Максимальное плечо для Форекс

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

Кредитное плечо на Форекс – что это?

Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

Кредитное плечо и залог

Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

• Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
• Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
• Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
• Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
• Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

1 лот = 1 пункт = 1 доллар

Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

При этом количество свободных средств составит:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

Большое кредитное плечо – вред или польза?

У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

Выводы

Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

Что такое кредитное плечо на рынке Forex

Предыдущая статья:

Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

Принцип действия

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?

Какое плечо выбрать новичку?

Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000. Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

ПРИМЕР 2: Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

На что влияет размер кредитного плеча?

При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

ПРИМЕР: Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа.

Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200.

ВАЖНО: следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

Видео: Что такое кредитное плечо

Как рассчитать величину кредитного плеча?

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов.

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Вердикт: преимущества и недостатки

Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

• использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
• оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
• иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль.

Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

Кредитное плечо форекс

Приветствую всех посетителей блога WebMasterMaksim.ru, сегодня мы с вами разберем понятие ранка Форекс «кредитное плечо».

Ведущими игроками на финансовой бирже форекс считаются банки, владеющими большими объемами капитала.

Именно это установило, что величину типового лота – зафиксированного объема приобретаемой или же продаваемой валюты – является 100 000 единиц.

Исключительный трейдер-любитель (торговец валютой на Форекс) в силах позволить себе оперировать данными суммами.

Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, тем самым привлекаю большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам.

Потому наличие инструмента – это обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег. Однако данное суждение не позволяет полностью убедить каждого человека, а потому стоит дать понятию детальное описание.

А у тебя какие Кредитные плечи на Форекс?

Сущность понятия «кредитное плечо»

Изначально трейдер начинает свою работу с маленьким депозитом, понятное дело ни кто его с маленькой суммой до рынка форекс не допустит.

Как правило, это 100 или чуть более долларов США. Также есть и центовые счета, предлагаемые множеством компаний и дилинговых центров форекс, с которыми можно начать торговлю вообще со смехотворных сумм.

Все, что предлагается кредитным плечом — это повышение объема имеющихся средств на счету трейдера для доступа к торговле.

Если трейдер заключает сделку без плеча, то его убыток будет пропорционален сумме ставки.

Также ситуация обстоит и с кредитным плечом: убытки отсчитываются именно от той суммы, которая участвовала в сделке, то есть именно от баланса трейдера, еще важным моментом в этом, является лот форекс (перейди по ссылке и прочитай, что такое лот и как он влияет на прибыль и убыток).

И еще существуют долларовые и центовые счета, обязательно перейди по ссылке, там я подробно об этом рассказал, а сейчас, я приведу конкретные сравнения, чтобы вам было понятно:

• Для долларового счета при объёме лота равном 1, стандартный лот равен ста тысячам долларов.
• Для долларового счета при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен 1000 долларам.
• На центовом счете при объёме лота 1 стандартный лот равен (100 тыс. центов) 1000 долларам.
• На центовом счете при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен (1000 центов) или десять долларов.

При этом существует зависимость между лотом и стоимостью одного пункта.

Известный финансист Александр Элдер (читай — о стратегии три экрана Элдера) в своей книге «Основы биржевой торговли» рассказывает о том, что на одной сделке целесообразно рисковать не боле, чем 2 процентами капитала.

При этом, движение в 100 пунктов совершенно нормально для продолжительность например в один день. При средней зарплате по России в 30 тысяч рублей, уверен, что на торговлю может быть выделено не многим более 5000 рублей или что-то около 150 долларов. 2 процента от 150 долларов находится по формуле. 150/100*2=3 доллара.

Это максимально допустимый риск. Давайте посмотрим сколько пунктов форекс должен пройти курс для того, чтобы дойти до убытка в три доллара

Мы видим, что для того, чтобы торговать на счете в 150 долларов, оптимальным вариантом является центовый счет. Поэтому, далее мы будем рассматривать именно его.

Но как обеспечить вход в рынок одним объемом для получения прибыли, например, равной 100 пунктов или одному доллару, когда стандартный лот для входа в рынок 1000 долларов, а у нас только 150.

