыт не на Вас.

Рекомендации трейдеру

При помощи этих рекомендаций трейдер сможет исключить множество проблем, которые непосредственно связаны с работой у брокера. Что нужно для прохождения верификации счёта? Нужно предъявить брокерской компании сканы документов, которые удостоверяют личность (паспорт), чеки по оплате (допустим, за коммунальные услуги, где в обязательном порядке видны Ваши Ф.И.О.), и, в некоторых случаях, скан Вашей банковской карты.

Брокер вправе отказать Вам в верификации счёта, если у Вас нет полного пакета нужных копий данных. Например, был прислан скан паспорта, однако забыта копия квитанции с Вашими Ф.И.О. Это вполне может послужить поводом для отрицательного ответа.

Также причиной отказа может послужить то, что сканированные документы были предъявлены в неправильном формате, в не таком, как затребовал брокер. Со всеми нюансами нужно заранее ознакомиться на брокерском сайте.

Во избежание трудностей с брокерской компанией и задержкой вывода средств, нужно чётко выполнять все пункты, что прописаны на сайте. Уже при вводе регистрационных данных рекомендуется заполнять данные собственными настоящими данными, а не ложными. При верификации всё это будет проверено.

При отсутствии возможности предъявить скан счёта об оплате услуг за коммуналку, можно узнать у их представителей компании, каким документом сделать замену счёта. Для исключения вопросов по поводу верификации, стоит правильно указывать место проживания.

Пройдите верификацию до пополнения счёта деньгами!

Таким образом, Вы будете стопроцентно уверены, что верификация позади и Вы – настоящий клиент со всеми правами. Нередко можно натолкнуться на комментарии, когда инвесторы получали деньги, но при желании вывести прибыль, они были обязаны верифицироваться, но не прошли этот процесс.

Также во избежание проблем с этим, делайте выбор лишь среди брокерских компаний с надлежащими документами от CySEC и ЦРОФР.

Важные моменты верификации

Безусловно, не стоит повторять, что такое верификация счёта и насколько она важна. Однако многие брокерские конторы преднамеренно поднимают планку требований к подобной процедуре и тем самым очень затрудняют вывод денег. Чтобы не попасться на удочку мошенников, ориентируйтесь на эти пункты. Брокер недобросовестный, если:

  1. Если на его сайте и во внутренних документах до регистрации недоступна полная информация, которая касается требуемых документов.
  2. Если брокер оформляет документы по европейским стандартам, но сам не использует услуги финансового учреждения с регистрацией в ЕС.
  3. Если брокер не желает предоставлять Вам другие варианты для замены документов, что по закону не обязательны для гражданина России.
  4. Если брокерская компания использует системы с максимально упрощённой идентификацией (вывод средств на кошелёк местной системы платежа, пополнение счёта мобильника и пр.), требует предъявления неоправданного множества документов и на русском языке, и на английском.

Удалите верификацию счёта из списка причин, которые мешают Вам вывести собственные заработанные деньги.

Следуйте вышеупомянутым рекомендациям, советам, предостережениям, выбирайте сотрудничество с надёжными брокерами бинарных опционов, и тогда Ваши средства и личные данные всегда останутся при Вас и не будут тронуты мошенниками.

Верификация счёта у брокера бинарных опционов

Маловероятно, что найдётся хоть один трейдер, который по настоянию брокера не представлял документы с целью подтверждения своего места проживания и личности, иных персональных данных. Требования финансовой компании, стремящейся к идентификации своих клиентов, кажутся вполне резонными. Никого абсолютно не удивляет просьба о предъявления паспорта, например, при пересечении государственной границы, совершении крупных финансовых операций, при других обстоятельствах. Однако не стоит сбрасывать со счетов тот факт, что, требуя проведения процедуры верификации, недобросовестный брокер получает действенный инструмент, с помощью которого появляется возможность отсрочить клиенту выплату причитающейся ему прибыли либо попросту не дать разрешения вывести денежные средства.

Механизм осуществления верификации счёта

Обычно брокерские компании, предъявляя требования по верификации, оперируют сомнительными формулировками, суть которых сводится к выполнению рекомендаций FATF и якобы стремлению обеспечить безопасность клиента.

Второй аргумент весьма серьёзен: у любой компании не должно оставаться никаких сомнений относительно личности человека, вступающего с ней в финансовые отношения. Ведь нередки случаи, когда чужим именем прикрывается мошенник, желающий совершить финансовую аферу. Второй же пункт звучит не так убедительно и вызывает массу вопросов.

FATF представляет собой межправительственную организацию, призванную бороться с отмыванием денег. Делает она это посредством разработки всевозможных стандартов, различных рекомендаций для финансовых компаний и институтов. Но тут есть один нюанс: данные рекомендации совсем необязательны для претворения в жизнь до тех пор, пока правительство конкретного государства не примет соответствующие нормативные акты.

В законодательстве Евросоюза рекомендации организации отображаются в Третьей директиве (2005/60/ЕС). В Российской Федерации некоторые стандарты FATF адаптирует принятый седьмого июля две тысячи первого года Федеральный закон № 115-Ф3 (ред. от 02.11.2013), преследующий цель не допустить легализации незаконно полученных доходов и субсидирования террористической деятельности. Другими словами, данные законодательные акты создают барьер, не позволяющий мошенникам и террористам использовать механизмы финансовой системы в своих преступных целях, и понуждают финансовые институты проводить процедуру верификации клиентов. Правда, сии меры применимы исключительно к компаниям, зарегистрированным и функционирующим на территории данных государств.

Следовательно, европейские брокеры FOREX, хотят они того или нет, избавлены от необходимости выбора относительно верификации клиентов. Некоторые компании позволяют себе проводить манипуляции с доверенными им финансовыми средствами. Осуществление такого рода деятельности становится возможным при регистрации в той стране, где в законодательстве не прописаны меры по препятствованию

отмыванию денег, то есть следование рекомендациям FATF необязательно, а их соблюдение на практике может оказаться лишь фикцией.

Однако не только брокер с клиентом принимают участие в операциях по снятию средств со счёта. Далеко не последнюю роль в процессе играет посредник. В данном качестве выступает банк либо платёжная система. Они щепетильно относятся к идентификации получателя платежа, зачастую предъявляя довольно жёсткие условия. В большей мере это свойственно банкам. Поэтому вывод средств на карту либо банковский счёт подразумевает то, что каждая компания, пусть незарегистрированная в оффшорной зоне, вполне может обязать к прохождению процедуры верификации. Причём такие требования будут правомочными.

Проверка документов при верификации счёта

В Российской Федерации основной документ, посредством которого удостоверяется как личность, так и место жительства – это паспорт. Ежели посредником компании на рынке оказания финансовых услуг является российский банк, то для верификации будет достаточно предъявления общегражданского паспорта и подписания соответствующих документов (обычно ограничиваются Торговым соглашением) на открытие счёта.

Если выбор сделан в пользу иностранного банка, следует приготовиться к некоторым трудностям. Связано это с тем, что зарубежные финансовые учреждения не работают с документами, набранными на кириллице. К тому же институт прописки, кроме как в России и некоторых государствах, появившихся на просторах постсоветского пространства, в других странах отсутствует. Значит, страница общегражданского паспорта со штампом о регистрации не может служить банку США или Евросоюза доказательством вашего реального места жительства.

Брокеру, сотрудничающему с иностранным финансовым учреждением, как минимум придётся требовать от клиентов предоставления заграничного паспорта либо перевода общегражданского паспорта. В качестве подтверждения места жительства подойдёт копия счёта за коммунальные услуги. Далее все копии надо заверить у нотариуса. Только после этого они приобретут статус документа. В противном случае сотрудники банка не будут иметь полной уверенности, что перед ними не искусная подделка.

Безусловно, все требования иностранных банков логичны и обоснованы. Но они не учитывают суровую российскую действительность. Ведь множество людей не имеют собственного жилья, вынуждены снимать квартиру и проживать в ней без регистрации. Где же тогда взять квитанцию об оплате коммунальных услуг? Добросовестный брокер, как правило, всегда в состоянии предложить альтернативный вариант в виде возможности предоставления другого документа, имеющего для банка значимость, в котором будет указан адрес клиента. Если же ничего подобного сделано не будет, то не помешает проанализировать ситуацию на предмет правомочности требований к верификации и надёжности самого брокера.

Важные момента верификации

Несомненно, верификация является важным и действенным инструментом, обеспечивающим безопасность совершения финансовых операций. Но многие предприимчивые брокеры необоснованно поднимают планку требований к данной процедуре, значительно затрудняя вывод средств. Избежать неприятной ситуации поможет ориентация на следующие признаки:

  • на сайте компании и в её внутренних документах до открытия счёта недоступна исчерпывающая информация, касающаяся необходимых документов;
  • в оформлении документов для верификации брокер требует придерживаться европейских стандартов, хотя сам не пользуется услугами финансового учреждения, зарегистрированного не территории ЕС;
  • нежелание предоставления альтернативных вариантов замены документов, которые по законодательству не обязательны для гражданина РФ;
  • брокер, использующий системы, в которых идентификация максимально упрощена (вывод денег на кошелёк локальной платёжной системы, пополнение счёта мобильного телефона), настаивает на предоставлении большого количества различных документов как на русском языке, так и на английском.

Исключите верификацию из списка факторов, мешающих вам вывести ваши заработанные средства

Во избежание попадания на крючок нечистых на руку дельцов, поддавшись привлекательности приманки из красивых слов и заверений в кристальной честности, придерживайтесь следующих правил:

  • до открытия счёта и зачисления на него средств убедитесь в правильном понимании требований относительно верификации и определите свои возможности по предоставлению необходимых документов;
  • проанализируйте, насколько соответствует статус компании, страна её регистрации, банк, с которым она сотрудничает, условиям верификации (если открытый источник не дал ответы на все вопросы, свяжитесь с представителями брокера);
  • заблаговременно определитесь с наиболее предпочтительными способами вывода средств и убедитесь, что верификационные требования выбранных вами электронных платёжных систем идентичны запросам компании;
  • не начинайте торговлю опционами у брокера до того момента, пока не будет пройдена процедура верификации, дабы не допустить затруднительной ситуации при возникновении надобности в срочном выводе средств; убедитесь, что через некоторое время компания не найдёт никакого формального повода, призванного задержать платёж или отказаться от него.

Что бы оставить комментарий, необходимо зарегистрироваться или авторизоваться под своим аккаунтом.

Как открыть счет у брокера бинарных опционов и пройти верификацию?

Не думал, что такие подробности потребуется расписать, но определенное число подписчиков курса «7 лучших стратегий для бинарных опционов» испытывают трудности с открытием счета у брокеров бинарных опционов. Чтобы снять этот вопрос решил записать подробный мануал по четырем брокерам, которых рекомендую для торговли: FinMax, OlympTrade, Binomo и Apari.

По каждой компании я продемонстрирую как пройти регистрацию (открыть счет), какие существуют типы аккаунтов, а так же как пополнить счет. Кроме того, в конце статьи будут некоторые рекомендации по прохождению верификации.

Если вы не знаете в какой из компаний открыть счет, рекомендую для начала ознакомиться с рейтингом брокеров в данной статье. После чего вернитесь к прочтению этой статьи, в ходе чего вы узнаете технические тонкости при открытии счета.

Регистрация в FinMax

В зависимости от того на какую страницу компании вы попали, сайт может выглядеть по разному, однако на любой из них как правило есть кнопка «Открыть счет».

Нажимаем ее и попадаем на страницу где нужно ввести регистрационные данные. Вводите только реальные данные, так как они будут проверяться в ходе верификации, которая у некоторых брокеров обязательна для вывода средств:

  • фамилия, имя
  • страна
  • телефон
  • email
  • придумайте себе пароль (его нужно ввести дважды)
  • выберите валюту депозита (доллары, евро или рубли) — на ваш вкус
  • тип счета — реальный или демо (нужен, чтобы попрактиковаться на виртуальные деньги)

Ставите галочку, что согласны с условиями и нажимаете «Зарегистрироваться».

