Максимальное плечо для Форекс

Рейтинг лучших брокеров для торговли акциями за 2020 год:
  • FinMax (Форекс)
    FinMax (Форекс)

    Лучший брокер Форекса! Удобная платформа и высокая прибыль до 40% в месяц!

  • BINARIUM
    ☆☆☆☆☆
    ★★★★★
    BINARIUM

    Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

В этой статье раскрыты следующие темы:

Кредитное плечо на форекс

Зачем нужно кредитное плечо на форекс? С одной стороны — это возможность совершать сделки, объём которых в несколько раз больше, чем собственные средства. С другой стороны — это зло, из-за которого многие сливают свои депозиты.

Кредитное плечо на форекс

Давай попробуем разобраться как необходимо использовать кредитное плечо, чтобы остаться при своих деньгах и заработать.

Если ты проходил курс обучения при дилинговых центрах, то они наверняка приводили примеры прибыльных сделок, в которых за раз зарабатывалось 100% прибыли. Это их любимая фишка — рассказать людям о неиссякаемых возможностях валютного рынка, в плане заработка.

Да, заработать в одной сделке 100% и даже 500%, можно легко. Кредитное плечо которое предоставляют форекс брокеры позволяет. Так как оно доходит до 1к 4000! Что на мой взгляд полное безумие. Хотя ещё лет 7 назад, максимальное кредитное плечо на форекс составляло 1к100.

Но есть одно Но! форекс брокеры не говорят своим ученикам, что с такой же лёгкостью можно потерять все внесённые на торговый счёт деньги. Почему они об этом умалчивают, ты можешь прочитать в статье Рейтинг брокеров форекс. В ней я подробно описал, что из себя представляют большинство форекс компаний.

Что такое кредитное плечо на форекс?

По сути кредитное плечо — это кредит, который берётся у брокера для открытия сделки, под залог своего депозита.

У большинства брокеров кредитное плечо обозначается просто и понятно: 1:100 или 1:500. Это значит, мы можем открыть сделку в сто раз или в пятьсот раз превышающую размер нашего депозита. У некоторых зарубежных брокеров, маржа обозначается в процентах.

Например 1%. Это значит, для открытия сделки объёмом 1 лот (100 000), нам необходимо иметь собственных средств 1% от этой суммы, т.е одна тысяча. По сути — это кредитное плечо 1:100.

Кредитное плечо на форекс в процентах

10% 1:10 4% 1:25 2% 1:50 1% 1:100 0.5% 1:200 0.2% 1:500 0.1% 1:1000

Давай c тобой подробно разберёмся, что же такое кредитное плечо на форекс, как его просчитать. Для примера возьмём самую популярную пару EUR/USD.

Стоимость одного пункта изменения цены при 1 лоте равна 10$. Один лот равен 100 000$. Согласись, у большинства кто приходит на форекс, нет 100 000$.

У нас есть скажем 1000$. Брокер у которого мы открыли счёт, предоставляет кредитное плечо 1к500. Это конечно не значит, что нам надо открывать все сделки с таким плечом. Это лишь указывает, какое максимальное кредитное плечо мы можем использовать для торговли, но открывать сделки с таким плечом нас ни кто не обязывает.

  • Мы можем открыть сделку размером 1 лот (100 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к100. Т.е. мы открыли сделку, объёмом в сто раз больше, чем есть у нас денег на депозите. Это примерное плечо, так как математика его расчёта немного сложна для новичков. Так как реальный размер плеча зависит от текущей цены валютной пары. Но мы не об этом. Для простоты восприятия, упростим и округлим.
  • Мы можем открыть сделку 0,1 лотом (10 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к10.
  • Мы можем открыть сделку 0,01 лотом (1 000). В этом случае кредитное плечо, которое мы задействовали, равно 1к1. По факту, в данном случае, кредитного плеча нет. Мы используем только свои собственные средства.

Сколько мы можем заработать используя кредитное плечо на форекс?

  • И так. Если мы откроем сделку 1 лотом и заработаем 10 пунктов, то прибыль будет равна 100$. Так как при 1 лоте стоимость пункта изменения цены равна 10$.
  • При 0,1 лоте, прибыль равна 1$. Так как объём открытой сделки меньше в десять раз, то и прибыль меньше в десять раз соответственно.
  • При 0,01 лоте, прибыль равна 10 центов. Так как объём открытой сделки меньше в сто раз, то и прибыль меньше в сто раз соответственно.

Ты скажешь: «Отлично, сделки надо открывать минимум 1 лотом, чтобы зарабатывать хорошие деньги».

Но здесь есть обратная сторона медали, при использовании большого кредитного плеча на форекс.

Форекс это финансовый рынок. Любая деятельность на финансовых рынках подвержена большим рискам. Мы можем не только заработать, но и потерять.

Если мы ошибёмся и цена пойдёт не в нашу сторону. Мы потеряем деньги. Как ты помнишь у нас 1000$. Мы открыли сделку используя кредитное плечо 1к100.

  • Мы можем потерять 10 пунктов (100$ — 10% от депозита)
  • Можем потерять 50 пунктов (500$ — 50% от депозита)
  • Или потерять 100 пунктов (1000$ — все наши деньги)

Конечно убытки можно ограничить, установив Stop Loss, но как правило начинающие трейдеры этого не делают. Тем более при таком большом кредитном плече на форекс, стопы просто бесполезны. Потери всё равно будут большими.

Так же при торговле большим кредитным плечом, будет очень большая психологическая нагрузка. Которая будет главным врагом для успешной торговли.

В статье Форекс отзывы, где правда?, я попытался рассказать об основных ошибках начинающих трейдеров.

Какое кредитное плечо на форекс надо использовать?

В идеале, торговать надо только на свои средства, но прибыль в данном случае будет небольшой. Но в любом случае она будет выше, чем банковские депозиты. Поэтому этот вариант надо использовать только начинающим трейдерам. Чтобы научиться прибыльно торговать с минимальными рисками.

Максимально возможное кредитное плечо, на мой взгляд 1к10. Риски с таким плечом умеренные, а прибыль довольно солидная. Можно зарабатывать от 10% в месяц. Потолок заработка опытного трейдера с таким плечом не ограничен и может доходить до 100% в месяц.

В статье Как заработать на форекс, торгуя руками?, я попытался дать более подробные советы. И рассказал, почему нельзя использовать большое кредитное плечо на форекс.

Для прибыльной торговли, можно использовать хороший индикатор для мт4. Либо индикатор для мт5, которым можно торговать на срочном рынке.

Большое кредитное плечо на форекс — это как хождение по канату натянутого над пропастью. Дойдёшь до конца или нет, зависит только от твоей удачи. Многие, кто могли бы стать успешными трейдерами, не дошли.

Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности

С понятием «кредитное плечо» часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.

Кредитное плечо — что это простыми словами

Кредитное плечо — это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.

Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.

Размер кредитного плеча — это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.

Слово «кредитное» многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту — так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.

СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.

Пример расчета

На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.

Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.

Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.

Кредитное плечо: плюсы и минусы

Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.

На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:

  • позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
  • предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
  • позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.

Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:

  • высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
  • воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.

Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.

Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.

Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар — тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними — 500 долларов. Неплохой результат.

Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов — по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.

ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор — разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер — это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор — это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Как правильно использовать кредитное плечо

Кредитное плечо — это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:

  1. Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
  2. Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
  3. При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
  4. Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.

ВАЖНО! Stop loss — это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку — не больше.

Таким образом, кредитное плечо — это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Admiral Markets Group состоит из следующих компаний:

  • Кредитное Плечо до:
    1:500 для розничных клиентов
  • Защита от волатильности
  • Защита от отрицательного баланса

ПРОДОЛЖИТЬ

  • Кредитное Плечо до:
    1:30 для розничных клиентов,
    1: 500 для профессиональных клиентов
  • FSCS защита
  • Защита от отрицательного баланса

ПРОДОЛЖИТЬ

  • Кредитное Плечо до:
    1:500 для розничных клиентов
  • Защита от волатильности
  • Политика защиты от отрицательного баланса
  • Кредитное Плечо до:
    1:30 для розничных клиентов,
    1: 500 для профессиональных клиентов
  • FSCS защита
  • Защита от отрицательного баланса

Время чтения: 10 минут

Онлайн-трейдинг на Форекс доступен для многих трейдеров, в то время как у каждого трейдера будут свои причины для торговли на форекс. А уровни кредитного плеча, доступные на этом рынке, являются одной из самых популярных причин, почему трейдеры выбирают торговлю на Форекс.

Если вы начинающий трейдер, вам может быть интересно:

  • Что такое кредитное плечо ?
  • Как использовать кредитное плечо ?
  • Можно торговать без кредитного плеча ?

В этой статье вы найдете подробный обзор, включающий объяснение сути кредитного плеча на Форекс, а также его преимущества и недостатки.

Что значит кредитное плечо на форекс ?

Что такое кредитное плечо на Форексе

Кредитное плечо это инструмент, который позволяет вам повысить свою способность спекулировать или инвестировать, не прибегая к более крупным средствам от вас.

С помощью кредитного плеча трейдер может открывать ордера в несколько раз больше стоимости собственного капитала.

Что такое кредитное плечо простым языком — кредитное плечо это способ трейдера торговать гораздо большими объемами, чем он владеет, используя только собственный торговый капитал.

Когда вы посещали сайты, посвященные торговле, вполне возможно, вы видели много кричащих баннеров, которые предлагали что-то на подобии 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 500:1. Не все термины известны новичкам на Форекс, поэтому многим интересно узнать, что такое кредитное плечо.

Кредитное плечо Форекс это .

Какое кредитное плечо CFD брокер предоставляет своему клиенту?

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как кредитную линию.

Это не совсем так, поскольку кредитное плечо не имеет точно таких же характеристик, которые приписываются кредиту. Прежде всего, когда вы используете кредитное плечо, вы не думаете о том, что вам понадобится выплачивать кредит.

Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта при маржин колл.

Подводя итог, кредитное плечо это инструмент, который увеличивает размер максимальной позиции, которую может открыть трейдер. Теперь, когда мы лучше понимаем, что такое кредитное плечо, давайте рассмотрим его работу на примере.

Как работает кредитное плечо?

Скажем, у трейдера есть 1000 долларов США на торговом счете. Как правило, 1 лот на MetaTrader 4 равен 100 000 единиц валюты.

Поскольку можно торговать мини-лотами и даже микро-лотами с Admiral Markets, депозит такого размера позволит трейдеру открывать микро-лоты либо 0,01 для одной партии, либо 1000 единиц валюты, без использования кредитного плеча.

Однако, поскольку трейдер будет искать 2% -ную прибыль по каждой позиции, он сможет получить только 20 долларов США. Вот почему многие трейдеры решают использовать кредитное плечо, и их размер торговой позиции и прибыли может быть выше.

На что влияет кредитное плечо Форекс — Пример

Что значит кредитное плечо форекс 1:500?

Предположим, что у трейдера 1000 долларов на счете и он хочет торговать крупными суммами, в то время как его брокер предлагает кредитное плечо 1: 500.

Таким образом, трейдер может открыть позицию, эквивалентную 5 лотам.

Другими словами, 1000 долларов США * 500, будет равно максимальному размеру 500 000 долларов США для позиции.

Таким образом, трейдер может разместить ордер в 500 раз больше размера своего депозита.

Таким образом, если используется плечо 1:500, сделка составит 500 долларов США вместо 1 доллара США. Разумеется, важно сказать, что трейдер может потерять эти средства.

Теперь, когда мы поняли определение и разобрали практический пример кредитного плеча, давайте подробно рассмотрим его применение и выясним, какой самый оптимальный уровень рычага для торговли валютой на Форекс.

Какой уровень кредитного плеча использовать?

Трудно определить оптимальный уровень, который следует использовать, так как он, в основном, зависит от торговой стратегии трейдера и фактического видения предстоящих движений рынка.

Хорошее правило — чем больше вы планируете удерживать свою позицию открытой, тем меньшее кредитное плечо следует использовать. Это вполне логично, так как длительные позиции, как правило, открывают, когда ожидаются большие движения рынка. Тем не менее когда вы ищете для длительной позицию, вы хотите избежать ситуации Stopped Out из-за колебаний рынка.

В противоположность к этому, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет длиться в течение нескольких минут или даже секунд, он обычно пытается извлечь максимальное количество прибыли в течение ограниченного времени.

Если мы хотим использовать кредитное плечо, какое выбрать в таком случае? Обычно такой человек хочет использовать высокое, а в некоторых случаях, возможно, самое высокое кредитное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду при торговле на небольших колебаниях рынка.

Из этого мы видим, что коэффициент кредитного плеча Форекс сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться. Чтобы дать вам более полное представление, скальперы и трейдеры, которые используют стратегию прорыва, пытаются использовать в самый высокий коэффициент кредитного плеча, так как они обычно предпочитают быстрые сделки. Позиционные трейдеры часто торгуют либо без кредитного плеча, либо с очень низким коэффициентом.

Желаемое кредитное плечо для позиционного трейдера обычно начинается с 5:1 и поднимается до 20:1. Скальпируя, трейдеры, как правило, склонны использовать коэффициент кредитного плеча, который начинается с 50:1 и могут поднимать до 500:1.