В этом случае нам поможет механизм торгового плеча, который, по сути, является некоей формой кредита.

Кредиты появились достаточно давно. Ещё в шестом веке до нашей эры есть об этом упоминания. Например, слово «ипотека» берёт своё начало с эпохи до царя Соломона.

В то время иудеи применяли личный кредит, что означало, что за долги можно было отправиться в долговое рабство. Царь запретил этот вид рабства и сделал из личной ответственности имущественную.

22,0,1,0,0

Он создал закон, который обязывал должника перед кредитором отвечать имуществом. На земле человека, за которым числился долг, ставили столб, где было написано, что имущество принадлежит его кредитору. Столб о залоге стали называть ипотекой.

Первые кредиты появились из-за нужды, которая возникала у крестьян, Они не были связаны с желанием получить прибыль. Когда приходили неурожаи. Владелец фермы был вынужден занимать деньги до следующего урожая, чтобы не умереть с голоду.

Современные потребительские кредиты предоставляются, например, физическим лицам на личное потребление. Этот кредит можно получить не только в банке, но и в специальных кредитно-финансовых организациях, в торговых организациях, в фирмах предоставляющих кредиты сотрудникам и так далее.

На рынке Форекс, а именно, при торговле спотовыми дериватами для того, чтобы войти в рынок, имея за душой 150 долларов, вам понадобится кредитное плечо равное не менее чем 1:7.

Благо, у современных брокеров кредитное плечо может ровняться 1:500. Чем нужно обеспечить такое кредитное плече.

Во-первых, вам потребуется уплатить залог.

Как рассчитать залог или margin, для того чтобы поддержать открытой позицию.

Формула, для расчета залога при торговле на парах с долларом в левой части описания пары, будет выглядеть так:

Залог = 1000 долларов x объем лота / плечо

Это значит, что при плече 1:7 и объёме 1, залог составит 1000*1/7=142 доллара. Видим, что свободными у нас остаются только 8 долларов. Но этого должно хватить, для того, чтобы провести успешную сделку.

Кредитное плечо на Форекс: что это

Чтобы извлекать значительную прибыль нужны значительные средства. К счастью, на Форекс брокеры предоставляют трейдерам кредитное плечо. К примеру, кредитное плечо 1:100 значит, что для покупки 1 лота (100 000 ед. валюты) не нужно иметь на счету столь крупную сумму. Достаточно суммы в 100 раз меньшей – 1000 ед. валюты.

Кроме этого, есть дробный лот, наименьший – 0.01. При использовании лота 0.01 при кредитном плече 1:100 для открытия позиции достаточно иметь на счету всего 10 долларов.

То есть, кредитное плечо – это заемные средства.

Что такое маржа

Брокер предоставляет кредитное плечо под залог – маржу. Для поддержания открытых позиций уровень маржи должен быть достаточно высок. Другими словами, на счету должно быть достаточно средств. Давайте посмотрим, как работают кредитное плечо и маржа на примере.

• Пример: мы хотим купить 1 лот USDCHF, размер депозита у нас 3.000$, а кредитное плечо 1:100. 1 лот = 100.000 USD, но благодаря кредитному плечу 1:100 нам для открытия позиции достаточно иметь всего 1.000 долларов. Остальные 99.000$ брокер нам одалживает, а эта 1000$ будет использована в качестве маржи, залога.

Если позиция идет в плюс то все хорошо, можем фиксировать прибыль, когда захотим. Но если мы получаем убытки, то смотрим, что получается.

• Когда убыток достигнет, к примеру 2.500$ (а общий депозит у нас 3000), средств (эквити) на счете остается 500$ (50% от маржи) и, в зависимости от условий брокера, может наступить Маржин колл, а затем Stop Out. Что значат эти понятия можете посмотреть в словаре Форекс терминов.

• С помощью Маржин колл и Stop Out брокер защищает себя от убытков, ведь он одолжил нам свои средства, но под залог. Когда мы из-за убытков не способны более поддерживать достаточный уровень залоговых средств, брокер может понести убытки, если цена и дальше будет идти против нашей позиции. Чтобы этого не допустить, брокер принудительно закрывает убыточную позицию. Брокер таким образом ничего не теряет, весь убыток получает трейдер.