Если вы корректно заполнили форму регистрации вам сообщат об успешной регистрации и попросят подтвердить ее перейдя по ссылке в письме, направленном вам на указанный адрес электронной почты:

Подтвердив регистрацию в письме, можете пройти в свой личный кабинет. Вход в него расположен так же на главной странице сайта брокера —

Вводите свой email и пароль. Для начала торговли вам нужно пополнить депозит. Для этого кликните в верхнем меню на поле, где указано ваше имя и выберите «Пополнить счет» —

На следующем этапе вам будет предложено выбрать систему денежных переводов, с помощью которой вы пополните депозит, а так же ввести его сумму. [stextbox ]Имейте ввиду, что вывод средств осуществляется на ту же платежную систему, через которую производилось пополнение, поэтому не используйте виртуальные карты.[/stextbox]

Если вы пополняете через рублевую карту, выберите «RUB» в поле «Система платежа кредитной карты» —

Если не планируете использовать бонусы в торговле (нужны они или нет можете почитать в этой статье), поставьте галочку «Отменить бонус» —

Далее нажимаете «Подтвердить» и следуйте подсказкам платежного агрегатора, в зависимости от выбранного способа пополнения.

Типы счетов в FinMax

В зависимости от размера вашего депозита вы можете иметь разный статус аккаунта (счета). У каждого брокера индивидуальные условия, но в целом, как правило, более высокий уровень счета дает более высокие проценты выигрыша в каждой отдельной ставке, ускоренный вывод средств, отсутствие комиссий на вывод и ряд других преимуществ.

В FinMax открытие счета типа Silver (от 1000 $) дает следующие преимущества по сравнению с обычным аккаунтом типа Bronze:

  • ускоренная обработка заявок на вывод (48 часов)
  • персональный менеджер
  • безрисковая сделка до 25 % от депозита
  • участие в вебинарах с трейдерами компании
  • доступ к сервису сигналов на 1 месяц

Аккаунт типа Gold (от 5000 $) помимо преимуществ предыдущего дополнительно дает:

  • + 2 % к доходности в каждой сделке
  • ускоренная обработка заявок на вывод (24 часа)
  • безрисковая сделка до 50 % от депозита
  • безлимитный доступ с сервису сигналов
  • ежедневная аналитика и обзоры рынка

Регистрация в Olymp Trade

В большинстве случаев для перехода к форме регистрации вам необходимо нажать кнопку «Начать торговать». Далее выбираете во всплывающем окне вкладку «Регистрация», где вводите свои данные:

  • имя
  • email
  • телефон
  • придумайте пароль
  • выберите валюту депозита (доллары, евро или рубли) — на ваш вкус

Ставите галочку, что согласны с соглашением об оказании услуг и нажимаете «Зарегистрироваться».

Сразу после этого, если вы все правильно заполнили, вам сообщат об успешной регистрации и автоматически перенаправят в личный кабинет брокера.

После входа в ЛК вам будет сразу предложено пополнить депозит. Жмите «Пополнить» —

На следующей странице вам будет предложено выбрать способ пополнения депозита —

Выбираете удобный вам способ. [stextbox ]Имейте ввиду, что вывод средств осуществляется на ту же платежную систему, через которую производилось пополнение, поэтому не используйте виртуальные карты.[/stextbox]

После чего вводите сумму пополнения в той валюте счета, которую вы выбрали при регистрации. Если не хотите использовать бонусы (нужны они или нет можете почитать в этой статье), выберите соответствующий пункт в выпадающем меню и жмите кнопку «Пополнить».

Далее следуйте подсказкам платежного агрегатора, в зависимости от выбранного способа пополнения.

Типы счетов в Olymp Trade

Помимо стандартного счета в компании существуют VIP-аккаунты (депозит от 2 000$, 2 000€ или 100 000 руб.), которые предоставляют следующие дополнительные возможности:

  • +10 % доходности в каждой сделке (90 % вместо 80 %)
  • персональный консультант
  • безрисковые сделки
  • закрытые VIP-вебинары (несколько раз на них присутствовал, реально полезную инфу дают, и что более интересно, торгуют в онлайне, причем очень неплохо)
  • встроенные VIP-стратегии для самостоятельной торговли

Открыть счет в Olymp Trade

Регистрация в Binomo

Жмем кнопку «Регистрация» на любой из страниц сайта брокера. После этого всплывает форма, в которой достаточно ввести email, придумать пароль и выбрать валюту счета (имейте ввиду, что на Биномо минимальная ставка на долларовом счете равна 1 $, в то время как на рублевом 100 руб., то есть почти в два раза больше). Ставим галочку о согласии с условиями соглашения и жмем кнопку «Открыть счет».

Сразу после регистрации вас переадресует в личный кабинет на учебный счет, на котором можно потренироваться в совершении сделок, освоить платформу, не больше. Не стоит с этим заигрываться, так как работа с реальными деньгами не имеет ничего общего с торговлей на демо.

Перед тем, как приступить к торговле, рекомендую заполнить ваш профиль, перейдя в раздел меню «Персональные данные», который расположен в выпадающем меню при клике на ваш email в правом верхнем углу —

Вводите ваши анкетные данные, а так же не лишним будет сразу подтвердить телефон и email, нажав соответствующие кнопки на странице редактирования персональных данных —

Вам просто придет СМС-код, который нужно будет ввести в появившемся поле —

После заполнения анкеты, нажмите «Сохранить».

Может вызвать вопросы наличие опции «Однопоточная торговля» — это означает, что вы не сможете открыть очередную сделку, пока не завершится предыдущая. Можно сказать, это форма внешнего контроля за вашей торговлей. Нужна она вам или нет, решайте сами.

Далее можно приступать к пополнению депозита. Для этого нажмите большую желтую кнопку «Пополнить» либо перейдите в раздел выпадающего меню «Внести средства». Выберите способ внесения средств. На момент написания статьи доступны следующие:

Имейте ввиду, что вывод средств осуществляется на ту же платежную систему, через которую производилось пополнение, поэтому не используйте виртуальные карты.

Введите сумму пополнения и примите решение нужны ли вам бонусы. Об этом я подробно расписал в этой статье. По общему правилу я рекомендую отказаться от начисления бонусов, так как их придется отрабатывать и пока вы это не сделаете, у вас могут возникнуть проблемы при выводе средств. Кстати, это справедливо для всех брокеров, не только Биномо.

Имейте ввиду, что от суммы пополнения зависит тип вашего счета. У каждого брокера индивидуальные условия, но в целом, как правило, более высокий уровень счета дает более высокие проценты выигрыша в каждой отдельной ставке, ускоренный вывод средств, отсутствие комиссий на вывод и ряд других преимуществ.

Далее нажимайте кнопку «Пополнить», после чего следуйте инструкциям платежного агрегатора в соответствии с тем, какой способ пополнения выбрали.

Типы счетов в Binomo

В компании, помимо двух базовых счетов (демо и стандарт) есть два типа привилегированных счетов — Gold и VIP. Рассмотрим преимущества обоих. На счете Gold (от 30 000 руб.) появляются следующие преимущества:

  • ускоренный вывод средств (24 часа)
  • увеличенная доходность по сделкам до 86 %
  • персональный менеджер
  • аналитика
  • кэшбэк до 5 %

При открытии счета категории VIP (от 60 000 руб.) дополнительно к указанным появляются следующие привилегии:

  • вывод средств в течение 4 часов
  • увеличенная доходность по сделкам до 87 %
  • кэшбэк до 10 %

Открыть счет в Binomo

Регистрация в Alpari

Перейдя на сайт компании Альпари (она предоставляет услуги не только связанные с бинарными опционами, это скорее сопутствующее направление, так как основная специализация Альпари — это ПАММ-счета и торговля на Форекс), либо нажмите ссылку «Регистрация» в верхней части сайта либо если вы находитесь на странице описания услуги бинарных опционов, нажмите кнопку «Открыть счет».

Далее выберите валюту счета (доллары, евро или рубли). Лично мне удобнее, чтобы везде были доллары. Далее заполните ваши анкетные данные на русском языке:

  • имя, фамилия
  • дата рождения
  • гражданство
  • город проживания
  • номер телефона
  • email

Вводите только реальные данные, так как они будут проверяться в ходе верификации, которая в ряде случаев обязательна для вывода средств.

Ставим галочку о согласии с условиями и жмем «Продолжить регистрацию». Далее необходимо подтвердить регистрацию путем ввода СМС-кода, который будет отправлен вам на указанный номер телефона либо код в письме на email. Выбирайте способ доставки кода и нажимайте «Получить код» —

Проверяем email либо дожидаемся СМС-кода на телефон, вводим его в поле «Код подтверждения», опять ставим галочку о согласии с условиями и жмем «Завершить регистрацию». Ждем загрузки личного кабинета, после чего нам будет предложено придумать пароль для входа в ЛК —

Дважды вводите пароль и нажимайте «Изменить».

Далее, если вы перешли на форму регистрации со страницы описания бинарных опционов, тогда вы сразу окажетесь на платформе BinaryTrader. Если нет, тогда разверните меню личного кабинета (оранжевая кнопка слева вверху) и нажмите «Бинарные опционы» в разделе «Открыть счет».

Выберите валюту счета и нажмите «Открыть счет». Если у вас появилось предупреждение, что вы превысили лимит на открытие счетов определенного типа, это значит, что счет для торговли бинарными опционами у вас уже открыт. Для доступа к нему нужно перейти на платформу BinaryTrader. Для этого опять же разворачиваем меню и прокручиваем его в самый низ, находим там блок «Платформы и приложения» и нажимаем «Войти в BinaryTrader».

Далее необходимо пополнить счет, для чего нажимаем кнопку «Пополнить счет» —

Выбираем один из массы вариантов пополнения, при этом обращаем внимание на комиссии —

Для некоторых способов оплаты (например банковскими картами) от вас потребуют пройти верификацию, для чего необходимо загрузить скан-копии ваших документов. В таком случае вы получите вот такое уведомление —

Для онлайн-банкинга это не требуется — через тот же Сбербанк-онлайн или Альфа-Банк можно без проблем произвести пополнение без этого.

Далее следуйте подсказкам платежной системы.

Типы счетов в Alpari

Помимо стандартного счета в Альпари есть один вид привилегированных счетов — Pro. Размер депозита не влияет на ваш статус. PRO присваивается автоматически при условии, если торговый оборот за последние 7 дней составил не менее 30 000 USD / 30 000 EUR / 3 000 000 RUR.

Торговый оборот — это сумма всех ваших ставок. То есть поставили 10 раз по 10 долларов — оборот равен 100 долларов.

После присвоения статуса Pro прибыль с каждой сделки будет увеличена на 3 %.
Открыть счет в Alpari

Как пройти верификацию?

Верификация — это подтверждение вашей личности в компании брокера. Смысл верификации в том, чтобы обезопасить вас от взлома аккаунта и хищения средств. Некоторые брокеры требуют прохождения верификации только перед осуществлением вывода средств с баланса, некоторые сразу после регистрации. Чаще встречается первый вариант. Так что не впадайте в панику, когда после запроса выплаты вас попросят пройти верификацию — это вполне нормальная процедура, направленная прежде всего на вашу же защиту.

Для успешного прохождения верификации вам потребуется подтвердить 2 факта:

С первым, как правило, вопросов не возникает — это либо скан паспорта (гражданского или заграничного — пойдет любой), либо водительское удостоверение международного образца (российские как раз к таковым относятся).

Что касается подтверждения адреса, то здесь у некоторых встречаются заморочки, связанные с проживанием не по месту регистрации. Что можно предпринять, чтобы пройти верификацию адреса? Следуют пробовать в следующем порядке:

  • страница регистрации в гражданском паспорте — как правило прокатывает
  • квитанция об оплате коммунальных услуг — здесь два момента:
    1. она должна быть не «старше» 3 месяцев
    2. в ней должно быть указано ваше имя, фамилия (можно на русском языке, переводить не потребуется). Если вы проживаете в квартире ваших родственников (мать, жена, муж), тогда потребуется дополнительно приложить документ, подтверждающий ваше родство (свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении)
  • выписка из банка об открытии на ваше имя счета, в которой будет указан ваш адрес — самый геморный вариант, так как нужно идти в банк и не каждый банк понимает для чего это вообще. В том же Альфа-Банке вообще выписки не содержат адреса клиента.

Лично у меня всегда «под рукой» сканы паспорта (сделать один раз, не обрезая края) и раз в квартал обновляю скан квитанции за ком. услуги. С таким комплектом ни разу нигде не возникало проблем.

Заключение

В этой статье я рассмотрел два простых вопроса, которые оказываются не таким уж простыми для некоторых людей. Надеюсь, я вам чем-то помог. Поскольку вопросы, с которыми сталкиваются подписчики, порой, тяжело даже придумать, поэтому прошу отписать в комментах какие-то проблемные моменты или вопросы, связанные с торговлей бинарными опционами, которые вам бы хотелось, чтобы я осветил. Постараюсь написать по ним в одной из следующих статей.