Знание оптимального соотношения кредитного плеча на Форекс является жизненно важным для успешной торговой стратегии, ведь вы не хотите переторговать, а всегда хотите выжимать максимум из прибыльных сделок. Обычно трейдерам советуют экспериментировать с кредитным плечом для стратегии некоторое время, чтобы найти наиболее подходящий коэффициент.

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча, который следует использовать, поскольку он зависит главным образом от торговой стратегии трейдера и его фактического видения ожидаемых рыночных движений. Общее правило:

Чем дольше вы будете держать свою позицию открытой, тем меньше должно быть плечо.

Это логично — чем дольше позиции будут открыты, тем больше ожидается движение рынка. Когда трейдер открывает позицию на несколько минут или даже секунд, он стремится в основном извлечь максимальную прибыль в течение ограниченного времени.

Что такое кредитное плечо forex — Какой уровень кредитного плеча наилучший в этом случае?

Обычно такой трейдер будет стремиться использовать большое плечо или, в некоторых случаях, максимально возможное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду от торговли небольшими колебаниями рынка.

Обычно трейдеру рекомендуется поэкспериментировать с разными уровнями кредитного плеча некоторое время, чтобы найти наилучшее соотношение для своей стратегии.

Как изменить кредитное плечо на Форекс?

Как только вы начинаете торговать с конкретным брокером Форекс, вам, возможно, захочется изменить уровень своего кредитного плеча. Это зависит от брокера, и мы не можем ответить на этот вопрос для каждого участника рынка.

Еще один важный аспект, о котором следует помнить это то, что кредитное плечо привязано к уровню депозита на счете, поэтому иногда при вложении дополнительных средств на ваш счет, кредитное плечо для валютной торговли может быть снижено.

Например, брокер может предоставить кредитное плечо 500:1 на депозит ниже 1000 долларов США и кредитное плечо 200:1 на депозиты между 1000 и 5000 долларов США. После того, как у трейдера на счету есть 950 долларов и он открывает позицию в 3 лота на EUR/USD, он может принять решение внести немного больше денег чтобы подкрепить необходимую маржу, но после внесения депозита коэффициент кредитного плеча может быть изменен, а позиция будет закрыта по достижению уровня Stop Out.

Эффект кредитного плеча — Риски

Важно отметить, что торговля на Форекс с использованием кредитного плеча это довольно рискованный процесс, и ваш депозит будет быстро потерян в случае использования большого кредитного плеча.

Постарайтесь избегать торговли с использованием кредитного плеча, особенно высокого его коэффициента, по крайней мере до того, как вы наберетесь достаточно опыта.

Итоги — Что такое кредитное плечо Форекс

Мы надеемся, что эта статья была полезна для вас, и что теперь вы четко понимаете сущность прибыли, как рассчитать кредитное плечо на Форекс и как оно может быть полезно и вредно для вашей торговой стратегии.

Продолжайте свое обучение на Форекс

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

MetaTrader 4

Платформа для торговли на Форекс и CFD

iPhone App

MetaTrader 4 для вашего iPhone

Android App

MT4 для вашего Android устройства

MT WebTrader

Торгуйте прямо в браузере

MetaTrader 5

Торговая платформа нового поколения

MT4 для OS X

MetaTrader 4 для вашего Mac

Форекс-брокеры с большим кредитным плечом

Вот список Форекс-брокеров, которые предлагают трейдерам очень большое кредитное плечо. Международный валютный рынок известен своим высоким уровнем маржинального кредитования. Даже плечо 1:10 можно считать значительным, так как оно увеличит средства трейдера в 10 раз. Но с компаниями, представленными здесь, вы сможете торговать на Форексе с плечом 1:1000 и большое. Такое большое кредитное плечо предоставляет возможность открывать позиции, используя очень маленькие размеры маржи, и может быть полезным трейдерам с агрессивной торговой стратегией или тем, кто открывает большое количество сделок одновременно.

Некоторые регуляторы ограничивают максимальное плечо в зависимости от валютной пары до 1:25, 1:50 или аналогичных уровней. Очевидно, брокеры из списка ниже действуют вне юрисдикций, налагающих такие ограничения. Поэтому они могут быть недоступны для жителей некоторых стран и территория. В любом случае, трейдеры должны быть осторожны при использовании такого опасного инструмента как кредитное плечо — это палка о двух концах; плечо увеличивает как потенциальную прибыль, так и потенциальный убыток. В таблице, представленной ниже, вы найдете 31 брокер.

Forex брокер Мин. размер счета Рейтинг брокера Мин. объем позиции Платежные системы Макс. кредитное плечо Регули- рование Спрэд Простая рег- ция
FXTMFXTM 10 $ 8,7 0.01 1:1000
  • МетаТрейдер 4
  • МетаТрейдер 5
  • WebTrader
    • CySEC, 185/12
    • FCA (Великобритания), 777911
    • FSC (Маврикий), C113012295
    • FSCA (Южная Африка), 46614
  • RoboForexRoboForex 10 $ 3,0 0.01 1:2000
      • МетаТрейдер 4
      • МетаТрейдер 5
      • cTrader
      • WebTrader
      • R Trader
      • CySEC, 191/13
      • FSCL (Новая Зеландия), 4148
      • FSP (Новая Зеландия), 246525
      • IFSC (Белиз), IFSC/60/271/TS/14
      • НБРБ (Беларусь), 15
    ExnessExness 1 $ 7,2 0.01 1:2000
      • МетаТрейдер 4
      • МетаТрейдер 5
      • Мобильная торговая платформа
      • Web Trading
      • CySEC, 178/12
      • FCA (Великобритания), 730729
      • IFSA (Сент-Винсент и Гренадины), 21927
    FxGloryFxGlory 1 $ 7,3 0.01 1:3000
      • МетаТрейдер 4
      • WebTrader
    AMarketsAMarkets 1 $ 7,4 0.01 1:1000
      • МетаТрейдер 4
      • МетаТрейдер 5
      • MetaTrader 4 Web (VPS)
      • Financial Commission, 01.09.2013
      • FSA (Сент-Винсент и Гренадины), 22567 IBC 2015
    Forex4youForex4you 50 $ 5,4 0.01 1:1000
    Binary.comBinary.com 10 $ 0.01 1:1000
    InstaForexInstaForex 1 $ 5,8 0.0001 1:1000
    FIBOGroupFIBOGroup 1 $ 6,6 0.01 1:1000
    HotForexHotForex 5 $ 7,8 0.01 1:1000
    Trader’s WayTrader’s Way 1 $ 7,5 0.01 1:1000
    NPBFXNPBFX 10 $ 8,5 0.01 1:1000
    NordFXNordFX 10 $ 4,6 0.01 1:1000
    NatureForexNatureForex 20 $ 0.01 1:1000
    TallinexTallinex 100 $ 0.01 1:1000
    Forex OptimumForex Optimum 1 $ 9,2 0.01 1:1000
    JustForexJustForex 1 $ 8,5 0.01 1:3000
    FirewoodFXFirewoodFX 10 $ 7,0 0.01 1:1000
    MTradingMTrading 100 $ 7,4 0.01 1:1000
    LMFXLMFX 50 $ 8,6 0.01 1:1000
    SuperForexSuperForex 1 $ 8,2 0.01 1:1000
    AtioraAtiora 1 $ 0.01 1:1000
    JCMFXJCMFX 10 $ 0.01 1:1000
    TifiaTifia 10 $ 0.01 1:1000
    Markets InvestMarkets Invest 250 $ 0.01 1:1000
    AMEGAAMEGA 1 $ 0.01 1:1000
    Capital Street FXCapital Street FX 100 $ 0.01 1:3500
    FreshForexFreshForex 200 $ 8,5 0.01 1:1000
    AAFX TradingAAFX Trading 100 $ 9,5 0.01 1:2000
    Fort Financial ServicesFort Financial Services 1 $ 8,2 0.01 1:1000
    Альпари (Alpari)Альпари (Alpari) 1 $ 2,8 0.01 1:1000

    Большое кредитное плечо удовлетворяет весьма определенную потребность Форекс-трейдеров. Вот список причин для открытия счета у брокера с плечом от 1:1000 и выше:

    • Вам надо открывать большие позиции при малом балансе счета.
    • Вам надо открывать очень много небольших сделок, но чтобы они оставались открытыми одновременно.
    • Вы используете узкий стоп-лосс с разумным риск-менеджментом — ваш допуск по убытку позволил бы вам открывать бóльшие позиции, если бы не ограничения по марже из-за недостаточно большого кредитного плеча.
    • Вы копируете сделки или следуете сигналам стратегии, требующей большого плеча на торговом счете.

    Forex trading bears intrinsic risks of loss. You must understand that Forex trading, while potentially profitable, can make you lose your money. Never trade with the money that you cannot afford to lose! Trading with leverage can wipe your account even faster.

    CFDs are leveraged products and as such loses may be more than the initial invested capital. Trading in CFDs carry a high level of risk thus may not be appropriate for all investors.

    Кредитное плечо на Форекс: что это такое и зачем нужно?

    Торговля на финансовом рынке Форекс строится на базе одного из самых распространенных финансовых инструментов – опционов CFD. Это так называемые опционы без покрытия, с помощью которых можно торговать вообще любым активом (и валютой, и металлами). И данным опционам присущ ряд специфических черт, одной из которых является максимальное кредитное плечо (среди всех возможных аналогичных «инструментальных альтернатив»). От размера этого финансового рычага зависит эффективность работы многочисленных трейдеров на рынке. В связи с этим представляется разумным разобраться подробнее: кредитное плечо на Форекс – что это такое и зачем нужно?

    Сущность главного инструмента торговли на Форекс

    К сожалению, объяснить ситуацию простыми словами, что такое кредитное плечо, не получится – нужна будет специальная терминология. После того, как рухнули искусственные ограничения Бреттон-Вудского соглашения, мировая валютная система перешла к формированию цен на национальные деньги через плавающие курсы. Все стало относительным, и увеличение цены на одну валюту вполне логично стало означать автоматическое удешевление остальных валют по отношению к первой.

    Простой и очевидный принцип был технически нереализуем в рамках Бреттон-Вудского соглашения с количественной привязкой национальных денежных знаков к наполнению их драгоценными металлами.

    Так появился глобальный валютный рынок FOREX, который работает и в настоящее время, включая в себя все новые подразделы биржевой торговли.

    Во все времена биржевой рынок был сосредоточением ликвидности на планете. Как следствие, в течение всей своей истории он старался дистанцироваться от реальных товарных поставок (которые начинали жить, условно, своей жизнью) и работать исключительно со стоимостными сущностями. Участники торговли – трейдеры – сроили свои стратегии, опираясь на предположения и построение гипотез о соотношении цен на те или иные активы, а для этого поставки совсем ненужны. Однако весьма востребованы права на эти самые активы.

    Оперирование правом собственности на актив, а не самим активом является главным отличием биржевого рынка от той же ярмарки выходного дня!

    А дальше очень быстро выяснилось, что этим правом можно торговать отдельно от самого актива. Более того, совершать сделки с правами на актив можно даже без привязки к наличию самого актива у продавца этого права. Если в реальном секторе вы не сможете ничего продать, не имея этого на руках (иначе это будет называться мошенничеством), то организованный рынок с его системой поддержания 100%-ной ликвидности допускает, что вы что-то можете продать с отсрочкой поставки, а когда придет время реальной отгрузки, то предполагается, что интересующий актив может быть запросто выкуплен на спот-площадке (где он всегда имеется в наличии, ведь ликвидность-то поддерживается на рынке искусственно). В этом и заключается суть фьючерсов и опционов – главных и самых распространенных инструментов биржевой торговли, в том числе, на Форекс.

    Появление CFD

    Однако привязка опционов и фьючерсов к реальным поставкам оставалась (особенно это касалось первых). Почему это плохо для участников биржевой торговли? По нескольким причинам, но наиболее существенная из всех – это налог на имущество. Представьте, вы приобретаете опцион на те же 100 тыс. единиц актива. Платите вы некоторую залоговую сумму, но актив начинает числиться на вас. А это значит, что за годовой отчетный период через одного трейдера средней руки может пройти ценностей буквально на миллиарды долларов США! При этом прибыль от операции будет уже сопоставимой с величиной начисляемого налога на имущество.

    Так появились контракты-CFD, или опционы без покрытия. Покрытие в данном случае означает, что, несмотря на то, что стоимость контракта привязана к стоимости актива, реальной поставки актива по такому контракту не предусматривается в принципе. То есть, участники торговли должны исходить из того, что по истечении данного контракта нужно будет просто «расходиться» деньгами. Иными словами, тот, кто по результатам транзакции не угадал движение цены (и фактически сделал невыгодный для себя выбор), тот, в соответствии с механизмом фьючерса, и оплачивает сумму выигрыша трейдера, стратегия которого оказалась более удачной (такая оплата формируется автоматически).

    Опционы CFD появились в начале 90-х готов прошлого века. Считается, что изобретены они были в среде английских брокеров именно с целью ухода от налогов. Однако, с учетом сказанного выше, нет ничего не логичного в том, что участники рынка изобретают инструменты, более выгодные и адаптированные к действующим законным ограничениям, которые, опять же, на законных основаниях позволяют гражданам экономить на обязательных платежах.

    Логика тут простая: если по идеологии CFD в его рамках не предусматривается никаких поставок, значит, и объектом обложения налогом на имущество он рассматриваться не может.