Использование кредитного плеча

Размер кредитного плеча на Форекс может достигать 1 к 500, 1 к 1000 или даже больше.

Если у меня на счету есть 1000$, технически я могу открыть позицию объемом 1 лот при плече 1 к 100 или 10 лотов при 1000 плече. При этом достаточно небольшого движения цены против и может наступить Маржин колл или даже Stop Out. Такой подход – это игра Ва-банк, пан или пропал. Ни один серьезный трейдер не торгует с использованием кредитного плеча на всю катушку.

Использование кредитного плеча потенциально несет в себе огромные риски, но только в том случае, если оно используется на всю катушку. Если же я при депозите в 1000$ и 100 плече открою позицию объемом 0.05 лота, то кредитное плечо будет задействовано только частично. А именно, оно будет равно всего 1:5, хоть для меня и доступно плечо до 1:100 и при моем депозите я могу открыть позицию объемом до 1 лота. Но это будет в высшей степени не профессионально и не разумно.

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Я бы рекомендовал использовать наиболее распространенное 100-е плечо. Больше просто не нужно.

• кредитное плечо в торговле на Форекс – это полезный инструмент, который дает трейдеру возможность торговать значительно большими суммами, чем он реально располагает.
• Чтобы кредитное плечо не сработало вам во вред и ваш депозит не улетучился от небольшого движения цены против открытой позиции, следует строго соблюдать Мани Менеджмент – правила управления капиталом на Форекс.

Кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может «одолжить» капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.

Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.

Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

Торговля валютой производится в виде «контрактов» на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

Кредитное плечо требует наличия минимального баланса

Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.

Различные брокеры одалживают различные суммы денег

Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.

Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.

Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.

Максимальное плечо

Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.

Опасности торговли с плечом на рынке Форекс

Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.

Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.

Снижение рисков с помощью управления капиталом

Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.

В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.

Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.

Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.

Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.

Влияние кредитного плеча на операционные издержки

Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.

Вот наглядный пример:

Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.

Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.

Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.

Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.

Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.

Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что .

• . кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
• . торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым «лотами»;
• . стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
• . чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
• . различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
• . когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
• . кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.

Кредитное плечо 1:500 – предел честного форекс брокера?

Почему большинство форекс брокеров предлагают кредитное плечо не более 1:500, ограничивая свою прибыль? Это признак честного брокера?

Кредитное плечо – это именно тот инструмент, который превращает валютную торговлю из внутренней игры коммерческих и центральных банков в деятельность, доступную самом широкому кругу частных лиц. Благодаря беспроцентному займу, предоставляемому брокером, позиции трейдеров доводятся до необходимого минимума и выводятся на рынок, а сам брокер при этом получает право взимать спред и SWAP в качестве оплаты своих услуг. Поэтому рассуждения о пользе кредитного плеча, казалось бы, излишни.

Известно, что маржинальная торговля несет в себе не только выгоды, но и опасность, и часто трейдеры теряют депозит именно из-за того, что пользуются слишком большими заемными средствами. При этом предоставленный кредит, вне зависимости от результата сделки, всегда возвращается брокеру, так что компания, в отличие от ее клиента, ничего не теряет. Однако представители брокерского бизнеса почему-то не спешат в полной мере применять этот инструмент и ограничивают максимальный размер кредитного плеча. Как именно кредитное плечо может навредить не только принимающей, но и предоставляющей его стороне? Об этом речь пойдет далее.

Кредитное плечо на Форекс: вопрос размера

Напомним, как работает кредитное плечо на финансовом рынке. Для того чтобы удовлетворить запрос трейдера на открытие торговой позиции, брокер добавляет к его средствам сумму, недостающую до минимального размера контракта. Соотношение заемных и собственных средств и называется кредитным плечом. Таким образом, чем выше будет кредитное плечо по позиции, тем больший общий объем сделок может быть открыт, и тем более высокой будет прибыль брокера от торговли клиентов. Следуя данной логике, брокерская компания должна быть напрямую заинтересована в том, чтобы предлагать клиентам максимально возможный размер кредитного плеча и мотивировать трейдеров брать как можно больше заемных средств для совершения каждой сделки.