Инвестирование в проекты, освещаемые на этом блоге сопряжены с определенными рисками, вплоть до полной потери вложенных средств. Автор не несет ответственность за действия компаний/проектов, описанных на блоге. Материалы блога носят исключительно информационный характер и не призывают ни к каким действиям.

Как пройти верификацию счёта у брокера бинарных опционов и зачем нужна проверка документов, какие документы необходимо предоставлять?

Мы заметили что часто трейдеры задают вопросы, связанные с верификацией счета у брокеров бинарных опционов. Это совершенно нормальная и юридическая процедура. Во время проверки торгового счета брокер связывается с вами и просит предоставить подтверждающие документы, подтверждающие вашу личность. Поскольку предоставление таких документов пугает некоторых трейдеров, мы покажем вам, как проводить такую ​​проверку, какую информацию вы можете предоставить брокеру без какого-либо риска и какая конфиденциальная информация должна быть скрыта в ваших документах до того, как они будут отправлены брокеру.

Зачем нужна верификация счета у брокера бинарных опционов?

Это еще один вопрос, поднятый многими трейдерами бинарных опционов; почему необходимо пройти обязательную верификацию счета у брокера? На этот вопрос два ответа:

— Прежде всего, эта проверка позволяет брокерам и банкам гарантировать, что с помощью кредитный карт, не осуществляются мошеннические действия, отмывание денег через брокеров бинарных опционов. Некоторые злонамеренные люди способны красть банковские карты и делать депозиты на платформах бинарных опционов. Следовательно, проверяя личность и банковскую информацию, брокер гарантирует, что он является владельцем кредитной карты, которая депонирует свои средства на свой счет бинарных опционов, а не мошенник.

— Проверка учетной записи бинарных опционов, также позволяет вам снимать свои доходы. Предоставляя конкретную личную информацию брокеру, вы можете легко снять свои деньги. Тем самым брокер удостоверяется в том, что деньги добираются до нужного человека.

Как пройти верификацию аккаунта у брокеров бинарных опционов?

Помните, что серьезный и регулируемый брокер бинарных опционов никогда не попросит вас предоставить полную личную информацию. Брокер всегда будет просить вас защитить ваши собственные документы; т. е. показывать только важную информацию и скрывать личную (номер CVC на карте, идентификационный номер или номер водительских удостоверений). Таким образом, нет необходимости беспокоиться об этой процедуре, поскольку никто не имеет полного доступа к вашей личной или банковской информации. Просто следуйте приведенным ниже инструкциям, если брокер попросит вас предоставить подтверждающие документы для проверки вашей учетной записи.

Что необходимо предоставлять брокерам, для прохождение верификации:

  • Документ подтверждающий личность (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение);
  • Подтверждение адреса проживание (квитанция за коммунальные платежи, выписка с банка и т.д);
  • Скан или фотография кредитной карты (в случае пополнение счета с помощью карты).

Большинство брокеров сначала попросят вас предоставить переднюю и заднюю копию вашей кредитной карты и, более конкретно, кредитную карту, используемую для внесения денег на ваш торговый счет. На лицевой стороне карты должно отображаться ваше полное имя, а также номер из 16 цифр. Вы можете скрыть первые 12 цифр, разместив над ним лист бумаги или вы можете использовать программное обеспечение для редактирования фотографий. Кроме того, обязательно скройте свой CVC-номер (3-значный код безопасности, появляющийся на обратной стороне кредитной карты).

Скрытые цифры помогут сохранить конфиденциальность ваших банковских данных, чтобы гарантировать, что к ней не будет доступа. Брокер будет просто использовать видимую информацию, чтобы подтвердить вашу идентификацию и подтвердить, что метод оплаты принадлежит вам.

Ваш брокер может также попросить вас предоставить документ, удостоверяющий личность, такой как удостоверение личности, паспорт или водительское удостоверение. Необходимо указать важную информацию, такую ​​как ваше имя и фамилия, а также дату вашего рождения, чтобы доказать, что вы совершеннолетний человек.

Вы можете скрыть номер, отображаемый в документе. Обратите внимание, что в некоторых случаях брокер бинарных опционов может попросить вас предоставить подтверждение адреса, например, счет за коммунальные услуги или банковскую выписку с указанием вашего адреса. Аналогично, вы можете отображать только основные данные в заголовке и скрыть остальную часть документа.

Выбор регулируемого бинарного опциона

Мы рекомендуем трейдерам выбирать только регулируемых брокеров, которые разрешены финансовыми органами. Эти брокеры регулируются десятком финансовых регуляторов, таких как CySEC (Кипр — ЕС), ЦРОФР (Россия), AMF (Франция), CNMV (Испания), CONSOB (Италия), FCA (Соединенное Королевство) и BaFin (Германия). Поскольку они регулируются международными финансовыми органами, практика этих брокеров была одобрена, поскольку они соответствуют местным финансовым положениям, поэтому личная информация и документация, отправленные во время процесса проверки счета бинарных опционов, остаются в безопасности.

Преимущества для пользователей нашего сайта (бонусы и гарантии)

Когда вы приступите к открытию учетной записи бинарных опционов с одним из брокеров, указанным на нашем веб-сайте, вы можете получить специальные бонусы, предложенные нами. К примеру за открытие счета у регулируемых брокеров, таких как 24option, мы предоставляем бесплатное обучение по нашей прибыльной торговой системе, а также сопровождаем и помогает каждому новому трейдеру.

В дополнение к согласованному нашему бонусу, открытие учетной записи бинарных опционов через наш веб-сайт даст вам право на гарантию, что позволит вам воспользоваться нашей поддержкой и влиянием в случае возникновения каких-либо проблем с вашим брокером.

Как пройти верификацию счета у брокера

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». Брокер деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.

Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.

Что такое верификация счета у брокера.

Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

Зачем нужна верификация счёта у брокера?

  • Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
  • Брокер убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

Как пройти верификацию счета.

Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.

В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

  • делаете копии паспорта и нужных документов;
  • заверяете их у нотариуса;
  • отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.

И не удивляйтесь, если брокер попросит вас с копией паспорта выслать и свое селфи с открытым паспортом. Дело в том, что многие «умельцы» подделывают документы с помощью фотошопа и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. А вот селфи с паспортом – это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт – ваш.

Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

Паспорт

Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

Подтверждение места жительства.

Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.

Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

Подтверждение платёжной системы

Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

  • ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
  • ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

Верификация – способ затянуть выплату?

Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

На что следует обратить внимание при верификации:

  • брокер требует для верификации целый пакет документов.

Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

  • информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

  • брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

  • при регистрации счета указывать только правдивые данные;
  • заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
  • если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

Верификация паспорта

Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

Верификация места жительства

Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.

Полезные советы.

  1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут – брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
  2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное – не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

Выводы.

Верификация – это стандартная процедура, ее цель – защитить брокера и ваши средства от мошенников. Это отнюдь не способ затягивания выплаты, если требования к верификации счета разумны.
Что бы избежать задержек выплат или блокировки счёта, советуем вам пройти верификацию или перед или сразу после пополнения счёта. Помните это сделано для вас. Что бы избежать недоразумений, вышлете все ваши вопросы брокеру, и дождитесь письменного подтверждения и ответов.
Правильно заполняйте поля при регистрации и общайтесь с менеджерами. Ведь если это честный брокер, вы получите всё что вам обещают, а информация лишней не бывает.

Верификация на Форекс

Ниже вы найдёте все, что вам нужно знать о верификации для того, чтобы не стать жертвой недобросовестных брокеров. Отправлять копии своих документов через интернет может быть небезопасно, поскольку вы не можете быть уверены в том, что их не используют в сомнительных целях. Даже доверяя брокерской компании в целом, нельзя быть уверенным в людях которые обрабатывают полученные документы. Тем более, не стоит отправлять какие бы то ни было документы брокерам с ненадежной репутацией.

Для чего вообще нужна верификация счета

Изначально, в цивилизованном мире, верификация счета имела своей целью предотвратить отмывание нелегальных денежных средств. Однако в этом случае логично предположить, что брокер должен требовать все необходимые ему документы еще при первом пополнении торгового счета. Но у нас в России (да, впрочем, и во всём СНГ) трейдер сталкивается с необходимостью верификации только при необходимости вывода денег. Почему так происходит?

Почему брокера не интересует происхождение ваших денег, когда вы ему их отдаёте? Брокер спокойно принимает любые деньги, но стоит заикнуться об их выводе, как начинается бюрократия. При попытке вывести деньги со счета, брокерская компания включает законопослушность и ее остро начинает интересовать легальность и законность внесенных ранее денег. Поэтому с вас начинают требовать копии различных документов удостоверяющих личность, прописку и пр.

Всё дело здесь исключительно в том, чтобы максимально затянуть время. Ведь чем больше времени займет вывод средств, тем больше вероятность того, что клиент продолжит торговать и проиграет их. Таким образом брокерская компания тянет время для того чтобы отдать как можно меньше денег.

Как правильно пройти верификацию у брокера

Стопроцентной гарантии того, что ваши данные не будут использованы вам во вред, никто не даст, но определенные защитные меры предпринять можно и нужно. Для того чтобы максимально обезопасить свои личные данные нужно соблюдать ряд простых правил.

Во-первых, старайтесь не связываться с малоизвестными брокерскими компаниями. Чем крупнее и известнее компания, тем больше она будет дорожить своей репутацией и соответственно меньше вероятность неправомерного использования ваших документов.

Во вторых, наносите на все отправляемые документы водяной знак в виде полупрозрачной надписи. Надпись должна гласить примерно следующее: «Копия документа предоставляется для компании такой то, с целью верификации торгового счета». Размещать эту защитную надпись следует на основных элементах документа так, чтобы максимально затруднить ее удаление в графическом редакторе.

Нанести такой водяной знак можно разными способами. Например, можно воспользоваться фотошопом или другим графическим редактором. А можно вручную нанести надпись на прозрачной пленке, затем наложить эту пленку на документ и сфотографировать. Последний способ удобен для большинства людей, которые вполне могут использовать смартфон в роли сканера.

И в заключение стоит сказать о том, что о необходимости процедуры верификации (и о пакете документов, копии которых нужно будет предоставить) стоит уточнять еще до открытия торгового счета. Это избавит вас от проблем при выводе заработанных денег и к тому же сэкономит вам массу времени и нервов.

Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

Верификация на Форекс. Какие существуют нюансы верификации.

Процесс верификации это подтверждение личности клиента брокерской компании, если говорить именно о рынке Forex. Процедура представляет собой передачу пакета документов в электронном виде представителю организации, где мы планируем торговать или уже торгуем.

Ниже мы рассмотрим, как защитить копии своих документов от нецелевого использования, какие существуют тонкости в прохождении верификации и всегда ли она нужна.

Сначала уточним, какие именно документы требуются для верификации на Форекс . Пакет копий документов может меняться в зависимости от внутренних правил компании или требований регулятора, взаимодействующего с организацией. Как правило, требуются от клиента следующие документы:

  • главная страница паспорта;
  • документ, подтверждающий адрес проживания (страница паспорта с пропиской, квитанция об оплате коммунальных услуг и так далее);
  • документ, удостоверяющий личность, но не являющийся национальным паспортом (обязательно с фотографией, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт и так далее).

Эта процедура необходима, что бы идентифицировать клиента. Такие требования выдвигают различные регуляторы финансовых рынков, а так же законы некоторых стран, куда попадает и «борьба с отмыванием денег». Поэтому не думайте, что каждый раз, когда сталкиваетесь с верификацией на Форекс, это инициатива самой компании.

Как защитить копии документов при верификации

Обоснованными являются опасения, что копии документов, предоставленные компании, могут попасть «не в те руки». Даже если брокер ни в коем случае не передает Ваши копии третьим лицам, то следует помнить, что в каждой организации работают не роботы, а люди, которые могут решить воспользоваться документами клиента в своих личных целях.

Не запрещено на копии документов крупно написать, для кого именно они предназначаются. Правда, нужно проделать это таким образом, что бы надпись не закрыла важных данных, печати, фото, подпись владельца:

Такой копией никто не захочет воспользоваться, потому что на ней четко указано, для какой организации она предназначалась. Если вдруг «всплывет» нехорошая история с Вашими документами, то при обращении в МВД сразу выяснится, откуда именно к злоумышленникам попали эти копии.