    Более того, в связи с появлением и активным внедрением CFD на Форекс произошло еще одно значимое явление – рынок стал куда как более динамичным (примерно, на порядок и еще в разы), а кроме того, сильно возросла его ликвидность. Почему? Об этом далее.

    Что значит кредитное плечо

    Так что такое кредитное плечо на бирже? Итак, самым эффективным и высокодоходным инструментом биржевой торговли являются фьючерсы или опционы. Почему? Все дело в рычаге. Первоначальный взнос, он же – залог, он же – депозит, он же – наполнение составляет на разных площадках и на разные активы до 35% по каждому контракту. Здесь уместно говорить именно об ограничении по верхнему уровню, так как нижний предел в настоящий момент уверенно перешагивает черту в 0,1% (вниз).

    Это означает, что для того, чтобы купить, к примеру, 1 контракт на 100 тыс. единиц базовой валюты, требуется в моменте внести всего 100 единиц этой валюты. Весьма впечатляюще, если речь идет о контракте на пару евро/доллар: 100 тыс. единиц базовой валюты (то есть, 100 тыс. евро) здесь будут стоить примерно $113 (по текущему курсу и при норме наполнения 0,1%).

    Зачем это нужно? Для того, чтобы повысить эффективность маневрирования капиталами. То есть, приобретая контракт на указанных выше условиях, вы затрачиваете всего $113, но эффект от последующих движений цены будете иметь, как от всех 100 тыс. единиц базовой валюты. То есть, если цена евро по отношению к доллару США начнет расти, а вы купили такой контракт (евро за доллары), то вы будете иметь прибыль с каждого из 100 тыс. евро, которые включает в себя контракт, затратив первоначально лишь $113.

    Не правда ли, приятно: предположим, что евро подорожало до 1,14 доллара за евро (то есть, на 1 американский цент). Тогда ваша прибыль составит 100 тыс. центов по контракту или же $1000 (то есть, 100 тыс. единиц базового актива * 1 цент). И это при вложении $113. Неплохо!

    Так вот соотношение суммы залога (наполнения, первоначального взноса и пр.) к стоимости опционного или фьючерсного контракта и называется «кредитное плечо брокера». Почему брокера? Потому что именно брокер на Форекс предоставляет своим клиентам те или иные возможности для работы на рынке (в том числе, условия по кредитному плечу).

    Получается, что эффект мультиплицируется в зависимости от величины наполнения, то есть, от значения кредитного плеча (еще его называют рычагом). Если кредитное плечо составляет 1:100 – значит, мультипликационный эффект от верно угаданного движения цены базового актива, к примеру, на $1 составит $100 (если 1:1000 – значит, $1000). Это, кстати к вопросу о том, как рассчитать кредитное плечо.

    Кредитное плечо – это средство кардинальным образом увеличить эффективность трейдинговой деятельности, однако, здесь существуют определенные ограничения. О них – далее.

    Механизм работы и использование кредитного плеча

    Возникает закономерный вопрос: если прибыль трейдера от верно угаданного движения стоимости актива растет в такой чудовищной пропорции, то кто оплачивает весь этот «банкет»? Кто платит трейдеру оставшиеся 99,9% от увеличения стоимости базового актива, если он своим депозитом, размером в 0,1% купил право только на 0,1% такого изменения?

    В том-то и заключается прелесть опционов и фьючерсов (а главное – CFD), что платим-то мы при покупке такого опциона только 0,1%, а вот «сливки снимаем» со всех 100% актива. И это все на законных основаниях. И ровно то же самое, только зеркально наоборот, происходит с теми трейдерами, которые в рамках реализации своей торговой стратегии, движение цены не угадали. У них формируется убыток, который в пропорции рычага мультиплицируется и списывается с их депозита. Происходит это все в режиме реального времени.

    Получается, что да, имеет место кредитование сделки, но работа на рычаге (или использование кредитного плеча) – это игра на повышенных ставках, где выигрыш одного участника сделки является проигрышем другого. Да, вы можете весьма успешно и быстро «подняться», но можете и столь же стремительно потерять весь свой депозит!

    Когда депозит участника торговли обнуляется (если его списания регулярно превышали начисления), то имеет место маржин-кол – ликвидация депозита. Для предотвращения этого явления участник может пополнить свой депозит средствами извне, однако, делать это нужно с оглядкой.

    Финансовая стратегия или какое кредитное плечо выбрать

    Выше упоминались некоторые ограничения, связанные с использованием рычага и кредитного плеча. Эти ограничения, прежде всего, связаны с мастерством и опытом трейдера. Так какое кредитное плечо лучше выбрать?

    Более высокие ставки означают и больший риск потери депозита, а значит, новичкам или недостаточно опытным участникам следует сторониться чудовищных соотношений, вроде 1:1000. Даже соотношение 1:100 является весьма рискованным, однако, в настоящее время уже довольно трудно найти такого брокера Форекс, который бы предлагал меньшие значения кредитного плеча.

    В связи с этим избыточное значение рычага можно компенсировать депозитом. То есть, после того, как вы оплатите депозит брокеру, ту его часть, которая соответствует минимальному значению в соотношении кредитного плеча, вы запускаете в торговлю, а оставшаяся часть вашего депозита просто лежит на счету (он еще называется маржинальным счетом).

    Вы спросите, зачем же заводить 100% денег брокеру, если торговать собираетесь только с использованием 1% средств (при рычаге 1:100, к примеру)? Очень просто – данная ситуация формирует условия спот-рынка. С получением большего опыта торговли (а соответственно, и большей уверенности) вы сможете увеличивать процент средств вашего депозита, задействованного непосредственно, в трейдинге, увеличивая финансовый эффект от операций.

    Кроме того, увеличению эффекта будут способствовать и успешные результаты ваших транакций с малыми суммами (если они будут, конечно). При такой стратегии становится абсолютно неважно, какую величину кредитного плеча предоставляет вам брокер. Однако, следует помнить, что при большем рычаге для необходимости финансирования минимальных по объему сделок вам придется больше средств содержать на счету маржинальном.

    В связи с этим кредитное плечо 1:1000 менее предпочтительно для новичков, нежели 1:100. (Если только это не очень богатый новичок-инвестор, который захотел пощекотать свои нервы биржевой игрой на высоких ставках).

    Резюме

    В 90-х FOREX расцвел! И это стало возможно именно при появлении такого «подвешенного в воздухе» и «оторванного от реальности» (как его называют некоторые экономические публицисты) инструмента, как CFD. Когда его не было, фьючерс был привязан к самому активу (государству просто выгодно было так считать) и являлся объектом уплаты налога на имущество. Поэтому наполнение (или залог) по данным контрактам не имел возможности сильно снижаться.

    Эдак, можно было на $1000 долларов реальных денег целый танкер с нефтью купить, а налоги кто платить будет?

    В дополнение к тому, и как следствие, на Форекс могли зайти только те трейдеры, который располагали существенными средствами, измеряемыми миллионами долларов (присутствовал входной барьер в отрасль). Конечно, можно было и с меньшей суммой «поиграться», но что ты сможешь заработать, приобретая по 1-2 контакта, да и времени на это уйдет уйма…

    И только CFD дали возможность формировать стоимость на актив, не приобретая самого актива. Это резко снизило величину залога по опционам без покрытия и дало возможность зайти в отрасли инвесторам с откровенно скромными капиталами. Разумеется, что ликвидность рынка, детерминировано зависящая от объема вращающихся на нем капиталов, резко возросла.

    Итак, кредитное плечо на Форекс – что это такое и зачем нужно? Правильнее было бы сказать, что это норма биржевой игры на повышенных ставках. А для чего это нужно? Как ни странно, для того, чтобы на Форекс было как можно больше капиталов (преимущественно, мелких инвесторов), что обеспечивает данному рынку главенствующую роль в финансовом мире.

    Спецификации

    Ознакомьтесь со следующей информацией о порядке исполнения ордеров по каждой из наших трех основных торговых платформ. Обратите внимание, что ниже подробно рассказано о максимальном кредитном плече, которое предлагает FxPro.

    Финансовые инструменты Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro Global Markets Ltd)
    Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro Global Markets MENA Ltd)
    Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro Financial Services Ltd)
    Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro UK Limited)
    Forex Majors 1:500 1:50 1:30 1:30
    Forex Minors 1:500 1:20 1:20 1:20
    GOLD, GOLDEURO, GOLDoz, GOLDgr 1:200 1:50 1:20 1:20
    SILVER, SILVEREURO 1:200 1:20 1:10 1:10
    PLATINUM 1:50 1:20 1:10 1:10
    Spot Indices Major 1:500 (cTrader 1:50) 1:50 1:20 1:20
    Spot Indices Minor 1:200 (cTrader 1:50) 1:20 1:10 1:10
    Future Indices Major 1:50 1:50 1:20 1:20
    Future Indices Minor 1:50 1:20 1:10 1:10
    Energy Spot 1:100 1:20 1:10 1:10
    Energy Futures 1:100 1:20 1:10 1:10
    Commodity Futures 1:50 1:20 1:10 1:10
    US, UK, French & German Shares 1:25 1:10 1:5 1:5
    Cryptos 1:20 1:2
    Финансовые инструменты Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro Global Markets MENA Ltd)
    Forex Majors 1:50
    Forex Minors 1:20
    GOLD, GOLDEURO, GOLDoz, GOLDgr 1:50
    SILVER, SILVEREURO 1:20
    PLATINUM 1:20
    Spot Indices Major 1:50
    Spot Indices Minor 1:20
    Future Indices Major 1:50
    Future Indices Minor 1:20
    Energy Spot 1:20
    Energy Futures 1:20
    Commodity Futures 1:20
    US, UK, French & German Shares 1:10
    Cryptos
    Финансовые инструменты Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro Financial Services Ltd)
    Forex Majors 1:30
    Forex Minors 1:20
    GOLD, GOLDEURO, GOLDoz, GOLDgr 1:20
    SILVER, SILVEREURO 1:10
    PLATINUM 1:10
    Spot Indices Major 1:20
    Spot Indices Minor 1:10
    Future Indices Major 1:20
    Future Indices Minor 1:10
    Energy Spot 1:10
    Energy Futures 1:10
    Commodity Futures 1:10
    US, UK, French & German Shares 1:5
    Cryptos
    Финансовые инструменты Максимальное
    кредитное плечо
    (FxPro UK Limited)
    Forex Majors 1:30
    Forex Minors 1:20
    GOLD, GOLDEURO, GOLDoz, GOLDgr 1:20
    SILVER, SILVEREURO 1:10
    PLATINUM 1:10
    Spot Indices Major 1:20
    Spot Indices Minor 1:10
    Future Indices Major 1:20
    Future Indices Minor 1:10
    Energy Spot 1:10
    Energy Futures 1:10
    Commodity Futures 1:10
    US, UK, French & German Shares 1:5
    Cryptos 1:2

    FxPro использует динамическую модель кредитного плеча на платформах MT4, MT5 и cTrader, которое автоматически подстраивается под торговые позиции клиентов. По мере возрастания объема Инструмента клиента, предлагаемое максимальное кредитное плечо, соответственно, снижается, как показано в таблице ниже.

    Так делается для каждого торгового инструмента, поэтому если у клиента открыты позиции с несколькими инструментами, кредитное плечо рассчитывается отдельно по каждому валютному символу. Например, если у трейдера 300 лотов на Покупку пары USDJPY, а затем он(а) начинает торговать EURUSD, на маржинальные требования для EURUSD уже существующие позиции USDJPY не окажут никакого влияния.

    Сумма позиций рассчитывается следующим образом. Предположим, у трейдера 300 лотов на Покупку и 200 лотов на Продажу. Для расчета требуемой маржи берется максимальный объем (сумма). В этом примере это 300 на Покупку, поэтому для расчета требуемой маржи берется цифра 300. Также, трейдеру с 6 позициями по 50 лотов на Покупку (или Продажу) и трейдеру с одной позицией с 300 лотами на Покупку (или Продажу) потребуется одинаковая сумма маржи, пи условии, что в их счетах заданы одинаковые параметры для кредитного плеча.

    Открытые лоты Максимальное кредитное плечо
    0-100 Макс. 1:500
    100-200 Макс. 1:200
    200-300 Макс. 1:100
    300-500 Макс. 1:50
    500+ Макс. 1:33

    Примечание: Максимальное кредитное плечо для валютных кросс-пар с ZAR — 1:100, для кросс-пар с CNH, ILS, THB и RUB — 1:50, а для кросс-пар с DKK, CZK, HKD, TRY и SGD — 1:20.

    Что такое кредитное плечо на Форекс

    Рассмотрим частый вопрос от новичков: «Что такое кредитное плечо на Форекс и как его выбрать?»

    Вы удивитесь, но в этом вопросе плавают и те кто считает себя профессионалом трейдинга на Форекс.

    Определим базовые понятия:

    Размер контракта или чему равен стандартный 1 лот.

    Практически у всех брокеров стандартный 1 лот равен 100 000 единиц в базовой валюте, но например у InstaForex это значение равно 10 000 единиц, т.н. микролоты.

    Убедится в этом вы можете нажав праву кнопку мыши на любой валютной паре в окне «Обзор рынка» вашего MetaTrader4 и выбрав пункт меню «Спецификация».

    О чем нам говорит эта цифра?

    Еще одно базовое понятие — Маржа.

    Что такое маржа.

    Для того, что бы открыть сделку размером 1 лот вы обязаны дать залог брокеру 100 000 долларов.