Однако большинство добросовестных брокеров предлагают кредитное плечо 1:100, 1:200 или, как максимум, 1:500, сознательно ограничивая собственную прибыль. Причин этому несколько:

• Компания не может влиять на деятельность своих клиентов или изменять суть маржинальной торговли. Однако брокер стремится в доступной ему степени минимизировать убытки трейдеров, не позволяя открывать сделки, в ходе которых колебания цены могут спровоцировать Margin Call. Ведь каждый потерянный депозит – это потерянный для компании клиент.
• Не секрет, что трейдеры склонны винить в своих неудачах на рынке «третью сторону» или брокера, поэтому добросовестная компания, желая купировать возможные репутационные потери, оберегает неопытных новичков от совершения высокорискованных сделок большого объема.
• Используя кредитное плечо, трейдеры не получают заемные средства «на руки» и не склонны воспринимать их как настоящий кредит. Тем не менее, для того, чтобы вывести позицию на рынок, брокер должен вложить собственные деньги. Поэтому компания, если она не собирается перекрывать ордера внутри себя, вынуждена разумно рассчитывать свои финансовые силы и принимать только те кредитные обязательства, которые способна выполнить.

Таким образом, в долгосрочной перспективе предоставление трейдерам кредитного плеча до 1:500 является более выгодным для брокерского бизнеса, чем привлечение клиентов займами в соотношении 1:1000 или выше.

Конечно, это не означает, что компания, предлагающая высокое кредитное плечо однозначно играет против клиентов, однако максимальный размер плеча может и должен являться одним из факторов, принимаемых во внимание при определении добросовестности компании.

Размер кредитного плеча – показатель добросовестного брокера

Прежде чем принять решение об открытии торгового счета в компании, предлагающей кредитное плечо 1:700 и выше, убедитесь, что:

• данное предложение действительно не для всей массы клиентов, а работает избирательно: только для владельцев определенных типов счетов, при торговле заданными инструментами и т.п.;
• компания располагает достаточно большим капиталом, чтобы обеспечить вывод на рынок большого числа клиентских заявок с учетом высокого кредитного плеча;
• брокер предупреждает клиентов об опасности маржинальной торговли и, особенно, о риске, возрастающем при торговле с большим соотношением собственных и заемных средств.

Таким образом, рассмотрев кредитное плечо объективно, не только с точки зрения его полезности для вас лично, но и как инструмент реализации брокерского бизнеса, вы сможете принимать более взвешенные и, в конечном итоге, более выгодные решения на рынке как при открытии торгового счета, так и при совершении каждой конкретной сделки.

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

Кредитное плечо на Форекс – что это?

Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

Кредитное плечо и залог

Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

• Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
• Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
• Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
• Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
• Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

1 лот = 1 пункт = 1 доллар

Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

При этом количество свободных средств составит:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

Большое кредитное плечо – вред или польза?

У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

Выводы

Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

Кредитное плечо Форекс

Кредитным плечом являются заемные средства, выделяемые брокером для торговли. Следует отметить, что плечо может быть разным, как вариант, 1:4 либо 1:100. Что значит кредитное плечо 1:100? Это означает, что брокер виртуально выделяет трейдеру средства в 100 раз превышающие те, что у него есть. Иначе говоря, у трейдера появиться возможность открывать сделки с объёмом увеличенным в 100 раз.

Какое кредитное плечо могут предоставить брокеры?

Если брать большую часть дилинговых центров, то для незначительных депозитов кредитное плечо довольно большое, как вариант, 1:100, 1:500, иногда можно встретить даже 1:5000 (пожалуй это самое максимальное плечо на форекс из тех которые нам приходилось видеть)! Кроме этого, при увеличении депозита, можно наблюдать такую картину, что плечо уменьшается. Для серьезных денег уже не получиться найти 1:100, как правило рычаг не превышает 1:20. (это одна из тех самых причин, по которой незначительными средствами управлять проще). Также, у некоторых брокеров, размер кредитного плеча трейдер может выбрать сам. Какое плечо лучше выбрать на форексе Вам никто не видя ситуацию на рынке подсказать с уверенностью не сможет, нужно смотреть по ситуации.