Тонкости прохождения верификации у Форекс-брокеров

Можно разделить все брокерские компании, предлагающие свои услуги на Форекс, на несколько типов:

  1. обязательная верификации при регистрации счета;
  2. обязательная верификация при снятии денежных средств;
  3. желательная верификация.

К первой категории относятся, как правило, крупные компании, регулируемые американской NFA. Там помимо копий Ваших документов попросят заполнить анкету о доходах, подписать ознакомление с рисками и т.д. В принципе, трейдеру могут даже не позволить начать торговлю до предоставления всего пакета документов.

Второй вариант сейчас самый распространенный, когда зарегистрировать и пополнить счет можно без предоставления документов, но снять деньги получится только после прохождения процедуры верификации. Такая же ситуация с многими брокерами бинарных опционов. Человек может заказать вывод собственных средств или прибыли, на что ему ответят отказом и попросят предоставить документы.

Компаний, которые не требуют верификации, становится все меньше. Они предлагают различные бонусы за прохождение процедуры идентификации, но в обязательном порядке не требуют никаких документов. Скорее всего, такие организации тоже со временем станут переходить во вторую группу, где подтверждать данные придется при выводе денежных средств.

Что касается бонусов на Форекс без верификации , то таковых и подавно уже не остается. Компании не хотят дарить деньги просто так, ведь задача бонуса — привлечь нового клиента, а не предоставлять одному и тому же человеку многочисленные бонусы.

Например, так называемый приветственный бонус выдается одному человеку один раз компанией, которая хочет предложить протестировать свои услуги потенциальному клиенту. Ей совершенно не интересно одному потенциальному клиенту выдавать несколько таких депозитов, на которых он без вложений сможет заработать деньги. Отсюда и требование по верификации бонусного Форекс-счета.

Как пройти верификацию на Олимпе, Биномо

С проблемой верификации сталкиваются многие новички трейдига, не понимая зачем нужна верификация, и многие боятся такой процедуры, потому что не знают как пройти верификацию, хотя сложного ничего нет. Процесс верификации очень быстрый, все что нужно сделать, это подать документы удостоверяющие личность.

Когда человек приходит в банк чтобы снять со счета деньги, его попросят предоставить паспорт. Паспорт это документ удостоверяющий личность. Если нет паспорта, то с вами даже разговаривать никто не будет.

Сегодня, в мир интернет технологий появляется все больше мошенников, которые постоянно только и думают, как бы завладеть вашими деньгами. Брокер, от части как и банк, тоже управляет деньгами, и финансовая безопасность должна быть на высоте.

Лично встретиться с каждым клиентом у брокера нет возможности, поэтому была придумана очень простая система проверки личности. Заключается эта система в том, что деньги можно вывести только на ту карту, с которой пополнялся счет. Или если платеж производился с электронного кошелька, то деньги отправят только на него.

Это исключает мошеннические действия, когда злодей завладеет чужой картой, и захочет вывести деньги себе. Брокер ему не вышлет деньги, так как пополнение происходило с другой карты.

ВЕРИФИКАЦИЯ – это проверка и подтверждение личности и финансовых данных клиента.

В этом видео я рассказал о том, как пройти верификацию у брокеров бинарных опционов.

В какой-то момент брокер отправляет трейдеру письмо, в котором указана инструкция, как пройти верификацию, у меня было такое письмо.

Все четко и понятно расписано, бери и делай, я взял и сделал.

Я отправил брокеру все необходимые документы, при чем я верифицировал не только карту с которой пополнял счет, а так же электронные кошельки.

Процедура верификации обычно проходит за 24 часа. Если в документах обнаруживаются несовпадения, или фотографии не качественные, то вам напишут в чем проблема, и что нужно изменить или исправить.

В некоторых случаях брокер может потребовать справку о доходах 2НДФЛ. Я не понимаю зачем им такая справка, но думаю что это связано опять же с подтверждением личности. Где-то читал, что такую справку просят предоставить, чтобы отсеять отмывание денег и ограничить хождение денег между террористами.

Если с документами все в порядке, то вам сообщат что верификация пройдена.

Но если брокер узнает, что вы нарушили закон, или правила торговой платформы, то ваш аккаунт могут заблокировать.

Такое происходит например с трейдерами, которым нет 18 лет, и они торгуют на платформе. В правилах брокера написано, что торговать на платформе можно только при достижении 18 лет. И когда брокер запросит верификацию, трейдер предоставит документы, и выяснится, что на момент регистрации на платформе трейдеру было менее 18 лет, его аккаунт забанят, за нарушение.

Если трейдер пополнял счет с чужой карты, оформленной на чужое имя, он так же не пройдет верификацию, и тоже будет забанен.

Если во время верификации выяснится, что у трейдера на платформе более одного аккаунта, или несколько человек торгуют с одного ip, обычно это братья, тети, бабушки, то трейдер так же не пройдет верификацию. Все это нарушение правил, с которыми согласился трейдер когда регистрировался у брокера.

Всегда читайте правила брокера, это займет 5-10 минут, и сэкономит кучу времени, денег и нервов.

Если верификация не проходит и аккаунт блокируется, то со счета выводится та сумма, которая была введена ранее. При условии, что эти деньги не проиграны трейдером и находятся на торговом счете, и при условии, что вы ранее не вывели эту сумму со счета.

Пример 1. Трейдер пополнил счет на 1000, наторговал до 3000, 500 вывел, и теперь не прошел верификацию. В таком случае, брокер выплатит только вторые 500 рублей, остальную сумму спишет со счета.

Пример 2. Трейдер пополнил счет на 1000, наторговал до 3000, 1500 вывел, и теперь не прошел верификацию. В таком случае, брокер ничего не выплатит, так как ранее трейдер вывел со счета больше чем внес на счет.

Самым лучшим вариантом является прохождение верификации заранее, прежде чем пополнять счет. Но не все брокеры так делают, например брокер Биномо проводит верификацию только после того, как трейдер пополнит счет и поторгует.

КАК ВЫВОДИТЬ НА ДРУГУЮ КАРТУ

Когда вы верифицировали все ваши источники пополнения, то теперь можно вводить деньги на счет одним способом, а выводить другим. Например, пополнить счет можно с электронного кошелька, а вывести деньги можно карту, это удобно.

Для того чтобы добавить новый финансовый инструмент на платформу, трейдеру нужно пополнить с него счет.

Я сделал так, пополнил счет с электронного кошелька epayments, и написал в службу поддержки запрос на верификацию именно этого кошелька.

Менее чем через час мне пришел ответ, в котором говорилось что верификация пройдена.

Вы узнали как пройти верификацию у брокера, с какими сложностями можно столкнуться, и как избежать проблем. Соблюдайте правила брокера и все у вас будет хорошо.

Если вы считаете что брокер не имеет права затребовать у вас документы, то можете их не предоставлять. Вам нужно написать письмо в службу безопасности брокера и сообщить что не собираетесь отправлять документы, попросить их вывести внесенные деньги обратно на карту, и заблокировать аккаунт. И больше с этим брокером не работать.

Верификация документов у брокера бинарных опционов

* Зачем и кому нужна верификация документов у брокера бинарных опционов ?

В начале разберёмся почему брокеры просят пройти процесс верификации для вывода средств. Все трейдеры бинарных опционов сталкивались с этой просьбой. Прислать ваши документы или иначе вы не получите ваши заработанные деньги. Некоторые брокеры объясняют это требованиями регулятивных органов, некоторые защитой вашего счёта. В то же время есть трейдеры которые утверждают что это предназначено для задержки выплат.

Рассмотрим причины верификации счёта трейдера:

1. Требования органов контроля над финансовыми операциями. Которые распространяются как на самого брокера , так и на все компании, предоставляющие сервиса брокеру: Провайдер ликвидности (провайдер котировок , провайдер торгового софта , финансовые интеграторы VISA, WM , MasterCard и другие).
Эти требования включают в себя возрастное соответствие, гео-положение (в некоторых странах запрещена торговля бинарными опционами и форекс), передача информации в государственные службы.
Важно уточнить что брокеры выводят средства трейдеров без передачи данных государственным органам. Поэтому возможен вывод средств на электронные системы как ВебМАни, Скрилл и т.д.
2. Защита счёта и финансовой информации. Если у вас украли кредитную карту, преступнику не составляет труда сделать депозит у брокера. Однако он не сможет вывести деньги, не подтвердив, что кредитная карта принадлежит ему.

Требуемые документы: Паспорт, Скан карты, Чек по оплате.

Пока будет проходить проверка документов, вы сможете заметить что ваша карта пропала и обратиться в свой банк. Также брокер защищает вас от взлома вашего компьютера. Даже если кто то попробует украсть ваши деньги, у него вряд ли это получится.

Возникающие затруднения и задержки вывода средств у бинарных брокеров

Задержки при выплатах и время проверки документов приводит в негодование всех трейдеров. Основные проблемы которые возникают при выводе средств:

  • Срок годности паспорта.
  • Нет чеков по оплате — для подтверждения вашего адреса и страны проживания.
  • Потеря документов брокером.[/list]

Что бы избежать вышеперечисленные проблемы, Вы должны подготовить все документы ещё в начале ваших торгов. При первом разговоре с представителем брокеровской компании надо узнать, какие документы требуются и какие альтернативные решения существуют.

  • Обязательно регистрируйтесь под своим реальным именем.
  • Если вы проживаете на съёмной квартире и не платите счетов и не получаете официальных писем на ваше имя, узнайте какие документы вы можете предоставить.
  • Узнайте каким образом посылаются документы: письмом по почте или по эл. почте.
  • Указывайте реальные данные о месте проживания.
  • Подумайте заранее, какой платежной системой вам удобнее пользоваться, учтите, что как правило, вывод денег возможен тем способом и той валютой, которой вы пополняете депозит.
  • Проверьте срок годности вашего паспорта. Если ваш паспорт просрочен вам не выведут деньги и в этом будите виноваты только вы.
  • Всегда сохраняйте копии документов. Если вы послали документы по почте, вы всегда сможете доказать что вы их уже переслали.

[note color=»#FFCC00″]*** Информация на всех документах должна быть чёткой и понятной![/note]
Если брокер требует верифицировать счёт – то это хороший лицензированный брокер бинарных опционов.

Как и во время торгов приготовьтесь к работе с брокеров с самого начала

Если у вас возникли проблемы с брокером, напишите нам и оставьте отзыв в обзоре брокера бинарных опционов.

Комментарии

Добрый день!Не могу вывести свой депозит уже более двух недель у брокера бинарных опционов BNBoptions.какие меры можно предпринять?

Чем аргументируют задержку и все ли документы вы предоставили ?

Здравствуйте не могу вывести деньги со своего депозита fxnet-trade аналитик не отвечает на звонки какие меры можно предпринять?

Бинарные опционы без верификации – правда или вымысел?

Верификация у брокеров бинарных опционов – это отправка своих данных финансовой компании. Это необходимо для предотвращения риска отмывания денег. Условия подтверждения своей личности могут быть самыми разными, их диктует, как сама компания, так и регулятор, дающий лицензию на совершение финансовых операций брокеру. Собственно, сегодня мы расскажем вам, а есть ли бинарные опционы без верификации и если да, то как в них зарегистрироваться?

Иногда для перестраховки, регуляторы требуют от финансовых компаний дополнительные пункты, например, водительские права, вернее их скан-копию или фото прописки. Это может насторожить, но с другой стороны, обеспечивает верификацию на довольно высоком уровне, защищая, как интересы трейдера, так и самой брокерской компании. В основном, компания всяческими путями старается упростить трейдеру процедуру регистрации своего счета, а также процессе подтверждения личных данных.

Как осуществляется процедура верификации?

Большая часть финансовых компаний при регистрации аккаунта не требует отправки каких-либо документов, которые подтверждают личность клиента. Клиент может пройти верификацию, непосредственно, перед первым выводом денег со своего депозита.

Требования к клиенту чаще всего такие:

  • Предоставить скан-копию первой страницы паспорта (или фотографию), на которой есть фото клиента;
  • Предоставить второй документ, подтверждающий адрес, где живет трейдер. Чаще всего, трейдеры отправляют страницу паспорта с пропиской, выписку с банковского счета или платежку за оплату коммунальных услуг.

Как видите, нужно всего 2 документа и в большинстве случаевэтого более, чем достаточно для подтверждения своей личности и адреса проживания трейдера. Бинарных опционов без верификации просто не существует, поэтому можете не искать брокеров без этой функции. Верификация на бирже цифровых контрактов это одно из требований аудиторов, которые регулируют финансовые компании.