    Маржа — это залог который потребует от вас брокер за открытие сделки.

    Как мы видим из цифр выходит, что торговать на рынке Форекс могут только очень крупные организации, но как же тогда частному трейдеру быть?

    Развите Форекс рынка получило столь масштабный размах с приходом миллионов частных трейдеров, но что бы дать им возможность торговать нужно было решение, которое позволит начать и со 100 USD.

    Первое очевидное решение это торговля не целыми лотами, а дробными.

    Так появилась возможность торговать 0.1 лота и даже 0.01.

    Залог за 0.1 лота уже 10 000. Неплохо? Но все еще много!

    Кредитное плечо

    Так плавно мы подошли к понятию «Плечо» или на английском «Leverage».

    На сегодняшний день брокеры предоставляют выбор плеча от 1:1 до 1:2000.

    Размер Маржи — напоминаю это залог, при плече 1 к 100 (1:100)

    Размер Маржи при плече 1 к 400 (1:400)

    Как видите разница существенна.

    О чем нам это говорит.

    Например ваш депозит 100 USD.

    Вы открываете сделку 0.01 лота. В первом варианте брокер заблокирует — возьмет залог — маржу в размере 10,99 USD, а во втором 2,74 USD.

    Очевидно, что во втором случае у вас остается больше пространство для маневра.

    Если рынок пойдет против Вас то вы сможете выдержать большую просадку.

    Базовое понятие просадка

    Если вы, например, покупаете пару EURUSD по цене 1.10, а цена опускается к 1,09 то вы получаете посадку, проще говоря ваш ордер имеет минусовую прибыль. Чем больше у вас депозит, тем больше просадку вы можете выдержать.

    Опасность большого плеча миф или реальность?

    Большое плечо опасно когда вы его используете не по назначению.

    Например из скриншотов выше можно подумать, что раз залог в 5 раз меньше при плече 1:400, то можно открывать ордер в пять раз больше, вместо 0.1 открыть 0.5.

    Но давайте посмотрим, что произойдет если рынок идет не вверх, а вниз:

    Очевидно, что использовать плечо как повод увеличить лот приведет к потери депозита.

    Обратите внимание, на третью часть таблицы.

    Если НЕ повышать лотность при более высоком плече вы можете выдержать большую посадку — цена опустилась с 1,10 до 1.03 и вы все еще в рынке!

    А если бы плечо было 1 к 100 то из депозита нужно вычесть не 2,75, а 13,75!

    А это значит закрытие ордера по StopOut и депозит слит!

    Выводы когда использовать какое кредитное плечо:

    Если вы торгуете по ручной торговой системе с четким StopLoss, то ваш выбор плеча 1:100.

    Если вы торгуете Форекс Советниками (торговыми роботами, АТС) с принципами Мартингейла или усреднения то выбор очевиден — ваше плечо от 1:500 и выше.

    Что такое кредитное плечо на форекс

    Кредитное плечо (leverage) на форекс — это система предоставления заемных средств трейдеру для увеличения торговой позиции по валютным парам или другим торговым инструментам.

    Имея на счету несколько сотен долларов и, например, максимальное допустимое плечо 1:10, трейдер получает «кредитный рычаг», увеличивающий объем торговых операций со $100 до $1000. Размер плеча оговаривается торговыми условиями, он может быть разным для каждого типа торгового счета и инструмента.

    Количество заемных средств обозначается в виде соотношения, например:

    • 1:10 – каждый доллар клиента (или любая другая валюта счета), умножается на 10;
    • 1:100 – деньги клиента умножаются на 100, так что объем доступных средств для торговли в $100 превращается в $10 000.

    Кредитное плечо на форексе и маржинальная торговля

    Залог используемых средств, требуемых для открытия отдельных позиции, называется «маржа», поэтому процесс торговли с кредитным плечом на форексе получил название «маржинальная торговля».

    При получении плавающего убытка и уменьшении уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, брокер может начать закрывать некоторые убыточные позиции на счёте клиента. Такая ситуация называется – «маржин-колл».

    Если брокер закрывает вообще все сделки на счете клиента, в случае снижения уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, то такая ситуация называется «стоп-аут».

    Кредитное плечо на форексе и операция своп (SWAP)

    Использование кредитного плеча подразумевает определенную оплату за эту услугу. Оплата производится в рамках процедуры переноса торговой позиции на следующий день, которая называется cвоп.

    Сумма списываемая или начисляемая в рамках этой процедуры тоже называется «cвоп». Своп может быть как положительным так и отрицательным, размер свопа зависит от объема торговой позиции, её направления и торгового инструмента по которой позиция открыта.

    Кредитное плечо 1:1

    Риски связанные с использованием кредитного плеча

    Например, при открытии торговой позиции с плечом 1:100 изменение котировки всего на 1% не в сторону трейдера достаточно, чтобы потерять всю сумму депозита. А как я писал выше, это вполне может происходить в течении одного дня.

    Максимальное плечо для Форекс

    Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

    Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

    Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

    Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

    В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

    То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

    ///////////////
    Узнай о плюсах слития депозита!
    ///////////////

    Последствия

    Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

    То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

    Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

    В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс. То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

    В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

    Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

    Какое кредитное плечо выбрать

    Часто возникает вопрос — какое кредитное плечо выбрать?

    Если вы собираетесь торговать «нормально» — вам вполне хватит стандартного 1 : 100. Если же вы собираетесь использовать Форекс в качестве аналога казино и торговать по тактике – или пан или пропал, то можете попробовать кредитное плечо 1 500 или даже 1 к 1000! В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

    ///////////////
    Вас может заинтересовать статья Минимальный Форекс депозит.
    ///////////////

    Как изменить кредитное плечо

    Давайте рассмотрим вопрос — как изменить кредитное плечо?

    В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета. То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет. Если этот способ не работает, то рекомендую обратиться в техническую поддержку вашего Форекс брокера – они вам помогут.

    Расчет кредитного плеча

    Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча.

    Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

    1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты.

    0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты

    0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

    Дальше пляшем от вашего торгового депозита. Если депозит, допустим 1000$ и вы откроете сделку 0.01 лот, это будет означать, что вы ваше используемое кредитное плечо FOREX – 1 к 1.

    Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

    ///////////////
    Узнайте что такое маржин колл!
    ///////////////

    Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо. То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

    Какое кредитное плечо лучше выбрать

    Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

    В любом случае рекомендую потренироваться на демо – счете.

    ///////////////
    Советую почитать статью о том, как разогнать депозит.
    ///////////////

    Интересные статьи

    На что влияет кредитное плечо

    Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

    Еще раз повторю, если вы торгуете «без плеча» то есть только на свои деньги, то при росте актива, допустим, на 2% вы заработаете эти самые 2%.

    Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча. В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

    ///////////////
    Читайте также статью «Маржа на форекс«.
    ///////////////

    . Внимание. Очень важная рекомендация!

    При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы. Что такое стоп лоссы и как правильно их использовать мы рассмотрим в отдельной статье.

    Кредитное плечо – это обоюдоострое оружие. Оно может, как значительно увеличить ваш доход, так и быстро погубить ваш депозит. Используйте этот инструмент с умом!

    ///////////////
    Читайте также о том, как начать торговать без вложений.
    ///////////////

    Смотрите тематическую видеозапись:

    Успехов вам, с уважением, Артур.
    blog-forex.org

    Понравилась статья? Ставь лайк и делись с друзьями!

    Какое кредитное плечо выбрать

    Какое кредитное плечо выбрать – интерес многих новичков – трейдеров. Представляет собой определенное количество кредитных средств, выдаваемых брокером. Это дает возможность заключать сделки на продажу/покупку валютных пар и осуществлять торговлю большими суммами, превышающими уровень депозиты. Размер кредитного плеча может варьироваться.

    Какое кредитное плечо выбрать

    Существует несколько вариантов кредитного плеча для новичков-трейдеров:

    • Показатели для фондового рынка.– 1:10, 1:2, 1:1
    • Показатели для Форекса – 1:100, 1:1000, 1:50, 1:200, 1:100

    Расчет кредита осуществляется посредством умножения размера кредитного плеча на уровень депозита

    Основные цели использования

    Прибыль или потеря финансовых средств происходит из-за изменения цены после торговой операции на валютном рынке. Один пипс – это финансовая составляющая, характеризующая смену котировку валют в десятитысячном эквиваленте.

    Какое лучше выбрать кредитное плечо зависит от торговой стратегии трейдера. Финансовые средства будут возвращены брокеру после закрытия торговой позиции вне зависимости от прибыльности или убытка торговой сделки.

    Закрытие позиции брокером осуществляется по мере приближения к зоне риска потери депозита трейдера. При сотрудничестве с брокером, трейдер несет ответственность за сохранность уровня своего депозита вне зависимости от общей суммы торговой сделки. В противном случае остается долг перед брокером.

    Какое кредитное плечо выбрать новичку

    Как выбрать кредитное плечо зависит от многих факторов. Чтобы осуществлять операции на валютном рынке с небольшими суммами депозита, трейдеру необходимо взять кредит на большую сумму. В противном случае, доход от прибыльной сделки составит небольшую сумму (как пример, центовые счета). Такая стратегия ведет к повышенному риску – высокая чувствительность к перепадам курса и ценовой политики валютных пар. Неблагоприятное поведение трейдера может привести к закрытию сделки брокером. Совет – анализ состояния рынка и определение оптимального размера стоп лосса.

    Виды кредитного плеча

    Какое плечо выбрать новичку-трейдеру помогут следующие факторы:

    • Оптимальное плечо для работы на Форекс. Пропорция работы трейдеров с данным значением – 1:100. Фактор отличается повышенным риском, но приносит весомую прибыль. Возможность противостоять обратной направленности тренда. Составляет 1% от общего объема сделки.
    • Маленькое плечо форекс. Основное использование – работа с крупными объемами депозитов (сумма – несколько тысяч долларов). Рекомендуемый уровень используемого кредитного плеча – 1:1, 1:10, 1:50. Процедура помогает расширить возможности трейдера, увеличить варианты маневров, защитить собственный депозит от убытков вне зависимости от изменения курса цены.

    Как выбрать необходимые торговые условия

    Какое выбрать кредитное плечо на Форекс поможет консультация выбранного брокера. Следует учитывать максимальное значение кредита и перспективы, предлагаемые дилинговым центром. Престижная компания предложит соотношения 100:1 или 500:1.

    Используемая торговая стратегия и выбранные условия для работы – ключевые факторы для успешной прибыльной работы на валютном рынке. Выбирая торговлю в дневное время с маленьким депозитом, трейдер должен обзавестись большим кредитным плечом. В противном случае, торговля с валютными парами будет перекрыта возможными убытками, которую не покроет возможная прибыль.

    Перед тем, как выбрать кредитное плечо на Форекс, трейдеру следует поработать с минимальными уровнями депозита – гарантия быстрого освоения финансового рынка и анализ поведения цены валютных пар. Оптимальные значения кредита – 100:1

    Нюансы работы с кредитным плечом

    Чтобы увеличить прибыль после торговой сделки, следует грамотно отнестись к существующему капиталу и не пользоваться максимальным значением кредитного плеча – чревато сокращением капиталом до нулевой отметки. Работа со стандартным лотом и утеря нескольких десятков пипсов может сократить уровень депозита более, чем вполовину. Управление капиталом начинающего трейдера и применение кредитного плеча не допустят больших убытков (уничтожения депозита). Причина – при совершении торговой операции, брокерская компания допускает риск в размере двух процентов от общего размера депозита. Рассчитать размер кредитного плеча для любых условий валютного рынка (включая совершение торговых операций), трейдеру необходимо разделить объем сделки на сумму депозита.

    Максимальное плечо для Форекс

    Начиная свою работу на валютном рынке, каждый трейдер открывает счет, на котором и будет проходить торговля. При открытии счета важно правильно выбрать кредитное плечо Форекс, ведь именно оно определяет риски и делает торговлю либо рискованной, либо комфортной. Давайте разберемся с данным понятием более детально.

    Итак, что понимают под определением “кредитное плечо Форекс”? Это соотношение объема, с которым работает трейдер, к общему объему средств, находящихся на счету трейдера.

    Данное соотношение обозначают как 1:100 (произносится – один к ста). То есть имея депозит, скажем, в 100 долларов, можно торговать на сумме 10 000 долларов.

    Значения кредитного плеча Форекс могут быть разными. Хороший Форекс-брокер предоставляет кредитное плечо Форекс от 1:20 до 1:500. Последний вариант очень рискованный, хотя хорошо подходит трейдерам, использующим скальпинговую и/или другую агрессивную торговлю. Оптимальным считают соотношение 1:100, при этом параметр риски:доходность максимально сбалансирован.

    Особое внимание выбору кредитного плеча Форекс должны уделить начинающие трейдеры. Ведь максимально допустимой долей риска в каждой сделке считается 1-3% от депозита. Чем выше при этом будет кредитное плечо Форекс, тем выше риск потери депозита. Соответственно, уменьшив кредитное плечо Форекс (а, значит, объем торговой позиции), вероятные убытки тоже уменьшатся.

    Если вы только начали работать на валютном рынке, начните с пропорции 1:100, а дальше смотрите по результатам торговли. Кстати, многие брокеры позволяют менять кредитное плечо Форекс на уже открытом счете. В крайнем случае можно завести 2 счета у того же брокера.