Каким образом плечо может повлиять на результаты?

Давайте приведем 4 простых примера, с применением плеча и без него.

Первый пример. Без использования кредитного плеча. Трейдер открыл брокерский счет, пополнил его на 1000$. Решил приобрести акции «Х», стоимость которых 100$. Не сложно посчитать, что на все средства, он сможет купить всего 10 акций. Более 10 акций он приобрести не сможет, так как ему попросту не хватит денег.

Второй пример. С кредитным плечом. У трейдера на счете всё те же 1000$. Однако теперь уже имеется рычаг 1:100. Это значит, что трейдер сможет автоматически открывать сделку большим объёмом (а именно в 100 раз). Если в нашем первом примере трейдер смог приобрести всего 10 акций, то сейчас он сможет приобрести в 100 раз больше, а именно 1000 акций! И соответственно, сможет в 100 раз больше заработать.

Не следует забывать, что большое кредитное плечо способно не только увеличить прибыль, но и применяя его, можно также быстро потерять все средсва.
Третий пример. Без кредитного плеча. Давайте представим, что у трейдера куплено 10 акций стоимостью по 100$ за каждую. Если стоимость упадёт до 99$ за единицу, то трейдер потеряет по 1$ на каждой акции, а именно, всего 10$. Соответственно счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Четвертый пример. Торговое плечо форекс 1:100. Трейдер смог приобрести 1000 акций стоимостью 100$ за единицу. Стоимость падает до 99$, трейдер так же теряет 1$ на каждой акции. Однако, так как у трейдера всего 1000 акций, а не 10 (как было в предыдущем примере), он потеряет весь свой счёт, 1000$. Теперь давайте посчитаем: 1$ (это потеря на каждой из акций) *1000 (все купленные акции) = 1000$. Как видите, используя кредитное плечо, при изменении стоимости всего на 1$, можно запросто потерять все деньги.

Каким образом этого избежать?

В четвертом примере трейдер потерял весь свой депозит при изменении стоимости всего на 1$. Это крайне серьёзный риск, таким образом торговать просто глупо! Каким же образом уменьшить риски? Как не потерять весь депозит? Есть пара классных способов, причём довольно простых.

Первый способ. Не нужно открывать сделку предельным объёмом, а именно, не нужно торговать на все средства. Даже если Вы имеете значительное кредитное плечо, это вовсе не означает, что его нужно применять на все 100%. Следует пользоваться им с умом. Очень важно разработать грамотную ТС и беспрекословно ей следовать.

Второй способ. Следует выставлять стоп лосс. Вернемся ещё раз к нашему четвертому примеру: когда стоимость достигла уровня в 99$ за одну акцию, трейдер потерял 1000$, а именно весь депозит. Допустим, если бы стоп лосс был на 99.50$, то в таком случае сделка закрылась бы по этой стоимости, и трейдер потерял бы всего 500$. А оставшиеся 500$ оставались бы для последующей торговли. Из этого следует, что установка стоп лосса на определённый заранее уровень может снизить риски и сохранить деньги. Кстати говоря, если Вы еще не знаете, что такое просадка на Форекс, то милости просим ознакомиться с этим процессом.

Глава 4. Какое кредитное плечо 1:1, 1:10 или 1:1000 выбрать трейдеру BTC

На стоимость пункта влияет только размер лота, но
никак не влияет кредитное плечо, которое даёт брокер

— Аксиома мани-менеджмента MasterForex-V

Перед тем как открыть счёт, необходимо выбрать кредитное плечо, с которым вам дальше работать на рынке:

• на криптобиржах кредитного плеча нет (оно «нулевое»), кроме некоторых криптобирж — таких, как BitMEX, предлагающая плечо 1:100;
• у брокеров Чикагской биржи от 1:1 до 1:50;
• у Форекс брокеров от 1:1 до 1:200 и 1:1000.

Что даёт кредитное плечо, или Как заработать в 100 раз больше, чем на криптобирже?