Эту процедуру необходимо проводить только один раз, перед тем, как оформить заявку на вывод денег. Чаще всего, пока вы не прошли верификацию, можете выводить прибыль только в определенном размере. Если вы пожелаете сменить компанию, вам придется повторно предоставлять документы для процедуры верификации.

Брокеры бинарных опционов без верификации

Для чего вам сложности с верификацией, предоставляя копии своих документов брокерам, если зарегистрироваться можно даже без верификации? К сожалению, работать с данными компаниями может быть небезопасно для торгового счета клиента, поэтому вы можете отказаться от этой затеи хоть сейчас.

Почему же часть людей не выбирают брокеры, которые не требуют предоставления документов? Вот основные причины:

  • Случайно столкнулись с рекламным объявлением и открыли торговый счет;
  • Не желали проходить процедуру проверки личности;
  • Повелись на конкурсы, бонусы или акции.

А вот что может произойти, если торговать в нелицензированной компании:

  • Есть вероятность обнуления прибыли, которая была полученная в процессе торговли бинарными опционами;
  • Представители технической поддержки могут дать не отвечать на вопросы своих трейдеров. Также, могут игнорироваться претензии;
  • Часто клиентов попросту игнорируют;
  • Такие брокеры могут безнаказанно своровать деньги трейдера и им за это ничего не будет.

Конечно, можно подумать, что эти проблемы надуманы и с ними сталкиваются только лохи. На самом деле это правда, и проблемы не выдуманы. Лучше спекулировать на бинарных опционах с хорошими брокерами, которые имеют лицензии.

Вот список проверенных финансовых компаний с выгодными условиями:

Не нужно бояться верификации, так как эта процедура совершенно стандартна для любых финансовых компаний. Если вы желаете зарабатывать торгуя на бирже БО с выгодными условиями, вам нужно ее пройти у одного из рекомендуемых нами брокеров.

Бинарные опционы – это цифровые договора с заранее известной ставкой прибыльности. С помощью бинарных опционов можно извлекать прибыль, как с акций, валют, фондовых индексов, так и товарных активов. Извлекать прибыль можно не только с роста, но и падения базовых активов.

Весь принцип трейдинга сводится к простым действиям по покупке бинарных опционов CALL и PUT. Немного потренировавшись в торговле на демонстрационных счетах вы можете переходить к трейдингу реальными деньгами. Для наработки теоретической базы знаний, вы можете пройти обучающий курс на официальном сайте брокерской фирмы.

Верификация на сайте Binomo

Процедура идентификация клиентов компанией Binomo чаще всего не занимает дольше 3 банковских дней, в зависимости от того, когда были поданы документы для верификации. Подтвердив свой аккаунт вы перейдете на страницу с защищенным подключением, что не допустит утечки ваших личных данных злоумышленникам.

Чтобы пройти верификацию войдите в личный кабинет, затем перейдите в область с документами или кликните по окошку «Верификация». Для того, чтобы иметь возможность выводить деньги вам нужно отправить следующие документы брокеру:

  • Цветная скан-копия паспорта. Нужна первая страница с фото;
  • Копия водительских прав или платежки за коммунальные услуги.

Чтобы подтвердить адрес проживания, необходимо предоставить:

  • Счет за оплату телефона, электроэнергии или газа;
  • Выписка со своего банковского счета;
  • Бумага об аренде жилья;
  • Справка от участкового.

Для верификации адреса подходят только документы сделанные не позднее 6 месяцев назад, где можно четко прочитать личные данные, адрес проживания, дату выдачи бумаги, а также данные организации, которая выдавала этот документ.

Информация предоставляемая клиентами проверяется службой безопасности компании. Если вас интересуют какие-то вопросы касательно верификации, вы можете задать их службе поддержки. Сотрудники компании ответят вам в ближайшие несколько минут.

Как и большая часть биржевых компаний, которые предоставляют возможности для получения дохода с операций в интернете, на рынке цифровых контрактов есть процесс верификации. Этого не следует бояться, ведь на любом сайте вас могут попросить предоставить личные данные и это нормально.

Почти у всех компаний предоставляющих выход на рынок БО список необходимых документов практически идентичный. В основном, все просят цветную скан-копию или фото паспорта, снимок водительских прав, счету за оплату коммунальных услуг и т.д. Многие трейдеры не довольны тем, что брокеру нужно предоставлять свой адрес проживания и естественно появляются отрицательные отзывы связанные с этим.

Что же делать, если трейдер живет на съемной квартире или же находится в другом городе, не по прописке? В данном случае, необходимо предоставить компании или выслать на почту их службы поддержки документ про доставку какого-либо товара на актуальный адрес проживания. В любом случае, необходимо обратиться к самой компании и спросить, как поступить в такой ситуации. Вам предложат несколько вариантов решения данной проблемы.

Некоторые финансовые компании требуют подтверждения способа внесения денег. Если вы пополняете счет со своей банковской карты, вам нужно сфотографировать ее с двух сторон зарисовав секретный код CVV, так как эти 3 цифры нельзя предоставлять никому в интернете. Данный код должен держаться в тайне.

Когда пополнение происходит с электронных платежных систем таких, как QIWI, Яндекс.Деньги или любые другие сайты, вам нужно сделать скрин-шот подтверждающий факт владения данным кошельком. Чтобы это сделать, зайдите в личный кабинет платежной системы, где указаны электронные кошельки и кликните PrtSc на своей клавиатуре.

Также, можно сфотографировать экран своего компьютера. Далее, нужно открыть Paint и вставить скриншот в экран программы. Сохраните картинку и отправьте ее службе поддержки или финансовому отделу брокера бинарных опционов.

Заключение

Надеемся, теперь вы поняли, что такое бинарные опционы, понимаете, что без верификации торговать в платформе компании у вас не получиться. Вернее, деньги внести можно, а вот для вывода придется все-таки ее пройти, ведь этого требует даже не сама компания, а регулятор, контролирующий деятельность финансовых организаций.

Подтверждение личности необходимо для предотвращения рисков мошенничества, как со стороны трейдера, так и со стороны компании. Если вас обманули, данные есть на сайте компании и вы можете отправить заявление регулятору, сообщив о факте мошенничества брокера. Помните, что финансовые компании борются с отмыванием денег, поэтому просят подтверждать, как паспортные данные, так и данные банковских карт, электронных кошельков и других платежных средств.

Брокерскому дому нужно знать, чьи деньги она берет. Если клиент отмывает деньги или проводит платежи с карты третьего лица, эти средства немедленно будут возвращены обратно. Любой честный брокер будет заботиться о своих клиентах, не прямыми методами, а косвенными, ведь трейдеров много, а брокер лишь один. Если брокер вам не напомнил о верификации аккаунта, вы должны сами найти этот пункт у себя на сайте компании или же обратиться к службе поддержки.

Верификация счета – что это?

Многих начинающих трейдеров бинарными опционами настораживает требование брокера прислать определенные документы для подтверждения личности владельца торгового счета. Недоверие и настороженность являются нормальными реакциями – еще бы, сообщать персональные данные совершенно незнакомым людям непривычно. Сегодня мы поговорим о том, зачем это нужно, можно ли обойтись без подобных проверок и расскажем о том, как пройти верификацию счета.

О чем речь и кому все это нужно?

Что такое верификация счета? Это комплекс мер, позволяющих брокеру получить уверенность в том, что счет принадлежит, во-первых, лицу, достигшему совершеннолетия, а, во-вторых, что это лицо также является владельцем банковского счета (кошелька электронных платежных систем). То есть, брокер защищает своих клиентов от потери денег, если кто-либо получил учетные данные торгового счета, он просто не сможет вывести оттуда деньги.

Верификация является процедурой, обязательной для всех клиентов любого брокера, который предлагает доступ на рынок бинарных опционов. Все операторы, предлагающие любой вид дистанционного инвестирования (бинарные опционы, Форекс, биржа) подчиняются требованиям FATF – межправительственной организации, которая борется отмыванием денег и финансированием терроризма. Так что брокер, который не проводит верификацию, просто не сможет работать на рынке.

Что требуется от трейдера?

Сейчас речь пойдет о том, как пройти верификацию счета и удовлетворить требования брокера. В зависимости от брокера процедура верификации может включать различный набор документов, которые служба финансовой безопасности оператора потребует от трейдера.

Как правильно, обязательными является отправка скан-копий (или фотографий) паспорта, документ о регистрации (для РФ это страница с пропиской). Кроме того, необходимы подтверждения проживания по адресу регистрации, для этого просят прислать копию платежки за коммунальные услуги, в некоторых случаях необходимо фото владельца торгового счета с банковской картой в руке (картой, с которой пополнялся счет и на которую можно будет вывести заработанные деньги).

Что делать, если нет всех документов

Случается, что трейдер не может представить определенные документы. Например, многие не имеют своего жилья и проживают на съемных квартирах, и поэтому у них не может быть платежного документа на коммунальные услуги (выписанного на его имя). У разных брокеров имеются различные настройки верификации счета, но, как правило, недостающие документы бывает можно заменить другими. Крупные операторы бинарных опционов достаточно лояльно относятся к своим клиентам, например, брокер Binex в этом случае может попросить прислать дополнительное удостоверение личности – права или диплом.

Кстати, верификацию счета лучше пройти до пополнения депозита, успешная верификация дает уверенность в том, что вы действительно сможете впоследствии вывести деньги.

Larson&Holz – как проходит верификация у брокера?

Каждый из нас не раз сталкивался с ситуацией, когда брокерская компания требует подтвердить свою учётную запись копиями документов. Эту процедуру сейчас использует практически каждый брокер.

Компания Ларсон Хольц также практикует систему верификации учётной записи. Поясню, верификацией называется предоставление брокеру копии паспорта, или водительских прав. Бывают случаи, когда для верификации необходим любой документ, на котором есть фотография. Этот процесс обязателен.

Во-первых, это не прихоть сотрудников брокерской компании. Любого брокера контролируют вышестоящие органы. Именно так объясняет руководство компании это шаг. Многие, конечно, не поймут, но проводится верификация для того, чтобы клиенты компании не проводили незаконные транзакции, с целью отмывания денег. Брокерские компании, да и вообще, любое финансовое учреждение является раем для операций нелегального характера.

Согласитесь, через брокеров проходят такие суммы, о которых страшно подумать. И ведь большинство транзакций может быть совершено в обход правовому положению. Существует много способов легализовать деньги. Как нам объяснили сотрудники компании Larson&Holz, а мы обратились именно к ним, можно ввести незаконные деньги с непроверенного аккаунта. После этого на торговом счёте совершаются обычные действия. Для начала открывается один ордер с минимальным лотом. Быстро закрывается, и клиент, якобы обиженный на неудачную торговлю, подаёт заявку на вывод средств. Причём, на другую платёжную систему. А ведь теперь деньги стали легальными. И поди разберись, откуда брал деньги клиент перед пополнением.

В первые годы, компания лояльно относилась к непроверенным учётным записям. Но после первой попытки незаконно провести деньги, компания ужесточила правила и ограничения для своих клиентов. Не думаю, что клиенты сильно обижались. Ведь это было сделано для их же безопасности. Да и компания подстраховалась на случай внезапных проверок. А они действительно внезапны.

Какие меры предпринимает компания Ларсон Хольц для борьбы с незаконным оборотом денег.

Первый пункт мы уже упоминали. Это верификация. В некоторых брокерских компаниях процедура верификации проводится только при составлении заявки на вывод. Компания ввела эту процедуру во время регистрации учётной записи. То есть, на начальном этапе.

Происходит это следующим образом. Клиент регистрируется и открывает торговый счёт. Компания вежливо просит его пройти процедуру верификации. И ему даже подробно объясняют, что именно для этого нужно. Копия паспорта или водительского удостоверения. Обязательное условие — надписи и фотография на копии должны быть чёткими, без размытости. Клиент делает копию документов и отправляет её сотрудникам брокерской компании. Сотрудники проверяют фамилию и имя клиента с зарегистрированной учётной записью. Если не выявлено нарушений, верификация подтверждается. При ошибках в момент регистрации, сотрудники компании Larson&Holz уведомляют клиента о несовпадении данных при регистрации. Ему предлагается исправить ошибки, и только тогда процедура верификации считается пройденной.

Многие люди считают эту процедуру лишней. Она не лишняя. Это не магазин, где нам продают товар, не требуя доказать, что мы, это мы. А теперь обратимся в любую солидную финансовую организацию. Везде требуют документы. Везде, где происходит оборот больших денег. Сотрудники компании должны знать, кто вводит деньги в систему, и как он собирается их выводить. И как можно их выводить, если сотрудники финансового отдела даже не знают, кто в реальности их ввёл. Компания страхуется, и имеет на это полное право. А ведь, по сути, дело то даже не в процедуре верификации.