    Только протестировав свою торговую систему на демо-счете или маленьком депозите и убедившись в ее прибыльности на длительном отрезке времени, стоит увеличивать кредитное плечо Форекс. Кстати, промежуточным вариантом повышения прибыльности при растущем депозите является торговля увеличивающимися объемами, а собственно увеличение кредитного плеча Форекс – окончательный вариант для повышения доходности вашей торговли.

    После прочтения данной статьи вы поняли, что фактически кредитным плечом Форекс определяется максимально допустимое значение кредита, с которым вы будете работать. Чем выше плечо – тем больше займ. Обратите внимание, что часто при повышении кредитного плеча Форекс брокер также может поднять требования к марже (например, увеличить уровень Margin call с 20 до 30%)

    Таким образом, понятия “кредитное плечо Форекс” и “объем торговой позиции” связаны между собой и позволяют как уменьшить, так и увеличить риски и прибыльность. Используйте их правильно, и вы улучшите вашу торговлю, не говоря уже о вашем психологическом комфорте.

    Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

    Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

    Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

    Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

    Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

    Кредитное плечо на Форекс – что это?

    Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

    В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

    Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

    Кредитное плечо и залог

    Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

    Как рассчитать кредитное плечо?

    Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

    Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

    • Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
    • Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
    • Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
    • Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
    • Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

    Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

    Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

    1 лот = 1 пункт = 1 доллар

    Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

    Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

    Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

    При этом количество свободных средств составит:

    Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

    В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

    6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

    Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

    Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

    При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

    При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

    Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

    Большое кредитное плечо – вред или польза?

    У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

    Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

    Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

    Выводы

    Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

    Что такое кредитное плечо на рынке Forex

    Предыдущая статья:

    Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

    Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

    Принцип действия

    Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

    ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

    В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

    Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

    Какую выгоду с этого имеют брокеры?

    Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

    Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

    Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?

    Какое плечо выбрать новичку?

    Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000. Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

    Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

    ПРИМЕР 2: Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

    На что влияет размер кредитного плеча?

    При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

    Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

    Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

    Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

    ПРИМЕР: Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

    Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

    На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

    Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа.

    Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

    Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200.

    ВАЖНО: следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

    Видео: Что такое кредитное плечо

    Как рассчитать величину кредитного плеча?

    Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

    Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

    Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

    Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

    Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

    После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

    ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

    1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
    2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

    Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

    И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов.

    Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

    Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

    Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

    ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
    Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

    Вердикт: преимущества и недостатки

    Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

    Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

    Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

    Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

    • использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
    • оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
    • иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

    Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль.

    Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

    Кредитное плечо форекс

    Приветствую всех посетителей блога WebMasterMaksim.ru, сегодня мы с вами разберем понятие ранка Форекс «кредитное плечо».

    Ведущими игроками на финансовой бирже форекс считаются банки, владеющими большими объемами капитала.

    Именно это установило, что величину типового лота – зафиксированного объема приобретаемой или же продаваемой валюты – является 100 000 единиц.

    Исключительный трейдер-любитель (торговец валютой на Форекс) в силах позволить себе оперировать данными суммами.

    Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, тем самым привлекаю большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам.

    Потому наличие инструмента – это обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег. Однако данное суждение не позволяет полностью убедить каждого человека, а потому стоит дать понятию детальное описание.

    А у тебя какие Кредитные плечи на Форекс?

    Сущность понятия «кредитное плечо»

    Изначально трейдер начинает свою работу с маленьким депозитом, понятное дело ни кто его с маленькой суммой до рынка форекс не допустит.

    Как правило, это 100 или чуть более долларов США. Также есть и центовые счета, предлагаемые множеством компаний и дилинговых центров форекс, с которыми можно начать торговлю вообще со смехотворных сумм.

    Все, что предлагается кредитным плечом — это повышение объема имеющихся средств на счету трейдера для доступа к торговле.

    Если трейдер заключает сделку без плеча, то его убыток будет пропорционален сумме ставки.

    Также ситуация обстоит и с кредитным плечом: убытки отсчитываются именно от той суммы, которая участвовала в сделке, то есть именно от баланса трейдера, еще важным моментом в этом, является лот форекс (перейди по ссылке и прочитай, что такое лот и как он влияет на прибыль и убыток).

    И еще существуют долларовые и центовые счета, обязательно перейди по ссылке, там я подробно об этом рассказал, а сейчас, я приведу конкретные сравнения, чтобы вам было понятно:

    • Для долларового счета при объёме лота равном 1, стандартный лот равен ста тысячам долларов.
    • Для долларового счета при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен 1000 долларам.
    • На центовом счете при объёме лота 1 стандартный лот равен (100 тыс. центов) 1000 долларам.
    • На центовом счете при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен (1000 центов) или десять долларов.

    При этом существует зависимость между лотом и стоимостью одного пункта.

    Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта
    Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар
    Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент
    Центовый 1 1000 долларов 1 цент
    Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента

    Известный финансист Александр Элдер (читай — о стратегии три экрана Элдера) в своей книге «Основы биржевой торговли» рассказывает о том, что на одной сделке целесообразно рисковать не боле, чем 2 процентами капитала.

    При этом, движение в 100 пунктов совершенно нормально для продолжительность например в один день. При средней зарплате по России в 30 тысяч рублей, уверен, что на торговлю может быть выделено не многим более 5000 рублей или что-то около 150 долларов. 2 процента от 150 долларов находится по формуле. 150/100*2=3 доллара.

    Это максимально допустимый риск. Давайте посмотрим сколько пунктов форекс должен пройти курс для того, чтобы дойти до убытка в три доллара

    Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта Убыток
    Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар 3 пункта
    Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
    Центовый 1 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
    Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента 30000 пунктов

    Мы видим, что для того, чтобы торговать на счете в 150 долларов, оптимальным вариантом является центовый счет. Поэтому, далее мы будем рассматривать именно его.

    Но как обеспечить вход в рынок одним объемом для получения прибыли, например, равной 100 пунктов или одному доллару, когда стандартный лот для входа в рынок 1000 долларов, а у нас только 150.

    В этом случае нам поможет механизм торгового плеча, который, по сути, является некоей формой кредита.

    Кредиты появились достаточно давно. Ещё в шестом веке до нашей эры есть об этом упоминания. Например, слово «ипотека» берёт своё начало с эпохи до царя Соломона.

    В то время иудеи применяли личный кредит, что означало, что за долги можно было отправиться в долговое рабство. Царь запретил этот вид рабства и сделал из личной ответственности имущественную.

    22,0,1,0,0

    Он создал закон, который обязывал должника перед кредитором отвечать имуществом. На земле человека, за которым числился долг, ставили столб, где было написано, что имущество принадлежит его кредитору. Столб о залоге стали называть ипотекой.

    Первые кредиты появились из-за нужды, которая возникала у крестьян, Они не были связаны с желанием получить прибыль. Когда приходили неурожаи. Владелец фермы был вынужден занимать деньги до следующего урожая, чтобы не умереть с голоду.

    Современные потребительские кредиты предоставляются, например, физическим лицам на личное потребление. Этот кредит можно получить не только в банке, но и в специальных кредитно-финансовых организациях, в торговых организациях, в фирмах предоставляющих кредиты сотрудникам и так далее.

    На рынке Форекс, а именно, при торговле спотовыми дериватами для того, чтобы войти в рынок, имея за душой 150 долларов, вам понадобится кредитное плечо равное не менее чем 1:7.

    Благо, у современных брокеров кредитное плечо может ровняться 1:500. Чем нужно обеспечить такое кредитное плече.

    Во-первых, вам потребуется уплатить залог.

    Как рассчитать залог или margin, для того чтобы поддержать открытой позицию.

    Формула, для расчета залога при торговле на парах с долларом в левой части описания пары, будет выглядеть так:

    Залог = 1000 долларов x объем лота / плечо

    Это значит, что при плече 1:7 и объёме 1, залог составит 1000*1/7=142 доллара. Видим, что свободными у нас остаются только 8 долларов. Но этого должно хватить, для того, чтобы провести успешную сделку.

    Кредитное плечо на Форекс: что это

    Чтобы извлекать значительную прибыль нужны значительные средства. К счастью, на Форекс брокеры предоставляют трейдерам кредитное плечо. К примеру, кредитное плечо 1:100 значит, что для покупки 1 лота (100 000 ед. валюты) не нужно иметь на счету столь крупную сумму. Достаточно суммы в 100 раз меньшей – 1000 ед. валюты.

    Кроме этого, есть дробный лот, наименьший – 0.01. При использовании лота 0.01 при кредитном плече 1:100 для открытия позиции достаточно иметь на счету всего 10 долларов.

    То есть, кредитное плечо – это заемные средства.

    Что такое маржа

    Брокер предоставляет кредитное плечо под залог – маржу. Для поддержания открытых позиций уровень маржи должен быть достаточно высок. Другими словами, на счету должно быть достаточно средств. Давайте посмотрим, как работают кредитное плечо и маржа на примере.

    • Пример: мы хотим купить 1 лот USDCHF, размер депозита у нас 3.000$, а кредитное плечо 1:100. 1 лот = 100.000 USD, но благодаря кредитному плечу 1:100 нам для открытия позиции достаточно иметь всего 1.000 долларов. Остальные 99.000$ брокер нам одалживает, а эта 1000$ будет использована в качестве маржи, залога.

    Если позиция идет в плюс то все хорошо, можем фиксировать прибыль, когда захотим. Но если мы получаем убытки, то смотрим, что получается.

    • Когда убыток достигнет, к примеру 2.500$ (а общий депозит у нас 3000), средств (эквити) на счете остается 500$ (50% от маржи) и, в зависимости от условий брокера, может наступить Маржин колл, а затем Stop Out. Что значат эти понятия можете посмотреть в словаре Форекс терминов.
    • С помощью Маржин колл и Stop Out брокер защищает себя от убытков, ведь он одолжил нам свои средства, но под залог. Когда мы из-за убытков не способны более поддерживать достаточный уровень залоговых средств, брокер может понести убытки, если цена и дальше будет идти против нашей позиции. Чтобы этого не допустить, брокер принудительно закрывает убыточную позицию. Брокер таким образом ничего не теряет, весь убыток получает трейдер.

    Использование кредитного плеча

    Размер кредитного плеча на Форекс может достигать 1 к 500, 1 к 1000 или даже больше.

    Если у меня на счету есть 1000$, технически я могу открыть позицию объемом 1 лот при плече 1 к 100 или 10 лотов при 1000 плече. При этом достаточно небольшого движения цены против и может наступить Маржин колл или даже Stop Out. Такой подход – это игра Ва-банк, пан или пропал. Ни один серьезный трейдер не торгует с использованием кредитного плеча на всю катушку.

    Использование кредитного плеча потенциально несет в себе огромные риски, но только в том случае, если оно используется на всю катушку. Если же я при депозите в 1000$ и 100 плече открою позицию объемом 0.05 лота, то кредитное плечо будет задействовано только частично. А именно, оно будет равно всего 1:5, хоть для меня и доступно плечо до 1:100 и при моем депозите я могу открыть позицию объемом до 1 лота. Но это будет в высшей степени не профессионально и не разумно.

    Какое кредитное плечо лучше выбрать

    Я бы рекомендовал использовать наиболее распространенное 100-е плечо. Больше просто не нужно.

    • кредитное плечо в торговле на Форекс – это полезный инструмент, который дает трейдеру возможность торговать значительно большими суммами, чем он реально располагает.
    • Чтобы кредитное плечо не сработало вам во вред и ваш депозит не улетучился от небольшого движения цены против открытой позиции, следует строго соблюдать Мани Менеджмент – правила управления капиталом на Форекс.

    Кредитное плечо на Форекс

    Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может «одолжить» капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.

    Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.

    Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

    Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

    Торговля валютой производится в виде «контрактов» на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

    Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

    Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

    При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

    Кредитное плечо требует наличия минимального баланса

    Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.

    Различные брокеры одалживают различные суммы денег

    Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.

    Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.

    Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.

    Максимальное плечо

    Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.

    Опасности торговли с плечом на рынке Форекс

    Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.

    Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.

    Снижение рисков с помощью управления капиталом

    Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.

    В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.

    Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.

    Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.

    Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.

    Влияние кредитного плеча на операционные издержки

    Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.

    Вот наглядный пример:

    Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.

    Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.

    Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.

    Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.

    Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.

    Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.

    Выводы

    Из этого урока вы узнали, что .

    • . кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
    • . торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым «лотами»;
    • . стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
    • . чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
    • . различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
    • . когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
    • . кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.

    Кредитное плечо 1:500 – предел честного форекс брокера?

    Почему большинство форекс брокеров предлагают кредитное плечо не более 1:500, ограничивая свою прибыль? Это признак честного брокера?

    Кредитное плечо – это именно тот инструмент, который превращает валютную торговлю из внутренней игры коммерческих и центральных банков в деятельность, доступную самом широкому кругу частных лиц. Благодаря беспроцентному займу, предоставляемому брокером, позиции трейдеров доводятся до необходимого минимума и выводятся на рынок, а сам брокер при этом получает право взимать спред и SWAP в качестве оплаты своих услуг. Поэтому рассуждения о пользе кредитного плеча, казалось бы, излишни.

    Известно, что маржинальная торговля несет в себе не только выгоды, но и опасность, и часто трейдеры теряют депозит именно из-за того, что пользуются слишком большими заемными средствами. При этом предоставленный кредит, вне зависимости от результата сделки, всегда возвращается брокеру, так что компания, в отличие от ее клиента, ничего не теряет. Однако представители брокерского бизнеса почему-то не спешат в полной мере применять этот инструмент и ограничивают максимальный размер кредитного плеча. Как именно кредитное плечо может навредить не только принимающей, но и предоставляющей его стороне? Об этом речь пойдет далее.