Кредитное плечо даёт возможность торговать большими суммами (лотами), чем позволяют ваши собственные финансы. Например, вы:

1. На криптобирже за 100 долларов своего капитала вы покупаете 0,01515 биткоина по цене 6600 USD/BTC, чтобы позже продать его на 600 пунктов выше по цене 7200 USD/BTC. Итог: вы честно заработали свои 6,9 доллара (минус спред биржи).
2. У брокеров Форекс при кредитном плече 1:100 на те же 100 долларов можно открыть аналогичную сделку на 1,66 лотов BTC × 600 пунктов профита × $6.9 за 1 пункт биткоина = 690 долларов минус спред брокера (т. е. ваша прибыль в 100 раз больше).

В этой точке остановитесь, глубоко вздохните, спокойно подумайте: если вы получаете доход в 600 долларов в месяц и случайно узнаёте, что за тот же труд в ДРУГОМ месте платят в 100 раз больше (ежемесячно 60 тысяч долларов), то у вас возник бы закономерный вопрос к работодателю (криптобирже): «Почему?». Вам моментально ответили бы так, как отвечают на форумах криптобирж: «Не вздумай у них даже пробовать! Это опасно!», «Не будь дураком (?), ты столько ТАМ не заработаешь, скорее проиграешься с ними, оставайся здесь, с нами», только «у нас все прозрачно и честно» и т. д. Вас бы удовлетворил бы подобный ответ?

Правильный вопрос: а если бы цена пошла против меня на те же 600 пунктов? Значит, нужно применить одну из трёх методик мани-менеджмента:

• Или «короткий stop» при поиске 1-й волны тренда Биллом Вильямсом.
• Или риск 2 процентами капитала по Ларри Уильямсу.
• Или по мани-менеджменту МФ, когда при кредитном плече нужно иметь сумму на депозите, которая выдержала бы не только 600, но и 3000-6000 пунктов просадки (не менее 31 тысячи долларов), чтобы торговать сразу 1,5 лотами на рынке, зарабатывая за несколько часов по 690 долларов и больше. Да, брокер будет временно «замораживать» на вашем счету лишь по 100 долларов за каждые 1,515 лота (без учёта спреда), но начать торговлю лучше со значительно меньшего лота.

Теперь понимаете, ЗАЧЕМ Ларри Уильямс торговал через брокера, увеличив свой капитал в 110 раз всего за год (кстати, даже с меньшим плечом, чем 1:100)? Без кредитного плеча прибыль от ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ торговли на рынке всегда значительно ниже.

Вы читали, что «кредитное плечо опасно и чем оно выше, тем быстрее сливается депозит»? А как тогда потеряли 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца (январь — март 2020) инвесторы криптобирж при нулевом кредитном плече, когда капитализация криптовалют упала с 828 млрд до 245 млрд долларов? Подробнее внизу этой главы.

Нет, трейдеры у Форекс брокеров столько НИКОГДА не проигрывали с любым кредитным плечом не то что за квартал, а даже за десятилетие активной торговли на рынке.

Так может дело не в кредитном плече, а в чем-то ИНОМ, очень и очень важном, что умело скрыто от масс через «подмену понятий» и понятно лишь узкому кругу профессиональных трейдеров и инвесторов? Об этом и поговорим здесь и сейчас.

Подмена понятий: что общего между «рогами у мужчин» и «кредитным плечом»?

Встречались с подменой понятий? Это профессиональный термин манипулирования сознанием, через замену одного обозначения другим, близким, но не идентичным по содержанию. Например, вспомните, как мужчины и женщины часто не понимают друг друга, говоря об ОДНОМ И ТОМ ЖЕ, но подразумевают каждый своё, т. е. ДРУГОЕ, например:

• «тургеневская девушка» вам трогательно рассказывает о «чистой любви на всю жизнь», а вы как «настоящий мужчина»: моментально приглашаете её «вечером на сеновал» (эпизод из фильма Марка Захарова «Формула любви»);
• вы говорите ей от чистого сердца о «её удивительной красоте», а она вам про тренинг, шопинг, макияж, косметику, пластическую хирургию, бриллианты и кабриолет, без которых «красоты не бывает».

Знакомы эти «подмены понятий»?