Любой уважающий себя трейдер, с удовольствием предоставит копию документов. Если он нацелен на серьёзную работу с серьёзной компанией. А что собственно теряет клиент от данной процедуры. Да ничего он не теряет. Многие боятся, будто сотрудники компании используют копии документов в своих целях. Мы опять обратились в техническую поддержку компании Ларсон Хольц. Нам подробно рассказали о данной процедуре, и подтвердили наши догадки. Действительно, что может сделать компания с этими копиями?

Прошло то время, когда непонятные организации выдавали кредиты на основе копий других людей. Теперь этим никто не занимается. Банки работают по максимально прозрачным системам. Но уж кредиты по копии точно не выдают. Компанию проверяют, а компания проверяет нас. Так что тут криминального? Также, сотрудники брокера нам объяснили, что после верификации клиента, вся ответственность за переводы денег ложится только на него. И что характерно, любой партнёрский офис компании может установить реальную личность любого клиента. Компания может дать запрос в любую инстанцию с целью проверки личности. Финансовым учреждениям никогда не отказывают в таких запросах.

Следующий шаг, который предприняла компания Larson&Holz, это ввела ограничение на пополнение счёта наличными деньгами. Теперь для пополнения торгового счёта используются межбанковские переводы. В этом случае, любая транзакция регистрируется. И даже после этого, в случае подозрительного перевода, сотрудники компании могут приостановить транзакцию для проверки на законность данной операции. Из этого следует, что компания старается работать с реальными клиентами, и на законных основаниях.

Верификация у брокера: как себя обезопасить и не пострадать

Валютный рынок Forex давно известен многим как инструмент, с помощью которого можно заработать целый капитал. Как и любой валютный рынок, он имеет свои особенности, но в целом схема торговли построена не сложнее, чем привычный для нас обмен валют.

Наверняка вы не раз покупали иностранную валюту в расчете на прогнозируемый рост ее цены в будущем. В случае с Forex долго ждать выгодного изменениях курса не приходится, он может меняться несколько раз в день.

Своими корнями Forex уходит в 70-е годы прошлого столетия, сейчас это виртуальное пространство объединяет людей по всему миру. Присоединиться к процессу благодаря развивающимся технологиям стало проще просто: достаточно иметь выход в Интернет. Удостовериться в надежности лица, с которым заключается сделка, и в ее подлинности важно брокерам, трейдерам и банкам.

Поэтому существует понятие «верификация» которая происходит, когда вы захотите вывести заработанные деньги со счета. Большинство брокеров ограничиваются запросом стандартной информации о клиенте.

Проверка происходит тремя путями:

  • обработка телефонного номера и адреса электронной почты;
  • обработка документов, подтверждающих личность;
  • обработка данных о месте проживания.

В первом способе верификацию нужно пройти на этапе регистрации. После создания учетной записи вас попросят активировать профиль, пройдя по ссылке, которую присылают на электронную почту. Это общепринятая процедура для подавляющего количества сайтов. В брокерских системах она особенно важна. Однако, чтобы увеличить степень защиты, используется второй способ – проверка документов.

Службы некоторых порталов просят прислать отсканированную цветную копию паспорта или любого другого документа, подтверждающего вашу личность. Обязательным условием являются четкие, без помарок и исправлений фамилия, имя, отчество и дата рождения.

В случае с проверкой места жительства все немного сложнее. Системы, которые требуют подтвердить ваше место жительства, стремятся максимально обезопасить себя и пользователей.

Верификационные системы могут тормозить свою работу, если клиент по тем или иным причинам не предоставляет адрес. Эта информация котируется, только если представлена на квитанциях об оплате коммунальных услуг или банковских счетах. При этом срок давности документов не должен превышать 3 месяца.

Если вы не являетесь плательщиком за услуги ЖКХ и у вас нет банковского счета, обратитесь к менеджеру компании Gerchik & Co. В ходе беседы можно договориться о предоставлении других личных данных, миновав требования о проверке адреса.

Существуют и другие методы верификации: по номеру платежа или номеру телефона

Если брокер хочет проверить номер платежа, то просит отсканировать депозитную карту. Этот способ надежен тем, что вы можете закрасить всю лишнюю информацию, оставив лишь свою фамилию и срок действия кредитки. Проще этого варианта является разве что проверка в телефонном режиме.

Вы созваниваетесь с брокером или его представителем и отвечаете на их вопросы. Вопросы могут касаться как процесса торговли, так и данных о вашей личности. Но помните, что отвечать на вопросы, находящиеся вне этих тем, вы не обязаны. Официальные системы проверки действуют в рамках закона и сами делают ударение на то, что информация о клиенте не разглашается третьим лицам. Если у вас возникнут вопросы о процессе верификации, вы всегда можете обратиться в службу поддержки.

money-trans.ru

Портал о переводах денег

Что такое верификация и как ее пройти. Прохождение верификации у брокера. Зачем она нужна? Почему важно быть честным с брокером

Многие люди, причем не только пользователи компьютерных систем, слышали о понятии «верификация данных». Что это такое — большинство знает только понаслышке, применяя данный термин исключительно к компьютерным технологиям, часто путая с понятиями Тут придется дать небольшое объяснение, которое в приводимом ниже материале будет изложено максимально простым языком.

Верификация данных: что это в общем понимании?

Для начала рассмотрим общий смысл, особо не вдаваясь в описание того, где могут использоваться такие технологии. На самом деле этот термин происходит от двух латинских слов (verus и facere), которые образуют соответствующее словосочетание, а при соединении обозначают «проверка/подтверждение истины».

Если посмотреть шире на то, что значит верификация данных, тут стоит обратить внимание и на такой момент: подход проверки или подтверждения истинности какой-то информации может применяться практически в любой области современной деятельности человека. Предлагаем рассмотреть несколько основополагающих примеров, которые и позволят в полной мере понять суть данного термина.

Проверка подлинности информации: зачем это нужно?

Поскольку речь идет именно о проверке и подтверждении какой бы то ни было информации, на современном этапе развития человеческого общества сюда включают несколько основных направлений:

  • общая информация о самом человеке;
  • регистрационные документы;
  • регистрация на интернет-ресурсах;
  • информация для банков и платежных систем;
  • соответствие какого-то товара или продукта применяемым региональным или международным стандартам;
  • проверка соответствия копии оригиналу и другое.

Верификация данных и клиента: что это такое в банковском секторе?

Первым делом рассмотрим именно банковский сектор, поскольку сегодня очень многие из нас пользуются кредитами, поточными счетами или теми же пластиковыми картами. Почему изначально затрагивается именно эта тема? Так как в этот же аспект входит и проверка паспортных данных самого человека, которые удостоверяют его личность (в равной степени это можно отнести и к любой другой сфере).

Но банковский сектор используем исключительно в качестве примера. Допустим, вы пришли в банк с целью получения кредита или открытия текущего счета в виде дебетовой карты. Банковский сотрудник просит предоставить паспорт и идентификационный код плательщика налогов. После ввода информации в компьютерную программу происходит верификация баз данных, содержащихся в государственном реестре с целью подтверждения вашей личности по предоставленным документам. Понятно, что фальшивый паспорт, код, указанные устно персональные данные проверку не пройдут.

Использование верификации в Интернете

Вопрос о том, что значит верификация данных при регистрации на интернет-порталах или в соответствующих сервисах, сводится только к тому, что вы изначально указываете о себе правдивую информацию в смысле персональных данных и подтверждаете регистрацию. Но тут есть один нюанс.

В данном случае работает несколько другое понятие верификации данных. Что это такое с точки зрения подтверждения, понять несложно, поскольку при заполнении соответствующей анкеты вам будет предложено ввести адрес электронной почты или номер мобильного телефона, после чего подтвердить данные о себе, ответив на письмо или входящее СМС. Иногда владельцы платежных систем могут связаться с вами лично.

Кроме того, есть еще один аспект, касающийся именно платежных систем. Дело тут в том, что в некоторых из них вы должны будете предоставить фотокопию паспорта, кода и банковской карты, к которой будут привязаны электронные кошельки. Тут тоже работает верификация данных. Что это такое в данном случае? Это есть обычная проверка на соответствие паспортных данных регистрируемого субъекта и держателя кошелька/карты/счета.

Обратите внимание, что или кода в данном случае сверку не проходит, поскольку теми же сервисами WebMoney могут пользоваться люди из стран, разбросанных по всему миру, а проверить их при всем своем желании система не сможет даже чисто технически (у нее на это просто не хватит вычислительных ресурсов, не говоря уже о блокировке доступа к государственным базам данных).

Единственное, чем система может воспользоваться, так это выдачей специального аттестата (обычно достаточно получения формального для того, чтобы пользоваться кошельками и осуществлять вывод средств).

Пример использования верификации в прикладном ПО

Теперь несколько слов о компьютерах. Рассматривать соответствие разрабатываемых программ каким-то стандартам не будем, а приведем один из самых простых примеров на основе всем известной программы для записи информации с прожигом оптического диска Nero Express.

К примеру, вы решили создать аудиодиск, добавив соответствующие музыкальные треки. Перед началом прожига можно установить активный параметр проверки данных по окончании процесса.

По завершении записи в программе появится окно, в котором будет указано, что начата верификация данных. Что это такое в данной ситуации? Это есть проверка соответствия записанных файлов исходным оригиналом, не говоря уже о тестировании поверхности носителя. В случае успешной проверки можете не сомневаться, что записанный диск можно будет без всяких проблем воспроизвести не только в программных, но и на бытовых плеерах.

Ошибки проверки

Если же в такой ситуации появляется ошибка верификации данных, это может свидетельствовать о некорректно установленном способе записи, о физических повреждениях носителя, о системных сбоях и прочем.

Ошибок, которые появляются при идентификации пользователя или клиента банка, в большинстве случаев это тоже может относиться к проблемам установленного программного обеспечения или даже к нарушениям связи при доступе к Интернету. При такие сбои могут относиться исключительно к тому, что ошибки имеются в самом вводимом коде (еще до запуска компиляции). Чаще всего используемые редакторы сначала подчеркивают строки с неправильным синтаксисом команды, а при попытке компиляции выдают соответствующее уведомление.

То же самое можно отнести и к организации локальных сетей, когда центральный сервер не может распознать все локальные терминалы. Вариантов много, а исправляют такие сбои с учетом каждой конкретной ситуации. Рассматривать все их смысла нет, поскольку это займет уж слишком много времени.

В заключение

Остается надеяться, что представленный выше материал многим позволит понять, что такое верификация, зачем она нужна. Сегодня такие процессы присутствуют повсеместно. Относить их исключительно к нашему компьютерному веку нельзя, ведь само понятие и принципы использования таких технологий зародились намного раньше.

Верификация счета — это идентификация личности его собственника, о которой часто забывают как трейдеры, так и брокеры. И если трейдеры делают это по незнанию, то брокеры, которые еще на стадии открытия счета умалчивают о необходимости прохождения верификации, поступают как минимум некрасиво. В отзывах о брокерах можно часто увидеть комментарии о том, что компания не выводит деньги. И если в некоторых случаях вина в этом брокера, то часто деньги не удается вывести по банальной причине: все так торопятся заработать деньги, что игнорируют необходимость знакомства с офертой и внутренними правилами брокера.

Как пройти верификацию счета

Каждый брокер имеет лицензию регулятора, который в том числе руководствуется законодательством о предотвращении отмывания денег. Потому идентификация человека — это не прихоть, а жесткая необходимость. К тому же это и в интересах самого трейдера — гарантия того, что никто не снимет со счета деньги без подтверждения личности.

Важно: верификация должна быть пройдена перед тем, как будет пополнен депозит. В противном случае вам его просто не отдадут.