    Кредитное плечо на Форекс: вопрос размера

    Напомним, как работает кредитное плечо на финансовом рынке. Для того чтобы удовлетворить запрос трейдера на открытие торговой позиции, брокер добавляет к его средствам сумму, недостающую до минимального размера контракта. Соотношение заемных и собственных средств и называется кредитным плечом. Таким образом, чем выше будет кредитное плечо по позиции, тем больший общий объем сделок может быть открыт, и тем более высокой будет прибыль брокера от торговли клиентов. Следуя данной логике, брокерская компания должна быть напрямую заинтересована в том, чтобы предлагать клиентам максимально возможный размер кредитного плеча и мотивировать трейдеров брать как можно больше заемных средств для совершения каждой сделки.

    Однако большинство добросовестных брокеров предлагают кредитное плечо 1:100, 1:200 или, как максимум, 1:500, сознательно ограничивая собственную прибыль. Причин этому несколько:

    • Компания не может влиять на деятельность своих клиентов или изменять суть маржинальной торговли. Однако брокер стремится в доступной ему степени минимизировать убытки трейдеров, не позволяя открывать сделки, в ходе которых колебания цены могут спровоцировать Margin Call. Ведь каждый потерянный депозит – это потерянный для компании клиент.
    • Не секрет, что трейдеры склонны винить в своих неудачах на рынке «третью сторону» или брокера, поэтому добросовестная компания, желая купировать возможные репутационные потери, оберегает неопытных новичков от совершения высокорискованных сделок большого объема.
    • Используя кредитное плечо, трейдеры не получают заемные средства «на руки» и не склонны воспринимать их как настоящий кредит. Тем не менее, для того, чтобы вывести позицию на рынок, брокер должен вложить собственные деньги. Поэтому компания, если она не собирается перекрывать ордера внутри себя, вынуждена разумно рассчитывать свои финансовые силы и принимать только те кредитные обязательства, которые способна выполнить.

    Таким образом, в долгосрочной перспективе предоставление трейдерам кредитного плеча до 1:500 является более выгодным для брокерского бизнеса, чем привлечение клиентов займами в соотношении 1:1000 или выше.

    Конечно, это не означает, что компания, предлагающая высокое кредитное плечо однозначно играет против клиентов, однако максимальный размер плеча может и должен являться одним из факторов, принимаемых во внимание при определении добросовестности компании.

    Размер кредитного плеча – показатель добросовестного брокера

    Прежде чем принять решение об открытии торгового счета в компании, предлагающей кредитное плечо 1:700 и выше, убедитесь, что:

    • данное предложение действительно не для всей массы клиентов, а работает избирательно: только для владельцев определенных типов счетов, при торговле заданными инструментами и т.п.;
    • компания располагает достаточно большим капиталом, чтобы обеспечить вывод на рынок большого числа клиентских заявок с учетом высокого кредитного плеча;
    • брокер предупреждает клиентов об опасности маржинальной торговли и, особенно, о риске, возрастающем при торговле с большим соотношением собственных и заемных средств.

    Таким образом, рассмотрев кредитное плечо объективно, не только с точки зрения его полезности для вас лично, но и как инструмент реализации брокерского бизнеса, вы сможете принимать более взвешенные и, в конечном итоге, более выгодные решения на рынке как при открытии торгового счета, так и при совершении каждой конкретной сделки.

    Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

    Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

    Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

    Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

    Кредитное плечо на Форекс – что это?

    Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

    В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

    Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

    Кредитное плечо и залог

    Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

    Как рассчитать кредитное плечо?

    Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

    Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

    • Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
    • Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
    • Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
    • Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
    • Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

    Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

    Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

    1 лот = 1 пункт = 1 доллар

    Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

    Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

    Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

    При этом количество свободных средств составит:

    Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

    В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

    6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

    Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

    Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

    При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

    При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

    Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

    Большое кредитное плечо – вред или польза?

    У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

    Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

    Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

    Выводы

    Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

    Кредитное плечо Форекс

    Кредитным плечом являются заемные средства, выделяемые брокером для торговли. Следует отметить, что плечо может быть разным, как вариант, 1:4 либо 1:100. Что значит кредитное плечо 1:100? Это означает, что брокер виртуально выделяет трейдеру средства в 100 раз превышающие те, что у него есть. Иначе говоря, у трейдера появиться возможность открывать сделки с объёмом увеличенным в 100 раз.

    Какое кредитное плечо могут предоставить брокеры?

    Если брать большую часть дилинговых центров, то для незначительных депозитов кредитное плечо довольно большое, как вариант, 1:100, 1:500, иногда можно встретить даже 1:5000 (пожалуй это самое максимальное плечо на форекс из тех которые нам приходилось видеть)! Кроме этого, при увеличении депозита, можно наблюдать такую картину, что плечо уменьшается. Для серьезных денег уже не получиться найти 1:100, как правило рычаг не превышает 1:20. (это одна из тех самых причин, по которой незначительными средствами управлять проще). Также, у некоторых брокеров, размер кредитного плеча трейдер может выбрать сам. Какое плечо лучше выбрать на форексе Вам никто не видя ситуацию на рынке подсказать с уверенностью не сможет, нужно смотреть по ситуации.

    Каким образом плечо может повлиять на результаты?

    Давайте приведем 4 простых примера, с применением плеча и без него.

    Первый пример. Без использования кредитного плеча. Трейдер открыл брокерский счет, пополнил его на 1000$. Решил приобрести акции «Х», стоимость которых 100$. Не сложно посчитать, что на все средства, он сможет купить всего 10 акций. Более 10 акций он приобрести не сможет, так как ему попросту не хватит денег.

    Второй пример. С кредитным плечом. У трейдера на счете всё те же 1000$. Однако теперь уже имеется рычаг 1:100. Это значит, что трейдер сможет автоматически открывать сделку большим объёмом (а именно в 100 раз). Если в нашем первом примере трейдер смог приобрести всего 10 акций, то сейчас он сможет приобрести в 100 раз больше, а именно 1000 акций! И соответственно, сможет в 100 раз больше заработать.

    Не следует забывать, что большое кредитное плечо способно не только увеличить прибыль, но и применяя его, можно также быстро потерять все средсва.
    Третий пример. Без кредитного плеча. Давайте представим, что у трейдера куплено 10 акций стоимостью по 100$ за каждую. Если стоимость упадёт до 99$ за единицу, то трейдер потеряет по 1$ на каждой акции, а именно, всего 10$. Соответственно счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

    Четвертый пример. Торговое плечо форекс 1:100. Трейдер смог приобрести 1000 акций стоимостью 100$ за единицу. Стоимость падает до 99$, трейдер так же теряет 1$ на каждой акции. Однако, так как у трейдера всего 1000 акций, а не 10 (как было в предыдущем примере), он потеряет весь свой счёт, 1000$. Теперь давайте посчитаем: 1$ (это потеря на каждой из акций) *1000 (все купленные акции) = 1000$. Как видите, используя кредитное плечо, при изменении стоимости всего на 1$, можно запросто потерять все деньги.

    Каким образом этого избежать?

    В четвертом примере трейдер потерял весь свой депозит при изменении стоимости всего на 1$. Это крайне серьёзный риск, таким образом торговать просто глупо! Каким же образом уменьшить риски? Как не потерять весь депозит? Есть пара классных способов, причём довольно простых.

    Первый способ. Не нужно открывать сделку предельным объёмом, а именно, не нужно торговать на все средства. Даже если Вы имеете значительное кредитное плечо, это вовсе не означает, что его нужно применять на все 100%. Следует пользоваться им с умом. Очень важно разработать грамотную ТС и беспрекословно ей следовать.

    Второй способ. Следует выставлять стоп лосс. Вернемся ещё раз к нашему четвертому примеру: когда стоимость достигла уровня в 99$ за одну акцию, трейдер потерял 1000$, а именно весь депозит. Допустим, если бы стоп лосс был на 99.50$, то в таком случае сделка закрылась бы по этой стоимости, и трейдер потерял бы всего 500$. А оставшиеся 500$ оставались бы для последующей торговли. Из этого следует, что установка стоп лосса на определённый заранее уровень может снизить риски и сохранить деньги. Кстати говоря, если Вы еще не знаете, что такое просадка на Форекс, то милости просим ознакомиться с этим процессом.

    Глава 4. Какое кредитное плечо 1:1, 1:10 или 1:1000 выбрать трейдеру BTC

    На стоимость пункта влияет только размер лота, но
    никак не влияет кредитное плечо, которое даёт брокер

    — Аксиома мани-менеджмента MasterForex-V

    Перед тем как открыть счёт, необходимо выбрать кредитное плечо, с которым вам дальше работать на рынке:

    • на криптобиржах кредитного плеча нет (оно «нулевое»), кроме некоторых криптобирж — таких, как BitMEX, предлагающая плечо 1:100;
    • у брокеров Чикагской биржи от 1:1 до 1:50;
    • у Форекс брокеров от 1:1 до 1:200 и 1:1000.

    Что даёт кредитное плечо, или Как заработать в 100 раз больше, чем на криптобирже?

    Кредитное плечо даёт возможность торговать большими суммами (лотами), чем позволяют ваши собственные финансы. Например, вы:

    1. На криптобирже за 100 долларов своего капитала вы покупаете 0,01515 биткоина по цене 6600 USD/BTC, чтобы позже продать его на 600 пунктов выше по цене 7200 USD/BTC. Итог: вы честно заработали свои 6,9 доллара (минус спред биржи).
    2. У брокеров Форекс при кредитном плече 1:100 на те же 100 долларов можно открыть аналогичную сделку на 1,66 лотов BTC × 600 пунктов профита × $6.9 за 1 пункт биткоина = 690 долларов минус спред брокера (т. е. ваша прибыль в 100 раз больше).

    В этой точке остановитесь, глубоко вздохните, спокойно подумайте: если вы получаете доход в 600 долларов в месяц и случайно узнаёте, что за тот же труд в ДРУГОМ месте платят в 100 раз больше (ежемесячно 60 тысяч долларов), то у вас возник бы закономерный вопрос к работодателю (криптобирже): «Почему?». Вам моментально ответили бы так, как отвечают на форумах криптобирж: «Не вздумай у них даже пробовать! Это опасно!», «Не будь дураком (?), ты столько ТАМ не заработаешь, скорее проиграешься с ними, оставайся здесь, с нами», только «у нас все прозрачно и честно» и т. д. Вас бы удовлетворил бы подобный ответ?

    Правильный вопрос: а если бы цена пошла против меня на те же 600 пунктов? Значит, нужно применить одну из трёх методик мани-менеджмента:

    • Или «короткий stop» при поиске 1-й волны тренда Биллом Вильямсом.
    • Или риск 2 процентами капитала по Ларри Уильямсу.
    • Или по мани-менеджменту МФ, когда при кредитном плече нужно иметь сумму на депозите, которая выдержала бы не только 600, но и 3000-6000 пунктов просадки (не менее 31 тысячи долларов), чтобы торговать сразу 1,5 лотами на рынке, зарабатывая за несколько часов по 690 долларов и больше. Да, брокер будет временно «замораживать» на вашем счету лишь по 100 долларов за каждые 1,515 лота (без учёта спреда), но начать торговлю лучше со значительно меньшего лота.

    Теперь понимаете, ЗАЧЕМ Ларри Уильямс торговал через брокера, увеличив свой капитал в 110 раз всего за год (кстати, даже с меньшим плечом, чем 1:100)? Без кредитного плеча прибыль от ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ торговли на рынке всегда значительно ниже.

    Вы читали, что «кредитное плечо опасно и чем оно выше, тем быстрее сливается депозит»? А как тогда потеряли 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца (январь — март 2020) инвесторы криптобирж при нулевом кредитном плече, когда капитализация криптовалют упала с 828 млрд до 245 млрд долларов? Подробнее внизу этой главы.

    Нет, трейдеры у Форекс брокеров столько НИКОГДА не проигрывали с любым кредитным плечом не то что за квартал, а даже за десятилетие активной торговли на рынке.

    Так может дело не в кредитном плече, а в чем-то ИНОМ, очень и очень важном, что умело скрыто от масс через «подмену понятий» и понятно лишь узкому кругу профессиональных трейдеров и инвесторов? Об этом и поговорим здесь и сейчас.

    Подмена понятий: что общего между «рогами у мужчин» и «кредитным плечом»?

    Встречались с подменой понятий? Это профессиональный термин манипулирования сознанием, через замену одного обозначения другим, близким, но не идентичным по содержанию. Например, вспомните, как мужчины и женщины часто не понимают друг друга, говоря об ОДНОМ И ТОМ ЖЕ, но подразумевают каждый своё, т. е. ДРУГОЕ, например:

    • «тургеневская девушка» вам трогательно рассказывает о «чистой любви на всю жизнь», а вы как «настоящий мужчина»: моментально приглашаете её «вечером на сеновал» (эпизод из фильма Марка Захарова «Формула любви»);
    • вы говорите ей от чистого сердца о «её удивительной красоте», а она вам про тренинг, шопинг, макияж, косметику, пластическую хирургию, бриллианты и кабриолет, без которых «красоты не бывает».

    Знакомы эти «подмены понятий»?

    Лучшие брокеры без обмана
    • FinMax (Форекс)
      FinMax (Форекс)

      Огромный выбор торговых инструментов! Заработает каждый!

    • BINARIUM
      ☆☆☆☆☆
      ★★★★★
      BINARIUM

      Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

    Идеальную форму манипулирования изобрели родоначальники подмены понятий — софисты, ещё в Древней Греции устами Эвбулида утверждавших: «Что ты не терял, то имеешь. Рога ты не терял? Значит, имеешь». Попробуете опровергнуть? Философам это не удалось (то ли логика подвела, то ли насмешливые взгляды дам, чьи оценки мужчин схожи, невзирая на время).

    Как зарабатывают капиталы, обнаружив подмену понятий.

    На фоне софистов современные манипуляторы подменой понятий выглядят не так импозантно:

    • термин «нищета» исчез во всех странах и заменён на «население, чей доход ниже прожиточного минимума»;
    • «рост экономики» превратился в «рост ВВП»;
    • а печатание Нацбанками бумажных денег без увеличения золотовалютных резервов называется уже не преступлением, а просто «инфляцией».

    Нет, абсурд начинается дальше: чем больше Нацбанк выпустит на рынок «пустых денег», тем сильнее может не упасть, а вырасти (!!) курс этой валюты. Как?! Просто: если при инфляции растёт процентная ставка ЦБ, то она вызывает приток капитала и укрепление национальной валюты. Бред? Нет, это реальности современного мира, построенного на подмене понятий, на которых стоит зарабатывать деньги.

    Теория рефлексивности, или Как Сорос инвестирует, обнаружив подмену понятий? Законы экономики невозможно обмануть повышением процентной ставки и временным притоком капитала в страну. Да, курс нацвалюты сначала вырастет (на притоке инвестиций), а затем мощно рухнет на оттоке капитала при возврате кредитов. Теория рефлексивности Сороса и построена на понимании этих, в общем-то, простых правил:

    • вкладываем деньги вместе с притоком капитала в проблемное государство;
    • позволяем прибыли течь по новому бычьему тренду;
    • забираем инвестицию НАКАНУНЕ отдачи страной кредитов и выплаты ею долгов. В этом реальный фундаментальный анализ рынка, а не в новостях «лучше» или «хуже» прогноза.

    Кстати, кто всегда оказывается виноват в крахе финансовых рынков? Конечно же, Сорос (успел вывести свои капиталы, да ещё с прибылью!). А как же пенсионеры, бюджетники, вся социальная сфера? — одинаково искренне возмущаются в один голос политики и СМИ разных стран. Виноватыми объявляются и другие трейдеры — валютные спекулянты, но никто не пишет об истинных виновниках финансовых катаклизмов. Это тоже профессиональная подмена понятий.

    Теперь, поняв суть подмены понятий, разберёмся, как в среде трейдеров и аналитиков «случайно» перепутали кредитное плечо и мани-менеджмент и какая красивая ловушка для новичков из этого получилась.

    Да, ловушка красивая потому, что потери инвесторов криптобирж за 3 месяца 2020 г. оказались БОЛЬШЕ, чем их заработок за 7 предыдущих лет роста биткоина при НУЛЕВОМ кредитном плече криптобирж. Да, об этом никто не писал, но мы с вами можем подсчитать это и сами.

    Подмена понятий: кто ВСЕГДА виновен в потере депозита — мани-менеджмент или кредитное плечо?

    Убираем подмену понятий: мани-менеджмент и кредитное плечо — РАЗНЫЕ вещи:

    1. Кредитное плечо (маржинальная торговля), — это система, позволяющая трейдеру заключать через брокера сделки на рынке на суммы, превышающие его собственный капитал. То есть, иметь возможность открыть сделку на 1 лот (1 пункт рынка = 10 долларов) не только имея 100 тысяч долларов (плечо 1:1), но и 10 тысяч долларов (кредитное плечо 1:10) или 1 тысячу долларов (плечо 1:100):
      • Понятно, что с увеличением кредитного плеча в 100-200 раз во столько же раз увеличивается и сумма заработанных средств, и риски потерь возрастают.
      • Понятно, что только безумец будет торговать 1 лотом при депозите в 1 тысячу долларов, но. есть же лоты 0.1 (т. е. в 10 раз меньше), 0.01 (в 100 раз меньше) и т. д. Зачем? Затем, что крупная прибыль, по словам миллиардера Онассиса, бывает лишь там, где её видят (примечание МФ: через подмену понятий) лишь единицы.
    2. Мани-менеджмент — это наука управления потоками капиталов.

    Соответственно, кредитное плечо — лишь маленькая (малюсенькая) ЧАСТЬ науки под названием мани-менеджмент. С любым кредитным плечом (1:10 и даже 1:1000) вы никогда не проиграете свой депозит, если чётко будете придерживаться одной из трёх методик ММ, описанных в предыдущей главе этой книги:

    1. Мани-менеджмент Билла Вильмса — через поиск 1-й волны нового тренда и короткий «стоп» во много раз меньший, чем плановый профит (кстати, у Джорджа Сороса в «Алхимии финансов» ключевой является та же мысль: хороший трейдер не тот, у кого число прибыльных сделок больше убыточных, а тот, у кого больше прибыль. Соответственно, ищите развороты тренда с коротким стопом).
    2. Мани-менеджмент Ларри Уильямса — вы ВСЕГДА рискуете лишь 2 процентами своего капитала, т. е. для проигрыша количество убыточных сделок должно быть в 50 раз больше, чем профитных (надеюсь, здравый смысл сработает даже у новичка, чтобы остановить торговлю после 5-10 убыточных сделок подряд, даже если вы возьмёте только эту ЧАСТЬ мани-менеджмента чемпиона мира по трейдингу без «переворотов» его сделок buy / sell / buy, вы НИКОГДА не проиграете депозит). Рис. 2 Тактика разворота
    3. Мани-менеджмент MasterForex-V — через «годовой запас хода» валют на рынке форекс или «стоп» по биткоину на нуле. Может биткоин стоить меньше нуля? Не может.

    Тогда как может разорить ваш депозит ЛЮБОЕ кредитное плечо, если вы применяете одну из этих трёх методик мани-менеджмента? Никак. Даже если кредитное плечо будет 1:1000 (такое даёт NordFX для криптовалют, 1:100 у Альпари) или 1:100000 (такое пока никто не даёт). Разоряет депозит не кредитное плечо, а ТОЛЬКО нарушение мани-менеджмента, особенно при работе против текущего тренда.

    Удивлены? Тогда идём далее, чтобы «пазлы окончательно сложились у вас», а изречение тех, кто считает, что «чем выше кредитное плечо, тем быстрее вы потеряете счёт», вызывало у вас улыбку и вы понимали, как заработать на кредитном плече.

    Почему на стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет кредитное плечо, которое выбрано вами у брокера.

    Эти слова я неслучайно взял в эпиграф и в название темы. Это аксиома мани-менеджмента MasterForex-V, знают которую лишь немногие успешные трейдеры в мире.

    Посторонним серьёзным трейдерам, попавшим в ловушку заблуждений о «виновности кредитного плеча», я обычно задаю вопрос — задачку уровня 2-го класса средней школы: если на двух депозитах по 50 тысяч долларов с разным плечом (1:2 и 1:1000) открыто по одинаковой цене по 1 ордеру на buy по цене 6920 USD/BTC, то в чём будет разница по эквити между двумя депозитами?

    Подсказка-ответ: разницы НЕТ! Счета останутся ОДИНАКОВЫМИ как по фиксируемой прибыли, так и по просадке, так и по убыткам по стопу, если они выставлены на одном уровне.

    Чтобы не быть голословным, посмотрите скрины двух депозитов с открытой сделкой одинакового объёма (0,2 лота) на buy по USD/BTC по цене 6920 при разном кредитном плече (1:1000 и 1:3).

    Открытый ордер 0,2 лота по BTC в NordFX с кредитным плечом 1:1000

    Рис. 3 Открытый ордер 0,2 лота по BTC в NordFX с кредитным плечом 1:1000

    Ордер с тем же объёмом 0,2 лота по BTC, открытый в то же время в Дукаскопи с кредитным плечом 1:3

    Рис. 4 Ордер 0,2 лота по BTC в Дукаскопи с кредитным плечом 1:3

    Разница между счетами с кредитным плечом 1:3 и 1:1000 лишь во ВРЕМЕННОМ залоге, который берёт брокер при КАЖДОМ открытии ордера. Так, если (а) при кредитном плече 1:1000 за открытый ордер в 0,2 лота USD/BTC брокер заблокирует у вас всего 1,38 доллара, то (б) при кредитном плече 1:3 блокируется 487,27 доллара, или в 333 раза больше (Примечание № 1: на самом деле разница в кредитном плече оказалась в 352 раза, возможно, из-за большего спреда швейцарского брокера-банка).

    Баланс на счетах одинаковый (по 10000 долларов), эквити (текущие доступные средства) разные, т. к. состоят из трёх компонентов:

    1. баланс (10000 долларов);
    2. приплюсовывается прибыль (83 доллара в NordFX и 59 долларов в Дукаскопи) по открытым сделкам;
    3. минус маржа — ваш временный залог (1,38 или 487 долларов соответственно).

    Как только сделки будут закрыты на обоих счетах, баланс уравняется с добавлением заработанной прибыли от данной сделки.

    Примечание № 2: разница на графиках, есть ещё и по ТЕКУЩЕЙ прибыли (83 и 59 долларов соответственно), оказалась выше у NordFX из-за меньшего спреда, но связана она не с кредитным плечом, а с разницей котировок (предложений по ask) в одно и то же время на рынке у разных брокеров.

    Можно ли верить мне на слово, что при одинаковом лоте и разном кредитном плече прибыль и убыток будут ВСЕГДА одинаковыми? Своим ученикам рекомендую не верить никому. Никогда, в т. ч. и мне, и преподавателям Академии МФ, обязательно проверяя на демо-счёте все то, что получено в виде новой информации, не учтённой рынком.

    В данном случае поступите аналогично: откройте ДЕМОсчета у трёх брокеров с разным кредитным плечом по биткоину (1:1, 1:100, 1:1000), и вы убедитесь сами. Только тогда это станет ВАШИМИ (а не только моими) знаниями и убеждениями, которые позволят вам зарабатывать профит на рынке.

    Недаром древние повторяли: «Каждому человеку судьбу создают его работа и нравы»

    Почему при нарушении мани-менеджмента при кредитном плече 1:3 вы проиграете депозит быстрее, чем при 1:1000?

    Добьём сторонников малого кредитного плеча окончательно? Правда ведь в том, что при одинаковом лоте открытых ордеров на равнозначных депозитах, нарушивших мани-менеджмент Ларри Вильямса, Билла Уильямса или МФ, первым проиграется тот, у кого. меньше кредитное плечо.

    Считайте сами. Если на депозите 10 тысяч долларов открыта сделка на buy по биткоину 1 лотом (как показано выше у NordFX и Дукаскопи), то:

    1. Залог за 1 лот составит 6,9 доллара при плече 1:1000 и 2300 долларов при кредитном плече 1:3.
    2. Когда сработает Margin Call (принудительное закрытие вашей убыточной сделки брокером)? Когда у вас исчезнет свободная маржа (ваш залог) и вы начнёте тратить деньги своего брокера. В итоге как только на счету останется 2299 долларов, брокер закроет вашу сделку в убыток на счету с кредитным плечом 1:3, в то время как первый счёт будет ещё торговать с 23-процентным запасом прочности по депозиту.

    Запомните: первым потеряет свой депозит тот трейдер, у которого меньше кредитное плечо при РАВЕНСТВЕ открытых на рынке лотов.

    Как скрывается правда о потере 583 млрд долларов на криптобиржах при нулевом кредитном плече за 1-й квартал 2020 года?

    Куда делись более чем 0,5 трлн долларов? Инвесторы их вывели или потеряли? За 1-й квартал 2020 г. капитализация криптовалют на криптобиржах упала с 828 млрд до 245 млрд долларов. Интересна трактовка данного факта финансовыми аналитиками и крупными СМИ мира. С их слов, капитализация упала, т. к.:

    1. Инвесторы вывели деньги с криптобирж, писали одни (согласитесь, в понимании обывателя термин «вывели деньги», означает их перевод с торгового счёта на криптобирже на свою карточку или банковский счёт. То есть инвесторы сохранили свои капиталы, но увели их из рискованных инвестиций).
    2. Инвесторы потеряли эти деньги, говорили другие.

    Кто из них прав, а кто применил подмену понятий? Вопрос непраздный, т. к. подъёмы и падения биткоина и альткоинов будут повторяться не раз, как и будет повторяться трактовка событий со стороны СМИ. Кто соврал, а кто сказал правду?

    Капитализация означает вложение реальных денег в конкретный финансовый инструмент. В данном случае 828 млрд долларов были вложены в биткоины и алькоины более чем на 300 криптобиржах мира в начале января 2020 г.. Биткоин и алькоины:

    1. 7 лет до января 2020 г. росли в цене, т. к. был ПРИТОК капитала ИЗВНЕ, и новые и старые покупатели были согласны покупать BTC и альткоины по всевозрастающей цене, т. е. спрос на них превышал предложение. Цена на бирже растёт, пока по возрастающей цене есть покупатели. Например:
      • Вы вложили 1 млн долларов в криптобиржу, сразу купив на всю сумму биткоины по текущему курсу, который моментально вырос в цене на 0,058 доллара за 1 «монету» (1 млн долларов разделить на число 16 974 762 — это BTC в обращении);
      • Соответственно, на 1 млн долларов вырастет в тот день капитализация биткоина и всех криптовалют (важное условие: если деньги не заведены и вне, а биткоины куплены за эфиры, то капитализация всех криптовалют останется прежней, просто перекладываются деньги из одного кармана в другой, но курс ETH/BTC вырастет);

    Что такое капитализация в 828 млрд долларов? Это сумма РЕАЛЬНЫХ денег, которые инвесторы ввели на криптобиржи и за которые были куплены биткоины, эфиры и сотни других токенов на криптобиржах.