Верификация счета у каждого брокера проходит по-своему и может занимать от нескольких часов до нескольких дней.
Общий порядок идентификации следующий:

  • трейдер заполняет о себе детальную информацию в анкете, предоставленной брокером. Важно, чтобы данные полностью совпадали с фактом — никаких придуманных имен или дат. Чаще всего заполнять информацию нужно латиницей, потому момент транскрипции лучше уточнить у брокера — обидно будет потерять деньги из-за того, что будут расхождения в одной букве. Обратите внимание на номер счета пополнения. Вывести деньги можно будет только на тот же счет, с которого было сделано пополнение. Иногда есть исключения — допускается в момент регистрации указать альтернативный (запасной) счет;
  • трейдер отправляет копии данных: цветные копии паспорта и квитанцию об оплате коммунальных услуг с фамилией в лицевом счете. Штамп о прописке брокеру не интересен, квитанция является подтверждением фактического места жительства. Частные случаи, когда этих документов нет, разбираются отдельно. Дабы исключить использование копий в личных целях, перед отправкой на них можно вручную дописать «Для брокера Х». Также может понадобиться перевод документов на английский (редко, но бывает);
  • понадобится копия банковской карты, если движение денег будет через неё.

Надеемся, что такое верификация и зачем она нужна, понятно. Еще раз напомним: идентификация личности проводится до того, как будут внесены деньги на счет. Сложность верификации у каждого брокера разная. И хотя можно найти жалобы на то, что представители брокера долго мучают клиента, помните, что это в первую очередь ваша личная безопасность транзакций.

Брокеры требованиями к верификации преследуют еще одну цель. Желание воспользоваться бонусными программами и перелить деньги с одного счета на другой с последующим выводом в фиат порождают схемы из нескольких аккаунтов. Одному трейдеру разрешается открывать сколько угодно счетов, но только под своими личными данными. В противном случае счет блокируется. Зарегистрированные пользователи могут также пройти отдельную верификацию для получения статуса партнера, дающего возможность участия в партнерской программе и заработка на привлечении рефералов.

Если у вас остались сомнения в отношении того, окончена ли процедура верификации, пополните депозит на минимальную сумму и попробуйте её снять. Пусть вы потеряете деньги на комиссии, зато получите уверенность в том, что брокер честен и четко придерживается своих обязательств.

Редакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки, предоставленные профессионалами торговой индустрии, в рамках своего проекта «Открытый микрофон». На этот раз, Вадим Кравчук, представитель брокерской компании AMarkets, одного из активных блогеров нашего ресурса, расскажет о том, когда приватность и безопасность клиента выходит на новый уровень.

Вадим Кравчук является выпускником магистерской программы НИУ ВШЭ «Финансовые рынки и институты». В настоящее время управляет капиталом, совершая финансовые операции на рынках MOEX, Forts, NYSE, Forex. Постоянно расширяет сферу своих инвестиционных интересов. В настоящее время тестирует стратегии торговли биржевыми опционами на Forts, а также CFD, ETF, моделирует арбитражные стратегии.

Зачем нужна верификация?

В процессе взаимодействия с финансовыми компаниями, в том числе форекс-брокерами, рано или поздно каждому клиенту приходится столкнуться с процессом верификации. Не всегда понятная на первый взгляд процедура иногда может отпугивать, но давайте разберемся в истоках этой фобии.

Вадим Кравчук, AMarkets,

При более детальном подходе становится ясно, что верификация — это процесс подтверждения личности и ничего сложного или отнимающего много времени в этом нет. Не стоит забывать, что работа на финансовых рынках сопряжена с регулярными финансовыми транзакциями (вводом и выводом денежных средств), что, как известно, может являться приманкой для мошенников. И чтобы обезопасить своих клиентов и застраховать себя от незапланированных трудностей, форекс-брокеры проводят верификацию клиентов.

Разберем простой и довольно распространенный пример — Ваша банковская карта была утеряна или забыта в банкомате, после чего некий предприимчивый господин пополнил свой торговый счет в брокерской компании. Все бы ничего, но осуществлять торговлю и тем более вывести средства в таком случае не получится, так как верификацию пройти не удастся.

По сравнению с процедурой открытия брокерского счета в банке или офисе брокерской компании, когда необходимо заполнить огромное количество анкет и предоставить множество документов, процесс открытия счета, например, в компании AMarkets, занимает не более минуты.

Буквально столько же времени займет размещение двух страниц паспорта в личном кабинете в специальном разделе Верификация. Однако, эта простая процедура полностью обезопасит Вас от непредвиденных потерь и обеспечит сохранность средств. Отдельно нужно заметить, что верификация позволяет полностью исключить деятельность по легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, что предусмотрено международными стандартами и продиктовано рекомендациями регулирующих организаций.

Двухуровневая система безопасности

Прогресс не стоит на месте, и технологии обеспечения клиентской безопасности постоянно совершенствуются. В рамках этой работы, наиболее прогрессивные игроки на рынке вводят двухуровневую систему безопасности при авторизации в личном кабинете на сайте. Смысл данной технологии защиты заключается в том, что помимо указания обычного пароля, который создается в процессе регистрации, Вам необходимо указать еще и одноразовый пароль, который генерируется в предварительно установленном на смартфон приложении. Важный плюс этого метода заключается в том, что приложение создает одноразовые пароли без подключения к интернету, что делает эту функцию повсеместно доступной. Благодаря этим нововведениям нам полностью удалось исключить возможность проникновения в личный кабинет клиента сторонних лиц.

В заключении хочется отметить, что для современного форекс-брокера ключевой задачей является соблюдение баланса между максимальной скоростью и легкостью верификации, а также обеспечением максимального уровня безопасности клиента.

Дорогие друзья, читатели, подписчики и гости информационного ресурса Forex Magnates Russia, приглашаем вас принять участие в проекте «Открытый микрофон» — публикации блогов на странице нашего русскоязычного вебсайта ru.forexmagnates.com. Присылайте ваши идеи и материалы для публикации и высказывайте свое мнение с нашей трибуны. Если вы хорошо знакомы с текущей ситуацией на торговых рынках, опытный участник индустрии, специалист в своем деле, поделитесь своими знаниями с другими! Мы предлагаем широкий спектр вопросов для обсуждения: макроэкономика, форекс, торговые тенденции, управление рисками, психология трейдинга, технический и фундаментальный анализ, геополитика финансового мира, финансовые организации, регуляция и многое другое.

Что такое верификация у брокеров бинарных опционов и зачем она нужна

Верификация торгового счета у брокера бинарных опционов – это обязательное требование. Без прохождения этой процедуры получить свою прибыль не представляется возможным. В связи с этим возникает множество вопросов со стороны трейдеров. Верификация порождает множество слухов и мифов.

Перед тем, как мы перейдем к описанию процесса верификации и подробному раскрытию этой темы, мы хотели бы остановиться именно на основных слухах и догадках трейдеров. Итак, что думают трейдеры о верификации?

Слухи и догадки

Многие начинающие трейдеры полагают, что верификация – это один из способов задержки выплат трейдерской прибыли.

Такое мнение можно очень часто встретить на форумах. Конечно же, это не так, но подобный миф активно культивируется.

И это вызывает определенные опасения и сомнения, стоит ли вообще проходить верификацию. (Личное наблюдение, почему-то только самые мелкие трейдеры боятся показать свою прописку ).

На самом деле, это является обязательным условием не только для брокеров бинарных опционов, но и для любого брокера на любом рынке. Это требование международных стандартов и регуляторов.

Почему все-таки необходима верификация

Существует несколько причин, почему эта процедура необходима. Причем преимущества здесь есть, как для брокера, так и для его клиента.

  • Один из самых главных мотивов – присоединение всех брокеров к различным конвенциям по борьбе с отмыванием денег.

Требования об обязательной верификации торговых счетов трейдерами звучат и от регуляторов. В данном случае это необходимо для большей прозрачности и безопасности. В случае споров с брокером, регулятор не сможет защитить вас, если вы не подтвердили свою личность.

Важно понимать, что верификация позволяет брокеру отсеивать тех, кто по каким-то причинам не имеет юридического права заниматься торговлей на финансовых рынках. Это относится, к примеру, к несовершеннолетним. Если вы просто открываете счет и не проходите верификацию, брокер не может быть на сто процентов уверен в том, что вы имеете право быть допущенными к торговле.

То же самое касается и места проживания, а также гражданства. К примеру, американский регулятор запрещает европейским брокерам вести деятельность на своей территории. Соответственно, граждане США не могут начинать торговлю в европейских компаних. Естественно, их можно отследить по IP. Но дело в том, что некоторые пытаются прибегнуть к некоторым схемам для того, чтобы обойти такую блокировку. В этом случае документы, подтверждающие личность являются гарантией для брокера.

Верификация по чужим документам: стоит ли?

На форумах можно достаточно часто встретить обсуждение темы верификации по поддельным или чужим документам. Ведь брокеру предоставляются сканы. Современное программное обеспечение позволяет внести существенные коррективы в изображения. Но поступать так не стоит. То же самое касается и ситуаций, когда трейдер пытается пройти верификацию по чужим документам. Почему?

В первую очередь, это небезопасно для ваших же вложений. В случае возникновения подозрений со стороны брокера, компания вправе запросить у вас дополнительные документы, подтверждающие вашу личность.

Если же вы подаете изначально ложные сведения, проблемы могут появиться у вас. Предположим, брокер оказался не самым лучшим, и у вас с компанией появились спорные моменты, которые будут решаться в суде. Если вы верифицировались по подложным или чужим документам, вы не сможете ничего доказать, так как счет открыт на другого человека.

Надежный брокер для торговли бинарными опционами

Мы рекомендуем работать только с надежными и регулируемыми в России брокерами. — брокер от профессиональной команды трейдеров. В платформе и условиях торговли были учтены все недостатки существующих брокеров, в итоге FiNMAX сразу стал одним из лучших! Регулируется ЦРОФР . Минимальный депозит всего $100 , минимальная сделка $10.

Памятка трейдеру по верификации

Напоследок, мы хотим предложить вам небольшую инструкцию, с помощью которой вы сможете избежать многих проблем, связанных с вашей деятельностью у брокера. Итак, как пройти верификацию?

Для этого необходимо предоставить брокеру сканированные копии документа, удостоверяющего личность (паспорт), чеки по оплате (к примеру, за коммунальные услуги с обязательным присутствием вашего Ф.И.О.), а также в ряде случаев сканированную копию вашей банковской карты.

По каким причинам брокер может отказать в верификации? В первую очередь, при отсутствии всего пакета необходимых копий документов. Допустим, вы прислали сканированную копию паспорта, но не прислали копию квитанции с вашей фамилией. Это повод для отказа в верификации.

Отказать в верификации брокер может и по другой причине – если вы прислали копии ненадлежащего качества или в форматах, отличных от тех, которые требуются брокером. Все эти тонкости необходимо внимательно изучать на сайте компании.

Как избежать проблем с брокером и задержек выплат? Для этого необходимо четко следовать всем правилам, прописанным у брокера. В первую очередь, уже на этапе регистрации мы рекомендуем заполнять поля своими настоящими данными, а не вымышленными. Все это будет проверяться впоследствии при верификации.

Если у вас нет возможности предоставить копию счета об оплате за коммунальные услуги, можно уточнить у представителей компании, каким документом можно заменить счета. Для того, чтобы избежать проблем с верификацией, необходимо точно указывать место проживания.

Личный совет — пройти верификацию до внесения депозита на счет.

Так вы будете на 100% уверены что прошли верификацию и являетесь полноценным клиентом со всеми возможностями. Часто можно увидеть на форумах сообщения, как трейдеры торговли получали прибыль, а когда хотели вывести деньги, им необходимо было пройти верификацию, и некоторые ее не прошли.

Также, чтобы не возникало проблем с верификацией, выбирайте только регулируемых брокеров, которые работают по международным стандартам, где ваши депозиты страхуются в европейских банках благодаря регуляции MiFID.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Как пройти верификацию безопасно

Верификация персональных данных: что, где, когда?

Любой частный инвестор сталкивался с процедурой верификации своих документов при открытии счетов в брокерских компаниях и инвестиционных проектах. У каждого из нас разное отношение к этому процессу, а у каждой компании – свои специфические требования. Вопрос дискуссионный и здесь есть что обсудить. Сегодня мы подвергнем подробному рассмотрению следующие вопросы:

  • Что это такое верификация персональных данных и зачем она нужна финансовым компания;
  • Требования различных финансовых компаний к проведению верификации;
  • Какие существуют способы защиты персональных данных от мошенничества.

Цели верификации данных

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Для начала предлагаю разобраться с причинами возникновения необходимости верификации:

  • Реализация обязательных норм российского законодательства;
  • Исполнение требований финансовых регуляторов офшорных юрисдикций;
  • Соблюдение правил безопасности в интересах клиента;
  • Забота о репутации компании, путем предотвращения резонансных претензий со стороны клиентов.