  • Начали падать и 3 месяца продолжили падение, как только ПРЕКРАТИЛСЯ приток капитала и предложения на ПРОДАЖУ криптовалют превышали спрос на них со стороны покупателей:
    • Все биржи мира работают по этому принципу, автоматически находя баланс спроса и предложения, выстраивая в очередь заявки на продажу и покупку финансового инструмента. Не успел продать биткоин по 19.8 тысячи долларов, ожидай своей очереди. 18 тысяч долларов. 16 тысяч долларов. 15,2 тысяч долларов — и вот наконец ваши 2 биткоина проданы, деньги в сумме 30,4 тысячи долларов переведены на ваш торговый счёт.
    • Как вам удалось продать 2 биткоина по цене 15,2 тысячи долларов? Нашёлся покупатель, который завёл НОВЫЕ деньги на биржу или держал их на бирже до этого. Его деньги не входили в капитализацию криптовалют, т. к. он их держал в долларах США. Рис. 5 Рыночная капитализация криптовалют, млрд долларов США

    Куда делись 0,583 трлн долларов? Одни инвесторы их потеряли, другие инвесторы сыграли на ПОНИЖЕНИЕ и скупали биткоины по цене в 3 раза дешевле. Зачем? Как зачем? Чтобы продать позже намного дороже, зарабатывая на рынке в ОБЕ стороны движения биткоина.

    1. что тренды BTC должны измениться (и они изменились!) с выходом в декабре 2020 г. на американские биржи и ТЕПЕРЬ будут схожи с трендами остальных фьючерсов и акций на этих биржах;
    2. и показано на графиках акций Яндекса, Facebook, Twitter и других крупнейших компаний, как двигаются финансовые инструменты, котируемые на американских биржах, и как маркетмейкеры зарабатывают в ОБЕ стороны рынка.

    Биткоин идёт тем же путём.

    Примечание: повторяю, я бы не советовал новичкам работать в ОБЕ стороны, как делают крупные игроки. Если вы видите, что кто-то обрушил рынок криптовалют, дождитесь окончания падения и при образовании новой бычьей волны тренда снова откройте buy.

    Кто заработал эти 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца?

    На бирже деньги не исчезают: потери одних равны заработку других (за минусом биржевых комиссионных). Кто эти величайшие инвесторы, лично я не знаю и знать ни хочу. Их обычно скромно называют «крупными игроками на рынке». Наша с вами задача работать по тому же самому тренду, по которому открывают сделки ОНИ, соблюдая свой мани-менеджмент.

    Кстати, вы где-нибудь читали о том, что кто-то заработал 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца? Уверен, что нет. Ни Блумберг не пишет, ни Рейтер, ни остальные серьёзные СМИ с самой быстрой, точной и достоверной информацией о рынке криптовалют. Это тоже подмена понятий.

    Уроки парадокса: как кредитное плечо. помогает сохранить депозит.

    Почему астрономический проигрыш 0,583 трлн долларов за 3 месяца стал возможен при отсутствии кредитного плеча и его нельзя повторить с кредитным плечом по криптовалютам?

    Среди множества причин (непрофессионализм первых инвесторов криптовалют, паника среди них и т. д.) выделим ключевые, касающиеся кредитного плеча:

      Отсутствие кредитного плеча парализует ваш депозит на криптобирже при малейшей просадке, т. к. замораживаются ВСЕ вложенные средств.

    Например, у вас открыт счёт на 40 тысяч долларов на криптобирже и вы купили при падении 3 биткоина — по цене 16 тысяч, 11 тысяч и 9 тысяч долларов. (итого на 36 тысяч долларов), оставив для резерва ещё 4 тысяч долларов:

    • Цена упала до 6.5 тысяч долларов за 1 биткоин. На вашем счету 19,5 тысяч долларов стоят биткоины + 4 тысяч долларов резерв в долларах США. Вам остаётся только ЖДАТЬ цены 12 тысяч долларов за биткоин, чтобы выйти в ноль. Ах, да, вы не о нуле мечтали, когда вкладывали 40 тысяч долларов, а о вилле на берегу Средиземного моря.
    • Понятно, что бо́льшая часть инвесторов не стала ничего ожидать, зафиксировала убытки и ушла с криптобиржи, выводя остаток средств (23.5 тысячи из 40 тысяч долларов).
  • При наличии кредитного плеча заморожена брокером была бы значительно меньшая сумма (при плече 1:1000 залог у брокера составил бы всего 20,7 — да, всего 20 долларов = 6,9 доллара × 3 лота) и вы имели бы огромный РЕЗЕРВ, чтобы:
    • КРАТКОсрочно пипсовать во флете, зарабатывая прибыль;
    • СРЕДНЕсрочно открыть ещё 1-2 лота на buy по цене 6500/6900 долларов и т. д.
  • В этом преимущество кредитного плеча, о котором снова-таки молчат и Рейтер, и Блумберг, и тысячи иных СМИ, скрыто рекламируя одни криптобиржи. И это тоже подмена понятий.

    С каким кредитным плечом торгую я и мои ученики?

    Когда я открывал торговые счета (себе как трейдеру, затем ученикам как инвестор) кредитное плечо было 1:100, затем 1:200. Ставил максимальное. Результаты видны на бесплатном автокопировании. Практика — единственный критерий истины, несколько лет торговли являются неоспоримым доказательством того, что можно успешно торговать, в 4-5 раз увеличивая инвестиционный капитал за несколько лет, при нулевом риске мани-менеджмента МФ и кредитном плече 1:100 или 1:200.

    Открою ли следующий счёт с кредитным плечом 1:1000 или выше? Открою. Возможностей больше, риски по мани-менеджменту те же.

    Кредитное плечо — это ПРАВО, но не обязанность трейдера торговать большим числом лотов. Самое оптимальное решение, когда вы при кредитном плече 1:200 или даже 1:1000 торгуете так, как будто у вас плечо 1:15 или 1:20. Да, при максимальном кредитном плече брокер РАЗРЕШАЕТ вам открыть сделки ещё и ещё, но не заставляет ведь никого.

    С чем можно сравнить кредитное плечо по аналогии? С услугами platinum card, когда банк тебя страхует, открывая бесплатную кредитную линию на крупную сумму. Адекватный человек её использует редко или не использует вообще, но знает, что она есть.

    При моём мани-менеджменте средняя нагрузка на депозит составляет 5-20 процентов (т. е. я мог бы обходиться с кредитным плечом 1:5 или 1:20), но, кому и когда мешает на рынке запас прочности, который предоставляет тебе брокер? Я знаю, что при просадке в 30 или 40 процентов мои ордера не будут закрыты в убыток.

    В каких ситуациях большее плече выгоднее, чем меньшее? При работе со многими валютными парами на среднесрочке или долгосрочке. не все же пары разворачиваются в один день. сегодня вошли в одну сделку. через 2 дня вошли по другой паре (но при этом первая уже переведена в б/у, соответственно риск остался тот же). и так можно наращивать дальше, сохраняя риск на одном и том же уровне, независимо от размера плеча. Согласитесь, при меньшем кредитном плече подобное невозможно, подсказывают опытные трейдеры Академии МФ.

    С каким кредитным плечом открывать депозит вам? Решать только вам, а мне будет интересно увидеть ваше мнение в комментариях внизу данной главы.

    Кто вы — «хищники» или «дичь» на рынке криптовалют?

    Любая биржа — это замкнутый круг (резервация) в рамках которого прибыль одних — это ВСЕГДА убыток других (за вычетом комиссии биржи). В этой резервации вы «дичь» или «хищник»? Как их отличить между собой?

    • Хищник всегда видит дичь и живёт лишь за счёт её уничтожения. Вы, когда открываете ордер по BTC, вы видите дичь (жертв, депозиты которых другие хищники уже повели на убой, например, через 5-ю подволну)? Не видите? Значит вы дичь.
    • Вы учитесь каждый день у других хищников резервации? Имеете хотя бы ОДНО преимущество перед ними (перед CME Group Inc. — владельцем Чикагской биржи, перед Соросом, Ларри Уильямсом и др.)? Вы знаете и владеете чем-то, что им неизвестно? Как вы собираетесь вырывать из их цепких лап часть добычи?
    • Вы готовы работать в команде, чтобы ВМЕСТЕ рвать эту дичь, понимая, что её хватит на всех? Ну-ну, про волков-одиночек мне рассказывали лет 15 назад, когда зарождалась Академия MasterForex-V, и эти одиночки выживали от силы год-два.

    Вспоминаю разговор с одним из своих бывших учеников. Проучился полгода в Академии, ушёл в «одиночное плавание на финансовых рынках», через год ушёл на госслужбу. Через 10 лет разговорились по скайпу — и я услышал, что он мне «благодарен и за понимание рынков и за остальную науку». «Какую?» — уточнил я. «За науку о хищниках и их дичи, — ответил он. Резервации разные, а волчьи законы одни».

  • Вы умеете читать следы дичи? Как где — на графике, разумеется. Посмотрите на график и скажите, далее вверх или вниз будут хищники гнать свою дичь? Для удобства подсказки с закрытого форума Академии МФ. Рис. 6 Пример графика
  • Ваши действия, когда вы ПОЗДНО увидели обман из-за подмены понятий и ваш счёт просел более, чем на 50 процентов? Ваши действия:
    • Срываете свою злость на других, не можете заснуть, просыпаясь в холодном поту среди ночи, открывая раз за разом монитор и наблюдая как «этот гад» все падает, падает и падает?
    • Прекращаете открывать новые сделки, вспоминаете технический анализ МФ (в т. ч. уровни скопления ордеров по тренду) и мани-менеджмент и подсчитываете, какую сумму нужно добавить на депозит, чтобы его хватило при падениях минимум до 2-3 очередных уровней защитных ордеров на рынке?
  • Фонд Сороса с апреля 2020 г. вышел на рынок криптовалют. Ваша первая мысль:
    1. «класс, биток пойдёт в гору» (из чата в мессенджере Telegram);
    2. пора уходить с крипторынка;
    3. «учиться, учиться и ещё раз учиться» тому, ГДЕ и КАК можно отщипнуть прибыль по криптовалютам даже у Сороса, не говоря уже об остальных участниках рынка.
  • Теперь честно ответьте себе, а не мне: вы дичь или хищник на рынке криптовалют? Если осознали проблему, то шансы есть.

    Все остальное объясню в главе «Практическая психология трейдинга криптовалютами».

    Что меняется для трейдера BTC после понимания роли кредитного плеча?

    Поняли зачем подробно объяснял о кредитном плече? Если да, у вас уже есть навыки хищника. Только он понимает, что ТАМ где массовый обман (как о кредитном плече) — там загон для многочисленной дичи, которой не нужно знать то, что мы рассмотрим в следующей главе, а именно, что:

    1. Есть не один, а целых ТРИ механизма торговли BTC и алькоинами — криптобиржа, CME и брокеры форекс. Это РАЗНЫЕ инструменты и каждый имеет свои «жирные плюсы» и «огромные минусы», а высокое кредитное плечо у двух последних даёт профессионалам громаднейший профит (при соблюдении мани-менеджмента) или убыток.
    2. В любом проигрыше депозита на рынке криптовалют виноваты лишь ВЫи только ВЫ (нарушением мани-менеджмента), а не брокеры форекс или CME со своим «чудовищным кредитным плечом».

    Сами ответьте на вопрос: кому и зачем выгодно распространять откровенный бред среди новичков криптобирж, что «кредитное плечо является причиной проигрышей депозита»? Травоядной дичи всегда дают простые объяснения, так как ум и умение быстро анализировать — это первые признаки хищника.

  • Потери на криптобиржах при нулевом кредитном плече несоизмеримо БОЛЬШЕ, чем с использованием кредитного плеча брокерами форекса или CME. Почему? Массовое нарушение мани-менеджмента и незнание технического анализа толпами «инвесторов криптобирж», удачно поймавшими мощный тренд биткоина в 2014-2020 гг., закономерно потеряли средства, как только на рынок криптовалют вышли крупные игроки.
  • В любом трейдеровском сообществе вы сразу отличите профи от дилетанта по его отношению к кредитному плечу. На общение с дилетантами время не тратьте: дичь не способна научить хищника жить. Дичь — это пища, а не кладезь знаний о рынке.
  • Если с тезисами согласны, следующая глава: «Где выгоднее торговать биткоином: на криптобирже, на CME или у брокеров форекс?» с плюсами и минусами каждого из озвученных вариантов.

    Лучшие брокеры с бонусами:
    • FinMax (Форекс)
      FinMax (Форекс)

      Инвестируй в акции торговых компаний и получай до 40% в месяц!

    • BINARIUM
      ☆☆☆☆☆
      ★★★★★
      BINARIUM

      Лучший брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

    Добавить комментарий