Основная цель очевидна: достоверно определить, что именно вы, а не кто-то другой, открываете счет, с которого потом именно вы будете выводить деньги. На форумах можно встретить массу других объяснений, в том числе создание препятствий для вывода средств в экстренных ситуациях, путем запроса дополнительных документов. Некоторые случаи можно объяснить отступлением сотрудников финансовых компаний от собственных регламентов, с целью обезопасить себя административно от возможных рисков фрода (Froud, мошенничество). Попробуем разобраться в этих противоречиях объективно, не вставая ни на чью сторону.

Идентификация в РФ и офшорах

Что касается финансовых компаний с российской юрисдикцией, то для них правовые основы верификации заложены Законом 152 ФЗ «О персональных данных» от 27 июля 2006 года. Читатели, вероятно, помнят, что с того момента повсюду были введены непривычные требования подписывать согласие на обработку персональных данных, а также предъявлять паспорт там, где его никогда не запрашивали. Для офшорных брокеров, юридической основой для процедуры верификации служат требования регуляторов Кипра (CySEC), Виргинских островов (FSC), Белиза (IFSC) и других.

Мы часто жалуемся, что в финансовых учреждениях нас окружают бюрократизм и завышенные требования к документальному подтверждению нашей личности, верификации документов и проводимых нами операций. Эти требования можно сравнивать с западными банками и брокерскими конторами. Там, скорее всего, потребуют при открытии счета предъявить документы, подтверждающие ваш доход, права на недвижимость и прочие доказательства. «Их» процедуры Compliance (выявление соответствия) куда более жёсткие и имеют длительную историю применения.

Это регулируется на международном уровне процедурой FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), целью которой является координация борьбы финансовых регуляторов с отмываем средств и уклонением от налогов. Наши финансовые компании и брокеры как офшорные, так и с отечественной регистрацией, подчиняются этому регламенту и подконтрольны либо ЦБ РФ, либо своему зарубежному регулятору.

Какие требования к верификации предъявляют компании

Для открытия счета у брокеров, как правило, требуются скан-копии следующих документов:

  • Паспорт – лицевой разворот с фото и подписью;
  • Страница паспорта с адресом регистрации, либо водительское удостоверение.

Также часто требуют дополнительные документы, подтверждающие основной документ: выписка из банка о наличии счета; квитанция об оплате ЖКХ с адресом плательщика. В регистрационных данных категорически не рекомендую допускать ошибки. Это может послужить поводом в отказе при выводе денежных средств, ведь сотрудники компании подчиняются формальным требованиям и не возьмут на себя ответственность за вашу невнимательность.

Сама процедура, если у вас есть скан-копия лицевого разворота и страницы с пропиской в паспорте занимает не более 5 минут. Далее, предполагается проверка ваших данных службой безопасности в течение трех дней, но на практике подтверждающее письмо приходит на второй день. Личные кабинеты всех компаний, с которыми я работаю, содержат пошаговые инструкции по верификации, а также интерфейс для связи с техподдержкой.

Как обезопасить свои персональные данные

На данный момент можно выделить следующие способы защиты персональных данных:

  • Выбирать только проверенных брокеров с многолетней историей, которые не заинтересованы рисковать своей репутацией;
  • Проходить верификацию ДО зачисления средств на счет, что должно обезопасить от проволочек в случае, если вы по каким-то причинам передумали торговать или инвестировать у данного брокера;
  • Наложить на разворот паспорта прозрачную пленку и сделать маркером надпись «только для регистрации в компании такой-то»;
  • Наносить на скан-копию паспорта водяные знаки с помощью фотошопа или специального сервиса.

В качестве примера можно привести сайт водянойзнак.рф, который предоставляет подобный сервис и существует на пожертвования пользователей. В предлагаемой форме загружается скан документа, поверх него создается защитная надпись, которую можно перетаскивать мышью. Готовый скан вы можете скачать себе и отправить в службу безопасности. Такая копия позволяет верификатору идентифицировать ваши данные, но затрудняет повторное использование документа злоумышленниками.

Случаи кражи личных данных в сети – не миф, свидетельств в виде отзывов на форумах существует немало. Но в тоже время не стоит сеять избыточные сомнения и возбуждать в инвесторах страх неправомерных действий третьих лиц. Работая с большой проверенной компанией, пусть и с офшорной юрисдикцией, мы существенно снижаем наши риски. Вероятность использования ваших личных данных гораздо выше из-за элементарной халатности, как в случаях с легкомысленной утилизацией клиентских анкет в больших и уважаемых банках.

Инвестирование и торговля, как и всякая деятельность, связанная с финансами, несет в себе очевидные , в том числе риск мошенничества. Поэтому к защите своих персональных данных в процессе верификации, следует относиться аккуратно.

А вы когда-нибудь сталкивались с утечкой ваших документов из финансовых компаний?

Верификация счета у форекс брокера

Верификация счёта у форекс брокера — важная тема для каждого трейдера, поэтому я хочу сегодня о ней поговорить.

Возможность открыть демо счет, не подтверждая свои регистрационные данные, предоставляют все брокерские компании. Однако, как только трейдер открывает реальный счет, встает вопрос о его верификации. Давайте разберёмся, что это такое и как относиться к верификации.

Зачем нужно верифицировать счет

Верификация счёта у форекс брокера — это документальное подтверждение данных, указанных трейдером при регистрации. Её смысл я вижу в следующем. Во-первых, верификация повышает безопасность средств трейдера. Провести какие-то мошеннические операции с верифицированным счётом всё-таки сложнее, нежели со счётом Васи Пупкина. Во-вторых, если вдруг возникнет спорная ситуация с брокером и трейдер решит оформить претензию, то верификация увеличит шансы на успех. Да и вообще, в финансовых вопросах подтверждение реальности двух сторон является необходимым условием сотрудничества. В нашем случае, это подтверждение личности трейдера и полные сведения о брокерской компании (свидетельство о регистрации, адрес, контакты).

Какие документы требуются для верификации

Если брокер, у которого трейдер открыл торговый счет, работает с российскими банками, то для верификации счета достаточно паспорта и подписанного торгового соглашения. Если в городе проживания трейдера есть представительство компании, то можно верифицировать счет, посетив офис. Если такой возможности нет, то есть два варианта. Ксерокопия паспорта, заверенная у нотариуса, и торговое соглашение высылаются брокеру по наземной почте. Другой вариант — это отправка копии паспорта по электронной почте. Однако в последнее время некоторые компании просят выслать также фотографию с развернутым паспортом в руке. Как я понимаю, это делается для того, чтобы исключить использование копии паспорта постороннего человека.

Зарубежные брокерские компании, которые не работают с российскими банками, просят предоставить копию загранпаспорта и квитанцию об оплате каких-либо коммунальных услуг. Последняя — для подтверждения адреса проживания.

Если брокер требует для верификации счета целый пакет документов, то это повод задуматься, не ошибся ли трейдер с выбором брокера.

И в завершение темы о верификации счета позволю себе дать пару советов. Когда открываете торговый счет у брокера, поинтересуйтесь условиями верификации, чтобы потом для вас не было никаких неожиданностей. Предоставьте брокеру все необходимые документы сразу, не откладывая на потом. В противном случае вам могут отказать в выводе прибыли или депозита. Своевременная верификация счета у брокера позволит избежать ненужных проблем, а значит и негативных эмоций.

Верификация документов у брокеров Форекс — что это?

Пройти верификацию личности в компании Телетрейд просто. Достаточно предоставить скан-копию паспорта и документа, подтверждающего место проживания.

В процессе сотрудничества с брокером Форекс каждый трейдер сталкивается с таким процессом как верификация личности. Что это такое? Как пройти верификацию в компании Телетрейд?
Что такое верификация личности у брокеров Форекс?
Верификация личности — процесс подтверждения трейдером персональных данных путем предоставления скан-копий официальных документов. Обычно процедура происходит таким образом: клиент компании посредством электронной почты или специальной формы отправляет фото документов, а брокер после проверки присваивает аккаунту статус верифицированного. В компании Телетрейд этот процесс проходит аналогичным образом. Для чего брокерской компании нужны ваши документы? Почему неверифицированных клиентов брокер ограничивает в возможностях?
Верификация является неотъемлемым элементом программы противодействия отмыванию доходов, полученных нечестным путем. Руководит процессом в общемировом масштабе организация ФАТФ. Ее указы носят рекомендательный характер, но в случае принятия соответствующего закона на государственном уровне становятся обязательны к исполнению любым субъектом финансовой деятельности.
В случае с Форекс компаниями требования документального подтверждения личности клиента выдвигают регуляторы брокеров. Это является одним из условий выдачи или продления лицензии. Ни один авторитетный европейский и американский регулятор не позволяет выводить денежные средства на счета неверифицированных клиентов.
Второй причиной обязательной верификации трейдеров являются требования платежных систем и банковских учреждений осуществления вывода прибыли конкретному человеку. Сам брокер также заинтересован в процедуре, потому что не все клиенты открывают счета с целью занятия трейдингом. Чтобы пресечь использование брокера в качестве обменного пункта, компании разрешают вывод средств только на те реквизиты, откуда был осуществлен ввод.
Какие документы нужны для прохождения верификации в компании Телетрейд?
Для прохождения верификации брокеры, в том числе и Телетрейд, обычно требуют предоставить 2 документа: скан-копию паспорта и справки, подтверждающей проживание по прописке. Сюда можно отнести справку из ЖЭКа о составе семьи, копию оплаченной квитанции по коммунальным платежам на ваше имя, справку из банка о наличии банковского счета. Некоторые брокеры ограничиваются одним документом — паспортом.
Некоторые трейдеры задумываются над тем, безопасно ли отправлять брокеру копии своих официальных документов. Компании, которые имеют лицензии европейских регуляторов, вряд ли будут заниматься мошенничеством. Если вы сомневаетесь в порядочности брокера, нанесите водяные знаки на копии документов с помощью специальной программы. Многие компании разрешают средствами Фотошопа размыть подпись. Это станет дополнительной защитой ваших персональных данных от нецелевого использования.
Верификация — неотъемлемая часть рабочего процесса трейдера. К сожалению, непорядочные брокеры могут использовать ее с целью неправомерной задержки выплат. Дабы обезопасить свои средства, не сотрудничайте с брокерами, у которых на официальном сайте не предоставлена никакая информация о верификации. Изучите отзывы о Форекс брокерах и не открывайте счета в тех компаниях, где верификацию нужно будет проходить в индивидуальном порядке при первом выводе прибыли. Если ее размер будет внушительным, нечестные на руку компании могут создать невыполнимые условия для прохождения верификации. Процесс подтверждения документов должен проходить до внесения денег на торговый счет.

Сетевое издание «МОЕ! Online» («МОЕ! Прямая линия»)

Сетевое издание, зарегистрировано 30.12.2014 г. Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)

Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-60431

Учредитель: ООО «Издательский дом «Свободная пресса».

Адрес редакции: 394049 г. Воронеж, ул. Л.Рябцевой, 54

Телефоны редакции: 473) 267-94-00

Отзывы и предложения присылайте по адресу: web@kpv.ru

По вопросам размещения рекламы на сайте обращайтесь:

или по телефону в Воронеже: (473) 267-94-13

Письмо в редакцию можно отправить на: web@kpv.ru и moe@kpv.ru

Подписка на новости: RSS

Все права защищены ООО ИД «СВОБОДНАЯ ПРЕССА» 2007–2020. Любые материалы, размещенные на портале «МОЁ! Online» сотрудниками редакции, нештатными авторами и читателями, являются объектами авторского права. Права ООО ИД «СВОБОДНАЯ ПРЕССА» на указанные материалы охраняются законодательством о правах на результаты интеллектуальной деятельности. Полное или частичное использование материалов, размещенных на портале «МОЁ! Online», допускается только с письменного согласия редакции с указанием ссылки на источник. Все вопросы можно задать по адресу web@kpv.ru. В рубрике «Воронеж официальный» публикуются сообщения в рамках контрактов об информационном сотрудничестве между редакцией «МОЁ! Online» и органами власти. Материалы рубрики «Новости партнёров» публикуются в рамках договоров (соглашений, контрактов) об информационном сотрудничестве и (или) размещаются на правах рекламы. Партнёрский материал — это статья, подготовленная редакцией совместно с партнёром-рекламодателем, который заинтересован в теме материала, участвует в его создании и оплачивает размещение.

В России запрещена деятельность организаций: «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа», «Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Мизантропик дивижн», «Меджлис крымско-татарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля»; «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба».

Лучшие брокеры с бонусами:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

Добавить комментарий